Разное

Можно ли получить налоговый вычет: какие они бывают и как их получить

29.11.1975

Содержание

Получить налоговый вычет за покупку квартиры в России станет проще

МОСКВА, 21 мая — ПРАЙМ. Россиянам с 21 мая станет проще получать налоговые вычеты по расходам на приобретение жилья и погашение процентов по ипотеке, а также по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете. Соответствующий закон подписал президент России Владимир Путин 20 апреля.

ФНС усилит проверки отелей и гостиниц в Крыму в курортный сезон

Теперь для их оформления гражданам нужно лишь завести личный кабинет на сайте Федеральной налоговой службы, а заполнять декларацию и собирать подтверждающие документы больше не придется. Упрощенный порядок будет действовать в отношении вычетов, право на которые возникло с 1 января 2020 года.

Кроме того, сроки получения вычетов сократятся с четырех до полутора месяцев. Необходимые для подтверждения права на вычеты сведения налоговая будет получать напрямую от банков, которые могут присоединиться к такому обмену в добровольном порядке.

Большинство крупных российских банков намерены присоединиться к обмену информацией с ФНС, следует из опроса РИА Новости. Так, ВТБ первым из российских банков уже 21 мая запустит онлайн-оформление налогового вычета по индивидуальному инвестиционному счету. Оформление имущественного вычета станет доступно ипотечным клиентам банка летом, добавили в кредитной организации.

Сбербанк сообщил, что начиная с третьего квартала этого года сервис будет доступен владельцам ИИС с доверительным управлением от управляющей компании группы, а в отношении других продуктов «сейчас изучает возможности».

ФНС проверит инвестиционную активность крупнейших компаний

Крымский РНКБ присоединится к обмену информацией с ФНС «после завершения документального оформления своего участия в данном процессе». Рассматривают внедрение новой технологии Промсвязьбанк и Райффайзенбанк, а банк «Дом.РФ» может подключиться к сервису в начале или середине следующего года.

«Мы уверены, что сервис позволит клиентам получать вычеты в более простом и быстром формате. Также мы ожидаем, что после реализации сервиса и подключения к нему крупнейших банков, количество клиентов, которые будут обращаться за налоговыми вычетами существенно увеличится», — заключил директор розничных продуктов банка «Дом.РФ» Евгений Шитиков.

Статьи

Способ №2

Налоговый вычет может быть предоставлен до окончания налогового периода при обращении с письменным заявлением к работодателю.

Перед тем, как обратиться к работодателю, Вам необходимо подтвердить свое право на получение вычета. Для этого подайте в налоговый орган письменное заявление по утвержденной форме, и документы:

  • Копию договора со страховой компанией.
  • Копию лицензии страховой компании
  • Документы, подтверждающие уплату взносов, – банковские выписки, чеки, другие платежные документы.
  • Если Вы заключили договор в пользу близкого родственника, Вам понадобится предоставить в налоговую инспекцию копию документа, подтверждающего родство с тем, в пользу кого заключен договор:
    • супруг(-а) — свидетельство о браке,
    • ребенок — свидетельство о его рождении (усыновлении, опеке, попечительстве),
    • мать или отец — собственное свидетельство о рождении (документы об усыновлении).

В течение 30 дней налоговая инспекция выдаст уведомление о праве на получение социального налогового вычета, которое необходимо представить работодателю вместе с письменным заявлением. На основании него работодатель будет выплачивать заработную плату, не удерживая НДФЛ до тех пор, пока сумма предоставленного вычета не достигнет размера, указанного в подтверждении от налоговой инспекции права на получение социальных налоговых вычетов. Налоговый вычет таким способом предоставляется только в том случае, если размер вашего годового дохода будет достаточен для его предоставления. Социальный вычет предоставляется только по доходам, полученным от работодателя, к которому Вы обратились за вычетом.

Процесс получения налогового вычета при покупке квартиры — 2021 год

Шаг 1. Документы для вычета при покупке квартиры
Шаг 2. Заполнение декларации 3-НДФЛ
Шаг 3. Отправка документов в налоговый орган
Шаг 4. Проверка документов налоговой инспекцией
Шаг 5. Зачисление денег на ваш счет
Как заверить документы для получения вычета

Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, земельного участка (п. 1 ст. 220 НК РФ) можно получить двумя способами:

  1. Через работодателя. В этом случае вы приносите извещение из налоговой инспекции, и бухгалтерия предприятия не удерживает из вашей зарплаты подоходный налог. Это происходит до тех пор, пока не будет исчерпана сумма излишне уплаченного НДФЛ.
  2. Через налоговую инспекцию. Давайте разберем по шагам, как это сделать.

Посмотрите видео, в котором мы подробно рассказываем о том, что такое налоговый вычет при покупке квартиры, кто имеет право на вычет, какие документы необходимо подготовить и как их можно передать в налоговую инспекцию.

Как рассчитать имущественный вычет и какая сумма НДФЛ вернется на счет — в примерах и пояснениях экспертов онлайн-сервиса НДФЛка.ру.

Шаг 1. Готовим документы для получения вычета

Чтобы получить налоговый вычет, необходимо тщательно подготовить пакет документов. В него входит:

Паспорт или временное удостоверение личности гражданина РФ для тех, кто потерял паспорт. В список обязательных документов паспорт не входит, но НДФЛка.ру рекомендует подготовить копию основных страниц, так как ряд налоговых инспекций их требует.

Справка 2-НДФЛ. Это справка о ваших доходах. Она должна быть за тот год, за который вы оформляете возврат подоходного налога. Если в 2021 году вы готовите вычет за 2019 год, 2-НДФЛ должна быть за 2019 год. Если в течение года вы сменили несколько рабочих мест, запросите справки у всех работодателей. Приложите оригинал.

Заявление на налоговый вычет. В оригинале заявления установленного образца указываются реквизиты счета, на который вам будут перечислены деньги.

Договор купли-продажи или договор долевого участия. Заверенная копия.

Платежные документы. Это могут быть копии платежных поручений, банковских выписок, квитанций к приходным ордерам, расписки. НДФЛка.ру рекомендует брать от продавца рукописные расписки, а не напечатанные. Заверять у нотариуса не нужно.

Свидетельство о регистрации права собственности — выписка из ЕГРН. Необходимо только для сделки по договору купли-продажи. Нужна заверенная копия.

Акт приема-передачи жилья. Необходим только для тех, кто купил жилье по договору долевого участия. Заверенная копия.

Налоговая декларация 3-НДФЛ. В инспекцию предоставляется оригинал.

Полный список документов — в нашей статье «Налоговый вычет при покупке квартиры, дома, участка земли».

Быстрая регистрация и помощь налогового эксперта!

Шаг 2. Заполнение декларации 3-НДФЛ

После того как вы собрали документы, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и заявление на налоговый вычет. Оставьте заявку на нашем сайте — налоговый эксперт проверит ваши документы и грамотно заполнит декларацию 3-НДФЛ.

Помните, что даже незначительная ошибка может быть поводом для того, чтобы ИФНС вернула документы на доработку.

Шаг 3. Отправка документов в налоговый орган

От нас вы получили два файла с заполненной декларацией 3-НДФЛ: PDF и XML. Это сделано специально для вашего удобства: файл PDF вы можете распечатать и передать в налоговую инспекцию лично или отправить по почте.

Файл в формате XML нужен для отправки декларации с помощью сайта ФНС России. Как это сделать, читайте в статье «Как подать декларацию 3-НДФЛ через личный кабинет налогоплательщика».

Мы можем не только заполнить декларацию 3-НДФЛ, но и отправить ее в налоговый орган с помощью электронной подписи. В этом случае вам останется только ждать одобрения вычета и перечисления денег на счет.

Оформите заказ, и мы заполним для вас декларацию 3-НДФЛ!

Шаг 4. Проверка документов налоговой инспекцией

После получения документов ИФНС начинает камеральную проверку. Это занимает до трех месяцев (п. 2 ст. 88 НК РФ). После этого в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС появится уведомление о завершении проверки.

Шаг 5. Зачисление денег на ваш счет

После завершения камеральной проверки на ваш счет будут перечислены деньги. По закону на это отводится 30 дней (п. 6 ст. 78 НК РФ).

Как заверить документы для получения вычета

Копии документов не обязательно заверять у нотариуса. На каждой странице напишите «копия верна», поставьте подпись с расшифровкой и текущую дату. Как правило, налоговая инспекция не отказывается принимать такие документы.

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру

Как получить наибольшую прибыль по вашей налоговой декларации

Большинство налогоплательщиков либо надеются платить как можно меньше подоходного налога, насколько это возможно по закону, либо пытаются получить большую часть денег обратно в своей налоговой декларации. Однако, когда приближается налоговый сезон, некоторые налогоплательщики не исследовали, как они могут минимизировать свои подоходные налоги. Вполне возможно, что они в конечном итоге будут платить больше налогов, чем требует налоговая служба (IRS). Если вы хотите уменьшить свой налогооблагаемый доход или получить более крупный возврат, вам следует подумать о том, имеете ли вы право на какие-либо налоговые вычеты, имеете ли вы право на какие-либо налоговые льготы и должны ли вы указать, когда вы подаете налоговую декларацию. возвращение.

Изучите все возможные налоговые вычеты, на которые вы можете претендовать

Налоговые вычеты — это квалифицированные расходы, которые могут уменьшить ваш налогооблагаемый доход. Большинство налогоплательщиков склонны делать упор на самые известные вычеты. Однако есть несколько менее известных налоговых вычетов, на которые вы можете претендовать.

Командировочные расходы

Если вам пришлось уехать из дома по временной работе по работе, вы можете вычесть соответствующие дорожные расходы.IRS считает командировочные расходы обычными и необходимыми расходами на выезд из дома по делам, профессии или работе.

Благотворительные пожертвования

Если вы сделали пожертвования какой-либо квалифицированной благотворительной организации, стоимость пожертвованных предметов может быть вычтена. Важно, чтобы вы сохраняли все квитанции о покупках подаренных вами вещей. IRS требует, чтобы у вас было письменное подтверждение всех благотворительных пожертвований.

Проценты по студенческой ссуде

Есть два разных сценария, которые могут позволить вам вычесть проценты по студенческому кредиту.Если ваши родители платят проценты по студенческим ссудам на ваше имя, вы можете подать заявку на вычет, потому что IRS рассматривает это как подарок от ваших родителей. Если ваши родители не называют вас иждивенцем при подаче налоговой декларации, вы можете иметь право вычесть проценты по студенческому кредиту в размере до 2500 долларов, которые ваши родители заплатили за вас.

Кроме того, вы можете вычесть часть или все уплаченные вами проценты по студенческому кредиту. Налогоплательщики имеют право вычесть проценты по студенческому кредиту в размере до 2500 долларов США.Однако этот вычет не может быть востребован, если вы состоите в браке, но не подаете совместно, или если вы или ваш супруг объявлены иждивенцами по возвращении кого-то другого.

Затраты на квалифицированное образование

Налогоплательщики могут иметь возможность вычесть до 4000 долларов США из соответствующих расходов на высшее образование для себя, супруга или иждивенца. Если вы состоите в браке, но не подаете совместно, или если вы претендуете на возвращение кого-то другого, вы, скорее всего, не будете иметь права на этот вычет.

Убытки от несчастных случаев, бедствий или краж

Вы можете иметь право вычесть любые несчастные случаи и кражи, связанные с вашим домом, предметами домашнего обихода и транспортными средствами, если ущерб вызван стихийным бедствием, объявленным президентом США.S. Например, жители, пострадавшие от урагана Флоренция в 2018 году, смогли потребовать налоговые льготы, потому что ураган был объявлен на федеральном уровне катастрофой.

Это многие другие предметы, по которым налогоплательщики могут потребовать вычет, если они имеют на это право. IRS предъявляет особые требования к некоторым вычетам. В ваших интересах как налогоплательщика обратиться к публикациям IRS, чтобы убедиться, что вы имеете на это право, прежде чем требовать какой-либо из этих элементов в своей налоговой декларации.

Получить все доступные налоговые льготы


Кредиты — еще один способ снизить налогооблагаемый доход.Однако можно сказать, что они более эффективны, чем вычеты, для уменьшения вашего налогового счета. Кредиты зачитываются непосредственно против суммы подоходного налога, которую вы должны, а не просто уменьшаете сумму дохода, с которой вы должны заплатить налог, как это делают налоговые вычеты.

Налоговый кредит на заработанный доход

Налоговый кредит на заработанный доход (EITC) — это доступный налоговый кредит, который помогает налогоплательщикам с низкими доходами. Кредит уменьшает сумму налога в соотношении доллар к доллару. Если сумма этого кредита превышает сумму налога, которую должен налогоплательщик, он может иметь право на возмещение.

Кредит на уход за детьми и иждивенцами

Кредит на уход за детьми и иждивенцами — это кредит, доступный некоторым налогоплательщикам, которые работают или ищут работу и поэтому должны оплачивать уход за своими детьми, супругом-инвалидом или квалифицированным иждивенцем.

Детский налоговый кредит и дополнительный детский налоговый кредит

Детский налоговый кредит и дополнительный детский налоговый кредит могут быть доступны вам, если у вас есть дети, отвечающие установленным требованиям. Налоговый кредит на ребенка (дополнительный налоговый кредит на ребенка) предоставляется в дополнение к кредиту на уход за ребенком и иждивенцем.

Кредит на пожизненное обучение

Кредит на пожизненное обучение предоставляется налогоплательщикам в Соединенных Штатах, которые понесли расходы на образование в течение данного налогового года. Он предназначен для компенсации затрат на обучение. Для того, чтобы налогоплательщик востребовал этот кредит, ученик должен посещать школу, по крайней мере, на неполный рабочий день.

Американская налоговая льгота

American Opportunity Tax Credit — это кредит на расходы на квалифицированное образование, оплачиваемый подходящим студентом в течение первых четырех лет высшего образования.Вы можете получить максимальный годовой кредит в размере 2500 долларов США на каждого учащегося, имеющего право на участие. Чтобы получить право, вы должны быть зачислены в соответствующее учебное заведение и должны быть зачислены как минимум на половину учебного срока, по крайней мере, на один академический семестр в данном налоговом году.

Если вы имеете право на любую из этих налоговых льгот, они могут существенно уменьшить или даже отменить сумму налогов, которую вы должны. Они также могут увеличить сумму возврата налога. В некоторых случаях налогоплательщики могут иметь право на возмещение, даже если в результате этих налоговых положений с их дохода за год не удерживались налоги.

Решите, следует ли перечислять свою налоговую декларацию

Каждый налогоплательщик должен учитывать то, следует ли им детализировать вычеты. Как правило, вам следует детализировать свои вычеты, если это приводит к более низкому общему налогооблагаемому доходу, чем если бы вы требовали стандартного вычета. Однако в некоторых случаях у вас не будет выбора. Например, если вы подаете совместную декларацию со своим супругом и перечисляете свои вычеты, ваш супруг также должен это сделать.

Как правило, рекомендуется сделать выбор в пользу вычета по статьям, если вы:

  • Понесенные существенные невозмещенные медицинские и стоматологические расходы в данном налоговом году
  • Уплаченные проценты или налоги на ваш дом или другое личное имущество
  • Имел большой невозмещенный ущерб или убытки от кражи
  • Пожертвовал крупные пожертвования в виде денежных средств или материальных ценностей благотворительной организации

Ранее действовали ограничения дохода для детализированных вычетов.Налогоплательщики со скорректированным валовым доходом (AGI) выше определенного уровня были подвержены ограничениям на размер требований к вычетам по статьям. Закон о сокращении налогов и занятости (TCJA) приостановил действие этого ограничения на налоговые годы с 2018 по 2025 год.

Итог

IRS имеет множество правил для определения того, кто имеет право требовать определенные вычеты и налоговые льготы. Важно ознакомиться с их инструкциями или поработать с налоговым специалистом, чтобы определить ваше право на получение льгот.Профессиональный налоговый специалист может помочь вам максимально повысить ваше право на налоговые льготы и вычеты.

20 наиболее часто игнорируемых налоговых льгот и удержаний

Вам необходимо потребовать все списания, на которые вы имеете право, если вы действительно хотите полностью сократить свой налоговый счет. К сожалению, человека часто упускают большие возможности для экономии налогов, потому что они просто не знают, что существуют определенные налоговые льготы . Налоговое законодательство постоянно меняется, что еще больше усложняет отслеживание последних налоговых вычетов, скидок и льгот.И вам совсем не повезло, если вы не обнаружите списания, на которые вы имеете право, до того, как истечет измененный срок возврата.

Не позволяйте этому случиться с вами! Ознакомьтесь с нашим списком 20 часто упускаемых из виду налоговых льгот и вычетов . Вы можете найти скрытую жемчужину, которая превратит вашу прибыль в 2020 году в шедевр по экономии денег.

1 из 20

Не сообщайте без необходимости о возврате подоходного налога штата

В налоговой форме есть строка для сообщения о возврате подоходного налога штата, но большинство людей, которые получают возмещение, могут просто игнорировать это, даже если государство отправило в IRS копию 1099-G, которую вы получили с заявлением о возврате средств.Если, как и большинство налогоплательщиков, вы заявили о стандартном вычете в своей предыдущей федеральной декларации, , возврат налога штата не облагается налогом .

Однако, даже если вы указали вычеты в своей последней декларации (вместо того, чтобы брать стандартный вычет), часть вашего возмещения государственного налога все равно может не облагаться налогом. Он облагается налогом только в той степени, в которой вычет подоходного налога штата в предыдущем году фактически сэкономил вам деньги. Если бы вы перечислили расходы даже без вычета государственного налога, тогда 100% вашего возмещения подлежат налогообложению, потому что 100% списания уменьшили ваш налогооблагаемый доход.Но если часть списания государственного налога подтолкнула вас к превышению стандартного порога вычета, то часть возмещения не облагается налогом. Не сообщайте больше, чем нужно.

2 из 20

Вычеты из собственного кармана на благотворительность

Трудно упустить из виду большие благотворительные подарки, которые вы сделали в течение года в виде чеков или удержаний из заработной платы (проверьте квитанцию ​​о заработной плате в декабре).

Но мелочи тоже складываются, и вы можете списать наличные расходы, понесенные при выполнении работы на благотворительность. Например, ингредиенты для блюд, которые вы готовите для столовой некоммерческой организации, и марки, которые вы покупаете для школьной рассылки по сбору средств, считаются благотворительными взносами. Сохраняйте квитанции. Если ваш вклад составляет более 250 долларов, вам также потребуется подтверждение от благотворительной организации, в котором документируется оказанная вами поддержка. Если в течение года вы водили машину в благотворительных целях, не забудьте вычесть 14 центов за милю, плюс стоимость парковки и дорожных сборов, для ваших благотворительных поездок.

3 из 20

Налоги с продаж штата

Этот вычет особенно важен, если вы живете в штате, который не взимает подоходный налог штата.Составители списков имеют выбор между вычетом государственного подоходного налога или государственного и местного налога с продаж, который они уплатили. Вы выбираете то, что экономит вам больше всего денег. Итак, если в вашем штате нет подоходного налога, списание налога с продаж, несомненно, является правильным решением.

В некоторых случаях даже заявители, которые платят подоходный налог штата, могут опередить выбор налога с продаж. И вам не нужна тачка, полная квитанций. У IRS есть калькулятор, который показывает, сколько могут вычесть жители различных штатов, в зависимости от их дохода и ставок налога с продаж штата и местного налога.Если вы приобрели автомобиль, лодку или самолет, калькулятор также будет включать налог, который вы уплатили за этот дорогостоящий товар, когда он выдает общую сумму вычета налога с продаж.

К сожалению, есть одна морщинка, которая вам не понравится. Списание налога с продаж добавляется к вашим местным налогам на недвижимость, и максимальная сумма этих налогов составляет $ 10 000 в год ( долларов США, если вы состоите в браке, но подаете отдельную декларацию).

4 из 20

Убыток от азартных игр

Несмотря на пандемию, в прошлом году все еще были возможности играть в азартные игры (возможно, вы занялись азартными играми онлайн).Но если у вас не получилось так хорошо, вы могли бы вычесть свои проигрыши в азартных играх. Этот вычет возможен только в том случае, если вы перечисляете детали, и он ограничен суммой азартных игр выигрыш , который вы указываете как налогооблагаемый доход. Также помните, что, помимо «традиционных» проигрышей в азартных играх (например, в казино или на ипподроме), вычитаемые проигрыши в азартных играх включают стоимость невыигрышных билетов в бинго, лотереи и лотереи.

Если вы планируете использовать этот вычет, убедитесь, что вы сохраняете все свои квитанции об азартных играх (e.г., потеря билетов). IRS также предлагает вам вести ежедневный дневник игровой активности, который включает дату и тип ставок, название и местонахождение игорных заведений, имена людей, которые были с вами, когда вы играете, и суммы, которые вы выиграли или проиграли.

5 из 20

Государственная пошлина, уплаченная прошлой весной

Была ли у вас задолженность по налогу, когда вы подавали налоговую декларацию штата за 2019 год в прошлом году? Затем, ради всего святого, не забудьте включить эту сумму в налоговый вычет штата в федеральной декларации за 2020 год вместе с подоходным налогом штата, удерживаемым из ваших зарплат или уплачиваемым посредством ежеквартальных расчетных платежей в течение года.

Просто помните, что вычет по государственным и местным налогам ограничен 10 000 долларов в год (5 000 долларов при раздельной регистрации в браке).

6 из 20

Оплата присяжных, выплачиваемая работодателю

Многие работодатели продолжают выплачивать сотрудникам полную зарплату, пока они исполняют обязанности присяжных, а некоторые вводят компенсацию за услугу: работники должны передать зарплату присяжным компании казна. Единственная проблема заключается в том, что IRS требует, чтобы вы указали эти гонорары присяжных как налогооблагаемый доход. Чтобы уравновесить ситуацию, вы можете вычесть сумму, которую вы отдаете своему работодателю .

7 из 20

Кредит по уходу за детьми

Кредит намного лучше вычета; это уменьшает ваш налоговый счет доллар за доллар. Так что пропустить один еще более болезненно, чем пропустить вычет, который просто уменьшает сумму дохода, подлежащего налогообложению. В группе 24% каждый доллар удержаний стоит 24 цента; каждый доллар кредитов стоит доллар.

Вы можете претендовать на налоговую льготу в размере от 20% до 35% от суммы, которую вы платите за уход за ребенком во время работы .Но если ваш начальник предлагает счет для возмещения расходов по уходу за ребенком, который позволяет вам оплачивать уход за ребенком в долларах до вычета налогов, это, вероятно, будет еще более выгодной сделкой. Если вы имеете право на получение 20% -ного кредита, но, например, входите в группу с 24% -ным налогом, вам подойдет план возмещения расходов. Деньги, проходящие через счет возмещения, не только избегают федерального подоходного налога, они также защищены от федерального налога на заработную плату в размере 7,65%. (В любом случае учитываются только суммы, уплаченные за уход за детьми младше 13 лет.)

Однако вы не можете делать двойное погружение. Расходы, оплаченные по плану, также не могут быть использованы для получения налогового кредита. Но получите следующее: хотя только 5000 долларов расходов могут быть оплачены через счет для возмещения налогов, до 6000 долларов на уход за двумя или более детьми могут иметь право на получение кредита. Так что, если вы максимально используете план на работе, но тратите еще больше на уход за детьми, связанный с работой, вы можете запросить кредит на сумму до 1000 долларов дополнительных расходов. Это сократит ваш налоговый счет как минимум на 200 долларов.

8 из 20

Кредит для иждивенцев

Вы, наверное, знакомы с налоговой льготой на детей в размере 2000 долларов, которая десятилетиями возвращала деньги в карманы родителей. К сожалению, если вашему сыну или дочери исполнилось 16 лет, вы не можете использовать этот кредит для уменьшения налогового счета.

Тем не менее, есть отдельный кредит в размере 500 долларов для иждивенцев, которые не имеют права на получение налогового кредита на ребенка. Таким образом, ваши старшие дети могут сэкономить вам немного денег во время уплаты налогов — даже если они учатся в колледже.Вы также можете запросить кредит на пожилых родственников, за которыми вы ухаживаете дома.

Однако обратите внимание, что совокупная сумма кредита на ребенка и кредита для других иждивенцев прекращается, если ваш скорректированный валовой доход превышает 200 000 долларов (400 000 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию).

9 из 20

Реинвестированные дивиденды

Это не вычет, но это важный шаг, который может сэкономить вам кучу налогов.

Если, как и у большинства инвесторов, дивиденды паевого инвестиционного фонда автоматически реинвестируются для покупки дополнительных акций, помните, что каждая новая покупка увеличивает вашу налоговую базу в фонде .Это, в свою очередь, уменьшает налогооблагаемую прибыль от прироста капитала (или увеличивает убыток от экономии налогов) при выкупе акций. Если вы забудете включить реинвестированные дивиденды в свою базу, это приведет к двойному налогообложению дивидендов — один раз в год, когда они были выплачены, и сразу же реинвестировались, а позже, когда они были включены в выручку от продажи.

Не делайте этой дорогостоящей ошибки.

Если вы не уверены в своей основе, обратитесь за помощью в фонд. Фонды часто отчитываются перед инвесторами о налоговой базе акций, выкупленных в течение года.Фактически, для продажи акций, приобретенных в 2012 году и в последующие годы, фонды должны отчитываться перед инвесторами и в IRS.

10 из 20

Налоги на социальное обеспечение, которые вы платите

Это не работает для сотрудников. Вы не можете вычесть 7,65% заработной платы, отводимой на Социальное обеспечение и Медикэр. Но , если вы работаете не по найму, и должны сами платить полный налог в размере 15,3% (вместо того, чтобы делить его 50 на 50 с работодателем), вы действительно можете списать половину того, что вы платите.Кроме того, вам не нужно составлять список, чтобы воспользоваться этим вычетом.

11 из 20

Очки рефинансирования

Когда вы покупаете дом, вы можете одним махом вычесть баллы, уплаченные для получения ипотеки. Однако при рефинансировании вам обычно приходится вычитать баллы по новой ссуде в течение срока ее действия. Это означает, что вы можете вычитать 1/30 балла каждый год, если это 30-летняя ипотека. Это 33 доллара в год на каждую 1000 долларов, которые вы заплатили — возможно, немного, но не выбрасывайте их.

Еще лучше: Если вы используете часть рефинансированной ссуды для улучшения своего дома , вы можете сразу вычесть баллы, связанные с улучшениями. (Остальные баллы вычитаются в течение срока ссуды.)

В любом случае, в год погашения ссуды — потому что вы продаете дом или перефинансируете снова — вы должны вычесть все еще невычисленные Очки . Из этого приятного правила есть одно исключение: если вы рефинансируете рефинансируемую ссуду у того же кредитора, вы добавляете баллы, уплаченные по последней сделке, к остаткам от предыдущего рефинансирования, а затем постепенно вычитаете эту сумму в течение срока действия новой ссуды.Боль? Да, но, по крайней мере, вы получите компенсацию за хлопоты.

12 из 20

Взносы по ипотечному страхованию

Домовладельцы, которые оплачивают частную ипотечную страховку по ссудам, выданным после 2006 года, могут вычесть свои страховые взносы, если они укажут свои позиции. (PMI обычно взимается, если вы вкладываете менее 20% при покупке дома.) Этот вычет постепенно прекращается, если ваш скорректированный валовой доход превышает 100 000 долларов США, и исчезает, если ваш AGI превышает 109 000 долларов США (50 000 и 54 500 долларов США соответственно, если вы женаты, но подаем отдельную декларацию).

Посмотрите в графе 5 формы 1098, которую вы получаете от своего кредитора, указаны суммы страховых взносов, уплаченных вами в течение года. Укажите вычитаемую сумму в строке 8d Приложения A (Форма 1040).

Срок действия этого вычета истекает после 2021 налогового года. (Однако срок вычета истек, а затем продлевался несколько раз в прошлом.)

13 из 20

Обучение в частной школе (K-12)

В некоторых частях страны плата за обучение в частных начальных и средних школах все больше и больше напоминает обучение в некоторых колледжах.Так что хорошо, что вы также можете оплатить счет вашего ребенка в частной школе со сберегательных счетов, которые обычно используются для обучения в колледже.

Вы можете получить не облагаемое налогом распределение из 529 планов сбережений в размере до 10 000 долларов на учащегося в год на оплату обучения в детском саду до 12 класса в религиозных и других частных школах. Обучение можно оплачивать с нескольких аккаунтов плана 529, но общая сумма не может превышать годовой лимит.

14 из 20

American Opportunity Credit

Если вы тратите большие деньги на обучение в колледже, American Opportunity Credit — это та налоговая льгота, которую вы действительно не хотите упустить.Этот налоговый кредит основан на 100% первых 2000 долларов, потраченных на квалификационные расходы колледжа, и 25% от следующих 2000 долларов … для максимального годового кредита на одного студента в размере 2500 долларов. Полный кредит предоставляется лицам, чей модифицированный скорректированный валовой доход составляет 80 000 долларов или меньше (160 000 долларов или меньше для супружеских пар, подающих совместную декларацию). Кредит постепенно прекращается для налогоплательщиков с доходом выше этого уровня.

Если кредит превышает ваши налоговые обязательства, он может инициировать возврат. (Большинство кредитов не подлежат возврату, то есть они могут снизить ваш налог до 0 долларов, но не получить чек от IRS.)

15 из 20

Кредит колледжа для тех, кто долго не окончил колледж

Кредиты колледжа предназначены не только для молодежи и не ограничиваются только первыми четырьмя годами обучения в колледже. Кредит на пожизненное обучение можно запросить на любое количество лет и использовать для компенсации стоимости высшего образования для вас или вашего супруга. . . не только для ваших детей.

Кредит составляет до 2000 долларов в год , исходя из 20% от суммы до 10 000 долларов, которые вы тратите на курсы после окончания средней школы, которые приводят к новым или улучшенным профессиональным навыкам.Уроки, которые вы посещаете даже после выхода на пенсию в профессионально-техническом училище или муниципальном колледже, могут быть засчитаны. Если вы освежили свои навыки в 2020 году, этот кредит поможет оплатить счета. Право потребовать эту налоговую льготу при отказе от налогов в 2020 году, когда доход вырастет с 59 000 до 69 000 долларов в индивидуальной декларации и со 118 000 до 138 000 долларов для пар, подающих совместную декларацию.

Начиная с 2021 налогового года, кредит будет постепенно сокращаться, если доход превысит 80 000 долларов (160 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).

16 из 20

Проценты по студенческой ссуде, выплачиваемые мамой и папой

Как правило, вы можете вычесть проценты только в том случае, если по закону вы обязаны выплатить долг.Но если родители возвращают студенческие ссуды на ребенка, IRS рассматривает транзакции, как если бы деньги были переданы ребенку, который затем выплатил долг. Таким образом, до тех пор, пока ребенок больше не считается иждивенцем, он или она может вычесть до 2500 долларов США процентов по студенческой ссуде, выплачиваемых мамой и папой каждый год. И ребенку не нужно составлять список, чтобы воспользоваться этой экономией денег. (Мама и папа не могут требовать вычета процентов, даже если они фактически оплачивают счет, потому что они не несут ответственности по долгу.)

17 из 20

Удержание страховых взносов Medicare для самозанятых

Люди, которые продолжают вести свой бизнес после получения права на участие в программе Medicare, могут вычесть страховые взносы, которые они платят за части B и D Medicare, плюс стоимость дополнительных Полисы Medicare (medigap) или стоимость плана Medicare Advantage.

Этот вычет возможен вне зависимости от того, указали вы или нет, и не подлежит 7,5% тесту AGI, который применяется к детализированным медицинским расходам.Одно предостережение: вы не можете претендовать на этот вычет из страховых взносов, уплаченных за любой месяц, когда вы имели право на страхование в рамках субсидируемого работодателем плана медицинского обслуживания, предлагаемого либо вашим работодателем (если у вас есть работа, а также ваш бизнес), либо вашим супругом. работодатель (если у него есть работа, предусматривающая семейную медицинскую страховку).

18 из 20

Отказ от штрафа для недавно вышедшего на пенсию

Это не вычет, но он может сэкономить вам деньги, если он защищает вас от штрафа. Поскольку наша налоговая система работает по принципу «плати по мере поступления», налогоплательщики обычно должны уплатить 90% своей задолженности в течение года или 100% налога за предыдущий год путем удержания или расчетных налоговых платежей.Если вы этого не сделаете, и на момент подачи декларации вы должны более 1000 долларов, вас могут наказать за недоплату налогов. Штраф работает как проценты по ссуде — как если бы вы заняли у IRS деньги, которые не заплатили.

Есть несколько исключений из штрафа, включая малоизвестное, которое может защитить налогоплательщиков в возрасте 62 лет и старше в год выхода на пенсию и в следующем году. Вы можете запросить отказ от штрафа, используя форму IRS 2210, если у вас есть «разумная причина».»

19 из 20

Путевые расходы военных резервистов

Члены Национальной гвардии или военных резервов могут списать расходы на поездку на учения или собрания. Чтобы пройти квалификацию , вы должны проехать более 100 миль от дома и быть ночлег вдали от дома . Если вы соответствуете требованиям, вы можете вычесть стоимость проживания и половину стоимости питания, плюс надбавку за вождение на собственном автомобиле, чтобы добраться до тренировок и обратно.

Для поездок 2020 года ставка составляет 57,5 центов за милю (56 центов за милю на 2021 год), плюс то, что вы заплатили за парковку и дорожные сборы.Вы можете потребовать этот вычет, даже если вы используете стандартный вычет, а не перечисление.

20 из 20

Амортизация премий по облигациям

Если вы приобрели налогооблагаемую облигацию на сумму, превышающую ее номинальную стоимость — поскольку вам, возможно, придется получить доход, превышающий текущие рыночные ставки, — дядя Сэм эффективно поможет вам оплатить эту премию. Это справедливо, потому что IRS также будет облагать налогом дополнительные проценты, которые приносит более высокая доходность.

У вас есть два варианта обработки страхового взноса.

Вы можете амортизировать его в течение срока действия облигации, взяв долю премии за каждый год и вычтя ее из суммы налогооблагаемых процентов по облигации, которую вы указываете в своей налоговой декларации. Каждый год вы также уменьшаете свою налоговую базу для облигации на сумму амортизации за этот год.

Или вы можете игнорировать премию, пока не продадите или не погасите облигацию. В это время полная страховая премия будет включена в вашу налоговую базу, так что это уменьшит налогооблагаемую прибыль или увеличит налогооблагаемый убыток в долларах за доллар.

Маршрут погашения может быть болезненным, потому что вам нужно как рассчитывать долю за каждый год, так и отслеживать основу снижения. Но это может быть более ценно, потому что проценты, о которых вы не сообщаете, не облагаются налогом в вашей верхней налоговой категории за год — до 40,8%, в то время как прирост капитала, который вы уменьшаете, ожидая продажи или погашения облигации, будет только облагаться налогом по ставке 0%, 15% или 20%.

Если вы покупаете не облагаемую налогом муниципальную облигацию с премией, вы должны использовать метод амортизации и ежегодно уменьшать свою базу… но вы не можете вычесть амортизированную сумму. В конце концов, IRS не может облагать проценты налогом.

9 упущенных вычетов, кредитов, которые могут сэкономить вам деньги

Какие изменения ожидать в этом налоговом сезоне

Большинство американцев опасаются налогового сезона. Это может быть дорогостоящим, запутанным и сложным. Но есть и хорошие новости: на этот раз изменений меньше.

США СЕГОДНЯ

Знакомство с налоговыми вычетами и кредитами может сократить ваши налоговые счета на тысячи долларов и сохранить больше денег в вашем кармане.

Многие американцы, однако, сами себя оборачивают. Согласно последним данным IRS, налогоплательщики, заявившие о стандартном вычете в своей декларации, получили более 747 миллиардов долларов в виде налоговых вычетов, но многие из них упустили заслуженные налоговые вычеты.

Например, каждый пятый человек, имеющий право на получение налоговой льготы на заработанный доход, не заявляет ее в своих налоговых декларациях, сообщает IRS, что является одним из наиболее возвращаемых налоговых льгот для семей с низким или умеренным доходом.Эксперты говорят, что одна из причин, по которой многие люди не могут воспользоваться кредитами, заключается в том, что они считают себя неподходящими.

«Американцы упускают много кредитов и вычетов», — говорит Лиза Грин-Льюис, сертифицированный бухгалтер TurboTax.

Вот девять вычетов и вычетов, которые, по мнению экспертов, обычно упускаются из виду:

Каким будет мой возврат налогов ?: Пока они меньше в среднем на 18 долларов

Развод, алименты и налоги: Что вам необходимо знать

Налоговый кредит на заработанный доход

EITC — это возвращаемый налоговый кредит, а не вычет.Этот кредит предназначен для пополнения заработной платы работников с низким и средним доходом. Однако это не распространяется только на налогоплательщиков с низкими доходами.

Это также применимо, если вы потеряли работу, получили сокращение заработной платы или работали меньше часов в течение года, говорят эксперты.

«Многие люди думают, что при подаче налоговой декларации они зарабатывают ниже порогового уровня дохода, поэтому они не подают налоговую декларацию и упускают налоговую льготу на заработанный доход», — объясняет Грин-Льюис. «У других, возможно, произошли изменения в их доходе, поэтому они, возможно, превысили пороговое значение раньше, но позже были уволены или были безработными по другим причинам и не осознают, что теперь они имеют право, потому что их доход изменился.”

Точная сумма возмещения, которую вы получите, зависит от вашего дохода, семейного положения и размера семьи. Чтобы получить возмещение от EITC, вы должны подать налоговую декларацию, даже если у вас нет налоговой задолженности. Если вы имели право потребовать возмещение в прошлом, но не сделали этого, вы можете в любое время в течение года подать заявку на возмещение EITC за до трех предыдущих налоговых лет.

Налоговая льгота по уходу за детьми и иждивенцами

Налоговая льгота обычно лучше, чем налоговый вычет, поскольку она уменьшает ваш налоговый счет в долларах за доллар, говорят налоговые эксперты.Если вы оплачиваете счета по уходу за ребенком через счет для возмещения расходов на работе, это частая ошибка. По данным TurboTax, закон позволяет вам покрывать до 5000 долларов таких расходов через счет для возмещения налогов на рабочем месте.

До 6000 долларов на расходы по уходу могут иметь право на получение кредита, но 5000 долларов со счета с льготным налогообложением не могут быть использованы, объясняет Грин-Льюис. Таким образом, если вы проводите максимальные расходы в размере 5000 долларов США по плану на работе, но тратите больше на уход за детьми, связанными с работой, вы можете запросить кредит до дополнительных 1000 долларов.Это сократит ваш налоговый счет как минимум на 200 долларов, используя минимум 20% расходов. Процент кредита повышается для домохозяйств с низкими доходами.

Проценты по студенческой ссуде

Менее одной трети заемщиков по студенческой ссуде претендуют на вычет процентов по студенческой ссуде, согласно Credible, онлайн-рынку, где заемщики могут делать покупки для продуктов по студенческим ссудам, ипотечных кредитов и кредитных карт.

Студенческие ссуды могут быть вычтены как корректировка дохода до 2500 долларов, по словам Кристины Тейлор, начальника отдела операций Credit Karma Tax.Вычет применяется в форме 1040 и не требует подробного вычета для подачи заявки.

Если ваш ребенок учится в колледже или если вы студент, вот три кредита, на которые вы потенциально можете претендовать:

1. Американский налоговый кредит: Кредит на расходы на квалифицированное образование, оплачиваемый имеющим право учащимся первые четыре года высшего образования. Вы можете получить максимальный годовой кредит в размере 2500 долларов США на каждого учащегося, имеющего право на участие.

2. Кредит на обучение в течение всей жизни: Этот кредит предназначен для оплаты квалифицированного обучения и связанных с ним расходов, оплачиваемых студентами, обучающимися в соответствующем учебном заведении.Этот кредит может использоваться для оплаты программ бакалавриата, магистратуры и профессиональной подготовки. Нет ограничений на количество лет, в течение которых вы можете претендовать на кредит, и он стоит до 2000 долларов за возврат.

3. Удержание за обучение и сборы: Этот вычет может быть востребован вместо кредита на образование и может быть более выгодным, чем кредит на пожизненное обучение для тех, кто не может претендовать на получение американской налоговой льготы. Это позволяет правомочным налогоплательщикам вычитать до 4000 долларов из налогооблагаемого дохода.Он не может быть заявлен в том же году, что и AOTC или LLC.

Реинвестированные дивиденды

Это не налоговый вычет, а вычитание, которое может уменьшить ваши налоговые обязательства. По словам Тима Спейса, соруководителя группы консультантов по личному благосостоянию EisnerAmper, если дивиденды паевого инвестиционного фонда автоматически инвестируются в дополнительные акции, каждое реинвестирование увеличивает вашу «налоговую базу» стоимость акций или паевого инвестиционного фонда. Такое увеличение налоговой базы снижает сумму налогооблагаемого прироста капитала или увеличивает убытки от налоговых сбережений при продаже ваших акций.

Если вы забудете включить реинвестированные дивиденды в основную стоимость, то это приведет к переплате налогов, предупреждает Speiss.

Государственный налог с продаж

Налогоплательщики, проживающие в штатах без подоходного налога, могут упускать из виду вычет по государственному налогу с продаж. Подоходным налогом не облагаются штаты: Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг.

Согласно TurboTax, есть два способа подать заявку на вычет налога с продаж из вашей налоговой декларации для тех, кто находится в штате, освобожденном от подоходного налога.

Во-первых, вы можете использовать таблицы IRS, предоставленные для вашего штата, чтобы определить, что вы можете вычесть. Например, если вы приобрели автомобиль, лодку, самолет, дом или сделали капитальный ремонт дома, вы можете добавить государственный налог с продаж, который вы заплатили за эти предметы, к сумме, указанной в таблицах IRS, до предела, установленного для вашего штата. , Сообщает TurboTax. Или вы можете отслеживать все налоги с продаж, которые вы платили в течение года, и использовать их.

Общая сумма ваших детализированных вычетов для всех ваших государственных и местных налогов ограничена 10 000 долларов в год.

Ипотечные пункты

Рефинансировали ли вы ипотечный кредит в прошлом году? Если у вас есть дом, вы можете столкнуться с комиссией в виде ипотечных баллов. Когда вы рефинансируете ипотечный кредит, вы должны вычесть баллы в течение срока действия кредита.

Это означает, что вы можете вычесть 1/30 часть баллов в год, если это 30-летняя ипотека — это 33 доллара в год за каждую 1000 долларов уплаченных баллов, согласно TurboTax. В течение года, когда вы выплачиваете ссуду — потому что вы продаете дом или повторно рефинансируете — вы можете вычесть все еще не вычтенные баллы, если вы не рефинансируете с тем же кредитором.

Балл по ипотеке равен одному проценту от суммы вашей ссуды. Если у вас есть жилищный заем в размере 100 000 долларов, один балл эквивалентен 1 000 долларов.

Благотворительные взносы

Небольшие благотворительные пожертвования часто упускают из виду. К ним относятся подарки квалифицированным некоммерческим организациям или стоимость предметов, которые вы могли внести в местную деятельность по сбору средств.

Согласно TurboTax, если в 2019 году вы управляли автомобилем в благотворительных целях, вы можете вычесть 14 центов за милю при вождении в связи с благотворительной деятельностью.Обязательно ведите точный учет всех других статей, подлежащих вычету из налогооблагаемой базы.

Расходы на переезд

Начиная с 2018 года, расходы на переезд больше не подлежат налоговому вычету из вашей федеральной налоговой декларации, если вы не являетесь военным. Однако в некоторых штатах, таких как Калифорния, по-прежнему производится вычет из налоговой декларации штата, если вы соответствуете требованиям.

Расходы на поиск работы, понесенные при поиске первой работы, не подлежат вычету, однако расходы на переезд в связи с первой работой подлежат вычету.Этот вычет возможен, даже если вы не перечисляете детали. Например, если вы проехали более 50 миль, вы можете вычесть 23 цента за милю из стоимости перевозки себя и своего домашнего имущества в новый район, плюс плата за парковку и дорожные сборы за вождение собственного автомобиля, согласно TurboTax.

Гонорары присяжных

Вы исполняли обязанности присяжных в прошлом году? Если да, то, возможно, вы получили от суда оплату за ваше время. Вы могли понести расходы при исполнении своего гражданского долга, которые суд мог вам возместить.

IRS рассматривает полученные сборы как налогооблагаемый доход. Таким образом, если вы перечисляете своему работодателю гонорары присяжных, у вас есть право вычесть переданные вам гонорары присяжных, чтобы вы не облагались налогом при получении гонораров присяжных.

Часто задаваемые вопросы: Налоговая информация для пожертвований

Является ли мой взнос в Habitat пожертвованием, не облагаемым налогом?

Если вы детализируете свои вычеты, вы сможете вычесть благотворительные взносы в виде денег или имущества, сделанные в пользу квалифицированных организаций.Допускаются только пожертвования, фактически сделанные до окончания налогового года.

Мы рекомендуем вам связаться с вашим налоговым консультантом или бухгалтером или посетить веб-сайт IRS для получения дополнительной информации.

Я выполнял профессиональные работы в виде слесаря, строительства, бухгалтерского учета или чего-то подобного для Habitat, и я не взимал с них плату. Могу ли я вычесть из налогов стоимость своего труда?

Как правило, вы не можете вычесть свой труд, но вы можете вычесть любые понесенные вами расходы. Мы рекомендуем вам позвонить своему налоговому консультанту или бухгалтеру или просмотреть раздел «Взносы, которые вы не можете вычесть» в Публикации IRS 526: Благотворительные взносы.

Моя дочь или сын отдали в Хабитат, но он или она не собирается перечислять свои налоги. Могу ли я использовать ее пожертвование на уплату налогов?

Мы рекомендуем вам связаться с вашим налоговым консультантом или бухгалтером или посетить сайт www.irs.gov.

Я отправил пожертвование по почте в последнюю неделю декабря и получил квитанцию ​​на следующий год. Могу ли я списать это пожертвование в свою налоговую декларацию за предыдущий год?

Если на чеке указана дата прошлого года и вы перечисляете свои вычеты, вы можете вычесть свое пожертвование.Мы предлагаем вам связаться с вашим налоговым консультантом или бухгалтером или посетить веб-сайт IRS для получения дополнительной информации.

Я пожертвовал деньги местному партнеру, и мне нужна квитанция по уплате налогов. Вы можете получить это для меня?

Квитанции о пожертвованиях местным аффилированным лицам Habitat for Humanity должны быть получены от аффилированных лиц. Вы можете найти контактную информацию своего партнера в Интернете.

Я пожертвовал деньги местному партнеру. Я пытался получить от них квитанцию, но не могу заставить их отправить ее.Что мне теперь делать?

Позвоните по телефону 1-800-HABITAT (1-800-422-4828). Вы также можете отправить свое имя и адрес по электронной почте с указанием имени, города и штата аффилированного лица, которому вы сделали пожертвование [электронная почта защищена]. Мы сделаем все возможное, чтобы помочь вам.

Я подарил своему местному Хабитату прибор, мебель или другой предмет, но не получил квитанции. Как получить квитанцию?

Квитанции на пожертвования, сделанные местным филиалам Habitat for Humanity или ReStores Habitat for Humanity, должны быть получены от них.Вы можете найти контактную информацию своего партнера в Интернете.

Я пытался получить квитанцию ​​на пожертвования, но партнерская программа или ReStore не выдаст ее мне. Вы можете помочь?

Позвоните по телефону 1-800-HABITAT (1-800-422-4828). Вы также можете отправить свое имя и адрес по электронной почте с указанием имени, города и штата аффилированного лица, которому вы сделали пожертвование [электронная почта защищена]. Мы сделаем все возможное, чтобы помочь вам.

Я подарил своему местному Хабитату прибор, мебель или другой предмет.Я получил квитанцию, но на ней не было суммы в долларах. Можете ли вы дать мне одну с указанной суммой?

Habitat for Humanity International или наши аффилированные лица не могут присвоить ценность неденежным подаркам. Даритель должен определять стоимость для целей налогообложения. Мы предлагаем вам связаться с вашим налоговым консультантом или бухгалтером или посетить веб-сайт IRS для получения дополнительной информации.

Я отправился в путешествие по глобальной деревне с Habitat. Могу ли я вычесть стоимость билетов на самолет или другие расходы?

Часть необходимых затрат на программу поддерживает благотворительные усилия программы Habitat.В зависимости от страны вашего происхождения стоимость поездки может не облагаться налогом. Пожалуйста, проконсультируйтесь с налоговым консультантом относительно вашей конкретной ситуации.

Я пожертвовал 500 долларов на поездку племянника в Гондурас. Могу ли я вычесть это из моих налогов?

Часть его необходимых программных расходов поддерживает благотворительные усилия программы Хабитат. В зависимости от страны его происхождения стоимость поездки может не облагаться налогом. Пожалуйста, проконсультируйтесь с налоговым консультантом относительно вашей конкретной ситуации.

Является ли организация Habitat for Humanity International 50-процентной организацией?

Да. Для получения дополнительной информации посетите www.irs.gov/pub/irs-pdf/p526.pdf.

Является ли Habitat for Humanity International 501 (c) (3)?

Да.

Могу ли я получить копию письма Habitat for Humanity International 501 (c) (3)?

Да, вы можете скачать наше письмо 501 (c) (3). Если вам нужна другая информация, позвоните нам по телефону 1-800-HABITAT (1-800-422-4828) или напишите нам по адресу [email protected].

Для местных аффилированных лиц свяжитесь с ними напрямую. Вы можете найти контактную информацию своего аффилированного лица в Интернете или позвонить нам по телефону 1-800-HABITAT (1-800-422-4828).

Является ли Habitat for Humanity International благотворительной объединенной федеральной кампанией?

Да, наш номер CFC 10945.

Обратите внимание, что каждый из наших аффилированных лиц является отдельным лицом. Если вы хотите узнать, является ли ваш местный филиал благотворительной организацией Объединенной федеральной кампании, посетите сайт www.opm.gov/cfc/charities/lists/.

Я ежемесячно жертвую Habitat через программу HopeBuilders. Мне нужна выписка, чтобы я мог подать налоговую декларацию. Вы можете прислать это мне?

Большое спасибо за ваше щедрое пожертвование. В вашей февральской выписке будут отражены ваши пожертвования, и ее можно будет использовать для налоговых целей. Он должен прибыть к концу февраля. Если вам нужна дополнительная помощь, свяжитесь с нами по [электронной почте] или позвоните по телефону 1-800-HABITAT (1-800-422-4828).

75 предметов, которые вы можете вычесть из своих налогов

Вы можете сэкономить много денег в этом году, если внимательно рассмотрите свои бизнес-расходы на предмет возможных налоговых вычетов.

Бесплатная предварительная версия книги

Пособие по налогообложению и праву

Получите революционные решения для вопросов вашего малого бизнеса.

Мнения, высказанные предпринимателем, участников являются их собственными.

Бенджамин Франклин сказал это лучше всего, когда придумал фразу: «Сэкономленный пенни — это заработанный пенни».

Многим владельцам бизнеса требуются годы, чтобы понять, что налоги — одна из их самых больших затрат, и на самом деле не требуется много усилий, чтобы убедиться, что вы не упускаете что-то из своих налогов.

Прежде чем изложить мой список из 75 основных выводов / стратегий, позвольте мне сделать важное замечание: вы капитан своего собственного корабля. Вам не нужно быть бухгалтером, чтобы управлять своим бухгалтером. Убедитесь, что вы регулярно разговариваете со своим налоговым инспектором и обсуждаете эти вопросы.

Ваш бухгалтер должен предлагать вам их … и он должен пытаться найти способы списания расходов, а не просто говорить вам «нет» и разговаривать с вами свысока.Используйте этот список как тему для обсуждения и убедитесь, что у вас есть нужный человек, помогающий вам с уплатой налогов.

Рассмотрим список из 75 возможных налоговых вычетов для владельцев бизнеса. Это только начало, и не каждый из этих пунктов всегда является целесообразным выводом, но, безусловно, заслуживает обсуждения.

75 возможных налоговых вычетов (плюс два бонусных вычета)
  1. Бухгалтерские сборы
  2. Реклама
  3. Амортизация
  4. Авторасходы — статья и видео
  5. Банковские сборы
  6. Заседания совета директоров — статьи и видео
  7. Ремонт зданий и техническое обслуживание
  8. Деловые поездки — статьи и видео
  9. Членские взносы бизнес-ассоциации
  10. Благотворительные отчисления на коммерческие цели
  11. Дети на заработной плате — статьи и видео
  12. Услуги по уборке / уборке
  13. Камеры
  14. Расходы на сбор
  15. Комиссионные до аффилированные лица
  16. Компьютеры и технические принадлежности
  17. Гонорары за консультации
  18. Непрерывное образование для поддержания лицензирования и повышения квалификации
  19. Съезды и выставки
  20. Стоимость проданных товаров
  21. Плата за обслуживание кредитной карты
  22. Амортизация
  23. D еда и еда для офиса — статьи и видео
  24. Дроны
  25. Обучение и обучение сотрудников
  26. Оборудование
  27. Рекламные экспонаты
  28. Сборы за франшизу
  29. Транспортные расходы или транспортные расходы
  30. Мебель или оборудование
  31. Подарки для клиентов (лимит вычета 25 долларов США для каждого)
  32. Групповое страхование (если соответствует требованиям)
  33. Медицинское страхование — Видео
  34. Ремонт оборудования
  35. Договоренность о возмещении медицинских расходов — статья и видео
  36. Счет сбережений здоровья — статьи и видео
  37. Домашний офис — статьи и видео
  38. Проценты
  39. Интернет-хостинг и услуги
  40. Консультации по инвестициям и сборы
  41. Юридические сборы
  42. Арендованный автомобиль или оборудование
  43. Лицензионные сборы
  44. Убытки из-за кражи
  45. Материалы
  46. Техническое обслуживание и уборка
  47. Ипотечные проценты на коммерческую недвижимость
  48. Переезд
  49. Новости газеты и журналы
  50. Канцелярские товары и расходы
  51. Внешние услуги
  52. Налоги на заработную плату для сотрудников, включая социальное обеспечение, медицинские услуги и налоги на безработицу
  53. Парковка и дорожные сборы
  54. Транзитные вычеты 199A
  55. Пенсионные планы
  56. Почтовые расходы
  57. Призы на конкурсы
  58. Расходы, связанные с недвижимостью
  59. Скидки на продажи
  60. Аренда
  61. Исследования и разработки
  62. Аренда недвижимости — статьи и видео
  63. Пенсионные планы — статьи и видео
  64. Роялти
  65. Сейф
  66. Сейф
  67. Супруг в платежной ведомости — статья
  68. Реклама в социальных сетях
  69. Программное обеспечение и онлайн-услуги
  70. Аренда хранилища
  71. Субподрядчики
  72. Налоги (личное и недвижимое имущество)
  73. Телефон
  74. Коммунальные услуги
  75. Видеооборудование для бизнеса Канал YouTube
  76. Веб-сайт дизайн
  77. Страхование компенсации рабочим

Удивительно, но не существует какого-то основного списка, включенного в Налоговый кодекс или предоставленного Налоговой службой.Существует просто принцип налогообложения, изложенный в разделе 62 Кодекса, который гласит, что допустимое списание — это любые расходы, понесенные при получении дохода. Таким образом, у каждого вычета есть свои правила.

Хороший CPA должен учить своих клиентов мыслить выше черты, то есть вашей линии скорректированного валового дохода (AGI). Ваш AGI — это номер в правом нижнем углу на первой странице вашей налоговой декларации. Любая налоговая декларация. И то, что я имею в виду, говоря выше этой линии, — это постоянная попытка думать обо всех личных расходах, которые могут иметь деловую цель.Имея в своей жизни малый бизнес и указав в своей налоговой декларации, вы можете конвертировать некоторые личные расходы в бизнес-расходы, если у вас есть надлежащая деловая цель для этих расходов.

Опытные владельцы бизнеса с годами научились вести хороший учет и понимать, когда расходы имеют законную деловую цель. Для некоторых этот мыслительный процесс становится настолько укоренившимся, что становится практически невозможным купить что-либо, предварительно не приняв во внимание налоговую цель для этого предмета или услуги.

В общем, постарайтесь отслеживать все расходы, связанные с вашим бизнесом, и анализировать их с помощью вашего CPA в конце года, чтобы гарантировать, что вы делаете только законные вычеты. Хорошее ведение документации и вдумчивое рассмотрение сведут к минимуму ваш риск аудита, если IRS когда-либо постучится.

Что такое налоговый вычет?

Есть два слова, с которыми каждый налогоплательщик должен знать, когда приближается День налоговой декларации. Эти два слова помогут вам сэкономить сотни, может быть, даже тысячу долларов с вашего налогового счета.

Вы готовы? Вот они: налоговых вычетов .

Вы, наверное, слышали такие фразы, как «вы можете списать это со своих налогов» или «это вычитаемые расходы», и задавались вопросом, действительно ли вы понимаете, как работает весь этот налоговый вычет. Ты не один!

Многие люди не знают, какие налоговые вычеты доступны или как указать их в своих налоговых декларациях. Но вы не хотите быть тем парнем или девушкой, потому что это может означать, что вы оставляете значительную часть денег в руках IRS, даже не подозревая об этом!

Что такое налоговый вычет?

Проще говоря, налоговые вычеты уменьшают размер налогов, которые вы платите, за счет снижения налогооблагаемого дохода.Когда вы слышите слово вычитание , просто подумайте вычитание. Вы просто вычитаете из , какая часть вашего дохода облагается налогом, и уменьшаете размер вашей задолженности перед дядей Сэмом. Ча цзин!

Налоги не должны быть такими сложными. Позвольте нам помочь.

Например, благотворительные пожертвования — один из наиболее распространенных возможных налоговых вычетов. Это означает, что вы можете «списать» деньги, которые вы пожертвовали на благотворительность в прошлом году, и уменьшить свой налогооблагаемый доход на сумму, которую вы пожертвовали.

Итак, если ваш доход составляет 50 000 долларов и вы в прошлом году подарили своей любимой благотворительной организации подарок на 1000 долларов, вы можете потребовать этот подарок в качестве налогового вычета, и с вас облагается налогом только 49 000 долларов вместо 50 000 долларов.

Но это только верхушка! От взносов в пенсионный план до процентов по жилищной ипотеке — существует дюжина налоговых вычетов, которыми вы могли бы воспользоваться.

В чем разница между налоговым вычетом и налоговой скидкой?

В то время как налоговые вычеты уменьшают ваш налогооблагаемый доход, налоговые кредиты уменьшают ваши налоги доллар за доллар.Таким образом, налоговая льгота в размере 1000 долларов сокращает ваш окончательный налоговый счет по ставке ровно на 1000 долларов. С налоговым вычетом не все так просто. Если вы получаете налоговый вычет в размере 1000 долларов и вы попадаете в категорию 22%, этот вычет снижает ваш налогооблагаемый доход и сэкономит вам 220 долларов, когда все будет сказано и сделано.

Налоговые льготы делятся на две основные категории: с возмещением и без возмещения . Если у вас есть возвращаемый налоговый кредит в размере 500 долларов, но вы должны только 200 долларов в виде налогов, IRS отправит вам чек на 300 долларов.С другой стороны, если у вас есть невозмещаемый налоговый кредит на сумму 750 долларов, но вы должны только 250 долларов в виде налогов, вы, к сожалению, не получите чек на 500 долларов (остаток кредита, который вы не использовали).

Как работают налоговые вычеты?

При заполнении налоговой декларации есть два способа потребовать налоговые вычеты: возьмите стандартный вычет или и укажите свои вычеты . Вы должны выбрать один!

Стандартный вычет — это простой вариант — это как автоматическая налоговая халява.Если вы выберете стандартный вычет, ваш налогооблагаемый доход будет автоматически уменьшен на установленную сумму в зависимости от того, как вы подаете (например, совместная подача холостого, женатого или женатого брака). Это снижает сумму налогов, которую вы должны платить. Не нужно копаться в квитанциях или банковских выписках!

Составление списков вычетов требует больше работы — вам нужно будет перечислить все вычеты по одному. И вам нужно будет заполнить форму Приложения А к своей налоговой декларации и просмотреть свои записи, чтобы подтвердить свои требования. 1

Да, составить список — это немного хлопотно, но оно того стоит, если вы можете потребовать достаточно вычетов, чтобы уменьшить свой налогооблагаемый доход больше, чем стандартный вычет.

Как узнать, какой вариант лучше всего подходит для вас? Прежде чем принять решение в этом году, вам необходимо знать несколько вещей.

Какой стандартный вычет за налоговый 2020 год?

Благодаря закону о налоговой реформе 2018 года , стандартный вычет почти удвоился по сравнению с тем, что было раньше.Это отличная новость для многих налогоплательщиков! В 2020 налоговом году стандартный вычет был немного скорректирован с учетом инфляции. Итак, если вы не замужем, стандартный вычет теперь составляет 12 400 долларов. Женаты и вместе подаете? Ваш стандартный вычет составляет 24 800 долларов.

Статус подачи

2020 Стандартное удержание

Одноместный

$ 12 400

Подача документов в браке

$ 24 800

Подача заявления о раздельном проживании в браке

$ 12 400

Глава домохозяйства

$ 18 650

Диаграмма: изменения в стандартном вычете 2

Важное примечание: Если вы или ваш супруг (а) старше 65 лет или являетесь слепым по закону, вы можете получить более крупный стандартный вычет.Но если вы состоите в браке и подаете раздельную регистрацию, вы являетесь иностранцем-нерезидентом или иностранцем с двойным статусом, или кто-то другой заявляет, что вы являетесь иждивенцем после их возвращения, ваш стандартный вычет может быть меньше. Обязательно проконсультируйтесь с налоговым профи, если у вас возникнут какие-либо вопросы. 3

Какие расходы подлежат налоговому вычету?

Во-первых, давайте посмотрим, что вы можете списать из своих налогов. Вот некоторые из наиболее распространенных вычетов, которыми могут воспользоваться многие налогоплательщики:

Благотворительные пожертвования

Чем больше вы дадите, тем больше вы сможете удержать из своих налогов! Любая сумма, которую вы пожертвовали своей церкви, альма-матер или любимым благотворительным организациям, может быть списана с ваших налогов.В большинстве лет вы можете вычесть любую сумму благотворительных пожертвований до 60% от вашего налогооблагаемого дохода. 4 Но благодаря закону CARES вы можете вычесть из всех ваших благотворительных взносов в 2020 году. 5 Отлично!

Но даже если вы не указали свои вычеты, Закон CARES также позволяет вам делать вычеты «сверх черты» (что снижает размер налогооблагаемой суммы вашего дохода) в размере до 300 долларов на благотворительные пожертвования. 6

Медицинские расходы

У вас есть медицинская страховка, но вы все равно оплачиваете медицинские или стоматологические расходы из своего кармана? IRS позволяет вычесть медицинские расходы, превышающие 7.5% вашего налогооблагаемого дохода на такие вещи, как приемы к медицинским работникам или стоматологам, лекарства, отпускаемые по рецепту, контактные линзы или очки, а также взносы на медицинское страхование (оплачиваются в долларах после уплаты налогов и не возмещаются вашим работодателем), и это лишь некоторые из них! 7

В разбивке: если ваш скорректированный валовой доход составляет 50 000 долларов, то 7,5% от этой суммы составляют 3750 долларов. Итак, если у вас есть 5000 долларов медицинских расходов, из которых не были покрыты вашей медицинской страховкой, вычтите из них 3750 долларов, и вы получите 1250 долларов в качестве налогового вычета.

Государственные и местные налоги

Многие забывают об этом! IRS позволяет выбрать для вычета государственного и местного налога с продаж или подоходного налога, а также некоторых иностранных налогов. Если вы живете в штате, где нет подоходного налога, или вы сделали несколько крупных покупок, таких как новая машина или набор мебели для гостиной, вычет из налога с продаж будет правильным решением. А если вы домовладелец, вы также можете вычесть налог на недвижимость из своего налогового счета.

Новый налоговый закон ограничивает общую сумму, которую вы можете вычесть из налога на прибыль, с продаж и налога на имущество, до 10 000 долларов. 8 , 9

Проценты по студенческой ссуде

Если вы так много платили студенческими ссудами, что Салли Мэй кажется той вонючей соседкой по комнате в колледже, которая просто никуда не денется, утешитесь тем фактом, что вы можете потребовать вычет процентов по студенческой ссуде в размере до 2500 долларов. 10

Проценты по ипотеке

Ах, радости домовладения! Вот большой задний двор, белый забор, ваши выплаты по ипотеке.. . ладно, может быть, не в последней части. Но, по крайней мере, вы можете вычесть проценты, уплаченные по ипотечному долгу на сумму до 750 000 долларов. 11

Пенсия и инвестирование

Если у вас есть традиционный IRA, эти взносы, скорее всего, не облагаются налогом. Но ваш вычет может быть ограничен в зависимости от вашего дохода и наличия у вас (или вашего супруга (а) пенсионного плана, если вы состоите в браке) на вашем рабочем месте. 12

Но вот загвоздка: вам придется платить налоги с денег, которые вы снимаете с традиционной IRA на пенсии. Уф. Вот почему мы рекомендуем инвестировать в Roth IRA. Конечно, сейчас вы не сможете вычесть взносы Roth из ваших налогов. Но кого это волнует? Вы будете слишком заняты, наслаждаясь безналоговым ростом и снятием средств на пенсии позже. Будущее вам спасибо!

Взносы в ваш традиционный 401 (k) до налогообложения также снижают сумму вашего налогооблагаемого дохода, потенциально переводя вас в более низкую налоговую категорию и экономя ваши деньги на налогах в этом году.Но вам также придется платить налоги, когда вы снимаете эти деньги при выходе на пенсию. Так что имейте в виду

Вычет из домашнего офиса

Если вы превратили часть своего дома в собственное рабочее место, используемое только для бизнеса, вы можете списать связанные с работой расходы, такие как аренда, коммунальные услуги и расходы на техническое обслуживание. 13

Детализация по сравнению со стандартным вычетом: что выбрать?

Вот в чем дело: с увеличением стандартного вычета использование этого автоматического вычета будет иметь смысл для большего числа налогоплательщиков, чем раньше.Но все же важно сложить детализированные вычеты, прежде чем вы примете это решение.

Возьмем, к примеру, Линду и Эрика. Они женаты и подают документы совместно, поэтому автоматически получают право на стандартный вычет в размере 24 800 долларов — и они очень рады такой огромной сумме!

Но на всякий случай они просматривают свои записи, чтобы найти все налоговые вычеты, которые они могут потребовать, если захотят перечислить. Сэкономят ли они таким образом деньги?

Сложив свои детализированные вычеты, они видят, что могут вычеркнуть из налогооблагаемого дохода более 28 000 долларов, потенциально сэкономив им сотни долларов на уплате налогов.

Как вы думаете, Линда и Эрик сожалеют о том, что просмотрели все свои квитанции, файлы и банковские выписки? Ни единого шанса!

Тем не менее, для многих других налогоплательщиков новый стандартный вычет является лучшим вариантом.

Познакомьтесь с Шоном. Он одинокий парень, который только начинает свою карьеру. Он тратит безумные часы на бухгалтерскую работу и снимает небольшую квартиру, пытаясь справиться со своим долгом, как снежный ком. Поскольку у него не так много вычетов расходов, стандартный вычет дает гораздо большую налоговую льготу, чем при разбивке по статьям.Это и ежу понятно!

Что касается налогов, то у всех ситуация разная. Не существует универсального решения! Если вы домовладелец или владелец бизнеса, вы сделали много благотворительных пожертвований или заплатили из своего кармана огромные медицинские расходы, то составление списков может быть лучшим решением для вас.

Но если вы планируете использовать стандартный вычет или решаете подавать документы самостоятельно, Ramsey SmartTax упрощает уплату налогов по номерам и без каких-либо скрытых комиссий.Это то, что мы называем беспроигрышным вариантом!

Получите максимальный возврат с помощью опытного налогового консультанта

В нижней строке? Вы хотите быть уверены, что получаете максимальную отдачу от всех этих налоговых вычетов. Всего один пропущенный вычет может стоить вам намного дороже, чем гонорар профессионала.

Вот почему, если у вас есть сомнения, вам следует обратиться к налоговому консультанту. Имея за плечами многолетний опыт, их богатые знания помогут избежать уплаты налогов наугад, защитив вас и ваш кошелек.

Чем раньше вы свяжетесь с профессионалом, тем раньше вы сможете исключить налоги из своего списка дел. Найдите налогового эксперта сегодня!

благотворительных пожертвований: новое налоговое законодательство

Что означает новый закон о налогах на благотворительные пожертвования?

Налоговые льготы на благотворительность никуда не делись. Благотворительные пожертвования в пользу некоммерческой организации, отвечающей требованиям 501 (c) (3), такой как «Спасите детей», по-прежнему являются вычетами по статьям, которые могут уменьшить ваш налогооблагаемый доход.

Вы должны вести банковскую выписку или квитанцию ​​о транзакции. Раньше это требование не применялось для небольших пожертвований благотворительным организациям, подающим налоговую декларацию, но теперь это не так. Выполнить это требование будет проще, если вы сделаете пожертвование чеком или кредитной картой.

Что такое стандартный вычет и как он влияет на стимулы для доноров?

Чтобы понять влияние этого нового закона на благотворительность, важно понимать взаимосвязь между стандартным вычетом и детализированными вычетами, такими как благотворительные взносы.

Термин «стандартный вычет» относится к сумме, которую каждый налогоплательщик может вычесть из своего скорректированного валового дохода для получения налогооблагаемого дохода. Ранее плательщики единого налога могли вычесть 6350 долларов, а состоящие в браке налогоплательщики, подававшие совместную декларацию, могли вычесть 12 700 долларов. По состоянию на 2017 год этот стандартный вычет был увеличен до 12000 долларов для налогоплательщиков-одиночек и до 24000 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих совместную декларацию. До принятия нового налогового закона около человек из четверти американцев перечисляли свои налоговые вычеты.Миллионы привлеченных щедрых людей смогли увеличить свои детализированные отчисления за счет благотворительных пожертвований.

Однако, поскольку стандартный вычет был почти удвоен в соответствии с новым налоговым законодательством, эта картина может скоро измениться. В ближайшие годы Совет экономических консультантов Белого дома прогнозирует, что менее одного из десяти налогоплательщиков продолжат перечислять вычеты.

Налоговые льготы редко являются основной причиной помощи нуждающимся. Тем не менее люди отдают больше, когда есть стимул.Согласно прогнозам таких организаций, как Центр внепартийной налоговой политики, новый налоговый закон может сократить объем благотворительных пожертвований до 20 миллиардов долларов в год.

Лимиты благотворительных отчислений 2018

Какая часть пожертвования не облагается налогом? Предел вычета денежных пожертвований на благотворительность в пользу соответствующей критериям 501 (c) (3) организации в качестве детализированного вычета из вашей налоговой декларации за 2018 год составляет 60% скорректированного валового дохода. Если вы превысите лимит благотворительных вычетов в течение одного года, вы можете перенести этот вычет максимум на пять лет.Эти повышенные лимиты, превышающие предыдущий лимит в 50%, на самом деле являются хорошей новостью для благотворительных организаций.

Как максимально увеличить налоговые вычеты за счет благотворительных пожертвований

Новый стандартный вычет составляет 12 000 долларов для заявителя, подавшего один документ, 18 000 долларов для главы семьи и 24 000 долларов для супружеских пар, подающих совместную декларацию. Увеличение ваших детализированных вычетов до большего размера, чем стандартный вычет, часто является вопросом планирования.

Благотворительные отчисления часто лучше всего сочетаются с другими отчислениями, такими как налоговые платежи и медицинские расходы.Группирование благотворительных пожертвований с другими типами вычетов по статьям иногда называют «группировкой». Это стратегия, которая может максимизировать налоговые льготы вашей щедрости и оказать огромное влияние на жизнь нуждающихся детей.

Популярный способ сделать это — рассчитать ваши благотворительные взносы так, чтобы вычесть стандартный вычет в один год, а затем перечислить вычеты в следующем году. Предположим, вы платите ежегодную десятину своей церкви. Вы можете сделать двойное пожертвование в декабре, предлагая поддержку в текущем и следующем году одновременно.

Еще один способ увеличить ваши благотворительные отчисления — создать собственный фонд, рекомендованный донорами. По сути, это сберегательный счет на благотворительность.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.