Разное

Банковские счета клиентов группировка и назначение: 27.02.2017 N 579- (. 14.09.2020) » » ( 20.03.2017 N 46021) /

22.08.2018

Содержание

Классификация счетов бухгалтерского учета в банках

Счета банковского учета предназначены для группировки и текущего учета однородных банковских операций. На каждый вид средств и источников их формирования открывается определенный счет.

Счета банковского учета могут быть только активными и пассивными, либо без признака счета.

Активные счета предназначены для учета средств банка по их составу и размещению, его расходов. Пассивные счета предназначены для учета источников образования средств по их целевому назначению, либо кредиторской задолженности, доходов банка. Правила записи по счетам представлены на рисунке 1 и 2.

Счета бухгалтерского учета, не имеющие признака счета, введены для контроля за своевременным отражением операций, подлежащих завершению в течение операционного дня. По состоянию на конец дня в ежедневном балансе остатков по счетам без указания признака счета быть не должно.

Рисунок 1 – Схема активного счета

Рисунок 2 – Схема пассивного счета

План счетов не предусматривает наличия активно-пассивных счетов. Для отражения операций, по которым сальдо может быть дебетовое либо кредитовое, предназначены парные счета. Один из них активный, второй – пассивный. Не допускается образование в конце дня дебетового сальдо по пассивному счету или кредитового – по активному.

Запись операций на парных счетах в начале операционного дня начинается с того счета, который имеет сальдо по итогам операций предыдущего дня, а при отсутствии остатка – со счета, соответствующего характеру операции. Если в конце рабочего дня на лицевом счете образуется сальдо, противоположное признаку счета, то есть на пассивном счете – дебетовое или на активном – кредитовое, то оно должно быть перенесено бухгалтерской записью на основании мемориального ордера на соответствующий парный лицевой счет по учету средств. Если по каким-либо причинам образовались сальдо на обоих парных лицевых счетах, то необходимо в конце рабочего дня перечислить бухгалтерской записью на основании мемориального ордера меньшее сальдо на счет с большим сальдо, имея в виду, что на конец рабочего дня должно быть только одно сальдо: либо дебетовое, либо кредитовое на одном из парных лицевых счетов.

Балансовые и внебалансовые счета банковского учета

Счета банковского учета подразделяются на балансовые и внебалансовые.

Балансовые счета предназначены для учета имущества, обязательств и полученных финансовых результатов.

Внебалансовые счета предназначены для учета документов и ценностей, связанных с неоплаченным уставным капиталом, обеспечением по операциям банка, списанной задолженности, а также для учета ценностей и документов, поступающих в банк на хранение, инкассо, комиссию и т.п.

Банковские счета делятся на счета первого и второго порядка.

Счета первого порядка – укрупненные, синтетические и состоят из трех знаков.

Счета второго порядка – детализирующие, открываемые в развитие счетов первого порядка и состоят из пяти знаков. Например, счет 202 «Наличная валюта и платежные документы» – счет первого порядка. В рамках этого счета открываются счета второго порядка:

20202 «Касса кредитных организаций»;

20203 «Платежные документы»;

20206 «Касса обменных пунктов»;

20207 «Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений банков»;

20208 «Денежные средства в банкоматах».

Аналитические счета являются лицевыми счетами клиентов и состоят из двадцати знаков. Схема нумерации аналитических счетов:

– разряды с 1 по 5 – балансовый счет второго порядка;

– разряды с 6 по 8 – код валюты;

– разряд 9 – защитный ключ;

– разряды с 10 по 13 – номер филиала, отделения (структурного подразделения) банка;

– разряды с 14 по 20 – порядковый номер лицевого счета.

План счетов бухгалтерского учета

В Плане счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях принята следующая структура: главы, разделы, подразделы (рисунок 3)

Рисунок 3 – Структура Плана счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях

Возможно, вам будет интересно также:

486-П | Банк России

Отраслевыми стандартами бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций, подготовленными Банком России с учетом требований МСФО (далее — Отраслевые стандарты), установлен порядок бухгалтерского учета на основе метода начисления.

Отраслевые стандарты не устанавливают для страховых брокеров кассового метода отражения доходов и расходов в бухгалтерском учете.

Страховые брокеры осуществляют свою деятельность в качестве страховых посредников и не отражают в бухгалтерском учете операции по признанию страховых премий, а также убытков от выплат страхового возмещения.

Принципы признания и определения доходов за оказание посреднических услуг страховые брокеры осуществляют в соответствии с главой 3 Положения № 487-П и МСФО (IFRS) 15 «Выручка по договорам с покупателями», введенным в действие на территории Российской Федерации Приказом Минфина России от 27.06.2016 № 98н.

В соответствии с пунктом 6 статьи 8 Федерального закона от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» страховые брокеры, осуществляющие прием денежных средств от страхователей (перестрахователей) в счет оплаты договора страхования (перестрахования), зачисляют данные средства на специальный банковский счет для последующего перечисления страховщику в срок, не превышающий трех рабочих дней. Страховые брокеры не вправе осуществлять иные операции по данному счету.

Поступление денежных средств от страхователя на специальный банковский счет страховой брокер отражает следующей бухгалтерской записью:

Дебет счета № 20803 «Специальный банковский счет»

Кредит счета № 60322 «Расчеты с прочими кредиторами», № 60323 «Расчеты с прочими дебиторами», расчеты со страхователем.

Сумма, подлежащая перечислению страховым брокером страховщику по полученным от страхователя страховым премиям, отражается страховым брокером в дату получения страховой премии от страхователя следующей бухгалтерской записью:

Дебет счета № 60322 «Расчеты с прочими кредиторами», № 60323 «Расчеты с прочими дебиторами», расчеты со страхователем

Кредит счета № 60322 «Расчеты с прочими кредиторами», № 60323 «Расчеты с прочими дебиторами», расчеты со страховщиком.

Перечисление денежных средств страховщику со специального банковского счета страховой брокер отражает следующей бухгалтерской записью:

Дебет счета № 60322 «Расчеты с прочими кредиторами», № 60323 «Расчеты с прочими дебиторами», расчеты со страховщиком

Кредит счета № 20803 «Специальный банковский счет».

Признание дохода в виде выручки от оказания услуг страховыми посредниками страховой брокер отражает следующей бухгалтерской записью:

Дебет счета № 60332 «Расчеты с покупателями и клиентами»

Кредит счета № 71602 «Доходы от оказания услуг» по символу ОФР 18301.

Поступление вознаграждения за оказанные посреднические услуги страховой брокер отражает следующей бухгалтерской записью:

Дебет счета № 20501 «Расчетные счета в кредитных организациях»

Кредит счета № 60332 «Расчеты с покупателями и клиентами».

В случае удержания вознаграждения за оказанные посреднические услуги из причитающихся страховщику денежных средств в счет оплаты договора страхования (перестрахования) страховой брокер осуществляет следующую бухгалтерскую запись:

Дебет счета № 60322 «Расчеты с прочими кредиторами», № 60323 «Расчеты с прочими дебиторами», расчеты со страховщиком

Кредит счета № 60332 «Расчеты с покупателями и клиентами».

Перечисление денежных средств со специального банковского счета страховой брокер отражает следующей бухгалтерской записью:

Дебет счета № 20501 «Расчетные счета в кредитных организациях»

Кредит счета № 20803 «Специальный банковский счет».

Порядок ведения аналитического учета определяется страховыми брокерами самостоятельно в стандартах экономического субъекта или иных внутренних документах.

Бухгалтерии – Учет без забот

Опубликовано 09.11.2014 11:28
Автор: Administrator
Просмотров: 166938

Самым привычным, удобным и нужным отчетом для бухгалтера является оборотно-сальдовая ведомость (ОСВ). Она формируется каждый рабочий день, особенно в периоды закрытия месяца и отчетности. Как повысить удобство работы с этим инструментом и настроить его под свои личные потребности? Давайте рассмотрим основные настройки ОСВ в программе 1С: Бухгалтерия предприятия 8 редакции 3.0. 

Для того, чтобы сформировать ОСВ необходимо перейти на вкладку "Отчеты" и выбрать пункт "Оборотно-сальдовая ведомость".

Затем нажимаем на кнопку "Показать настройки". На первой закладке "Группировка" самой важной настройкой является галочка "По субсчетам".

В том случае, если эта галочка НЕ установлена, ОСВ менее информативна. Например, остатки и обороты по 90 счету будут показаны сводно, без разделения на счета 90.01 (выручка), 90.02 (себестоимость) и 90.03 (НДС).          

А вот в том случае, если галочка установлена, ОСВ выглядит уже совсем по-другому.                                      

Если же ОСВ, развернутая по всем субсчетам, кажется вам слишком объемной, то можно сделать индивидуальную настройку по каждому счету, добавив в таблицу на вкладке "Группировка" те счета, по которым нужна подробная информация. Остальные при этом будут выводиться сводно. Также в таблице можно указать, нужна ли детализация выбранного счета по субконто (если нет, поле нужно просто очистить).                          

На следующей вкладке "Отбор" находится очень нужная настройка, которая отвечает за вывод в отчет забалансовых счетов. Если вы хотите их видеть в ОСВ, но необходимо установить галочку "Выводить забалансовые счета".

После этого остатки и обороты по забалансовым счетам появятся в оборотно-сальдовой ведомости.                      

В том случае, если ваша организация работает на ОСН и ведет налоговый учет, я настоятельно рекомендую установить галочку "НУ" на следующей вкладке "Показатели". Необходимо это для того, чтобы оперативно контролировать ведение налогового учета в программе и при необходимости своевременно исправлять ошибки.

На вкладке "Развернутое сальдо" вы можете указать перечень счетов, по которым хотели бы видеть детализированное сальдо, а не только суммированный кредитовый или дебетовый остаток. Эта настройка бывает актуальна для счетов расчетов с контрагентами.

А вот в том случае, если вам удобно было бы видеть не только номера счетов, но и их названия в оборотно-сальдовой ведомости, необходимо перейти на вкладку "Дополнительно" и установить галочку "Выводить наименование счета".

ОСВ будет выглядеть следующим образом.

Последняя из вкладок - "Оформление" поможет вам внести небольшое разнообразие в рабочие будни и окрасить ОСВ в приятные вам цвета. Для этого необходимо выбрать вариант оформления.

Вы можете поэкспериментировать с настройками и выбрать наиболее понравившуюся. 

Если у вас остались вопросы по формированию и настройке ОСВ, то вы можете задать их в комментариях к статье. 

А если вам нужно больше информации о работе в 1С: Бухгалтерии предприятия 8, то вы можете бесплатно получить нашу книгу по ссылке.

Автор статьи: Ольга Шулова

Давайте дружить в Facebook

Понравилась статья? Подпишитесь на рассылку новых материалов 


Добавить комментарий

Воровали миллионы: в Харькове разоблачили мошенников, которые спонсировали российский криминалитет (фото, видео)

Группировка вмешивалась в электронную систему почтового оператора и похищала деньги их клиентов.

Как сообщил пресс-секретарь СБУ в Харьковской области Владислав Абдула на своей странице в Facebook, предварительно, злоумышленники обманули несколько сотен человек. Сумма украденого превышает 1 млн грн.

Установлено, что незаконную схему придумали два уголовника. Они все еще отбывают наказание в одной из исправительных колоний в Сумской области. К схеме привлекли бывших осужденных и их родственников.

По версии следствия, мошенники заказывали у предпринимателей товары от имени вымышленных людей. Доставка происходила через частного почтового оператора с оплатой услуги после получения посылки. Когда предприниматель отправлял посылку, мошенники звонили продавцам, представляясь работниками почты. Так, они получали коды доступа к личным кабинетам в электронном приложении оператора. Поводом было якобы желание “клиента” оформить адресную доставку заказа.

После получения кодов мошенники “подвязывали” к электронным кабинетам номера собственных банковских карт. Соответственно, часть денег “капала” им на счет. По информации правоохранителей, часть похищенных средств уходила на нужды преступных группировок в РФ.

В рамках уголовного производства правоохранители провели 24 обыска в Харькове и Сумах.

Как сообщили в пресс-службе Харьковской областной прокуратуры, о подозрении уже сообщили трем членам организованной группы. Продолжаются следственно-оперативные действия. Сейчас устанавливают всех лиц, причастных к сделке.

Напомним, что харьковчане жалуются на мошенников, которые под видом газовиков выпрашивают деньги.

Хочешь первым узнавать новости Харькова, Украины и мира?

Подписывайся на Telegram-канал: t.me/objectivetv, Viber-канал: https://cutt.ly/lyDk847 или Instagram: instagram.com/objectiv.tv

ЦБ предупредил о хакерах, взламывающих мобильные приложения банков :: Финансы :: РБК

ЦБ предупредил о появлении группировки хакеров, изучающей уязвимости мобильных приложений банков. Он привел два примера взлома — с хищением данных и денег. Популярность в пандемию приобрели и вирусы-шпионы в рассылках по компаниям

Фото: Дмитрий Рогулин / ТАСС

Банк России зафиксировал смещение внимания хакеров с банковской инфраструктуры на финансовые мобильные приложения клиентов с целью кражи данных или денежных средств со счетов. Регулятор предполагает, что на финансовом рынке появилась высококвалифицированная хакерская группировка, которая специализируется на глубоком анализе мобильных приложений в целях обнаружения и эксплуатации слабостей и уязвимостей. Об этом говорится в обзоре ЦБ «Основные типы компьютерных атак в кредитно-финансовой сфере в 2019–2020 годах».

Обзор составлен на основе информационного обмена ЦБ с участниками финансового рынка. К нему в настоящий момент подключены 818 организаций, в том числе 365 банков.

«Имеющиеся в распоряжении Банка России данные позволяют сделать предположение о появлении как минимум одной группы атакующих, сосредоточившихся на квалифицированном взломе финансовых мобильных приложений», — говорится в обзоре. ЦБ привел два примера, когда киберпреступники обнаружили уязвимости мобильных приложений и использовали их для взлома. В результате в первом случае в Сети был опубликован сервер, содержащий файлы с персональными данными клиентов одного из банков — более 100 тыс. строк: Ф.И.О., пол, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, место работы, номер счета и банковской карты, тип счета, валюта. Во втором случае хакерам удалось похитить денежные средства: для этого они заходили в мобильное приложение банка и при проведении перевода подменяли свой номер счета на номер другого клиента банка, который становился жертвой.

«Два приведенных примера не являются единственными случаями атак на мобильные приложения финансовых организаций, произошедшими за последнее время», — уточняется в обзоре. В связи с этим ЦБ рекомендует банкам усилить меры, направленные на обеспечение защищенности мобильных компонентов систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО).

Настройка группы проводок

- Business Central

  • 5 минут на чтение

В этой статье

Группы разноски сопоставляют такие сущности, как клиенты, поставщики, товары, ресурсы и документы продаж и закупок, со счетами главной книги. Они экономят время и помогают избежать ошибок при публикации транзакций. Стоимость транзакции поступает на счета, указанные в группе разноски для этой конкретной организации.Единственное требование - у вас есть план счетов. Для получения дополнительной информации см. Настройка плана счетов.

Группы рассылки покрываются тремя зонтами:

  • Общие - Определите, кому вы продаете и у кого покупаете, а также что вы продаете и что покупаете. Вы также можете комбинировать группы, чтобы указать такие вещи, как счета отчета о прибылях и убытках для проводки, или использовать группы для фильтрации отчетов.
  • Конкретный - используйте, например, торговые документы вместо разноски непосредственно в главной книге.Когда вы создаете записи в книге клиентов, соответствующие записи делаются в главной книге.
  • Налог - определите процентные ставки налога и типы расчета, которые применяются к тому, кому вы продаете и у кого покупаете, а также что вы продаете и что покупаете.

В следующих таблицах описаны группы разноски для каждого зонтика.

Общие группы проводок Описание
Группы общих бизнес-проводок Назначьте эту группу клиентам и поставщикам, чтобы указать, кому вы продаете и у кого покупаете.Настройте их на странице Gen. Business Posting Groups . Когда вы это сделаете, подумайте, сколько групп вам понадобится для разбивки продаж и покупок. Например, сгруппируйте клиентов и поставщиков по географическому региону или по типу бизнеса.
Общие группы разноски продуктов Назначьте эту группу предметам и ресурсам, чтобы указать, что вы продаете и что покупаете. Настройте их на странице Gen. Product Posting Groups . Когда вы это сделаете, подумайте о количестве групп, которые вам понадобятся, чтобы разбить продажи по продуктам (предметы и ресурсы) и покупки по позициям.Например, разделите эти группы по сырью, розничной торговле, ресурсам, мощности и т. Д.
Общие настройки проводки Объедините бизнес-группы и группы разноски продуктов и выберите счета для разноски. Для каждой комбинации бизнес-групп и групп разноски продуктов можно назначить набор счетов главной книги. Например, это означает, что вы можете разнести продажу одного и того же товара по разным счетам продаж в главной книге, поскольку клиенты назначены разным группам бизнес-разноски.Настройте их на странице General Posting Setup .
Конкретные группы проводок Описание
Группы проводок клиентов Определите счета, которые будут использоваться при разноске операций с дебиторской задолженностью. Если вы используете запасы с дебиторской задолженностью, общая группа разноски бизнеса, назначенная вашему клиенту, и общая группа разноски продукта, назначенная позиции запаса, определяют счета, по которым разносятся строки заказа на продажу.См. Разделы «Общие группы бизнес-сообщений» и «Общие группы сообщений о продуктах» в разделе Общие группы сообщений выше. Настройте их на странице Группы разноски клиентов .
Группы разноски поставщиков Определите, где проводить проводки для счетов кредиторской задолженности, счетов платы за обслуживание и счетов дисконтирования платежей. Это похоже на группы разноски клиентов. Настройте их на странице Группы разноски поставщиков .
Группы разноски запасов Определите группы разноски запасов, которые затем присваиваются соответствующим счетам товаров на странице Настройка разноски запасов . Таким образом, при разноске проводок, касающихся позиции, система будет выполнять проводку по основному счету, который настроен для комбинации группы разноски запасов и местоположения, связанного с позицией. Группы разноски инвентаря также предоставляют хороший способ организовать инвентарь, так что вы можете разделять элементы по их группам разноски при создании отчетов. Настройте их на странице Группы разноски инвентаризации .
Группы разноски банковских счетов Определите счета для банковских счетов.Например, это может упростить процессы отслеживания транзакций и сверки банковских счетов. Настройте их на странице Группы разноски банковских счетов .
Группы разноски основных средств Определите счета для различных видов затрат и затрат, таких как затраты на приобретение, суммы накопленной амортизации, затраты на приобретение при выбытии, накопленная амортизация при выбытии, прибыль от выбытия, убытки от выбытия, расходы на техническое обслуживание и расходы на амортизацию.Настройте их на странице FA Posting Groups .
Группа налоговых проводок Описание
Группы налоговых бизнес-проводок Определите, как рассчитывать и разносить налог с продаж для клиентов и поставщиков. Настройте их на странице Налоговые бизнес-группы проводок . Когда вы это сделаете, подумайте, сколько групп вам нужно. Например, это может зависеть от таких факторов, как местное законодательство и от того, торгуете ли вы как внутри страны, так и за рубежом.
Группы разноски налоговых продуктов Укажите налоговые расчеты, необходимые для типов товаров или ресурсов, которые вы покупаете или продаете.
Настройка проводки налогов Объедините группы разноски бизнес-налога и группы разноски налоговых продуктов. Когда вы заполняете строку общего журнала, строку покупки или строку продаж, мы рассмотрим комбинацию, чтобы определить используемые счета.

Пример связывания групп разноски

Вот сценарий.

Эти группы разноски выбраны в карточке клиента:

  • Группа общих коммерческих проводок
  • Группа проводок клиентов

Эти группы разноски выбираются в карточке товара:

  • Общая группа разноски товаров
  • Группа разноски запасов

Когда вы создаете торговый документ, заголовок продаж использует информацию карты клиента, а строки продаж используют информацию карты товара.

  • Проводка выручки (отчет о прибылях и убытках) определяется комбинацией общей группы бизнес-проводок и общей группы проводок продукта.
  • Проводка (баланс) дебиторской задолженности определяется группой проводок клиента.
  • Проводка запасов (баланс) определяется группой проводок запасов.
  • Разноска себестоимости проданных товаров (отчет о прибылях и убытках) определяется комбинацией общей бизнес-группы разноски и общей группы разноски продуктов.

Ваши настройки определяют, когда происходит публикация. Например, время зависит от того, когда вы выполняете периодические действия, такие как разноска стоимости запасов или корректировка записей статей затрат.

Копирование строк настройки разноски

Чем больше у вас групп разноски продуктов и предприятий, тем больше строк вы увидите на странице «Общие настройки разноски». Это может означать ввод большого количества данных для настройки общей настройки разноски для компании. Хотя может быть много разных комбинаций бизнес-групп и групп разноски продуктов, разные комбинации могут по-прежнему проводиться в одни и те же счета главной книги. Чтобы ограничить объем ручного ввода, скопируйте счета главной книги из существующей строки на странице Общие настройки проводок .

См. Также

Главная книга и план счетов
Настройка финансов
Работа с Business Central

Определение дебиторской задолженности (Глава 9) R20B

Включить параметры системы для дебиторской задолженности

Включить параметры системы дебиторской задолженности, которые помогают вы управляете обработкой операций и поступлений по счетам к получению.

Эти параметры системы относятся к векселям к получению:

  • Разрешить Опция оплаты несвязанных транзакций: Включите эту опцию вариант, если вы хотите применить транзакции неродственных клиентов к вексель к получению.

    Если вы не включите эту опцию, тогда вы можете применять только транзакции, принадлежащие плательщику клиента и связанных с ней клиентов.

  • Включить опция векселей к получению: вы должны включить эту опцию, чтобы использовать векселя к получению.

  • Купюр Источник дебиторской транзакции: при желании вы можете выбрать источник транзакции по счетам к получению по умолчанию.Источник транзакции выбранный вами вариант отображается по умолчанию во всех проводках по счетам к получению.

    Необходимо настроить источники проводок по счетам к получению прежде чем вы сможете установить эту опцию.

  • Разрешить факторинг дебиторской задолженности без права регресса: Включите эту опцию, если вы хотите создать факторизованные счета к получению. денежные переводы без права регресса.

    Включение этой опции позволяет отключить опцию Фактор с регрессом на страницах Пакет денежных переводов к получению. Если вы этого не сделаете включите эту опцию, то факторизованный с опция обращения включена и доступна только для чтения.

Связанные темы

Создание метода получения создания дебиторской задолженности

Создание квитанции о создании счетов к получению методы для автоматического создания счетов к получению по транзакциям с помощью процесса Создать пакет дебиторской задолженности.Способ получения обозначает тип транзакции, дату погашения, номер счета, и если необходимые минимальные и максимальные суммы счета, и определяет, как операции группируются в векселя к получению.

После создания квитанции о создании счетов к получению методы, вы должны назначить как квитанцию ​​о создании дебиторской задолженности метод и плательщик, определяемый как плательщик по операциям, которые вы хотите автоматически пакетировать по счетам к получению.

Для создания новой квитанции о создании дебиторской задолженности метод:

  1. Перейти к созданию квитанции Страница классов и методов.

  2. Назовите класс поступления и в в поле "Метод создания" выберите "Счета к получению".

  3. Создайте метод поступления.

  4. Перейти к дебиторской задолженности таб.

  5. Если применимо, включите параметр «Счета к получению наследовать номера транзакций», чтобы использовать номер транзакции в качестве номера счета.

    Это применимо, только если есть одна транзакция в вексель к получению.Если счет к получению содержит более одной транзакции, затем Дебиторская задолженность присваивает номер счета в соответствии с настройками в источнике операции по векселям.

  6. В поле «Правило количества счетов к получению» выберите правило. использовать для группировки операций по векселям к получению:

    1. Один на Клиент: сгруппируйте все транзакции, принадлежащие одному плательщика в один вексель к получению.

    2. Один на Срок платежа для клиента: сгруппируйте все транзакции, принадлежащие один плательщик клиента с одинаковым сроком платежа в один вексель к получению.

      Если транзакция использует условия платежа Немедленно, тогда эта транзакция включается в первый доступный вексель к получению, который может быть использован для транзакции сумма, безотносительно срока платежа.В этом случае эффективный правило группировки такое же, как «Одно на клиента».

    3. Один на Счет-фактура: группируйте все графики платежей для одной транзакции. в один вексель к получению.

    4. Один на График платежей: создайте отдельный счет к получению для график платежей каждой транзакции (без группировки).

    5. Один на Сайт: группируйте все транзакции для одного плательщика клиента сайт в один вексель к получению.

    6. Один на Срок выполнения на сайте: группируйте все транзакции для одного клиента. сайт плательщика с одинаковым сроком платежа в один вексель к получению.

      Если транзакция использует платеж сроки Немедленно, то данная сделка включается в первую доступную вексель к получению, который может вместить сумму операции, без с учетом срока. В этом случае эффективное правило группировки То же, что и по одному на сайт.

  7. В поле Правило даты погашения векселей выберите Самый ранний или Последний, чтобы указать, следует ли выводить дату погашения для дебиторской задолженности. с самого раннего или последнего срока платежа всех транзакций, применяемых к счет.

  8. Введите проводку по векселям к получению тип для использования с этим методом получения. Создана вся дебиторская задолженность от транзакций используйте настройки этого типа транзакции.

  9. В поле Lead Days введите количество дней до срок оплаты транзакции, при котором транзакция может быть применена к дебиторской задолженности.

  10. Используйте поля «Минимальная сумма» и «Максимальная сумма» для ввода минимальной и максимальной суммы по счетам к получению. создан из транзакций.

    • Если ввести минимальную сумму, тогда счет к получению не создается для соответствующих транзакций если их сумма не превышает эту сумму.

    • Если ввести максимальную сумму, тогда общая сумма дебиторской задолженности должна соответствовать этой сумме точно.

      После применения транзакции к счету дебиторская задолженность, частичная сумма транзакции, превышающая максимальную сумма векселя может остаться незадействованной.Например, счет-фактура 1000 долларов США применены к дебиторской задолженности с максимальной суммой выходов в размере 900 долларов США. открытая сумма транзакции в размере 100 долларов США.

Связанные темы

Подготовка транзакций для пакетов дебиторской задолженности

Если вы планируете генерировать векселя к получению из транзакций с помощью программы Создание пакета дебиторской задолженности, вы должны подготовить транзакции, чтобы они соответствовали критериям включения в пачке векселей к получению.

Для подготовки проводок по партиям векселей к получению, просмотреть и, при необходимости, выполнить задачи, относящиеся к каждому из следующих виды деятельности:

  • Подготовьте клиентов

  • Назначить создание дебиторской задолженности Способы получения

  • Проверить допущенные транзакции для Пакет векселей к получению

  • Создание клиентского банка-плательщика Счет

Подготовьте клиентов

Подготовка клиентов к операциям по векселям к получению.Вы должны определить клиентов как плательщиков и назначить плательщиков применимым сделки.

Выполните эти две задачи:

  1. Определить клиентов как плательщиков.

    Определить сайты учетных записей клиентов в качестве сайтов по оплате счетов. дебиторская задолженность. Вы должны определить плательщик для каждой учетной записи клиента. по которым вы планируете создавать векселя к получению.

    Для каждой действующей учетной записи сайта заказчика учетная запись:

    1. Перейдите на страницу редактирования сайта: Вкладка "Сведения о сайте".

    2. Назначьте плательщика коммерческой цели.

    3. Введите ссылку на дебиторскую задолженность. счета: дебиторская задолженность, неоплаченная дебиторская задолженность, оплаченные векселя дебиторская и факторированная дебиторская задолженность.

  2. Назначение плательщиков по операциям как платящие клиенты.

    Назначить плательщика клиента к каждой применимой транзакции в качестве платящего покупателя. Трассат, как сторона, ответственная за оплату товаров или услуг в сделке должен быть указан в качестве плательщика.

Присвоение методов поступления создания дебиторской задолженности

Присвойте квитанцию ​​о создании дебиторской задолженности к каждой транзакции, которую вы хотите применить к дебиторской задолженности.Метод квитанции создания счетов к получению обозначает транзакцию. тип, срок погашения, номер векселя к получению, а также минимум и максимум суммы счетов для каждой дебиторской задолженности и определяет, как транзакции сгруппированы в векселя к получению.

Вы можете присвоить квитанцию ​​о создании дебиторской задолженности методы транзакций вручную или автоматически.

Назначить методы поступления для создания дебиторской задолженности автоматически:

  1. Откройте Редактировать учетную запись или Редактировать сайт страница для плательщика.

  2. На вкладке «Платежные реквизиты» добавьте один или несколько методов поступления создания дебиторской задолженности.

  3. Установить один из этих методов получения как первичный.

    Дебиторская задолженность автоматически присваивает проводкам основной метод поступления принадлежащий этому плательщику клиента, который вы вводите вручную или импортируете с помощью AutoInvoice.

Назначение метода поступления создания накладных. вручную:

  1. Открыть транзакцию в Редактировать Страница транзакции.

  2. Откройте вкладку Платежи и выберите способ получения, который вы хотите в квитанции Поле метода. Список выбора поля Метод получения содержит все методы получения, назначенные клиенту. трассат.

Примечание. Если в методе поступления создания счетов-к оплате используется Правило количества счетов к получению: один на клиента или один на дату платежа, тогда вы должны также установите Drawee в качестве основного коммерческая цель для соответствующих платных сайтов клиентов, чтобы для автоматического формирования векселей к получению.Это потому, что заказчик плательщик является определяющим элементом сделок.

Проверка допустимых транзакций по векселям к получению Партия

Когда вы запускаете создание счетов к получению Пакетная программа, программа выбирает все подходящие транзакции из плательщики клиентов, принадлежащие бизнес-единице, и параметр значения, которые вы вводите для запуска программы.

В этой таблице описаны правила, применимые к выбору транзакции для пакета векселей к получению.

Недопустимые транзакции

Вы не можете назначить оспариваемые транзакции или другие счета дебиторская задолженность по счету к получению с помощью Создание счетов к получению Пакетная программа.

Валюта

Если вы вводите значение в параметре Валюта, программа выбирает только транзакции в этой валюте для создания векселей к получению.

Если вы не введете значение в параметр Currency, программа создаст векселя к получению в разных валютах, в зависимости от валют выбранных транзакций.

Программа генерирует счета к получению от всех подходящих операции с одинаковой валютой и курсом конвертации.

Дебетовые и кредитовые авизо

Если вы группируете дебетовые и кредитовые авизо с условиями платежа Немедленно, Дебиторская задолженность включает эти дебетовые авизо и кредитовые авизо в первом доступном векселе к получению, без с учетом правила группировки срока платежа, назначенного векселю.

Примечание: суммы дебетовых и кредитовых авизо должны по-прежнему соблюдать максимальную сумму векселя к получению, если есть это один. Если к счету применена сумма дебетовых и кредитовых авизо превышает установленную максимальную сумму счета, тогда программа исключает одно или несколько дебетовых или кредитовых авизо, чтобы принести счет на нужную сумму.

Открыть счет в банке-плательщике

Валюта, курс конвертации, платящий покупатель банковский счет, и настройки, назначенные для создания дебиторской задолженности Метод поступления определяет, как операции группируются в счета к получению.

Банковский счет плательщика клиента по приемлемым операциям действует как дополнительное правило для группировки операций по счетам к получению.Программа Создать пакет дебиторской задолженности создает отдельные счета-фактуры. дебиторская задолженность по операциям с тем же банковским счетом плательщика.

Примечание. Банковский счет плательщика клиента должен находиться в том же валюта как операции, применяемые к векселю.

Для автоматического присвоения плательщику клиента для транзакций, которые вы вводите вручную или импортируете с помощью AutoInvoice:

  1. На странице редактирования сайта: сведения о сайте на вкладке для каждого применимого плательщика клиента назначьте дополнительный бизнес-цель Bill-to.

  2. На странице редактирования сайта: Оплата Вкладка "Подробности": в разделе "Банковские счета" введите банк-плательщик клиента. счет для сайта-получателя счетов.

  3. Сделать этот банковский счет основным.

Счета к получению, созданные с помощью Создание счетов к получению Пакетная программа наследует банковский счет транзакции, если оба настоящих условий применяются:

  • Платежный сайт клиента также счет на сайте.

  • Квитанция о создании дебиторской задолженности метод не использует количество векселей к получению Правило: один на каждого клиента или один на каждый клиентский срок.

Если количество векселей к получению Правило для метода получения счетов к получению - один на клиента или один на срок платежа, затем создаются счета к получению. программой Create Bills Receivable Batch наследовать банковский счет по транзакции, только если применяются оба этих условия:

Если банковский счет для допустимых транзакций не назначен основному участку плательщика, затем программа создает счета дебиторская задолженность без банковского счета плательщика.

Связанные темы

Создание метода получения денежных переводов по счетам к получению

Создание квитанции о переводе дебиторской задолженности методы, используемые с пакетами денежных переводов векселей к получению. Векселя к получению пакет денежных переводов обрабатывает все приемлемые счета к получению и готовит их для перевода в ваш банк.

Эти настройки в классе создания и редактирования квитанции Страницы и Методы применяются к методам получения денежных переводов по счетам к получению:

  • Создание Поле "Метод": выберите "Векселя к получению". Денежный перевод.

  • Денежный перевод Поле «Метод»: выберите «Стандарт» для стандартных счетов к получению и Факторинг для факторинговых счетов к получению с правом регресса или без него.

  • Дебетовая Параметр «Заметки наследовать номера квитанций»: включите этот параметр. если вы хотите, чтобы сторнирование дебетовых авизо приходилось на дебиторскую задолженность которые передаются с помощью этого метода квитанции, чтобы унаследовать квитанцию номер.

  • Квитанции параметр наследовать номер дебиторской задолженности: включите этот параметр если вы хотите создать квитанции по счетам к получению, переведенным с этим метод получения для наследования номеров счетов.

  • Вкладка «Банковские счета для денежных переводов»: нажмите на этой вкладке и создайте банковский счет для денежных переводов, который будет использоваться с этой квитанцией метод.

    Банк денежных переводов содержит как информация о банковском счете, используемая для денежных переводов и бухгалтерского учета для поступивших векселей к получению и последующего поступления.

Связанные темы

Создание банковского счета для денежных переводов для дебиторской задолженности

Создайте банковский счет для денежных переводов для использования с методы получения денежных переводов векселей к получению.Банковский счет для денежных переводов определяет, как векселя к получению группируются и переводятся, и обеспечивает бухгалтерская информация как по операциям с дебиторской задолженностью, так и по квитанции.

Эти настройки в разделе "Создать и редактировать денежный перевод". Страницы банковского счета применяются к банковским счетам для перевода дебиторской задолженности:

  • Основной параметр: включите этот параметр, если это основной банковский счет для этот метод получения.Если вы отправляете более одного денежного перевода банковский счет в той же валюте, тогда вы должны установить один банковский счет как первичный.

  • Отмена опция банка: включите эту опцию, если хотите, чтобы для изменения информации банка денежных переводов о переводе векселей к получению партия после ее создания.

  • Расчистка Поле дней:

    • Если этот метод получения для стандартного переведенных векселей к получению, введите количество дней, которое потребуется для банк для оформления платежной расписки клиента.

    • Если этот метод получения предназначен для счетов дебиторская задолженность, факторизованная с регрессом, введите количество дней, в течение которых она будет принять в банк на погашение квитанции об авансе (краткосрочной задолженности).

  • Устранение рисков Поле "Дни": если этот метод получения предназначен для счетов к получению с регрессом, введите количество дней после срока погашения дата погашения краткосрочной задолженности.

  • переведено Векселя к получению и по фактору Поля Счета к получению: введите переведенные счета к получению. и факторизованные счета дебиторской задолженности, используемые для операций с дебиторской задолженностью.

  • Коллекция Поле дней: если этот метод получения предназначен для стандартного перевода векселя к получению, введите минимальное количество дней, в течение которых перевод банк использует для взыскания по векселю, переведенному после даты погашения.

  • Короткий Поле Term Debt: введите счет краткосрочной задолженности для использовать для факторизованных счетов к получению с этим методом получения.

    Примечание. Поле Факторинг не используется для счетов к получению. Квитанции по векселям к получению не факторизируются, а создаются как переведенные.

Связанные темы

Часто задаваемые вопросы по определению дебиторской задолженности

Как я могу создать плательщика клиента?

Путем создания хотя бы одного клиентского сайта для счет клиента с коммерческой целью Drawee.Вы должны создать сайт плательщика для каждого счет клиента, для которого вы планируете использовать векселя к получению.

Если вы планируете создавать счета к получению от клиента транзакции, то вы также должны назначить плательщика клиента в качестве платящий клиент для этих транзакций.

В чем разница между подписанной и неподписанной дебиторской задолженностью?

Подписанный вексель требует акцепта плательщиком клиента, прежде чем вы сможете заполнить счет и выставить его доступны для перевода.

Вы можете инициировать неподписанный счет к получению не требуя акцепта плательщиком клиента. Беззнаковый сам вексель становится документом, необходимым для требования о погашении.

Для создания транзакции неподписанной дебиторской задолженности type, не устанавливайте флажки для параметров Подписано и Выпущено плательщиком.

Когда плательщик выставляет вексель к получению?

Когда плательщик клиента хочет создать вексель к получению с обещанием выплатить определенную сумму по определенному Дата.Это также называется векселем. Векселя обычно гарантируется банком, выпускающим вексель.

Как я могу представить штрафы за просрочку платежа по счетам к получению?

В счетах можно указывать только просрочку платежа. дебиторская задолженность в виде дебетового авизо или счета-фактуры. Вы не можете предъявить просроченные обвинения в качестве корректировки, потому что вы не можете вносить корректировки в счета к получению сделки.

Если вы выберете Корректировку в качестве типа просроченного платежа, затем начисляются штрафы за просрочку по всем просроченным транзакциям, кроме векселя к получению.

Группы учетных записей и параметры классов

Группы счетов

В плане счетов перечислены счета вашей компании, разделенные на пять отдельных групп; каждая учетная запись автоматически назначается группе. Группа учетных записей идентифицирует каждую учетную запись функции и группирует ее с похожими учетными записями:

  • 1000–1999 Актив (то, что у вас есть)
  • 2000–2999 Ответственность (размер вашей задолженности)
  • 3000–3999 Собственный капитал (то, что у вас есть, за вычетом того, что вы должны)
  • 4000-4999 Выручка (то, что вы заработали)
  • 5000-5999 Расход (то, что вы приобрели)

Внутри группы учетных записей каждой учетной записи назначается тип учетной записи, который используется для организации ваших учетных записей и отображения их отношений друг с другом в группе.

Отображение групп счетов в финансовой отчетности

Если вы хотите изменить способ отображения счетов в вашем балансе или отчете о прибылях и убытках, вам может потребоваться изменить группу счетов. Чтобы указать группу учетной записи, вы можете использовать Мастер изменения учетных записей или отредактируйте запись учетной записи вручную (нажмите кнопку Вкладка Параметры класса).

Если вы хотите сопоставить счета с существующей структурой счетов или вам нужно увеличить количество доступных счетов, Sage 50 Accounting также позволяет вам расширить диапазон номеров ваших групп счетов.(Премиум-учетная запись Sage 50)

Параметры класса учетной записи

Для каждой группы счетов, выбранной для учетной записи, вы назначаете параметр класса, чтобы дополнительно указать тип информации, которую вы планируете трек в учетной записи (при добавлении учетной записи необходимо выбрать ее класс). Назначение опций класса счета для счетов активов особенно полезно, потому что вы можете различать наличные, банк, и более общие счета активов. Затем вы можете хранить банковские и кредитные данные карты с учетной записью, например номер вашей учетной записи или веб-адрес банка.

Доступные варианты класса зависят от типа учетной записи: Актив, Обязательства, Собственный капитал, Доход, Расход

Примечание. Если вы настроили иностранная валюта, вы может установить наличный или банковский счет для использования иностранной валюты на счете Вкладка Параметры класса.

один поставщик -2 балансовая единица-разные банковские счета

Два предыдущих ответа абсолютно верны, но подразумевают, что вам всегда нужно вручную управлять банковским счетом, который вы хотите «напрямую дебетовать» на уровне счета-фактуры или / и при создании предложения F110.

Некоторое время назад у меня была такая же ситуация, и единственное, что я нашел, это:

a - разработка нестандартной функциональности. Я не уверен, как это сделать, потому что в конце концов мне это не понадобилось.

b- Чтобы настроить следующее:

b1 - Проверка OBVU «Оптимизация по банковской группе» на уровне способа оплаты

b2 - Создать «Банковскую группу» для каждой балансовой единицы

b3 - Зайдите в FBZP, проверьте, какой домашний банк вы указали для способа оплаты.Проверьте, к какому банку принадлежит домашний банк.

b4 - Перейдите к FI02 и назначьте банк собственного банка, который (для данной балансовой единицы и способа оплаты), в «Группу банков», которую вы создали ранее.

b5- Перейдите в Основные данные клиента и, в зависимости от учетной записи клиента, назначьте каждую учетную запись клиента «банковской группе», которую вы создали для каждой балансовой единицы. Я имею в виду, отнесите банк клиентов к той же группе.

В конце вы определите каждый банковский счет клиента с банковской группой, которая также связана с «собственным банком», в котором будут оплачиваться счета.

Поскольку мы проверяем для метода оплаты вариант «Оптимизировать по банковской группе», я думаю, что в F110 система попытается оптимизировать банки и будет списывать счет на правильный счет для каждой балансовой единицы.

У меня не было времени глубоко протестировать это решение, но я думаю, что оно сработало. Проблема в том, что я вижу, что если один и тот же банк используется для нескольких балансовых единиц, я боюсь, что решение не сработает.

Надеюсь, это поможет и ... награждайте баллами, если это полезно

Рафа

Управление банковским счетом в SAP S / 4 HANA - перспектива основных данных

Одним из ключевых изменений в управлении банковскими счетами в SAP S / 4 HANA стало то, что банковские счета больше не настраиваются; и фактически обрабатываются как основные данные . Это, в свою очередь, обеспечивает бизнес-пользователю полное управление жизненным циклом и контроль изменений банковских счетов.В этом сообщении в блоге я хотел бы поговорить о различных основных данных, задействованных в настройке для управления банковскими счетами (например, 1. Банки, 2. Собственные банки и 3. Банковские счета), и о том, как их можно создать в системе SAP S / 4 HANA (или перенести из устаревшей системы). В частности, я бы подробно рассказал о приложении Fiori «Управление банковскими счетами» и «Импорт / экспорт банковских счетов» и его использовании в управлении жизненным циклом банковских счетов. Кроме того, в конце концов, я поделюсь секретом? в приложении Fiori «Импорт / экспорт банковских счетов» и завершите запись в блоге.

Примечание: В этом сообщении в блоге я предположил, что управление банковским счетом уже настроено с использованием одного из следующих вариантов в зависимости от бизнес-требований. Поэтому мы можем сосредоточить наше обсуждение на основных данных.
1. Обработка основных данных банковского счета с помощью Basic Cash Management и прямой проверки Активировать

  • Объем управления денежными средствами = 01
  • Базовый объем и редакция банковского счета = 01 Активировать напрямую

2.Обработка основных данных банковского счета с полным управлением денежными средствами и прямой проверкой Activate

  • Объем управления денежными средствами = 02
  • Базовый объем и редакция банковского счета = 01 Активировать напрямую

3. Обработка основных данных банковского счета с полным управлением денежными средствами и двойным контролем. Активация

  • Объем управления денежными средствами = 02
  • Basic Scope & Bank Account Revision = 02 Активировать через двойное управление

4. Обработка основных данных банковского счета с полной версией управления денежными средствами и документооборота Активировать

  • Объем управления денежными средствами = 01
  • Базовый объем и редакция банковского счета = 01 Активировать с помощью рабочего процесса

Требование к лицензии: Обратите внимание, что для обработки основных данных банковского счета с полными версиями управления денежными средствами, включая прямую активацию ревизии, активацию ревизии двойного контроля и активацию ревизии рабочего процесса, требуется дополнительная лицензия для SAP Cash Management на базе SAP HANA.

Заявление об отказе от ответственности : Изображения, используемые ниже, предназначены для репрезентативных целей из тестовых систем SAP S / 4 HANA, чтобы помочь понять шаги и не из каких-либо клиентских систем.

1) БАНК:

Начнем с БАНКА. Теперь Bank Master - это одни из первых основных данных, которые будут созданы для банковского учета. Это будет включать ключи банка, адрес банка, контрольные данные и т. Д. Для его создания доступны следующие параметры:

A) Приложение Fiori «Manage Banks - Basic» (заменяет FI01 в графическом интерфейсе).
Для создания нескольких банковских ключей можно использовать приложение Fiori « Manage Banks - Basic » (снимок экрана ниже). Нажмите кнопку « Create Bank ». Управление банками - базовое приложение Fiori

Укажите реквизиты банка и нажмите кнопку «Сохранить». (Пример снимка экрана ниже)

Управление банками - Basic_ Create Bank

Это приложение Fiori заменяет FI01, FI02 и FI03, используемые в графическом интерфейсе пользователя (которые все еще можно использовать для создания / изменения и отображения банков, но это не рекомендуется).

Примечание: В продуктивном сценарии ключ банка должен быть создан в производственной системе, системе разработки и системе тестирования консолидации отдельно (что может занять много времени). Следовательно, остальные 2 варианта предоставят массовые возможности для создания / загрузки ключей банка.

B) Массовое создание банка с использованием пульта миграции (код транзакции: LTMC):
Как правило, нам необходимо массово создавать множество банковских ключей. SAP S / 4 HANA предоставляет сервис загрузки данных i.е. Панель миграции SAP S / 4 HANA. Это дает возможность массовой миграции основных данных и данных транзакции. Если вы новичок в инструменте LTMC - перейдите на справочный портал SAP, чтобы лучше понять - SAP S / 4 HANA Migration Cockpit

Теперь, возвращаясь к сообщению в блоге, одним из доступных объектов миграции является «БАНК», который мы можем использовать для загрузки банковского ключа и связанной с ним информации. Для этого используйте T-код «LTMC», а затем используйте объект миграции « BANK» (снимок экрана ниже)

Legacy Transfer Migration Cockpit - Банк, объект

После выбора объекта миграции «БАНК» нажмите кнопку «Загрузить шаблон».Последний шаблон можно загрузить и использовать (в зависимости от версии SAP S / 4 HANA).

Legacy Transfer Migration Cockpit - Загрузить шаблон банка

Банковский шаблон

Шаблон выше взят из тестовой системы для SAP S / 4 HANA 1909 FPS01 On-Premise.

Примечание: Поля, отмеченные звездочкой *, являются обязательными. Для получения подробной информации обратитесь к листу «Список полей» шаблона.

Этот шаблон можно использовать для ввода всей банковской информации и загрузки в систему SAP S / 4 HANA с помощью инструмента Migration Cockpit (код транзакции: LTMC).Файл проверяется пультом миграции, а затем банковские ключи обновляются в системе. Все ошибки (если они есть) во время загрузки также отображаются во время импорта файла. Все записи с ошибками игнорируются, а остальные записи файлов успешно загружаются в систему.

Инструмент SAP S / 4 HANA Migration Cockpit теперь является предпочтительным вариантом и заменяет LSMW, где мы использовали для создания записи для транзакции FI01:

Для получения дополнительных сведений о каждом параметре и его ограничениях см. Ссылку на справочный портал SAP, указанную выше.

C) Передача данных справочника банка:
Другой вариант доступен для массовой загрузки данных банка; когда мы начинаем новую реализацию SAP, это путем загрузки каталога файлов банка. Справочник банка содержит основные данные банка. Сюда входят данные об адресе банка и контрольные данные, такие как SWIFT-код и банковские группы. Реквизиты почтовых банков должны быть указаны отдельно. Справочник банков должен содержать основные данные для всех банков, которые требуются для платежных операций с вашими деловыми партнерами.Сюда входят ваши банки и банки ваших деловых партнеров.

Каталог банка может быть создан автоматически:
i) Перенос данных для конкретной страны: Используя программу RFBVALL_0 (код транзакции GUI «BAUP» ), вы можете импортировать справочник банка в систему SAP из файла ASCII. Вы обычно получаете справочник национального банка на носителе данных в банковской организации в вашей стране. Вам следует регулярно обновлять справочник банка. i) BankDirectory - передача данных для конкретной страны

В пользовательской настройке Общих прикладных компонентов выберите Перенос данных банковского справочника -> Перенос данных банковского справочника - для страны .

ii) Международный перенос данных: С помощью программы RFBVBIC_0 (T-code BIC2) вы можете импортировать справочник банка, созданный с помощью BIC Database Plus, в систему SAP. ii) BankDirectory - международная передача специальных данных

В пользовательской настройке Общих прикладных компонентов выберите Перенос данных справочника банков -> Перенос данных справочника банков - международный .

Пожалуйста, обратитесь к справке приложения SAP для получения дополнительной информации о различных вариантах для обеих программ. Я нашел справку по приложению чрезвычайно полезной и смог решить большинство моих запросов, используя эту программу для реализации SEPA для одного из моих клиентов.

Примечание: Хотя это сообщение в блоге написано для локальных выпусков, тем не менее следует отметить, что большинство параметров также будут работать в SAP S / 4 HANA Cloud, за исключением переноса каталога банка, который не выполнялся. поддержка в облаке до недавнего времени.Теперь для этой цели доступно приложение « Transfer BIC Data» Fiori.

2) ДОМ БАНКА:

Во-вторых, давайте поговорим о домашних банках. Собственные банковские счета компании - это банковские счета, которыми владеет компания. Это может быть использовано компанией для обработки платежных операций. Каждый собственный банковский счет связан с банковским счетом в основных данных банковского счета через подключение к домашнему банковскому счету.

Каждый собственный банк балансовой единицы представлен идентификатором банка в системе SAP, каждый счет в собственном банке - идентификатором счета.

В системе SAP для указания банковских реквизитов используются идентификатор банка и идентификатор счета. Эти спецификации используются, например, для автоматических платежных операций, чтобы определить банковские реквизиты для платежа

Для создания собственного банка доступны следующие варианты:

A) Приложение Fiori «Manage Banks»

В приложении «Управление банками» найдите банк, для которого нам нужно создать собственный банк (в этом примере мы выбираем «Банковский ключ» = 987653, как было создано ранее) ИЛИ выберите « Создать банк» Вариант для также создать банковский ключ.Щелкните название банка, а затем нажмите « Изменить » .

Приложение Fiori для управления банками - Создать банк

Приложение Manage Banks Fiori - Создать тестовый банк (Редактировать)

На вкладке Собственный банк щелкните значок «+», чтобы создать новый собственный банк в своем банке.

На следующем экране введите необходимые данные, как показано для собственного банка, и нажмите « Сохранить» .

Create House Bank - скриншот графического интерфейса

IMG-> Финансовый учет -> Банковский учет-> Банковские счета -> Определить собственные банки

Примечание: В реальном продуктивном бизнес-сценарии создание собственного банка необходимо будет выполнить в системе разработки, системе тестирования консолидации и производственной системе, поскольку собственные банки являются основными данными в системе SAP S / 4HANA.Однако в рамках первоначальной настройки системы я бы рекомендовал создать собственные банки в конфигурации ( традиционный способ) и последовательно передавать через системы с использованием кода транзакции графического интерфейса FI12_HBANK . После того, как собственные банки переведены в производство, в будущем управление банковскими счетами можно будет осуществлять с помощью приложения Fiori «Управление банками», как описано выше.

3) БАНКОВСКИЕ СЧЕТА:

Наконец, давайте поговорим о банковских счетах.Существует 3 способа создания банковского счета в SAP S / 4HANA, как описано ниже:

A) Приложение Fiori «Управление банковскими счетами»:

Предпочтительный вариант в SAP S / 4HANA - через Fiori. Теперь это приложение представляет собой универсальный инструмент для обработки основных данных банковского счета для создания / изменения / копирования / закрытия и повторного открытия банковского счета. Используя это приложение, бизнес-пользователь может иметь обзор банковских счетов и вести основные данные банковского счета в соответствии с потребностями бизнеса.

Основные характеристики:

  • Создайте новые основные записи банковского счета.
  • Определите свои собственные представления, создав группы банковских счетов
  • Проверяйте свои банковские счета в стандартных представлениях, включая представление иерархии банков, представление списка счетов и представление списка собственных банковских счетов.
  • Откройте основную запись банковского счета, где вы можете проверить детали учетной записи, внести изменения в атрибуты, отслеживать историю изменений, скопировать учетную запись для создания новой учетной записи, закрыть банковский счет или удалить учетную запись, если она неактивна.
  • Используйте SAP Business Workflow для управления процессом создания, изменения и закрытия банковских счетов.
  • Импортные банковские счета и экспортные банковские счета. (Это будет подробно рассмотрено ниже как вариант C)

Недавно добавленные функции:

  • Теперь вы можете реализовать процесс двойного контроля для управления банковским счетом. Изменения затем сохраняются всякий раз, когда вы или другие пользователи создаете, изменяете, копируете, повторно открываете или закрываете банковский счет
  • В основные данные банковского счета добавлены настройки для выписок по счету.
  • Добавлено новое поле для номеров финансовых объектов, обеспечивающее интеграцию с казначейством и управлением рисками.
  • Новое поле для типа транзакции доступно для обработки электронных банковских выписок по этому счету.
  • Вы можете удалить несколько неактивных банковских счетов и черновиков банковских счетов из списка счетов с помощью новой кнопки «Удалить». (Исключение: банковские счета в рабочем процессе)

Пример создания банковского счета:

Перейдите к приложению «Управление банковскими счетами» и нажмите кнопку «Создать».

Введите необходимые данные в разделы «Общие данные», «Банковские отношения», «Связь с собственным банком», «Утверждающие платежи», «Денежный пул» и т. Д.в зависимости от области применения. В приведенном ниже примере заполнена только обязательная информация для отображения создания банковского счета.

Предоставьте реквизиты домашнего банка для банковского счета:

Собственный банк успешно создан в «Активном» статусе.

Примечание 1: Технический идентификатор , как показано выше, создается на основе диапазона номеров, назначенного для банковских счетов в настройке (что является предварительным условием для создания банковского счета в S4HANA)

Примечание 2: Если активирован Full Scope Cash Management (для использования анализаторов рисков), будет создан номер финансового объекта.Его можно использовать для анализа банковских операций, финансовых операций, позиций и т. Д.

Процессы утверждения для BAM (Управление банковским счетом):

Для обеспечения контроля многие компании внедряют процессы утверждения для управления основными данными. Для управления банковским счетом доступны 2 варианта:

  • SAP Business Workflow: эта опция существует уже некоторое время, и SAP предоставляет для нее два предопределенных рабочих процесса:
    1. Шаблон рабочего процесса 78500050 (шаблон рабочего процесса по умолчанию): он связан с приложением Fiori « Мои входящие - для банковских счетов» для получения уведомлений об утверждении.
    2. Шаблон рабочего процесса
    3. 74300043: предназначен для клиентов, которые используют SAP NetWeaver Business Client (NWBC) в качестве пользовательского интерфейса для управления банковским счетом, и связан с приложением «Рабочий список моего банковского счета» Fiori
  • Процесс двойного контроля: эта новая функция теперь доступна только в приложении «Управление банковскими счетами» Fiori. Если ваш клиент использует SAP NetWeaver Business Client (NWBC) в качестве пользовательского интерфейса, этот параметр будет недоступен.Следовательно, еще одна причина использовать приложение Fiori?

Для получения более подробной информации о рабочих процессах в BAM (Управление банковскими счетами) и их конфигурации см. Справочный портал SAP -> Рабочие процессы в BAM

Дополнительные сведения о настройке процесса двойного управления см. На справочном портале SAP -> Процесс двойного управления в BAM

Оба вышеуказанных процесса помогают защитить основные данные банковского счета в следующих сценариях:

  • Открытие нового банковского счета, включая копирование банковского счета для создания нового банковского счета
  • Внесение изменений в банковский счет, в том числе смена лица, утверждающего платеж, в нескольких банковских счетах
  • Закрытие банковского счета
  • Повторное открытие банковского счета, который уже закрыт

B) Использование Create Bank Account NWBC (Net Weaver Business Client) в графическом интерфейсе пользователя:

Другой вариант создания банковских счетов - использование графического интерфейса пользователя и Webdynpro.Для этого перейдите к T-коду FI12_HBANK и затем нажмите кнопку «Создать банковский счет».

Затем отобразится экран Netweaver / WebDynpro, где можно ввести необходимые данные для создания банковского счета (при условии, что соответствующая настройка выполнена): Создать банковский счет - Webdynpro

Примечание: Для использования приложения Web Dynpro для управления банковским счетом нам потребуется активировать соответствующие службы ICF. Для этого перейдите к коду транзакции SICF « Обслуживание услуг». Дополнительные сведения см. На справочном портале SAP - Службы ICF

C) Приложение Fiori «Импорт и экспорт банковских счетов»:

Теперь, поскольку нам нужно будет создать несколько банковских счетов в бизнес-сценарии, это приложение предоставит возможность массового создания и массового изменения банковских счетов. Кроме того, это помогает в перемещении банковских счетов, созданных в системе Dev, в системы более высокого уровня (т.е. Качество и Производство) с легкостью.

Для использования этого приложения необходимы следующие условия:

Теперь давайте посмотрим на экспорт и импорт банковских счетов. (По своей природе это похоже на опцию Export / Import в LSMW, которую мы использовали бы в ECC)

Экспорт банковских счетов : Это будет сделано после того, как все счета будут созданы в системе. Экспорт банковских счетов позволит преобразовать их в файл XML, который затем можно будет импортировать в системы более высокого уровня с помощью опции импорта.

Примечание : Файл можно либо импортировать как есть, либо при необходимости отредактировать.

Для экспорта банковских счетов выполните следующие действия:

Перейдите к приложению Fiori «Управление банковскими счетами», а затем выберите «Импортировать и экспортировать банковские счета». Приложение Fiori:

В разделе «Экспорт банковских счетов» выберите «Экспорт банковских счетов в файл XML» и сохраните файл.

Этот файл содержит все банковские счета в вашей системе. Теперь, чтобы открыть файл, нам нужно загрузить шаблон XML.Итак, в разделе «Экспорт банковских счетов» выберите «Загрузить шаблон электронной таблицы XML» и сохраните файл.

Теперь откройте этот шаблон - он должен выглядеть так с образцом записи (Пример ниже для шаблона SAP S / 4 HANA 1909):

Теперь перейдите на вкладку «Разработчик» в Excel, выберите «Импорт», а затем выберите XML-файл, который был экспортирован из системы.

Теперь при необходимости * этот файл можно отредактировать, и как только все изменения будут завершены, мы можем импортировать файл либо в следующую систему, либо в ту же систему (в случае изменений).

По любым вопросам, связанным с заполнением шаблона, обращайтесь к примечанию OSS-> 2164203 - Исправления для «Импорт и экспорт банковских счетов»

Импорт банковских счетов:

Может использоваться в следующих ситуациях:

  • Начальная загрузка: мы можем загружать банковские счета в системы разработки, заполнив данные в загруженном шаблоне.
  • Перемещение в системы более высокого уровня: мы импортируем банковские счета в системы более высокого уровня, используя файл экспорта из более низкой системы.
  • Массовое изменение: Возможна ситуация, когда необходимо произвести массовое изменение банковских счетов из-за определенных бизнес-требований.

Для получения дополнительной информации о различных возможных ситуациях и обработке с помощью этого приложения, пожалуйста, обратитесь к следующим примечаниям OSS-> 2304752 - Примеры импорта банковских счетов

Я нашел эту заметку OSS чрезвычайно полезной для понимания использования и различных вариантов, доступных для импорта банковских счетов. Поэтому, пожалуйста, обязательно прочтите приведенное выше примечание OSS.

Для импорта файла в систему выполните следующие действия:

Изначально заполненный шаблон XML необходимо преобразовать в формат экспорта. На вкладке «Разработчик» в Microsoft Excel выберите «Экспорт».

Теперь этот преобразованный файл необходимо импортировать. Поэтому перейдите к приложению Fiori «Управление банковскими счетами», а затем выберите приложение Fiori «Импорт и экспорт банковских счетов» (как показано ранее).

Здесь мы должны указать путь к файлу и нажать кнопку «Импорт»:

Примечание 1: Рекомендуется изначально выбрать «Импорт с тестовым запуском», чтобы смоделировать импорт и проверить возможные проблемы.На наличие ошибок проверьте кнопку "Подробности".

Примечание 2 : Если отображается уведомление о процессе утверждения банковского счета, рекомендуется импортировать банковские счета в другое время, поскольку эти банковские счета находятся в рабочем процессе. Когда отображается сообщение, выполните только тестовый запуск или завершите рабочий процесс перед производственным запуском. Когда статус всех результатов проверки ОК, вы можете импортировать банковские счета в производственную систему

После успешного импорта - банковские реквизиты будут отображаться вместе с сообщением об успешном завершении - «Банковские счета импортированы» (обратите внимание на вставку действия)

Теперь, если вам удалось дойти до этого момента - вот награда. Кнопка «Секрет» 🙂 -> Обратите внимание на кнопку «Перезаписать» (с флажком) рядом с кнопками «Импорт».

Это может помочь выбрать 2 режима, предоставляемые SAP. Вы можете выбрать один из следующих двух режимов для импорта:

  • Режим перезаписи : при выборе опции Перезаписать , если вы оставите поле пустым в исходном файле, соответствующее поле в основных данных банковского счета будет удалено после импорта. (Это всегда выбрано по умолчанию)

  • Режим обновления : Если снять флажок Перезаписать , пустые поля в исходном файле будут игнорироваться во время импорта.После импорта будут обновлены только поля со значениями. Теперь эта опция может быть очень важна, если вы не хотите рисковать ошибочно изменить некоторые данные в производственной системе.

В заключение мы рассмотрели основные основные данные, задействованные при внедрении управления банковским счетом для клиента SAP S / 4 HANA. Мы рассмотрели банки, внутренние банки и банковские счета, а также различные варианты их создания в системе SAP S / 4 HANA или репликации из устаревших систем. Мы также видели массу вариантов того же.Надеюсь, это помогло вам глубже понять предмет и пригодится для вашего текущего / следующего задания. Просмотрите приведенные выше ссылки для справочного портала SAP и примечаний к OSS, так как многие из ваших запросов будут решены с помощью этих ссылок (например, у меня)

Кроме того, не стесняйтесь делиться своими отзывами в комментариях ниже. Также приветствуются вопросы .. !! 🙂

Номер счета

- обзор, как это работает и защита от мошенничества

Что такое номер счета?

Номер счета - это уникальный код, состоящий из цифр, букв или других символов, который присваивается владельцу счета для облегчения ссылки в бухгалтерских записях финансового учреждения.

Сводка

  • Номер счета - это уникальный идентификатор, который работает вместе с номером маршрута для идентификации счета физического лица, а также конкретного финансового учреждения.
  • Современные технологически ориентированные предприятия используют пароли с двухэтапной проверкой как способ минимизировать риски для учетных записей пользователей.
  • Номер счета используется для направления запроса на финансовое разрешение правильному владельцу перед предоставлением доступа, тем самым облегчая различные типы коммерческих транзакций.

Наиболее распространенным типом номера счета является номер текущего счета, который идентифицирует владельца и предоставляет доступ, облегчая различные формы коммерческих транзакций. Он выдается обработчику платежей и используется для маршрутизации запросов на авторизацию транзакции соответствующему владельцу.

Идентификатор, роль которого аналогична номеру счета, - это номер социального страхования. Социальное обеспечение Социальное обеспечение - это программа федерального правительства США, которая предоставляет социальное страхование и льготы людям с недостаточным доходом или без него.Первая социальная сеть, единственная цель которой - отслеживать историю доходов американских рабочих, чтобы определить их права на пособия. В настоящее время номер текущего счета используется во всем мире для совершения финансовых операций.

Как работает номер счета

В случае бумажного чека номер счета обычно указывается внизу между маршрутным номером и номером чека. Первая группа чисел слева указывает 9-значный номер маршрута, средняя - номер счета, а третья группа - контрольный номер.

Система оформления восходит к 1910 году, когда она была разработана, чтобы упростить сортировку чеков перед их передачей правильным владельцам. Номер счета используется в той же функции для осуществления платежей правильной стороне. Однако номер чека иногда можно заменить на номер счета.

Текущий счет Проверочный счет Текущий счет - это тип депозитного счета, который физические лица открывают в финансовых учреждениях с целью снятия и внесения денег.Текущий счет, также известный как транзакционный счет или счет до востребования, очень ликвиден. Проще говоря, он предоставляет пользователям быстрый способ получить доступ к своим деньгам. номера используются агентствами по расчету заработной платы для создания системы прямых выплат для рабочих. Номера счетов связаны с большинством финансовых транзакций, которые совершают продавцы. Такие элементы, как счета кредитной карты, квитанции о продажах или членство в спортзале, имеют номера счетов.

Номер счета и номер маршрута

Для идентификации клиента во время связанной с банком финансовой транзакции требуются два важных элемента данных - номер счета и номер маршрута.Уникальный набор информации присваивается при открытии счета в финансовом учреждении.

Номер счета специфичен для владельца счета и сродни отпечатку пальца или идентификатору клиента. Точно так же маршрутный номер включает уникальные числовые коды, которые могут идентифицировать каждое банковское учреждение, чему способствует международный номер банковского счета (IBAN) Международный номер банковского счета (IBAN) Международный номер банковского счета, обычно называемый IBAN, представляет собой систему идентификации. для банковских счетов, которые используются за пределами национальных границ.Согласованная на международном уровне, система IBAN выступает в качестве посредника для связи и обработки международных транзакций.

IBAN следует структуре проверочных цифр для облегчения проверки работоспособности, которая заключается в обнаружении и удалении экземпляров повторяющихся, пропущенных или ошибочно набранных символов. Это позволяет выполнять проверку в точке ввода данных, когда программа проверяет номер счета, количество символов, формат номера счета и код страны.

Данные однозначно присваиваются владельцу для указания источника и назначения во время финансовой транзакции.Например, номер счета и маршрутный номер должны быть предоставлены соответствующим финансовым учреждениям перед электронным переводом средств.

В США маршрутный номер имеет девятизначный формат, что доказывает, что указанное финансовое учреждение не только имеет счет в Федеральной резервной системе (ФРС). Федеральная резервная система является центральным банком Соединенных Штатов. и является финансовым органом крупнейшей в мире свободной рыночной экономики. но также зарегистрированы на уровне штата или федерации.Чаще используется при уплате налогов или при повторном заказе чеков.

Номер счета, с другой стороны, используется вместе с номером маршрута для идентификации цифрового счета клиента. Кроме того, он состоит от восьми до двенадцати цифр. Если клиент имеет двойные счета в одном банке, номер банковского счета будет другим, а маршрутный номер будет аналогичным.

Защита номеров счетов от мошенничества

Как и в случае с паролями, номера счетов также сильно подвержены мошенничеству и краже личных данных.Это объясняет, почему ряд надоедливых вопросов ограничивает рутинную смену номера счета.

В настоящее время ведутся дальнейшие модификации, чтобы сделать его еще менее уязвимым для хакеров. Например, менеджеры паролей в сочетании с системой многофакторной аутентификации затрудняют обход функций безопасности.

Современные технически подкованные предприятия обычно защищают учетные записи своих клиентов, используя слишком сложный мастер-пароль для получения доступа к номерам счетов клиентов и другим строго засекреченным и конфиденциальным данным.

Кроме того, нормой становятся учетные записи с многофакторной аутентификацией, которая включает второй уровень безопасности для защиты учетной записи. Например, клиенты должны предоставить биометрические данные, голосовую активацию или чувствительный ко времени код, отправленный на их электронную почту или мобильный телефон при доступе к своим учетным записям.

Тем не менее, функции повышения безопасности не совсем надежны. Хакеры по-прежнему могут получить несанкционированный доступ к учетным записям при получении факторов аутентификации.

Некоторые методы перехвата таких данных включают использование вредоносных программ, процедуру восстановления учетной записи или фишинг. Современные компании стремятся защитить номера учетных записей пользователей в онлайн-среде, которая становится все более уязвимой.

Дополнительные ресурсы

CFI является официальным поставщиком сертификата коммерческого банковского и кредитного аналитика (CBCA) ™ CBCA ™. Аккредитация коммерческого банковского и кредитного аналитика (CBCA) ™ является мировым стандартом для кредитных аналитиков, который охватывает финансы, бухгалтерский учет, кредитный анализ, анализ денежных потоков, моделирование ковенантов, погашение ссуд и многое другое.программа сертификации, призванная превратить любого в финансового аналитика мирового уровня.

Чтобы продолжить изучение и развитие своих знаний в области финансового анализа, мы настоятельно рекомендуем следующие дополнительные ресурсы:

  • Анализ финансовой отчетности Анализ финансовой отчетности Как проводить анализ финансовой отчетности. Это руководство научит вас выполнять анализ финансового отчета и отчета о прибылях и убытках,
  • Как написать чекКак выписать чек Несмотря на то, что цифровые платежи постоянно увеличивают свою долю на рынке, все же важно знать, как выписывать чек.В этом руководстве показаны пошаговые инструкции.
  • Выписка из банка Выписка из банка Выписка из банка - это финансовый документ, в котором содержится сводная информация о деятельности владельца счета, обычно составляемая в конце каждого месяца.
  • Красные флажки мошенничества Красные флажки мошенничества Красные флажки мошенничества относятся к нежелательным ситуациям или условиям, которые постоянно способствуют мошенничеству, растрате или злоупотреблению ресурсами.

Учетные записи группы - Venmo

Бета-версия продукта Группы закончилась, и мы больше не принимаем новые учетные записи групп.Если у вас есть существующая учетная запись группы, вы все равно можете получить к ней доступ на venmo.com/groups.

Почему вы отключили подписку на группы?

Venmo постоянно оценивает наш клиентский опыт, чтобы гарантировать, что мы поставляем продукты, которые наилучшим образом обслуживают миллионы наших клиентов. Мы решили прекратить возможность создавать новые групповые учетные записи на Venmo. Люди, у которых есть существующая групповая учетная запись на Venmo, могут продолжать управлять ею на Venmo.com.

Какие роли я могу назначить для существующей группы?

Есть только две роли, которые существуют для учетных записей группы Venmo.

  1. Владелец группы
  2. Менеджер группы

Что значит быть владельцем существующей группы?

Владелец несет личную ответственность за всю деятельность, выполняемую группой. В группе может быть только один владелец, и этот человек может:

  • Добавить / удалить менеджеров
  • Добавить / удалить способы оплаты
  • Использование всех других функций Venmo (отправка / получение денег, просмотр истории транзакций и т. Д.)

Что означает, когда вы говорите «владелец несет личную ответственность за учетную запись группы»?

Если что-то пойдет не так с учетной записью группы, нам нужно знать, к кому обратиться.По этой причине у каждой групповой учетной записи должен быть владелец, который несет ответственность за все действия, выполняемые под групповой учетной записью. Это означает, что владелец должен будет вернуть нам деньги, если на групповом счете когда-либо будет отрицательный баланс.

Что значит быть существующим менеджером группы?

Менеджеры могут перемещать деньги, но не могут редактировать настройки группы. В группе может быть максимум три менеджера, каждый из которых может:

  • Отправка денег с баланса группового счета и способы оплаты, ранее добавленные владельцем
  • Отправлять запросы на оплату с группового счета
  • Перевести средства с баланса группы на банковский счет, ранее добавленный владельцем
  • Просмотр истории транзакций
  • Просмотрите последние четыре цифры каждого способа оплаты и банковского счета, связанного со счетом группы
  • См. Название банковского учреждения, связанного с каждым банковским счетом, связанным со счетом группы
  • Использование других функций Venmo

Как мне добавить участников в мою группу?

Вам не нужно добавлять участников группы, чтобы они могли совершать операции с вашей учетной записью группы.Любой, у кого есть учетная запись Venmo, может совершать платежи или получать деньги от группы.
Если вы хотите, чтобы вашим участникам было проще найти вас, вы можете попросить их отправить вашей учетной записи группы запрос на добавление в друзья. См. Эту статью для получения дополнительной информации о добавлении и удалении друзей.

Как передать право собственности на группу?

Только владелец группы может передать право собственности на группу. Если вы являетесь владельцем группы, войдите в учетную запись группы, перейдите на вкладку «Люди» в настройках и выберите «Покинуть группу».'Здесь вы можете ввести информацию о пользователе, которому вы хотите передать право собственности. Этот пользователь получит электронное письмо с просьбой принять перевод. Если они примут, вы будете удалены из группы. Если они откажутся, вы останетесь владельцем группы. Любые импортированные источники финансирования в учетной записи будут отключены от учетной записи группы, когда владелец уйдет.

Должен ли я быть владельцем или менеджером, чтобы платить группе?

Нет - любой, у кого есть учетная запись Venmo, может совершать платежи или получать деньги от группы.

Почему я не могу получить доступ к своей группе в мобильном приложении?

Для максимального удобства учетные записи групп Venmo доступны только в браузерах на настольных компьютерах и планшетах. Чтобы войти в свою учетную запись группы, посетите веб-сайт groups.venmo.com и введите свои учетные данные.

Могу ли я использовать один и тот же источник финансирования для моей групповой учетной записи и личной учетной записи?

Да, владелец группы может импортировать способ оплаты, который уже привязан к его личной учетной записи.Чтобы импортировать способ оплаты, владелец группы должен войти в учетную запись группы, перейти на вкладку «Банки и карты» в настройках и выбрать «Импортировать способ оплаты».

Каков лимит отправки моей группы?

У учетных записей группы

Venmo есть лимиты расходов, которые привязаны к лимитам личной учетной записи владельца группы. Каждый владелец группы начинает с предела еженедельных расходов по умолчанию в размере 4 999,99 долларов США.

Ограничения на транзакции помогают нам выявлять подозрительную активность, защищать вашу финансовую безопасность и делать Venmo отличным местом для отправки и получения денег.Они также помогают нам снижать наши расходы, чтобы мы могли продолжать предоставлять отличные услуги для наших пользователей.

К сожалению, в настоящее время мы не можем увеличить лимит расходов для групповой учетной записи.

Как мне выйти из группы?

Если вы являетесь владельцем группы, в настоящее время у вас нет другого способа покинуть группу, кроме как закрыть учетную запись группы. Кроме того, вы можете передать право собственности на группу другому менеджеру и покинуть группу, когда вы больше не являетесь ее владельцем.

Если вы менеджер, вы можете покинуть группу, войдя в свою учетную запись группы, перейдя к настройкам и выбрав «Покинуть группу». После того, как вы покинете группу, вы не сможете совершать или принимать платежи от имени группы.

Как закрыть / удалить группу?

Только владелец может закрыть группу. Чтобы закрыть группу, перейдите в настройки и выберите «Закрыть группу».

Почему я не могу добавить более трех менеджеров в существующую группу?

Поскольку у менеджеров есть разрешения, которые позволяют им перемещать деньги и изменять другие атрибуты учетной записи группы, по соображениям безопасности мы ограничили количество менеджеров, которые может добавить каждая группа.

Как мне получать SMS, push или уведомления по электронной почте о действиях в моей существующей учетной записи группы?

Только владельцы групповой учетной записи будут получать по электронной почте уведомления о финансовой и социальной активности, связанной с групповой учетной записью.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *