Вернуть налог за медицинские услуги: Налоговый вычет за медицинские услуги

Налоговый вычет на медицинские услуги

Налоговый вычет на медицинские услуги

В каких случаях можно получить налоговый вычет по расходам на медицину?

Если вы работали и уплачивали подоходный налог в размере 13%, одновременно оплачивая медицинские услуги, лекарственные препараты или страховые взносы в рамках добровольного медицинского страхования (ДМС), вы можете вернуть часть уплаченного НДФЛ.

Оформить вычет можно, если вы расходовали средства:

• на себя;
• на родителей;
• на детей (подопечных) в возрасте до 18 лет;
• на супруга (супругу).

При этом платежные документы в любом случае должны быть оформлены на ваше имя.

Для получения вычета по расходам на медицину действует стандартный срок давности — оформить его можно в течение трех лет с того момента, как вы понесли расходы.

Порядок предоставления социального налогового вычета по расходам на лечение и приобретение медикаментов определен п.3 ст. 219 НК РФ.

Важное замечание: Перечни медицинских услуг и медикаментов, при оплате которых предоставляется вычет, утверждены Постановлением Правительства РФ от 19.03.2001 № 201.

Чтобы подать заявление на получение налогового вычета, вам потребуются следующие документы:

• Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ за год, в котором было оплачено лечение;
• Справка о доходах с работы по форме 2-НДФЛ за соответствующий год;
• Копия договора с медицинским учреждением на оказание медицинских услуг или договор-оферта и заявление на присоединение;
• Копия лицензии медицинского учреждения на осуществление медицинской деятельности;
• Копии чеков об оплате медицинских услуг.

Заказать справку для получения налоговых льгот на лечение

Если вы получали медицинские услуги в медицинском центре «Губернский лекарь», вы можете отправить запрос на подготовку справки на эл.почту [email protected], указав: 

• ФИО, дату рождения
• Контактный номер телефона
• срок оказания услуг

Укажите ваших родственников (детей или родителей), если хотите получить льготы за оплату лечения

11 янв. 2021 г.

Просмотры: 1923

Как получить налоговый вычет за лечение в «Леге Артис»?

Что такое налоговый вычет?

Налоговый вычет за медицинские услуги относится к категории социальных и позволяет вернуть часть средств, потраченных на лечение из уплаченного вами же НДФЛ.

Под медицинскими услугами налоговый кодекс подразумевает прием у врача, диагностику, медицинскую экспертизу, сдачу анализов, госпитализацию, лечение в дневном стационаре, стоматологию, протезирование. В список попадает всё, с чем обычно сталкивается заболевший человек.

Кто может получить налоговый вычет?

— Налогоплательщик: если вы получаете зарплату или имеете доход, с которого платите НДФЛ, вы можете получить вычет. Неработающие пенсионеры, студенты и женщины в декретном отпуске таких доходов не имеют, НДФЛ не платят, поэтому конкретно на этот вычет не претендуют.

— Родственник/опекун: вам также вернут деньги, если вы оплачивали лечение своих родителей, супруга, детей до 18 лет. Для этого нужен документ, подтверждающий родство: свидетельство о браке или свидетельство о рождении. За оплату лечения тещи или тестя вычет вам не дадут.

Как получить налоговый вычет за лечение?

Подать заявление на вычет можно в течение трех лет после года, в котором оплатили лечение.

Для получения вычета сохраните чеки и договоры. Попросите в клинике справку для налоговой, а на работе — справку 2-НДФЛ. Если платите за кого-то – приложите сканы подтверждающих документов.

Отсканируйте документы и заполните декларацию 3-НДФЛ на сайте налоговой www.nalog.ru.

Как получить справку для налоговой в клинике «Леге Артис»?

1. Обратитесь в регистратуру филиала, в котором вы оплатили медицинскую услугу.
Для получения справки у вас должны быть с собой:

2. Если вы желаете обратиться за справкой онлайн, пожалуйста, направьте копии вышеперечисленных документов на почту подразделения, в котором вы оплатили медицинскую услугу.

Ростов-на-Дону:
— лазерная коррекция [email protected]
— катаракта и другие виды хирургических вмешательств [email protected]
— детская офтальмология на Чехова,55 legedeti@yandex. ru
Новочеркасск [email protected]
Таганрог [email protected]

Справка будет готова в течение 10 рабочих дней.

Как получить налоговый вычет на медицинские расходы в 2021 году

Многие или все продукты, представленные здесь, предоставлены нашими партнерами, которые компенсируют нам. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, где и как они появляются на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наше мнение — наше собственное.

Если вы или ваши иждивенцы были в больнице или имели другие дорогостоящие медицинские или стоматологические расходы, сохраните эти квитанции — они могут помочь сократить ваш налоговый счет.Вот как работает вычет медицинских расходов и как вы можете извлечь из этого максимальную пользу.

Что такое вычет медицинских расходов?

Из налоговых деклараций, поданных в 2021 году, налогоплательщики могут вычесть квалифицированные, невозмещенные медицинские расходы, которые составляют более 7,5% их скорректированного валового дохода за 2020 год. Таким образом, если ваш скорректированный валовой доход составляет 40 000 долларов, все, что превышает первые 3 000 долларов по счетам за медицинские услуги — или 7,5% от вашего AGI — может подлежать вычету.

Это означает, что если бы у вас было 10 000 долларов в медицинских счетах, 7 000 из них могут быть вычтены.

Порог в 7,5% раньше составлял 10%, но законодательные изменения в конце 2019 года снизили его.

Какие медицинские расходы не облагаются налогом?

содержит полный список, но вкратце расскажу, что считается медицинскими расходами.

• Выплаты врачам, стоматологам, хирургам, мануальным терапевтам, психиатрам, психологам и другим практикующим врачам
• Больница и дом престарелых
• Иглоукалывание
• Программы лечения зависимости, в том числе для отказа от курения
• Программы снижения веса при заболеваниях, диагностированных врачом, включая ожирение (но диетическое питание и взносы в клуб здоровья обычно не учитываются)
• Инсулин и лекарственные препараты, отпускаемые по рецепту
• Прием и транспортировка на медицинские конференции, посвященные заболеваниям, которые есть у вас, вашего супруга или членов вашей семьи (но питание и проживание не в счет)
• Протезы, очки для чтения или по рецепту, контактные линзы, слуховые аппараты, костыли, инвалидные коляски и служебные животные
• Транспортные расходы до и от медицинского обслуживания
• Страховые взносы за медицинское обслуживание или страхование на случай длительного ухода, если они не оплачиваются вашим работодателем и вы платите из своего кармана после уплаты налогов

Прочие правила удержания медицинских расходов

• Вы можете включить только те медицинские расходы, которые вы оплатили в течение года
• Вы не можете включать расходы, которые вам были возмещены (так что если страховка оплатила счет, это не вычитается)

Что не подлежит вычету?

• Расходы на похороны или погребение
• Лекарства, отпускаемые без рецепта
• Зубная паста, туалетные принадлежности и косметика
• Отпуск
• Большинство косметических операций
• Никотиновая жевательная резинка и пластыри, не требующие рецепта

Как подать заявку на вычет медицинских расходов

Вам необходимо выполнить следующие действия.

Распределите по налогам

Во-первых, вам нужно будет составить список вместо стандартного вычета. Это может означать, что вы тратите больше времени на подготовку налогов, но если ваш стандартный вычет меньше, чем ваши детализированные вычеты, вам все равно следует детализировать и сэкономить деньги. Если ваш стандартный вычет превышает ваши детализированные вычеты, воспользуйтесь стандартным вычетом и сэкономьте время. (Узнайте больше о составлении списков по сравнению со стандартным вычетом.)

Используйте график A

Schedule A позволяет вам производить математические вычисления для расчета вашего вычета.Ваша налоговая программа поможет вам выполнить все действия.

Стоит ли заявлять о медицинских расходах в счет налогов? Учитывайте свой статус подачи

Подача отдельной заявки, если вы состоите в браке, может дать вам больший вычет из медицинских расходов, но это рискованно, потому что вы можете потерять другие налоговые льготы. Допустим, в прошлом году ваш супруг заработал на медицинских счетах 6000 долларов.

Теперь предположим, что вы подаете отдельно. Ваш AGI составляет 75 000 долларов, а AGI вашего супруга — 25 000 долларов. Поскольку медицинские счета принадлежат вашему супругу, он или она может вычесть сумму, превышающую 7,5% от этих 25 000 долларов AGI, или 1875 долларов. Это будет означать налоговый вычет в размере 4 125 долларов США за отдельную регистрацию.

»ПОДРОБНЕЕ: Узнайте, какой налоговый статус вы должны использовать

Ведите учет

Держите эти счета и попросите записи в своей аптеке или у других поставщиков медицинских услуг, чтобы заполнить пробелы, — говорит Питер Гуриан, CPA из Далласа.

«Если вы делаете вычет, вероятно, вы сильно заболели или у вас есть проблемы, которые необходимо решить. Если это так, то главное — действительно хорошо следить за всеми расходами и расходами », — говорит он.

Возьмите на себя ответственность за свою финансовую жизнь прямо сейчас

Государственные пороги вычета медицинских расходов

В вашем штате может быть более низкий порог AGI, что может сэкономить вам деньги, — говорит Крис Уэлен, сертифицированный бухгалтер из Red Bank, Нью-Джерси.В этом штате, например, порог AGI для вычета медицинских расходов составляет всего 2%, что означает, что налогоплательщики могут получить льготы по подоходному налогу штата, даже если они не могут получить льготу по своим федеральным подоходным налогам.

Уэлен говорит, что важно выяснить, каковы правила вашего штата; в противном случае вы можете оставить деньги на столе. «Я вижу это каждый год, все время», — говорит он.

Тема № 502 Медицинские и стоматологические расходы

Если вы перечисляете свои вычеты за налоговый год в Приложении A (Форма 1040) «Детализированные вычеты», вы можете вычесть расходы, которые вы заплатили в этом году за медицинское и стоматологическое обслуживание для себя, ваш супруг и ваши иждивенцы. Вы можете вычесть только ту сумму ваших общих медицинских расходов, которая превышает 7,5% вашего скорректированного валового дохода. Вы определяете сумму, которую вам разрешено вычесть, в Приложении A (Форма 1040).

Расходы на медицинское обслуживание включают платежи за диагностику, лечение, смягчение, лечение или профилактику заболеваний или платежи за лечение, влияющее на любую структуру или функцию тела.

Вычитаемые медицинские расходы могут включать, помимо прочего, следующее:

• Оплата гонораров врачам, дантистам, хирургам, мануальным терапевтам, психиатрам, психологам и нетрадиционным практикующим врачам.
• Платежи за стационарное лечение в больнице или в доме престарелых, если доступность медицинской помощи является основной причиной пребывания в доме престарелых, включая стоимость питания и проживания, взимаемую больницей или домом престарелых. Если доступность медицинской помощи не является основной причиной проживания в доме престарелых, вычет ограничивается той частью стоимости, которая связана с медицинским обслуживанием.
• Плата за лечение иглоукалыванием или стационарное лечение в центре лечения алкогольной или наркотической зависимости; или для участия в программе по прекращению курения и для лекарств для снятия никотиновой абстиненции, требующих рецепта.
• Платежи для участия в программе похудания в связи с определенным заболеванием или заболеваниями, диагностированными врачом, включая ожирение, но не обычные платежи за диетическое питание или оплату членских взносов в оздоровительный клуб.
• Платежи за инсулин и за лекарства, для использования которых физическим лицом требуется рецепт.
• Платежи за прием и транспортировку на медицинскую конференцию, связанную с хроническим заболеванием вас, вашего супруга (-и) или вашего иждивенца (если расходы в первую очередь связаны с необходимым медицинским обслуживанием и необходимы).Однако вы не можете вычитать расходы на питание и проживание во время посещения медицинской конференции.
• Платежи за искусственные зубы, очки для чтения или по рецепту, контактные линзы, слуховые аппараты, костыли, инвалидные коляски, а также за собаку-поводыря или другое служебное животное для оказания помощи инвалиду по зрению или слуху, или человеку с другими физическими недостатками.
• Платежи за транспорт, в первую очередь и необходимые для медицинского обслуживания, которые квалифицируются как медицинские расходы, такие как оплата фактического тарифа на такси, автобус, поезд, машину скорой помощи или за транспортировку на личном автомобиле; сумма ваших фактических наличных расходов, например, на газ и нефть; или сумма стандартного пробега на медицинские расходы плюс стоимость дорожных сборов и парковки.
• Выплаты страховых взносов, уплаченных вами за полисы, покрывающие медицинское обслуживание, или за полис страхования квалифицированного долгосрочного ухода, покрывающий квалифицированные услуги долгосрочного ухода. Однако, если вы являетесь сотрудником, не включайте в медицинские расходы часть ваших страховых взносов, которая считается уплаченной вашим работодателем. Спонсируемые работодателем страховые взносы, уплачиваемые в соответствии с планом преобразования премий, планом кафетерия или любыми другими медицинскими и стоматологическими расходами, оплачиваемыми планом, не подлежат вычету, если страховые взносы не включены в поле 1 вашей формы W-2, «Заявление о заработной плате и налоге». Например, если вы являетесь федеральным служащим, участвующим в плане преобразования страховых взносов программы льгот по здоровью федеральных служащих (FEHB), вы можете не включать взносы, уплаченные за полис, в качестве медицинских расходов.

Если вы работаете не по найму и имеете чистую прибыль за год, вы можете иметь право на вычет по страхованию здоровья для самозанятых. Это корректировка дохода, а не постатейный вычет страховых взносов, уплаченных вами по полису медицинского страхования, покрывающему медицинское обслуживание, включая полис квалифицированного страхования по долгосрочному уходу для вас, вашего супруга или иждивенцев.Полис также может распространяться на вашего ребенка, которому на конец 2020 года не исполнилось 27 лет, даже если ребенок не был вашим иждивенцем. См. Главу 6 публикации 535, Деловые расходы, для получения информации о праве на участие. Если вы не претендуете на 100% ваших уплаченных страховых взносов, вы можете включить оставшуюся часть ваших других медицинских расходов в качестве детализированного вычета в Приложении A (Форма 1040).

Вы не можете вычесть расходы на похороны или погребение, лекарства, отпускаемые без рецепта, зубную пасту, туалетные принадлежности, косметику, поездку или программу для общего улучшения вашего здоровья, а также большинство косметических операций.Вы не можете вычесть суммы, уплаченные за никотиновую жевательную резинку и никотиновые пластыри, для которых не требуется рецепт.

Вы можете включить только те медицинские расходы, которые вы оплатили в течение года. Вы должны уменьшить свои общие вычитаемые медицинские расходы за год за счет любого возмещения вычитаемых медицинских расходов, а также расходов, используемых при расчете других кредитов или вычетов. Это верно независимо от того, получаете ли вы возмещение напрямую или оно выплачивается от вашего имени врачу, больнице или другому поставщику медицинских услуг.

Чтобы определить, подлежат ли расходы вычету, см. Могу ли я вычесть свои медицинские и стоматологические расходы? Для получения дополнительной информации о медицинских расходах, в том числе о том, кто считается вашим иждивенцем для целей этого вычета, как рассчитать вычет и как сообщить о вычете при возвращении, см. Публикацию 502, Медицинские и стоматологические расходы.

Вычитание медицинских расходов — Руководство по налогам • 1040.com — Подайте налоговую декларацию онлайн

Могу ли я получить налоговую скидку на медицинские расходы?

Да — вычет медицинских расходов позволяет вам возместить часть стоимости невозмещенных расходов за счет посещений врача, рецептов и других медицинских расходов в вашей налоговой декларации.

Что такое невозмещенные медицинские расходы?

Во-первых, обратите внимание, что для вычета медицинских расходов они должны быть невозмещенными. Это означает, что если вы оплачиваете расходы из своего кармана, но получаете возмещение от своей страховой компании или кого-либо еще, вы не можете требовать возмещения этих расходов в том виде, в каком они были оплачены вами.

Вы можете вычесть такие расходы, как медицинские принадлежности, стоматологическое лечение и страховые взносы. См. Какие медицинские расходы подлежат вычету? Медицинские расходы на вашего супруга и соответствующих критериям иждивенцев, естественно, тоже учитываются.

Каковы правила вычета медицинских расходов?

Правила вычета медицинских расходов могут показаться сложными, но на самом деле они довольно просты:

• Вы должны требовать возмещения любых расходов в том году, в котором вы их оплатили. Если вы производили оплату кредитной картой, заявите о расходах в том году, в котором они были списаны с вашей карты, а не в том году, когда они были списаны.
• Вы должны сократить свои общие медицинские расходы за год за счет компенсации от страховой компании или другого агентства, включая Medicare.Если возмещение касается услуг, которые не подлежат вычету, вы все равно должны потребовать полную сумму возмещения. Если вы оплачиваете расходы в этом году и получаете возмещение в следующем году, возмещение считается налогооблагаемым доходом в будущем году.
• Если вы оплачиваете какие-либо медицинские расходы со сберегательного счета здравоохранения (HSA), медицинского сберегательного счета (MSA) или системы гибких расходов (FSA), вы не можете включать эти платежи при расчете удержания.
• Обязательно сохраните все квитанции от врачей и аптек, банковские выписки и выписки по кредитным картам, показывающие, где вы заплатили за услуги, расходные материалы и любые уплаченные страховые взносы.Отслеживание ваших расходов сэкономит время и избавит от головной боли при подаче налоговой декларации.

Какие медицинские расходы я могу вычесть?

Вы можете вычесть любые расходы на диагностику, лечение или профилактику заболеваний, затрагивающих любую часть или функцию тела. Вычет затрат также должен облегчить или предотвратить физический или психический дефект или болезнь. Расходы, направленные в большей степени на общее состояние здоровья, такие как витамины и каникулы, как правило, не подлежат вычету.

Есть ли ограничение в долларах на получение медицинского вычета?

Да, вы можете вычесть только сумму, превышающую 7,5% вашего скорректированного валового дохода (AGI) за 2020 год.

Чьи медицинские расходы я могу вычесть?

Вы можете вычесть любые медицинские расходы для себя, вашего супруга (а) и соответствующих критериям иждивенцев. Если вам интересно, кто считается иждивенцем, см. Кто может считаться иждивенцем? Если вы требуете возмещения расходов на своего супруга, вы должны состоять в браке на момент получения услуги вашим супругом ИЛИ когда вы оплачивали расходы.

Могу ли я вычесть медицинские расходы моего ребенка, если я разведен или разведен?

Если вы разведены или проживаете отдельно по закону, расходы, оплачиваемые каждым родителем за ребенка-иждивенца, могут быть заявлены в отдельных декларациях. Если вы и несколько других людей помогаете покрыть медицинские расходы в соответствии с соглашением о множественной поддержке, только лицо, претендующее на иждивенца, может потребовать вычет.

Могу ли я вычесть медицинские расходы умершего человека?

Если требуются вычеты за умершего налогоплательщика, медицинские расходы включаются в окончательную декларацию умершего.Вы также можете включить расходы супруга (-и) умершего и иждивенцев, если подаете заявление совместно. Расходы должны быть оплачены в течение одного года, начиная со дня смерти. Вы также можете подать исправленную налоговую декларацию за умершего, требуя вычета из налоговой декларации за предыдущий год.

Заявить о медицинских расходах просто, если вы подадите заявку на 1040.com

Чтобы подать заявку на вычет медицинских расходов в декларации 1040.com, просто укажите свои расходы в нашем пошаговом руководстве по подаче налоговой декларации. Не беспокойтесь о том, достаточно ли у вас расходов для разбивки по статьям: просто добавьте расходы, и если у вас будет больше вычетов по статьям, чем стандартный вычет, мы будем использовать их автоматически.

Как можно проще упростить налогообложение — вот наша цель. Не забудьте зарегистрироваться или войти в систему, чтобы начать работу уже сегодня!

См. Также Заявление о наличии ребенка при разводе

Получаете ли вы возмещение медицинских расходов, даже если вы не платили налогов? | Финансы

Автор: Марк Кеннан | Рецензент: Алисия Бодин, сертифицированный главный финансовый тренер Ramsey Solutions | Обновлено 6 марта 2019 г.

Поездки к врачу могут быстро накапливаться, особенно если ваша страховка не оплачивает счет.Налоговая служба предоставляет небольшое облегчение в виде вычета из федерального подоходного налога для расходов, которые вы оплачиваете из своего кармана. Но, если у вас нет налоговых обязательств, вычет медицинских расходов вам не поможет.

Наконечник

Вычет медицинских расходов помогает только компенсировать налоговый счет. Вы не можете получить возврат налога на медицинские расходы, если у вас нет налоговой задолженности.

Вычет из медицинских расходов

Вычет из медицинских расходов позволяет списать ваши медицинские расходы, превышающие 7.5 процентов вашего скорректированного валового дохода. Это могут быть расходы, которые вы оплачиваете для себя, своего супруга или иждивенцев, но не любые расходы, которые покрывает страховка или которые вам возместили через страховку. Например, если вы платите 11 000 долларов на медицинские расходы, а ваш скорректированный валовой доход составляет 90 000 долларов, вы можете вычесть только 4250 долларов.

В качестве вычета ваши медицинские расходы только уменьшают ваш налогооблагаемый доход, а не напрямую снижают ваши налоги или генерируют возмещение. Для целей расчета ваших налоговых обязательств наличие налогооблагаемого дохода в размере 0 долларов приводит к тому же результату, что и отрицательный налогооблагаемый доход.Итак, если ваш доход уже составляет 0 долларов, дополнительные медицинские налоговые вычеты не могут еще больше снизить ваши налоговые обязательства, потому что ваш налогооблагаемый доход не уменьшится.

Тот факт, что вы уже получаете возмещение налога, не означает, что вычет медицинских расходов не приведет к дальнейшему увеличению суммы возмещения. Если в течение года у вас было удержано слишком много из зарплаты, вы имеете право на возмещение не потому, что вы не должны платить налоги, а потому, что вы уже заплатили больше, чем должны. Если вы прибегнете к вычету медицинских расходов, вы можете еще больше уменьшить свой налоговый счет, увеличив размер возмещения. Например, предположим, что из вашей зарплаты было удержано 8000 долларов, а вы задолжали 7000 долларов в виде налогов. Вы имеете право на возмещение в размере 1000 долларов США. Если вы прибегнете к вычету медицинских расходов, который снизит ваш налог на 500 долларов, ваш возврат достигнет 1500 долларов.

Планирование ваших вычетов по годам

Ваши медицинские расходы вычитаются в тот год, в который вы их оплачиваете, а не в год получения медицинских услуг, что дает вам некоторый контроль над тем, когда вы получаете вычет. Например, если вы не будете должны платить налоги в этом году, но ожидаете выплаты в следующем году, вы сможете оплатить медицинские счета, понесенные к концу года, в январе следующего года, а не в декабре.В качестве альтернативы, если вы не планируете платить налоги в следующем году, подумайте о предоплате медицинских расходов до конца года, чтобы вы могли списать их в текущем году, когда у вас есть налоги к уплате. Чтобы заявить о медицинских расходах, вам необходимо заполнить первый раздел Приложения А, а затем указать общий допустимый вычет в строке 8 1040

Вот как максимально использовать налоговую льготу на медицинские расходы

Если можете Устраните несколько препятствий, высокие расходы на здравоохранение могут помочь снизить ваш налоговый счет за 2019 год.

Вычет медицинских расходов — одна из немногих налоговых льгот, доступных в настоящее время для физических лиц, в связи с изменениями налогового законодательства, действовавшими с 2018 по 2025 год, которые удвоили стандартный вычет и устранили большинство других списаний. Пока вы перечисляете, в расчет может входить ряд расходов на здравоохранение.

Кроме того, Конгресс недавно продлил — на 2019 и 2020 налоговые годы — нижний порог для его получения. То есть медицинские расходы, превышающие 7,5% от вашего скорректированного валового дохода, могут засчитываться для вычета вместо запланированного минимального уровня в 10%.

Блэкуотер изображения | E + | Getty Images

«С более высоким стандартным вычетом не так много людей перечисляют», — сказала CPA Салли Маллинс Томпсон, директор ее одноименной фирмы в Нью-Йорке. «Но если что-то берет их над этой суммой, это не редкость, чтобы быть медицинскими расходами».

Для супружеских пар, подающих совместную регистрацию, стандартный вычет на 2019 год составляет 24 400 долларов. Для одиноких это 12 200 долларов, а для главы семьи 18 350 долларов. Налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше получают дополнительную сумму: 1 650 долларов США, если вы подаете заявление на одного человека или главу семьи, и 1300 долларов США на человека, если подаете заявление в браке совместно.

Чтобы разбивка по статьям имела финансовый смысл, общая сумма ваших вычетов должна превышать стандартный вычет. Другие вещи, которые могут подтолкнуть вас к этой сумме, включают благотворительные взносы и проценты по ипотеке, а также до 10000 долларов США на государственные и местные налоги (также известные как SALT).

Чтобы проиллюстрировать, как работает порог в 7,5%: если ваш скорректированный валовой доход за 2019 год составлял 50 000 долларов, вычету подлежат только медицинские расходы, превышающие 3750 долларов.

В некоторых штатах может быть более низкий порог, сказала Кари Вестон, CPA и директор налоговой практики и этики Американского института CPA.

«Посмотрите на правила вашего штата, потому что, даже если вы не можете получить вычет по возвращении из федерального бюджета, вы можете получить вычет по возвращении штата», — сказал Уэстон.

Что касается того, что засчитывается для федеральной налоговой льготы, квалифицируемые расходы весьма разнообразны.

Я видел ошибки, когда кто-то запрашивал сумму за проведенную процедуру, но еще не заплатил за нее.

Кари Вестон

Директор по налоговой практике и этике Американского института CPAs

Доплата, совместное страхование, стоматологические услуги и очки для вас, вашего супруга или иждивенцев — все это честная игра.То же самое можно сказать о слуховых аппаратах, костылях, инвалидных колясках и т. Д. Вы можете проверить список соответствующих расходов IRS, если вы не уверены, учитывается ли что-то при вычете.

Также можно использовать путевые расходы, связанные с медицинским обслуживанием.

«Подумайте о человеке с хроническим заболеванием, который ходит туда и обратно к врачу, туда и обратно, чтобы забрать рецепты», — сказал Уэстон. «Все эти мили подлежат вычету».

Ставка возмещения миль по медицинским показаниям составляет 20 центов за милю на 2019 год. Для сравнения: коммерческие расходы — 58 центов, а расходы на вождение автомобиля — 14 центов, связанные с благотворительностью.

Больше от личных финансов:
Как сделать отличную карьеру в свои золотые годы
Почему ваш кредитный рейтинг так важен
Налоговый сезон уже наступил. Что вам нужно для упрощения работы

Даже модификации вашего дома — например, пандус для инвалидных колясок, возможно, бассейн — могут быть учтены, если они были установлены по медицинским причинам.

Кроме того, если вы платите за медицинское страхование в долларах после уплаты налогов, ваши страховые взносы могут пойти на вычет.Взносы по долгосрочному уходу также подлежат вычету в размере, который зависит от вашего возраста.

Важно помнить, что это год, в котором вы платите за свои медицинские услуги, — это когда сумма применяется к вычету, а не когда вы несете расходы.

«Я видел ошибки, когда кто-то запрашивал сумму за проведенную процедуру, но еще не заплатил за нее», — сказал Уэстон.

Также имейте в виду, что любые расходы, оплаченные за счет средств с гибкого расходного или сберегательного счета, не могут засчитываться в вычет, потому что эти взносы уже имеют налоговые льготы.

Некоторые расходы, которые тоже не работают: большинство косметических процедур, лекарства, отпускаемые без рецепта, и вообще абонемент в спортзал.

И хотя вы не отправляете свои квитанции и записи вместе с налоговой декларацией, вам необходимо иметь возможность их предъявить, если IRS запросит подтверждение этих расходов.

Подпишитесь на CNBC на YouTube.

Как вычесть медицинские расходы из ваших налогов

Оплата медицинской страховки и медицинских счетов может стать дорогостоящей.К счастью, вы можете возместить часть этих затрат при подаче налоговой декларации, сделав вычет на медицинские расходы. Для этого соответствующие расходы должны соответствовать требованиям, установленным IRS. Мы покажем вам, как определить, соответствуют ли ваши расходы требованиям, и как рассчитать и произвести вычеты. И как только вы выясните свои отчисления, финансовый консультант может помочь вам связать налоговые стратегии с вашими общими финансовыми целями.

IRS определяет медицинские расходы как «затраты на диагностику, лечение, смягчение последствий, лечение или профилактику» травмы или заболевания.Эти расходы включают в себя выплаты врачам и другим практикующим врачам, рецепты и инсулин, рентгеновские снимки и лабораторные анализы, очки и контактные линзы, а также помощь медсестер и больничное обслуживание, среди прочего.

Закон о сокращении налогов и рабочих местах президента Трампа разрешил налогоплательщикам в 2017 и 2018 годах вычитать общую сумму медицинских расходов, превышающую 7,5% их скорректированного валового дохода (AGI). Первоначально планировалось, что этот порог повысится до 10% от AGI в 2019 году, но 7.5% AGI продлено до 2020 года.

Вы можете получить вычет, умножив свой AGI на 7,5%. Если ваш AGI составляет 50 000 долларов, могут быть вычтены только соответствующие медицинские расходы, превышающие 3750 долларов (50 000 долларов x 7,5% = 3750 долларов). Если ваши общие медицинские расходы составляют 6000 долларов, вы можете вычесть из них 2250 долларов из налогов.

Однако учтите, что для вычета медицинских расходов вам нужно будет перечислить вычеты по статьям. Детализация вычетов имеет смысл только в том случае, если общая сумма вычетов, на которую вы имеете право, превысит ваш стандартный вычет — фиксированную сумму в долларах, которая уменьшает сумму денег, с которой вы облагаетесь налогом.

Закон о сокращении налогов и рабочих местах фактически удвоил стандартный вычет, что снижает вероятность того, что вы закончите перечисление. Для 2020 налогового года, который вы подадите в 2021 году, стандартные лимиты вычетов следующие:

• Холост или женат, подача отдельно — 12 550 долларов США
• Семейное положение в браке или вдова (вдова) — 25 100 долларов
• Глава семьи — 18 800 долларов США

Если сумма ваших общих вычетов с разбивкой по статьям превысит ваш стандартный вычет, вам нужно будет заполнить форму 1040 и подробно описать каждое удержание в подробном списке.Стандартный вычет может быть проще, но если вы оплатили много расходов на здравоохранение или имеете другие вычитаемые расходы, они могут помочь вам уменьшить ваш налоговый счет.

Многие медицинские расходы могут быть включены в детализированные вычеты. Помните, что вы можете требовать только медицинские расходы, которые вы оплатили только в этом году, независимо от того, относятся ли они к вам, вашему супругу или другому иждивенцу. Иждивенцы могут включать детей и других родственников, о которых вы заботитесь.Вот соответствующие расходы:

• Ваши платежи врачам, хирургам, дантистам, мануальным терапевтам, психиатрам, психологам и некоторым другим нетрадиционным практикующим врачам
• Страховые взносы по страхованию здоровья или длительного ухода
• Уход на дому и стационарное лечение
• Стационарное лечение от алкогольной или наркотической зависимости
• Лечение иглоукалыванием
• Репродуктивное здоровье: аборты, противозачаточные средства и лечение бесплодия
• Стерилизация, в том числе вазэктомии
• молокоотсос и другие принадлежности для грудного вскармливания, кроме бутылочек
• Донорство и трансплантация органов
• Программы отказа от курения и лекарства, отпускаемые по рецепту, которые помогают при отмене никотина
• Программы похудания при заболевании, диагностированном врачом
• Инсулин и аналогичные лекарственные препараты, отпускаемые по рецепту
• Прием и транспортировка на медицинскую конференцию, которая связана с хроническим заболеванием, которым страдаете вы, ваш супруг или иждивенец
• Вставные зубы, очки по рецепту, контактные линзы, слуховые аппараты, костыли, инвалидные коляски, собаки-поводыри и служебные животные
• Расходы на проезд в медицинские учреждения и обратно, включая такси, автобусы, поезда и машины скорой помощи.При использовании вашего автомобиля возмещаются стандартные расходы на пробег (20 центов за милю), а также наличные расходы на бензин и топливо.

Вычет по страхованию здоровья самозанятых лиц разрешен для тех, кто соответствует требованиям, но он корректируется с учетом дохода, а не вычета по статьям.

Хотя есть приличная сумма медицинских расходов, которые вы можете включить в свои налоги, некоторые из них не соответствуют требованиям, в том числе:

• Расходы на похороны или погребение
• Лекарства, отпускаемые без рецепта
• Зубная паста, туалетные принадлежности и косметика
• Поездка или программа для общего оздоровления
• Большинство косметических операций
• Никотиновая жевательная резинка и пластыри, не требующие рецепта
• Питание и проживание во время посещения медицинской конференции
• Будущие медицинские расходы
• Присмотр за детьми или присмотр за детьми
• Членство в спортзале или оздоровительном клубе
• Одежда для беременных
• Помощь по дому, даже если она рекомендована вам врачом
• Пищевые добавки

Любые медицинские расходы, которые вам уже возместили, будь то страховка или ваш работодатель, не могут быть вычтены из ваших налогов.Вы также не можете удерживать долю вашего работодателя в страховых взносах.

Если вы все еще не уверены, какие расходы соответствуют критериям, вы можете определить, соответствует ли он критериям, через IRS.

Существует множество соответствующих медицинских расходов, которые вы можете подать в счет ваших налогов. Но вы можете вычесть только те расходы, которые превышают 7,5% скорректированного валового дохода. И если ваши общие детализированные вычеты не превышают новый, более высокий стандартный вычет, вы не будете заниматься вычетом.Просмотрите список расходов, которые соответствуют критериям (и тех, которые не соответствуют требованиям), и решите, имеет ли смысл делать этот вычет.

• Возможно, вы захотите сделать дополнительный шаг и поработать с финансовым консультантом, который может решить вашу общую финансовую ситуацию — от налогов до инвестиций и выхода на пенсию. Найти подходящего финансового консультанта, отвечающего вашим потребностям, не должно быть сложно. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут.Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, которые могут помочь вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас, .
• Финансовый консультант может помочь снизить ваши налоги за счет ваших убытков. Это означает, что вы используете свои инвестиционные убытки, чтобы снизить налоги на прирост капитала. А если вы работаете не по найму, консультант может помочь вам избежать налогов на трудоустройство, структурируя ваш бизнес таким образом, чтобы вы получали дивиденды.
• После того, как вы рассчитали свои вычеты, вы можете посмотреть, как может выглядеть ваша налоговая декларация.Используйте калькулятор налоговой декларации SmartAsset, чтобы оценить размер вашего возмещения или счета. Если ваши налоги сложны, рекомендуется обратиться к профессиональному составителю налоговой декларации или к программе подготовки налоговых деклараций.

Фото: © iStock.com / cbies © iStock.com / NoDerog, © iStock.com / scyther5, © iStock.com / DNY59