В какой бизнес лучше вложить деньги: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Сегодня появляются новые инструменты для получения дохода, и не знать их – это не просто быть в некотором информационном вакууме, но и не привлечь капитал, который мог бы стать вашим, или даже понести определенные финансовые убытки. Поэтому Broker-immobiliare подготовил материал о том, куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования.

Перед тем, как что-то покупать, детально изучите все «за» и «против», а наши советы, основанные на рекомендациях специалистов в области инвестирования, помогут вам определиться, куда выгоднее всего вложить деньги. Давайте рассмотрим этот вопрос.

Содержание

Как лучше вкладывать деньги

Как лучше вкладывать деньги, чтобы сохранить их и, более того, приумножить?

Выгодная инвестиция позволяет получить высокого уровня материальную прибыль разово либо регулярно иметь хороший доход, в том числе и пассивный.

Варианты инвестиций на сегодняшний день позволяют выбирать, во что стоит вкладывать деньги, и важно знать мнения экспертов на этот счет, чтобы правильно определиться с тем, в какой сфере ваши средства будут работать на вас.

Во что можно инвестировать деньги

Во что можно инвестировать деньги в 2021 году?

Банковский вклад

Банковский вкладстал наименее доходным из всех возможных вариантов, поскольку Центробанк уже довольно давно удерживает ключевую ставку на уровне 5%, то есть все российские банки сохраняют минимальную ставку по вкладам.

Покупка иностранной валюты

Покупка иностранной валюты может позволить иметь большие доходы, но зачастую только во время кризисов. Однако и сегодня евро неуклонно растет, поэтому данная валюта имеет возможность стать инструментом для улучшения финансового состояния.

Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов

Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов, которые мы рассмотрим в этом пункте, позволят узнать, куда правильно вкладывать.

Вложения в негосударственные пенсионные фонды

Вложения в негосударственные пенсионные фонды, и в этом случае многое зависит от того, для чего вы копите деньги. Если с целью обеспечения достойной пенсии, то негосударственный пенсионный фонд – достаточно надежный вариант, однако важно раздобыть о разных фондах максимум информации, например, почитать в Интернете, ведь НПФ нужно выбрать правильно, чтобы инвестиции окупились.

Акции биржевого фонда (ETF)

Покупатель акций биржевого фонда (ETF) получает определенную долю от денежных средств этого фонда. Как правило, активы подобраны с учетом соответствия доходности и надежности, и в целом, по словам специалистов, приобретение данных акций не самый надежный финансовый инструмент, но и не самый рискованный.

Вложиться в драгоценные металлы

Вложиться в драгоценные металлы, например, в платину, золото, серебро выгоднее, естественно тогда, когда цены на них растут, и если золото – это инвестиционный актив, то платину и серебро зачастую (чаще, чем то же золото) используют в промышленности, к примеру, в Китае платину применяют в производстве катализаторов для автомобилей, и в связи с этим спрос на нее в последнее время растет.

В каких вариантах можно купить золото?

• В слитках;
• В монетах;
• Приобрести обезличенный счет, то есть «условное» золото, которое дешевеет и дорожает так же, как металл, который существует физически;
• Кроме того, можно вложить средства в биржевые фонды золота, которые очень активно закупают металл.

Открыть свой бизнес по франшизе

Куда можно инвестировать деньги в 2021 году? Кроме всего прочего, в списке рекомендаций экспертов есть еще один совет — открыть свой бизнес по франшизе.

Собственный бизнес – это всегда двусторонняя монета, которая может как начать приносить хороший доход, так и не пойти, и заставить неудачливого бизнесмена сожалеть, что деньги в дело вложены зря, то есть здесь существуют возможности заставить свой капитал расти и есть определенные риски.

Многие выбирают начать дело именно по франчайзингу, потому что открывать бизнес не с «нуля» легче, ведь компании, которые продают франшизы, уже наладили определенные бизнес-процессы.

В России по франчайзингу можно открыть детский центр, магазин, кафе, ресторан и так далее – вариантов много.

Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом

Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом?

Инвестирование в недвижимость по праву считается одним из самых надежных инструментов привлечения денег, поскольку жилые или коммерческие помещения редко падают в цене, и, наоборот, зачастую их стоимость только увеличивается.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Инвестиции в зарубежную недвижимость позволят иметь хороший доход от ее перепродажи либо от сдачи жилья или коммерческого помещения в аренду, однако стоит помнить, что сумма потенциального вложения в недвижимость в Европе стартует от 100 тысяч евро.

К примеру, в Италии за такие сбережения можно приобрести  микроквартиру и получать доход в размере 5% от ее стоимости, сдавая апартаменты в аренду.

Недвижимость в Италии от агентства можно купить по ценам, которые зависят от площади помещения, места его нахождения в стране и в населенном пункте, например, далеко ли объект от центра города или от морской береговой линии, а также зависит от этажности дома, в котором находятся апартаменты, и от типа жилья.

В какой бизнес вложить деньги

Когда имеется небольшой бизнес, то, конечно же, деньги лучше всего вложить в собственное дело. Но есть вариант, когда есть некоторые средства, а собственное дело еще не открыто, то они тоже могут работать в чужом. И получать некоторый процент от работы другого предприятия.

На самом деле вариантов вложения денег несколько, но важно помнить, что работать придется много, и риски остаются. Но, бизнес без риска не существует и это его «обратная сторона медали».

В первую очередь необходимо определить рентабельность данного предприятия и еще, определить, то насколько меняется спрос и предложение в сегменте рынка, в котором находится выбранное предприятие.

Не помешает консультация специалиста в том направлении, в котором выбрано инвестирование и изучение соответственной литературы.

Риски могут заключаться, например, в результате резкого роста цены на товар компании, или же, в результате изменения налогового законодательства, и впоследствии, бизнес перестает приносить доход.

Но существует риск более серьезный это когда человек, который управляет предприятием, не умеет правильно распределить ресурсы компании, что может привести к разорению.

Поэтому, вложенные деньги в предприятие, как свое, так и в чужое необходимо непосредственно контролировать и участвовать в процессе работы капитала.

При финансировании чужого бизнеса есть еще такой риск как добросовестность владельца предприятия. Обдумывать и продумывать нужно все до мелочей при таком решении.

Для того, что бы хоть как-нибудь обезопасить свои инвестиции необходимо перед тем как вложить средства в чужой бизнес необходимо заключить правильно договор инвестирования, с грамотным юридическим оформлением.

На этапе выбора бизнеса для вложений нужно руководствоваться, одним из главных критериев – это стабильность спроса того товара или услуги, производством или предоставлением которого занимается предприятие.

Если же возникло желание самостоятельно производить продукцию или предоставлять какие-то виды услуг и вложить деньги в свой бизнес, то из всех вариантов наиболее стабильными сферами являются: продукты питания, энергетика и очистка отложений в теплообменниках, лекарственные препараты, или же одежда.

Как не ошибиться в выборе франшизы куда лучше инвестировать деньги

Недавно мне на глаза попался пост парня, который открыл точку выдачи товара по
франшизе одной известной крупной компании, и я решил поделиться с вами своими мыслями по этому поводу.

Суть этой франшизы стандартная: ты вкладываешь что-то около 23 000 долларов (цифра примерная), самостоятельно ищешь помещение, делаешь ремонт, нанимаешь сотрудников порядка четырех человек и от головной компании получаешь инструкцию по дальнейшему ведению своего бизнеса. Заработок обещают с первого месяца.

Парень рассказывает о том, что раньше он работал айтишником, а потом купил эту франшизу и теперь работает сам на себя. И что он очень доволен, так как прибыль начал получать с первого месяца и уже видит примерную окупаемость через 1,5-2 года.

Потом он начинает перечислять свои затраты и говорит о том, что работает вместе с женой. Но при этом в затратах не указана их с женой зарплата, а указана лишь прибыль — приблизительно $1 250.

Получается, что прибыль, которую они относят к окупаемости своего бизнеса — это по сути их с женой зарплата.

Они вложили деньги в бизнес, в котором они работают, но просто не получают зарплату, а прибыль.

То есть выходит, что они нашли себе работу за свои же деньги и теперь просто получают зарплату по $625 и от этого они прямо счастливы.

Вот такая интересная работа…

Что меня удивило в этой истории, так это то, что человек сознательно подписался на эту франшизу. Он видит именно эти цифры, но не видит потенциала роста какого-то, $625 на человека — это именно те цифры, на которые он рассчитывает и которые его устраивают.

Возможно, вложив еще раз свои деньги и открыв вторую точку, он сможет немного увеличить зарплату себе и жене. Будут целый день работать старшими менеджерами на двух точках, решать все проблемы собственников бизнеса, платить налоги, нервничать, беспокоиться и получать за это по $1 250. Такая себе перспектива…

Когда вникаю в эти цифры, я не понимаю, что мотивирует людей покупать такие франшизы. Ведь уже существуют бизнес-модели, когда тебе не нужно работать. Ты точно так же можешь вложить деньги — например в управленческую франшизу, где всю работу будет выполнять операционный менеджмент — и получать с этого пассивный доход.

В управленческой франшизе доходность, возможно, будет ниже, но она же реальная и, что самое главное, тебе не надо будет так впахивать. Пусть и окупаемость тут дольше, но в течение этих трех лет (условно) ты можешь устроиться на какую-то работу и еще к этому дополнительно зарабатывать. Вложив условно те же $25 000-$30 000 и ожидая, пока они окупятся, ты получаешь $10 000 в год ($800 в месяц), то есть при желании можно вообще не работать, а жить на эти эти деньги.

Рассказ этого парня о бизнесе по классической франшизе — яркий пример того, как происходит подмена понятий. Он говорит о прибыли, а на самом деле это никакая не прибыль, а зарплата. Зарплата, не соответствующая ни уровню ответственности, ни количеству вложенных денег.

Так что, друзья, если вы чувствуете, что предпринимательство — это ваше, то классическая франшиза — хороший вариант для старта.

Но всегда помните, что франшиза — альтернатива активному заработку, поэтому с этого бизнеса вы и зарплату должны себе платить, и прибыль получать. Внимательно изучайте цифры, смотрите и хорошо считайте.

И только если Вы понимаете, что это на 100% надежно и выгодно для вас, что вы не просто переходите за свои же деньги на свою зарплату, а у вас есть потенциал заработка и развития, лишь в этом случае можно выбрать этот вариант.

Во всех остальных случаях — только управленческая франшиза.

Создатель и идейный вдохновитель клуба инвесторов “Genio Invest”, предприниматель, опытный инвестор,
владелец 7 ресторанов Суши Мастер в Днепре.
Один из крупнейших инвесторов в х100.

P.S. Хотите узнать актуальные предложения по управленческой франшизе Х100?
Напишите моему помощнику и он вам всё подробно расскажет.

Уверены, что у Вас найдется как минимум один человек, которому эта статья может реально помочь. Поделитесь ею с друзьями!

Инвестиции в бизнес — как вложить деньги в бизнес

Сегодня мы займёмся рассмотрением вопроса, актуального для любого вкладчика. Насколько выгодны инвестиции в бизнес? Определим все важные моменты, постараемся разобраться во всех тонкостях.

Инвестировать можно:

• в чужой бизнес;
• в свой собственный бизнес.

Также различают вложения относительно этапа инвестирования:

• в готовый бизнес;
• в стартап (дело только строится, развивается).

Важно понимать, что вкладывать можно не только полный объём средств, необходимых для ведения бизнеса. Отличаются объёмы финансирования:

• частичное инвестирование в форме долевого участия в бизнесе;
• финансирование бизнеса на 100%.

Можно вложить деньги в бизнес и получать при этом доход разных форм:

• пассивный заработок, когда бизнесом руководит другой человек;
• активный доход – инвестор сам является руководителем проекта.

Когда вы определили для себя оптимальную форму вложений, выбрали проект, направление, можно заключать договор инвестирования в бизнес и ожидать прибыли. При этом крайне важно знать минусы и плюсы таких вложений, грамотно подбирать наиболее перспективные сферы бизнеса. к оглавлению ↑

Недостатки инвестирования в бизнес

Для начала остановимся на минусах вложений в бизнес. Какие трудности могут ожидать инвестора? О каких подводных камнях следует помнить? Вот ключевые факторы.

1. К сожалению, в процессе инвестирования в бизнес, развития нового проекта может возникнуть множество сложностей, связанных с различными формальностями. Наблюдается большая зависимость предприятий, предпринимателей от государственных структур. Здесь дело не только в том, что иногда по-прежнему проявляется бюрократизм. Проблема заключается ещё и в грамотном юридическом сопровождении. Важно знать все нюансы законодательства, тонкости официального оформления, чтобы потом не возникало проблем.
2. Когда инвестор вкладывает деньги в чужой бизнес, он всегда рискует потерять средства. Вкладчик не может контролировать процесс работы. Лучший вариант – принимать участие в развитии бизнеса. Тогда вы сумеете повлиять на ситуацию.
3. Трудно оценить перспективность стартапа. Если о готовом бизнесе уже можно получить какие-то данные, определить его доходность, стабильность, то новый проект имеет смутное будущее. Сейчас экономическая ситуация достаточно сложная, поэтому нельзя с точностью предсказать, как именно будет развиваться совершенно новый бизнес. Иногда инвестированные средства полностью пропадают, если дело начинает развиваться не по плану.
4. Важно отметить, что для грамотного инвестирования в бизнес необходимо хорошо разбираться в экономике, современной ситуации на рынке. Только человек, владеющий определёнными знаниями, комплексом навыков, может объективно оценить перспективность того или иного бизнеса, направления. Когда инвестор отлично разбирается именно в той сфере бизнеса, куда он решил вложить свой капитал, его риски будут минимизированы. Кроме того, такой грамотный вкладчик сумеет сам принять участие в ведении бизнеса и положительно повлиять на поступательное развитие проекта.
5. Нельзя сбрасывать со счетов и человеческий фактор. Всегда стоит помнить, что при долевом инвестировании в проект вполне могут возникнуть какие-либо разногласия с партнёрами. Иногда деловые партнёры начинают вытеснять друг друга из бизнеса, объединяются против одного из инвесторов. В таких случаях используют как законные, так и незаконные пути для разрешения конфликта. Конечно, в подобных ситуациях тоже есть вероятность потери всего инвестированного в бизнес капитала.
6. Зачастую нельзя ограничиться вложением конкретной суммы. Когда бизнес развивается, он обычно требует дополнительных инвестиций. Иногда они регулярные, а в некоторых случаях – срочные, неожиданные. Если не внести дополнительные средства, это может спровоцировать серьёзные убытки или даже утрату всего капитала. Об этом нужно помнить, поскольку подобный риск присутствует при ведении любого дела.
7. Современная экономическая ситуация характеризуется нестабильностью. Поэтому и доходность от инвестирования в бизнес тоже сложно предугадать. Конечно, вы можете заключить договор инвестирования в бизнес, но этот документ сам по себе не способен гарантировать определённую прибыль. Дело будет развиваться по законам рынка, в зависимости от тех или иных событий в экономике, конкретной сфере бизнеса. Например, одно дело может стать убыточным или приносить рекордную прибыль. Всё зависит от конкретных условий. Важно всё время учитывать любые изменения на рынке. Нередко инвесторам приходится срочно выводить свои капиталы из бизнеса, чтобы затем вложить их в более перспективные, надёжные и прибыльные проекты.
8. Иногда приходится длительное время вкладывать в бизнес деньги, не получая доход. Особенно остро вопрос прибыли встаёт при инвестировании в стартапы. Проект должен развиться до определённого уровня, чтобы инвестиции начали окупаться. Какое-то время инвестор просто находится в ожидании, не в силах спрогнозировать результат развития бизнеса. Разумеется, всё это связано с определённым риском.

Как видим, риск инвестиций в бизнес довольно высок.

к оглавлению ↑

Преимущества инвестирования в бизнес

Теперь пришло время остановиться на достоинствах данного способа инвестирования.

1. Инвестиции в бизнес становятся широко распространённым методом вложения денег. Практически каждый может инвестировать свои средства в тот или иной проект.
2. Правильное решение – выбрать для инвестирования ту сферу бизнеса, в которой вы хорошо разбираетесь. Тогда вы сумеете объективно оценить риски и перспективы, выбрать наиболее надёжный проект, а также лично принять участие в его развитии.
3. Имеется возможность принимать участие в долевом инвестировании бизнеса, вкладывая небольшие суммы. Если вы хотите для начала использовать небольшой капитал, выбирайте направление, не требующее серьёзных вложений.
4. Сейчас представлен широчайший спектр направлений, форм предпринимательской деятельности. Выбор большой, поэтому есть возможность определить для себя наиболее удачный проект.
5. Хороший вариант – лично принимать участие в ведении проекта. Также можно полностью управлять бизнесом, влияя на его доходность.
6. Если вы откроете собственный бизнес или будете вкладывать средства в чей-то проект, вы получите возможность иметь неограниченный доход. Всё будет зависеть от успешности развития дела. Кроме того, со временем прибыльность бизнеса только возрастает, если его достаточно грамотно ведут.

Безусловно, преимуществ у инвестирования в бизнес тоже достаточно. к оглавлению ↑

Уровень риска, возможные подводные камни

Обозначим основные риски, характерные для инвестирования в бизнес. Вложенные деньги необходимо защитить, преумножить.

• Очень важно грамотно подобрать объект для инвестирования. Изучайте рынок, постарайтесь определить перспективность направления и уровень конкуренции. Простой пример: направление проекта может быть очень востребованным, но при этом высочайшая конкуренция в данной нише не позволит проекту развиваться.
• Хорошо, если вы обладаете знаниями в сфере экономики, определёнными навыками. Надо объективно оценить рыночные условия, актуальную экономическую ситуацию, соотношение предложения и спроса. Если опрометчиво выбрать проект, не учитывая современное положение на рынке, можно потерять весь капитал.
• Чаще всего инвестиции в бизнес являются долгосрочными. Здесь не следует рассчитывать на серьёзную прибыль в ближайшее время.

Помните, что для выгодного вложения денег в бизнес практически всегда нужно самому ориентироваться в нём. Иначе ошибок избежать крайне сложно. к оглавлению ↑

В какой бизнес лучше вкладывать: в свой или чужой проект?

Вы можете вкладывать деньги не только в чужой бизнес, но и в свой собственный. Всё зависит от того, насколько много времени вы готовы уделять ведению дел, насколько хорошо вы ориентируетесь в конкретной сфере и экономической ситуации в целом.

• Развитие собственного бизнеса потребует от вас максимум внимания. Вам понадобится постоянно контролировать все изменения на рынке, изучать желания потребителей и уровень спроса. От вас потребуется много времени, сил, труда, чтобы поддерживать проект, добиваться нормального дохода.
• Можно пойти другим путём – вложить средства в чужой бизнес. Но это тоже не гарантирует успех. От ошибок никто не застрахован. Кроме того, вы не можете знать точно, насколько грамотно, ответственно будет вести дело другой человек.

Распространённые ошибки инвесторов

Посмотрим, какие ошибки инвесторы в бизнес допускают чаще всего.

• Открытие бизнеса с помощью кредита. Вложения в собственный бизнес нужно обдумать заранее. Если вы решили открыть своё дело, не стоит начинать это с получения кредитов и займов. Очень распространённая ошибка – открытие бизнеса без наличия хорошего стартового капитала. Помните, что ваш будущий проект может начать приносить прибыль не сразу. А банки, кредитные организации уже потребуют деньги назад. Не следует брать, например, кредит под залог квартиры или автомобиля, чтобы потом вложить эти деньги в свой бизнес. Вы можете потерять имущество.
• Избегайте проектов «для души». Важно подойти к делу практично. Помните, что бизнес должен быть рентабельным. Если вы решили вкладывать деньги в проект, выбирайте только те направления, которые действительно перспективны, конкурентоспособны.
• Радужные прогнозы. Заранее постарайтесь рассчитать, насколько быстро может окупиться ваша инвестиция. При необходимости можно обратиться к специалисту в области экономики. Тогда вы не будете строить воздушные замки относительно перспектив ваших вложений.

Как видим, таких ошибок надо обязательно избегать. Иначе вы просто напрасно потратите деньги. к оглавлению ↑

В какую сферу вложить деньги?

Если перед вами уже встал вопрос, в какой бизнес вложить деньги, необходимо подойти к его решению максимально ответственно. Вот на какие моменты следует в первую очередь обратить внимание.

• Выбирайте сферу, где имеется устойчивый спрос на товары, услуги. Например, это может быть сфера питания, развлечений, реализации одежды и техники, сделок с недвижимостью. Обязательно оцените, насколько стабильна ситуация в данном сегменте рынка.
• Потом нужно подумать, сумеете ли вы выдержать большую конкуренцию. Ведь там, где наблюдается высокий спрос, есть множество предложений. Вполне вероятно, что конкуренция настолько высокая, что даже опытные бизнесмены получают скромный доход. А начинать дело с нуля в таком случае особенно трудно.
• Оптимальное решение – воспользоваться помощью опытных специалистов в сфере экономики, бизнеса. Они могут дать ценный совет, порекомендовать наиболее перспективные направления.
• Отлично, если у вас есть знакомые, которые обладают необходимыми знаниями, навыками и готовы сами вложить деньги в бизнес. Тогда вы сумеете договориться с ними, стать деловыми партнёрами и принять долевое участие в наиболее перспективном проекте вместе.
• Даже если вам кажется, что вы хорошо ориентируетесь в определённой сфере бизнесе, не забывайте один важный момент: ситуация на рынке меняется быстро, экономическое положение нестабильно. Необходимо постоянно следить за всеми изменениями, владеть актуальной информацией.

Теперь вы знаете, как наиболее удачно инвестировать в бизнес. Располагая определённым капиталом, можно вложить деньги в два-три проекта, понизив тем самым риски.

Оцените статью

Рекомендуем ознакомиться:

7 лучших малых предприятий для инвестиций

Мир инвестиций предлагает возможности, которые бывают самых разных форм и форм. Малый бизнес требует больше работы и риска, чем многие другие инвестиции, но отдача может быть огромной. Малые предприятия составляют значительную часть экономики и обеспечивают работой почти половину США.С. трудовых ресурсов. Они также являются одним из лучших путей к долгосрочному богатству для вас и вашей семьи, если вы выберете правильный бизнес.

Самые прибыльные малые предприятия

Лучшие малые предприятия для инвестиций

Если у вас есть специальный банковский счет, вы можете легко управлять своими финансами и хранить личные и бизнес-финансы отдельно. Вот несколько идей о малых предприятиях, в которые вы можете инвестировать:

1. Продажа и управление недвижимостью

Для работы в сфере недвижимости вам не нужна специальная степень.Вы можете прийти с любым опытом и попасть в книги, чтобы заработать лицензию на недвижимость в своем штате. Некоторым может потребоваться лицензия специализированного брокера или лицензия управляющего недвижимостью для работы в собственном офисе по недвижимости.

Но после того, как вы обосновались, это уже другой бизнес, для которого требуется немного больше, чем компьютер и ваше время. Большая часть операций с недвижимостью связана с построением отношений, созданием регулярной воронки новых клиентов и маркетингом недвижимости для максимально быстрой продажи.

Типичная комиссия за недвижимость составляет 6% от продажной цены, делится между агентами покупателя и продавца.Продажа типичного дома за 250 000 долларов приносит зарплату в 7 500 долларов каждому агенту. Сложите всего два из них в месяц, и вы быстро получите шестизначный доход.

Если вы не знаете, как и с чего начать, Roofstock — отличный вариант для начинающих инвесторов в недвижимость. Этот финтех-стартап — идеальная платформа для новичков, предлагающая низкие комиссии и широкий выбор домов для покупки. Вы также можете покупать дома с арендаторами и сразу же получать доход от аренды. В качестве бонуса вам не нужно быть аккредитованным инвестором, чтобы открыть счет.

2. Бухгалтерский учет

Если вы хорошо разбираетесь в цифрах, бухгалтерский учет может быть для вас. Бухгалтерский учет и смежные профессии требуют только лицензии и компьютера, в зависимости от требований вашего штата. Наиболее распространенное профессиональное назначение бухгалтера — бухгалтер-бухгалтер или сертифицированный бухгалтер.

Чаще всего бухгалтер имеет ученую степень в области бухгалтерского учета, финансов, управления бизнесом или другой смежной области. Бухгалтеры с высшим образованием могут требовать более высоких ставок и предоставлять более ценные услуги, такие как консультации и финансовый анализ.

Но для основных задач, таких как подготовка налогов, бухгалтерский учет и начисление заработной платы, не требуется специального высшего образования. По мере роста бизнеса вы можете нанять дополнительных сотрудников, но это сократит вашу прибыль. Однако все должны платить налоги, и все предприятия требуют бухгалтерского учета и отчетности. Если вы можете предоставить качественную услугу, она всегда будет востребована.

3. Копирайтинг

Кто-то должен написать содержание каждого веб-сайта, большого и маленького.Сообщения в блогах, официальные документы, статьи, инструкции, рекламные объявления, руководства и другие функции требуют наличия кого-то с навыками письма на родном языке и безупречной грамматики и орфографии. Если вы справитесь с этим, карьера писателя может вам подойти.

Копирайтинг — еще один высокоприбыльный бизнес, так как для его запуска и процветания требуется только компьютер и ваш мозг. Вы видите здесь тенденцию? Низкие накладные расходы означают высокую прибыль. Этот вид бизнеса не требует физического офиса или сотрудников.Для этого даже не требуется какое-либо оборудование или механизмы, кроме ноутбука или настольного ПК.

Как и любой другой малый бизнес, вам нужно будет поставлять качественный продукт и обеспечивать стабильный поток продаж, чтобы получать хороший доход. Но если вы сможете делать это последовательно, вы сможете вести творческий малый бизнес всего с одним сотрудником или небольшой командой.

4. Персональный тренинг и фитнес

Будь то йога, пилатес, зумба или другой стиль тренировки, существует постоянный спрос на индивидуальные тренировки и занятия фитнесом.Если вы можете работать с клиентами один на один или заглянуть в местный спортзал в качестве инструктора-фрилансера, вы можете заработать хорошие деньги с небольшими затратами.

Персональные тренировки и фитнес в большинстве случаев не требуют специальной сертификации. Тем не менее, это помогает иметь сильный интерес к теме и достаточно знаний, чтобы помочь вашим клиентам добиться успеха и избежать травм.

Все, что вам нужно, — это хороший список воспроизведения на телефоне и возможность составить класс, чтобы начать работу. Опять же, продажи и повторный бизнес важны для долгосрочного успеха.Это один из тех предприятий, где серьезный любитель уже мог иметь все оборудование, необходимое для начала бизнеса, не тратя ни копейки!

5. Клининговые услуги

Никто не любит мыть ванную или кухню. Некоторые люди настолько ненавидят это, что предпочитают заплатить кому-то другому, чтобы тот сделал это за них. Вы можете сами поработать уборщицей, прежде чем переходить к найму персонала и передаче фактической уборки на аутсорсинг.

Большинство уборщиков зарабатывают около 20–30 долларов в час. Все, что вам нужно для начала, — это пылесос и некоторые базовые товары в местном магазине или супермаркете.Если вы можете заключить контракт с бизнес-клиентом, в большинстве случаев вы можете заработать более высокую ставку, чем работая с домовладельцами.

Инвестируйте в несколько фургонов и немного на маркетинг, наймите несколько низкоквалифицированных, но надежных рабочих, и вы сразу же сможете начать прибыльное предприятие.

6. Складские помещения

Для складских помещений требуется меньше ручного труда, но больше капитала. В зависимости от того, где вы живете и инвестируете, стоимость недвижимости может превратить складское помещение в пятизначную инвестицию или многомиллионную сделку.Недвижимость на Манхэттене, штат Канзас, стоит намного меньше, чем, например, на Манхэттене, штат Нью-Йорк.

Но складские помещения почти не требуют обучения или труда. Вам просто нужен кто-то, кто будет сдавать квартиры в аренду, заниматься базовым обслуживанием клиентов и недвижимостью, а также решать такие вопросы арендаторов, как выселение. По большей части вещи людей просто сидят там, и они платят вам за эту привилегию.

Обратитесь к проверенному агенту по коммерческой недвижимости, чтобы начать заниматься этим видом бизнеса. Вы также можете искать недвижимость на продажу в Интернете.Если вы не хотите вкладывать деньги напрямую, покупка в инвестиционный фонд недвижимости (REIT) может позволить вам промочить ноги при более низких начальных затратах. REIT — это тип ценных бумаг, которые работают как акции или паевые инвестиционные фонды, ориентированные на недвижимость.

7. Обслуживание вечеринок и мероприятий

Эй, DJ, прибавь громкости! Если вы можете организовать или предоставить услуги по организации вечеринок и мероприятий, вы можете получить от этого хороший доход. Планировщикам нужен только компьютер, телефон и отличные навыки общения и проведения мероприятий.Другие поставщики услуг, такие как ди-джеи и фотографы, нуждаются в соответствующем оборудовании для предоставления своих услуг.

Для большинства мероприятий, связанных с мероприятиями, вам не нужен офис или дорогое хранилище. Но если вы все сделаете правильно, вы сможете создать прочную клиентскую базу и превратить ее в серьезный бизнес. Работа с бизнес-клиентами, а не только с физическими лицами, делает ее еще более прибыльной.

Чем меньше у вас сотрудников, тем меньше риск. Просто убедитесь, что вы действительно можете предоставить заказанные услуги.Если вы не знаете, как редактировать видео, не начинайте бизнес в качестве видеоредактора. Сосредоточьтесь на своих навыках, хобби и областях знаний, чтобы добиться наилучших результатов и создать лучшую деловую репутацию.

— это лучшие предприятия для владения

Инфляция продолжает повышать цены на товары в США. От подержанных автомобилей до бензина и бакалеи. Индекс потребительских цен, который измеряет, сколько потребители платят за ассортимент товаров, в прошлом месяце подскочил на 5,4% с июля 2020 года, что соответствует самому большому скачку с 2008 года.

Хотя некоторые экономисты и другие финансовые эксперты говорят, что нынешний уровень инфляции не вызывает беспокойства, избежать инфляции стало практически невозможно. Но когда дело доходит до инвестирования, генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет говорит, что некоторые предприятия имеют больше шансов на успех, чем другие.

На ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway в 2015 году Баффета спросили, какие активы его компании лучше всего подходят для процветания в период высокой инфляции.Ответ Баффета: Лучше всего владеть бизнесом, который не требует постоянного реинвестирования, потому что он становится все дороже и дороже по мере падения стоимости доллара.

«Лучшими предприятиями во время инфляции являются предприятия, которые вы покупаете один раз, а затем вам не нужно продолжать делать капитальные вложения впоследствии», — сказал Баффет, добавив, что «любой бизнес с большими капиталовложениями имеет тенденцию быть плохим. в условиях инфляции, и часто это плохой бизнес в целом.«

Компании, такие как коммунальные предприятия или железные дороги,« съедают все больше и больше денег »и не столь прибыльны, — пояснил он. Он предпочитает владеть компаниями, с которыми люди связаны.

Вместо этого« бренд — прекрасная вещь ». владеть во время инфляции «, — сказал Баффет. Для него это включает такие бренды, как See’s Candy, которым он владеет с 1972 года.

Выбор акций и тенденции инвестирования от CNBC Pro:

Конечно, большинство обычных инвесторов не могут покупать целый бизнес, но они могут покупать акции компаний, которые им нравятся. Владение частью «замечательного бизнеса», как сказал Баффет в 2009 году, полезно, потому что, что бы ни случилось со стоимостью доллара, бизнес-продукт все равно будет пользоваться спросом.

Баффетт также сказал, что владение недвижимостью особенно удобно во время инфляции, потому что покупка является «единовременными расходами» для инвестора и имеет дополнительное преимущество, заключающееся в возможности перепродажи.

«Если у вас есть что-то, что полезно для кого-то еще, оно, как правило, оценивается с точки зрения восстановительной стоимости с течением времени, поэтому вы действительно получаете инфляционный толчок», — сказал Баффет.

Тем не менее, лучший способ действий для большинства инвесторов — это не выбирать отдельные акции, которые, по их мнению, будут иметь хорошие результаты, а вместо этого инвестировать в недорогие индексные фонды, которые гораздо менее рискованны.

Баффет давно рекомендовал инвесторам вкладывать деньги в эти фонды, которые содержат все акции в индексе, что автоматически делает их диверсифицированными. Например, в S&P 500 входят такие известные компании, как Apple, Coca-Cola и Google.

Для людей, желающих накопить свои пенсионные сбережения, диверсифицированные индексные фонды «имеют наибольший смысл практически всегда», — сказал Баффет ранее CNBC.

«Последовательно покупайте недорогой индексный фонд S&P 500, — сказал он в 2017 году. — Продолжайте покупать его через все тонкости и особенно за тонкие».

Зарегистрируйтесь сейчас: Узнайте больше о своих деньгах и карьере с помощью нашего еженедельного информационного бюллетеня

Не пропустите: В 1999 году Уоррена Баффета спросили, как построить богатство. его совет актуален и сегодня.

Что такое рыночная капитализация и почему это важно?

Акции представляют собой собственность в компаниях различных размеров.Понимание взаимосвязи между размером компании, потенциальной доходностью и риском имеет решающее значение, если вы создаете долгосрочную инвестиционную стратегию. Обладая этими знаниями, вы будете лучше подготовлены к созданию сбалансированного портфеля акций, включающего сочетание рыночной капитализации.

Подбор запасов

Обычно компании делятся на одну из трех широких групп в зависимости от их размера — компании с большой, средней и малой капитализацией. Кэп — это сокращение от рыночной капитализации, которая представляет собой стоимость компании на открытом рынке.

Определения рыночной капитализации могут различаться, поэтому ниже приведены общие рекомендации.

• Большая капитализация: рыночная стоимость 10 миллиардов долларов и более; в целом зрелые, известные компании в устоявшихся отраслях.
• Midcap: рыночная стоимость от 3 до 10 миллиардов долларов; обычно созданные компании в отраслях, которые переживают или ожидают быстрого роста.
• Малая капитализация: рыночная стоимость не более 3 миллиардов долларов; как правило, молодые компании, обслуживающие нишевые рынки или развивающиеся отрасли.

Чтобы рассчитать рыночную капитализацию компании, умножьте текущую цену ее акций на общее количество акций в обращении. Например, если компания выпускает один миллион акций, торгуемых по цене 50 долларов каждая, ее рыночная капитализация составляет 50 миллионов долларов (50 долларов умноженные на 1 000 000 акций).

Оценка риска и потенциальной выгоды

В целом рыночная капитализация соответствует стадии развития бизнеса компании.Обычно инвестиции в акции с высокой капитализацией считаются более консервативными, чем вложения в акции с малой или средней капитализацией, потенциально представляя меньший риск в обмен на менее агрессивный потенциал роста. В свою очередь, акции со средней капитализацией обычно находятся между большой и малой капитализацией в спектре риска / доходности.

Почему? Компании со средней капитализацией могут находиться в процессе увеличения доли рынка и повышения общей конкурентоспособности. Эта стадия роста, вероятно, определит, сможет ли компания в конечном итоге полностью реализовать свой потенциал.Акции со средней капитализацией обычно находятся между большой и малой капитализацией в спектре риска / доходности. Midcap может предложить больший потенциал роста. Следовательно, средние капитальные затраты могут предложить больший потенциал роста, чем большие. Примечание ¹

Относительно ограниченные ресурсы компаний с малой капитализацией могут сделать их акции более восприимчивыми к бизнесу или экономическому спаду, а также они могут оказаться уязвимыми в условиях жесткой конкуренции и неопределенностей на неисследованных рынках. С другой стороны, акции с малой капитализацией могут предложить значительный потенциал роста для долгосрочных инвесторов, которые могут выдержать волатильные колебания цен на акции в краткосрочной перспективе.Сноска ²

Стандартный метод оценки эффективности инвестиций — это измерение их доходности по сравнению с доходностью индекса, представляющего аналогичные инвестиции. Как и в случае с акциями, индексы бывают всех размеров и форм. Standard & Poor’s (S&P) 500 — самый известный критерий для акций с большой капитализацией. Как следует из их названий, индексы S&P MidCap 400 и S&P SmallCap 600 представляют собой акции со средней и малой капитализацией соответственно. Russell 2000 — еще один известный индекс для акций малой капитализации.Сноска ³

Выбор правильной комбинации

Со временем акции компаний с большой, средней и малой капитализацией по очереди занимали лидирующие позиции на рынке, поскольку на каждую из них по-разному влияют рыночные или экономические изменения. Вот почему многие инвесторы диверсифицируются, поддерживая разные рыночные капитализации в своих портфелях. Когда большие капитализации снижаются в цене, маленькие или средние капитализации могут расти и потенциально могут помочь компенсировать любые убытки.

Чтобы создать портфель с правильным сочетанием акций с малой, средней и большой капитализацией, вам необходимо оценить свои финансовые цели, устойчивость к риску и временной горизонт.Диверсифицированный портфель, включающий различные рыночные капитализации, может помочь снизить инвестиционный риск в какой-либо одной области и поддержать достижение ваших долгосрочных финансовых целей.

Имейте в виду, что диверсификация не устраняет риск или риск потенциальных потерь.

Footnote ² Акции компаний с малой капитализацией создают особые риски, включая возможную неликвидность и большую волатильность цен, чем акции более крупных и устоявшихся компаний.

Сноска ³ S&P 500, S&P MidCap 400, S&P SmallCap 600 и Russell 2000 неуправляемы. Невозможно напрямую инвестировать в индекс. Прошлые показатели не являются гарантией будущих результатов.

Автором материала является третье лицо, DST Retirement Solutions, LLC, компания SS&C («SS&C»), не аффилированная с Merrill или какой-либо из ее дочерних компаний, и предназначена только для информационных и образовательных целей. Выраженные мнения и взгляды не обязательно отражают мнения и взгляды Merrill или любого из его аффилированных лиц. Любые предположения, мнения и оценки действительны на дату публикации этого материала и могут быть изменены без предварительного уведомления.Прошлые показатели не гарантируют будущих результатов. Информация, содержащаяся в этом материале, не является советом о налоговых последствиях принятия какого-либо конкретного инвестиционного решения. Этот материал не принимает во внимание ваши конкретные инвестиционные цели, финансовое положение или потребности и не предназначен в качестве рекомендации, предложения или ходатайства о покупке или продаже какой-либо ценной бумаги, финансового инструмента или стратегии. Прежде чем действовать в соответствии с какой-либо рекомендацией, содержащейся в этом материале, вам следует подумать, соответствует ли это вашим интересам с учетом ваших конкретных обстоятельств, и, при необходимости, обратиться за профессиональной консультацией.

Из-за возможности человеческой или механической ошибки со стороны SS&C или ее источников ни SS&C, ни ее источники не гарантируют точность, адекватность, полноту или доступность какой-либо информации и не несут ответственности за какие-либо ошибки или упущения или за результаты, полученные из использование такой информации. Ни при каких обстоятельствах SS&C не несет ответственности за любые косвенные, специальные или косвенные убытки в связи с использованием контента подписчиком или другими лицами.

8 ключевых факторов, на которые следует обратить внимание, прежде чем инвестировать в компанию

Инвестирование — один из лучших способов приумножить ваше богатство, но оно также сопряжено с риском потери денег, особенно при выборе компаний для инвестирования.

Чтобы помочь вам избежать дорогостоящих ошибок, давайте разберемся, что вам нужно знать, прежде чем инвестировать в какую-либо компанию.

Изучите компанию, прежде чем инвестировать в ее акции

Выбор акций исключительно на основе тенденций в социальных сетях или текущих событий — проигрышная ставка. Невозможно быть по-настоящему уверенным в своих инвестициях, не изучив детали компании. Узнайте о лидерстве, бизнес-модели, финансовых показателях и будущих бизнес-планах, чтобы получить представление о том, как ваши акции могут работать в ближайшие месяцы и годы.

На что обращать внимание при инвестировании в компанию

При выборе акций для инвестирования проявите должную осмотрительность, исследуя эти 8 областей:

1. Начните с главного исполнительного директора.

Возглавьте любую публичную компанию. торгуемая компания является генеральным директором. Доверие к этому профессиональному бизнесу может быть ярким признаком будущего успеха компании. Руководители не только помогают определить стратегическое направление компании, но также своими решениями могут создавать или разрушать бизнес.

На что обращать внимание : Генеральный директор должен иметь в своем резюме послужной список хитрых деловых шагов. Один из самых быстрых способов узнать больше о генеральном директоре — через его профиль в LinkedIn или страницу компании «О нас».

Ознакомьтесь с их карьерными шагами и подробностями о том, как они помогали расти своим предыдущим компаниям (и текущей компании). Спросите себя, как их опыт дает им возможность возглавить эту компанию в будущем.

Если генеральный директор является основателем компании, подумайте о том, как будет жить компания, если он внезапно уйдет в отставку.У компании репутация больше, чем у генерального директора?

2. Изучите бизнес-модель компании

То, как компания зарабатывает деньги, называется ее «бизнес-моделью». Хотя не существует единого способа ведения бизнеса, успешные компании должны позиционировать себя так, чтобы максимизировать прибыль.

На что обращать внимание : исследуя бизнес-модель компании, узнавайте о ее продуктах и ​​услугах, целевом рынке и отрасли, в которой она конкурирует.

Некоторые компании (например, Amazon) стремятся к более широкой аудитории с низким цены и более высокие объемы продаж.Другие компании (например, Apple) создают эксклюзивные устройства, за которые пользователи с радостью платят больше.

Многие бизнес-модели могут быть успешными, но прежде чем инвестировать, убедитесь, что вы понимаете и соглашаетесь с принципами ведения бизнеса.

3. Подумайте, какие конкурентные преимущества имеет компания

Все предприятия конкурируют за бизнес своих клиентов, и успешная компания всегда будет иметь преимущество перед конкурентами. Это «секретный соус» компании, то есть то, что заставляет клиентов выбирать определенную компанию над всеми остальными.

На что обращать внимание : Amazon — фантастический пример компании с сильным «экономическим рвом». Amazon изменил отрасль розничной торговли, предложив бесплатную двухдневную доставку, из-за чего конкуренты быстро теряли бизнес, потому что они не могли обещать превзойти Amazon по цене или гарантии доставки.

Компания, имеющая преимущество перед конкурентами, является многообещающим признаком того, что она нашла хорошие акции для инвестирования.

4. Изучите тенденции доходов и историю цен

Выручка — это общий объем продаж продуктов и услуг, которые приносит компания. обычно отчитывается ежеквартально.Оценка истории доходов компании может показать вам, растет она или падает.

На что обращать внимание : при анализе тенденций выручки годовое увеличение является признаком того, что компании делают правильные шаги и имеют сильные стратегии продаж. Хотя увеличение выручки каждый квартал не всегда реалистично, снижение в течение нескольких кварталов подряд может быть тревожным знаком для инвесторов.

История курсов акций — еще один отличный показатель эффективности компании.Наблюдение восходящей тенденции в течение многолетнего периода — особенно если она коррелирует с умными бизнес-шагами и увеличением доходов — вероятно, является признаком растущей компании. Помните: цены на любые акции всегда бывают взлетами и падениями, и исторические цены на акции не всегда являются гарантией будущих результатов.

5. Оценка роста чистой прибыли от года к году

Анализ чистой прибыли (выручка компании за вычетом расходов и амортизации) также может быть хорошим индикатором роста компании.Это показатель «чистой прибыли», который показывает, прибыльна компания или нет.

На что обращать внимание : Если чистая прибыль компании снижается из года в год, ее рост может быть неустойчивым. Это может быть признаком того, что его расходы растут слишком быстро, а бизнес-операции неэффективны. Если чистая прибыль со временем увеличивается, это хороший признак того, что бизнес работает эффективно и растет.

Конечной целью любой компании является получение прибыли, что также напрямую влияет на курс акций.

6. Изучите маржу прибыли

Иногда называемая маржой чистой прибыли, маржа прибыли — это процентная доля дохода, которую компания получает в качестве прибыли (после уплаты расходов, процентов и налогов). Маржа чистой прибыли компании — это чистая прибыль как процент от общей выручки.

Например: если компания имеет общий доход 10 000 000 долларов США и чистую прибыль 1 000 000 долларов США, ее маржа прибыли будет составлять 10%.

На что обращать внимание : Компания с стабильной рентабельностью означает, что она эффективна в операционной деятельности и может поддерживать низкие цены.Увеличение прибыли может свидетельствовать о том, что компания является лидером в своей отрасли и может устанавливать более высокие цены на продукты или услуги.

Стабильная и / или растущая маржа прибыли — хороший знак для инвесторов, поскольку эта прибыль должна вознаграждать заинтересованные стороны доходами.

7. Сравните отношение долга к собственному капиталу

При исследовании финансовых показателей компании взгляните на отношение долга к собственному капиталу, чтобы увидеть, насколько хорошо компания управляет своим общим долгом. Чтобы найти это соотношение, сравните общий долг с общей суммой акционерного капитала компании.

Например: если у компании есть задолженность в размере 10 000 000 долларов, а общий капитал всех акционеров составляет 20 000 000 долларов, соотношение долга к собственному капиталу должно составлять 1: 2.

На что обращать внимание : Избыточный кредитный заем может ограничить выбор компании при принятии деловых решений. Хорошее практическое правило — найти компанию с соотношением 2: 1 (или меньше), что означает, что компания получает 66% или меньше финансирования за счет долга и 33% или более — за счет акционеров.

Чем ниже коэффициент долга, тем больше компания может брать на себя риски, не беспокоясь о дефолте по своей большой долговой нагрузке.

Примечание : Соотношение долга к собственному капиталу различается в зависимости от отрасли, поэтому обязательно изучите стандартные отраслевые отношения D / E, прежде чем судить о том, имеет ли компания чрезмерную долю заемных средств.

8. Проанализируйте отношение цены к прибыли (P / E)

Отношение цены к прибыли является ключевым показателем того, завышена ли в настоящее время цена акций компании. Чтобы найти коэффициент P / E, сравните текущую цену акций с годовой прибылью на акцию (EPS). Чтобы рассчитать прибыль на акцию, возьмите чистую прибыль и разделите ее на общее количество акций в обращении.

Пример: компания с чистой прибылью в 4 миллиона долларов и 10 миллионами акций в обращении имеет прибыль на акцию в размере 0,40 доллара на акцию.

Возьмите текущую цену акции в 10 долларов и разделите ее на 0,40 доллара, и вы получите коэффициент P / E 25.

На что обращать внимание : оценивая любую компанию, сравните ее коэффициент P / E. к текущему среднему показателю по отрасли. Более высокий коэффициент P / E может быть признаком того, что компания в настоящее время переоценена. Более низкий коэффициент P / E может быть признаком того, что компания в настоящее время недооценена.

Поиск недооцененных компаний — вот что определяет «ценного инвестора», который исторически хорошо работал с такими великими инвесторами, как Бенджамин Грэм и Уоррен Баффет. С другой стороны, иногда есть веская причина того, что цена акций низкая… например, менее эффективные операции или более высокая долговая нагрузка, поэтому обязательно обратите внимание на все факторы, описанные выше.

Что вам нужно изучить, прежде чем инвестировать для себя

Теперь, когда вы знаете, на что обращать внимание в компании, есть несколько вещей, которые нужно изучить перед инвестированием.

Финансовые цели

Каковы ваши цели инвестирования? Для большинства людей выход на пенсию находится в верхней части списка,

При постановке финансовой цели всегда указывайте общую сумму для сбережения и дату окончания. Эти два фактора определят, сколько вам нужно будет инвестировать каждый месяц для достижения вашей цели.

Пример: вы хотите выйти на пенсию в возрасте 60 лет, имея 1 миллион долларов. Если вам сейчас 35 лет, вам нужно будет достичь этой цели за 25 лет.

Чтобы сэкономить один миллион долларов, потребуется инвестировать 1250 долларов в месяц в течение 25 лет с доходностью 7%.

Построение целей таким образом поможет вам понять, какую сумму вам нужно сэкономить и какая норма прибыли вам потребуется для достижения этой цели.

Допуск к риску

Допуск к риску — это степень волатильности, которую вы готовы принять в отношении своих инвестиций. Понимание того, как вы отреагируете, если ваш портфель упадет на 10%, 20% или более, поможет понять, насколько активно вы можете инвестировать, не теряя сна (или, что еще хуже, продавая с большим убытком).

При инвестировании в отдельные компании всегда существует обратный риск, что цена акций может резко упасть, и вы потеряете деньги.Если вы проявили должную осмотрительность при изучении своих инвестиций и можете справиться с тем, чтобы в краткосрочной перспективе цена ваших инвестиций росла и падала, у вас может быть высокий уровень толерантности к риску.

Если после того, как цена акций упала на 5% или 10% за неделю, вы захотите продать их немедленно, возможно, вы не хотите рисковать, и вам следует подумать о том, чтобы не вкладывать средства в отдельные компании.

Микс текущего портфеля

При выборе акций понимание общего состава портфеля поможет вам выбрать, сколько инвестировать.Диверсификация является ключом к любой долгосрочной инвестиционной стратегии, и уравновешивание текущих инвестиций с акциями вашей отдельной компании поможет вам распределить риски.

Если вы в настоящее время инвестируете в отдельные акции, индексные фонды и облигации, рассчитайте, как ваши новые инвестиции вписываются в структуру вашего портфеля. Если добавление еще одной отдельной акции делает ваш общий портфель более рискованным, чем вам удобно, подумайте о переводе некоторых средств в ценные бумаги с фиксированным доходом, чтобы сбалансировать его.

Ваш стиль управления портфелем

Ваш стиль управления портфелем поможет вам в выборе акций.Вы практический инвестор или немного более пассивный?

Если вы собираетесь активно торговать акциями каждый день, возможно, вам будет удобнее провести исследование компании и выбрать несколько прибыльных акций. Если вы предпочитаете пассивное инвестирование, вы можете предпочесть индексные фонды, которые инвестируют в сотни компаний, а затем следить за движением более крупного рынка.

Your Time Horizon

Как долго вы готовы вкладывать средства? Вы хотите получить прибыль в течение нескольких дней или готовы позволить своим инвестициям расти в течение нескольких лет (или более)?

Понимание вашего временного горизонта поможет вам выбрать правильные инвестиции.Независимо от того, активно ли вы торгуете акциями или хотите выбрать хорошие долгосрочные инвестиции, знание графика любых инвестиций поможет вам не сбиться с курса.

Ключевой вывод для новичков в выборе акций

Прежде чем углубляться в детали, изучение ваших инвестиций поможет вам избежать ловушек, с которыми сталкиваются менее опытные (а иногда и опытные инвесторы).

Итог : Найдите компании, которые:

1. вы понимаете (и согласны с ними) с точки зрения руководства и бизнеса

2. работают с сильным менеджментом и финансовым здоровьем

3. , торгуются по хорошей цене.

Это ключ к успеху вашего инвестирования.

Стратегический секрет прямых инвестиций

Частный капитал. Сам термин продолжает вызывать восхищение, зависть и — в сердцах многих руководителей публичных компаний — страх. В последние годы частные инвестиционные компании вложили огромные — и неоднозначные — суммы, преследуя все более крупные объекты приобретения. Действительно, по данным Dealogic, фирмы, отслеживающей приобретения, глобальная стоимость выкупа прямых инвестиций на сумму более 1 миллиарда долларов выросла с 28 миллиардов долларов в 2000 году до 502 миллиардов долларов в 2006 году.Несмотря на то, что среда прямых инвестиций становится все более сложной на фоне роста процентных ставок и усиления контроля со стороны правительства, эта цифра достигла 501 миллиарда долларов только в первой половине 2007 года.

Репутация частных инвестиционных компаний, которые резко увеличили стоимость своих инвестиций, способствовала этому росту. Их способность достигать высокой доходности обычно объясняется рядом факторов: мощными стимулами как для управляющих портфелем прямых инвестиций, так и для операционных менеджеров предприятий в портфеле; агрессивное использование долга, обеспечивающее финансовые и налоговые преимущества; упор на улучшение денежного потока и маржи; и свобода от ограничительных правил публичных компаний.

Но фундаментальная причина роста прямых инвестиций и высоких показателей доходности — это то, чему уделялось мало внимания, возможно, потому, что это настолько очевидно: стандартная практика фирм по покупке предприятий, а затем, после проведения ими перехода к быстрому повышению производительности, продавая их. Эта стратегия, которая воплощает в себе сочетание бизнеса и управления инвестиционным портфелем, лежит в основе успеха прямых инвестиций.

Государственные компании, которые неизменно приобретают предприятия с намерением удержать их и интегрировать в свою деятельность, могут извлечь выгоду из этого подхода купли-продажи или заимствовать его.Для этого им сначала нужно понять, насколько эффективно это используют частные инвестиционные компании.

Сладкая точка прямых инвестиций

Очевидно, что покупка с целью продажи не может быть универсальной стратегией для публичных компаний. Это не имеет смысла, когда приобретенный бизнес получит выгоду от важной синергии с существующим портфелем предприятий покупателя. Это определенно не способ для компании получить прибыль от приобретения, главная привлекательность которого — перспектива долгосрочного органического роста.

Однако, как показали частные инвестиционные компании, эта стратегия идеально подходит, когда для реализации единовременной, краткосрочной или среднесрочной возможности создания стоимости покупатели должны получить полное владение и контроль. Такая возможность чаще всего возникает, когда бизнес не управлялся агрессивно и, следовательно, его результаты были недостаточными. Это также можно найти в компаниях, которые недооценены, потому что их потенциал не совсем очевиден. В таких случаях после внесения изменений, необходимых для повышения стоимости, обычно в течение периода от двух до шести лет, собственнику имеет смысл продать бизнес и перейти к новым возможностям.(Фактически, частные инвестиционные компании обязаны в конечном итоге избавиться от бизнеса; см. Врезку «Как работает частный капитал: основы».)

Преимущества покупки для продажи в таких ситуациях очевидны, хотя, опять же, часто упускаются из виду. Рассмотрим приобретение, которое быстро растет в цене — генерируя ежегодную доходность для инвесторов, скажем, 25% в год в течение первых трех лет, — но впоследствии приносит более скромную, но все еще здоровую доходность, скажем, 12% в год. Частная инвестиционная компания, которая, следуя стратегии покупки-продажи, продает ее через три года, получит 25% годовой доход.Диверсифицированная публичная компания, которая достигает операционных показателей, идентичных приобретенному бизнесу, но, как правило, купила ее в качестве долгосрочной инвестиции, получит доход, который приближается к 12%, чем дольше она владеет бизнесом. Для публичной компании сохранение бизнеса после внесения изменений, создающих ценность, снижает окончательный доход.

В первые годы нынешнего бума выкупа частные инвестиционные компании процветали в основном за счет приобретения непрофильных бизнес-единиц крупных публичных компаний.При прежних владельцах эти предприятия часто страдали от пренебрежения, неподходящих показателей производительности или других ограничений. Даже при хорошем управлении таким предприятиям, возможно, не хватало независимой репутации, поскольку материнская компания интегрировала свои операции с операциями других подразделений, что затрудняло оценку бизнеса. По данным Dealogic, продажа публичными компаниями нежелательных бизнес-единиц была самой важной категорией крупных выкупов частных инвестиций до 2004 года, и широко известная история высокой доходности инвестиций ведущих фирм происходит в основном за счет приобретений такого типа.

В последнее время частные инвестиционные компании, стремящиеся к большему росту, переключили свое внимание на приобретение целых публичных компаний. (См. Выставку «Новый фокус частного капитала».) Это создало новые проблемы для частных инвестиционных компаний. В публичных компаниях легко достижимые улучшения в производительности часто уже были достигнуты за счет улучшения корпоративного управления или активности хедж-фондов. Например, хедж-фонд со значительной долей в публичной компании может без необходимости покупать компанию напрямую, заставляя совет директоров внести ценные изменения, такие как продажа ненужных активов или выделение непрофильного подразделения.Если публичную компанию необходимо превратить в частную для улучшения ее деятельности, необходимые изменения, вероятно, будут проверять навыки реализации частной инвестиционной компании в гораздо большей степени, чем приобретение бизнес-единицы. Когда KKR и GS Capital Partners, подразделение Goldman Sachs, занимающееся частным капиталом, приобрели подразделение Wincor Nixdorf у Siemens в 1999 году, они смогли работать с действующим менеджментом и следовать его плану по увеличению доходов и прибыльности. Напротив, с тех пор, как в 2005 году компания Toys «R» Us стала частной, компаниям KKR, Bain Capital и Vornado Realty Trust пришлось заменить всю команду высшего руководства и разработать совершенно новую стратегию для бизнеса.

Новый фокус Private Equity

Многие также предсказывают, что финансирование крупных выкупов станет гораздо более трудным, по крайней мере, в краткосрочной перспективе, если произойдет циклический рост процентных ставок и иссякнет дешевый долг. И фирмам может стать труднее обналичить свои инвестиции, сделав их публичными; учитывая текущий большой объем выкупа, количество крупных IPO может ограничить способность фондовых рынков поглощать новые выпуски через несколько лет.

Даже если нынешняя волна прямых инвестиций отступит, явные преимущества подхода «покупка-продажа» — и уроки, которые он предлагает для публичных компаний — сохранятся.Во-первых, поскольку все предприятия, входящие в портфель прямых инвестиций, скоро будут проданы, они остаются в центре внимания и находятся под постоянным давлением. Напротив, бизнес-единица, которая некоторое время была частью портфеля публичной компании и работала адекватно, если не впечатляюще, как правило, не получает приоритетного внимания со стороны высшего руководства. Кроме того, поскольку каждая инвестиция, сделанная фондом прямых инвестиций в бизнес, должна быть ликвидирована в течение срока существования фонда, можно точно измерить денежную доходность этих инвестиций.Это упрощает создание стимулов для управляющих фондами и руководителей предприятий, которые напрямую связаны с денежной стоимостью, получаемой инвесторами фонда. Это не относится к менеджерам бизнес-единиц или даже к корпоративным менеджерам в публичной компании.

Более того, поскольку частные инвестиционные компании покупают только для продажи, они не соблазняются часто заманчивой возможностью найти способы разделить затраты, возможности или клиентов между своими предприятиями. Их менеджмент бережлив и целенаправлен и позволяет избежать траты времени и денег, которые корпоративные центры, отвечая за ряд слабо связанных предприятий и желая оправдать свое удержание в портфеле, часто берут на себя напрасные поиски синергии.

Наконец, относительно быстрая оборачиваемость предприятий, необходимая из-за ограниченного срока существования фонда, означает, что частные инвестиционные компании быстро приобретают ноу-хау. Permira, один из крупнейших и наиболее успешных европейских фондов прямых инвестиций, с 2001 по 2006 год совершил более 30 крупных приобретений и более 20 продаж независимых предприятий. Немногие публичные компании обладают таким глубоким опытом покупки, преобразования и продажи.

Что могут сделать публичные компании

По мере того, как частный капитал набирает силу, публичные компании переключили свое внимание с приобретений с целью создания стоимости, подобных тем, что делает частный капитал.Вместо этого они сосредоточились на синергетических приобретениях. Конгломераты, покупающие несвязанные предприятия с потенциалом значительного повышения производительности, как это сделали ITT и Hanson, вышли из моды. В результате, частные инвестиционные компании столкнулись с небольшим количеством конкурентов при приобретении в их золотом уголке. Учитывая успех прямых инвестиций, публичным компаниям пора подумать, могут ли они более напрямую конкурировать в этом пространстве.

Конгломераты, приобретающие несвязанные предприятия с потенциалом значительного улучшения, вышли из моды.В результате частные инвестиционные компании столкнулись с немногими соперниками в их сладкой зоне.

Видим два варианта. Первый — принять модель «купи-продать». Второй — использовать более гибкий подход к владению бизнесом, при котором готовность удержать приобретение в течение длительного времени уравновешивается обязательством продать, как только корпоративное руководство почувствует, что оно больше не может увеличивать добавленную стоимость. .

Купить, чтобы продать.

Компании, желающие опробовать этот подход в чистом виде, сталкиваются со значительными препятствиями.Одна из них — это перестройка корпоративной культуры, в которую встроена стратегия «покупай, чтобы сохранить». Для этого от компании требуется не только отказаться от глубоко укоренившихся убеждений в целостности корпоративного портфеля, но также разработать новые ресурсы и, возможно, даже кардинально изменить свои навыки и структуру.

В США также существует налоговый барьер. В то время как фонды прямых инвестиций, организованные как частные партнерства, не платят корпоративного налога на прирост капитала от продаж предприятий, государственные компании облагаются налогом на такую ​​прибыль по обычной корпоративной ставке.Эта разница в корпоративном налоге не компенсируется снижением личных налогов для инвесторов публичных компаний. Более высокие налоги значительно снижают привлекательность публичных компаний как средства для покупки предприятий и их продажи после увеличения их стоимости. Публичные компании в Европе когда-то сталкивались с подобным налоговым барьером, но примерно за последние пять лет он был устранен в большинстве европейских стран. Это значительно улучшает налоговую позицию европейских публичных компаний в отношении покупки и продажи. (Обратите внимание, что два налоговых вопроса были предметом пристального внимания общественности в Соединенных Штатах.Первый — следует ли рассматривать публично торгуемых частных компаний по управлению частным капиталом как частное партнерство или как публичные компании для целей налогообложения — тесно связан с поднимаемым нами вопросом. Второй — вопрос о том, должна ли доля прибыли, которую партнеры частных инвестиционных компаний зарабатывать от продажи бизнеса в фондах, находящихся под их управлением, облагать налогом по низкой ставке для личного прироста капитала или по более высокой ставке для обычного личного дохода, является совершенно разным.)

Несмотря на трудности, некоторые публичные компании действительно успешно разработали бизнес-модель купли-продажи.Действительно, два давних участника выкупа акций на среднем рынке (на сумму от 30 до 1 млрд долларов) являются публичными компаниями: American Capital Strategies, рыночная капитализация которой в последнее время составляла около 7 млрд долларов, и британская 3i, рыночная капитализация которой составляет около 10 миллиардов долларов. Обе компании нашли способы обойти налог на прирост капитала (Великобритания отменила этот налог только в 2002 году), приняв необычные организационные структуры — «компания по развитию бизнеса» в случае American Capital; «инвестиционный траст» в случае 3i.Однако эти структуры накладывают правовые и нормативные ограничения на деятельность фирм; например, существуют ограничения на способность компаний по развитию бизнеса приобретать публичные компании и на сумму долга, которую они могут использовать. Эти ограничения делают такие структуры непривлекательными в качестве средств конкуренции с частным капиталом, по крайней мере, для крупных выкупов в Соединенных Штатах.

С отменой налоговых льгот по всей Европе появилось несколько новых публично котируемых участников выкупа.Самыми крупными являются две французские компании Wendel и Eurazeo. Оба добились высокой прибыли от своих вложений в выкуп. Eurazeo, например, достигла средней внутренней нормы доходности 53% для Terreal, Eutelsat и Fraikin, трех своих крупных выкупов за последние пять лет. (В Соединенных Штатах, где частные компании могут выбирать, как частные партнерства, не облагаться корпоративным налогом, Platinum Equity стала одной из самых быстрорастущих частных компаний в стране, конкурируя за выкуп дочерних компаний публичных компаний.)

С отменой налоговых льгот по всей Европе появилось несколько новых публично котируемых участников выкупа.

Появление публичных компаний, конкурирующих с частным капиталом на рынке за покупку, преобразование и продажу предприятий, может существенно принести пользу инвесторам. Фонды прямых инвестиций неликвидны и сопряжены с риском из-за большого использования заемных средств; более того, после того, как инвесторы передали свои деньги фонду, они не могли повлиять на то, как им управлять.В качестве компенсации за эти условия инвесторы должны рассчитывать на высокую доходность. Однако, хотя некоторые частные инвестиционные компании достигли отличной доходности для своих инвесторов, в долгосрочной перспективе средняя чистая доходность, которую инвесторы получают от выкупа акций в США, примерно такая же, как и общая доходность фондового рынка.

Управляющие фондами прямых инвестиций, тем временем, получили чрезвычайно привлекательные вознаграждения с небольшими первоначальными вложениями. В качестве компенсации за проявление инициативы по сбору денег, управлению инвестициями и маркетингу своих выгод они заключили структурированные соглашения, так что большая часть валовой прибыли — около 30% после добавления управленческих и других сборов — поступает на них.И эта цифра не учитывает какую-либо прибыль от их личных вложений в фонды, которыми они управляют. Публичные компании, придерживающиеся стратегии купли-продажи, которые ежедневно торгуются на фондовом рынке и подотчетны акционерам, могут обеспечить инвесторам более выгодную сделку.

Откуда может появиться значительное количество публичных конкурентов прямых инвестиций? Даже если они в принципе осознают привлекательность стратегии прямых инвестиций, немногие из сегодняшних крупных государственных промышленных или сервисных компаний, вероятно, воспримут ее.Их инвесторы будут осторожны. Кроме того, немногие корпоративные менеджеры легко перейдут к роли, более ориентированной на управление инвестициями. Партнерами по частному капиталу обычно являются бывшие инвестиционные банкиры и любят торговать. Большинство руководителей высшего звена являются бывшими руководителями бизнес-единиц и любят управлять.

Государственным финансовым компаниям, однако, может быть проще следовать стратегии купли-продажи. Больше инвестиционных компаний могут перейти на стиль управления частным капиталом, как это сделали Вендель и Евразео. Больше частных инвестиционных компаний могут принять решение, поскольку У.Компания Ripplewood из Южной Кореи провела первичное публичное размещение акций RHJ International на Брюссельской фондовой бирже, чтобы разместить весь инвестиционный портфель на публичных рынках. Более опытные инвестиционные банки могут последовать примеру Macquarie Bank, который создал Macquarie Capital Alliance Group, компанию, торгуемую на Австралийской фондовой бирже, которая фокусируется на возможностях покупки и продажи. Кроме того, некоторые опытные управляющие частным капиталом могут решить привлечь государственные деньги для фонда выкупа через IPO.(Эти примеры следует отличать от первоначального публичного предложения частной инвестиционной компании Blackstone фирмы, которая управляет фондами Blackstone, но не самими фондами.)

Гибкое владение.

Стратегия гибкого владения может быть более привлекательной для крупных промышленных и обслуживающих компаний, чем покупка для продажи. При таком подходе компания удерживает бизнес до тех пор, пока он может добавить значительную стоимость за счет повышения его эффективности и стимулирования роста.Компания в равной степени желает избавиться от этих предприятий, когда это перестанет быть очевидным. Решение продать или отделить бизнес рассматривается как кульминация успешной трансформации, а не результат какой-либо предыдущей стратегической ошибки. В то же время компания может свободно удерживать приобретенный бизнес, что дает ему потенциальное преимущество по сравнению с частными инвестиционными компаниями, которым иногда приходится отказываться от вознаграждений, которые они получали бы, удерживая инвестиции в течение более длительного периода.

Решение продать или выделить бизнес рассматривается как кульминация успешной трансформации, а не результат стратегической ошибки.

Можно ожидать, что гибкое владение больше всего понравится компаниям, в портфеле которых мало общих клиентов или процессов. Возьмите General Electric. За прошедшие годы компания продемонстрировала, что корпоративное управление действительно может повысить ценность диверсифицированного бизнеса. Корпоративный центр GE помогает формировать общие управленческие навыки (такие как дисциплина затрат и ориентация на качество) во всех подразделениях и обеспечивает эффективное использование ими всех общих тенденций (таких как перевод в Индию и добавление предложений услуг в производственных предприятиях).Несмотря на периодические призывы к GE о разложении, надзор со стороны руководства компании смог создать и поддерживать высокую маржу по всему ее портфелю, что говорит о том, что ограничение себя синергетическими приобретениями было бы ошибкой.

В самом деле, с ее легендарными управленческими навыками, GE, вероятно, лучше оснащена для исправления неудовлетворительных результатов своей деятельности, чем фирмы прямых инвестиций.

Тем не менее, чтобы реализовать преимущества гибкого владения для своих инвесторов, GE должна быть бдительна в отношении риска сохранения бизнеса после того, как корпоративное управление больше не сможет вносить какую-либо существенную ценность.GE известна своей концепцией сокращения 10% худших менеджеров каждый год. Чтобы обеспечить агрессивное управление инвестициями, компания могла бы, возможно, с меньшими противоречиями, инициировать требование продавать каждый год 10% предприятий с наименьшим потенциалом увеличения стоимости.

GE, конечно, придется платить налог на прирост капитала при частой продаже бизнеса. Мы утверждаем, что налоговые ограничения, которые дискриминируют публичные компании США в пользу фондов прямых инвестиций и частных компаний, должны быть устранены.Тем не менее, даже в нынешней налоговой среде США у публичных компаний есть способы облегчить это бремя. Например, на спин-оффы, при которых владельцы материнской компании получают доли в капитале новой независимой компании, не распространяются те же ограничения; после отделения отдельные акционеры могут продавать акции нового предприятия без уплаты налога на прирост капитала.

Мы не обнаружили ни одной крупной публичной компании в промышленном секторе или секторе услуг, которая явно преследовала бы гибкую форму собственности как способ конкурировать в зоне наилучшего частного инвестирования.Хотя многие компании проходят периоды активной продажи бизнеса, цель обычно состоит в том, чтобы сделать чрезмерно диверсифицированный портфель более сфокусированным и синергетическим, а не в получении выгоды от успешно завершенных улучшений производительности. Даже приобретающие конгломераты, такие как ITT и Hanson, которые успешно нацелились на возможности повышения производительности, в конечном итоге не захотели продавать или выделять предприятия, когда они больше не могли увеличивать свою стоимость, и поэтому им было трудно поддерживать рост прибыли.Но учитывая успех модели прямых инвестиций, компаниям необходимо переосмыслить традиционные табу на продажу бизнеса.

Выбор и реализация стратегии портфеля

Как мы видели, конкуренция с частным капиталом предлагает публичным компаниям значительные возможности, но на них нелегко заработать. Менеджерам необходимы навыки инвестирования (как покупки, так и продажи) и улучшения операционного управления. Проблема аналогична корпоративной реструктуризации, за исключением того, что ее нужно повторять снова и снова.После того, как работа по осушению трансформации завершена, возврата к обычному режиму работы нет.

Конкуренция с частным капиталом как способ создания акционерной стоимости будет иметь смысл в первую очередь для компаний, которые владеют портфелем предприятий, которые не связаны между собой тесно. (Для получения дополнительной информации о диапазоне инвестиционных подходов, которые используют фонды и корпоративные покупатели, см. Врезку «Отображение потенциальных портфельных стратегий».) При определении того, является ли это хорошим шагом для вашей компании, вы должны задать себе несколько сложных вопросов:

Можете ли вы определить и правильно оценить предприятия, у которых есть возможности для улучшения? Для каждой сделки, которую закрывает частная инвестиционная компания, она может проактивно проверять десятки потенциальных целей.Многие фирмы уделяют этому больше возможностей, чем чему-либо другому. Управляющие частным капиталом пришли из инвестиционного банкинга или стратегического консалтинга, а также часто имеют опыт работы в линейном бизнесе. Они используют свои обширные сети деловых и финансовых связей, включая потенциальных партнеров по торгам, чтобы находить новые сделки. Их умение прогнозировать денежные потоки позволяет им работать с высоким кредитным плечом, но с приемлемым риском. Публичной компании, применяющей стратегию купли-продажи, по крайней мере, в части своего бизнес-портфеля, необходимо оценить свои возможности в этих областях и, если они отсутствуют, определить, могут ли они быть приобретены или развиты.

У вас есть навыки и опыт, чтобы превратить плохо работающий бизнес в звезду? Частные инвестиционные компании обычно преуспевают в создании сильных и высокомотивированных управленческих команд. Иногда это просто означает предоставление нынешним менеджерам более эффективных стимулов и большей автономии, чем они знали при предыдущем владении. Это также может повлечь за собой наем управленческих талантов из конкурса. Или это может означать работу с конюшней «серийных предпринимателей», которые, хотя и не входят в штат компании, более одного раза успешно работали с фирмой по выкупу.

Хорошие частные инвестиционные компании также преуспевают в определении одного или двух важнейших стратегических рычагов, которые способствуют повышению эффективности. Они известны отличным финансовым контролем и неустанным вниманием к улучшению основных показателей деятельности: выручки, операционной маржи и денежного потока. Кроме того, структура управления, которая исключает слой управления — партнеры по частному капиталу играют роль как корпоративного управления, так и корпоративного совета директоров, — позволяет им быстро принимать важные решения.

В ходе многих приобретений частные инвестиционные компании накапливают свой опыт в области оборотных средств и оттачивают свои методы для увеличения доходов и прибыльности. Публичной компании необходимо оценить, обладает ли она аналогичным послужным списком и навыками, и если да, то можно ли освободить ключевых менеджеров для решения новых задач трансформации.

Обратите внимание, однако, что, хотя у некоторых частных инвестиционных компаний есть операционные партнеры, которые сосредоточены на повышении эффективности бизнеса, у большинства из них нет силы и глубины в операционном управлении.Это может быть козырной картой для публичной компании, использующей стратегию купли-продажи и конкурирующей с участниками частного капитала.

Можете ли вы управлять постоянным потоком приобретений и продаж? Частные инвестиционные компании знают, как построить воронку слияний и поглощений и управлять ею. У них есть четкое представление о том, сколько целей им нужно оценить для каждой заявки и вероятность того, что заявка будет успешной. У них есть дисциплинированные процессы, которые не позволяют им поднимать ставки только для достижения годовой цели по инвестированию в сделки.

Не менее важно то, что частные инвестиционные компании умеют продавать бизнес, находя покупателей, готовых заплатить хорошую цену по финансовым или стратегическим причинам, или проводя успешные IPO. Фактически, частные инвестиционные компании разрабатывают стратегию выхода для каждого бизнеса в процессе приобретения. Предположения о цене выхода, вероятно, являются наиболее важным фактором при оценке целей, и они постоянно отслеживаются после закрытия сделок. Публичной компании необходимо оценить не только свои способности, но и свою готовность стать экспертом в отказе от здорового бизнеса.

Если вы можете спокойно ответить утвердительно на эти три вопроса, то теперь вам нужно подумать, какой тип портфельной стратегии следует придерживаться.

Гибкое владение в принципе кажется предпочтительнее строгой стратегии покупки-продажи, поскольку она позволяет вам принимать решения на основе актуальных оценок того, что принесет наибольшую ценность. Но гибкая стратегия владения всегда сопряжена с риском самоуспокоенности и соблазна держать бизнес слишком долго: в конце концов, стабильный корпоративный портфель требует меньше усилий.Более того, стратегию гибкого владения сложно объяснить инвесторам и даже вашим собственным менеджерам, и они могут не знать, что компания будет делать дальше.

Мы ожидаем, что финансовые компании, скорее всего, выберут метод покупки-продажи, который при более быстром оттоке портфельных бизнесов будет больше зависеть от финансовых и инвестиционных знаний, чем от операционных навыков. Промышленные и обслуживающие компании более склонны к гибкости владения.Мы полагаем, что компаниям с сильным якорным акционером, контролирующим высокий процент акций, может быть проще сообщить о гибкой стратегии владения, чем компаниям с широкой базой акционеров.

Вступление в бой

Феноменальный рост прямых инвестиций вызвал интенсивные общественные дебаты. Некоторые жалуются, что частный капитал, по сути, сводится к изъятию активов и спекуляции, когда частные инвесторы, партнеры и менеджеры несправедливо пользуются налоговыми льготами и лазейками в регулировании, чтобы зарабатывать неприличные суммы денег на сомнительной коммерческой практике.Другие защищают частный капитал как в целом лучший способ управления бизнесом.

Наше собственное мнение таково, что успех частных инвестиционных компаний обусловлен, прежде всего, их уникальной стратегией купли-продажи, которая идеально подходит для омоложения неуправляемых предприятий, которым требуется период интенсивной терапии. Частный капитал имеет несправедливое налоговое преимущество, но это произошло в первую очередь из-за налогов на прирост капитала корпораций, а не из-за того, что частные инвестиционные компании использовали выплаты процентов по долговому финансированию для защиты прибыли от налогообложения.(В конце концов, публичные компании также могут финансировать приобретения и другие инвестиции за счет заемных средств.) Высокие вознаграждения, получаемые партнерами по частному капиталу, отражают ценность, которую они создают, но также и несколько удивительную готовность инвесторов вкладывать средства в фонды прямых инвестиций по средней ставке доходность, которая с точки зрения риска кажется низкой.

Мы считаем, что для большего числа публичных компаний пора преодолеть свое традиционное отвращение к продаже успешной компании и поискать возможности для конкуренции в сфере прямых инвестиций.(Такое изменение было бы ускорено, если бы правительства Соединенных Штатов и других стран последовали примеру европейских стран в выравнивании налогового игрового поля.) Тогда публичные компании могли бы извлечь выгоду из возможностей, предоставляемых стратегией купли-продажи. Инвесторы также выиграют, поскольку более сильная конкуренция в этой сфере создаст более эффективный рынок, на котором партнеры по частному капиталу уже не пользуются таким большим преимуществом по сравнению с инвесторами в их фонды.

Является ли покупка прачечной хорошей инвестицией?

Есть много причин, по которым инвестиции в малый бизнес являются привлекательными. Идея быть самим себе боссом, принимать решения, которые напрямую влияют на успех бизнеса, и достигать финансовой независимости, одновременно оказывая ценную услугу своему сообществу, — все это способствует привлекательности того, чтобы стать владельцем малого бизнеса.

Еще один важный фактор, влияющий на открытие малого бизнеса, особенно когда речь идет об открытии прачечной, — это способность увеличивать семейное богатство и создавать активы, которые владелец может передать следующему поколению.

Если вы мечтаете о собственном бизнесе, вы, вероятно, задумывались о различных типах предприятий, в которые вы можете инвестировать. Однако вы, возможно, не учли возможности, предоставляемой владением и управлением прачечной самообслуживания.

Покупка прачечной может быть одним из лучших вложений в малый бизнес, который может сделать новый владелец бизнеса по многим причинам.

Преимущества покупки прачечной

1. Высокие показатели успеха

Недавний опрос Gallup показал, что 66% потенциальных предпринимателей сдерживаются страхом неудачи в бизнесе.Однако одно исследование показало, что у прачечных очень высокий уровень успеха — примерно 95% прачечных преуспевают в течение пяти лет.

Подробнее: Плюсы и минусы владения прачечной для начинающих владельцев бизнеса

2. Отличная рентабельность инвестиций

также имеют удивительно высокую рентабельность инвестиций, в среднем 20-35% в первый год .² Кроме того, после того, как место расположения и коммерческое оборудование прачечной установлены, прачечные относительно легко установить и запустить без увеличения времени выполнения заказа, необходимого для розничной торговли, ресторана или других предприятий сферы услуг до получения прибыли.

3. Устойчивость к рецессиям

Прачечные обычно приносят прибыль даже в период экономического спада. Во время рецессии больше людей обратятся к прачечной самообслуживания, а не к прачечной или химчистке на стороне. В то же время люди могут не захотеть вкладывать средства в покупку или ремонт домашних стиральных машин, когда денег мало, вместо этого полагаясь на местные прачечные самообслуживания.

4. Нет времени выполнения

Со стиральными и сушильными машинами, которые могут принимать наличные, карты и мобильные платежи через приложение для оплаты прачечной, прачечные самообслуживания имеют быстрый цикл оплаты; значительно короче, чем 30-60-дневный цикл, применяемый во многих других отраслях.

Платежный цикл может создать или разрушить запуск малого бизнеса — по данным Business Insider, 82% малых предприятий терпят неудачу из-за проблем с денежным потоком. ³ Операция с оплатой по мере использования, такая как прачечная самообслуживания, устраняет неопределенность длительного платежного цикла, а также необходимость инвестировать ресурсы в выставление счетов, выставление счетов и дебиторскую задолженность.

5. Гибкий баланс между работой и личной жизнью

Согласно тому же опросу Gallup, 47% потенциальных предпринимателей не решались сделать следующий шаг, потому что опасались, что ведение собственного бизнеса может негативно повлиять на их баланс между работой и личной жизнью.А вот прачечная самообслуживания требует минимального личного наблюдения, особенно если владелец вкладывает средства в средства удаленного мониторинга ».

Программное обеспечение для управления прачечной, такое как LaundryPlus, предоставляет владельцам в режиме реального времени информацию об использовании машины, доходах и текстовые уведомления о любых проблемах на объекте.

Для 84% потенциальных предпринимателей, которые предпочитают стабильную зарплату, правильные инструменты позволяют контролировать прачечную на неполный рабочий день, сохраняя при этом постоянную работу на полную ставку.¹

Связанный: Преимущества открытия прачечной

Помимо всех преимуществ для собственника, малый бизнес является жизненно важной частью экономического благополучия страны. Недавнее исследование показало, что в США 30,2 миллиона малых предприятий, что составляет 99,9% от общего числа предприятий. А в 2015 году на малые предприятия приходилось 70% всех новых рабочих мест, которые были созданы в США, и на них было занято 47,5% от общей численности рабочей силы. ⁴

Возможность достижения финансовой безопасности, управляемый баланс между работой и личной жизнью, а также вклад в экономику вашего сообщества и страны в целом — все это веские причины для инвестирования в прачечные самообслуживания. Высокий уровень успеха, отличная рентабельность инвестиций, гибкость, масштабируемость и простой в управлении денежный поток делают прачечные самообслуживания разумным выбором для новых и опытных инвесторов в малый бизнес.

Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с нашим сообщением в блоге « Подходит ли вам прачечная с монетами? ”или свяжитесь со специалистом Laundrylux сегодня.

Источники:

1. https://www.gallup.com/workplace/236522/potential-entrepreneurs-aren-taking-plunge.aspx
2. https://laundrylux.com/wordpress/wp-content/uploads/2018/03/ELX-New-Investor-Brochure-lr.pdf
3. https://www.businessinsider.com/why-small-busshops-fail-infographic-2017-8
4. https://www.thebalancesmb.com/small-business-impact-on-the-economy-4175064

10 причин инвестировать в своих сотрудников

Для ведения бизнеса требуется много разных вложений.Компания инвестирует свои деньги и ресурсы в рекламу, исследования и разработки, социальные сети, партнерские отношения, технологии, безопасность и многое другое.

В свою очередь сотрудники вкладывают свое время, энергию, таланты и все самое лучшее в успех и видение вашей компании.

Но как и зачем делать инвестиции в ваших сотрудников?

Почему важно инвестировать в своих сотрудников?

Когда вы инвестируете в своих сотрудников, вы также инвестируете в будущее своей компании.Это может быть лучшим способом повысить стоимость вашей компании и обеспечить себе место на рынке, и это совсем не обязательно должно стоить много.

Используя несколько недорогих приемов, вы можете помочь своим сотрудникам завоевать лояльность компании и быть более заинтересованными и вовлеченными в свою работу. Кроме того, как только вы установите культуру развития сотрудников, вы также начнете привлекать новые таланты в свой бизнес.

Зачем и как инвестировать в ваших сотрудников

Вот 10 основных причин, почему инвестирование в сотрудников полезно для них и для прибыли вашей компании.

1. Текучка кадров может быть дорогостоящей

Стоимость замены сотрудников может быть в два раза выше их заработной платы (или больше). Если вы строите хорошие отношения со своими сотрудниками, инвестируя в их таланты, вы можете сэкономить на потере их навыков, найме и обучении новых сотрудников и других расходах, связанных с текучестью кадров. Чтобы предотвратить текучесть кадров, важно с самого начала инвестировать в сотрудников. Обратите внимание на эти советы по инвестированию в новых сотрудников:

• Дайте им обзор основных ценностей бизнеса
• Рассказать о том, как их роль является частью миссии компании
• Выделите время, чтобы дать им возможность задать вопросы
• Создавать возможности для взаимодействия с остальной командой

2.Плохая связь вызывает неправильное направление

Исследование 400 крупных предприятий показало, что плохое общение, которое приводит к неправильному использованию усилий и талантов сотрудников, ежегодно обходится организациям в миллионы долларов. Вы должны вкладывать средства в хорошее обучение, информационные материалы и все, что необходимо, чтобы направлять своих сотрудников к принятию правильных решений и эффективных действий.

3. Вы можете привлечь больше талантов

Если вы инвестируете в возможности роста для своих сотрудников, они поделятся этим фактом с людьми в своей профессиональной сети и напишут об этом на популярных досках по трудоустройству.Подобные соискатели прочитают о вас, получат благоприятное впечатление о вашей компании и захотят работать в вашей организации.

4. Постоянное обучение сохраняет мотивированных сотрудников

Исследование, проведенное IBM, показало, что у сотрудников в 12 раз больше шансов бросить работу, если компания не помогает им расти в карьере. Умные компании инвестируют в мотивированных сотрудников, предоставляя им возможности для профессионального обучения и роста. Некоторые возможности обучения могут быть:

• Как определить стратегии для совместной работы
• Создание процессов решения проблем
• Разработка открытых коммуникационных процессов, обеспечивающих структуру команды
• Способы упрощения координации между другими командами в компании
• Разработать планы по предоставлению информации клиентам или заинтересованным сторонам

5.Оснащение сотрудников для управления собой позволяет избежать микроменеджмента

Когда компании не вкладывают средства в помощь сотрудникам в выполнении их работы, их сотрудники откладывают дела на потом, потому что не знают, как начать или успешно выполнять свои задания, или совершают ошибки, потому что не понимают, что от них требуется.

Это часто приводит к микроменеджменту, который, как было установлено, ведет к более высокой текучести кадров, ухудшению командной работы и проблемам со здоровьем. Инвестиции в обучение и рабочие места позволяют сотрудникам лучше управлять собой и работать более продуктивно.

6. Сотрудники, разделяющие ценности компании, способствуют лояльности

Многие сотрудники, особенно молодые работники, готовы согласиться на более низкую заработную плату, если ценности компании полностью совпадают с их собственными. Потратьте некоторое время на то, чтобы узнать, что наиболее важно для ваших сотрудников в их работе, и обновите свои корпоративные ценности с их помощью. Это может способствовать большей лояльности сотрудников и приверженности организации.

7. Привлечение сотрудников к снижению затрат на здравоохранение

Гарвардское исследование показало очень высокую отдачу от корпоративных программ, которые способствуют улучшению здоровья сотрудников: более 3 долларов экономии на здравоохранении на каждый доллар, потраченный компаниями.

Плюс ..

Улучшение здоровья помогло сэкономить 2,73 доллара США за счет сокращения пропусков занятий на каждый потраченный доллар. Инвестиции в здоровье сотрудников во многих отношениях полезны для бизнеса.

8. Вы получите репутацию за обеспечение отличного баланса между работой и личной жизнью

Некоторые компании добиваются краткосрочных результатов, заставляя своих сотрудников работать безумно много времени и выполнять неоправданную нагрузку, но эти сотрудники обычно не задерживаются надолго.

Вместо этого инвестируйте в усовершенствованные стратегии, которые позволят сотрудникам проводить больше времени дома, что укрепит вашу репутацию в качестве заботливого рабочего места и позволит сотрудникам выкладываться на максимум в часы, которые они проводят на работе.

9. Повышение продуктивности сотрудников за счет лучшей командной работы и духа товарищества

Если вы потратите время и деньги на то, чтобы побудить сотрудников играть в игры и вместе участвовать в мероприятиях по формированию коллектива за пределами офиса, вы можете создать лучшую командную среду и культуру, что приведет к лучшей командной работе и духу товарищества между сотрудниками и повышению производительности на работе.

10. Вовлеченные сотрудники обеспечивают эффективное обслуживание клиентов

Когда вы создаете условия для того, чтобы сотрудники чувствовали себя более вовлеченными в свою работу, они передают гораздо более достоверное и позитивное представление о вашей компании, чем любое количество рекламы.В отчете Gallup говорится, что вовлеченные сотрудники могут даже увеличить продажи примерно на 20%. Довольные сотрудники приводят к довольным клиентам.

Что такое долгосрочные и краткосрочные инвестиции в сотрудников?

Компания Google сделала значительные долгосрочные инвестиции в своих сотрудников: сотрудникам рекомендуется тратить 20% своего времени (или примерно 1 день в неделю) на проекты, которые им нравятся, но которые не приносят немедленной и очевидной отдачи.

В конечном итоге эти инвестиции привели к появлению крупных инноваций и продуктов, таких как Gmail и Google Maps, и все, что это стоит Google, — это стандартная для того времени зарплата сотрудника.

Небольшие компании — даже стартапы — могут применить аналогичную практику для создания захватывающей культуры, в которой сотрудники поощряются к инновациям и экспериментам с новыми идеями.

Для легкого краткосрочного инвестирования убедитесь, что непосредственные потребности ваших сотрудников удовлетворяются. Если вы обнаружите, что возникают проблемы, выясните, что мешает вашим сотрудникам полностью присутствовать на работе. Некоторым сотрудникам может потребоваться детский сад, услуги прачечной, автомойки, бесплатное питание или пособие на учебные конференции, занятия и материалы.Развитие ресурсов для проверки и оказания помощи может привести к долгосрочному успеху.

Инвестиции в ваших сотрудников и свой бизнес

Инвестирование в ваших сотрудников требует денег, времени и усилий, но это вложение стоит того.