Активный доход варианты: 45 идей, как получать пассивный доход — Финансы на vc.ru

Что лучше — активный или пассивный доход

Если бы вы могли выбрать только один, вы бы выбрали активный или пассивный доход? Я имею в виду, что они оба хороши, потому что вы зарабатываете деньги, но я здесь, чтобы просмотреть эту невероятную битву активного и пассивного дохода!

В последний раз, когда я участвовал в подобном поединке в супертяжелом весе, я сравнивал краткосрочное и долгосрочное инвестирование, и, черт возьми, это была настоящая битва! Не буду баловать, кто выиграл эту битву, но давайте просто скажем, что это была битва длинных ! 😉

Во-первых, в чем разница между активным и пассивным доходом? Лучше всего я могу описать это как активный доход, когда вы получаете доход за упорный труд и усилия, которые вы недавно вложили в , в то время как пассивный доход — это когда вы получаете доход за упорный труд и усилия, которые вы вкладываете в в течение длительного времени. давно.

И то, и другое — вам платят за то, что вы сделали, и за усилия, которые вы вложили. Некоторые люди могут спутать пассивный доход с тем, что он просто ничего не делает, а потом зарабатывает деньги, но позвольте мне сказать вам — это абсолютно не так. !

Иногда для меня проще всего придумать определение чего-либо на примерах, и доход ничем не отличается:

Как вы можете видеть по этому активному доходу — все эти действия связаны с работой, которую вы выполняете в настоящее время! Я работаю с 8 до 5 с понедельника по пятницу и получаю за это зарплату каждые две недели.Если я уйду, мне не будут платить, так что это определенно активно.

То же самое с доходом от бизнеса — если моя компания просто ликвидируется, это верно — никакого дохода, потому что компании нет рядом.

Боковая суета больше похожа на предыдущие два предмета, а затем мы переходим к продаже товаров. Я думаю о продаже товаров как о гаражной распродаже. Вы находите время, чтобы взять предметы, которые хотите продать, установить в своем гараже, рекламировать, а затем фактически запустить гаражную распродажу. Вы зарабатываете деньги, но в ту же секунду, когда ваша гаражная распродажа завершается, ваш доход тоже.Он на 100% активен.

Вы не продаете ту старую бейсбольную карточку кому-то с планом оплаты за 1 доллар в месяц на вечность. Вы выставляете его за 25 долларов, они низко ставят вам 5 долларов, а затем вы неизбежно соглашаетесь на 8 долларов, потому что понимаете, что если они не купят его, вы просто выбросите их.

А затем мы переходим к пассивному доходу! Пассив — это то, за что вы платите долгие годы. Итак, дивиденды, это кажется очевидным, и о котором постоянно говорят в подкасте «Инвестирование для начинающих».

Вы сейчас надорветесь, чтобы заработать 100 долларов — это пассив. Затем вы покупаете дивидендные акции на сумму 100 долларов и держите их вечно, все это время, когда вам выплачивают дивиденды, и вы никогда не вкладываете в них ни одного доллара.

Звучит привлекательно? Я знаю, что мне это нравится, и это одна из причин, по которой я люблю дивидендные акции. По большинству акций дивиденды выплачиваются ежеквартально, но некоторые акции, такие как Realty Income Co., выплачиваются ежемесячно!

Не похоже, что это имеет значение, потому что я никогда не касаюсь этого, но это мотивирует получить этот платеж.

Другими примерами являются недвижимость, проценты и роялти. Это вещи, которые, как и дивиденды, позволяют сохранять прибыль годами. Теперь вы могли бы привести аргумент, что роялти не являются пассивным доходом, потому что вы, вероятно, все еще работаете над развитием бизнеса, и я согласен, но в какой-то момент вы прекратите … но роялти, скорее всего, не будут до тех пор, пока они на неограниченный срок.

Недвижимость похожа в том смысле, что она может быть очень активной, если вы управляете имуществом, но также может быть очень пассивной, если вы передадите это менеджеру собственности — все зависит от ваших предпочтений, но на 100% может быть на 100% пассивным. если вы хотите, чтобы это было.

Скорее всего, вы знаете людей, которые могут клясться определенными видами дохода, заявляя, что именно так они стали богатыми, и, хотя это здорово, я здесь, чтобы сказать вам, что есть много разных способов, которыми вы можете стать богатым или как в мире личных финансов мы называем это финансово независимым… lol.

Чувствуете, что хорошо понимаете разницу между двумя типами доходов? Хорошо — я тоже! А теперь позвольте мне сказать вам, какой из них, на мой взгляд, лучше…

Пассивный.

Руки вниз.

Вы удивлены, что я не повел вас по дикой тропе и не вытащил то, что я считал лучшим? Да, я тоже — мне просто захотелось сегодня быть хорошим. Но позвольте мне сказать вам, почему я считаю пассивный лучший вариант.

На данный момент я действительно участвую только в одном аспекте пассивного дохода, а именно в выплате дивидендов. Но дело в том, что это даже не пассивный доход — это просто дивиденды, которые продолжают работать и расти.

То, что заставило меня сходить с ума по дивидендам, началось с понимания сложных процентов, а затем превратилось в то, что я понял, что дивиденды — это действительно сложные проценты на стероиды.

Я создал калькулятор реинвестирования дивидендов, который вы можете скачать бесплатно, чтобы помочь вам нарисовать картину вашего собственного сценария, но позвольте мне описать вам свои мысли:

Мне 30 лет, и я надеюсь, что доживу, не знаю, до 90? Итак, допустим, у меня есть еще 60 лет, на которые мне нужны деньги.Я собираюсь надрать задницу в 2021 году, довести до максимума традиционную IRA до 6000 долларов и вложить ее в дивидендные акции. Предположим, что эта акция похожа на SPY, который является ETF для S&P 500, и делает следующее:

• Акции растут на 8% ежегодно
• Текущая дивидендная доходность составляет 2%
• Дивиденды растут на 3% ежегодно

Если вы знакомы с инвестированием, то знаете, что все это не является необоснованным или даже не считается преувеличением — на самом деле, я бы сказал, что все они довольно консервативны!

Ваш первый год с инвестициями в 6000 долларов принесет вам 129 долларов.60 дивидендов. Ни в коем случае ничего грандиозного, но это только в первый год! Теперь вы собираетесь реинвестировать эти 129,60 долларов в те же акции, и ваши общие инвестиции будут начинаться с 6 609,60 долларов в год 2.

Вы получаете 6 609,60 долларов, потому что вы заработали 8% от своих 6 тысяч долларов, что составляет 6 480 долларов, а затем 129,60 долларов в виде дивидендов.

Но главное здесь в том, что, поскольку вы реинвестируете эти дивиденды, вы будете получать все больше и больше дивидендов с каждым годом!

Как видите, к концу этих 10 лет вы будете зарабатывать более 320 долларов в год в виде дивидендов! Само по себе чистое число не ошеломляет, но подумайте о том, как оно почти утроилось, и вы буквально ничего не сделали с момента ваших первоначальных инвестиций в 6000 долларов.

«Но, Энди — ты говоришь, что я должен реинвестировать свои дивиденды — это похоже на работу, не так ли?»

Нет! Реинвестирование дивидендов требует практически нулевых усилий с вашей стороны. Все, что вам нужно сделать, это настроить свой брокерский счет, чтобы автоматически реинвестировать эти дивиденды в позицию по капиталу. Посмотрите, как это выглядит для меня на Fidelity:

Да, я знаю, у вас там тоже есть пара моих акций — считайте, что вам повезло

Но потом, когда я получаю свои дивиденды, они просто автоматически возвращаются, чтобы продолжать увеличивать сложность.

Но этот пример рассчитан всего на 10 лет… Я говорил о необходимости инвестировать еще много-много лет после этого!

Посмотрите, сколько будет стоить эта стратегия пассивного дохода в будущем:

Можете ли вы представить себе получение дивидендов в размере 41 656,96 долларов каждый год при вложении всего лишь 6 тысяч долларов? Теперь это серьезные достижения!

Но давайте рассмотрим более реалистичный сценарий … давайте представим, что вместо того, чтобы позволить этим деньгам течь вечно, я хочу выйти на пенсию в возрасте 65 лет и получить эти дивиденды, чтобы жить — как это будет выглядеть?

Не так уж и плохо, правда? В первый год 36-го года вы получите дивиденды чуть меньше 4К долларов! Вы можете видеть, как эта сумма по-прежнему будет продолжать довольно быстро расти, поскольку ваши инвестиции продолжают расти на 8% в год.

Но что, если вам недостаточно 4К долларов? Может быть, вы хотите получить дивиденды в размере 20 тысяч долларов в 36-й год — сколько вам нужно сэкономить?

Очевидно, что это огромный скачок в сумме денег, которая вам нужна, но все дело в осведомленности и планировании. Если у вас есть эта цель, но вы на самом деле не знаете, сколько вам нужно сэкономить, тогда вы просто летаете вслепую, и поэтому я рекомендую постоянно проверять, как ваши сбережения соотносятся с вашими целями.

Но, как я уже упоминал, дивиденды — это только одна часть пассивного дохода, которую я люблю.Недвижимость — это еще один способ, с помощью которого люди могут достичь своих целей в области финансовой отчетности.

Если вы владеете арендуемой недвижимостью, то каждый месяц вы получаете квартальные чеки, которые часто полностью покрывают ипотеку, а также дают немного дополнительных денежных средств. Итак, вы в основном получаете немного денег и оплачиваете дом, который представляет собой дополнительную ценность, которую вы можете в конечном итоге продать, если захотите.

Дело в том, что пассивный доход никогда не будет просто пассивным.Сначала тебе придется надрать себе задницу. Возможно, вы работаете на стороне, чтобы увеличить норму сбережений для достижения своих целей. Могу сказать, что я именно этим и занимаюсь.

У меня есть подработка, когда я работаю около 5-6 часов в неделю и зарабатываю дополнительные деньги, которые на 100% используются для сбережений / инвестиций при выходе на пенсию. Если вы найдете что-то, за что вы можете зарабатывать всего 115 долларов в неделю, вы сможете максимально увеличить IRA.

Может быть, вы можете удвоить это, и тогда вы сможете максимально увеличить IRA как для себя, так и для своей супруги!

Или, может быть, вы можете водить Uber только несколько часов в неделю, но это приносит вам 25 долларов в неделю.Вы понимаете, что для вас могут сделать даже 25 долларов в неделю?

Опять же, это не меняет жизнь, но 25 долларов в неделю или 1300 долларов в течение ТОЛЬКО 1 года по консервативным оценкам могут принести вам 38 тысяч долларов, когда вы будете готовы выйти на пенсию.

Вы должны приложить эту тяжелую работу прямо сейчас, во всем, что вы делаете — и вы должны усердно работать. Работайте 60 часов в неделю, так что вы можете работать 0 часов в неделю, когда вам 55, и вы можете жить за счет всего, что вы заработали.

Мне нравится активный доход, потому что он очень мотивирует, но пассивный доход — лучший вариант, потому что он означает, что вы его добились.Пассивный доход похож на наслаждение плодами своего труда. Когда вы вкладываете время, вы можете сидеть и наслаждаться пассивным доходом в дальнейшей жизни, и именно поэтому я считаю, что пассивный доход является лучшим.

Если бы я мог резюмировать этот пост всего несколькими пунктами, я бы сделал это следующим образом:

• Пассивный доход — это конечная цель, а активный доход — это то, с чего все начинается. Пассивный доход означает, что вы это сделали!
• Делайте все, что в ваших силах, чтобы выжать лишние 10, 25, 50, 100 долларов, что угодно каждую неделю, потому что небольшие вложения действительно могут накапливать
• Постоянно следите за собой, чтобы убедиться, что вы идете по пути к ВАШИМ целям.Худшее, что вы можете сделать, — это дойти до 60 лет и осознать, что вы никогда не делали того, что вам нужно было делать с самого начала.

Если ты сможешь делать эти три вещи, ты станешь золотым. Конечно, есть и другие способы увеличить ваш дивидендный доход, и отличный вариант — использовать дивидендный ETF.

Многие люди использовали для этого VHDYX, но теперь, когда VHDYX закрыт для новых инвесторов, какой следующий лучший вариант? Я тебя прикрыл!

Является ли торговля опционами пассивным доходом? Насколько пассивным это может быть на самом деле? — TradeVeda

Пассивный доход — отличный способ заработать без особых усилий.Если вы являетесь инвестором или хотите им стать, возможно, вы захотите иметь некоторый пассивный доход в своем портфеле, чтобы вы могли сосредоточить свое время и энергию на быстрой торговле, сохраняя при этом прибыль. Является ли торговля опционами хорошим способом получения пассивного дохода?

Торговля опционами — хороший способ заработать пассивный доход, продавая покрытые опционы колл и пут. Эти варианты могут принести вам стабильный пассивный доход после вашей первоначальной продажи или покупки без особых усилий с вашей стороны. Сумма, которую вы зарабатываете, может быть неограниченной в зависимости от того, когда фактически исполняются опционы.

Итак, как работают покрытые колл и пут-опционы? А насколько они пассивны? Прочтите, чтобы узнать, как работают эти опционы и как вы можете добавить их в свой портфель, в дополнение к некоторым другим ресурсам, которые могут помочь вам получить пассивный доход от торговли опционами.

Насколько пассивной может быть торговля опционами?

Торговля пассивными опционами зависит от длины и типа опционов. Если вам нужно проверять свои варианты каждый день, это не источник пассивного дохода.

Однако вы можете найти варианты, которые не требуют постоянного наблюдения за ними. Есть два типа опционов, которые могут обеспечить вам стабильный пассивный доход, который сохраняется до тех пор, пока они не будут реализованы. Эти два типа пассивных опционов — это покрытые колл и пут. После того, как вы продадите эти опционы, вам не нужно будет ничего делать, чтобы продолжать зарабатывать деньги, пока вы продолжаете продавать их после истечения срока их действия.

Давайте подробно рассмотрим, как работают эти варианты и как они могут приносить вам пассивный доход.

Что такое покрытые звонки?

Покрытые коллы — лучший способ получить пассивный доход от торговли опционами. В случае покрытых коллов вам нужно будет купить несколько акций, а затем продать опционы колл против ваших акций.

Во-первых, купите сто акций определенной акции или больше, кратно сотне, если вы хотите продать несколько опционов, поскольку один опцион равен сотне акций. Затем вы будете продавать колл на те же акции, которые вы только что купили, но по цене исполнения, которая немного выше, чем цена, которую вы ожидаете для этих акций при истечении срока действия опциона.

Ваша прибыль будет складываться из разницы между ценой, по которой вы купили акцию, и ценой, по которой вы продали колл — это называется премией колла. Ваша прибыль на опцион будет равна ста (количество акций на опцион), умноженным на премию колл.

Однако покрытые коллы лучше всего подходят, когда вы не ожидаете резкого роста цен на акции. Например, если цена акции выросла всего на несколько долларов, покупатель не воспользуется опционом, и вы будете зарабатывать деньги на премии, не продавая акции самостоятельно.

С другой стороны, если цена акции резко возрастет, покупатель воспользуется опционом, и премия будет намного меньше, чем цена, по которой вы могли бы продать акцию. Хотя вы по-прежнему будете получать прибыль от премии, вы могли бы заработать больше денег на акциях.

Как покрытые вызовы являются пассивными?

Причина, по которой покрытые коллы пассивны, заключается в том, что вы покупаете акции, продаете опционы и сразу получаете прибыль. Вам не нужно беспокоиться об изменении курса акций.Или, если вы должны исполнить опцион, покупатель опциона сосредотачивается на ценах, получая прибыль от премии.

Еще одним преимуществом покрываемых коллов является то, что вы можете продать несколько колл по одной и той же акции, если колл истек. Когда покрытый колл продается на вашу акцию, покупатель колла будет иметь определенный период для исполнения опциона и продажи ваших акций. Однако, если они не воспользуются опционом, его срок истечет, и вы все равно будете владеть акциями.

Когда истекает срок действия опциона, и вы все еще владеете акциями, вы можете продать еще один покрытый колл на те же акции.Вы можете повторять это до тех пор, пока акции не будут проданы, так что ваш пассивный доход будет увеличиваться каждый раз, когда вы продаете новый опцион, без дополнительной работы с вашей стороны.

Однако это не полностью пассивно, так как вам нужно будет следить за курсом акций и следить за тем, чтобы он не увеличился слишком сильно. Если вы действительно ожидаете большого роста, вы можете прекратить продавать опционы, чтобы продать акции с большей прибылью, если цена вырастет быстро.

Опционы продажи пут для пассивного дохода

Опционы пут — это наиболее распространенный способ получения пассивного дохода от торговли опционами.Миллиардер и инвестор Уоррен Баффет известен тем, что зарабатывает на пут-опционах. Итак, как они могут сделать вам пассивный доход?

Если вы хотите купить акции в будущем по низкой цене, вы можете продать опционы пут. Опционы пут принесут вам деньги, как только вы их продадите, и вы сможете купить акции, которые ищете, по цене ниже, чем они продаются в настоящее время.

Первый шаг в пут-опционах — это найти акцию, которую вы можете купить, и продать на нее опцион пут.Убедитесь, что вы выбрали акцию, которую хотите купить, и установите страйк-цену на уровне цены, по которой вы готовы купить эту акцию.

Когда вы продаете опцион пут, вы сразу же получаете прибыль за счет премии, за которую вы продаете опцион пут. Эти деньги ваши, и теперь вы можете подождать, чтобы увидеть, использует ли покупатель акции.

Когда опцион исполняется, вы должны купить акцию по цене исполнения, для которой вы установили пут, и теперь у вас есть новые акции в дополнение к премии, которую вы сделали при продаже опционов пут.Если срок действия пут истекает без исполнения, вы все равно сохраняете заработанную премию; вы также можете продать новый опцион пут для получения дополнительного дохода от премии, аналогично покрытому опциону колл.

Также как и колл, вы можете продолжать продавать новые опционы на те же акции, пока кто-то не воспользуется опционом. Каждый новый вариант, который вы продаете, принесет вам деньги без дополнительной работы с вашей стороны.

Ресурсы для пассивного дохода при торговле опционами

Если вы хотите добавить в свое портфолио несколько пассивных опций, вы захотите узнать о них больше.Отличный ресурс для новичков по продаже опционов пут — это следующее видео от Cody Yeh Investing на YouTube:

Книги — еще один отличный ресурс для изучения пассивной торговли опционами. Две приведенные ниже книги помогут вам получать пассивный доход с опционами, и обе книги доступны на Amazon.

Заключение

Торговля опционами может помочь вам получить пассивный доход с правильными опционами. Продажа покрытых колл и пут-опционов — лучший способ сделать торговлю опционами с пассивным доходом, поскольку вам не нужно постоянно их контролировать.Кроме того, вы можете перепродавать их за больше денег каждый раз, когда срок их действия истекает.

При использовании этих подходов с пассивным доходом вам нужно будет убедиться, что цены на акции для вашего покрытого колла вряд ли значительно вырастут; в противном случае вы можете упустить большую прибыль. При использовании опционов пут вы должны быть готовы купить акции по цене исполнения при исполнении опциона. Помимо этих небольших приготовлений, эти варианты отлично подходят для получения пассивного дохода.

Навдип Сингх

Navdeep был заядлым трейдером / инвестором в течение последних 10 лет и любит делиться тем, что он узнал о торговле и инвестициях здесь, на TradeVeda.Когда Навдип не управляет своим личным портфолио или не пишет для TradeVeda, он любит выходить на улицу в длительные походы.

Недавние сообщения

Создайте богатство с помощью инвестиций в пассивный доход

Стабильный поток доходов. Несколько слов могут значить больше для пенсионеров, которые должны привыкнуть к тому, что не получают регулярную зарплату.Независимо от того, насколько обширен ваш портфель акций, пенсионерам нужны определенные гарантии — или, по крайней мере, варианты получения дохода с меньшим риском — в дополнение к социальному обеспечению и пенсиям, которые помогут облегчить беспокойство по поводу оплаты счетов и профинансировать все развлечения, которые есть в дополнительное время сейчас позволяет. Имейте в виду, что при определении стабильных источников дохода для жизни на пенсии вы также должны уделять особое внимание изучению возможностей, чтобы стать более разумным спонсором.

Вот пять идей, которые помогут вам заменить эту зарплату и расширить ваши новые источники дохода:

1.Надежные дивиденды

Как часть портфеля, ориентированного на доход, дивидендные акции могут иметь смысл. Большинство консультантов говорят, что компании с репутацией сборщиков дивидендов могут стоить вашего времени больше, чем те, которые выплачивают их регулярно, но редко их увеличивают. Дивидендная доходность зависит как от суммы выплаты на акцию, так и от цены базовой акции. Убедитесь, что дивидендная доходность превышает доходность корпоративных облигаций эмитента; в противном случае вы можете рассмотреть возможность покупки в отделе облигаций.И помните об этом очень важном моменте: нет никаких гарантий, что компании будут продолжать выплачивать дивиденды. Как было очевидно во время рецессии в 2008 и 2009 годах, некоторые компании могут уменьшить или приостановить выплату дивидендов на короткий период времени или навсегда.

2. Платите за гарантии, чтобы облегчить себе жизнь

Хотя дивиденды и лестницы по облигациям считаются генераторами дохода с относительно низким уровнем риска, они не лишены риска. Пенсионеры могут захотеть рассмотреть возможность инвестирования части активов своего портфеля в гарантированный аннуитет как возможный способ создания дополнительного потока доходов.Имейте в виду, что не все аннуитеты созданы равными. Аннуитеты отличаются отличительными особенностями, которые служат разным целям. Кроме того, чтобы получить желаемую ренту, вам могут понадобиться райдеры, например райдеры с пожизненным доходом, которые сопряжены с дополнительными расходами и требованиями.

3. С наличными деньгами все в порядке

Прелесть наличных денег (даже при процентных ставках в подвале) в том, что они могут быть билетом, который позволит вам пережить плохой рынок. Если для получения дохода вам приходится продавать акции на дне, вы попадаете в часть плана роста вашего портфеля.Разумное использование наличных средств может помочь сохранить ваш доход в неизменном виде и может дать вашему портфелю акций шанс отскочить от падающих рынков. Однако наличные деньги не защищены от инфляции, которая снижает их покупательную способность. А слишком долгое сидение на наличных может привести к тому, что вы пропустите часть или весь подъем рынка.

4. Смарт на вывод

Вот проблема с индивидуальными пенсионными счетами (IRA) и 401 (k) s: правила, связанные с возрастом и налогами, требуют обязательного минимального распределения (RMD) во время, предписанное IRS.Но будьте добросовестны при подключении к этим счетам и, если возможно, постарайтесь не снимать так много, чтобы ваш налоговый счет съел ваши сбережения. Помните также, что уровень отмены должен быть устойчивым на протяжении всей оставшейся жизни. Снятие слишком большого количества денег может легко повлиять на тот стабильный поток дохода, который вы ищете, и один давно соблюдаемый стандарт, правило 4%, может помочь вам сохранить его постоянным. Поддержание тесного контакта со своим финансовым профессионалом на пенсии может высвободить ваше время и помочь расслабиться.Другими словами, профи могут помочь. Существует множество правил и изменений в налоговом законодательстве, которые могут снизить вашу «получаемую домой зарплату», если вы допустили ошибку. Для начала обратите внимание на правила вывода средств IRA и 401 (k), чтобы избежать штрафов. Также имейте в виду, что получение денег из традиционных IRA и планов 401 (k) увеличивает ваш налогооблагаемый доход. Это может привести к тому, что ваши пособия по социальному обеспечению будут облагаться подоходным налогом, что подтолкнет вас к превышению определенных пороговых значений для более высоких налоговых категорий и так далее. Теперь, если у вас есть Roth IRA, ваш выход из Roth может не облагаться налогом в зависимости от определенных обстоятельств.Обязательно проконсультируйтесь с налоговым специалистом, чтобы определить, как налогообложение применимо к вашей ситуации.

5. Расслабьтесь

Работа с пенсионным доходом — это еще и легкость. Один из способов сделать перерыв — ограничить количество имеющихся у вас сбережений, текущих счетов, счетов денежного рынка и брокерских счетов. Возможно, вы когда-то ходили по магазинам в поисках льгот и процентных ставок, но выход на пенсию может быть временем, когда вы стремитесь улучшить обслуживание, ограничить сборы и сократить бумажную работу.Конечно, вы также захотите максимально упростить управление счетом, оплату счетов и прямой перевод. Сегодня это просто объединить, поскольку даже на вашем брокерском счете могут быть банкоматы и услуги по оплате счетов. И хранение всех ваших учетных записей в одном месте может быть проще для ваших наследников.

8 Дополнительные стратегии для получения пассивного дохода при выходе на пенсию

В нашей статье первой части, посвященной стратегиям пассивного дохода, мы обсудили 7 основных стратегий для получения пассивного дохода при выходе на пенсию.Это обсуждение было первой из наших двух частей, посвященных стратегиям пенсионного обеспечения.

В той статье мы говорили о важности сосредоточения, понимании основных активов, которые генерируют пассивный доход, и нескольких более фундаментальных стратегиях, на которых можно построить фундамент вашего пенсионного дохода.

На этой неделе мы расскажем о восьми дополнительных расширенных стратегиях и вариантах пассивного дохода, чтобы еще больше ускорить достижение целей пенсионного дохода.

В этой части второй статьи нашей серии статей о пассивном пенсионном доходе мы обсуждаем каждую дополнительную расширенную стратегию построения пассивного дохода, включая важные детали, плюсы и минусы, связанные с каждым вариантом, и даже когда рассматривать возможность использования каждой стратегии в вашем собственном портфеле.

Получение пассивного пенсионного дохода за счет ваших инвестиций имеет решающее значение для хорошего финансового здоровья, а также имеет решающее значение для обеспечения того, чтобы ваши инвестиции действительно работали на вас до и во время ваших золотых лет.

Причина того, что позиционирование себя для получения пассивного дохода от ваших инвестиций так важно, заключается в том, что по мере приближения к пенсии вы должны получать достаточно регулярного дохода, чтобы с комфортом покрывать свои расходы и дополнять свой образ жизни, когда вы больше не получаете заработанный доход. с работы.

Только при наличии хорошей стратегии получения пассивного дохода, реализованной в вашем портфеле, вы сможете по-настоящему наслаждаться пенсионными годами с достаточной свободой и безопасностью.

Любая инвестиционная стратегия с пассивным доходом, включая все стратегии, которые мы рассматриваем в нашей серии из двух частей, должна быть в состоянии справиться и профинансировать ваши расходы, чтобы противостоять вызовам:

• Инфляция , которая представляет собой устойчивое и постепенное повышение цен это имеет тенденцию происходить со временем. Помните, сколько молока, бензина и арендной платы стоили тридцать лет назад? Эти предметы сегодня намного дороже из-за инфляции.Инфляция снижает покупательную способность ваших сбережений и инвестиций. Из-за инфляции, если у вас в основном потоки с фиксированным доходом, такие как банковские счета, компакт-диски или облигации, или даже большие суммы наличных денег, вы не защищены от роста затрат, который постепенно подорвет стоимость ваших сбережений, как ветер, который никогда не утихнет.
• Увеличение расходов на здравоохранение , которые являются одними из наиболее предсказуемых расходов при выходе на пенсию. Расходы на здравоохранение в США, как правило, росли намного быстрее, чем инфляция, и ваша стратегия пенсионного дохода должна быть в состоянии покрыть часть этих растущих расходов (по крайней мере, тех, которые не покрываются Medicare)
• Волатильность рынка , что является фактом, что рынки и цены на акции непостоянны в краткосрочной перспективе, хотя имеют тенденцию к росту в долгосрочной перспективе.Пассивный доход от инвестиций помогает смягчить волатильность и может помочь вам пережить рыночные дислокации. Вы можете дождаться восстановления и даже реинвестировать часть своего денежного потока в более низкие рыночные цены, одновременно собирая свой доход. Пока я пишу эту статью, США переживают сбои, связанные с коронавирусом, которые ускорились в марте 2020 года и продолжаются до апреля. Те, у кого пассивный доход, находятся в лучшем положении, чем те, у кого нет

. Без дальнейших промедлений давайте сразу перейдем к обсуждению восьми продвинутых стратегий пассивного дохода.

Конвертируемые облигации — менее известная ниша на инвестиционных рынках. В отличие от обычных облигаций, которые предлагают только возврат процентов и основной суммы, конвертируемые облигации обладают уникальной особенностью.

Как и обычные облигации, конвертируемые облигации обещают выплатить вам некоторую процентную ставку и возврат вашей основной суммы при наступлении срока погашения.

Однако, в отличие от обычных облигаций, конвертируемые облигации предоставляют возможность конвертировать каждую облигацию в заранее определенное количество акций компании, выпускающей конвертируемую облигацию.

Благодаря этому уникальному варианту конвертации конвертируемые облигации считаются гибридными ценными бумагами, предлагающими «лучшее из обоих миров», то есть доход, защиту от убытков и участие в прибылях.

Облигационная часть дает инвестору защиту от убытков и доход, в то время как возможность конвертации в капитал дает инвестору возможность более высокого роста и более высокой средней доходности. Каждая облигация имеет свой собственный коэффициент конвертации (количество обыкновенных акций, в которые может быть конвертирована облигация) и требует исследований и опыта, чтобы добавить их в ваш портфель.

Типы конвертируемых облигаций:

• Обычная конвертируемая облигация — Инвесторы имеют возможность удерживать облигацию до погашения или конвертировать ее в акции (обычно в любое время до наступления срока погашения по своему выбору), поэтому конвертация является необязательной и не обязательно. Если цена акции снизилась с даты выпуска, инвестор может удерживать облигацию до погашения и получить выплату по номинальной стоимости. Если цена акции увеличивается, облигация может быть конвертирована в акции, тем самым получая больше, чем номинальная стоимость (иногда намного больше).
• Обязательная конвертируемая облигация: Требуется для конвертации инвестором с определенным коэффициентом конвертации и определенным уровнем цены. Инвестор обычно получает больший доход от распределения до даты обязательной конвертации. Когда мы говорим о возможностях конвертируемых облигаций, мы обычно имеем в виду обычные конвертируемые облигации. инвестирование напрямую в фондовый рынок.Когда фондовый рынок растет, конвертируемые облигации обычно не поднимаются так сильно, но они также предлагают большую защиту от убытков (если они не торгуются значительно выше номинала на момент покупки).
  Расширенная стратегия № 2 — Добавьте акции роста дивидендов в свой портфель

  Не все акции приносят дивиденды, но многие делают это. Дивиденды — это просто деньги, которые компания решает выплатить своим акционерам. Многие компании выплачивают дивиденды из доли прибыли после налогообложения, которую генерирует компания.Дивиденды обычно объявляются и распределяются между акционерами на регулярной основе (обычно ежеквартально, но иногда ежемесячно). Некоторые растущие компании платят дивиденды, а другие — нет.

  Большинство компаний, выплачивающих дивиденды, обычно хорошо зарекомендовали себя, имеют прибыльный бизнес и регулярно получают прибыль, поэтому тот факт, что они вообще выплачивают дивиденды, может быть положительным сигналом качества бизнеса и их политики распределения капитала.

  В области всех акций, выплачивающих дивиденды, компании, которые имеют среднюю или даже ниже средней текущей дивидендной доходности, но, как ожидается, будут увеличивать свои дивиденды последовательно и привлекательными темпами в течение многих лет, называются компаниями, увеличивающими дивиденды.

  Компании, увеличивающие дивиденды, могут быть полезны для получения более высокого дохода и увеличения общей прибыли для долгосрочных инвесторов. В Ridgewood Investments у нас есть целая команда, посвятившая себя поиску возможностей инвестирования в большие дивиденды.

  Для реализации нашей стратегии роста дивидендов мы ищем хорошо зарекомендовавшие себя, прибыльные, безопасные и хорошо управляемые компании, которые в настоящее время выплачивают дивидендную доходность в среднем около 3% с положительным годовым ростом дивидендов. Неуклонный рост дивидендов помогает увеличить общую прибыль и обеспечивает некоторую долгосрочную защиту от убытков.

  Когда использовать акции роста дивидендов
  Акции роста дивидендов отлично подходят для инвесторов, которые хотят генерировать растущие потоки портфельного дохода и имеют долгосрочный временной горизонт, чтобы позволить объединенному эффекту компаний роста дивидендов действительно приносить дивиденды ( каламбур).

  Продвинутая стратегия № 3 — Инвестирование в частный долг и возможности частного кредитования

  Кредитование частных денег включает в себя ссуду денег на согласованных условиях заемщикам, включая специалистов по ремонту недвижимости и / или предприятий.Обычно ссуды выдаются под процентную ставку от 6% до 15%, часто под залог ценных активов, таких как недвижимость.

  Большинство частных займов и возможностей кредитования имеют срок погашения от шести месяцев до трех лет, хотя некоторые из них могут быть дольше.

  Одной из основных возможностей в рамках частного долга являются так называемые ссуды «твердых денег». Как правило, это краткосрочные ссуды (обычно от 12 до 18 месяцев), предоставляемые инвесторам в недвижимость, операторам или застройщикам, которые намереваются купить недвижимость по цене ниже справедливой рыночной, с планом улучшения и продажи недвижимости в течение определенного периода времени.

  Причина, по которой существуют возможности частного кредитования по таким привлекательным ставкам дохода, заключается в том, что заемщику обычно необходимо действовать быстро, чтобы воспользоваться привлекательными инвестициями в недвижимость или возможностью реабилитации. В этих случаях банки обычно не могут действовать достаточно быстро, чтобы удовлетворить свои потребности, и эта возможность имеет достаточную прибыльность, чтобы иметь смысл для них, несмотря на дополнительные расходы, поэтому вместо этого они обращаются к частным кредиторам по более высоким ставкам.

  Получайте пассивный доход от своего портфеля акций, продавая покрытые опционы колл — торговля дешевыми акциями и опционами | Продвинутая онлайн-торговля акциями

  28 июля 2021 г.

  Уэйн Дагган

  Торговля опционами имеет репутацию чрезвычайно спекулятивной, но существует множество стратегий торговли опционами, которые потенциально привлекательны для инвесторов, не склонных к низкому риску.

  Одна из самых популярных стратегий торговли опционами — продажа покрытых колл-опционов, и это может быть отличным способом для любого долгосрочного инвестора получить небольшой дополнительный доход от своего портфеля акций.

  Объяснение продажи покрытых колл-опционов
  Контракт на опцион колл дает покупателю право купить акцию по установленной цене (цене исполнения) в установленную дату в будущем. Инвесторы, покупающие опционы колл, надеются, что цена акции вырастет выше цены исполнения контракта к дате истечения срока.Если это так, покупатель может исполнить контракт и купить акции при заключении контракта, что теоретически будет ниже текущей рыночной цены акций.

  Однако во многих случаях цена базовой акции не достигает цены исполнения контракта колл к дате истечения срока его действия. В этих случаях опцион колл истекает бесполезным или не при деньгах. Обычно цель продавцов покрытых колл состоит в том, чтобы все контракты, которые они продают, истекали не при деньгах.

  Пример продажи покрытого колла
  Первым шагом в продаже покрытого колла является владение акциями базовых акций. Многие долгосрочные инвесторы владеют основными пакетами акций высококачественных акций, таких как Apple (NASDAQ: AAPL).

  Предположим, что гипотетический инвестор Apple держит на своем торговом счете 100 акций Apple стоимостью около 14 600 долларов. Предполагая, что они не верят, что цена акций Apple вырастет более чем на 50% в течение следующих 6 месяцев, трейдер может продать один опцион колл, представляющий 100 акций, срок действия которых истекает в январе 2022 года, с ценой исполнения 220 долларов.Этот контракт недавно торговался по 0,60 доллара, что означает, что продавец покрытого колл получит прибыль около 60 долларов от продажи контракта (0,60 доллара на 100 акций за контракт).

  Если предположить, что 21 января 2022 года акции Apple будут торговаться ниже 220 долларов, контракт истечет, и продавец по вызову может оставить себе 60 долларов и акции Apple.

  В наихудшем сценарии акции Apple к 21 января 2022 года будут торговаться выше 220 долларов за акцию. В этом случае прибыль продавца колл по своим 100 акциям Apple будет ограничена примерно 50%, при условии, что они будут обязаны продать эти акции. покупателю звонка за 220 долларов.В любом случае продавец оставляет за собой 60 долларов.

  Продавая покрытые коллы, вы, по сути, устанавливаете предел потенциального роста акций в вашем портфеле в течение определенного периода времени и продаете права на любую прибыль выше этого уровня покупателю колл за гарантированную сумму наличными.

  Что следует помнить
  Чем глубже вы теряете деньги, продавая покрытые коллы, тем меньше вероятность того, что акция достигнет страйк-цены и заставит вас продать свои акции. Однако чем более невыгодны контракты, тем дешевле они будут стоить и тем меньший доход вы сможете получить.

  Если вы хотите удержать свою базовую акцию, но цена акции достигает вашей страйковой цены до даты истечения срока, вы можете просто пойти дальше и купить больше акций базовой акции, чтобы заменить те, на которые распространяется контракт. Таким образом, вы не упустите возможность получить дополнительную прибыль до истечения срока годности.

  Активная торговля с помощью Lightspeed
  Lightspeed предоставляет профессиональным трейдерам все инструменты, необходимые, чтобы помочь им добиться успеха в торговле акциями, и мы разрабатываем и оттачиваем нашу платформу для активных трейдеров, чтобы предложить оптимальное взаимодействие с пользователем.Благодаря интуитивно понятному интерфейсу и сканерам акций и опционов институционального качества мы стремимся помочь трейдерам достичь своих целей, независимо от их стратегии. Мы также предлагаем нашим клиентам одни из самых низких торговых комиссий в отрасли.

  Чтобы получить дополнительную информацию о профессиональной торговой платформе с Lightspeed, позвоните нам по телефону 1-888-577-3123, запросите демо-версию или откройте счет.

  Lightspeed Financial Services Group LLC не аффилирована с этими сторонние комментаторы рынка / преподаватели или поставщики услуг.Данные, информация и материалы («контент») предназначены для информационных и только в образовательных целях. Этот контент не является и не должен толковаться как предложение, ходатайство или рекомендация купить или продать какие-либо ценные бумаги или контракты. Любые инвестиционные решения, принятые пользователем с использованием таких контент основан исключительно на независимом анализе пользователей с учетом учитывать ваши финансовые обстоятельства, инвестиционные цели и риски толерантность. Lightspeed Financial Services Group LLC не поддерживает, не предлагает и не рекомендовать любые услуги или комментарии, предоставляемые любым рынком комментаторам / преподавателям или поставщикам услуг и любой информации, используемой для выполнения любые торговые стратегии основаны исключительно на независимом анализе пользователя.

  Вас также может заинтересовать …

  Пассивный доход от торговли 2021

  Получение пассивного дохода от дневной торговли онлайн в 2021 году может показаться мечтой. Однако может ли это стать реальностью? Чтобы ответить на этот вопрос, сначала мы исследуем разницу между активным и пассивным доходом. Затем мы рассмотрим, как получать пассивный доход с помощью различных методов торговли, в том числе от акций, криптовалюты, форекс и т. Д.

  Что такое пассивный доход?

  Пассивный доход — это регулярно генерируемые деньги, которые требуют минимальных усилий со стороны получателя, чтобы заработать и поддерживать их. Прибыль на акции, проценты, товары, выигрыши в лотерею и прирост капитала часто приходят на ум.

  Однако, хотя приведенное выше соответствует популярному определению пассивного дохода, некоторые страны также применяют более техническое определение для целей налогообложения. Нюансы, связанные с такими налоговыми определениями, будут подробно описаны ниже.

  Активная торговля против пассивной

  Активная торговля

  Люди часто спрашивают, является ли торговля акциями пассивным доходом. Однако ответ будет зависеть от вашего индивидуального подхода. Активные трейдеры будут вкладывать много времени и усилий в получение прибыли. Фактически, их торговая деятельность часто будет их основным направлением.

  Пассивная торговля

  Принимая во внимание, что если вы хотите получать пассивный доход от дневной торговли, вы, вероятно, не собираетесь проводить весь день за компьютером, отслеживая рынки и совершая сделки.В отличие от активных трейдеров, ваш пассивный доход будет соответствовать вашему образу жизни, а не диктовать его.

  Итак, если вы хотите получать пассивный доход от торговли опционами или биткойнами, например, вы можете передать свой капитал надежному брокеру, автоматизированной системе или инвестировать через копировальную торговлю.

  Плюсы и минусы пассивного дохода

  Прежде чем мы рассмотрим некоторые методы и советы по получению пассивного дохода от дневной торговли, важно, чтобы вы понимали как преимущества, так и недостатки.Ограниченное количество времени, которое вам понадобится для совершения, является очевидным преимуществом. Однако это также означает повышенное давление на принимаемые вами инвестиционные решения.

  Кроме того, пассивная торговля иногда может приводить к более медленному потоку прибыли по сравнению с активной торговлей. Также существует опасность, что вы пренебрежете отслеживанием своего пассивного дохода. Это может привести к потере потенциальной прибыли. В качестве альтернативы, вы можете тратить столько времени, беспокоясь о своих позициях, что вы чрезмерно вмешиваетесь, ограничивая прибыль.

  Как получать пассивный доход

  Автоматика

  Чтобы упростить получение пассивного дохода от внутридневной торговли, некоторые прибегают к автоматизации. При правильном использовании автоматизированные системы могут позволить вам получать значительную прибыль. Это потому, что есть только определенное количество сделок, которые вы можете совершать вручную каждый день. В то время как сложный алгоритм может автоматически входить и выходить из позиций, как только будут выполнены заранее определенные критерии.

  Они также позволяют торговать сразу на нескольких рынках.Фактически, если вы запрограммировали свои критерии, вы можете получать пассивный доход, пока спите.

  Некоторые могут по понятным причинам сомневаться в эффективности этих систем. Однако примерно 75% всех сделок, совершаемых на Нью-Йоркской фондовой бирже и NASDAQ, теперь основываются на этих алгоритмах, что демонстрирует их возможности.

  Программное обеспечение

  Прежде чем вы сможете начать получать пассивный доход, например, за счет автоматической торговли акциями, вам нужно будет найти подходящее программное обеспечение.Изучите и проверьте обзоры, прежде чем вкладывать деньги в какие-либо. Фактически, руководство и примеры можно найти на нашей странице программного обеспечения.

  После того, как вы выбрали программное обеспечение, вам нужно будет разработать эффективную стратегию. Создание контрольного списка параметров дневной торговли часто является хорошим началом. Вы можете принять во внимание следующее:

  • Когда входить и выходить из позиций
  • Размер позиции
  • Таймфрейм внутридневной торговли
  • Цели и стоп-лоссы

  Алгоритм

  После того, как вы разработали стратегию, вам нужно будет написать алгоритм.Если у вас есть некоторые технические знания, вы можете сами вводить инструкции, так как код относительно прост. Однако, если нет, вы можете подумать о найме программиста, который поможет вам.

  Тестирование на исторических данных

  Прежде чем вы сможете использовать автоматизированную систему для получения пассивного дохода, например, с помощью биткойнов, вам также необходимо будет протестировать свою стратегию на исторических данных. Это позволяет вам протестировать свою систему, прежде чем рисковать капиталом. Вы просто запускаете свое программное обеспечение на основе исторических данных о ценах, чтобы оценить, насколько хорошо оно работает.После этого вы сможете выявить и устранить любые проблемы.

  Имитация Монте-Карло — полезный инструмент, который стоит попробовать. Это многократно проверяет шаги вашего алгоритма и вводит случайные данные в ваши параметры. Это позволит вам спрогнозировать, насколько хорошо будет работать ваша новая система.

  Приложение

  Надеюсь, проделав тяжелую работу, теперь вы можете наслаждаться тем, как накапливается пассивный доход на вашем счете. Однако вам нужно будет регулярно проверять, работает ли ваше программное обеспечение должным образом.Возможны технические сбои и аномалии.

  Копирование торговли

  Возможно, еще один способ упростить торговлю пассивным доходом — это торговля копиями. Вместо того, чтобы тратить много времени и энергии на разработку стратегии и мониторинг рынков, вы можете извлечь выгоду из успеха опытных трейдеров.

  Вы просто выбираете трейдера, а затем программа имитирует покупку и продажу этого трейдера с вашим капиталом. Однако часто вы найдете трейдеров, и веб-сайт будет получать небольшой процент от вашей прибыли.Фактически, тех, кто имитирует трейдеров, также можно скопировать и зарабатывать комиссионные.

  Недостатки

  Вы можете подумать, что это идеальный способ начать торговлю на форексе в качестве пассивного дохода. Однако, будь то акции, фьючерсы или форекс, остаются определенные недостатки, которые следует учитывать:

  • Рискованный капитал — Вы должны быть готовы к тому, что из-за волатильности рынков вы можете потерять весь капитал, который вы изначально вложили. Если вы особенно не склонны к риску, большие потери в течение нескольких дней могут даже помешать вам уснуть.
  • Выбор трейдера — Выбор трейдера — непростая задача. Например, агрессивный криптотрейдер может избавиться от вас через несколько дней. Итак, рассмотрим их инструмент выбора и подход. Также проверьте их недавнюю торговую историю. Вы хотите стабильных и последовательных результатов. Однако стоит отметить, что некоторые люди действительно находят нескольких опытных трейдеров, которых можно скопировать.
  • Непропорциональное отслеживание сделок — Некоторые сайты могут не разрешать вам торговать пропорционально.Однако по хорошим, если не ясным причинам, трейдеры часто вкладывают определенные объемы. Итак, убедитесь, что вы действительно придерживаетесь копирования своего трейдера.
  • Инструмент обучения и генератор гарантированных денег — Многие утверждают, что копирование сделок лучше всего использовать новичками в качестве инструмента для изучения различных рынков и инструментов. Так что имейте в виду, что это может быть не лучший способ получения пассивного дохода от дневной торговли.

  В целом, для тех, кто заинтересован в внутридневной торговле с целью получения пассивного дохода, вы можете рассмотреть оба вышеупомянутых метода.Каждый из них может значительно сократить количество времени, которое вы должны тратить на внутридневную торговлю. Однако стоит также отметить, что они сопряжены с недостатками и рисками. Поэтому задача состоит в том, чтобы решить, что будет соответствовать вашим индивидуальным потребностям и образу жизни.

  Пассивный доход и налоги

  Прежде чем вы решите, что дневная торговля — это правильный способ получения пассивного дохода, следует принять во внимание определенные правила и положения. Некоторые налоговые системы разделяют типы доходов на три отдельные категории:

  • Пассивный — Часто считается чистым рентным доходом и доходом от бизнеса, в котором налогоплательщик материально не участвует.Он также может включать собственные проценты. Это определение охватывает широкий спектр деятельности. Чтобы попасть в эту группу, вы не должны слишком сильно вовлекаться в свою внутридневную торговую деятельность.
  • Портфель — Прирост капитала от торговли ценными бумагами и товарами, такими как акции, валюты, золото, ETF и т. Д., Обычно считается доходом от портфеля. Однако это также может считаться или не считаться пассивным доходом.
  • Активный — Как следует из названия, вы должны постоянно и активно участвовать в деловой активности.Если бы вы, например, проводили большую часть своего дня, занимаясь внутридневной торговлей, вы бы попали в эту категорию.

  Эти определения в некоторой степени меняются при перемещении из одной налоговой юрисдикции в другую. Дело, однако, в том, что разумно проверить, какой тип торговой деятельности будет составлять пассивный доход там, где вы живете, а также есть ли какие-либо конкретные налоговые правила, о которых вам нужно знать.

  Многие страны считают пассивный доход облагаемым налогом как непассивный доход.Однако к нему также можно относиться по-разному. Например, в США IRS разрешает списание пассивных убытков только против пассивных прибылей. Таким образом, когда убытки превышают доход от пассивной дневной торговли, оставшаяся часть убытка может быть перенесена на следующий налоговый год, если есть некоторый пассивный доход, на который его можно списать.

  Для получения дополнительной информации о том, как налоги могут повлиять на вашу прибыль от дневной торговли, см. Нашу страницу о налогах.

  Заключительное слово

  Конечно, большинству людей нравится пассивный доход.Кому бы не понравилась идея зарабатывать деньги, пока вы развлекаетесь вне дома? Тем не менее, традиционно дневная торговля считалась активным, отнимающим много времени средством получения прибыли.

  К счастью, современные технологии теперь позволяют людям в некоторой степени отойти на второй план и по-прежнему получать прибыль. Однако вы должны найти систему, которая соответствует вашим индивидуальным обстоятельствам, учитывая при этом риски и любые налоговые правила.

  Дополнительная литература

  Книги

  Основной ультракороткий активный доход ETF

  Раскрытие информации

  Распределение холдингов, портфелей и секторов может быть изменено.

  Доходность, показанная для периодов менее одного года, не приводится в годовом исчислении.

  Акции инвестора покупаются и продаются по рыночной цене (не чистой стоимости активов) и не выкупаются индивидуально из Фонда. Применяются обычные брокерские комиссии.

  До 11.02.2020 рыночная цена, используемая для раскрытия дневной цены и расчета ежедневных премий и скидок, была средней точкой между самой высокой ставкой и самой низкой офертой на бирже, на которой акции Фонда выставлены на торги, на момент расчета СЧА Фонда.Начиная с 11.02.2020, рыночная цена, используемая для раскрытия дневной цены и расчета ежедневных премий и скидок, является официальной ценой закрытия Фонда или, если она более точно отражает рыночную стоимость доли Фонда на момент, начиная с по которой рассчитывается чистая стоимость активов фонда, цена, которая является средней точкой между лучшим предложением в стране и лучшим предложением в стране на тот момент. Для целей расчета доходности рыночной цены рыночная цена до 01.02.2021 определяется как середина между самой высокой и самой низкой ценой предложения на бирже, на которой акции Фонда котируются для торговли, по состоянию на время, когда рассчитывается СЧА Фонда, в то время как рыночная цена на 01.02.2021 или после этой даты определяется как официальная цена закрытия на момент расчета СЧА Фонда.Если вы торгуете своими акциями в другое время, ваша доходность может отличаться.

  Если коэффициенты валовых и чистых расходов различаются, консультант по инвестициям заключил договор об ограничении расходов по варианту инвестирования. Различия также могут быть связаны с решением инвестиционного консультанта отказаться (в те же даты) от определенных расходов, которые обычно оплачиваются фондом. Цифра чистых расходов отражает влияние любых ограничений или отказов. Показанная доходность основана на чистых общих инвестиционных расходах.

  Приведенные данные о производительности представляют прошлую производительность. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов и доходности инвестиций, и основная стоимость фонда будет колебаться, так что акции при выкупе могут стоить больше или меньше их первоначальной стоимости. Текущая производительность может быть выше или ниже заявленной.

  Инвесторы должны тщательно обдумать инвестиционные цели, риски, сборы и расходы фонда перед инвестированием.

  © 2021 Morningstar, Inc.Все права защищены. Часть данных, содержащихся в данном документе: (1) является собственностью Morningstar и / или ее поставщиков контента; (2) нельзя копировать или распространять; и (3) не гарантируется точность, полнота или своевременность. Ни Morningstar, ни ее поставщики контента не несут ответственности за любой ущерб или убытки, возникшие в результате использования этой информации.

  Коробка стиля Morningstar представляет собой сетку из девяти квадратов, которая обеспечивает графическое представление «инвестиционного стиля» фонда. В поле «Стиль капитала» ценные бумаги классифицируются по размеру по вертикальной оси и по стоимости и характеристикам роста по горизонтальной оси.Модель для ящика с фиксированным доходом основана на двух столпах результатов деятельности с фиксированным доходом: чувствительность к процентной ставке и кредитное качество. Три группы чувствительности к процентным ставкам: ограниченная, умеренная и обширная, а три группы кредитного качества — высокие, средние и низкие. Эти группировки отображают эффективную дюрацию портфеля и кредитные рейтинги третьих сторон, чтобы обеспечить общее представление об ориентации фонда на риски с учетом чувствительности к процентной ставке и кредитному рейтингу облигаций в портфеле.

  Рейтинг Morningstar ^TM для фондов, или «звездный рейтинг», рассчитывается для управляемых продуктов (включая паевые инвестиционные фонды, субсчета с переменным аннуитетом и с переменным сроком службы, биржевые фонды, фонды закрытого типа и отдельные счета) с как минимум трехлетняя история. Биржевые фонды и открытые паевые инвестиционные фонды для сравнения считаются одной совокупностью. Он рассчитывается на основе показателя доходности, скорректированного с учетом риска Morningstar, который учитывает изменение ежемесячной избыточной производительности управляемого продукта, уделяя больше внимания колебаниям в сторону уменьшения и поощряя стабильную производительность.Лучшие 10% продуктов в каждой товарной категории получают 5 звезд, следующие 22,5% получают 4 звезды, следующие 35% получают 3 звезды, следующие 22,5% получают 2 звезды, а нижние 10% получают 1 звезду. Общий рейтинг Morningstar для управляемого продукта рассчитывается на основе средневзвешенных показателей производительности, связанных с его трех-, пяти- и 10-летними (если применимо) метриками Morningstar Rating. Веса следующие: 100% трехлетний рейтинг для 36-59 месяцев общей доходности, 60% пятилетний рейтинг / 40% трехлетний рейтинг для 60-119 месяцев общей доходности и 50% 10-летний рейтинг / 30. % пятилетний рейтинг / 20% трехлетний рейтинг на 120 или более месяцев общей прибыли.В то время как формула 10-летнего общего рейтинга, по-видимому, придает наибольшее значение 10-летнему периоду, последний трехлетний период на самом деле имеет наибольшее влияние, поскольку он включен во все три рейтинговых периода. Рейтинги Morningstar не отражают включение продажных расходов. Если бы коммерческие расходы были отражены, рейтинги могли бы быть ниже.

  Риски

  Распределение активов и диверсификация не гарантируют прибыль и не защищают от убытков.Инвестирование в ETF сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы. ETF подвержены риску, аналогичному риску акций, включая риски, связанные с продажей без покрытия и поддержанием маржинального счета.

  Международное и глобальное инвестирование сопряжено с большими рисками, такими как колебания валютных курсов, политическая / социальная нестабильность и различные стандарты бухгалтерского учета.

  Опционы на инвестиции с фиксированным доходом подвержены процентному риску, и их стоимость будет снижаться по мере роста процентных ставок. США не гарантирует ни основной суммы инвестиций в облигации, ни их доходности.Правительство С.

  В отличие от пассивных ETF, нет индексов, которые ETF с ультракоротким активным доходом пытается отслеживать или воспроизводить.

  No related posts.