Стратегии заработка на акциях – Как заработать на акциях — 7 простых шагов от эксперта

17.08.2018 alexxlab

Содержание

Основные стратегии заработка на акциях / Как заработать миллион рублей / Blogs.Bmsk.ru

Новое дело, это всегда шаг в неизвестность, всегда эмоции, всегда риск. Однако, невозможно развиваться, не открывая новых возможностей и не расширяя сферу своих бизнес интересов. Если говорить о новом начинании в отношении торговли акциями, то для частного покупателя здесь не все так сложно и запутанно, как может показаться на первый взгляд. Сегодня, к счастью, не нужно получать университетский диплом, чтобы сделать фондовую биржу еще одним источником дохода. Здравый смысл, помноженный на правильную стратегию работы с активами, дадут вам первый положительный опыт. А в трейдерском деле опытный боец стоит дороже дюжины образованных теоретиков.

Итак, какие варианты заработка предлагает российская фондовая биржа держателю некоторого количества свободных денег?

Заработок на дивидендах
Для поощрения и привлечения акционеров руководство компаний периодически распределяет часть прибыли между держателями акций. Как правило, это происходит раз в год. Случается, дивиденды выплачивают чаще — раз в квартал или раз в шесть месяцев. Согласно оценкам Bloomberg доходность у разных компаний колеблется от 1-5% для крупных компаний и до 15-30% для небольших (но они более волатильны и менее надежны).

Очевидно, дивидендная доходность, это не тот показатель, на который стоит серьезно рассчитывать в качестве достойной прибыли на стоимость имеющегося портфеля акций. В особенности, если речь идет об акциях российских компаний. Если в мире принято ежегодно отдавать акционерам 30-35% чистой прибыли, то у нас в стране этот показатель не дотягивает и до 20%. Кроме того, иногда предприятия принимают решение вообще не отдавать деньги акционерам. Например, во время кризиса отказ от выплаты дивидендов на несколько лет стал нормой в российском бизнесе. Но не только кризис может лишить акционера его прибыли. Иногда, по волевому решению руководства вся прибыль остается внутри компании для инвестиций в производство, для расширения подразделений, для перспективных слияний и т. п. Конечно, в долгосрочной перспективе эти шаги, наверное, выгодны и рядовому акционеру. Но в качестве инструмента стабильного и предсказуемого дохода дивиденды едва ли кого-то устроят.

Заработок на реальной торговле
Суть его сводится к тому, что нужно купить акции предприятия, дождаться повышения их рыночной стоимости и своевременно продать. Этот нехитрый бизнес-план приносит усредненный доход на уровне 20-40% годовых. Цифры эти ощутимо выше банковских депозитов, но и факт получения прибыли никто не гарантирует. Акции могут подешеветь в любой момент как по объективным причинам, так и из-за невнятных слухов, ожиданий или предположений, взбудораживших рынок. Кроме того, акции могут обесцениться и по причине дополнительных эмиссий ценных бумаг компании.
Как бы то ни было, реальная торговля акциями была и остается одним из способов вложения средств, который получает все большее распространение среди наших соотечественников.

Как все работает?
Самый простой вариант активности на фондовой бирже — так называемая, передача инвестиций в управление инвестиционной компании. Средства просто передаются в управление фонду или другой подобной компании с надеждой на то, что сотрудники этого предприятия распорядятся ими должным образом и смогут извлечь прибыль из торговли акциями российских компаний. Как правило, речь идет о среднесрочных вкладах. Технически для инвестора это все мало отличается от банковского депозита, помимо того, что результат деятельности таких фондов может сильно отличаться от процента по депозиту как в одну, так и в другую сторону.

Реальная либо спекулятивная торговля акциями осуществляется посредством телефонной связи с брокером или через специальное программное обеспечение. На стадии выбора брокера важно не пожалеть времени и сил на поиск соответствующей статистики, отзывов, объемов предоставляемого сервиса и результатов деятельности. Существуют специальные рейтинги, которые помогают составить общее представление о положении дел на этом рынке. У выбранного брокера открывается счет, выбирается торговая площадка и тарифный план — все, можно начинать торговлю.

Тут нужно отметить, что техническая сторона дела на сегодня поставлена очень хорошо. Научиться совершать сделки и ставки можно в течение часа с двумя перерывами на кофе. А вот научиться извлекать из процесса прибыль — вопрос, требующий серьезных усилий и длительного времени на проработку теории и приобретения практических навыков.

Основные стратегии торговли
Держатели акций и игроки на котировках прибегают к самым различным методологиям для получения положительного баланса из своей деятельности. Здесь мы рассмотрим несколько распространенных типов стратегии подобного заработка.

Заработок на спекулятивной торговле
Спекулятивная торговля представляет собой игру на движении котировок акций. Делая ставку, трейдер на самом деле не покупает никаких акций, не получает сертификат и не становится акционером предприятия. Он лишь покупает и продает обязательства на передачу акций. При этом все сделки проводятся в очень короткий временной промежуток, в течение, буквально, нескольких секунд. Игроки стараются обратить в свою пользу минимальные изменения котировок. Как правило, такая торговля ведется при ощутимой кредитной поддержке от брокера, благодаря чему многократно возрастает как риск сделок, так и размер возможного дохода.

Спекулятивную торговлю на бирже сложно назвать инструментом для инвестиций. Сюда можно прийти с самыми скромными деньгами, однако подразумевается уровень вовлечения и отношение к процессу, которые больше подходят под определение «рискованная игра», нежели «надежное инвестирование».

Покупка акций перед закрытием реестров
В России реестры акционеров закрывают, как правило, в мае. Исходя из этого, некоторые торговцы покупают акции на короткий срок до закрытия реестров с тем, чтобы только получить дивиденды и после этого выбрать время, чтобы удачно продать свои ценные бумаги.

Продажа акций перед закрытием реестров
Стратегия использует предыдущий тренд. Акции покупаются в начале года, а продаются в период повышенного спроса перед весенним закрытием реестров.

Долгосрочное инвестирование при помощи голубых фишек
Правильная оценка инвестиционной привлекательности при формировании портфеля из голубых фишек, практически, гарантирует прибыль в долгосрочной перспективе.

Покупка акций нескольких эмитентов для среднесрочной торговли
Самый распространенный вариант инвестиций среди людей, которые не планируют полностью посвящать себя бирже. Такой способ торговли не отнимает много времени и позволяет делать взвешенные шаги на основании экспертных прогнозов и рекомендаций.

Покупка российских акций в периоды падений по внешним причинам
Момент, когда внутренняя конъюнктура рынка не дает оснований для резких изменений ставок, а акции падают из-за внешних событий, считается очень хорошим для наращивания объемов портфеля инвестора.

Торговля без фиксации убытков
Эту стратегию можно себе позволить лишь, торгуя на свои деньги. Ее суть сводится к тому, чтобы продавать акции только после повышения курса. Все, что на текущий момент может быть в убыток, не торгуется. Большой активности при такой позиции может и не получится, но для инвестора с небольшими амбициями она не лишена смысла.

Что с налогами?
Просвещенную общественность закономерно интересует вопрос отношения государственных органов к доходам от биржевой торговли. Отношение такое же, как и к любым другим доходам от законной деятельности — крайне приветствуется своевременная и в полном объеме выполненная оплата налогов.
Дивиденды, выплаченные компаниями держателям акций облагаются налогом на доходы физических лиц по ставке 9%. Доход, полученный от продажи акций, облагается налогом на доходы физических лиц по ставке 13%. Первый вид налогов перечисляет на соответствующий счет компания в момент выплаты дивидендов вкладчику. Налог с прибыли от торговли акциями перечисляет брокер, обслуживающий частного инвестора.

А какие стратегии заработка на акциях знаете вы?

blogs.bmsk.ru

Торговля акциями (трейдинг) на бирже с нуля для новичков

Большинство людей считает торговлю финансовыми активами чрезвычайно сложным и рискованным делом, требующим большого опыта и долгой профессиональной подготовки. Однако при консервативном подходе фондовый рынок позволяет получать доход, с лихвой перекрывающий инфляцию. Как показывает практика, длительное удержание акций крупных и надежных компаний может стать основой благосостояния инвестора.

Как зарабатывают трейдеры торговлей акциями

Перед тем, как играть на бирже, начинающему игроку следует определиться с базовой стратегией. Все частные лица на фондовой бирже делятся на 2 большие группы: инвесторы и трейдеры. Инвесторы составляют портфель ценных бумаг и держат его годами, получая доход как от роста курсовой стоимости акций, так и от получения дивидендных выплат.

Такой подход хорош тем, что не отнимает много времени: анализу портфеля достаточно уделять полчаса в неделю. Доход инвесторов в среднем выше, чем прибыль от банковских вкладов или инструментов с фиксированной доходностью. В отдельные годы прибыль может достигать 30-50%.

Трейдеры стремятся работать более активно, пытаясь получить доход от небольших движений курсовой стоимости актива. Это более рискованная стратегия, требующая от игрока большого опыта и высокой квалификации. Спекулятивная торговля акциями предполагает полную или частичную занятость. Для начинающих больше подходят консервативные стратегии с умеренным уровнем риска.

По времени удержания позиции стратегии делятся на следующие категории:

Скальпинг. Это самая агрессивная техника, где открытие и закрытие сделки происходит в течение нескольких минут или даже секунд.
Интрадей-трейдинг. Позиция удерживается от нескольких минут до нескольких часов и никогда не переносится на следующий день.
Позиционная торговля. Время сделки составляет несколько дней или недель.

Чтобы начать торговать акциями через Интернет на фондовом рынке, начинающему необходимо выбрать брокера. Это фирма, которая выполняет посреднические функции между биржей и инвесторами. Для новичков лучше подходят крупные брокерские компании с большим количеством клиентов и высоким рейтингом надежности. С брокером следует заключить договор и открыть у него счет.

Перед началом работы необходимо скачать торговый терминал на официальном сайте брокера. Это специальная программа, в которой заключаются сделки в онлайн-режиме.

Тем кто хочет научиться, как правильно торговать на фондовом рынке с нуля, лучше начать работу на демо-счете. Это тренировочный режим, где трейдер не рискует своими деньгами. Такую услугу сегодня предоставляет большинство фондовых брокеров.
Тестирование торговых стратегий для акций
Перед тем как торговать на бирже, трейдеру нужно выбрать свою стратегию. Она определяет математическое преимущество, которое дает игроку возможность зарабатывать на рынке. Стратегии тестируются на исторических данных вручную или с помощью специальных программ. Положительный результат торговой системы в прошлом не гарантирует успех в будущем, но дает неплохие шансы заработать.
Существует множество подходов для создания торговых стратегий.
К наиболее распространенным торговым системам относятся:
Торговля по тренду. Приверженцы этого подхода исходят из постулата, что вероятность продолжения тенденции выше ее смены. Открывать сделку можно после коррекции актива или при пробое важного уровня. Для анализа рынка используются технические инструменты и мониторинг новостного фона.
Контртрендовая торговля. Такая стратегия дает хорошие результаты, когда на рынке отсутствует выраженная тенденция. Входить в позицию рекомендуется при достижении важных технических уровней. Данный подход более рискован, чем трендовая торговля. Для ограничения рисков всегда необходимо ставить приказы на ограничение убытков.
Применение паттернов. Это типовые фигуры, которые периодически возникают на графике цены. Патерн может отражать высокую вероятность дальнейшего направления движения актива. К фигурам классического технического анализа относятся «Голова и плечи», «Тройная вершина», «Прямоугольник» и т. д.
Использование математических индикаторов и осцилляторов. Существуют десятки компьютерных индикаторов, многие из которых интегрированы в торговые терминалы. На их основе можно создавать механические торговые системы для роботизированной торговли. Наиболее распространенные индикаторы — скользящие средние, MACD, RSI. стохастический осциллятор, ленты Боллинджера, Ишимоку.
Торговля на новостях. Применяется интрадей-игроками для трейдинга на оживленном рынке. Это высокорискованная техника торговли, требующая большого опыта. Для получения прибыли необходимо отслеживать выходящие новости и быстро определять их влияние на рынок.
Арбитраж. Это группа стратегий для получения безрискового дохода. Наиболее распространен пространственный арбитраж, когда стоимость одного актива на разных площадках отличается. В этом случае одновременно осуществляются 2 сделки: актив по большей цене продается, а по меньшей — покупается. Когда цены выравниваются, производится обратная транзакция.
Как снизить риски при торговле акциями
Одна из главных ошибок начинающих трейдеров — торговля с большим кредитным плечом. Это многократно увеличивает риски и чаще всего ведет к разрушению торгового счета. Новичкам рекомендуется работать без использования маржинального кредитования. При получении стабильных результатов в долгосрочном периоде можно использовать небольшое плечо — 1:2 или 1:3.
При активной торговле обязательно необходимо ставить стоп-лосс — ордер на ограничение убытков. Размер стоп-лосса определяется, исходя из торговой стратегии и волатильности рынка. Большинство специалистов рекомендуют рисковать не более 2-3% капитала в одной сделке.
Также следует определять лимиты потерь на день, неделю, месяц. Например, при убытке 10% от капитала торговлю в текущем месяце рекомендуется прекратить.
Начинать активные операции лучше с небольших сумм. Как показывает статистика, свой первый счет большинство трейдеров проигрывает в течение года. Никогда не следует торговать на деньги из семейного бюджета, чужие средства, кредиты, взятые в банке. Для работы используется исключительно рисковый капитал, потеря которого не приведет к катастрофическим последствиям.
Для сокращения технических рисков следует иметь качественное программное обеспечение и резервную линию Интернета. Дополнительно рекомендуется скачать мобильную версию торгового терминала на смартфон. Брокера лучше выбирать с высоким рейтингом надежности. Многие профессионалы имеют счет в нескольких брокерских компаниях.
Составление инвестиционного портфеля
Ключевым требованием к инвестиционному портфелю является диверсификация рисков. Подбирать активы рекомендуется так, чтобы между ними не было прямой корреляции. Например, если составить портфель только из акций нефтедобывающих компаний, риск убытков в случае падения цен на нефть будет чрезвычайно большим. В такой портфель следует добавить «защитные» акции и облигации.
Специалисты рекомендуют такую структуру инвестиционного портфеля:

70-80% от капитала — низковолатильные акции с большими дивидендами;
20-30% от капитала — активы с высокой волатильностью и большим потенциалом роста.
При правильном выборе управляющего портфель будет расти вслед за восходящими тенденциями, преобладающими на рынке. Частота пересмотра состава портфеля зависит от запланированной доходности и заложенной степени риска. Подешевевшие акции можно продать, заменив растущими, или оставить в портфеле. В последнем случае прибыль от одних активов будет замещать убытки других.
Большинство экспертов рекомендует продавать дешевеющие акции, заменяя на те, которые находятся в восходящем тренде. Новички чаще всего делают наоборот: продают выросшие акции и оставляют упавшие. Результат таких действий «растворится» в итоговом результате, но общая доходность портфеля будет ниже.
Хороший вариант для новичка — скопировать структуру фондового индекса. Для этого можно купить 10 самых высококапитализированных акций в соответствии с их весом в индексе. Динамика доходности такого портфеля будет близка к движению бенчмарка.
Несмотря на кажущуюся примитивность, такой подход работает в долгосрочной перспективе. Большинство профессиональных управляющих проигрывают индексу на больших отрезках времени.
Методики управления портфелем акций
Чтобы упростить управление инвестициями, эксперты предлагают проводить ребалансировку портфеля. В этом случае управление доходностью портфеля осуществляется математически.
Методика предполагает осуществление следующих действий:
При создании портфеля каждой бумаге выделяется доля в процентах.
Проверка осуществляется строго по графику (ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода).
Сумма инвестиций в каждую акцию оценивается с учетом текущих котировок.
Отклонения от выделенной бумаге доли требуют ребалансировки.
Подешевевшие акции докупают до установленной доли, а выросшие — продают. Баланс активов постоянно меняется, но доли бумаг в портфеле остаются прежними. Все расчеты ведутся в валюте депозита. Подобный подход поможет зарабатывать на фондовом рынке с постоянным уровнем доходности. Если запланированные показатели достигнуты, портфель можно частично или полностью продать, заменив другим.
Можно ли как-то упростить торговлю
Если трейдер не хочет разрабатывать свою торговую систему, он может воспользоваться услугой автоследования. Это сервис, позволяющий частному инвестору копировать сделки выбранного им управляющего с минимальной задержкой. Подписчик рассчитывает получать доход, близкий к доходу профессионального управляющего, а последний получает небольшой процент с прибыли частного трейдера.
Автоследование похоже на форму доверительного управления, но имеет, по сравнению с ним, ряд преимуществ. Подписчик полностью контролирует состояние своего счета и в любой момент может отключиться от услуги. Не требуется перевод денег на счет управляющей компании.
Частный инвестор может сам выбирать стратегию и управляющего (по типу ПАММ-счетов) в зависимости от требуемой доходности и степени риска. Услуга не требует большого размера счета, а, значит, стратегия быстрее адаптируется к рыночным изменениям.
strategy4you.ru
Как антиквары, пенсионеры и сисадмины создают стратегии торговли на бирже (и что из этого выходит) / ITI Capital corporate blog / Habr
Фото: Скриншот видео Telegraph.co.uk
В наше время любой человек с банковской картой и выходом в интернет может попытаться заработать на бирже. Таких людей иногда называют «дневными трейдерами» или DIY (do it yourself) трейдерами. Как обычные люди, которые никогда не работали в хедж-фондах или HFT-компаниях попадают на биржу, и каких успехов им удается добиваться (и удается ли вообще)? Именно об этом пойдет речь в нашем сегодняшнем материале.
Бывший антиквар: «Я проиграл дом, а потом вернул все обратно»

Журналисты издания The Telegraph пообщались с тремя самостоятельными трейдерами. Первым героем их материала стал 51-летний Рене Муччио (его фото выше). Он живет в Южном Лондоне и ежедневно изучает биржевые сводки, чтобы приумножить свои накопления. Он – один из огромной армии «дневных трейдеров», продающих и покупающих акции онлайн из своих спален и кухонь, вдохновленных контекстной рекламой или буклетами, обещающими тысячи фунтов заработка за сутки.
Господин Муччио поведал журналистке издания, что днем ранее заработал 220 фунтов стерлингов на валютном рынке, используя курсовую разницу между фунтом, долларом, евро и йеной. На сегодняшний день это его самый большой дневной выигрыш.
Труден и тернист был путь отца троих детей к этому успеху. В 2007 году он оставил успешный антикварный бизнес, чтобы иметь возможность посвятить себя биржевой торговле. За первую неделю он «просадил» 2000 фунтов своего состояния. «Я искал оправдания, чтобы остановиться. И не находил, события развивались слишком стремительно. Я не понимал в этом деле практически ничего», — цитирует слова трейдера издание.
Через 6 месяцев сбережения подошли к концу, пришла пора закладывать дом. «Мне было наплевать. Потому что, даже если я проигрывал, я чувствовал, что делаю то, что подсказывает мне сердце», — говорит Муччио. Подобное поведение вполне укладывается в описание понятия «игровой зависимости».
Домашние трейдеры вооружены лишь интернет-соединением и стандартным софтом. Без дополнительной подготовки любая их стратегия – это игра в угадайку, поясняет Марк Дампьер, инвестор Hargreaves Lansdown. Он уверен, что предсказать поведение рынка на коротких интервалах нереально, если вы не обладаете инсайдом. Понятно, что среди людей, практикующих такую стратегию, больше проигравших, чем выигравших.
Сольная карьера трейдера из Сити

Среди таких счастливчиков оказался Чарли Бертон из городка Гринхэм в графстве Беркшир. У него есть «Порше» и шестизначный банковский счет. Он из бывших трейдеров Сити, перешедших на самостоятельное окормление. Самая крупная его удача – 7000 фунтов за день, вернее, за 5 минут. Сейчас его цель скромнее, он рассчитывает на ежедневный заработок в районе 500-1000 фунтов.
Несмотря на свой 17-летний опыт работы в крупном управленческом фонде, он также терял значительные суммы на пути к успеху. Начав торговать в одиночку, он потерял 250 000 фунтов за первый год. Поворотной точкой стало закрытие счета в 2003 году. «Теперь я более осторожен, не слишком радуюсь, когда все идет хорошо, потому что знаю, что на следующий день могу все потерять», — говорит он.
Бертон уверяет, что торговать на бирже по силам каждому, пусть даже и без шестизначного счета в банке. Главное – ставить реальные цели. Он добавляет, что те, кто решит этим заняться, должны быть готовы терять деньги в первые несколько лет. «Люди думают, что достаточно прочитать пару книг и пройти онлайн-курс биржевой торговли. Но это не так. Трейдинг — самая тяжелая работа в мире», — цитирует The Telegraph слова Бертона.
Для начала он советует уделять биржевой торговле лишь часть своего свободного времени. «Я встречал трейдеров среди пилотов, хирургов и дантистов. Все больше людей, нет-нет, да и выходят на биржу вечером из своей спальни», — делится он своими впечатлениями.
Хобби хозяина магазина

Третья зарисовка о человеке именно такого типа – о «полудневном трейдере» Джеки Митчел из Нортвуда, Мидлэсекс. Ей 52 года. Днем она управляет магазинчиком хозтоваров, а утром играет на бирже. Она стала трейдером 7 лет назад, когда случайно попала на бесплатный семинар. Ей показалось, что торговать на бирже просто и на следующий день она открыла брокерский счет. Вскоре после этого она лишилась своих сбережений в размере 3000 фунтов.
Фото: Telegraph.co.uk
«Будьте готовы потерять деньги, если вы новичок. Об этом никто не говорит на семинарах», — поясняет она. Митчел уверяет, что теперь она научилась и зарабатывает на бирже. Но не хочет называть суму, чтобы не сглазить. «Этих денег мне хватает, чтобы платить по счетам. Мое хобби меня ни к чему не обязывает, я могу уехать отдыхать на пару недель и просто захватить ноутбук с собой», — говорит она.
Инвестор-пенсионер

В нашем блоге мы уже рассказывали историю семедесятисемилетнего Пола Глэндорфа из американского штата Огайо. Бывший водопроводчик решил освоить биржевую торговлю в качестве хобби после выхода на пенсию. Во время работы у него не было времени задуматься об инвестициях, но по приближению пенсионного возраста Глэндорф начал задумываться, что будет с его сбережениями. Возможно, своим капиталом он смог бы распоряжаться лучше дипломированных специалистов.
Фото: CNN Money
В 60 с небольшим лет он открыл клуб, который он с соратниками назвал «Фондовые гуру» — это была шутка чистой воды, никто из членов клуба не имел ни малейшего представления о фондовом рынке. Сначала в бывшей школе водопроводчиков собирались друзья пенсионера. Позднее из этого вырос небольшой инвестиционный фонд.
С течением времени пенсионер разработал свою собственную торговую систему, предполагающую использование фундаментального и технического анализа и работу на длинных интервалах – он покупает акции, удовлетворяющие критериям отбора и демонстрирующие рост, а затем удерживает их какое-то время. Игрой на коротких интервалах Глэндорф не занимается.
В 2013 году прибыль инвестиций Глэндорфа составила 57%. Даже учитывая благоприятную ситуацию на рынке, он сумел обойти S&P 500, который продемонстрировал рост на 30% по итогам года. Начиная с 2001 года, когда он взялся за управление собственным фондом, он не имел ни одного существенного провала. Глэндорф говорит, что 80% выбранных им акций компаний приносят прибыль, 20% — неудачные вложения. Он утверждает, что это соотношение более-менее постоянно во времени. За исключением ситуации конца 2007 года.
Сисадмин: «Потерял почти все, но смог выйти на стабильную прибыль»

Внимание на фондовый рынок обращают не только пожилые люди, но и молодежь. В их числе оказался и Майк Суле, студент университета Невады в городе Рино и сетевой администратор госпиталя Tahoe Forest. Он потратил несколько месяцев на разработку торгового робота и стратегии для него.
Первое время все шло неплохо, однако из-за неопытности молодой человек совершил ошибку – улетел в отпуск в Исландию, оставшись на несколько дней без стабильного доступа к интернета. Когда он вернулся домой и подключился к сети, то понял, что что-то не так. Его счет был значительно меньше, чем до поездки.
«Я понял, что тут не все в порядке. Я почти все потерял».

Суле обновил свой торговый алгоритм незадолго до того, как сесть на самолет. И в то время, как он и пятеро его друзей ездили по стране гейзеров, его софт из-за ошибки терял деньги. Всего робот проиграл больше $6000 — около 60% от депозита в то время. Выяснилось, что проблема была в опечатке, которая привела к тому, что программа покупала в два раза больше акций, чем продавала.
После неудачи Суле остановил свой алгоритм на полгода — это время он потратил на разработку новых инструментов, которые проверяют код на наличие ошибок, прежде чем алгоритм начнет работу с реальными деньгами. Не так давно, по его словам, созданные им торговые системы вышли на «комфортную прибыльность», а число прибыльных месяцев перевесило число завершившихся убытком.
«Это для меня все еще хобби. Было бы здорово однажды получить пассивный доход, который превысит “активный”», — говорит Майк. «Но я особенно не тороплюсь в этом плане. Мне все еще нравится иметь полноценную работу на каждый день».

Читайте также: Редакция блога ITinvest на Хабре пообщалась с разработчиком Андреем Горьковенко, который рассказал, как знание C# и C++ помогает заработать на фондовом рынке.
Ссылки на материалы по теме:

habr.com
Как заработать на IPO? Стратегия инвестирования в первичные размещения акций
На просторах Всемирной паутины достаточно много теоретических материалов про IPO (Initial Public Offering) – первоначальное публичное размещение акций. Я же сейчас хочу чуть глубже окунуться в практическую строну процесса участия в IPO. По итогам данной статьи я планирую получить, если и не полноценную пошаговую стратегию инвестирования, то, по крайней мере, перечень реальных практических советов и действий на основе собранной статистики.
Для начала совсем немного теории о процессе участия в IPO. Первичные размещения чрезвычайно распространены на зарубежных рынках (особенно в США), но в российских реалиях случаются 1-2 раза в год. Поэтому разговор будет именно про иностранные акции. Естественно, участие в IPO возможно только через брокера. Про зарубежных говорить не буду. В России это: Фридом Финанс, United Traders, АТОН, Тинькофф и некоторые другие. В реальности, самое большое количество предложений по участию в первичных размещения в РФ сейчас именно у Фридом Финанс, причем разрыв масштаба этой услуги в сравнении с другими профучастниками огромен. Это не реклама, а сухой факт.
Минимальная сумма для участия варьируется, но находится около уровня $2 тыс. Практически никогда ваша заявка не будет одобрена полностью. Для крупных (от $1 млрд) и «неинтересных» IPO можно рассчитывать на 60-90% одобрения, а для мелких и «интересных» на 5-30%. Бывают и исключения. К примеру, по Beyond Meat, акции которой выросли на 800% через 2 месяца после размещения, одобрение было на уровне 50%. Процент одобрения называется аллокацией.
После частичного одобрения заявки акции появляются на вашем счету по заранее объявленной (за день) цене. Комиссия за участие составляет около 3% от сделки. Нередки случаи, когда в первый же день акции растут на 50-100%, но об этом позже. В течение локап-периода вы не можете продать акции (у Тинькофф можете). Локап-период в среднем длится 3 месяца. До его окончания иногда есть возможность закрыть позицию заранее посредством шорта (да, продать акции нельзя, но вот открыть шорт по ним можно) или форварда (с дисконтом в 10-30% к рынку).
Сразу отмечу, что рынок IPO один из самых доходных, но и одновременно наиболее рискованный. Акции после IPO могут как вырасти на 500%, так и упасть на 99%. Волатильность огромная. Теперь же перейдем к практической части. Вот список вопросов, которые я хочу затронуть:
Стоит ли участвовать в IPO?
Компании каких секторов являются исторически наиболее перспективными?
Как движутся акции после IPO в первый день, через 3 месяца, 6 месяцев и по настоящее время?
Когда и какие акции следует продавать?
Использовать ли шорты и форварды до завершения локапа и в каких компаниях?
Я проанализировал динамику ценных бумаг после IPO, предложенных Фридом Финанс с 2014 года по август 2019 года. Общее количество компаний – 61. Их я субъективно разделил на различные секторы деятельности. Я понимаю, что выборка не является максимально репрезентативной, однако я выбрал именно те IPO, в которых вы реально смогли бы поучаствовать без сотрудничества с зарубежными брокерами (Фридом Финанс будем считать условно-российским). Анализировалась динамика акций в день открытия, через 3 месяца, 6 месяцев и по настоящий момент. Сразу уточню, что итоговые данные (в %) не будут отражать реальную доходность из-за различного уровня аллокации по каждой бумаге. Результаты будут представлены ниже в многочисленных гистограммах. Сначала общие итоги, а потом более подробно.
Общие итоги
Процент роста IPO без детализации по секторам
Выводы:
В среднем, акции после IPO растут в день открытия на 32%, через 3 месяца – на 43%, через 6 месяцев – на 20%, а к настоящему времени на 127%.
В целом, если не учитывать секторальную детализацию, акции после IPO следует держать 3 месяца, а после этого фиксировать финансовый результат. После снижения цены через 6 месяцев, можно покупать бумаги на долгосрочную перспективу.
Общая динамика IPO в различные периоды
Выводы:
После позитивного открытия в 1 день торгов, гарантированного на 88,5%, продолжают расти через 3 месяца менее половины всех IPO (46%). Как следствие, лучшая динамика акций через 3 месяца в сравнении с днем открытия торгов обеспечивается меньшинством эмитентов, вырастающих «наиболее сильно».
По прошествии 6 месяцев (время коррекции вниз), более половины всех IPO продолжают расти (57%).
Распределение IPO по видам деятельности компаний
Выводы:
Субъективно выделенные виды деятельности: социальная сеть/мессенджер/видео-связь, автоматизация рабочих процессов, биофармакология, информационная безопасность, маркетплейсы, облачные хранилища, поисковые сервисы, физическая продукция, развлечения и более узкая специализация (к примеру, предоставление узкоспециализированных займов, сеть отелей или фитнес центров и т.д.).
Наиболее популярными IPO являются технологические компании, не производящие физическую продукцию.
Средний рост IPO в день открытия по секторам
Выводы:
В день открытия растут практически 100% всех IPO.
Худшими секторами в день открытия являются: биофармакология, узкая специализация, развлечения, а также производство физической продукции.
Средний рост IPO через 3 месяца по секторам
Выводы:
Через 3 месяца после IPO опережающими темпами растут компании секторов: развлечения, облачные хранилища данных, производители физической продукции, а также компании, занимающиеся информационной безопасностью.
Явными аутсайдерами через 3 месяца являются компании с узкой специализацией, показывающие отрицательную динамику.
Средний рост IPO через 6 месяцев по секторам
Выводы:
Спустя 6 месяцев лучшими секторами являются: поисковые сервисы, информационная безопасность, развлечения и автоматизация рабочих процессов.
Главными аутсайдерами остаются компании с узкой специализацией. Кроме того, нецелесообразно держать 6 месяцев компании, производящие физическую продукцию, а также компании из сектора: социальная сеть/мессенджер/видеосвязь.
Средний рост IPO к настоящему моменту по секторам
Выводы:
С точки зрения долгосрочных инвестиций лучшими секторами являются: автоматизация рабочих процессов, облачные хранилища данных, мессенджеры и социальные сети, а также развлечения и информационная безопасность.
Долгосрочные инвестиции в сектор биофармакологии нецелесообразны (однако выборка крайне нерепрезентативна).
Важно осознавать, что на процент роста повлияли 5 лет бычьего рынка с 2014 по 2019 годы.
Процент компаний, продолжающих расти через 3 месяца после IPO
«Еще больше» значит, что брались в расчет только не компании, которые в день открытия завершили торговую сессию в плюсе. Вывод:
При появлении шорта, можно задуматься над его использованием для компаний секторов: узкая специализация, поисковые сервисы, маркетплейс, а также биофармакология. Они вырастут через 3 месяца (момент окончания локапа) с меньшей вероятностью.
Процент компаний, продолжающих расти через 6 месяцев после IPO
Уточнение: выросших еще больше в сравнении с ценой акции через 3 месяца после IPO. Вывод:
В промежутке жизни компаний после IPO от 3 до 6 месяцев рационально держать только компании из секторов биофармакологии, а также поисковых сервисов.
Процент компаний, продолжающих расти с начала IPO по настоящее время
Уточнение: выросших еще больше в сравнении с ценой акции через 6 месяцев после IPO. Вывод:
В промежутке жизни компаний после IPO от 6 месяцев лучшим выбором станут секторы: информационная безопасность, автоматизация рабочих процессов, а также узкая специализация.
Более глубокая секторальная статистика
Динамика IPO из сектора «социальная связь/мессенджер/видео-связь»Динамика IPO из сектора «автоматизация рабочих процессов»Динамика IPO из сектора «биофармакология»Динамика IPO из сектора «информационная безопасность»Динамика IPO из сектора «маркетплейс»Динамика IPO из сектора «облачные хранилища данных»Динамика IPO из сектора «поисковые сервисы»Динамика IPO из сектора «производство физической продукции»Динамика IPO из сектора «прочее/узкая специализация»Динамика IPO из сектора «развлечения»
Данные получены. Теперь интерпретируем их в реальную предварительную стратегию действий на рынке IPO. Пока без точных временных периодов. Дальше стратегия будет уточняться.
Общая стратегия инвестирования в IPO
Участвуем во всех IPO, но особо осторожно относимся к компаниям с крайне узкой специализацией, а также к биофармакологическим. Выделяем на них минимальные суммы.
Не используем шорты и форварды. Держим акции 3 месяца.
По истечении трех месяцев фиксируем финансовый результат по большинству IPO.
С точки зрения долгосрочного инвестора лучшими компаниями являются представители секторов высоких технологий: автоматизация рабочих процессов, облачные хранилища данных, мессенджеры/социальные сети/видеосервисы, а также компании, занимающиеся информационной безопасностью. Также неплохая динамика у сектора развлечений.
С точки зрения спекулянта после 6 месяцев существования компании, целесообразно покупать на «отскок» представителей всех вышеуказанных секторов, кроме развлечений.
Стратегия инвестирования по временным периодам
Участие в IPO: участвуем во всех IPO, кроме узкой специализации (если только компания чрезвычайно сильно нам понравится), а также, возможно, биофармакологии.
Период с IPO до 3 месяцев: если будет возможность, можно шортить: узкую специализацию, биофармакологию и маркетплейсы.
Период с 3 месяцев до 6 месяцев: продаем все компании, кроме, возможно, поисковых сервисов и биофармакологии (только спекулятивно на откат). Процент компаний, которые выросли в данный период из озвученных секторов: 67%. Считаю, что лучше не спекулировать и продавать все компании после 3 месяцев их жизни.
Период с 6 месяцев по настоящее время: после коррекции можно покупать компании из секторов: информационная безопасность, автоматизация рабочих процессов, социальные сети и мессенджеры, а также, возможно, развлечения. Компании узкой специализации можно покупать спекулятивно на отскок после коррекции.
Стратегия работы по секторам
Стратегия инвестирования в IPO
Заключение
В итоге, при грамотном подходе и контроле рисков рынок IPO открывает достаточно интересные инвестиционные возможности. Однако нельзя не отметить, с декабря по сентябрь 2019 года наблюдался невероятный «бум» роста акций после первичных размещений. Росли практически все компании, а доходности были огромные. Сейчас же иная ситуация. После нарастания геополитической нестабильности в мире премия за риск в акциях небольших молодых компаний существенно увеличилась, что привело к коррекции на рынке IPO. Теперь нужно еще более внимательно и осторожно относиться к таким компаниям.
Также очевидно, что IPO не являются панацеей. На них не нужно выделять более 10% своего капитала. Всего лишь одна компания, упавшая на 50-90% с высокой аллокацией, может нивелировать всю ранее полученную прибыль по множеству эмитентов с небольшой аллокацией. Кроме того, нельзя забывать и про индивидуальный подход к анализу каждой компании. Подробный механизм описывать не буду, да и вряд ли в этом есть смысл. Вот лишь несколько наиболее важных советов:
Не участвуйте в крупных IPO с объемом размещения свыше $1 млрд. Потенциал и вероятность роста здесь крайне ограничены.
С максимальной осторожностью относитесь к IPO неамериканских компаний. Статистически инвесторы их не слишком любят.
Следите, зачем именно эмитенту нужны средства от IPO. На покрытие долгов? На развитие? И т.д.
Лучшую динамику показывают компании со стабильно растущими показателями маржи по чистой прибыли. Не слишком важно, убыточная компания сейчас или нет. Гораздо важнее, чтобы динамика маржи была положительной. К примеру, маржа по чистой прибыли в 2016 году = -50%, в 2017 году = -40%, в 2018 году = -25%. Хорошая динамика. Другой пример: маржа по чистой прибыли в 2016 году = -50%, в 2017 году = -10%, в 2018 году = -40%. Неоднозначная динамика.
Есть и масса прочих метрик, которые необходимо учитывать, но не буду загромождать и так достаточно насыщенный обзор. На всякий случай, еще раз хочу напомнить, что все здесь написанное призвано лишь сподвигнуть вас на самостоятельное изучение тонкостей финансовых рынков, в том числе публичных размещений. Помните, что реальные будущие данные могут кардинально отличаться от исторических, особенно в периоды постепенного угасания бычьих настроений. Успехов!
Автор: Алексей Соловцов
P.S. Вот список компаний, которые рассматривались в анализе: Zoom Video, Pinterest, Snap Inc, Line Corp, Twitter Inc, Facebook Inc, Match group Inc, Docusign, Anaplan, Smartsheet, MongoDB, Cloudera, Mulesoft, Coupa software, Nutanix, Square, Inc, Eventbrite, Zuora, PagSeguro Digital Ltd, Bioxcel, Corvus Pharmaceuticals Inc, Editals Medicine Inc, PagerDuty, Tenable, Carbon Black, Zscaler, Forescout, Blue Apron, US Foods Holdings, Cargurus, Etsy Inc, Farfetch, Alibaba Group Holding Ltd, Avalara, Dropbox, Tintri, Twilio Inc, Box Inc, Elastic, Trivago, LendingClub Corp, ShockWave Medical, Arlo Technologies, Xiaomi, Levi Strauss, Ferrari NV, Fitbit Inc, GoPro Inc, Lyft ink, Greensky, Qudian, Godaddy Inc, ZTO Express, ADT Inc., Hilton Worlwide Holdings Inc, Planet Fitness Inc, FTS International, Tencent Music, PlayAGS, Switch, Roku Inc.
Вам также может быть интересно:
Фундаментальный анализ акций Сбербанка или «уже не тот»
Анализ АФК «Системы. Инвестиции в будущее или «долговая яма»?
Фундаментальный анализ акций МТС. «Стабильность – признак мастерства»
Может ли брокер украсть ваши деньги и акции?
Маржинальная торговля и кредитные плечи. Что это и зачем?
Какие источники информации использовать при торговле на бирже?
Зачем ЦБ РФ снижает ключевую ставку, и кто от этого страдает?
Что такое дюрация облигаций и зачем она нужна? Просто о сложном
Как не потерять деньги на бирже? Семь главных правил
Фундаментальный анализ акций «ФСК ЕЭС». Понятная история
Зачем компании выкупают свои акции? Buyback: хорошо это или плохо?
Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и отражает исключительно субъективное мнение автора. Помните о том, что инвестирование в ценные бумаги сопряжено со значительным риском, в связи с чем Вам всегда необходимо проводить самостоятельный анализ рыночной ситуации и объектов инвестирования.
essencemarkets.com
Как зарабатывать на акциях и ценных бумагах? 5 Секретов
У каждого человека при появлении так называемых лишних денег, появляется желание вложить их так, чтобы они приносили прибыль, то есть работали. Как говорится: «Деньги делают деньги». Существует масса вариантов вкладывания собственных финансов.
Это может быть: покупка драгоценных металлов, накопительное страхование жизни, банковский депозит, а также многое другое. В этой статье мы постараемся ответить на вопрос, как можно заработать в интернете с помощью акций и ценных бумаг и при этом избежать основные ошибки, которые ставят крест на начинаниях неопытных инвесторов.
Как начать зарабатывать на акциях и ценных бумагах?
Весомые скачки ценовых ставок на акции и ценные бумаги, всегда присущие фондовому рынку, помогают частному вкладчику за малый период времени и при выборе рациональной стратегии торговли, заполучить огромный доход.
Инвестор лично выбирает свою наиболее выгодную стратегию торговли на фондовой площадке, объект инвестиций и объём открываемой позиции. Стратегия может быть долговременная, среднесрочная или внутри дня.
При помощи современных технологий производить вклад денежных средств в акции и ценные бумаги стало гораздо проще и быстрее. До появления интернет-трейдинга инвестор обязательно связывался с брокером, а это дополнительная статья расходов.
В условиях современного мира зарабатывать на торговли акциями и ценными бумагами стало удобно в домашних условиях при помощи компьютера и сети интернет. При этом вкладчик снижает свои комиссионные расходы, следит за ситуацией на бирже в режиме онлайн и может проводить моментальные операции. То есть в эру широкой доступности виртуального трейдинга вкладывать может любой человек в возрасте старше 18 лет, любого пола и рода деятельности.
Также: Вы можете ознакомиться со списком из девяти самых выгодных направлений для инвестиций.
Для чего нужен брокер?
Естественно инвертирующий сможет приобрести ценные бумаги и акции через банк, а также у субъекта, выпускающего в обращение ценные бумаги напрямую, но при этом он не сможет совершать большинство операций с ними. При таком вложении, без участия брокера максимум, что сможет получить вкладчик инвестиционного пакета – дивиденды и возможность продать актив в период роста.
В нашей стране далеко не все акции мировых эмитентов можно купить без помощи брокера. Поэтому инвертирующему придётся выбирать объекты инвестиций из очень скудного списка эмитентов. То есть если инвестор надеется на огромную прибыль от приобретения акций и ценных бумаг, ему придётся воспользоваться услугами квалифицированного брокера.
Такой специалист станет заниматься приобретением активов, платить налоги и окажет помощь инвестору в понимании аналитической информации. Только при поддержке опытного брокера, инвестор приобретает возможность доступа к мировым фондовым биржам Китая, США, Европы и многих других.
Также брокер имеет возможность доступа к серьезной базе экспертной аналитики и специальному программному обеспечению. Он откроет вам счёт на бирже и подберёт выгодный тарифный план. Соответственно брокер за свою работу берёт комиссионные. Поначалу это будут не большие суммы, но с увеличением дохода инвестора будет расти и оплата брокера.
Важно выбрать высококвалифицированного брокера, ведь от удачно выбранного брокера зависит прибыль инвестора. Нужно изучить отзывы о нём, и обратить внимание на стаж работы брокера.
Экспертное мнение о том, как заработать на ценных бумагах
Акция как объект для инвестиции кажется максимально простым и безопасным вложением. Действительно, при вложении средств в ценные бумаги разориться практически невозможно. Но на рынке в данной сфере не всё так легко, как кажется. Так что важно прислушаться к экспертному мнению:
Формирование цели инвестирования. Необходимо запланировать верхнюю планку доходности. При таком подходе инвестор сможет не только заключать сделки, а и переосмысливать стратегии и портфель акций, двигаясь к цели.
Не бояться перемен. Когда экономическая ситуация в стране изменилась, возникли непредвиденные риски или изменения настигли эмитентов ценных бумаг, то не надо боятся переменить инвестиционный портфель имеющихся акций, даже понимая то, что при этом будет потеряна часть прибыли.
Управление рисками. Портфель ваших предполагаемых ценных бумаг должен быть сформирован таким образом,чтобы в нем находилось несколько активов.. В портфеле инвестора должны быть акции и ценные бумаги с разным уровнем доходности, различной степенью рисков и сроками. Данный шаг необходим для максимально возможного заработка.
Не пренебрегать иностранными эмитентами.
Если инвестор новичок на фондовой бирже, то благоразумнее будет воспользоваться услугами профессионального брокера. Никогда не стоит полагаться на интуицию в вопросе покупки ценных бумаг.
Как найти прибыльную акцию?
Найти доходную акцию, на самом деле, не так уж и сложно. В свободном доступе можно найти информацию о ценных бумаг практически всех существующих компаний, которые торгуют своими акциями.
Причём котировки можно просмотреть за долгий период времени. Инвестор сможет просмотреть котировки курса за месяц, год и даже весь срок действительности акции. Такая информация позволит получить первое впечатление об акциях и ценных бумагах, которые собирается купить инвестор.
Зная подробную аналитику и имея в наличии все необходимые инструменты, можно легко найти прибыльную акцию. Главное помнить правило: не всё, что на вершине обязательно принесёт доход и не всё, что на спаде приведёт к убыткам. Всё же, вкладчики быстро привыкают к законам рынка ценных бумаг и обучаются действовать без помощи брокера.
Плюсы и минусы заработка на акциях и ценных бумагах
Каждый вид заработка в интернете и реальной жизни, имеет свои подводные камни и преимущества.
Так в чём же преимущества заработка на рынке ценных бумаг?
Ассигновать можно не только большие суммы, но и незначительные;
Акции огромных корпораций обладают высокой ликвидностью, то есть их можно в любой момент продать и всё равно получить прибыль при минимальном риске;
Можно заработать действительно огромные суммы;
По сравнению с банковским депозитом, где доходная ставка постоянна, то на рынке ценных бумаг нет верхнего предела прибыльности.
Возможность самостоятельной работы на фондовом рынке, контролируя движение своих денег;
Моментальное оформление сделок в режиме онлайн.
Какие минусы заработка на акциях и ценных бумагах?
Инвестор рискует приобрести ценные бумаги, которые потом можно продать с большой денежной потерей;
Ежедневно нужно уделять значительное количество времени фондовой бирже для мониторинга ситуации;
Комиссионные для брокера начисляются в любом случае и в случае прибыли, и в случае убытка;
Владельцы простых акций могут вообще не получить прибыли за целый год, если компания закончила год с убытком или решит направить прибыль на развитие.
Заработок на облигациях
Облигация отличается от акции тем, что является срочным видом вложения. При приобретении облигации вкладчик получит от эмитента ее номинальную стоимость и прибыль в договорные сроки. Существуют облигации с постоянной и изменчивой ставкой по процентам, а также могут быть корпоративными и муниципальными.
Вкладывание средств в облигации довольно рискованное соглашение, так как эти ценные бумаги представляют из себя долги эмитента вкладчику. Схема имеет такой вид: юридическое лицо выпускает облигацию. Далее вложенные средства используются для специальных проектов. Когда заканчивается срок действия облигации, вкладчик возвращает средства назад плюс полученные проценты.
Заработок на фьючерсах
Фьючерс – это срочный биржевой контракт по покупке или продажи актива, при котором происходит договоренность о сроке, поставке и цене. Такой контракт заключается между покупателем и поставщиком, оговаривая фиксированную цену, но на отложенную сделку.
Условия фьючерса следующие: продавец гарантирует продать товар, а покупатель – купить в течении определённого строка. Договора с фьючерсами похожи на фритредерство на Forex, но есть одна отличительная черта: на Forex нет ограничения по времени того, когда закрывается валютная пара. При торговле фьючерсами обязательства приурочены к указанной дате.
Итак, как вывод, основные способы заработка на акциях и ценных бумагах
Выплата дивидендов – распределение итоговой прибыли между акционерами.
Заработок на повышении – покупка ценных бумаг эмитента дёшево и продажа в будущем подороже.
Заработок на понижении – приобретение акций в долг у брокера и продажа по высокой цене в последствии. Когда стоимость будет дешевле выкупить назад и вернуть брокеру. Различие в стоимости останется вкладчику.
narabotu-online.ru
No related posts.