Бизнес

Разработка бизнес плана инвестиционного проекта: Бизнес-план инвестиционного проекта: сущность, структура, составление

22.09.1973

Содержание

Бизнес-план инвестиционного проекта: структура, разделы, разработка

В настоящей статье мы приступаем к рассмотрению вопросов непосредственной разработки бизнес-плана. Известны три основания, когда требуется подготовить бизнес-план инвестиционного проекта: открытие нового бизнеса, нового направления действующей компании и создание нового рыночного продукта. Практически каждый бизнесмен сталкивается с бизнес-планированием, и часто возникает резонный вопрос: с чего начать, как с первых шагов действовать грамотно и безошибочно?

Исходные требования к бизнес-плану

Предположим, предприниматель или руководитель компании намерен подготовить бизнес-план самостоятельно, не привлекая консультантов. Даже если в штате компании имеются экономисты, пилотную разработку лучше выполнять под патронажем лица, принимающего решения. Это значительно повышает общее качество работы и в дальнейшем серьезно помогает ставить бизнес-планирование (БПЛ) на поток. Кроме того, если деловой человек сам участвует в планировании, исследованиях и анализе хотя бы в курирующем аспекте, облегчается процесс переговоров с потенциальными инвесторами. Аргументация в устах компетентного лидера усиливается, а обоснование становится весомее.

Целевая направленность бизнес-плана состоит в том, чтобы убедить основные заинтересованные стороны в компетенции разработчика, достоверности заложенных в бизнес-план данных, грамотности расчетов и эффективности участия в проекте. Поэтому разработка бизнес-плана инвестиционного проекта опирается на силу его идеи, реалистичность рыночных прогнозов, состоятельность финансовых планов и точность экономических расчетов. Под бизнес-планом мы будем понимать документ, в котором логически последовательно представлено комплексное обоснование успеха инвестиционного проекта.

Состав требований к документу бизнес-плана инвестиционного проекта

В плане применяются инструменты инвестиционного маркетинга, планирования, оценки финансовой эффективности и имитационного моделирования. Он работает как развернутый обеспечивающий фактор процесса убеждения инвестора, кредитора, ЛПР со стороны заказчика. Основные принципы БПЛ изложены в материале, посвященном месту бизнес-планирования в деловой активности. Приступая к разработке бизнес-плана, помимо принципов важно еще учитывать требования, которые предъявляются к бизнес-плану как презентационному документу (схема, представленная выше). Рассмотрим некоторые из указанных требований.

  1. Структурированность и компактность документа. В деловом обороте существуют десятилетиями выработанные унифицированные требования к форме, составу и последовательности основных разделов плана. Этот документ не должен быть избыточно большим, его максимальный объем составляет не более 50-70 страниц.
  2. Реалистичность и достоверность сведений. Информация, которая принимается к расчетам, должна быть подтверждена реальной статистикой и данными сравнительных исследований (бенчмаркинга). Информация по внешней инвестиционной среде, по продажам и внутренним ресурсным расходам должна быть адекватна, достоверна и проверяема. Получение некоторых достоверных данных весьма трудоемко. Важно не допускать авантюрного попустительства в указании цифр, что при проверке их может дискредитировать весь бизнес-план.
  3. Релевантность сведений, используемых в расчетах. Недопустимы неконкретные, излишне обобщенные заключения, прогнозы для планировочных действий. Малоконкретные и несущественные факты также не должны приниматься к применению.

Соблюдение структуры бизнес-плана

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта в обычной деятельности не является чем-то жестко формализованным. Она зависит от сферы деятельности, масштабов проекта и типа участников, на которых ориентирован данный документ. Например, некоторые банки предлагают заемщикам принятые для рассмотрения на кредитных комитетах формы. Такую же практику имеют региональные бизнес-инкубаторы и республиканские, областные министерства экономического развития для целей принятия решений по выделению грантов.

В статье, посвященной значению структуры бизнес-плана, проведен сравнительный анализ состава разделов бизнес-плана по основным международным методикам, применяемым в России (ЮНИДО, ЕБРР, KPMG, BFM Group). Наибольшее распространение получила реализация методики ЮНИДО и соответствующей ей структуры БПЛ. Ниже вашему вниманию представляются типовые разделы документа, включаемые в самый развернутый вариант бизнес-плана.

  1. Титульный лист.
  2. Меморандум о конфиденциальности.
  3. Резюме.
  4. Введение.
  5. Описание отрасли, компании и ее текущей деятельности.
  6. Описание проекта и его продукта (иногда включается в план маркетинга).
  7. План маркетинга.
  8. План производства и сбыта.
  9. Инвестиционный план.
  10. Организационный план.
  11. Финансовый план.
  12. Организационно-правовые аспекты.
  13. Финансово-экономический анализ и оценка эффективности проекта.
  14. Гарантии и риски.
  15. Приложения.

Структура бизнес-плана проекта

Представленные разделы в полном составе оформляются для средних и крупных проектов, реализация которых осуществляется с привлечением значительных финансовых средств из внешних источников. В таких случаях требуется стандартизированное полноценное обоснование того, что доходность и эффективность проекта позволят не только сгенерировать достаточную прибыль, но и своевременно погасить кредит. Основные пункты, тщательно анализируемые банковскими экспертами, касаются маркетинга, финансовых планов, устойчивости, эффективности, анализа безубыточности и оценки рисков.

Если проект не требует привлечения значительных инвестиций или существенных заимствований, БПЛ может выполняться для внутренних целей, тогда в ряде разделов необходимость отпадает. Так, например, не нужны меморандум о конфиденциальности, часть введения, описание отрасли и компании, организационно-правовые аспекты. Инвестиционный план может быть объединен с финансовым планом, другие основные разделы остаются неизменными или несколько сокращаются под запросы руководства. Разработка и оформление плана бизнеса должно соответствовать принципу экономической целесообразности. В некоторых случаях документ «ужимается» до размеров бизнес-кейса в небольшом файле формата Excel.

Вводные разделы бизнес-плана

Резюме, меморандум конфиденциальности и титульный лист документа оформляются в последнюю очередь. Самым сложным здесь является подготовка резюме, которое формируется как рекламный проспект проекта как некий «бизнес-план в миниатюре». Принято им заниматься после того, как основные разделы уже заполнены, и это вполне обоснованно. Связано это с тем, что важной составляющей обзорного раздела являются выводы по экономическим результатам и эффективности проекта, возникающим в конце расчетов.

Первым разделом является Введение, объемом не более полстраницы. В нем кратко раскрывается основная сущность презентуемого инвестиционного проекта. Читатель раздела должен понять, откуда возник основной замысел проектной задачи. В состав введения обычно включается:

  • основные предпосылки проекта;
  • идеи и цели проекта;
  • инициаторы;
  • регламентирующие документы – основания для планирования.

Во втором разделе вводно-описательной части документа представляются характеристики отрасли, читатель знакомится с текущей деятельностью предприятия. В описании отрасли дается аналитически обзор состояния и проблематики отрасли, в которой действует компания. Среди ключевых аспектов описания отражаются:

  • продукты экономики отрасли;
  • структура производства и мощностей;
  • динамика развития сырьевой базы отрасли;
  • уровень износа и обновления ОПФ;
  • состояние материально-технической базы отрасли;
  • описание инвестиционного климата;
  • реализация программ развития отрасли;
  • структура сегмента рынка, в котором действует компания;
  • объем рынка отрасли и его перспективы;
  • потребительская структура отрасли.

Описывая компанию и ее текущую деятельность, нужно помнить, что инвестиционный проект задумывается как задача развития предприятия – потребителя проектного продукта, часто являющегося инициатором инвестиций в свой основной капитал. Информационный материал, цифровые данные этой части раздела должны быть максимально актуальными. В состав подраздела описания предприятия включаются следующие пункты.

  1. Историческая справка.
  2. Правовой статус и среда деятельности компании (реквизиты, лицензии, сертификаты и т.п.).
  3. Руководство компании.
  4. Структура персонала и организации.
  5. Направления деятельности.
  6. Положение на рынке и основные клиенты.
  7. Производственный комплекс.
  8. Анализ производственно-экономической деятельности.
  9. Анализ финансового положения.

В настоящей статье мы рассмотрели начальные моменты работы по бизнес-планированию новой деятельности: целого бизнеса, стратегической единицы бизнеса или внедрения нового продукта. Бизнес-план инвестиционного проекта должен вдохновлять на участие в его реализации не только инвесторов, кредитных экспертов-экономистов, но и непосредственных разработчиков и исполнителей. Поэтому особое значение имеет, как бизнес-план будет структурирован и подан читателю, как будет выглядеть его вводно-описательная часть. Именно она и резюме создают первое впечатление, чувство профессионального подхода и компетентности.

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта — dc.by

Разработка любого инвестиционного проекта начинается с бизнес-плана. Убедить инвестора сделать инвестиционный вклад в проект сможет только грамотно составленный бизнес-план, наглядно демонстрирующий, каким образом планируется достижение успеха.

Однако бизнес-план инвестиционного проекта нужен не только для того, чтобы привлечь инвестиции для его реализации. Бизнес-план – это тот необходимый «костяк», на котором держится любая коммерческая деятельность. Он позволяет адекватно оценить нынешнее положение компании на рынке и ее возможности, проанализировать проблемы, с которыми можно столкнуться в будущем и наметить способы их решения.

Инвестиционный бизнес-план проекта содержит всю необходимую информацию о нем, в том числе и программу деятельности предприятия, планируемые рынки сбыта, маркетинговую стратегию, техническую и организационную составляющие проекта и многое другое, обосновывающее возможность достижения успеха.

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта – это ответственная и непростая задача: любая ошибка может стать роковой. Для того чтобы составить такой документ, требуется специалист, владеющий обширными знаниями маркетинга, экономики, юриспруденции, делопроизводства и других областей.

ООО «Юридическая компания ДЕ ЮРЕ КОНСАЛТ» имеет опыт бизнес-планирования в различных сферах. Бизнес-план инвестиционного проекта, разрабатываемый специалистами нашей компании,

обязательно включает в себя:

  • Характеристику предприятия и стратегии его развития;
  • Описание продукции (услуги), анализ рынков сбыта, обоснование стратегии маркетинга;
  • Производственный план;
  • Организационный план;
  • Инвестиционный план;
  • Прогнозирование финансово-хозяйственной деятельности предприятия;
  • Показатели эффективности проекта. Оценку возможных рисков при реализации проекта и меры по их минимизации;
  • Юридический план.

Мы разрабатываем бизнес-планы инвестиционных проектов в строгом соответствии с законодательством Республики Беларусь, при необходимости привлечений иностранных инвестиций — учитываем требования международного стандарта.

ООО «Юридическая компания ДЕ ЮРЕ КОНСАЛТ» поможет оформить ваши самые амбициозные планы и добиться их успешного осуществления.

Бизнес-план инвестпроекта

На сегодняшний день одним из важнейших направлений государственной экономической политики нашей страны является создание благоприятного инвестиционного климата для привлечения и эффективного использования инвестиций. Инвестиции предназначены для освоения новых производств, увеличения имеющихся мощностей, повышения уровня технологической оснащенности. Для устойчивого прибыльного функционирования любого предприятия в долгосрочном периоде необходимы инвестиции для обновления и развития.

При вложении средств инвестору необходимо иметь информацию об их эффективности использования для принятия решения о реализации проекта, будь то инвестиции извне, внутренние инвестиции предприятия, банковские средства или государственная поддержка. Часто перед инвестором встает вопрос о выборе между несколькими инвестиционными проектами, в этом случае их нужно сравнить. На все вопросы потенциального инвестора может ответить грамотно разработанный бизнес-план инвестиционного проекта.

Бизнес-план инвестиционного проекта — это документ, содержащий тщательно обоснованную технико-экономическими расчетами совокупность организационно-технических и финансовых мероприятий, направленных на строительство, реконструкцию, ремонт помещений и приобретение или модернизацию технологического оборудования, инженерного обеспечения с целью достижения целей инвестирования. Здесь стоит отметить два разных варианта бизнес-планирования:

•    во-первых, инвестиционный проект может быть реализован на действующем предприятии;
•    во-вторых, это может быть так называемый «проект в чистом поле», т. е. открытие нового бизнеса, проект «с нуля».

Бизнес-план инвестиционного проекта на действующем предприятии состоит из двух этапов:

1.    Построение финансовой модели развития предприятия в существующих условиях. Для реализации данного этапа необходимо многостороннее исследование эффективности работы предприятия, его достижений и неудач, сильных и слабых сторон, анализ финансово-хозяйственной деятельности, организационной структуры, существующих мощностей и их загрузки, анализ характеристик выпускаемой продукции и ее конкурентоспособности. В процессе реализации данного этапа выделяются факторы, негативно влияющие на результаты финансово-хозяйственной деятельности организации, даются рекомендации по уменьшению их влияния.

2.    Наложение инвестиционного проекта на построенную финансовую модель. На данном этапе оценивается ожидаемый эффект от осуществления проекта, например, увеличение производственных мощностей предприятия, изменение производственной программы, улучшение качества выпускаемой продукции, уменьшение норм расхода материальных затрат, изменение численности работников. Оцениваются инвестиционные затраты по проекту, например, подготовка проектно-сметной документации, строительно-монтажные работы, приобретение оборудования, его доставка, монтаж, запуск, затраты на прирост чистого оборотного капитала. Определяются источники финансирования инвестиционного проекта, условия предоставления средств, составляется график реализации проекта

Таким образом, мы получаем две модели дальнейшего развития предприятия — с учетом и без учета инвестиционного проекта, что позволяет их сравнить и оценить эффективность и выгодность реализации инвестиционного проекта на предприятии.
Второй вариант — построение нового бизнеса. В таком случае бизнес-план инвестиционного проекта — это детально проработанной документ, где отражены особенности функционирования планируемого предприятия, описан конкретный рынок сбыта, разработана стратегия маркетинга, обоснованы объемы производства и реализации продукции, изучена потребность в материальных, трудовых и других затратах, подробно проанализирована выбираемая технология производства и возможные поставщики оборудования, разработан график согласованных во времени мероприятий по реализации проекта, включая период от первоначального вложения инвестиций до ввода в эксплуатацию проектируемого объекта, оценена потребность в финансовых ресурсах для осуществления каждого мероприятия по проекту, возможные схемы финансирования.

Важно обратить внимание на то, что без проведения предварительного маркетингового исследования рынка качественное бизнес-планирование невозможно. Исследование рынка позволяет оценить целесообразность производства и реализации конкретной продукции на конкретном рынке и объем спроса на нее, определить потенциальных потребителей, их требования и ожидания, выявить основных конкурентов и их слабые и сильные стороны, дать рекомендации по наиболее эффективным каналам дистрибуции и продвижения продукции.

Методология написания бизнес-планов инвестиционных проектов в Республике Беларусь разработана на государственном уровне. Правила по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов утверждены постановлением Минэкономики от 31.08.2005 г. № 158. Они определяют единые требования к структуре, содержанию и оформлению бизнес-планов инвестиционных проектов, формулируют требования, принципы и подходы к разработке бизнес-плана.

Другая методика, используемая в основном для представления иностранным инвесторам, — методика Организации по промышленному развитию ООН (UNIDO).
Разработка бизнес-плана — достаточно длительный и сложный процесс, который требует определенных знаний и навыков. Конечно, бизнес-план инвестиционного проекта имеет много общего с бизнес-планом развития на очередной год, который зачастую разрабатываются самостоятельно экономическим службами предприятия с использованием определенных программных продуктов. Однако есть и свои особенности, в связи с чем хотелось бы указать наиболее характерные ошибки, допускаемые при разработке бизнес-планов инвестиционных проектов предприятиями самостоятельно без использования услуг консультационных компаний.

Неправильный расчет срока реализации инвестиционного проекта (горизонта расчета):

В первую очередь нужно акцентировать внимание на том, что в горизонт расчета включаются:
•    период с момента первоначального вложения инвестиций по проекту до ввода объекта в эксплуатацию;
•    средневзвешенный нормативный срок службы основного технологического оборудования, планируемого к приобретению в рамках реализации проекта;
•    в случае если срок возврата заемных средств равен, либо превышает период от первоначального вложения инвестиций по проекту до окончания средневзвешенного нормативного срока службы основного технологического оборудования, горизонт расчета устанавливается на срок возврата заемных средств плюс 1 год.

Таким образом, горизонт расчета должен охватывать весь период «жизни» проекта с момента вложения первых инвестиций до полного износа основного технологического оборудования. Это позволяет оценить доходы и затраты в течение всего срока реализации проекта и принять решение о его эффективности.

Иногда, стараясь «дотянуть» проект до срока окупаемости, разработчики продлевают горизонт расчета. На бумаге мы видим положительный чистый приток наличности, однако практически выручка в последнем году уже не равна уровню предыдущего года, т. к. оборудование изношено и требует замены, а значит новых инвестиций. Такое искусственное «дотягивание» проекта до срока окупаемости говорит о неграмотности разработчика либо о желании ввести в заблуждение инвестора.

Второй популярной ошибкой является неправильный расчет ставки дисконтирования. Ставка дисконтирования применяется для расчета коэффициента дисконтирования, который используется для приведения будущих потоков и оттоков денежных средств за каждый год реализации проекта к начальному периоду времени.
Как правило, коэффициент дисконтирования рассчитывается исходя из средневзвешенной нормы дисконта с учетом структуры капитала.

Преднамеренное занижение ставки дисконтирования приводит к улучшению показателей эффективности по проекту и выставляет его в более выгодном свете перед инвестором. Иногда с этими же целями дисконтирование денежных потоков осуществляется не с момента первоначального вложения инвестиций, а с момента запуска оборудования по проекту или с другой даты.

Еще одной классической ошибкой при разработке бизнес-планов является неверная оценка своих возможностей по реализации продукции. На первый взгляд инициатору проекта может казаться, что именно этого товара не хватает на рынке либо что спрос на него удовлетворен минимально. И только после запуска предприятия обнаруживается, что выпускаемая продукция не так актуальна или что ее характеристики не отвечают всем требованиям потребителя. В общем, реализация в таком случае не равна производству, планируемая выручка недополучена, что приводит к затоваренности складов, невозможности рассчитаться по обязательствам вовремя и, как следствие, планируемые в бизнес-плане показатели эффективности не достигнуты. Даже грамотно разработанный бизнес-план не застрахован от того, что заложенные в расчеты данные не соответствуют реальности. Планируемые объемы реализации продукции и цены на нее обязательно должны быть подтверждены маркетинговыми исследованиями. На их основании необходимо определять мощности технологического оборудования, планируемого к приобретению по инвестиционному проекту, его загрузку. Здесь также стоит отметить, что стопроцентная загрузка оборудования не достижима одномоментно. Загрузка производственных мощностей осуществляется поэтапно, и это обязательно необходимо учесть при разработке бизнес-плана.

Часто бизнес-план инвестиционного проекта разрабатывается еще на стадии идеи. Информация о стоимости строительства и приобретаемого оборудования, объемы реализации продукции и цены на нее взяты по объектам-аналогам, условия финансирования выбраны предварительно. Цель такого бизнес-плана — оценить эффективность идеи в целом, стоит ли тратить ресурсы на ее дальнейшее изучение. Ведь то же маркетинговое исследование — достаточно длительный и дорогостоящий процесс. После принятия положительного решения об осуществлении инвестиционного проекта начинается детальная проработка идеи вплоть до разработки проектно-сметной документации, заключения договоров на поставку оборудования и с финансовыми учреждениями о предоставлении средств на финансирование капитальных вложений и чистого оборотного каптала и т.д. Теперь обязательно нужно доработать бизнес-план с учетом всех корректировок, чтобы увидеть реальную картину и получить руководство к дальнейшим действиям, ведь малейшее изменение ставки процента по кредиту или графика погашения основного долга может тем или иным образом отразиться на эффективности инвестиционного проекта. В целом, можно бесконечно долго рассматривать те или иные нюансы проведения расчетов бизнес-плана и написания его содержательной части. Однако главное правило — соответствие действующему законодательству в области бизнес-планирования, налогообложения, ценообразования, определению себестоимости и др.
К сожалению, в нашей стране сложилось мнение о том, что бизнес-план — это исключительно инструмент по привлечению дополнительных инвестиций, заемных средств, государственной поддержки. Бесспорно, бизнес-план инвестиционного проекта позволяет инвестору оценить соотношение возможной отдачи от вложенных средств и риска их потерь. Однако грамотно разработанный бизнес-план может являться одним из основных инструментов управления действующим предприятием, так сказать настольной книгой руководителя. Бизнес-план помогает предвидеть и предупредить многие неизбежные проблемы. Появляется возможность ошибаться только на бумаге, а не в условиях реального рынка. Естественно, бизнес-план не может исключить всех ошибок, но он дает шанс продумать свои действия.

Специалистами нашей компании разработано более 600 бизнес-планов инвестиционных проектов для всех отраслей экономики, на основании которых были приняты управленческие решения относительно открытия новых предприятий, модернизации существующих производств, диверсификации деятельности и расширения номенклатуры выпускаемой продукции, оказываемых услуг.

Среди наиболее интересных инвестиционных проектов, разработанных в текущем году, хотелось бы отметить следующие:

# Строительство компанией «TDF Technology Holding AG» (Швейцария) в г. Минске высокомеханизированного мусороперерабатывающего завода мощностью 350 000 тонн ежегодной переработки твердых коммунальных отходов. Данный проект имеет огромное экологическое и социальное значение, позволяет вывести санитарную очистку столицы на новый качественный уровень, вовлечь в хозяйственный оборот вторичные ресурсы, электро- и теплоэнергию, полученную из альтернативных источников.
Компанией — инициатором реализованы подобные проекты в Сингапуре, Зальцбурге (Австрия), Бенесове (Чехия). В настоящее время бизнес-план согласован с Минским городским исполнительным комитетом, Министерством природных ресурсов и охраны окружающей среды, Министерством жилищно-коммунального хозяйства, Министерством экономики Республики Беларусь, проект находится на стадии реализации.

 

# Строительство транспортно-логистического центра в г. Орша Витебской области. Работы по данному инвестиционному проекту включали три этапа. Разработанная маркетинговая и логистическая стратегии указали на предпосылки участия ТЛЦ в интермодальных перевозках, путем отвлечения на себя части международного транзитного потока, который является составляющей Евроазиатского транспортного коридора.
Проект включает складскую зону с пунктом таможенного оформления грузов, станцию технического обслуживания, бизнес-центр, инженерные сооружения, объекты культурно-бытового назначения.

Участие РУП «Оршанский авиаремонтный завод» с этим предложением в бизнес-форумах показало интерес к проекту инвесторов дальнего и ближнего зарубежья.
Специалистами нашей компанией разработано более 5 проектов по обоснованию строительства транспортно-логистических центров в различных регионах республики.

 

# Создание центра бизнес-авиации на базе витебского филиала Государственного предприятия «Белаэронавигация». Создание центра бизнес-авиации с обеспечением возможности ангарного хранения и оперативного технического обслуживания воздушных судов позволит привлечь ряд авиакомпаний из ближнего зарубежья. В перечень услуг по обслуживанию рейсов бизнес-авиации в аэропорту «Витебск» планируется внести практически все сервисы, предлагаемые в аэропортах подобного класса.

 

Согласно логистическому обоснованию, наиболее оптимальной является модульная конструкция здания ангара, что обеспечивает техническую возможность пристройки к боковым фасадам ангарного комплекса дополнительных стояночных мест. Срок реализации проекта от момента первоначальных инвестиций до запуска составит полтора года.

В современных условиях рынка и конкуренции бизнес-планирование стало неотъемлемой частью успешного менеджмента. Оно позволяет уже на прединвестиционной стадии реализации инвестиционного проекта оценить его преимущества и недостатки, обнаружить «подводные камни» и уберечь от возможных ошибок. И, конечно, бизнес-план — это универсальное средство привлечения инвестора, «система доказательств успешности предполагаемого бизнеса» (Л.Ф. Циферблат, «Бизнес-план: работа над ошибками»).


Статья опубликована в журнале “Главный экономист” №11(17) ноябрь 2009

 

Поделитесь информацией:

16. Цель, задачи и некоторые особенности разработки бизнес – плана инвестиционного проекта

Бизнес-план– это документ, содержащий обоснование действий, которые необходимо осуществлять для реализации какого-либо коммерческого проекта или создания нового предприятия. Составлять его рекомендуется на 3-5 лет. Для первого и второго года показатели следует давать в помесячной и поквартальной разбивке, далее – в годовом разрезе.

Бизнес-план необходим:

—     для разработки концепции ведения бизнеса и генеральной стратегии развития предприятия;

—     для выполнения функции планирования;

—     для оценки и контроля процесса развития основной деятельности предприятия;

—     для привлечения денежных средств;

—     для привлечения частных инвесторов, эффективного использования инвестиций, конкурсного размещения государственных инвестиций в высокоэффективные проекты.

Бизнес-план представляет собой результат комплексного исследования различных сторон деятельности фирмы (производства, реализации продукции, послепродажного обслуживания и др.).

Цель разработки бизнес-плана- дать обоснованную, целостную, системную оценку перспектив развития фирмы, т. е. спрог­нозировать и спланировать ее деятельность на ближайший период и перспективу, исходя из потребностей рынка и возможностей фирмы по их удовлетворению./7/

Побудительными причинами планирования предпринимателем своей деятельности можно считать следующие три:

1) сам процесс бизнес-планирования, включая анализ идеи, заставляет объективно, критически и беспристрастно взглянуть на свой бизнес со всех его сторон. План — это хорошо проложенный маршрут, отражающий очередность действий и приоритеты в условиях ограниченных ресурсов и способствующий предотвращению ошибок при его реализации;

2) бизнес-план является тем рабочим инструментом, который при надлежащем использовании может помочь опе­ративно контролировать и управлять фирмой;

3) законченный бизнес-план является средством для доведения идей своего бизнеса до всех заинтересованных лиц (банковского менеджера, других финансовых инвесторов, государственных учреждений, профессиональных консультантов и др.), включая работников фирмы./6/

Бизнес-план помогает решить следующие основные задачи:

—    определить конкретное направление деятельности фирмы, целевые рынки и место фирмы на этих рынках;

—    сформулировать долговременные и краткосрочные цели фирмы, стратегии и тактики их достижения;

—    выбрать номенклатуру и определить показатели товаров и услуг, которые будут предлагаться фирмой потребителям, а также, оценить издержки по их созданию и реализации;

—    оценить соответствие кадров фирмы и условий мотивации их труда требованиям по достижению поставленных целей;

—    определить состав маркетинговых мероприятий фирмы по изучению рынка, организации рекламы, стимулированию продаж, ценообразованию, каналам сбыта и т. п.;

—    обеспечить жизнеспособность своей фирмы в условиях жест­кой конкуренции;

—    добиться максимизации прибыли в конкретных условиях;

—    оценить материальное и финансовое положение фирмы.

Пренебрегая составлением бизнес-плана, предприниматель может оказаться неготовым к тем трудностям, которые могут возникнуть на его пути к успеху, и будет лихорадочно импровизировать, что часто кончается плачевно как для него, так и для дела, которым он занимается.

Поэтому лучше не пожалеть времени и средств и заняться бизнес-планированием. Не следует пренебрегать составлением бизнес-плана даже в условиях, когда ситуации на рынке меняются достаточно быстро, так как разработка бизнес-плана – адаптивный процесс, в результате которого проводится регулярная корректировка решений, пересмотр системы мероприятий по выполнению конкретной программы и т. д./1/

Бизнес-план инвестиционного проекта: как составить?

Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?

В 60% случаев проблема заключается в том, что бизнес-план инвестиционного проекта составлен неправильно.

Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для инвестора имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.

Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.

Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.

Что такое инвестиционный проект?


Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

Физическое или юридическое лицо, желающее вложить деньги в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

Что же интересует инвестора?

  1. Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
  2. Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
  3. Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
  4. Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
  5. Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

  • Меньше вложить – больше получить.
  • Не прогореть.

Понять такую позицию достаточно просто.

Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?


Бизнес-план инвестиционного проекта – это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.

Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

Любой бизнес-план имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

  • Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.

    Инвестор должен суметь рассчитать период поддержки бизнеса.

  • Рассмотреть возможные риски.

    Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.

  • Рассчитать финансовую выгоду от будущего предприятия.

    В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность развития бизнеса (что равно стабильному росту доходов).

  • Донести концепцию продукта.

    Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.

    Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.

    В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта


Законодательство не устанавливает никаких четких рамок, которых следует придерживаться при написании бизнес-плана.

В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.

Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.

Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.

Общие характеристики бизнес-плана


В среднем, для бизнес-плана инвестиционного проекта достаточно 20-40 страниц.

Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.

Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.

Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.

Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).

Таблица содержания бизнес-плана

Структурная единицаОбъем текста (кол-во страниц)
Итого:от 20 до 40
Резюме1
Описание производимого продукта или услуги2 – 5
Анализ рынка выбранной отрасли3 – 7
Маркетинг-план3 – 6
Производственный план4 – 7
Организационный план развития бизнеса3 – 5
Финансовый раздел бизнес-плана3 – 6
Возможные риски проекта1 – 3
ПриложенияНе ограничено

Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.

Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.

Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:

  • Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).
  • Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.

    Качественная аналитика не только самого продукта, но и путей его реализации, добавит вам несколько очков в его глазах.

  • Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.

    Это даст инвестору понять, насколько хорошо вы разбираетесь в производимом продукте.

  • Детальное описание рисков укажет на вашу непредвзятость в оценивании продукта.

Это основные общие рекомендации к структуре плана инвестиционного проекта.

Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.

Резюме плана инвестиционного проекта


Цель резюме – представить суть продукта или услуги, обозначить временные рамки становления проекта, дать краткую финансовую характеристику.

Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.

Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.

В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.

Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.

Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.

Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.

Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.

Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.

Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.

Описание производимого продукта или услуги


В этом разделе автор бизнес-плана представляет всю суть производимого продукта или услуги, оценивает важность идеи в масштабах отрасли или рынка в целом.

План структуры раздела:

  • Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.
  • Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.

    Тут можно опубликовать разрешения соответствующих органов власти на производство товара или сослаться на раздел «Приложения».

  • Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.

    Но они также играют роль в описании продукта.

    Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.

    Экологическое влияние продукта важно учитывать при особенных условиях местоположения предприятия или в том случае, если производимый товар (услуга) несут в себе ценность или опасность для окружающей среды.

  • В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.

    Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.

    Он должен видеть, на что пойдут его деньги на практике, и какие реальные плюсы и преимущества будет иметь товар в среде сурового рынка Российской Федерации.

Анализ рынка для выбранной отрасли


Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.

Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.

Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».

Основные стадии анализа рынка:

  • Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
  • Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
  • Определение целевого клиента, создание его «портрета».
  • Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
  • Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).

Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.

Как открыть свое дело без начального капитала?

Маркетинг-план инвестиционного проекта


Просто спроектировать и предложить аудитории продукт – недостаточно при нынешних условиях постоянной конкуренции и борьбы за место под солнцем.

Маркетинг – основа прибыльного проекта.

Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.

Структура маркетинг-плана:

  • Определение конкурентных преимуществ продукта.
  • Планирование методов продвижения продукции.
  • Определения правил построения ценовой политики.
  • Прогнозирование способов распространения продукции.

Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.

Производственный план

Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:

  • Определение местоположения производства.
  • Стоимость изготовления одной единицы товара.
  • Описание производственного оборудования.
  • Процесс изготовления с точки зрения технолога.
  • Какое требуется сырье для производства товара.
  • Описание транспортных операций, связанных с производством.
  • Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
  • Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
  • Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.

Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.

Как сделать свой бизнес с нуля в интернете и не только?

Организационный план


Организационный план включает описание этапов, связанных с оформлением предприятия, составом участников и календарным планированием открытия проекта.

В организационный план вносят:

  • Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
  • Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
  • Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.

Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.

Финансовый план. Приложения

«Любые «хорошие времена» — всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, — залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»
Дональд Трамп

После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.

Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.

В данный раздел автор должен поместить все подсчеты и предполагаемые сроки окупаемости предприятия.

Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.

Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!

Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.

В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.

Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:

Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.

Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.

Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.

Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Инвестиционный портал Алтайского края — Разработка бизнес-планов

Разработка бизнес-планов

Разработка бизнес-плана — первый шаг к успеху инвестиционного проекта.

Чем вам будет полезно сотрудничество с нами?

Защита бизнес-планов

 

Вы получаете качественный бизнес-план, соответствующий требованиями краевых органов исполнительной власти и других госструктур. Также мы поможем представить и защитить ваш бизнес-план в различных органах управления, вплоть до Министерств РФ.

Актуализация


 

Мы сохраняем все рабочие варианты созданных ранее бизнес-планов. Если вам нужно обновить данные или оптимизировать проект, мы в кратчайшие сроки предоставим необходимые материалы. Кроме того, мы внесем правки в ваш бизнес-план для более корректной подачи информации.

Сопровождение и поиск партнеров

Мы возьмем на себя дальнейшее сопровождение и продвижение инвестиционного проекта и поможем вам в поиске партнеров в России и за рубежом.

Бизнес-план, разработанный в нашем центре, вы сможете предоставить в банки и инвестиционные фонды, инвесторам и партнерам по бизнесу, органам исполнительной власти для получения господдержки.

Какие бывают бизнес-планы?

Каждый бизнес-план по-своему уникален. Назначение, исходные данные, необходимая степень проработки – все это предполагает индивидуальный подход и разный состав работ. И, все-таки, для вашего удобства, мы приводим наиболее распространенные виды бизнес-планов:

Презентационный бизнес-план

Для кого: для частного инвестора.
Назначение: презентация проекта инвестору для предварительного одобрения финансирования.
Скорость подготовки: минимальная.
Объем: минимальный.
Особенности: для проектов с небольшой инвестиционной емкостью.

Развернутый бизнес-план


Для кого: для банков и инвестиционных фондов.
Назначение: обоснование возвратности кредитных средств во время кредитной экспертизы.
Скорость подготовки: средняя.
Объем: развернутый.
Особенности: акцент делается на расчет финансирования с учетом возможных рисков.

Внутренний бизнес-план

Для кого: для компаний, управляющих проектами.
Назначение: управление реализацией проекта.
Скорость подготовки: средняя.
Объем: максимально подробный.
Особенности: тщательная проработка бизнес-процессов (с привязкой к конкретным участникам проекта).

Этапы создания бизнес-плана:

Сколько стоит разработка бизнес-плана?

На стоимость влияет множество факторов: это и сложность бизнес-процессов, и глубина проработки бизнес-плана, и наличие исходной информации. Поэтому стоимость разработки бизнес-плана мы определяем только в процессе переговоров с вами после ознакомления с основными характеристиками проекта.
Обратите внимание! В стоимость бизнес-плана входит подбор банковских продуктов и видов государственной поддержки, поиск потенциальных инвесторов.

Чтобы мы могли сформировать предложение по вашему проекту, заполните, пожалуйста, онлайн-заявку в формате «Одного окна».

Организация разработки бизнес — планов / КонсультантПлюс

20. В целях уточнения сроков проведения мероприятий в рамках инвестиционной политики предприятия и обеспечения их финансовыми ресурсами составляются бизнес — планы реализации инвестиционных проектов, намеченных к осуществлению предприятием.

21. Обоснование указанных бизнес — планов рекомендуется выполнять в соответствии с Постановлением Минстроя России от 30 июня 1995 г. N 18-64 «О принятии строительных норм и правил (СНиП 11-01-95), которые вводятся в действие с 1 июля 1995 г.». При этом необходимо учитывать, что по технико — экономическим обоснованиям проектов проводится государственная вневедомственная экспертиза согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 20 июня 1993 г. N 585 «О государственной экспертизе градостроительной и проектно — сметной документации и утверждении проектов строительства». После проведения экспертизы эти бизнес — планы утверждаются руководством предприятия для практического применения. При разработке бизнес — планов инвестиционных проектов рекомендуется руководствоваться СНиП 11-01-95 и СП 11-101-95.

22. Бизнес — план инвестиционного проекта, реализуемого в рамках инвестиционной политики предприятия, включает следующие разделы:

вводная часть;

обзор состояния отрасли (производства), к которой относится предприятие;

производственный план реализации проекта;

план маркетинга и сбыта продукции предприятия;

организационный план реализации проекта;

финансовый план реализации проекта;

оценка экономической эффективности затрат, осуществленных в ходе реализации проекта.

23. Ключевым разделом бизнес — плана предприятия является его раздел, посвященный финансовому управлению реализацией инвестиционного проекта (финансовый план реализации проекта).

Календарный план денежных потоков поступлений и платежей в ходе этого проекта включает три блока расчетов, относящихся соответственно к производственно — сбытовой, инвестиционной и финансовой деятельности предприятия. Расчеты по каждому блоку завершаются определением сальдо притока и оттока денежных средств предприятия.

Сальдо поступлений и платежей от производственно — сбытовой деятельности представляет собой сумму чистой прибыли и амортизационных отчислений предприятия по годам.

Сальдо инвестиционной деятельности получается вычитанием полного объема инвестиций из инвестируемых собственных средств предприятия (кроме реинвестируемых чистой прибыли и амортизации).

Сальдо финансовой деятельности равно разности между суммой заемных средств, включая продажу выпущенных акций, необходимых для реализации инвестиционного проекта, и суммой средств, необходимых для погашения долга, уплаты процентов и выплаты дивидендов.

Условием успеха инвестиционного проекта служит неотрицательное значение общего сальдо денежного потока, которое определяется суммированием итоговых величин сальдо производственно — сбытовой, инвестиционной и финансовой деятельности предприятия.

Открыть полный текст документа

Бизнес-план инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта — это бизнес-план, который описывает существенные аспекты инвестиционного проекта (стратегические, организационные, производственные, финансовые, инвестиционные и т.д.) на основе целей и аналитики.

Инвестиционный проект — это любой бизнес-проект, который предполагает финансовые вложения и последующую прибыль, благодаря им.

Форма: Бизнес-план инвестиционного проекта — это документ, включающий аналитико-описательную часть и систему взаимосвязанных показателей (около 40 таблиц).

Цели написания такого бизнес-плана обычно следующие:

  • построение программы мероприятий по реализации инвестиционного проекта
  • определяют факторы, повышающие эффективность и конкурентоспособность
  • Оценка рисков, оценка сильных и слабых сторон инвестиционного проекта
  • составление бюджета на основе расчетов, сделанных для бизнес-плана
  • привлечение финансирования, дополнительное финансирование проекта
  • продажа бизнеса, проведение слияний и поглощений

Процесс написания бизнес-плана инвестиционного проекта
начинается с получения исходных данных от заказчика.Консультант, имеющий опыт работы в запрашиваемой сфере, проводит брифинг для бизнес-планировщиков по нюансам той или иной отрасли. На основе предоставленной информации и собственной аналитики планировщики в системе разрабатывают описательную и оценочную части бизнес-плана инвестиционного проекта. В бумажном виде документ отправляется клиенту. Если по этому поводу возникают какие-либо уточняющие вопросы, клиент получает подробные объяснения.

Стандарты

Бизнес-план инвестиционного проекта разрабатывается самостоятельно (ВИНТ-стандарты), национальный (Правила разработки бизнес-планов инвестиционных проектов, утвержденные приказом Минэкономики Республики Беларусь от 31 августа 2005 г.158), международных (UNIDO, EBRD, KPMG) или зарубежных стандартов. Также возможно составление плана внутренних стандартов организации-заказчика, в случае ознакомления с ними наших специалистов.

Бизнес-план, подготовленный «ВИНТ Консалт», подходит для предоставления любому заинтересованному лицу: банку, лизинговой компании, контрагенту, государственному учреждению, частному инвестору. Большой опыт и индивидуальный подход — вот что мы гарантируем нашему клиенту. Нет образца и шаблона, только авторские бизнес-планы инвестиционных проектов.

Результатом нашей работы будет:

  • Готовая комплексная программа реализации проекта
  • развернутое экспертное заключение по проекту
  • эффективный инструмент для привлечения финансирования или основа для принятия решения в случае самофинансирования

Как инвесторы анализируют бизнес-планы

Чтобы понять, как инвесторы анализируют бизнес-план, важно получить четкое представление о потенциальных преимуществах и недостатках, с которыми сталкиваются инвесторы.

Ситуация сильно различается в зависимости от того, инвестирует ли инвестор в долг или в собственный капитал (акции) компании.

Давайте посмотрим на структуру капитала компании, чтобы понять экономику каждого инструмента (заемного и долевого).

Понимание структуры капитала бизнеса и его экономики

Бизнес — это совокупность активов, финансируемых за счет собственного капитала и заемных средств. Эти активы генерируют денежные потоки, которые затем распределяются между поставщиками капитала.

Ключевое различие между капиталом и заемными средствами заключается в договорном характере кредита. Ссуда ​​- это договор между компанией и кредитором: кредитор ссужает денежная сумма компании, которая взамен обязуется выплатить проценты кредитору и выплатить основную сумму в соответствии с согласованным графиком.

Поскольку его денежные потоки гарантированы контрактом, единственный риск, который берет на себя кредитор в компании, — это риск банкротства. Кроме того, в случае банкротства кредитор получает выгоду от то, что мы называем руководящей должностью в структуре капитала.Это означает, что его требование имеет приоритет над более чем младшими требованиями , такими как справедливость. Короче говоря, в в случае ликвидации кредитор должен получить выплату в первую очередь.

Положение кредитора относительно комфортное (сжатые денежные потоки, высшее положение в случае банкротства), но предлагает ограниченный потенциал роста (не более чем оговоренные в контракте денежные потоки). Позиция инвесторов в акции прямо противоположна.

Инвесторы в акции получают неограниченный потенциал роста: они получают свою долю от каждого дивиденда, выплачиваемого компанией, и могут получить значительную прибыль от продажи своих акций. событие продажи компании или листинга на фондовой бирже.

С другой стороны, нет никаких гарантий, что компания выплатит дивиденды или что стоимость акции в случае продажи будут равны цене, которую заплатили за них инвесторы. А в случае банкротства акционеры будут последними, кто получит какие-либо выплаты. остается после выплаты более старшим держателям требований.

Как видите, соотношение риска и вознаграждения в обеих позициях сильно различается. Это оказывает существенное влияние на то, как кредиторы и инвесторы в акционерный капитал склонны формировать свое мнение о компании и что они ожидают увидеть в бизнес-плане.

Как инвесторы смотрят на бизнес-план?

Прежде чем углубляться в особенности подхода кредитора и подхода долевого инвестора, давайте посмотрим на процесс инвестирования.

Обычно бывает три фазы:

  1. Скимминг
  2. Комплексная проверка
  3. Комитет

Скимминг

На этапе скимминга аналитик или менеджер банка просмотрит краткое изложение вашего бизнес-плана и решит, стоит ли проделывать дополнительную работу. по возможности.Поскольку это быстрое решение, вам необходимо убедиться, что:

  • ваш бизнес-план выглядит профессионально: у читателя, скорее всего, есть огромная куча планов, которые ему нужно пройти, и он не может позволить себе тратить время на то, что не выглядишь достаточно серьезно. Поэтому убедитесь, что ваш план красиво оформлен и не производит плохого первого впечатления.
  • ваше резюме краткое, точное и привлекательное: ваше резюме — не что иное, как расширенная презентация.Через 5 минут читатель должен уметь Поймите: кто вы, чем занимаетесь, насколько большим он может стать, сколько денег это будет стоить и сколько денег вам нужно от него. Не пытайтесь охватить все, сосредоточьтесь на заставить его увлечься вашими делами.

Если ваш бизнес-план проходит эту фазу, инвестор начнет изучать детали вашего плана.

Комплексная проверка

В первую очередь инвестор захочет проверить рынок и конкуренцию.После того, как он убедится, что для вашего продукта существует рынок, а этот рынок — нет. переполненный, он начнет изучать вашу стратегию: как вы планируете атаковать этот рынок и, что более важно, какое у вас несправедливое преимущество, которое поможет вам добиться успеха. Затем он изучит ваши цифры, оспорит их и проанализирует их (например: что произойдет, если продажи на 20% ниже плана?).

Здесь вы хотите максимально облегчить жизнь инвестору, цитируя свои источники.Если вы скажете, что рынок стоит x, им нужно будет проверить это, увидев, где вы получили информацию от. И если источник окажется ненадежным, они бросят вам вызов.

Если вы пройдете эти проверки, вы, вероятно, получите список пунктов, по которым инвестор нуждается в разъяснении, и, если вы этого еще не сделали, вас уже вызывают на встречу.

Как только инвестор будет доволен планом, он напишет меморандум и защитит возможность перед своим инвестиционным или кредитным комитетом.

Комитет

Я был и в кредитном, и в инвестиционном комитетах, и они очень похожи. Есть две команды: команда по сделке, которая поддерживает инвестиционное предложение, и команда, принимающая решения, задача которой — убедиться, что вложения окупятся. Быть стоящим означает, что ссуда будет возвращена или что инвестиции будут генерировать приличную прибыль. Команда, принимающая решения, рассмотрит все возможные причины, по которым инвестиции могут пойти не так, а команде по сделке необходимо показать, что они смотрели в эту возможность, но этот риск смягчается элементами x и y в бизнес-плане.

Если вы подаете заявку на ссуду, они также оценят коммерческую возможность в целом. Будут ли они получать комиссию за обработку кредитной карты? Насколько велика вероятность того, что вы переведете ваш личный банковский счет? Будет ли компания расти и приносить банку дополнительный бизнес?

Если команде по сделке удастся убедить команду, принимающую решения, поздравляем, вы получите финансирование!

Суть в том, что человек, который рассмотрит ваш план, оценит инвестиционную возможность и, если он сочтет это целесообразным, будет бороться за вас в комитете.Поэтому вам нужно поиграть с ним в мяч и дать ему патроны, которые помогут ему добиться успеха в комитете.

Один очень важный момент заключается в том, что последнее, чего он хочет: это выглядеть глупо в комитете, упустив что-то важное. Поэтому вам нужно быть прозрачным и заранее раскрывайте все потенциальные риски в своем плане, потому что сделка будет закрыта, как только у него возникнет впечатление, что вы что-то скрываете.

Теперь, когда мы лучше понимаем этот процесс, давайте более подробно рассмотрим различия между подходами кредитора и инвестора в акции.

Особенности кредитора при изучении бизнес-плана

Как я сказал выше, кредиторы беспокоятся об одном: не получить обратно свои деньги! И это будет определять их отношение к вашему бизнес-плану.

Помимо того, что нужно оспорить план и убедиться, что он реалистичен, и даже если продажи будут на x% ниже плана, вы все равно сможете погасить ссуду. Они тоже будут смотреть у акционеров есть стимулы для достижения успеха компании.

В идеале для кредиторов акционеры берут на себя существенный риск в этом бизнесе. Это означает, что они либо финансируют значительную часть потребности в финансировании за счет своих собственные деньги (30% — это приблизительная минимальная оценка) или, если это уже существующий бизнес, компания представляет большую часть их богатства.

Они также будут следить за вашей дивидендной политикой. Демонстрация агрессивной дивидендной политики свидетельствует о том, что, по вашему мнению, не стоит реинвестировать в бизнес, и что только очень ограниченная часть избыточных денежных средств, генерируемых бизнесом, останется на балансе, чтобы действовать в качестве буфера безопасности в случае непредвиденных трудностей.Это не очень хороший сигнал для отправки в банк, и рекомендуется указать очень умеренную дивидендную политику в бизнес-плане, который вы отправляете кредиторам.

Банки могут ссужать деньги двумя способами. Они либо занимаются финансированием на основе активов, либо финансируют на основе денежных потоков. При финансировании на основе активов банк будет оценивать стоимость актива и ссужают вам процент от стоимости актива. Они также возьмут залог против этого актива, что означает, что в случае банкротства они могут получить актив. обратно и продайте сами, чтобы вернуть часть ссуды.При финансировании на основе денежного потока банк будет оценивать вашу заемную способность на основе вашего предполагаемого будущего. денежные потоки.

Розничные банки, как правило, сосредотачиваются на финансировании, основанном на активах, а это означает, что чем больше у вас активов, тем больше у вас шансов получить ссуду. Поэтому важно, чтобы вы перечислили все активы, которые ваш бизнес приобретет при составлении бизнес-плана. Таким образом, менеджер банка может просмотреть список и предложить вам различные виды кредита для финансирования. эти активы.Некоторые банки также занимаются финансированием запасов и финансированием НДС, поэтому вы также хотите изолировать эти строки в своем разделе требований к финансированию.

Теперь давайте посмотрим на подход долевого инвестора.

Особенности инвестирования в акции при просмотре бизнес-плана

Из-за своего положения в структуре капитала инвесторам в акционерный капитал необходимо, чтобы компания работала хорошо, чтобы начать зарабатывать деньги. И, как мы видели, они извлекают выгоду из неограниченного возвращается. Это означает, что банкротство и риск банкротства, хотя и являются частью анализа, не являются их основным направлением.В зависимости от того, на каком этапе находится ваш бизнес, их фокус будет либо на росте, либо на генерировании денежных средств.

Предприятиям на ранних этапах необходимо сосредоточиться на росте. Возможность выхода на безубыточность также очень важна, и вы должны представить бизнес-план, в котором вы достигнете прибыльности. Но Ключевым моментом на данном этапе является скорее создание компании, чем создание денежных потоков.

Идея состоит в том, что чем больше вы становитесь, тем больше у вас шансов стать лидером на своем рынке.После того, как вы заняли руководящую позицию, вам будет довольно легко сосредоточиться на генерировании денежных средств: вы получите выгоду от экономии на масштабе, а лидерство может командовать ценовая надбавка поможет вам стать более прибыльным, чем мелкие игроки.

Однако более зрелые компании должны сосредоточиться на прибыльности и генерировании денежных средств. Инвесторы знают, что они не могут рассчитывать на то, что вы удвоите свой размер в течение следующих трех лет, чтобы заработать их доходность, что означает, что их доходность, вероятно, будет получена за счет сочетания дивидендов и повышения прибыльности, что приведет к увеличению стоимости на выходе.

Представляя бизнес-план инвестору в акции, ваш план должен быть реалистичным, но амбициозным. Например, бизнес-ангелы добиваются 10-кратной отдачи от своих инвестиций. Ваш план должен показать немного больше, чтобы они достигли этого числа, когда они не принимают во внимание ваши предположения. Всегда спрашивайте о целевой доходности инвестора, прежде чем отправлять ему свой план.

Еще одна характеристика долевых инвесторов заключается в том, что, в отличие от кредиторов, чей заем погашается в определенный момент времени, долевые инвесторы не знают, когда они будут возможность продать свои акции.В результате ключевым моментом будет выход. Вам нужно иметь в виду план выхода и горизонт.

Еще одна причина, по которой рост так важен для предприятий на ранней стадии, — это уход: часто легче найти покупателя на крупный актив, чем на небольшой.

В таблице ниже кратко изложены основные цели кредиторов и инвесторов в акции:

Инвестор в акционерный капитал Кредитор
Главный фокус Рост / получение денежных средств Возможность погашения долга
Основной риск Неликвидность (выход) Банкротство
Образ мышления Осторожно оптимистично Пессимистический
Таблица: долговые инвесторы vs.Долевой инвестор — ожидания бизнес-плана

Также в магазине бизнес-плана

Идеальный бизнес-план развития недвижимости

Основные выводы


Успех в сфере инвестирования в недвижимость не произойдет в одночасье, и определенно не произойдет без надлежащего планирования или реализации. Для предпринимателей бизнес-план девелопмента недвижимости может служить дорожной картой для всех ваших бизнес-операций.Проще говоря, бизнес-план в сфере недвижимости будет играть важную роль в формировании вашей инвестиционной карьеры.

Инвесторам необходимо разработать несколько ключевых элементов для создания успешного бизнес-плана. К ним относятся будущие цели, ценности компании, стратегии финансирования и многое другое. После завершения бизнес-план может создать основу для бесперебойной работы и наметить будущее с неограниченным потенциалом для вашей инвестиционной карьеры. Продолжайте читать, чтобы узнать, как создать бизнес-план инвестиций в недвижимость сегодня.

Что такое бизнес-план развития недвижимости (и зачем он вам нужен)

Бизнес-план по недвижимости — это живой документ, который обеспечивает основу для бизнес-операций и целей. Бизнес-план будет включать будущие цели компании и организованные шаги для их достижения. Хотя бизнес-планы могут варьироваться от инвестора к инвестору, они обычно включают планирование на срок от одного до пяти лет.

Составление бизнес-плана для целей инвестирования в недвижимость, без сомнения, один из самых важных шагов, которые может предпринять новый инвестор.Бизнес-план REI поможет вам избежать потенциальных препятствий и одновременно даст вам возможность добиться успеха. Это план, которому нужно следовать, когда все идет по плану и даже когда отклоняется от курса. По крайней мере, бизнес-план компании, занимающейся недвижимостью, позаботится о том, чтобы инвесторы знали, какие шаги следует предпринять для достижения своих целей. Во многих отношениях для сегодняшних инвесторов нет ничего более ценного. В конце концов, это план — следовать по самому прямому пути к успеху.


[Есть ли у вас все необходимое для ведения собственного бизнеса в сфере недвижимости? Зарегистрируйтесь на наш БЕСПЛАТНЫЙ вебинар по недвижимости, где вы сможете узнать, как воспроизвести успешные бизнес-системы от опытных инвесторов в недвижимость.]


8 обязательных элементов бизнес-плана в сфере недвижимости

В целом бизнес-план в сфере недвижимости должен учитывать краткосрочные и долгосрочные цели компании. Чтобы точно описать видение компании, правильный бизнес-план потребует больше информации, чем видение будущего. Сильный бизнес-план по инвестированию в недвижимость подробно расскажет о его плюсах и минусах. Это может включать организационную структуру, финансовую информацию, маркетинговую схему и многое другое.Если все сделано правильно, он послужит исчерпывающим обзором для всех, кто взаимодействует с вашим бизнесом, будь то внутренне или внешне.

Тем не менее, создание бизнес-плана REI потребует постоянного внимания к деталям. Для новых инвесторов составление бизнес-плана компании по недвижимости может показаться сложной задачей, и, честно говоря, это так. Секрет в том, чтобы знать, какие ингредиенты необходимо добавить (и когда). Ниже приведены семь обязательных элементов для хорошо выполненного бизнес-плана:

  • Опишите ценности и миссию компании.

  • Разбивайте будущие цели на краткосрочные и долгосрочные.

  • Определите сильные и слабые стороны компании.

  • Сформулируйте лучшую инвестиционную стратегию для каждой собственности и ваших целей.

  • Включите потенциальные усилия по маркетингу и брендингу.

  • Укажите, как компания будет финансироваться (и кем).

  • Объясните, кто работает в компании.

  • Отвечайте на любые «а что, если» с планами резервного копирования и стратегиями выхода.

Эти компоненты имеют наибольшее значение, и качественный бизнес-план по недвижимости будет углублен в каждую категорию, чтобы обеспечить максимальную оптимизацию.

Видение

Заявление о видении компании — это, по сути, ваша миссия и ценности. Хотя это может быть не первым шагом в планировании вашей компании, видение будет иметь решающее значение для успеха вашего бизнеса. Ценности компании не только будут направлять вас при принятии инвестиционных решений, но также будут вдохновлять других работать с вашим бизнесом снова и снова.Они должны согласовывать потенциальных сотрудников, кредиторов и возможных арендаторов с мотивами, стоящими за вашей компанией.

Прежде чем писать видение своей компании, подумайте о примерах, которые вам нравятся как в сфере недвижимости, так и за ее пределами. Есть ли компания, ценности которой вы идентифицируете? Или есть заявления о миссии, которые вам не нравятся? Используйте другие компании в качестве отправной точки при создании собственного набора ценностей. Не стесняйтесь обращаться к своему наставнику или другим сетевым контактам для обратной связи, как вы планируете.Самое главное, подумайте о качествах, которые вы цените, и о том, как они могут вписаться в ваш бизнес-план.

Голы

Цели — один из важнейших элементов успешного бизнес-плана. Это связано с тем, что цели не только обеспечивают конечную цель для вашей компании, но также определяют шаги, необходимые для ее достижения. Может быть полезно подумать о целях в двух категориях: краткосрочных и долгосрочных. Долгосрочные цели обычно определяют ваши планы на компанию. Они могут включать в себя идеальные типы инвестиций, цифры прибыли и размер компании.Краткосрочные цели — это более мелкие, действенные шаги, необходимые для их достижения.

Например, одной долгосрочной бизнес-целью может быть заключение четырех оптовых сделок к концу года. Краткосрочные цели сделают это более достижимым, разбив его на более мелкие этапы. Несколько краткосрочных целей, которые могут помочь вам в заключении этих четырех оптовых сделок, могут заключаться в создании кампании прямой почтовой рассылки для вашего рынка, составлении списка покупателей с 50 контактами и обеспечении вашей первой собственности по контракту.Разбивка долгосрочных целей — отличный способ взять на себя ответственность, установить сроки и выполнить то, что вы наметили.

SWOT-анализ

SWOT означает сильные и слабые стороны, возможности и угрозы. SWOT-анализ предполагает продумывание каждой из этих областей при оценке вашей компании и потенциальных конкурентов. Эта структура позволяет владельцам бизнеса лучше понять, что работает для компании, и определить потенциальные области для улучшения. SWOT-анализ используется в разных отраслях как способ найти более действенные решения потенциальных проблем.

Чтобы продумать SWOT-анализ для вашего бизнес-плана в сфере недвижимости, сначала определите потенциальные сильные и слабые стороны вашей компании. У вас есть качественные арендаторы? Вы изо всех сил пытаетесь привлечь капитал? Будьте честны с собой, выписывая каждую категорию. Затем сделайте шаг назад и посмотрите на свой рынок и всех конкурентов, чтобы определить угрозы и возможности. Потенциальная угроза может заключаться в том, соответствуют ли ваши арендные цены сопоставимым объектам недвижимости. С другой стороны, потенциальная возможность может заключаться в улучшении благоустройства вашей собственности, чтобы быть более конкурентоспособной в этом районе.

Инвестиционная стратегия

Любой хороший бизнес-план по инвестициям в недвижимость требует умения реализовать разумную инвестиционную стратегию. По крайней мере, существует несколько стратегий выхода, которые бизнес может использовать для получения прибыли: реабилитация, оптовая продажа, аренда — и это лишь некоторые из них. Именно здесь инвесторы захотят проанализировать свой рынок и определить, какая стратегия лучше всего соответствует их целям. Тем, у кого есть долгосрочные цели выхода на пенсию, стоит подумать о том, чтобы серьезно заняться арендной недвижимостью.Тем не менее, те, у кого нет средств для создания арендного портфеля, могут захотеть начать с оптовой торговли. Как бы то ни было, сейчас самое время выяснить, что вы хотите делать с каждым свойством, с которым сталкиваетесь. Однако важно отметить, что эта стратегия будет меняться от собственности к собственности. Следовательно, инвесторам необходимо определить свою стратегию выхода на основе актива и своих текущих целей. Этот раздел необходимо добавить в бизнес-план инвестиций в недвижимость, потому что он пригодится, когда будет найдена перспективная сделка.

Маркетинговый план

Хотя маркетинг может показаться вишенкой на вершине хорошего бизнес-плана, маркетинговые усилия на самом деле будут играть важную роль в основе вашего бизнеса. Маркетинговый план должен включать логотип вашей компании, веб-сайт, социальные сети и любые рекламные мероприятия. Вместе эти элементы могут создать прочный бренд для вашего бизнеса, который поможет вам создать прочную деловую репутацию и, в конечном итоге, завоевать доверие инвесторов, клиентов и т. Д.

Во-первых, чтобы спланировать свой маркетинг, подумайте о том, как ваш бренд может проиллюстрировать ценности компании и формулировку миссии, которую вы создали.Подумайте, как вы можете включить свое видение в свой логотип или веб-сайт. Помните, что помимо привлечения новых клиентов, маркетинговые усилия также могут помочь поддерживать отношения с существующими связями. Чтобы получить пошаговое руководство по составлению маркетингового плана по недвижимости, обязательно прочтите это руководство.

План финансирования

Написать финансовую часть бизнес-плана может быть непросто, особенно если вы только начинаете свой бизнес. Как правило, финансовый план включает отчет о прибылях и убытках, движение денежных средств и баланс предприятия.Финансовый план также должен включать краткосрочные и долгосрочные цели в отношении прибылей и убытков компании. В совокупности эта информация поможет принимать бизнес-решения, привлекать капитал и составлять отчеты об эффективности бизнеса.

Пожалуй, наиболее важным фактором при создании финансового плана является точность. Хотя многие инвесторы хотят сообщать о высокой прибыли или низких убытках, манипуляции с данными никоим образом не улучшат эффективность вашего бизнеса. Придумайте систему организации, которая будет работать на вас, и всегда обеспечивать достоверность ваших финансовых отчетов.В целом финансовый план должен помочь вам определить, что работает, а что не работает для вашего бизнеса.

Команды и системы малого бизнеса

Ни один успешный бизнес-план не будет полным без описания операций и управления. Подумайте: как и кем ведется ваш бизнес. Эта информация будет включать в себя организационную структуру, управление офисом (если есть) и описание любых текущих проектов или свойств. Инвесторы могут даже включать будущие цели для роста команды и операционных изменений при планировании этой информации.

Даже если вы только начинаете или еще не запускаете свой бизнес, все равно необходимо спланировать структуру своего бизнеса. Начните с планирования задач, за которые вы будете отвечать, и найдите области, в которых вам понадобится помощь. Если у вас есть деловой партнер, подумайте о каждой из своих сильных и слабых сторон и найдите области, в которых вы можете наилучшим образом дополнить друг друга. Для получения дополнительных рекомендаций назначьте встречу со своим наставником по недвижимости. Они могут предоставить ценную информацию о своей бизнес-структуре, которая может послужить отправной точкой для вашего планирования.

Стратегии выхода и планы резервного копирования

Вы не поверите, но у каждой успешной компании есть запасной план. Предприятия терпят неудачу каждый день, но, создав резервный план, инвесторы могут подготовиться к тому, чтобы выжить даже в самом худшем сценарии. Вот почему так важно разработать альтернативные стратегии выхода и резервные планы для вашего инвестиционного бизнеса. Они помогут вам составить план действий, если что-то пойдет не так, и помогут решить любые потенциальные проблемы до того, как они возникнут.

Этот раздел бизнес-плана должен отвечать на все вопросы «что, если» могут возникнуть у потенциального кредитора, сотрудника или клиента. Что делать, если недвижимость остается на рынке дольше, чем ожидалось? Что, если продавец отступит перед закрытием? Что делать, если у объекта недвижимости процент вакантных площадей выше среднего? Эти (и многие другие) вопросы стоит обдумать при создании бизнес-плана.

Как написать бизнес-план инвестиций в недвижимость: шаблон

Эффект от действительно отличного бизнес-плана по инвестициям в недвижимость может длиться всю вашу карьеру, тогда как плохой план может помешать вашим будущим целям.На самом деле бизнес-план в сфере недвижимости имеет первостепенное значение, и как новый инвестор он заслуживает вашего пристального внимания. Опять же, написание бизнес-плана для инвестирования в недвижимость — непростая задача, но ее можно сделать правильно. Следуйте нашему шаблону бизнес-плана по инвестициям в недвижимость, чтобы убедиться, что вы правильно его сделаете с первого раза:

  1. Напишите резюме, которое дает представление о компании с высоты птичьего полета.

  2. Включите описание целей компании и того, как вы планируете их достичь.

  3. Продемонстрируйте свой опыт с помощью тщательного анализа рынка.

  4. Укажите, кто работает в вашей компании и их квалификация.

  5. Обобщите, какие продукты и услуги предлагает ваша компания.

  6. Обозначьте предполагаемую маркетинговую стратегию для каждого аспекта вашего бизнеса.

Краткое содержание

Первый шаг — определить вашу миссию и видение. Вкратце, ваше исполнительное резюме — это снимок вашего бизнеса в целом, и он обычно включает заявление о миссии, описание компании, данные о росте, продуктах и ​​услугах, финансовой стратегии и будущих чаяниях.Это «почему» вашего бизнес-плана, и оно должно быть четко определено.

Описание компании

Следующим шагом является изучение вашего бизнеса и подробный обзор различных элементов, включая цели и способы их достижения. Инвесторы должны описать характер своего бизнеса, а также целевой рынок. Объясните, как услуги или продукты будут соответствовать указанным потребностям, адресовать конкретным клиентам, организациям или предприятиям, которые компания будет обслуживать, и объясните конкурентное преимущество, которое предлагает бизнес.

Анализ рынка

Этот раздел определит и проиллюстрирует ваши знания в отрасли. Как правило, он состоит из информации о вашем целевом рынке, включая отличительные характеристики, размер, доли рынка, а также целевые показатели ценообразования и валовой прибыли. Подробное описание рынка также будет включать ваш SWOT-анализ.

Организация и управление

Здесь вы объясняете, кто чем занимается в вашем бизнесе. Этот раздел должен включать в себя организационную структуру вашей компании, сведения о владельце, профили управленческой команды и квалификацию.Хотя инвестору в недвижимость это может показаться ненужным, люди, читающие ваш бизнес-план, могут захотеть узнать, кто главный. Убедитесь, что вы не оставили камня на камне.

Услуги или продукты

Что ты продаешь? Какую пользу это принесет вашим клиентам? Это часть вашего бизнес-плана в сфере недвижимости, где вы предоставляете информацию о своем продукте или услуге, включая их преимущества перед конкурентами. По сути, он будет предлагать описание вашего продукта / услуги, детали его жизненного цикла, информацию об интеллектуальной собственности, а также исследования и разработки, которые могут включать будущие исследования и разработки.Поскольку инвестиции в недвижимость — это скорее услуга, начинающие инвесторы должны понять, почему их услуги лучше, чем у других в отрасли. Это может включать опыт.

Маркетинговая стратегия

Маркетинговая стратегия обычно включает в себя то, как владелец бизнеса намеревается продавать или продавать свои продукты и услуги. Это включает в себя стратегию проникновения на рынок, план будущего роста, каналы сбыта и комплексную коммуникационную стратегию. Создавая маркетинговую стратегию для бизнес-плана в сфере недвижимости, инвесторы должны подумать о том, как они планируют выявлять новых потенциальных клиентов и связываться с ними.Затем им следует подумать о различных вариантах коммуникации: социальные сети, прямая почтовая рассылка, веб-сайт компании и т. Д. Маркетинговая часть вашего бизнес-плана должна в основном охватывать практические шаги по ведению и развитию вашего бизнеса.

Дополнительные советы по бизнес-плану недвижимости

Создать успешный бизнес-план невозможно; однако потребуется время, чтобы все исправить. Вот несколько дополнительных советов, которые следует учитывать при разработке плана для своего бизнеса по инвестированию в недвижимость:

  • Подготовьте резюме для разных аудиторий: Краткое содержание откроет ваш бизнес-план и представит компанию.Хотя основная часть вашего бизнес-плана останется последовательной, краткое изложение должно быть адаптировано к конкретной аудитории. Бизнес-план предназначен не только для вас, но и для потенциальных инвесторов, кредиторов и клиентов. Помните о своей целевой аудитории при составлении резюме и ответьте на любые возможные вопросы, которые могут у них возникнуть.

  • Четко сформулируйте, что хотите: Слишком часто инвесторы, работающие над своим бизнес-планом, скрывают то, что они ищут, будь то финансирование или совместное предприятие.Не закапывайте лед, пытаясь донести свою точку зрения. Четко сформулируйте свои цели в бизнес-плане и изложите свою точку зрения как можно раньше.

  • Докажите, что вы знаете рынок: Когда вы пишете описание компании, очень важно включать информацию о вашем рынке. Это может включать средние цены продажи, средний доход, уровень вакансий и т. Д. Если вы собираетесь приобретать недвижимость в аренду, возможно, вы даже захотите пойти дальше и ответить на вопросы о новых разработках и тенденциях в области жилья.Покажите, что вы держите руку на пульсе рынка, и ваш бизнес-план будет гораздо более убедительным для тех, кто его читает.

  • Сделайте домашнее задание о конкуренции: Многие бизнес-планы в сфере недвижимости не позволяют полностью проанализировать конкуренцию. Отчасти это может быть связано с тем, что, в отличие от бизнеса с материальными продуктами, бывает сложно увидеть, что делают ваши конкуренты. Хотя вы не получите экскурсию по компании конкурента, вы можете поиграть с потенциальным клиентом и посмотреть, что они предлагают.Подпишитесь на их информационный бюллетень, посетите их веб-сайт или посетите их день открытых дверей. Получение информации из первых рук о том, что другие делают на вашем рынке, может значительно помочь в создании бизнес-плана.

  • Будьте реалистичны в своих операциях и управлении: При создании бизнес-плана можно легко переоценить свои прогнозы, особенно когда речь идет о разделе организации и управления. Некоторые инвесторы будут утверждать, что они все делают сами, в то время как другие предсказывают, что нанимают гораздо большую команду, чем они сами.Важно хорошо продумать, как ваш бизнес будет работать регулярно. При написании бизнес-плана реалистично относитесь к тому, что нужно сделать и кто будет это делать.

  • Создать пример сделки: На этом этапе инвесторы захотят найти способ проиллюстрировать свои планы на будущее. Буквально или образно проиллюстрируйте этапы будущих сделок: покупки, денежный поток, повышение стоимости, продажи, сделки, обмен 1031, возврат наличных денег и многое другое.Это должно дать инвесторам хорошее представление о том, как их сделки будут выглядеть в будущем. Хотя это не гарантировано, но вообразив себе ситуацию, вы сможете упростить ее в будущем.

  • Запланируйте сеансы бизнес-обновлений: Ваш бизнес-план в сфере недвижимости — это не строгий документ, который вы заполняете и никогда больше не просматриваете. Это постоянно развивающийся план, который следует постоянно пересматривать и корректировать. Один из хороших методов — запланировать регулярные обзорные сессии, чтобы обсудить свой бизнес-план.Ищите способы улучшить и оптимизировать свой бизнес-план, чтобы он был настолько ясным и убедительным, насколько вы хотите.

Сводка

Прежде всего, бизнес-план развития недвижимости будет вдохновляющим и информативным. Он должен показать, почему ваш бизнес — это больше, чем просто мечта, и включать в себя действия, которые помогут воплотить ваше видение в жизнь. Независимо от того, где вы находитесь в своей инвестиционной карьере, подробный бизнес-план может направить ваше будущее во многих отношениях.В конце концов, тщательный план предвосхитит лучший путь к успеху. Следуйте приведенному выше шаблону при планировании своего бизнеса в сфере недвижимости и убедитесь, что он хороший.


Готовы начать пользоваться текущими возможностями на рынке недвижимости?

Независимо от того, являетесь ли вы новичком в инвестировании или заключили несколько сделок, наш новый онлайн-курс по недвижимости охватывает все, что вам нужно знать, чтобы помочь вам начать инвестирование в недвижимость.Опытный инвестор Тан Меррилл объясняет лучшие стратегии в сфере недвижимости, которые помогут вам встать на путь к лучшему финансовому будущему.

Зарегистрируйтесь на наш БЕСПЛАТНЫЙ однодневный вебинар по недвижимости и начните узнавать, как инвестировать в современный рынок недвижимости!

Как написать 5-летний бизнес-план | Малый бизнес

By William Pirraglia Обновлено 4 марта 2019 г.

5-летний бизнес-план поможет вам управлять своей компанией и искать ссуды или инвестиционные деньги.Этот термин знаком большинству коммерческих кредитных специалистов и инвесторов малого бизнеса. Умение писать эффективный пятилетний бизнес-план поможет вам лучше управлять и повысит ваши шансы на получение ссуд или инвестиционных долларов, необходимых для достижения успеха.

Вы должны досконально разбираться в компонентах бизнес-плана и своей компании, чтобы завершить успешный проект. Ниже приведены несколько моментов, которые следует учитывать при написании эффективного 5-летнего бизнес-плана.

Разработайте свой стратегический план

Разработайте свой стратегический план.Совместите свои цели с видением вашей компании. Выберите лучшие стратегии — электронная коммерция, точки розничной торговли, бизнес для бизнеса, бизнес для потребителей или их комбинации — для достижения ваших бизнес-целей. Это будут ориентиры для вашего пятилетнего бизнес-плана.

Подготовьте резюме

Подготовьте резюме. В этом разделе описаны ваши цели, задачи, стратегии и ваш опыт в достижении планируемых результатов. При поиске ссуд или инвестиций это наиболее важный раздел вашего бизнес-плана.У вас мало времени, чтобы произвести впечатление на кредитного специалиста или инвестора, оба из которых ежедневно читают множество бизнес-планов. Сделайте его кратким, «жестким» и сосредоточенным на достижении.

Представьте свою управленческую команду

Продемонстрируйте талант своей управленческой команды. Подобно резюме — только более интересному — биографии управленческой команды повышают доверие к вашему резюме и всем последующим прогнозам. Если вы — команда менеджеров из одного человека, обязательно подчеркните все свои навыки.

Например, если вы сильны в области технологий и бухгалтерского учета, не забудьте упомянуть свои навыки в области маркетинга, отношений с клиентами и операционные навыки. Если вы собираетесь передать эти функции на аутсорсинг, объясните, как вы планируете использовать других экспертов и кого вы рассматриваете.

Опишите продукты или услуги

Подробно опишите продукты или услуги, которые вы предлагаете. В пятилетнем бизнес-плане вы должны убедить читателя в том, что ваши продукты / услуги сейчас востребованы и будут оставаться популярными в ближайшие годы.Четко укажите веские причины того, что ваши продукты в настоящее время жизнеспособны, и как вы будете реагировать на будущие вызовы рынка.

Создание финансовых прогнозов

Создание финансовых прогнозов на следующие пять лет. Включите отчеты о прибылях и убытках, балансы и оценки денежных потоков. В течение первого и второго года показывайте отчеты о доходах и движении денежных средств на ежемесячной основе. Вы можете использовать квартальные прогнозы на годы с третьего по пятый. Если вы начинаете малый бизнес, вы можете оценивать свой баланс на полугодовой основе, потому что вы, вероятно, ожидаете нескольких серьезных изменений.

Подсказка

Напишите подробное «повествование», чтобы объяснить и поддержать ваши финансовые прогнозы. Держите свой план тщательным, но ясным. Экзотические, красочные графики или другие дополнения в большинстве случаев не нужны. Ожидайте и готовьте ответы на вопросы, которые могут возникнуть от читателей. Уделите больше времени изучению и изучению своего рынка, чем написанию плана.

Предупреждение

Не заполняйте план ненужным или субъективным текстом или цифрами. Читатели хотят, чтобы вы оставались «в курсе» и были сосредоточены.Никогда не преувеличивайте или резко переоценивайте финансовые результаты. Ваш план быстро теряет доверие.

Важность бизнес-плана

Резюме

Существуют убедительные основанные на данных доказательства того, что бизнес-планы обеспечивают положительную рентабельность инвестиций за счет времени и денег, вложенных в их составление.
  • Люди, составляющие бизнес-планы, в 2,5 раза чаще открывают свой бизнес.
  • Бизнес-планирование повышает удовлетворенность руководителей компании разработкой корпоративной стратегии.
  • Ангелы и венчурные капиталисты ценят бизнес-планы и их финансовые модели.
  • Компании, выполнившие бизнес-планы, имеют в 2,5 раза больше шансов получить финансирование.
Предварительный расчет рентабельности инвестиций показывает, что компании на ранних стадиях могут рассчитывать на значительную рентабельность инвестиций при бизнес-планировании, возможно, до 6700%.
  • Даже если небольшое предприятие на ранней стадии, ищущее всего 250 000 долларов капитала, потратит почти 40 000 долларов на бизнес-планирование и еще почти 40 000 долларов на привлечение капитала, оно все равно должно ожидать «безубыточности» на основе взвешенной вероятности.
  • Более крупные предприятия на ранней стадии получают необычайную, взвешенную с учетом вероятности прибыль от инвестиций в результате бизнес-планирования. Поскольку целевой чистый капитал намного превышает деньги, потраченные на бизнес-планирование, ожидаемая рентабельность инвестиций огромна.
Отличный бизнес-план состоит из четырех общих элементов.
  • Обзор компании: Объяснение того, почему ваша компания актуальна, и потребности, которые вы решаете.
  • Обзор рынка: Описание состояния вашего рынка и его важных тенденций, подробное описание ваших клиентов, а также описание ваших текущих конкурентов и их преимуществ.
  • Обзор продукта / услуги: Описание ваших продуктов, того, как они конкурируют с другими брендами, почему они необходимы и почему клиенты будут платить за них справедливую экономическую стоимость.
  • Финансовые прогнозы: Три подробных финансовых плана с консервативными, умеренными и оптимистическими предположениями.
Письменные бизнес-планы превосходят только что «изложенные».
  • Процесс написания заставляет автора интроспективно спрашивать, как они пришли к своим выводам и каждому из подвыводов, потому что они должны объяснить свою логику циничному читателю.
  • Писатель должен подкреплять все выводы фактами и логикой, чтобы доказать, что они не «выдумывают» и не полагаются на популярные «мифы».
  • Обрисованные в общих чертах отчеты и бизнес-планы, как правило, не подлежат одинаковому вниманию читателей.

Мы часто слышим о бизнес-планах в контексте компаний, находящихся на ранней стадии развития, но составление отличных бизнес-планов является трудным и трудоемким делом, поэтому многие предприниматели избегают их.Это ошибка, поскольку есть убедительные доказательства того, что бизнес-планы приносят положительную отдачу по времени и вложенным деньгам .

Деловой мир давно обсуждает важность бизнес-планов, и большинство участников понимают «мягкие» аргументы. Однако в этой статье мы углубляемся в данные, чтобы сделать вывод, что написание отличного бизнес-плана — это время, потраченное не зря. Я выработал аналогичную точку зрения на свою более чем 20-летнюю финансовую карьеру, в течение которой я проанализировал более 10 000 различных типов компаний.Я заметил, что, хотя бизнес-план может не включать , требуется для успеха предприятия, наличие , похоже, значительно увеличивает вероятность успешные результаты.

Мнения экспертов подтверждают ценность бизнес-планирования

Экспертные заключения подтверждают четыре следующих вывода:

  • Люди, составляющие бизнес-планы, в 2,5 раза чаще открывают свой бизнес.
  • Бизнес-планирование повышает удовлетворенность руководителей компании разработкой корпоративной стратегии.
  • Ангелы и венчурные капиталисты ценят бизнес-планы и их финансовые модели.
  • Компании, выполнившие бизнес-планы, имеют в 2,5 раза больше шансов получить финансирование.

Люди, составляющие бизнес-планы, в 2,5 раза чаще становятся предпринимателями

У многих людей появляются бизнес-идеи в течение своей карьеры, но часто эти идеи никогда не реализуются или теряются среди наших повседневных обязательств. Интересно, что исследования подтверждают мнение о том, что те, кто пишет бизнес-планы, с гораздо большей вероятностью откроют свои компании.Данные Панального исследования динамики предпринимательства на самом деле показывают, что бизнес-планировщиков имели в 2,5 раза больше шансов войти в бизнес . Таким образом, исследование, в ходе которого было опрошено более 800 человек в Соединенных Штатах, которые находились в процессе открытия бизнеса, пришло к выводу, что «написание плана значительно увеличивает шансы того, что человек действительно займется бизнесом».

Конечно, причину этого явления трудно установить. Существует несколько различных возможных причин, по которым может существовать такая взаимосвязь между написанием бизнес-планов и фактическим открытием бизнеса.Но Уильям Гартнер, профессор предпринимательства Университета Клемсона и автор исследования Panal Study, считает, что «исследования показывают, что бизнес-планы — это все, что вам нужно. Люди, которые пишут бизнес-планы, также делают больше ». А выполнение большего количества вещей, таких как исследование рынков и подготовка прогнозов, увеличивает шансы, что предприниматель добьется успеха».

Исследования показывают, что бизнес-планы — это все, что вам нужно. Люди, которые пишут бизнес-планы, также делают больше.А выполнение большего количества вещей, таких как исследование рынков и подготовка прогнозов, увеличивает шансы, что предприниматель добьется успеха.

Уильям Бигрейв, почетный профессор Бэбсон-колледжа, пришел к аналогичному выводу, несмотря на то, что ранее показал, «что предприниматели, начавшие с формальными планами, не добились большего успеха, чем те, кто начинал без них». Однако Бигрейв признает, что «40% студентов Бэбсона, которые прошли курс по написанию бизнес-планов в колледже, после окончания учебы начинают бизнес, что вдвое больше, чем среди тех, кто не изучал составление планов.”

Бизнес-планирование повышает удовлетворенность корпоративного руководства

Еще один важный способ, которым бизнес-планы могут оказать ощутимую помощь, — это привести всех сотрудников организации в соответствие с видением и стратегией на будущее. А это, в свою очередь, имеет важные последствия для удовлетворения корпоративного руководства. Исследование McKinsey & Company, в котором приняли участие около 800 руководителей компаний в различных отраслях, подтверждает этот вывод. В нем McKinsey обнаружила, что «формальные процессы стратегического планирования играют важную роль в повышении общей удовлетворенности разработкой стратегии.Эту роль можно увидеть в ответах 79 процентов менеджеров, которые заявили, что формальный процесс планирования играет значительную роль в разработке стратегий и были удовлетворены подходом своих компаний, по сравнению только с 21 процентом респондентов, которые считали, что процесс не играл существенной роли. Если посмотреть с другой стороны, то 51% респондентов, чьи компании не имеют формального процесса, были недовольны их подходом к разработке стратегии, по сравнению с только 20% респондентов, работающих в компаниях с формальным процессом.”

Конечно, не все планирование одинаково. Планирование только ради планирования не дает желаемых результатов. Как отметила сама McKinsey в своем исследовании, «всего 45% респондентов заявили, что удовлетворены процессом стратегического планирования. Более того, только 23% указали, что основные стратегические решения принимались в его рамках. Учитывая эти результаты, у менеджеров может возникнуть соблазн вообще отказаться от процесса планирования ». Таким образом, предприниматели и бизнес-менеджеры должны найти время и усилия, необходимые для составления хорошо написанного и хорошо проработанного бизнес-плана.Позже в статье я обрисую некоторые элементы хорошо составленного плана.

Бизнес-планы и их финансовые модели ценны для ангелов и венчурных капиталистов

Многим предпринимателям в конечном итоге потребуется привлечь внешний капитал для роста и развития своего бизнеса. По моему опыту, бизнес-план — это важнейший инструмент для максимального увеличения шансов на привлечение денег от внешних инвесторов. Хорошо составленный план не только помогает инвесторам понять ваш бизнес и ваше видение, но также показывает им, что вы нашли время, чтобы тщательно оценить и обдумать проблемы, с которыми столкнется ваш бизнес, а также более подробные вопросы, связанные с экономикой. и основы вашей бизнес-модели.

Натан Бекфорд, CFA, является генеральным директором FounderSuite, фонда финансирования, используемого стартапами в Y Combinator, TechStars, 500 и других компаниях для сбора более 750 миллионов долларов. Натан прекрасно иллюстрирует вышесказанное в электронном письме, которое он недавно написал мне: «До того, как основать Foundersuite.com, я руководил начинающим консалтинговым бизнесом под названием VentureArchetypes.com. В течение первых нескольких лет нашей основной деятельностью было создание смелых, оптимистичных, красиво написанных бизнес-планов для стартапов, которые они должны были представить инвесторам.Примерно в середине 2000-х годов бизнес-планы начали терять популярность, когда стала популярной методология «бережливого стартапа». Вместо письменного плана мы увидели огромный всплеск спроса на подробные финансовые модели. В итоге, я все еще вижу ценность в том, чтобы уделять время размышлениям и стратегическим размышлениям перед запуском стартапа. Должен ли он быть в виде 40-страничного письменного документа? Нет. Но если этот формат лучше всего подходит для вас, и он может помочь вам смоделировать сценарии и «заглянуть за угол», тогда это ценно.”

Натан и я часто общались, поскольку у меня есть подписка на FounderSuite, программное обеспечение, которое я использую при проведении кампаний по привлечению капитала для компаний на ранней стадии, в советах директоров которых я сижу, или при привлечении капитала для инвестиционных проектов моей собственной фирмы. Отзывы Натана очень полезны, поскольку он часто взаимодействует с тысячами предпринимателей, одновременно проводящих кампании по привлечению капитала, что дает ему прекрасное представление о том, какие подходы работают, а какие нет. Очевидно, он видит, что финансовые модели и бизнес-планы в той или иной форме помогают предпринимателям привлекать капитал.

Компании, выполнившие бизнес-планы, имеют в 2,5 раза больше шансов получить финансирование

Следуя приведенному выше разделу, естественно, если бизнес-планы полезны для внешних инвесторов, они, следовательно, также могут увеличить шансы на успешное привлечение капитала. Исследование Palo Alto Software подтверждает эту гипотезу. Исследование показало, что, хотя 65% предпринимателей НЕ завершили бизнес-планы, у тех, кто имел, в два раза больше шансов получить финансирование для своего бизнеса.

В данном исследовании приняли участие 2 877 предпринимателей. Из них 995 имеют завершенные бизнес-планы, 297 из них (30%) имеют обеспеченные кредиты, 280 из них (28%) имеют обеспеченный инвестиционный капитал, а 499 из них (50%) развивают свой бизнес. Сравните эти проценты с результатами для 1882 предпринимателей, которые не завершили бизнес-планы, где только 222 из них (12%) имели обеспеченные ссуды, 219 из них (12%) имели обеспеченный инвестиционный капитал, а 501 из них (27%) выросли их предприятия.(Обратите внимание, что процентная доля населения бизнес-плана в сумме превышает 100% из-за некоторого совпадения между каждой из подкатегорий.) Эти результаты привели авторов исследования к выводу, что «За исключением небольшого числа случаев, бизнес-планирование оказалось эффективным. положительно коррелировать с успехом в бизнесе, измеряемым нашими переменными. Хотя наш анализ не может сказать, что выполнение бизнес-плана приведет к успеху, он указывает на то, что тип предпринимателя, который завершает бизнес-план, также с большей вероятностью будет вести успешный бизнес.”

Расчет рентабельности инвестиций для бизнес-планирования

Данные и исследования, описанные выше, служат доказательством того, что я очень четко понял на протяжении всей своей карьеры. Тем не менее, я все еще часто замечаю, что стартапы борются с идеей составления бизнес-плана, и в частности с возможностью нанять стороннего специалиста, чтобы помочь им в этом. Таким образом, я количественно оценил рентабельность инвестиций в такую ​​деятельность, используя данные и числа, основанные на моем многолетнем бизнес-консультировании.Результаты упражнения сведены в таблицу в конце раздела, но есть два общие выводы:

  1. Даже небольшая компания на ранней стадии может «позволить» платить финансовому эксперту 191 доллар в час как за создание бизнес-плана, так и за руководство процессом привлечения капитала, в худшем случае «окупаемость» инвестиций.
  2. Более крупные компании на ранней стадии развития могут рассчитывать на значительную прибыль от инвестиций в бизнес-планирование, возможно, до 6700% (в 67 раз больше вложенных денег).

Погружение в анализ, мои данные включали:

  1. Мой профессиональный опыт написания бизнес-планов. Я потратил 25–200 часов на создание бизнес-планов, которыми удобно делиться с учредителями, консультантами и инвесторами.
  2. Данные исследования Пало-Альто, о котором говорилось ранее в этой статье. Это исследование показало, что 30% предприятий на ранней стадии с бизнес-планами имели обеспеченное финансирование, что в 2,5 раза больше, чем 12% предприятий на ранней стадии без бизнес-планов, которым удалось получить финансирование, несмотря на отсутствие таких планов.
  3. Мой профессиональный опыт в привлечении капитала. Я тратил в среднем 150-200 часов на общение с инвесторами за один раунд финансирования для компаний на ранней стадии. Кроме того, для компаний, использующих «брокеров» для помощи в привлечении капитала, комиссии могут достигать 10% от привлеченного капитала. Для этого анализа я предположил, что компании на ранней стадии потребуется потратить больше:
    • Почасовая ставка финансового эксперта x (от 150 до 200 часов) за один раунд финансирования, ИЛИ
    • 10% от целевого капитала

Мой анализ показывает следующее:

  1. Компаниям на ранних этапах следует ожидать потратить от 4000 до 40 000 долларов на бизнес-планирование, включая связанное с ним финансовое моделирование.
  2. Компании на ранней стадии должны рассчитывать потратить от 30 000 до 200 000 долларов на начальный раунд финансирования размером от 250 000 до 2 миллионов долларов, что приведет к чистому финансированию в размере от 200 000 до 1,8 миллиона долларов.
  3. Даже если небольшое предприятие на ранней стадии, ищущее всего 250 000 долларов в капитале, потратит почти 40 000 долларов на бизнес-планирование и еще почти 40 000 долларов на привлечение капитала, оно все равно должно ожидать «безубыточности» на основе взвешенной вероятности. Другими словами, потому что шансы на успех профессионального бизнес-плана равны 2.В 5 раз больше, чем без одного, небольшие предприятия на ранней стадии могут оправдать такие значительные вложения. Это также не предполагает никаких дополнительных шансов на успех от привлечения профессионала для координации усилий по сбору средств. Я подозреваю, что это может повысить шансы на успех с 12% без бизнес-плана и 30% с бизнес-планом до более чем 50%. Также вероятно, что более мелкому предприятию может потребоваться значительно меньше часов на бизнес-планирование и привлечение капитала по сравнению с тем, что указано в «худшем случае» ниже.
  4. Более крупные предприятия на ранней стадии получают необычайную, взвешенную с учетом вероятности прибыль от инвестиций в результате бизнес-планирования. Поскольку целевой чистый капитал намного превышает деньги, потраченные на бизнес-планирование, ожидаемая рентабельность инвестиций огромна, и этот анализ предполагает лишь ОДИН раунд долевого финансирования. Наиболее успешные стартапы испытают несколько раундов финансирования.

Мысли о написании отличного бизнес-плана

Обширный обзор того, как написать отличный бизнес-план, выходит за рамки этой статьи.Однако вот две ключевые мысли, которые возникли из моего многолетнего опыта работы со стартапами.

Во-первых, отличный бизнес-план состоит из четырех общих элементов. В статье Forbes Алана Холла «Как построить бизнес-план на миллиард: 10 главных моментов» он берет интервью у Томаса Харрисона, председателя Diversified Agency Services, подразделения Omnicom, которое приобрело «огромное количество фирм», чтобы поделиться своими взглядами. о ключевых элементах отличного бизнес-плана. Хотя каждый из этих десяти элементов имеет важное значение, я реорганизовал список в четыре широкие категории:

1.Обзор компании

  • Объяснение того, почему ваша компания актуальна и зачем вам обращаться
  • Описание корпоративных приоритетов и процессов их достижения.
  • Обзор различных ресурсов, включая людей, которые потребуются для выполнения того, чего ожидает заказчик.

2. Обзор рынка

  • Описание состояния вашего рынка и его важных тенденций.
  • Подробное описание ваших клиентов.
  • Описание ваших нынешних конкурентов и их преимуществ. Какие из них вы вытесните?

3. Обзор продукта / услуги

  • Описание ваших продуктов, как они конкурируют с другими брендами и зачем они нужны.
  • Объяснение того, почему клиенты будут платить за ваш продукт или услугу справедливую экономическую стоимость. Этот элемент явно отсутствует у некоторых из самых дорогих на сегодняшний день единорогов. Такие компании, как Uber и Tesla, теряют огромные суммы денег из-за быстро растущих продаж, потому что эти компании могут не продавать свои услуги / продукты по справедливой экономической стоимости.Конечно, продажи быстро растут, когда клиенты могут покупать ваши услуги / продукты по гораздо меньшей, чем их справедливая экономическая стоимость!

4. Финансовые прогнозы

  • Три подробных финансовых плана:
    • Консервативный
    • Умеренная
    • Оптимистичный
  • Каждый сценарий должен иметь реалистичные и достижимые продажи, маржу, расходы и прибыль на ежемесячной, квартальной и годовой основе. Опять же, эти элементы явно отсутствуют у некоторых из самых дорогих на сегодняшний день единорогов.

Во-вторых, письменные бизнес-планы превосходят только что «изложенные». Как адъюнкт-профессор финансов Университета Вилланова, я требую, чтобы мои студенты написали отчеты об исследованиях перед разработкой слайдов, чтобы представить свои выводы из полного семестра отраслевых исследований. Процесс написания заставляет авторов спрашивать себя, как они пришли к своим выводам и каждому из подвыводов, потому что они должны объяснить свою логику циничным читателям.Письменным авторам необходимо подкрепить свои выводы фактами и логикой, чтобы доказать, что они не «выдумывают» и не полагаются на популярные «мифы». Обрисованные в общих чертах отчеты и обрисованные бизнес-планы обычно не подлежат одинаковому вниманию читателей. Таким образом, письменные бизнес-планы лучше тех, что были только что «изложены». Обрисованные в общих чертах планы часто хранятся на 10-12 слайдах, и они являются важным инструментом в процессе привлечения капитала, но письменный бизнес-план, стоящий за ним, будет отличать предпринимателя от их, казалось бы, бесконечной конкуренции.

Прощальные мысли

Некоторые утверждают, что у многих публичных многомиллиардных компаний, таких как Apple или Google, никогда не было официальных бизнес-планов до того, как они начали, но этот аргумент ошибочен, потому что большинство этих компаний, вероятно, разработали бизнес-планы либо во время привлечения венчурного капитала, либо во время процесс выхода на биржу. Apple и Google финансировались за счет венчурного капитала, и привлечение венчурного капитала предполагает бизнес-планирование. Основатели Apple и Google, вероятно, создали финансовые прогнозы и наметили стратегические пути.

Более того, Apple и Google являются публичными компаниями, и их выход на биржу требует бизнес-планирования. Андеррайтеры нанимают аналитиков-исследователей, которые создают финансовые прогнозы на основе бизнес-планов, разработанных руководством компаний, которые становятся публичными. Фирмы-покупатели, покупающие и владеющие акциями новых публичных компаний, создают прогнозы на основе бизнес-планов, составленных руководителями публичных компаний.

По общему признанию, вам не нужен письменный бизнес-план , чтобы иметь успешную компанию.Для создания успешной компании вам может вообще не понадобиться бизнес-план. Однако вероятность успеха без бизнес-плана намного ниже. Ангелы и венчурные капиталисты хотят знать о вашем бизнес-плане, а публичным компаниям необходимо проектировать бизнес-планы, чтобы убедить андеррайтеров и инвесторов покупать их ценные бумаги.

Вам действительно нужен бизнес-план?

Почему важен бизнес-план?

Бизнес-план — очень важный и стратегический инструмент для предпринимателей.Хороший бизнес-план не только помогает предпринимателям сосредоточиться на конкретных шагах, необходимых им для реализации бизнес-идей, но также помогает им в достижении краткосрочных и долгосрочных целей. Бенджамин Франклин однажды сказал: «Если вы не планируете, вы планируете потерпеть неудачу». (Бенджамин Франклин).

Хотя бизнес-план важен для предпринимательства, не каждый предприниматель видит в нем необходимость. Многие не хотят, чтобы их план был записан, и в Интернете есть множество статей, в которых утверждается, что бизнес-план мертв или неуместен.Конечно, не все с этим согласны. Многие эксперты по финансированию бизнеса поддерживают идею о том, что хорошего бизнес-плана недостаточно. Даже отличные бизнес-идеи могут оказаться бесполезными, если вы не можете сформулировать, выполнить и реализовать стратегический план, чтобы заставить свою бизнес-идею работать. Если вы хотите привлечь средства от институциональных инвесторов и кредиторов, помните, что наличие хорошего бизнес-плана чрезвычайно ценно. Вы должны стремиться иметь хорошо задокументированный план, который говорит сам за себя.Он должен быть ясным, легко читаемым и понятным.

Перед написанием бизнес-плана важно учесть два важных фактора:

  • Кто будет читателем?
  • Каким должен быть их ответ?
Например, если вы заинтересованы в привлечении капитала, скорее всего, вашей целевой аудиторией будут инвесторы. Если вы заинтересованы в партнерстве или создании совместных предприятий, ваши потенциальные деловые партнеры будут вашей аудиторией.Кем бы ни была эта аудитория, сосредоточьтесь на ключевом сообщении, которое вы хотите, чтобы они получили, чтобы получить желаемый ответ.

Четыре причины для реализации плана

1. Чтобы собрать деньги для вашего бизнеса

Потенциальные инвесторы или кредиторы хотят иметь письменный бизнес-план, прежде чем они дадут вам деньги. Простого описания концепции вашего бизнеса недостаточно. Вместо этого убедитесь, что у вас есть тщательный бизнес-план и финансовый план, демонстрирующий вероятность успеха и то, сколько вам потребуется для того, чтобы ваш бизнес был успешным в долгосрочной перспективе.

2. Принимать обоснованные решения

Как предприниматель, наличие бизнес-плана поможет вам определить свои бизнес-идеи и стратегии и сосредоточиться на них. Вы концентрируетесь не только на финансовых вопросах, но и на вопросах управления, планирования человеческих ресурсов, технологий и создания ценности для ваших клиентов.

3. Помочь вам выявить потенциальные слабые места

Наличие бизнес-плана поможет вам выявить потенциальные подводные камни в вашей идее. Вы также можете поделиться планом с другими людьми, которые поделятся с вами своим мнением и советами.Найдите экспертов и профессионалов, которые могут дать вам бесценный совет, и поделитесь с ними своим планом.

4. Для передачи ваших идей заинтересованным сторонам

Бизнес-план — это средство коммуникации, которое вы можете использовать для защиты инвестиционного капитала от финансовых учреждений или кредиторов. Вы также можете использовать его, чтобы убедить людей работать на ваше предприятие, получить кредит от поставщиков и привлечь потенциальных клиентов.

Создание бизнес-плана требует больших размышлений.Вам нужно подумать о том, что вы хотите сделать, и использовать это в качестве отправной точки. Не нужно усложнять. По сути, ваш план должен определять, где вы находитесь сейчас, куда вы хотите направить свой бизнес и как вы туда доберетесь. Написание хорошего бизнес-плана не гарантирует успеха, но может значительно снизить вероятность неудачи. Кроме того, даже если вы не ищете инвестиций, ваши предпринимательские планы быстро рухнут без плана, которым можно было бы руководствоваться.

SBDC Университета Дукесн предоставляет бесплатные бизнес-консультации для предпринимателей в районе Большого Питтсбурга.Щелкните здесь, чтобы запросить бесплатную консультацию, или свяжитесь с SBDC для получения дополнительной помощи и информации.

Рич Лонго — бизнес-консультант Центра развития малого бизнеса Университета Дукесна, где он помогает новым и существующим предприятиям в разработке и реализации бизнес-планов. Он также имеет сертификат по коммерциализации технологий. Рич имеет обширный опыт работы с федеральными медицинскими центрами и был старшим вице-президентом по управлению сетью в Devon Health Services, Inc., одно из крупнейших региональных ОПП на северо-востоке. Он был дополнительным преподавателем в Университете Роберта Морриса и Университете Питтсбурга.

Блок 2 — План: Использование оценки и данных для разработки финансового плана развития сообщества

Вы, вероятно, хорошо осведомлены о сильных и слабых сторонах вашего сообщества и о том, как ваш конкретный проект развития сообщества может быть полезным для вашего района. Но чтобы получить финансирование, вам нужно будет задокументировать вашу конкретную проблему и предполагаемые результаты вашей инициативы.Кроме того, есть важные данные, которые ваши кредиторы и / или инвесторы захотят проанализировать, чтобы помочь им решить, стоит ли финансировать ваш проект. Вся эта информация будет частью вашего ПЛАНА финансирования развития сообщества. В этом разделе основное внимание уделяется четвертому ключевому принципу успешного финансирования развития сообщества — оценке. Мы представим типы данных, которые вы будете использовать в процессе оценки, и данные, которые вам необходимо будет предоставить своим кредиторам и / или инвесторам, которые станут основой для их инвестиционных решений.Данные обычно делятся на три категории: экологический контекст, бизнес-план и финансовая информация.

Экологический контекст

Контекст окружающей среды документирует внешние факторы вне вашей организации, которые могут повлиять на ваш проект, и должны быть идентифицированы и оценены, чтобы понять контекст, в котором вы работаете. Например, если стоимость недвижимости в районе, где вы планируете застройку, низкая, это повлияет на оценочную стоимость вашего проекта.Это может затруднить финансирование разработки. Экологический контекст будет включать как макро, так и микро факторы окружающей среды.

Макроэкологические факторы

Макроэкологические факторы — это те условия, влияющие на ваше сообщество, над которыми вы или ваша организация практически не имеете никакого контроля. Тем не менее, вы все равно должны обращать на них внимание, решая, как действовать дальше. Общие категории макрофакторов для оценки включают:

Экономика — Влияние инфляции, бизнес-циклов, тенденции занятости, розничная и коммерческая деятельность, строительная деятельность и наличие капитала.Вопросы для рассмотрения:

  • Каково общее экономическое состояние на рынках труда и жилья?
  • Есть нехватка квалифицированной рабочей силы?
  • Какая деятельность ведется в секторах розничного строительства?
  • Есть ли отрасли экономики, которые отстают?
  • Какая доступность капитала, кредита и финансовых услуг?
  • Какие типы финансовых учреждений обслуживают этот район?

Демография — Влияние или тенденции в размере семьи, возрастном распределении, образовании, разнообразии, доходе и географическом распределении населения.Вопросы для обсуждения:

  • Каков типичный уровень образования в этом районе?
  • Как возраст и социальный класс влияют на сообщество?
  • Указывает ли количество домохозяйств с низкими доходами на необходимость конкретных общественных услуг?
  • Указывает ли количество людей, не говорящих по-английски, на необходимость конкретных общественных услуг?

Социальные и культурные факторы — Изменения потребительских ценностей и образа жизни, влияющие на покупательское поведение.Вопросы для рассмотрения:

  • Как домовладелец по сравнению с арендатором влияет на отношение общества?
  • Какое значение придается туризму, искусству и сохранению исторического наследия?
  • Меняются ли модели образа жизни?

Политика — Последствия регулирования и законодательства. Вопросы для рассмотрения:

  • Произошел ли сдвиг программ с федерального уровня на уровень штата, который повлиял на доступность денег?
  • Каков правовой статус организаций-разработчиков, которые влияют на проект?
  • Какие влияния и давления действуют в обществе?

Технологии — Изменения в технологии, влияющие на продукты и услуги и их доставку.Вопросы для рассмотрения:

  • Насколько доступны компьютеры и мобильные устройства с доступом в Интернет в этом районе?
  • Есть ли в вашем сообществе ресурсы, обеспечивающие доступ к технологиям?
  • Как технологии влияют на образ жизни, работу и способы передвижения?

Природная среда — Экологические или другие природные проблемы (например, наводнения, землетрясения, торнадо, загрязнение и т. Д.), Которые могут повлиять на рынки или деятельность вашей организации.Вопросы для рассмотрения:

  • Есть ли экологические проблемы с промышленностью, сельским хозяйством или экономическим развитием?
  • Может ли этот район пострадать от стихийных бедствий?
  • Какое качество воздуха и воды?

Микроэкологические факторы

Это более мелкие соображения в непосредственной области, которые вы можете в некоторой степени контролировать, но все же влияют на способность вашей организации принимать решения о финансировании развития сообщества. Иногда микропроцессоры могут сделать проект возможным, что макросы, казалось бы, исключают.Например, рассмотрев макрофакторы, застройщик может подумать, что из-за убыли населения в этом районе рынка для дополнительного жилья нет. Но, рассмотрев микро-факторы, застройщик может решить, что существует спрос на дома с большим количеством ванных комнат и меньшим количеством спален, или может понять, что в строительстве домов с обслуживанием для пожилых людей не так много конкуренции. Общие категории микрофакторов для оценки включают:

Рынки — Профилируйте те пользовательские рынки, на которые вы планируете нацеливаться в своем проекте.Обратите особое внимание на размер, рост и географическое распределение рынка, прибыльность текущих рынков и доступные сегменты рынка. Кроме того, помните о других организациях, которые также разрабатывают проекты для этой же группы пользователей. Отвечает ли ваш проект уникальной потребности? Будет ли у него конкуренция на рынке?

Вопросы, которые следует рассмотреть о ваших конечных пользователях, включая их потребности, покупательское поведение и отношение к проекту и вашей организации:

  • Кто они?
  • Есть ли потребность пользователей в поддержке проекта?
  • Ваши пользователи изменятся или останутся прежними?
  • Есть ли у вас профили покупательского поведения?

Вопросы о других организациях, которые делят рынок для вашего проекта:

  • Каковы их сильные и слабые стороны, а также размеры и тенденции их доли на рынке?
  • Выделены ли уже ограниченные ресурсы или финансирование аналогичным организациям? Есть ли конкуренты за ресурсы или финансирование?
  • Есть ли возможности для сотрудничества?
  • Как вы можете отличиться от тех, кто предлагает аналогичные услуги?

Общественное мнение — Вы должны знать как об окружающей среде для финансирования развития сообщества, так и о своей собственной репутации на общественной арене.Если люди, которым вы пытаетесь служить, сомневаются в вашей организации или предлагаемом проекте, ваши цели могут оказаться труднодостижимыми. Вопросы для рассмотрения:

  • Как сообщество планирует и преследует цели развития сообщества?
  • Какие общественные опасения влияют на финансирование развития сообщества?
  • Сколько некоммерческих организаций работают над развитием сообщества в вашем районе?
  • Каков послужной список вашей организации?
  • Удовлетворено ли сообщество тем влиянием, которое вы оказали?
  • Благосклонно ли относятся к вам благотворительный, финансовый и государственный секторы вашего региона?

Бизнес-план

Теперь, когда вы изучили и задокументировали экологический контекст, в котором вы работаете, вы можете приступить к составлению бизнес-плана для своего проекта развития сообщества.План поможет вашим партнерам оценить достоинства проекта и предоставит кредиторам и инвесторам информацию, необходимую им, чтобы решить, предоставлять ли финансирование. План будет служить дорожной картой на первые годы реализации проекта развития сообщества. Бизнес-планы, как правило, предполагают от трех до пяти лет вперед и намечают путь, который необходимо предпринять для достижения годовых показателей, включая прогнозы доходов. Имейте в виду, что это живой документ, который вам нужно будет постоянно просматривать и оценивать.Бизнес-планы важны, потому что они:

  • Обязательства по сборке
  • Разъясните, почему люди работают вместе
  • Раскройте ожидания, стремления и потенциальные ловушки
  • Назначьте обязанности каждому партнеру, участвующему в проекте
  • Основные цели и ориентиры
  • Служит дорожной картой для первых лет проекта развития сообщества
  • Регулярно информировать о принятии решений

Финансовое планирование включает в себя экономическое обоснование вашего проекта.Ключевые элементы бизнес-обоснования финансового плана развития сообщества:

  • Бизнес-контекст . Что происходит внутри и снаружи с сообществом или организацией, которые заслуживают внимания и вызывают потребность в проекте развития сообщества и финансовом плане? Какие у вас есть доказательства, подтверждающие необходимость?
  • Проблемы или возможности . Какой аспект нынешней ситуации требует действий? Каков рыночный спрос на проект? Какие активы доступны в пределах сообщества или от до сообщества?
  • Последствия игнорирования .Каковы последствия отказа от решения проблемы или возможности?
  • Желаемые результаты . Каковы желаемые результаты проекта развития сообщества?
  • Преимущества . Каковы конкретные преимущества или выгоды от достижения желаемых результатов?

В качестве примера рассмотрим сообщество, которое работает в бизнес-контексте , где количество взрослых в возрасте 25-44 лет уменьшается с каждым годом.Проблема может заключаться в том, что тенденция к уменьшению количества молодых людей привела к замедлению роста занятости. Создание среды, которая будет удерживать и привлекать образованных и квалифицированных молодых людей, — это возможность для сообщества. Игнорирование проблемы может привести к тому, что существующие предприятия переместятся в область, где они могут найти молодых людей в составе рабочей силы, а также предприятиям, которым требуются образованные и квалифицированные сотрудники, которые не открываются, не расширяются или не переезжают в местное сообщество.Игнорирование проблемы может привести к спаду на рынке жилья, посещаемости школ и розничного бизнеса. Желаемый результат — это сильный кадровый резерв молодых людей для текущих и новых предприятий. Это принесет пользу сообществу за счет стимулирования рынка жилья, розничного бизнеса, создания рабочих мест и т. Д. Дополнительными преимуществами могут стать повышение уровня доходов домохозяйств, налоговой базы и банковских вкладов.

Инструмент бизнес-плана Управления малого бизнеса США предоставляет пошаговые инструкции по разработке бизнес-плана.Хотя этот инструмент не предназначен специально для проектов развития сообщества, он предоставляет основные элементы любого бизнес-плана. Центр развития малого бизнеса SBA оказывает техническую помощь владельцам малого бизнеса и предпринимателям по всей стране, а также предоставляет образцы бизнес-планов.

Финансовая информация

В дополнение к бизнес-плану кредитор или инвестор запросят дополнительную информацию о проекте и вашей организации, чтобы определить, следует ли финансировать ваш проект по развитию сообщества, и оценить его устойчивость.

Ваша способность предоставить запрошенную информацию говорит о возможностях вашей организации. Кредитор или инвестор обычно могут запросить:

Основные сведения о заявителе

  • Структура вашей организации (некоммерческая или коммерческая корпорация, корпорация с ограниченной ответственностью, индивидуальное предприятие и т. Д.)
  • История / опыт
  • Финансовый отчет
  • Самоанализ — информация о вашей текущей ситуации и производительности (например,g., годовой отчет, стратегическая оценка и планы совета директоров, текущая операционная статистика)

Бюджет

  • Копия предлагаемого договора аренды или купли-продажи зданий, земли и т. Д.
  • Сметные операционные расходы по предлагаемому проекту
  • Планы и спецификации — очень конкретные планы по каждой фазе проекта, подготовленные заранее
  • Подтверждающие суммы — фактические оценки подрядчиков, поставщиков и т. Д.
  • Сумма вложения / капитала от застройщика по проекту

Менеджмент

  • Возможности и авторитет руководства вашей организации и менеджера предлагаемого проекта (например, соответствующий персонал, опыт / квалификация персонала, история с аналогичными проектами)
  • Опыт работы менеджера по управлению недвижимостью, осуществляющего надзор за текущими операциями после завершения проекта (например, для сдачи в аренду)

Финансовые возможности

  • Возможность покрытия перерасхода
  • Возможность выплаты ссуды при проблемах с денежным потоком
  • Возможность выплачивать проценты при неактивных продажах
  • Вторичные источники средств
  • Прогноз движения денежных средств и другие финансовые показатели
  • Текущие операционные расходы организации и источники финансирования, назначенные для их покрытия
  • Сдается жилье:
    • Доля вакансий соответствует текущему рынку или не менее 10 процентов
    • Прогнозируемый доход от аренды в соответствии с текущими рыночными условиями
    • Операционные и восстановительные резервы

Экспертиза

  • Оценочная стоимость земли, зданий или оборудования, которая поддерживает инвестиции кредитора в проект

Качество дизайна

  • Надлежащая охрана и парковка, а также логичные и эффективные планы этажей (для строительных проектов)
  • Элементы хорошего дизайна — Строители разрабатывают план перед постройкой дома, а спортивные команды составляют план игры перед выходом на поле.По тем же причинам участникам сообщества разработчиков также необходимо создавать дизайн для финансирования своих проектов. Эта предварительная разработка часто является ключом к успеху проекта. При разработке финансового пакета следует учитывать следующие элементы:
    • Сотрудничество и участие сообщества . Государственное и частное партнерство увеличивает вероятность того, что проект достигнет поставленной цели.
    • Смягчение . Для снижения риска могут быть доступны субсидии и улучшения.
    • Настройка . Услуги и продукты адаптированы с учетом характеристик сообщества, таких как преобладающий образ жизни, диапазон доходов, удобства и жилье.
    • Гибкость . План финансирования развития сообщества должен быть эластичным, чтобы его можно было изменять с учетом роста и / или меняющихся условий.
    • Распознавание и использование циклов . Выбор времени имеет решающее значение для развития сообщества, поскольку каждый проект развития сообщества является небольшой частью большого цикла.Выход на рынок с проектом в неподходящее время может обернуться катастрофой.

Дополнительная или меньшая информация может быть запрошена в зависимости от того, является ли ваша инициатива по развитию сообщества обычным проектом.

Покажи мне данные

Хотя большая часть работы по объединению проекта развития сообщества включает людей — участие сообщества, лидерство и сотрудничество (основные принципы, обсуждаемые в Блоке 1) — финансовые решения будут во многом определяться, измеряться и оцениваться на основе данных.Где вы можете найти эти данные?

Чтобы заполнить экологический контекст, бизнес-план и финансовую информацию, обращайтесь к ресурсам в вашем районе и из местных источников. В местных библиотеках, торговых палатах, местных колледжах и университетах есть ресурсы, которые помогут вам выполнить эту задачу. Кроме того, вы можете получить информацию в офисах оценщиков имущества, местных агентствах по планированию и развитию, государственных жилищных финансовых агентствах, государственных и местных сообществах и агентствах экономического развития, а также в Центре развития малого бизнеса SBA.Наконец, есть множество веб-ресурсов, которые могут помочь в поиске данных. Некоторые из них включают:

Конечно, это далеко не полный список. Целенаправленный поиск в Интернете, ориентированный на ваше сообщество и проект, скорее всего, поможет вам определить многочисленные источники информации и данных для нужд вашего бизнес-планирования.

Подводя итоги

У вас должен быть план

В этом разделе мы обсудили многочисленные типы и источники данных, которые ищут инвесторы, оценивая потенциал финансирования вашей инициативы по развитию сообщества.Когда вы поймете роль и важность принципа оценки в этих инициативах, вы обретете уверенность в формировании надежного плана проекта, включающего такие данные, как экологический контекст, бизнес-план и финансовую информацию, которые формулируют намеченные результаты вашего проекта.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.