Банковский счет открыть: РКО — СберБанк

(см. текст в предыдущей редакции)

проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя;

приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится.

КонсультантПлюс: примечание.

Клиенту может быть открыто несколько счетов на основании одного договора счета соответствующего вида, если это предусмотрено договором, заключенным между банком и клиентом.

Открытие банковских счетов, счетов по депозитам индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), иностранным юридическим лицам для совершения операций их обособленными подразделениями (филиалами, представительствами) осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, а также сведений об идентификационном номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом органе, дате постановки на учет в налоговом органе (далее — сведения о постановке на учет в налоговом органе), содержащихся соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.

Открытие кредитными организациями банковских счетов, счетов по депозитам иностранным некоммерческим неправительственным организациям, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через отделения, осуществляется при наличии сведений о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц.

К правоотношениям, связанным с открытием и закрытием банками счетов иностранным структурам без образования юридического лица, применяются положения, установленные настоящей Инструкцией в отношении юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, с учетом особенностей правового статуса иностранной структуры без образования юридического лица, определяемых в соответствии с ее личным законом.

1.3. Открытие счета завершается, а счет является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

Запись об открытии лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения (или вступления в силу) договора счета соответствующего вида. Указанная запись может быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов одновременно с заключением договора счета соответствующего вида.

В случае открытия клиенту счета в рамках одного договора, предусматривающего возможность открытия нескольких счетов на основании дополнительного обращения клиента об открытии счета, запись об открытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем получения банком обращения клиента об открытии счета. В случае если обращение клиента об открытии счета содержит указание на определенную дату открытия счета, запись об открытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за такой датой, но не ранее дня получения банком обращения клиента об открытии счета. Банк обязан располагать документальным подтверждением получения обращения клиента об открытии счета, способы фиксирования которого определяются банком в банковских правилах и (или) договоре.

Закрытие счета осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов.

В случае закрытия одного из счетов, открытых в рамках одного договора, заключенного между банком и клиентом, запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем получения банком заявления клиента о закрытии счета, если законодательством Российской Федерации не установлено иное. В случае если заявление клиента о закрытии счета содержит указание на определенную дату закрытия счета, запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за такой датой, но не ранее дня получения банком заявления клиента о закрытии счета. Банк обязан располагать документальным подтверждением получения заявления клиента о закрытии счета, способы фиксирования которого определяются банком в банковских правилах и (или) договоре.

Не является закрытием счета внесение в Книгу регистрации открытых счетов записи о закрытии лицевого счета в связи с изменением номера лицевого счета, обусловленным требованиями законодательства Российской Федерации, а также нормативных актов Банка России (в частности, вследствие реорганизации клиента или обслуживающей его кредитной организации, изменения порядка ведения бухгалтерского учета, изменения Плана счетов бухгалтерского учета).

Записи в Книгу регистрации открытых счетов вносятся в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и банковскими правилами.

Из числа своих работников банк определяет должностных лиц, ответственных за работу с клиентами по открытию и закрытию счетов клиентам (далее — должностные лица банка), установив им соответствующие должностные права и обязанности, с которыми они должны быть ознакомлены под роспись.

1.5. Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

1.6. Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

1.7. До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее — аналог собственноручной подписи).

1.8. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее — реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

1.9. В случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии счета, клиенты обязаны представлять в банк необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений.

1.10. Банк обязан систематически обновлять информацию о клиентах, подлежащую установлению при открытии счета, а также о лицах, личности которых необходимо установить при открытии счета, в порядке, установленном банковскими правилами.

(см. текст в предыдущей редакции)

В случаях и в порядке, установленных банком в банковских правилах, копии документов, представляемых в целях подтверждения изменения сведений и документов, представленных в банк для открытия счета, могут быть заверены аналогом собственноручной подписи единоличного исполнительного органа клиента — юридического лица или уполномоченного им лица и представлены в банк в электронном виде.

1.11.1. Копии документов, заверенные клиентом — юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов. Копия документа, заверенная клиентом — юридическим лицом, должна содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати (при ее отсутствии — штампа) клиента.

На принятой от клиента — юридического лица изготовленной им копии документа должностное лицо банка или иное уполномоченное банком лицо, являющееся сотрудником банка, проставляет отметку «сверено с оригиналом», указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), должность или реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей банком.

На принятой от клиента — юридического лица изготовленной им копии документа иное уполномоченное банком лицо, не являющееся сотрудником банка, проставляет отметку «сверено с оригиналом», указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей банком.

1.11.2. Должностное лицо банка (иное уполномоченное банком лицо) вправе заверить копии документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия счета, как на бумажном носителе, так и в электронном виде. Копии документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия счета, могут быть изготовлены должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) в электронном виде и заверены аналогом его собственноручной подписи в порядке и случаях, установленных банком в банковских правилах.

Должностное лицо банка или иное уполномоченное банком лицо, являющееся сотрудником банка, проставляет на копии документа на бумажном носителе отметку «копия верна» и указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), должность или реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей банком.

Иное уполномоченное банком лицо, не являющееся сотрудником банка, проставляет на копии документа на бумажном носителе отметку «копия верна» и указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей банком.

1.11.3. В предусмотренных в банковских правилах случаях для открытия счета клиента — юридического лица в банк может представляться заверенная выписка из внутренних документов, образующихся в его деятельности, либо заверенная выписка из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности данного клиента — юридического лица и образующихся в деятельности юридических лиц (органов власти), в ведении которых находится (которым подведомственен) клиент — юридическое лицо.

Выписка из внутренних документов, образующихся в деятельности клиента — юридического лица, может быть заверена в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, либо заверена клиентом — юридическим лицом с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), должности лица, заверившего выписку, а также с проставлением его собственноручной подписи, даты заверения и оттиска печати (при ее отсутствии — штампа) клиента — юридического лица.

Выписка из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности клиента — юридического лица и образующихся в деятельности юридических лиц (органов власти), в ведении которых находится (которому подведомствен) клиент — юридическое лицо, может быть заверена в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, либо заверена юридическим лицом (органом власти), в ведении которого находится (которому подведомствен) клиент, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), должности лица, заверившего выписку, а также с проставлением его собственноручной подписи, даты заверения и оттиска печати (при ее отсутствии — штампа) юридического лица (органа власти), если иной порядок заверения выписки из документов не определен соответствующим юридическим лицом (органом власти).

В случаях, предусмотренных в банковских правилах, карточка может не представляться при открытии счета при условии, что:

(см. текст в предыдущей редакции)

договором предусмотрено, что операции по счету осуществляются на основании распоряжения клиента (бенефициара счета эскроу), а распоряжения, необходимые для проведения банковской операции, составляются и подписываются банком;

(см. текст в предыдущей редакции)

договором предусмотрено, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется с использованием аналога собственноручной подписи;

(см. текст в предыдущей редакции)

открытие физическому лицу текущего счета производится для осуществления операций с использованием электронного средства платежа;

(см. текст в предыдущей редакции)

ни депонент счета эскроу, ни бенефициар счета эскроу не вправе распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете эскроу.

В случаях, установленных настоящей Инструкцией, вместо карточки может представляться альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете (далее — альбом), по форме, установленной договором или обычаями.

1.13. Все документы, представляемые для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления.

Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются в банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц — нерезидентов (за исключением кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей место нахождения за пределами территории Российской Федерации), принимаются банком при условии их легализации в установленном порядке либо без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации.

(см. текст в предыдущей редакции)

Требование о представлении в банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания (проживания) на территории Российской Федерации.

В случаях и в порядке, предусмотренных в банковских правилах, должностное лицо банка (иной сотрудник банка), имеющее (имеющий) степень (квалификацию), предусматривающую возможность выполнения функций переводчика по соответствующему иностранному языку (соответствующим иностранным языкам), вправе осуществить для использования в банке перевод на русский язык документов, необходимых для представления в банк в целях открытия счета, составленных на иностранном языке. Перевод должен быть подписан лицом, осуществившим перевод, с указанием его должности или реквизитов документа, удостоверяющего его личность, фамилии, имени, отчества (при наличии) и имеющейся у него степени (квалификации).

Открыть банковский счет через интернет сегодня

Преимущество высокоразвитых электронных технологий – облегченный доступ к цифровым финансовым продуктам независимо от страны вашего резидентства. Открыть банковский счет через интернет возможно не покидая родного города, и при минимальных затратах времени на данную процедуру.

Оффшорный банкинг ассоциируется с высокими рисками, но высокий риск заключается не в открытии иностранного банковского счета, а напротив, в отказе от данного финансового продукта.

Атака на оффшорный банкинг связана с тем, что иностранные банки могут гарантированно предложить вам не только безопасное хранение активов. Они также предлагают защиту от рисков политической и экономической нестабильности, о которых мы зачастую вспоминаем лишь столкнувшись с этими угрозами.

Как открыть банковский счет через интернет?

Стать обладателем оффшорного счета через интернет, вы можете не только в классических оффшорных юрисдикциях, таких как Белиз, Панама, Сент-Винсент и Гренадины, Сейшелы, БВО, Кайманы и прочие. Но и в мидшорных, Гонконг, Кипр, Сингапур, Мальта. При этом, европейские банки также в числе тех, кто открывает счета онлайн, но зачастую процедура немного более сложная.

По факту процедура открытия банковского счета не отличается ни в одном банке, если рассматривать базовые принципы – это сбор документов, идентификация клиента, внесение минимального депозита, если необходимо, и предоставление электронного доступа к счету для владельца счета и всех подписантов по счету.

Однако в рамках законодательства разных стран прописываются требования относительно идентификации клиентов. Именно поэтому банки в оффшорах и мидшорах могут принимать клиентов в удаленном формате и открывать банковский счет через интернет, а в других юрисдикциях нет.

Так, например, банки стран Балтии в обязательном порядке должны встретиться со своим потенциальном клиентом. Но банки открывают свои представительства в крупнейших городах по всей Европе и в странах СНГ, что позволяет сделать процедуру открытия счета даже с личным посещением банка максимально гибкой и удобной для потенциального клиента.

Лишь учитывайте, что сейчас банк в Латвии или Эстонии – это не самое безопасное место для открытия счета, но если у вас есть интерес – пишите по адресу [email protected].

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Базовые требования при открытии банковского счета через интернет

Требования при открытии банковского счета в оффшорной или мидшорной юрисдикции могут отличаться от банка к банку, что касается минимального депозита для открытия счета и минимального баланса по счету. Касательно предоставления документации все в основном идентично, как и было упомянуто выше.

Для открытия иностранного счета вам, как частному лицу, понадобится предоставить ваши личные данные, копию паспорта и справку за коммунальные услуги или выписку по счету, где будет указан ваш адрес проживания, или вашу прописку, если у вас в стране такая имеется, для доказательства адреса проживания.

Можно сказать, это основной пакет документов для частного лица. Однако банк также может попросить представить вас рекомендацию от вашего юриста, бухгалтера, или другого сертифицированного лица, которое сможет подтвердить успешное с вами сотрудничество на протяжении последних двух лет. Справка из банка, в котором у вас уже есть счет, также почти всегда необходима.

Последними изменениями являются требования предоставления углубленного доказательства происхождения ваших средств (выписки со счетов, налоговые декларации и т.п.), а также ваше резюме. Банки предпочитают знать, с кем им придется работать.

Источник происхождения средств – это одно из первых доказательств того, что вы заработали деньги легальным путем, иначе, проблемы могут в будущем возникнуть не только у вас, но и у самого банка.

Учитывая, что большинство уважаемых финансовых учреждений уже присоединились к автоматическому обмену информацией в рамках программы ОЭСР, рисковать своей репутацией и корреспондентскими отношениями не желает ни один банк. Поэтому каждого клиента проверяли и будут проверять тщательно.

Именно по этой причине открытие счетов теперь занимает не неделю-месяц, а месяц-год, особенно в случае с лицами из стран, которые считаются рискованными.

Если вам нужен иностранный банковский счет через интернет для корпоративного лица, требования к бенефициарам и директорам компании будут идентичны с требованиями для частных лиц, что были перечислены выше. Что касается документации по самой компании, вам понадобится представить нотариально заверенный полный пакет корпоративных документов.

Дополнительная документация для открытия счета за границей онлайн

Помимо стандартной документации перечисленной выше банк может пожелать провести дополнительную проверку деятельности потенциального клиента. Это всегда связано с анти-отмывочной политикой банка, налоговым мошенничеством и другой нелегальной деятельностью. Зачастую такая дополнительная верификация происходит не только при открытии счета, но и при дальнейшем оперировании, когда у банка могут возникнуть вопросы касательно входящих и исходящих транзакций.

Оффшорные банки в качестве дополнительной верификации клиента могут запросить финансовую отчетность компании и операций по банковскому счету в банке, где на момент открытия счета у клиента уже есть счет. Также банки всегда интересуются средними балансами по счету, и насколько удовлетворительными были отношения клиента с его предыдущим или нынешним банком.

Не менее важен для банка вид транзакций, которые будут проходить по счету. Такая усердная проверка оффшорными банками может показаться чрезмерной, однако, если брать в расчет увеличение внимание со стороны лидирующих стран мира, что затеяли войну против оффшорного мира, такая предусмотрительность только логична.

Если ваши средства поступают на счет от выполненной вами работы, банк попросит от вас предоставить справку от работодателя. Для проверки ваших инвестиционных доходов, оффшорный банк может запросить информацию о ваших инвестициях, и где они хранятся.

Если же вы обладаете весомым капиталом от владения бизнесом или в рамках продажи недвижимости, вам понадобиться представить подтверждающий данный факт документ.

Как выбрать страну чтобы открыть банковский счет через интеренет?

Иностранный банковский счет предлагает отличную возможность накапливать и оперировать средствами во множестве валют. В отличие от местного банка, где за данную услугу вам придется платить более высокие комиссии, или возможности хранить и оперировать в валюте вообще не предоставится.

Но мультивалютный счет, например, для Европейцев это норма. Однако и они весьма охотно стремятся увести активы в оффшорные банка, так как оффшоры могут позволить управлять своими активами без дополнительного налогового бремени и для диверсификации рисков.

Макроэкономическая ситуация, например, Украины и РФ, также существенно влияет на желание граждан открывать иностранные банковские счета.

Особенно когда за один год в России испарились более ста банков.

Итак, выбор иностранного банка зависит исключительно от ваших желаний, нужд и возможностей. Банки по всему миру предоставляют свои услуги для клиентов всевозможного сегмента и размера.

Предлагаем Вам возможность открытия банковского счета через интернет благодаря БЕСПЛАТНОЙ консультации по подбору иностранного счета со специалистом Offshore Pro Group. Наши консультанты рассмотрят вашу заявку и на индивидуальной основе предложат наилучшее решение. Обращайтесь к нам по электронной почте [email protected].

Как открыть банковский счет онлайн?

Для того, чтобы открыть банковский счет онлайн, необходимо выполнить несколько шагов:

Как открыть оффшорный/иностранный счет для компании?

Если вам необходим иностранный счет для компании, то обращайтесь к нам, мы поможем в этом вопросе. Также вам потребуется:
— Выбрать банк, который готов с вами работать;
— Предоставить корпоративные документы, а также личные документы владельцев, директоров и менеджеров компании;
— Оплатить комиссию за открытие счета и внести минимальный депозит (если требуется).

Какие документы требуются, чтобы открыть иностранный счет онлайн?

Для открытия иностранного счета в режиме онлайн вам потребуются скан-копии личных документов – паспорта и доказательства адреса проживания. В некоторых случаях заверенные копии необходимо отправить в банк заказным письмом.Для корпоративных клиентов добавляются корпоративные документы, документы директоров, владельцев. Также могут потребоваться выписки из банка, где вы обсуживаетесь сейчас, а также рекомендации от специалистов: адвокатов, бухгалтеров, юристов. Последнее может пригодиться и частным лицам при открытии личного счета.

Банковский счет на Кипре, как открыть в 2021 году гражданину России

Банки Кипра пользуются доверием бизнесменов со всего мира. Выходцев из России они привлекают русскоязычным персоналом, оперативным открытием счетов, умеренной оплатой за обслуживание. Со стороны Центробанка осуществляется строгий контроль и регуляция деятельности коммерческих банков. Комфортный и благоприятный финансовый климат на острове благоприятствует работе более 30 местных кредитных организаций, а также филиалов европейских и российских банков. На острове действует система защиты депозитов (Deposit Protection Scheme). Она гарантирует защиту вкладов и их компенсацию, если банк-участник DPS будет не в состоянии возвратить депозиты. В целом на сегодняшний день банковская система Кипра характеризуется как стабильная и надежная.

Основные плюсы от открытия банковского счета на Кипре

Кипрские банки отличаются от других финансовых учреждений Европы и мира стабильностью, надежностью, богатым опытом обслуживания российских клиентов, интернет-банкингом, который работает круглосуточно и ежедневно, возможностью открытия мультивалютного счета. Наряду со стандартными услугами предлагаются и дополнительные в виде лизинга, факторинга, управления активами, страхования и т.д.

За последнее время банковская система на острове претерпела серьезные изменения, которые пошли ей только на пользу.

Как открыть банковский счет на Кипре гражданину России в 2020 году

Гражданину РФ предлагаются 2 варианта: при помощи видеосвязи или личной явки для собеседования. Все бумаги подаются на английском языке. Понадобится предоставление копии загранпаспорта, доказательств адреса, по которому проживает клиент. Кроме этого, банк должен убедиться в легальности его доходов. Приветствуются рекомендации из какой-либо европейской компании или финучреждения.

К перечню базовых документов могут быть затребованы и другие. В каждом кипрском банке они могут быть разные.

Ответьте на 3 простых вопроса в тесте и получите
бесплатную консультацию специалиста по миграции

Пройти тест бесплатно

Открытие счета для юридического лица – перечень документов

Российская компания имеет право на открытие банковского счета на Кипре. Перечень документов может меняться в зависимости от правовой формы хозяйствования. Стандартный кейс такой:

1. Учредительный договор.
2. Устав.
3. Свидетельство о государственной регистрации.
4. Сертификат об учредителях компании (в случае с ООО) или сертификат об акционерах (в случае с акционерными обществами в независимости от типа).
5. Документальное подтверждение юридического адреса.
6. Документальное подтверждение полномочий директора, а также представителя компании, занимающегося открытием счета.

Удаленно открыть банковский счет на Кипре не получится – необходимо личное присутствие. Как вариант, разрешена подача заявки через посредника, официально зарегистрированного на острове. Кипрские банковские учреждения оставляют за собой право на запаивание дополнительных документов и информации.

Открытие счета для физического лица – перечень документов

Не обязательно быть гражданином Кипра, чтобы открыть банковский счет. Для этого необходимо лично явиться в одно из отделений кипрского банка либо воспользоваться возможностью подачи заявки через посредника. Кроме заполненной заявки физическое лицо должно представить следующие документы:

• Бумаги, подтверждающие личность, – паспорт гражданина РФ, заграничный паспорт, удостоверение личности.
• Рекомендательное письмо из банковского учреждения, в котором до этого момента обслуживался заявитель.
• Справку о наличии постоянного места жительства.
• Бумаги, подтверждающие постоянный источник дохода.

Некоторые финансовые учреждения при открытии банковского счета на Кипре для физического лица могут потребовать размещение депозита на сумму от 30 евро. Если учесть, что при получении ПМЖ Кипра банковский депозит является обязательным условием, то требования банка являются выполнимыми.

Сколько стоит открыть банковский счет на Кипре

На этот вопрос сложно ответить однозначно. Величина банковского сбора зависит от вида счета и наличия дополнительных опций – удаленный банкинг, выпуск корпоративных пластиковых карт, управление активами и другие дополнительные услуги. В среднем стоимость открытия счета – от 200 до 400 евро, плюс ежемесячное обслуживание от 50 евро.

Перечень некоторых банков Кипра

Доверием клиентов со всего мира пользуются:

Bank of Cyprus

Крупный и авторитетный банк, основанный в 1899 году. Включает 250 отделений, имеет дочерние учреждения в других странах мира. Работает как с физ-, так и юрлицами. Услуги могут быть стандартными в виде кредитов, депозитов, а также специализированными. Банк может взять на себя управление финансами клиента.

Hellenic Bank

Сегодня это самое крупное финансовое учреждение на острове. Предлагает широкий спектр услуг. В работе используются передовые технологии, обеспечивающие высокое качество обслуживания клиентов.

Piraeus Bank

Банк, основанный в 1912 году. Учреждение ориентировано на обслуживание представителей малого и среднего бизнеса. Благодаря его услугам, компании повышают свою конкурентоспособность. В банке всегда предложат финансовые инструменты, оптимальные для конкретного клиента.

Atlas Banka

Часть компании Atlas Group, которая предлагает торговые, образовательно-культурные страховые услуги, а также операции с инвестициями. Банк основан в 2002 году. За прошедшее время создал большую клиентскую базу, пользуется доверием в деловых кругах.

Банковская система Кипра в 2020 году

Если раньше с кипрскими банками все было предельно просто и понятно, то сегодня правительство Кипра ввело ряд запретов и ограничений. Так запрещено открытие счетов для компаний, не ведущих реальный бизнес в местах регистрации и не имеющих собственного офиса.

Под запретом компании без бухгалтерского учета и являющиеся резидентами государств из «черных списков» EC.

Обязательным моментом стала проверка клиента на благонадежность с запросом информации о конечных бенефициарах. При этом необходимо предоставить документы, раскрывающие:

• отчетность о финансовой деятельности компании;
• источники доходов;
• характер трансакций как текущих, так и будущих.

При открытии личного счета процедура упрощается, если имеется паспорт киприота или другой страны ЕС. Наше агентство оказывает квалифицированную помощь в получение второго гражданства Кипра по программе получения паспорта Кипра через инвестиции.

Виктория Смалюшок

Специалист по инвестиционному гражданству

Пожалуйста, укажите контактные данные и менеджер свяжется с Вами в ближайшее время.

• Расскажем об особенностях и различиях программ гражданства
• Расскажем о необходимых документах и требованиях
• Поможем подобрать подходящую юрисдикцию
• Ответим на любые сложные вопросы о гражданстве

В целом требования возросли, и они связаны с присоединением страны к ЕС. В результате процедура открытия счета в банке с его дальнейшим использованием постепенно усложняется. Но особо щепетильное у них отношение к российским клиентам. Причина в нескольких громких скандалах по процессам отмывания денег.

В настоящее время для грамотной защиты активов лучше открывать счета в разных банках и в разных странах, потому как 100% гарантия безопасности невозможна в принципе. Остается использовать выгодные предложения и сильные стороны, которые есть в каждом государстве и Республика Кипр — не исключение. Если возникнут проблемы в одной стране, то финансы можно оперативно вывести в другую. Открывать дополнительные счета при этом быстро не получается. Этот момент имеет значение.

Услуги компании ALFA EMIGRATION

Деятельность нашей компании заключается в оказании услуг инвестиционного гражданства. Клиентам, обратившимся к нам, мы помогаем получить ВНЖ, ПМЖ и гражданство Кипра. Мы берем на себя решение всех рутинных и бюрократических вопросов. Все действия, не требующие личного присутствия клиента, выполняются представителем нашего агентства. Курирование и сопровождение выражается в выполнении следующих основных и дополнительных процессов:

• Представление интересов инвестора (заявителя) в государственных и иммиграционных органах Кипра.
• Курирование всех этапов оформления ВНЖ, ПМЖ и гражданства.
• Помощь в открытии банковского счета на Кипре. Мы знакомы со всеми нюансами банковской системы Кипра. Знаем, какие банки являются надежными, поэтому предложим лучший вариант для открытия счета.
• Подбор высоколиквидной недвижимости и юридическое сопровождение сделки.

Без процедуры открытия счета в банке Кипра не обойтись. Он необходим не только для того, чтобы осуществлять полноценную коммерческую деятельность. Без наличия счета, например, не получится провести инвестиции в недвижимость на Кипре, что необходимо для легализации в Республике.

Специалисты нашей компании готовы решить все вопросы, касающиеся получения разрешения на постоянное проживание или паспорта Кипра, пока вы будете заниматься личными делами – развивать бизнес, заключать выгодные сделки или отдыхать с семей.

Почему для оформления гражданства Кипра обращаются в Alfa Emigration

Отличная репутация. Мы официальный представитель организаций, предлагающих инвестиционные программы.

Индивидуальный подход. Каждый случай особенный, поэтому мы оказываем полное сопровождение, решаем проблемы, которые могут возникнуть сиюминутно.

Конфиденциальность. Подписываем соглашение, которое гарантирует соблюдение тайны относительно предоставленной информации.

Экономим время и силы клиента. Готовим все документы за вас, обращаемся к лицензированным нотариусам для заверения перевода, подписи.

Вадим Жоров Основатель и генеральный директор

Открыть счет в оффшорном банке, список банков оффшорной зоны, иностранные банки — открыть оффшорный счет, открытие счетов в зарубежных банках

Открывая зарубежный счет в банках часто возникает сложная задача с выбором надежного и оперативного банка, который будет одновременно престижным, удобным и главное безопасным.

ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ, В КОТОРЫХ МЫ ОТКРЫВАЕМ СЧЕТА:

Если Вы хотите открыть оффшорные счета, или просто открыть счет в швейцарском банке, ознакомьтесь с нижеследующим  списком иностранных банков и платежных систем мира. Обратите внимание, что в большинстве случаев открыть счет в английском банке возможно лишь при условии Вашего присутствия, а оффшорные счета открываются без присутствия клиента в банке — чтобы открыть оффшорный счет достаточно посещения нашего офиса. Надежными и лояльными к иностранным клиентам являются банки Кипра, здесь также возможно открыть счет дистанционно. Швейцарские банки более всего подходят для инвестиционных и сберегательных целей.

Лицензированные платежные системы также, как и банки, предоставляют широкий спектр услуг для различного типа бизнеса и даже имеет свои преимущества перед банками: доступная ценовая политика открытия счета, упрощенная процедура идентификации клиента, удаленное открытие и управление счетом, высокая конфиденциальность данных.

Где лучше открывать оффшорный банковский счет для компании, как открыть иностранный счет в банке онлайн, для каких физических и юридических лиц возможно открытие счета в банке Европы, Прибалтики (например, в Швейцарии, Кипре, Австрии или в оффшоре), что такое значит мерчант счет или офшорный счет, все это и не только Вы можете узнать непосредственно у наших юристов, воспользовавшись сервисом «вопрос онлайн», или позвонив в один из наших офисов.

Наши специалисты помогут Вам выбрать надежный зарубежный банк и открыть личный или корпоративный счет в нем.

Открыть счет в банке США. Удаленное открытие счетов

Трудно представить полноценное функционирование компании в международных сделках без зарубежного банковского счета, который предназначен, прежде всего, для проведения безналичных расчетных операций. Физическому лицу счет в зарубежном банке также открывает множество возможностей для расчетов. Вам может понадобится открыть оффшорный счет, счета в Европе или Америке.

В связи с возросшим интересом к бизнесу с США, а также подписанием многими странами договора по международному автоматическому обмену налоговой информацией, одними из самых востребованных являются американские банковские счета.

Банковские счета в США бывают трех видов:

1. Личный счет, который открывается на физическое лицо персонально.
2. Бизнес счет, который открывается на компанию.
3. Инвестиционный счет, который может быть открыт как на компанию, так и на частное лицо.

Как открыть счет в США нерезиденту

Есть два варианта открыть счет в американском банке нерезиденту:

Первый вариант. Вы можете приехать в США с пакетом необходимых документов, например, по туристической визе. Мы проводим вас в банк или, что тоже возможно, попросим сотрудников банка приехать в наш офис, чтобы открыть счет вам или вашей компании. Очевидно, что этот вариант предполагает временные и финансовые затраты на поездку, которые не всегда целесообразны.

Второй вариант – это открыть счет в США удаленно, без вашего присутствия. В этом случае на основании ваших данных, мы готовим пакет документов и открываем вам счет заочно.

Личный счет в США

Чтобы физическому лицу открыть счет в банке Америки, обычно нужно указать SSN — номер социального страхования, и предъявить документацию, которую попросит банк. Прежде всего понадобится копия паспорта и копия квитанции о коммунальных платежах, переведенная на английский язык, которая подтверждает ваш адрес. Банк может также запросить выписки со счетов других банков, счета за мобильную связь и другие документы.

Ответ: Да, без SSN счет открыть можно, потому что вы иностранец. Это — не проблема, мы вам с этим поможем.

При удаленном открытии счета мы отправляем вам банковские бланки для заполнения, после чего они передаются менеджеру банка вместе с копией вашего паспорта и копией квитанции о коммунальных платежах, и вам открывается счет. Как подтверждение вы получите официальное письмо из банка с поздравлениями с открытием счета, где будет указан номер счета, SWIFT, детали платежа и так далее. Как управлять личным банковским счетом?

Управление счетом осуществляется через онлайн-портал банка, где возможно посмотреть список транзакций или сделать платеж, в основном, на территории США. У вас появится, прикрепленная к вашему счету, дебитная карта американского банка (Visa или MasterCard), которая работает по всему миру. Вы сможете получать деньги или оплачивать какие-то покупки с ее помощью. Также у вас будет чековая книжка, то есть, вы сможете выписать чек, так как в Америке до сих пор принято платить чеками. И последнее, что у вас будет — это возможность послать wire transfer, то есть банковский перевод. Какие-то банки позволяют делать это онлайн, какие-то, например, по факсу — это надо будет уточнять в каждом конкретном случае.

Бизнес счет в банке США

Бизнес счет в США можно открыть только на американскую компанию. То есть, если ваша компания зарегистрирована в Индии, то напрямую открыть на нее счет в США нельзя. Мы можем зарегистрировать для вас иностранную корпорацию (foreign corporation) у секретаря штата и уже на эту компанию открыть счет. Иными словами, если у вас есть компания, допустим, в России, а у этой компании появляется филиал в Америке, то на этот филиал и открывается счет.

Для открытия бизнес счета кроме документов физического лица понадобятся документы о вашей компании. Но так как компанию вам регистрируем мы, то все эти документы у нас уже есть, и это хорошая новость. Если вы открываете бизнес-счет, то необходимо иметь номер налогоплательщика (EIN), то есть номер регистрации в Налоговой службе США (IRS). Без него открыть бизнес-счет вы не сможете. Мы с удовольствием поможем вам получить EIN дистанционно.

Для открытия счета также нужен почтовый адрес в США. Банки не любят открывать счета на почтовые ящики, они хотят видеть реальный физический адрес. Мы предоставляем такие адреса.

Ответ: Что касается банковской информации — банки никому не предоставляют никаких сведений, кроме как по решению американского суда. Но нужно что-то хорошо натворить, чтобы суд дал банку приказ открыть вашу информацию.

Кто будет распоряжаться счетом в американском банке?

Часто к нам обращаются люди, которые когда-то открыли счет на кого-то из своих знакомых или друзей, а теперь у них возникла проблема: либо они поссорились с этими знакомыми и перестали дружить, либо они куда-то переехали. Мы не советуем вам этого делать, лучше использовать профессиональный сервис.

Хотим подчеркнуть, что с банковскими счетами нужно быть очень осторожными. Существуют компании, которые открывают для вас счет и ставят распорядителем этого счета своего человека. Они сидят и ждут, пока на этот счет не придет миллион долларов, которые вы потом долго будете искать. Поэтому, когда мы открываем вам счет, то распоряжаетесь этим счетом только вы. Никто из наших сотрудников не будет иметь доступа к вашему счету, и это очень серьезный вопрос, за которым мы строго следим.

Ответ: Да, можете. Но наша статистика показывает следующее: если вы обойдете 10 банков, то счет вам откроют в 2-3 из них. В остальных откажут, потому что вы иностранец. Вы не понимаете, чего они хотят, а они не понимают, чего вы хотите. А из тех трех банков, которые откроют вам счет, в двух из них, а может быть, и во всех трех, дней через 10 счет вам закроют. Почему? Потому что те документы, которые банковский клерк на вас оформил, дойдут до отдела безопасности банка, где сидят более квалифицированные люди. И вполне может оказаться, что вы зря приезжали в США.

Инвестиционный счет в американском банке

Это накопительный счет, который вы используете для инвестирования. Обычно происходит так: вы встречаетесь с лицензированным брокером, который дает рекомендации по дифференцированию инвестиций. Наглядно распределение инвестиций можно представить в виде пирамиды. Внизу пирамиды будут самые консервативные инвестиции, например, бонды — государственные, муниципальные, бонды штата или каких-то компаний. На вершине будут стартапы, а посередине — акции таких компаний как PG&E, Pacific Bell или Coca Cola. Ваша задача — договориться с брокером о том, сколько денег вы хотите вложить в стартапы, сколько в более стабильные инвестиции и так далее. Если у вас будет необходимость открыть инвестиционный счет, мы поможем это сделать.

За что банки могут закрыть счет?

Счет вам могут закрыть в любой момент и без всякого предупреждения, такое бывает. У этого есть как объяснимые, так и необъяснимые причины.

Из объяснимых причин — банк может заподозрить, что какая-то ваша сделка не подпадает под их принципы безопасного ведения бизнеса или же является отмыванием денег. Например, на счет приходит миллион, а на следующий день уходят три платежа по 333 000. Это одна из типичных ситуаций для отмывания денег.

Еще одна типичная ситуация, которую банки не любят — снятие крупных сумм наличными. Старайтесь этого не делать. Банкам также может не понравится, если вы начинаете делать платежи в «горячие точки» планеты — Афганистан, Иран, Пакистан и так далее.

А иногда счет вообще закрывают без видимых причин. Такое бывает, но не расстраивайтесь, мы сможем открыть вам счет в другом банке.

С помощью специалистов компании American Corporate Services, Inc. клиенты имеют возможность открыть как личные, так и бизнес счета в иностранном банке, не покидая своей страны.

Своим клиентам мы предлагаем открытие счета в любом из этих, а также других банков в США, оффшорных юрисдикциях и Европе:

На территории США:

За пределами США:

Оффшорные юрисдикции (Offshore)

• Choice Bank Limited (Белиз)
• Bank of Belize (Белиз)
• Cayman National Bank (Каймановы острова)
• Bank of St. Lucia International (Сент-Люсия)
• Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадин)
• MMG Bank (Багамские острова)
• Banif International Bank (Багамские острова)

Европа (Europe)

Специалисты компании American Corporate Services, Inc. уже более 26 лет помогают в открытии иностранных банковских счетов клиентам из России, Украины, Казахстана, Беларуси и других стран СНГ. Индивидуальные ситуации предполагают индивидуальные решения. Мы будем рады проконсультировать вас по любым вопросам бизнеса в США, и в том числе, дать рекомендации по открытию оффшорных счетов, счетов в зарубежных банках и банках Америки.

Читайте далее

Как открыть бизнес в США и получить визу

Как получить налоговый номер ITIN, EIN в Налоговой службе США нерезиденту?

Регистрация LLC в США. Личная ответственность учредителей LLC

Виды мошенничества при регистрации компаний в США на примерах

Откройте банковский счет в Citibank – сберегательные счета и текущие счета

Главное преимущество текущего счета — удобство и безопасность. Вам не понадобится носить с собой много наличных — расплачиваться можно с помощью пластиковой карты. При этом деньги будут автоматически списываться с Вашего основного текущего счета.

Помимо текущего счета в рублях, Вы можете бесплатно открыть счета в долларах США, евро, швейцарских франках, фунтах стерлингов Соединенного королевства, японских иенах, южноафриканских рэндах, австралийских долларах, новозеландских долларах, сингапурских долларах, канадских долларах, чешских кронах, датских кронах, норвежских кронах, шведских кронах, польских злотах или гонконгских долларах. Это удивительно удобно: планируя заграничную поездку, Вы сможете сделать один из них основным текущим счетом и избежать расходов на конвертации из одной валюты в другую. Изменить счет, к которому привязана карта, Вы можете в любой момент самостоятельно через интернет-систему Citibank Online* или позвонив в CitiPhone.

Сберегательный счет — инструмент, который является удобным способом краткосрочного накапливания денежных средств на текущие нужды и позволяет совместить доход и удобство использования.

Благодаря фиксированному доходу сберегательный счет является одним из самых надежных финансовых продуктов. При этом в случае утери или хищения дебетовой карты средства на Ваших сберегательных счетах будут недоступны для постороннего пользователя, так как карта привязана к основному текущему счету.

Процентные ставки по сберегательным счетам

Что нужно для открытия банковского счета?

Независимо от того, меняете ли вы банк или начинаете с нуля, открытие банковского счета — это большой шаг. Важно привести все в порядок. до , когда вы попытаетесь настроить учетную запись.

Но как подготовиться? Что вам нужно, чтобы открыть счет в банке? И в эту цифровую эпоху нужно ли идти в банк ?

Это все хорошие вопросы. Поэтому мы составили этот контрольный список, чтобы показать вам, что вам нужно для открытия банковского счета.Некоторые вещи, такие как действительное удостоверение личности и деньги, являются данностью. Но некоторые могут вас удивить.

Доверие

Давайте проясним следующее: банки — это бизнес. И, как и в любом бизнесе, их цель — зарабатывать деньги. Некоторые способы, которыми они это делают, взимают с вас комиссию и подталкивают к выдаче ссуд под высокие проценты и кредитных карт.

Банки также зарабатывают деньги, когда вы либо недостаточно знаете о банковском деле, чтобы защитить себя от их схем, либо не можете найти настоящего человека, который ответил бы на ваши вопросы.

Бюджет лучше с Ramsey +. Начните БЕСПЛАТНУЮ пробную версию сегодня.

Некоторые банки хуже других и применяют поистине грязные методы работы. Поэтому важно быть настороже и доверять своей интуиции. Если банкир ведет себя как напористый продавец или пытается убедить вас подписаться на платные услуги или высокие сборы, убегает !

Вместо этого вам нужен банк, с которым вы можете чувствовать себя комфортно, желательно с хорошей репутацией в обслуживании клиентов и с низкими комиссиями или без комиссии.Узнайте, как сравнивать разные банки, и обратите внимание на их рейтинги обслуживания клиентов. В конце концов, из последних , которые вы хотите сделать, — это отложить на три часа, борясь с нелепой платой за обслуживание.

Исследования

Банку необходимо предлагать больше, чем просто хорошее обслуживание клиентов (хотя, будем честными, многие из них даже этого не могут). Им также следует предложить варианты, которые обеспечат вам желаемое финансовое будущее — , а не сдерживают вас.

Есть три основных момента, на которые следует обратить внимание, когда вы решаете, подходит ли вам банк.

Типы счетов

Прежде чем пытаться открыть счет, выясните, какой тип банковского счета вам нужен. Есть несколько вариантов, но мы остановимся на основах: проверка и сбережения.

Большинство людей используют бесплатный или базовый текущий счет, чтобы получать чеки прямого депозита, оплачивать счета и снимать деньги в банкоматах. Но вам, возможно, придется рассмотреть другой тип, например совместный текущий счет, если вы женаты. Как они говорят: «В тот день, когда ты сказал:« Я знаю », тебе уже не было двух лет.«Это означает, что вы и ваш супруг делитесь всем, включая доступ к общему банковскому счету.

— это то, на что они похожи — это место, где можно хранить деньги, пока вы не будете готовы их потратить. Некоторые люди приходят в восторг, когда узнают, что по этим счетам выплачивается процентов, поэтому они выбирают лучшую процентную ставку.

Но помните, что эти ставки довольно низкие — на них никогда не разбогатеешь. И это нормально! Сберегательный счет — это , а не вложения.Это подушка для тех времен, когда жизнь наносит вам несправедливый удар. Думайте об этом как о дополнительном страховом полисе без всякой волокиты.

Вы также можете рассмотреть возможность открытия чекового и сберегательного счета, чтобы у вас был один для расходования денег и один для вашего фонда на случай чрезвычайных ситуаций. Какой бы вариант вы ни выбрали, вы должны остерегаться всех хитрых способов, которыми банки пытаются взимать с вас деньги, например комиссионных и минимальных сумм.

Комиссии

Комиссии — один из основных способов, с помощью которых банки охотятся на людей.В 2019 году банки взимали комиссию за овердрафт на сумму более $ 11 млрд долларов США. ¹ Вот это бред!

Вот почему вам нужно искать счета с низкой комиссией или без комиссии. Большинство людей опустили голову, шаркали ногами и сказали: «Ну, комиссии — это всего лишь часть банковского дела». Нет! Они не! Это ваш шанс занять позицию, отказавшись работать с банками, которые до смерти убивают своих клиентов.

И убедитесь, что вы никогда не платите ежемесячной платы.В этот момент банк принимает ваши кровно заработанные деньги в качестве «платы» за предоставление вам счета. Это все равно что просить голодного трехлетнего ребенка охранять банку с печеньем — они ничего не охраняют, они съедают все печенье!

Минимум

Когда клиенты делают вклады, банки фактически ссужают эти деньги другим людям и получают прибыль, взимая проценты по этим кредитам. (Деньги, которые вы получаете при снятии средств, обычно являются депозитом другого клиента, потому что банк уже ссудил ваши деньги.)

Чем больше денег на вашем счету, тем больше банк может предоставить ссуду и тем больше получит прибыль. Вот почему некоторые банки требуют, чтобы вы поддерживали минимальный баланс.

Минимальные суммы зависят от банка и часто от типа счета. Нередко на сберегательном счете есть минимум 300 долларов, а на текущих счетах — минимум 1000 долларов.

Итак, если вы не можете удержать минимум на своем счете или если вы один из 78% американцев, живущих от зарплаты до зарплаты, банк не собирается закрывать счет. ² Вместо этого они нападут на вас с комиссией от 5 до 35 долларов «ниже минимальной». ^{Эти сборы совершенно не нужны, и, к счастью, от них легко отказаться. Многие банки предлагают бесплатные текущие счета без требований к минимальному балансу, так что найдите один из них и используйте его!}

Другой вариант — работать с банком, который дает вам выбор с вашим текущим счетом: либо сохранить минимум на счете , либо создать регулярные прямые депозиты. С помощью этого варианта у вас может быть менее 1000 долларов на вашем счете, потому что банк знает, что вам предстоит еще один депозит.

Документация

Каждый день люди пытаются открыть счета, используя поддельную информацию. Это мошенничество! Это неправильно, и если такое случится с тобой, это будет ужасный кошмар. Вот почему вам нужно защитить себя от кражи личных данных.

Но знаете ли вы, что банки тоже должны защищаться от кражи личных данных потребителей? Этот вид мошенничества стоит им кучу денег. Поэтому, когда вы открываете учетную запись, даже если вы выполняете банковские операции в Интернете, вам потребуются документы, подтверждающие, что вы являетесь тем, кем себя называете.

Вам также понадобятся документы для кого-либо еще, чье имя будет указано в учетной записи, например, вашего супруга или директора (это человек, который выдал вам свою доверенность, а не тот, кто учился в средней школе).

Если вы занимаетесь банковским делом лично, вам необходимо иметь при себе все эти документы, чтобы банкир мог поместить вашу информацию в свою систему. Интернет-банкинг работает так же, за исключением того, что вы загружаете документы на веб-сайт банка.

Государственный идентификационный номер

Это самый простой способ для банка узнать, что вы являетесь законным.Большинство людей используют свои водительские права, но вы также можете использовать паспорт или удостоверение личности государственного образца.

Паспорта также пригодятся, когда вы настраиваете учетную запись для своего ребенка младше 18 лет. Но если вы никогда не вывозили своего ребенка из страны — а это большинство родителей, потому что такой отпуск стоит дорого — это нормально. !

Просто поинтересуйтесь в банке, какие документы нужно взять с собой для несовершеннолетних — обычно подойдет свидетельство о рождении или карточка социального страхования.Идите вперед и принесите свой идентификатор, если ваше имя будет в учетной записи.

И убедитесь, что ваш ребенок знает, как вы гордитесь им за то, что он достаточно ответственен, чтобы иметь собственный банковский счет! Это большой шаг для них и вас — в конце концов, теперь вы можете научить их, как использовать деньги и банк с умом.

Подтверждение адреса

Раньше клиенты могли открывать банковские счета только в том случае, если они приносили документ, подтверждающий, что они жили там, где они говорили.Это потому, что банки используют адреса клиентов, чтобы проверять их личность и связываться с ними.

Но современные технологии делают эти вещи проще, чем когда-либо. Большинство банков, особенно онлайн-банков, просто используют адрес, указанный в вашем удостоверении личности государственного образца.

Если ваш банк требует другого подтверждения адреса (что более вероятно, если вы откроете счет лично), вам нужно найти документ, на котором напечатаны ваше имя и адрес .Это может быть договор аренды, счет за коммунальные услуги или официальное письмо (а не нежелательная почта , адресованная «Текущему жителю»).

Другая личная информация

Большинство банков запрашивают дополнительную информацию, такую ​​как номер социального страхования, индивидуальный номер налогоплательщика и дату рождения, чтобы идентифицировать вас. Им также может потребоваться номер телефона или адрес электронной почты, чтобы у них был быстрый и простой способ связаться с вами и сообщить информацию об учетной записи.

Но давайте будем честными.В основном они просто собираются присылать вам мусорные предложения по кредитным картам, которые принесут им деньги, втягивая вас в долги. Эти предложения , а не помогут вам, поэтому откажитесь от них, когда сможете.

И помните, в разных банках разные правила в отношении личной информации. Если у вас есть вопросы, спросите банк об их требованиях напрямую, а не просто угадывайте.

Деньги

После того, как вы выберете счет и соберете документы, вам нужно будет собрать немного наличных для внесения депозита.В конце концов, банковский счет помогает вам экономить и тратить деньги, поэтому нет смысла открывать счет, в котором ничего нет.

Единственное исключение — если у вас буквально нет денег и вы начинаете новую работу, требующую прямого депозита. В этом случае вам понадобится банк, в котором не требуется начальный баланс.

Если вам нужно выбрать этот вариант, имейте в виду, что банк ожидает, что вы скоро начнете вносить деньги на счет. Как вчера. Так что вам понадобится постоянная работа, социальное обеспечение или другой вид дохода.

В противном случае, как вы уже догадались — больше сборов. Вы можете даже оказаться в долгу перед тем, как положить что-нибудь на свой счет!

Магистраль

И последнее, что вам нужно взять с собой в банк, — это способность сказать: «Нет!» Многие банки пытаются уговорить клиентов выбрать продукты, которые им не подходят, потому что таким образом они зарабатывают кучу денег. Банки заработали в 2019 году 233 миллиарда долларов! ³ И большая часть этого была от процентов по ссудам и кредитным картам.Перевод: Банки питаются долгами, а это как раз то, что калечит вас в финансовом отношении.

Если вы зайдете в банк, чтобы открыть текущий счет, ожидайте, что банкир попытается убедить вас подписаться на кредитную карту или другой долговой продукт. Так легко уйти с куском пластика, лимитом расходов в 5000 долларов и процентной ставкой 18%, но не делайте этого!

Потому что, как только вы это сделаете, этот банкир потирает руки, ухмыляясь, как опоссум, потому что он знает, что эти процентные выплаты начнутся через несколько месяцев и принесут ему большой жирный бонус.

Мы уже говорили это раньше и скажем еще раз: эти компании — хищники! Вы должны знать свое дело, чтобы они не воспользовались вами. И это включает в себя возможность отказаться от того, что вам не нужно.

Просто откройте нужный счет и доверьтесь себе, что распоряжаемся своими деньгами. Если вам нужна помощь, попробуйте EveryDollar. Это бесплатное приложение упрощает составление бюджета и отслеживание ваших расходов, чтобы вы могли начать выигрывать своими деньгами.

Новый вариант

Вот и все! Как только вы соберете все это вместе (плюс любые дополнительные услуги, которые требует банк), вы готовы открыть счет.

Просто помните, что в большинстве банков открытие счета также открывает множество дверей, чтобы в спешке разрушить ваше финансовое будущее. В конце концов, счет может быть бесплатным, но эти банки все равно будут зарабатывать на вас деньги. Они будут взимать с вас несправедливые сборы и присылать вам сомнительные предложения по кредитным картам, которые звучат неплохо — до тех пор, пока у вас не будет 20 000 долларов в долгах, и вы не сможете найти выход.

Вот почему мы создаем Gazelle, новый сервис онлайн-банкинга, призванный помочь вам в достижении ваших финансовых целей.С Gazelle вы получите бесплатный доступ к аккаунту в режиме онлайн и поддержку клиентов от реальных людей . Даже лучше? Мы никогда не будем налагать на вас долги !

Присоединяйтесь к списку ожидания бета-тестирования Газели сегодня, и скоро вы будете работать с банком, который работает на и — именно так, как должно быть.

Открыть счет в банке | Проверка, сбережения и ссуды