Разное

Зачем нужен брокер: зачем нужны брокеры, сколько стоит быть инвестором, как защищены биржевые активы / Блог компании ITI Capital / Хабр

12.09.1972

Содержание

зачем нужны брокеры, сколько стоит быть инвестором, как защищены биржевые активы / Блог компании ITI Capital / Хабр

Изображение: Unsplash

В нашем блоге мы регулярно пишем об устройстве фондового и финансового рынка, различных стратегиях поведения для инвесторов, финтех-технологиях и т.п. В последние пару лет наблюдается приток новых инвесторов на российские биржевые площадки – это отчасти вызвано растущей финансовой грамотностью, отчасти – низкими ставками по депозитам, а частично – серьезной волатильностью на мировых рынках, которая дает возможность заработать.

У начинающих инвесторов возникает множество вопросов, от понимания ответов на которые может зависеть успешность их деятельности на бирже. Сегодня мы постараемся ответить на самые главные из них.

Зачем на бирже нужны брокеры

Согласно действующим законам, частные лица не могут напрямую продавать и покупать акции на бирже. Для этого нужна лицензия. Она есть у специализированных посредников, которых называют брокерами.

Основные задачи компании-брокера:

  • регистрировать клиентов на бирже,
  • присваивать им коды для совершения операций,
  • вести учет средств и активов (акций, облигаций и т.п.),
  • совершать расчеты,
  • выступать налоговым агентом клиента (высчитывать и удерживать НДФЛ).

В 2019 году в России действовало около трех сотен брокерских компаний. Среди них есть как организации, входящие в какую-то финансовую группу, например с банками, так и независимые компании.

Выбор брокера из сотен может показаться непростым занятием, однако существуют вполне четкие критерии, на которые стоит опираться при анализе Вот, на что следует обращать внимание:

  • Наличие лицензий регулятора – сейчас в России это Центробанк. У российских брокеров на сайте должны быть опубликованы лицензии ЦБ, если вы видите какие-то непонятные бумаги на иностранных языках, выданные иностранными регуляторами (или какими-то другими организациями) – это красный флаг, который не стоит игнорировать.
  • Рейтинг надёжности компании – понятно, что рейтингов много, их составители используют разные методики и т.п. Однако топ рейтингов обычно состоит из одних и тех же компаний, те из них, что показывают стабильно высокие результаты и стоит рассмотреть в первую очередь.
  • Срок работы на рынке
    – тут все логично, если компания действует на рынке не один десяток лет, значит она уже переживала немало кризисных периодов в экономике – это явный плюс.
  • Наличие доступа к российским и международным площадкам – информация о членстве брокера на разных площадках также должна быть представлена на сайте. Если работать с разными рынками можно в рамках единого счёта, это еще один большой плюс.
  • Разнообразие тарифных планов и прозрачность расчетов – об этом речь пойдет ниже.

Открыть брокерский счет

можно онлайн

. С базовыми критериями разобрались, теперь поговорим о том, какие на самом деле затраты ожидают инвестора.

Сколько стоит быть инвестором

Деньги, которые инвестор платит при покупке акций и других инструментов – далеко не единственные затраты, о которых следует знать. Существует несколько типов комиссий за брокерские услуги.

  • Комиссии за операции – определенный процент от суммы сделки. Иногда учитывается и оборот – чем выше объемы торгов инвестора (много маленьких сделок или не очень много, но крупных), тем ниже комиссии. Важный момент: есть еще комиссия самой биржи, в ITI Capital она включена в тарифы.
  • Депозитарное обслуживание – права инвесторов на ценные бумаги учитываются депозитарием брокера. Эти услуги также платные. Существуют различные тарифы – для инвесторов или для спекулянтов.
  • Софт, инфраструктура для торговли – существуют как бесплатные так и платные торговые приложения и программы, услуги прямого подключения к биржи в обход инфраструктуры брокера, колокация серверов для размещения их максимально близко к торговому ядру – эти расходы могут быть весьма существенными.
  • Дополнительные сборы – помимо описанных выше затрат существуют и различные дополнительные сборы. Например, комиссии за вывод средств, проценты при маржинальном кредитовании для операций «с плечом» и т.п.

Мы разработали удобный

калькулятор

, с помощью которого можно легко рассчитать стоимость услуг. Тарифы можно посмотреть по ссылке, для начинающих инвесторов есть возможность использовать специальный бесплатный тариф на 30 дней.

Что случится с акциями, если брокер обанкротится

Один из частых вопросов – как защищены активы биржевых инвесторов? Важно понимать, что инструмента, аналогичного системе страхования банковских вкладов, для биржи не существует. То есть деньги и активы клиентов не застрахованы. Однако, если брокерская компания по какой-то причине прекращает работу, то по закону клиенты должны иметь возможность перевести свои ценные бумаги в депозитарий другой компании или непосредственно в реестры компаний, выпустивших акции.

Перевод акций похож на денежный перевод – это не самая сложная операция, которая тоже может облагаться комиссиями.

Конечно, в случае недобросовестных брокеров возможны проблемы – в теории существует вероятность потери активов и денег при банкротстве. В российской истории было несколько подобных случаев, один из наиболее свежих – банкротство «Энергокапитала».

Защититься от таких неприятностей можно, выбрав надежную брокерскую компанию, которая имеет все лицензии и много лет на рынке. Это серьезно снижает вероятность потери всех активов.

Что почитать об инвестициях

В

этом материале

мы собрали десять книг, которые помогут разобраться с устройством современного фондового рынка, тонкостями инвестирования на нем, и том, как здесь используются передовые технологии.

А вот здесь собраны аналитические статьи о текущей ситуации на рынках в России и мире.

Полезные ссылки по теме инвестиций и биржевой торговли:



Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital

Зачем нужен брокер?

Инвестирование капитала в ценные бумаги предполагает два пути ведения деятельности. Первый — самостоятельность: инвестор разрабатывает стратегию вложения средств и возлагает на себя полную ответственность за результат сделок. Второй — обращение к профессиональному управляющему. Вне зависимости от выбранного способа инвестиций понадобятся услуги лицензированного брокера. В обзоре разбирается понятие «брокер», его функции и выгоды для инвестора.

Содержание

Брокер — простыми словами

Бро́кер (от англ. broker — маклер, брокер, посредник) — это независимая сторона, в роли которой выступают физическое или юридическое лицо. В его обязанности входит выполнение посреднических функций между продавцом и покупателем. Действия проводятся на одной из бирж:

  1. фондовой;
  2. товарной;
  3. валютной.

Брокер владеет большим количеством знаний и навыков, связанных со сделками в определенных отраслях. Оплатой его услуг служит вознаграждение в виде комиссии от объема сделки или фиксированной суммы. В качестве подтверждения законности и прозрачности соглашения между брокером и клиентом заключаются договор поручения и договор комиссии.

Биржевой брокер — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, наделенный полномочиями проводить сделки с ценными бумагами по поручению и за счет клиента-инвестора. В состав параметров поручения входят: число, срок поставки и стоимость актива. Для осуществления деятельности посреднику требуется предварительная регистрация на биржевой площадке. Проведение операций на ней обусловлено наличием открытого брокерского счета, на котором сосредоточены средства для приобретения бумаг и доход от их реализации.

Некоторые брокеры практикуют предоставление инвестору кредитного плеча — денежного займа под обеспечение ценными бумагами.

Обязанности брокера перед инвестором:

  1. Открытие для клиента торгового счета, с которого проводятся финансовые операции участника на площадке.
  2. Приобретение и продажа активов по поручению инвестора.
  3. Перевод полученного дохода на счет инвестора с оставлением себе оговоренной суммы комиссии.
  4. Перечисление налоговых взносов с завершенных торгов.
  5. Проведение текущей аналитики.
  6. Консультация клиента по стратегии поведения на бирже.
  7. Проверка необходимой документации на соответствие требованиям законодательства.

Лицензирование деятельности

В соответствии с ФЗ № 39 от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг» вести брокерскую деятельность на рынке ценных бумаг вправе только аккредитованные лица. То есть, частное лицо или компания обязаны получить лицензию ЦБ РФ на оказание соответствующего вида услуг населению.

Срок действия разрешительного документа неограничен. Единственная причина для прекращения предоставления права на ведение деятельности — аннулирование лицензии ЦБ РФ.

Информация об аккредитованных брокерах и компаниях, чьи разрешения на оказание услуг аннулированы или приостановлены, размещаются и регулярно обновляются на сайте Центробанка России. Перед подписанием документов о взаимоотношениях с посредником, инвестору необходимо ознакомиться с этими сведениями.

Образец лицензии ЦБ РФ, позволяющей осуществлять ведение брокерской деятельности, на примере российского брокера «ФИНАМ».

Что делать, если брокера лишили лицензии?

В случае столкновения инвестора с ситуацией, в которой у посредника отозвали или приостановили лицензию, ему рекомендуется придерживаться следующих действий:

  1. Постараться максимально быстро вывести денежные средства с брокерского счета на собственный счет, открытый в банке.
  2. Проверить сохранность отчета брокера с датой приобретения и стоимостью активов. В случае его отсутствия инвестор проводит повторный запрос документа. В противном случае при продаже ценных бумаг через нового брокера с их держателя взимается подоходный налог.

Если брокер уличен в мошеннических действиях с деньгами или акциями инвестора, выходом станет подача письменного заявления в полицию.

Почему без брокера практически невозможна торговля?

Если предприниматель решил заработать на бирже ценных бумаг, то без брокерской фирмы ему не обойтись. Причина заключается в том, что проводить сделки по купле-продаже активов вправе только специализированные участники рынка, к числу которых обычные физические лица не относятся. В любом случае брокер действует исключительно на основе распоряжений инвестора, что оставляет за клиентом полную свободу действий.

Часть крупных инвесторов предпочитают оформлять на посредника документ доверительного управления. В этой ситуации профессиональный посредник принимает решение о потребности в проведении сделки купли или продажи самостоятельно, а клиент информируется о финансовых делах только в виде отчета по прибыли. Фондовый рынок не группирует брокерские компании по виду деятельности. Все они поддерживают сотрудничество с юридическими и физическими статусами лиц разных уровней инвестирования.

Меры безопасности с онлайн-брокером

Управление торговым счетом посредством онлайн-кабинета или мобильного приложения у многих инвесторов вызывает спрос. Но в этом случае присутствует риск столкнуться с мошенничеством. На практике встречаются ситуации, когда недобросовестные лица регистрируются под видом профессиональных брокеров для взламывания активного кабинета и получения паролей к доступу. Они применяют агрессивную маркетинговую кампанию, направленную на принуждение жертвы пополнить баланс фиктивного счета.

Ряд определенных мер предосторожности помогает сократить риск столкновения с неприятными последствиями:

  1. Сотрудничество исключительно с аккредитованными брокерами.
  2. Внимательное ознакомление с пользовательским соглашением и условиями договора.
  3. Пресечение разговора со «специалистом», пытающимся навязать партнерство и вынуждающим пополнить баланс счета.
  4. Осторожность при просьбах пополнения счета в криптовалюте из-за ее нелегализации в РФ.
  5. Избежание хранения паролей к личному кабинету в письмах электронной почты.

Многие нелегальные брокеры, не имеющие разрешительного документа, прикрываются регистрацией в заграничной офшорной зоне. Факт ее упоминания уже должен насторожить инвестора, ведь при возникновении спорной ситуации это вызовет необходимость в обращении к правоохранительным органам другого государства и ведении переписки с ними на чужом языке.

Брокер предоставляет доступ к бирже, консультирует инвестора о лучших действиях и отчитывается перед ним о проведенных торговых сделках. Но насколько бы он ни облегчал процедуру инвестирования капитала, забота о предварительной проверке посредника и регулярном контроле его действий с акциями остается в зоне ответственности самого клиента-инвестора.

Зачем нужен брокер на фондовой бирже?

Брокер – волшебник…, аферист…., посредник или кто!? И нужен ли этот непонятный “Брокер” частному инвестору – может быть стоит обойтись без него?

Инвестор, будь то физическое или юридическое лицо, для совершения сделки по купле-продаже ценных бумаг может рассматривать следующие два варианта:

  • Самостоятельный поиск контрагента и оформление сделки.
  • Осуществление операций через брокера.

При первом варианте инвестор все делает сам: ищет покупателя или продавца ценных бумаг, договаривается о цене сделки, заключает договор купли-продажи, переоформляет ценные бумаги в реестре, а при последующей перепродаже самостоятельно уплачивает налоги. Очевидно, что данный способ весьма трудоемкий и требует много времени. При этом при проведении подобных операций цена купли-продажи акций чаще всего отличается от рыночной цены. Покупателю они предлагаются по ценам, превышающим биржевые, а продавцу, соответственно, поступают заниженные предложения. К подобному способу купли-продажи ценных бумаг целесообразно прибегать, если сделка носит разовый характер.

Действуя в рамках второго варианта, инвестору необходимо выбрать брокера для участия в биржевых торгах. Почему необходимо? Давайте разбираться.

Рыночная экономика предусматривает существование акционерных обществ, акции которых торгуются на бирже. Законодательство любой страны с рыночной экономикой предусматривает создание специализированных институтов, то есть брокеров, основная деятельность которых заключается в предоставлении возможности заниматься куплей-продажей активов, торгующихся на бирже. В первую очередь это гарантирует проведение сделок по принципу ППП (поставка против платежа), который используется на всех без исключения электронных биржах для контроля и учета прав участников торгов.

Документ можно заверить по месту работы, а квартиру продать-купить по объявлению, однако никто не сможет гарантировать чистоту и правильность сделки и поручиться за приобретенную таким образом собственность. Иными словами, обращение инвестора к брокеру для участия в торгах ценными бумагами -такая же необходимость, как и поход к нотариусу, дабы заверить документ, или обращение к агенту по недвижимости при покупке-продаже квартиры. Описанные случаи лишь частично напоминают вариант сделок с ценными бумагами.

Есть одно непреложное правило:

Если вы хотите купить или продать ценные бумаги по нормальной рыночной цене, следует совершать эти сделки на бирже. А если совершать сделки на бирже -необходимо обратиться к одному из аккредитованных на данной бирже профессиональных участников рынка ценных бумаг, обладающих лицензией на оказание брокерских услуг. В качестве таких аккредитованных участников могут выступать брокерские и инвестиционные компании или банки.

Итак, весь процесс совершения сделок затрагивает три категории участников:

  • Клиент
  •  Брокер, осуществляющий замысел клиента
  • Биржа, на которой брокер осуществляет замысел клиента

Каким образом происходит весь процесс взаимодействия этих трех категорий? Первым делом клиент обращается к брокеру для заключения договора обслуживания.

По российскому законодательству заключить договор можно двумя способами:

  • подписать двусторонний договор
  • оформить согласие на присоединение одной стороны (акцепт) к условиям обслуживания другой стороны (публичная оферта)

Ввиду сложности и большого объема современных брокерских договоров, описывающих все возможные и невозможные варианты развития событий, в последнее время отношения оформляются преимущественно вторым способом. При этом договор на предоставление брокерских услуг на рынке ценных бумаг и регламент взаимодействия действительно являются публичными и открытыми. Вновь пришедший клиент, ознакомившись с данным многостраничным документом, подписывает заявление о присоединении к указанным условиям обслуживания.

Что же дает инвестору факт присоединения к договору и регламенту брокера

Между клиентом и брокером возникают договорные отношения, на основании которых брокер по поручению и за счет клиента, но от своего имени совершает сделки купли-продажи ценных бумаг на бирже. следует помнить, что сделки на бирже происходят между профессиональными участниками торгов.

На основании регламента брокер открывает клиенту «связку» его личных счетов: личный счет депо в депозитарии, с которым сотрудничает брокер и где будут храниться и учитываться приобретенные на биржевых торгах ценные бумаги, и личный денежный счет для расчетов по биржевым операциям. все активы клиента перемещаются исключительно между этими двумя счетами, открытыми клиенту брокером.

Брокер полностью решает все инвестиционные вопросы клиента, начиная с зачисления денежных средств на биржу и исполнения приказов и заканчивая расчетом для физических лиц налогооблагаемой базы и списанием налогов в пользу бюджета Российской Федерации.

Факт присоединения клиента к договору на предоставление брокерских услуг на рынке ценных бумаг дает брокеру право на получение комиссионного вознаграждения за совершаемые по поручению клиента действия. После открытия брокером счетов клиент может перевести денежные средства на счет у своего брокера или перевести имеющиеся ценные бумаги на счет депо в депозитарии.

Однако возникает вопрос: каким образом данные активы клиента попадут на биржу и смогут участвовать в торгах? К торгам на бирже допускают лишь профессиональных участников рынка, имеющих специальные лицензии. Сама биржа на основании своей лицензии является организатором торгов. Именно биржа принимает решение, какие ценные бумаги соответствуют необходимым требованиям и допускаются к торгам, именно биржа гарантирует совершение сделок между брокерами.

Брокер также, как и его клиенты, имеет два счета на бирже:

  • счет номинального держания в расчетном депозитарии биржи, где учитываются все бумаги клиентов брокера
  • счет в расчетной палате биржи, где учитываются все денежные средства клиентов брокера

Разумеется, данная пара счетов с совокупными клиентскими денежными или бумажными активами есть у каждого брокера, аккредитованного на бирже, поэтому и сделки купли-продажи производятся исключительно с совокупных клиентских счетов различных брокеров. Аналогично движению активов клиента между его счетами у брокера происходит перемещение совокупных клиентских активов в течение торгов лишь между счетами, открытыми различными брокерами на бирже. Отсюда и безусловная надежность сделок, и гарантии того, что не произойдет покупка несуществующих бумаг на несуществующие деньги.

Далее эти активы участвуют в биржевых торгах. В течение торгов при совершении сделок по принципу «поставка против платежа» деньги и ценные бумаги перемещаются исключительно внутри биржи и исключительно под идентификаторами принадлежности определенному Брокеру. По окончании торговой сессии брокер учитывает деньги и бумаги на личных счетах клиентов в зависимости от совершенных сделок.

Зачем нужны брокеры | Мнения

Частный инвестор, который решил попробовать силы на фондовом рынке, сталкивается со стандартным вопросом: стоит ли искать хорошего брокера или можно воспользоваться услугами своего банка? И, главное, в чем разница? Рассказывает аналитик рейтингового агентства RusRating и колумнист Insider.pro Евгений Славнов.

На самом деле ответ прост и применим не только к данной ситуации: каждый должен заниматься своим делом. Иными словами, если вам нужны стаканы — езжайте в IKEA. Вы, конечно, можете купить их в любом супермаркете, но получите более низкое качество за более высокую цену. Так же и с фондовым рынком — если уж вы решили инвестировать в активы, то делайте это через надежного брокера.

Сразу оговорюсь, что проводить параллели довольно сложно: есть разные банки, как и разные брокеры, и любые обобщения, так или иначе, будут неверны. Тем не менее можно выделить основные различия между качественным брокером (например, Exante) и среднестатистическим банком, предлагающим своим клиентам брокерские услуги.

1. Торговая платформа

Для брокера обслуживание инвесторов является основной задачей, в отличие от классического банка, для которого это побочный бизнес. Соответственно, банки не готовы тратить значительные ресурсы на создание качественных торговых онлайн-платформ. Брокеры же, напротив, понимают важность качественного и удобного торгового софта и готовы вкладываться в разработку, так как от этого зависит их основной бизнес — поэтому, если вы хотите удобно торговать множеством разнообразных активов, вам нужен хороший брокер.

2. Прямой доступ на биржи (Direct Market Access, DMA)

Один из главных плюсов хорошего брокера — прямой доступ к бирже, при котором заявка сразу отправляется непосредственно туда. Многие банки же принимают заявки исключительно по телефону — соответственно, у вас появляется лишнее звено в цепочке, в результате чего растут транзакционные издержки и падает скорость исполнения сделок, что весьма важно на фондовом рынке, так как котировки меняются очень быстро.

3. Торговые часы

Из двух предыдущих пунктов следует, что через брокера вы можете торговать круглосуточно на различных площадках — были бы только открыты рынки. С банками же сложнее: они не работают по ночам, по выходным, праздникам и т. д. Если, к примеру, вы попробуете активно инвестировать в американские активы через банк, то быстро разочаруетесь в этой затее, как только поймете, что он закрыт, когда открыты американские рынки.

4. Комиссии

Как правило, банки устанавливают более высокие комиссии, чем брокеры — так как это дополнительный бизнес, в большинстве кредитных организаций он строится по принципу «высокая маржа при низких оборотах». В то же время большинство брокеров используют противоположную модель («высокие обороты при низкой марже»): брокер зарабатывает на количестве клиентов, а не на высокой комиссии. Таким образом, среднестатистический брокер предложит вам более выгодные торговые условия, нежели банк. Кроме того, не стоит забывать, что у банка есть целая армия продуктовиков/юристов/пиарщиков — иными словами, больше возможностей спрятать высокие комиссии где-нибудь в недрах договора, нежели у брокера.

5. Инструменты и рынки

Брокеры предоставляют более широкий набор инструментов и бирж — это, опять же, прямое следствие того, что для них это основной бизнес. Вы можете торговать акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, опционами, фондами, да хоть биткоинами — все через одного брокера, — и вряд ли найдете банк, который сможет предложить вам сопоставимый набор инструментов. Более того, многие брокеры охотно идут навстречу клиентам и добавляют биржи/инструменты под их клиентов — попробуйте провернуть такое в своем банке!

6. Отчетность

Банки предоставляют только минимальную отчетность — если вы намерены серьезно заниматься торговлей, вам этого будет недостаточно. В то же время, мало того, что брокеры предлагают своим клиентам подробную отчетность по проведенным сделкам, это еще и является для них конкурентным преимуществом — иными словами, каждый брокер заинтересован в том, чтобы его система отчетности была лучше и удобнее, чем у конкурентов.

7. Проп-трейдинг (proprietary trading, prop-trading)

Проп-трейдинг — это торговля на финансовых рынках с помощью собственных средств компании. Например, когда банк на свои средства инвестирует в акции с целью извлечения прибыли — это проп-трейдинг.

Подобный подход несет довольно серьезные риски для частного инвестора с двух точек зрения. Во-первых, инвестиции на фондовом рынке — всегда риск, и никто вам не даст никаких гарантий, что завтра банк не объявит о многомиллиардных убытках, понесенных им на фондовом рынке, и не закроется — прецеденты были, и довольно много. Во-вторых, это создает и риск того, что в случае отсутствия должного контроля ваши деньги могут быть использованы банком в своих целях: например, протратившийся трейдер может попробовать закрыть свою дыру вашими средствами в надежде, что успеет отыграть потери и вернуть средства, прежде чем кто-нибудь обнаружит их пропажу — и такое случается.

В то же время нормальный брокер принципиально не занимается проп-трейдингом, а зарабатывает на комиссиях и, таким образом, напрямую заинтересован в росте средств своих клиентов — чем у них больше денег, тем больше они торгуют и тем больше зарабатывает брокер.

Кроме вышеперечисленных основных отличий, есть еще и прочие тонкости, однако мы их обсудим чуть позже, когда я буду рассказывать вам о том, как выбрать конкретного брокера и чем они отличаются.

Сейчас же вам надо запомнить главное отличие банка от брокера: для банков обслуживание частных биржевых инвесторов не является основным бизнесом в отличие от брокеров. Банки предоставляют подобные услуги по остаточному принципу, так как никто не выбирает банк, ориентируясь на качество его биржевых услуг — клиентов интересует в первую очередь его надежность, ценовая политика и ассортимент банковских продуктов и качество сервиса именно в рамках данных услуг.

Таким образом, для среднестатистического банка нет смысла особо инвестировать в развитие биржевых услуг для частных клиентов — именно поэтому в банке вы переплатите за услуги более низкого качества, чем вам может предложить хороший брокер.

Если уж решили инвестировать в активы фондового рынка — делайте это правильно и через брокера, для которого удовлетворение ваших интересов как частного инвестора — основной хлеб, в отличие от банков.

Зачем нужен брокер - Новости

Все, кто желает заниматься инвестициями и трейдингом, сталкиваются с одним ограничением: частным лицам нельзя самостоятельно совершать биржевые операции. Требуется посредник или брокер. Именно он и будет совершать сделки. Брокеры, отзывы о которых положительные, всегда остаются востребованными.

Основные функции

Брокер – лицо между инвестором и биржей. Еще его называют дилером. Если хочется заниматься инвестированием, то брокер нужен обязательно. Именно поэтому важно выбирать надежного посредника.

Когда человек начинает работать с брокером, он передает ему многие задачи. В функции специалиста входит немало важных обязанностей:

  • Оформление счета, благодаря которому происходит торговля активами.
  • Ведение учета средств.
  • Регистрация на бирже и присвоение кодов для купли-продажи.
  • Информирование о торгах и счете.
  • Прием заявок на приобретение-продажу ценных бумаг.
  • Проведение расчетов по сделкам – перевод средств и активов.
  • Составление отчетов о сделках.
  • Выдача документов о выплате налогов, стоимости купленных активов.

Брокер будет выступать в качестве налогового агента. Он берет налоги с доходов, переводит их в казну, определяет налог с прибыли. Получается, что у посредника немало функций.

Основные плюсы работы с брокером

Без посредника не получится действовать, если хочется вести торговлю на бирже. Но помимо функций посредничества, брокерская работа имеет и другие плюсы:

  • Не требуется самостоятельно оформлять сделки и документацию.
  • Клиенту открывается доступ к функциональному интерфейсу для ведения торговой деятельности.
  • Есть возможность получения информационной и аналитической помощи.
  • Если нет возможности осуществлять управление счетом самостоятельно, следует нанять доверительное лицо.

Главное, нужно сотрудничать с брокером, который действует по лицензии. Этот документ подтверждает законную работу в финансовой сфере. Если есть лицензия, то при банкротстве трейдер получит компенсацию. К тому же такому посреднику больше доверяют.

Кем выдается лицензия? В России ее предоставляет ЦБ. Также работают 2 некоммерческие компании – РАУФР и КРОУФР. Но в реальности все силы воздействия имеет только ЦБ.

Брокерские фирмы публикуют лицензии на личных сайтах. На рынке действуют и сомнительные организации, подделывающие документы. Поэтому важно проверять брокеров, прежде чем сотрудничать с ними. Это поможет избежать многих неприятностей в будущем.

Зачем нужен иностранный брокер?

31 мар 2017  Сергей Губко    Все авторы

На данный момент российские брокеры предоставляет довольно широкий выбор инвестиционных инструментов. У большинства начинающих инвесторов, если они придерживаются принципов пассивного подхода к инвестициям, капитал увеличивается и уже через несколько лет вырастает до размеров, позволяющих задуматься о более серьезной диверсификации и оптимизации издержек в активах портфеля. Хорошая возможность при этом - рассмотреть инвестиции в иностранные ценные бумаги.

Сегодня такую возможность предоставляют большинство российских брокеров. Кроме того, купить некоторые иностранные ценные бумаги можно на бирже Санкт-Петербурга. Минусов у этих, казалось бы, самых простых вариантов, к сожалению, больше чем плюсов.

Оффшорные брокерские компании

В большинстве случаев российский брокер предложит вам заключить договор со своей дочерней компанией, зарегистрированной на каком-нибудь Острове Мэн или Кипре. Эта компания принимает торговые поручения клиентов и размещает на зарубежной фондовой площадке.

Вопросов при такой схеме работы возникает сразу много:

  1. Что будет, если у этой компании лет через 7 начнутся проблемы? Где потом искать свои деньги? О каких-либо государственных гарантиях речь не идет никогда. Ехать в принудительный отпуск на остров Мэн явно не все пожелают.
  2. На чье имя записывает депозитарий приобретаемые ценные бумаги? Обычно в договоре это не прописывается, и выяснить довольно сложно.
  3. Собственно, где хранятся ценные бумаги, в каком депозитарии? Сложности те же.

Пункты 2 и 3 обычно мало волнуют спекулянтов и трейдеров, т.к. они держат бумаги очень короткое время. Инвестору же прояснять все правовые вопросы будущих покупок крайне важно.

Но самый главный вопрос другой… Зачем вообще офшорный брокер, если он просто передает все торговые поручения другому (местному) брокеру, находящемуся, например, в США или ЕС? Зачем в этой схеме посредник, если можно работать напрямую с тем же европейским или американским брокером, обладающим всеми необходимыми лицензиями?

Ответить вразумительно на такой вопрос ни один российский брокер вам не сможет. И правоту изложенных доводов в качестве жирной точки ставит последний аргумент…

Комиссии

Комиссии офшорных посредников, как правило, отличаются в разы, а порою и на порядок от комиссий лицензированных дискаунт-брокеров за рубежом.

Биржа Санкт-Петербурга

Ситуация с торговлей на бирже Санкт-Петербурга обстоит на много лучше. Представляется, что там нет проблем ни с депозитарием, ни с комиссиями. Но существует одно важное ограничение, которое по сути большинству не позволит сделать выбор в пользу торговли на СПБ. На площадке в настоящее время торгуется около 200 иностранных ценных бумаг (акций). Нет ни одного биржевого фонда (ETF). Последний факт не позволяет работать на бирже всем, кого интересуют пассивные инвестиции.

Статистика зарубежных бирж

Для сравнения публикуем статистику на конец 2016 года для крупнейших в мире американских площадок и российские данные ММВБ.

Капитализация
млн. USD

Новые размещения
млн. USD

Количество акций
шт.

Количество IPO
шт.

Количество ETF
шт.

NYSE (США)

19 573 073,7

189 144,3

2 307

30

1 513

Nasdaq (США)

7 779 127,0

127 892,5

2 897

71

297

ММВБ

622 051,5

3 667,7

245

3

12

Американские биржевые площадки кроме своего крупного размера, большого числа торгуемых ценных бумаг хороши еще тем, что на них можно найти бумаги и фонды почти всего мира. Таким образом, получив доступ через американского брокера к биржам NYSE и NASDAQ, вы можете инвестировать практически в любую страну (не исключая Россию).

Страхование средств

Немаловажным аргументом в пользу работы с иностранным брокером напрямую является государственная гарантия безопасности инвестированных средств на случай банкротства брокера. Большинство развитых стран предлагают такой вид страхования. Как правило, гарантии распространяются и на иностранных инвесторов.

В США Корпорация защиты фондовых инвесторов (SIPC) представляет гарантию на $500 тыс., из которых $250 тыс. приходится на денежные средства инвестора.

В ЕС действует директива по компенсации средств инвестора. Лимит гарантий в Европе значительно меньше – €20 тыс.

В России подобные гарантии не предусмотрены.

Как открыть счет у зарубежного брокера

Современные брокерские компании позволяют открывать счета удаленно. В большинстве случаев брокер предлагает заполнить подробную анкету прямо на сайте. Некоторые брокеры просят выслать копии личных документов по почте.

Процедура оформления упрощается, если у брокера есть русскоязычная поддержка.

Минимальная сумма, достаточная для открытия счета у зарубежного брокера, лежит в пределах $2500-15000. Вместе с тем, мы бы не рекомендовали начинать инвестиции с суммами меньше $5000. Для слишком маленьких сумм становятся ощутимы издержки, связанные с валютными переводами за границу, и комиссии самого брокера.

Оформление счета занимает в пределах 1-2 недель.

Отличия от российского брокерского счета

Основное отличие, причем не самое приятное, состоит в том, что для нерезидентов брокер не является налоговым агентом. Что это значит? Всего-лишь то, что оформлять и платить налоги придется самостоятельно – без помощи брокера. В некоторой степени упрощает ситуацию тот факт, что граждане России не обязаны уведомлять Налоговую инспекцию о самом факте открытия счета у зарубежного брокера (в отличие от заграничного банка). Тем не менее, ежегодно инвестор обязан отчитываться о полученной прибыли, заполняя форму 3-НДФЛ, и уплачивать налог.


Брокер, кто это такой и чем занимается? Определение понятия «брокер» простыми словами

Понятие брокер используется преимущественно в качестве обозначения посредника при осуществлении торговой или страховой деятельности. Термин произошел от англ. Broker, что переводится как маклер, посредник. Посреднические функции могут возлагаться на физ. лицо или организацию (выбор организационно-правовой формы зависит от законов той страны, где регистрируется брокер).

Кто такой брокер простыми словами

Вопросы, кто такой брокер и для чего он нужен, обычно возникают у людей, малознакомых с финансовым рынком. Люди, которым приходилось заниматься бизнесом или торговлей на фондовом рынке и рынке Forex, знают об основном его предназначении. Благодаря брокерским услугам любой человек может получить доступ к торговле ценными бумагами, валютой и драгоценными бумагами.

Брокером может называться любая компания, оказывающая посреднические услуги.

Помимо посреднических услуг, брокер может заниматься выполнением дополнительных работ вроде консультирования, сопровождения при оформлении документов. Если речь идет о торговле, специалисты финансового брокера часто предоставляют аналитические обзоры рынка, дают рекомендации по торговым сделкам, иногда предлагают обучение и сопровождение процесса купли/продажи.

Направления деятельности брокеров

Ключевой смысл регистрации брокерских компаний заключается в заметном упрощении сотрудничества с крупными компаниями. Представителям среднего и малого бизнеса при наличии подобной «прослойки» выгоднее оплатить комиссию брокеру, чем ждать своей очереди в огромном количестве претендентов на партнерство с фирмами мирового уровня.

Посреднические услуги популярны и выгодны малому, среднему бизнесу, физическим лицам.

Существуют следующие разновидности брокерских фирм:

  • Биржевой. Компания, обладающая правом покупки/продажи ценных бумаг (акций, облигаций), драгоценных металлов, торговли на валютном рынке. В дополнение к базовой услуге предоставления доступа к рынку финансовых активов предлагают доверительное управление денежными средствами клиентов.
  • Кредитный. Организация, выступающая посредником между банком и заемщиком. Предлагает помощь в оформлении документов, подборе оптимального варианта по кредитованию физических и юридических лиц.
  • Таможенный. Занимается переправкой грузов через границу. Сотрудничество с ним позволяет исключить бумажную волокиту, ускорить оформление документации.
  • Страховой. Такие фирмы занимаются предоставлением страховых услуг, продажей полисов, рассмотрением ситуаций, предполагающих компенсацию ущерба.

Еще выделяют брокеров по недвижимости, являющихся посредниками между клиентами и застройщиками. Благодаря таким посредникам покупатель получает доступ к большему количеству коммерческих предложений от разных поставщиков.

Преимущества работы с брокерами

Обращение в брокерскую компанию, в первую очередь, оправдано стремлением работать с квалифицированными специалистами, знающими рынок. Да, за дополнительные услуги придется заплатить, но бесплатным обслуживанием сегодня мало кого убедишь. Высокий уровень качества услуг возможен лишь при наличии соразмерной оплаты.

Профессиональные брокеры позволяют обходиться без штатных специалистов.

Выгоды от обращения к посредникам проявляются по следующим направлениям:

  • Снижаются риски приобретения неликвидных товаров. Трейдер получает точные котировки на все торгуемые активы.
  • Исключаются ошибки при оформлении документации. Брокер предоставляет всем клиентам компетентных специалистов, готовых взять на себя подготовку бумаг и переговоры с государственными/частными учреждениями.
  • Снижаются временные затраты на поиск, изучение множества предложений. Когда заключается договор с брокером, можно обозначить свой интерес к определенным условиям сотрудничества и получать лишь индивидуальные предложения.

Официально зарегистрированный брокер всегда заботится о клиентах. Выражаться это может в низких комиссиях, гарантии сохранения коммерческой/личной тайны, работе «на клиента». Обычно на посредника целиком полагаются и в правовых вопросах: что он будет соблюдать действующее законодательство, гибко реагировать на его изменения.

Как выбрать надежного и выгодного брокера

Один из доступных источников оценки потенциальных партнеров по бизнесу в торговле на рынке Forex (фондовом рынке) — отзывы клиентов. Существуют официальные сайты с рейтингами брокеров, где отражены результаты многочисленных опросов и голосований. Но решение можно принимать не только на основании чужого мнения.

Перед заключением контракта следует оценить потенциальные риски.

Важно и самостоятельно научиться оценивать посредника. Обычно проверяют следующие моменты:

  • Наличие действующих лицензий в соответствующей сфере деятельности.
  • Обязательная регистрация в качестве юридического лица с соответствующим перечнем кодов деятельности.
  • Большой срок с момента начала работы, подтвержденный публикациями в сети или отзывами клиентов.
  • Отсутствие судебных разбирательств (информацию легко почерпнуть из открытых источников).

Часто заостряют внимание на наличии страхового возмещения неправомерных действий брокера или иных лиц. При выборе определенного брокера стоит просчитать комиссии и другие неизбежные затраты (за ведение счета, консультационное обслуживание и прочие дополнительные услуги).

Иногда ключевым становится удобство пользования онлайн-ресурсами брокера, личным кабинетом, различными сервисами вроде экономического календаря. Но это субъективные факторы, на них основываться стоит лишь при сомнениях в выборе из нескольких фирм с примерно одинаковыми условиями обслуживания.

Регулирование деятельности брокерских компаний

В Российской Федерации существует нормативная база, регулирующая работу брокеров, включая организации, обеспечивающие доступ на рынок ценных бумаг. Это законы: №39-ФЗ от 22.04.1996 г. «О рынке ценных бумаг», №46-ФЗ от 05.03.1999 г. «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг». Базовые понятия имеют определение в Гражданском кодексе РФ, все остальные нормативные акты расширяют и дополняют их.

На территории страны предоставляют услуги брокеры, зарегистрированные в различных государствах. Они не подчиняются российским законам, что несколько затрудняет работу с ними. Для разрешения ситуации создаются международные организации, призванные защищать интересы трейдеров, инвесторов. В зависимости от страны можно обращаться в следующие инстанции:

  • ЦРФИН. Некоммерческое партнерство, объединяющее брокерские фирмы СНГ.
  • КРОУФР. Российская комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков.
  • FSA. Регулятор Forex в Великобритании.
  • CTFD и NFA. Контролирующие организации, созданные в США.

В зависимости от выбранного брокера трейдер или иной их клиент может обращаться в ту или иную компанию, чтобы получить там защиту своих прав и интересов. Также стоит иметь в виду существование открытых черных списков брокеров, признанных мошенниками или систематически не выполняющих обязательства перед клиентами.

инвестиционных брокеров: что они такое, чем они занимаются и должен ли он у вас быть?

Если вы только начинаете заниматься инвестированием, инвестиционный брокер может стать для вас отличным активом, поскольку он поможет вам выйти на рынок. Инвестиционные брокеры служат посредниками для покупателей и продавцов на фондовом рынке. Они позволяют своим клиентам покупать акции, облигации и другие ценные бумаги на биржах.

Что такое инвестиционный брокер?

Инвестиционный брокер - это физическое или юридическое лицо, которое проводит инвестиционные операции от имени клиента.Часто индивидуальный брокер работает с крупной брокерской фирмой, такой как Merrill Lynch или Morgan Stanley. Вы работаете с этим человеком, чтобы покупать и продавать инвестиции. Это так называемый обычный брокер. Вы также можете найти брокеров-реселлеров, которые выступают в качестве посредников между клиентом и более крупным брокером вместо того, чтобы управлять инвестициями напрямую с клиентом.

В зависимости от типа услуг, которые они предлагают, брокер может также предоставить персональные консультации по инвестициям и помощь в планировании выхода на пенсию.Это известно как брокер с полным спектром услуг. Напротив, дисконтные брокеры служат только для совершения сделок, которые вы хотите совершить.

Брокер может также относиться к самой фирме. В этом случае фирма выступает в качестве агента по сделке для клиента. Чаще это происходит в Интернете, и фирмы предоставляют только базовые услуги по покупке и продаже инвестиций.

Вам нужен брокер?

Для того, чтобы делать инвестиции, такие как покупка акций на продажу, вам нужен брокер.Брокеры имеют специальную лицензию на совершение сделок на биржах ценных бумаг. Однако вы можете выбрать, какой объем услуг и поддержки вы хотите получить от своего брокера, выбрав брокера с полным спектром услуг или дисконтного брокера.

Брокер с полным спектром услуг обычно является агентом брокерской фирмы. Вы встретитесь с брокером с полным спектром услуг, чтобы обсудить ваши инвестиционные цели, могут ли они провести исследования от вашего имени и предложить индивидуальный совет. Они также должны держать вас в курсе рыночных тенденций, показателей акций и налогового законодательства.Брокер с полным спектром услуг лучше всего подходит для людей, у которых есть значительный инвестиционный портфель, которым они хотят управлять под руководством эксперта. Важно найти брокера, выполняющего фидуциарные обязанности. Это означает, что они должны действовать в ваших интересах, а не в интересах третьих лиц.

Дисконтные брокеры, с другой стороны, просто выполняют сделки, которые вы заказываете. Эти инвестиционные брокеры не дают никаких советов или обзоров вашего портфеля. Если вы участвуете в онлайн-брокерских услугах, компания, в которой у вас есть брокерский счет, например E-Trade или Ally, выступает в качестве вашего дисконтного брокера.

Сколько стоят брокеры?

Инвестиционные брокеры обычно взимают плату за сделку, причем затраты варьируются в зависимости от уровня или услуги, предлагаемой брокером. Дисконтные брокеры предлагают одну простую услугу, и за это они взимают небольшую комиссию. Ожидайте, что дисконтные брокеры будут взимать от 5 до 30 долларов за каждую сделку. С другой стороны, брокеры с полным спектром услуг включают свои затраты на исследования и консультационные услуги в свои торговые сборы, в результате чего торговые сборы составляют от 100 до 200 долларов каждый.Брокеры с полным спектром услуг обычно также взимают ежегодную плату за обслуживание своих услуг.

Также важно помнить, что большинство брокерских счетов имеют минимальный начальный баланс, часто 500 долларов и более. Убедитесь, что вы понимаете все комиссии брокера, прежде чем открывать у них счет.

Как найти инвестиционного брокера?

Есть много брокеров и брокерских фирм. Хотя это может показаться ошеломляющим, это дает вам возможность выбрать брокера, который предлагает то, что вы хотите.Опять же, выясните, какие инвестиции вы хотите сделать, сколько вы хотите заплатить и какой брокер вам понадобится. Затем вы можете сравнить свои предпочтения с тем, что предлагает каждая фирма.

Вы хотите брокера с полным спектром услуг или брокера со скидкой? Подумайте, сколько помощи и советов вы хотите получить при инвестировании, чтобы принять это решение. Вы тот, кто будет совершать много сделок? Если да, ищите брокера, который взимает низкие торговые комиссии. Вы хотите инвестировать в акции, облигации, опционы, паевые инвестиционные фонды, ETF или в другие фонды? Убедитесь, что выбранный вами брокер предлагает эти типы ценных бумаг.Также учитывайте доступность онлайн-сделок, сделок по мобильному телефону или по телефону, минимальные суммы на счете, ежемесячную или годовую комиссию, а также возможность выписки чеков или других способов снятия средств со счета.

Перед тем, как открыть счет, вам нужно будет изучить каждого отдельного брокера. Брокеры должны быть зарегистрированы в Управлении по регулированию финансовой индустрии или FINRA, и вы можете изучить историю как отдельных брокеров, так и брокерских фирм на веб-сайте FINRA. Доступная информация включает учетные данные, информацию об операциях, данные о занятости и многое другое.

The Takeaway

Наличие инвестиционного брокера - важная часть инвестирования. Он понадобится вам, чтобы совершать сделки на фондовом рынке. Если вы новичок в инвестировании, возможно, вы захотите начать с брокера с полным спектром услуг, который сможет более непосредственно управлять вашими инвестициями. Как только вы решите, что у вас все получается, дисконтный брокер может иметь больше смысла, чтобы вы могли сэкономить на комиссионных.

Советы по инвестированию
  • Если вы только начинаете инвестировать, возможно, вам стоит подумать о робо-консультанте.Робо-консультанты могут предложить более низкие минимальные суммы инвестиций, что значительно упрощает начало работы тем, у кого меньше активов. Робо-консультанты также полностью онлайн, что позволяет удобно открывать и получать доступ к учетной записи, когда вы не можете добраться до физического места.
  • Если вы предпочитаете больше практической помощи или консультации с людьми, вам может подойти традиционный финансовый консультант. Инструмент подбора финансовых консультантов SmartAsset может помочь вам найти консультанта, который соответствует вашим потребностям. Сначала вы ответите на ряд вопросов о своем финансовом положении и целях.Затем программа свяжет вас с тремя консультантами в вашем районе на основе ваших ответов. Затем вы можете прочитать профили консультантов и взять у них интервью, чтобы выбрать, с кем работать в будущем. Это позволяет вам найти подходящий вариант, в то время как программа делает за вас большую часть тяжелой работы.

Фото: © iStock.com / NicoElNino, © iStock.com / Weekend Images Inc., © iStock.com / RuslanDashinsky

Даниэль Климашовски Даниэль Климашовски - внештатный писатель, освещающий различные темы личных финансов для SmartAsset.Она является экспертом по таким темам, как кредитные карты и покупка жилья. Даниэль имеет степень бакалавра английского языка в Уэслианском университете.

Зачем мне нужен биржевой брокер?

Большинство инвесторов понимают, что покупка лучших акций на рынке может принести им большой финансовый успех. Но в отрасли, где доступно так много различных инвестиций, не всегда ясно, почему вам действительно нужно инвестировать в брокерский счет через биржевого брокера.

Если вас устраивает либо средний доход, либо вы позволяете профессиональным инвесторам брать ваши деньги и вкладывать их от вашего имени, то вам фактически не нужно открывать брокерский счет.Но если вы заинтересованы в гораздо большей прибыли, которую вы можете заработать, если определите и инвестируете в самые многообещающие компании, какие только сможете найти, тогда вам захочется начать деловые отношения с хорошим биржевым брокером , как только вы может.

Одно электронное письмо в день может помочь вам сэкономить тысячи

Советы и рекомендации экспертов, доставленные прямо на ваш почтовый ящик, которые помогут вам сэкономить тысячи долларов. Зарегистрируйтесь сейчас, чтобы получить бесплатный доступ к нашему учебному курсу по личным финансам.

Отправляя свой адрес электронной почты, вы соглашаетесь с тем, что мы будем присылать вам денежные подсказки вместе с продуктами и услугами, которые, по нашему мнению, могут вас заинтересовать. Вы можете отписаться в любое время. Пожалуйста, прочтите наше Заявление о конфиденциальности и Положения и условия.

Три основных инвестиционных альтернативы брокерским счетам

Вместо того, чтобы начинать с причин, по которым вам нужен биржевой брокер, на самом деле проще рассмотреть ситуации, в которых вам не нужен брокерский счет.Если вы хотите инвестировать, вам нужен способ получить доступ к инвестициям, которые помогут вам достичь ваших финансовых целей. Существует ограниченное количество способов достижения этой цели.

Первое место, куда большинство людей прячет свои свободные деньги, - это банковский счет . Чековые счета обычно почти ничего не платят с точки зрения процентов, но вы можете найти сберегательные счета или депозитные сертификаты, которые принесут вам хоть какую-то прибыль. Но проблема с использованием банковских счетов для денег, которые вы хотите инвестировать, заключается в том, что процентные ставки, которые вы получите, никогда не приблизятся к тому, что фондовый рынок давал инвесторам исторически.И вы никогда не найдете инвестиций, предлагаемых традиционным банковским бизнесом, которые призваны дать вам реальную доступность на фондовом рынке.

Гораздо более разумный способ инвестирования без участия биржевого брокера - через паевые инвестиционные фонды. Эти инвестиции предполагают, что несколько инвесторов объединяют свои сбережения в единый инвестиционный инструмент, а менеджер берет все деньги и вкладывает их в соответствии с конкретной целью. Вы можете найти паевые инвестиционные фонды, которые специализируются на всевозможных инвестициях, включая паевые инвестиционные фонды, которые концентрируются исключительно или преимущественно на акциях.

Выбор Ascent для лучших биржевых онлайн-брокеров

Найдите лучшего биржевого брокера среди этих лучших. Если вы ищете специальное предложение для регистрации, выдающуюся поддержку клиентов, комиссионные в размере 0 долларов, интуитивно понятные мобильные приложения или многое другое, вы найдете биржевого брокера, который удовлетворит ваши торговые потребности.

Посмотреть подборки

Паевые инвестиционные фонды делятся на две основные категории в зависимости от того, как они выбирают свои инвестиции. Индексные фонды предназначены для отслеживания внешнего индекса инвестиций, часто просто путем покупки всех акций, составляющих рассматриваемый ориентир.Например, взаимный фонд индекса S&P 500 обычно владеет всеми 500 акциями компаний, входящих в S&P 500, в тех же пропорциях, которые менеджеры индекса используют для расчета S&P 500 каждый день. Индексные фонды, как правило, имеют низкие затраты, что позволяет их акционерам очень близко подходить к показателям индекса, который они отслеживают. Однако индексные фонды не предназначены для того, чтобы дать инвесторам возможность выйти на выше этого индекса. Поэтому, если вы хотите получить прибыль, превосходящую рыночную, индексные фонды никогда не смогут ее принести.

Активно управляемые паевые инвестиционные фонды бывают разными. В этих фондах работают профессиональные инвесторы, задача которых - находить наилучшие доступные инвестиции. Эти профессионалы стоят больше, чем менеджеры, которые просто отслеживают индекс, поэтому ваши общие расходы от инвестирования в активный паевой инвестиционный фонд часто будут значительно выше, чем те, которые взимает индексный фонд. Если профи преуспеют в обеспечении прибылей, превосходящих рынок, то вы можете оказаться впереди. К сожалению, чаще всего этого не происходит, и активные инвесторы паевых инвестиционных фондов получают худшую доходность, чем они были бы с индексным фондом.

Наконец, последняя распространенная альтернатива биржевому брокеру - это нанять кого-нибудь для инвестирования ваших активов в отдельно управляемый счет. Эти услуги очень похожи на активный паевой инвестиционный фонд, за исключением того, что ваши деньги не объединяются ни с какими другими. У вас может быть портфолио, адаптированное к вашим конкретным потребностям. Недостатками отдельно управляемых учетных записей является то, что они часто дороги и обычно требуют значительных сумм денег для инвестирования, прежде чем менеджер по работе с клиентами захочет принять учетную запись.

Почему правильный биржевой брокер может быть лучше всех альтернатив

Открытие собственного брокерского счета у биржевого брокера требует выбора, который сильно отличается от использования банковских счетов, паевых инвестиционных фондов или отдельно управляемых счетов. По сути, основная причина, по которой биржевой брокер может быть воротами к богатству, изменяющему жизнь, заключается в том, что вы, , тот, кто берет на себя полный контроль над своим инвестиционным портфелем, когда вы открываете брокерский счет. У вас нет банковского учреждения, менеджера паевого инвестиционного фонда или специалиста по инвестициям, который дергает за ниточки и пытается найти лучший способ вложить ваши деньги. Вы, , несете ответственность за то, чтобы это произошло, и хотя хороший биржевой брокер предоставит вам инструменты, необходимые для повышения ваших шансов на конечный успех, усилия, которые вы приложите, являются наиболее важными для определения ваших длинных позиций. срок результаты.

В частности, вот лишь некоторые из многих преимуществ, которыми может быть ценно иметь собственный брокерский счет у биржевого брокера:

  • Вы можете покупать или продавать любые акции, доступные на фондовых рынках, к которым ваш брокер имеет доступ.Это почти всегда будет включать каждую компанию, котирующуюся на Нью-Йоркской фондовой бирже или фондовой бирже Nasdaq.
  • Все чаще брокеры также могут предоставлять вам прямой доступ к иностранным биржам. Это может дать вам возможность инвестировать на международном уровне таким образом, чтобы вы могли делать все возможное с точки зрения выбора акций и управления рисками.
  • Многие биржевые маклеры признают ценность предложения других видов инвестиций, включая облигации, паевые инвестиционные фонды и даже продукты для банковских счетов.Таким образом, ведущие биржевые брокеры могут предоставить вам универсальную среду для покупок, которая позаботится обо всех ваших финансовых потребностях, что позволит вам упростить управление деньгами, а не использовать различные счета, распределенные между различными финансовыми учреждениями.
  • Биржевые брокеры также имеют доступ к ценным исследовательским ресурсам, которые клиенты могут использовать, чтобы лучше понять интересующие их инвестиции. Эти инструменты дают вам возможность взвесить разные мнения, а затем выбрать наиболее подходящие. убедительно для вас.
  • Вы часто обнаружите, что биржевые маклеры также готовы дать вам более широкий финансовый совет, выходящий за рамки простого инвестирования. Один из способов, которым различные брокерские компании пытаются отличиться от своих конкурентов, - это обслуживание клиентов, поэтому вы часто можете найти ресурсы в смежных областях, которые варьируются от инструментов бюджетирования и ипотечных калькуляторов до имущественного планирования.

Идеальный биржевой брокер обладает сочетанием привлекательных характеристик. Комиссионные, взимаемые брокером за комиссионные за торговлю акциями и другие расходы по счету, должны быть низкими.Ваш брокер должен предоставить вам все необходимые функции учетной записи, будь то исследования, другие типы финансовых счетов или возможность время от времени получать совет от профессионала по инвестициям. У вас должна быть возможность открывать различные типы счетов у своего брокера, включая пенсионные счета с налоговым льготом, такие как IRA, а также обычные брокерские счета, облагаемые налогом. Какие пункты наиболее важны для вас, могут отличаться, но выяснение того, что вы хотите, поможет вам определить, какой брокер лучше всего подходит для вас.

Не выбрасывайте свой шанс

Самый ценный актив, который у вас есть при инвестировании, - это время. Каждый месяц вы ждете, чтобы начать работу, открывая брокерский счет, и начав инвестировать на один месяц меньше, чем вы получите долгосрочную прибыль, которая со временем складывается и превращает даже скромные суммы денег в настоящее богатство. В поисках биржевого брокера, который наилучшим образом отвечает вашим личным и финансовым потребностям, вы будете в лучшем положении, чтобы осуществить все свои финансовые мечты.

Покупка первых акций: делайте это с умом

После того, как вы выбрали одного из наших брокеров с самым высоким рейтингом, вам необходимо убедиться, что вы покупаете правильных акций . Мы думаем, что нет лучшего места для начала, чем Stock Advisor , флагманский сервис подбора акций нашей компании, The Motley Fool. Вы будете получать два новых выбора акций каждый месяц, а также 10 акций для начинающих и лучшие покупки сейчас. За последние 17 лет средний выбор акций Stock Advisor принес 590% прибыли - более чем в 4 раза больше, чем у S&P 500! (по состоянию на 19.07.2021).Узнайте больше и начните сегодня со специальной скидкой для новых участников.

Начать инвестировать

Как выбрать брокера

Выбор биржевого маклера не сильно отличается от выбора акций. Все начинается с знания вашего стиля инвестирования и, конечно же, определения некоторых инвестиционных целей (помимо зарабатывания денег, конечно).

Сегодня у вас больше возможностей у брокеров, чем когда-либо было у предыдущих поколений. Но, конечно, разнообразие выбора - хотя и приветствуется - также может усложнять решения.Давайте посмотрим на типы брокеров, как они работают и как они взимают плату, а также на некоторые всесторонние мысли о вопросах, которые нужно задать, и исследованиях, к каким бы финансовым консультантам вы ни склонялись.

Розничные брокеры делятся на две основные категории: брокеры с полным спектром услуг и дисконтные брокеры.

Ключевые выводы

  • Ваш выбор брокера должен отражать ваш стиль инвестирования - склоняетесь ли вы к активной торговле или к более пассивному подходу «покупай и держи».
  • Всегда убедитесь, что ваш брокер полностью лицензирован государственными регулирующими органами и FINRA и зарегистрирован (индивидуально или через их фирму) в SEC.
  • Ключевые вопросы, которые следует задать брокеру, включают: «Как вы взимаете плату за свои услуги?» и "Соблюдаете ли вы фидуциарный стандарт или стандарт соответствия?"
  • Робо-консультанты могут быть более дешевой альтернативой человеческим брокерам, но не допускают советов или участия с вашей стороны.

Что такое брокер?

Есть два типа брокеров: обычные брокеры, которые работают напрямую со своими клиентами, и брокеры-реселлеры, которые действуют как посредники между клиентом и более крупным брокером.

Постоянные брокеры обычно пользуются большим уважением, чем брокеры-реселлеры. Это не означает, что все реселлеры по своей сути плохие, просто вам нужно проверить их перед регистрацией. Постоянные брокеры, такие как те, которые работают в TD Ameritrade, Capital One Investing и Fidelity, являются членами признанных организаций, таких как Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) и Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC).

Брокер действует как посредник между инвестором и биржей ценных бумаг - рынком, на котором покупаются и продаются финансовые активы.Поскольку биржи ценных бумаг принимают заказы только от частных лиц или фирм, которые являются членами этой биржи, вам нужен брокер, который будет торговать за вас, то есть выполнять заказы на покупку и продажу. Брокеры предоставляют эту услугу и получают компенсацию в виде комиссий, сборов или оплаты самой биржей.

Брокер может быть просто заказчиком, выполняющим сделки, которые вы, клиент, хотите совершить. Но в настоящее время многие брокеры называют себя «финансовыми консультантами» или «финансовыми представителями» и делают гораздо больше.Помимо выполнения клиентских заказов, брокеры могут предоставлять инвесторам исследования, планирование инвестиций и рекомендации, а также информацию о рынке.

Брокеры с полным спектром услуг и дисконтные брокеры

Существует еще одно различие между брокерами с полным спектром услуг и дисконтными брокерами. Как следует из названия, брокеры с полным спектром услуг обычно предлагают индивидуальные советы и рекомендации, и эти услуги стоят недешево. Брокер с полным спектром услуг делает большую часть работы за инвестора.

Дисконтные брокеры обычно предоставляют вам возможность принимать собственные решения, хотя многие предлагают возможность обратиться к брокеру за советом по конкретной сделке за определенную плату. Некоторые рекомендуют брокера с полным спектром услуг для новых инвесторов. Но, честно говоря, молодому человеку часто нереально обратиться к более дорогому брокеру с полным спектром услуг.

Сегодняшние дисконтные онлайн-брокеры обычно предоставляют широкий спектр инструментов для инвесторов любого уровня опыта. Вы узнаете гораздо больше об инвестировании, если сделаете всю работу самостоятельно.

Расходы и сборы

Если вам меньше 30 лет, скорее всего, ваш бюджет ограничен. Комиссии за выполнение сделок важны, но есть и другие брокерские сборы, которые следует учитывать. Знание комиссий и других сборов, которые могут применяться к вам, необходимо для получения максимальной отдачи от вашего инвестиционного доллара. Вот некоторые затраты, которые следует учитывать:

  • Минимум : большинству брокеров требуется минимальный баланс для создания учетной записи. У онлайн-брокеров обычно самые низкие минимумы - от 500 до 1000 долларов.
  • Маржинальные счета : Новый инвестор может не захотеть сразу открывать маржинальный счет, но об этом стоит подумать на будущее. Маржинальные счета обычно имеют более высокие требования к минимальному балансу, чем стандартные брокерские счета. Вам также необходимо проверить процентную ставку, которую взимает ваш брокер при совершении маржинальной торговли.
  • Комиссия за снятие средств : Некоторые брокеры взимают комиссию за снятие средств или не разрешают снятие средств, если ваш баланс опустится ниже минимального уровня.С другой стороны, некоторые позволяют выписывать чеки против вашей учетной записи, хотя обычно для них требуется высокий минимальный баланс. Убедитесь, что вы понимаете правила снятия денег со счета.

Платежные структуры

У некоторых брокеров сложная структура комиссионных, что затрудняет расчет суммы, которую вы будете платить. Это особенно распространено среди брокеров-реселлеров, которые могут использовать некоторые аспекты структуры комиссионных как аргумент в пользу привлечения клиентов.

Если кажется, что у брокера необычная структура комиссионных, тем более важно убедиться, что она законна, соответствует вашим интересам и что структура комиссионных дополняет ваш стиль инвестирования.

Если ставки кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, прочтите мелкий шрифт в соглашении об открытии счета и сводку комиссионных. Там могут быть скрыты дополнительные комиссии.

Инвестиционные стили

На ваш выбор брокера должен влиять ваш стиль инвестирования. Вы трейдер или инвестор по принципу "купи и держи"?

Трейдеры долго не держатся за акции. Они заинтересованы в быстром росте, превышающем среднерыночный, на основе краткосрочной волатильности цен, и они могут совершать множество сделок за короткий промежуток времени.

Если вы представляете себя трейдером, вам нужно искать брокера с очень низкими комиссиями за исполнение, иначе торговые сборы могут сильно снизить ваши доходы.

Кроме того, не забывайте, что активная торговля требует опыта, а сочетание неопытного инвестора и частой торговли часто приводит к отрицательной прибыли.

Инвестор по принципу «покупай и держи», часто называемый пассивным инвестором, держит акции на длительный срок. Инвесторы, предпочитающие покупать и держать, довольствуются тем, что стоимость своих инвестиций растет в течение более длительных периодов времени.

Многие инвесторы обнаружат, что их стиль инвестирования находится где-то между активным трейдером и инвестором «купи и держи», и в этом случае другие факторы станут важными при выборе наиболее подходящего брокера.

Проверьте своего брокера

Конечно, вы хотите, чтобы ваш брокер был тем, с кем вы ладите. Но есть также определенные критерии, которым должен соответствовать каждый брокер.

Брокер или фирма, с которой они связаны, должны быть зарегистрированным инвестиционным консультантом (RIA).Это означает, что они зарегистрированы и регулируются SEC.

Индивидуальный брокер должен быть зарегистрирован в FINRA, торговой организации, которая осуществляет надзор за финансовой отраслью от имени правительства.

Чтобы покупать и продавать ценные бумаги, брокер должен сдать определенные квалификационные экзамены и получить лицензию государственного регулятора ценных бумаг, прежде чем он сможет вести с вами дела. Как минимум, брокер должен сдать экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) (если они начали свою профессию после 2018 года) и экзамен общего представителя по ценным бумагам серии 7, который позволяет им продавать большинство типов акций, облигаций и бирж. торгуемые фонды (ETF).

Большинство брокеров также сдают Экзамен представителя инвестиционных компаний и продуктов с переменными контрактами серии 6, который позволяет им продавать комплексные инвестиционные продукты, такие как паевые инвестиционные фонды, переменные аннуитеты и паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

экзамен

Вы можете получить справочную информацию о брокере, включая регистрацию, историю занятости, лицензирование и дисциплинарные меры, просмотрев их на FINRA BrokerCheck.

Вопросы, которые следует задать вашему брокеру

Помимо конкретных обсуждений ваших целей, склонности к риску и индивидуальных инвестиций, задайте своему брокеру следующие вопросы, прежде чем начать:

  • Какая вам компенсация? Сборы, комиссии или их комбинация?
  • Какие еще комиссии взимаются у вас или вашей компании - комиссии за транзакции, комиссии за обслуживание счета и т. Д.?
  • Связаны ли вы или ваша фирма с какой-либо из компаний, чьи инвестиционные продукты вы могли бы порекомендовать?
  • Смогу ли я получить доступ к своей учетной записи в Интернете?
  • Как часто я буду получать выписки?
  • Как часто вы будете пересматривать мой портфель и инвестиционный план?
  • Вы принимаете фидуциарный стандарт или просто стандарт соответствия?

Робо-советник

В качестве альтернативы человеческому брокеру или брокеру-реселлеру стоит изучить плюсы и минусы использования робо-советника.

Робо-советники - это автоматизированные торговые и инвестиционные платформы. Они используют компьютерные алгоритмы для выбора и управления инвестиционными портфелями с минимальным вмешательством человека или без него, помимо первоначального программирования, хотя некоторые услуги дополняются живой поддержкой со стороны реальных людей.

Обычно инвестор подписывается на робо-консультанта онлайн. Они предоставляют информацию о своих инвестиционных целях, временном горизонте и устойчивости к риску. Некоторые платформы задают только базовые вопросы, а другие - более подробный.На основе этой информации робот создает портфолио и периодически его корректирует.

Один большой плюс роботов-консультантов - это их стоимость. Алгоритмы не едят много. В результате робо-консультанты намного дешевле, чем консультанты-люди: робо-консультанты взимают от 0,02% до 1% инвестиционных фондов ежегодно по сравнению с комиссией традиционных управляющих активами в размере от 2% до 3%, согласно базе данных Deloitte. 100 провайдеров.

Платформы роботов-консультантов обычно имеют более низкие требования к счетам, чем обычные инвестиционные менеджеры - несколько сотен или тысяч, по сравнению спять или шесть цифр. И их легко записать.

С другой стороны, нет особого выбора или персонализации. Робо-консультанты в основном инвестируют в (ETF) - еще одна причина, по которой их услуги так дешевы, - и они, как правило, помещают вас в заранее определенные модельные портфели, основанные на вашей терпимости к риску и основных потребностях (оценка, доход и т. Д.).

И, конечно же, с ними нельзя болтать. Они не подходят для финансового планирования или предоставления советов по сбережению на покупку дома или выхода на пенсию.Большинство из них также не позволит вам покупать какие-либо инвестиции самостоятельно, например, отдельные акции или облигации. Несмотря на «советник» в их названии, роботы на самом деле больше похожи на управляющих деньгами, которые обладают дискреционной властью над вашим портфелем.

Итог

При выборе первого брокера следует учитывать ряд факторов. С помощью обзоров онлайн-брокеров Investopedia мы создали наиболее полный набор инструментов, чтобы помочь трейдерам всех стилей принимать информированные, эффективные и разумные решения в отношении правильного онлайн-брокера.

Ваш первый брокер не обязательно будет вашим брокером на всю жизнь. Ваша жизнь изменится, и ваши потребности как инвестора могут измениться вместе с ней. Но у вас будет гораздо больше шансов заработать деньги как инвестора, если вы потратите время, необходимое для выбора правильного брокера для начала.

Какая карьера вам подходит?

У вас возникли проблемы с выбором между карьерой трейдера с Уолл-стрит или биржевого маклера? И то, и другое связано с покупкой и продажей ценных бумаг, но природа каждого из них сильно различается.И эти вариации могут иметь решающее значение при определении того, какая карьера подойдет вам лучше всего.

В этой статье мы рассмотрим эти различия, а также то, как стать трейдером или брокером.

Брокер или трейдер: какая карьера вам подходит?

Чем занимаются брокеры и трейдеры?

В то время как брокеры и трейдеры имеют дело с ценными бумагами, брокеры также являются торговыми агентами, которые действуют либо от своего имени, либо от имени ценных бумаг или брокерской фирмы.Они несут ответственность за получение и поддержание списка постоянных индивидуальных клиентов, также известных как розничные клиенты и / или институциональные клиенты. С другой стороны, трейдеры, как правило, работают в крупной фирме по управлению инвестициями, бирже или банке и покупают и продают ценные бумаги от имени активов, которыми управляет эта фирма.

Купля-продажа

Брокеры напрямую контактируют с клиентами. Они покупают и продают ценные бумаги, исходя из пожеланий этих клиентов. Некоторые могут даже выступать в качестве специалистов по финансовому планированию для своих клиентов, составляя пенсионные планы, занимаясь диверсификацией портфеля и консультируя по вопросам страхования или инвестиций в недвижимость, если их фирма предлагает такие услуги по управлению финансами и капиталом.Они имеют дело с акциями и облигациями, а также с паевыми инвестиционными фондами, ETF и другими розничными продуктами, а также с вариантами для более опытных клиентов.

Трейдеры, как правило, покупают или продают ценные бумаги, исходя из пожеланий управляющего портфелем инвестиционной фирмы. Трейдеру могут быть назначены определенные учетные записи, и ему будет поручено создать инвестиционную стратегию, которая лучше всего подходит этому клиенту. Трейдеры работают на разных рынках - фондовых, долговых, деривативных, сырьевых и валютных - и могут специализироваться на одном типе инвестиций или классе активов.

Брокер часто тратит много времени, информируя клиентов об изменениях цен на акции. Кроме того, брокеры проводят значительную часть своего времени в поисках расширения своей клиентской базы. Они делают это путем холодных звонков потенциальным клиентам и демонстрации их опыта и способностей или проведения публичных семинаров по различным инвестиционным темам.

Исследования

И брокеры, и трейдеры обращаются к аналитическим исследованиям, чтобы дать клиентам или управляющим портфелем рекомендации по покупке или продаже ценных бумаг.Однако трейдеры также часто проводят собственные исследования и анализ. Несмотря на старый стереотип о том, что отдельные люди выкрикивают предложения и приказы в торговом зале, большинство трейдеров теперь проводят время по телефону или перед экранами компьютеров, анализируя графики производительности и совершенствуя свои торговые стратегии, поскольку получение прибыли часто сводится к нулю. время.

Не заблуждайтесь, однако, как брокеры, так и трейдеры, как правило, имеют высокий уровень энергии. Обычно они умеют многозадачность и могут справиться с быстро меняющейся обстановкой с высоким давлением, особенно между 9:30.м. и 16:00. Восточное стандартное время - когда рынки открыты.

Стать трейдером с Уолл-стрит

Теперь, когда мы дали вам обзор, пришло время более конкретно взглянуть на то, что нужно для того, чтобы стать трейдером с Уолл-стрит. («Уолл-стрит» используется в переносном смысле индустрии финансовых услуг. В эпоху цифровых технологий трейдеры могут работать и работают откуда угодно.) Хотя мы сосредоточимся на профессии трейдера, пути к тому, чтобы стать брокером - предыстории. и образование - почти то же самое.

Образование

Торговцы снова стали самоучками. В настоящее время четырехлетнее образование в колледже является основным требованием - по крайней мере, если вы хотите работать в уважаемом финансовом учреждении или компании. Большинство трейдеров имеют ученые степени в области математики (особенно бухгалтерского учета), финансов, банковского дела, экономики или бизнеса. Не то чтобы люди, предпочитающие гуманитарные науки, не могли сделать успешную карьеру трейдеров - любая область, которая поощряет исследования и аналитическое мышление, развивает полезные навыки. Но не заблуждайтесь: обработка чисел, финансы и бизнес - важная часть профессии, поэтому вам нужно с ними работать.

Некоторые соискатели даже переходят к получению степени MBA, где они изучают бизнес, анализ, микроэкономику и бизнес-планирование. Другие получают степень магистра финансов. Этот маршрут дает возможность узнать о финансовых вычислениях, передовых финансовых концепциях, глобальных инвестициях, управлении рисками, а также об инструментах с фиксированным доходом, таких как облигации и казначейские векселя.

Какой бы ни была специализация, вы должны узнать как можно больше о финансовых рынках. Возьмите за привычку смотреть финансовые каналы или читать деловые публикации, такие как , The Wall Street Journal, или сайты, подобные этому.

Несмотря на то, что некоторые сразу же после колледжа начинают работать, трейдеры нередко получают какой-то другой опыт работы до того, как они начнут работать в этой сфере. Они могут работать в финансовом отделе корпорации. Это еще более верно в отношении брокеров - учитывая высокий уровень взаимодействия с клиентами, любой предыдущий опыт продаж высоко ценится.

Начало работы

Самый простой способ получить доступ к торговому столу фирмы на Уолл-стрит - отделу, где совершаются операции с ценными бумагами - - это обратиться в инвестиционный банк или брокерскую фирму.Начните с позиции начального уровня, например, помощника биржевого аналитика или трейдера, и изучите все, что сможете. Многие финансовые фирмы предлагают стажировки - некоторые платные, некоторые нет - и годичные программы обучения для тех, кто сразу после колледжа, особенно для тех, кто хочет получить свою торговую лицензию.

Требования: экзамены и лицензирование

Если вы не хотите торговать только для себя, для того, чтобы стать трейдером или брокером, вам необходимо получить лицензию Управления финансового надзора (FINRA) для выполнения заказов.А чтобы получить лицензию, вам нужно пройти несколько тестов FINRA.

Чтобы стать трейдером, вы должны сдать экзамен представителя торговца ценными бумагами с результатом не менее 70. Этот экзамен в просторечии известен как экзамен серии 57. По состоянию на июль 2021 года экзамен длится 105 минут и состоит из 50 вопросов. Он охватывает торговую деятельность и ведение бухгалтерских книг и записей, торговую отчетность, оформление и расчеты.

Чтобы стать брокером, вы должны получить 72% или выше на экзамене общего представителя по ценным бумагам, который чаще называется экзаменом серии 7.Это 225-минутный экзамен из 125 вопросов, проверяющий основы инвестирования и инвестиционных продуктов, а также правила и положения Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Многие трейдеры тоже сдают этот экзамен.

В дополнение к Серии 7 и 57, многие штаты требуют, чтобы кандидат сдал Единый экзамен по закону штата об агентстве по ценным бумагам, обычно называемый экзаменом Серии 63. Экзамен Series 63 также проверяет различные аспекты фондового рынка. Когда человек имеет лицензию FINRA, он имеет возможность покупать или продавать акции и другие ценные бумаги.

По состоянию на октябрь 2020 года в серию тестов были внесены некоторые изменения. Единый экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) заменил перекрывающиеся части экзаменов 7, 57 и других серий. Затем кандидаты сдают дополнительный, меньший по размеру экзамен «пополнения», связанный с конкретной областью, в которую они надеются войти. Реформы также сделают процесс сдачи экзаменов более демократичным. В настоящее время для прохождения одного из тестов вам необходимо быть нанятым или «спонсируемым» компанией, зарегистрированной в FINRA. Спонсорство часто является частью программ обучения финансовых фирм, при этом прием на работу зависит от кандидата, имеющего право на получение лицензии - аналогично тому, как юридические фирмы привлекают выпускников, которые готовятся к экзамену на адвоката.SIE отменяет это требование, хотя вы все равно должны быть связаны с фирмой-членом FINRA, чтобы сдать дополнительные экзамены.

На столе и на полу

У вас есть два года после сдачи экзамена, чтобы зарегистрироваться в FINRA и получить лицензию. Перед тем, как предоставить его, вам потребуется проверка данных - как криминальная, так и финансовая - карта отпечатков пальцев, и вам нужно будет зарегистрироваться в SEC.

После сдачи экзамена (ов) и получения лицензии вы можете запросить перевод в любую свободную торговую точку.Здесь вы узнаете, как разрабатывать торговые стратегии, осуществлять прямые сделки и совершать сделки от имени инвестиционного банка или клиентов фирмы. В отделе торговли у вас также есть возможность внимательно изучить компании, пока вы чувствуете рынки. Вы постепенно определите для себя нишу, будь то фьючерсные контракты, акции или долговые инструменты.

Однако перед тем, как приступить к назначению в реальном торговом зале, вы должны пройти проверку ФБР. Поскольку трейдеры с Уолл-стрит имеют дело с деликатными финансовыми вопросами, такими как государственные ценные бумаги, бюро проверяет, есть ли у вас криминальное прошлое.Это связано с тем, что утечка какой-либо информации может привести к разрушительным рыночным спекуляциям и экономическому шпионажу.

Направление карьеры

Биржевой маклер, имеющий за плечами некоторый опыт, может выбрать разные карьерные пути. Вот несколько вариантов:

Финансовый консультант

Консультанты дают финансовые советы своим клиентам и рекомендуют им финансовые вложения и инструменты, чтобы они могли достичь своих целей.

Финансовый аналитик

Они анализируют и изучают тенденции и данные, предоставляя консультационные услуги другим, в основном организациям.

Инвестиционный банкир

Эти банкиры действуют как посредники между бизнесом и инвесторами. Компании привлекают капитал, продавая ценные бумаги, в то время как инвесторы покупают ценные бумаги для получения прибыли. Инвестиционные банкиры предоставляют бизнесу консультационные услуги и помогают им привлечь необходимый капитал.

Заработная плата

Хотя возбуждение от работы на торговой площадке или от работы с высокими ставками финансового мира может быть заманчивым, давайте не будем забывать о важном аспекте этой карьеры: о зарплате.

По данным Бюро статистики труда США (BLS), средняя годовая зарплата агентов по ценным бумагам, товарам и финансовым торговым агентам по состоянию на июль 2021 года составляла 64 770 долларов США. BLS не разделяет трейдеров и брокеров, а, скорее, обобщает категорию, как указано выше. Перспективы для отрасли положительные - ожидается, что рост рабочих мест в период с 2019 по 2029 год составит примерно 4%, поскольку растет спрос на финансовые услуги, инвестиционный банкинг и пенсионное планирование.

Итог

Люди хотят стать трейдерами по разным причинам.Деньги являются ключевым фактором, но страсть и увлечение финансами и движением инвестиционных фондов также являются ключевыми. Если вам также нравится иметь дело с людьми, вы можете предпочесть жизнь брокера. Что бы вы ни предпочли, будьте готовы к процветанию на быстро меняющемся рабочем месте, потому что деньги никогда не спят.

Вам нужен брокер по недвижимости?

Работа с недвижимостью - дело непростое. Это то, что сделало большинство сегодняшних миллионеров, и это очень полезно, если вы знаете, что делаете.Однако в него вкладывается столько знаний, опыта и усилий, что многие люди не хотят, чтобы их беспокоили. Это мир с массой неудобств, лазеек и навыков работы с людьми. Так что для многих людей, которые не делают карьеру, это кажется пустой тратой времени.

Однако в нашей жизни бывает время, когда нам в конце концов нужно купить или продать недвижимость. Это может быть дом, квартира или просто участок земли. Но поскольку большинство людей не знают, как его купить или продать, мы обращаемся к агентам по недвижимости и брокерам.И для многих это главный вопрос. Следует ли вам нанять агента или брокера? Нажмите здесь, чтобы читать дальше.

Естественный выбор из этих двух - определенно брокер. Это люди, которые выходят за рамки уровня агента и продолжают обучение после сдачи экзамена на агента. У них лучше получается вести переговоры, и у них почти всегда больше опыта. Как и агентам, они получают комиссионные, а их заработок - это процент от суммы, которую вы платите за недвижимость. Итак, зачем они вам?

Они удобны

Основная цель брокера - поддерживать связь между покупателем и продавцом.Прежде всего, это означает, что у них есть доступ к недвижимости, которую продают другие брокеры или агенты. По сути, их работа - облегчить вам жизнь. Лучше всего это пояснить на примере. Допустим, вы планируете купить дом и задаете несколько параметров в уме.

Вы говорите брокеру, что именно вы хотите, и он может через все перечисленные объекты недвижимости найти то, что подходит для дома вашей мечты. У человека, который продает дом, скорее всего, есть собственный агент.Итак, ваш брокер назначит встречу, все проверит, назначит встречи и убедится, что все идет гладко. Просмотрите эту ссылку для получения дополнительной информации scottandlisahomes.com.

С другой стороны, если вы все делали сами, есть несколько сложностей. Прежде всего, вам нужно будет весь день быть на телефоне, и вам нужно будет ездить в разные места, чтобы увидеть дом своими глазами.

И, если вы заняты и у вас работа с 9 до 5, это может стать проблемой.Вы не сможете выйти в любое время, когда захотите. У потенциальных продавцов не будет слишком много терпения, и вы потеряете сделки и возможности. Кроме того, во многих случаях вы договариваетесь о встрече с кем-то, чтобы узнать, что он не появляется. Это невероятная трата времени, и лучше доверить это профессионалу.

Навыки переговоров

В переговорах много навыков. Большинство людей думают, что покупка или продажа дома довольно проста без агента или брокера.Если и покупающая, и продающая стороны не исключают их, сделка должна быть довольно честной и прозрачной. Однако это случается редко. Давайте рассмотрим простой пример.

Допустим, вы покупаете дом, и все в порядке, кроме кухни и пола в доме. Ремонт был бы дорогостоящим, но отец продавца построил дом, а его мать выбрала кухню и полы. Нельзя сказать, что вы ненавидите эти вещи, потому что они имеют сентиментальную ценность для продавца.И если вы укажете на это, они могут больше не иметь с вами дела.

Кроме того, если бы переговоры были легкими, каждый из нас получил бы повышение на работе. Вы входили в кабинет своего босса и просили дать мне прибавку, и они это сделали. Но, как мы все знаем, это никогда не работает. Торговаться по цене - это уже само по себе умение. Если вы добавите к переговорам брокера, все кардинально изменится.

Они будут действовать как посредники между вами и продавцом. Если мы будем придерживаться предыдущего примера, они дружелюбно выразят вашу неприязнь к кухне и напольным покрытиям.Они сделают это, не сказав об этом прямо и не задев чувств противной стороны. В конечном итоге это может привести к тому, что вы получите скидку. Перейдите по этой ссылке, чтобы узнать больше.

Кроме того, у брокеров нет проблем с тем, чтобы быть «плохими парнями» в разговоре. Они могут принять гнев с обеих сторон, пока вы довольны сделкой, которую заключаете. Те же преимущества приходят, если вы продаете недвижимость. Брокер, который не сдвинется с места при любом снижении цены, - отличный актив, который нужно иметь в каждом разговоре.Вы будете точно знать, сколько стоит ваш дом, и даже немного больше. Их навыки и опыт помогут вам отстоять свои позиции и получить за это каждую копейку.

Несколько заключительных слов

Некоторые люди обладают необходимыми навыками и знаниями, чтобы продать собственный дом. Это правда. Однако для большинства из нас весь опыт будет намного более комфортным с некоторой помощью. Профессионалы, прошедшие подготовку в области недвижимости, овладевают искусством ведения переговоров, и вы обязательно окупите свои деньги.Это работает в любом случае, независимо от того, покупаете вы или продаете.

Зачем вам нужен брокер для покупки паевых инвестиционных фондов? | Финансы

Зачем вам нужен брокер для покупки паевых инвестиционных фондов? | Финансы - Zacks
  • Home
  • Акции Акции +
  • Фонды Фонды +
  • Прибыль Прибыль +
  • Скрининг Проверка +
  • Финансы Финансы +
  • Портфель Портфель +
  • Образование Образование +
  • Услуги Услуги +

Почему Zacks? Научитесь быть лучшим инвестором.

  1. Финансы
  2. Инвестирование
  3. Инвестирование для начинающих
  4. Зачем вам нужен брокер для покупки паевых инвестиционных фондов?

Автор: Майк Паркер

Инвестиционные брокеры могут объяснить сложности инвестирования в паевые инвестиционные фонды.

Creatas / Creatas / Getty Images

Компании паевых инвестиционных фондов, юридически известные как компании открытого типа, представляют собой инвестиционные компании, которые берут деньги у большого пула инвесторов, объединяют эти фонды и используют их для покупки портфеля ценных бумаг.Каждому инвестору принадлежит крошечная часть каждой ценной бумаги фонда. Различные компании взаимных фондов используют разные методы продажи акций инвесторам. Некоторые фонды продают свои акции только через инвестиционных брокеров.

Access

Некоторые паевые инвестиционные фонды предлагают акции для продажи напрямую инвесторам. Вы можете купить доли этих фондов в самом паевом фонде. Другие паевые инвестиционные фонды предлагают акции через своего рода супермаркет паевых инвестиционных фондов в онлайн-брокерских фирмах. Если у вас есть счет у такого брокера, вы можете приобретать доли этих средств в Интернете.В то же время другие фонды ограничивают продажу своих акций специальным торговым агентством, в которое обычно входят инвестиционные брокерские фирмы, которые имеют отношения с фондом. Если вы хотите купить акции этих конкретных фондов, вам придется покупать их через брокера.

Образование и консультации

Паевые инвестиционные фонды - это сложные финансовые продукты, в которых доступны тысячи фондов. У каждого фонда есть свои конкретные инвестиционные цели, терпимость к риску и философия управления. Попытка найти подходящий фонд или фонды, соответствующие вашим инвестиционным потребностям, может оказаться непростой задачей.Ваш инвестиционный брокер может рассказать вам о различных фондах, которые будут подходить для вашей ситуации, и посоветует, каких из них следует избегать.

Удобство

Иногда легче иметь дело с одним человеком или фирмой, с которыми вам удобно, чем с большим количеством финансовых компаний, разбросанных по Соединенным Штатам. Приобретая доли паевого инвестиционного фонда через своего брокера, вы можете хранить все свои инвестиционные ресурсы, отчеты и выписки в одном удобном месте.

Соображения

Инвестиционные брокеры обычно работают с комиссией или бонусной структурой. Если вы используете брокера для покупки паев паевого инвестиционного фонда, скорее всего, вы заплатите комиссию за продажу, известную как нагрузка, или комиссию за транзакцию. Некоторые брокеры также могут обращаться с фондами без нагрузки, а некоторые паевые инвестиционные фонды, которые вы можете купить напрямую, по-прежнему взимают плату за предварительную загрузку. Комиссии и расходы паевого инвестиционного фонда, включая любые объемы продаж, будут включены в проспект фонда. Комиссия по ценным бумагам и биржам рекомендует прочитать и понять проспект, прежде чем вкладывать какие-либо деньги, независимо от того, пользуетесь ли вы услугами брокера или нет.

Ссылки

Ресурсы

Биография писателя

Майк Паркер - писатель, издатель и независимый бизнесмен, работающий полный рабочий день. Его опыт включает карьеру инвестиционного брокера в таких фирмах-членах NYSE, как Edward Jones & Company, AG Edwards & Sons и Dean Witter. Он помог запустить DiscoverCard в качестве одного из первых торговых представителей компании.

Что такое онлайн-брокер и зачем он вам нужен?

Онлайн-брокер - это брокер, который работает со своими клиентами через Интернет, а не в обычных условиях.Те, кто занимается онлайн-торговлей, часто нанимают этих профессионалов или фирмы, чтобы помочь им в покупке и продаже акций. Обращение к онлайн-брокерам дает множество преимуществ, и понимание этих преимуществ поможет вам решить, нужны ли вам эти услуги.

Их основная обязанность - посредник

Онлайн-брокер выступает в качестве связующего звена между своим клиентом и торгуемыми ценными бумагами. Они также выступают в качестве посредников, помогая своим клиентам покупать акции и продавать их другим инвесторам.В большинстве случаев человек, нанимающий онлайн-брокера, нанимает фирму, но есть онлайн-брокеры, которые предоставляют услуги для клиентов.

Онлайн-брокер выполняет те же обязанности по взаимодействию, что и обычный брокер, но они никогда не видят своих клиентов лицом к лицу и не выполняют все свои обязанности онлайн. В самых общих чертах определение онлайн-брокера - это торговый провайдер, который предлагает доступ к цифровой платформе, чтобы помочь своим клиентам покупать, продавать и торговать акциями.

История онлайн-брокеров

До появления Интернета инвесторам приходилось встречаться с брокером лично или размещать свои заказы по телефону.Это сильно ограничивало то, как люди могли покупать или торговать акциями.

Первый экземпляр платформы для онлайн-торговли возник в 1985 году и был создан Уильямом Портером. Позже в 1991 году он создал E-Trade Securities Inc. С годами онлайн-торговля значительно выросла, и появляется все больше и больше торговых онлайн-платформ. Если вы заинтересованы в торговле акциями в Интернете, ваш брокер предложит вам доступ к платформе.

История фондового рынка

Многие люди считают Нью-Йоркскую фондовую биржу первой, но это не так. С 1300-х годов существовали примитивные фондовые рынки, но они не были похожи на сегодняшние. С момента своего основания Нью-Йоркская фондовая биржа, возможно, остается самой большой и могущественной в мире. Когда инвесторы вкладывают средства, они получают доступ к Нью-Йоркской фондовой бирже через торговые платформы в Интернете.

Каковы преимущества онлайн-брокеров?

Есть много преимуществ для онлайн-брокеров и онлайн-трейдинга в целом. Когда кто-то пользуется услугами брокерской онлайн-фирмы, он не подвержен предубеждениям традиционных биржевых брокеров.

Типичная онлайн-фирма не навязывает инвесторам скрытой стратегии. Это означает, что инвестор может полностью настроить свой торговый подход, но он несет полную ответственность за свой успех или неудачу.Следующее предлагает понимание некоторых преимуществ онлайн-торговли.

  • Инвестор имеет больший контроль над своим торговым подходом. С помощью платформы онлайн-торговли вы можете полностью контролировать свои сделки и тщательно маневрировать на поле битвы трейдеров.

  • Есть еще более высокий уровень удобства. Ситуация на фондовом рынке может быстро измениться, и быстрый доступ имеет решающее значение для успеха. Вы покупаете и продаете акции, не выходя из дома или даже в дороге.Инвесторам больше не нужно назначать встречу со своим брокером, чтобы все произошло.

  • Онлайн-брокеры предлагают ряд инструментов, которые предоставляют вам необходимую информацию за секунды. Наличие нужной информации под рукой очень важно для правильной торговли акциями.

  • Одно из самых больших преимуществ онлайн-брокеров - это стоимость. Поскольку здесь нет кирпичных и минометных площадок, инвесторы сталкиваются с огромными затратами.

  • У вас есть доступ для покупки любых акций, торгуемых на фондовом рынке, что открывает обширные возможности для торговли.

  • Многие биржевые онлайн-брокеры также предлагают доступ к международным акциям, что позволит вам расширить ваши возможности, сохраняя при этом полный контроль над принимаемыми вами решениями.

  • Онлайн-брокеры также предлагают ряд финансовых инструментов, которые могут помочь вам защитить вашу прибыль. От инструментов составления бюджета до ипотечных калькуляторов есть множество вариантов, доступных в онлайн-фирмах.

    Зачем вам онлайн-брокер?

    Большинство людей, вкладывающих средства в фондовый рынок, делают это, потому что хотят получить большую финансовую прибыль.Чтобы достичь своих финансовых целей, вы должны уметь определять лучшие и наиболее перспективные компании на рынке. Конечно, вы можете отдать свои деньги традиционному брокеру и заставить его инвестировать за вас, но это полностью выводит вас из-под контроля, и большинству людей это не нравится.

    Если вы действительно хотите инвестировать в акции без ограничений, онлайн-брокерская фирма - ваш ответ. Нет другого способа сохранить полный контроль и получить доступ к своей учетной записи в любое время и даже с мобильного телефона.

    На что обращать внимание

    При выборе онлайн-брокера следует учитывать несколько моментов. Правильный выбор предоставит вам все инструменты, необходимые для успеха в торговле, независимо от того, являетесь ли вы новичком или имеете большой опыт работы на рынке. При выборе учитывайте следующее.

  • Комиссия онлайн-брокера должна быть разумной.

  • Они должны предлагать множество инструментов, облегчающих торговлю.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *