Разное

От чего зависит плечо на форекс: Кредитное плечо на форекс что это такое ?

04.03.1982

Содержание

Кредитное плечо на Форекс: какое выбрать и как рассчитать | FXSSI

  • Основы Форекс

Главными участниками рынка Forex являются банки, владеющие основными объемами капитала. Именно это обстоятельство предопределило размер фиксированного объема (типового лота) торгуемой валюты – 100 000 единиц. Обычный трейдер не располагает такими денежными средствами.

Anastasia Chaika Content Manager

Возможность проведения торговых операций на международном валютном рынке с использованием кредитного плеча (Leverage) трейдерам предоставляют различные диллинговые центры.

Кредитное плечо на Форекс

У многих новичков возникает вопрос: «Кредитное плечо на Форекс, что это»? Это отношение депозита трейдера к лоту, с которым он работает.

Иными словами, плечом можно назвать специфический вид беспроцентного целевого кредита под залог собственных средств (маржи), вложенных спекулянтом.

Сама специфика состоит в том, что предоставляемая брокером сумма намного превышает средства, являющиеся залогом. Помимо этого, трейдер не платит никакие проценты за пользование этим кредитом. Это краткое описание того, что такое плечи в трейдинге.

Виды торговых плеч

Виды (размеры) кредитных рычагов могут быть различными: 1:5, 1:20, 1:100. Вообще, диапазон плавающего кредитного плеча довольно обширный – от 1 до 500. Иногда встречаются размеры 1:1000.

Соотношение 1:100 означает, что при депозите 1000 долларов можно совершать торговые операции, используя сумму 100 000 долларов.

Другими словами, предоставляемые брокером средства в 100 раз превышают депозит трейдера. Однако 99 000$ являются собственностью брокера.

Встречается плавающее кредитное плечо (Floating Leverage). Его величина автоматически изменяется, когда объем открытых позиций увеличивается. Обычно Floating Leverage пересчитывается с целью уменьшения. В этом случае снижается риск перерасхода средств на депозите, что актуально при автоматическом трейдинге.

Самое максимальное кредитное плечо, встречающееся на Forex, – 1:2000. Такая «рука помощи» позволяет начать трейдинг с незначительной суммой средств на депозите. Есть реальная возможность увеличить капитал в разы довольно быстро. Но, если открытая сделка превысит 20% от счета, брокер принудительно может ее закрыть.

Установленное торговое плечо не влияет на результат спекулянта, торгующего на Forex. Но оно однозначно оказывает влияние на размер маржи (залоговой суммы, под открытый ордер). Больше плечо – значит ниже маржинальные требования.

При небольшом размере торгового рычага, например, 1:20, из-за повышенных маржинальных требований, агрессивный трейдинг будет затруднительным. Если же размер плеча увеличить (1:500), спекулянт имеет возможность войти в рынок более крупной сделкой, результатом которой будет профит большего размера.

Как работает кредитное плечо

Механизм действия торгового рычага подразумевает под собой не пополнение депозита трейдера денежными средствами дилинговым центром.

Это всего лишь кредитование совершаемой сделки трейдером на валютном рынке. Размер прибыли получаемой спекулянтом, прямо пропорционален величине плеча.

Но с увеличением финансового рычага предоставляемого брокером, увеличиваются и риски.

Изменение цены актива на 1 пункт при ее движении, измеряется фиксированной суммой денежных средств, которая либо прибавляется к балансу (движение цены в нужном направлении), либо уменьшает его (движение цены в неблагоприятном для трейдера направлении).

Достоинства и недостатки кредитного плеча

Неоспоримое преимущество Leverage – это возможность торговать на Forex даже на центовых счетах, начиная с 1 доллара. Многие так и поступают, начиная изучать рынок или проверяя новую торговую стратегию. Осуществляя трейдинг на долларовом счете, спекулянты могут заработать довольно приличную сумму. Все зависит от стартового капитала.

Если сравнить трейдинг с обычной торговлей, то он намного выгодней, поскольку затратная часть начальных инвестиций здесь значительно меньше.

Также преимуществом маржинальной форекс-торговли является то, что трейдер не может потерять больше той суммы, которую он вложил.

Однако, использование торгового рычага имеет и недостатки. Открывая большое количество сделок при использовании Leverage, начинающий спекулянт может лишиться значительной части своего депозита, а то и оказаться в ситуации маржин-колла.

Особенности торговли с КП. На что они влияют

Особенностями торгового плеча можно назвать его размер, моментальное предоставление кредита трейдеру и отсутствие финансовых обязательств клиента перед брокером (заемные средства выделяются без всяких процентов). Брокер получает выгоду в размере комиссии при закрытии сделки клиентом.

Прежде, чем использовать большое кредитное плечо при маленьком счете, торговую стратегию следует обязательно протестировать. Желательно провести тест на демо-счете, а затем перейти на центовый.

Для максимального ограничения себя от стрессовых ситуаций при трейдинге, следует соблюдать несколько правил:

  • Никоим образом не задействовать в торговых операциях все средства. Соблюдать правила мани-менеджмента.
  • Обязательно выставлять защитные приказы стоп-лосс, ограничивая возможные убытки.
  • Не пытаться сразу заработать огромную прибыль. Жадность только вредит трейдеру.
  • Постоянно получать новые знания о рынке, тестировать торговые стратегии на центовых счетах.

Калькулятор трейдера

Как же рассчитать количество средств, необходимых для открытия очередной позиции?

Любому спекулянту, а особенно начинающему, будет полезен калькулятор кредитного плеча. Используя этот инструмент, трейдер-новичек может вычислить требуемый уровень свободных средств для открытия нового ордера.

На конкретном примере пары EUR/USD с учетом размера лота, Leverage, свопа и спреда показано, как рассчитать маржу и прибыль при входе в рынок на продажу. В результате вычислений получен минимальный объем свободных средств для открытия новой позиции, равный 24,75 USD. Данный инструмент может одновременно вычислять параметры по 5 различным активам.

Перейдя по ссылке, можно воспользоваться вышеупомянутым калькулятором.

Опытные спекулянты советуют не использовать при торговле сумму, превышающую 2% депозита, соблюдая правило мани-менеджмента.

Также следует крайне осторожно использовать рычаг размером 1:1000, поскольку у некоторых брокеров, предоставляющих такое плечо, наблюдается проскальзывание во время торговли. Если цена движется в нежелательном направлении, то подобная временная задержка не даст закрыть ордер в нужный момент и повлечет за собой немалые убытки.

  • Основы Форекс
Anastasia Chaika Content Manager

палка о двух концах — Финансовые статьи 2021 — Invest-Rating.ru

Одной из причин популярности Forex среди трейдеров по сравнению с другими финансовыми инструментами, является возможность использования большого кредитного плеча. Несмотря на повсеместное употребление термина «кредитное плечо», лишь немногие понимают его истинный смысл и влияние на торговлю.

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо позволяет трейдерам использовать заемные средства для приобретения какого-либо инвестиционного инструмента. При торговле на рынке Forex заемные средства предоставляются брокером. Доступность большого кредитного плеча на Forex позволяет трейдерам управлять на рынке значительными суммами, имея лишь небольшое количество собственных средств, используемых для покрытия маржинальных требований. Для вычисления размера кредитного плеча необходимо разделить общую сумму сделки на требуемую сумму маржи.

Кредитное плечо = Общая сумма сделки / Требуемая сумма маржи

 Кредитное плечо 

 Требуемая сумма маржи (в процентах) 

 1:400

  0.25%

 1:200

  0.50% 

 1:100

  1.00% 

 1:50

  2.00% 

Например, если необходимо депонировать 1% от общей суммы сделки, а Вы намереваетесь оперировать одним стандартным лотом USD/CHF, равным 100000$, требуемая сумма маржи (залога) составит 1000$. В данном случае, кредитное плечо равно 1:100. Аналогично, если маржинальные требования равны 0.25%, кредитное плечо будет равняться 1:400.

Маржинальная торговля не всегда несет в себе дополнительные риски. Если трейдер имеет достаточный объем собственных средств, использование кредитного плеча не обязательно повлияет на его прибыль и убытки. Необходимо в первую очередь принимать во внимание не размер кредитного плеча, предлагаемого брокером, а  процент используемых в торговле собственных средств, то есть фактическое кредитное плечо. 

Для расчета фактического кредитного плеча необходимо вычислить отношение общей суммы открытых сделок на сумму собственного капитала.

Фактическое кредитное плечо  = Общая сумма открытых сделок / Сумма собственного торгового капитала

Именно по этой причине необходимо использовать кредитное плечо для приобретения больших объемов валютных пар и получения какой-либо значительной прибыли. Если трейдер оперирует 100000$, движение в 100 пунктов принесет ему значительную прибыль или убытки. Торговля на Forex позволяет трейдеру использовать фактическое кредитное плечо, соответствующее его торговому стилю, характеру и правилам мани-менеджмента. Например, если Ваш торговый капитал составляет 10000$, а Вы открываете позиции на 100000$ (стандартный лот), фактическое кредитное плечо будет равно 1:10. Если, при прочих равных условиях, Вы торгуете двумя стандартными лотами (200000$), фактическое кредитное плечо будет равно 1:20.

Большинство трейдеров воздерживаются от использования всех своих средств в торговле, поэтому кредитное плечо, предоставляемое брокером, обычно отличается от фактического кредитного плеча, используемого трейдером.

Кредитное плечо в торговле на рынке Forex

При торговле на рынке Forex, трейдеры отслеживают ценовые движения в пунктах, то есть в сотых или десятитысячных долях стоимости валютной пары (зависит от пары). Однако, ценовые движения в несколько пунктов являются ничтожно малыми в процентном отношении. Например, если пара GBP/USD  вырастает на 100 пунктов от 1.9500 до 1.9600, на самом деле курс изменяется всего лишь на 1 цент.

Риск использования чрезмерного кредитного плеча

Использование кредитного плеча пропорционально увеличивает не только потенциальную прибыль, но и убытки. Чем больший процент собственного капитала задействует трейдер в торговле, тем выше принимаемый риск. Следует обратить внимание, что главенствующую роль играет фактическое кредитное плечо, а не кредитное плечо, предлагаемое брокером.

Приведем пример. Трейдер A итрейдер B имеют по 10000$ на своих торговых счетах с кредитным плечом 1:100. После проведения анализа, оба трейдера приходят к выводу, что USD/JPY достигла своего максимума и должна упасть в цене, и занимают короткие позиции по курсу 120. Трейдер Aиспользует фактическое кредитное плечо 1:50 и продает USD/JPY на 500000$. 

Поскольку текущий курс равен 120, движение в 1 пункт для стандартного лота равно приблизительно 8.30$, соответственно движение в 1 пункт для 5 лотов равно 41.50$. Если USD/JPY вырастет до 121, трейдер A потеряет 100 пунктов, или 4150$, то есть 41.5% капитала за одну единственную торговую операцию. Трейдер B более осторожен и использует фактическое кредитное плечо 1:5. Сумма открываемой в данном случае сделки равна 50000$ или половине стандартного лота. Если USD/JPY вырастает до 121, убытки трейдера Bсоставят всего 415$, или 4.15% общего торгового капитала.

Ниже приведена сводная таблица для вышеуказанного примера. 

 

  Трейдер A 

 Трейдер B

 Торговый капитал

 10 000$

 10 000$

 Фактическое кредитное плечо

 1:50

 1:5

 Общая сумма торговой операции

 500 000$

 50 000$

 Убытки в случае движения против открытой позиции   
 на 100 пунктов

 4150$

 415$

 Потеря капитала в процентах

  41.5%    4.15% 

 Оставшийся капитал в процентах 

  58.5%    95.8% 
Итоги

Используя минимальное фактическое плечо, трейдер добивается комфортных условий торговли за счет возможности установки более отдаленных, но обоснованных стопов, позволяющих снизить возможные убытки.
Использование большого кредитного плеча может уничтожить баланс счета трейдера в случае неблагоприятной рыночной ситуации из-за крупных в процентном отношении убытков. Необходимо помнить, что трейдер сам выбирает кредитное плечо в соответствии со своими нуждами.

Цели должны быть разумными и не следует планировать заработать миллион к концу месяца или года за счет использования большого кредитного плеча.

плюсы и минусы на FxPro-Global

Торговля с кредитным плечом – это стремление получить как можно больше прибыли, причем сделать это как можно быстрее. Так сказать, выжать из рынка максимум. Даже если для этого придется торговать не только на свои средства, но и на деньги брокера, рискуя очень быстро остаться без стартового депозита.

Сейчас рынок форекс прочно связан именно с такого рода трейдингом «взаймы»: невероятно рискованным и крайне ненадежным. Существует, конечно, и торговля на форекс без плеча, но клиенты как-то не собираются пользоваться преимуществами спокойной и более предсказуемой стратегии совершения сделок, больше похожей на инвестирование. Им ближе риск, хайп и несметные прибыли, которые они уже успели нарисовать в своих головах до прихода на рынок. В этой статье постараемся разобраться, что такое торговля с плечом, и почему это не единственный возможный путь открытия позиций.

Для чего используется кредитное плечо

Приходят к этому типу торговли форекс трейдеры, которые стеснены в размерах первоначального капитала и не готовы вкладывать большие суммы в финансовые рынки. При этом, они полагают, что умеют анализировать изменения цены, часто уверены в своей теории и своем прогнозе. В таком случае, они хотят заработать на выбранном направлении максимум. Для этого они берут взаймы у брокера на то время, пока их сделка находится в рынке. К примеру, при выборе кредитного плеча 1:3, на каждый доллар трейдера компания добавляет три своих. Таким образом, получается, что в сделке участвует сумма, в три раза превышающая первоначальный капитал. Если же клиент выбрал плечо 1:100, то сумма участия в сделке увеличивается в 100 раз. Крайне важно понимать, что такая торговля называется маржинальной, а маржа – это залоговая часть баланса, которая замораживается на торговом счете трейдера для обеспечения сделки.

Чем более весомая сумма участвует в сделке, тем больше для клиента стоит каждый шаг цены. Если депозит совсем небольшой, то крупное торговое плечо может закончится Stop Out (окончанием торгов и потерей депозита) уже через пару минут. Это, конечно, в случае неудачного прогноза. Но разве может кто-то быть уверенным в своих не дюжих аналитических способностях «перехитрить» рынок?

Минусы торговли без кредитного плеча

Они же – плюсы торговли с плечом. Самый главный (и единственный) – это возможность получить в разы больше прибыли, чем без заемных средств. Если вы не до конца понимаете, как работает маржинальная торговля, рассказываем.

Например, у вас на счете – $1500. Вы выбрали кредитное плечо 1:100, и вот уже в вашей сделке на бирже участвуют $100 000 (временный кредит от брокера, плюс ваша $1000, и еще от $200 до $500 долларов сверху для залоговой маржи, о которой мы поговорим дальше). Это работает так, будто вы купили базового актива именно на 100 000, т.е. на сумму, в 100 раз превышающую вашу. В данном случае один пункт (шаг цены) будет увеличивать или уменьшать ваш депозит на $10.

Если прогноз не оправдается, и цена пройдет в противоположном направлении 80 пунктов, то на вашем депозите останется лишь залоговая маржа в 200 долларов. Убыток составит 800 долларов, а 100 000 вернутся брокеру. Т.е. вы ничего не будете ему должны.

Однако если цена пройдет 100 пунктов по направлению вашего прогноза, вам удастся заработать 1000 долларов.

Очевидно, что грамотно подобранный размер кредитного плеча позволяет получать больше потенциальной прибыли от каждой сделки. В любом случае, вы рискуете только своими собственными средствами, без необходимости возмещать кредит брокеру. В принципе, это удобно, и кажется, что подводных камней нет. Однако это не так.

Плюсы торговли без кредитного плеча

Пожалуй, самый важный и очевидный плюс торговли без плеча – это возможность пережидать куда более глубокие просадки, нежели при сделке на заемные средства.

В нашем примере выше, когда сделка совершалась на общую сумму в $100000, шаг цены (1 пункт) составлял $10. Как известно, EURUSD – очень волатильная пара, и за день она легко может пройти 120-200 пунктов. Вы уже поняли, что ваша сделка с плечом автоматически закрылась бы по Stop Out, как только график прошел бы 80 пунктов «не в ту сторону».

Так вот, если бы вы торговали только на собственную $1000, шаг цены составлял бы всего $0,1 (10 центов). Таким образом, при торговле с плечом 1:100 ваша сделка смогла бы выдержать просадку только в 80 пунктов, а при торговле на собственные средства – 10000 пунктов «не в ту сторону». Разница очевидна. По факту, если не торопиться и не закрывать сделку в минус, торговля без плеча может сделать ваш баланс практически не потопляемым.

Впрочем, прибыль в данном случае тоже будет несущественной. С плечом каждый шаг в верном направлении будет приносить вам $10, без плеча – всего 10 центов.

Произвести точныее расчеты по вашей сделке можно онлайн на сайте FxPro в разделе торговых калькуляторов: https://www.fxpro.com/trading-tools/calculators/all-in-one

Институциональная торговля

Крупные игроки рынка Форекс – коммерческие банки и компании – совершают сделки с валютой без кредитного плеча. Как правило, суммы, которыми они оперируют, достаточно велики для того, чтобы не прибегать к какому-либо дополнительному обеспечению позиций. Да даже если бы они и захотели взять плечо 1:100 на свою сделку в $500000, ни один брокер не смог бы подобный залог им предоставить.

На низковолатильных активах такие участники могут быть в числе тех, кто своим капиталом «двигает цену» на бирже. Дело в том, что когда открывается крупная сделка на покупку или продажу, то чувствительный инструмент с низкой волатильностью может показывать мгновенное резкое изменение котировки. Конечно, потенциальная прибыль у институциональных трейдеров, готовых к масштабным вливаниям средств, сопоставима с торговлей с кредитным плечом 1:100 и даже 1:1000.

Риски торговли без кредитного плеча

Торговля на форекс без плеча несет в себе, в целом, только рыночные риски. Т.е. ваша сделка может оказаться убыточной по не зависящим ни то вас, ни от брокера причинам.

Других рисков здесь, пожалуй, нет. Может возникнуть лишь неудовлетворенность от того, что даже успешные сделки приносят совершенно не те доходы, на которые вы рассчитывали. В данном случае, имеет смысл попробовать менее рисковый размер кредитного плеча, 1:10, и рассчитывать уже на шаг цены не 10 центов, а $1.

Как лучше торговать: с плечом или без

Ответ довольно простой: если у вас достаточно личных средств для того, чтобы получать удовлетворительную потенциальную прибыль по сделке, форекс без плеча – ваш выбор. Если же вы не хотите сидеть с $1000 и ждать, когда наберется хотя бы $5 прибыли, тогда – да, выбирайте кредитное плечо оптимального размера. В общем случае, вы можете брать взаймы у брокера из расчета 1:2, 1:3, 1:5, 1:10, 1:60, 1:125 и др. Размеры кредитного плеча, доступные для вашего типа счета и в вашей юрисдикции, вы сможете увидеть в сравнительной таблице платформ на сайте FxPro, а также непосредственно на вашей торговой платформе.

Рекомендуем помнить о таком понятии, как Stop Out: это принудительное автоматическое закрытие сделки при нехватке залоговых средств (margin). На платформах FxPro размер Stop Out составляет 20%-50% от объема маржи. Точный размер зависит от вашей юрисдикции.

Уровень Stop Out рассчитывается так. К примеру, на вашем счете $5000. Торговля форекс начинается: вы выбрали рискованное кредитное плечо 1:100 и открыли с ним сделку при участии собственных $1000. В итоге, в торговле принимает участие сумма в $100 000 (ваши средства плюс средства брокера). Залоговая маржа – $1000 (равна сумме участвующих в сделке средств).

Никаких других сделок вы не совершаете и ждете…

Прогноз не оправдался, и цена пошла против вас. Сделка будет принудительно автоматически закрыта брокером, когда сумма на вашем счете опустится до $500 (т.е. до 50% от маржи), или когда опустится до $200 (если Stop Out для вашего региона равен 20%).

Принимать ли подобные риски на себя, или же выбирать торговлю без плеча, – решение, которое лежит в зоне ответственности каждого трейдера. Уверены, вы сделаете правильный выбор!

Forex CFD IB: Факты и частые вопросы

Overview: 

Данная статья содержит вводную информацию о foreх-контрактах на разницу (CFD), предлагаемых IB.

Контракты Forex CFD IB доступны для тех же 85 валютных пар, которые IB предлагает в качестве Spot FX, с теми же низкими комиссиями и ставками маржи. Вдобавок, Forex CFD обеспечивают экономичную контрактную модель финансирования, описанную ниже.

 

Информацию о CFD IB на акции можно найти здесь. Сведения об индексных CFD доступны здесь.

Предупреждение о рисках
CFD — это комплексные контракты, несущие высокий риск денежных потерь ввиду кредитного плеча.

67% счетов розничных инвесторов терпят убытки, торгуя CFD через IBKR (UK).

Вам следует убедиться, что Вы понимаете принцип работы CFD и можете позволить себе подвергнуть Ваш капитал такому риску.

Правила ESMA по CFD (только для розничных клиентов)

Европейская служба по ценным бумагам и рынкам (ESMA) ввела новые правила по CFD, вступившие в силу 1 августа 2018 года.

В эти правила входят: 1) ограничения кредитного плеча при открытии позиции по CFD; 2) правило ликвидации согласно марже конкретного счета; и 3) защита счета от отрицательного баланса. Решение ESMA касается только розничных клиентов.

Оно не распространяется на профессиональных клиентов.

Подробнее можно узнать на странице Ввод правил ESMA по CFD в IBKR.

 

Свойства CFD IBKR на Forex

Прозрачные прямые котировки: Узкие спреды IB и высокая ликвидность являеются результатом объединения котировок, поступающих от 14-ти крупнейших дилеров на глобальном валютном рынке, чей удельный вес составляет более 70% на межбанковском рынке мира.* Это позволяет предоставлять котировки с промежутком не более, чем в 0.1 пункта. Компания IB не наценивает котировки, а передает те показатели, которые получает сама, отдельно взимая незначительную комиссию.

*Источник: Экспертиза Euromoney FX за 2016 год.

Ставка за перенос: Отражаемая ставка-ориентир при переносе (ролловере) Forex CFD представляет собой дифференцированный тариф актуальных валютных пар. Хоть этот принцип и похож на систему переноса «TOM Next», используемую другими брокерами, он обеспечивает повышенную стабильность, поскольку ставки-ориентиры (бенчмарки), как правило, менее волатильны, чем курсы своп. Вдобавок, IB применяет низкий спред финансирования, который начинается всего с 1.0% у популярных валютных пар и может опуститься вплоть до 0.5% при крупных балансах. Более волатильным парам свойственны повышенные спреды финансирования.

 

Процент по Forex CFD IB базируется на бенчмарках и спредах конкретных валютных пар. Бенчмарка (ориентир, БМ) — это разница между ставками-ориентирами IB двух валют. Она рассчитывается как + БМ базовой валюты – БМ котируемой валюты.

Например, 21 апреля 2016 ставка-ориентир GBP составляла 0,483%, а USD — 0.37%. Действующая ставка-ориентир:

GBP.USD БМ +0.48% — 0.37% = +0.113%

Действующая клиентская ставка: БМ пары — спред IB по длинным позициям, БМ пары + спред по коротким позициям:

GBP.USD Длинн. ставка +0.113% — 1.00% = -0.887%

GBP.USD Коротк. ставка +0.113% + 1.00% = +1.113%

Важно отметить, что длинные ставки зачисляются на кредитный баланс, а короткие — на дебетовый. Исходя из этого, положительная ставка длинной позиции приведет к получению кредита, в то время как негативная выльется в наложение платы. Для коротких же позиций положительная ставка значит плату, а отрицательная — кредит.

Процентная ставка рассчитывается на основе стоимости контракта, выраженной в валюте котировки, и зачисляется в той же валюте. Например:

Например:

Дневная ставка
  Позиция GBP.USD при закрытии Стоимость в USD Ставка USD
GBP.USD -20,000 1.43232 -28,646.40 1.113% -0.89

Процентные ставки по балансам Forex CFD рассчитываются отдельно для каждого контракта  и не вычитаются/складываются с другими валютными позициями, включая Spot FX. Хоть IB и не отражает непосредственные ставки по свопам, компания оставляет за собой право расширить спреды при таких исключительных рыночных условиях, как резкие скачки этих ставок, которые могут случиться в конце финансового года.

Подробные графики начисления процентов можно найти здесь.

 

Торговля: Трейдинг Forex CFD IB происходит точно так же, как Spot FX, с доступом к тем же типам ордеров и алгоритмов (свыше 20). Forex CFD IB можно торговать как в классическом TWS, так и в IB FX Trader. Чтобы найти желаемый контракт в TWS или FX Trader, введите валютную пару (напр., EUR.USD) и укажите «CFD» в модуле выбора контракта.

 

Маржа: Маржа IB Forex CFD рассчитывается для каждой валютной пары на контрактной основе

без принятия во внимание других Forex-балансов на счете, включая Spot FX. Маржа основных валютных пар начинается уже с 2.5% от стоимости контракта. Подробности о всех парах доступны здесь. Для розничных клиентов действует минимум начальной регуляторной маржи в 3.33% или 5% в зависимости от валютной пары. См. Ввод правил ESMA по CFD в IBKR.

 

Комиссии: IB передает те цены, которые получает сама, и отдельно взимает незначительную комиссию.

Мы придерживаемся такой политики для обеспечения прозрачной структуры ценообразования вместо того, чтобы прибавлять к котировкам наценку и взимать нулевую комиссию, что является распространенной практикой среди многих брокеров Forex. Комиссии делятся на уровни согласно месячным объемам торгов и находятся в пределах 0.20 и 0.08 базисного пункта. При вычислении уровней учитываются объемы Forex CFD и Spot-FX.

 

Торговые разрешения: Для торговли Forex CFD необходимо активировать соответствующие разрешения в «Управлении счетом». Квалификационные критерии совпадают с требованиями Leverage FX (с кредитным плечом).  Заметим, что торговля Forex CFD и прочими CFD-контрактами осуществляется через IB UK, т.е. владельцам счетов IB LLC будет предложено создать сегмент в IB UK. У сегмента IB UK будет номер Вашего счета с приставкой F. 

 

Торговый пример (для профессиональных клиентов)

Открытие позиции

Вы приобретаете 10 лотов (200000) EUR.CHF CFD по $1.16195 за CHF 232,390, которые будут Вашими 5 дней.

EUR.CHF Forex CFD – Новая позиция
Оценочная стоимость андерлаинга 1.16188 — 1.16195
Оценочная стоимость CFD 1.16188 — 1.16195
Действие Покупка
Количество 200,000
Стоимость сделки CHF 232,390.00
Маржа (3% x 232,390) AUD 9,100

 

Взимаемый процент (с CHF 232,390 за 5 дней)
Уровень I (БМ пары 0.42% — Спред IB 1%) CHF 232,390.00 -0.58% (CHF 18.72)

Закрытие позиции

Закрытие позиции по CFD
  Прибыльный сценарий Убыточный сценарий
Оценочная стоимость андерлаинга 1.16840 — 1.16848 1.15539 — 1.15546
Оценочная стоимость CFD 1.16840 — 1.16848 1.15539 — 1.15546
Действие Продать Продать
Количество 200,000 200,000
Стоимость сделки CHF 233,680.00 CHF 231,078.00
ПиУ сделки CHF 1,290.00 (CHF 1,312.00)
Финансирование (CHF 18.72) (CHF 18.72)
Комиссия при открытии 0.002% (CHF 4.65) (CHF 4.65)
Комиссия при открытии 0.002% (CHF 4.67) (CHF 4.62)
Общая ПиУ CHF 1,261.96 (CHF 1,339.99)

Материалы по CFD

Ниже Вы найдете полезные ссылки на более подробную информацию о предлагаемых IB CFD:

 

Часто задаваемые вопросы

Все ли могут торговать CFD Forex IB?

Торговля CFD IB доступна всем клиентам, кроме резидентов США, Канады, Гонконга. Эти правила не зависят от типа инвестора.

 

Чем различаются CFD IB на Forex и денежный Forex?

Денежный Forex IB — это валютная сделка с кредитным плечом, при которой Вам доставляются две валюты, входящие в пару. Ваши Forex-остатки комбинируются с балансами, связанными с прочей торговой деятельностью, и по этим консолидированным балансам Вы получаете или выплачиваете процент на основе ставки-ориентира каждой валюты.

Forex CFD же являются контрактами, которые обеспечивают выход на рынок, но не производят доставку базисных валют, а получаемый или выплачиваемый Вами процент основывается на условной стоимости контракта. Ставка-ориентир (бенчмарка, БМ) контракта —  это разница между ставками-ориентирами двух базовых валют. Этот принцип похож на систему переноса «TOM Next», используемую другими брокерами, однако он обеспечивает повышенную стабильность, поскольку ставки-ориентиры (бенчмарки), как правило, менее волатильны, чем курсы своп.

Пример можно найти в разделе «Ставка за перенос» выше.

 

Обязательны ли какие-либо рыночные данные?

Рыночные данные по Forex CFD IB совпадают с Leverage FX (с кредитным плечом). Подписка бесплатна  и глобальна.

 

Как мои сделки и позиции по CFD отражаются в выписках?

Если Ваш счет находится в IB LLC, то его позиции по CFD хранятся на обособленном сегменте, отличающемся от номера основного счета приставкой “F”. Наша система поддерживает как раздельные, так и совмещенные выписки. Вы можете изменить настройки в соответствующем разделе «Управления счетом».

 

Могу ли я торговать Forex CFD, используя те же типы ордеров и алгоритмы, что и для Spot FX; можно ли это делать через FX Trader?

Да, принцип торговли идентичен.

 

Кредитное плечо на Форекс — что это?

Кредитное плечо на Форексе — это один из основных терминов на валютном рынке. Благодаря ему торговля финансовыми активами стала доступна подавляющему большинству трейдеров с небольшими депозитами. Оно позволяет оперировать в процессе валютных спекуляций значительно большими суммами, чем те, что есть в наличии на торговом счете. Что представляет собой кредитное плечо на рынке Форекс? Как его размер влияет на риски? Именно с этими вопросами сталкиваются новички на этапе открытия реального счета для торговли. Попробуем получить на них ответы в статье.

Понятие кредитного плеча на Форексе — что это такое?

Плечо на Форексе — это способ заимствования денежных средств трейдером у брокера. Многим известно, что профессиональный трейдинг на международных финансовых площадках — мероприятие для состоятельных. Чтобы открыть сделку объемом 1 лот, необходимо иметь на счету более 100 000 долларов (сумма варьируется в зависимости от типа финансового инструмента). Такие средства есть далеко не у каждого. Вот здесь и приходит на помощь кредитное плечо.

При открытии любого счета, в том числе и демонстрационного, на сайте брокера вам предлагают сделать выбор — открыть счет с плечом 1:20, 1:50, 1:100 или даже 1:1000. Что означают эти цифры? Цифра, следующая после единицы, говорит о кратности увеличения ваших возможностей в торговле относительно суммы на вашем депозите. Так при наличии собственных средств на сумму 1000 долларов при плече 1:100 по факту в торговле вы можете распоряжаться капиталом в размере 100 000 долларов под залог собственных денег на торговом аккаунте. Откуда деньги?

Рекомендуем проверенного Брокера, есть плечо 1:1000 >>>

По сути, открывая счет с кредитным плечом на Форексе — это как будто вы берете займ у брокера. Можно провести параллель с банковским кредитованием, но она будет не совсем верна, поскольку в этом случае вас ждет масса бюрократических процедур. У вашего брокера вы можете взять взаймы регламентированную сумму абсолютно в любой момент времени. Разберем пример в цифрах.

Предположим, что сумма ваших личных средств составляет 2000 долларов. Вы хотите открыть сделку размером 1 лот, в котором содержится целых 100 000 единиц базовой валюты. Перемножив это число с текущим курсом валютной пары, например евро-доллар на данный момент 1,0580, мы получим необходимую сумму, а это 105 800, для совершения подобной сделки. Где взять такие средства? За счет кредитного плеча. При его значении 1:100 мы уже сможет распоряжаться в торговле 200 000 долларов, то есть совершить операцию объемом один лот, что было бы невозможно при отсутствии кредитного плеча.

Возникает закономерный вопрос — зачем это брокеру? Несмотря на все сложности расчетов, компания не теряет абсолютно ничего при любом стечении обстоятельств. Трейдер рискует исключительно собственными деньгами, поскольку они выступают в качестве залога. Как только цена финансового инструмента начинает движение в противоположную ордеру сторону, залоговые средства на балансе уменьшаются. Это происходит тем быстрее, чем большим объемом вы вошли в рынок.

Влияние на риски

Многие трейдеры ошибочно считают, что большой размер плеча на Форексе — это равносильно большим рискам. Это не совсем правильное мнение. Безопасность вашей торговли является лично вашей зоной ответственности и зависит от кредитного плеча лишь косвенно. Так трейдер со счетом с плечом 1:1000 может рисковать намного меньше трейдера со счетом с плечом 1:100. Почему это так?

По сути, плечо предоставляет вам возможность (право) совершать сделки и открывать ордера большими объемами. Воспользуетесь вы ею или нет, будет уже только вашим личным решением. Допустим, теоретически с суммой 1000 долларов на счете вы можете оперировать 1 000 000 долларов, если выберете плечо 1 к 1000. Разумный трейдер понимает, что такой трейдинг очень опасен, поэтому вряд ли воспользуется шансом поиграть с такими деньгами.

Риск в трейдинге зависит от размера лота в суммарном количестве операций, открытых одновременно. Если вы будете придерживаться классических правил управления капиталом (2-5% на серию сделок), то даже большое кредитное плечо не сделает вашу торговлю высокорисковой.

Принципы выбора кредитного плеча

Есть всего несколько случаев, когда трейдеру может понадобиться большой уровень кредитного плеча на Форекс. Что это за ситуации?

Если вы используете агрессивный стиль и тактику быстрого разгона депозита, вам может понадобиться максимально возможное кредитное плечо. Так вы быстрее достигнете своей цели. Впрочем, так же быстро вы можете и лишиться абсолютно всех денежных средств на торговом счете, поскольку при таких рисках можно рассчитывать только на большое везение.

Еще одна ситуация, при которой вам может пригодиться плечо с размером от 1:200 и более, также сопряжена с высокими рисками. Если вы торгуете по принципу Мартингейла и открываете большое число ордеров в серии (возможно, даже неограниченное), необходимо, чтобы независимо от вашего капитала у вас всегда была возможность снова войти в рынок через определенное расстояние от предыдущей сделки.

Ассортимент практически всех брокеров на настоящий момент может удовлетворить как рисковых трейдеров, так и консерваторов. Так, в компании Forex4You стандартный и центовый счета можно открыть с плечом до 1:1000. На профессиональном счете его размер ограничен цифрой 1:200. Впрочем, даже самым смелым валютным спекулянтам вряд ли когда-либо приходилось использовать на полную мощность все возможности, которые предоставляет им плечо 1 к 100. С такими исходными данными можно торговать по практически любой торговой стратегии на Форексе.

По сути размер кредитного плеча оказывает влияние на предельный размер операции, которую вы можете совершить и сумму залога. Так при одинаковом капитале, но разном плече один трейдер может, например, войти в рынок максимум объемом два лота, а второй может это сделать десятью лотами. Тем не менее, даже в первом случае вход в рынок на пределе своих возможностей будет равносилен краху.

Кредитное плечо на Форексе — это всего лишь инструмент, которым нужно грамотно управлять. Сам по себе он не может быть опасным, поскольку только вы сами решаете, как им воспользоваться — во благо своей торговли или же во вред.

Источник: https://forex-invest.tv
(При перепечатке статьи, активная ссылка на источник ОБЯЗАТЕЛЬНА)

Большое кредитное плечо против маленького — Финансовый журнал ForTrader.org

Каждый трейдер рано или поздно сталкивается с понятием кредитного плеча, маржи и залога. Причем, вникнув в суть вопроса, трейдеры делятся на два лагеря:

  • первые высокое кредитное плечо связывают с неминуемой потерей депозита.
  • Другие считают этот инструмент полезным, более того, связывая его с возможностью диверсификации за счет маленькой величины залога и хорошем запасе свободных средств.

Есть и другие плюсы, как, собственно, и минусы. Попробуем разобраться в том, что такое кредитное плечо?

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо —  это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства на залог для открытия и поддержания позиции.

При этом роль брокера заключается в обеспечении трейдера необходимым объемом денежных средств на условиях маржинальной торговли. Таким образом, главный принцип маржинальный торговли заключается в предоставлении кредитного плеча.

Например, плечо 1:100 говорит о том, что на покупку или продажу 10 000 единиц базовой валюты вам понадобится в сто раз меньше — всего 100 пунктов базовой валюты. Такая сумма называется маржа (от английского margin – залог) и в базовой валюте рассчитывается по формуле:

Маржа (залог) = Размер контракта (лота) / Кредитное плечо

Как работает кредитное плечо?

Плечо может быть от 1:1 до 1:500 (и даже больше). Давайте посчитаем. Сравним 2 вида кредитного плеча: 1:500 и 1:100 – и выясним, сколько мы потеряем в средствах, если будем использовать их при торговом по EUR/USD объемом 1 лот на депозите в 10 000$, при условии наступления стоп-аута при уровне маржи в 10%.  Например, при плече 1:500, на позицию в 10 000 единиц базовой валюты нам потребуется маржа в 20 пунктов базовой валюты (10000 / 500).

В случае с плечом 1:500 в залог уходит 266,42$. 10 000$ — 266,42$ = 9 733,58$ остается на торговлю, 9 733,58$ мы потеряем при просадке в 973 пункта (4-хзначного котирования) при стоимости пункта 10$. В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог в сумме 266,42$, а стоп-аут наступает тогда, когда от него остается 10% (26,6$). Итого у нас остается 266$ — 26$ = 240$, то есть до стоп-аута будет всего 24 пункта. Фактически стоп-аут наступит при просадке 973 + 24 = 997 пунктов, и после стоп-аута у нас останется 26$ на торговом счете.

В случае с плечом 1:100 в залог уходит 1 332,10$. Итого 10 000$ — 1 332,10$ = 8667,9$ остается на торговлю, 8667,9$ мы потеряем при просадке в 866 пунктов (4-хзначного котирования) при стоимости пункта 10$. В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог суммой 1 332,10$. Стоп-аут наступает тогда, когда остается 10% от залога (133,2$), итого у нас остается 1 332,10$ -133,2$ = 1198,9$. То есть до стоп-аута будет всего 119 пунктов, фактически стоп-аут наступит при просадке 866 + 119 = 985 пункта. После стоп-аута у нас останется 133,2$ на торговом счете.

Как мы видим, при плече 1:100 и 1:500 до стоп-аута разница составляет 997 — 985 = 12 пунктов. То есть, если вы хотя бы иногда выходите объемом в 1 лот по одному торговому инструменту с депозитом 1 000$ — 3 000$, вы навсегда останетесь в списке проигравших, так как это явное нарушение рисков, и уменьшение кредитного плеча с 1:500 даже до 1:50 вам ничем не поможет.

Смысл маржи в том, что она гарантирует состоятельность трейдера для открытия позиции того или иного объема.

На протяжении всего времени, пока позиция будет оставаться открытой, брокер будет удерживать маржу (в качестве залога), не разрешая открывать на эту сумму новые позиции. Возникает вопрос: что делать, если мы желаем открывать несколько сделок одновременно? Тогда нам понадобится либо большая сумма средств на торговом счете, либо большее кредитное плечо.

Не важно, на каком рынке вы планируете использовать плечо, главное понять — на что оно влияет. И, как считают многие, использование большого кредитного плеча сулит большие потери. В этом случае мы не рекомендуем безразмерно увеличивать объемы и доводить счет на просадку более чем 10-20% от депозита по эквити (средствам), не говоря уже о стоп-ауте.

Для чего нужно большое кредитное плечо?

  1. У вас всегда есть больше свободных средств, что позволяет на вашем текущем счете подключать новую торговую систему.
  2. При наличии разных торговых систем, мы имеем варианты работы как с разными постоянными, так и с разными варьируемыми объемами в зависимости от типа сигнала или наличия / отсутствия просадки. Поэтому может сложиться такая ситуация, при которой 99% торгуемого времени нам требуется постоянно 1 лот открытых позиций, но в 1% торгуемого времени актуальный объем будет 20 лот с целью сохранения растущего эквити.
  3. В портфельном управлении максимальное кредитное плечо актуально всегда, так как при верном формировании портфеля общее эквити растет всегда, снижение кредитного плеча приводит к снижению доходности из-за невозможности выставить максимальные объемы во время начала выхода из просадки.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств. Именно большое кредитное плечо позволит добавить больше торговых инструментов в свой инвестиционный портфель, и каждый новый добавляемый инструмент или торговая система будет снижать риски по всему портфелю. Ведь пока ордер по одному инструменту находится в просадке, другой ордер выходит в прибыль. Конечно, для этого необходимо уметь грамотно диверсифицировать риски по портфелю. Таким образом, чем больше кредитное плечо, тем лучше работает диверсификация и существует возможность повышения общей доходности.

С институциональной точки зрения, высокие уровни кредитного плеча существуют только на валютном рынке. В связи с этим, участники других финансовых рынков порой встречают их «в штыки», ссылаясь на то, что с началом регулирования рынка, большие размеры кредитного плеча уйдут из арсенала торговых условий Форекс-брокеров. При этом, к примеру, кипрская юрисдикция разрешает использование максимального кредитного плеча 1:500. И, как мы уже выяснили в подсчетах выше, при низком кредитном плече торговать тоже можно, единственное, в чем вы будете ограничены, так это в запасе свободных средств. Поэтому используйте сегодняшние возможности для торговли на полную!

Полезные статьи по теме

Что такое СВОП на Форекс?

Большинство трейдеров ищет наиболее удобные позиции для входа и выхода из сделки. Зачастую оптимального момента для закрытия сделки приходится ждать, и он может наступить за пределами текущих суток. Поэтому сделку приходится переносить на следующий торговый день.

Какие же последствия наступают для трейдера, если торговая операция перенесена на следующий день или продолжается несколько торговых дней?

В этом случае возникает факт использования средств, предоставленных вам брокером при маржинальной торговле. Предоставление средств возникает потому, что стандартный контракт, которым оперируют на рынке Форекс, составляет, как правило, 100 тысяч единиц в валюте контракта. Этот контракт и составляет 1 лот. В то же время, трейдер вкладывает лишь небольшую часть собственных средств в рамках данного контракта, а остальные средства предоставляются брокером в кредит для совершения сделки. Размер кредита зависит от кредитного плеча, предоставляемого брокером трейдеру.

Понятие своп

Своп или swap в терминологии рынка Форекс означает обязательство покупки одной валюты на другую с последующим выкупом. Фактически вы покупаете одну валюту за другую, которая находится на вашем депозите. Как правило, это национальная валюта или доллары США. При закрытии сделки на счет вы получаете именно валюту, в которой открыт ваш торговый счет, то есть совершаете операцию обратного выкупа. Подробно знать механизм обмена валют на валютном рынке не обязательно, но понимать в общих чертах почему брокер списывает с вашего счета деньги за перенос открытой позиции на следующие сутки стоит. Собственно, не всегда списывает. Списание средств происходит в случае, когда своп по выбранному инструменту и проводимой операции отрицательный. Если своп по инструменту и операции положительный, то брокер, наоборот, будет зачислять деньги на ваш торговый счет.

Как начисляется своп?

Так как трейдер торгует инструментом, в котором присутствует по факту одновременно две валюты, то своп определяется как разница между процентными ставками на предоставление кредита по одной и другой валюте. Например, при покупке пары EUR/USD мы фактически покупаем евро за доллары (первая часть в паре EUR выступает как товар, то есть всегда говорит о том, что мы покупаем, а вторая часть пары – USD – подсказывает за какую валюты мы покупаем данный «товар»). Кредитная ставка по евро (ставка ЕЦБ) составляет 0%, а ставка по американскому доллару – 1,5%.

Соответственно, при покупке пары мы получаем отрицательный своп: 0% -1,5%= -1,5%. Это значит, что при покупке стандартного контракта при переносе открытой позиции на 1 сутки он должен заплатить 1,5% годовых в расчете на 1 день и объем заключаемой сделки.

Соответственно, при продаже пары, наоборот, ему зачисляются на счет 1,5% годовых в расчете на 1 день и объем сделки.

Подробнее читайте в следующей статье: Как понять какая сумма будет списана при переносе открытой позиции на 1 день

Что такое кредитное плечо в торговле на валютном рынке — и следует ли его использовать?

Использование кредитного плеча в торговле на форексе — это процесс использования заемных средств для увеличения вашей торговой позиции.

Кредитное плечо

предлагается брокерами и позволяет трейдерам удерживать позиции, превышающие ограничения их денежного баланса, что может значительно увеличить их рентабельность инвестиций. Однако это также увеличивает риск и может увеличить убытки.

Кредитное плечо следует тщательно продумать и использовать разумно.Важно всегда использовать надежную стратегию управления рисками. Последовательная доходность должна иметь приоритет над рискованными сделками, которые могут нанести финансовый ущерб, если рынок двинется в неожиданном направлении.

В этой статье более подробно рассматривается использование кредитного плеча для торговли на Форекс, особенно в отношении связанных с этим рисков и способов их частичного снижения.

Почему используется кредитное плечо при торговле на Форекс?

При торговле на форекс инвесторы используют кредитное плечо, чтобы максимизировать прибыль, которую они могут получить от колебаний валют .

На валютном рынке колебания валютных курсов — это очень небольшие движения пункта. Это означает, что прибыль от каждой сделки, как правило, невелика, отсюда скорость торговли на Форекс и большое количество сделок, необходимых для получения существенной прибыли.

Примечание: Пункт — это наименьшее изменение обменной цены, которое может происходить между валютной парой, и обозначает «процент в пунктах».

Используя кредитное плечо, трейдеры могут выполнять более крупные валютные операции — открывая ордера, намного превышающие их капитал, — что может переводить движения цен в более значительную прибыль.

Кредитное плечо позволяет форекс-трейдерам видеть увеличивающиеся движения на своих счетах, поскольку без кредитного плеча движения будут небольшими и будут зависеть от капитала, которым трейдер реально имеет. Используя кредитное плечо, трейдеры могут легко увидеть 10% -ное движение за день, что означает значительное увеличение прибыли.

Как работает кредитное плечо на рынках Forex?

При торговле на валютном рынке трейдеры, как правило, могут получить гораздо более высокое кредитное плечо, чем на других рынках, например, на фондовом рынке.

Чтобы представить себе высокий уровень кредитного плеча, доступный на валютном рынке, коэффициент кредитного плеча обычно составляет 2: 1 на рынке акций и коэффициент кредитного плеча 15: 1 на фьючерсном рынке. Кредитное плечо на форексе обычно предлагается в соотношении 50: 1 и выше.

_Примечание. «Рынок акций» — это еще один термин для обозначения фондового рынка. Фьючерсы — это финансовые контракты, которые обязывают покупателя / продавца поставить определенное количество определенного товара в определенную дату. Фьючерсный рынок — это биржа для покупки и продажи этих фьючерсных контрактов.

Кредитное плечо, предлагаемое на форексе, выше, потому что цены на валюту обычно колеблются менее чем на 1% в течение дня, а это означает, что риск для кредитора меньше.

Деньги обычно берутся в долг у форекс-брокера, который ведет форекс-счет трейдера. Чтобы занять деньги, трейдеру необходимо открыть маржинальный счет.

Хотя кредитное плечо часто определяется трейдерами как кредитная линия, предоставляемая брокером своему клиенту, кредитное плечо не имеет функций, которые предоставляются с кредитом.Нет крайнего срока для расчета кредитного плеча, предоставленного брокером, и нет процентов.

Предложение с высоким кредитным плечом при торговле на Форекс означает, что трейдер может контролировать большую сумму денег при сравнительно небольших требованиях к начальной марже.

Примечание: Начальная маржа — это процент от покупной цены ценной бумаги, которая должна быть покрыта либо денежными средствами, либо залогом при использовании маржинального счета.

Коэффициенты кредитного плеча при распаковке

При торговле на Форекс предлагаемое кредитное плечо будет зависеть от брокера, размера счета и размера позиции, которую трейдер намеревается открыть.

Кредитное плечо будет иметь минимальный депозит для использования. Кредитное плечо обычно составляет 50: 1, 100: 1 или 200: 1.

  • 50: 1 — Этот коэффициент кредитного плеча означает, что на каждый имеющийся у вас 1 фунт стерлингов можно разместить сделку на сумму до 50 фунтов стерлингов. Это означает, что при депозите в 500 фунтов стерлингов вы сможете торговать на валютном рынке до 25000 фунтов стерлингов.

  • 100: 1 — Этот коэффициент кредитного плеча означает, что на каждый фунт стерлингов на вашем счете вы можете разместить сделку на сумму до 100 фунтов стерлингов.Для счета со стандартным лотом это типичная сумма предлагаемого кредитного плеча. Минимальный депозит обычно составляет 2000 фунтов стерлингов.

  • 200: 1 — Коэффициент кредитного плеча 200: 1 означает, что вы можете разместить сделку на сумму до 200 фунтов стерлингов на каждый фунт стерлингов на вашем торговом счете. Это коэффициент кредитного плеча, который обычно предлагается на счетах с мини-лотами. Требуемый минимальный депозит логически ниже, чем на счете стандартного лота, обычно запрашивается сумма в 300 фунтов стерлингов.

  • 400: 1 — Соотношение 400: 1 означает, что на каждый 1 фунт стерлингов может быть размещена сделка на сумму до 400 фунтов стерлингов.Хотя некоторые брокеры предлагают соотношение 400: 1 для счетов с мини-лотами, его не следует предлагать на небольших счетах. Торговля с небольшим депозитом с соотношением 400: 1 может завершить ваш набег на торговлю менее чем за пять минут.

Важно разумно выбирать коэффициенты, с которыми вы выбираете для торговли. Вам не нужно торговать по самым высоким коэффициентам, которые предлагают брокеры; вы можете торговать с более консервативным кредитным плечом, вкладывая больше денег и совершая меньше сделок.

Тот факт, что кредитное плечо доступно, не означает, что вам нужно или нужно его использовать .

Кредитное плечо, такое как 10: 1 и 20: 1, чаще всего используется профессиональными трейдерами. Опыт научит вас, когда использовать кредитное плечо, а когда лучше его избегать, но, как показывает опыт, чем меньше используется кредитное плечо, тем лучше.

Лучше быть осторожным и иметь капитал для торговли дольше, чем уничтожать все свои капитальные ресурсы на раннем этапе.

Пример использования кредитного плеча

При использовании кредитного плеча убыток может быстро расти. Пример ниже показывает, насколько легко это может произойти:

У трейдера A и трейдера B капитал составляет 10 000 фунтов стерлингов.Их брокер требует залог в размере 1%.

Скальпинговый анализ показывает, что открытие позиции по GBP / JPY должно быть прибыльным, поэтому они открывают короткую позицию по GBP / JPY по цене 120, поскольку, по их мнению, она вот-вот упадет.

Трейдер А использует кредитное плечо 50: 1, занимая позицию размером 500 000 фунтов стерлингов (торговый капитал 50 x 10 000 фунтов стерлингов).

Трейдер B более осторожен, применяет пятикратное кредитное плечо и занимает позицию в размере 50 000 фунтов стерлингов (5 x начальный торговый капитал в размере 10 000 фунтов стерлингов).

Шорт на 120.

Один пункт на один стандартный лот = прибл. 8,30 фунтов стерлингов, поэтому движение на один пункт для пяти стандартных лотов = прибл. 41,50 фунтов стерлингов.

Движение пункта идет против этих трейдеров и возрастает до 121

Трейдер А потерял 100 пипсов, что эквивалентно 4150 фунтам стерлингов. Это 41,5% их общего торгового капитала в 10 000 фунтов стерлингов.

Трейдер B также потерял 100 пипсов, но из-за более низкого кредитного плеча это эквивалентно 415 фунтам стерлингов и убытку всего 4.15% от общего капитала.

Если бы сделка прошла так, как трейдеры надеялись и ожидали, трейдер A получил бы значительно больше прибыли, чем трейдер B. К сожалению, высокое кредитное плечо, используемое трейдером A, сделало его чрезвычайно уязвимым, если торговля не будет развиваться, как прогнозировалось.

У трейдера A осталось только 58,5% торгового капитала, тогда как у трейдера B остается 95,8% своего капитала. Как следствие, Трейдер Б находится в гораздо более выгодном положении для получения прибыли в будущем.

Какие риски связаны с использованием кредитного плеча?

Кредитное плечо

дает трейдерам возможность увеличивать свои позиции и получать значительную прибыль за счет возможности полностью использовать колебания валютных курсов. Однако при использовании кредитного плеча трейдеры должны знать, что, хотя кредитное плечо может увеличить прибыль при торговле на форексе, оно также увеличивает любые убытки.

Кредитное плечо следует использовать с умом, наряду с реалистичной стратегией управления рисками. Большая часть риска в торговле связана с размером кредитного плеча, а не с движением самого актива.

При совершении валютной торговли на сумму, превышающую 100 000 фунтов стерлингов, даже небольшие колебания могут привести к огромным убыткам или прибыли.

Форекс-трейдеры должны быть разумными — они не должны использовать всю доступную маржу, а использовать кредитное плечо только тогда, когда преимущество явно на их стороне.

Профессиональные трейдеры обычно торгуют с очень низким кредитным плечом. Низкое кредитное плечо защищает вас от финансовых последствий торговых ошибок и обеспечивает стабильную прибыль.

Есть определенные ситуации, когда не следует использовать кредитное плечо; например, в автоматической торговле. Это так, потому что можно использовать меньшую осмотрительность.

Финансовые агентства и брокерские компании, предлагающие кредитное плечо, предоставляют предупреждения о кредитном плече, напоминая трейдерам о высоком риске для их капитала.

Однако важно помнить, что при правильном использовании кредитное плечо может быть эффективным использованием капитала, и его использование значительно расширяет сферу торговли, в которой может участвовать человек.

Как снизить риски, связанные с кредитным плечом

Использование кредитного плеча для увеличения вашей торговой позиции делает вас более уязвимым. Чтобы снизить риск и контролировать потери, трейдеры форекс, как правило, вводят строгий контроль при торговле с использованием кредитного плеча, выставляя стоп-лосс ордера .

Stop-loss ордера защищают сделки от неожиданных рыночных сдвигов. Стоп-лосс — это указание брокеру, что сделка должна быть закрыта, когда она достигнет определенной цены.При входе в сделку рекомендуется тщательно продумать момент выхода и установить стоп-лосс с указанием этой цифры.

Даже если трейдеры внимательно следят за рыночными тенденциями, волатильность рынка форекс означает, что защита от стоп-лосса неоценима для защиты от накопления небольших убытков.

Когда вы используете рыночный ордер стоп-лосс для установки цены стоп-лосса, как только цена приближается к вашему пределу, брокер автоматически отправляет рыночный ордер для закрытия вашей позиции по текущей цене.

Стоит отметить, что рыночные ордера стоп-лосс отличаются от обычного рыночного ордера. С помощью рыночного ордера трейдер указывает, что он желает торговать определенным количеством акций по текущей рыночной цене. Базовые рыночные ордера не позволяют трейдерам устанавливать цену выхода.

Использование рыночного ордера стоп-лосс вместо этого позволяет инвестору указать свою лимитную цену.

Однако, в зависимости от рыночных условий, из сделки нельзя выйти точно по цене стоп-лосса.Эта разница называется проскальзыванием .

Тип комбинированного ордера, называемый лимитным ордером стоп-лосс, помогает устранить убытки от проскальзывания. При достижении указанной цены отправляется лимитный ордер, и сделка совершается только по этой цене или лучше.

Последние мысли

Использование кредитного плеча может увеличить прибыль, которую трейдер форекс может получить от небольших движений рынка. При низких маржинальных требованиях трейдеры могут использовать большие суммы и совершать крупные сделки, которые в противном случае были бы невозможны.

Однако, чтобы быть успешным и получать прибыль от торговли на Форекс, крайне важно использовать кредитное плечо ответственно. Трейдеры не должны максимально использовать кредитное плечо, которое им предложил их брокер.

Как уже подчеркивалось, торговля с кредитным плечом может увеличить прибыль, но также увеличить убытки. В связи с высокой волатильностью рынка форекс настоятельно рекомендуется устанавливать стоп-лосс при торговле.

При разумном использовании кредитное плечо может быть полезным инструментом, позволяющим эффективно использовать капитал и увеличивать прибыль.Однако всегда помните, что трейдеры должны спекулировать только теми деньгами, которые они могут позволить себе потерять.

WikiJob не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и советов. Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств какого-либо конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Какое кредитное плечо подходит вам при торговле на Форекс

Понимание того, как торговать иностранной валютой, требует подробных знаний об экономике и политической ситуации отдельных стран, глобальной макроэкономике и влиянии волатильности на конкретные рынки. Но правда в том, что обычно начинающих трейдеров форекс сбивают с толку не экономика или глобальные финансы. Вместо этого недостаток базовых знаний о том, как использовать кредитное плечо, часто является причиной торговых убытков.

Данные, раскрытые крупнейшими валютными брокерами в рамках Закона Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей, показывают, что большинство розничных клиентов форекс теряют деньги. Неправильное использование кредитного плеча часто рассматривается как причина этих потерь. В этой статье объясняются риски высокого кредитного плеча на валютных рынках, описываются способы компенсации рискованных уровней кредитного плеча и рассказывается читателям о том, как выбрать правильный уровень подверженности риску, чтобы он чувствовал себя комфортно.

Ключевые выводы

  • Кредитное плечо — это использование заемных средств для увеличения своей торговой позиции сверх того, что было бы доступно только на их балансе денежных средств.
  • Форекс-трейдеры часто используют кредитное плечо для получения прибыли от относительно небольших изменений цен в валютных парах.
  • Поскольку кредитное плечо может увеличить как прибыль, так и убытки, выбор правильной суммы является ключевым определением риска для трейдеров.
  • Кредитное плечо на валютных рынках может составлять от 50: 1 до 100: 1 или более, что значительно больше, чем кредитное плечо 2: 1, обычно предоставляемое для акций, и кредитное плечо 15: 1, предоставляемое на фьючерсном рынке.

Риски высокого кредитного плеча

Кредитное плечо — это процесс, при котором инвестор занимает деньги, чтобы что-то вложить или купить.В торговле на Форекс капитал обычно приобретается у брокера. Хотя форекс-трейдеры могут занимать значительные суммы капитала под требования начальной маржи, они могут получить еще больше от успешных сделок.

В прошлом многие брокеры имели возможность предлагать значительные коэффициенты кредитного плеча до 400: 1. Это означает, что всего с депозитом в 250 долларов трейдер может контролировать примерно 100000 долларов в валюте на мировых валютных рынках. Однако финансовые правила 2010 года ограничили коэффициент кредитного плеча, который брокеры могли предложить U.С. от трейдеров до 50: 1 (все-таки немаленькая сумма). Это означает, что с тем же депозитом в 250 долларов трейдеры могут контролировать 12 500 долларов в валюте.

Итак, должен ли новый валютный трейдер выбрать низкий уровень кредитного плеча, например 5: 1, или бросить кубик и увеличить соотношение до 50: 1? Прежде чем отвечать, важно взглянуть на примеры, показывающие сумму денег, которую можно получить или потерять при различных уровнях кредитного плеча.

Пример использования максимального кредитного плеча

Представьте, что у трейдера А есть счет наличными в размере 10 000 долларов.Они решают использовать кредитное плечо 50: 1, что означает, что они могут торговать до 500 000 долларов. В мире форекс это пять стандартных лотов. На форексе существует три основных размера сделки: стандартный лот (100 000 единиц валюты котировки), мини-лот (10 000 единиц базовой валюты) и микролот (1000 единиц валюты котировки). Движение измеряется в пунктах. Каждое движение на один пункт в стандартном лоте — это сдача на 10 единиц.

Если предположить, что трейдер купил пять стандартных лотов за U.С. Доллар в качестве валюты котировки, тогда каждое движение на один пункт будет стоить 50 долларов. Если сделка пойдет против инвестора на 50 пунктов, инвестор потеряет 50 пунктов x 50 = 2500 долларов. Это 25% от общего торгового счета в 10 000 долларов.

Пример использования меньшего кредитного плеча

Перейдем к трейдеру Б. Вместо максимального кредитного плеча 50: 1 они выбирают более консервативное кредитное плечо 5: 1. Если у Трейдера B есть счет с наличными в размере 10 000 долларов США, он сможет торговать 50 000 долларов США в валюте. Каждый мини-лот будет стоить 10 000 долларов.В мини-лоте каждый пункт — это сдача на 1 доллар. Поскольку у Трейдера Б 5 мини-лотов, каждый пункт — это сдача на 5 долларов.

Если инвестиция упадет на ту же сумму на 50 пунктов, трейдер потеряет 50 пунктов x 5 = 250 долларов. Это всего 2,5% от общей позиции.

Как выбрать правильный уровень кредитного плеча

Существуют общепринятые правила, которые инвесторы должны изучить, прежде чем выбирать уровень кредитного плеча. Вот три самых простых правила использования кредитного плеча:

  1. Поддерживать низкий уровень кредитного плеча.
  2. Используйте скользящие стопы, чтобы уменьшить убыток и защитить капитал.
  3. Ограничьте капитал от 1% до 2% от общего торгового капитала по каждой занятой позиции.

Форекс-трейдеры должны выбирать уровень кредитного плеча, который им наиболее удобен. Если вы консервативны и не любите много рисковать, или если вы все еще учитесь торговать валютами, более подходящим может быть более низкий уровень кредитного плеча, например 5: 1 или 10: 1.

Трейлинг или лимит-стопы предоставляют инвесторам надежный способ уменьшить свои убытки, когда сделка идет в неправильном направлении.Используя лимит-стопы, инвесторы могут убедиться, что они могут продолжать учиться торговать валютами, но ограничивают потенциальные убытки, если сделка не удастся. Эти стопы также важны, потому что они помогают уменьшить эмоции трейдинга и позволяют людям оторваться от своих торговых столов без эмоций.

Итог

Выбор правильного уровня кредитного плеча зависит от опыта трейдера, толерантности к риску и комфорта при работе на мировых валютных рынках.Новые трейдеры должны ознакомиться с терминологией и оставаться консервативными по мере того, как они учатся торговать и накапливают опыт. Использование скользящих стопов, сохранение небольших позиций и ограничение размера капитала для каждой позиции — хорошее начало для изучения правильного способа управления кредитным плечом.

Что такое кредитное плечо на Форекс | Как работает кредитное плечо | Кредитное плечо Forex

Размер кредитного плеча не является фиксированным для всех компаний и зависит от торговых условий, предоставляемых определенным брокером Forex.

Итак, кредитное плечо Forex — это способ для трейдера торговать гораздо большими объемами, чем он бы, используя только свой ограниченный объем торгового капитала.

Звучит отлично?
В настоящее время, благодаря маржинальной торговле, каждый человек имеет доступ к валютному рынку, который называется спекуляцией на рынке посредством кредита или кредитного плеча, предоставляемого брокером. на определенный размер капитала (маржи), необходимый для поддержания торговых позиций.

Но подождите — есть еще кое-что, что нужно знать о торговом кредитном плече…

Автоматические торговые сигналы и аналитика

Лучший помощник по техническому анализу для торговли


Узнать больше БЕСПЛАТНО

Как выбрать лучший уровень кредитного плеча

Какой уровень лучшего кредитного плеча? — Ответ на вопрос заключается в том, что трудно определить, какой уровень кредитного плеча является правильным.

Поскольку это в основном зависит от торговой стратегии трейдера и реального видения предстоящих движений рынка. То есть , скальперы и трейдеры, работающие на прорывах, пытаются использовать высокое кредитное плечо, поскольку они обычно ищут быстрые сделки, но что касается позиционные трейдеры, они часто торгуют с низким кредитным плечом.

Итак, какое кредитное плечо использовать для торговли на Форекс? — просто имейте в виду, что трейдеры Forex должны выбирать уровень кредитного плеча, который им наиболее удобен.

IFC Markets предлагает кредитное плечо от 1: 1 до 1: 400. Обычно на рынке Forex уровень кредитного плеча 1: 100 является наиболее оптимальным кредитным плечом для торговли. Например, если вложено 1000 долларов и кредитное плечо равно 1: 100, общая сумма, доступная для торговли, будет равна 100 000 долларов США. Точнее говоря, благодаря кредитному плечу трейдеры могут торговать более высокими объемами.Инвесторы с небольшим капиталом предпочитают торговать на марже (или с кредитным плечом), поскольку их депозита недостаточно для открытия достаточных торговых позиций.

Как было сказано выше, наиболее популярное кредитное плечо на Форексе — 1: 100 .

Так в чем же проблема с высоким кредитным плечом? — Что ж, высокая долговая нагрузка, помимо привлекательности, тоже очень рискованна. Кредитное плечо на Форексе может вызвать действительно большие проблемы для тех трейдеров, которые только начинают торговать онлайн и просто хотят использовать большие рычаги, рассчитывая получить большую прибыль, игнорируя при этом тот факт, что понесенные убытки также будут огромными.

Как управлять риском кредитного плеча

Таким образом, хотя кредитное плечо может увеличить потенциальную прибыль, оно также может увеличить потенциальные убытки, поэтому вам следует тщательно выбирать размер кредитного плеча на своем торговом счете. Но так должно быть отметил, что, хотя торговля таким способом требует тщательного управления рисками, многие трейдеры всегда торгуют с кредитным плечом, чтобы увеличить свою потенциальную отдачу от инвестиций.

Избежать негативного влияния кредитного плеча Форекс на результаты торговли вполне возможно.Во-первых, нецелесообразно торговать всем балансом, т.е. открывать позицию с максимальным объем торгов.

Это не все …

Кроме того, брокеры Forex обычно предоставляют такие ключевые инструменты управления рисками, как ордера стоп-лосс, которые могут помочь трейдерам более эффективно управлять рисками.

Вот основные моменты для правильного управления рисками кредитного плеча:

  • с использованием трейлинг-стопов,
  • , сохранение небольших позиций,
  • и ограничение размера капитала для каждой позиции.

Итак, кредитное плечо Forex можно успешно и выгодно использовать при правильном управлении.

Имейте в виду, что кредитное плечо полностью гибкое и настраивается в соответствии с потребностями и выбором каждого трейдера.

Теперь, когда вы лучше понимаете кредитное плечо Forex, узнайте, как работает торговое кредитное плечо, на примере.

Проверьте свои знания перед началом торговли

12 простых вопросов, которые помогут вам решить
, какую учетную запись выбрать

Начать тест


Пример кредитного плеча

Как работает кредитное плечо Баланс счета составляет 1000 долларов США с кредитным плечом 1: 100.Вы решили открыть позицию на покупку по паре EURUSD объемом 10.000. Позиция открывается по цене 1.0950. Ордер Stop Loss установлен на уровне 1.0850. Требуемая маржа для этой позиции равна 10 000 евро x 1/100 x 1,095 = 109,50 долларов США. Если вы не хотите тратить много времени на расчет маржи по всем своим позициям, вы можете воспользоваться нашим Калькулятор маржи. Если рынок пойдет в другом направлении, ваш убыток составит 100 долларов США, поскольку стоимость 1 пункта в валютной паре EURUSD составляет 1 доллар США (для 10.000), а разница между вашей ценой открытия и уровнем Stop Loss составляет 100 пунктов. Если вы не используете стоп-лосс, вы можете потерять более 100 долларов, в зависимости от того, когда вы закроете свою позицию. Остановить убыток ордер можно использовать как для длинных, так и для коротких позиций, и его уровень определяется вами; именно поэтому это один из лучших инструментов управления рисками в онлайн-трейдинге.

Как рассчитать кредитное плечо на Forex

Чтобы измерить кредитное плечо для торговли — просто используйте приведенную ниже формулу кредитного плеча.

Кредитное плечо = 1 / Маржа = 100 / Процент маржи

Пример: Если маржа равна 0,02, то процент маржи равен 2%, а кредитное плечо = 1 / 0,02 = 100/2 = 50.

Чтобы рассчитать размер используемой маржи, просто воспользуйтесь нашим калькулятором маржи.

Подробнее о кредитном плече.

Часто задаваемые вопросы

Как работает Forex?

Forex (Foreign Exchange) — это огромная сеть валютных трейдеров, которые продают и покупают валюту по определенным ценам, и этот вид перевода требует конвертации валюты одной страны в другую.Торговля на Форекс осуществляется в электронном виде на внебиржевом рынке (OTC), что означает, что валютный рынок децентрализован, и все сделки проводятся через компьютерные сети.

Что такое рынок Forex?

Рынок Forex является крупнейшим и наиболее торгуемым рынком в мире. Его средний дневной оборот в 2019 году составил 6,6 трлн долларов (1,9 трлн долларов в 2004 году). Форекс основан на бесплатной конвертации валюты, что означает отсутствие вмешательства государства в обменные операции.

Что такое торговля на Форекс?

Торговля на Форекс — это процесс покупки и продажи валюты по согласованным ценам.Большинство операций по конвертации валюты проводятся с целью получения прибыли.

Какая платформа для торговли на Форекс лучшая?

IFC Markets предлагает 3 торговые платформы: MetaTrader4, MetaTrader5, NetTradeX. Торговая платформа MT 4 Forex — одна из самых загружаемых платформ, доступная на ПК, iOS, Mac OS и Android. В нем есть разные индикаторы, необходимые для точного технического анализа. NetTradeX — еще одна торговая платформа, предлагаемая IFC Markets и предназначенная для торговли CFD и Forex.NTTX известен своим удобным интерфейсом, надежностью, ценными инструментами для технического анализа, выдающейся функциональностью и возможностью создавать персональные составные инструменты (PCI), которые доступны специально на NetTradeX.


Мы были рады поделиться с вами полезной информацией.

Чтобы закрепить изученный материал, откройте безрисковый счет и начните практиковать

Отменить

Нам очень жаль, что мы отнимаем у вас время Но если вы решите получать от нас учебные материалы, мы с радостью поделимся нашими книгами, аналитикой и торговые сигналы от наших экспертов с вами бесплатно

Отмена

Была ли эта статья полезной?

Да Нет

Подтвердите теорию на практике

После открытия демоверсии вы получите учебные материалы и онлайн-поддержку

Вы можете более подробно изучить торговлю CFD и увидеть примеры торговли CFD в разделе «Как торговать CFD». Посетите образовательный центр. Вы можете торговать CFD бесплатно, загрузив нашу торговую платформу CFD NetTradeX.Скачать

Зарегистрируйтесь в IFC Markets сейчас

Глобальный доступ к финансовым рынкам с единой учетной записи

Рисков и вознаграждений за использование кредитного плеча в торговле на Форекс

Кредитное плечо — это концепция, которая привлекает на рынки большое количество трейдеров. Поначалу торговля с использованием кредитного плеча кажется очень привлекательной для начинающих трейдеров.

Это потому, что кредитное плечо позволяет им контролировать гораздо больший размер позиции, чем их первоначальный размер торгового счета.

Но вот загвоздка:

На рынках нет бесплатного обеда.Кредитное плечо имеет как свои плюсы, так и минусы.

В этой статье мы подробнее рассмотрим, что такое кредитное плечо и как его использовать для правильного развития вашей учетной записи.

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо

означает торговлю размером позиции, который может в несколько раз превышать размер вашего торгового счета. Хотя поначалу это может показаться привлекательным, всегда помните, что торговля с использованием кредитного плеча сопряжена с определенными рисками, которые нельзя недооценивать.

Более высокие размеры позиций и торговля с высоким кредитным плечом увеличивают не только вашу прибыль, но и ваши убытки.Торговля с высоким кредитным плечом, возможно, является наиболее частой причиной, по которой новые трейдеры взрывают свои счета в рекордно короткие сроки.

Кредитное плечо может быть мощным инструментом, который поможет вам ускорить рост вашего счета

Тем не менее, кредитное плечо может быть мощным инструментом и помочь вам ускорить рост вашего счета, но только в том случае, если вы применяете его ответственно и используете правильные правила управления рисками.

Кредитное плечо резко выросло за последние несколько десятилетий. В то время как в 80-х инвесторам приходилось брать ломбардную ссуду — ссуду, обеспеченную ценными бумагами, — современные трейдеры имеют доступ к высоким коэффициентам кредитного плеча одним нажатием кнопки.В зависимости от активов, которыми вы торгуете, розничные брокеры предлагают коэффициенты кредитного плеча, которые могут доходить до 500: 1. Это в 500 раз больше вашего первоначального торгового счета!

Трейдер со счетом в 1000 долларов может контролировать на рынке до 500 000 долларов. Однако более реалистичные коэффициенты кредитного плеча будут составлять 5: 1 для акций, 15: 1 для фьючерсов, от 30: 1 до 50: 1 для Forex, если вы торгуете с брокером из ЕС, и от 100: 1 до 500: 1 для Forex, если вы торгуете с зарубежным брокером.

Как работает кредитное плечо?

При торговле с кредитным плечом вы берете ссуду у своего брокера.Брокер требует залог для ссуды, который называется маржой, узнайте все о продуктах маржинальной торговли на нашем бесплатном курсе здесь. Маржа зависит от коэффициента кредитного плеча, который вы используете в своем аккаунте.

Для примера

кредитное плечо 100: 1 требует маржи 1%. Имея счет в 1000 долларов, вы сможете контролировать размер позиции до 100000 долларов, при этом весь ваш торговый счет будет использоваться в качестве маржи для сделки (100000 долларов * 1% = 1000 долларов). Позже мы объясним, почему торговля такой большой позицией и выделение всего торгового счета для этой сделки — не лучшая идея (вы, скорее всего, получите требование о внесении залога!)

Когда ваша сделка с кредитным плечом достигает вашей целевой прибыли или уровня стоп-лосса, брокер автоматически закроет ваш счет и вернет маржу сделки на ваш торговый счет.

При торговле с кредитным плечом брокеры взимают с вас процентную ставку финансирования. В настоящее время эти ставки обычно довольно невелики, а стоимость зависит от количества дней, в течение которых вы держите свои сделки с кредитным плечом открытыми.

Узнайте о торговых расходах

У нас есть несколько бесплатных курсов, на которых вы можете узнать о торговых расходах. Вместо того, чтобы повторять уроки из наших курсов здесь, мы рекомендуем вам пройти их, чтобы узнать больше. Наши популярные:

Кредитное плечо против маржи

До сих пор вы узнали, что торговля с использованием кредитного плеча требует, чтобы вы выделяли небольшую часть своего торгового счета в качестве залога или маржи для сделки.Требуемая маржа напрямую зависит от используемого вами коэффициента кредитного плеча. Коэффициент кредитного плеча 50: 1 требует маржи в 2%, что означает, что вам необходимо выделить 2% от размера позиции из вашего собственного капитала. Кредитное плечо 500: 1 требует маржи в размере 0,20%.

В следующей таблице показано, сколько маржи вам необходимо выделить в зависимости от используемого кредитного плеча.

Требуемая маржа (в% от размера позиции) Коэффициент кредитного плеча
5% 20: 1
3% 33: 1
2% 50: 1
1% 100: 1
0.5% 200: 1
0,25% 400: 1
0,20% 500: 1

Чем выше коэффициент кредитного плеча, тем ниже ваши маржинальные требования. Однако, поскольку вы контролируете огромный размер позиции по сравнению с размером вашего торгового счета при торговле с высоким кредитным плечом. Незначительное движение рынка против вас может привести к большим убыткам и, возможно, полностью уничтожить ваш счет. Кроме того, затраты на финансирование растут, поскольку вы занимаетесь большим количеством денег у своего брокера.

Что такое маржинальный вызов и как его избежать?

Маржинальное требование — это уведомление от вашего брокера о том, что ваша свободная маржа упала ниже нуля. Раньше это уведомление было телефонным звонком (отсюда Margin Call), но в настоящее время большинство брокеров просто отправляют электронное письмо или текстовое сообщение, чтобы уведомить о том, что ваша свободная маржа быстро падает.

Прежде чем объяснять, что такое маржинальное требование, давайте вернемся к базовой терминологии торгового счета, такой как баланс, капитал, маржа, свободная маржа и уровень закрытия маржи.

Баланс : Ваш баланс — это общая сумма средств, имеющихся на вашем торговом счете, независимо от любой плавающей прибыли или убытков.

Капитал : Баланс вашего счета — это ваш баланс, скорректированный с учетом плавающей / нереализованной прибыли или убытков. Например, если у вас есть плавающая прибыль в размере 100 долларов, ваш капитал будет равен вашему балансу плюс 100 долларов. Если у вас нет активных сделок, ваш баланс будет равен вашему балансу.

Маржа : Как вы уже знаете, поле маржи в вашем аккаунте представляет собой общую маржу, которую вы выделили для своих активных сделок с кредитным плечом.

Свободная маржа : Свободная маржа на вашем счете равна капиталу за вычетом используемой маржи. Когда ваши убытки начинают расти, ваш капитал начинает падать, снижая вашу свободную маржу.

Закрытие маржи : Уровень закрытия — это уровень, на котором ваш брокер автоматически закрывает все ваши активные сделки, чтобы защитить вашу маржу (обеспечение брокера) от дальнейших убытков. Раньше уровень закрытия маржи составлял 100%, но в настоящее время многие брокеры снизили уровень закрытия маржи до 50%.

Когда ваша свободная маржа упадет до нуля, любые дальнейшие убытки придется финансировать за счет вашей выделенной маржи. Поскольку выделенная маржа выступает в качестве залога для вашего брокера, вы получите маржинальный запрос, который уведомит вас о предстоящей ликвидации ваших открытых позиций.

Хотя получение маржинального требования может быть довольно неприятным, к счастью, есть эффективные методы, чтобы избежать этого.

Небольшая свободная маржа оставляет мало места для убытков

Прежде всего, всегда внимательно следите за своей свободной маржей.У вас всегда должно быть достаточно места, чтобы противостоять отрицательным колебаниям цены, по крайней мере, до ваших уровней стоп-лосса. Поэтому лучший способ избежать требований о внесении маржи — это принять строгие уровни управления рисками и избегать торговли с использованием чрезмерного кредитного плеча.

Помните, чем выше размер вашей позиции по сравнению с размером вашего торгового счета, тем больше будет ваша маржа для этих сделок. Небольшая свободная маржа оставляет мало места для убытков.

Всегда рискуйте небольшим процентом своего торгового счета в любой отдельной сделке .Это означает, что вы возьмете позицию меньшего размера, в результате чего используемая маржа останется значительно ниже баланса вашего счета.

Пример кредитного плеча форекс

А вот и реальный пример кредитного плеча Форекс. Допустим, у вас есть $ 10 000 на вашем торговом счете и вы хотите торговать валютной парой USD / CAD. Цена только что вышла из диапазона, и ваш анализ показывает, что у пары есть потенциал дальнейшего роста.

Текущий обменный курс USD / CAD составляет 1,30, и ваш анализ показывает, что вы должны установить стоп-лосс на 1.2950 с целью получения прибыли на отметке 1,3100. Ваш стоп-лосс составляет 50 пипсов, а ваш тейк-профит — 100 пипсов, что дает соотношение прибыли к риску 2: 1. Пока все выглядит отлично, цена завершает откат к пробитому диапазону, и вы готовы нажать на курок и открыть позицию на покупку.

Рискуя 2% своего торгового счета в любой отдельной сделке, вы понимаете, что общий риск, который вы хотите принять на себя, составляет 200 долларов. Со стоп-лоссом в 50 пунктов это означает, что каждый пункт должен иметь значение 4 доллара.

Для этой сделки потребуется размер позиции в 52000 долларов, чтобы вернуть стоимость пункта в 5,2 канадских доллара, что при текущем обменном курсе 1,3 равняется 4 долларам США. Без кредитного плеча вы не сможете совершить эту сделку, поскольку ваш торговый счет размер составляет всего 10 000 долларов. Однако кредитное плечо не менее 10: 1 поможет, так как вам будет разрешено открыть позицию размером до 100 000 долларов. Для размера позиции в 52000 долларов потребуется маржа в размере 5200 долларов с кредитным плечом 10: 1 или маржа в 520 долларов с кредитным плечом 100: 1.

Если сделка достигнет вашей целевой прибыли, вы получите прибыль в размере 400 долларов, или 4% от вашего торгового счета.

Пример требования о марже

Допустим, вы открываете ту же сделку по USD / CAD, но хотите рисковать 30% в сделке. В этом случае ваш общий убыток составит 3000 долларов, а для вашей сделки потребуется стоимость пункта в 60 долларов и размер позиции 780 000 долларов. Для счета в размере 10 000 долларов вам потребуется коэффициент кредитного плеча не менее 100: 1, чтобы занять позицию такого размера.

При марже 1% ваша общая маржа для сделки составит 7800 долларов, что оставляет вам свободную маржу всего 2200 долларов.Это означает, что вы получите маржинальный запрос еще до того, как ваша сделка достигнет вашего стоп-лосса.

Когда увеличивать кредитное плечо?

Торговля с кредитным плечом может увеличить как прибыль, так и убытки, поэтому для увеличения вашего счета с кредитным плечом требуется дисциплина. Одна ошибка может привести к крупным убыткам и взорвать ваш аккаунт.

Итак, как вы должны подойти к увеличению небольшого торгового счета с кредитным плечом?

Вот пара советов:

  • Создание буфера учетной записи : Ваша первая цель должна заключаться в создании небольшого буфера учетной записи, составляющего около 20% от вашего первоначального торгового счета.Если вы торгуете с суммой в 10 000 долларов, попробуйте создать буфер не менее 2 000 долларов, используя низкие риски и приличное кредитное плечо. Это позволит вам торговать более крупными суммами с только что полученной прибылью, не рискуя своим начальным торговым капиталом.
  • Нажмите на газ : Следующая фаза роста малого счета — это нажать на рычаг на установках торговли с высокой вероятностью, используя буфер из предыдущего шага. Это означает, что вы должны ответственно увеличивать размер вашей позиции, чтобы воспользоваться преимуществами сетапов A + и позволить вашим победителям работать как можно дольше.

Например, на этом этапе вы можете рискнуть до 500 долларов за каждую отдельную сделку. Если вы вернетесь к своим начальным 10 000 долларов, снова начните использовать более жесткие правила управления рисками, пока не создадите новый буфер.

Новые правила ESMA и их значение для вас

В 2019 году Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) предложило новые правила для брокеров из ЕС, которые должны помочь розничным трейдерам не брать на себя слишком большой риск в торговле.

ESMA предлагает следующие лимиты кредитного плеча:

  • Кредитное плечо 30: 1 по основным валютным парам = 3.Маржа 33%.
  • Кредитное плечо 20: 1 по основным индексам = маржа 5%.
  • Кредитное плечо 10: 1 на сырьевые товары (за исключением золота) = 10% маржи.
  • Кредитное плечо 5: 1 на акции = 20% маржи.

Поначалу соотношение кредитного плеча 30: 1 по основным валютным парам может показаться слишком строгим, особенно для трейдеров, которые привыкли торговать с кредитным плечом 100: 1 и выше. Однако помните наш пример с USD / CAD, приведенный выше. Трейдеру потребуется кредитное плечо всего 10: 1, чтобы совершить сделку в USD / CAD, рискуя 2% своего торгового счета и имея стоп-лосс в 50 пунктов.Это реальный пример, и многие трейдеры будут совершать аналогичные сделки с аналогичными размерами стоп-лоссов и правилами риска для каждой сделки.

Большинство трейдеров теряют деньги из-за большинства факторов. В их числе:

  1. Незнание рынка
  2. Плохая торговая дисциплина
  3. Эмоциональная торговля
  4. Плохое управление рисками

Для таких трейдеров новые правила ESMA станут серьезным препятствием, которое не позволит им взорвать свои счета.

Вот еще несколько преимуществ новых правил ESMA.

  • Больше времени для обучения торговле

У новых трейдеров, торгующих с более низким коэффициентом кредитного плеча, будет больше времени, чтобы научиться торговать, поскольку они, вероятно, дольше останутся в игре. Меньшие размеры позиций также означают меньшие колебания баланса счета, что, в свою очередь, помогает держать эмоции под контролем.

Трейдеры, которые только начинают работать на рынке, должны переключиться на реальные торговые счета, как только они ознакомятся со своей торговой платформой и основами торговли на демо-счете.Низкие коэффициенты кредитного плеча помогают этим трейдерам научиться успешно торговать без риска потерять весь свой счет. Конечно, потери по-прежнему будут частью вашей жизни даже с кредитным плечом 30: 1, но очень больших потерь можно избежать.

  • Ответственно расширяйте свой счет

Наконец, новые правила ESMA позволяют новым трейдерам научиться ответственно расширять свои счета. Вместо того, чтобы идти ва-банк, трейдеры должны будут научиться постоянно получать прибыль с меньшими размерами позиций и строгими правилами управления рисками.Вот почему я рекомендую вам получить хотя бы базовый уровень образования, прежде чем начать торговать.

Заключительные слова Кредитное плечо

может быть мощным инструментом для увеличения вашей торговой прибыли, но только если вы знаете, как им пользоваться. Торговля с высоким кредитным плечом увеличивает не только вашу прибыль, но и ваши убытки, что делает ее одной из основных причин, по которой новые трейдеры взрывают свои счета.

Но, приняв строгие правила управления рисками, соответствующие уровни риска для каждой сделки и зная, когда и как увеличивать кредитное плечо на сетапах с высокой вероятностью, трейдеры смогут воспользоваться положительными сторонами кредитного плеча и ускорить рост своего счета.

Узнайте, как кредитное плечо может быстро уничтожить вашу учетную запись Forex

Надеюсь, теперь вы лучше понимаете, что такое «маржа».

Если вы не знаете, что такое маржа, или думаете, что это альтернативный вид сливочного масла, прочтите наши предыдущие уроки.

Теперь мы хотим более пристально взглянуть на «кредитное плечо» и показать вам, как оно регулярно уничтожает ничего не подозревающих или чрезмерно усердных трейдеров.

Прежде чем мы начнем, позвольте изображению ниже преследовать вас о негативных последствиях использования слишком большого кредитного плеча и исчерпания маржи.

Мы все видели или слышали, как онлайн-брокеры форекс рекламируют, как они предлагают кредитное плечо 200: 1 или 400: 1.

Мы просто хотим прояснить, что на самом деле они говорят о максимальном кредитном плече, с которым вы можете торговать.

Помните, что этот коэффициент кредитного плеча зависит от маржи, требуемой брокером. Например, если требуется маржа в 1%, у вас кредитное плечо 100: 1.

Максимальное кредитное плечо. И тогда есть ваше истинное преимущество.

Истинное плечо

Истинное кредитное плечо — это «полная стоимость», также известная как «условная стоимость» вашей позиции, деленная на сумму денег, депонированных на вашем торговом счете.

А?

Проиллюстрируем на примере:

Вы вносите 10 000 долларов на свой торговый счет. Вы покупаете 1 стандартные 100 000 евро / долларов США по курсу 1,0000 долларов США. Полная стоимость вашей позиции составляет 100000 долларов США , а баланс вашего счета составляет 10000 долларов США .

Ваше истинное кредитное плечо составляет 10: 1 (100 000 долл. США / 10 000 долл. США)

«Истинное кредитное плечо» также известно как «эффективное кредитное плечо ».

Допустим, вы покупаете еще один стандартный лот EUR / USD по той же цене.Полная сумма вашей позиции сейчас составляет 200 000 долларов, но баланс вашего счета по-прежнему составляет 10 000 долларов.

Теперь ваше истинное кредитное плечо составляет 20: 1 (200 000 долл. США / 10 000 долл. США)

Вы чувствуете себя хорошо, поэтому покупаете еще три стандартных лота EUR / USD, опять же по тому же курсу. Полная сумма вашей позиции теперь составляет 500 000 долларов США, а баланс вашего счета по-прежнему составляет 10 000 долларов США.

Теперь ваше истинное кредитное плечо составляет 50: 1 (500 000 долл. США / 10 000 долл. США).

Предположим, брокер требует маржи в 1%.

Если вы посчитаете, баланс вашего счета и собственный капитал равны 10 000 долларов США, использованная маржа — 5 000 долларов США, а полезная маржа — 5 000 долларов США. Для одного стандартного лота каждый пункт стоит 10 долларов.

Чтобы получить маржевое требование, цена должна переместиться на 100 пунктов (полезная маржа в размере 5000 долларов, разделенная на 50 долларов на пункт).

Это будет означать, что цена EUR / USD должна измениться с 1,0000 до 0,9900 — изменение цены на 1% .

После требования маржи остаток на вашем счету составит 5000 долларов.

Вы потеряли 5000 долларов или 50% своего счета, а цена изменилась только на 1%. Das cray.

А теперь давайте представим, что вы заказали кофе в McDonald’s, затем пролили кофе себе на колени, пока вели машину, а затем подали в суд и выиграли у McDonald’s, потому что у вас обгорели ноги, и вы не знали, что кофе горячий. .

Короче говоря, вы вносите на свой торговый счет 100 000 долларов вместо 10 000 долларов.

Вы покупаете всего 1 стандартный лот EUR / USD — по курсу 1.0000. Полная сумма вашей позиции составляет 100 000 долларов США, а баланс вашего счета составляет 100 000 долларов США. Ваше истинное кредитное плечо составляет 1: 1.

Вот как это выглядит на вашем торговом счете:

В этом примере, чтобы получить маржевое требование, цена должна переместиться на 9 900 пунктов на (полезная маржа в размере 99 000 долларов, разделенная на 10 долларов на пункт).

Это означает, что цена EUR / USD должна измениться с 1,0000 до 0,0100! Это изменение цены на 99% или практически 100%!

Допустим, вы покупаете еще 19 стандартных лотов по той же цене, что и в первой сделке.

Полная сумма вашей позиции составляет 2 000 000 долларов США, а баланс вашего счета составляет 100 000 долларов США. Ваше истинное кредитное плечо составляет 20: 1.

Чтобы получить «маржу», цена должна переместиться на 400 пунктов (полезная маржа в размере 80 000 долларов, разделенная на (10 долларов за пункт X 20 лотов)).

Это означает, что цена EUR / USD должна измениться с 1,0000 долларов США до 0,9600 долларов США — изменение цены на 4%.

Если вы получили запрос на маржу и ваша сделка закрылась по цене маржинального требования, ваш счет будет выглядеть следующим образом:

Вы бы поняли, что потеряете 80 000 долларов!

Убыток в размере 80 000 долларов!

Вы бы уничтожили 80% своего аккаунта , и цена изменилась бы только на 4% !

И вы, вероятно, будете выглядеть примерно так.

Теперь вы видите эффект кредитного плеча ?!

Кредитное плечо усиливает движение относительных цен валютной пары на коэффициент кредитного плеча на вашем счете.

Вы чувствуете себя подавленным этим жаргоном на полях? Ознакомьтесь с нашими уроками о марже в нашем курсе Margin 101, который ломает все, что сделано красиво и мягко для вас.

Взаимосвязь между маржей и кредитным плечом

Какая связь между маржей и кредитным плечом?

Вы используете маржу для , чтобы создать кредитное плечо .

Кредитное плечо — это увеличенная «торговая сила», доступная при использовании маржинального счета.

Кредитное плечо

позволяет вам торговать позициями БОЛЬШЕ, чем сумма денег на вашем торговом счете.

Кредитное плечо выражается как коэффициент .

Кредитное плечо — это соотношение между суммой денег, которая у вас действительно есть, и суммой денег, которой вы можете торговать.

Обычно выражается в формате « X: 1 ».

Например, если вы хотите торговать 1 стандартным лотом USD / JPY без маржи, вам потребуется 100 000 долларов на вашем счете.

Но с требованием маржи всего 1% вам нужно будет внести на свой счет только 1000 долларов США .

Кредитное плечо, предоставленное для этой сделки, составит 100: 1 .

Вот примеры коэффициентов кредитного плеча в зависимости от требований маржи:

Валютная пара Маржинальные требования Коэффициент кредитного плеча
EUR / USD 2% 50: 1
GBP / USD 5% 20: 1
доллар США / японская иена 4% 25: 1
EUR / AUD 3% 33: 1

Вот как рассчитать Кредитное плечо :

 Кредитное плечо = 1 / Требование маржи 

Например, если требование маржи составляет 2% , вот как рассчитать кредитное плечо:

 50 = 1 /.02 

Кредитное плечо составляет 50, что выражается в соотношении 50: 1

Вот как рассчитать маржу на основе коэффициента кредитного плеча:

 Требуемая маржа = 1 / коэффициент кредитного плеча 

Например, если коэффициент кредитного плеча равен 100: 1 , вот как рассчитать требования к марже.

 0,01 = 1/100 

Требование маржи составляет 0,01 или 1% .

Как видите, кредитное плечо обратно пропорционально марже .

«Кредитное плечо» и «маржа» относятся к одному и тому же понятию, только под немного другим углом.

Когда трейдер открывает позицию, он должен «добросовестно» выложить часть стоимости этой позиции. В этом случае трейдер называется « с кредитным плечом ».

«Дробная» часть, выраженная в процентах, известна как « Маржинальное требование ». Например, 2% .

Фактическая сумма , которая должна быть выставлена, известна как « Требуемая маржа ».

Например, 2% от размера позиции 100 000 долларов будут 2 000 долларов США.

2000 долларов — это требуемая маржа для открытия этой конкретной позиции.

Поскольку вы можете торговать размером позиции 100 000 долларов всего на 2 000 долларов, ваше кредитное плечо составляет 50: 1 .

 Кредитное плечо = 1 / Требуемая маржа

50 = 1 / 0,02 

Маржа Forex против маржи ценных бумаг

Маржа Forex и маржа ценных бумаг — это две разные вещи.Важно понимать разницу.

В мире ценных бумаг маржа — это деньги, которые вы занимает в качестве частичного первоначального взноса, обычно до 50% от покупной цены, для покупки и владения акциями, облигациями или ETF.

Эта практика часто упоминается как « покупка с маржой» .

Итак, если вы торгуете акциями с маржой, вы занимаетесь деньгами у своего биржевого маклера для покупки акций. В основном это ссуды от брокерской фирмы.

На рынке форекс маржа — это сумма денег, которую вы должны внести и держать в своей торговой платформе при открытии позиции.

Это НЕ авансовый платеж, и вы НЕ владеете базовой валютной парой.

Маржа

можно рассматривать как добросовестный депозит или залог , который используется для обеспечения того, чтобы каждая сторона (покупатель и продавец) могла выполнить свои обязательства по соглашению.

В отличие от маржи при торговле акциями, маржа при торговле на форексе — это не заемные деньги .

При торговле на форексе фактически ничего не покупается и не продается, обменивается только соглашение (или контракт) на покупку или продажу, поэтому заимствование не требуется.

Термин «маржа» используется на нескольких финансовых рынках. Однако есть разница между тем, как используется маржа при торговле ценными бумагами и при торговле на Форексе. Понимание этой разницы важно до начала торговли на Форекс.

Маржа и кредитное плечо Forex | FOREX.com

Маржа и кредитное плечо — одни из самых важных понятий, которые необходимо понимать при торговле на Форексе. Эти важные инструменты позволяют форекс-трейдерам контролировать торговые позиции, размер которых значительно больше, чем в случае без использования этих инструментов.На самом фундаментальном уровне маржа — это сумма денег на счете трейдера, которая требуется в качестве депозита для открытия и поддержания торговой позиции с кредитным плечом.

Что такое торговая позиция с кредитным плечом?

Кредитное плечо

просто позволяет трейдерам контролировать более крупные позиции с меньшим объемом реальных торговых средств. В случае кредитного плеча 50: 1 (или требуемой маржи 2%), например, 1 доллар на торговом счете может контролировать позицию на 50 долларов. В результате торговля с использованием заемных средств может быть «палкой о двух концах», поскольку как потенциальная прибыль, так и потенциальные убытки увеличиваются в зависимости от степени используемого кредитного плеча.

Для дальнейшей иллюстрации давайте посмотрим на типичную сделку USD / CAD (доллар США по отношению к канадскому доллару). Чтобы купить или продать 100 000 долларов США / канадских долларов без кредитного плеча, от трейдера потребуется внести 100 000 долларов в средства на счете — полную стоимость позиции. Но с кредитным плечом 50: 1 (или требуемой маржей 2%), например, только 2000 долларов из средств трейдера потребуются для открытия и поддержания этой позиции в размере 100000 долларов США / канадский доллар.

Хотя для открытия этой сделки от трейдера требуется лишь 1/50 фактического размера сделки, любая прибыль или убыток по сделке будут соответствовать полной сумме заемных средств в размере 100 000 долларов США.В случае USD / CAD по текущей рыночной цене это будет прибыль или убыток в размере около 10 долларов за одно изменение цены на один пункт. Это иллюстрирует увеличение прибылей и убытков, когда торговые позиции используются с использованием маржи.

Наконец, важно отметить, что при торговле на валютном рынке с использованием кредитного плеча маржинальные привилегии предоставляются добросовестным трейдерам как способ облегчить более эффективную торговлю валютами.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.