Что такое брокерская фирма: Брокерские фирмы — это… Что такое Брокерские фирмы?

Брокерские фирмы — это… Что такое Брокерские фирмы?

Брокерские фирмы

Брокерские фирмы

Брокерские фирмы — вид посреднических фирм, целью деятельности которых является обеспечение коммерческих контактов между контрагентами.

По-английски: Broker\’s company

См. также:  Финансовые брокеры  

Финансовый словарь Финам.

.

• Брокерские услуги
• Брокерский счет

Смотреть что такое «Брокерские фирмы» в других словарях:

• БРОКЕРСКИЕ ОПЕРАЦИИ — посреднические операции по купле продаже ценных бумаг или товаров. Подобные сделки совершаются главным образом через брокерские конторы, фирмы или их филиалы. Крупные брокерские формы могут предоставлять кредит покупателям или выступать гарантом… …   Энциклопедический словарь экономики и права

• БРОКЕРСКИЕ ССУДЫ — денежные суммы, занимаемые брокерами в банках или у других брокеров для различных целей. Они могут использоваться специалистами (биржевыми маклерами) для финансирования приобретения ценных бумаг, которые они продают или покупают, брокерскими… …   Энциклопедический словарь экономики и права

• биржевые посредники — брокерские фирмы, брокерские конторы и независимые брокеры. Брокерская фирма является коммерческой организацией, созданной в соответствии с ГК РФ; брокерской конторой филиал или другое обособленное подразделение коммерческой организации, имеющее… …   Большой юридический словарь

• Брокер — (Broker) Брокер посредническое лицо, содействующее совершению сделок между заинтерисоваными сторонами Профессия брокер: виды брокерской деятельности, биржевой брокер, страховой брокер, кредитный брокер, брокерская деятельность Содержание… …   Энциклопедия инвестора

• Валютный рынок Форекс — (Forex) Валютный рынок Форекс это международный валютный рынок Валютный рынок Форекс: аналитика, прогнозы, курсы валют, трейдеры и советники Содержание >>>>>>>>>>>> …   Энциклопедия инвестора

• Фьючерс — (Futures) Фьючерс это срочный биржевой контракт на покупку рыночного актива Что такое фьючерс, фьючерсный контракт, рынок фьючерсов, торговля фьючерсами, стратегия фьючерс, виды ценных бумаг на фьючерсном рынке, хеджирование рисков с помощью… …   Энциклопедия инвестора

• Рынок — (Market) Рынок это система отношений между продавцом (производителем услуг/товаров) и покупателем (потребителем услуг/товаров) История возникновения рынка, функции ранка, законы рынка, виды рынков, свободный рынок, государственное регулирование… …   Энциклопедия инвестора

• Электронные деньги

  — (Electronic money) Электронные деньги это денежные обязательства эмитента в электронном виде Все, что нужно знать об электронных деньгах история и развитие электронных денег, перевод, обмен и вывод электронных денег в различных платежных системах …   Энциклопедия инвестора

• В — зависимости от характера совершаемых операций различают следующие виды торгово посреднических фирм: торговые, комиссионные, агентские,брокерские, фэкторы и др. От правильного выбора торгового посредника за висит не только возможность успеха в… …   Финансовый словарь

• Участники рынка — (Market participants) Участники рынка это финансовые учреждения и частные лица, занимающиеся валютными операциями Участники рынка ценных бумаг, профессиональные участники рынка, профессиональные участники рынка ценных бумаг, участники финансового …   Энциклопедия инвестора

Брокерская Фирма — это… Что такое Брокерская Фирма?

• Брокерская Ссуда
• Брокерский Дом

Смотреть что такое «Брокерская Фирма» в других словарях:

• БРОКЕРСКАЯ ФИРМА — официальное объединение нескольких брокеров, брокерское представительство биржи или банка, брокерская ассоциация, созданные для совместного оказания посреднических услуг при проведении торговых, биржевых операций. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш.,… …   Экономический словарь

• Брокерская фирма — (англ. broker s firm) в РФ коммерческая организация, созданная в соответствии с гражданским законодательством РФ для осуществления деятельности в качестве биржевого брокера …   Энциклопедия права

• Брокерская фирма —    см. Фирма брокерская …   Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

• БРОКЕРСКАЯ ФИРМА — официальное объединение нескольких брокеров, брокерское представительство биржи или банка, брокерская ассоциация, созданные для совместного оказания посреднических услуг при проведении биржевых операций …   Энциклопедический словарь экономики и права

• брокерская фирма —    официальное объединение нескольких брокеров, брокерское представительство биржи или банка, брокерская ассоциация, созданные для совместного оказания посреднических услуг при проведении торговых, биржевых операций …   Словарь экономических терминов

• Брокерская фирма — (англ. broker s firm) в РФ коммерческая организация, созданная в соответствии с гражданским законодательством РФ для осуществления деятельности в качестве биржевого брокера …   Большой юридический словарь

• брокерская фирма — член биржи — Брокерская фирма, имеющая по крайней мере одно членское место на крупной бирже, хотя по правилам биржи членство оформляется на имя работника, а не на саму фирму. Такая фирма пользуется правами и привилегиями, связанными с членством, например… …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

• БРОКЕРСКАЯ ФИРМА НЕЗАКОННЫХ СДЕЛОК — BUCKET SHOPБрокерская фирма, занимающаяся незаконными операциями с акциями, зерном или хлопком. Деятельность такой фирмы состоит либо в невыполнении приказов клиентов, либо в перепродаже акций через счет другой фирмы или подставной счет; в итоге… …   Энциклопедия банковского дела и финансов

• брокерская фирма, не являющаяся зарегистрированным членом биржи — Подобные фирмы осуществляют сделки либо через фирмы члены биржи на региональных биржах, либо на третьем рынке (third market). См. member firm; regional stock exchanges …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

• НЕЗАКОННАЯ БРОКЕРСКАЯ ФИРМА — (слэнг: bucket shop) Унизительное название брокерской, дилерской, агентской и т.п. фирмы сомнительного положения и с неясными возможностями, которая, скорее всего, не является членом какой либо официально учрежденной коммерческой организации.… …   Словарь бизнес-терминов

Брокерская компания — кто это и чем на самом деле они занимаются?

Приветствую вас, дорогие читатели! Число желающих заработать на инвестициях растет с каждым днем. Кто-то просит поделиться опытом, другие считают, что здесь нет ничего сложного, и доверяют свои накопления недобросовестным фирмам.

В лучшем случае такие инвесторы не зарабатывают ничего, в худшем теряют все, что было. Не хотите потерять инвестированные средства? Тогда читайте статью, в которой я расскажу, что собой представляет брокерская компания, как выбрать надежную и как она поможет вам сколотить состояние.

Что такое брокерская компания

Под брокерской компанией понимается фирма-посредник, выступающая на бирже и представляющая интересы участников рынка. Сделки проводятся на средства заказчика согласно условиям договора. Кроме посреднической деятельности, компания оказывает инвесторам информационную поддержку.

Посредник дает возможность заработать на финансовом рынке и покупателям, и продавцам активов. Услугами брокерских фирм могут пользоваться как трейдеры, так и крупные финансовые компании. Естественно, зарабатывает на сделках и сам посредник, и чем больше клиентов пользуются ее услугами, тем выше его доход.

Функции

Брокер – незаменимый участник торговых процессов на рынке финансовых активов, а функции фирм с каждым годом расширяются:

1. Совершает торговые сделки на финансовом рынке за счет заказчика и по его поручению.
2. Представляет интересы клиента в гражданско-правовых сделках.
3. Оказывает информационную поддержку о ситуации на торговых площадках, оповещая о котировках и режиме торгов.
4. Предоставляет информацию о других участниках рынка, формируя у клиента правильное решение о проведении сделки.
5. Кредитование клиентов для маржинальных сделок.
6. Оказание информационно-образовательных услуг (проведение обучений, тренингов, электронных курсов).
7. Хранение и защита данных клиентов.
8. Формирование технической базы для проведения сделок на бирже.

Очевидно, что фирмы осуществляют более широкую деятельность, нежели просто посредничество. Без брокера не существовал бы и сам финансовый рынок.

Как работает

Понять, почему биржа существует благодаря посредникам, можно, рассмотрев принципы ее работы. Смоделируем простую ситуацию: участник биржи хочет купить или продать активы. Но биржевые торги проходят только с крупными представителями.

Брокерская компания представляет интересы большого числа клиентов. Поставщик активов совершает лишь одну операцию купли-продажи с посредником, а он уже распределяет активы между своими клиентами в соответствии с условиями договора.

На первый взгляд все просто, но на деле финансовые операции проводятся на высоких скоростях за несколько секунд. Брокер позволяет не ограничивать сферу инвестирования, а участвовать в любых торгах, которые могут принести деньги.

На чем зарабатывает

Заработок брокерской компании – комиссия, которую платят все участники рынка вне зависимости от того, продают они активы или покупают. Комиссия списывается автоматически, то есть посредник получит вознаграждение независимо от того, заработает ли его клиент.

Хотя чем больше зарабатывает клиент, тем выше вероятность дальнейшего его участия в торгах. Доход брокерской компании напрямую зависит от количества операций. Брокерские организации качественно обрабатывают информацию на бирже, постоянно совершенствуют свое оборудование и техники работы.

Хотя комиссия брокерской компании невысока в числовом значении, однако на бирже ежедневно проводятся операции на миллионы и миллиарды долларов, что делает комиссию весьма значительной.

Мнение эксперта

Владимир Сильченко

Частный инвестор, предприниматель и автор блога

Задать вопрос

Например, «Открытие» устанавливает цену на проведение операций на валютном рынке Форекс 0,01 %. При действующем тарифе и проведении сделки стоимостью 1 000 000 долларов США брокер заработает 10 000 долларов США.

Регулирование деятельности в России

Брокерская деятельность в России лицензируется ЦБ РФ и регламентируется Федеральным законом № 39 «О рынке ценных бумаг». Брокер как профессиональный участник биржи несет ответственность за проведение торгов, учет ценных бумаг и расчеты по сделкам.

Условия выдачи лицензии очень жесткие, поэтому компании, по тем или иным причинам не получившие лицензию, регистрируются через офшоры. Обходной путь регистрации дает возможность торговать только на валютном рынке Форекс.

Таким образом, брокеры делятся на такие категории:

1. Фондовые – те, кто имеет доступ на регулируемые рынки (Московская биржа).
2. Форекс-брокеры с доступом только на нерегулируемый рынок Форекс.

С какими компаниями взаимодействовать, решать вам, но я рекомендую торговать с помощью лицензированных брокеров. Удостовериться в наличии подтверждающих документов можно на официальном сайте Банка России.

Уведомление о рисках

Принимая решение о торговле на фондовых биржах, нужно оценить свою готовность рисковать. Не рекомендую инвестировать заемные или кредитные средства, вкладывайте только свободные деньги или накопления. Рыночные цены меняются регулярно, и даже небольшое изменение может заметно приумножить ваш капитал или, наоборот, обанкротить.

Декларация о рисках включена в договор, заключаемый с брокерской компанией. В ней прописано отсутствие ответственности посредника за возможные потери и уведомление о возможности таковых.

Виды

Брокерские компании классифицируются по возможности приема и хранения средств клиентов:

1. FCM – компания осуществляет торговлю на средства клиентов.
2. IB – компания предоставляет доступ к бирже, но деньги клиентов не хранит.

Компании, работающие на Форексе, делятся на 3 вида в зависимости от алгоритма работы:

1. NDD брокер. Взаимодействуют с поставщиками котировок на финансовом рынке, которые предоставляют брокеру лучшую цену. Заработок компании – комиссия.
2. STP брокер. Аналогичен NDD, но взаимодействует с крупными компаниями, участвующими на финансовом рынке, что дает игрокам гарантию полной обработки заказа.
3. DD брокер. По сути, это дилер, не выводящий деньги клиента на биржу, а проводящий операции внутри компании. В случае заработка игрока деньги выплачиваются непосредственно дилерской компанией, поэтому они заинтересованы в проигрыше заказчика.

Как выбрать надежную брокерскую контору

Если решение об инвестировании принято и вы осознаете риски, остается выбрать, с каким брокером лучше работать. В первую очередь выясните срок работы компании. Чем дольше брокерская фирма на рынке, тем выше ее надежность.

Ознакомьтесь с отзывами реальных людей, взаимодействующих с фирмой долгое время. На форумах и в блогах инвесторы делятся своим опытом, который может предостеречь от работы с недобросовестными посредниками. И, конечно, убедитесь в наличии лицензии у брокерской компании.

Я сам лично работаю со всеми брокерами, представленными в таблице ниже.

Риком

Кит

Открытие

CapTrader

Exante

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию. Плюсы:

• никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
• собственная торговая платформа;
• впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.

Из минусов:

Полный обзор можно почитать здесь.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

Брокер радует:

• низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

Из минусов:

• слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Обзор можно почитать здесь.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Из плюсов:

1. Вменяемые комиссии
2. Отличный личный кабинет
3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Обзор можно посмотреть вот здесь.

Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

Из плюсов:

1. Работает с россиянами
2. Наличие русскоязычной версии сайта
3. Вменяемые комиссии
4. Отсутствие платы за неактивность
5. Страховка в рамках законодательства США на $500к

К минусам отнесу:

• Поддержка исключительно на английском и немецком
• Сама служба поддержки работает плохо

Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

Из плюсов:

1. Приемлемые комиссии
2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
3. Русскоязычный сайт и поддержка

К минусам:

• Кипрская юрисдикция
• Плата за неактивность

Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

Заключение

Инвестирование в финансовый рынок – отличная возможность заработать. Следует только тщательно взвесить все за и против той брокерской компании, с которой будете взаимодействовать. Подписывайтесь на мои статьи и делитесь в комментариях своим опытом. До встречи!

Значение, Определение, Предложения . Что такое брокерские фирмы

Брокерские фирмы, будь то брокеры с полным спектром услуг или дисконтные брокеры, организуют передачу акций от продавца покупателю.

Большинство из этих посредников, таких как брокерские фирмы, очищают акции в электронном виде через Национальную клиринговую корпорацию ценных бумаг.

Другими словами, брокерские фирмы будут ссужать по 9 долларов за каждый доллар, внесенный инвестором.

Брокерские фирмы также могут заимствовать акции со счетов своих собственных клиентов.

Другие результаты

Видимо, только вопрос времени, когда эти системы будут приспособлены к розничному рынку и/или заменят межбанковский рынок в качестве маркет-мейкера для розничных брокерских фирм.

Это одна из крупнейших брокерских фирм Йоханнесбурга.

Он занимает 13-е место в списке крупнейших банков США, а также является одной из крупнейших брокерских фирм в Соединенных Штатах.

По состоянию на 2017 год, Эдвард Джонс имел наибольшее число брокеров, с 16 095, и, филиалы, с 13 499, среди брокерских фирм в Соединенных Штатах.

Затем группа сделала ставку на получение контрольного пакета акций, пытаясь заключить сделку с консорциумом лондонских брокерских фирм, которые накопили 14% акций.

Есть много различных брокерских фирм, из которых можно выбрать, таких как брокеры с полным спектром услуг или дисконтные брокеры.

Одна из крупнейших брокерских фирм биржи, Moore & Schley, была сильно обременена долгами и находилась под угрозой краха.

Одна из крупнейших брокерских фирм биржи, Moore & Schley, была сильно обременена долгами и находилась под угрозой краха.

Работает в Нью-Йорке. Брокерская фирма Хансен и Хансен.

У моего брата брокерская фирма, пойду к нему.

Каждая брокерская фирма имела акций и облигаций на миллионы долларов. Все это богатство хранилось в специальных сейфах, чтобы клиентам было проще купить или продать ценную бумагу.

Дисконтный брокер может предложить сниженную комиссию, если не участвует никакая другая брокерская фирма и не выплачивается комиссия кооператива.

В большинстве случаев, когда брокерская фирма потерпела неудачу или находится на грани банкротства, SIPC сначала стремится перевести счета клиентов в другую брокерскую фирму.

Люди, которые занимаются арбитражем, называются арбитражерами /arbitrbtrtrrr / — например, банк или брокерская фирма.

После ухода из Военно-Воздушных Сил Браунелл стал партнером компании S. G. Brearley & Co., биржевая брокерская фирма, расположенная в Перте.

Типичные соглашения о маржинальном счете дают брокерским фирмам право занимать акции клиентов без уведомления клиента.

Как правило, речь идет об отдельных брокерах или брокерских фирмах, торгующих акциями на нераскрытых, неконтролируемых счетах родственников или сообщников.

Он также стал партнером в крупных и успешных хлопковых брокерских фирмах и активно участвовал в местной демократической политике.

Окончив колледж, Уисвелл перебрался в Москву и получил работу в брокерской фирме «Объединенная финансовая группа», ставшей предшественницей бизнеса Deutsche Bank с российскими ценными бумагами.

Александра упомянула, что вы работаете в брокерской фирме.

Последние семь лет я работала в брокерской фирме.

А что такого замечательного в работе на брокерской фирме, которую ты получила просто постучав по клавишам?

Ваш сын не работает в вашей семейной брокерской фирме с вами, не так ли?

Компания имела офисы в Великобритании в течение 10 лет, прежде чем продать подразделение британской брокерской фирме Towry Law в 2009 году.

Вернувшись к частной жизни, Джеффри поселился в Квинсленде и стал партнером в биржевой брокерской фирме Surfers Paradise.

Выйдя в отставку из Военно-Воздушных сил в 1947 году, Браунелл стал партнером в биржевой брокерской фирме.

Как выбрать брокерскую компанию и не попасть на лохотрон

Доброго времени суток всем, кто хочет приобщиться к миру финансов, биржевых сделок и желающим просто заработать денег.

На биржах без брокеров ничего заработать не получится. Но кто они, эти брокеры? Насколько можно доверять им свои деньги, как не ошибиться в выборе? Ниже мы и будем разбираться, что это такое — брокерская компания. Выясним, как она работает, за счет чего живет, как сделать выбор.

Что такое брокерская компания

Брокер, если говорить кратко, — это посредник. Он присутствует на биржевых площадках и от имени клиента осуществляет все финансовые операции.

Но только этим брокерские компании не ограничиваются. Они выполняют функции маркет-мейкеров, обеспечивая ликвидность на рынке ценных бумаг. Брокерские фирмы:

• организуют торги на биржах;
• хранят деньги и ценные бумаги по поручению клиентов;
• ведут учет по совершаемым операциям;
• рассчитываются по сделкам;
• распространяют информацию, которая может помочь в организации и проведении торговли.

Функции

К функциям брокерской компании относят:

1. Исполнение приказов клиентов на покупку-продажу ценных бумаг.
2. Функцию поверенного при всех сделках, относящихся к Гражданскому кодексу.
3. Предоставление аналитической информации.
4. Хранение денег и ценных бумаг.
5. Функцию налогового агента, который берет на себя расчеты по выплатам за доходы, полученные на бирже.

Как работает

В настоящее время все биржевые операции проводятся не в зале торговой площадки, а в виртуальной реальности. Брокерская фирма предоставляет свой торговый терминал, где в режиме реального времени проходит вся информация по торгам.

Кроме терминала, клиент получает торговый счет, логин, пароль, а также специально сформированные файлы, где зашифрована информация о клиенте. Без этого файла торговая платформа не сможет получить доступ к биржевой деятельности. Но, получив возможность доступа, вся информацию и сделки проводят только через конкретную брокерскую компанию, предоставившую этот файл.

Таким образом, исключается возможность посторонним лицам совершать сделки от имени клиента, исключены манипуляции со стороны брокера, отслеживается в электронной форме вся деятельность на бирже. Терминал напрямую связан со счетом: владелец счета сам решает, как распоряжаться деньгами в каждый момент. Вся информация доступна в режиме реального времени, отклик на любое решение происходит за доли секунды.

В торговом терминале клиент выставляет ордер на проведение операции, как только все условия по заявке будут выполнены — сделка совершится. Произойдет это моментально, выполнять операции будет сам человек, но при посредничестве брокерской компании.

На чем зарабатывает

Работа брокера требует финансовых затрат. Заработок брокерских компаний целиком зависит от клиентов, так как посредник берет комиссию за каждую сделку.

Нужно обратить внимание на слова «за каждую». Если клиент покупает акции — брокер берет комиссию. Если клиент через пять минут или пять лет продает эти акции — брокер снова берет комиссию. И неважно, убыточная эта сделка или прибыльная.

Комиссия исчисляется в процентах от суммы сделки. Как правило, у брокеров она невелика и составляет десятые доли процентов. Но для крупных клиентов с большим оборотом комиссия бывает сотые доли процентов.

Кроме того, брокерская компания через свой официальный сайт может организовать платные и бесплатные курсы для клиентов, предоставить возможность дополнительных услуг и программ. Все платные программы и услуги на добровольных началах, человек имеет право отказаться от них.

Зарабатывать могут на дополнительных услугах по техническому анализу. Это могут быть:

• специализированные программы с расширенным функционалом;
• семинары гуру финансовых рынков.

Еще одним способом заработка является предоставление кредитного плеча или бумаг для продажи без покрытия. Это происходит, когда торговец хочет «зашортить» акцию и берет их в долг, когда не хватает собственных средств для покупки бумаг. Комиссия начисляется за каждые сутки использования кредита и может составлять от 10 до 20% годовых. Но эти проценты оговорены в условиях брокерского обслуживания.

Регулирование деятельности в России

Вся деятельность брокерских компаний регулируется законами и актами РФ, а контролирует исполнение законов Комиссия по ценным бумагам и рынкам. Выдает лицензию на брокерское обслуживание Центробанк России.

Уведомление о рисках

Все риски по выполнению биржевых операций лежат на владельце торгового счета. Это связано с тем, что брокер не имеет возможности контролировать счет, проводить операции с ним, принимать финансовые решения. Он только обеспечивает технические возможности, но не вмешивается в денежные операции.

Нажимая кнопку на исполнение сделки, клиент отдает команду, которую брокерская компания обязана выполнить, оспорить она ее не может.

Но это не касается тех брокеров, которые предлагают бинарные опционы или доступ к рынку Форекс. Эти дельцы сами формируют лист спроса и предложения, создают свой курс покупки-продажи и сами забирают себе всю прибыль, объясняя доверчивым людям, что цены ушли не туда. В результате люди в убытках — дилеры в шоколаде.

Виды

Компании могут быть представляющими и бизнес-брокерами. Главное отличие между ними в том, что представляющие брокерские компании только оформляют заявки на сделку, но не ведут счета. Для торговли на бирже лучше заключать договора с бизнес-брокерами.

Как выбрать надежную брокерскую контору

Чтобы понять, с каким брокером лучше работать, нужно посмотреть на сайт компании, прочесть об их услугах и ценах, узнать место в рейтингах, послушать отзывы.

Рейтинги лучших брокеров публикуются постоянно, самые надежные компании отмечаются особо. Существуют рейтинги от агентства «Эксперт», где учитывается:

• уровень кредитоспособности;
• финансовая надежность;
• прогноз на сохранение уровней по времени.

Уровень от ААА до В можно считать надежным, если в рейтинге фигурирует С и тем более D, с таким организациями дело иметь нельзя. Стабильный прогноз или рассмотрение повышения рейтинга – положительный фактор. Компании с негативным прогнозом имеют проблемы в финансовой деятельности, поэтому от таких брокеров лучше уйти.

Все услуги должны быть опубликованы на сайте, цены сразу оговорены, они не должны меняться во время или после оформления соглашения. Для заключения договора нужно явиться в офис компании с документами, удостоверяющими личность.

Надежный брокер имеет сайт, где есть вся информация, опубликованы документы на осуществление деятельности. Имеется личный кабинет клиента, в котором хранятся все отчеты за каждую торговую сессию, с полным расписанием сделок и движения денежных средств.

Надежные брокерские компании на слуху, их сайты известны. Такие фирмы публикуют отчеты своих аналитиков, бесплатно размещают дополнительную финансовую информацию, регулярно проводят вебинары по теории и практике биржевой работы.

Алгоритм грамотного выбора брокера

Выбирать лучше всего по двум параметрам:

• рейтингу надежности;
• низким комиссиям по сделкам.

Это объективные факторы, выраженные в цифрах финансовой деятельности.

Заключение

Выбор брокерской компании — весьма ответственная задача. Сохранность денег и доступ к торговле на нужных площадках могут помочь в умножении капиталов. Ненадежный брокер способен разорить клиента.

Читайте больше моих статей, распространяйте тексты через соцсети. Надеюсь, что информация поможет вам определиться с зарабатыванием денег.

Брокерская фирма, роль и место в биржевой деятельности

Система биржевого посредничества имеет несколько организационных форм: брокерская фирма (компания) брокерская контора; брокерское бюро (подразделение).

 

 

Брокерская фирма — это, как правило, личное индивидуальное или коллективное (групповое) предприятие, которое является юридическим лицом и владельцем имущества и прибыли (за вычетом налогов и других обязательных платежей в бюджет).

 

Брокерская контора — предприятие с правами юридического лица, которое создано предприятием-владельцем — членом биржи. Имущество и прибыль брокерской конторы принадлежащих предприятию, что ее создало (владельцу).

 

Брокерское бюро — это, как правило, хозрасчетное подразделение предприятия, которое занимается брокерским посредничеством, действующего на основании своего положения с правом открытия счета в банке.

 

По организационно — правовой форме в соответствии с законодательством Украины брокерские конторы могут быть организованы как акционерные общества или общества с ограниченной ответственностью.

 

Сегодня брокерские фирмы являются основными действующими лицами на бирже. Это связано с универсальностью организации брокерской дела, позволяет создавать такие фирмы уже существующим организациям или группе лиц на принципах общей собственности. Брокерские фирмы создаются членами-учредителями биржи, которые внесли при ее организации свой паевой (акционерный) взнос, или юридическими лицами, которые купили брокерское место временно или по акционерному принципу.

 

Брокерская фирма должна иметь свою постоянную адрес, расчетный банковский счет, печать, штамп и т.д.. Сотрудники брокерской фирмы делятся на руководителей и биржевых брокеров, которые, как правило, работают постоянно, имеют паевой взнос в капитале фирмы, а также вспомогательный персонал и брокеров-агентов, работающих по найму.

 

Для регистрации брокерской фирмы на бирже необходимы следующие документы:

 

— заявление акционера, учредителя брокерской фирмы;

 

— нотариально заверенные копии учредительных документов;

 

— заверенную копию решения соответствующих органов власти о регистрации брокерской фирмы в форме юридического лица.

 

Деятельность брокерской конторы финансируется членом биржи, ее открыл, если иное не предусмотрено заключенным между ними договором или другими документами. Прибыль брокерских контор формируется за счет комиссионных процентов от суммы сделок, заключенных по поручениям клиентов.

 

Порядок взаимоотношений биржи с брокерскими конторами определяется Уставом биржи. Биржевой комитет, Исполнительная дирекция и другие органы не вмешиваются в отношения между конторой и членами биржи (за исключением случаев, когда на этом настаивают обе стороны).

 

Брокерские фирмы регистрируются в специальном реестре брокерских фирм. После регистрации брокерская фирма получает соответствующее свидетельство.

 

Основные задачи брокерской фирмы:

 

— прием, передача и выполнение указаний о биржевых операций;

 

— внесения депозита и маржи в расчетную палату;

 

— ведения счетов и составления отчетности;

 

— предоставление информации о конъюнктуре рынка;

 

— консультации для клиентов.

 

Функции брокерской фирмы (конторы):

 

— заключения по поручению заказчика сделок на бирже;

 

— купля-продажа товара, контрактов, товарообменных операций, ценных бумаг;

 

— организация сделок между клиентами вне биржи;

 

— предоставление клиентам консультаций по вопросам биржевой и маркетинговой деятельности, сбор необходимой коммерческой информации;

 

— документальное оформление заключенных соглашений;

 

— другие функции, которые не противоречат действующему законодательству и нормативным актам соответствующей биржи.

 

Деятельность брокерской фирмы финансируется за счет доходов, полученных за посредническую деятельность, и платы за различные маркетинговые услуги, предоставляемые клиентам.

 

Выполняя поручение клиента, брокерская фирма заключает сделку от его имени и, как правило, не участвует в расчетах между контрагентами сделки. На ее расчетный счет поступают только комиссионные. Однако возможен вариант покупки брокерской фирмой товара с последующей его перепродажей. В этом случае она проводит дилерские операции, а ее прибыль составляет разницу между ценой покупки и продажи.

 

Для заключения биржевых сделок брокерская фирма с биржей заключает договор о предоставлении ей брокерского места. В договоре указана стоимость брокерского места, количество работающих на бирже брокеров от данной фирмы, количество помощников, права и обязанности сторон, срок действия договора и условия его досрочного разрыва.

 

Брокерское место на бирже, в свою очередь, можно продать. Брокерские места продаются на биржевых торгах или проведенных аукционах юридическим и физическим лицам Украины и других государств, включая зарубежные страны, при этом физические лица должны быть зарегистрированы в установленном порядке как субъекты предпринимательской деятельности.

 

Брокерские места продаются по ценам, заключаемых на торгах и аукционах с учетом предложения и спроса, но не менее установленной «стартовой» цены. Снижение последней допускается по решению Исполнительной дирекции, согласованному с Президентом биржи, и с последующим сообщением на очередном биржевом комитете.

 

Операции по продаже брокерских мест осуществляются биржей через соответствующие брокерские конторы (фирмы), которым право реализации указанных мест приобретается на аукционной основе. Номинальная («стартовая») цена на торгах определяется Исполнительной дирекцией. Взаимоотношения биржи и брокерской конторы, которая получила право реализации брокерского места, устанавливаются договором.

 

Покупатели брокерских мест получают права и обязанности, предусмотренные Уставом биржи и настоящим положением, после регистрации сделки на бирже (аукционе), аккредитации на бирже в установленном порядке, при условии внесения в 10-дневный срок на счет биржи не менее 30 процентов стоимости брокерского места. При невнесении оговоренной суммы в указанный срок сделка по продаже брокерского места считается недействительной.

 

При оплате владельцем 30-ти процентов стоимости брокерского места ему выдается временное свидетельство. Владелец обязан не позднее шести месяцев с момента продажи внести на счет биржи полную стоимость брокерского места, после чего ему выдается постоянное свидетельство, которое не является ценной бумагой. Свидетельство должно содержать данные о номинальной («стартовой») цену, а также о цене, по которой было приобретено брокерское место.

 

Владельцы брокерских мест обязаны заключить с биржей договор о совместной хозяйственной деятельности по установленной типовой форме и пройти регистрацию на бирже.

 

Суммы средств, поступивших за брокерские места, направляются Исполнительной дирекцией на финансирование биржевой деятельности.

 

Право собственности на брокерское место предоставляется после оплаты владельцем полной стоимости. Брокерское место дает право владельцу на открытие брокерской конторы (фирмы) и участие в биржевых торгах на общих основаниях, согласно Временных правил биржевой торговли.

 

Владелец брокерского места пользуется всеми правами членов биржи, предусмотренными Уставом, за исключением:

 

а) участия в работе органов управления биржи всех уровней с правом решающего голоса;

 

б) права на долю прибыли, получаемой от деятельности биржи, и распределяется между: членами в порядке, установленном Уставом биржи.

 

Последующая продажа брокерского места может быть осуществлен его владельцем через брокерские конторы (фирмы) по курсовым ценам на торгах данного или других бирж, в том числе зарубежных.

 

В случае ликвидации биржи возмещения стоимости брокерского места его владельцу не возвращается. При реорганизации (слиянии, разукрупнении и т. п.) с владельцем брокерского места сохраняется право работы на торгах во вновь структурах хозяйственной (биржевой) деятельности.

 

Владельцы брокерских мест осуществляют свою деятельность на бирже соответствии с учредительными документами, Правилами биржевой торговли, локальных нормативных актов биржи, а также действующего законодательства.

 

Отдельно с брокерской фирмой заключается договор о предоставлении информационных услуг, по которой биржа обязуется передавать брокерам фирмы все сведения, поступающие в биржевой информационного канала, кроме информации, которая является коммерческой тайной, а брокер обязуется уплатить вступительный взнос за подключение к абонентской сетки и ежемесячную плату за пользование каналом. Одна брокерская фирма может обслуживать от нескольких десятков до нескольких тысяч постоянных клиентов и, кроме того, иметь заказы от клиентов (временных, разовых).

Брокерская фирма, ее место на бирже – Сдал на 10! Ответы на вопросы по учёбе

> Вид страхования от риска, при котором используется коэффициент хеджирования:

+: частичное хеджирование

-: полное хеджирование

-: предвосхищающее хеджирование

-: сделки типа «А-А»

> Величина пая в уставный капитал, при которой члены биржи имеют право открыть брокерскую фирму:

+: независимо от величины внесенного ими пая в уставный фонд

-: не менее 5 % от уставного капитала

-: не менее 10 % от уставного капитала

-: не менее 12 % от уставного капитала

-: не менее 15 % от уставного капитала

-: не менее 20 % от уставного капитала

> Условие открытия брокерской фирмы членом биржи, являющимся посреднической организацией:

+: просто регистрируется на бирже в качестве брокерской фирмы

-: не имеет право открывать брокерскую фирму

-: должен получить специальное разрешение на открытие брокерской фирмы у Общего собрания учредителей

-: имеет право открыть брокерскую фирму только совместно с 2 – 3 посредническими организациями, являющимися также членами данной биржи

> Форма организации брокерской фирмы:

+: в качестве юридического лица с регистрацией в органах власти и как структурное подразделение организации – члена биржи

-: только в качестве юридического лица с регистрацией в органах власти

-: только как структурное подразделение организации – члена биржи

-: только как индивидуальное частное предприятие

> Права органов управления биржи:

+: не имеют права вмешиваться в деятельность брокерских фирм и брокеров

-: имеют право устанавливать сумму вознаграждения, которую получают брокеры от своих клиентов

-: имеют право контролировать только внебиржевую деятельность брокеров и брокерских фирм

-: определяют какая из брокерских фирм будет обслуживать того или иного клиента

> Количество брокеров в брокерской фирме определяется открывшим ее членом:

+: по согласованию с биржевым советом, исходя из размеров биржевого оборота и величины пая, внесенного членом биржи в уставный фонд

-: по согласованию с биржевым советом, исходя из величины пая, внесенного членом биржи в уставный фонд, но не более 2 человек на каждый 1% уставного фонда

-: самостоятельно

-: самостоятельно, но в одной брокерской фирме не может быть более 10 брокеров и 5 дилеров

> После регистрации брокерская фирма имеет право:

+: аккредитовать брокеров

-: представить любое количество брокеров на бирже

-: представить от одного до пяти брокеров на бирже

-: участвовать в руководстве биржей

> Документы необходимые для допуска брокеров к квалификационному экзамену:

+: 2 рекомендации членов биржи

-: свидетельство об опыте работе на бирже не менее 2 лет в качестве брокера или помощника брокера

-: диплом о высшем образовании

-: квитанция об оплате квалификационного экзамена

-: свидетельство о знании 2 языков

> Каждый брокер может быть аккредитован:

+: только одной брокерской фирмой

-: только одним клиентом

-: не более чем 2 брокерскими фирмами

-: любым количеством брокерских фирм

> Орган, проводящий квалификационный экзамен для аккредитации брокеров:

+: биржевой комитет

-: общее собрание учредителей

-: правление биржи

-: комиссия по приему членов

-: маклериат

> Клиенты брокерских фирм:

+: физические и юридические лица, совершающие сделки купли – продажи через брокерскую фирму

-: сотрудники биржи

-: брокеры (помощники брокеров) брокерских фирм, зарегистрированные на бирже

-: сотрудники расчетной палаты

> Максимальное количество брокеров, у которых клиент может находиться на обслуживании:

+: не более чем у одного брокера

-: не более чем у двух брокеров

-: у любого количества брокеров одной брокерской фирмы

-: у любого числа брокеров

> Форма оплаты работы брокера в период испытательного срока:

+: фиксированный оклад

-: оклад плюс премия

-: процент от комиссионных

-: процент от дохода фирмы

> При заключении договора поручения:

+: клиент приобретает права и обязанности стороны по договору

+: брокер не отвечает перед клиентом за исполнение третьим лицом сделки

-: брокер приобретает права и обязанности стороны по договору

-: брокер отвечает перед клиентом за исполнение третьим лицом сделки

-: в случае нарушения третьим лицом сделки, заключенной брокером, брокер обязан собрать и обеспечить необходимые доказательства и уведомить об этом клиента

> При заключении договора комиссии:

+: брокер приобретает права и обязанности стороны по договору

+: брокер отвечает перед клиентом за исполнение третьим лицом сделки

-: клиент приобретает права и обязанности стороны по договору

-: брокер не отвечает перед клиентом за исполнение третьим лицом сделки

> Срок, в течение которого должен быть представлен отчет брокера клиенту:

+: 3 дня

-: 12 часов

-: 24 часов

-: 5 дней

-: 2 дня

> Порядок работы с поручением, переданным клиенту устно:

+: должно быть оформлено им документально и передано брокеру не позднее следующего дня

-: письменного оформления не требуется

-: имеет юридическую силу и претензии по нему рассматриваются биржей

-: должно быть оформлено документально только при отсутствии ранее заключенного договора поручения

> Вид поручения, при котором клиент не указывает цену при выдаче брокеру приказа:

+: по рынку

-: «выполнить или убить»

-: стоп – распоряжение брокеру с ограничением цены

-: расширенное стоп – распоряжение о покупке

> Соответствие между наименованием и содержанием приказа брокеру:

L1: приказ по рынку

L2: приказ брокеру об ограничении цены

L3: «выполнить или убить»

R1: цена не назначается, лишь указывается, что сделка должна быть совершена по наиболее благоприятной цене

R2: указывается предельная цена исполнения приказа клиента

R3: предусматривает предложение определенной цены, которое должно быть отвергнуто или принято немедленно

R4: указывается период времени, в течение которого он должен быть исполнен

R5: исполняется за 15-минут до открытия или закрытия торгов

> Соответствие между наименованием и содержанием приказа брокеру:

L1: приказ с указанием интервала времени

L2: приказ ко времени открытия или закрытия биржи

L3: расширенное стоп – распоряжение о покупке

R1: указывается период времени, в течение которого он должен быть исполнен

R2: исполняется за 15 минут до открытия или закрытия торгов

R3: исполняется, если товар по фьючерсному контракту продается по указанной в распоряжении цене или меньше ее

R4: исполняется, если товар по фьючерсному контракту покупается по указанной в распоряжении цене или больше ее

R5: предусматривает предложение определенной цены, которое должно быть отвергнуто или принято немедленно

> Интервал времени после открытия и до закрытия торгов, в который должен быть исполнен приказ брокеру ко времени открытия или закрытия биржи:

+: 15 минут

-: 30 минут

-: 45 минут

-: 1 час

-: 2 часа

> Порядок исполнения брокером сходных для исполнения поручений:

+: должен исполнять индивидуально

-: может объединять для исполнения

-: может объединить, при согласии клиентов

-: может объединить, если одно из поручений принадлежит непосредственно брокерской конторе

> Порядок исполнения поручений клиента, вступающих в конкуренцию с собственными намерениями брокера:

+: обязан сначала исполнить поручение клиента

-: должен передать поручение клиента другому брокеру своей брокерской фирмы

-: обязан отказаться от исполнения поручения клиента

-: может исполнять поручения в любом порядке

> Структурное подразделение биржи, рассматривающее гражданско – правовые споры, следующие из неправомерных действий брокера в отношении клиента:

+: арбитражная комиссия при бирже

-: общее собрание акционеров

-: биржевой комитет

-: ревизионная комиссия

-: расчетно – клиринговая палата

> Брокерская контора:

+: филиал или другое обособленное подразделение предприятия, учреждения, организации, имеющие отдельный баланс и расчетный счет

-: физическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке в качестве предпринимателя, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица

-: группа брокеров, объединившихся между собой с целью поддержания единой цены на рынке

Определение брокера и пример

Что такое брокер?

Брокер — это физическое или юридическое лицо, выступающее в качестве посредника между инвестором и биржей ценных бумаг. Поскольку биржи ценных бумаг принимают заказы только от частных лиц или фирм, которые являются членами этой биржи, индивидуальные трейдеры и инвесторы нуждаются в услугах членов биржи. Брокеры предоставляют эту услугу и получают различные компенсации: комиссионные, сборы или саму биржу.

Основы брокера

Помимо выполнения клиентских заказов, брокеры могут предоставлять инвесторам исследования, инвестиционные планы и информацию о рынке. Они также могут продавать другие финансовые продукты и услуги, предлагаемые их брокерской фирмой, например, доступ к предложениям для частных клиентов, которые предоставляют индивидуальные решения для состоятельных клиентов. В прошлом только богатые могли позволить себе брокера и получить доступ к фондовому рынку. Онлайн-брокерство вызвало бурный рост числа дисконтных брокеров, которые позволяют инвесторам торговать с меньшими затратами, но без персонального совета.

Ключевые выводы

• Брокер — это физическое или юридическое лицо, выступающее в качестве посредника между инвестором и биржей ценных бумаг.
• Брокер может также относиться к роли фирмы, когда он действует как агент для клиента и взимает с клиента комиссию за свои услуги.
• Дисконтные брокеры проводят сделки от имени клиента, но обычно не дают советов по инвестициям.
• Брокеры с полным спектром услуг предоставляют услуги по исполнению, а также индивидуальные консультации и решения по инвестициям.
• Брокеры регистрируются в FINRA, а инвестиционные консультанты регистрируются через SEC в качестве RIA.

Смотрите сейчас: чем занимается брокер?

Скидка по сравнению с брокерами с полным спектром услуг

Дисконтные брокеры могут выполнять многие типы сделок от имени клиента, за которые они взимают пониженную комиссию в диапазоне от 5 до 15 долларов за сделку. Их низкая структура комиссий основана на объеме и более низких затратах. Они не дают советов по инвестициям, и брокеры обычно получают зарплату, а не комиссию.Большинство дисконтных брокеров предлагают платформу для онлайн-торговли, которая привлекает все большее количество самостоятельных инвесторов.

Брокеры с полным спектром услуг предлагают широкий спектр услуг, включая исследования рынка, консультации по инвестициям и пенсионное планирование, помимо полного набора инвестиционных продуктов. За это инвесторы могут рассчитывать на более высокую комиссию за свои сделки. Брокеры получают компенсацию от брокерской фирмы в зависимости от объема их торгов, а также за продажу инвестиционных продуктов.Все большее число брокеров предлагают инвестиционные продукты на основе комиссионных, такие как управляемые инвестиционные счета.

Брокеры по недвижимости

В сфере недвижимости брокер — это лицензированный специалист по недвижимости, который обычно представляет продавца недвижимости. В обязанности брокера при работе на продавца могут входить:

• Определение рыночной стоимости недвижимости.
• Размещение и реклама недвижимости на продажу.
• Показ объекта потенциальным покупателям.
• Консультирование клиентов по предложениям, положениям и связанным вопросам.
• Выдача всех предложений на рассмотрение продавцу.

Нередко брокер по недвижимости работает на покупателя, и в этом случае брокер несет ответственность за:

• Размещение всех объектов недвижимости в желаемом покупателем районе с сортировкой по ценовому диапазону и критериям.
• Подготовка первоначального предложения и договора купли-продажи для покупателя, решившего сделать оферту на недвижимость.
• Ведение переговоров с продавцом от имени покупателя.
• Организация осмотра имущества и ведение переговоров по ремонту.
• Содействие покупателю в закрытии и вступлении во владение недвижимостью.

Положение о брокере

Брокеры регистрируются в Управлении по регулированию финансовой индустрии (FINRA), которое является органом саморегулирования брокеров и дилеров. Обслуживая своих клиентов, брокеры придерживаются стандарта поведения, основанного на «правиле пригодности», которое требует наличия разумных оснований для рекомендации конкретного продукта или инвестиций.Вторая часть правила, обычно называемая «знай своего клиента» или KYC, касается шагов, которые брокер должен использовать для идентификации своего клиента и его сберегательных целей, что помогает им установить разумные основания для рекомендации. Брокер должен приложить разумные усилия для получения информации о финансовом состоянии клиента, налоговом статусе, инвестиционных целях и другой информации, используемой при вынесении рекомендации.

Этот стандарт поведения значительно отличается от стандарта, применяемого к финансовым консультантам, зарегистрированным Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в качестве зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA).Согласно Закону об инвестиционных консультантах 1940 года, RIA соблюдают строгие фидуциарные стандарты, чтобы всегда действовать в лучших интересах клиента, обеспечивая при этом полное раскрытие информации о своих гонорарах.

Брокеры по недвижимости в Соединенных Штатах имеют лицензии каждого штата, а не федерального правительства. В каждом штате есть свои законы, определяющие типы отношений, которые могут существовать между клиентами и брокерами, а также обязанности брокеров перед клиентами и представителями общественности.

Пример брокеров из реального мира

Есть много компаний, зарегистрированных в качестве брокеров в FINRA, хотя некоторые могут использовать свое назначение брокера для других целей.Многие проприетарные торговые фирмы зарегистрированы как брокеры, чтобы они и их трейдеры могли напрямую получать доступ к биржам, однако они не предлагают брокерские услуги клиентам в целом. Это отличается от той роли, которую могут предоставить брокеры с полным спектром услуг или дисконтные брокеры.

Брокеры с полным спектром услуг, как правило, используют свою роль брокера в качестве вспомогательной услуги, доступной для состоятельных клиентов наряду со многими другими услугами, такими как планирование выхода на пенсию или управление активами. Примеры брокера с полным спектром услуг могут включать предложения от таких компаний, как Morgan Stanley, Goldman Sachs или даже Bank of America Merrill Lynch.Такие компании также могут использовать свои брокерские услуги от имени себя или корпоративных клиентов для заключения крупных сделок с акциями.

Другие брокеры с полным спектром услуг могут предлагать специализированные услуги, включая выполнение торговых операций и исследования. Такие фирмы, как Cantor Fitzgerald, Piper Jaffray, Oppenheimer и другие. Таких фирм много, хотя их ряды уменьшаются из-за слияний или из-за более высоких затрат на соблюдение нормативных требований, таких как закон Додда Франка.

Тем не менее, другие брокеры с полным спектром услуг предлагают индивидуальные консультации и общение с клиентами, чтобы помочь управлять благосостоянием и планировать выход на пенсию.Эти фирмы включают такие компании, как Raymond James, Edward Jones или LPL Financial.

Более крупные брокерские фирмы, как правило, проводят инвентаризацию акций, доступных для продажи их клиентам. Они делают это, чтобы помочь снизить затраты на биржевые сборы, а также потому, что это позволяет им предлагать быстрый доступ к широко используемым акциям. Другие брокерские фирмы с полным спектром услуг на самом деле являются посредниками. Это означает, что, в отличие от многих более крупных брокеров, они не проводят инвентаризацию акций, а действуют как агенты для своих клиентов, чтобы добиться наилучшего исполнения сделок.

В конце 2019 года многие дисконтные брокеры существенно изменили свою бизнес-модель, которая включала в себя не взимать комиссию с некоторых или всех своих сделок с акциями. Примеры некоторых дисконтных брокеров включают Fidelity, Charles Schwab, E-Trade, Interactive Brokers и Robinhood.

Собственные торговые фирмы, зарегистрированные в качестве брокеров, не могут рекламировать свои услуги в качестве брокеров, но используют свой брокерский статус таким образом, который является неотъемлемой частью их бизнеса. В то время как более крупные банки или фирмы могут иметь собственные торговые столы внутри своей компании, специализированная торговая фирма, как правило, является сравнительно небольшой компанией.Примеры автономных проприетарных торговых компаний включают SMB Captial, Jane Street Trading и First New York.

Как работают брокерские фирмы?

Как работают брокерские фирмы?

Краткая история

В 1790 году в Нью-Йорке была основана первая фондовая биржа США. Первоначально фондовые биржи заключались в основном в операциях между банками и компаниями — компании продавали акции, чтобы привлечь капитал у банков, не беспокоясь о получении ссуды.К 1820-м годам люди начали инвестировать в акции, и компании также начали торговать друг с другом. Биржевые маклеры и брокерские фирмы были созданы как способ профессионального посредничества в этих сделках. Сегодня закон требует, чтобы все операции с акциями проводились с помощью зарегистрированной брокерской фирмы или независимого биржевого маклера.

Брокерские фирмы и торговля акциями

Традиционно брокерские фирмы получали большую часть своей прибыли за счет брокерских операций с акциями.Фирмы выступают в качестве законных представителей своих клиентов на бирже. Клиент брокерской фирмы сообщает фирме, какие акции он хотел бы купить или продать, сколько акций и по какой цене. Затем брокерская фирма отправляет биржевого маклера в зал фондовой биржи, где он выполняет эти обязанности от имени клиента. Брокерская фирма получает процент от этой продажи в качестве вознаграждения. Если транзакция теряет деньги клиента, брокерская фирма также теряет деньги.

Брокерские фирмы могут также проводить операции с акциями в качестве принципа, покупая или продавая акции для своей собственной фирмы.В этом случае компания решает, в какие акции она хотела бы инвестировать, и отправляет брокера на биржу для выполнения той же транзакции, что и для клиента.

Брокерские фирмы в качестве инвестиционных консультантов

Брокерские фирмы могут выступать в качестве финансовых и инвестиционных консультантов. В этой роли фирма изучает непосредственные финансовые потребности клиента и долгосрочные финансовые цели. Фирма разрабатывает план действий, советуя клиенту, какие акции ему следует купить или продать.Брокерская фирма оставляет окончательный выбор за клиентом. За эту услугу с клиентов обычно взимается плата.

Брокерские фирмы как представители клиентов

Если клиент желает оставить решения о сделках с акциями на усмотрение своей брокерской фирмы, он может уполномочить эту фирму действовать в качестве его законного представителя. Затем брокерская фирма выполняет комбинацию инвестиционного консультирования и брокерских услуг, решая, какая сделка будет в наилучших интересах клиента, и выполняет сделку с акциями.Брокерские фирмы могут взимать с клиентов комиссию за эту услугу или получать процент от прибыли по сделке.

Полный список лучших брокерских фирм | Клиентские ресурсы

У инвесторов есть множество вариантов выбора брокерской фирмы для работы, которая имеет право торговать ценными бумагами для покупателей и продавцов. Основная задача компании — служить связующим звеном между покупателями и продавцами для облегчения сделки. После завершения сделки брокерские фирмы получают компенсацию в виде комиссии.

При выборе брокерской фирмы важно изучить фирму и вашего брокера через BrokerCheck. Поскольку мы стремимся предоставить клиентам полезные ресурсы, связанные с отраслью ценных бумаг, ниже представлен список лучших брокерских фирм по всему миру.

• Ameriprise Financial, Inc.
• Ameritas Investment Corp.
• Associated Securities Corp.
• Aura Financial Services, Inc.
• AXA Advisors, LLC
• Банк Америки
• Berthel Fisher & Company Financial Services, Inc.
• Cadaret, Grant & Co., Inc.
• Cambridge Investment Research, Inc.
• Capital Analysts Incorporated
• Capital Financial Group
• Citigroup Global Markets / Smith Barney
• Плавник Содружества
• Эдвард Джонс и Ко.
• First Allied Securities, Inc.
• Корпорация ценных бумаг FSC
• Geneos Wealth Management
• Genworth Financial
• GunnAllen Financial, Inc.
• H&R Block Financial Services
• H.Д. Вест Файнэншл Сервисез, Инк.
• InterSecurities, Inc.
• ИНВЕСТ Финансовая Корпорация
• Инвестакорп
• Инвестиционные центры Америки, Inc.
• Investors Capital Corporation
• J.P. Morgan Chase & Co./Banc One Securities
• J.P. Turner & Company
• ООО «Дженни Монтгомери Скотт»
• John Hancock Financial Network / Signator Investors, Inc.
• Lincoln Financial Advisors
• Lincoln Investment Planning, Inc.
• Linsco / Private Ledger / LPL Financial Services
• M Securities Investment, Inc.
• Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith, Inc.
• MetLife Securities
• MML Investors Services, Inc.
• Moors & Cabot, Inc.
• Морган Стэнли / Дин Виттер
• Mutual Service Corp.
• Национальная плановая корпорация
• NEXT Financial Group, Inc
• Ценные бумаги NFP
• ООО «Северо-западные взаимные инвестиционные услуги»
• Oppenheimer & Co.
• Pacific West Financial Group
• Primevest Financial Services, Inc.
• Princor Financial Services Corporation
• ProEquities, Inc.
• Raymond James Financial, Inc.
• ООО «Саммонс Секьюритиз Компани»
• Ценные бумаги Америки
• Сеть обслуживания ценных бумаг
• Sigma Financial Corporation
• SII Investments, Inc
• Юго-Западные ценные бумаги
• Sterne, Agee & Leach, Inc.
• Stifel Nicolaus & Co., Inc / Stifel Financial Corp.
• Transamerica Financial Advisors, Inc.
• Советники Триады
• U.S. Bancorp Investments, Inc.
• UBS Financial Services / UBS Global Asset Management
• VSR Financial Services
• Wachovia Securities, LLC
• Уодделл и Рид
• Ведбуш Морган
• Woodbury Financial Services, Inc.
• Deutsche Bank Securities, Inc. / Алекс Браун

Подать иск к ведущей брокерской фирме

Даймонд Каплан и Ротштейн, П.A. — это юридическая фирма с рейтингом AV, которая представляет интересы индивидуальных и институциональных инвесторов в Соединенных Штатах и ​​за рубежом в делах о неправомерном поведении биржевых маклеров и мошенничестве с инвестициями. Мы стремимся помочь инвесторам возместить инвестиционные убытки, вызванные халатностью, некомпетентностью, мошенничеством или недобросовестностью биржевых маклеров и брокерских фирм.

Наши юристы взыскали миллионы долларов от имени инвесторов против большинства крупных брокерских фирм Уолл-стрит, включая Credit Suisse First Boston, по искам, связанным с акциями, облигациями, опционами, ценными бумагами с аукционными ставками, паевыми фондами, хедж-фондами, нотами с защищенной основной суммой и другие структурированные продукты.

Если вы понесли инвестиционные убытки, обратитесь в Dimond Kaplan & Rothstein, P.A. сегодня для бесплатной конфиденциальной консультации с одним из наших опытных юристов.

Как открыть биржевую брокерскую фирму

Создайте брокерскую фирму, выполнив следующие 10 шагов:

Вы нашли идеальную бизнес-идею и теперь готовы сделать следующий шаг. Создание бизнеса — это нечто большее, чем просто его регистрация в государстве.Мы составили это простое руководство по открытию биржевой брокерской фирмы. Эти шаги гарантируют, что ваш новый бизнес будет хорошо спланирован, правильно зарегистрирован и соответствует законам.

Ознакомьтесь с нашей страницей «Как начать бизнес».

ШАГ 1. Спланируйте свой бизнес

Четкий план важен для успеха предпринимателя. Это поможет вам наметить специфику вашего бизнеса и обнаружить некоторые неизвестные. Следует рассмотреть несколько важных тем:

К счастью, мы провели для вас много исследований.

Какие расходы связаны с открытием биржевой брокерской фирмы?

Начальные расходы различаются, но FINRA потребуется не менее 100 000 долларов США, но может потребоваться до 150 000 долларов США в виде резервов капитала для вашей фирмы. Добавьте к этому расходы на государственную регистрацию, консультантов, зарплаты ваших сотрудников и депозиты для клиринговых фирм, и вы можете обнаружить, что открытие собственной брокерской фирмы в вашем штате может стоить от 200 000 до 300 000 долларов или больше.

Какие текущие расходы у брокерской фирмы?

Текущие расходы в основном носят нормативный характер, включая лицензирование и обучение и тестирование (непрерывное образование).Однако существуют и обычные офисные расходы, включая коммунальные услуги, бумагу и канцелярские принадлежности, а также затраты на рабочую силу. В целом, эти затраты могут варьироваться от 2000 до 5000 долларов в год для очень маленькой фирмы и обычно составляют до 35% от общей выручки для средних и крупных фирм.

Кто является целевым рынком?

Привилегированные клиенты — это клиенты с высоким или сверхвысоким капиталом. Предпочтительны минимальные активы от 500 000 до 1 миллиона долларов. Бедные клиенты — это те, у кого мало или совсем нет активов для управления.

Каким образом брокерская фирма зарабатывает деньги?

Этот бизнес зарабатывает деньги в основном за счет сбора активов под управление (AUM). Брокерские фирмы обычно взимают комиссию в виде процента от этих активов. В дополнение к комиссии некоторые брокерские фирмы также взимают фиксированную плату за счет.

Сколько вы можете взимать с клиентов?

Брокерская фирма обычно взимает комиссию с активов под управлением.Например, брокер-дилер может взимать 2% активов под управлением. Для клиентского портфеля стоимостью 100 000 долларов это будет составлять 2000 долларов в год. Брокеры также могут взимать фиксированную плату за услуги финансового планирования. Например, комплексный финансовый план может стоить клиентам от 2000 до 10 000 долларов. Модульные финансовые планы могут стоить от 500 до 1500 долларов.

Наконец, брокерская компания может взимать с клиентов почасовую плату за консультации, выходящие за рамки обычного объема работы по финансовому планированию.Планирование колледжа может быть примером услуг, выходящих за рамки обычного финансового планирования. Хотя в финансовом планировании признается роль планирования образования ребенка, обычно эта область рассматривается как дополнительная к основным услугам по планированию, которые включают планирование выхода на пенсию.

Углубленное планирование колледжа может включать в себя исследование школ, программ финансовой помощи, помощь родителям в разработке 529 планов и альтернативного финансирования колледжа, исследование грантов и ссуд для родителей и подготовку индивидуального решения для их ребенка.

Какую прибыль может получить брокерская фирма?

Средняя норма прибыли в индустрии финансовых услуг колеблется в районе 14%, при этом одни фирмы получают всего 5%, а другие — 40% и более. В среднем маржа прибыли фирм-ансамблей составляет 20%.

Как сделать бизнес более прибыльным?

Специализация может иметь огромное значение для потенциального дохода. Консультанты и брокерские фирмы, которые обслуживают определенные типы клиентов, могут взимать больше денег.Еще один способ, которым брокерские компании могут заработать больше, — это специализироваться на конкретных типах инвестиций, а затем взимать больше денег за советы по этим инвестициям.

Например, инвестиционная компания, специализирующаяся на компаниях по добыче драгоценных металлов и горнодобывающей промышленности, может получить конкурентное преимущество перед другими компаниями, которые имеют дело только с более крупными инвестициями. Инвесторы, ищущие эти типы альтернативных инвестиций, также обычно более склонны платить больше за специализированные консультации по этим инвестициям.

Как вы назовете свой бизнес?

Выбрать правильное имя — это важно и сложно.Если вы еще не придумали имя, посетите наше руководство «Как назвать бизнес» или получите помощь в мозговом штурме с помощью нашего генератора имен биржевых брокерских фирм

.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, возможно, вы захотите работать под другим названием, чем ваше собственное имя. Посетите наше руководство для администраторов баз данных, чтобы узнать больше.

При регистрации названия компании мы рекомендуем изучить название вашей компании, отметив:

Очень важно защитить свое доменное имя до того, как это сделает кто-то другой.

ШАГ 2: Создайте юридическое лицо

Наиболее распространенными типами бизнес-структур являются индивидуальное предпринимательство, товарищество, общество с ограниченной ответственностью (ООО) и корпорация.

Создание юридического лица, такого как LLC или corporation , защищает вас от привлечения к личной ответственности в случае судебного преследования вашей биржевой брокерской фирмы.

Прочтите наше руководство по созданию собственного ООО

Выберите Ваш StateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict Of ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyoming

ИЩИ СЕЙЧАС

Получите профессиональную услугу. Форма вашего ООО для вас

Два таких надежных сервиса:

Вы можете создать ООО самостоятельно и оплатить только минимальные расходы штата на ООО или нанять одну из лучших услуг ООО за небольшую дополнительную плату.

Рекомендовано: Вам необходимо выбрать зарегистрированного агента для вашего ООО. Пакеты регистрации ООО обычно включают бесплатный год услуг зарегистрированного агента. Вы можете нанять зарегистрированного агента или действовать как собственный.

ШАГ 3: Зарегистрируйтесь в налоговой

Вам необходимо зарегистрироваться для уплаты различных государственных и федеральных налогов, прежде чем вы сможете начать бизнес.

Чтобы зарегистрироваться для уплаты налогов, вам необходимо подать заявление на получение EIN.Это действительно просто и бесплатно!

Вы можете получить свой EIN бесплатно через веб-сайт IRS, по факсу или по почте. Если вы хотите узнать больше об EIN и о том, как они могут принести пользу вашему LLC, прочтите нашу статью Что такое EIN ?.

Узнайте, как получить EIN, в нашем руководстве «Что такое EIN» или найдите свой существующий EIN с помощью нашего руководства по поиску EIN.

Налоги на малый бизнес

В зависимости от того, какую бизнес-структуру вы выберете, у вас могут быть разные варианты налогообложения вашего бизнеса. Например, некоторые LLC могут получить выгоду от налогообложения как S-корпорация (S corp).

Вы можете узнать больше о налогах на малый бизнес в этих руководствах:

Существуют особые государственные налоги, которые могут применяться к вашему бизнесу. Узнайте больше о государственном налоге с продаж и налогах на франшизу в наших руководствах по налогам с продаж штата.

ШАГ 4. Откройте коммерческий банковский счет и кредитную карту

Использование специализированных банковских и кредитных счетов для бизнеса имеет важное значение для защиты личных активов.

Когда ваши личные и бизнес-счета смешаны, ваши личные активы (ваш дом, автомобиль и другие ценности) подвергаются риску в случае предъявления иска к вашему бизнесу. В коммерческом праве это называется прорывом корпоративной завесы.

Кроме того, изучение того, как создать бизнес-кредит, может помочь вам получить кредитные карты и другое финансирование на имя вашего бизнеса (вместо вашего), более высокие процентные ставки, более высокие кредитные линии и многое другое.

Открыть коммерческий счет в банке

• Это отделяет ваши личные активы от активов вашей компании, что необходимо для защиты личных активов.
• Это также упрощает ведение бухгалтерского учета и налоговой отчетности.

Рекомендовано: Прочтите наш обзор лучших банков для малого бизнеса, чтобы найти лучший национальный банк, кредитный союз, удобные для бизнес-кредитования банки, один со множеством обычных офисов и многое другое.

Открыть нет-30 счетов

Когда дело доходит до получения кредита вашему бизнесу, лучше всего подходят поставщики net-30. Термин «нетто-30», который популярен среди продавцов, относится к соглашению о коммерческом кредитовании, при котором компания платит продавцу в течение 30 дней с момента получения товаров или услуг.

Условия кредита

Net-30 часто используются для предприятий, которым необходимо быстро получить товарные запасы, но у которых нет наличных денег.

Помимо установления деловых отношений с поставщиками, о кредитных счетах net-30 сообщается в основные кредитные бюро (Dun & Bradstreet, Experian Business и Equifax Business Credit). Таким образом компании создают бизнес-кредиты, чтобы иметь право на получение кредитных карт и других кредитных линий.

Получите бизнес-кредитную карту

• Это поможет вам разделить личные и деловые расходы, объединив все бизнес-расходы в одном месте.
• Он также создает кредитную историю вашей компании, которая может быть полезна для сбора денег и инвестиций в дальнейшем.

Рекомендовано: Прочтите наше руководство, чтобы найти лучшие кредитные карты для малого бизнеса.

ШАГ 5. Настройка бухгалтерского учета

Запись различных расходов и источников дохода имеет решающее значение для понимания финансовых показателей вашего бизнеса.Ведение точной и подробной отчетности также значительно упрощает вашу ежегодную налоговую декларацию.

ШАГ 6: Получение необходимых разрешений и лицензий

Неполучение необходимых разрешений и лицензий может привести к крупным штрафам или даже к закрытию вашего бизнеса.

Федеральные требования к лицензированию бизнеса

Руководство по регистрации брокеров и дилеров

Требования к лицензированию для государственных и местных предприятий

Для работы брокерской фирмы могут потребоваться определенные государственные разрешения и лицензии.Узнайте больше о лицензионных требованиях в вашем штате, посетив ссылку SBA на государственные лицензии и разрешения.

Большинство предприятий обязаны взимать налог с продаж на товары или услуги, которые они предоставляют. Чтобы узнать больше о том, как налог с продаж повлияет на ваш бизнес, прочитайте нашу статью «Налог с продаж для малого бизнеса».

Для получения дополнительной информации о местных лицензиях и разрешениях:

Свидетельство о занятии

Биржевую брокерскую фирму можно запустить без витрины.Компаниям, работающим вне физического местоположения, обычно требуется сертификат о занятости (CO). СО подтверждает, что соблюдаются все строительные нормы и правила, законы о зонировании и постановления правительства.

• Если вы планируете сдавать офисные помещения :
• Как правило, арендодатель несет ответственность за получение CO.
• Перед сдачей в аренду убедитесь, что у вашего арендодателя есть или он может получить действующий СО, применимый к брокерской фирме.
• После капитального ремонта часто требуется оформить новый СО.Если ваше предприятие будет отремонтировано перед открытием, рекомендуется включить в договор аренды формулировку о том, что арендные платежи не начнутся до тех пор, пока не будет выдан действующий СО.

• Если вы планируете купить или построить офисное помещение :
• Вы будете ответственны за получение действительного СО от местного органа власти.
• Изучите все строительные нормы и правила и требования к зонированию для местоположения вашего бизнеса, чтобы убедиться, что ваша брокерская фирма будет соответствовать требованиям и сможет получить CO.

ШАГ 7. Получите страхование бизнеса

Как и в случае с лицензиями и разрешениями, вашему бизнесу необходимо страхование, чтобы вести безопасную и законную деятельность. Business Insurance защищает финансовое благополучие вашей компании в случае страхового убытка.

Существует несколько видов страховых полисов, созданных для разных видов бизнеса с разными рисками. Если вы не знаете, с какими рисками может столкнуться ваш бизнес, начните со страховки общей ответственности .Это наиболее распространенное покрытие, необходимое малому бизнесу, поэтому это отличное место для начала вашего бизнеса.

Узнайте больше о страховании гражданской ответственности.

Еще один важный страховой полис, в котором нуждаются многие предприятия, — это страхование компенсации работникам. Если в вашем бизнесе будут сотрудники, велика вероятность, что ваш штат потребует от вас страховки компенсации работникам.

ШАГ 8: Определите свой бренд

Ваш бренд — это то, что олицетворяет ваша компания, а также то, как ваш бизнес воспринимается публикой.Сильный бренд поможет вашему бизнесу выделиться среди конкурентов.

Если вы не уверены в разработке логотипа своего малого бизнеса, ознакомьтесь с нашим Руководством по дизайну для начинающих, мы дадим вам полезные советы и рекомендации по созданию лучшего уникального логотипа для вашего бизнеса.

Как продвигать и продавать брокерскую фирму

Маркетинг вашего бизнеса обычно осуществляется поэтапно.Поскольку практически невозможно открыть свою собственную брокерскую фирму, не работая ранее на другого брокера-дилера, большинство руководителей уже приходят в свой бизнес с деловой книгой. Маркетинг обычно включает обращение к существующей клиентуре за рекомендациями. Тем не менее, утвержденные маркетинговые материалы могут также позволить вам проводить адресную прямую почтовую рассылку, онлайн-рекламу и электронный маркетинг.

Как удержать клиентов, возвращающихся

Берите меньше комиссионных или предлагайте больше услуг, чем другие фирмы.Поскольку брокерам-дилерам запрещено делать явные претензии по услугам или возврату инвестиций, вы должны проявить творческий подход в том, как вы дифференцируетесь. Например, вы можете предлагать потенциальным клиентам бесплатные дополнительные услуги, за которые вы брали деньги. Вы также можете предоставить клиентам возможность бесплатной услуги консьержа, когда они будут иметь более широкий доступ к вам в нерабочее время.

Все еще не уверены, какой бизнес вы хотите начать? Ознакомьтесь с последними тенденциями развития малого бизнеса, которые вдохновят вас.

ШАГ 9. Создайте свой бизнес-сайт

После определения вашего бренда и создания логотипа следующим шагом будет создание веб-сайта для вашего бизнеса.

Хотя создание веб-сайта — важный шаг, некоторые могут опасаться, что он окажется вне их досягаемости, поскольку у них нет опыта создания веб-сайтов. Хотя в 2015 году это могло быть разумным опасением, за последние несколько лет в веб-технологиях произошли огромные успехи, которые значительно упростили жизнь владельцев малого бизнеса.

Вот основные причины, по которым не следует откладывать создание сайта:

• У всех законных предприятий есть веб-сайты — точка. Размер или отрасль вашего бизнеса не имеет значения, когда дело доходит до вывода вашего бизнеса в Интернет.
• Аккаунты в социальных сетях, такие как страницы Facebook или бизнес-профили LinkedIn, не заменяют бизнес-сайт , которым вы владеете.
• Инструменты для создания веб-сайтов, такие как GoDaddy Website Builder, сделали создание базового веб-сайта чрезвычайно простым. Вам не нужно нанимать веб-разработчика или дизайнера, чтобы создать веб-сайт, которым вы можете гордиться.

Используя наши руководства по созданию веб-сайтов, процесс будет простым и безболезненным и займет у вас не более 2–3 часов.

Другие популярные конструкторы веб-сайтов: WordPress, WIX, Weebly, Squarespace и Shopify.

ШАГ 10. Настройте телефонную систему для бизнеса

Настройка телефона для бизнеса — один из лучших способов отделить личную и деловую жизнь от дел и уединиться. Это не единственное преимущество; это также помогает сделать ваш бизнес более автоматизированным, делает его легитимным и упрощает потенциальным клиентам возможность найти вас и связаться с вами.

Предпринимателям, желающим создать систему служебной телефонной связи, доступно множество услуг.Мы изучили лучшие компании и оценили их по цене, характеристикам и простоте использования.

Брокерские фирмы — Подробное руководство

Брокерские фирмы выступают в качестве связующего звена между своими клиентами и фондовой биржей. Их основная функция — покупать и продавать финансовые продукты, включая акции, от имени своих клиентов. Брокеры объединяют ресурсы, чтобы помочь своим клиентам обсудить, как все работает на фондовом рынке.

Эти фирмы выполняют некоторые важные функции:

• Они облегчают операции на фондовом рынке, связывая покупателей и продавцов финансовых ценных бумаг.
• Они часто берут на себя оформление документов, чтобы сделать сделки для клиента юридически обоснованными.

В обмен на свои услуги брокерские фирмы обычно взимают комиссию за каждую совершаемую ими сделку. Эта комиссия называется брокерской. Обычно это процент от стоимости каждой транзакции, выполненной фирмой.

Виды брокерских услуг

• Брокерские фирмы полного цикла

  Брокерские фирмы полного цикла предлагают широкий спектр услуг:

  • Они помогают клиентам покупать и продавать финансовые ценные бумаги на фондовой бирже.
  • Они предлагают доступ к широкому спектру классов активов. Это включает не только акции, но и облигации, валюту, сырьевые товары и другие деривативы.
  • Они предлагают набор исследовательских и консультационных услуг.Как правило, у них есть полноценная исследовательско-аналитическая команда.
  • У них есть физические офисы и филиалы, которые клиенты могут посещать.
  • Из-за множества предлагаемых услуг комиссии относительно высоки.

• Дисконтные брокерские фирмы

  Дисконтные брокерские фирмы — это базовая версия брокера с полным спектром услуг.

  • У них не так много физических офисов. Они управляют операциями из централизованного концентратора и используют телефон и Интернет для связи с клиентами.
  • Плюс в том, что брокерские комиссии довольно низкие.

• Уполномоченное лицо

  Уполномоченное лицо действует от имени брокерской фирмы в качестве ее франчайзи. Для выполнения этой функции Уполномоченное лицо регистрируется на биржах (BSE, NSE, MCX и т. Д.)

  • Уполномоченный персонал передает бизнес от клиентов более крупной организации.
  • Они не могут совершать сделки самостоятельно.
  • В их распоряжении имеются исследовательские материалы и инвестиционные предложения брокерской фирмы, которую они представляют.

• Робо-консультанты

  Робо-консультанты — это программные продукты, которые помогают клиентам управлять своими портфелями без необходимости получать совет от брокера. Вот как они работают:

  • Они создают финансовый портфель на основе инвестиционных целей клиента. Они могут автоматически перебалансировать портфель по мере необходимости.
  • Они предоставляют финансовые услуги по доступным ценам.
  • Для получения наилучших результатов клиенты должны предоставлять программе сведения о своих доходах, налогах и другую финансовую информацию.

Открытие счетов в брокерских фирмах

После того, как клиент регистрируется в брокерской фирме, он должен открыть три типа счетов:

• Банковский счет: Это необходимо для перевода средств туда и обратно. ваш торговый счет при покупке и продаже ценных бумаг.
• Demat account: Здесь хранятся все ваши акции в электронном виде.
• Торговый счет: Используется для размещения заказов на покупку или продажу финансовых ценных бумаг.

Некоторые клиенты могут уже иметь банковский счет или демат-счет. Итак, их следующий шаг должен заключаться в том, чтобы связать все учетные записи. Это необходимо для того, чтобы начать торговать или инвестировать в фондовый рынок.

Теперь давайте рассмотрим, как операции на фондовом рынке могут происходить через эти три счета:

• Если вы хотите купить ценные бумаги:

  Первым шагом является перевод необходимых средств со связанного банковского счета на торговый счет. При исполнении приказа Брокер будет использовать маржу на вашем торговом счете для покупки ценных бумаг.После успешного выполнения вашего ордера на покупку акции будут зачислены на ваш счет демата.

• Если вы хотите продать ценные бумаги:

  После того, как вы разместите ордер на продажу, брокер снимет акции с вашего демат-счета для продажи на бирже. Если приказ будет выполнен успешно, акции будут удалены из вашего демат-счета, а выручка от продажи будет зачислена на ваш торговый счет. Затем вы можете перевести выручку обратно на свой банковский счет.

Чтобы обеспечить более удобную торговлю и инвестирование, брокерские фирмы в настоящее время предлагают комплексные продукты. Например, что-то вроде услуги 3-в-1 от надежного брокера, такого как Kotak Securities, предоставляет банковский счет, демат-счет и торговый счет в одном удобном пакете.

Преимущества использования брокерских фирм

Вам не нужен брокер, чтобы покупать акции компании. Можно покупать акции напрямую у компании-эмитента.Но есть преимущества в использовании услуг брокера. Давайте рассмотрим некоторые из них:

• Широкий спектр услуг

  Брокерские фирмы предоставляют своим клиентам обширный каталог финансовых услуг. Взгляните на ключевые предложения:

  1. Анализ рынка и предупреждения: Брокеры с полным спектром услуг присылают своевременную информацию и ценные советы по динамике цен на акции. Это может помочь вам принимать более обоснованные инвестиционные решения.

  2. Поддержка нормативных требований: Брокеры помогут вам выполнить нормативные формальности путем подачи обязательных документов.

  3. Ведение записей: Поскольку брокер ведет учет всех транзакций, вы можете легко найти сделку, выполненную в более раннюю дату.

  4. Услуги с добавленной стоимостью: Брокеры с полным спектром услуг предлагают дополнительные услуги, такие как управление активами и управление портфелем.

• Нормативные гарантии для инвесторов

  SEBI регулирует брокерскую среду в Индии. Регулятор рынка внимательно изучает тех, кто подал заявку на получение брокерской лицензии.Он также внимательно следит за теми, кто работает с брокерскими конторами. Основная цель SEBI — защита интересов инвесторов. Поэтому перед выдачей или аннулированием брокерской лицензии проводится тщательный мониторинг.

• Преимущества технологий

  В настоящее время брокерские фирмы в значительной степени полагаются на технологии для привлечения новых клиентов и удержания существующих клиентов. Вот несколько способов, с помощью которых технология упрощает торговлю акциями и инвестирование:

  • Вы можете открывать торговые и демат-счета онлайн.Даже формальности «Знай своего клиента» (KYC) можно выполнить через онлайн-каналы.
  • Брокерские фирмы дают советы, заключают сделки, проводят исследования и поддерживают соответствие нормативным требованиям с помощью ряда технологических решений. Они могут выполнять эти действия только при наличии лицензий IA, PMS и других подобных лицензий, предоставленных SEBI.
  • Брокеры также приняли приложения, поскольку большинство клиентов теперь предпочитают использовать свои смартфоны для совершения транзакций на ходу.
    
  • Управлять своим портфелем стало проще благодаря нескольким торговым платформам для вашего компьютера, смартфона и планшета.
  • Алгоритмная торговля — это один из способов, позволяющих брокерам оставаться на опережение. Используя высокочастотные алгоритмы, брокерские фирмы могут принимать решения за доли секунды на рынке, который движется каждую секунду.
  • Инвесторы и трейдеры получают выгоду от своевременных уведомлений об отложенных ордерах и предупреждений в реальном времени о рыночных событиях.

Как выбрать брокерскую фирму

Всегда рекомендуется выбирать надежную и известную брокерскую фирму, через которую вы можете инвестировать свои деньги.Но таких фирм в Индии сотни. Как сделать выбор? При выборе брокерской фирмы учитывайте следующие важные факторы:

1. Отзывы: Отзывы пользователей — один из лучших способов узнать о брокере. Вы можете поучиться на опыте других людей, которые уже имели дело с фирмой. Посмотрите как на положительные, так и на отрицательные комментарии, и убедитесь, что отзывы настоящие. Также ищите обзоры и рейтинги в известных финансовых газетах и ​​на веб-сайтах.

2. Подлинность: Прежде чем выбирать фирму, проверьте, зарегистрирована ли она в SEBI. Что вам следует искать? На веб-сайте фирмы должен быть указан код члена Национальной фондовой биржи (NSE), Бомбейской фондовой биржи (BSE) или Multi Commodity Exchange (MCX), например.

3. Репутация: Всегда выбирайте брокерские конторы с хорошей репутацией. Помните, что репутация на рынке строится не за один день. Таким образом, у известных брокерских компаний будет длинная очередь довольных клиентов.

4. Брокерские сборы: Если вы новичок на рынке, лучший способ продвинуться вперед — обратиться к брокеру с полным спектром услуг. Если вы опытный трейдер, вы можете выбрать брокерскую компанию со скидкой. Сравните комиссии, взимаемые различными брокерскими услугами. Выберите тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям и доступен по цене.

5. Простые в использовании платформы для онлайн-торговли: Торговые онлайн-платформы предлагают пользователю доступ в режиме реального времени. Вы можете торговать где угодно и когда угодно.Эти платформы предлагают широкий спектр торговых инструментов, таких как потоковая передача рыночных данных, ценовых графиков и т. Д. Итак, когда вы выбираете брокерскую фирму, сравнивайте и предлагаемые торговые платформы.

6. Служба поддержки клиентов: В идеале ваша брокерская фирма должна обеспечивать обслуживание клиентов в различных форматах, таких как телефон, электронная почта и настраиваемые интерфейсы чата. Они должны быть в состоянии решить любую проблему в кратчайшие сроки.

7. Без скрытых затрат: Некоторые брокерские конторы могут взимать скрытые сборы после совершения сделки.Итак, получите четкое представление о сборах и сборах с самого начала. Проведите подробное обсуждение с представителями брокерской компании. Прежде чем открывать счет, попросите их предоставить список всех платежей.

Последнее, но не менее важное

Найти идеальную брокерскую фирму непросто. Огромное количество брокерских фирм в Индии может сбить с толку, если вы новичок на фондовом рынке. Но это помогает определить ваши потребности и распознать модели ваших инвестиций. Это поможет вам найти идеального брокерского партнера, который позаботится о вашей торговой деятельности.С правильным брокером на вашей стороне вы будете лучше оснащены для увеличения своего богатства и достижения ваших финансовых целей.

5 крупнейших брокерских фирм в 2021 году | Управление портфелем

Больше не всегда лучше. Но когда дело доходит до денег, дело обстоит не хуже.

Следуя этой логике, инвесторы, ищущие брокерскую фирму для инвестирования, могут преуспеть, выбрав одного из крупнейших брокеров в стране.У более крупных фирм больше ресурсов, и они часто могут предоставить инвесторам более комплексные и недорогие решения.

Есть несколько способов измерить размер финансовых компаний. Вы можете посмотреть, сколько клиентов у фирмы, сколько финансовых консультантов она нанимает или сколько активов она управляет. Любой из этих показателей является полезным измерителем. В рамках этой статьи мы фокусируемся на показателях активов под управлением или AUM. Тем не менее, большинство этих фирм также занимают лидирующие позиции по двум другим показателям.

Если вы ищете широкий выбор для инвестиций, вы не ошибетесь, выбрав любую из фирм, включенных в этот список. Вот пять крупнейших брокерских компаний по версии AUM:

• Fidelity Investments
• Авангард
• Чарльз Шваб
• Merrill
• JPMorgan Securities

Fidelity Investments

Имея колоссальные $ 10,4 триллиона в собственном капитале, Fidelity Investments является гигантом в брокерской индустрии.Если бы фирма была страной, Fidelity была бы третьей по величине в мире по ВВП.

Имея более 35 миллионов клиентов в девяти странах, неудивительно, что Fidelity входит в число крупнейших брокерских фирм в стране. Индивидуальные инвесторы — это лишь часть корпоративного пирога этой компании. Fidelity также является одним из крупнейших поставщиков 401 (k) в США, управляя более чем 22 000 планами вознаграждения сотрудников с более чем 32 миллионами участников. Он также поддерживает 13 000 других финансовых учреждений, позволяя им использовать платформу компании для инвестиций и технологических решений.

Fidelity известна своими низкозатратными паевыми инвестиционными фондами, соотношение расходов которых достигает нуля долларов, но также предоставляет набор биржевых фондов Fidelity или ETF, а также доступ к различным третьим фондам. партийные продукты. Короче говоря, Fidelity подтверждает теорию о том, что чем больше, тем лучше.

Vanguard

Vanguard — еще одна из крупнейших брокерских компаний, работающих сегодня, с доходом всего в несколько триллионов долларов меньше, чем у Fidelity с суммой AUM в 7,2 триллиона долларов.С более чем 30 миллионами инвесторов примерно в 170 странах охват Vanguard почти такой же широкий, как у Fidelity.

Vanguard может похвастаться старейшим сбалансированным паевым инвестиционным фондом в стране, Vanguard Wellington Fund (тикер: VWELX), который был основан в 1929 году.

С тех пор он стал известен недорогим пассивным инвестированием (комплименты основателю Vanguard Group и «отец индексного инвестирования» Джек Богл) через свой набор индексных паевых инвестиционных фондов и ETF. В настоящее время он обеспечивает около 209 единиц U.С. фонды и 232 дополнительных фонда на рынках за пределами США со средним коэффициентом расходов 0,09%.

Charles Schwab

Charles Schwab (SCHW) — еще одно известное имя в брокерской индустрии, и после приобретения TD Ameritrade в 2020 году она также стала одной из крупнейших брокерских компаний.

Приобретение увеличило собственный капитал Schwab до 6,69 трлн долларов. На данный момент две фирмы по-прежнему работают индивидуально, но в будущем, как ожидается, произойдут изменения, когда две компании станут одной.

Schwab имеет 14,1 миллиона активных брокерских счетов под своей эгидой, а также почти 150 000 счетов пенсионного плана с активами на 72,6 миллиарда долларов и более 224 000 саморегулируемых брокерских счетов. Schwab предоставляет клиентам доступ к 15 880 фондам из 865 семей паевых инвестиционных фондов на своей платформе.

Merrill Lynch Wealth Management

В качестве подразделения по управлению инвестициями и капиталом Bank of America (BAC) Merrill Lynch Wealth Management имеет за спиной крупное финансовое учреждение.

Совокупные активы всех подразделений Bank of America по управлению активами, включая Merrill Lynch Wealth Management, Bank of America Private Bank, онлайн-брокерскую деятельность Merrill Edge и управляемое инвестирование Merrill, составляют примерно 4 триллиона долларов. На управление активами Merrill Lynch Wealth Management приходится около 2,9 триллиона долларов США.

В фирме работает более 14 000 финансовых консультантов во всех 50 штатах, которые предоставляют индивидуальным инвесторам и предприятиям услуги по управлению инвестициями и капиталом посредством личных контактов с консультантами по благосостоянию.Merrill также предлагает решения для выхода на пенсию на рабочем месте с помощью пакета Financial Life Benefits. Последним дополнением является консультационная программа по пенсионным цифровым инвестициям под названием Personal Retirement Strategy, которая была запущена в середине 2021 года. Программа разработана, чтобы помочь вам определить и работать над достижением ваших пенсионных целей с помощью спонсируемого вашей компанией плана 401 (k).

JPMorgan Asset and Wealth Management

JPMorgan — одна из старейших и крупнейших брокерских фирм в мире.Корни фирмы уходят корнями в 1799 год, когда была основана The Manhattan Company, предшественница JPMorgan Chase & Co. (JPM), для обеспечения жителей питьевой водой, а вскоре после этого был создан банк The Bank of the Manhattan Company.

Сегодня JPMorgan — это больше, чем просто частный банк; Фирма предоставляет услуги по управлению активами и капиталом через свой бизнес JPMorgan Asset and Wealth Management, который управляет инвестициями на сумму около 2,4 триллиона долларов. Как и другие в этом списке, JPMorgan предоставляет пенсионные планы компании в дополнение к индивидуальным инвестиционным услугам.Фирма предлагает множество инвестиционных стратегий, от акционерного капитала и фиксированного дохода до альтернативных решений и решений с несколькими активами.

Зарегистрированные финансовые специалисты | FINRA.org

Существуют различные типы профессионалов в области инвестиций. И продукты и услуги, которые каждый тип может — или не может — предоставить, будет зависеть от лицензии (лицензий) и обучения, которое имеет человек или фирма.

Если вы рассматриваете конкретного человека или фирму или создаете команду, которая будет вам помогать, вот что вам нужно знать о зарегистрированных финансовых специалистах .

• Что это такое: Брокерско-дилерская фирма занимается покупкой и продажей ценных бумаг — акций, облигаций, паевых инвестиционных фондов и некоторых других инвестиционных продуктов — от имени своих клиентов (в качестве брокера) за свой собственный счет. (как дилер) или и то, и другое. Зарегистрированные финансовые специалисты, работающие на брокеров-дилеров — продавцы, которых некоторые называют биржевыми маклерами, — технически известны как зарегистрированные представители.
  
• Кто их регулирует: За некоторыми исключениями, брокерско-дилерские фирмы должны зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и быть членами FINRA.Отдельные зарегистрированные представители или зарегистрированные финансовые специалисты должны зарегистрироваться в FINRA, сдать квалификационный экзамен и получить лицензию от регулирующего органа вашего штата по ценным бумагам, прежде чем они смогут вести с вами дела. Вы можете получить справочную информацию о брокерско-дилерских фирмах и их зарегистрированных финансовых специалистах, включая регистрацию, лицензирование и дисциплинарную историю, используя FINRA BrokerCheck или позвонив нам по бесплатному телефону (800) 289-9999. Вы также можете связаться с вашим государственным регулятором ценных бумаг.Чтобы найти своего регулирующего органа, проверьте государственный список в своей телефонной книге или свяжитесь с Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг по адресу www.nasaa.org или (202) 737-0900.
  
• Что они предлагают: Брокерско-дилерские фирмы сильно различаются по типам услуг, которые они предлагают, обычно делятся на две категории — фирмы с полным спектром услуг и фирмы со скидками. Фирмы с полным спектром услуг обычно берут больше за каждую транзакцию, но они, как правило, проводят крупные исследовательские операции, которые их зарегистрированные финансовые специалисты могут использовать при составлении рекомендаций, могут обрабатывать практически любые финансовые транзакции, которые вы хотите совершить, и могут предлагать планирование инвестиций или другие услуги.Дисконтные брокерско-дилерские фирмы обычно дешевле, но вам, возможно, придется самостоятельно исследовать потенциальные инвестиции, хотя на веб-сайтах фирм может быть много информации, которую вы можете использовать. Продукты, которые могут продать вам зарегистрированные финансовые специалисты, зависят от имеющихся у них лицензий. Например, зарегистрированный финансовый специалист, сдавший экзамен Series 6, может продавать только паевые инвестиционные фонды, переменные аннуитеты и аналогичные продукты, в то время как обладатель лицензии Series 7 может продавать более широкий спектр ценных бумаг.

  No related posts.