Вложение в акции – Как и в какие акции вложить деньги

Как и в какие акции вложить деньги

Все слышали о том, что можно вложить деньги в акции и заработать на этом. Несмотря на широкую известность, очень немногие знают о том, как действительно работают акции, что они могут дать, и как происходит процесс покупки и продажи.

Что касается заработка на акциях, то тут всё просто, есть три варианта:

• Заработок на повышении курса (купить подешевле, продать подороже) — long,
• Заработок на понижении курса (берём акции в долг у брокера и продаём по высокой цене, когда курс упадёт выкупаем акции по низкой цене и отдаём брокеру, прибыль наша) — short,
• Дивиденды.

Почему стоит выбрать вклады в акции и что стоит знать новичку

Главная причина инвестиций в акции – это возможности высокой прибыли. Если вас пугают сопутствующие риски (а они есть при любых видах инвестиций, даже при вкладах в банк), то можно вас и обрадовать и огорчить одновременно.

Полностью разориться на акциях практически невозможно. Конечно, есть вероятность потерять часть средств, но если вы грамотно будете распоряжаться своими знаниями относительно покупки и продажи акций, то вы будете получать в абсолютном большинстве случаев только прибыль.

Небольшой ликбез:

Кто такой брокер

Чтобы совершать сделки на бирже вам понадобится брокер. Брокеры предоставляют услуги по покупке и продаже акций за небольшой процент от сделки. Брокер – это посредник меж вами и биржей, он берет на себя ответственность в покупке акций и обеспечивает вас необходимым оборудованием и данными о рынке.

Как выбрать брокера

Существуют разного рода рейтинги, по которым оцениваются все существующие на российском рынке брокеры. Один из важнейших критериев — торговый оборот. Полный список брокеров смотрите на сайте Московской биржи: http://www.micex.ru/markets/stock/members/topoperators/631

Критерии выбора: стоимость услуг, простота и быстрота оформления отношений, наличие онлайн инструментов работы, личного кабинета, дополнительная информация, аналитика, предоставляемая брокером. Для новичков важным моментом будет наличие бесплатного обучения, вебинаров, низкая минимальная сумма депозита. Адекватный и компетентный персонал (особенно важно для неспециализированных компаний, например для банков).

Важный момент близость и физическая доступность брокера, его филиала, лёгкость пополнения вашего счёта удобными вам платёжными инструментами, будь-то пластиковая карта, онлайн банкинг или электронные платёжные системы.

О брокерах:

Где и как можно купить акции Газпрома, Сбербанка, Роснефти, Лукойла и других предприятий обычному человеку

Как мы узнали ранее, это легко можно сделать при помощи брокера.

Через брокера можно получить доступ к любой торговой площадке мира, будь то фондовые рынки США, Европы, Индии, Китая, Бразилии или Австралии и покупать/продавать торгующиеся там бумаги.

Вам остается только открыть счет у выбранного брокера, внести деньги, выбрать тарифный план который включает в себя доступ к нужной вам торговой площадке.

Далее выбираем акции, сверяемся с текущим курсом и оставляем заявку на покупку. Если работаем через интернет, то здесь нам помогут специальные программы, например QUIK, MetaTrader5.

Независимо от способа покупки акции будут иметь виртуальный вид, так как привычная бумажная форма уже отменена. При приобретении ценных бумаг производится две записи в депозитарии. Одна в компании о том, что вы стали акционером, другая у вашего брокера.

Впрочем, сейчас акции можно приобрести почти как и любой другой товар в интернет магазине.

Как выбрать в какие акции вкладываться

У каждого свой подход. Вы можете слушать экспертов, можете воспользоваться фундаментальным или техническим анализом, если вы, конечно, владеете навыками этих анализов. Вы можете покупать акции наугад, на интуиции.

Для акций важен такой аспект, как ликвидность — то есть возможность быстро купить или продать нужный вам объём ценных бумаг.

Конечно, разумнее всего изучить основы технического и фундаментального анализа и действовать в соответствии с полученными знаниями.

Так же важно отслеживать экономический календарь, новости.

Плюсы и минусы вкложений в акции

Плюсы:

Недостатки вкладов в акции:

• Высокие риски. Их можно избежать, применяя знания, но, тем не менее, они есть;
• Ваш брокер в любом случае будет брать комиссию с ваших операций вне зависимости от того выиграли вы или проиграли. Справедливости ради, размер комиссий обычно весьма незначителен.

Риски и способы их избежать

Важная тема, без разбора которой работать в данном направлении будет крайне затруднительно. Риски есть всегда, в любом деле. Важно правильно их рассчитать и сделать так, чтобы они не смогли уничтожить ваш счет, прежде чем вы наберетесь опыта и будете получать прибыль.

Подробнее о том, что влияет на курс акций, из-за чего они падают, из-за чего растут — общие принципы — заметка для прочтения.

В трейдинге можно придерживаться некоторых правил, чтобы минимизировать издержки:

1. К примеру, покупать акции таким образом, чтобы при каждой сделке вы рисковали не более чем двумя процентами своего счета. Согласитесь, даже самому неудачливому человеку трудно будет проиграть 50 раз подряд.
2. Также вы можете прекращать торговлю до конца месяца, когда ваш счет уменьшается на 5% от первоначальной суммы. Так образом вы точно не проиграете всё до копейки.
3. Грамотно составьте свой инвестиционный портфель, он поможет минимизировать риски, подробнее о портфелях и портфельных инвестициях.
4. Определитесь со своим стилем биржевой торговли: попробуйте разные варианты и выбирайте наиболее подходящий вам (он будет зависеть как от имеющегося капитала, так и от навыков и свободного для биржи времени).
5. Используйте стоп-заявки.
6. Рассмотрите варианты доверительного управления, при котором вам не обязательно быть гуру биржевой торговли или обратите внимание на структурные продукты.
7. Советы начинающим трейдерам.

Пример того, как можно отслеживать и прогнозировать изменения курса акций: Взаимосвязь упоминаний в новостях и курса акций компании Роснефть и Общие тенденции влияния новостей на курсы акций

Ведущие Российские предприятия, чьи акции можно купить

Традиционно самыми надежными российскими предприятиями считаются так называемые голубые фишки. Это особая привилегированная каста на российском фондовом рынке. Для них свойственна стабильность, как в росте, так и в рисках, а компании, чьи акции входят в разряд голубых фишек имеют невероятный престиж.

Небольшая подборка информации по акциям различных компаний:

Об инвестировании на зарубежных биржах + как вложить деньги в акции китайских компаний через биржи США.

Какие акции самые прибыльные — сухие цифры и почему мы покупаем те или иные акции (речь о непрофессиональных участниках рынка).

По виду ценных бумаг, фондовый рынок можно разделить на рынок акций, рынок облигаций, рынок производных финансовых инструментов: фьючерсы и опционы.

Дополнительно — из блогов наших авторов — личный опыт:

adne.info

Как инвестировать в акции: руководство для начинающих

Если вы решили, что хотите начать инвестировать в акции, поздравляю! Нет более надежного способа для создания долгосрочных активов, чем фондовый рынок.

В течение длительных периодов времени акции дают годовой доход около 10%. Это означает, что если вы всего лишь один раз купите акций на 1000$, эта сумма превратится в 6700$ за 20 лет, 17 400$ за 30 лет и 45 000$ через 40 лет. И это в среднем по рынку, однако ваши инвестиции могут расти еще быстрее.

Если вы постоянно вкладываете деньги в течение своей жизни, относительно небольшие суммы денег могут с течением времени превратиться в миллионы. Допустим, вместо того, чтобы инвестировать 1000$ всего один раз, вы можете ежемесячно вкладывать 500$. Через 20 лет вы можете ожидать, что у вас будет около 344 000$. Через 30 лет вы могли бы стать обладателем 1 миллиона долларов. Через 40 лет 2,6 миллиона долларов.

Возможно, вы слышали истории о людях, которые никогда не зарабатывали много, однако с годами смогли с помощью инвестиций получить внушительную сумму денег. Фондовый рынок является отличным для этого способом.

Сколько денег понадобится для инвестирования в акции?

Несмотря на распространенное заблуждение, вам не потребуется много денег, чтобы начать инвестировать в акции. За последние годы комиссионные за торговлю акциями значительно упали, поэтому вы можете покупать свои первые акции всего за несколько сотен долларов. К тому же вы можете торговать акциями через CFD, где вам потребуется еще меньшая сумма.

Многие брокеры также предлагают хороший выбор биржевых фондов (ETF) без комиссии.

Короче говоря, если вы готовы начать инвестировать в акции, нехватка инвестируемого капитала не должна вам мешать.

Делать новые вложения каждый месяц – это отличный способ разнообразить свой портфель инвестиций. Это позволит вам усреднить ваш доход от акций, которые могут расти или падать на рынке.

Однако есть несколько финансовых задач, которые вам нужно решить, прежде чем вкладывать свои деньги в акции. Для начала важно избавиться от всех долгов и создать резервный фонд, который вам будет не жалко потерять. Свободные средства позволят вам оставаться спокойным в своих вложениях в рынок и использовать деньги максимально эффективно.

Разберитесь со своими инвестиционными целями

Еще одна важная вещь, которую нужно сделать перед началом, – это получить общее представление о том, что вы представляете из себя как инвестор. Есть несколько важных вопросов, которые вы должны себе задать:

• Почему вы инвестируете?
• Какова ваша терпимость к риску?
• Каков ваш инвестиционный приоритет?
• Сколько времени вы хотите тратить на инвестиции?

Постарайтесь понять, почему вы инвестируете. Это во многом определяет ваш инвестиционный стиль, терпимость к риску и многое другое. Например, если вы инвестируете на долгосрочный период, вы будете менее склонны к риску. Если вы хотите заработать деньги прямо сейчас, ваши риски будут гораздо больше.

Оценка вашей толерантности к риску – это больше вопрос вашего типа личности. Готовы ли вы рисковать и пережить бурные колебания цен на свои акции, чтобы потенциально получить более высокую долгосрочную доходность? Или большие колебания стоимости вашего портфеля вызывают у вас депрессию и тошноту?

На фондовом рынке огромное разнообразие акций. К примеру, компания Coca-Cola (NYSE: KO) давно существует на рынке и акции этой компании более предсказуемы и устойчивы. Также существуют молодые компании с высоким потенциалом, к примеру как Pinterest (NYSE: PINS) или Spotify (NYSE: SPOT).

Если вы хотите просто заработать деньги, вам не нужно фокусироваться на акциях, приносящих дивиденды. С другой стороны, если вы планируете полагаться на свои вложения в акции в качестве пассивного дохода, вы можете сосредоточиться только на более высокооплачиваемых инвестициях.

Например, инвестор приоритетом которого является долгосрочный рост, может выбрать такой фонд как ETF Vanguard Growth (NYSEMKT: VUG), который дает только около 1%, но имеет большой потенциал для увеличения капитала. С другой стороны, инвестор, зависящий от дохода, может выбрать ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard (NYSEMKT: VYM), который платит более 3% и больше фокусируется на ценных акциях. Инвестор, который находится где-то посередине, может выбрать Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO), который дает около 2% и предлагает хороший компромисс между доходом и потенциальным ростом.

Вы можете сами выбирать отдельные акции для инвестирования. Тем не менее, вам придется выделить достаточно времени, чтобы тщательно и эффективно оценивать акции, прежде чем их покупать. Как минимум, я бы рекомендовал инвестировать в отдельные акции, если у вас есть хотя бы пару часов в неделю на анализ рынка.

Как выбрать первые акции для инвестирования?

Перед тем, как начать собирать акции, важно создать свой собственный инструментарий, который позволит вам правильно оценивать и сравнивать различные акции. Некоторые термины и метрики, которые вам нужно знать, сделают этот процесс более простым и эффективным.

Вот несколько основных инвестиционных терминов, которые помогут вам лучше понимать котировки акций и комментарии рынка:

• Bid/ask – когда вы читаете котировки акций, вы обычно видите три цены. Вы видите цену последней сделки, а также две другие цены, называемые «цена покупки» и «цена продажи». Цена Bid – это самая высокая цена, которую кто-то готов заплатить за акцию. Цена Ask – самая низкая цена, за которую в данный момент кто-то готов продать акцию.
• Рыночная капитализация – совокупная стоимость всех находящихся в обращении обыкновенных акций компании.
• EPS – прибыль на акцию. Если компания заработала 1 000 000 долларов в течение квартала и имеет 1 000 000 акций, ее прибыль на акцию составит 1 доллар.
• Beta – это показатель, который позволяет убедиться, что акции соответствуют допустимому риску. Beta – это коэффициент того, как акции реагируют на движения рынка. Можно ожидать, что акция с Beta 1,00 будет в целом двигаться в соответствии с S&P 500. Beta, меньшая единицы, указывает на акцию с низкой волатильностью, в то время как Beta больше единицы указывает на акцию с более высокой волатильностью.

Существуют десятки, если не сотни, потенциальных метрик для инвестирования, которые вы можете использовать для оценки акций. Тем не менее, есть некоторые основные показатели, которые можно легко рассчитать и использовать в своем анализе.

• Соотношение P/E – соотношение цены к прибыли является наиболее часто используемым показателем оценки при инвестировании. Чтобы рассчитать это показатель, разделите текущую цену акций компании показатель прибыли на акцию за последние 12 месяцев. Компания, которая торгуется по 60$ и показала 4 доллара прибыли за акцию в течение прошлого года, будет иметь соотношение P/E 15. Это наиболее полезно для сравнения компаний со стабильной прибылью, работающих в той же отрасли.
• Соотношение PEG – для быстро растущих компаний соотношение P/E не всегда лучший показатель. Коэффициент PEG является метрикой, которая учитывает тот факт, что компании растут разными темпами. Чтобы его рассчитать, разделите соотношение P/E компании на годовой темп роста прибыли. Например, компания с P/E 30 и годовым темпом роста 15% будет иметь коэффициент PEG 2,0.
• Коэффициент выплат – это обязательный показатель для дивидендных инвесторов. Коэффициент выплат – это годовая ставка дивидендов в процентах от прибыли. Например, акция, которая выплачивает акционерам 0,60$ каждый год и выплатила 1,00$ в прошлом году, будет иметь коэффициент выплат 60%. Это может помочь вам определить, являются ли дивиденды акций устойчивыми или находятся в затруднительном положении. Также этот коэффициент покажет вам, отдает ли компания приоритет реинвестированию в бизнес или возврату прибыли акционерам.
• Долг к EBITDA – хорошая идея избегать компаний с чрезмерной задолженностью. Хотя не существует конкретного определения того, что означает «слишком много долга», отношение долга к EBITDA может помочь вам сравнить долговое бремя компаний с точки зрения перспективы. Вы можете найти общий долг компании в ее последнем балансе, а годовой показатель EBITDA – в отчете о прибылях и убытках (оба документа можно найти в последних финансовых отчетах).

Недооцененные и растущие акции

Существует два основных типа акций, в которые вы можете инвестировать: недооцененные и растущие акции.

Недооцененные акции, как правило, торгуются по оценкам, меньшим, чем средний показатель по рынку. Важно знать, что цель инвестирования заключается в том, чтобы найти акции, которые торгуются с существенными дисконтами к их первоначальной стоимости.

Растущие акции, с другой стороны, обычно определяется как компании, которые растут быстрее, чем в среднем по рынку. Идея инвестирования в растущие акции заключается в том, чтобы найти акции, которые имеют наибольший долгосрочный потенциал относительно их текущей цены.

Одной из самых важных вещей, которую следует учитывать при инвестировании, являются устойчивые конкурентные преимущества в бизнесе компании. Это может означать ценный бренд, запатентованные технологии, преимущества в эффективности, больший масштаб производства. Идея заключается в том, что эти типы преимуществ могут помочь сохранить долю рынка компании и влияние на цены, что очень важно для успешных долгосрочных инвестиций.

О чем должны знать инвесторы?

Обучение инвестированию – это долгий процесс, которому можно учиться на протяжении всей жизни, и даже самые успешные инвесторы в мире постоянно продолжают постоянно учиться.

Долгосрочное инвестирование – это наилучший путь

Как я уже упоминал, фондовый рынок исторически генерировал общий доход в диапазоне 10% для инвесторов в течение длительных периодов времени.

Однако в коротких промежутках времени все совсем иначе. Акции даже ультра-стабильных компаний могут резко колебаться в краткосрочной перспективе. Недавно S&P 500 потерял, а затем вырос на 37%. Попытка рассчитать краткосрочное движение рынка – это почти всегда проигрышная битва.

Долгосрочное инвестирование через стратегию “купил и держи” – это самый надежный способ для создания богатства. Оставьте внутридневную и другие краткосрочные методы трейдинга для профессионалов.

Обращайте внимание на коррекции

Никто не любит смотреть, как падает стоимость их инвестиций. Коррекции на рынке могут быть очень сильными, но они также являются лучшими долгосрочными возможностями для покупки новых акций.

Если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, правильный взгляд на коррекции – это как распродажа в вашем любимом магазине. Если бы вы ходили по магазинам, и вдруг вы услышали объявление о том, что все в магазине было на 25% дешевле, вы бы запаниковали и убежали? Конечно, нет! Так почему бы вам избегать покупок на фондовом рынке, когда там происходит точно такая же ситуация?

Не бойтесь продавать

Несмотря на то, что долгосрочное инвестирование – это лучший способ для вложения вашего капитала в акции, это не означает, что вам придется держать каждую купленную акцию на протяжении десятилетий.

Легендарный инвестор Уоррен Баффет однажды сказал:

Все, что нужно для инвестирования – это выбирать хорошие акции в хорошие времена и оставаться с ними, пока они остаются хорошими компаниями.

Обратите особое внимание на последнюю часть предложения. Есть много причин, чтобы избавиться от акций, особенно если что-то изменится на рынке. Например, компания может начать брать чрезмерные займы, и это может быть хорошее время для переоценки их акций.

Не вкладывайте деньги в бизнес, который вы не понимаете

Я плохо понимаю бизнес биотехнологических компаний, поэтому вы не найдете ни одной акций этих компаний в моем портфеле. Уоррен Баффет не очень хорошо разбирается в технологических компаниях, поэтому он старается их избегать.

Если я не могу четко объяснить, что делает компания, как она зарабатывает деньги и как она может вырасти, я не буду вкладывать в нее средства. Если вы посмотрите на список принадлежащих мне акций, вы заметите, что количество акций в сфере финансового сектора непропорционально велико, и для этого есть веская причина. Это компании, которые я понимаю лучше всего, поэтому я вкладываю в них большую часть своих денег.

Не следуйте за толпой

Наши эмоции часто одолевают нас, и это особенно верно в отношении инвестиций. Когда мы видим, как все наши друзья зарабатывают деньги на биткоинах, именно тогда мы хотим вкладывать свои деньги. И наоборот, когда мы видим, что комментаторы и аналитики паникуют, а цены на акции падают, именно тогда мы склонны продавать, прежде чем все станет хуже.

Общеизвестно, что основная идея инвестирования – покупать дешево и продавать дорого, но наши инстинкты заставляют нас делать прямо противоположное. На самом деле, доходность большинства инвесторов со временем опускается ниже рынка. Причина для этого заключается в том, что они слишком сильно реагируют на новости и принимают эмоциональные решения.

Учитывайте разницу между инвестированием и спекуляцией

Важно понимать разницу между инвестированием и спекуляцией. Если вы покупаете акцию и можете доказать, что в ближайшие несколько дней или недель она утроится, вы спекулируете. Спекуляция является синонимом «азартных игр». Не играйте с деньгами, которые вам нужны.

Вы можете отдать 20% своего портфеля для спекуляций, а 80% своего портфеля вложить в акции, у которых есть высокая вероятность устойчивого, но непрерывного роста.

Обучение инвестированию – это процесс на всю жизнь

Многие инвесторы часто удивляются, когда узнают, как Уоррен Баффетт использует большую часть своего времени. Он не проводит свои рабочие дни на собраниях акционеров или на звонках. Вместо этого он проводит большую часть своего времени, сидя один в своем кабинете и читая.

Как он говорит:

Читайте 500 страниц каждый день. Вот как работают знания. Они накапливаются, как сложные проценты

На этой планете нет никого, кто бы знал бы все, что нужно знать об инвестировании в акции. Если вы хотите стать лучшим инвестором, вы должны постоянно учиться инвестированию.

traderblog.net

Топ 10 акции российских компаний для долгосрочного инвестирования

Приветствую.

Сегодня речь пойдет про долгосрочное инвестирование в акции российских компаний. Расскажу, на чем основывается такой подход к инвестициям, чем позиционная торговля отличается от спекулятивной.

Какие приемы для оценки российских компаний стоит использовать, чтобы извлекать прибыль на длинных горизонтах инвестирования. Помимо этого, представлю актуальный инвестиционный портфель и вкратце перечислю, какие идеи могут лежать в фокусе выбора акций той или иной компании.

Что такое долгосрочное инвестирование

Долгосрочное инвестирование – это вложения на горизонте от одного года, основанные на фундаментальных идеях в акциях компаний.

Инвестор рассчитывает, что качественное развитие бизнеса компании на длительном промежутке времени приведет к росту ее ценных бумаг, также он планирует получать доход в виде дивидендных выплат. При этом исключается влияние спекулятивных факторов.

В чем разница между трейдером и долгосрочным инвестором

Трейдер пытается извлечь выгоду из колебаний цен на коротких промежутках времени. Поэтому спекулянты зачастую отыгрывают именно локальные события на российском рынке или ожидания от них.

Инвестор старается заработать на фундаментальных принципах и масштабных изменениях в бизнесе компаний.

Для удобства восприятия перенесу некоторые отличия в табличку.

Трейдер	Инвестор
Торговля на коротком промежутке времени	Инвестирование на длительный срок
Быстрое принятие решений о покупке и продаже акций, исходя из одного фактора или локального события	Анализ эмитента целиком, осторожное принятие решений о сделках
Использование технических индикаторов или конкретных финансовых триггеров	Основной акцент на операционных показателях бизнеса или глобальных изменениях в компании
Установление временных или рисковых ограничений по позиции	Выход из позиции в соответствии с достижением целей долгосрочной идеи или из-за ее отмены
Расчет на небольшие, но частые прибыли	Расчет на большой прирост стоимости акций и получение дивидендов
Оперирование небольшим капиталом в сделках	Большие вложения и создание диверсифицированных портфелей

Почему долгосрочное инвестирование иногда комбинируют с трейдингом

Разные идеи могут по-разному находить отражение в характере инвестирования. На российский рынок влияют множество факторов, и участники торгов не всегда способны предугадывать и контролировать риски. Поэтому инвесторы стремятся разнообразить свои подходы. Это называется диверсификацией стратегии.

В качестве примера сразу перейду к российскому рынку акций.

Геополитическая обстановка вокруг нашей страны уже долгое время находится в напряженном состоянии. На котировки акций наших компаний влияет санкционное давление и связанные с этим риски. Поэтому бумаги российских эмитентов на длительном периоде сохраняют существенный дисконт к мировым аналогам.

Инвестор не в силах предугадать, когда эта ситуация может измениться в позитивную сторону. Прозорливый участник будет держать часть своих средств в долгосрочных позициях по акциям компаний, а часть направит на краткосрочные идеи. Таким образом, он не упустит большие изменения на российском рынке, но и получит шанс заработать на текущей волатильности бумаг.

Почему долгосрочные инвестиции не пользуются популярностью в России

В последнее время ситуация с долгосрочным инвестированием меняется в лучшую сторону. Появились продукты в виде ИИС, которые приобрели заслуженную популярность, и все больше участников российского рынка предпочитают инвестирование.

Кто-то под влиянием рекламы выбирает исключительно спекулятивные стратегии в надежде быстро разбогатеть. Впоследствии такие люди, проиграв деньги, переходят на более консервативные и долгосрочные подходы с использованием фундаментального анализа акций компаний.

Что касается инвестирования на бирже в целом, то здесь дело осложняется российским менталитетом и историческими аспектами. Акции – это закрепленные права на владение частью бизнеса компаний. А когда в нашей стране права граждан нарушаются с завидной регулярностью, люди неохотно отдают свои деньги на фондовый рынок.

Сколько можно заработать

Главный бенчмарк для определения доходности по российскому рынку – это индекс Московской биржи. Стоит учитывать и дивиденды. За последние 10 лет индекс Мосбиржи с полной доходностью (MICEX Total Return) приносил порядка 13 % годовых.

Если говорить о реальных цифрах, то более-менее диверсифицированный портфель с отдельно отобранными перспективными акциями компаний может усредненно приносить 15–35 % годовых с учетом дивидендов.

Преимущества и недостатки долгосрочных инвестиций в акции

Плюсы долгосрочного инвестирования в российские акции:

• минимальные риски;
• получение и реинвестирование дивидендов;
• на мониторинг рыночной ситуации тратится немного времени.

Минусы инвестирования:

• консервативные показатели доходности;
• долгий период для изъятия прибыли;
• для адекватного уровня дохода необходимы большие суммы.

В какие акции стоит вкладываться

Пример, как составляется портфель из российских акций.

Наименование эмитента	Триггер для покупки
Газпром	Завершение инвестиций в большие проекты. Переход на выплату 50 % от ЧП
ВТБ	Рост ЧП. Увеличение дивидендных выплат
АФК «Система»	Монетизация активов. Выход дочек на IPO. Возврат к дивидендной политике
Распадская	Увеличение производства. Переход к дивидендным выплатам
Газпромнефть	Рост операционных показателей. Увеличение дивидендов
ЛСР	Стабильно высокие дивидендные выплаты с возможным ростом в будущем
Ленэнерго (привилегированные акции)	Рост чистой прибыли. Увеличение дивидендных выплат
Полюс Золото	Прирост показателей бизнеса за счет ввода новых проектов
ТМК	Планомерное снижение долговой нагрузки

Заключение

Для тех, кто готов уделять некоторое количество времени российскому фондовому рынку, долгосрочное инвестирование – прекрасная возможность получать дополнительный доход и реализовывать свои глобальные цели. Наши статьи будут прекрасными помощниками для пытливых умов в этом вопросе.

Остальным лучше пользоваться индексными инструментами или уже готовыми диверсифицированными портфелями в виде ETF или ПИФов.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в соцсетях.

greedisgood.one

доходность, риски и оценка вложений

Здравствуйте! В этой статье мы просто и понятно расскажем про инвестиции в акции.

Сегодня вы узнаете:

• Почему выгодно инвестировать в акции;
• Чем акции отличаются от других ценных бумаг;
• Как грамотно вкладывать свои деньги в акции;
• Несколько вариантов для Российского инвестора.

Акции как объект инвестирования

Прежде чем начинать разговор об инвестициях в акции, следует разобраться с базовыми понятиями. Начнем с того, что такое акции, чем они выгодны и зачем люди в них инвестируют. А после изучения этой базы перейдем уже к другим, более интересным вопросам.

Акции – долевая ценная бумага, которая гарантирует своему владельцу право на получение доли компании, соразмерно количеству приобретенных акций. Это значит, что каждый, кто приобретает хотя бы одну акцию – уже имеет в собственности долю компании. А при наличии 1-5% уже можно участвовать в совете директоров, и пытаться принимать какие-либо управленческие решения.

Но не всех интересуют доли компаний. Так что лучше поговорим на языке денег. Каждый, кто приобретает акцию, вправе рассчитывать на дивиденды – долю от прибыли компании.

В зависимости от того, насколько финансово успешным был год, компания формирует прибыль, которую в большинстве своем тратит на дивиденды по акциям. И это все об обыкновенных акциях – их большинство.

Но есть еще один вид акций – привилегированные. Они предусматривают фиксированные дивиденды, но отсутствие голоса в совете директоров. Таких акций – меньшинство.

Итак, что мы имеем.

Акция – долевая ценная бумага, которая гарантирует долю в компании и прибыль, в соответствии с % от основного числа акций. Интересно еще и то, что акционеры не отвечают по обязательствам компании, что делает их очень привлекательным для инвестиций.

Зачем инвестируют в акции

Здесь еще проще. Есть два подхода к инвестициям: портфельный и прямой.

Прямой подразумевает покупку акций для того, чтобы каким-либо образом повлиять на деятельность компании, и часто получить контрольный пакет и использовать для своих целей. Прямой вид инвестиций часто используется банками для покупки страховых, крупными компаниями вроде Microsoft или Google для приобретения интересных стартапов и различными компаниями, для того, чтобы развиваться в различных сферах.

Портфельные инвестиции формируются для получения дохода. Исходя из названия, инвестор должен сформировать инвестиционный портфель – собрать несколько видов ценных бумаг, и получать благодаря им прибыль. Портфельные инвестиции наиболее привлекательны в краткосрочной и среднесрочной перспективе, позволяя инвесторам получать доход от дивидендов, а также от колебаний цены на акции.

Причем покупать акции для получения дохода от дивидендов или перепродажи могут необязательно юридические лица. Даже обычные люди, имея приличную сумму денег (от 500 долларов), могут полноценно заниматься инвестированием и формировать интересный портфель, который при должном умении и доли везения может приносить до 50-60% в год.

Но следует помнить одно: инвестиции и игра на бирже – разные вещи. Главная цель инвестиций – получение прибыли в долгосрочной перспективе. Инвестирование предполагает пассивное наблюдение и анализ текущей рыночной ситуации, для того чтобы вовремя среагировать – избавиться от потенциально убыточных акций. Игра на бирже, наоборот, предполагает постоянные операции по купле-продаже ценных бумаг, с целью получения разовой прибыли от торговли.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Теперь поговорим о преимуществах и недостатках инвестирования в акции.

Плюсы:

Надежность. Акции являются одним из самых надежных видов инвестирования в сегодняшнем высокорисковом финансовом мире. С увеличением популярности опционов, рынка валют и появлением различных теневых схем вроде финансовых пирамид, обычная и уже относительная старая торговля акциями является одним из самых высоконадежных способов получения прибыли.

Главная особенность торговли акциями, как и в целом игры на бирже – вы играете против таких же трейдеров, а значит изначально у вас шансы 50\50 (если убрать за скобки отсутствие опыта и навыков). Следовательно, улучшая свои знания, повышая умения и приобретая опыт, вы сможете значительно повысить свои шансы на успех и гораздо чаще будете выходить в плюс.

Популярность. Торговля акциями достаточно популярна в Европе и Америке. Американцы, к примеру, имеют самый большой нерегулируемый рынок акций – это значит, что некоторые ценные бумаги неизвестных компаний вы можете приобрести за бесценок в каком-нибудь гараже.

Популярность на западе какого-либо финансового инструмента означает, что он приносит прибыль, если уметь им грамотно пользоваться. Американские акции приносят в некоторые семьи порядка 30-70% от семейного бюджета.

В России очень мало профессионалов среди частных инвесторов, именно поэтому конкурентов на Российских рынках у вас будет гораздо меньше.

Государственное регулирование. Торговля на бирже очень жестко регулируется со стороны Центрального банка. И здесь имеется в виду не обычная торговля через Forex-брокеров, а официальная торговля через банки.

С помощью кредитных организаций вы сможете получить доступ к рынку ценных бумаг за комиссионные, и брокер будет действительно заинтересован в вашей успешности, ведь в зависимости от объема сделок, он сможет получить дополнительную прибыль.

Центробанк пристально следит за прозрачностью и законностью действий со стороны банков, поэтому вы сможете меньше беспокоиться о том, что ваши деньги могут внезапно испариться.

Масштабирование. Торговля акциями идеально поддается масштабированию. Это значит, что научившись играть с маленькой суммой, вы впоследствии сможете увеличить свой счет и точно так же торговать только бОльшими объемами без уменьшения доходности.

Доходность. Этот пункт почти предпоследний, потому что акции хоть и являются самым доходным финансовым инструментом (кроме валюты), но уступают прямым вложениям в компании, собственному бизнесу и прочим современным способам заработка.

Но как пассивный доход, инвестиции в акции компании окажутся намного выше, чем большинство способов, вроде покупки недвижимости, золота, облигаций и прочих популярных способов вложения.

Возможности. Инвестиции в акции предоставляют широкие возможности для заработка. Вы можете специализироваться на одной нише и совершать сделки только внутри ее и благодаря этому зарабатывать.

Можете заняться игрой на акциях, и зарабатывать до 5-7% в день. А можете просто купить акции одной известной компании и до конца жизни получать с них дивиденды. Покупка акций – неограниченное поле для возможностей.

Но помимо плюсов есть и ряд минусов.

Минусы:

Риски. Очень важно сразу сказать о рисках.

Чтобы вы понимали масштаб рискованности торговли акциями, приведем простой пример: Акции Apple упали сразу же, после смерти Стива Джобса и это достаточно легко прогнозировалось. Но как только в одной маленькой газете написали, со ссылкой на официальный источник, что Джобс серьезно болеет и находится на обследовании, бумаги Яблочной компании упали сразу на 3-4%. На рынке ценных бумаг важна каждая мелочь и поэтому риски тоже колоссальны.

Требуются специфические знания. Без знаний никуда. Каждый, кто хоть раз видел графики цен на ценные бумаги, понимает, что разобраться в них достаточно сложно. Но еще сложнее бывает предсказать, куда двинется рынок в том или ином случае. Игра на бирже – изучение психологии толпы, но только еще в том случае, когда каждый член этой толпы тоже неплохой психолог.

Постоянная динамика. Сделки происходят каждую секунду. И из-за этого цены на ценные бумаги постоянно колеблются, что создает вечную динамику. Даже периоды затишья сопровождаются ежечасным и даже ежеминутным изменением цены.

Менее надежны, чем облигации. Здесь нужно немного сравнить акции и облигации. Облигации – одна из самых надежных ценных бумаг. Государственные облигации даже развивающихся стран имеют рейтинг, сравнимый с самыми надежными бумагами корпораций мира.

Акции по сравнению с такой железобетонной надежностью, являются достаточно рискованным инструментом. Но доходность облигаций редко превышает банковские депозиты более чем на 4-5%, но нам ведь этого недостаточно.

Требуются финансовые ресурсы. Для того чтобы полноценно инвестировать в акции, нужно как минимум 5 тысяч долларов. Да, новички могут начинать и с 500-1000 долларов, но прибыль первое время будет невелика.

Грамотные инвесторы вкладывают 5-10 тысяч, и потом с течением времени масштабируют свой торговый счет, получая прибыль и еще имея средства для расширения торговли. Но при минимальных средствах придется потратить 2-4 года без прибыли просто для того чтобы довести свой торговый счет до нормальных, весомых размеров.

В качестве итога, можно сказать следующее: Акции являются промежуточным звеном между двумя другими финансовыми инструментами – валютой и облигациями. Собирая лучшее из них, хоть и в меньших объемах, акции сейчас являются одним из самых привлекательных инструментов для обычного инвестора. Не обладая колоссальными финансами можно зарабатывать 30

kakzarabativat.ru

Как начать инвестировать в акции — инструкция для начинающих

Тема этой статьи: инвестирование в акции компаний. Этот вопрос является актуальным для тех, кто хочет приумножить свой капитал, накопить на пенсию или создать пассивный доход. Вы узнаете: что такое акции, почему стоит их накапливать, как это выгоднее всего сделать, какие конкретно компании надежнее всего покупать.

1. Что такое акции простым языком

Акции появляются в процессе IPO (первичное размещение ценных бумаг, выход на фондовую биржу). Далеко не все компании торгуются на биржах в связи невозможностью выхода туда (не проходят проверок), либо просто им пока нет необходимости в дополнительном привлечении средств. Процесс эмиссии занимает от 1 до 3 лет после чего бумаги появляются на фондовой бирже.

Какие права имеет акционер

1. Получение дивидендов (определяется дивидендной политикой). В сложные экономические периоды прибыль компании снижается, поэтому выплаты могут не осуществляться.
2. Участие в годовых собраниях
3. Получение части денег от продажи имущества компании при ее ликвидации

---

---

Существуют привилегированные и обычные акции. Далеко не у всех компаний есть первый тип. В большинстве случаев на фондовой бирже присутствуют обыкновенные ценные бумаги. Для рядового инвестора в принципе нет особой разницы в чего инвестировать и торговать. Лишь в случае больших инвестиций в акции это имеет значение. Если инвестор владеет менее 1% бизнеса, то лучше вложить средства в префы, поскольку на них больший дивидендный доход.

Рекомендую ознакомиться со следующим материалом:

2. Почему стоит инвестировать в акции сейчас

Акции обладают множеством преимуществ. Фактически никакой другой финансовый инструмент не обладает столь большой и стабильной доходностью (на большом промежутке времени).

Инвестиции в акции решают важнейшие задачи любого инвестора:

1. Надежно сохраняют капитал. Фактически средства лежат в бизнесе, который генерирует прибыль и развивается, а значит инфляция и обесценивание денег не страшны.
2. Обеспечивают хорошую доходность. На длительных промежутках времени фондовый рынок растет на 10-20% ежегодно. Банковские вклады дают на порядок меньше: 7-8%.
3. Обладают высокой ликвидностью. Деньги можно быстро обменять из активов в наличные деньги не заплатив никаких издержек и комиссий.

Для тех, кто хочет накопить себе на пенсию инвестирование в акции является чуть ли не единственным способом реально увеличить свое благосостояние в старости.

Благодаря аккумулированию сложных процентов рост прибыли держателей ценных бумаг будет просто колоссален на промежутке времени от 10 лет. Например, за 10 лет ожидаемый доход составляет порядка 300%, когда инфляция за это время обычно составляет 100%-150%. Если взять промежуток времени еще больше, то эффект будет заметен еще больше.

Кривые доходности при сложных и простых процентах

Ниже представлен график роста $1 инвестированного в акции в 1797 года. За 200 лет $1 вырос бы до $10 млн.

Рекомендую изучить:

---

---

3. Как приобрести акции — пошаговая инструкция

Новички считают, что рынок акций доступен лишь для профессионалов, что выйти на фондовую биржу крайне трудно, что здесь нужны большие деньги и т.д. Это мифы, которые распространяют люди, которые далекие от реального мира финансов. Торговля ценными бумагами доступна каждому.

Все крупные компании торгуются на ММВБ (Московской межбанковской валютной бирже). Чтобы получить доступ к торгам потребуются услуги биржевого брокера. Обычные физические лица не имеют возможности напрямую торговать. Рассмотрим пошаговую инструкцию.

Шаг 1. Регистрация у брокера

В РФ существует множество брокеров для работы с ценными бумагами. Я рекомендую работать со следующими (лично торгую через них):

Это самые крупные и надежные брокерские компании в России. У них отсутствуют комиссии за ввод/вывод денег. Комиссия берется лишь за торговый оборот (по сравнению с другими компаниями комиссия самая миним

vsdelke.ru

инструкция для новичков, советы и способы вложения денег

Люди и компании, обладающие свободными денежными средствами, часто задумываются о возможности их приумножения. Для этого можно пользоваться разными методами инвестирования. Инвесторы обычно выбирают такие направления, которые отличаются не слишком высокими рисками. Дополнительно они ориентируются на сферы, в которых хорошо разбираются. Если вложения планируются начинающим инвестором, то достаточно часто выбор останавливается на инвестировании в акции. При таких условиях следует разобраться, в чем выгода такого вложения, как правильно выбрать ценные бумаги, а также как совершается непосредственная сделка по их покупке.

Выгодно ли вкладывать средства в акции?

Многие люди, которые желают увеличить имеющийся капитал, задумываются о том, как научиться инвестировать в акции. Если действительно хорошо разобраться в этом процессе, то можно получать довольно высокий доход от деятельности.

В России инвестирование в ценные бумаги считается не слишком востребованным процессом, что связано с низкой финансовой грамотностью граждан и даже владельцев компаний. Такой вид инвестиций считается сложным, а также многие фирмы отказываются от выплаты дивидендов по ценным бумагам.

Целесообразность вложения денег зависит от того, какую цель пытается достичь инвестор. Дополнительно учитывается, какой способ инвестирования для этого выбирается. Если планируется получать высокую прибыль, то акции считаются прекрасным выбором.

Какую прибыль можно получить?

Если инвестор принимает решение инвестировать в акции, то он сможет рассчитывать на действительно высокую прибыль. Доход может значительно опережать инфляцию, а вложенный капитал при этом останется в сохранности.

Никто не может знать, какой именно доход будет получен от ценных бумаг той или иной компании. Прибыль зависит от того, какой доход в год будет получен непосредственным эмитентом.

Основной доход инвестора формируется за счет перепродажи купленных ценных бумаг, так как разница между покупной и продажной ценой может быть значительной. Прогнозы относительно прибыльности можно составить путем изучения финансовой документации предприятия, акции которого планируется приобрести.

Какие акции целесообразно покупать?

Многие инвесторы задумываются о том, как правильно инвестировать деньги в акции. Для этого первоначально важно грамотно выбрать сами ценные бумаги, которые будут приобретены. Допускается выбирать сразу несколько видов акций, что позволяет сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. Такой подход к вложению денег позволяет сохранить капитал в целостности, а также оперативно его увеличить.

Есть возможность инвестировать в акции нескольких видов:

• Обыкновенные акции. По-другому они называются простыми. При их наличии акционер может получать дивиденды или доход от продажи ценных бумаг, для чего ему придется становиться участником фондового рынка. Прибыль, полученная компанией-эмитентом, распределяется между держателями акций, поэтому доход инвестора зависит от успешности работы предприятия. Для этого учитывается, какова доля конкретного инвестора в активах организации. Если инвестор планирует получать доход от перепродажи, то его прибыль зависит от разницы между покупной и продажной ценой. Если инвестор получает в собственность больше 10% всех акций компании, то он может участвовать в управлении предприятием: голосовать на собрании акционеров при принятии тех или иных управленческих решений. Если у инвестора имеется больше 50% акций, то он имеет решающий голос при принятии важных решений.
• Привилегированные акции. Наиболее часто граждане и компании предпочитают инвестировать в акции этого вида. Это обусловлено тем, что такие ценные бумаги обладают некоторыми значимыми преимуществами. К ним относится то, что доход в первую очередь распределяется между акционерами. Размер дивидендных выплат представлен определенным неизменным процентом от прибыли или твердой суммы средств. Если компания объявляет себя банкротом или закрывается по разным причинам, то у инвесторов имеется приоритетное требование на погашение убытков.
• Акции компаний, выпускающих известные бренды. Такие ценные бумаги по-другому называются «голубыми фишками». По ним акционеры могут рассчитывать на стабильный и высокий доход, а также на крупные дивиденды. Такие акции отличаются высокой ликвидностью, поэтому их можно оперативно и выгодно продать. Такие вложения редко бывают убыточными. Если вкладчик решает инвестировать в акции российских компаний, то важно убедиться в стабильности и надежности этих предприятий, причем даже том в случае, если они выпускают раскрученный и известный товар.

Вложение денег в любые ценные бумаги связано с определенным риском, поэтому полностью застраховать себя от убытков инвесторы не могут. Более рискованными такие вложения будут в период кризиса в стране, но при грамотном подходе к выбору самих бумаг можно рассчитывать на высокую прибыль.

Варианты вложения денег

За счет высокой выгодности данного вложения многие инвесторы задумываются о том, как начать инвестировать в акции. Для этого можно воспользоваться несколькими способами:

• покупка ценных бумаг, для чего инвестору требуется становиться участником на фондовой бирже;
• использование прямых инвестиций в перспективный и актуальный бизнес, для чего приобретаются акции непосредственно у организации-эмитента;
• покупка паев в ПИФах, но при этом важно грамотно выбирать данные инвестиционные фонды, чтобы они были надежными и стабильными.

Каждый новичок интересуется тем, как правильно инвестировать в акции. Если у инвестора отсутствует опыт в предпринимательской деятельности, но при этом имеется значительный стартовый капитал, то целесообразно обратиться к фондовому рынку. На нем свободно обращается большое количество ценных бумаг, поэтому вкладчик может получить значительную выгоду без непосредственного участия в управлении или развитии какой-либо компании.

Для получения высокой прибыли требуется грамотно выбрать выгодную стратегию, причем новичку желательно обращаться за помощью к брокерским компаниям. Профессионалы смогут решить, какая стратегия считается самой выгодной на основании знаний и количества средств вкладчика.

Какими способами можно получить прибыль?

Инвестировать в акции компании, которая является актуальной и востребованной, можно для достижения разных целей. Инвесторы от такого вложения могут получать как пассивный, так и активный доход. Поэтому первоначально инвестор должен решить, каким способом он будет получать прибыль. Для этого можно пользоваться разными методами:

• регулярное получение дивидендов, но при таких условиях требуется систематически следить за финансовым состоянием компании, так как если она объявит себя банкротом или не будет получать прибыль, то и выплаты акционерам будут невысокими;
• заработок на повышении курса, но этот способ считается актуальным уже для опытных инвесторов, которые могут составить прогнозы относительно повышения или понижения курса конкретных ценных бумаг;
• заработок на понижении курса, для чего акции, полученные от брокерской организации, продаются по высокой стоимости, а после снижения курса приобретаются и возвращаются брокеру.

Если инвестор заинтересован в долгосрочном вложении денег, то оптимально покупать ценные бумаги, принадлежащие успешным и надежным компаниям. Так акционер регулярно может рассчитывать на значительные дивиденды. Если вкладчик желает разобраться в правилах повышения и понижения курса, то он сталкивается с доходными, но в то же время высокорискованными инвестициями.

В какие акции вкладывать?

Если вкладчик работает совместно с брокерской компанией, то специалисты могут порекомендовать, в какие акции инвестировать, чтобы получить наиболее высокую прибыль. Если же инвестор планирует становиться прямым участником на рынке ценных бумаг, то он должен самостоятельно решить, какие акции им будут покупаться.

При выборе ценных бумаг учитываются некоторые нюансы:

• они должны принадлежать надежным и популярным компаниям;
• сама фирма, выпускающая акции, должна создавать и продавать актуальные товары, являющиеся брендовыми и востребованными на рынке;
• желательно вкладывать средства в ценные бумаги разных предприятий, что позволяет снизить риски потерь, если одна из фирм объявит себя банкротом или будет получать убыток от деятельности в течение длительного периода;
• организация должна работать достаточно давно.

Если следовать вышеуказанным рекомендациям, то будет очень просто разобраться в том, в какие акции инвестировать, чтобы не столкнуться со значительными рисками и при этом рассчитывать на высокий доход.

Можно ли вкладывать средства в иностранные фирмы?

Высокий доход могут получать инвесторы, покупающие ценные бумаги, принадлежащие иностранным организациям. Как инвестировать в акции зарубежных компаний? В этом случае будет целесообразным обратиться за помощью к брокерам.

Важно выбрать такую брокерскую компанию, которая напрямую работает с иностранными предприятиями. Дополнительно можно самостоятельно выбрать ПИФы или воспользоваться доверительным управлением.

Как снизить риски?

Инвестирование денег в любое направление непременно связано с высокими рисками. Каждый инвестор желает, чтобы его капитал сохранился и увеличился, поэтому желательно пользоваться определенными рекомендациями, позволяющими снизить риски потери средств:

• предварительно требуется ознакомиться с разными релевантными источниками информации относительно инвестирования, чтобы у самого инвестора имелось много знаний о данной области вложения денег. Это нужно сделать даже в том случае, если он пользуется помощью опытных брокеров;
• перед вложением любой суммы средств рекомендуется детально оценить свои финансовые возможности;
• обязательно используется диверсификация инвестиционного портфеля: приобретаются ценные бумаги разных предприятий, а не одной компании, что позволяет снизить риски потерь при банкротстве одной фирмы;
• новичкам желательно рассчитывать на долгосрочное вложение денег;
• при первых вложениях обязательно следует потратить средства на консультацию специалистов;
• деньги требуется инвестировать регулярно, поэтому раз в месяц рекомендуется приобретать или продавать ценные бумаги.

Опытные инвесторы рекомендуют с каждого дохода откладывать некоторую часть средств на покупку акций, чтобы увеличивать капитал, находящийся в обращении. Если разобраться в том, как инвестировать деньги в акции крупных компаний, то можно стать крупным акционером, обладающим ценными бумагами известных и прибыльных предприятий. Доход только от дивидендов может стать значительным. При существенных изменениях в финансовом положении организации актуально продавать или покупать ее акции в зависимости от прогнозов дальнейшего изменения курса.

Плюсы и минусы

Вложение денег в акции разных предприятий имеет как положительные, так и отрицательные стороны. К несомненным преимуществам такого инвестирования относится:

• акционер получает право участвовать в управлении фирмой;
• вкладчик становится владельцем части крупного и успешного предприятия;
• можно получать как пассивный, так и активный доход, причем выбор зависит от стратегии и желаний самого акционера;
• ликвидность ценных бумаг считается высокой;
• вкладчики защищены от потери средств многочисленными законодательными актами.

Но такое вложение денег имеет и некоторые минусы. Например, доход, получаемый от акций, облагается НДФЛ. Если инвестор пользуется помощью брокера, то брокерская организация выступает налоговым агентом, поэтому сама удерживает и уплачивает средства в инспекцию. Если акционер действует самостоятельно, то он должен сам рассчитывать и уплачивать налог.

К другим недостаткам относится высокий риск потери средств. Если приобретается меньше 10% акций предприятия, то право на управление фирмой является ограниченным. Если у инвестора отсутствуют нужные знания для работы на фондовом рынке, то ему придется пользоваться помощью брокеров, что несет за собой дополнительные траты.

Поэтому граждане и компании, желающие вложить средства в акции других предприятий, должны рационально оценивать все преимущества и недостатки такого инвестирования.

Заключение

Многие люди задумываются о том, как инвестировать деньги в акции. Для этого можно пользоваться разными стратегиями и вариантами вложения денег.

На начальном этапе целесообразно пользоваться помощью брокеров или вкладывать средства в ПИФы. Если инвестор работает на рынке самостоятельно, то он должен тщательно выбирать акции разных предприятий. Такое инвестирование связано с высокими рисками, поэтому к вложению денег важно подходить ответственно.

fb.ru

как выбирать акции + особенности

Главная » Инвестиции » Долгосрочные инвестиции в акции — механизм инвестирования + виды стратегий

Самый распространенный способ вложения капитала — покупка ценных бумаг. Прибыль в этом случае может быть двух видов: дивиденды, поступающие с определенной периодичностью, и торговля на бирже, когда можно выручить приличные деньги, продав активы после скачка курса. Долгосрочные инвестиции в акции — это длительный процесс, не подразумевающий скорой продажи, а нацеленный на регулярную прибыль.

Трейдер или инвестор?

На рынке акций существует два вида приобретателей. Трейдер — играет на поднятии курса, и, купив ценные бумаги, старается их выгодно продать. Инвестор совершает вложение с расчетом длительного получения прибыли в виде дивидендов. Между ними мало отличий и четкие границы отсутствуют. Один может стать другим и, наоборот, в благоприятной для сделки ситуации.

Операции, проводимые на фондовой бирже, можно разделить на несколько групп, но по сути их две: долгосрочные и краткосрочные.

Первый тип не дает времени для колебания, вынуждает действовать быстро и не церемониться с инструментами, главное — чтобы курс был подвижный и рос, благоприятствуя быстрой и выгодной продаже ценных бумаг. В отличие от таких молниеносных сделок, инвестиции в акции на длительный срок требуют аккуратности, тщательного исследования рынка. Такой способ вложения активов подходит для игроков, рассчитывающих на долгосрочную перспективу прибыли.

Трейдеры проводят операции от часа до нескольких дней

Особенности вложения средств

• Инвестиции на длительный срок.
• В расчет берется общее направление движения курса, не обращая внимания на регулярные скачки.
• Долгосрочное инвестирование в акции подразумевает постоянный мониторинг курса, но не для выгодной продажи, а для построения стратегии и расчета на большой период.
• Прибыль считается за длительный период, обычно за год. При этом нормой считается показатели в 30-40%.
• В отличие от трейдеров, где не нужен столь большой капитал, для инвестиций желательные суммы от 10 тыс. долларов.

Отсутствие нужного стартового капитала заставляет порой становиться трейдером, зарабатывая на быстрых сделках. Главное в этом деле не войти в азарт, как в казино, иначе, бездумно покупая и продавая, можно растратить и то, что есть. При грамотной постановке дела, многие трейдеры наращивают активы и переходят в ряды крупных игроков, делая долгосрочные вложения в акции.

Рекомендуется капитал разделять между пакетами ценных бумаг разных компаний, что значительно снижает риск провала

Механизм инвестирования

Иногда приходится комбинировать долгосрочные инвестиции и трейдерство, имеющие одинаковый механизм сделок.

Например:

1. Выбор ценных бумаг для вложения. Аналитика на предмет долгосрочных инвестиций. По причине плавного движения стоимости акций, прогнозы на большие сроки имеют малую погрешность.
2. Выбор брокера, пополнение торгового счета.
3. Выбор благоприятного момента для покупки.
4. Получение прибыли, для чего нужно порой немало времени.
5. Фиксация результата и повтор цикла.

Если провести ряд быстрых и успешных операций, возможен постепенный переход в разряд инвесторов.

Нехватка времени , необходимого для получения большей прибыли, толкает трейдеров на быстрые сделки

Правила успешной инвестиции

После приобретения акций остается только ждать, когда появится прибыль, но прежде чем это сделать, следует обратить внимание на следующие обстоятельства:

1. Диверсификация, чья главная цель — снизить риски. Распределить ценные бумаги можно руководствуясь несколькими принципами.

• По классам активов: акции, облигации, золото, недвижимость. Все они ведут себя по-разному, и нельзя с точностью угадать, какой из видов будет на пике.
• Распределение внутри класса. Для минимизации убытков стоит вложить активы в акции разных компаний. В случае если что-то пойдет не по плану, в одном из пакетов, это не так сильно отразится на портфеле в целом.
• По странам. Отдельные государства не столь зависят друг от друга, и рынок везде меняется неодинаково. Вложить активы в ценные бумаги США, страны Евросоюза, Китай — будет достаточно правильно. Если рынок проседает в одной стране, в другой он вполне динамично растет и наоборот.

Уровень доходности зависит от стратегии инвестирования

2. Издержки. Чем они больше, тем меньше прибыль. Цель — снизить их как это возможно.

Из чего они складываются:

• Комиссия за сделку. Это самая большая статья расходов, составляющая около 0,02-0,1% от суммы. В случае долгосрочных инвестиций сумма платится один раз на долгий период. В случае трейдерства, суммировав все комиссионные, получается колоссальная цифра.
• Плата за депозитарий — сотые доли процента сделки, что составляет незначительные издержки.
• Плата за ведение счета — берут далеко не все брокеры.

На законном основании, рекомендуется не торопиться с уплатой налогов при продаже акций

3. Налоги. Составляют 13% от доходов физических лиц, которые складываются из прибыли от продажи ценных бумаг и полученных дивидендов.

Их можно минимизировать.

• Инвестиционные льготы. Подходит для долгосрочных сделок. Обладая ценными бумагами более 3 лет, вкладчик освобождается от уплаты налогов при прибыли в размере 3 млн. за каждый год.
• Налоговые вычеты. После уплаты налога, следует подать на вычеты.
• Инвестиционный вычет.

Старайтесь минимизировать риски

Долгосрочное инвестирование в акции, как стратегия успеха

• Инвестиции в титанов — корпорации, входящие в топ-10. При этом изучением рынка можно не делать, здесь присутствуют стабильность и минимум рисков. Также есть недостаток в виде малого роста курса, и рассчитывать на прибыль от покупки следует не раньше 1-5 лет.
• Стратегия Бенжамина Грэма. Определение стоимости предприятия изнутри: активы, полученные доходы, суммы выплаченных дивидендов. Выгодным можно назвать приобретение акции, стоимость которой ниже внутренней. Здесь гарантируется малая степень риска в связи с тщательной проверкой, а также высокая прибыльность.
• Метод Уильяма О’Нила. Выбор предприятия руководствуется несколькими показателями: текущей прибылью, показывающую динамику роста, годовой прибылью, спросом и предложением, лидерством и рыночными индексами.

Метод, который использовал Уильяма О’Нила

• Прямая и обратная стратегия спирали. По этому методу в расчет берутся организации, акции которых были на пике 5-7 лет назад, в настоящее время имеют слабый рост. По принципу спирали они снова будут на пике. Обратная спираль говорит о том, что акции фирм с плохим рейтингом, но передовых технологий, рано или поздно взлетят.
• Стратегия Джозефа Пиотровски. Сложная система оценки компаний по критериям, которые отражают только правдивые цифры, исторические данные. Никаких прогнозов и предположений. Такая стратегия подходит для рынков и компаний, существующих более 5 лет, при наличии твердой статистики.
• Модель Гринблата. Как выбирать акции для долгострочного инвестирования в этом случае? Из тех, что еще не выросли. Рыночная стоимость их должна быть сильно ниже внутренней. Походит такая модель только американскому рынку.
• Стратегия инвестирования с максимальными дивидендами.
• Стратегия «Собаки Доу». Названа в честь индекса Доу Джонса. Заключается в выборе из 30 компаний, включенных в индекс, 10 штук и покупка равных долей.
• Большая пятерка Хиггинса. Выбор из вышеуказанных 30 компаний 5 штук с самыми недорогими акциями.

Существует множество стратегий, но перед их использованием, следует разобраться в данной сфере

Для успешного выбора акций и стратегии, старайтесь регулярно пополнять знания и консультироваться у специалистов. Не следует спешить, тщательное изучение статистики поможет минимизировать риски и возможные потери.

Принимая участие в эти фондах, можно увеличить свой капитал:

8bit.ltd — отзыв о 8 bit ltd и обзор проекта с ежесуточным заработком от 0,5%

Рекомендуем прочитать следующие записи:

ebius.biz