Правильные инвестиции: Правильные инвестиции, которые точно сработают

23.04.1981 alexxlab

Содержание

Правильные инвестиции, которые точно сработают

Основой долгосрочного процветания являются правильные инвестиции и грамотное сбережение денег. Но что такое правильная инвестиция? Правильная – значит любая, которая возвращает больше, чем в неё вложено. Например, если купили акции по цене $1000, а продали по $2000.

Но правильными бывают не только финансовые инвестиции. Если вы приобретаете с помощью платного онлайн-курса важный навык, который экономит время, деньги и морально-психологические ресурсы – это тоже разумное вложение. Когда вы тратите средства на покупку собственной квартиры или дома, чтобы не арендовать – это отличное инвестирование на долгосрочную перспективу. В этом случае даже покупка в ипотеку может быть грамотным вложением.

Если вы хотите выгодно инвестировать, начните с уточнения собственных целей. Любая инвестиция, которая приближает к ним, будет правильной. Вот четыре варианта, которые практически никогда не бывают плохим вложением.

1. Финансовая подушка безопасности

Нельзя с абсолютной гарантией предсказывать события и предугадывать чрезвычайные происшествия. Можно точно сказать, что любой человек хотя бы раз в жизни сталкивался с непредвиденными обстоятельствами. Иногда они скромны – например, срочное лечение зуба, а порой катастрофичны – например, потеря места работы. Поэтому создание личного чрезвычайного фонда — гарантия благополучия и отсутствия долгов.

Большинство финансовых консультантов советует собирать финансовую подушку безопасности из суммы, которая в 3-6 раз больше ваших ежемесячных расходов. Это позволит при любых обстоятельствах сосредоточиться на решение проблем и исправить ситуацию.

Не обязательно хранить деньги в наличных и наблюдать, как они постепенно обесцениваются. Сделайте банковский вклад с хорошими процентами и возможностью снятия. Так, предусмотрительность и рациональность помогут заработать.

2. Инвестиции в себя

Самосовершенствование – это всегда правильные инвестиции. Независимо от того, говорим мы об изучении академических или технических навыков, или о том, как научиться готовить, ремонтировать технику или собирать мебель. Это сэкономит время, деньги и силы.

Наибольший возврат инвестиций даёт «прокачка» способностей, связанных с профессиональной деятельностью. Во-первых, это делает нас конкурентнее и наделяет возможность требовать лучшей зарплаты. Во-вторых, высокая квалификация снижает шансы быть вытесненным с рынка труда из-за повсеместной автоматизации и внедрения информационных систем. Делайте себя незаменимыми. Это окупится.

3. Инвестиции в семью

Если у вас есть семья, необходимо думать о том, чтобы она была защищена от непредвиденных обстоятельств. Страхование жизни, страхование от инвалидности, страхование дома – всё это даёт гарантию, что в случае происшествий в семье её члены не окажутся в катастрофичном положении.

У банков есть программы ИСЖ — расширенная услуга, позволяющая потенциально приумножить средства, и застраховать жизнь. Страховщик во время действия заключённого договора инвестирует ваши деньги в акции, облигации и другие биржевые активы. Кроме того, жизнь инвестора страхуется на весь срок действия полиса. Подробнее о том, что такое ИСЖ и как оно работает мы написали в статье «Защита инвестиций при помощи ИСЖ».

4. Диверсификация инвестиционного портфеля

Если вы инвестируете в классические инструменты фондового рынка, то не будет лишним заняться вопросом диверсификации. Один из первых принципов разумного инвестирования, который нужно усвоить, говорит, что нельзя складывать все яйца в одну корзину. Включайте в портфель акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и индексные фонды. Всё, что может сделать его стабильнее, а активы независимыми друг от друга.

Изучите портфель. Возможно, его баланс смещён в пользу одного типа активов. Рассмотрите другие классы финансовых инструментов: от государственных или корпоративных облигаций до акций публичных компаний (в том числе с зарубежных бирж) или драгоценных металлов. Цель диверсификации – снизить риски, связанные с возможными провалами отдельных классов или отраслей.

Читайте: Акции каких партнёров Google стоит рассмотреть для покупки

Новые и старые активы: правильные инвестиции сегодня

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» предоставляет услуги агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».

Раскрытие информации ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».

Раскрытие информации ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».
ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00656 от 15 сентября 2009 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14068-001000 от 25 октября 2018 года выдана ЦБ РФ (Банк России), без ограничения срока действия.) До приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и ознакомиться с правилами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, включая сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, можно по адресу: г. Москва, Краснопресненская набережная, д. 12, под. 7, эт. 5, пом. 514, по телефону: + 7 (495) 967-09-13 или в сети Интернет по адресу: www.veles-management.ru. Информация, которая должна быть опубликована в соответствии с правилами доверительного управления паевых инвестиционных фондов, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может, как увеличиваться, так и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ВЕЛЕС Менеджмент», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Глобальный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за №3784. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Системный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за №3782. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Классический». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за № 3783.

Предостережение для инвестора.
Информация, представленная на сайте, не является офертой, предложением либо руководством к действию и не несет в себе стремление побудить Вас к той или иной сделке или операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами. Приводимые показатели доходности не определяют будущую доходность вложений и эффективности каких-либо сделок и (или) операций; результаты чьей-либо инвестиционной деятельности в прошлом не определяют доходы инвестора в будущем. Финансовая терминология, используемая на сайте, имеет целью разъяснение условий инвестирования и может не совпадать с понятиями и определениями, данными в законодательстве.

Информация, представленная на сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

*Активы под управлением группы компаний «ВЕЛЕС Капитал» на 30.09.2021

Отзывы

Использование, копирование и распространения материалов сайта допускается в соответствии с правилами лицензирования Creative Commons Attribution 4.0. International license, и возможно только с указанием ссылки на сайт https://veles-capital.ru/.

Школа инвестиций

18 октября, понедельник

18:00 – 21:00

Введение в венчурный рынок

Максим Чеботарев, руководитель сообщества инвесторов

Новая реальность: теория, практика, тренды:

История рынка венчурного капитала в России и мировая практика.
Основные стратегии заработка на рынке венчурного капитала.
Стратегия создания и управления инвестиционным портфелем.
Основные риски и проблемы для инвестора.

Перерыв

Влад Тропко, управляющий директор фонда Digital Horizon

Путешествие в Европу: венчурная экосистема

19 октября, вторник

18:00 – 21:00

Оценка технологической компании

Никита Булгаков, BDM One Two Trip, Cats.vc

Оценка стоимости технологических компаний на разных стадиях:

Подходы к определению стадии компании.
Методики оценки, DCF.
Определение ключевых метрик технологических компаний и работа с ними.

20 октября, среда

18:00 – 21:00

Акселератор и работа с портфельными компаниями

Илья Королёв, управляющий портфелем ФРИИ (VR/AR, LegalTech, Marketing Tech)

Как оценивать pre-seed/seed стартапы по pitch deck и не только

Перерыв

Дмитрий Калаев, директор «Акселератора ФРИИ»

Акселератор: стимулирование роста при работе с компаниями ранних стадий:

Основные принципы работы акселератора ФРИИ.

21 октября, четверг

18:00 – 21:00

Юридическая практика

Елена Крылова, директор департамента сопровождения инвестиционных сделок ФРИИ

Юридические аспекты инвестиционных сделок:

Способы инвестирования.
Проведение проверок (due diligence) и основные выявляемые риски.
Основные условия входа, структурирование сделок.
Выбор юрисдикции и формы ведения бизнеса.

22 октября, пятница

18:00 – 20:00

Практический интенсив по работе с портфельными компаниями

Investments Insights. Открытый разговор с практиками рынка венчурного капитала: SmartHub, Cabra VC, TMT Investment.

Вручение дипломов.

К началу программы ↑

Профиль инвестора CKA3KA62 | Тинькофф Инвестиции Пульс

$SPCE Перевод поста с реддита, который наконец-то посвящён не только возможному полёта Бренсона 🙂 «Я пишу этот пост, чтобы прояснить цели компании Virgin Galactic. Многие думают, что это просто производство космических кораблей для коммерческих путешествий в космос. Но это не единственная их услуга. Я купил 2000 акций SPCE, и я бы не купил их, если они занимались бы только суборбитальным туризмом. Virgin Galactic разрабатывает самолет для целого ряда эксплуатационных сценариев, включая обслуживание пассажиров на маршрутах коммерческой авиации дальнего следования. Самолет будет взлетать и садиться, как и любой другой пассажирский самолет, и, как ожидается, будет интегрирован в существующую инфраструктуру аэропортов и международное воздушное пространство по всему миру. Это последует за успешным завершением этапа Mission Concept Review (MCR – подтверждение, что в миссии определены цели, потребности и по крайней мере один способ ее осуществления является реалистичным) программы и получением разрешения Центра новых идей и инноваций Федерального управления гражданской авиации (FAA) на дальнейшее сотрудничество с Virgin Galactic для разработки системы сертификации. Эти события знаменуют собой захватывающий шаг вперед в разработке Virgin Galactic нового поколения высокоскоростных самолетов. Прогнозируемая скорость бизнес-джета Virgin Galactic составляет 2300 миль в час, что означает, что беспосадочный перелет из США в Австралию может занять всего 3-4 часа (вместо нынешних 16-19 часов). Это может быть не столь важно для простых парней вроде нас, но будет чрезвычайно значимо для бизнесменов, спортсменов и политиков, чье время стоит миллионы долларов; эти билеты будут приобретаться по очень высоким ценам. Будьте более дальновидными, чтобы сделать правильные инвестиции. Акции SPCE скоро будут стоить трехзначное число.» Как думаете, сможет Верджин дойти в этом году до 100$? Лайк-подписка, чтобы ничего не пропустить 🙂 Не являеется индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Брокеры раскрыли первые результаты тестирования частных инвесторов в России

По закону о защите начинающих инвесторов без прохождения теста можно приобрести только самые простые и наименее рискованные финансовые инструменты. Некоторые брокеры ввели обязательное тестирование ещё в сентябре и уже успели собрать статистику по результатам прохождения.

«Тинькофф», запустивший тесты с 22 сентября, сообщил изданию, что с заданиями успешно справились 40% клиентов. Компания не стала уточнять, какой процент инвесторов из 1,4 млн зарегистрированных клиентов брокера решил пройти проверку.

«Финам» начал проверку с 21 сентября. С ней справились 49,1% клиентов. В «Открытие инвестиции» тесты успешно сдали 59%, а в «БКС мир инвестиций» — 87% клиентов.

Самыми простыми заданиями, по данным «Финама», стали тесты на доступ к необеспеченным сделкам. С ними справились 81,9% испытуемых. Самым сложным, но одновременно и одним из самых популярных оказался тест для допуска на рынок Forex. Его осилили 5% будущих инвесторов.

Также в список популярных испытаний, по данным разных брокеров, вошли тесты на доступ к необеспеченным сделкам, акциям, не включённым в котировальные списки, иностранным акциям вне индексов и закрытым паевым инвестиционным фондам (ЗПИФ).

Для будущих инвесторов доступны тесты по 11 типам инструментов и рынку Forex. По каждому финансовому инструменту нужно ответить на семь вопросов. За правильные ответы инвестор получает от одного до трёх баллов. Ответы придётся сформулировать самостоятельно, предложенных вариантов в тесте не будет. Чтобы пройти испытание, инвестор должен правильно ответить на все вопросы. Тест нельзя будет пройти по телефону или с использованием мессенджеров. Права на ошибку у инвестора нет. Но после проваленного тестирования его можно пройти ещё раз.

В августе сайт про инвестиции Investing.com провёл опрос среди своих посетителей и выяснил, что 64% неквалифицированных инвесторов не приобретали никаких специализированных навыков и знаний, прежде чем начать инвестировать. При этом 41% признался, что им категорически не хватает знаний о правилах фондового рынка — они не до конца понимают, как устроена биржевая торговля.

Фото: Pixabay, Pixabay License

✅ ООО «ПРАВИЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ», 🏙 Магнитогорск (OГРН 1187456015042, ИНН 7455032432, КПП 745601001) — 📄 реквизиты, 📞 контакты, ⭐ рейтинг

Последствия пандемии

В полной версии сервиса доступна вся информация по компаниям, которых коснулись последствия пандемии коронавируса: данные об ограничениях работы и о программе помощи от государства тем отраслям, которые испытывают падение спроса

Получить доступ

Краткая справка

ООО «ПРАВИЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» было зарегистрировано 04 апреля 2018 (существует 3 года) под ИНН 7455032432 и ОГРН 1187456015042. Юридический адрес 455037, Челябинская область, г. Магнитогорск, Грязнова ул., д. 44, к. 1, кв. 1. Руководитель ИКСАНОВ ИНСАФ ГАЯНОВИЧ. Основной вид деятельности ООО «ПРАВИЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ»: 25.11 Производство строительных металлических конструкций, изделий и их частей. Телефон, адрес электронной почты, адрес официального сайта и другие контактные данные ООО «ПРАВИЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» отсутствуют в ЕГРЮЛ.

Информация на сайте предоставлена из официальных открытых государственных источников.

Контакты ООО «ПРАВИЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ»

Основной адрес

455037, Россия, Челябинская область, г. Магнитогорск, Грязнова ул., д. 44, к. 1, кв. 1

Зарегистрирован 04 апреля 2018

Перейти ко всем адресам

Телефоны

+7 (963)… показать

Электронная почта

—

Как выбирать правильные инвестиции часть 1

Когда я более 20 лет назад начал покупать акции на американском рынке, все мои попытки рассказать об этом моим тогдашним друзьям — натыкались на остекленевший взгляд. Люди просто не понимали, о чем я говорил. Положа руку на сердце, я и сам тогда не понимал.
Сейчас ситуация немного изменилась, конечно. На рынок пришли люди, которые, по крайней мере, интересуются предметом, но не утруждают себя построением какой-то ментальной модели ситуации, а вместо этого, упрощают себе жизнь, вкладывая деньги в фееричные продукты типа китайских компаний, структурных бумаг с конскими комиссиями, или руководствуюясь советами людей, которые эпично, год за годом, проигрывают рынку и даже не утруждают себя показывать какую то статистику своих прошлых рекомендаций.
Если вы думаете, что это я про Василия — то нет. Таких гуру на рынке — чуть больше, чем 99 %.
Ситуация, на самом деле, аховая, и вряд ли когда-нибудь улучшится. Ни в одной стране, ни в одной школе и ни в одном университете — не учат людей выбору инвестиций. Что еще хуже — не учат основам бизнеса. Ведь выбор инвестиций невозможен без понимания того, как работает бизнес и как в экономике создается прибавочная стоимость или то, что на западе называют value.
Кстати, переводить «value investing» как «инвестиции в компании стоимости» — это позорный, непростительный ляп. Да, в русском языке нет точного аналога слову value, но Value — это не стоимость!!! Value — это ценность.
Но я, кажется, отвлекся.
Давайте попробуем разобраться, упорядочить мозги и создать ментальную модель выбора инвестиций, то, что называется framework.
Любой игрок экономики занимается созданием value (ценности). И для того, чтобы понять, какие инвестиции являются правильными, надо прежде всего понять, как создаваемая ценность распределяется между продавцом и покупателем, и что должен сделать продавец, чтобы заграбастать как можно большую часть этой ценности.
Допустим, у вас есть пекарня, где тесто месится вручную. И вот вы решили купить автоматический миксер.
Оценка ценности для вас этого орудия труда — не всегда простая задача, но в большинстве случаев — она имеет решение.
Допустим, что покупка миксера позволит вам уволить месильщика теста, съэкономив на этом, и поднять продажи на 500%. Все эти дополнительные денежные потоки можно подсчитать и дисконтировать к текущему моменту, получив, например, сумму в 500 тысяч дополнительной прибыли.
Это максимальная сумма, которую, если вы, конечно, рациональное существо, вы должны быть готовы заплатить за новый миксер. Даже если Вы за него заплатите 499 тысяч, все равно в итоге окажетесь в выигрыше на 1 килорубль.
Теперь, допустим, что изготовление этого миксера, со всеми материалами и логистикой, стоит 50 тысяч рэ.
То есть, в цепочке от изготовления до использования в производстве, этот девайс создаст ценность (добавленную стоимость) на: 500 минус 50 = 450 тысяч.
То, как происходит дележка этой ценности между продавцом и покупателем — и определяет прибыльность бизнеса.
Давайте рассмотрим гипотетическую ситуацию. Допустим, я единственный в мире производитель миксеров, и других таких девайсов в принципе нет. За сколько я его должен продавать? В теории — за 499 тысяч. Потому что даже такая цена будет выгодна моему покупателю. На практике, я могу сжалиться над моим покупателем, и выставить цену в 450 тысяч. Дам ему заработать ценность 50 тысяч, положив большую часть от пирога ценности моего девайса, 400 тысяч, себе в карман. Это и называется value pricing — я продаю свой товар, который мне обошелся в 50 тысяч, за 450, потому что я могу себе заграбастать большую часть пирога его ценности.
Еще раз — при такой сделке из пирога ценности в 450 тысяч, продавец зарабатывает 400, покупатель — 50
Вы скажете, что в реальной жизни такого не бывает. Я отвечу — хоть и нечасто, но бывает. Пример — виагра, пока у нее не было конкурентов. Вы думаете, что произвести одну таблетку достаточно простого компаунда сайденофил правда стоит 30 долларов? Или любой сервис, который с умом подходит к анализу ситуации. Если у вас сломалась в глуши под новый год машина, и все водители автопогрузчиков уже лежат лицом в миске оливье, то правильный и трезвый водитель трака просто обязан вас ободрать как липку, чтобы вы смогли успеть к Наде на улицу Строителей.
Сколько на самом деле заплатит владелец пекарни, если у моего гипотетического миксера будет конкуренция? Он заплатит наценку, связанную со стоимостью капитала и возвратом на капитал в экономике с учетом его оборачиваемости, leverage и прочих факторов, многие из которых — психологические. Минимальная наценка в условиях конкуренции почти всегда связана с возвратом на безрисковые и рисковые инвестиции, потому что зачем мне делать и продавать свои миксеры с прибылью в 10%, если я могу получить столько же, прикрыв лавочку и вложив капитал в гособлигации ?
Так вот, при наличии конкуренции, наш пекарь купит девайс за 70 тысяч, и положит в карман 430 тысяч ценности из 450, которые создаст это приобретение. Остальные 20 достанутся продавцу.
Является ли vale pricing единственным способом заработать сверхприбыль ?
По моему, нет, особенно в эру интернета.
Но об этом — в следующем эпизоде этого сериала

Страница не найдена

Образование
- Общий
  - Словарь
  - Экономика
  - Корпоративные финансы
  - Рот ИРА
  - Акции
  - Паевые инвестиционные фонды
  - ETFs
  - 401 (к)
- Инвестирование / Торговля
  - Основы инвестирования
  - Фундаментальный анализ
  - Управление портфелем
  - Основы трейдинга
  - Технический анализ
  - Управление рисками
Рынки
- Новости
  - Новости компании
  - Новости рынков
  - Торговые новости
  - Политические новости
  - Тенденции
- Популярные акции
  - Яблоко (AAPL)
  - Тесла (TSLA)
  - Amazon (AMZN)
  - AMD (AMD)
  - Facebook (FB)
  - Netflix (NFLX)
Симулятор
Твои деньги
- Личные финансы
  - Управление благосостоянием
  - Бюджетирование / экономия
  - Банковское дело
  - Кредитные карты
  - Домовладение
  - Пенсионное планирование
  - Налоги
  - Страхование
- Обзоры и рейтинги
  - Лучшие онлайн-брокеры
  - Лучшие сберегательные счета
  - Лучшие домашние гарантии
  - Лучшие кредитные карты
  - Лучшие личные займы
  - Лучшие студенческие ссуды
  - Лучшее страхование жизни
  - Лучшее автострахование
Советники
- Ваша практика
  - Управление практикой
  - Продолжая образование
  - Карьера финансового консультанта
  - Инвестопедия 100
- Управление благосостоянием
  - Портфолио Строительство
  - Финансовое планирование
Академия
- Популярные курсы
  - Инвестирование для начинающих
  - Станьте дневным трейдером
  - Торговля для начинающих
  - Технический анализ
- Курсы по темам
  - Все курсы
  - Торговые курсы
  - Курсы инвестирования
  - Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

О нас
Условия эксплуатации
Словарь
Редакционная политика
Рекламировать
Новости
Политика конфиденциальности
Связаться с нами
Карьера
Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

#
А
B
C
D
E
F
грамм
ЧАС
я
J
K
L
M
N
О
п
Q
р
S
Т
U
V
W
Икс
Y
Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

Образование
- Общий
  - Словарь
  - Экономика
  - Корпоративные финансы
  - Рот ИРА
  - Акции
  - Паевые инвестиционные фонды
  - ETFs
  - 401 (к)
- Инвестирование / Торговля
  - Основы инвестирования
  - Фундаментальный анализ
  - Управление портфелем
  - Основы трейдинга
  - Технический анализ
  - Управление рисками
Рынки
- Новости
  - Новости компании
  - Новости рынков
  - Торговые новости
  - Политические новости
  - Тенденции
- Популярные акции
  - Яблоко (AAPL)
  - Тесла (TSLA)
  - Amazon (AMZN)
  - AMD (AMD)
  - Facebook (FB)
  - Netflix (NFLX)
Симулятор
Твои деньги
- Личные финансы
  - Управление благосостоянием
  - Бюджетирование / экономия
  - Банковское дело
  - Кредитные карты
  - Домовладение
  - Пенсионное планирование
  - Налоги
  - Страхование
- Обзоры и рейтинги
  - Лучшие онлайн-брокеры
  - Лучшие сберегательные счета
  - Лучшие домашние гарантии
  - Лучшие кредитные карты
  - Лучшие личные займы
  - Лучшие студенческие ссуды
  - Лучшее страхование жизни
  - Лучшее автострахование
Советники
- Ваша практика
  - Управление практикой
  - Продолжая образование
  - Карьера финансового консультанта
  - Инвестопедия 100
- Управление благосостоянием
  - Портфолио Строительство
  - Финансовое планирование
Академия
- Популярные курсы
  - Инвестирование для начинающих
  - Станьте дневным трейдером
  - Торговля для начинающих
  - Технический анализ
- Курсы по темам
  - Все курсы
  - Торговые курсы
  - Курсы инвестирования
  - Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

О нас
Условия эксплуатации
Словарь
Редакционная политика
Рекламировать
Новости
Политика конфиденциальности
Связаться с нами
Карьера
Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

#
А
B
C
D
E
F
грамм
ЧАС
я
J
K
L
M
N
О
п
Q
р
S
Т
U
V
W
Икс
Y
Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Выбор лучшего паевого фонда: руководство и обзор

Паевой инвестиционный фонд — это тип инвестиционного продукта, в котором средства многих инвесторов объединены в инвестиционный продукт. Затем фонд фокусируется на использовании этих активов для инвестирования в группу активов для достижения инвестиционных целей фонда. Есть много различных типов паевых инвестиционных фондов. Некоторым инвесторам эта обширная вселенная доступных продуктов может показаться ошеломляющей.

Как выбрать хороший паевой фонд

Определение целей и толерантность к риску

Прежде чем инвестировать в какой-либо фонд, вы должны сначала определить свои цели вложения.Ваша цель — долгосрочный прирост капитала или текущий доход важнее? Будут ли деньги использоваться для оплаты расходов в колледже или для финансирования выхода на пенсию, которая состоится через несколько десятилетий? Определение цели — важный шаг в сокращении совокупности более 8000 паевых инвестиционных фондов, доступных инвесторам.

Вы также должны учитывать терпимость к личному риску. Можете ли вы смириться с резкими колебаниями стоимости портфеля? Или более консервативные инвестиции подходят? Риск и доходность прямо пропорциональны, поэтому вы должны сбалансировать свое стремление к прибыли со своей способностью терпеть риск.

Наконец, необходимо рассмотреть желаемый временной горизонт. Как долго вы хотели бы удерживать вложения? Ожидаете ли вы каких-либо проблем с ликвидностью в ближайшем будущем? Паевые инвестиционные фонды имеют комиссию с продаж, и в краткосрочной перспективе это может существенно снизить вашу прибыль. Чтобы смягчить влияние этих сборов, идеальный горизонт инвестирования составляет не менее пяти лет.

КЛЮЧЕВЫЕ ДОБЫЧИ

Перед тем, как инвестировать в какой-либо фонд, вы должны сначала определить свои цели вложения.
Потенциальный инвестор паевого инвестиционного фонда должен также учитывать терпимость к личному риску.
Потенциальный инвестор должен решить, как долго держать паевой инвестиционный фонд.
Существует несколько основных альтернатив инвестированию в паевые инвестиционные фонды, включая биржевые фонды (ETF).

Стиль и тип фонда

Основная цель фондов роста — прирост капитала. Если вы планируете инвестировать для удовлетворения долгосрочной потребности и можете справиться с изрядной долей риска и нестабильности, фонд прироста капитала для долгосрочного использования может быть хорошим выбором.Эти фонды обычно держат высокий процент своих активов в обыкновенных акциях и, следовательно, считаются рискованными по своему характеру. Учитывая более высокий уровень риска, они предлагают возможность получения большей прибыли с течением времени. Срок хранения этого типа паевого инвестиционного фонда должен составлять пять или более лет.

Фонды роста и прироста капитала обычно не выплачивают дивиденды. Если вам нужен текущий доход от вашего портфеля, то фонд дохода может быть лучшим выбором. Эти фонды обычно покупают облигации и другие долговые инструменты, по которым регулярно выплачиваются проценты.Государственные облигации и корпоративный долг являются двумя наиболее распространенными активами в фонде дохода. Фонды облигаций часто сужают сферу своей деятельности с точки зрения категории принадлежащих им облигаций. Фонды также могут дифференцироваться по временным горизонтам, таким как краткосрочный, среднесрочный или долгосрочный.

Эти фонды часто имеют значительно меньшую волатильность, в зависимости от типа облигаций в портфеле. Фонды облигаций часто имеют низкую или отрицательную корреляцию с фондовым рынком. Таким образом, вы можете использовать их для диверсификации вложений в свой портфель акций.

Однако фонды облигаций несут риск, несмотря на их более низкую волатильность. Это включает:

Риск процентной ставки — это чувствительность цен облигаций к изменениям процентных ставок. Когда процентные ставки растут, цены на облигации падают.
Кредитный риск — это возможность снижения кредитного рейтинга эмитента. Этот риск отрицательно сказывается на цене облигаций.
Риск неисполнения обязательств — это вероятность того, что эмитент облигаций не выполнит свои долговые обязательства.
Риск досрочного погашения — это риск того, что держатель облигации досрочно выплатит основную сумму облигации, чтобы воспользоваться преимуществом перевыпуска своего долга по более низкой процентной ставке.Инвесторы, скорее всего, не смогут реинвестировать и получить ту же процентную ставку.

Однако вы можете захотеть включить фонды облигаций хотя бы в часть своего портфеля в целях диверсификации, даже с учетом этих рисков.

Конечно, бывают случаи, когда у инвестора есть долгосрочная потребность, но он не желает или не может взять на себя существенный риск. Сбалансированный фонд, который инвестирует как в акции, так и в облигации, может быть лучшей альтернативой в этом случае.

Платы и сборы

Компании паевых инвестиционных фондов зарабатывают деньги, взимая комиссию с инвестора.Перед совершением покупки важно понимать различные типы сборов, связанных с инвестициями.

Некоторые фонды взимают комиссию за продажу, известную как нагрузка. Он будет взиматься либо во время покупки, либо при продаже инвестиции. Комиссия за предварительную загрузку выплачивается из первоначальных инвестиций, когда вы покупаете акции в фонде, в то время как комиссия за исходную загрузку взимается, когда вы продаете свои акции в фонде. Внутренняя нагрузка обычно применяется, если акции продаются раньше установленного срока, обычно через пять-десять лет с момента покупки.Этот сбор призван удержать инвесторов от слишком частых покупок и продаж. Комиссия является самой высокой за первый год владения акциями, затем уменьшается по мере того, как вы их держите.

Акции с внешней загрузкой идентифицируются как акции класса A, а внутренние загружаемые акции называются акциями класса B.

Как входные, так и фоновые загружаемые фонды обычно взимают от 3% до 6% от общей суммы инвестирования или распределения, но по закону эта цифра может достигать 8,5%. Цель состоит в том, чтобы снизить текучесть кадров и покрыть административные расходы связанные с инвестициями.В зависимости от паевого инвестиционного фонда комиссионные могут поступать брокеру, который продает паевой инвестиционный фонд, или самому фонду, что в дальнейшем может привести к снижению административных сборов.

Существует также третий тип комиссии, называемый комиссией за уровень нагрузки. Уровень нагрузки — это сумма ежегодных сборов, вычитаемых из активов фонда. Акции класса C несут такую плату.

Фонды без нагрузки не взимают комиссию за загрузку. Однако другие сборы в фонде без нагрузки, такие как коэффициент управленческих расходов, могут быть очень высокими.

Другие фонды взимают комиссию 12b-1, которая включается в цену акций и используется фондом для рекламных акций, продаж и других мероприятий, связанных с распределением паев фонда. Эти сборы складываются из заявленной цены акций в заранее определенный момент времени. В результате инвесторы могут вообще не знать о размере комиссии. Комиссия 12b-1 по закону может составлять до 0,75% от среднегодовых активов фонда под управлением.

Необходимо изучить коэффициент управленческих расходов, который поможет устранить любую путаницу, связанную с расходами на продажу.

Коэффициент расходов — это просто общий процент активов фонда, которые начисляются на покрытие расходов фонда. Чем выше коэффициент, тем ниже будет доходность инвестора в конце года.

Пассивное и активное управление

Определите, хотите ли вы паевой инвестиционный фонд с активным или пассивным управлением. В активно управляемых фондах есть портфельные менеджеры, которые принимают решения относительно того, какие ценные бумаги и активы включить в фонд. Менеджеры проводят много исследований по активам и при принятии инвестиционных решений принимают во внимание секторы, основы компании, экономические тенденции и макроэкономические факторы.

Активные фонды стремятся превзойти эталонный индекс в зависимости от типа фонда. Для активных фондов комиссии часто выше. Коэффициенты расходов могут варьироваться от 0,6% до 1,5%.

Фонды с пассивным управлением, часто называемые индексными фондами, стремятся отслеживать и дублировать показатели эталонного индекса. Комиссии обычно ниже, чем для активно управляемых фондов, с некоторыми коэффициентами расходов всего 0,15%. Пассивные фонды не торгуют своими активами очень часто, если только состав контрольного индекса не изменится.

Такая низкая текучесть приводит к снижению затрат фонда. Фонды с пассивным управлением могут также иметь тысячи холдингов, что приводит к очень хорошо диверсифицированному фонду. Поскольку пассивно управляемые фонды торгуют не так много, как активные фонды, они не создают такой большой налогооблагаемой прибыли. Это может быть решающим фактором для счетов, не имеющих налоговых льгот.

Продолжаются дискуссии о том, стоят ли активно управляемые фонды более высоких комиссий, которые они взимают. Отчет S&P по сравнению с активными индексами (SPIVA) за 2017 год был выпущен в марте 2018 года и показал некоторые интересные результаты.За последние пять и последние 15 лет не более 16% менеджеров в любой категории активно управляемых паевых инвестиционных фондов США превзошли свои соответствующие контрольные показатели. Конечно, большинство индексных фондов не преуспевают лучше, чем индекс. или. Их расходы, какими бы низкими они ни были, обычно удерживают доходность индексного фонда немного ниже, чем у самого индекса. Тем не менее, неспособность активно управляемых фондов превзойти свои индексы в последнее время сделала индексные фонды чрезвычайно популярными среди инвесторов.

Оценка менеджеров и прошлые результаты

Как и при любых инвестициях, важно исследовать прошлые результаты фонда. С этой целью ниже приводится список вопросов, которые потенциальные инвесторы должны задать себе при просмотре послужного списка фонда:

Получил ли управляющий фондом результаты, соответствующие общей рыночной доходности?
Был ли фонд более волатильным, чем основные индексы?
Был ли необычно высокий оборот, который может повлечь за собой расходы и налоговые обязательства для инвесторов?

Ответы на эти вопросы дадут вам представление о том, как работает управляющий портфелем в определенных условиях, и проиллюстрируют историческую тенденцию фонда с точки зрения оборачиваемости и доходности.

Перед покупкой в фонд имеет смысл ознакомиться с инвестиционной литературой. Проспект фонда должен дать вам некоторое представление о перспективах фонда и его вложений в предстоящие годы. Также следует обсудить общие отраслевые и рыночные тенденции, которые могут повлиять на результаты деятельности фонда.

Размер фонда

Как правило, размер фонда не препятствует достижению его инвестиционных целей. Однако бывают случаи, когда фонд может стать слишком большим.Прекрасным примером является Magellan Fund от Fidelity. В 1999 году активы фонда превысили 100 миллиардов долларов, и он был вынужден изменить свой инвестиционный процесс, чтобы приспособиться к ежедневному значительному притоку инвестиций. Вместо того, чтобы быть проворным и покупать акции компаний с малой и средней капитализацией, фонд переключил свое внимание в первую очередь на акции крупных компаний роста. В результате пострадала производительность.

Так насколько большой слишком большой? Контрольных показателей нет, но 100 миллиардов долларов активов под управлением, безусловно, затрудняют эффективное управление фондом управляющему портфелем.

История часто не повторяется

Мы все слышали это вездесущее предупреждение: «Прошлые результаты не гарантируют будущих результатов». Тем не менее, глядя на меню паевых инвестиционных фондов для вашего плана 401 (k), трудно игнорировать те, которые сокрушили конкуренцию в последние годы.

Отчет Standard & Poor’s показал, что только 21,2% отечественных акций в верхнем квартиле исполнителей в 2011 году остались там в 2012 году. Более того, только около 7% остались в верхнем квартиле два года спустя.

Последующие результаты деятельности паевых инвестиционных фондов в верхнем квартиле в 2011 году

Источник: Standard & Poor’s

Почему прошлые результаты настолько ненадежны? Разве управляющие звездными фондами не должны иметь возможность повторять свои результаты из года в год?

Некоторые активно управляемые фонды довольно регулярно обыгрывают конкурентов в течение длительного периода, но даже у лучших умов в бизнесе будут плохие годы.

Исследование инвестиционной фирмы Robert W.Baird & Co. изучила это явление. Компания обнаружила, что даже успешные управляющие фондами испытывали периоды неудовлетворительной работы продолжительностью два или три года.

Есть еще более фундаментальная причина не гоняться за высокой прибылью. Если вы покупаете акцию, опережающую рынок — скажем, ту, которая выросла с 20 до 24 долларов за акцию в течение года, — может оказаться, что она стоит всего 21 доллар. Как только рынок осознает, что ценная бумага перекуплена, коррекция обязательно приведет к снижению цены.

То же самое верно и для фонда, который представляет собой просто корзину акций или облигаций. Если вы покупаете сразу после подъема, очень часто маятник будет качаться в противоположном направлении.

Выбор действительно важного

Вместо того чтобы смотреть в недавнее прошлое, инвесторам лучше принимать во внимание факторы, влияющие на будущие результаты. В этом отношении было бы полезно извлечь урок из Morningstar, Inc., одной из ведущих инвестиционных исследовательских фирм страны.

С 1980-х годов компания присваивает паевым инвестиционным фондам звездный рейтинг на основе доходности с поправкой на риск. Однако исследования показали, что эти оценки мало коррелируют с будущим успехом.

С тех пор Morningstar представила новую систему оценок, основанную на пяти принципах: процесс, производительность, люди, родители и цена. С помощью новой рейтинговой системы компания учитывает инвестиционную стратегию фонда, продолжительность работы его менеджеров, коэффициенты расходов и другие важные факторы.Фонды в каждой категории получают золотой, серебряный, бронзовый или нейтральный рейтинг.

До сих пор не решено, будет ли этот новый метод работать лучше, чем исходный. Тем не менее, это признание того, что исторические результаты сами по себе рассказывают лишь небольшую часть истории.

Если есть один фактор, который постоянно коррелирует с высокими показателями, то это комиссионные. Низкие комиссии объясняют популярность индексных фондов, которые отражают рыночные индексы по гораздо более низкой цене, чем активно управляемые фонды.

Заманчиво судить о взаимном фонде на основании недавних доходов. Если вы действительно хотите выбрать победителя, посмотрите, насколько хорошо он готов к успеху в будущем, а не как это было в прошлом.

Альтернативы паевым инвестиционным фондам

Существует несколько основных альтернатив инвестированию в паевые инвестиционные фонды, включая биржевые фонды (ETF). У ETF обычно более низкие коэффициенты расходов, чем у паевых инвестиционных фондов, иногда всего 0,02%. ETF не взимают комиссию за загрузку, но инвесторы должны быть осторожны с разницей между спросом и покупкой.ETF также предоставляют инвесторам более легкий доступ к кредитному плечу, чем паевые инвестиционные фонды. ETF с кредитным плечом с гораздо большей вероятностью превзойдут индекс, чем управляющий паевым инвестиционным фондом, но они также увеличивают риск.

Гонка за торговлю акциями с нулевой комиссией в конце 2019 года сделала практическим вариантом владение множеством отдельных акций. Теперь большее количество инвесторов может покупать все компоненты индекса. Покупая акции напрямую, инвесторы сводят свои расходы к нулю. Эта стратегия была доступна только богатым инвесторам до того, как торговля акциями с нулевой комиссией стала обычным явлением.

Публичные компании, специализирующиеся на инвестировании, являются еще одной альтернативой паевым инвестиционным фондам. Самая успешная из этих фирм — Berkshire Hathaway, созданная Уорреном Баффетом. Такие компании, как Berkshire, также сталкиваются с меньшими ограничениями, чем менеджеры паевых инвестиционных фондов.

Итог

Выбор паевого инвестиционного фонда может показаться сложной задачей, но небольшое исследование и понимание ваших целей облегчат эту задачу. Если вы проведете комплексную проверку перед выбором фонда, вы увеличите свои шансы на успех.

Выбор правильного варианта инвестирования

Соответствие

Риск того, что ваши сверхсохранения не будут обеспечивать достаточный пенсионный доход до тех пор, пока он вам будет нужен.

Агентство

Риск того, что третьи стороны, управляющие инвестициями и администрация AustralianSuper, не будут работать так, как ожидалось.

Кредит или контрагент

Это риск того, что эмитент ценной бумаги (например, облигации) не вернет заемные деньги в установленный срок.

Валюта

Изменения обменных курсов могут повлиять на стоимость ваших инвестиций. Например, повышение курса австралийского доллара по сравнению с другими валютами может снизить доходность международных инвестиций. Более низкий австралийский доллар может повысить доходность.

Инфляция

Инфляционный риск — это когда доходность ваших инвестиций не превышает уровень инфляции для удовлетворения ваших требований к долгосрочному доходу. К типам инфляции относятся инфляция цен, которая является мерой изменений цен на товары и услуги, и инфляция заработной платы, которая является мерой изменений суммы заработка людей.

Процентная ставка

Изменение процентных ставок может повлиять на доходность ваших инвестиций. Риск процентной ставки — это возможность убытков в ответ на изменение процентных ставок. Между ценами на ценные бумаги с фиксированной процентной ставкой и процентными ставками (доходностью) существует обратная зависимость.

Ликвидность

Риск того, что ваши инвестиции не могут быть проданы в нужное время или когда вам понадобятся ваши деньги.

Рыночный риск

Риск потерь из-за движений на финансовых рынках.

Сроки выхода на рынок

Риск того, что вы купите или продадите свои инвестиции в неподходящее время. Например, если при продаже цены низкие, вы можете потерять деньги. Если вы дождетесь повышения цен, прежде чем покупать, вы можете пропустить подъем рынка, и для роста стоимости ваших инвестиций может потребоваться больше времени. Это может быть риском при смене варианта инвестирования.

Политика

Риск того, что изменения в супер-правилах и отраслевых нормах повлияют на ваши инвестиции.

Волатильность

Мера роста и падения инвестиции. Инвестиции с более значительными колебаниями цен имеют более высокую волатильность и считаются более рискованными. Волатильность можно измерить стандартным отклонением, которое представляет собой отклонение доходности от средней или ожидаемой доходности.

инвестиционных стратегий: как выбрать правильную стратегию

Ваша инвестиционная стратегия похожа на план игры по созданию портфеля.Но очень важно найти тот, который подходит для ваших целей и жизненной ситуации. У 25-летнего человека должна быть другая стратегия, чем у 65-летнего.

Обычно мы тратим приличное количество времени на планирование рабочего дня, отпуска и покупку машины, но часто забываем самый важный план из всех: составление нашей инвестиционной стратегии и плана на случай старения и выхода на пенсию.

Вложение денег без инвестиционной стратегии — это как футбольная команда, играющая без учебника.Хотя они и не требуются, они значительно повышают ваши шансы на победу. Создание инвестиционной стратегии должно стать вашим вторым шагом после того, как вы изучите некоторые основы инвестирования на фондовом рынке, например, как читать котировки акций и как покупать акции, а также другую информацию для начала работы, которую можно найти здесь.

Важность определения вашей инвестиционной стратегии

Большинство специалистов по финансовому планированию согласны с тем, что следующие шаги являются начальными шагами к успешной инвестиционной стратегии:

Прекратите платить высокие проценты по кредитным картам и другим долгам.
Постарайтесь сэкономить 10% своего дохода
Сохраните как минимум 3 месяца расходов наличными
Ежемесячно инвестируйте фиксированную сумму в долларах на фондовый рынок
Планируйте инвестирование в акции не менее 5 лет

Итак, если вы находитесь на шаге 3 и готовы инвестировать в фондовый рынок, какие акции вы покупаете?

Инвестиционная стратегия — это как буклет с инструкциями, который проведет вас через процесс инвестирования. Это поможет вам отказаться от многих потенциальных инвестиций, которые могут плохо работать сверхурочно или не подходят для инвестиционных целей, которых вы хотите достичь.

При создании инвестиционной стратегии важно количественно определить, чего вы хотите достичь. Заявление о том, что вы просто хотите заработать деньги или стать богатым, бесполезно. Лучшей целью было бы сказать: «Я хочу достичь 8% среднегодовой доходности от моих инвестиционных вложений в течение следующих 10 лет, чтобы иметь портфель в 200 000 долларов, который будет использован для покупки второго дома». Чем конкретнее цель, тем лучше. И это еще не все.Инвестиционная стратегия бесполезна без ее понимания. Есть много разных стратегий, которые применимы к различным инвестиционным целям, ключ состоит в том, чтобы соединить правильную стратегию с правильной целью.

Как только вы немного познакомитесь с терминологией фондового рынка и будете готовы сделать следующий шаг, мы обнаружили, что этот информационный бюллетень является ЛУЧШИМ для начинающих инвесторов, чтобы ПОЛУЧИТЬ ЛУЧШИЕ АКЦИОНЕРНЫЕ ВЫБОРЫ, которые постоянно опережали рынок за последние 5 лет. .Фактически, их последние 24 выбора акций имеют среднюю доходность 111%. Это означает, что вы бы более чем удвоили свои деньги за 12 месяцев, если бы купили хотя бы небольшую часть каждого из их выбора. Узнайте больше об этом информационном бюллетене и получите следующие акции 24 всего за 99 долларов.

Типы инвестиционных стратегий

Инвестиции в стоимость

Существует много типов инвестиций, но наиболее популярной стратегией, особенно для новичков, является стоимостное инвестирование. В инвестиционной стратегии, ставшей популярной у Уоррена Баффета, принцип стоимостного инвестирования прост: покупайте акции, которые дешевле, чем они должны, исходя из их долгосрочного потенциала прибыли.Чтобы найти акции по заниженной цене, необходимо провести много исследований фундаментальных показателей компаний, лежащих в их основе. И как только вы их найдете, их цена может вырасти через несколько месяцев или лет. Эта техника покупки и удержания требует терпеливого инвестора, который хочет сохранить свои деньги вложенными в течение нескольких лет, поэтому это одна из лучших инвестиционных стратегий для новичков. В то время как фондовый рынок приносил около 8% годовых за последние 100 лет, есть несколько человек, таких как Уоррен Баффет, чьи акции значительно превзошли рынок с точки зрения долгосрочных инвестиционных стратегий.Если вы планируете держать свои деньги, вложенные в фондовый рынок, в течение как минимум 5 лет, и вам нужен лучший источник отличных рекомендаций по «акциям стоимости», тогда рассмотрите возможность использования советника по акциям Motley Fool. Взгляните на динамику выбора акций Motley Fool за последние 5 лет, начиная с даты, указанной в таблице:

Сводка результатов Motley Fool такова: За 5-летний период с 2016 по 2020 год средняя доходность всех 120 выбранных ими акций составляет 206%, и 84% этих выборов являются прибыльными.Это означает, что их выбор акций превосходит рынок на 129%. Без сомнения, если у вас есть не менее 500 долларов для инвестирования в фондовый рынок каждый месяц и вы планируете оставлять эти деньги на фондовом рынке как минимум на 5 лет, Motley Fool — это лучшее место для выбора акций. Если вы новый подписчик, вы можете получить их акции на следующие 12 месяцев всего за 99 долларов. Все инвесторы должны понимать хотя бы основы стоимостного инвестирования.

Инвестирование доходов

Прекрасный способ накопить богатство с течением времени, доходное инвестирование предполагает покупку ценных бумаг, которые обычно выплачивают доход по стабильному графику.Облигации являются наиболее известным типом ценных бумаг с фиксированным доходом, но стратегия инвестирования дохода также включает в себя акции с выплатой дивидендов, биржевые фонды (ETF), паевые инвестиционные фонды и инвестиционные фонды в недвижимость (REIT). Инвестиции с фиксированным доходом обеспечивают надежный поток доходов с минимальным риском и, в зависимости от риска, который хочет принять инвестор, должны составлять хотя бы небольшую часть каждой инвестиционной стратегии.

Инвестиции в рост

Инвестиционная стратегия, ориентированная на прирост капитала.Инвесторы в рост ищут компании, демонстрирующие признаки роста выше среднего за счет выручки и прибыли, даже если цена акций кажется высокой с точки зрения таких показателей, как отношение цены к прибыли или отношения цены к балансовой стоимости. То, что Уоррен Баффет сделал для инвестирования в стоимость, сделал Питер Линч для инвестирования в рост. Относительно более рискованная стратегия, инвестирование в рост предполагает инвестирование в более мелкие компании с высоким потенциалом роста, голубые фишки и развивающиеся рынки.

Инвестиции с малой капитализацией

Инвестиционная стратегия, подходящая для тех, кто хочет взять на себя немного больше риска в своем портфеле.Как следует из названия, инвестирование с малой капитализацией предполагает покупку акций небольших компаний с меньшей рыночной капитализацией (обычно от 300 до 2 миллиардов долларов). Акции с малой капитализацией привлекают инвесторов своей способностью оставаться незамеченными. Акции с большой капитализацией часто имеют завышенные цены, поскольку все обращают на них внимание. Акциям с малой капитализацией, как правило, уделяется меньше внимания, потому что: а) инвесторы избегают своей рискованности и б) институциональные инвесторы (например, паевые инвестиционные фонды) имеют ограничения, когда дело доходит до инвестирования в компании с малой капитализацией.Инвестиции с малой капитализацией должны использоваться только более опытными инвесторами в акции, поскольку они более волатильны и поэтому их трудно торговать.

Социально ответственное инвестирование

Портфель, состоящий из экологически и социально дружественных компаний, сохраняющий конкурентоспособность наряду с другими видами ценных бумаг в типичной рыночной среде. В сегодняшнем современном мире инвесторы и широкая общественность ожидают, что компании будут проявлять некоторую социальную сознательность, и вкладывают свои деньги туда, где им нужно.SRI — это один из путей к поиску прибыли, обеспечивающий значительную дополнительную выгоду для всех.

Как выбрать подходящую инвестиционную стратегию

Разработка инвестиционной стратегии похожа на покупку нового автомобиля: прежде чем вы посмотрите на различные модели, вам нужно выяснить, какой стиль вам больше всего подходит. И, как и в случае с автомобилями, существует множество типов инвестиций, из которых можно выбрать при создании инвестиционной стратегии. При выборе правильной стратегии инвестирования есть вопросы, на которые нужно ответить в первую очередь.Каков ваш инвестиционный горизонт? Какой отдачи вы хотите добиться? К какому риску вы готовы относиться? На что будут направлены средства от этой инвестиции? Ответы на эти вопросы в конечном итоге также помогут в создании вашего портфолио.

Определение того, какова будет ваша разбивка между денежными средствами, ценными бумагами с фиксированным доходом и акциями, — хорошее начало для создания вашей инвестиционной стратегии. Распределение ваших активов в конечном итоге зависит от вашей терпимости к риску.Консервативный инвестор может предпочесть держать 80% своего портфеля в виде ценных бумаг с фиксированным доходом и 20% в акциях. Обратное будет верно для агрессивного инвестора, в то время как сбалансированный инвестор будет следовать разделу 50 на 50.

Что касается конкретных инвестиционных стратегий в рамках распределения ваших активов, если вы являетесь инвестором с высоким риском и долгим инвестиционным горизонтом, вы можете включить в свой портфель инвестиции с малой капитализацией и инвестированием в рост. Если у вас умеренная толерантность к риску и более короткий инвестиционный горизонт, вы можете больше подходить для инвестиций в стоимость и доход.Если у вас низкая толерантность к риску и короткий инвестиционный горизонт, вы можете сосредоточиться исключительно на доходном инвестировании. Для тех, кто ищет компании, которые стремятся не навредить, вы можете относительно легко добавить социально ответственные активы в свой портфель. Также важно адаптироваться к той инвестиционной стратегии, которая вам больше всего подходит. Тот, кто умеет выбирать акции роста, может сделать эту стратегию приоритетной в своем портфеле.

ЛУЧШИЕ ИНСТРУМЕНТЫ ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ ИНВЕСТОРОВ

Обновлено 8 октября 2021 г .: WallStreetSurvivor стремится помочь вам научиться правильно инвестировать в фондовый рынок! В рамках наших обязательств перед вами мы постоянно оцениваем все типы финансовых инструментов, от информационных бюллетеней по выбору акций до брокерских приложений, средств проверки акций и многого другого.Вот наши фавориты:

ЛУЧШИЙ ИСТОЧНИК АКЦИЙ ЗА ПОСЛЕДНИЕ 5 ЛЕТ

Мы отслеживаем ВСЕ выбранные акции Motley Fool с января 2016 года. Это более 5 лет и 120 акций. Взгляните на показатели их акций за последние 5 лет:

Средняя доходность их 120 пиков с 2016 по 2020 год составляет 206%
Это лучше, чем у SP500 на 77%
84% их пика выросли
Акции 53 из этих 120 удвоились

Теперь никто не может гарантировать, что его следующий выбор будет таким же сильным, но наш 5-летний опыт, как вы можете видеть, оказался очень прибыльным.Они действительно выбирают некоторых проигравших, но ключ для инвесторов — вкладывать равные суммы в долларах во все свои выборы. Так что, если у вас есть 1000 долларов, которые вы можете инвестировать в рынок каждый месяц, покупайте по 500 долларов каждой из двух ежемесячных акций.

Обычно услуга Motley Fool стоит 199 долларов в год, но они часто проводят рекламные акции со скидкой от 25 до 50%. НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ, чтобы увидеть их последнюю акцию и получить следующий выбор акций.

НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ, чтобы получить следующую кирку Motley Fool Stock Pick

ЛУЧШИЙ АККАУНТ БРОКЕРСКОГО СЧЕТА

Robinhood был первым брокерским сайтом, который НЕ взимал комиссию при открытии в 2013 году.Они только что прошли 10 000 000 учетных записей и, чтобы отпраздновать это событие, предлагают одну бесплатную акцию (стоимостью до 250 долларов США) при открытии новой учетной записи. Кроме того, они дадут вам еще одну бесплатную акцию (до 250 долларов) за каждого приглашенного вами друга, максимум 3 друга в год.

Вот подробности: Вы должны нажать на специальную промо-ссылку, чтобы открыть новую учетную запись Robinhood. Затем, когда вы пополните свой счет как минимум на 10 долларов, вы получите одну акцию стоимостью от 5 до 250 долларов. Затем вы получите ссылку, чтобы поделиться с друзьями.Каждый раз, когда один из ваших друзей открывает учетную запись, вы будете получать еще одну бесплатную акцию стоимостью от 5 до 250 долларов.

Получите бесплатный запас СЕЙЧАС

5 ЗАПАСОВ В ДВОЙНОМ СТАВКЕ

ZACKS Investment Research только что выпустили список из 5 акций, которые могут удвоиться. ZACKS существует с 1978 года, и их акции с наивысшим рейтингом имеют средний прирост 25,35% в год за последние 30 с лишним лет. Лучше всего то, что вы можете получить этот список из 5 акций БЕСПЛАТНО, НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ.

Инвестиционные решения — Управление капиталом

Много вариантов. Одно уникальное портфолио.

Создание диверсифицированного инвестиционного портфеля может быть сложным процессом.

От акций, облигаций и паевых инвестиционных фондов до альтернативных инвестиций, таких как хедж-фонды, вашему консультанту Раймонда Джеймса доступен широкий спектр инвестиционных инструментов, которые помогут вам разработать долгосрочный финансовый план.

Но создание портфолио — это больше, чем просто выбор.Речь идет о том, чтобы сделать правильный выбор за вас. Наши консультанты имеют право рекомендовать только то, что, по их мнению, наиболее целесообразно для каждого клиента при создании диверсифицированного инвестиционного портфеля, разработанного для ваших конкретных целей. И эти рекомендации основаны на опыте наших ведущих в отрасли исследований.

От надежного сочетания традиционных вариантов до более сложного сочетания управляемых или альтернативных инвестиций — существует множество вариантов создания индивидуального портфеля.Но ты только один.

Диверсификация не гарантирует прибыль и не защищает от убытков. Альтернативные инвестиции сопряжены с конкретными рисками, которые могут быть более высокими, чем риски, связанные с традиционными инвестициями, и могут предлагаться только клиентам, которые отвечают определенным требованиям пригодности, включая тесты минимальной чистой стоимости. Вам следует учитывать особые риски при альтернативных инвестициях, включая ограниченную ликвидность, налоговые соображения, структуру поощрительных комиссий, потенциально спекулятивные инвестиционные стратегии, а также различные нормативные требования и требования к отчетности.Вы должны инвестировать в эти стратегии только в том случае, если вам не требуются ликвидные вложения и вы можете нести риск значительных потерь. Нет никакой гарантии, что какие-либо инвестиции будут соответствовать поставленным целям или что удастся избежать значительных убытков.

Альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции могут предложить более широкую диверсификацию

Поиск классов активов, способных обеспечить самый широкий диапазон диверсификации, может оказаться сложной задачей. Альтернативные инвестиции, такие как управляемые фьючерсы, хедж-фонды, частный капитал или частная недвижимость, выходят за рамки сочетания традиционных инвестиций, таких как акции и облигации, в создании сбалансированного портфеля.

Услуги по управлению активами

Наши специалисты работают с управляемыми счетами

Подразделение Asset Management Services (AMS) предоставляет индивидуальным и институциональным инвесторам варианты активно управляемого портфеля на платной платформе с возможностью выбора из широкого спектра стратегий и профилей рисков.Исследователи проводят комплексную проверку паевых инвестиционных фондов, биржевых фондов и других инвестиционных инструментов в рамках четырехэтапного инвестиционного процесса. Этот процесс позволяет принимать решения относительно выбора менеджера, распределения активов и построения портфеля. Для клиентов, которые предпочитают, чтобы их консультанты управляли своими портфелями, предоставляется качественное исследование.

Услуги по управлению активами

Распределение активов не гарантирует прибыль и не защищает от убытков.

Паевые инвестиционные фонды, ETF и другие пакетные продукты

Фонды позволяют инвесторам объединять свои ресурсы

Паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды позволяют инвесторам выходить на рынок без необходимости решать, какие ценные бумаги покупать или продавать.Имея несколько фондов, доступных для каждого класса активов, наши консультанты могут полагаться на высококачественные исследования при выборе правильных инвестиционных инструментов для каждого клиента.

Торговля акциями и связанные с ними инвестиции

Торговля акциями на основе глубоких исследований

Торговля акциями — или покупка и продажа акций компании — предоставляет тысячи вариантов инвестирования в компании, большие и малые, внутренние и международные. Наш отдел исследования капитала является краеугольным камнем компании.Вместе с экспертами по всему миру мы предоставляем нашим консультантам всесторонние знания о более чем 1300 отдельных акциях по всему миру в девяти важнейших отраслях промышленности. Помимо обыкновенных акций, консультанты Раймонда Джеймса имеют доступ к инвестиционным инструментам, таким как конвертируемые ценные бумаги и опционы, которые потенциально могут расширить объем портфеля. Мы также можем помочь с продажей ценных бумаг с ограниченным доступом.

Инвестирование в акции с малой капитализацией обычно сопряжено с более высокими рисками. Международное инвестирование сопряжено с дополнительными рисками, такими как колебания валютных курсов, различия в стандартах финансового учета и возможная политическая и экономическая нестабильность.Эти риски выше на развивающихся рынках. Опционы связаны с риском и подходят не всем инвесторам.

Услуги с фиксированным доходом

Облигации обеспечивают баланс для всех типов инвесторов

Облигации

могут играть важную роль в хорошо диверсифицированном портфеле, обеспечивая предсказуемый доход и, что наиболее важно, защиту основной суммы долга. Хотя некоторые инвестиции с фиксированным доходом несут больший риск, чем другие, облигации обычно сводят к минимуму общую волатильность портфеля в качестве компенсации по отношению к акциям.

Фиксированный доход

Диверсификация не гарантирует прибыль и не защищает от убытков. Если облигации продаются до срока погашения, вы можете получить больше или меньше своих первоначальных инвестиций. Срок хранения облигаций позволяет выкупить их по номинальной стоимости.

Торговля опционами

Варианты

могут служить универсальным инвестиционным инструментом.

Другой тип ценной бумаги, опционы спекулятивного характера, дающие инвесторам право или обязательство купить или продать определенный актив по заранее определенной цене в установленную дату или до нее.Опционные стратегии, такие как покрытые коллы, защитные путы и воротники, могут обеспечить гибкость. чтобы помочь достичь различных целей инвестора. Эти цели включают получение дохода, риск сокращение, целевая продажа акций и приобретение акций. Чтобы узнать больше о стратегиях и терминологии опционов, посмотрите эти информативные видео.

Опционы связаны с риском и подходят не всем инвесторам. Когда это уместно, варианты должны включать скромные часть портфеля инвестора.Перед покупкой или продажей опциона человек должен получить от своих финансовых советник копию «Характеристики и риски стандартизированных опционов», также известного как раскрытие информации об опционах. документ (ODD). Подтверждающая документация будет предоставлена по запросу. Проконсультируйтесь с налоговым консультантом по налогам. последствия, связанные с использованием опций.

Исследования, отмеченные наградами

Каждое решение подтверждено глубоким отраслевым исследованием

Наши консультанты имеют доступ к ведущим в отрасли исследованиям, что позволяет им давать информированные советы, помогая вам выбрать правильные инвестиционные инструменты.В дополнение к Equity Research, в которую входят около 80 экспертов по всему миру, сообщающих об отдельных компаниях, у нас есть исследовательские отделы, специализирующиеся на паевых инвестиционных фондах, биржевых фондах и международных рынках. В Asset Management команда из более чем 20 институциональных исследователей поддерживает активное управление портфелями. Наш особый, дальновидный подход к исследованиям изучает не только прошлые результаты, но и перспективы на будущее.

Правильный набор инвестиций | Kiplinger

Очевидно, что чем больше вы вложите, тем дольше прослужат ваши деньги (или тем больше вы можете тратить каждый год).И это возвращает нас к фондовому рынку. Вы знаете, что история показывает, что фондовый рынок — лучшее место для долгосрочного развития.

Не забудьте тот урок на пенсии. Компании, входящие в индекс S&P 500, показали годовую доходность 11% за последние семь десятилетий, что примерно вдвое превышает доходность пятилетних государственных облигаций и примерно в три раза больше, чем годовые казначейские векселя.

В период выхода на пенсию, говорит специалист по финансовому планированию Дина Кац, «у вас должно быть минимум 50% акций, но лучше от 60% до 75%, особенно на ранних этапах.

Исчерпывающее исследование Уильяма Бенгена, специалиста по финансовому планированию из Эль-Кахона, Калифорния, показывает, что пенсионеры должны иметь от 50% до 75% своих пенсионных денег в диверсифицированном портфеле акций крупных компаний или паевых инвестиционных фондов. За последние 70 лет такая комбинация принесла наилучшую общую прибыль. Любой, кто владеет менее 50% или более 75% акций, «контролируется либо страхом, либо жадностью», — говорит он. egg, говорит Бенген, вы можете уменьшить свой первоначальный процент размещения акций на один процентный пункт в год, не оказывая серьезного влияния на вашу способность выводить средства в течение 30 лет.Если в 65 лет у вас было 75% акций, то к 80 годам их доля снизилась бы до 60%.

Формула Бенгена означает, что процент портфеля, который консервативный пенсионер должен был вложить в акции, равен 115 минус его или ее возраст. Это означало бы 50%, если вам было 65 лет, например, падение до 35% 15 лет спустя, когда вам исполнится 80. Для агрессивного инвестора процент должен быть 140 минус возраст — или 75% в возрасте 65 лет и 60%. at 80.

Основываясь на исторических показателях рынка, исследование Bengen показывает, что 65-летний инвестор, вложивший 50% в акции, может снять от 4% до 5% портфеля с отсроченным налогом (немного меньше для портфеля, облагаемого налогом) в первый год выхода на пенсию (и такая же сумма увеличивается за счет инфляции в каждые последующие 30 лет) и не заканчиваются деньги даже во время рыночных спадов.Это означает, что если ваш портфель составляет 700 000 долларов, при ставке 4% вы можете снять 28 000 долларов в первый год. Применяя уровень инфляции 3%, во второй год вы можете выручить 28 840 долларов, в третий год — 29 705 долларов и так далее в течение 30 лет.

Устанавливая собственное распределение, имейте в виду, что по крайней мере часть ваших денег в размере 65 будет инвестирована в течение десяти или более лет. Это делает вас долгосрочным инвестором.

Но что, если наличие 50% или более вашего портфеля в акциях по-прежнему вызывает у вас беспокойство? Тогда просто скажи нет.