Разное

Банковская деятельность в рф: Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция)

27.04.1979

Содержание

Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг 

В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Кредитная организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.Кредитная организация, действующая от своего имени при совершении сделки с физическим лицом по возмездному отчуждению ценных бумаг, при заключении договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, при осуществлении действий, в результате которых физическое лицо становится застрахованным лицом по договору личного страхования, заключенному в целях обеспечения исполнения его обязательств по потребительскому кредиту (займу), либо действующая от имени и (или) по поручению некредитной финансовой организации при заключении с физическим лицом договоров об оказании финансовых услуг, обязана предоставить такому физическому лицу достоверную информацию об этом договоре (сделке), в том числе его (ее) условиях и рисках, связанных с его (ее) исполнением. Минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются стандартом защиты прав и законных интересов получателей банковских услуг, предусмотренным статьей 24.1 настоящего Федерального закона, и (или) нормативным актом Банка России. Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации.(часть третья введена Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)В случае неисполнения обязанностей, предусмотренных частью третьей настоящей статьи, Банком России в отношении кредитной организации могут быть применены меры, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».(часть четвертая введена Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

Открыть полный текст документа

Понятие и сущность банковской деятельности



В статье рассматривается проблема отсутствия легального определения банковской деятельности в действующем российском законодательстве. Автором раскрываются основные признаки банковской деятельности. На основании проведенного анализа предлагается авторское определение понятию «банковская деятельность».

Ключевые слова: банковская деятельность, банк, банковские операции, банковские сделки.

Банковская деятельность является объектом исследования многих ученых, в рамках которых поднимаются вопросы, связанные с попытками дать развернутое определение понятию банковской деятельности.

Анализ нормативных правовых актов позволяет констатировать, что современное банковское законодательство не содержит развернутого определения банковской деятельности.

Вместе с тем как правовая категория данное понятие содержится в названии основополагающего нормативно-правового акта, регулирующего банковские правоотношения, речь идет о Федеральном законе от 2 декабря 1990 года № 395–1 «О банках и банковской деятельности» [1].

Из существующих научных определений понятия банковская деятельность можно выделить ряд наиболее распространенных подхода.

В научном исследовании И. В. Яковлева приводится мнение Г. А. Тосуняна относительно понятия «банковская деятельность». Так Г. А. Тосунян провел анализ определения понятия «кредитная организация», после чего сделал ряд выводов о сущности банковской деятельности и исходя из этих выводов определил понятие банковская деятельность следующим образом «в российском законодательстве под банковской деятельностью понимается предпринимательская деятельность кредитных организаций, а также деятельность Банка России (его учреждений), направленная на систематическое осуществление банковских операций (либо обусловленная ими) на основании: для Банка России и его учреждений — Закона о Банке России; для кредитных организаций — специального разрешения (лицензии) Банка России, полученное после государственной регистрации кредитной организации в порядке, предусмотренном федеральным законодательством» [2; с. 78].

Следует заметить, что в ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395–1 «О банках и банковской деятельности» содержится перечень сделок, которые вправе осуществлять кредитная организация наравне с банковскими операциями, а также и иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Таким образом, определение банковской деятельности, предложенное Г. А. Тосуняном, не в полной мере учитывает положения законодательства.

В авторском определении А. Ж. Саркисяна отсутствует такой важный, сущностный критерий банковской деятельности как цель ее осуществления. В качестве основной, но не единственной цели банковской деятельности является извлечение прибыли. Банковской деятельностью он считает «деятельность кредитных организаций, осуществляющих банковские операции, при этом имеющие регистрацию в Банке России в соответствии с законодательством Российской Федерации и получившее соответствующее разрешение (лицензию) на определенную банковскую операцию от Центрального Банка РФ» [3; с. 119]. Стоит заметить, что в данном определении не учитывается особый статус Банка России.

По мнению А. Г. Братко «банковская деятельность — это банковские операции и сделки, а также другие действия кредитной организации, которые направлены на развитие эффективности и повышения безопасности банковских услуг» [4; с. 26].

И. В. Яковлев считает, что определение, предложенное А. Г. Братко противоречит ст. 1 ФЗ «Федеральном законе от 2 декабря 1990 года № 395–1 «О банках и банковской деятельности»», согласно которой основной целью кредитной организации является извлечение прибыли [2; с. 81]. По-нашему мнению считать целью банковской деятельности только извлечение прибыли не уместно. Так ч. 2 ст. 75 Конституции РФ и ст. 3 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» определены основные функции и цели деятельности Банка России. Так, Основной закон декларирует основную функцию Банка России «защита и обеспечение устойчивости рубля», которая осуществляется им независимо от других органов государственной власти [5]. Федеральный закон определяет данную функцию как цель, а также другие цели: развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации, обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы, развитие финансового рынка Российской Федерации, обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации [6]. Делается акцент на тот факт, что получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Стоит заметить, что ряд ученых, предлагая свой вариант определения понятия «банковская деятельность» отождествляют его с понятием «банковские операции».

Считаем, что попытка оценить сущность банковской деятельности только на основании банковских операций является неэффективной и не отражает сущность банковской деятельности в полном объеме, в связи с чем возникает большое количество проблем в вопросе привлечения к уголовной ответственности по ст. 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации от 13 июня 1996 года № 63-ФЗ «Незаконная банковская деятельность» [7]. Законодатель в составах преступлений, предусмотренных данной статьей, отождествляет понятия «банковская деятельность» и «банковские операции». Наблюдается отсутствие единообразия судебной практики как правового принципа, реализации которого должны способствовать как структура судебной системы, так и нормы процессуальных законов и разъяснения высших судов.

Московский городской суд в Апелляционном определении от 26 июня 2014 года № 10–7922/2014 по делу № 1–15/14 указал на то, что ответственность по ст. 172 УК РФ наступает за преступления, совершенные в сфере банковской деятельности, когда такая деятельность осуществляется руководителями кредитных организаций без разрешения и регистрации. По мнению суда к субъектам преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ следует считать учредителей кредитных организаций и руководителей исполнительных органов кредитных организаций, а также главного бухгалтера [8].

К такому же выводу пришел Тверской районный суд города Москвы, огласив в приговоре № 1–357/2014 от 19 ноября 2014 года «субъектами таких преступлений являются учредители кредитных организаций и руководители ее исполнительных органов, в том числе, и главных бухгалтер» [9].

Анализ судебной практики по данному вопросу показал, что спустя некоторое время правоприменительная практика по данному вопросу кардинально изменилась.

Так Ставропольский краевой суд в Постановлении № 44У-142/2015 4У-155/2014 от 29 сентября 2015 года по делу № 44У-142/2015 указал, что «сфера применения ст. 172 УК РФ — деятельность предпринимательских структур, незаконно осуществляющих законодательно регламентированные виды банковской деятельности (банковских операций)». По мнению суда, такими структурами, в частности, могут быть юридические лица, учрежденные на законных основаниях, так и незаконно действующие организации [10].

Таким образом, анализ правоприменительной практики показывает, что при формулировании норм уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность не были предусмотрены четкие критерии, отграничивающие понятие «банковская деятельность» от понятия «банковская операция».

На основе анализа правовых норм банковского законодательства представляется возможным выделить характерные признаки банковской деятельности, отражающие специфику ее осуществления и позволяющие отделить банковскую деятельность от других видов деятельности.

Во-первых, правовыми основаниями осуществления банковской деятельности являются нормативные правовые акты федерального и подзаконного уровней. Так источниками банковского права являются положения Конституции РФ, которые прямо или косвенно регламентируют банковскую деятельность как кредитных организаций, так и Банка России, например ст. 74, ст. 75, п. «г» ст. 83 и другие.

На федеральном уровне перечень нормативных правовых актов, на основании которых осуществляется банковская деятельность, определен достаточно четко. Основными из них выступают Федеральный закон от 2 декабря 1990 года № 395–1 «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Совокупность подзаконных актов составляют нормативные акты Банка России, которые в зависимости от содержания издаются в форме указаний, положений, инструкций, а также Указы Президента РФ, Постановления Правительства РФ.

Во-вторых, банковская деятельность является не только разновидностью предпринимательской деятельности, но также публично-правовой деятельностью, и не может ограничиваться только перечнем банковских операций.

В-третьих, в ст. 1 ФЗ «О банках и банковской деятельности» содержатся основные понятия, в число которых законодателем включены определения кредитной организации, банка, небанковской кредитной организации, иностранного банка — специальный круг субъектов, которым законом предоставлено право осуществлять банковскую деятельность.

В-четвертых, банковские операции как ядро банковской деятельности производятся только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном федеральным законодательством.

Проведенное исследование позволяет сформулировать определение банковской деятельности.

Банковская деятельность — это публично-правовая деятельность, осуществляемая Банком России в силу прямого указания закона, в целях защиты и обеспечения рубля, развития и укрепления банковской системы Российской Федерации, обеспечения стабильности и развития национальной платежной системы, развития финансового рынка Российской Федерации, обеспечения стабильности финансового рынка Российской Федерации, а также разновидность предпринимательской деятельности, осуществляемая кредитными организациями, зарегистрированными в порядке, установленном российским законодательством, выражающаяся в осуществлении банковских операций и иных сделок в соответствии с действующим законодательством и на основании лицензии, выданной Банком России, в целях извлечения прибыли.

Данное определение в полном объеме отражает всю сущность банковской деятельности, затрагивая все стороны ее функционирования.

Литература:

  1. СЗ РФ. 1996. № 6. Ст. 492.
  2. Яковлев И. В. Правовой анализ понятия «банковская деятельность» // Сборник научных трудов кафедры уголовно-правовых дисциплин Юридического института МГПУ. — М.: Издательство «Саратовский источник» (Саратов), 2016. — С. 74–96.
  3. Лепихин А. В. Понятие банковской деятельности через призму субъектов банковской системы и ее значение для установления объективных признаков состава преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ // Вестник Казанского юридического института МВД России. — 2017. — № 1(27). — С. 116–120.
  4. Братко А. Г. Банковское право России: учебник для бакалавриата и магистратуры. — М.: Юрайт, 2015. — 488 с.
  5. СЗ РФ. 04.08.2014. № 31. Ст. 4398.
  6. СЗ РФ. 2002. № 28. Ст. 2790.
  7. СЗ РФ. 1996. № 25. Ст. 2954.
  8. Апелляционное определение Московского городского суда № 10–7922/2014 от 26 июня 2014 г. по делу № 1–15/14 [Электронный ресурс]. Интернет-ресурс Судебные и нормативные акты РФ (СудАкт).
  9. Приговор Тверского районного суда города Москвы № 1–357/2014 от 19 ноября 2014 г. [Электронный ресурс]. Интернет-ресурс Судебные и нормативные акты РФ (СудАкт).
  10. Постановление Ставропольского краевого суда № 44У-142/2015 4У-1855/2014 от 29 сентября 2015 г. по делу № 44У-142/2015 [Электронный ресурс]. Интернет-ресурс Судебные и нормативные акты РФ (СудАкт).

Основные термины (генерируются автоматически): банковская деятельность, Банк России, Российская Федерация, кредитная организация, операция, извлечение прибыли, УК РФ, полный объем, правоприменительная практика, Центральный банк.

Закон о банках, федеральные законы о банковской деятельности, страхование в банках, ФЗ центрального банка

Банковская система РФ состоит из Банка России, представительств иностранных банков, а также кредитных организаций вместе с филиалами. Правовое регулирование этих организаций закреплено в Конституции РФ, ФЗ «О банковской деятельности» и «О центральном банке», а также некоторыми другими законами и подзаконными актами.

Содержание

Скрыть
  1. Закон о банках
    1. Федеральные законы о банках
      1. Закон о банках и банковской деятельности
        1. Страхование в банках закон
          1. Федеральные законы центрального банка
            1. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1  
              1. Принципы банковского законодательства    
                1. Направления эволюции банковского законодательства      
                  1. Нормативно-правовые акты        

                      Закон о банках

                      Основной документ, который регулирует деятельность банков, а также создание и функционирование кредитных организаций РФ – Федеральный закон о банковской деятельности и банках, который больше известен под названием ФЗ о банках. Принятие документа состоялось еще в далеком 1990 году, под номером 395-1. В составе документа 7 глав, 43 статьи, в которых сформулирован перечень ключевых моментов деятельности кредитных организаций всех форм организационно-правовой собственности.

                      Федеральные законы о банках

                      Помимо ФЗ О банках деятельность кредитных организаций регламентируется перечнем других нормативно-правовых актов, среди которых законы о Центральном банке Российской Федерации, о национальной платежной системе, о страховании вкладов, закон о кредитной истории и валютном регулировании. Примечательно, что в законе о кредитной истории можно найти даже информацию о банках, у которых есть проблемы с кредитной историей. В эту же категорию относятся ФЗ о залоге недвижимости, ипотеке, а также закон, направленный на борьбу с отмыванием доходов и противодействию терроризму.

                      Закон о банках и банковской деятельности

                      Среди основных положений закона о банковской деятельности особое внимание рекомендуется обратить на процедуру лицензирования и регистрации банков, а также их филиалов и представительств, положения о банкротстве банков и порядке отзыва лицензии.

                      В законе также освящены ключевые моменты, которые касаются стабильности и надежности работы банковских структур, затрагиваются вопросы по защите прав вкладчиков, сформулировано понятие банковской тайны, а также нормативы банковской деятельности, которые определяются по инициативе ЦБ РФ.

                      В законе приведена информация о принципах обслуживания банковских клиентов, проведении типовых операций, принципах формирования размерах комиссионных выплат, а также формирования ставок по кредитам и депозитам.

                      Страхование в банках закон

                      Кредитные организации не имеют права заниматься страховой, а также торговой и производственной деятельностью. Действующие ограничения не касаются договоров, которые используются в качестве производных финансовых инструментов. Как правило, такие документы предусматривают обязанность передачи, продажи или покупки товара на предварительно оговоренных условиях в случае прекращения обязательства на поставку без исполнения в натуре.

                      Федеральные законы центрального банка

                      Федеральным законом «О Центральном банке» определяется в первую очередь понятие организации как юридического лица, которое самостоятельно осуществляет профессиональную деятельность, имеет уставной капитал и находится в федеральной собственности. При этом ЦБ РФ не несет ответственности за долги государства. Среди основных профессиональных задач главного банка страны – работа над развитием, укреплением, повышением эффективности и бесперебойным функционированием банковской и платежной системы страны, а также сохранение устойчивости национальной валюты государства. ЦБ РФ также отвечает за эмиссию денежных средств и организацию их обращения.

                      Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1  

                      Основной закон, определяющий структуру финансовой системы и устанавливающий нормы банковской деятельности — это Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-1. В этом документе дается понятие «банку», «банковской группе», «кредитной организации», «банковским операциям», «вкладам и вкладчикам» и другой финансовой терминологии и образованиям.

                      Также в законе прописаны правовые нормы и порядки регистрации, получение разрешительной документации различных финансовых структур, определены статусы вкладчиков, способы обеспечения надежности, а также формы страхования вкладов.

                      Исчерпывающую информацию относительно квалификационных требований к руководителям финансовых организаций, условия реорганизации и отзыв лицензий могут найти в этом документе каждый интересующийся.

                      Принципы банковского законодательства    

                      Правовые нормы банковской деятельности основаны на двух группах принципов.

                      1. Общие принципы банкоского законодательства, определяющие правовой статус банковских организаций и устанавливающие нормы экономической модели РФ.

                      Сюда относятся такие принципы:

                      • свободы экономической деятельности;
                      • неприкосновенности собственности;
                      • необходимости конкуренции и запрещения монополии;
                      • осуществления банковской деятельности на едином экономическом пространстве.

                      2. Специфические принципы банковского законодательства, регламентирующие порядок организации, развития и функционирования банковской системы.

                      В эту группу включены принципы:

                      • организационно-правового построения финансовой системы;
                      • определяющие порядок осуществления банковской деятельности;
                      • независимости Центробанка;
                      • банковской тайны.

                      Комплексное описание норм и принципов можно найти в оригинале документа.

                      Направления эволюции банковского законодательства      

                      Банковское законодательство, конечно занимает ключевую позицию в регулировании финансовой и банковской системы в стране, определяя форму деятельности и правовой регламент тех или иных банковских структур. Но это не означает, что оно не совершенствуется и не эволюционирует.

                      По мере формирования и развития банковской системы, законы становились более определенными и жесткими, в целях предотвращения банкротства банков, мошеннических действий и спекуляций.

                      Направления эволюции банковского законодательства заключается, в большинстве случаев, во внесении поправок и дополнений к главам и пунктам документа, в связи с конъюнктурой, меняющимися условиями и динамикой экономической жизни страны. Эти необходимые коррективы расширяют правовое поле действия законодательства, повышают эффективность и оптимизируют в целом банковскую систему государства.

                      Нормативно-правовые акты        

                      Пакет нормативно-правовых актов, регламентирующих взаимоотношения в банковской сфере — это Банковское законодательство. Оно определяется правовым режимом, который транслирует порядок управления и регулирования банковской деятельностью. Основные цели правового режима заключаются в препятствовании неправомерному банкротству, мошенническим действиям, недобросовестной конкуренции, спекуляции, а также в повышении доверия к банкам.

                      Помимо этого, нормативно-правовые акты прописывают виды и типы банковских организаций, форму их собственности, функции и статус центрального банка страны. В этих документах определена модель деятельности на рынке ценных бумаг и лицензирование банковско-кредитного сервиса, а также форма взаимоотношений центрального банка с финансовыми учреждениями.

                      Все эти задачи имеют государственное значение и влияют на экономическую мощь государства и уровень жизни его населения.

                      Совет от Сравни.ру: Федеральный закон о банковской деятельности, который регулирует работу кредитных организаций – один из основополагающих нормативных документов для организации работы финансового сектора экономики страны. Периодически к положениям документа обращаются сотрудники банков, экономисты, юристы, судьи, бухгалтера, адвокаты и заемщики, которым необходимо как минимум знакомство с этим нормативно-правовым документом.

                      Основные нормативные акты по банковскому делу

                      дата публикации: 26.04.2013
                      дата актуализации: 23.07.2021

                      Банкиры очень хорошо знают нормативные акты, которые регулируют их деятельность. Эти документы перечитываются в банке помногу раз в зависимости от сложности проводимых операций и появления новых. Более того, в России законы, инструкции и положения постоянно претерпевают изменения, часто очень значительные, и приходится заново перечитывать документы. А номера этих документов быстро запоминаются. За этими номерами стоит целая эпоха развития банковского дела в России и огромный объем знаний, регулирующий весь спектр банковских операций.

                      В этой связи для сокращения в своей речи упоминания о каком-либо нормативном акте банковские работники называют только номер документа, не употребляя ни его названия, ни о чем он. Посвященным специалистам абсолютно понятно и про что это, и о чём, и почему упомянуто.

                      Чтобы ввести в курс банковского дела непосвященных, ПрофБанкинг размещает перечень основных документов, регулирующих банковскую деятельность, и даёт краткую аннотацию к каждому нормативному акту.

                      Если вы хотите посмотреть все документы по банковской деятельности и их тексты, перейдите в банковскую библиотеку.

                       
                      Основные нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность:

                       

                      395-1 – главный федеральный закон о банках и банковской деятельности, дает понятия «кредитная организация», «банк», «небанковская кредитная организация», «банковская группа», «банковский холдинг», «банковские операции», «вклад», «вкладчик», устанавливает величину минимального уставного капитала банка, квалификационные требования к руководителям банка, содержит нормы о регистрации кредитных организаций и их лицензировании, а также основания для отзыва лицензии у банка, особенности реорганизации и ликвидации банков. Этот закон, безусловно, должен знать каждый банковский работник.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Федеральный закон № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности»

                       

                      86-ФЗ – закон о Центральном банке Российской Федерации, устанавливает функции ЦБ РФ, описывает органы управления Банка России, требования к отчетности Банка России, определяет денежную единицу России, основные инструменты и методы денежно-кредитной политики, права ЦБ РФ на осуществление отдельных операций, а также касается норм банковского регулирования и банковского надзора. Этот закон должен знать каждый банковский работник.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Федеральный закон № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

                       

                      579-П – План счетов бухгалтерского учета в банке и правила отражения операций в бухгалтерском учете банка (до 03 апреля 2017 года применялось Положение № 385-П, но оно отменено).

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение ЦБ РФ № 579-П от 27.02.2017 «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения»

                       

                      Пройдите обучение на видеокурсе «Основы бухгалтерского учета в банке»,
                      чтобы раз и навсегда понять банковский учет и все бухгалтерские термины

                       

                      153-И – важнейший документ о правилах открытия и закрытия всех видов банковских счетов, открываемых физическим, юридическим лицам, предпринимателям: текущих, расчетных, корреспондентских и прочих счетов. Инструкция также касается счетов по учету вкладов (депозитов) и депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов и нотариусов.  Инструкция содержит список документов, необходимых для открытия каждого счета, требования к ведению юридического дела клиента, оформлению карточки с образцами подписей и оттиска печати.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Инструкция ЦБ РФ № 153-И от 30 мая 2014 года «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»

                       

                      Бесплатные банковские тесты

                       

                      161-ФЗ – закон о национальной платежной системе. Этот закон – новый виток в развитии системы расчетов в Российской Федерации. Он устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Федеральный закон № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе»

                       

                      383-П – Положение ЦБ РФ, устанавливающее правила перевода денежных средств кредитными организациями в рублях РФ по банковским счетам и без открытия банковских счетов. Положение № 383-П разработано на основании закона 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и устанавливает следующие формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями; по аккредитиву; инкассовыми поручениями; чеками; прямое дебетование; в форме перевода электронных денежных средств.

                      Переводы денежных средств могут быть оформлены распоряжениями в виде: платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера. Формы указанных документов приводятся в приложениях к Положению 383-П.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение ЦБ РФ № 383-П от 19.06.2012  «О правилах осуществления перевода денежных средств»

                       

                      199-И – одна из важнейших Инструкций ЦБ РФ, устанавливающая методику расчета обязательных нормативов банков. Инструкция устанавливает 12 обязательных нормативов, каждый их которых должен соблюдаться банком ежедневно (до 1 января 2020 года применялась Инструкция № 180-И, но она отменена).

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Инструкция ЦБ РФ № 199-И от 28.06.2017 «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией»

                       

                      732-П – Положение, которое регулирует правила для участников платежной системы Банка России (ПС БР). То самое Положение, которое описывает технику «хождения денег» через ЦБ РФ, а также график функционирования ПС БР.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение Банка России от 24 сентября 2020 года № 732-П «О платежной системе Банка России»

                       

                      507-П – положение о ФОРе (ФОР — фонд обязательных резервов): как рассчитать сумму обязательных резервов, порядок регулирования ФОРа, порядок составления и представления в Банк России расчета по обязательным резервам. Положение ЦБ РФ № 507-П утрачивает силу с 1 октября 2021 года в связи с изданием нового Положения № 753-П.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение ЦБ РФ № 507-П от 01.12.2015 «Об обязательных резервах кредитных организаций»

                       

                      590-П – один из самых важных и сложных нормативных актов Банка России; устанавливает порядок классификации ссуд по категориям качества с учетом финансового положения заемщика и качества обслуживания им долга, определяет границы размера расчетного резерва в процентах от суммы основного долга, особенности формирования резерва по ссудами по портфелям однородных ссуд, порядок списания банком безнадежной задолженности по ссудам. Необходимый документ для работы с кредитами, учтенными векселями, ценными бумагами по сделкам с отсрочкой платежа или поставки, факторинговыми требованиями (до 14 июля 2017 года применялось Положение № 254-П, но оно отменено)

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение ЦБ РФ № 590-П от 28.06.2017 «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности»

                       

                      611-П – документ о классификации прочих (не относящихся к ссудам по 590-П) элементов расчетной базы в целях формирования резерва на возможные потери.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение ЦБ РФ № 611-П от 23.10.2017 «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери»

                       

                      4927-У – знаете ли Вы, что каждый коммерческий банк предоставляет в Банк России несколько десятков различных отчетов о своей деятельности ежеквартально, ежемесячно, подекадно, ежедневно? Этот документ устанавливает формы отчетности для кредитных организаций. Очень объемный нормативный акт. Содержит не только формы отчетов, но и порядок составления и представления каждого отчета.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Указание Банка России № 4927-У от 08.10.2018 «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»

                       

                      646-П – устанавливает методику определения величины капитала банка с учетом международных подходов к повышению устойчивости банковского сектора («Базель III»). Величина собственных средств (капитала), определяемая в соответствии с Положением 646-П, используется в целях определения значений обязательных нормативов, а также в других случаях, когда в целях определения значения пруденциальных норм деятельности используется показатель собственных средств кредитной организации. 

                        Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение ЦБ РФ № 646-П от 04.07.2018 «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («БАЗЕЛЬ III»)»

                       

                      178-И – устанавливает размеры (лимиты) открытых валютных позиций, методику их расчета и особенности осуществления надзора за их соблюдением..

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Инструкция Банка России № 178-И от 28.12.2016 «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями»

                       

                      135-И – большой и сложный нормативный акт, касающийся вопросов государственной регистрации банков и выдачи им лицензий. Этот документ хорошо знаком юридической службе банка и руководству банка. Описывает все виды банковских лицензий, общие требования к учредителям банка, к перечню подаваемых в ЦБ РФ документов для получения лицензий, к открытию и закрытию банками филиалов, к реорганизации банка.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Инструкция ЦБ РФ № 135-И от 02.04.2010 «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»

                       

                      242-П – документ о внутреннем контроле в банке, для чего нужна система внутреннего контроля в банке, как её организовать.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение ЦБ РФ № 242-П от 16.12.2003 «Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»

                       

                      115-ФЗ – федеральный закон, направленный на создание механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. К имеющимся у банков несвойственным функциям, этот закон прибавил еще одну – функцию обязательного контроля за сомнительными операциями с обязанностью представлять информацию о них в Росфинмониторинг. С момента принятия закона в 2001 году в работе банков изменилось очень многое: появились полноценные внутренние службы, занимающиеся только вопросами противодействия легализации, написаны объемные внутренние документы банка по вопросам противодействия легализации, разработаны анкеты для клиентов, для выгодоприобретателей, внедрены специальные программные комплексы и каналы связи.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

                       

                      499-П – это порядок идентификации клиентов в целях исполнения норм закона 115-ФЗ.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение ЦБ РФ № 499-П 15.10.2015 «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

                       

                      39-ФЗ – главный нормативный акт по рынку ценных бумаг и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг; закон закрепляет понятия «эмиссионная ценная бумага», «акция», «облигация», «опцион эмитента», «эмитент», «регистрационный номер выпуска», «публичное размещение ценных бумаг», «листинг ценных бумаг», «брокерская деятельность», «дилерская деятельность», «деятельность по управлению ценными бумагами», «депозитарная деятельность» и другие.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Федеральный закон № 39-ФЗ от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг»

                       

                      Женевская конвенция или (Вексельная конвенция) – международный нормативный акт, заключенный в Женеве в 1930 году, который вступил в силу для СССР в 1937 году и по правопреемству распространяется на Россию. Относится к специальному вексельному законодательству и устанавливает единые нормы и требования к оформлению векселей и вексельному обращению для государств, присоединившихся к Конвенции. Несмотря на то, что вексельные отношения в России регулируются не столько Женевской конвенций, сколько Постановлением Центрального Исполнительного Комитета и Совета Народных комиссаров СССР от 07 августа 1937 г. № 104/1341 «О введении в действие положения о переводном и простом векселе», практически повторяющим нормы Женевской конвенции, для работы с векселями необходимо очень хорошо знать оба документа.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      «Конвенция о Единообразном Законе о переводном и простом векселе», заключена в Женеве 07.06.1930

                       

                      Пройдите бесплатный мини-тест «Векселя и вексельное обращение»

                       

                      645-П – правила выпуска и оформления банками депозитных и сберегательных сертификатов, включает также требование по обязательной регистрации условий выдачи сберегательных и депозитных сертификатов кредитных организаций в Банке России.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение Банка России от 03.07.2018 № 645-П «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций»

                       

                      Специально для Вас ПрофБанкинг подготовил бесплатные мини-тесты:

                      «Депозитные сертификаты» и «Сберегательные сертификаты»

                       

                      173-ФЗ – закон о валютной политике России, вводит понятия «внутренние ценные бумаги», «внешние ценные бумаги», «резиденты», «нерезиденты», «валютные операции» и закрепляет основной принцип валютного законодательства: «всё запрещено, кроме того, что прямо разрешено». Очень важный для банков закон, так как на банки возложена функция агентов валютного контроля.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Федеральный закон № 173-ФЗ от 10.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле»

                       

                      177-ФЗ – закон о страховании вкладов в банках, определяет основные принципы страхования вкладов, участников системы страхования, какие вклады застрахованы, страховой случай, размер возмещения по вкладам в банке, компетенцию Агентства по страхованию вкладов, требования к банкам, участвующим в системе страхования вкладов, порядок исчисления и уплаты банками страховых взносов на счет Агентства в Банке России.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Федеральный закон № 177-ФЗ от 23.12.2003 «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»

                       

                      630-П – определяет порядок ведения кассовых операций банками с наличными рублями при осуществлении банковских операций и других сделок, порядок работы с вызывающими сомнение в платежеспособности денежными знаками Банка России, неплатежеспособными, денежными знаками Банка России, наличие признаков подделки которых не вызывает сомнения у кассового работника кредитной организации, а также устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег в кредитных организациях на территории РФ.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение Банка России № 630-П от 29.01.2018 «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»

                       

                      Посмотри тексты актуальных нормативных актов
                      по банковскому делу в нашей Банковской библиотеке!

                       

                      5396-У – устанавливает порядок ведения кассовых операций в уполномоченных банках с денежными знаками иностранных государств.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Указание Банка России от 30.01.2020 № 5396-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации»

                       

                      266-П – устанавливает порядок выдачи на территории РФ банковских карт кредитными организациями и особенности осуществления операций с платежными картами, эмитентом которых может являться кредитная организация, иностранный банк или иностранная организация.

                      Официальные реквизиты нормативного акта:

                      Положение ЦБ РФ № 266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием»

                       

                      Доступным языком о работе современного коммерческого банка:
                      главный дистанционный курс ПрофБанкинг
                      «Банковский специалист широкого профиля»
                      НАСТОЯЩАЯ ЖЕМЧУЖИНА В МОРЕ БАНКОВСКИХ КУРСОВ

                       

                      При цитировании, перепечатке и использовании материалов
                      с сайта Высшей банковской школы ПрофБанкинг
                      соблюдение                       Условий и гиперссылка на сайт ProfBanking.com обязательна.

                      Понятие банковской деятельности в Российской Федерации

                      Состояние банковской системы является важным критерием при оценке развития любого государства. Никто не станет оспаривать огромное значение правовых основ банковской деятельности, ведь именно они свидетельствуют об экономическом положении в стране.

                      Дальнейшее промышленное и социальное развитие Российской Федерации возможно только с опорой на устойчивую банковскую систему. И прежде всего, ее следует рассматривать с учетом нормативной базы, регулирующей деятельность финансово-кредитных организаций.

                      Банковская деятельность: операции и сделки

                      Определение 1

                      Понятие «Банковская деятельность» означает различные операции и сделки, осуществляемые кредитно-финансовыми организациями.

                      К банковским операциям относятся:

                      1. привлечение денежных средств физических и юридических лиц;
                      2. размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
                      3. открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
                      4. осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов;
                      5. инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
                      6. купля-продажа иностранной валюты в наличной или безналичной форме;
                      7. привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
                      8. выдача банковских гарантий;
                      9. переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

                      Кроме того, кредитные организации вправе осуществлять следующие сделки:

                      1. выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
                      2. приобретение права требования исполнения обязательств в денежной форме от третьих лиц;
                      3. доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
                      4. осуществление операций с драгоценными металлами и камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
                      5. предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
                      6. лизинговые операции;
                      7. оказание консультационных и информационных услуг.

                      Готовые работы на аналогичную тему

                      Небанковские кредитные организации отличаются более узкой правоспособностью. Они могут осуществлять лишь отдельные финансовые операции, предусмотренные статьей 5 федерального закона «О банках и банковской деятельности», на основании лицензии выдаваемой Банком России.

                      Рисунок 1. Основные направления правового регулирования банковской деятельности в РФ. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

                      Правовое регулирование банковской деятельности в современной России

                      Замечание 1

                      Действующее в Российской Федерации банковское законодательство принималось в 1990-х годах ХХ века в беспрецедентно короткий срок. Процесс формирования банковской системы, который в других странах длился на протяжении столетий, у нас произошел в течение нескольких лет. Такая стремительность не могла не сказаться на качестве проводимых реформ и предопределила несовершенство и непродуманность принятых нормативных документов. В результате, в закон «О банках и банковской деятельности» неоднократно вносились изменения.

                      Основными проблемами российской банковской системы называют:

                      1. значительный объем невозвращенных кредитов;
                      2. чрезмерная концентрация усилий на развитии тех направлений банковской деятельности, которые приносят немедленный, спекулятивный доход;
                      3. недостаточное внимание к кредитованию реального сектора экономики;
                      4. недостаточная жесткость надзорных требований;
                      5. недостатки действующего законодательства.

                      Реформирование банковской системы России происходило в два этапа. На первом, с 1998 по 2000 год, была осуществлена реструктуризация банковского сектора, произошла корректировка законодательной базы в сфере гарантирования вкладов граждан в банках, а также процедуры банкротства кредитных организаций.

                      Второй этап реформирования банковской системы страны начался в 2001 году и продолжается до настоящего времени. 23 июня 2001 года вступили в силу федеральные законы, которые внесли важные изменения в основные нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность.

                      Основными целями дальнейшего развития банковского сектора России являются:

                      1. укрепление устойчивости банковской системы;
                      2. повышение качества осуществления функций по аккумулированию денежных средств и их трансформации в кредиты и инвестиции;
                      3. укрепление доверия вкладчиков и других кредиторов к банкам;
                      4. предотвращение использования кредитных организаций в недобросовестной коммерческой практике.

                      Факторы, мешающие развитию банковской деятельности, подразделяются на внешние и внутренние. К первым относятся: невысокие темпы структурных преобразований в экономике, низкая ликвидность, недостаточная достоверность отчетности многих отечественных предприятий и слабая прозрачность большинства из них, низкий уровень монетизации экономики, отсутствие законодательной основы защиты прав кредиторов, несовершенство судебной системы, недостаточное правовое обеспечение возможностей банковского надзора.

                      К числу внутренних факторов можно отнести низкое качество управления во многих кредитных организациях, непрозрачную структуру собственности, недостаточное развитие современных банковских технологий.

                      Развитие законодательства о банковской деятельности

                      Дальнейшее совершенствование российского законодательства о банковской деятельности призвано решить следующие задачи:

                      1. приблизить основные нормы функционирования кредитных организаций к положениям международного права;
                      2. укрепить права кредиторов и вкладчиков;
                      3. обеспечить совершенствование правовых механизмов и развитие процедур ликвидации кредитных организаций, у которых отозваны лицензии на совершение банковских операций;
                      4. укрепить нормативные механизмы конкуренции и предотвращения действий по ограничению свободы коммерческой деятельности в банковской сфере;
                      5. законодательно обеспечить условия для формирования системы гарантирования вкладов;
                      6. создать нормативно-правовые условия для перехода на международные стандарты бухгалтерского учета и финансовой отчетности;
                      7. обеспечить совершенствование системы валютного регулирования и валютного контроля.

                      Замечание 2

                      Еще одним возможным направлением развития законодательства о банковской деятельности является внесение изменений в федеральный закон «О кредитных потребительских кооперативах граждан» от 7 августа 2001 года. Пока подобные учреждения не относятся к числу кредитных организаций. Но со временем, если их деятельность выйдет за рамки предоставления кредитов только на потребительские цели членам кооперативов, то более рациональным является функционирование таких кооперативов в рамках банковской системы: с соответствующим регулированием и надзором за их деятельностью.

                      Morgan Stanley сворачивает банковскую деятельность в России

                      https://ria.ru/20190507/1553313110.html

                      Morgan Stanley сворачивает банковскую деятельность в России

                      Morgan Stanley сворачивает банковскую деятельность в России — РИА Новости, 03.03.2020

                      Morgan Stanley сворачивает банковскую деятельность в России

                      Morgan Stanley намерена в первом квартале будущего года подать в Центробанк заявление о прекращении банковской деятельности в России. Об этом говорится в отчете РИА Новости, 03.03.2020

                      2019-05-07T01:35

                      2019-05-07T01:35

                      2020-03-03T14:11

                      экономика

                      morgan stanley

                      россия

                      /html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

                      /html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

                      https://cdnn21.img.ria.ru/images/sharing/article/1553313110.jpg?1583233894

                      МОСКВА, 7 мая — РИА Новости. Morgan Stanley намерена в первом квартале будущего года подать в Центробанк заявление о прекращении банковской деятельности в России. Об этом говорится в отчете регионального подразделения группы.В декабре 2018 года компания решила реструктурировать свой российский бизнес с помощью закрытия банка, аннулирования соответствующей лицензии и перевода бизнеса в сферу оказания консалтинговых услуг по вопросам инвестиций в недвижимость.В конце прошлого года сообщалось, что Morgan Stanley переведет валютные, трейдинговые и операции по торговле акциями в России в свой офис в Лондоне, при этом банк продолжит работать в обычном режиме.В банке решение о реструктуризации назвали обоснованным и призванным обеспечить максимальную эффективность бизнеса в ситуации, которая связана со снижением активности клиентов из-за ряда факторов, включая санкции.Morgan Stanley — американский финансовый конгломерат, базируется в Нью-Йорке. Владеет крупнейшим брокерским бизнесом в мире. Основными направлениями деятельности являются консультации по вопросам слияний и поглощений, размещение акций и облигаций, торговля на фондовых и других биржах, управление активами.ООО «Морган Стэнли Банк» — российская «дочка» Morgan Stanley Group. Зарегистрирована Банком России в июне 2005 года. Основными направлениями деятельности являются брокерское обслуживание на фондовом рынке, операции на денежном, валютном и долговом рынках, инвестиционно-банковские услуги клиентам. Банк не входит в систему страхования вкладов и не привлекает средства физических лиц.

                      https://realty.ria.ru/20180814/1526490232.html

                      https://ria.ru/20161111/1481148346.html

                      россия

                      РИА Новости

                      [email protected]

                      7 495 645-6601

                      ФГУП МИА «Россия сегодня»

                      https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

                      2019

                      РИА Новости

                      [email protected]

                      7 495 645-6601

                      ФГУП МИА «Россия сегодня»

                      https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

                      Новости

                      ru-RU

                      https://ria.ru/docs/about/copyright.html

                      https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

                      РИА Новости

                      [email protected]

                      7 495 645-6601

                      ФГУП МИА «Россия сегодня»

                      https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

                      РИА Новости

                      [email protected]

                      7 495 645-6601

                      ФГУП МИА «Россия сегодня»

                      https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

                      РИА Новости

                      [email protected]

                      7 495 645-6601

                      ФГУП МИА «Россия сегодня»

                      https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

                      экономика, morgan stanley , россия

                      МОСКВА, 7 мая — РИА Новости. Morgan Stanley намерена в первом квартале будущего года подать в Центробанк заявление о прекращении банковской деятельности в России. Об этом говорится в отчете регионального подразделения группы.

                      В декабре 2018 года компания решила реструктурировать свой российский бизнес с помощью закрытия банка, аннулирования соответствующей лицензии и перевода бизнеса в сферу оказания консалтинговых услуг по вопросам инвестиций в недвижимость.

                      В конце прошлого года сообщалось, что Morgan Stanley переведет валютные, трейдинговые и операции по торговле акциями в России в свой офис в Лондоне, при этом банк продолжит работать в обычном режиме.

                      В банке решение о реструктуризации назвали обоснованным и призванным обеспечить максимальную эффективность бизнеса в ситуации, которая связана со снижением активности клиентов из-за ряда факторов, включая санкции.

                      14 августа 2018, 10:18

                      Morgan Stanley отказался покупать ТРК «Невский центр» в Санкт-ПетербургеФонд Morgan Stanley отказался от приобретения торгово-развлекательного комплекса «Невский центр» в центре Санкт-Петербурга, пишет газета «Ведомости».

                      Morgan Stanley — американский финансовый конгломерат, базируется в Нью-Йорке. Владеет крупнейшим брокерским бизнесом в мире. Основными направлениями деятельности являются консультации по вопросам слияний и поглощений, размещение акций и облигаций, торговля на фондовых и других биржах, управление активами.

                      ООО «Морган Стэнли Банк» — российская «дочка» Morgan Stanley Group. Зарегистрирована Банком России в июне 2005 года. Основными направлениями деятельности являются брокерское обслуживание на фондовом рынке, операции на денежном, валютном и долговом рынках, инвестиционно-банковские услуги клиентам. Банк не входит в систему страхования вкладов и не привлекает средства физических лиц.

                      11 ноября 2016, 09:45

                      В Morgan Stanley оценили вероятность снятия санкций США с РоссииИзбрание Дональда Трампа президентом США заставило мировых аналитиков пересмотреть свои взгляды на дальнейшее развитие торгово-экономических отношений России и США, в том числе и в области санкций.

                      ЦБ РФ отозвал лицензию у столичного «Орбанка» (дополнение) — Агентство городских новостей «Москва»

                      ЦБ РФ отозвал лицензию у столичного «Орбанка» (дополнение)

                      08.10 08:43

                      Теги: банки , ЦБ РФ , Отзыв лицензии

                      Центробанк РФ отозвал лицензию у столичного «Орбанка». Об этом сообщается на сайте регулятора.

                      «Банк России приказом от 8 октября 2021 ОД-2078 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у акционерного общества «Объединенный резервный банк» АО «Орбанк» (регистрация №937, Москва)», — говорится в сообщении.

                      По величине активов кредитная организация занимала 289 место в банковской системе РФ.

                      ЦБ принял такое решение в связи с тем, что «Орбанк»: нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц; допускал нарушения требований нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

                      «Деятельность «Орбаннка» была ориентирована на обслуживание интересов руководителей кредитной организации, ее собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась значительная часть кредитного портфеля. При этом существенную долю задолженности таких компаний составляли низкокачественные ссуды», — подчеркнули в регуляторе.

                      В банк назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

                      В ЦБ добавили, что «Орбанк» является участником системы страхования вкладов.

                      Рубрика: Экономика

                      Ссылка на материал: https://www.mskagency.ru/materials/3155789

                      О Банке России | Банк России

                      Миссией Банка России является обеспечение финансовой и ценовой стабильности, а также содействие развитию конкурентного финансового рынка.

                      Банк России имеет особый правовой статус, установленный статьей 75 Конституции Российской Федерации. Он предоставляет Банку России исключительное право выпускать валюту и защищать рубль и обеспечивать его стабильность, что является основной функцией Банка России.Банк России осуществляет свою деятельность независимо от других федеральных органов государственной власти, региональных органов власти и местного самоуправления. Статус, цели, функции и полномочия Банка России определены Федеральным законом от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами.

                      В 2013 году Банк России был наделен полномочиями по регулированию, контролю и надзору за финансовыми рынками.Банк России как мегарегулятор создает условия для развития всех секторов финансового рынка и стабильности финансовой системы в целом. Эта цель определяет его подходы к надзору и регулированию кредитных организаций, страховых компаний, пенсионных фондов, микрофинансовых организаций и других участников финансового рынка. Подробнее о правовом статусе и функциях Банка России

                      Подробная информация о статусе и функциях Банка России

                      Совет директоров Банка России

                      Совет директоров Банка России — коллегиальный исполнительный орган Банка России, в состав которого входят Председатель Банка России и 14 членов Правления, работающих в Банке России на постоянной основе. на дневной основе.Члены Совета директоров назначаются Государственной Думой сроком на пять лет по представлению Председателя Банка России с согласия Президента Российской Федерации.

                      Совет директоров Банка России: подробнее

                      Была ли эта страница полезной?

                      Да Нет

                      Последнее обновление: 01.07.2021

                      Роль государства в финансовых услугах

                      Аннотация
                      Падение государственных финансовых институтов на три основные группы: коммерческие банки, гибридные банки и институты развития.Более крупная государственная коммерческая банки / группы включают Сбербанк, группу Банка ВТБ и Газпромбанк. Как и частные коммерческие банки, эти учреждения не имеют политического мандата и приносят прибыль максимизация и нацеливание на аналогичные сегменты рынка. Главный государственный гибридный банк — Россельхозбанк (RAB), который имеет политический мандат сосредоточиться на агробизнесе, в то время как также участие в более широкой коммерческой банковской деятельности.В основным государственным институтом развития является группа ВЭБ, который имеет широкий политический мандат при условии соблюдения правовых обязательство не конкурировать с коммерческим кредитом учреждения. Он ссужает или напрямую ссужает фирмы, но не собирает депозиты физических лиц.1 Есть также несколько небольшие государственные банки, которые в основном занимаются коммерческой деятельности и принадлежат субнациональным сущности.Властям следует продолжить выполнение постепенная приватизация государственных коммерческих банков, т.к. позволяют экономические условия. Могут быть преимущества пересмотр роли и структуры государственного гибрида и институты развития, с реформами корпоративного управления государственным финансовым учреждениям следует не могут использоваться для оказания помощи коммерческим банкам, испытывающим трудности. В в остальном, управление финансовыми субсидиями похоже, следует ряду хороших принципов, хотя координация может быть улучшена.Было много положительные изменения в корпоративном управлении государственных банки в последние годы. реформа нынешней собственности структура может поддержать распространение хороших корпоративных практики управления. Состав и функционирование многие доски SOB — это область, требующая внимания. Наконец-то, Кредитование государственных предприятий через государственные предприятия должно осуществляться на коммерческих условиях. основы и на коммерческих условиях.

                      Цитирование

                      «Всемирный банк; Международный Валютный Фонд. 2016. Программа оценки финансового сектора Российской Федерации: роль государства в финансовых услугах. Всемирный банк, Вашингтон, округ Колумбия. © Всемирный банк. https://openknowledge.worldbank.org/handle/10986/25067 Лицензия: CC BY 3.0 IGO. »

                      Ассоциация Банков России

                      Об ассоциации

                      Ассоциация «Россия» создана 13 декабря 1990 года. В этот день было подписано Соглашение о создании Российской ассоциации акционерных коммерческих промышленных строительных банков «Россия».Соглашение подписали руководители 37 коммерческих банков, образованных на базе территориальных отделений и филиалов Промстройбанка СССР и 13 его региональных отделений. Благодаря концепции создания Ассоциации и географическому положению входящих в нее кредитных организаций, новая организация получила статус национальной. Таким образом, Ассоциация стала первым общероссийским банковским союзом.

                      Развитие Ассоциации шло в ногу с развитием банковской системы России.Кризис 1998 года, растущая роль и возрастающее значение региональных банков, изменение состава, фактическое объединение кредитных организаций большинства регионов страны продиктовали рациональность смены названия Ассоциации. В 1999 году он был переименован в Ассоциацию региональных банков России (Ассоциация «Россия»).

                      Сегодня Ассоциация «Россия» объединяет более 300 членов, в том числе крупные системообразующие кредитные организации национального масштаба, банки с участием иностранного капитала, а также малые и средние региональные банки, обеспечивающие доступ к финансовым услугам на всей территории России, небанковские организации, предоставляющие услуги финансовым и банковским организациям, а также в том числе общественным организациям, средствам массовой информации.

                      Ассоциация «Россия» — первый федеральный банковский союз, который за долгие годы сплотил ряды российских банкиров, наладил отношения между банковским бизнесом и государством, эффективно проводит политику защиты интересов банков, решает региональные проблемы на федеральном уровне, активно способствует формированию законодательной и нормативной базы деятельности российских кредитных организаций.

                      В силу разнообразия членского состава Ассоциация «Россия» выражает мнение не отдельной группы финансовых институтов, а значительной части банковской системы страны.И его деятельность направлена ​​на развитие всего рынка финансовых услуг.

                      Ассоциация «Россия» — центр аналитической и экспертной работы банковского сообщества. Члены Ассоциации активно участвуют в выработке согласованных позиций по проблемам банковской системы России на заседаниях Совета и Комитетов Ассоциации, Экспертного совета, Координационного совета представителей Ассоциации в федеральных округах и регионах. Российской Федерации.По инициативе Ассоциации созданы и активно действуют Международный координационный совет банковских ассоциаций стран СНГ, Центральной и Восточной Европы, Общественный совет по информационной политике в финансово-банковском секторе России.

                      Ассоциация «Россия» успешно участвует в формировании законодательной и нормативной базы, определяющей условия работы кредитных организаций. Основные предложения Ассоциации учтены при разработке законов о банках и банковской деятельности, о страховании вкладов и бюро кредитных историй, нормативных документов Банка России и Правительства России.

                      Многолетняя плодотворная работа была сведена в единый документ — Концепцию развития банковской системы России до 2020 года, которая была представлена ​​на XXIII Общем годовом собрании Ассоциации региональных банков России. В нем собраны все предложения по совершенствованию законодательной и нормативной базы, регулирующей деятельность кредитных организаций на территории России, а также обозначены важнейшие направления развития банковской системы, такие как: повышение уровня финансовой грамотности населения. доступ к финансовым услугам, развитие механизма рефинансирования и упрощение доступа к ликвидности для банков, в том числе долгосрочной ликвидности, вовлечение нефинансовых активов в оборот, создание эффективного рынка ценных бумаг, развитие инновационных направлений на финансовом рынке.Все это позволит России стать мировым финансовым центром.

                      В сентябре 2017 года Ассоциация была переименована в Ассоциацию банков России.

                      Деятельность Ассоциации «Россия» направлена ​​на:

                      — повышение капитализации банков и создание условий для формирования долгосрочных инвестиционных ресурсов;

                      — укрепление доверия инвесторов, вкладчиков и в первую очередь населения к отечественному банковскому сектору;

                      — снижение стоимости банковских услуг и повышение эффективности банковского бизнеса;

                      — обеспечение равных условий конкуренции для всех кредитных организаций, включая банки, контролируемые государством;

                      Основным направлением работы Ассоциации является привлечение капитала в регионы, создание возможностей партнерства для крупных и региональных банков, защита и развитие региональных банковских рынков, кредитных организаций.Мы будем более активно использовать все наши разрешенные возможности и наш федеральный уровень для решения проблем и защиты интересов наших членов по всей стране.

                      Начальник Управления международных отношений Ассоциации банков России

                      Светлана Порскова

                      +7 (495) 785-2990 доб. 120

                      cms @ asros.ru

                      Ведущий специалист отдела международных отношений

                      Стойчева Кристина

                      +7 (495) 785-2990 доб. 115

                      [email protected]


                      Банк России — Профиль компании Crunchbase и финансирование

                      Банк России — Профиль компании Crunchbase и финансирование

                      Банк России выполняет различные функции по защите рубля и обеспечению его стабильности.

                      Найти больше контактов с Банком России

                      Просмотрите контакты Банка России, чтобы найти новых потенциальных клиентов и связаться с лицами, принимающими решения.

                      Просмотреть все контакты
                      • Отрасли промышленности
                      • Операционный статус Активен
                      • Юридическое имя Рэйчел Реанн Реанн Хилла Дофин
                      • Контактный адрес электронной почты [email protected]
                      • Номер телефона +74957719100

                      Банк России специализируется на защита рубля и его стабильность. Банк выполняет различные функции, в том числе эмиссию валюты; разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики во взаимодействии с Правительством Российской Федерации; осуществляет свое исключительное право на выпуск валюты и управляет денежным обращением;

                      — кредитор последней инстанции для кредитных организаций и управление системой их рефинансирования; установление правил осуществления расчетов в Российской Федерации; установление правил проведения банковских операций; ведение различных категорий бюджетных счетов; принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций; надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; регистрация выпуска ценных бумаг кредитными организациями; и проведение самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации различных видов банковских операций.

                      Другие функции организации включают организацию и осуществление валютного регулирования и контроля в соответствии с федеральным законодательством; установление порядка ведения расчетов с международными организациями и иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами; установление правил бухгалтерского учета и отчетности для российского банковского сектора; установление и публикация официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю; участие в составлении прогноза платежного баланса России; установление порядка и условий организации путем обмена иностранной валюты; анализ и прогноз состояния экономики России; выполнение иных функций в соответствии с федеральными законами.

                      Банк России был основан в 1990 году, головной офис находится в Москве, Россия.

                      Подробнее

                      Выберите подходящее решение Crunchbase

                      Условия использования | Политика конфиденциальности | Карта сайта | © 2021 Crunchbase Inc. Все права защищены. (0.1.12365 577)

                      Расположение головного офиса

                      Количество сотрудников

                      Статус IPO

                      Веб-сайт

                      Рейтинг CB (Компания)

                      Общее количество сделанных инвестиций

                      Общее количество выходов

                      Общее количество контактов Crunchbase, связанных с эта организация

                      Общее количество профилей сотрудников, имеющихся в организации в Crunchbase

                      Premium Feature

                      Описательное ключевое слово для организации (e.грамм. SaaS, Android, облачные вычисления, медицинское устройство)

                      Операционный статус организации, например Активная, закрытая

                      Юридическое название организации

                      Коммерческая или некоммерческая организация

                      Общий контактный адрес электронной почты организации

                      Общий номер телефона организации

                      Центральный банк России | банк, Россия

                      В России: Финансы

                      Российский Центральный банк (ЦБ), который взял на себя функции Госбанка советских времен, несет исключительную ответственность за регулирование денежно-кредитной системы страны.Основная функция банка — защитить и стабилизировать рубль, что он пытается сделать с помощью своего контроля над иностранной валютой. Под…

                      Подробнее «,» url «:» Introduction «,» wordCount «: 0,» sequence «: 1},» imarsData «: {» HAS_REVERTED_TIMELINE «:» false «,» INFINITE_SCROLL «:» «},» npsAdditionalContents «: {},» templateHandler «: {» name «:» INDEX «,» metered «: false},» paginationInfo «: {» previousPage «: null,» nextPage «: null,» totalPages «: 1}, «seoTemplateName»: «PAGINATED INDEX», «infiniteScrollList»: [{«p»: 1, «t»: 1282676}], «familyPanel»: {«topicLink»: {«title»: «Центральный банк России», » url «:» / topic / Russian-Central-Bank «},» tocPanel «: {» title «:» Каталог «,» itemTitle «:» Ссылки «,» toc «: null},» groups «: [], «showCommentButton»: false, «fastFactsItems»: null}, «byline»: {«участник»: null, «allContributorsUrl»: null, «lastModificationDate»: null, «contentHistoryUrl»: null, «warningMessage»: null, «warningDescription» «: null},» citationInfo «: {» участники «: null,» title «:» Центральный банк России «,» lastModification «: null,» url «:» https: // www.britannica.com/topic/Russian-Central-Bank»},»websites»:null,»lastArticle»:false}

                      Узнайте об этой теме в этих статьях:

                      финансы

                      • В России: финансы

                        Российский Центральный банк (ЦБ), который взял на себя функции Госбанка советских времен, несет исключительную ответственность за регулирование денежно-кредитной политики в стране. система.Основная функция банка — защитить и стабилизировать рубль, что он пытается сделать с помощью своего контроля над иностранной валютой. Под…

                        Подробнее

                      О Газпромбанке

                      Газпромбанк (Акционерное общество) — одно из крупнейших многопрофильных финансовых институтов в России, предоставляющее широкий спектр банковских, финансовых, инвестиционных продуктов и услуг корпоративным и частным клиентам, финансовым учреждениям, институциональным и частным инвесторам.Банк входит в тройку крупнейших банков России по всем основным показателям и занимает третье место в списке банков Центральной и Восточной Европы по размеру собственного капитала.

                      Банк обслуживает ключевые секторы российской экономики — газовую, нефтяную, атомную, химическую и нефтехимическую, черную и цветную металлургию, электроэнергетику, машиностроение и металлообработку, транспорт, строительство, связь, сельское хозяйство, торговлю и другие отрасли.

                      Розничный бизнес также является стратегически важным направлением деятельности Банка, и его масштабы постоянно растут.Частным клиентам предлагается полный спектр услуг: кредитные программы, вклады, платежные операции, электронные банковские карты и др.

                      Газпромбанк занимает прочные позиции на национальных и мировых финансовых рынках, занимая лидирующую позицию в России в области организации и андеррайтинга выпусков корпоративных облигаций, управления активами, частного банковского обслуживания, корпоративного финансирования и других сфер инвестиционного банкинга.

                      Клиентами банка являются около 5 млн физических и около 61 400 юридических лиц.

                      В настоящее время Газпромбанк участвует в капитале банков, расположенных в России, Республике Беларусь, Швейцарии и Люксембурге, управляет финансовыми компаниями на Кипре и в Гонконге, а также имеет офисы в Нур-Султане (за исключением Астаны) (Казахстан), Пекине (Китай). , Улан-Батор (Монголия) и Нью-Дели (Индия).

                      В России региональная сеть Газпромбанка состоит из 20 филиалов, расположенных от Калининграда до Южно-Сахалинска. Общее количество офисов, предоставляющих качественные банковские услуги, превышает 420.

                      Газпромбанк является членом Российского национального комитета Международной торговой палаты.

                      ЦБ РФ: Активы | Экономические показатели

                      с 1998 по 2021 год | Ежемесячно | Млн руб. | ЦБ РФ

                      Центральный банк Российской Федерации: данные об активах в июле 2021 года составили 50 629 321 000 млн руб.000 млн руб. На июнь 2021 г. Центральный банк Российской Федерации: данные об активах обновляются ежемесячно, в среднем 15 747 914 000 млн руб. С января 1998 г. по июль 2021 г., с 283 наблюдениями. Данные достигли рекордно высокого уровня в 52 670 235 000 млн руб. В октябре 2020 года и рекордного минимума в 311 490 000 млн руб. В феврале 1998 г. Центральный банк Российской Федерации: данные об активах остаются активными в CEIC и представляются Центральным банком Российской Федерации. Федерация. Данные относятся к категории Global Database’s Russian Federation — Таблица RU.KAK001: Бухгалтерский баланс: Центральный банк Российской Федерации.

                      Посмотреть ЦБ РФ: Активы с января 1998 г. по июль 2021 г. на графике:

                      Нет данных за выбранные вами даты.