Разное

Владелец облигации является: Владелец облигаций (bond holder) | investocks

24.03.1977

Содержание

Владелец облигаций (bond holder) | investocks

Владелец облигаций — это физическое или юридическое лицо, у которого есть право собственности на определенную корпоративную или государственную облигацию или несколько облигаций. В целом, быть владельцем облигаций считается менее рискованно, чем быть в статусе владельца акций. Это связано с тем, что при ликвидации компании она в первую очередь по закону должна выплатить долги по облигациям, а затем акционерам. Таким образом, если у компании хватить денежным средств для выплаты по облигационным долгам, то акционеры останутся ни с чем, после такой ликвидации и это значит что облигации ассоциируются с меньшей степенью риска. Быть собственником облигаций означает получать регулярные процентные платежи, если облигация подразумевает такую выплату (обычно выплаты происходят раз в год или два раза в год). Кроме того, владелец облигации имеет право получить полную лицевую стоимость облигации по окончании дюрации (срок действия облигации).

Investocks объясняет «владелец облигаций»

Обычно владение облигациями предполагает достаточно низкую рисковую нагрузку, но сам уровень риска зависит от вида выданной облигации. Например, владение корпоративной облигацией будет связано с получением более высокой доходности нежели владение государственными облигациями, но государственные облигации связаны с меньшей степенью риска. Кроме того облигации являются объектами реинвестиционного, процентного, инфляционного, кредитного/дефолтного рисков, а также риска ликвидности и риска по изменению рейтинга кредитными агентствами. Преимуществом владения облигациями является то, что некоторые виды таких финансовых инструментов не являются объектами федерального, местного и правительственного налогообложения.

Считается, что правительственные казначейские облигации США со сроком дюрации в 30 лет являются самыми безрисковыми в мире. Тем не менее доходность таких облигаций может составлять менее 0,01% годовых. Увеличение доходности облигаций может служить индикатором повышения риска, связанного в владением такой ценной бумагой. Так как казначейские облигации США используют как безрисковую процентную ставку, то любое изменение их доходности будет напрямую влиять на средневзвешенную стоимость капитала компаний и соответственно влиять на риски а на рыночную цену акций таких компаний.

Право собственности на облигации можно оформить на некоторых финансовых биржах, либо на децентрализованных рынках облигаций.

Термины по тематике:

Статья 29.1. Представитель владельцев облигаций / КонсультантПлюс

1. Эмитент облигаций вправе, а в случаях, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, обязан определить представителя владельцев облигаций.

2. Эмитент облигаций обязан определить представителя владельцев облигаций:

1) в случае размещения облигаций с обеспечением, за исключением облигаций, обеспеченных государственной, муниципальной либо независимой гарантией или поручительством государственной корпорации либо коммерческой организации, которые в соответствии с федеральными законами являются институтами развития, путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди лиц, число которых без учета лиц, являющихся квалифицированными инвесторами, а в случае размещения облигаций, конвертируемых в акции, также без учета лиц, имеющих преимущественное право приобретения таких облигаций, превышает 150;

(пп. 1 в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) в случае допуска облигаций с обеспечением к организованным торгам, за исключением облигаций, обеспеченных государственной, муниципальной либо независимой гарантией или поручительством государственной корпорации либо коммерческой организации, которые в соответствии с федеральными законами являются институтами развития, а также облигаций, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

(в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2.1. К эмитентам государственных и муниципальных ценных бумаг положения пункта 2 настоящей статьи не применяются.(п. 2.1 введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

3. Определение эмитентом облигаций представителя владельцев облигаций, если такой представитель не был определен до размещения облигаций, осуществляется при условии одобрения такого представителя решением общего собрания владельцев облигаций.

(в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4. Общее собрание владельцев облигаций вправе в любое время избрать представителя владельцев облигаций, в том числе взамен ранее определенного эмитентом облигаций или взамен ранее избранного общим собранием владельцев облигаций.

5. Полное фирменное наименование, место нахождения и данные, позволяющие идентифицировать представителя владельцев облигаций (далее — сведения о представителе владельцев облигаций), указываются в решении о выпуске облигаций.6. Сведения о представителе владельцев облигаций могут быть внесены в решение о выпуске облигаций после регистрации выпуска облигаций. Внесение соответствующих изменений в решение о выпуске облигаций осуществляется посредством направления уведомления в Банк России, а в отношении биржевых или коммерческих облигаций бирже или центральному депозитарию. Указанные изменения регистрируются в порядке, установленном пунктом 7 статьи 24.1 настоящего Федерального закона. Запрещается начинать размещение облигаций в случаях, указанных в пункте 2 настоящей статьи, до внесения сведений о представителе владельцев облигаций в решение о выпуске таких облигаций.(п. 6 в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

7. В случае определения эмитентом облигаций или избрания общим собранием владельцев облигаций представителя владельцев облигаций после регистрации выпуска облигаций эмитент обязан внести соответствующие изменения в решение о выпуске облигаций в порядке, предусмотренном пунктом 6 настоящей статьи. Уведомление, содержащее сведения о представителе владельцев облигаций, представляется в Банк России или в случаях, указанных в пункте 6 настоящей статьи, в соответствующие регистрирующие организации не позднее 30 дней с даты определения (избрания) представителя владельцев облигаций. В случае пропуска указанного срока уведомление может быть представлено определенным (избранным) представителем владельцев облигаций с приложением решения эмитента облигаций о его определении или решения общего собрания владельцев облигаций о его избрании.(п. 7 в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

8. Утратил силу с 1 января 2020 года. — Федеральный закон от 27.12.2018 N 514-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

9. Представитель владельцев облигаций представляет интересы владельцев облигаций перед эмитентом, лицом, предоставившим обеспечение по облигациям эмитента, иными лицами, а также в органах государственной власти Российской Федерации (в том числе в судах), органах государственной власти субъектов Российской Федерации, органах местного самоуправления. Представитель владельцев облигаций осуществляет свои полномочия, в том числе связанные с подписанием искового заявления, отзыва на исковое заявление и заявления об обеспечении иска, передачей дела в третейский суд, полным или частичным отказом от исковых требований и признанием иска, изменением основания или предмета иска, заключением мирового соглашения и соглашения по фактическим обстоятельствам, подписанием заявления о пересмотре судебных актов по новым или вновь открывшимся обстоятельствам, обжалованием судебного акта арбитражного суда, получением присужденных денежных средств или иного имущества, на основании решения о выпуске облигаций без доверенности.

10. Представитель владельцев облигаций при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должен действовать в интересах всех владельцев облигаций соответствующего выпуска добросовестно и разумно. Представитель владельцев облигаций вправе привлекать иных лиц для исполнения своих обязанностей. В этом случае представитель владельцев облигаций отвечает за действия указанных лиц как за свои собственные.

11. Представитель владельцев облигаций обязан:

1) исполнять решения, принятые общим собранием владельцев облигаций;

2) выявлять обстоятельства, которые могут повлечь за собой нарушение прав и законных интересов владельцев облигаций;

3) контролировать исполнение эмитентом обязательств по облигациям;

4) принимать меры, направленные на защиту прав и законных интересов владельцев облигаций;

5) в порядке, предусмотренном нормативными актами Банка России и решением о выпуске облигаций, информировать владельцев облигаций:(в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

о выявлении обстоятельств, которые могут повлечь за собой нарушение прав и законных интересов владельцев облигаций, а также о принятых им мерах, направленных на защиту прав и законных интересов владельцев облигаций;

о случаях неисполнения (ненадлежащего исполнения) эмитентом своих обязательств по облигациям;

о наступлении обстоятельств, в силу которых владельцы облигаций вправе требовать их досрочного погашения;

о наличии или возможности возникновения конфликта между интересами представителя владельцев облигаций и интересами владельцев облигаций (далее — конфликт интересов представителя владельцев облигаций) и о принимаемых в связи с этим мерах;

о приобретении определенного количества облигаций, для владельцев которых он является представителем, владении или прекращении владения этими облигациями, если такое количество составляет 10 и более процентов либо стало больше или меньше 10, 50 или 75 процентов общего количества находящихся в обращении облигаций соответствующего выпуска;

6) извещать владельцев облигаций, эмитента, лицо, предоставившее обеспечение по облигациям эмитента, и Банк России о наступлении обстоятельств, в силу которых представитель владельцев облигаций перестает соответствовать требованиям, предусмотренным статьей 29.2 настоящего Федерального закона;

7) представлять годовой отчет о деятельности представителя владельцев облигаций, а по требованию владельцев облигаций, составляющих не менее 10 процентов общего количества находящихся в обращении облигаций соответствующего выпуска, отчет за период менее одного года;

8) не использовать в своих интересах конфиденциальную информацию, полученную им при осуществлении функций представителя владельцев облигаций;

8.1) заявлять требования от имени владельцев облигаций в деле о банкротстве эмитента облигаций и (или) лица, предоставившего обеспечение по таким облигациям;

9) исполнять иные обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами о ценных бумагах, решением о выпуске облигаций или решением общего собрания владельцев облигаций.

(в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

12. Представитель владельцев облигаций вправе:

1) давать согласие от имени владельцев облигаций на внесение эмитентом изменений в решение о выпуске облигаций и (или) в проспект облигаций, если такие изменения не связаны с объемом прав по облигациям и (или) порядком их осуществления, а также на внесение эмитентом иных изменений, если такое право предоставлено представителю владельцев облигаций решением общего собрания владельцев облигаций;

(в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) требовать от эмитента, его аудитора, оценщика, лица, предоставившего обеспечение по облигациям эмитента, его аудитора предоставления информации, необходимой для осуществления функций представителя владельцев облигаций;

3) требовать от регистратора, осуществляющего ведение реестра владельцев облигаций, или депозитария, осуществляющего централизованный учет прав на облигации, предоставления списка владельцев облигаций, составленного на указанную представителем владельцев облигаций дату;

(пп. 3 в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4) присутствовать без права голоса на общих собраниях участников (акционеров) эмитента облигаций;

5) осуществлять полномочия залогодержателя, бенефициара или кредитора по поручительству в случае выпуска облигаций с обеспечением;

6) обращаться с требованиями в арбитражный суд, а также совершать любые другие процессуальные действия;

7) получать присужденные владельцам облигаций судом по иску к эмитенту (лицу, предоставившему обеспечение по облигациям эмитента) денежные средства или иное имущество;

8) осуществлять иные права, предусмотренные настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами о ценных бумагах, а также решением общего собрания владельцев облигаций.

13. Оплата услуг представителя владельцев облигаций осуществляется эмитентом облигаций на основании договора, заключаемого с представителем владельцев облигаций.

Эмитент и представитель владельцев облигаций обязаны предоставлять владельцу облигаций по его требованию копию договора, предусмотренного настоящим пунктом, в срок не позднее семи дней с даты предъявления требования.

Представитель владельцев облигаций вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения обязанностей по договору с эмитентом, предварительно уведомив об этом эмитента не менее чем за три месяца до расторжения договора, если таким договором не предусмотрен иной срок уведомления. Расторжение указанного договора по соглашению сторон допускается, если такое соглашение одобрено общим собранием владельцев облигаций с одновременным избранием нового представителя владельцев облигаций.

Условия договора, освобождающие представителя владельцев облигаций от исполнения всех обязанностей или их части, а также ограничивающие его права, предусмотренные настоящим Федеральным законом, ничтожны.

Расходы представителя владельцев облигаций, связанные с обращением в арбитражный суд, осуществляются за счет эмитента облигаций, если это предусмотрено решением об их выпуске, и (или) за счет владельцев облигаций.

(в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

В случае, если расходы представителя владельцев облигаций, связанные с обращением в арбитражный суд, были оплачены отдельными владельцем или владельцами облигаций, указанные расходы возмещаются за счет денежных средств, присужденных владельцам облигаций судом по иску к эмитенту облигаций и (или) к лицу, предоставившему обеспечение по облигациям эмитента.

13.1. В случае принятия общим собранием владельцев облигаций решения об осуществлении (реализации) права на обращение в суд с требованием к эмитенту облигаций и (или) к лицу, предоставившему обеспечение по облигациям эмитента, представитель владельцев облигаций вправе не исполнять указанное решение до оплаты владельцами облигаций или эмитентом облигаций расходов представителя владельцев облигаций, связанных с обращением в суд с таким требованием.

14. Представитель владельцев облигаций обязан по требованию владельцев облигаций возместить причиненные им убытки. Договором, на основании которого действует представитель владельцев облигаций, размер ответственности представителя владельцев облигаций за убытки, причиненные владельцам облигаций в результате его неосторожных действий (бездействия), может быть ограничен определенной суммой, которая не может быть менее размера его десятикратного годового вознаграждения.

15. Владельцы облигаций не вправе в индивидуальном порядке осуществлять действия, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом отнесены к полномочиям их представителя, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, решением о выпуске облигаций или решением общего собрания владельцев облигаций.

(в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

16. Владельцы облигаций вправе в индивидуальном порядке обращаться с требованиями в суд по истечении одного месяца с момента возникновения оснований для такого обращения в случае, если в указанный срок представитель владельцев облигаций не обратился в арбитражный суд с соответствующим требованием или в указанный срок общим собранием владельцев облигаций не принято решение об отказе от права обращаться в суд с таким требованием.

17. Функции представителя владельцев облигаций с ипотечным покрытием может осуществлять специализированный депозитарий ипотечного покрытия.

8.7. Права владельца каждой ценной бумаги выпуска (дополнительного выпуска)

Указываются права владельца каждой ценной бумаги выпуска (дополнительного выпуска).

Для обыкновенных акций указываются точные положения устава акционерного общества о правах, предоставляемых акционерам обыкновенными акциями: о праве на получение объявленных дивидендов, о праве на участие в общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции, о праве на получение части имущества акционерного общества в случае его ликвидации. Если уставом акционерного общества предусмотрено ограничение максимального числа голосов, принадлежащих одному акционеру, указывается такое ограничение.

Для привилегированных акций указываются точные положения устава акционерного общества о правах, предоставляемых акционерам привилегированными акциями: о размере дивиденда и (или) ликвидационной стоимости по привилегированным акциям, праве акционера на получение объявленных дивидендов, о праве акционера на участие в общем собрании акционеров с правом голоса по вопросам его компетенции в случаях, порядке и на условиях, установленных в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах». При этом в случае, когда уставом акционерного общества предусмотрены привилегированные акции двух и более типов, по каждому из которых определен размер дивиденда и (или) ликвидационная стоимость, указывается также очередность выплаты дивидендов и (или) ликвидационной стоимости по каждому из них. Если уставом акционерного общества предусмотрено ограничение максимального числа голосов, принадлежащих одному акционеру, указывается такое ограничение.

Для облигаций указывается право владельцев на получение от эмитента в предусмотренный облигацией срок номинальной стоимости облигации либо получения иного имущественного эквивалента, а также может быть указано право на получение процента от номинальной стоимости облигации либо иных имущественных прав. В случае предоставления обеспечения по облигациям выпуска указываются права владельцев облигаций, возникающие из такого обеспечения, в соответствии с условиями предоставляемого обеспечения, а также то, что с переходом прав на облигацию с обеспечением к новому владельцу (приобретателю) переходят все права, вытекающие из такого обеспечения. Указывается на то, что передача прав, возникших из предоставленного обеспечения, без передачи прав на облигацию является недействительной.

Для опционов эмитента указываются:

категория (тип) акций, право на приобретение которых предоставляют опционы эмитента;

количество акций каждой категории (типа), право на приобретение которых предоставляет каждый опцион эмитента;

срок и (или) обстоятельства, при наступлении которых могут быть осуществлены права владельца опциона эмитента;

цена (порядок определения цены) приобретения акций владельцем опциона эмитента;

порядок осуществления прав владельца опциона эмитента, в том числе срок (порядок определения срока) для заявления владельцем опциона требования о приобретении дополнительных акций эмитента, срок и порядок оплаты дополнительных акций владельцем опциона эмитента, срок конвертации опциона эмитента в дополнительные акции эмитента;

положение о том, что право на приобретение акций эмитента осуществляется владельцем опциона эмитента путем его конвертации в дополнительные акции эмитента и реализуется только при условии полной оплаты таких дополнительных акций;

положение о том, что в случае отсутствия оплаты или неполной оплаты дополнительных акций в установленный условиями опциона эмитента срок, такой опцион эмитента считается погашенным без возникновения каких-либо обязательств эмитента опциона перед их владельцем;

информация об ограничениях на обращение опционов эмитента или об отсутствии таковых.

Для российских депозитарных расписок указывается на то, что российская депозитарная расписка удостоверяет право собственности ее владельца на определенное количество представляемых ценных бумаг, и приводится количество представляемых ценных бумаг, право собственности на которые удостоверяется одной (каждой) российской депозитарной распиской данного выпуска. Также указываются следующие права, предоставляемые владельцам российскими депозитарными расписками:

право требовать от эмитента российских депозитарных расписок получения взамен российской депозитарной расписки соответствующего количества представляемых ценных бумаг;

право требовать оказания услуг, связанных с осуществлением владельцем российской депозитарной расписки прав, закрепленных представляемыми ценными бумагами.

В случае если эмитент представляемых ценных бумаг принимает на себя обязанности перед владельцами российских депозитарных расписок, указывается также право владельца российской депозитарной расписки требовать надлежащего выполнения этих обязанностей.

В случае если размещаемые ценные бумаги являются конвертируемыми ценными бумагами, также указываются категория (тип), номинальная стоимость и количество акций или серия и номинальная стоимость облигаций, в которые конвертируется каждая конвертируемая акция, облигация, права, предоставляемые акциями или облигациями, в которые они конвертируются, а также порядок и условия такой конвертации.

В случае если размещаемые ценные бумаги являются ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, указывается на это обстоятельство.

Открыть полный текст документа

О корпоративном действии «Собрание владельцев облигаций» с ценными бумагами эмитента ООО «СФО «Социального развития» ИНН 9705140370 (облигация 4-02-00550-R / ISIN RU000A101UW4) — 10.11.2020 16:35

Уважаемые депоненты,

уведомляем Вас о том, что в АО «Открытие Брокер» поступила информация от НКО АО НРД о корпоративном действии «Собрание владельцев облигаций» с ценными бумагами эмитента ООО «СФО «Социального развития» ИНН 9705140370 (корпоративные облигации 4-02-00550-R/ ISIN RU000A101UW4)

Текст сообщения в сети Интернет:

https://nsddata.ru/ru/news/view/661639

Дата КД (план.) 24.11.2020 23:59 МСК

Дата фиксации 12.11.2020

Форма проведения собрания Заочная

Голосование:

Срок окончания приема инструкций НКО АО НРД 24.11.2020 19:59 МСК

Последний срок рынка для окончания приема инструкций по голосованию, установленный эмитентом 24.11.2020 23:59 МСК

Срок окончания приема инструкций Депозитарием АО «Открытие Брокер» 23.11.2020 17:00 МСК

Методы голосования:

Адрес НКО АО НРД для направления инструкций для участия в собрании NDC000000000

Адрес SWIFT НКО АО НРД для направления инструкций для участия в собрании NADCRUMM

Почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени Код страны: RU Российская Федерация, 115035, г. Москва, Садовническая набережная, дом 75, этаж 4, помещение XV, комната 62

Адрес сайта в сети интернет, на котором может быть заполнена электронная форма бюллетеней Информация об адресе не предоставлена

Повестка:

  1. Согласовать сделку купли – продажи доли в размере 37,5% в уставном капитале ООО «ГЭМ» между Частной компанией с ограниченной ответственностью РАЙЗ Новембер АБ и Группой «ВИС» (АО) после совершения которой единственным участником ООО «ГЭМ» будет являться Группа «ВИС» (АО), с последующим заключением соответствующих Дополнительных соглашений к кредитной и обеспечительной документации по Активу 1 при условии сохранения обременения 100% долей ООО «ГЭМ» в качестве залога по Активу 1 после осуществления предусмотренных законодательством регистрационных действий.

14.2. О проведении общего собрания владельцев облигаций. Информация, подлежащая предоставлению лицам, имеющим право на участие в общем собрании владельцев облигаций. Информация, составляющая содержание (текст) бюллетеней для голосования.

Порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при подготовке к проведению общего собрания владельцев облигаций: материалы направляются в электронном виде в НКО АО НРД; НКО АО НРД осуществляет рассылку депонентам. Ознакомиться с информацией (материалами) можно по адресу: Российская Федерация, 115035, г. Москва, Садовническая набережная, дом 75, этаж 4, помещение XV, комната 62.

Информация о лицах, не обладающих правом голоса на общем собрании владельцев облигаций, направляется не позднее 2 (двух) рабочих дней до даты проведения общего собрания в НКО АО НРД: — на бумажном носителе по адресу: 105066, г. Москва, ул. Спартаковская, дом 12; — в форме электронного документа с использованием СЭД НРД.

Если при принятии решений по вопросам повестки дня общего собрания владельцев облигаций все владельцы облигаций являются лицами, указанными в подпунктах 1 – 5 пункта 3 статьи 29.8 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», правом голоса по таким вопросам обладают все владельцы облигаций соответствующего выпуска. В этом случае в НКО АО НРД должна поступить информация о том, что все владельцы облигаций являются такими лицами, и бюллетени для голосования указанных лиц. Сообщения о лицах, осуществляющих права по ценным бумагам, и сообщения об их волеизъявлениях направляются в НКО АО НРД в электронном виде с использованием СЭД НРД. Направляем Вам поступившую в НКО АО НРД информацию о проведении общего собрания владельцев облигаций с целью доведения до лиц, имеющих право на участие в данном корпоративном действии.

Дополнительная информация предоставляется по запросу.

 

Определение именной облигации

Что такое именная облигация?

Зарегистрированная облигация — это долговой инструмент, информация о владельце которого хранится в учете у стороны-эмитента. Сохраняя имя, адрес и другие данные владельца в архиве, эмитенты гарантируют, что выплачивают купонные выплаты по облигации правильному лицу.

Ключевые выводы

  • Зарегистрированная облигация имеет имя владельца и контактную информацию, зарегистрированную в организации-эмитенте, что обеспечивает правильное распределение купонных выплат.
  • Облигации на предъявителя, в которых не записывается информация о владельце, противоположны зарегистрированным облигациям.
  • Практически все облигации в США теперь являются зарегистрированными облигациями, будь то корпоративные облигации, облигации Казначейства США или муниципальные облигации.

Что такое именная облигация

Зарегистрировать облигации можно двумя способами. В первом случае эмитент записывает имя и адрес владельца, которые физически напечатаны на сертификате облигации. Передача права собственности на зарегистрированные облигации требует, чтобы зарегистрированные владельцы либо подписали обратную сторону сертификата, либо подписали сертификат кому-либо еще.

Во-вторых, облигация может быть зарегистрирована в электронном виде с использованием компьютеризированных баз данных для записи информации о держателе облигации. Согласно этому сценарию, если человек желает передать облигацию другому лицу, он должен передать личную информацию получателя эмитенту электронных облигаций по телефону, обычной почте или факсу.

Зарегистрированные облигации включают долговые обязательства, имя владельца и контактную информацию которых зарегистрированы в компании-эмитенте. Только физическое лицо, признанное зарегистрированным владельцем на дату выплаты процентов, может получить согласованный доход.Любому, кто представит сертификат облигации, но не является зарегистрированным владельцем, будет отказано в выплате купона. Если зарегистрированная облигация утеряна, украдена или уничтожена, ее можно легко заменить, поскольку информация о владельце хранится у эмитента.

Если облигация покупается финансовым специалистом для клиента и хранится на брокерском счете, брокер или дилер часто указывается как владелец, хотя клиент, естественно, остается бенефициарным владельцем.

Зарегистрированные облигации

vs.Облигации на предъявителя

В отличие от именных облигаций, облигации на предъявителя не содержат никакой информации о владельце. Следовательно, облигации на предъявителя будут выпускать купонные выплаты или возвращать основную сумму тому, кто физически владеет сертификатом. Держатель облигации на предъявителя просто должен разрезать купоны, прикрепленные к сертификату облигации, и предъявить их к оплате. По этой причине выплаты процентов по облигациям обычно называют «купонами».

Очевидно, что облигации на предъявителя гораздо менее безопасны, чем зарегистрированные облигации.Утерянные или украденные облигации на предъявителя не подлежат замене, поскольку не существует записей о личности их владельцев. Из-за этого фактора анонимности облигации на предъявителя исторически использовались лицами, отмывающими деньги, уклоняющимися от уплаты налогов и другими сомнительными типами, стремящимися скрыть свою коммерческую деятельность.

Закон о налоговом равенстве и налоговой ответственности

Закон о налоговом равенстве и налоговой ответственности (TEFRA) 1982 года изменил налоговый режим для облигаций на предъявителя, так что они больше не имеют возможности освобождения от налогов, кроме случаев, когда срок погашения облигации составляет один год или менее.Следовательно, муниципальные облигации, статус которых освобожден от налогов, привлек инвесторов, после вступления закона в силу стали менее распространенными в форме на предъявителя.

Сегодня практически все облигации в США являются зарегистрированными облигациями, будь то корпоративные облигации, облигации Казначейства США или муниципальные облигации.

Регистрация сберегательной облигации: серия EE

От того, как вы регистрируете сберегательную облигацию, зависит, кому принадлежит облигация и кто может ее обналичить. Регистрация также определяет, что произойдет с облигацией в случае смерти владельца.

На этой странице описаны способы регистрации сберегательных облигаций серии EE.

(Сберегательные облигации также могут принадлежать таким организациям, как трасты, имения умерших лиц, жилые владения [в тех случаях, когда суд назначил опекуна для лица, например, некомпетентного], корпораций и товариществ. Для получения информации о см. «Подробнее об учетных записях юридических лиц».)

На этой странице:

Регистрации для физических лиц

Для физических лиц существует три основных вида регистрации.

Один собственник Только один человек указан как владелец. Только это лицо может совершать сделки. Если он или она умирает, залог становится частью его или ее имущества.

Для электронных облигаций это называется единоличным владением. Для бумаги облигаций, единоличное владение. *

Пример регистрации: JOHN DOE

Собственник и бенефициар Только собственник может совершать сделки.Если он или она умирает, бенефициар становится единственным владельцем. Бенефициар не может быть юридическим лицом.

В регистрации указано «ВЫПЛАТА ПРИ СМЕРТИ» или «ПОД».

Пример регистрации: ДЖОН ДОУ ПОД ДЖЕЙН ДОУ

Два собственника Электронные облигации (в TreasuryDirect)

Первоначальный владелец является основным владельцем; второй второстепенен.

При регистрации используется «WITH».

Пример регистрации: JOHN DOE SSN 987-65-4321 WITH JANE DOE SSN 123-45-6789.

Бумажные облигации *

Любой владелец может обналичивать деньги без ведома или согласия другого; но для большинства других транзакций оба владельца должны подписать.

При регистрации используется «ИЛИ».

Пример регистрации: ДЖОН ДОУ ИЛИ ДЖЕЙН ДОУ.

Если один владелец умирает, другой становится единственным владельцем.
Если один владелец — физическое лицо, другой не может быть юридическим лицом.

Дети до 18 лет

Взрослые могут покупать сберегательные облигации для детей младше 18 лет и регистрировать облигации на имя ребенка или детей, используя указанную выше регистрацию.

Как купить:

Если вы являетесь родителем или другим совершеннолетним лицом, ответственным за поддержку несовершеннолетнего, вы можете создать для несовершеннолетнего учетную запись, связанную с вашей учетной записью TreasuryDirect. Единственный способ войти в учетную запись несовершеннолетнего — через свою учетную запись.Ценные бумаги, зарегистрированные на имя несовершеннолетнего, могут быть куплены через счет несовершеннолетнего или переведены на его счет. Узнать больше о связанных учетных записях

Лица, оплачивающие высшее образование

Если вы используете проценты по облигациям серии EE для оплаты высшего образования, возможно, вам не придется платить федеральный налог на проценты. Вы можете использовать любую из трех базовых регистраций, указанных выше в разделе «Регистрация для физических лиц», , но только в рамках этих правил:

  • Если вы хотите использовать облигацию для обучения, вы должны быть владельцем облигации.
  • Если вы хотите использовать залог для обучения вашего ребенка, то залог должен принадлежать вам или вашему супругу (а) или обоим сразу. Ваш ребенок может быть бенефициаром, но не совладельцем.

* Это относится к бумажным облигациям серии EE, которые мы продавали ранее. Мы больше не продаем облигации ЭЭ в бумажной форме.

ВОПРОС 15 Купонная облигация выплачивает владельцу облигации одинаковую сумму каждые …

  • Если срок погашения купонной облигации составляет два года, ставка купона составляет 10%, номинал…

    Если у купонной облигации есть два года до погашения, купонная ставка 10%, номинальная стоимость S900 и доходность к погашению 14%, то купонная облигация будет продаваться за $ (округлите ваш ответ до ближайшего двух знаков после запятой. Цена облигации и ее доходность к погашению: Какое из следующих утверждений не соответствует действительности? O A. Текущая доходность является худшим приближением доходности к погашению для долгосрочных облигаций по сравнению с краткосрочными …

  • ВОПРОС 19 (1) Стоимость (цена) облигации обратно пропорциональна изменению процентной ставки…

    ВОПРОС 19 (1) Стоимость (цена) облигации обратно пропорциональна изменениям процентных ставок (и доходности к погашению). (2) Удерживая доходность постоянной, цена будет приближаться к номинальной стоимости по мере приближения даты погашения облигации. (1) — Истина, но (2) — Ложь (1) — Ложь, но (2) — Истина (1) и (2) — Ложь. (1) и (2) истинны.

  • По купонной облигации выплачивается 100 долларов в конце каждого года в течение 3 лет, и в…

    По купонной облигации выплачивается 100 долларов в конце каждого года в течение 3 лет, и на дату погашения через 3 года, в дополнение к последнему купону Выплаты по облигации также производятся в размере 500 долларов США по номинальной стоимости.Если процентная ставка составляет 3%, тогда приведенная стоимость этой облигации составляет $ 740,43. 755,55 долл. США 762,98 долл. США 808,08 долл. США

  • Мольбы решить все 14. (I) Дисконтная облигация требует, чтобы заемщик выплатил основную сумму в …

    Мольбы решить все 14. (I) Облигация с дисконтом требует, чтобы заемщик выплатил основную сумму в срок погашения плюс выплату процентов. (II) По купонной облигации кредитору ежегодно выплачивается фиксированная процентная ставка до даты погашения, когда будет выплачена определенная окончательная сумма (номинальная или номинальная стоимость).A) (D) верно, (II) ложно. C) Оба верны. B) (1) ложно, (II) верно. Г) Оба они ложны. 15. При процентной ставке 10 процентов …

  • ВОПРОС 19 (1) Стоимость (цена) облигации обратно пропорциональна изменениям процентных ставок (и доходности к погашению …

    ВОПРОС 19 (1) Стоимость (цена) облигации обратно пропорциональна изменениям процентных ставок (и доходности к погашению). (2) Удерживая доходность постоянной, цена будет приближаться к номинальной стоимости по мере приближения даты погашения облигации.(1) истинно, но (2) ложно (1) ложно, но (2) истинно (1) и (2) оба ложны (1) и (2) оба истинны.

  • Облигация номиналом значение 1000 выплачивает купон в размере 4% годовых. ежегодно в течение 20 лет …

    Облигация номиналом значение 1000 выплачивает купон в размере 4% годовых. ежегодно в течение 20 лет и номинальная стоимость 1000 (купон рассчитывается на это число, а не на сумма погашения). Рассчитайте следующее: Цена облигации и текущая доходность / срок погашения облигации также составляет 4%, если 1.а. стоимость погашения:. 1000 долларов США i. $ 950 млрд. Объясните ответы на цены облигаций относительно того, почему они равны, …

  • У вас есть облигация с годовой купонной ставкой 6% и сроком погашения 5. лет от …

    У вас есть облигация с годовой купонной ставкой 6% и сроком погашения 5. лет спустя. Вы приобрели эту 10-летнюю облигацию по номинальной стоимости, когда он был изначально выпущен. Какое из следующих утверждений применяется к этой облигации, если соответствующая рыночная процентная ставка сейчас 5.8% (доходность к погашению)? Вы покупаете облигацию со ставкой купона 6,25% и номинальной стоимостью. 1000 долларов. До выплаты следующего полугодового купона осталось 53 дня. дата и …

  • Мне нужен # 4 4. Предполагая ту же купонную выплату, что и в вопросе 3, но теперь …

    Мне нужен # 4 4. Предполагая, что купонная выплата та же самая, что указана в вопросе 3, но теперь цена, которую вы платите за облигацию, увеличивается до $ 101,00, какова текущая доходность, выросла она или упала? 5. Предположим, вы приобрели 10-летнюю облигацию за 1000 долларов, номинальная стоимость которой составляет 1000 долларов.00. По облигации выплачивается годовой купон в размере 60,00 долларов США, а процентная ставка (доход до погашения) составляет 6%. Предположим, вы решили продать облигацию …

  • ВОПРОС 25 Рассчитайте стоимость облигации с купоном 8% и сроком погашения 30 лет с номинальной стоимостью …

    ВОПРОС 25 Рассчитайте стоимость облигации с купоном 8%, сроком погашения 30 лет и номинальной стоимостью 1000 долларов. В настоящее время рыночная доходность составляет 8%: O 950 1000 0 1050 0 1100 ВОПРОС 26 Верно или неверно: при построении графика зависимости доходности от цены облигаций (цена по оси Y, доходность по оси X, выпуклый непостоянный наклон показывает обратная зависимость между ценой и доходностью.o Верно O Неверно

  • . Пример: . Предположим, фирма выпустила облигацию с купоном 9% (полугодовой купон) 20 лет назад ….

    . Пример: . Предположим, фирма выпустила облигацию с купоном 9% (полугодовой купон) 20 лет назад. До погашения облигации осталось 10 лет. Облигация продается по цене 750 долларов. Но у фирмы возникли финансовые трудности. Инвесторы полагают, что фирма сможет выплатить оставшиеся процентные платежи, но что по истечении срока погашения фирма будет вынуждена объявить себя банкротом, а держатели облигаций получат только проценты…

  • Что значит быть связанными?

    Фраза «лицензированные, связанные и застрахованные» часто встречается в деловой рекламе, но что она означает? Хотя большинство людей знают, что такое лицензии на ведение бизнеса и страхование, фраза «связанная» не так знакома.

    Короче говоря, наличие облигаций означает, что компания приобрела гарантийную облигацию.

    Люди также смотрели:

    Иногда для начала работы бизнеса требуются облигации, а иногда владельцы приобретают их самостоятельно.Поручительство — это способ компании убедить клиентов в том, что они сдерживают свои обещания, а в противном случае потребители будут защищены. Если компания нарушает свои обещания, данные клиентам, и они несут финансовые убытки, облигация может обеспечить возмещение.

    Говоря более техническим языком, поручительство — это соглашение между тремя сторонами:

    • кредитор , которому требуется покупка облигации (обычно государственная организация)
    • принципал , покупающий облигацию
    • компания поручителя , которая обеспечивает гарантию облигации, предоставляя кредитную линию, если принципал не выполняет обязательства по облигации

    Например, дилеры автомобилей в Калифорнии (принципал) должны приобрести залог при получении лицензии.Департамент транспортных средств Калифорнии (кредитор) требует покупки облигации. Принципал выкупит свою облигацию через компанию по поручительству.

    Облигации защищают потребителей от вредных и неэтичных методов ведения бизнеса. Например, владелец бизнеса, который покупает залог, не планирует его использовать. Вот почему: если клиент подает иск в размере 3000 долларов США против залога владельца на 25 000 долларов США, и претензия доказана, то компания поручителя выплатит претензию. Тем не менее, владелец должен будет возместить поручительство в размере полной суммы претензии в размере 3000 долларов США.В интересах держателя облигации соблюдать условия своей облигации, чтобы ему не приходилось ее возвращать.

    Чем облигация отличается от страховки?

    Поручительство отличается от страхования бизнеса и служит другой цели. В то время как страховые полисы действуют для защиты держателя полиса, поручительства защищают клиентуру держателя облигации . Страховые компании распределяют риск между группой одинаковых клиентов, в то время как принципал принимает на себя все риски при покупке поручительства.Держатели страховых полисов рассчитывают использовать свой полис в какой-то момент. Однако участники поручительства предпочитают не предъявлять никаких претензий к своим облигациям. Претензии указывают на то, что потребители понесли финансовые убытки в результате неэтичной или ненадлежащей деловой практики.

    Страховые компании ожидают убытков, а поручители — нет. По этой причине покупка некоторых облигаций требует, чтобы принципал предоставил поручителю информацию об их финансовой истории в рамках процесса андеррайтинга.Поскольку поручители хотят выплатить как можно меньше требований, записи заявителей тщательно проверяются перед выпиской залога.

    Кто должен быть связан?

    Есть несколько категорий различных гарантийных облигаций: лицензионные и разрешительные облигации, коммерческие облигации, договорные облигации и судебные облигации. Множество отраслей требуют покупки гарантийных обязательств для защиты потребителей, и некоторые владельцы бизнеса покупают их по собственному выбору. Если покупка облигации необходима, обязательство будет включено в отраслевое законодательство.Некоторые из этих отраслей включают следующее:

    Эти облигации защищают потребителей, если отраслевой специалист ведет бизнес неэтично, нарушает какие-либо законы или приводит к финансовым убыткам потребителей. Однако их первая цель — заверить клиентов в том, что бизнес будет вестись в соответствии с законом, а если это не так, залог обеспечит защиту.

    По этой причине предприятия, у которых нет требования об обязательном залоге, иногда все равно его получают. Например, компании по чистке ковров, борьбе с вредителями и покраске проводят значительное количество времени (часто без присмотра) в домах своих клиентов.Некоторые из этих компаний покупают облигации на оказание деловых услуг, которые защищают клиентов от краж сотрудников. В то время как владельцы бизнеса надеются никогда не использовать свои облигации, меры предосторожности успокаивают умы клиентов.

    Судебные облигации включают судебные и фидуциарные облигации. Судебные облигации, как и облигации для апелляции, пытаются ограничить убытки, понесенные в результате решения суда. Фидуциарные (или завещательные) облигации требуются, когда суд назначает кого-либо для управления активами лица или действовать в качестве опекуна или хранителя.

    Имейте в виду, что требования к облигациям различаются в зависимости от отрасли и региона.Некоторые округа требуют облигаций, которые не требуются государством, и не во всех штатах действуют одинаковые законы о облигациях для одних и тех же отраслей. Всегда уточняйте у местного управляющего агентства вашей отрасли и читайте применимые отраслевые законы в вашем регионе.

    Сколько стоит привязка?

    Стоимость получения облигации варьируется в зависимости от нескольких факторов: типа облигации, будь то кредитная или мгновенная эмиссия, финансовой истории заявителя и продолжительности срока действия облигации, и многих других.Если заявитель ищет облигацию мгновенного выпуска, проверка кредитоспособности не требуется. Претенденты будут платить по этим облигациям стандартную ставку. Однако кредитные облигации требуют андеррайтинга.

    Андеррайтинг — это процесс определения риска и премии по облигации. SuretyBonds.com предлагает услуги быстрого андеррайтинга, переводя вашу облигацию всего за один рабочий день. Если у вас плохой кредит, не волнуйтесь — заявители с плохой кредитной историей все равно могут получить залог! SuretyBonds.com спонсирует программу Bad Credit Bonding, предлагающую финансирование, чтобы помочь соискателям уплатить взносы.

    Стоимость судебных залога определяется по-другому из-за более высокого риска, связанного с их выпиской. Например, соискатели апелляционного залога должны предоставить залог в размере 100–110% от суммы залога, чтобы их можно было рассмотреть для внесения залога, поскольку апелляции не часто выигрывают. Затраты на депозитарные и исполнительные облигации зависят от ситуации и зависят от размера наследственного имущества и / или юридических требований хранителя в дополнение к финансовым показателям заявителя.

    Все еще нужна дополнительная информация о склеивании? Ознакомьтесь с этими замечательными ресурсами!

    Облигаций Развития Сайта | Surety Bond Experts

    Облигации

    застройки (часто называемые облигациями подразделений) представляют собой трехстороннюю гарантию, часто требуемую муниципалитетами, когда собственник или застройщик хочет улучшить часть собственности.Эти улучшения обычно включают такие элементы, как улицы, бордюры, канализацию, коммунальные услуги и ландшафтный дизайн. Муниципалитет хочет быть уверенным, что независимо от того, продается недвижимость или нет, Владелец / Застройщик все равно завершит эти улучшения. Поручительство обычно гарантирует, что Владелец / Застройщик земли сможет завершить улучшения, оплатить подрядчиков и поставщиков материалов и гарантировать улучшения от дефектов в течение определенного периода времени. Этот период часто составляет два года и более.Эти поручительские облигации также могут называться облигациями девелоперов, платными облигациями, облигациями завершения или даже облигациями исполнения в зависимости от муниципалитета. Собственник или застройщик является принципалом, муниципалитет — должником, а компания по выпуску облигаций — поручителем.

    Чем эти облигации отличаются от доходных облигаций?

    В типичном гарантийном залоге Принципал по облигации и его Поручительство защищены от невыплаты Обязательства. Если Обязатель не платит, работа может быть остановлена ​​без требования поручителя.Однако для Облигаций по благоустройству участка Владелец / Разработчик финансирует проекты и , гарантируя, что улучшения будут произведены. Улучшения должны быть выполнены независимо от платежеспособности Владельца / Разработчиков. По этой причине они могут называться облигациями завершения. Например, предположим, что Застройщик не может продавать земельные участки и собирать деньги для завершения улучшений. Это не освобождает компанию по поручительству от необходимости выполнять свои обязательства.

    Какова стоимость залога по благоустройству участка?

    Из-за характера погашения, большинство компаний по поручительству рассматривают эти облигации девелоперов как более рискованные, чем обычные облигации с доходом и платежные облигации. Следовательно, они обычно имеют более высокую цену, чем эти поручительства. Часто поручительства застройщика выписываются по фиксированной ставке, а не по скользящей шкале, и могут составлять от 1,5% до 4% в зависимости от силы Владельца / Разработчика.

    Что требуется для получения залога на благоустройство участка

    MG Surety Bonds имеет большой опыт написания этих облигаций для разработчиков.Поскольку они более сложные, для их получения обычно требуется больше информации об андеррайтинге. Большинство компаний с поручительством запрашивают следующее:

    • Корпоративная финансовая отчетность за 3 года

    • Текущий личный финансовый отчет по всем акционерам, владеющим 15% или более корпоративных акций

    • Свидетельство о финансировании развития

    • Опыт владельца / разработчика

    • Заполненная заявка

    • Копия договора о подразделении

    Облигации по улучшению сайта андеррайтинга

    Андеррайтинг этих облигаций застройщика требует особого опыта и рынков гарантийных облигаций.Многие компании, выпускающие поручительские облигации, испытали тяжелые потери в связи с облигациями девелоперов. Кроме того, многие девелоперы имеют высокую долю заемных средств, что создает проблемы для некоторых компаний по обеспечению гарантий. Андеррайтеры также захотят проверить наличие финансирования для проекта. Обычно им требуется письмо из банка, подтверждающее, что ссуда для проекта была профинансирована. MG Surety Bonds имеет множество рынков гарантийных облигаций, которые понимают природу этих облигаций девелоперов и свободно выписывают их для хороших компаний.

    Особенности

    Иногда Владелец / Разработчики просят Подрядчика, выполняющего работы, разместить эти облигации застройщика. Подрядчики должны быть очень осторожны, глядя на это, поскольку риск может намного перевесить вознаграждение. Это называется возмещением ущерба третьим лицам. Владелец / Разработчик по-прежнему является Принципалом по поручительству, но контракт гарантирован Подрядчиком. Это похоже на совместную подписку на машину. Если Застройщик / Владелец не может завершить проект или оплатить счета, Подрядчик будет нести ответственность за уплату штрафа по гарантии, независимо от того, каков их фактический контракт.

    Требуется возмещение

    Поручительские облигации выписываются по принципу возмещения. Это означает, что если компания, выпускающая поручительские облигации, понесет убытки, они будут требовать возмещения у возмещающих убытков. Перед получением залога на улучшение сайта компанию и часто владельцев просят подписать Общее соглашение о возмещении убытков. Вам следует внимательно прочитать это соглашение, прежде чем подписывать его, поскольку в нем прописаны условия всех возмещающих убытков. Это одно из основных различий между поручительством и страхованием.Подрядчики могут узнать больше о возмещении здесь.

    На что обращать внимание при разработке облигационных займов компании

    В соглашении о подразделении или в статуте муниципалитета будут изложены требования к компании по обеспечению гарантийного залога, выписывающей вашу облигацию застройщика. Многие потребуют, чтобы ваша компания по поручительству имела рейтинг «A-» или выше рейтингового агентства A.M. Лучший. Вы можете проверить это здесь (требуется регистрация). Владельцы, разработчики и подрядчики должны очень подозрительно относиться к использованию компании с поручительством с меньшим рейтингом.Для большинства контрактов также требуется, чтобы ваша компания по предоставлению поручительских облигаций была указана в Циркуляре 570 Министерства финансов США, который вы можете проверить здесь. Иногда это сокращается как «Т-листинг». Кроме того, всем вовлеченным сторонам было бы лучше использовать компанию поручителей, которая любит и понимает разработчиков. Это упростит и ускорит получение девелопера.

    Обналичивание бумажной сберегательной облигации после смерти владельца Кара Гансманн

    Для многих сберегательные облигации долгое время были излюбленным инвестиционным инструментом.

    Для полного погашения облигаций обычно требуются годы, но люди часто забывают о них в течение периода созревания. В некоторых случаях владелец облигации умирает, прежде чем обналичить облигацию, и члены семьи владельца позже обнаруживают это и просят помощи у поверенного по наследству.

    У электронных облигаций есть конкретные инструкции для этих облигаций, что делать в случае смерти владельца.

    Для бумажных облигаций следующие шаги описывают, как получить, перевыпустить или распределить сберегательную облигацию в случае смерти владельца:

    Кому принадлежит облигация? Для начала определите, кому принадлежала сберегательная облигация.Сберегательные облигации зарегистрированы в Министерстве финансов, и лицо, указанное на облигации, является ее владельцем.

    Если в бумажной сберегательной облигации указаны два владельца и только один из них умер, оставшийся владелец теперь владеет облигацией.

    Выживший собственник может:
    • Ничего не делать
    • Выкупить
    • Переоформить
    Сберегательный залог можно погасить в некоторых банках при наличии надлежащих документов, удостоверяющих личность, и подтверждающих документов. Если облигация будет перевыпущена, она будет перевыпущена в виде электронной облигации.

    Если у облигации был один владелец и этот человек умер, сберегательная облигация становится частью имущества владельца. Если на облигации указаны два владельца и оба человека мертвы, сберегательная облигация становится частью имущества человека, который умер последним.

    Кто является бенефициаром облигации? Когда нет выжившего владельца, тот, кто пытается действовать по облигации, должен будет продемонстрировать право на нее или полномочия действовать от имени бенефициара облигации.

    Например, представьте себе бенефициара, который унаследовал сберегательные облигации от ныне умершего родителя, и этот родитель унаследовал те же облигации от своих умерших родителей. Бенефициар должен сначала доказать право материнской компании требовать облигации. Затем бенефициар должен будет доказать право на получение залога через имущество родителя. Обычно бенефициар должен будет показать заверенную копию свидетельства о смерти с видимой печатью вместе с доказательством того, что бенефициар является наследником наследственного имущества или его личным представителем.

    Когда сберегательная облигация становится частью имущества, есть несколько вариантов:
    • Если сумма облигаций составляет 100000 долларов США или меньше, а имущество официально не управлялось через суд, бенефициар может потребовать обналичить залог, отправив подписанную и нотариально заверенную форму 5336 FS с залогом и доказательством смерти в Общественное бюро. Долг.
    • Если имущество находится в ведении суда или если сумма облигаций превышает 100 000 долларов, назначенный судом личный представитель может выкупить облигации, отправив свидетельство о назначении с заверенной копией свидетельства о смерти, формой FS 1455 и залогом.
    • Если имущество уже находилось в ведении суда, будь то стандартное наследство или небольшое имущество, то бенефициар должен отправить доказательство смерти вместе с залогом. Бенефициар также должен отправить нотариально заверенный аффидевит, в котором объясняется, что облигации в небольшом имуществе принадлежат названным лицам, или окончательный отчет по имуществу. Форма FS 5394 необходима для облигаций, оставленных ряду наследников, которые все должны согласиться с конкретным распределением облигаций.
    Формы для каждого сценария доступны на веб-сайте TreasuryDirect.Хотя обналичить сберегательную облигацию может быть легко, обратитесь за помощью к адвокату по наследству, если у вас возникнут проблемы. Обналичивание сберегательных облигаций также связано с налоговыми последствиями, поэтому обратитесь за советом к надежному налоговому консультанту.

    Кара Гансманн — поверенный в офисе Cranfill Sumner & Hartzog LLP в Уилмингтоне, где ее практика охватывает старшее право и имущественное планирование. Кара консультирует отдельных лиц и семьи по вопросам планирования недвижимости и тактики защиты активов. В этой роли она вырабатывает стратегию с клиентами, чтобы сохранить активы для долгосрочного ухода и оставить наследственные подарки членам семьи.Кара работает с пожилыми клиентами, нуждающимися в антикризисном планировании Medicaid и заявках на Medicaid. В рамках своей практики Кара составляет завещания, трасты и доверенности. В зале суда Кара представляет клиентов в делах по управлению имуществом, опекунстве / некомпетентности и управлении опекунством. Кара также ведет судебные разбирательства по имущественным и трастовым вопросам, включая оговорки о завещании, изменение или прекращение трастов, а также судебные разбирательства, связанные с документами о наследстве или фидуциарными ролями. Она является членом Секции права пожилых людей и лиц с особыми потребностями Ассоциации адвокатов Северной Каролины и является сопредседателем комитета CLE в этой секции.Кара также является связующим звеном между Секцией по вопросам пожилых людей и лиц с особыми потребностями Ассоциации адвокатов Северной Каролины и Секцией имущественного планирования и фидуциарного права Ассоциации адвокатов Северной Каролины.

    Bond for Deed vs Owner’s Financing: плюсы и минусы

    Хотя традиционные ипотечные кредиты и сторонние кредиторы являются наиболее распространенными вариантами оплаты при покупке недвижимости, это не единственные доступные варианты. Варианты финансирования собственником позволяют определенным покупателям, тем, у кого нет идеального кредита или которые могут не соответствовать другим требованиям традиционного финансирования, получить финансирование дома.Облигация в обмен на сделку, также известная как контракт на сделку, на самом деле является формой финансирования собственником, но с одним важным исключением: продавец сохраняет за собой договор и юридический титул на дом, одновременно передавая физическое владение домом покупателю. . В течение периода рассрочки платежа (периода, когда покупатель производит платежи продавцу) продавец сохраняет все законные права, хотя покупатель может вносить улучшения в собственность и жить там. Если покупатель не выполняет свои обязательства, то все имущество возвращается продавцу.В некоторых случаях, например в Луизиане, покупатель отказывается от всех своих улучшений.

    Чем похожи или различаются облигации для финансирования сделки и собственника?

    Традиционное финансирование собственником очень похоже на Облигацию за Сделку, но часто с Облигацией за Сделку документ и титул помещаются на условное депонирование третьей стороны для защиты интересов сторон. Платежи по-прежнему производятся напрямую продавцу, и в случае невыполнения обязательств покупателем продавец может возбудить судебное дело, чтобы вернуть собственность.В большинстве штатов покупатель может подать встречный иск и потребовать возмещения расходов на все ремонтные работы и улучшения дома при условии, что они увеличили стоимость дома.

    Каковы плюсы и минусы использования облигации для совершения сделки?

    «Облигация в обмен на дело» обычно позволяет покупателю и продавцу гораздо быстрее заключить сделку. Он не требует одинаковых юридических документов в большинстве штатов, и его можно выполнить в течение нескольких часов или дней, в зависимости от того, как быстро они смогут прийти к соглашению. Но сокращенный характер соглашения подвергает покупателя большему риску, поскольку невыполнение обязательств приводит к повторному вступлению во владение без возмещения.С другой стороны, традиционные варианты финансирования собственником могут занять больше времени, но контракт также может быть разработан для обеспечения лучшей защиты покупателя, а не только продавца.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.