Ставка Дивиденда — это… Что такое Ставка Дивиденда?
- Ставка Дивиденда
-
доход, получаемый владельцем ценной бумаги, выраженный в процентах к номинальной стоимости ценной бумаги.
Словарь бизнес-терминов. Академик.ру. 2001.
- Ставка Банковская
- Ставка Дисконтная
Смотреть что такое «Ставка Дивиденда» в других словарях:
Ставка дивиденда — фиксированная или плавающая процентная ставка, выплачиваемая по привилегированным акциям и основанная на их номинальной стоимости. По английски: Dividend rate См. также: Привилегированные акции Финансовый словарь Финам … Финансовый словарь
Ставка дивиденда — – масса дивиденда, приходящаяся на одну акцию, деленная на ее номинал … Рынок ценных бумаг. Словарь основных терминов и понятий
Ставка дивиденда — Фиксированная или плавающая процентная ставка, выплачиваемая по привилегированным акциям и основанная на их номинальной стоимости … Инвестиционный словарь
СТАВКА ДИВИДЕНДА — доход, получаемый владельцем ценной бумаги, выраженный в процентах к номинальной стоимости ценной бумаги … Большой бухгалтерский словарь
СТАВКА ДИВИДЕНДА — доход, получаемый владельцем ценной бумаги, выраженный в процентах к номинальной стоимости ценной бумаги … Большой экономический словарь
СТАВКА ДИВИДЕНДА — отношение величины прибыли, приходящейся на одну акцию, к ее номинальной цене … Внешнеэкономический толковый словарь
Модель роста дивиденда — Модель, согласно которой считается, что ставка дивиденда постоянна в бесконечном периоде времени … Инвестиционный словарь
конвертируемые привилегированные акции с плавающей ставкой дивиденда — Процентная ставка таких акций привязана к ставке казначейских ценных бумаг. CAPS могут обмениваться (в течение определенного времени после объявления новой дивидендной ставки на следующий период) на обыкновенные акции (или на наличные) по… … Финансово-инвестиционный толковый словарь
ошейник; максимальные и минимальные уровни дивиденда — При андеррайтинге новой эмиссии ценных бумаг самая низкая процентная ставка, приемлемая для покупателя, или самая низкая цена, приемлемая для эмитента. Понятие также используется для обозначения уровня индекса, при котором вступает в действие… … Финансово-инвестиционный толковый словарь
АКЦИЯ — (лат. actio распоряжение, (лат. actio распоряжение, позволение, претензия) в материальном значении право на участие в акционерном обществе, а именно: право на участие в разделе прибыли от деятельности общества: право на участие в разделе… … Энциклопедия юриста
Ставка дивиденда
Ставка дивиденда: сущность, характеристики, виды
Дивидендная ставка зависит от двух показателей:
— полученной прибыли за определенный временной промежуток;
— политики в сфере дивидендов, которую проводит АО;
— целей, которые преследует руководство компании и сами акционеры.
Если компания только развивается, то доля дивидендных выплат может быть минимальной, как и сама ставка. В случае когда цена акций падает, то одним из выходов является повышение дивидендной ставки для привлечения интереса инвесторов.
Ставка дивиденда — доход, который приходится на одну акцию по завершении определенного периода (квартала, года). Дивидендные выплаты распределяются между акционерами равномерно с учетом имеющихся на руках ценных бумаг. Ставка дивиденда имеет числовое или процентное выражение.
Ставка дивидендов может быть:
— фиксированной — не меняется в течение всего времени;
— меняющейся — может корректироваться в зависимости от целей и успехов компании.
Ставка дивидендов начисляется на те активы, которые есть в руках у акционеров и полностью оплачены.
Есть группа акций, по которым ставка дивидендов не начисляется и выплаты не осуществляются:
— ценные бумаги, еще не размещенные и не выпущенные в обращение;
— купленные и находящиеся на балансе АО активы;
— акции, которые выкуплены и есть на балансе АО по решению акционерного собрания;
— активы, поступившие на баланс АО из-за нарушения обязательств стороной-покупателем.
По законам РФ решение о ставке дивиденда и о совершении выплат (полной или частичной) принимается на собрании акционеров. Основанием для изменения ставки может служить требование держателей акций или решение собрания.
Бывают ситуации, когда АО не имеет права устанавливать ставку дивиденда и принимать решение о совершении выплат.
— до полного покрытия уставного капитала;
— при несоблюдении требований о величине чистых активов;
— до момента выкупа ценных бумаг по требованию держателей;
— если после совершения выплат появятся признаки банкротства или же если они есть на момент начисления процентов.
Дивидендная ставка должна быть начислена и выплачена в пользу действующих акционеров внесенных в реестр держателей с учетом действующих правил. Если список, имеющих право на получение ставки дивиденда был составлен, а ценные бумаги — проданы другой стороне, то средства получает прежний держатель.
Ставка дивидендов: особенности расчета и начислений
Расчет ставки дивиденда:
Rd = Div/P * 100%, где
P — текущая стоимость ценной бумаги;
— Div — размер дивидендных выплат;
— Rd — ставка дивиденда.
При расчете в учет берется реальный параметр уже выплаченного дивиденда. По размеру ставки можно оценить, какую прибыль получит инвестор за вложенные средства, если акция будет приобретена по действующей в конкретный момент стоимости.
По ставке дивиденда можно судить, в какой форме будет получен доход — в виде дивидендных платежей или за счет разницы в курсовой цене.
Перед тем как покупать актив, важно оценить ставку дивиденда за последние несколько лет.
Ставка дивиденда перечисляется держателям с учетом установленной законом и уставом очередности:
— держатели привилегированных бумаг получают выплаты раньше владельцев простых акций;
— возможна выплата по кумулятивным активам, по которым выплаты ранее не осуществлялись.
Ставка дивиденда может насчитываться для выплаты в виде:
— имущества;
— наличных средств.
Размер ставки дивиденда:
— для простых акций — не больше показателя, который установлен советом директоров;
— для привилегированных — равен размеру, указанному в уставе.
Срок выплат ставки дивиденда:
— устанавливается уставом;
— устанавливается на собрании держателей акций;
— не больше 2-х месяцев с момента принятия решения о совершении дивидендных выплат.
Двойное налогообложение дивидендов \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс
]]>Подборка наиболее важных документов по запросу Двойное налогообложение дивидендов (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика: Двойное налогообложение дивидендов Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 284 «Налоговые ставки» главы 25 «Налог на прибыль организаций» НК РФ
(Юридическая компания «TAXOLOGY»)Налоговый орган пришел к выводу о неправомерном применении налоговым агентом ставки 5 процентов на основании подп. «а» п. 2 ст. 10 Соглашения между Правительством РФ и Правительством Республики Кипр от 05.12.1998 «Об избежании двойного налогообложения в отношении налогов на доходы и капитал» к выплаченным иностранным компаниям дивидендам. Суд поддержал выводы налогового органа о необходимости применения ставки 15 процентов и указал, что, поскольку движение денежных средств имеет транзитный характер, иностранные компании не обладают полномочиями по распоряжению доходом, полученным от налогоплательщика, фактически не используют его в своей деятельности, не получают экономическую выгоду и не определяют его дальнейшую судьбу, такие иностранные компании обладают признаками технических (кондуитных) компаний и не могут рассматриваться в качестве фактического получателя дохода для целей применения пониженной ставки 5 процентов. Суд указал, что при доначислении налога налоговый орган не обязан доказывать наличие у налогового агента или его акционеров налоговой экономии, обусловленной выбранной структурой владения акциями.Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Двойное налогообложение дивидендовНормативные акты: Двойное налогообложение дивидендов «Обзор практики разрешения судами споров, связанных с защитой иностранных инвесторов»
Налогообложение дивидендов | Налогово-таможенный департамент
Номинальный счет (nominee account
) — это счет ценных бумаг, на котором хранятся ценные бумаги от имени и за счет другого лица (клиента).В случае номинального счета в регистр не вносятся данные о лицах, которым принадлежат находящиеся на номинальном счете ценные бумаги, в регистр вносятся данные о владельце номинального счета и другие требуемые в соответствии с Законом о центральном регистре ценных бумаг Эстонии данные.
У номинального счета есть оператор счета, как правило, это банк.
Более точную информацию найдете на сайте Центрального регистре ценных бумаг Эстонии (Nasdaq CSD) (на эст. и англ.).
При налогообложении дивидендов по более низкой налоговой ставке важно выяснить, принадлежат ли находящиеся на номинальном счете ценные бумаги или долевое участие, являющиеся основанием для выплаты дивидендов, юридическому лицу или физическому лицу.
сли ценные бумаги, хранящиеся на номинальном счете, принадлежат физическому лицу, то при дальнейшей выплате дивидендов, обложенных подоходным налогом по более низкой налоговой ставке (14/86), с дивидендов следует дополнительно
Удержанный с дивидендов подоходный налог учитывается при декларировании доходов физического лица как в случае резидентов, так и нерезидентов. Получателя дивидендов следует персонифицировать и продекларировать выплаченные дивиденды и удержанный с них подоходный налог в приложении 7 декларации TSD и в форме INF 1.
В случае физического лица – нерезидента при применении налогового договора и при наличии справки о резидентстве, представленной получателем дивидендов Налогово-таможенному департаменту, ставка подлежащего удержанию подоходного налога может быть уменьшена, может быть применена ставка 5% или 0% в зависимости от положений налогового договора.
В случае применения более низкой налоговой ставки получатель дивидендов должен быть также персонифицирован, и выплаченные дивиденды и удержанный с них подоходный налог должны быть продекларированы в приложении 7 декларации TSD и в форме INF 1.
Если на момент выплаты дивидендов неизвестно, принадлежат ли находящиеся на номинальном счете ценные бумаги юридическому или физическому лицу, то следует с дивидендов, обложенных по более низкой налоговой ставке (14/86), дополнительно удержать подоходный налог по ставке 7%.
Поэтому очень важно до выплаты дивидендов предоставить банку и/или эмитенту информацию о том, кому принадлежат хранящиеся на номинальном счете ценные бумаги.
Если данные о получателе дивидендов известны, тогда выплату дивидендов можно сразу корректно продекларировать. Если же данные о получателе дивидендов выясняются позднее, тогда у эмитента есть право исправить декларации в части выплаченных дивидендов и корректно продекларировать уже исправленные данные в приложении 7 декларации TSD и в форме INF 1.
Уплату налогов с дивидендов западных акций предложили упростить
Мосбиржа подготовила изменения в Налоговый кодекс, согласно которым брокеры и депозитарии смогут выполнять функции налогового агента по дивидендам иностранных ценных бумаг, выплачиваемым частным инвесторам из России. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на управляющего директора по взаимодействию с эмитентами и органами власти Мосбиржи Владимира Гусакова.
В этом сюжете19 августа, 14:11
28 мая, 13:14
3 августа, 10:18
«Нововведение существенно упростит жизнь розничным инвесторам. Так как в случае принятия поправок им не придется самостоятельно заполнять все необходимые документы для российской налоговой службы. А брокеры, в свою очередь, снизят издержки при обслуживании клиентов», — подчеркнул Гусаков.
Он отметил, что если брокеры и депозитарии смогут выполнять функции налогового агента, то траты на консультантов сократятся. В России налоговым агентом физлиц в основном выступает брокер, который списывает налог на доход с инвестиций в акции и полученных дивидендов, но только от отечественных компаний. При этом с налоговых резидентов РФ удерживается 13% от общего размера прибыли за год, с нерезидентов — 30%. По дивидендам от зарубежных корпораций инвестор должен самостоятельно заплатить налоги и после отчитаться в ФНС.
Предлагаемые поправки могут освободить инвесторов от обязанности отчитываться перед налоговой службой, переложив это на плечи брокеров, но тем, кто хочет сэкономить на отчислениях, придется самим контролировать вопросы двойного налогообложения.
Таким образом, заполнив форму, инвесторы могут уплачивать по дивидендам на акции американских компаний не 30% в бюджет США и 13% — в российский, а 10 и 3% соответственно. То есть в совокупности в налоговые двух стран выплачивается 13% вместо 43%, пояснили в Мосбирже.
Предложенную инициативу поддержали крупные брокеры и банки. Там согласились, что нововведение облегчит жизнь частным инвесторам, и им не нужно будет самостоятельно заполнять формы и сдавать отчетность в ФНС, сказали в БКС, «Финаме», «Фридом Финанс», Сбербанке, МКБ и «Совкомбанке».
Как платить налоги по дивидендам иностранных компаний на примере фонда FXRD
При вложении в иностранные бумаги и получении дохода с них инвестор должен самостоятельно оплатить налоги.
FinEx ETF выпустил фонд FXRD на высокодоходные корпоративные облигации с выплатой дивидендов два раза в год. До этого все ETF от FinEx реинвестировали дивиденды. Теперь же инвесторы, владеющие акциями FXRD, смогут сами решить, как распорядиться выплатами. Однако при получении дивидендов от иностранных компаний брокер не обязан выступать налоговым агентом и удерживать налог. Клиент должен самостоятельно подать декларацию. Попросили финансового консультанта и блогера Игоря Файнмана рассказать, как это сделать.
В каком размере нужно заплатить налог с дивидендов
Размер налога на дивиденды иностранных компаний зависит от страны, в которой зарегистрирована компания (точнее, от условий соглашения «Об избежании двойного налогообложения между Россией и другими государствами»).
Налоговая ставка на дивиденды в России — 13%. И если в стране выплаты дивидендов действует меньшая ставка, то инвестору нужно будет доплатить в РФ только разницу. Если большая, то ничего доплачивать не надо (но подать декларацию все равно придется).
Проверить информацию о стране-эмитенте можно по ISIN-коду бумаги на сайте Национального расчетного депозитария.
Узнать ISIN можно на сайте Московской биржи.
FXRD с выплатой дивидендов зарегистрирован в Ирландии. Ирландские ETF не удерживают подоходный налог с дивидендов, которые получают нерезиденты. Поэтому российский инвестор должен самостоятельно заплатить в России все 13% налога.
Какие документы нужны для заполнения и подачи декларации
Инвестор должен заполнить декларацию 3-НДФЛ (на сайте Федеральной налоговой службы, ФНС) и прикрепить к ней:
- справку от брокера о доходах за пределами РФ за год или выписку депозитария по выплаченным дивидендам иностранных компаний;
- договор на брокерское обслуживание;
- отчет брокера за год.
Как заполнить и подать декларацию
Заполнить и подать декларацию 3-НДФЛ можно онлайн, в личном кабинете на сайте ФНС (есть возможность авторизоваться через Госуслуги).
В открывшемся окне нужно заполнить общие сведения и перейти в раздел «Доходы». Всю информацию для заполнения здесь можно получить из отчета брокера.
FXRD выплачивает дивиденды в рублях, поэтому в графе «Сведения о валюте дохода» выбираем российский рубль. Так как по фонду FXRD Ирландия не удерживает налог с инвестора, то в разделе «Сведения о налоге, уплаченном в иностранном государстве» проставляем 0.
Дивиденды по FXRD выплачиваются дважды в год, так что для второй выплаты нужно еще раз нажать на кнопку «Добавить источник дохода» и заполнить данные по второй выплате. Если инвестор получает дивиденды еще и от других иностранных компаний, то их тоже нужно добавить по такому же принципу.
Итоговая сумма налога, который инвестор должен перечислить в ФНС, рассчитается автоматически (на вкладке Просмотр → Итоги). Здесь же нужно прикрепить подтверждающие документы и отправить декларацию.
В какой период нужно заплатить налог с дивидендов
Налоговую декларацию нужно подавать за прошедший налоговый период (за прошлый календарный год). Отчитаться нужно до 30 апреля. При этом уплатить налог можно до 15 июля. Так, при получении дивидендов в 2021 году инвестор должен до 30 апреля 2022 года заполнить и подать декларацию и до 15 июля 2022 года заплатить налог.
Инвестор подает только одну декларацию, вне зависимости от того, сколько раз за год компания выплачивала дивиденды.
Первая выплата дивидендов по фонду FXRD состоится в феврале 2022 года. Таким образом, инвестору, который получит дивиденды по акциям фонда, необходимо будет подать декларацию только в 2023 году.
Мнение авторов колонок может не совпадать с мнением редакции FinEx. Решение об использовании ценных бумаг и любых других финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно. Информация в тексте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Что еще почитать:
В поисках рублевой доходности: разбираем новый фонд FXRD с выплатой дивидендов
Льготы для инвесторов: как не платить налог при долгосрочном владении акциями и облигациями
Как получить от государства дополнительный доход по ИИС
В ООО «БК РЕГИОН» поступило уведомление о корпоративном действии «Выплата дивидендов в виде денежных средств»
В ООО «БК РЕГИОН» поступило уведомление о корпоративном действии «Выплата дивидендов в виде денежных средств» — ViacomCBS Inc. ORD SHS CL B (акция ISIN US92556h3067)
| Реквизиты корпоративного действия | |
|---|---|
| Тип корпоративного действия | Выплата дивидендов в виде денежных средств |
| Признак обязательности КД | MAND Обязательное событие, инструкций не требуется |
| Статус обработки | Полная информация |
| Дата КД (план.) | 03 января 2022 г. |
| Информация о ценных бумагах | ||||
|---|---|---|---|---|
| Наименование ценной бумаги | Категория | Депозитарный код выпуска | ISIN | |
| ViacomCBS Inc. ORD SHS CL B | акции обыкновенные Class B | US92556h3067 | US92556h3067 | |
| Детали корпоративного действия | |
|---|---|
| Дата фиксации | 15 декабря 2021 г. |
| Последний срок подачи инструкций по налоговым льготам | 30 декабря 2021 г. 08:00 |
| Экс-дивидендная дата или дата/время распределения | 14 декабря 2021 г. |
| Флаг сертификации | Нет |
| Идентификатор LEI эмитента | 5KYC8KF17ROCY24M3H09 |
| Варианты корпоративного действия | |
|---|---|
| Номер варианта | 001 |
| Тип варианта | CASH Деньги |
| Валюта опции | USD |
| Минимальное количество, требуемое для исполнения | 1.0 (количество штук) |
| Минимальный комбинированный лот, требуемый для исполнения | 1.0 (количество штук) |
| Движение денежных средств | |
| Признак зачисления (списания) | Зачисление |
| Дата платежа | 03 января 2022 г. |
| Дата валютирования | 03 января 2022 г. |
| Размер дивидендов на 1 ц.б. | 0.24 USD |
| Ставка удерживаемого налога, % | 30 % |
| Чистая ставка дивидендов | 0.168 USD |
| Дополнительный текст | NARC/TAX RATE : 30 PER CENT |
По всем вопросам, связанным с настоящим сообщением, Вы можете обращаться к сотрудникам клиентского отдела по телефону: +7 495 777-29-64
ООО «БК РЕГИОН» не отвечает за полноту и достоверность информации, полученной от эмитента.
Исходное сообщение размещено 08.10.2021 14:20:08
Определение ставки дивидендов
Что такое ставка дивидендов?
Ставка дивидендов — это общие ожидаемые выплаты дивидендов от инвестиций, фонда или портфеля, выраженные в годовом исчислении, плюс любые дополнительные единовременные дивиденды, которые инвестор может получить в течение этого периода. В зависимости от предпочтений и стратегии компании размер дивидендов может быть фиксированным или регулируемым.
Ставка дивидендов тесно связана с дивидендной доходностью и иногда используется взаимозаменяемо.
Ключевые выводы
- Ставка дивидендов, выраженная в процентах или доходности, — это финансовый коэффициент, который показывает, сколько компания выплачивает дивиденды каждый год по отношению к цене ее акций.
- Компании, получающие значительную прибыль, часто выплачивают дивиденды.
- Коэффициент выплаты дивидендов — это один из способов оценки устойчивости дивидендов компании.
- Дивидендный аристократ — это компания, увеличивающая дивиденды не менее 25 лет подряд.
Общие сведения о ставках дивидендов
Ставка дивидендов — это оценка дохода только от дивидендов по инвестициям, например, в акции или паевые инвестиционные фонды. Если предположить, что размер дивидендов не будет увеличен или уменьшен, ставка будет расти, когда цена акций упадет. И наоборот, он упадет, когда цена акций вырастет. Поскольку ставки дивидендов меняются относительно цены акций, они часто могут выглядеть необычно высокими для акций, которые быстро падают в цене.
Новые компании, которые являются относительно небольшими, но все же быстро растут, могут выплачивать более низкие средние дивиденды, чем зрелые компании в тех же секторах.В целом зрелые компании, которые не растут очень быстро, выплачивают самые высокие дивиденды. Нециклические потребительские акции, которые продают товары первой необходимости или коммунальные услуги, являются примерами целых секторов, которые приносят самую высокую среднюю доходность.
Как рассчитывается ставка дивидендов?
Расчет дивидендной ставки инвестиции, фонда или портфеля включает умножение самых последних периодических выплат дивидендов на количество периодов выплаты в одном году.
Например, если инвестиционный фонд выплачивает дивиденды в размере 50 центов ежеквартально, а также выплачивает дополнительные дивиденды в размере 12 центов на акцию из-за разового события, от которого выиграла компания, ставка дивидендов составляет 2 доллара.12 центов в год (50 центов x 4 квартала + 12 центов = 2,12 доллара США).
Компании, генерирующие значительные денежные потоки, обычно выплачивают дивиденды. И наоборот, быстрорастущие компании обычно реинвестируют полученные денежные средства обратно в компанию, а не в выплату дивидендов акционерам. Компании, требующие больших затрат денежных средств, которые производят основные потребительские товары, такие как продукты питания, напитки и предметы домашнего обихода, а также те, кто предоставляет услуги здравоохранения, например, обычно меньше тратят на развитие своих компаний. Следовательно, эти предприятия с большей вероятностью будут распределять процент дохода между акционерами в качестве дивидендов.
Коэффициент выплаты дивидендов
Компании, выплачивающие дивиденды, часто предпочитают поддерживать или медленно увеличивать свои ставки дивидендов в качестве демонстрации стабильности и вознаграждения акционеров. Компании, сокращающие дивиденды, могут входить в более слабое финансовое положение, что в большинстве случаев сопровождается соответствующим падением курса акций.
Коэффициент выплаты дивидендов — это один из способов оценить размер дивидендов компании. Расчет коэффициента выплаты состоит в том, чтобы разделить дивиденды на чистую прибыль, а затем умножить сумму на 100.Когда коэффициент выплат ниже, это предпочтительнее, поскольку компания будет направлять меньшую часть своей чистой прибыли на выплату дивидендов акционерам. Кроме того, поскольку бизнес платит меньше, фирма и выплаты становятся более устойчивыми. И наоборот, компании с высокими коэффициентами выплат могут испытывать трудности с выплатой дивидендов, особенно если произойдет непредвиденное событие.
Дивидендные аристократы
Инвесторы, ищущие доход, часто ищут компании, которые демонстрируют долгую историю стабильно растущих дивидендных выплат.Эти компании, которых называют дивидендными аристократами, по определению должны демонстрировать как минимум 25 лет последовательного и значительного ежегодного увеличения дивидендов. Дивидендные аристократы обычно вращаются среди таких секторов, как потребительские товары и здравоохранение, которые, как правило, процветают в разных экономических условиях. Киплингер выделил 65 акций с высокими дивидендами, на которые стоит обратить внимание в 2020 году. Некоторые из имен, вошедших в список, включают производителя медицинских машин для обработки изображений Roper Technologies, производителя красок Шервина Уильямса и дистрибьютора алкоголя Brown-Forman.
Некоторые из лучших инвестиционных приложений включают в себя функции или функции, которые позволяют пользователям определять, какие компании предлагают выплаты дивидендов.
Пример из реального мира
Гигант розничной торговли Walgreens Boots Alliance (WBA), крупнейшая розничная аптека в Соединенных Штатах и Европе, выделяется как высший дивидендный аристократ. Его аптечный бизнес показал хорошие результаты: сопоставимый рост продаж составил 5,2% и рост числа рецептурных препаратов на 5,9%. Учитывая историю успеха компании, аналитики прогнозируют рост прибыли на акцию на 8-10% в годовом исчислении в течение следующих нескольких лет.Кроме того, доходность, вероятно, будет увеличена за счет дивидендной доходности Walgreens в размере 3,93%, а также роста ее стоимости.
миллиардер Стивен Коэн делает большую ставку на эти 2 высокодоходные дивидендные акции
Каждый розничный инвестор хочет обеспечить стабильную доходность портфеля. Вопрос только в том, как? Фондовый рынок производит огромное количество данных, которые по своей природе являются препятствием для доступа.
Некоторые инвесторы выбирают путь низкого сопротивления и следуют одной или нескольким рыночным легендам. Эти легенды — гиганты инвестиционного мира, такие люди, как Стивен Коэн.
Торговец-миллиардер, стоящий за Point72 Asset Management, показал, что он может пережить превратности Уолл-стрит. Оправившись от федерального расследования в начале этого десятилетия, он вернулся в торговый бизнес и превратил Point72 в гиганта с оборотом в 22 миллиарда долларов. А в третьем квартале он активно инвестировал в несколько высокодоходных дивидендных акций.
Мы проанализировали два недавних шага Коэна и использовали базу данных TipRanks, чтобы лучше их изучить. Это сильные плательщики дивидендов с годовой доходностью не менее 5%.Мы можем обратиться к аналитикам с Уолл-стрит, чтобы узнать, что еще могло привлечь внимание Коэна к этим акциям.
Plains GP Holdings (PAGP)
Мы начнем с Plains GP Holdings, игрока со средней капитализацией в нефтегазовом бизнесе. Plains GP контролирует сеть активов, в том числе около 19 000 миль трубопроводов, 8 000 железнодорожных цистерн с сырой нефтью и 2 500 тягачей с прицепами, а также 20 речных транспортных буксиров и 50 барж. Сеть простирается вдоль региона Скалистых гор от северной Альберты до Колорадо, до Техаса и Персидского залива и до Миссисипи.Компания также имеет терминал и перерабатывающие активы в районах Великих озер и Чесапикского залива.
Plains GP сообщила о выручке в размере 10,98 млрд долларов в третьем квартале и оценила свободный денежный поток за 2021 год примерно в 1,4 млрд долларов, увеличившись на 50 млн долларов после выплаты дивидендов.
Устойчивый денежный поток поддерживает дивиденды компании, объявленные за текущий квартал в размере 18 центов на обыкновенную акцию. Это будет восьмой квартал подряд на этом уровне оплаты.Ежегодный платеж в размере 0,72 доллара дает доходность 6,8%, что намного выше, чем у казначейских облигаций, и более чем в 3 раза превышает среднюю дивидендную доходность среди компаний, зарегистрированных в S&P.
История продолжается
Стивен Коэн в последнем квартале приобрел крупную долю в PAGP, выкупив более 1,66 миллиона акций. В текущих ценах эти акции сейчас стоят 18,06 миллиона долларов. Это новая позиция для Коэна, и она очень важна.
Помимо Коэна, его поклонником является Майкл Блюм из Well Fargo, который считает денежное положение компании ключевым моментом.
«Компания генерирует одну из самых высоких доходностей свободного денежного потока в секторе и, вероятно, направит большую часть этого свободного денежного потока держателям паев по мере снижения левериджа в 2022 году. будущие выкупы. Мы прогнозируем, что PAA будет выкупать 2-5% рыночной капитализации в год в течение следующих 5 лет », — отметил Блюм. ~ 28% рост стоимости акций в предстоящем году.(Чтобы посмотреть послужной список Блюма, щелкните здесь )
Остальная часть улицы согласна. Консенсус-рейтинг PAGP «умеренная покупка» подкреплен 4 рейтингами «покупать» и по 1 «удерживать и продавать». Средняя целевая цена в $ 12,70 предполагает потенциал роста на 16,5% в год по сравнению с текущей ценой акций в $ 10,9. (См. Анализ запасов PAGP на сайте TipRanks)
LyondellBasell (LYB)
Далее у нас есть LyondellBasell, мировой лидер в химической промышленности. Эта международная компания является крупнейшим в мире игроком в области технологий полиэтилена и полипропилена, владея наибольшей долей технологий и патентов в этой нише и получающей прибыль от лицензирования производства.LYB также занимает лидирующее положение в мировой индустрии в области производства полиолефиновых технологий и занимает значительную позицию в более обыденной переработке пластмасс и химикатов.
Эта химическая компания столкнулась с серией встречных ветров, которые предвещают беду в ближайшей и среднесрочной перспективе. Цены в основных сегментах полиэтилена и пропилена снижаются, в то время как природный газ, который компания использует в качестве этанового сырья, дорожает.
Но есть и яркие моменты для инвесторов. В то время как EPS — 5 долларов.25, что не соответствует оценке в 5,78 долларов США, выручка составила 12,69 млрд долларов в 3К21, превысив прогноз в 11,99 млрд долларов и являясь крупнейшим уловом за последние два года, увеличившись на 87% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Компания сообщила о рекордных денежных потоках от операционной деятельности в размере 2,1 миллиарда долларов и использовала эту сумму для возврата акционерам ~ 500 миллионов долларов в виде дивидендов и выкупа акций.
Дивиденды в настоящее время установлены в размере 1,13 доллара на обыкновенную акцию, при годовой ставке в 4,52 доллара и стабильной доходности ~ 5%.Эта доходность почти в три раза превышает средний дивиденд среди компаний-аналогов или доходность казначейских облигаций.
Коэн, со своей стороны, был настолько впечатлен этими акциями, что купил 136 101 акцию. Сейчас это холдинг стоимостью 12,6 миллиона долларов.
Акции LyondellBasell также привлекли внимание аналитика JPMorgan Джеффри Зекаускаса, которому нравится положение компании с точки зрения ее потенциальной доходности для акционеров.
«Дивидендная доходность Lyondell составляет 5%, а ее финансы удивительно сильны: отношение чистого долга к EBITDA составляет около 1.4x на основе наших оценок значений на конец 2022 года. Компания сбрасывает 14-15% стоимости акций в свободный денежный поток. Мы считаем, что дивидендная доходность и доходность свободного денежного потока должны поддерживать цену акций LYB. Мы считаем, что негативные тенденции в значительной степени уже учтены в цене акций Lyondell », — отметил Зекаускас.
С этой целью Зекаускас оценивает акции LYB как «перевес» (т. Е. «Покупать») и имеет целевую цену в $ 118, предполагающую потенциал роста ~ 27% в следующие 12 месяцев.(Чтобы посмотреть послужной список Зекаускаса, щелкните здесь )
Что касается остального аналитического сообщества, мнения разделились почти поровну. 6 покупок и 5 удержаний составляют консенсус-рейтинг умеренного покупателя. Средняя целевая цена $ 112,30 предполагает потенциал роста ~ 21%. (См. Анализ акций LYB на сайте TipRanks)
Чтобы найти хорошие идеи для торговли акциями с дивидендами по привлекательной оценке, посетите сайт «Лучшие акции для покупки» TipRanks, недавно выпущенный инструмент, который объединяет все аналитические данные TipRanks по акциям.
Заявление об ограничении ответственности: Мнения, выраженные в этой статье, принадлежат исключительно упомянутым аналитикам. Контент предназначен для использования только в информационных целях. Прежде чем делать какие-либо инвестиции, очень важно провести собственный анализ.
10 акций с высокими дивидендами и доходностью более 8%
В этой статье мы рассмотрим 10 акций с высокими дивидендами и доходностью более 8%. Если вы хотите пропустить наш подробный анализ инвестирования в дивиденды, вы можете сразу перейти к акции 5 с высокими дивидендами и доходностью более 8%.
Увеличение дохода всегда было одним из главных преимуществ дивидендных акций как для ветеранов, так и для новых инвесторов. Таким образом, такое инвестирование в виде дивидендов — это стратегия, которая долгое время была частью кругов инвесторов, особенно тех, кто хочет создать для себя стабильный пассивный поток доходов.
Дивидендные акции, такие как Verizon Communications, Inc. (NASDAQ: VZ), AT&T Inc. (NYSE: T), Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM) и Chevron Corporation (NYSE: CVX), являются одними из самых популярных акций. выбор среди инвесторов сегодня.
Насколько важна дивидендная доходность?
Согласно исследованию, проведенному Hartford Funds, 84% общей доходности индекса S&P 500 можно отнести к реинвестированным дивидендам и начислению сложных процентов с 1970 года. Кроме того, Wellington Management в сотрудничестве с Hartford Funds подсчитали, что в период с 1930 по 2020 год, высокодоходным акциям удалось превзойти индекс S&P 500 в 77,8% случаев, в то время как низкодоходные акции смогли превзойти индекс S&P 500 примерно на 44.4% случаев.
Наша методология
Для нашего списка мы выбрали дивидендные акции с доходностью более 8%. Используя данные, отслеживаемые Insider Monkey о 873 хедж-фондах, мы выбрали дивидендные акции, которые сегодня очень популярны среди этих хедж-фондов. Для каждой акции мы указали ее доходность, а также количество хедж-фондов, владеющих этой акцией, ранжируя их на основе их дивидендной доходности. Наконец, мы использовали рейтинги аналитиков, чтобы определить, какие акции являются наиболее благоприятными, в основном на основе положительных рейтингов.
Почему мы должны обращать внимание на настроения хедж-фондов при выборе акций? Исследование Insider Monkey позволило заранее выявить избранную группу холдингов хедж-фондов, которые с марта 2017 года превзошли индексные фонды S&P 500 более чем на 86 процентных пунктов. В период с марта 2017 года по июль 2021 года выборка акций нашего ежемесячного информационного бюллетеня принесла 186,1% против 100,1%. % для ШПИОНА. Наши акции превзошли рынок на 86 процентных пунктов (подробности см. Здесь). Вот почему мы считаем, что настроения хедж-фондов являются чрезвычайно полезным индикатором, на который следует обращать внимание инвесторам.Вы можете подписаться на нашу бесплатную рассылку новостей на нашей домашней странице, чтобы получать наши истории на свой почтовый ящик.
История продолжается
Фото Дэна Денниса на Unsplash
10 акций с высокими дивидендами и доходностью более 8%
10. AT&T Inc (NYSE: T)
Количество держателей хедж-фондов: 68
Дивидендная доходность на 20 октября: 8,07%
Признанная крупнейшей телекоммуникационной компанией в мире, а также крупнейшим поставщиком услуг мобильной телефонной связи в США, AT&T Inc (NYSE: T) является многонациональным конгломератом. холдинговая компания, базирующаяся в Техасе.Фирма занимает десятое место в нашем списке из 10 акций с высокими дивидендами и доходностью более 8%.
7 октября аналитик MoffettNathanson Крейг Моффет повысил уровень продажи для AT&T Inc (NYSE: T) с уровня «Продавать» до «нейтрального» с целевой ценой в 28 долларов по сравнению с 23 долларами.
К концу второго квартала 2021 года 68 хедж-фондов из 873, отслеживаемых Insider Monkey, владели долями в AT&T Inc. (NYSE: T) на сумму примерно 2,9 миллиарда долларов. Это по сравнению с 63 хедж-фондами в предыдущем квартале с общей стоимостью около 2 долларов.7 миллиардов.
Из хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, Citadel Investment Group Кена Гриффинса является ведущим акционером AT&T Inc. (NYSE: T), владея более 32,75 млн акций на сумму более 942,6 млн долларов.
9. Broadmark Realty Capital Inc. (NYSE: BRMK)
Количество держателей хедж-фондов: 12
Дивидендная доходность по состоянию на 20 октября: 8,13%
Broadmark Realty Capital Inc. ( NYSE: BRMK) работает как инвестиционный фонд недвижимости (REIT), который финансирует, обслуживает и управляет портфелем краткосрочных и первых договоров доверительного управления для финансирования строительства жилой или коммерческой недвижимости в Соединенных Штатах.Компания занимает девятое место в нашем списке из 10 акций с высокими дивидендами и доходностью более 8%.
B. Riley’s Мэтт Хоулетт — один из аналитиков, которые настроены оптимистично в отношении Broadmark Realty Capital Inc. (NYSE: BRMK), инициируя покрытие компании с помощью рейтинга «Покупать» и целевой цены в $ 12,50.
К концу второго квартала 2021 года 12 хедж-фондов из 873, отслеживаемых Insider Monkey, владели долями в Broadmark Realty Capital Inc. (NYSE: BRMK) на сумму около 91 миллиона долларов. Для сравнения: в предыдущем квартале было 12 хедж-фондов с общей стоимостью около 99 миллионов долларов.Томас Штайер из Farallon Capital — ведущий акционер компании.
8. Dynex Capital, Inc. (NYSE: DX)
Количество держателей хедж-фондов: 9
Дивидендная доходность на 20 октября: 8,62%
Dynex Capital, Inc. ( NYSE: DX) участвует в секторе инвестиционных фондов недвижимости (REIT) для инвестирования в ценные бумаги с ипотечным покрытием (MBS) с использованием заемных средств в Соединенных Штатах. Компания из Вирджинии занимает восьмое место в нашем списке из 10 акций с высокими дивидендами и доходностью более 8%.
Согласно нашей базе данных, Marshal Wace LLP является одним из крупнейших акционеров компании. К концу второго квартала 2021 года 9 хедж-фондов из 873, отслеживаемых Insider Monkey, владели долями в Dynex Capital, Inc. (NYSE: DX) на сумму примерно 27 миллионов долларов по сравнению с 8 хедж-фондами в предыдущем квартале с общая стоимость пакета около 24 миллионов долларов.
Помимо AT&T Inc. (NYSE: T), Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM) и Chevron Corporation (NYSE: CVX), Dynex Capital, Inc.(NYSE: DX) — это разумный инвестиционный выбор среди инвесторов, инвестирующих в дивиденды.
7. AGNC Investment Corp. (NASDAQ: AGNC)
Количество держателей хедж-фондов: 19
Дивидендная доходность на 20 октября: 8,64%
AGNC Investment Corp. (NASDAQ: AGNC) — это инвестиционный фонд недвижимости (REIT), который инвестирует в сквозные ценные бумаги для жилищной ипотеки (RMBS) и обеспеченные ипотечные обязательства. Компания занимает седьмое место в нашем списке из 10 акций с высокими дивидендами и доходностью более 8%.
Консультации по инвестициям Barclays сохраняет оптимизм в отношении компании, имея рейтинг «Превышение» наряду с целевой ценой в $ 17 по акциям AGNC Investment Corp. (NASDAQ: AGNC), возглавляемой аналитиком Марком Деврисом.
Из 873 элитных хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, 19 владели пакетами акций AGNC Investment Corp. (NASDAQ: AGNC) на сумму примерно 151 миллион долларов. Для сравнения: в предыдущем квартале было 18 хедж-фондов с общей стоимостью около 167 миллионов долларов. Renaissance Technologies Джима Саймонса входит в число ведущих акционеров компании.
Помимо AT&T Inc. (NYSE: T), Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM) и Chevron Corporation (NYSE: CVX), инвесторы обращают внимание на акции AGNC Investment Corp. (NASDAG: AGNC). .
6. NexPoint Real Estate Finance Inc. (NYSE: NREF)
Количество держателей хедж-фондов: 4
Дивидендная доходность на 20 октября: 9,09%
NexPoint Real Estate Finance Inc (NYSE: NREF) — это инвестиционный фонд недвижимости (REIT), который инвестирует в ипотечные ссуды на аренду квартир на одну и несколько семей, а также владеет портфелем складских помещений и коммерческих офисных помещений.Компания из Техаса занимает шестое место в нашем списке из 10 акций с высокими дивидендами и доходностью более 8%.
Аналитик Baird Аманда Свитцер сохраняет рейтинг «лучше рынка» для NexPoint Real Estate Finance Inc. (NYSE: NREF) наряду с целевой ценой в $ 22 для своих акций, что предполагает потенциал роста на 12% за год.
Щелкните для продолжения чтения и ознакомьтесь с 5 акциями с высокими дивидендами и доходностью более 8%.
Предлагаемые статьи:
Раскрытие информации: Нет. 10 акций с высокими дивидендами и доходностью более 8% изначально публикуется на Insider Monkey.
Ищете как минимум 7% дивидендную доходность? Этот аналитик предлагает купить 3 дивидендные акции
Мы примерно на полпути к получению прибыли, а из компаний, включенных в листинг S&P, более 80% компаний превзошли прогнозы по прибыли, выручке или и того, и другого. Уолл-стрит прогнозирует, что прибыль в третьем квартале вырастет более чем на 35% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
С другой стороны, уверенность потребителей в США выросла в прошлом месяце, показав октябрьский показатель 113,8, что лучше прогноза 108, и превысив сентябрьское значение 109.8. Октябрьский рост знаменует собой разворот после трехмесячного падения.
Наблюдая за ситуацией для Пайпер Сэндлер, главный технический специалист по рынку Крейг Джонсон отмечает, что «аппетит к риску остается на столе для акций США». Далее он добавляет: «Корпоративные доходы стали ключевым катализатором недавнего рекордного роста, поскольку устойчивый спрос продолжает компенсировать хорошо известные ограничения предложения и ценовое давление».
На этом фоне аналитик Пайпер Сэндлер Криспин Лав искал на рынках «правильные» покупки, и его выбор требует более внимательного изучения.Интересно, что он привлекает высокодоходных плательщиков дивидендов в качестве предпочтительной инвестиционной игры.
База данных TipRanks проливает дополнительный свет на три выбора аналитиков — акции «Активная покупка» с дивидендами 7% или выше. Давайте рассмотрим подробнее.
Hercules Capital (HTGC)
Первым идет Hercules Capital. Эта компания по развитию бизнеса (BDC) занимает уникальную нишу в мире специализированных финансов, инвестируя в долги венчурного капитала. Таким образом, Hercules предоставляет варианты финансирования для развивающихся компаний до IPO, обеспечивая альтернативу венчурным капиталистам.С момента своего основания 18 лет назад Hercules предоставила капитальное финансирование более чем 540 компаниям, общая сумма финансирования достигла 12 миллиардов долларов. Инвестиции Hercules ориентированы на ориентированные на науку фирмы-клиенты.
Hercules предлагает своим клиентам ссуды в размере от 1 до 200 миллионов долларов и поддерживает их активами на сумму более 2,14 миллиарда долларов. Компания может предоставить гибкие графики финансирования, чтобы сделать возможной капитализацию для своих клиентов. Это был прибыльный подход; Hercules может похвастаться высокой окупаемостью своих вложений, в среднем 5.9%. Это привело к росту акций на 73% за последние 12 месяцев.
История продолжается
В своем недавнем отчете за 3К21 Hercules показал прибыль на акцию в 33 цента. Это соответствовало его показателям за последние 7 кварталов, когда прибыль на акцию находилась в диапазоне от 30 до 37 центов. В то же время компания объявила дивиденды в размере 40 центов на обыкновенную акцию. Это была самая высокая выплата дивидендов с февраля 2020 года. Текущий дивиденд состоит из регулярной выплаты в размере 33 центов на акцию, что на один цент больше, чем в прошлом квартале, и соответствующей выплаты на акцию, а также специальной выплаты в размере 7 центов.При годовой ставке $ 1,60 дивидендная доходность составляет 7,4%.
Криспин Лав указывает здесь на силу дивидендов, когда он пишет: «Мы понимаем, что увеличение составляет всего лишь пенни, но мы считаем, что увеличение является более символическим, поскольку компания недавно только скорректировала свое дополнительное распределение, а не внесла какие-либо изменения. к регулярной раздаче. Это первое увеличение регулярного распределения HTGC со 2 квартала 2019 года. Мы рады видеть рост, поскольку не ожидали каких-либо изменений в распределении до начала 2022 года.
Продолжая, аналитик добавляет: «Мы по-прежнему считаем, что HTGC может объявить о доплате в размере более 0,28 доллара в начале 2022 года, учитывая значительный побочный эффект прибыли, который генерирует компания и который в конечном итоге должен будет выплатить акционерам».
В соответствии с этими оптимистичными комментариями, Лав считает, что акции HTGC имеют перевес (т. Е. Покупать) вместе с целевой ценой в $ 19. (Чтобы посмотреть послужной список Лава, щелкните здесь )
Согласны ли другие аналитики? Они есть.Только рейтинги Buy, а точнее 6, были опубликованы за последние три месяца. Таким образом, идея ясна: HTGC — это сильная покупка. Однако доходность здесь является настоящей привлекательностью (см. Анализ акций HTGC на сайте TipRanks)
Ellington Financial (EFC)
Второй дивидендный фонд, который мы рассматриваем, — это Ellington Financial, инвестиционный фонд недвижимости (REIT). ). Эти компании известны своими надежными и высокими дивидендными выплатами. Эллингтон использует широкий подход к нише REIT, инвестируя в коммерческие и жилищные ипотечные ссуды, вложения в акции и ценные бумаги с ипотечным покрытием.
Акции Ellington сильно выросли в разгар кризиса COVID в прошлом году. За последние 12 месяцев акции выросли на 55%, опередив рост как S&P 500 (39%), так и Dow Jones (33%) за тот же период.
Что касается прибыли, то чистая прибыль на акцию компании за последние несколько кварталов снизилась с максимума в 1,44 доллара в 4К20 до 75 центов во 2К21, последнем отчетном квартале. Чистая прибыль на акцию во 2К21 также снизилась на 10 центов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Однако прибыль поддерживает дивиденды, которые были выплачены в конце октября по 15 центов на акцию.Дивиденды выплачиваются ежемесячно, поэтому в годовом исчислении они составляют 1,80 доллара. По этой ставке форвардная доходность составляет 9,9%.
В октябре компания воспользовалась относительно высокой стоимостью акций для привлечения средств путем публичного размещения обыкновенных акций. В результате этого предложения Эллингтон получил 91,3 миллиона долларов валовой выручки после продажи 5 миллионов акций.
Обложка Эллингтона для Пайпер Сэндлер, Криспин Лав придерживается целостного взгляда, говоря: «… мы не были сильно удивлены тем, что EFC привлекает капитал, учитывая, что в прошлом компания делала это по балансовой стоимости или близкой к ней.Мы считаем, что это предложение должно и дальше поддерживать рост кредитного и агентского портфелей EFC в 2021 году и в 2022 году … Основными принципами нашего тезиса остаются защита балансовой стоимости, основная прибыль, покрывающая дивиденды, и возможности роста ».
С этой целью Лав оценивает EFC как перевес (т. Е. Покупать) вместе с целевой ценой в $ 19,50.
Консенсус-прогноз «Сильная покупка» Ellington Financial — еще одно единодушное голосование Street на основе 4 положительных отзывов. Тем не менее, реальная привлекательность для инвесторов здесь — высокая дивидендная доходность.(См. Анализ акций EFC на сайте TipRanks)
Ellington Residential Mortgage (EARN)
Последним в нашем списке является еще один REIT, Ellington Residential Mortgage. Эта компания, как и компания с аналогичным названием EFC, является дочерней компанией Ellington Management Group; он отличается направленностью своего портфеля недвижимости. EARN строит свои инвестиции вокруг приобретения и управления ипотечными жилищными активами и недвижимым имуществом. Основное внимание компании уделяется жилищным MBS с гарантиями основной суммы долга и процентов со стороны правительственных агентств США или организаций, спонсируемых правительством США.
Заставить дядю Сэма поддержать вас — это хорошее занятие, если вы умеете это делать. Компания сохранила прибыль на прибыль: прибыль на акцию во втором квартале этого года составила 37 центов, а квартальная выручка — 12,9 миллиона долларов. Данные за третий квартал намечены к выпуску 2 ноября; тогда мы посмотрим, соответствует ли компания прогнозу в размере 33 центов на акцию или превосходит его. За последние четыре квартала EARN дважды превзошел прогнозы.
Выплачивая за октябрь дивиденды, EARN внесла изменения в свою политику выплаты дивидендов. Выплата в третьем квартале была произведена в сентябре по 30 центов за акцию; на октябрь компания перешла на ежемесячный формат, сохранив при этом общую ставку.Другими словами, EARN выплатила 10-центовые дивиденды в октябре и планирует выплачивать ежемесячные выплаты в будущем. при текущей месячной ставке дивиденды в годовом исчислении составляют 1,20 доллара США, а доходность — 9,8%.
Написав записку Пайпер Сэндлер о EARN, Криспин Лав говорит: «Мы покрываем кредитную компанию EMG Ellington Financial с 2017 года, поэтому мы хорошо знакомы с командой менеджеров. Агентские ипотечные REIT чувствительны к процентной ставке, и, хотя есть опасения по поводу более высоких ставок и сокращения ФРС, мы считаем, что риск / прибыль EARN является привлекательным для инвесторов, учитывая оценку компании по сравнению с аналогами и другие факторы.
Лав оценивает ЗАРАБАТЫВАТЬ как избыточный вес и дает акциям целевую цену в $ 12,50. (Чтобы посмотреть послужной список Лав, щелкните здесь )
В целом аналитики единодушны по этому поводу; на основе только покупок — всего 3 — эта акция может похвастаться консенсус-рейтингом «Сильная покупка». Акции продаются по цене 12,19 долларов США, а средняя целевая цена составляет 12,5 долларов США. Как это не редкость для плательщиков дивидендов с высокой доходностью, доход здесь находится в распределении. (См. Анализ акций EARN на сайте TipRanks)
Чтобы найти хорошие идеи для торговли акциями с дивидендами по привлекательной оценке, посетите сайт TipRanks «Лучшие акции для покупки», недавно запущенный инструмент, который объединяет все аналитические данные TipRanks по акциям.
Заявление об ограничении ответственности : Мнения, выраженные в этой статье, принадлежат исключительно упомянутым аналитикам. Контент предназначен для использования только в информационных целях. Прежде чем делать какие-либо инвестиции, очень важно провести собственный анализ.
Ставка налога на дивиденды 2021–2022: Узнайте, сколько вы должны
Дивиденды — это не бесплатные деньги — это обычно налогооблагаемый доход. Но то, как и когда вы владеете инвестициями, которые приносят им доход, может резко изменить ставку налога на дивиденды, который вы платите.Есть много исключений и необычных сценариев с особыми правилами (подробности см. В публикации 550 IRS), но вот как работает налог на дивиденды в целом.
Какая ставка налога на дивиденды?
Ставка налога на квалифицированные дивиденды составляет 0%, 15% или 20%, в зависимости от вашего налогооблагаемого дохода и статуса регистрации. Ставка налога на неквалифицированные дивиденды такая же, как и у вашей ставки обычного подоходного налога. В обоих случаях люди с более высокими налоговыми категориями платят более высокую ставку налога на дивиденды.
Какова ставка налога на дивиденды в 2021 налоговом году?
В браке, подача отдельно | ||||
|---|---|---|---|---|
В браке, подача отдельно | ||||
|---|---|---|---|---|
| Счет | Мин. Остаток для открытия | Мин. Баланс для получения APY | Ставка дивидендов | APY * |
|---|---|---|---|---|
| Обычная экономия | $ 10 | 100–4999 долл. США 5000 долларов США + | .07% 0,10% | 0,07% 0,10% |
| uВыбрать счета клуба | $ 5 | $ 5 | ,25% | ,25% |
| Вторичные сбережения | $ 5 | $ 100 | ,10% | ,10% |
| Экономия IRA | $ 5 | $ 5 | ,25% | ,25% |
| IRA Roth Savings | $ 500 | $ 500 | 0.50% | 0,50% |
| Экономия на образовании | $ 500 | $ 500 | 1,25% | 1,26% |
* APY = Годовая процентная доходность. Дивиденды по Акционному счету начисляются и выплачиваются ежемесячно. Ставка дивидендов и годовая процентная ставка являются переменными и могут изменяться. Если вы закроете свой счет с акциями до выплаты дивидендов, вы не получите начисленные дивиденды. Сборы могут снизить прибыль на счете.
Smart Saver
Срок действия сертификатов †
Действует с 1 ноября 2021 г.
| Сертификаты акций и IRA | Мин. Сальдо до открытия | Мин. Баланс , чтобы заработать | APY Дивиденды Ставка | APY * |
|---|---|---|---|---|
| Сертификат на 6 месяцев | 1 000 долл. США 90 540 | 1 000 долл. США 90 540 | 0,30% | 0,30% |
| Сертификат на 12 месяцев | 1 000 долл. США 90 540 | 1 000 долл. США 90 540 | 0.45% | 0,45% |
| Сертификат на 24 месяца | 1 000 долл. США 90 540 | 1 000 долл. США 90 540 | 0,55% | 0,55% |
| Свидетельство на 36 месяцев | 1 000 долл. США 90 540 | 1 000 долл. США 90 540 | 0,65% | 0,65% |
| Сертификат на 48 месяцев | 1 000 долл. США 90 540 | 1 000 долл. США 90 540 | 0,75% | 0,75% |
| Сертификат на 60 месяцев | 1 000 долл. США 90 540 | 1 000 долл. США 90 540 | 0.85% | 0,85% |
| Сертификаты IRA | $ 500 | $ 500 | То же, что указано выше | То же, что указано выше |
| Jumbo Certificates | 100 000 долл. США | 100 000 долл. США | Запрос на CU | Запрос на CU |
† Smart Saver Term Сертификат акций Метод расчета баланса: Метод расчета баланса: дневной баланс.Начисление дивидендов: дивиденды, полученные со дня внесения депозита до дня вывода. Начисление дивидендов по безналичным вкладам начнется в день депозита. Комиссионные: Без сервисных сборов. Досрочное снятие: Штраф за снятие средств, кроме дивидендов, до наступления срока погашения составляет 90 дней от суммы заработанных дивидендов. Срок погашения: Ставка фиксируется на срок действия сертификата. Уведомление о сроке погашения отправляется по почте за пятнадцать (15) дней до даты погашения с указанием автоматического продления сертификата. Изъятие или перевод средств сертификата разрешается в течение пяти (5) дней после даты погашения.Лимиты транзакций: после открытия счета внесение или снятие средств со счета не разрешается до наступления срока погашения. Сборы могут снизить прибыль на счете.
* APY = Годовая процентная доходность
Тарифы на счетах денежного рынка
Действующие с 1 ноября 2021 г.
| Остаток | Минимальный начальный баланс | Ставка дивидендов | APY * |
|---|---|---|---|
| 1 000–14 999 долл. США | 1 000 долл. США 90 540 | .14% | ,14% |
| 15 000–34 999 долл. США | 1 000 долл. США 90 540 | ,17% | ,17% |
| 35 000–49 999 долл. США | 1 000 долл. США 90 540 | ,21% | ,21% |
| 50 000 долл. США + | 1 000 долл. США 90 540 | ,24% | ,24% |
* APY = Годовая процентная доходность. Дивиденды по Акционному счету начисляются и выплачиваются ежемесячно.Ставка дивидендов и годовая процентная ставка являются переменными и могут изменяться. Если вы закроете свой счет с акциями до выплаты дивидендов, вы не получите начисленные дивиденды.
Bump Up
Срок действия сертификатов ††
Действует с 1 ноября 2021 г.
| Сертификат акций | Мин. Остаток для открытия | Мин. Баланс для получения APY | Ставка дивидендов | APY * |
|---|---|---|---|---|
| Срок действия 48 месяцев | 1 000 долл. США 90 540 | 1 000 долл. США 90 540 | 0.65% | 0,65% |
| Срок действия 60 месяцев | 1 000 долл. США 90 540 | 1 000 долл. США 90 540 | 0,75% | 0,75% |
†† Удостоверения на акции с увеличенным сроком действия позволяют «поднять» ставку дивидендов, запросив единовременное повышение ставки в течение срока погашения до преобладающей ставки на тот же срок. Дивиденды зарабатываются со дня внесения депозита в день выплаты и выплачиваются и начисляются ежемесячно.За досрочное снятие может взиматься штраф.Ставка фиксируется на срок действия сертификата с добавлением надбавки на одно повышение ставки к преобладающей ставке того же срока в течение периода погашения. Сборы могут снизить прибыль на счете.
* APY = Годовая процентная доходность
Pot of Gold
Срок действия сертификатов †††
Действует с 1 ноября 2021 г.
| Мин. Еженедельный депозит | Срок | Ставка дивидендов | APY * |
|---|---|---|---|
| 6 $ в неделю | 48-72 месяца | 0.50% | 0,50% |
| 25 $ / неделя | 48-72 месяца | 0,75% | 0,75% |
††† Дивиденды по сертификату срочных акций Pot of Gold начисляются и выплачиваются ежеквартально. Дивидендная ставка и годовая процентная ставка являются переменными и могут изменяться. За досрочное снятие любых средств до наступления срока погашения будет применяться штраф. Начальный депозит должен быть равен оговоренной сумме депозита. Сборы могут снизить прибыль на счете.
* APY = Годовая процентная доходность
Дополнительную информацию см. В разделе «Сборы за счет и раскрытие информации».
В чем разница между ставкой дивидендов и дивидендной доходностью? | Малый бизнес
Патрик Глисон, доктор философии, Обновлено 28 января 2019 г.
Дивидендная ставка — это еще один способ сказать «дивиденд», который представляет собой сумму в долларах дивидендов, выплачиваемых по акциям, выплачивающим дивиденды. Дивидендная доходность — это процентное соотношение между текущей ценой акции и выплаченными в настоящее время дивидендами.Инвесторам полезно знать и то, и другое, хотя знание дивидендной доходности обычно более информативно.
Основы выплаты дивидендов
Публичные компании часто возвращают своим акционерам некоторую прибыль. Это может быть денежная выплата в виде чека на дивиденды или это может быть дополнительная акция компании. Решение о выплате дивидендов принимает совет директоров компании, и они зачисляются на счет возвращенной прибыли этой компании, который уменьшается на сумму выплаченных дивидендов.
Способы описания дивидендов
Есть два распространенных способа описания дивидендов. Первая, называемая ставкой дивидендов, — это сумма объявленных годовых дивидендов в долларах. Обратите внимание, что многие компании ежеквартально выпускают дивидендные чеки. В этом случае ставка дивидендов представляет собой сумму дивидендов, выплаченных за четыре квартала финансового года.
Второй способ описания дивидендов, называемый дивидендной доходностью, является результатом простого расчета:
Дивидендная доходность = Объявленные дивиденды ÷ Текущая цена акций
Например, выплачивается акция с текущей ценой акций в 75 долларов. годовой дивиденд в размере 3 долларов США.25 за акцию. Если 3,25 разделить на 75, получится 0,0433. Дивидендная доходность компании составляет 4,33 процента.
Ставка или доходность: что лучше?
Когда вы думаете об инвестировании в дивидендные акции, вы почти наверняка больше заинтересованы в их доходности, чем в их ставках. Вот почему: если у вас есть 10000 долларов, которые вы планируете инвестировать в дивидендные акции, вас беспокоит, сколько дивидендных денег вы можете получить из этих 10000 долларов. В уравнении доходности доходность = дивиденды ÷ цена акции, вы можете решить уравнение доходности, умножив обе стороны на цену акции, что в этом примере дает:
Доходность ⋅ Цена акции (10,000) = дивиденды
Если Если доходность составляет 4 процента, вы получите дивиденды в размере 400 долларов на свои инвестиции в размере 10 000 долларов.Если доходность составляет 5 процентов, вы получите дивиденды на общую сумму 500 долларов. Чем выше средняя доходность 10 000 долларов, которые вы держите в акциях, выплачивающих дивиденды, тем больше денег у вас в кармане.
Если вы на пенсии и держите процент своих пенсионных фондов в виде дивидендных акций, ваш непосредственный интерес может быть в общей сумме дивидендного дохода, который вы планируете получить, который является суммой дивидендных ставок по всем акциям. . Это деньги, на которые вы планируете прожить следующие 12 месяцев.
Даже тогда, в долгосрочной перспективе, вас, вероятно, будет больше интересовать доходность.Если вы держите в своем портфеле дивидендные акции на 100000 долларов, и они приносят 2,8 процента, продавая менее доходные акции и покупая более высокодоходные акции другой компании (при условии, что риски равны), вы собираетесь повысить доходность на эти 100000 долларов. Если вы можете повысить среднюю доходность с 2,8 до 4,0 процента, это будет еще 1200 долларов годового пенсионного дохода.
Дивидендная доходность в сравнении с риском
В приведенном выше примере путем торговли акциями, выплачивающими дивиденды, на сумму 100 000 долларов США дает 2.8 процентов на то же количество акций в долларах, что дает доходность 4,0 процента, вы увеличили свой годовой доход на 1200 долларов. В реальном мире обмен акциями редко бывает таким простым и требует от вас оценки относительного риска акций, которые вы покупаете, по сравнению с акциями с более низкой доходностью, которыми вы владеете сейчас. Оценка риска может включать несколько нетривиальных вычислений.
К счастью, на странице исследования вашего онлайн-брокера были сделаны некоторые базовые вычисления за вас. Хотя подробности оценки рисков заполняют книжные полки, самое главное, что нужно искать, — это бета-версия акции . Это говорит вам, соответствует ли приносящая дивиденды акция, которую вы думаете о покупке, вашему профилю риска, что сложно сказать, если держать эту акцию в своем портфеле — это риск, на который вы готовы пойти.
Сравнение бета-рейтингов
Где-то в разделе исследований на веб-страницах вашего брокера вы обнаружите, что акции, которые вы собираетесь купить, имеют бета-рейтинг. Вот как работают бета-оценки: если конкретная акция растет и падает в цене так же, как рынок, что вы можете приблизительно сравнить с индексом S&P 500, тогда ее бета-версия равна 1.Акции с бета-коэффициентами больше 1 предполагают пропорционально больший риск, чем в среднем по рынку, а акции с бета-коэффициентами ниже 1 предполагают пропорционально меньший риск.
Несмотря на то, что аналитик может использовать всевозможные чрезвычайно сложные вычисления для оценки рисков, вот относительно простое практическое правило, которое поможет вам начать: если вы рассматриваете возможность обмена акций A, приносящих дивиденды, на акции B, потому что A имеет доходность 1,7 и B имеет доходность 2,4, взгляните на их соответствующие бета-версии, прежде чем совершать сделку.Если бета-версии похожи, то B представляет собой более выгодное вложение. Если доходность аналогична, но у акции B более низкий бета-коэффициент, это более выгодное вложение, чем A.
Формула оценки рисков CAPM
Сама по себе бета-версия оценки дает хорошее начало для оценки рисков, но не дает вам способ определить, является ли, например, Акция A с бета 0,7 и доходностью 3,8 лучшей инвестицией, чем акция B с бета 0,6 и доходностью 3,5. Способ сделать это называется моделью ценообразования капитальных активов (CAPM).Объяснение формулы CAPM выходит далеко за рамки данной статьи, но вот важная информация, которую вам необходимо знать: