Вложен

Долгосрочные вложения: Долгосрочные инвестиции: теория и практика

24.12.2019

Содержание

7 правил для долгосрочного инвестора

Мой телеграм канал «Твой инвестор»

На фондовом рынке нет правил без исключений. Однако существует ряд принципов, которые трудно оспорить и которые помогут инвестору, ориентированному на долгосрочные вложения, сформировать свою стратегию.

1. Не гонитесь за инсайдерской информацией или «наводкой.»
Идёт ли наводка от вашего брата, племянника, соседа или даже брокера, не относитесь к ней как к закону. Перед тем, как инвестировать, вы должны чётко понимать причины, почему вы это делаете; проведите своё собственное исследование и анализ любой компании до того, как вы даже подумаете вложить в неё свои кровно заработанные средства. Полагаясь на кусочек информации от кого-то, вы не только выбираете лёгкий путь, но и превращаете инвестирование в азартную игру. Конечно, немного удачи, и наводка может дать желаемый результат. Но она никогда не сделает вас информированным инвестором, а именно им вам необходимо стать, если вы хотите добиться успеха в долгосрочной перспективе.

2. Не паникуйте из-за мелочей.
Как долгосрочный инвестор, вы не должны паниковать, когда ваши акции демонстрируют краткосрочные колебания курса. Отслеживая динамику ваших активов, сфокусируйтесь на общей картине. Помните, что вы должны быть скорее уверены в своих инвестициях, чем нервничать по поводу их неизбежной волатильности в краткосрочной перспективе.

3. Не переоценивайте коэффициент ценности акции или коэффициент “Р/Е”.
Инвесторы часто переоценивают важность коэффициента ценности акции, отражающего отношение рыночной стоимости акции к прибыли на акцию. Поскольку это только один из ключевых инструментов сравнения, использование только этого показателя при принятии решения о покупке или продаже может быть опасным или необоснованным. Коэффициент ценности акций должен рассматриваться в комплексе с другими аналитическими инструментами.

4. Не поддавайтесь соблазну купить дешевые акции
Существует распространённое заблуждение, что при покупке дешевых акций потери будут меньше. Но ведь покупаете ли вы акцию за 5 долларов или за 75 долларов, при обесценивании любой из них ваши потери составляют 100% от ваших первоначальных инвестиций. Ненадёжная компания с акцией по $5 имеет такой же риск снижения курса, как и сомнительная компания с акцией за $75.

5. Выберите стратегию и придерживайтесь её
Разные люди выбирают различные стратегии для выбора акций и достижения своих инвестиционных целей. Существует множество способов достижения успеха и ни одна стратегия не является заведомо лучше другой. Однако, после того, как вы выработали свою стратегию, придерживайтесь её, ведь инвестор, который постоянно переключается с одной стратегии на другую, в итоге испытает на себе недостатки каждой, а не её преимущества. Постоянная смена стратегии сделает из вас рыночного тактика, а не стратега, чего большинству инвесторов следует избегать.

6. Сфокусируйтесь на будущем.
Цитата из книги Питера Линча «Переиграть Уолл-Стрит» (1990) о его опыте с акциями Субару подтверждает этот тезис: «Если бы я спрашивал себя «Ну как эти акции могут еще вырасти?», я бы никогда не купил акции Субару после того, как они уже в 20 раз выросли в цене. Но я проверил базовые показатели, понял, что акции Субару все равно недооценены, скупил акции и получил прибыль в семикратном размере». Суть в том, чтобы принимать решение на основании потенциала, а не того, что произошло в прошлом

7. Работайте на долгосрочную перспективу.


Большие быстрые прибыли могут прельстить новичков рынка. Однако, трейдинг влёчет за собой риски, которых нет у долгосрочных инвесторов. Спекуляции на курсах акций требуют специальных навыков и могут подвести игроков без необходимого времени, финансов, образования и желания.

Скажи спасибо автору — подпишись на телеграмм канал «Твой инвестор»

Долгосрочные финансовые вложения. Долгосрочные инвестиции :: BusinessMan.ru

В современном мире множество физических и юридических лиц осуществляют инвестиционную деятельность. Наиболее привлекательны долгосрочные финансовые вложения. Это объясняется массой их преимуществ перед другими вариантами заработка. Стоит узнать, что такое финансовые вложения.

Определение понятия

Долгосрочные финансовые вложения являют собой инвестирование финансового актива или капитала физическим, юридическим лицом или предприятием на период, который превышает один год. Ими являются денежные средства, которые направлены в уставные капиталы других компаний. Они могут инвестироваться в приобретение ценных бумаг. Также ими выступают долгосрочные займы, полученные от сторонних предприятий.

Классификация финансовых вложений

Объектом инвестиций являются основные и оборотные денежные средства. Ими также могут быть и целевые финансовые вклады, ценные бумаги, интеллектуальная собственность, в которые выполняется инвестирование средств. По объекту долгосрочные вложения делятся на:

  • Ценные бумаги. Этот вид считают портфельным инвестированием. В данном случае облигации и акции приобретаются на срок более года. Чаще всего при таких вложениях инвестор не имеет стремления заработать на спекуляциях. Долгосрочные инвестиции данного типа делят на две группы:

— Инвестирование в ценные бумаги для выполнения частичного приобретения акционерного общества. Это позволит инвестору участвовать в управлении организацией.

— Инвестирование капитала с целью его сохранения. Этот вариант встречается нечасто, что объясняется тем, что ценные бумаги – это высоколиквидные активы. Однако инвесторы все же использую их, если они принадлежат стабильным акционерным обществам и не подвергаются существенным колебаниям.

К тому же ценные бумаги могут быть частными и государственными, в зависимости от того, кто их выпускает.

  • Долговые ценные бумаги. Наиболее распространенным их видом являются векселя. Держатель векселя получает капитал, который передал держателю в предварительно установленный срок. Долгосрочные финансовые вложения данного типа обычно являются крупными суммами. Их предоставляют на срок более года, так как за этот период можно улучшить финансовое состояние компании.
  • Вклады в уставные капиталы посторонних фирм способствуют получению прибыли после развития данной компании. Это вложение средств также является долгосрочным, так как небольшое количество организаций способно окупить все расходы за короткий срок.
  • Займы. Их предоставление аналогично — векселям. Однако в этом случае долговые обязательства формируются на основании поручительства или договора.

Ознакомившись с основными видами вложений, следует определить, какими могут быть вклады в предприятия.

Другие виды вложений

К долгосрочным финансовым вложениям относятся также вклады в предприятия, которые занимаются выдачей кредитов. Инвестор предоставляет денежные средства, выдаваемые гражданам в качестве кредита. Данное вложение предполагает получение определенной части процента от выплаты. Подобный вид инвестирования в основном осуществляется на несколько лет.

Вложения также можно осуществлять и в уставной капитал товариществ. Они представляют собой организационно-правовую форму. Последняя позволяет получить капитал, достаточный для начала осуществления предпринимательской деятельности посредством суммирования денежных средств, внесенных соучредителем. Соответственно, инвестор будет получать процент от прибыли товарищества.

Доход распределяется между соучредителями в соответствии с объемом капитала, внесенного каждым из них. Долгосрочные инвестиции в сообщества позволяют продуктивно управлять бизнесом. Прибыли придется ждать более одного года. Однако это зависит от конкретного случая.

Какие ценности не относятся к финансовым вложениям?

Стоит отметить, что финансовыми вложениями не являются:

  • Собственные акции, которые были выкуплены акционером общества с целью их аннулирования или перепродажи.
  • Векселя, полученные организацией-продавцом от компании-векселедателя в процессе расчета за оказанные услуги, предоставленную продукцию или выполненные работы.
  • Вложения в имущество, представленное в материально-вещественной форме компанией. При этом доступно лишь временное пользование с целью получения прибыли.
  • Произведения искусства, драгоценные металлы и похожие ценности, которые приобретены для получения дохода.

В случае покупки перечисленных ценностей инвестор не может принимать их в качестве финансового вложения.

Фактические затраты на покупку активов

Активы, которые представляют собой денежные средства, финансовые вложения или прочие ценности требуют для приобретения следующих фактических затрат:

  • Суммы, которые уплачиваются продавцу в соответствии с заключенным договором.
  • Затраты, направленные на оплату предоставленных консультационных и информационных услуг, связанных с покупкой активов. Их стоимость относится к финансовым результатам коммерческой организации, а некоммерческой – к повышению расходов. Учитывается тот отчетный период, в течение которого было принято решение относительно приобретения финансовых вложений.
  • Вознаграждения, которые были уплачены лицу или компании, которые выполнили задание по покупке активов.

Стоит отметить, что долгосрочные финансовые вложения не включают в себя аналогичные перечисленным затраты, направленные на процесс приобретения.

Финансовые вложения в бухгалтерской отчетности

Раскрытию с учетом требования существенности в бухгалтерской отчетности подлежат следующие сведения:

  • Метод, согласно которому оцениваются финансовые вложения в балансе при их выбытии.
  • Последствия, к каким привело изменение метода соответствующей оценки.
  • Цена финансовых вложений, определяющая их текущую рыночную стоимость.
  • Разница между показателями, которые помогла получить оценка финансовых вложений и текущей рыночной стоимостью.
  • Разница между первоначальной и номинальной стоимостью при покупке долговых ценных бумаг на протяжении срока их погашения.
  • Вид и цена вклада, который обременен залогом.
  • Вид и цена выбывших ценных бумаг после их передачи другому лицу или компании посредством безвозмездной сделки.
  • Сведения о резерве вкладов под обесценивание с указанием его вида, величины и суммы.
  • Информация о предоставленных займах и долговым ценным бумагам. Подобные финансовые вложения в балансе должны отображаться в обязательном порядке.

Следует предоставлять в отчетности все необходимые сведения своевременно, дабы избежать нарушения законодательства.

Условия для принятия активов к бухгалтерскому учету

Чтобы принять к учету финансовые вложения, требуется соблюдение следующих условий в обязательном порядке:

  • Наличие достоверных документов с правильным оформлением, которые свидетельствуют о существовании прав компании на совершение вкладов и получение активов.
  • Организация финансовых рисков, которые связаны с совершением финансовых вложений.
  • Долгосрочные финансовые инвестиции должны быть способными приносить для компании экономическую выгоду. Она выражается в форме дивидендов, процентов или прироста стоимости.

При наличии всех перечисленных выше факторов можно производить бухгалтерский учет активов данного типа.

Задачи анализа финансовых вложений

Оценка финансовых вложений направлена на решение следующих задач:

  • Оценка эффективности инвестиций.
  • Анализ структуры и состава финансовых вложений.
  • Определение их направления.
  • Анализ источников финансирования активов данного типа.

Для выполнения учета вкладов в Плане счетов используется активный инвентарный счет 58, для которого открываются следующие счета:

  • Долговые ценные бумаги.
  • Акции и паи.
  • Предоставленные займы.

Обесценивание финансовых вложений

Обесцениванием инвестиций является значительное и устойчивое уменьшение их стоимости. Расчетной стоимостью называют разницу, определяемую между учетной стоимостью и суммой снижения стоимости финансовых вложений. Этот показатель стоит определять по тем вкладам, по каким не исчисляют рыночную стоимость. Обесценивание долгосрочных финансовых вложений характеризуется следующими условиями:

  • Учетная стоимость инвестиций значительно превышает расчетную стоимость на отчетную дату.
  • Расчетная стоимость инвестиций была уменьшена в течение отчетного периода.
  • Вероятность значительного увеличения расчетной стоимости отсутствует.

Признаки обесценивания финансовых вложений

Обесценивание активов чаще всего происходит при появлении у компании, которые являются эмитентами ценных бумаг, признаков банкротства. Также это возможно при осуществлении сделок купли-продажи ценных бумаг по цене, которая меньше их реальной стоимости. Существенное влияние на обесценивание будет оказано, если источники долгосрочных инвестиций не будут приносить дохода, а также в том случае, если он будет существенно уменьшен.

При наличии подобных условий компания должна выполнять проверку на определение признаков устойчивого снижения стоимости активов. Если факт обесценивания будет подтвержден путем проверки, организация должна образовать специальный резерв между учетной и расчетной стоимостью.

Отражение резерва обесценивания инвестиций в бухгалтерской отчетности

Образованный резерв должен отражаться по дебету счета 91. По кредиту для него специально отведен счет 59. При этом его сумма применяется для формирования стоимости финансовых вложений в балансе. Она является разницей между учетной стоимостью и образованным резервом. При этом рассматриваемый резерв позволяет покрыть полученные убытки по операциям с активами.

Состав долгосрочных финансовых вложений должен проверяться организацией на обесценивание не реже, нежели одни раз в год (при наличии перечисленных выше признаков). Сумма образованного резерва должна увеличиваться, если проверка выявит высокую вероятность снижения расчетной стоимости инвестиций.

Долгосрочные Инвестиции — Тюлягин

Здравствуйте, уважаемые читатели проекта «Тюлягин»! Сегодня мы с вами продолжим разговаривать про инвестирование и рассмотрим один из видов — долгосрочные инвестиции. В новой статье вы узнаете об основных видах долгосрочных инвестиций, положительных сторонах инвестирования на длительный срок и основных рисках, связанных с долгосрочным инвестированием. Рассмотрены основные источники долгосрочного инвестирования и способы поиска стороннего финансирования перспективных проектов. Также я расскажу об основных инструментах и отвечу на вопрос как и куда вложить деньги на длительный срок.

Содержание статьи:

Что такое долгосрочные инвестиции

Принято считать что к долгосрочным инвестициям относят инвестиции сроком от трех лет, однако в связи с ускорением темпа нашей жизни многие эксперты также относят инвестиции от 1 года к долгосрочным. Хотя многие бы отнесли инвестиции сроком от года до трех к среднесрочным. Но я все-таки предлагаю для простоты и ясности отнести все инвестиции от 1 года к долгосрочным в данной статье.

Большинство людей делятся на тех, кто думает о будущем и постоянно его планирует и тех, кто наслаждается моментом, живет здесь и сейчас. Как правильно первому типу людей ближе инвестирование на длительный срок, а второму — краткосрочные инвестиции. Если бы стоял вопрос о получении 20 000 долларов сейчас и 50 000 долларов через год, чтобы выбрали? Если вы выбираете 50 000 долларов через год, то вероятнее всего вам ближе долгосрочные инвестиции.

Целью долгосрочных инвестиций является получение высокого уровня дохода на долгосрочной перспективе. Срок вложений финансовых средств для такого вида инвестиций начинается от 1 года и может длиться до 10 лет и более. Долгосрочные вложения более надежны и характеризуются минимальными рисками с как правило низкой волатильностью. Тем кому требуется получение быстрого дохода в течение нескольких месяцев такой вид инвестиций явно не подходит. Кроме того, долгосрочные инвестиции обладают низкой ликвидностью, то есть зачастую вам сложно будет реализовать свой актив и вывести денежные средства из долгосрочных инвестиций. Таким образом инвестирование на длительный срок, заведомо предполагает что вложенные денежные средства вам не понадобятся в ближайшее время.

Несмотря на то что в общем принято считать долгосрочные инвестиции менее рискованными чем краткосрочные, отнести их к группе низкорискованных инвестиций нельзя, так как многое будет зависеть от объекта инвестирования. В худшем случае вы также можете потерять все свои вложенные денежные средства. Поэтому всегда стоит помнить о диверсификации, даже при долгосрочном инвестировании капитала.

На рынке существует определенный миф, связанный с тем что для долгосрочных инвестиций требуется изначально большая сумма вложений. Однако это не так, на текущий момент достаточно разнообразных инструментов на финансовом рынке, позволяющих на первом этапе размещать небольшие суммы в активы, а затем периодично докупать их и совершать дополнительные взносы денежных средств.

Важно понимать, что долгосрочные инвестиции подходят не каждому и с психологической точки зрения, так как требуют от инвестора таких качеств как терпеливость, умение взвешенно принимать решения и контролировать свои эмоции в стрессовых ситуациях. На рынке периодически возникают периоды высокой волатильности, когда ваши активы могут значительно падать в цене некоторый период времени. Разумной инвестор в данной ситуации всегда помнит, что снижение цен — это временное явление в 95% случаях, и не делает скоропостижных выводов и решений, не поддаваясь панике, присущей большинству игроков на рынке.

Плюсы долгосрочных инвестиций

Инвесторы, которые выбирают долгосрочные инвестиции как инструмент приумножения своего богатства, во многом принимают решения основываясь на плюсах и преимуществах этого вида инвестиций. Среди всех видов инвестиций долгосрочные вложения имеют ряд преимуществ:

  • Долгосрочные инвестиции менее рискованные, так как не зависят от краткосрочных спадов и волатильности рынка
  • Как правило приносят высокий доход на постоянной основе через несколько лет после вложений
  • Окупаемость инвестиций в долгосрочной перспективе несколько раз может превысить начальные вложения
  • Долгосрочные инвестиции тратят гораздо меньше ежедневного и еженедельного времени на управление, анализ и оценку активов, а также процесс покупки, в данном случае действует принцип «купил и забыл»
  • Если инвестирование осуществляется через брокера, то используя долгосрочную стратегию инвестирования вы также экономите на комиссионных

Виды долгосрочного инвестирования

Я уже рассказывал о видах инвестиций обобщенно в этой статье. Что касается инвестиций на длительный срок, то они также как и многие другие инвестиции по объектам инвестирования делятся на два основных вида:

  • Долгосрочные реальные инвестиции
  • Долгосрочные финансовые инвестиции

Реальные долгосрочные инвестиции подразумевают вложения средств в реальный сектор экономики — в строительство, производство, обучение персонала и т.д.. Финансовые долгосрочные инвестиции — это вложения на длительный срок в ценные бумаги. Подробно я рассматривал виды вложений в ценные бумаги и финансовые инвестиции тут.

Кроме этого, долгосрочные инвестиции принято разделять исходя из выплат:

  • С единовременным доходом — прибыль от инвестиции получается после реализации проекта (например после окончательной постройки недвижимости и ее перепродажи)
  • С распределенной прибылью (регулярными выплатами) — например сдача купленной недвижимости в аренду.

В зависимости от целей инвестора, долгосрочные инвестиции бывают:

  • доходные
  • стратегические

Доходные инвестиции — когда ключевой целью инвестора является приумножение и сохранение капитала. Стратегические долгосрочные инвестиции — инвестиции с целью получения контроля и доступа к управлению компанией.

Также вложения на длительный срок могут различаться в зависимости от субъекта инвестирования: государственные долгосрочные инвестиции, инвестиции предприятия и инвестиции физического лица (частного инвестора).

Источники долгосрочных инвестиций

Самым популярным источником долгосрочных инвестиций являются собственные свободные активы. К собственным активам относят чистую прибыль, накопительные и другие специализированные фонды, уставной капитал компании. Если вы частный инвестор то это прежде всего ваши сбережения. Инвестируя свободные денежные средства и собственные сбережения важно понимать, что их отсутствие не приведет к значительному ухудшению вашего финансового положения.

Однако, источниками долгосрочных инвестиций, помимо собственных накоплений и свободных денег, зачастую бывают различного рода заемные денежные средства и другие сторонние источники финансирования. Поэтому если у вас идея инвестирования на долгий срок, но нет свободных накоплений, то этот раздел специально для вас.

Сторонним источником долгосрочных инвестиций могут служить:

  • Банковские займы
  • Сторонние инвесторы
  • Бюджетное финансирование государства

При использовании сторонних источников долгосрочных инвестиций важно предварительно рассчитать рентабельность инвестиций и учесть все виды издержек. Важно чтобы будущая инвестиция не только смогла погасить заем но и принести вам прибыль. Для определенных сфер также возможна и поддержка государства, поэтому есть смысл следить за государственными программами поддержки. Привлечение сторонних инвесторов эффективнее всего если вы собираетесь долгосрочно инвестировать в собственный бизнес.

Риски инвестиций на долгий срок

Большой горизонт планирования и вложения денежных средств при долгосрочном инвестировании влечет за собой высокие риски. Мало кто может наверняка знать что будет с экономической и политической ситуацией в мире, в стране, в отрасли или в компании, через 3-5, а тем более через 10 и более лет. В связи с этим очень сложно оценить эффективность и рентабельность долгосрочных инвестиций. Особенно нелегко делать это во времена санкций и других торговых ограничений между странами, а также нестабильности на финансовых и товарных рынках.

К наиболее ярко выраженным рискам долгосрочных инвестиций относят:

  • Высокий риск потери всех вложенных средств, особенно на первоначальном этапе (это характерно для любого вида инвестиций)
  • Отсутствие быстрых денег или другими словами длительная окупаемость
  • Отсутствие гарантии получения дохода по окончании срока инвестиций (никто на 100% не может посчитать доходность инвестиций на 3-5 лет вперед)
  • Высокая зависимость дохода от ситуации в стране и уровня инфляции, которая может съесть все доходы за долгие годы
  • Ликвидность может быть настолько низкой, что вы не сможете выйти из актива вовсе.

Однако не стоит, разочаровываться и пугаться, при грамотном анализе проектов, а также разумной диверсификации капитала между различными объектами долгосрочных инвестиций ваши риски значительно сократятся и станут близки нулю.

Куда и как вложить деньги на длительный срок

Для избежания и снижения рисков необходимо формировать свой портфель долгосрочных инвестиций из нескольких объектов инвестирования. Ниже мной перечислены самые основные, доступные и популярные способы долгосрочного инвестирования.

Долгосрочные инвестиции в ценные бумаги

Наиболее популярным видом долгосрочного финансового инвестирования являются инвестиции в ценные бумаги, а именно в акции и облигации. Долгосрочные инвестиции в акции подразумевают под собой вложение ваших денежных средств путем покупки доли в компании. Ваши доходы будут зависеть от потенциала и перспектив компании, от ее финансовых показателей и отчетности, а иногда просто от ажиотажа и популярности на рынке.

При инвестировании в акции важно диверсифицировать свой портфель от рисков. Чем больше сумма и срок инвестирования, тем больше объектов инвестирования я рекомендую вам выбрать. При долгосрочном инвестировании в акции важно не поддаваться панике и временной волатильности на рынке. Принцип получения дохода от вложения в акции такой: дешевле купить — дороже продать. Примерно также обстоят дела и с облигациями. Данный вид инструмента подойдет более консервативным инвесторам, в частности облигации федерального займа или другими словами ОФЗ.

Долгосрочные инвестиции в золото и другие драгоценные металлы

Так сложилось исторически, что на протяжении лет драгоценные металлы включая золото стабильно росли в цене и укреплялись по отношению к мировым валютам на продолжительном отрезке времени. Долгосрочные инвестиции в золото принесут вам значительные доходности в случае если вы готовы удерживать этот актив на протяжении 10-20 лет, инвестиции в драгоценные металлы на краткосрочные отрезки весьма рискованны.

Инвестиции в драгоценный металлы могут осуществляться в виде:

  • слитков
  • обезличенных счетов
  • инвестиционных монет

Принцип получения дохода от долгосрочного инвестирования в драг металлы схож с покупкой акций, единственное чем они отличаются — это отсутствие дивидендов.

Долгосрочные инвестиции в строительство и недвижимость

Варианты вложения денежных средств на длительный срок возможны и на этапе строительства и на этапе уже готового жилья. Для любого вида готового жилья возможны два способа получения дохода:

  • Инвестирование в строительство, либо покупка готовой недвижимости с целью перепродажи по более высокой цене
  • Сдача в аренду жилой или коммерческой недвижимости, обеспечивая тем самым постоянный пассивный доход от инвестиции.

Инвестирование на этапе строительства и участие в долевом строительстве гораздо более рискованнее, чем покупка готового жилья и коммерческой недвижимости. Вы можете потерять свои вложения если проект не будет реализован застройщиком. При покупке недвижимости на вторичном рынке также следует обращать особое внимание на юридическую надежность продавца.

Инвестирование в оборудование и транспорт

Данный способ вложения подразумевает под собой покупку оборудования и транспортных средств с целью последующей сдачи их в аренду и в лизинг (долгосрочная аренда с последующей возможностью выкупа).

То есть вы можете приобрести автомобиль и сдавать его в аренду или лизинг, а затем после того как ваша покупка автомобиля окупилась, вы можете продать данный авто по рыночной цене, тем самым получив хороший доход. Однако здесь важный нюанс при использовании данного способа долгосрочного инвестирования важно учитывать риски поломки транспорта или оборудования и закладывать в расчеты стоимость ремонта.

А на этом сегодня все о долгосрочных инвестициях, добавляйте эту статью в закладки! Увидимся в новых статьях проекта «Тюлягин», до скорых встреч и удачных инвестиций!

 

инвестиционных стратегий (определение) | 7 основных типов инвестиционных стратегий

Что такое инвестиционные стратегии?

Инвестиционные стратегии — это стратегии, которые помогают инвесторам выбирать, куда и как инвестировать, в соответствии с их ожидаемой доходностью, аппетитом к риску, суммой совокупности, долгосрочными и краткосрочными активами, пенсионным возрастом, выбором отрасли и т. Д. Инвесторы могут составить стратегию своих инвестиционных планов. в соответствии с целями и задачами, которых они хотят достичь.

Топ-7 типов инвестиционных стратегий

Давайте обсудим различные типы инвестиционных стратегий по очереди.

# 1 — Пассивные и активные стратегии

Пассивная стратегия предполагает покупку и удержание акций и нечастую сделку с ними, чтобы избежать более высоких транзакционных издержек. Они считают, что не могут превзойти рынок из-за его волатильности; следовательно, пассивные стратегии менее рискованны. С другой стороны, активные стратегии предполагают частые покупки и продажи. Они верят, что могут превзойти рынок и получить больше прибыли, чем средний инвестор.

# 2 — Инвестиции в рост (краткосрочные и долгосрочные инвестиции)

Инвесторы выбрали период владения на основе ценности, которую они хотят создать в своем портфеле.Если инвесторы верят, что в ближайшие годы компания будет расти и внутренняя стоимость акций возрастет, они будут вкладывать средства в такие компании, чтобы увеличить их совокупную стоимость. Это также известно как инвестирование в рост. С другой стороны, если инвесторы считают, что компания будет приносить прибыль через год или два, они пойдут на краткосрочное владение. Срок владения также зависит от предпочтений инвесторов. Например, как скоро они захотят получить деньги на покупку дома, школьное образование детей, пенсионные планы и т. Д.

# 3 — Стоимость инвестиций

Стратегия инвестирования в стоимость включает в себя инвестирование в компанию с учетом ее внутренней стоимости, поскольку такие компании недооценены фондовым рынком. Идея инвестирования в такие компании заключается в том, что, когда рынок идет на коррекцию, это корректирует стоимость таких недооцененных компаний, и затем цена резко возрастает, оставляя инвесторов с высокой доходностью при продаже. Эту стратегию использует очень известный Уоррен Баффет.

# 4 — Инвестирование доходов

Стратегия этого типа направлена ​​на получение денежного дохода от акций, а не на инвестирование в акции, которые только увеличивают стоимость вашего портфеля. Есть два типа денежных доходов, которые может получить инвестор: (1) дивиденды и (2) фиксированный процентный доход по облигациям. Инвесторы, которые ищут стабильный доход от вложений, выбирают такую ​​стратегию.

# 5 — Инвестирование в рост дивидендов

В инвестиционной стратегии этого типа инвестор ищет компании, которые ежегодно выплачивают дивиденды. Компании, которые регулярно выплачивают дивиденды, стабильны и менее волатильны по сравнению с другими компаниями и стремятся ежегодно увеличивать размер своих дивидендов.Инвесторы реинвестируют такие дивиденды и получают прибыль от начисления сложных процентов в долгосрочной перспективе.

# 6 — Противоположное инвестирование

Этот тип стратегии позволяет инвесторам покупать акции компаний во время падающего рынка. Эта стратегия ориентирована на покупку по низкой цене и продажу по высокой. Простои на фондовом рынке обычно происходят во время рецессии, войны, бедствий и т. Д. Однако инвесторам не следует покупать акции какой-либо компании только во время простоя. Им следует искать компании, которые обладают способностью наращивать стоимость и имеют бренд, препятствующий доступу к их конкурентам.

# 7 — Индексирование

Этот тип инвестиционной стратегии позволяет инвесторам инвестировать небольшую часть акций в рыночный индекс. Это могут быть S&P 500, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды.

Советы инвестору

Вот несколько советов по инвестированию для начинающих, о которых следует помнить, прежде чем вкладывать деньги.

  • Задайте цели: Задайте цели относительно того, сколько денег вам потребуется в ближайший период. Это позволит вам определиться, нужно ли вам вкладывать средства в долгосрочные или краткосрочные инвестиции и какую прибыль следует ожидать.
  • Исследования и анализ тенденций: Правильно проведите свое исследование с точки зрения понимания того, как работает фондовый рынок и как работают различные типы инструментов (акции, облигации, опционы, деривативы, паевые инвестиционные фонды и т. Д.). Кроме того, исследуйте и отслеживайте тенденции цен и доходности акций, которые вы выбрали для инвестиций.
  • Оптимизация портфеля: Выберите лучший портфель из набора портфелей, который соответствует вашей цели. Портфель, который дает максимальную прибыль при минимально возможном риске, является идеальным портфелем.
  • Лучший советник / консультант: Найдите себе хорошую консалтинговую или брокерскую фирму. Они направят и дадут консультации относительно того, куда и как инвестировать, чтобы вы достигли своих инвестиционных целей.
  • Допуск к риску: Знайте, на какой риск вы готовы пойти, чтобы получить желаемую прибыль. Это также зависит от ваших краткосрочных и долгосрочных целей. Если вы ищете более высокую прибыль за короткий период времени, риск будет выше, и наоборот.
  • Диверсифицируйте риск: Создайте портфель, который представляет собой сочетание долга, капитала и производных инструментов, чтобы диверсифицировать риск. Также убедитесь, что две ценные бумаги не идеально коррелируют друг с другом.

Преимущества инвестиционных стратегий

Вот некоторые из преимуществ инвестиционных стратегий:

  • Инвестиционные стратегии позволяют диверсифицировать риски в портфеле путем инвестирования в различные типы инвестиций и отрасли в зависимости от времени и ожидаемой доходности.
  • Портфель может состоять из одной стратегии или комбинации стратегий в зависимости от предпочтений и потребностей инвесторов.
  • Стратегическое инвестирование позволяет инвесторам получить максимальную отдачу от своих вложений.
  • Инвестиционные стратегии помогают снизить операционные издержки и платить меньше налогов.

Ограничения инвестиционных стратегий

Некоторые из ограничений инвестиционных стратегий следующие:

  • Средним инвесторам сложно превзойти рынок.Чтобы получить средний доход от инвестиций, им могут потребоваться годы, тогда как профессиональные инвесторы получат такой же доход за недели или месяцы.
  • Несмотря на то, что перед инвестированием рассматривается большое количество исследований, анализа и исторических данных, большинство решений принимается на основе прогнозов. Иногда результаты и прибыль могут быть не такими, как ожидалось, и это может задержать инвесторов в достижении их целей.

Заключение

Очень важно иметь инвестиционную стратегию.Это поможет вам исключить плохие портфели и увеличит шансы на успех. Задайте себе несколько основных вопросов, например, сколько я хочу инвестировать? Какая сумма возврата мне нужна? Какова моя терпимость к риску? Каков будет мой инвестиционный горизонт? Зачем мне нужно было инвестировать? И т. Д. Чем яснее вы ставите перед собой цели, тем более правильное решение вы примете в отношении своих инвестиций. Всегда ищите хорошие возможности и никогда не инвестируйте сразу. Создание портфолио похоже на строительство дома по кирпичику, деньги за деньги.

Рекомендуемые статьи

Это был путеводитель по инвестиционным стратегиям и их определению. Здесь мы обсуждаем различные типы инвестиционных стратегий, а также их преимущества и недостатки. Вы можете узнать больше из следующих статей об инвестициях и управлении активами —

4 правила долгосрочного инвестирования

Понимание вашей толерантности к риску, соблюдение определенного курса, диверсификация инвестиций и постоянное внимание к своим целям могут помочь вам выдержать неизбежные взлеты и падения рынка.

Каждый раз, когда рынок резко падает, некоторые инвесторы начинают задаваться вопросом: не лучше ли мне заработать наличными? «Даже на сильных рынках обычно бывают дни и даже недели, которые могут проверить храбрость инвестора», — говорит Ник Джорджи, инвестиционный стратег Главного инвестиционного офиса Merrill и Bank of America Private Bank. «Но вы не должны упускать из виду то, ради чего вы инвестируете». Он продолжает: «Что бы ни делали рынки, следующие передовые практики могут помочь вам избежать дорогостоящих ошибок в процессе достижения ваших финансовых целей. «

1. Оцените свой уровень комфорта с риском

Когда вы вкладываете деньги на финансовые рынки, важно помнить о риске, — говорит Георгий. Временные спады на рынке случаются довольно часто, даже в периоды, когда акции в основном растут.

Посетите наш Asset Allocator ™, чтобы найти сочетание акций, облигаций и денежных средств, которое может соответствовать вашей терпимости к риску, временному горизонту и целям. Посетите наш Asset Allocator ™, чтобы найти сочетание акций, облигаций и денежных средств, которое может соответствовать вашей терпимости к риску, временному горизонту и целям.Посетите наш Asset Allocator ™, чтобы найти сочетание акций, облигаций и денежных средств, которое может соответствовать вашей терпимости к риску, временному горизонту и целям. Посетите наш Asset Allocator ™, чтобы найти сочетание акций, облигаций и денежных средств, которое может соответствовать вашей терпимости к риску, временному горизонту и целям. Посетите наш Asset Allocator ™, чтобы найти сочетание акций, облигаций и денежных средств, которое может соответствовать вашей терпимости к риску, временному горизонту и целям.Посетите наш Asset Allocator ™, чтобы найти сочетание акций, облигаций и денежных средств, которое может соответствовать вашей терпимости к риску, временному горизонту и целям.

Это также помогает понять, что существуют разные виды риска. Покупка акций подвергает вас рыночному риску — вероятности того, что цены на акции упадут и ваши инвестиции будут стоить меньше их первоначальной цены. Облигации, как правило, менее волатильны, чем акции, но они сопряжены с другими потенциальными рисками.К ним относятся кредитный риск , , вероятность того, что эмитент облигации не сможет выплатить процентные платежи и вернуть вашу основную сумму, и риск процентной ставки , вероятность того, что процентные ставки могут вырасти, пока вы держите свои облигации, и уменьшить их значение.

«Понимание того, какой риск вы готовы принять на себя, и согласование своих инвестиций с допустимым уровнем риска может помочь вам смириться с периодической волатильностью», — говорит Георгий, который отмечает, что крайне важно избегать поспешных, эмоциональных действий, которые может иметь долгосрочные последствия.«Если вы продадите по рыночным минимумам, вы можете зафиксировать убытки», — говорит он. «И если волатильность заставляет вас проявлять чрезмерную осторожность — скажем, заставляя вас хотеть хранить свои деньги в наличных — это может вас обнадежить, но это может означать, что вы можете упустить возможность для потенциальных будущих выгод».

2. Избегайте соблазна рассчитать рынок

Если вы знаете, что рано или поздно наступит спад рынка, вы можете подумать, что решение состоит в том, чтобы вывести свои деньги с рынка непосредственно перед падением цен.Но предвидеть спад на рынке заранее чрезвычайно сложно — и ставки не удержаться от инвестиций могут быть высоки. «Если вы входите и выходите из рынка, вы почти неизбежно окажетесь в стороне, когда цены будут расти», — говорит Георгий. «И вы также можете упустить дивиденды, обратный выкуп акций и выплату процентов, которые могут продолжаться даже в периоды нестабильности».

Если вы выскакиваете из рынка и вылетаете с него, вы почти неизбежно окажетесь в стороне, когда цены будут расти.И вы также можете пропустить дивиденды, обратный выкуп акций и выплату процентов, которые могут продолжаться даже в периоды нестабильности.

— Ник Джорджи, инвестиционный стратег в Главном инвестиционном офисе,
Merrill and Bank of America Private Bank

Кроме того, большая прибыль может быть получена за относительно небольшое количество торговых дней, что повышает риск несвоевременного выхода с рынка. Например: инвестор, пропустивший 10 дней с лучшими показателями индекса S&P 500 с 2010 года, получил бы 95% прибыли по сравнению с 190% прибылью, которую он мог бы заработать, если бы оставался на рынке в течение этих 10 дней. Сноска 1

График, показывающий серию диаграмм, показывающих, как отсутствие 10 самых сильных дней для индекса S&P 500 за любое десятилетие может иметь драматический эффект на совокупную доходность. Текст вверху рисунка гласит: «Лучшие дни имеют большое значение». Ниже приводится сравнение двух диаграмм, показывающих общую доходность, если вы пропустили 10 лучших дней за десятилетие в S&P 500. Если вы пропустили эти дни с 2010 года, ваша общая доходность составила бы 95%. Если вы пропустили те дни с 1930 года, ваша общая прибыль составила бы 91%.Если вы не пропустили 10 лучших дней за десятилетие с 2010 года, ваша общая прибыль составила бы 190%, а если вы не пропустили 10 лучших дней за десятилетие с 1930 года, ваша общая прибыль составила бы 14 962%. График также поясняет, что показанная доходность является совокупной доходностью, включая или исключая эти 10 лучших дней. Отказ от ответственности: прошлые результаты не гарантируют результатов в будущем. Источник: BofA Global Research. Данные по состоянию на 8 июня 2020 г.

В некоторых случаях, чем дольше вы удерживаете вложение, тем выше потенциал получения положительной прибыли.Это может быть более справедливо для акций, которые могут быть непредсказуемыми и нестабильными в течение более коротких периодов времени, но исторически преуспели в долгосрочной перспективе. Примечание 2 преимущество «, — говорит Георгий.

3. Принять диверсификацию

Создание портфеля из различных активов — акций, облигаций и денежных средств — может помочь вам сбалансировать общий уровень риска ваших инвестиций. В краткосрочной перспективе общая доходность диверсифицированного портфеля может быть меньше, чем вы бы увидели от небольшой группы активов, которые в данный момент преуспевают.Но такие моменты редко продолжаются. «В течение более длительных периодов надлежащая диверсификация может помочь выровнять вашу прибыль, так что некоторые из ваших активов могут потенциально расти, а другие — снижаться», — говорит Георгий.

В течение более длительных периодов правильная диверсификация может помочь выровнять ваши доходы, так что некоторые из ваших активов потенциально могут расти в цене, а другие могут снижаться.

— Ник Джорджи, инвестиционный стратег в Главном инвестиционном офисе,
Merrill and Bank of America Private Bank

Но одной диверсификации недостаточно.По мере сдвига рынков ваше распределение по определенным классам активов может увеличиваться или уменьшаться, и вы захотите вернуть их в соответствие с вашими целями и сроками. Георгий добавляет, что одна из лучших практик, помогающих поддерживать выбранный уровень диверсификации, — это регулярный анализ и, при необходимости, ребалансировка инвестиций. Скажем, например, вы выделили 60% своего портфеля на акции. После особенно удачного года на рынках акции могут составлять 75% стоимости вашего портфеля, и вы можете внести коррективы, чтобы привести акции в соответствие с выбранным вами распределением.

4. Сосредоточьтесь на своих целях

Ваша готовность и способность терпеть различные виды риска, вероятно, со временем будут развиваться, как и ваши цели — приоритеты, ради которых вы инвестируете. Это еще одна важная причина для периодической ребалансировки вашего портфеля. Но при этом важно продолжать вдумчиво принимать решения, твердо помня о принципах долгосрочного инвестирования.

Инвесторы, стремящиеся оставить свои деньги на рынках на длительный срок, часто используют определенные базовые стратегии, чтобы помочь им достичь своей цели.

Руководство по долгосрочному инвестированию для увеличения уверенных дивидендов богатства

Обновлено 20 февраля 2018 г. Беном Рейнольдсом

Мы инвестируем, чтобы со временем увеличивать свое богатство.К сожалению, слишком много людей очень торопятся приумножить свои вложения. Чрезмерные амбиции приводят к чрезмерному риску и, наоборот, снижению прибыли.

«Секрет», который знают многие лучшие инвесторы мира, заключается в том, что инвестирование с целью получения быстрой отдачи обычно приводит к плохим долгосрочным результатам. Сосредоточение внимания на долгосрочном инвестировании формирует инвестиции таким образом, чтобы увеличить вероятность накопления богатства.

«Единственное преимущество, которое может иметь инвестор, — это долгосрочная ориентация.”
— Сет Кларман

Когда Сет Кларман — один из лучших в мире инвесторов и миллиардер, заработавший себя самостоятельно, — говорит, что — самое большое преимущество , которое вы можете иметь как инвестор, — это долгосрочная ориентация, я обращаю внимание.

Так что же такое долгосрочное инвестирование?

Долгосрочное инвестирование — это процесс покупки и удержания инвестиционных ценных бумаг, которые, по вашему мнению, увеличат богатство инвестора на неопределенный срок в будущем. Долгосрочное инвестирование требует терпеливого и дисциплинированного мышления.

« Долгосрочное инвестирование — это характер, глубина видения и воспитание терпения, то, кем вы являетесь и кем себя сделали»
— Лоуэлл Миллер,
The Single Best Investment, page 149

В этом руководстве рассказывается о , почему и как долгосрочное инвестирование работает для увеличения вашего богатства с течением времени.

Содержание и видеоанализ

Вы можете перейти к определенному разделу этой статьи, используя ссылки ниже.Вы также можете пролистать оглавление, чтобы просмотреть подробный видеоанализ о долгосрочном инвестировании.

Почему нужно быть долгосрочным инвестором?

Есть 3 основные причины стать долгосрочным инвестором:

  1. Это очень эффективно и, скорее всего, приведет к значительному созданию богатства.
  2. Это требует меньше вашего времени, освобождая вас от постоянного наблюдения за рынками.
  3. Это снижает налоги и сборы, сохраняя больше денег на вашем счете для увеличения дохода.

Об эффективности долгосрочного инвестирования

Долгосрочное инвестирование является успешным, потому что оно сосредотачивает ваше внимание на том, что имеет значение для успеха бизнеса. Если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, вы сосредоточитесь на компаниях с сильными и прочными конкурентными преимуществами.

Важно отметить, что компании, выплачивающие дивиденды и обладающие сильными конкурентными преимуществами, с течением времени всегда опережали рынок. Дивидендные аристократы — отличный пример…

Индекс Dividend Aristocrats Index состоит исключительно из акций S&P 500 с 25+ годами роста дивидендов, которые соответствуют определенным минимальным требованиям к размеру и ликвидности.В настоящее время существует всего 53 дивидендных аристократа.

The Dividend Aristocrats за последнее десятилетие обеспечили годовую совокупную доходность более 11,6% в год. Индекс S&P 500 принес за тот же период общий годовой доход 8,3%. Дивидендные аристократы опережали результаты более чем на 3 процентных пункта в год… И они сделали это с пониженной на волатильностью на за последнее десятилетие.

Источник: S&P Fact Sheet

Вы можете скачать полный список всех 53 Dividend Aristocrats ниже:

Инвестирование с долгосрочным мышлением фокусирует вас на том, что действительно важно для успеха долгосрочного инвестирования. Дополнительным преимуществом долгосрочного инвестирования является снижение налогов и сборов по сравнению со стратегиями увеличения оборота.

О снижении налогов и сборов

Каждый раз, когда вы покупаете или продаете акции, вы несете транзакционные издержки. Покупка и хранение на неопределенный срок снижает комиссию. Брокерские комиссии и проскальзывание в сумме сокращают вашу прибыль с течением времени. Каждый доллар, снятый с вашего счета, — это доллара, а не долларов, создающих для вас долгосрочное богатство.

Меньшее количество транзакций особенно важно для налогооблагаемых счетов из-за налогов на прирост капитала.Когда вы держите акции, которые выросли в цене, вы получаете «наращиваемый» прирост капитала.

Продажа вызывает налогооблагаемое событие; часть созданного вами прироста капитала должна быть выплачена правительству. Поскольку не продает , деньги, которые вы заплатили бы в виде налогов на прирост капитала, остаются на вашем счете, работая на вас, вместо того, чтобы идти в правительство.

Сумма денег, которые были бы выплачены в качестве налога на прирост капитала, со временем сильно влияет на ваши инвестиции.

Время имеет значение при инвестировании; чем больше у вас будет времени на наращивание ваших инвестиций, тем лучше. В то же время, при прочих равных условиях, чем меньше времени вы тратите на инвестирование, тем лучше (при условии, что вам нравится тратить свое время и силы не только на фондовый рынок).

Если требуется меньше времени

Время — деньги. Цель жизни — это не , чтобы управлять вашими инвестициями…

Долгосрочное инвестирование требует меньше вашего времени.Ваша работа сделана, когда вы покупаете высококачественные акции, которые, по вашему мнению, сохранят свое конкурентное преимущество на неопределенный срок.

Все, что вам нужно сделать, это периодически проверять компанию, чтобы убедиться, что она работает достаточно хорошо.

Как часто вам нужно регистрироваться? Ежеквартального в большинстве случаев более чем достаточно.

Вам не нужно искать еще других качественных инвестиций завтра, на следующей неделе или даже в следующем году … Вложенные вами деньги безопасно растут.Это мощно.

Долгосрочное инвестирование также изолирует вас от заботы о том, что делает рынок сегодня, завтра, на следующей неделе или в следующем месяце. В долгосрочной перспективе краткосрочные колебания не имеют значения. Это во многом поможет вам перестать уделять так много внимания своим акциям.

Многие из лучших инвесторов мира выступают за долгосрочное инвестирование. Приведенные ниже 7 котировок долгосрочного инвестирования дают больше информации о том, что успешные инвесторы думают о долгосрочном инвестировании.

7 котировок для долгосрочного инвестирования

Приведенные ниже котировки дадут вам душевное спокойствие, зная, что многие из величайших инвесторов в истории поддерживают долгосрочные инвестиции.

Сет Кларман — основатель хедж-фонда Baupost Group. Его текущий капитал составляет около 1,4 миллиарда долларов. Кларман — не единственный, кто обсуждает преимущества долгосрочного инвестирования.

Филип Фишер — пионер инвестирования в рост и автор книг «Обыкновенные акции» и «Необычная прибыль» .

Уоррен Баффет — основатель Berkshire Hathaway (BRK.A). Его текущий капитал составляет около 87 миллиардов долларов.

Уоррен Баффет — самый известный сторонник долгосрочного инвестирования. Он накопил портфель дивидендных акций с сильными конкурентными преимуществами.

Эта цитата быстро передает инвестиционный горизонт Уоррена Баффета. Он , а не краткосрочный инвестор, это далеко не так.

Баффетт не постоянно проверяет свои ценные бумаги.Вместо этого он позволяет им работать на себя, со временем накапливая плоды роста.

Джесси Ливермор был одним из самых успешных биржевых трейдеров всех времен. Хотя он не практиковал истинное долгосрочное инвестирование, приведенная выше цитата показывает его приверженность идее , позволяющей победителям составлять .

Питер Линч — один из самых успешных институциональных инвесторов всех времен. Он управлял Magellan Fund в Fidelity в период с 1977 по 1990 год и получил совокупную прибыль в размере 29.2% в год.

Вы можете узнать больше о Питере Ланче и его стиле инвестирования, посмотрев видео ниже.

Простая 4-х шаговая долгосрочная инвестиционная стратегия

Стратегия, которой следуют долгосрочные инвесторы, проста:

  1. Определите компании с сильными конкурентными преимуществами
  2. Будьте уверены, что конкурентные преимущества этих компаний сохранятся.
  3. Инвестируйте в эти компании, торгуя по справедливой или лучшей цене
  4. Держите их на долгое время

Этот трехэтапный процесс значительно сокращает круг акций, из которых инвесторам приходится выбирать.

Есть несколько «ярлыков», чтобы быстро найти компании с сильными и прочными конкурентными преимуществами.

Одно из мест, где можно найти эти акции, — это ранее упомянутый список всех 50 акций Dividend Aristocrat.

Еще одно место, где можно найти высококачественные предприятия, подходящие для долгосрочного инвестирования, — это список Dividend Kings List. Список Dividend Kings состоит исключительно из компаний, у которых более 50 лет подряд увеличиваются дивиденды. Есть только 23 короля дивидендов.

Части 1 и 2 этой стратегии , как правило, удовлетворены инвестициями в Dividend Aristocrats или Dividend Kings. После нахождения аристократа или короля важно проявить должную осмотрительность, чтобы убедиться, что компания, скорее всего, сохранит свое конкурентное преимущество в будущем.

Шаг 3 этой стратегии — инвестировать в эти предприятия только тогда, когда они торгуются по справедливым или более выгодным ценам .

Чтобы определить, торгует ли компания по «справедливым или лучшим ценам», важно несколько финансовых коэффициентов и показателей.

Первый — это соотношение цены и прибыли компании.

Если компания торгуется ниже:

  1. Отношение рыночной цены к прибыли
  2. Соотношение цены и прибыли конкурентов
  3. И его историческое среднее отношение цены к прибыли за 10 лет

Вероятно, недооценен. Эти 3 относительных отношения цены к прибыли помогут составить картину того, находится ли акция в «пользе» или «не в пользу».

Как правило, лучшие компании лучше покупать со скидкой — когда они не в моде.

Вы можете увидеть текущее и долгосрочное среднее соотношение цены и прибыли S&P 500 на Multpl.com. Вы заметите, что рынок в настоящее время исторически переоценен на . Стоимость рынка в целом ничего не говорит о стоимости отдельной конкретной акции. Сегодня по-прежнему существуют высококачественные компании, торгующие со скидкой.

Finviz бесплатно предоставляет одноранговые отношения цены к прибыли для тысяч акций. Это отличный инструмент для быстрой проверки отношения цены к прибыли или других инструментов оценки.С учетом сказанного, важно выйти за рамки Finviz и проверить данные. Большинство проверяющих (включая Finviz) используют прибыль по GAAP, которая может быть подвержена определенным разовым колебаниям, которые неточно отражают истинную доходность бизнеса.

Value Line — это предпочтительный поставщик данных Sure Dividend для анализа отдельных компаний. На одностраничных аналитических листах Value Line показаны долгосрочные исторические отношения цены к прибыли для отдельных акций.

Совет: Если вы находитесь в США, спросите в публичной библиотеке, как получить бесплатный доступ к Value Line.

Еще один хороший показатель для определения стоимости — это ожидаемый период окупаемости компании.

Срок окупаемости рассчитывается с использованием ожидаемых темпов роста и текущей дивидендной доходности акций. Чем выше дивидендная доходность и ожидаемый темп роста, тем меньше срок окупаемости. Срок окупаемости — это количество лет, в течение которых инвестиции окупятся. Очевидно, что чем меньше срок окупаемости, тем лучше.

Калькулятор долгосрочного инвестирования

Сила долгосрочного инвестирования заключается в накоплении богатства с течением времени.

Каждый год ваша прибыль за предыдущие годы будет складываться вместе с вашей основной суммой. Со временем это приводит к феноменальному росту капитала.

Насколько вырастет ваш инвестиционный счет?

Очевидно, что предсказывать будущее невозможно (поверьте, я пробовал). Однако можно оценить будущий рост богатства , используя всего несколько предположений.

Чтобы рассчитать долгосрочную стоимость инвестиций, воспользуйтесь простым и быстрым калькулятором электронных таблиц Excel, приведенным ниже.

Нажмите здесь, чтобы загрузить калькулятор долгосрочных инвестиций

Калькулятор использует дивидендную доходность и ожидаемую скорость роста для расчета долгосрочной общей доходности инвестиций.

Медленно меняющиеся отрасли для долгосрочных инвесторов

Самый большой риск при инвестировании заключается в том, что бизнес, в который вы инвестируете, обанкротится. Это 100% потеря ваших инвестиций.

Прогресс неизбежно ведет к изменениям на рынке.Старые бизнес-модели терпят неудачу, а новые — успешны.

Однако не все отрасли созданы одинаково. В некоторых отраслях меняется гораздо медленнее, чем в других. Эти отрасли лучше всего подходят для долгосрочного инвестирования.

Весь сектор потребительских товаров созрел для долгосрочных инвестиций. В частности, компании по производству продуктов питания и напитков могут сохранять свои конкурентные преимущества практически бесконечно.

Людям всегда нужно есть и пить.

8 из 53 Dividend Aristocrats работают в сфере производства продуктов питания и напитков.

Интересно, что шесть из восьми (за исключением ADM и SYY) зарабатывают деньги на брендированных потребительских продуктах питания и напитках. Если вы ищете медленно меняющийся бизнес, который растет год за годом, компании по производству продуктовых брендов — хорошее место для поиска.

Что происходит, если вы едите слишком много нездоровой фирменной еды и напитков?

Вам нужна медицинская помощь.

Индустрия здравоохранения будет продолжать расти по мере роста и старения населения мира. Рост благосостояния означает, что больший доход можно (и будет) потратить на здоровья .

Следующие компании являются Dividend Aristocrats, чей доход генерируется в основном в секторе здравоохранения:

Чтобы не отставать от производителей продуктов питания и напитков (или, возможно, из-за негативных последствий для здоровья из в сфере продуктов питания и напитков), сектор здравоохранения насчитывает 7 дивидендных аристократов в своих рядах.

Они работают в более разнообразных сферах деятельности, чем пищевые компании.

Cardinal Health занимается распространением фармацевтических препаратов и других предметов медицинского назначения.

Medtronic и Becton Dickinson производят и распространяют медицинские устройства и расходные материалы.

Abbott Laboratories и Johnson & Johnson — это хорошо диверсифицированные предприятия здравоохранения.

AbbVie была недавно отделена от Abbott Laboratories (обратите внимание на смутно похожие названия) и является фармацевтической компанией.

За последнее десятилетие в Соединенных Штатах было много споров о роли страхования в здравоохранении.

Индустрия страхования — одна из самых медленно меняющихся из всех отраслей.

Большие данные и дешевая информация не снизили доходность страховых компаний.

Technology усиливает страхование , так как позволяет актуариям более точно определять риски. Следующие компании работают в сфере страхования и являются Dividend Aristocrats:

Причина, по которой только 2 страховые компании являются Dividend Aristocrats, заключается не в том, что в страховой отрасли произошли огромные изменения.

Скорее, страховая отрасль очень конкурентоспособна. Чтобы перехитрить своих конкурентов в страховой отрасли, нужен исключительно хорошо управляемый бизнес. Две указанные выше компании занимались этим более 25 лет.

Преимущество инвестирования в предприятия из медленно меняющихся отраслей заключается в том, что вы можете расслабиться и наблюдать, как ваши инвестиции со временем растут. Вам не нужно постоянно проверять и следить за тем, чтобы бизнес, в который вы инвестировали, не дал сбоев.

Крупные предприятия в медленно меняющихся отраслях могут накапливать богатство по темпам выше рыночных в течение десятилетий. Крупные предприятия в посредственных отраслях со временем уступят место конкурентным силам и слабой экономике своих соответствующих областей.

Бедные предприятия в крупных отраслях вытесняются из бизнеса крупными предприятиями. Наконец, бедные предприятия в бедных отраслях обычно делают ужасные долгосрочные инвестиции.

Определение того, какие отрасли предлагают наилучшие шансы на долгосрочное превосходство, может повысить ваши шансы на получение прибыли выше среднего уровня.

6 важных советов для долгосрочных инвесторов

В этом разделе содержится несколько советов, которые помогут увеличить ваши шансы на успех долгосрочного инвестирования.

Совет №1: Долгосрочное инвестирование — это просто, но нелегко

Пожалуйста, поймите правильно — долгосрочное инвестирование — это непросто .

Психологически трудно удерживать акцию, когда ее цена снижается.

Удержание через снижение цен требует реального осуждения .

Почти безграничная ликвидность фондового рынка в сочетании с простотой торговли делает продажу акций чем-то, что вы можете делать по своей прихоти.

Но то, что вы можете, не означает, что вы должны.

Постоянный поток изменений котировок акций также вынуждает индивидуальных инвесторов без необходимости торговать.

Действительно ли имеет значение, что акции сегодня выросли на 1% или упали на 0,3% в этот час? Действительно ли изменились долгосрочные перспективы бизнеса? Возможно нет.

Совет № 2: цены на акции лгут, дивиденды говорят правду

Цены акций лежат…

Они сигнализируют о резком упадке бизнеса, когда это не так.

Они говорят, что компания стоит в 3 раза больше, чем 3 года назад, в то время как основной бизнес вырос только на 50%.

Цены акций отражают только восприятие других инвесторов . Они не показывают и не могут показать реальную общую прибыль от инвестиций.

Вместо того, чтобы следить за ценами на акции, полностью избегайте их.Посмотрите на дивидендный доход вместо .

Дивиденды не лгут.

Бизнес просто не может выплачивать растущие дивиденды в течение длительного периода времени без роста основного бизнеса.

Дивиденды гораздо менее волатильны, чем цены на акции. Дивиденды отражают реальную доходность бизнеса.

Разве вас не волнует, что ваши инвестиции приносят вам больше, чем то, что люди думают о ваших инвестициях? Если ответ на этот вопрос «да», то вам следует отслеживать дивиденды, а не цены на акции.

Совет № 3: Долгосрочное инвестирование — это не инвестирование «купите и молитесь»

Существует абсолютная разница между инвестированием на покупку и удержание (иногда называемым покупкой и молитвой) и долгосрочным инвестированием.

Инвестирование на покупку и удержание обычно означает покупку и удержание, несмотря ни на что. Не в этом суть долгосрочного инвестирования.

Иногда есть очень веская причина продать акции. Просто это случается гораздо реже, чем думает большинство людей.

Акции следует продавать по двум причинам:

  1. Если он сокращает или отменяет выплаты дивидендов
  2. Если он станет чрезвычайно переоцененным

Если вы инвестируете в бизнес, чтобы обеспечить стабильно растущий доход, а вместо этого он уменьшает или отменяет его дивиденды, этот бизнес нарушил вашу причину для инвестиций.

Урезание или отмена дивидендов на самом деле является признаком причины. Истинная причина большинства сокращений дивидендов — снижение прибыльности и конкурентных преимуществ бизнеса.

Вторая причина для продажи — чрезмерная переоценка.

Я не говорю о том, когда акция движется с отношения цены к прибыли от 15 до 25…

Я говорю о случаях, когда акция торгуется с невероятным соотношением цены к прибыли — скажем, 40+. Важное предостережение — всегда использовать для этого расчета скорректированной прибыли .

Если прибыль циклической акции временно упадет с 5 долларов на акцию до 1 доллара на акцию, а отношение цены к прибыли подскочит с 15 до 75, не продаст .В этом случае отношение цены к прибыли искусственно завышено, потому что оно не отражает истинную доходность бизнеса.

Продажа из-за чрезмерных оценок должна происходить очень редко, во время крайних приступов иррационального изобилия рынка.

Совет 4. Знайте, что у вас есть

Инвестируйте только в те предприятия, которые вы понимаете…

Coca-Cola (KO) является хорошим примером. Coca-Cola — это очень простой для понимания бизнес. Этот горячий новый биотехнологический стартап, не такой уж и большой.

Когда вы знаете бизнес-план конкретной акции, которой владеете, вы будете уверены, что не продадите ее во время медвежьих рынков. Если цена акций Coca-Cola упадет на 10%, вы можете быть уверены, что газированные напитки (и соки, и вода) по-прежнему будут продаваться независимо от того, какова цена акций.

«Худшее, что вы можете сделать, — это инвестировать в компании, о которых вы ничего не знаете. К сожалению, покупка акций по незнанию до сих пор остается популярным времяпрепровождением в Америке ».

— Питер Линч

Совет 5. Не продавайте из-за небольшой прибыли

Никто и никогда не разорился с прибылью…

Хотя это верно, также верно и то, что разбогатеть, получая небольшую прибыль, намного сложнее.

Инвестируйте в предприятия, которые, по вашему мнению, увеличатся вдвое, втрое или даже больше за несколько десятилетий.

Бизнес не обязательно должен расти быстро , чтобы приумножить ваши деньги за несколько десятилетий. Компаниям, которые выкупают акции, выплачивают дивиденды и повышают эффективность, вовсе не нужно будет сильно расширяться, чтобы получить серьезную прибыль для акционеров.

«Я принял то, что, по моему мнению, было одним из самых ценных решений в моей деловой жизни. Это было сделано для того, чтобы ограничить все усилия исключительно достижением значительных успехов в долгосрочной перспективе.

— Филип Фишер

Совет 6. Чрезмерная реакция вредит вашему благосостоянию

Мир постоянно меняется.

Однажды центральные банки Европейского Союза перейдут на отрицательные процентные ставки…

В другой день разразится война или США введут экономические санкции против страны.

В меньшем количестве макро новостей компания может сообщать о квартальной прибыли на 5% ниже ожиданий аналитиков, или срок действия патента истечет.

Все это не имеет большого значения для долгосрочных инвесторов. Важно то, что у вашего бизнеса есть сильное конкурентное преимущество.

Если они это сделают, то нет причин продавать из-за временной неопределенности.

«В 20 веке Соединенные Штаты пережили две мировые войны и другие травматические и дорогостоящие военные конфликты; Депрессия; около дюжины рецессий и финансовых паник; нефтяные шоки; эпидемия гриппа; и отставка опального президента.Тем не менее, индекс Доу-Джонса вырос с 66 до 11 497 ».

Уоррен Баффет

Хотите еще больше советов? Взгляните на эти 10 советов по долгосрочному инвестированию.

Последние мысли

Удивительные успехи инвесторов, которые считают, что долгосрочные перспективы имеют решающее значение для получения благоприятной прибыли от инвестиций, придают убедительность идее долгосрочного инвестирования.

Когда вы подходите к покупке акций так, как будто никогда не собираетесь продавать, это заставляет вас очень избирательно подходить к тому, в какой бизнес вы будете инвестировать.Долгосрочное инвестирование позволяет сосредоточить внимание на самом важном — на долгосрочных перспективах и конкурентных преимуществах бизнеса.

Финансовые СМИ обычно не обсуждают достоинства долгосрочного инвестирования, потому что оно не приносит прибыли финансовой отрасли. Долгосрочное инвестирование не поддается ярким заголовкам или броским высказываниям.

Я лично инвестирую в акции с высоким качеством дивидендов в долгосрочной перспективе.

Я считаю, что акции с высоким качеством дивидендного роста с сильными конкурентными преимуществами предлагают индивидуальным инвесторам наилучшее доступное сочетание текущего дохода, роста и стабильности.

Долгосрочное инвестирование требует убежденности, настойчивости и способности ничего не делать, когда другие очень активны со своими портфелями.

Есть ли у вас то, что нужно для долгосрочных инвестиций?

Спасибо, что прочитали эту статью. Пожалуйста, отправляйте любые отзывы, исправления или вопросы по адресу [email protected]

7 лучших вариантов долгосрочного инвестирования в Индии

Через этот блог вы познакомитесь с Что такое долгосрочные инвестиции? Какие существуют лучшие варианты долгосрочного инвестирования? для индивидуального инвестора, который желает делать сбережения и разумно инвестировать для удовлетворения своих будущих потребностей.

Что такое долгосрочные инвестиции? Значение

Долгосрочные инвестиции — это те, в которые вы вкладываете свои деньги на довольно длительный период времени . Здесь инвестиции распределяются на более длительный срок для достижения ваших долгосрочных финансовых целей.

Инвестиции, сделанные на срок более 3 лет, в некоторых случаях 5 лет обычно считаются долгосрочными инвестициями. На какой-то долгосрочный период тоже превышает 10 лет.

Просто помните, что страхование и инвестиции — два важных компонента для построения долгосрочного инвестиционного плана.Их не следует смешивать и хранить отдельно для достижения разных финансовых целей. Страхование направлено на обеспечение финансовой безопасности вам или вашей семье. В то время как инвестиции направлены на приумножение ваших денег.

Долгосрочные инвестиции: цели

Долгосрочные инвестиции обычно делаются для достижения ваших долгосрочных финансовых целей и будущих расходов, например:

  • Воспитание детей.
  • Брак детей.
  • Покупка дома.
  • Создание пенсионного корпуса.
  • Или любые другие долгосрочные финансовые цели, которых вы хотите достичь .

Если вы инвестируете разумно, это даст вам чувство личной безопасности и принесет большую прибыль в долгосрочной перспективе. Вы даже охотитесь за инвестициями с высокой доходностью , чтобы получить более высокую прибыль. Основными целями парковки ваших средств на более длительный срок являются:

  • Получите финансовую свободу.
  • Создайте себе хороший корпус.
  • Воспользуйтесь преимуществами компаундирования.
  • Деньги, вложенные на более длительный период, обычно приносят хорошую прибыль.

Хотите инвестировать в безрисковые инвестиции, вы можете начать онлайн-фиксированный депозит…

Лучшие варианты долгосрочного инвестирования в Индии

Вот список некоторых из популярных вариантов выбора наилучшего варианта долгосрочного инвестирования в Индии:

1.Государственный резервный фонд или PPF:

PPF — наиболее распространенный и один из традиционных вариантов долгосрочного инвестирования в Индии. PPF считается одним из самых безопасных инструментов и наиболее эффективных с точки зрения налогообложения инструментов. Когда вы вкладываете свои деньги в PPF или Public Provident Fund, есть гарантия, что вы получите фиксированный доход по истечении срока погашения и при этом не будет никакого риска.

Ваши деньги в безопасности, и вы будете получать фиксированную годовую норму прибыли. Вы можете открыть счет PPF в банке или в почтовом отделении по вашему усмотрению.PPF Процентная ставка за 1 квартал F.Y. На 2019-20 гг., Т.е. с 19 апреля по июнь 19 — 8% годовых. только.

Вот таблица, показывающая изменения процентной ставки PPF за последние несколько кварталов:

Период Годовая процентная ставка PPF
с 1 января по 31 марта 2020 года 7,9%
с 1 октября по 31 декабря 19 года 7,9%
с 1 июля по 30 сентября 19 года 7,9%
с 1 апреля по 30 июня 19 года 8%
с 1 января 19 по 31 марта 19 8%
с 1 октября 18 по 31 декабря 18 8%
с 1 июля по 30 сентября 18 7.6%
с 1 апреля 18 по 30 июня 18 7,6%
с 1 января 18 по 31 марта 18 7,6%
с 1 октября по 31 декабря 2017 года 7,8%
с 1 июля по 30 сентября 2017 года 7,8%
с 1 апреля по 30 июня 2017 года 7,9%
с 1 января по 31 марта 2017 года 8%
с 1 октября по 31 декабря 2016 года 8%
с 1 июля по 30 сентября 2016 года 8.1%
с 1 апреля по 30 июня 2016 года 8,1%
с 1 апреля 2015 г. по 31 марта 2016 г. 8,7%

Но период блокировки для PPF составляет 15 лет, с частичным изъятием на 5-м году при определенных условиях. Проценты, а также суммы погашения полностью освобождены от налога. Вы можете потребовать вычет U / s 80 C Закона о подоходном налоге для взноса, внесенного в размере PPF, до максимальной суммы рупий.

Таким образом, PPF обычно считается одним из лучших вариантов долгосрочного инвестирования из-за его природы EEE, то есть освобождения, освобождения и освобождения.

Чтобы уточнить, EEE или Exempt на всех 3 этапах означает:

  • Сумма взноса или депозита не облагается налогом U / s 80 C Закона о подоходном налоге.
  • Заработанные проценты не облагаются налогом.
  • Срок погашения / сумма вывода также не облагается налогом.

Для подробного анализа PPF вы можете следовать: Счет PPF, Процентные ставки, Правила — Полное руководство!

Снижение процентных ставок PPF в течение периода побуждает инвесторов искать другие инвестиционные альтернативы.

2. Инвестиции в золото:

Инвестирование в золотые украшения было традиционным способом инвестирования для людей во всем мире, особенно для индийцев. Помимо золотых украшений, можно инвестировать в золото различными способами, такими как золотые ETF, золотые паевые инвестиционные фонды, схема золотых депозитов и т. Д. Цены на золото растут высокими темпами за последние несколько лет, но все же оно не утратило своего блеска. Люди любят вкладывать свои деньги в золото, и оно приносит очень хорошую прибыль.

Кроме того, золото было популярным вариантом инвестирования с давних времен, и оно часто оказывалось полезным в разное время.

Независимо от того, в какой форме, золото, безусловно, является добавлением стоимости к вашему финансовому портфелю . Просто вам нужно рассчитать рынок и купить немного золота, когда цены низкие.

3. Паевые инвестиционные фонды:

Паевые инвестиционные фонды — это инструменты, которые объединяют сбережения различных инвесторов , чтобы инвестировать их в акции (акции), долговые ценные бумаги или ценные бумаги с фиксированным доходом, ценные бумаги денежного рынка и т. Д. Паевые инвестиционные фонды привлекли внимание потенциальных инвесторов и приобрели популярность за последние несколько лет.

Проще говоря, вы не будете напрямую инвестировать в акции или ценные бумаги и т.д., а через паевые инвестиционные фонды.

Компании, которые управляют этими фондами, известны как компании по управлению активами или КУА, и они регулируются SEBI или Советом по ценным бумагам и биржам Индии.

Типы паевых инвестиционных фондов:

Ниже приведены 3 широкие категории паевых инвестиционных фондов, которые в дальнейшем инвестируют ваши деньги в ценные бумаги с фиксированным доходом, акции или и то, и другое:

  • Долговые паевые инвестиционные фонды инвестируют только в долговые инструменты или ценные бумаги с фиксированным доходом .
  • Паевые инвестиционные фонды инвестируют в акции или, как мы говорим, акций.
  • Гибридные или сбалансированные фонды инвестируют частично в акции и частично в ценные бумаги с фиксированным доходом.

Паевые инвестиционные фонды связаны с собственным капиталом, поэтому несут больший риск по сравнению с долговыми фондами. Но, судя по историческим данным, фонды акций работают лучше и приносят высокую доходность, если сумма инвестируется на более длительный период.

Однако, если вы все еще хотите перестраховаться, заемные средства — лучший вариант.Вы можете проверить Долговые фонды и акции .

Чтобы получать хорошую прибыль от паевых инвестиционных фондов, вы должны инвестировать свои деньги на более длительный период.

В паевые инвестиционные фонды можно инвестировать единовременно или небольшими суммами (частями). Инвестирование в паевые инвестиционные фонды через небольшие регулярные суммы — лучший вариант, поскольку это не будет перегружать ваш карман, и SIP в паевые инвестиционные фонды — хороший способ сделать это.

4.Недвижимость:

Устали платить ежемесячную арендную плату, большинство из нас хотят купить собственный дом или участок земли, на котором мы могли бы построить дом своей мечты. При правильном планировании вы можете вложить свои сбережения в сектор недвижимости. Но вы должны быть очень осторожны при выборе правильного варианта, поскольку это требует огромных вложений.

Более того, нужно набраться терпения, чтобы противостоять влиянию колебаний цен в секторе недвижимости. Ваша собственность может быть оценена сразу или может потребоваться много лет для оценки.

Итак, инвестиции в недвижимость включают огромные деньги, вам нужно систематически планировать вещи, чтобы получать хорошую прибыль.

Кроме того, инвестирование в недвижимость — важное решение, вы не получите прибыль сразу же. Вам нужно быть осторожным и быть в курсе рыночных тенденций и ждать, пока недвижимость подорожает.

Во-первых, подготовьте себя к Советы по покупке дома и другие советы по инвестициям в недвижимость. И только затем двигайтесь вперед, чтобы инвестировать такую ​​большую сумму.

5. Долгосрочные облигации:

Что такое облигация? Проще говоря, Облигация — это инструмент для заимствования денег.

Кому и зачем нужны деньги в долг? Государству и компаниям время от времени требуются деньги на различные проекты или их расширение.

Итак, вы инвестируете свои деньги, и заемщик будет платить вам фиксированную процентную ставку в зависимости от срока облигации. Если вы инвестируете в облигации, вы будете считаться кредитором в отличие от капитала, в котором у вас есть доля в капитале. в компании.Облигации обычно выпускаются на определенный срок, они подлежат погашению по окончании периода.

Инвестиции в долгосрочные облигации также являются хорошей альтернативой для получения приличной прибыли от ваших инвестиций.

например Инфраструктурные облигации и сельские облигации NABARD дадут вам хорошую прибыль, а также налоговые льготы в соответствии с разделом 80C Закона о подоходном налоге.

Вы также можете выбрать другие государственные облигации или облигации с индексом инфляции, которые могут дать вам справедливую доходность в течение длительного периода.Следовательно, облигации с более длительным сроком погашения будут приносить более высокую доходность по сравнению с краткосрочными облигациями.

6. Национальная пенсионная система (НПС) :

NPS — это утвержденная государством пенсионная схема, регулируемая Управлением по регулированию и развитию пенсионных фондов (PRDA). Основная цель инвестирования в NPS — построение пенсионного корпуса для себя. Вы можете начать вносить свой вклад в NPS в возрасте от 18 до 65 лет. Это обязательно для служащих центрального правительства и правительства штата, в то время как другие могут добровольно вносить в него свой вклад.

Важное примечание: Согласно поправке от 1.11.2017 максимальный возраст для присоединения к NPS был увеличен с до 65 лет (с прежнего возрастного ограничения в 60 лет). Итак, теперь гражданин Индии между возраст 60-65 лет также может присоединиться к Национальной пенсионной схеме или НПС.

Согласно NPS или Национальной пенсионной схеме Существует 2 типа пенсионных счетов:

(i) Счет I уровня:

Вы делаете взнос на счет NPS с определенными ограничениями на снятие средств.Таким образом, до выхода на пенсию его практически нельзя отозвать. Минимальный годовой взнос уменьшен до 1000 рупий (ранее это было 6000 рупий).

(ii) Счет уровня II:

Вы можете снять деньги со счета Пенсионного фонда в любое время без каких-либо ограничений. Минимальный годовой взнос в размере 250 рупий и поддержание минимального остатка в размере 2000 рупий на конец финансового года отменены.

В NPS ваши деньги инвестируются в различные классы активов по вашему выбору в E-Equity, G-государственные ценные бумаги / государственные облигации или ценные бумаги с фиксированным доходом с риском C-Credit.

Если вы безопасный игрок, вы можете инвестировать в активы классов C или G. Если вы можете позволить себе высокий риск, вы можете выбрать класс E Asset. Что касается собственного капитала, вы можете положить от до максимум 50% капитала.

Существуют определенные ограничения на выход из NPS перед выходом на пенсию, и для покупки аннуитета необходимо использовать минимум 40% суммы. Но основным недостатком NPS является то, что сумма погашения не полностью облагается налогом, в отличие от PPF, где сумма погашения полностью освобождена от налога.

7. Сберегательные схемы почтовых отделений (POSS) :

Инвестиции

в схемы сбережений почтовых отделений предпочитают люди, которые хотят, чтобы приносила фиксированную прибыль без риска. Поскольку это государственная схема, она не связана с риском. Схемы почтовых отделений имеют вид:

  • Национальный сберегательный сертификат (NSC)
  • Схема ежемесячного дохода
  • Схема периодического депозита
  • Кисан Викас Патра (КВП) и др.

Обратите внимание на новые процентные ставки на схемах почтового отделения .

Схемы почтовых отделений

подходят лучше всего для инвесторов, не склонных к риску , имеющих долгосрочные цели и ищущих гарантированную прибыль. Вложение в схему ежемесячного дохода почтового отделения (POMIS) и национальные сберегательные сертификаты (NSC) считается хорошим вариантом среди других схем сбережений почтового отделения.

Итак, схемы почтовых отделений в основном предназначены для консервативных инвесторов, которые не решаются идти на какой-либо риск и довольствуются нормальной и не очень высокой доходностью.

Для подробного анализа различных схем почтового отделения вы можете пройти: Схемы небольших сбережений почтового отделения в Индии!

Подождите … список еще не закончен.

Есть еще один вариант долгосрочного инвестирования, который привлекает огромное количество инвесторов.

Инвестиции в акции или доли:

Просто помните, Инвестиции в акции / акции связаны с огромным риском и большим терпением , если вы действительно хотите, чтобы ваши деньги росли.Возможно, вы слышали, как люди превращаются в миллионеров, вкладывая свои деньги в акции. Но не всем так везет.

Для инвестирования доступно различных типов акций . Будьте очень осторожны, вкладывая свои кровно заработанные деньги на рынок акций. Вы можете получить много, а можете потерять все. Будьте предельно осторожны и полностью осознавайте рынки и связанные с ними риски. Проведите надлежащую исследовательскую работу и пополните свои знания, прежде чем вкладывать деньги в какие-либо рискованные варианты.

Следовательно, хорошо спланированная инвестиционная стратегия, направленная на достижение ваших долгосрочных финансовых целей , может принести очень хорошую прибыль в долгосрочной перспективе.

Если вас интересуют акции, вы также можете просмотреть 2 наших популярных сообщения:

Лучший демо-счет и торговый счет в Индии! и Лучшие брокеры со скидкой в ​​Индии!

Долгосрочные инвестиции: прибыль

Инвестирование с помощью правильной стратегии не только добавит к вашим финансовым активам , но и вы сможете пользоваться налоговыми льготами, а также и сэкономить часть своих с трудом заработанных денег.

Итак, диверсифицирует свой портфель, добавляя к нему различные варианты , вместо того, чтобы придерживаться старых методов, таких как фиксированные депозиты и золотые украшения. Таким образом, вы стремитесь получить максимальную прибыль с меньшим риском и сможете наилучшим образом управлять своими личными финансами.

Это был наш список из самых распространенных и лучших вариантов долгосрочного инвестирования в Индии. . Есть ли у вас другие варианты инвестирования, которые можно добавить к нашему списку выше? Не стесняйтесь оставлять свои предложения и отзывы в разделе комментариев ниже! Не забудьте поделиться им со своей семьей и друзьями.

Интергруппа по долгосрочным инвестициям | #invest 4 future

Среда, 7 ноября, 15: 00-17: 15

Брюссель — Европейский парламент — Зал JAN 4Q1

Для внешних участников: 14: 30-14: 50, перед главным входом в Европейский парламент (здание ASP)

ВОССТАНОВЛЕНИЕ КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТИ И ПОТЕНЦИАЛА РОСТА В ЕС:

Какие долгосрочные инвестиции для Европы завтра?

На этой конференции были рассмотрены достижения в области создания благоприятных условий для долгосрочных инвестиций в Европе, от Зеленой книги о долгосрочном финансировании европейской экономики бывшего комиссара Барнье (2013 г.) до столичной Markets Union (пруденциальное регулирование, стандарты бухгалтерского учета, вопросы управления…) и План действий по устойчивому финансированию, опубликованный ранее в этом году.

По этому случаю был представлен отчет «Ставки на долгосрочную перспективу — восстановление инвестиций для завтрашней Европы», подготовленный рабочей группой финансового центра Парижа под руководством бывшего финансового директора AXA Жерара де ла Мартиньера.

Всего за несколько месяцев до следующих европейских выборов настало время оценить то, что было сделано, и определить оставшиеся препятствия, которые необходимо устранить.

Скачать отчет «Ставки на долгосрочное восстановление инвестиций для завтрашней Европы»

Скачать биографию спикеров


ПРОГРАММА

По состоянию на 14:30 Приветствие и регистрация

15:00 Приветственный адрес

Доминик Рике, депутат Европарламента, председатель Интергруппы долгосрочных инвестиций

15:10 — 15:20 Основной доклад

Керстин Йорна , заместитель генерального директора , Dg Ecfin, Европейская комиссия

15:20 — 15:35 Предложения французской целевой группы по долгосрочным инвестициям Парижского финансового центра

Жерар де ла Мартиньер , докладчик

15:35 — 15:45 2-й адрес

Юнг Лихтенбергер, Заместитель главы Объединенного союза рынков капитала, DG Fisma, Европейская комиссия

15.45 — 16.45: Какие долгосрочные инвестиции для Европы завтрашнего дня и что срочно необходимо сделать ЕС, чтобы возродить долгосрочные инвестиции?

Модератор: Лоран Зильберберг , председатель ассоциации ELTI

Жоана Валенте, Старший советник и координатор стратегии, Business Europe (выделите «предприниматели»)

Флавия Мичилотта, Исполнительный директор, Eurosif (выделите «SI — это LTI»)

Николя Жанмарт , руководитель отдела общего и личного страхования, Insurance Europe (выделите «Страховой сектор»)

Себастьян Распиллер , руководитель отдела финансирования экономики, Казначейство Франции

Бенуа де ла Шапель Бизо , заместитель директора Французской банковской федерации (выделение «Банки для финансирования реального сектора экономики»)

Ливе Виринк, MEP

Вопросы и ответы

1 7.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.