Разное

Дивидендные истории: Самые лучшие дивидендные истории

08.08.1977

Содержание

Самые лучшие дивидендные истории

Есть мнение, что дивидендная привлекательность далеко не главная характеристика акций. В данном обзоре мы попробуем опровергнуть этот миф, по крайней мере для рынка РФ и показать, сколько можно было заработать на всем известных дивидендных историях за пять последних лет.

Голубые фишки

Для начала рассмотрим индекс голубых фишек Московской биржи. В него входят 15 наиболее ликвидных локальных бумаг российского рынка. В таблице представлены такие параметры, как дивидендная доходность (без учета налогов и реинвестирования), рост капитализации, совокупный доход от дивидендов и роста стоимости бумаги, а также среднегодовая дивдоходность, как средняя доходность по годам на дату отсечки реестра. Период, за который рассматриваются показатели, был взят с 2013 по 2018 годы.


Согласно приведенной таблице, лидером среди голубых фишек за последние пять лет стали акции Алроса, с общей доходностью 267,1%. При этом дивдоходность за этот же период составила без малого 67%. С начала 2013 г. акция выросла вдвое. В этом же году государство продало 14% компании. Примечательно, что основная волна роста была на фоне девальвации рубля.

В аутсайдерах дивидендного среза российских голубых фишек находятся акции ВТБ. На протяжении последних пяти лет банк проводил допэмиссии, держателям обыкновенных акций доставалось все меньше и меньше дивидендов. Ситуация начала меняться только с этого года, когда менеджмент предложил уровнять дивидендную доходность привилегированных бумаг в собственности у государства и обыкновенных акций.

В целом стоит отметить, что в первую пятерку лидеров по совокупной доходности среди голубых фишек, входят преимущественно экспортеры. Девальвация рубля 2014-2015 г. не только способствовала увеличения дохода и дивидендов, но и послужила триггером для кардинальной переоценки стоимости акций.

Также любопытно отметить, что за эти пять лет из всех 15-ти акций, приведенных выше, лишь у 40% дивидендная доходность оказалась выше доходности от роста стоимости бумаги. Но более важно то, что эти 40% акций являются в большинстве своем аутсайдерами по накопленному дивиденду. Речь идет о бумагах Сургутнефтегаза, Газпрома, ВТБ, МТС, Магнита и Норникеля.

Похожая тенденция обнаруживается и при взгляде на более широкий рынок. Это наводит на закономерную мысль о том, что, как правило, дивидендные истории не только предлагают солидные выплаты акционерам, но и значительный рост капитализации, который обычно превосходит совокупные дивиденды за определенный промежуток времени. Среднее отношение роста капитализации к дивидендной доходности за пять лет по всем 15-ти голубым фишкам соответствует 2,26х.

Широкий рынок

Если рассматривать весь российский рынок в целом, а именно бумаги, прошедшие листинг на Мосбирже, то можно обнаружить акции, владение которыми за пять лет исключительно благодаря выплаченным дивидендам окупили бы вложения многократно.


В топ-10 таких историй оказались акции Казаньоргсинтеза, МГТС, Ленэнерго АП и др. Из голубых фишек в этот список попали Северсталь и Норникель. Любопытно отметить, что в топ-5 самых дивидендных бумаг не попала ни одна нефтегазовая бумага.

Казаньоргсинтез является компанией по глубокой переработке углеводородного сырья. Почти 30% продукции идет на экспорт. Девальвация рубля оказала существенный вклад в повышение дивидендной отдачи и роста капитализации эмитента.

Ленэнерго показывает отличную дивдоходность на фоне особенностей дивидендной политики. Об этом у нас написан подробный материал. Норильский никель, Татнефть и Сургутнетфегаз-АП также получили серьезную поддержку от девальвации нацвалюты. Северсталь, кроме того, выплачивает высокие дивиденды из-за прошедшей модернизации, роста объемов выплавки и цен на металл.

Эффект базы дивидендной доходности

Когда мы попытались проанализировать акции российского рынка на предмет среднегодовой дивидендной доходности за последние пять лет выяснилось, что лишь половина бумаг из топ-10 по накопленной дивидендной доходности попала в этот список. Речь идет о Сургутнефтегаз-АП, Норникеле, МГТС-АП, ПРОТЕКе и Северстали.

Такие результаты объясняются различной базой для подсчета дивидендной доходности. Рост котировок акции может снижать дивдоходность перед отсечкой, но совокупно по итогам, например пяти лет, бумага с более низкой среднегодовой дивидендной доходностью может обогнать акцию с более высоким показателем. Это и есть эффект постоянно растущей базы.

Поэтому нужно не только смотреть на дивдоходность перед отсечкой, но и оценивать потенциал увеличения выплат в будущем. Такие бумаги, как правило, относятся также к условной категории «растущего бизнеса».

В качестве примера эффекта базы можно привести голубые фишки из самой первой таблицы. Несмотря на то, что средняя дивдоходность у Алроса 4,17%, а у Татнефти 5,28%, лидерство по совокупной дивидендной доходности за пять лет у Алроса (к ценам 2013 г.). Аналогичная ситуация складывается в акциях Северстали и Норникеля.

Абсолютные лидеры

Многие бумаги из топ дивидендной доходности за пять лет показали очень существенный рост котировок.

Акции Казаньоргсинтез АО выросли более чем в 15 раз, привилегированные бумаги Ленэнерго и Химпром более чем в пять раз. К пяти самым дивидендным бумагам добавились еще пять акций (ПИК, Донской завод радиодеталей, ЧТПЗ, ОАК, Красный Октябрь и ММК), которые росли по своим причинам, но, согласно следующей таблице, в большинстве своем и у них была отличная дивидендная доходность за рассматриваемый период.

Итак, абсолютным лидером по совокупной доходности, учитывающий, как выплаченный дивиденд, так и рост капитализации, остаются акции Казаньоргсинтеза. Обладатели этих акций за пять лет могли увеличить вложенный капитал в 18 раз! Любопытно отметить, что среди 10-ти самых растущих бумаг на российском рынке лишь одна акция нефтедобывающей компании.

Вывод

Можно сказать, что дивидендная привлекательность бумаг на российском рынке является основополагающим моментом. 5 из 10 акций с самой высокой накопленной дивдоходностью за последние 5 лет оказались в топ-10 лидеров российского рынка по совокупной доходности. И всего одна бумага (ПИК) из абсолютных лидеров показала сравнительно малую дивидендную доходность, но высокий рост стоимости, что является скорее исключением.

Таким образом, дивидендная привлекательность остается ключевым критерием для отбора акций в инвестиционный портфель.

P.S. Представленные в обзоре результаты не гарантируют сохранения аналогичной доходности акций в будущем.

Сергей Сидилев, Константин Карпов

БКС Брокер

Дивидендные «истории роста» на рынке США. Топ-4 интересные бумаги

Среди акций бывают «истории роста» и «истории стоимости». Каким бумагам отдать предпочтение, зависит от целей инвестора, его ограничений и отношения к рискам.

На рынке США и Санкт-Петербургской бирже предостаточно бумаг обоих типов. Наш обзор посвящен американским «историям роста», которые выплачивают дивиденды — на какие из них стоит обратить внимание в среднесрочной перспективе.

Что такое «истории роста»


«Истории роста» — акции более динамичных предприятий, доходы которых заметно растут. Такие компании обладают сильной бизнес-моделью, работают в инновационных сегментах. Некоторые «истории роста» принадлежать убыточным предприятиям. Речь идет о молодых компаниях, которые активно вкладываются в развитие бизнеса и еще не успели выйти на прибыльный уровень. В таком случае в модели оценки акций закладывают прогнозы по доходам, хотя и бывают спекулятивные моменты.

Классические «истории роста» не слишком зависят от стадии экономического цикла. Они часто работают в инновационных сегментах. В разные периоды появляются новые драйверы, прорывные технологии и бизнес-модели, а значит, и лидеры роста.

«Истории роста» — как правило, более рискованные бумаги, чем «истории стоимости». Компании, активно вкладывающие в развитие бизнеса, обычно не выплачивают дивидендов.

Для нашего нового материала мы подобрали необычную комбинацию — американские акции, которые одновременно являются «историями роста» и дивидендными бумагами. Представленные в списке акции торгуются на американских площадках и Санкт-Петербургской бирже.

Читайте также: «Вся правда о дивидендах на рынке США»


Выбираем бумаги


Шаг 1. Возьмем все акции индекса S&P 500. Выберем бумаги с дивидендной доходностью больше 0%. Дивдоходность учитывает выплаты за последние четыре квартала. Получаем 324 акции.

Шаг 2. Выберем бумаги компаний, скорректированная прибыль на акцию которых (EPS без учета единовременных факторов) за последние три года выросла более, чем на 150%. Получаем 40 акций.

Шаг 3. Возьмем бумаги предприятий, по которым на ближайшую 5-летку предполагается увеличение EPS более, чем на 10%, среднем в год (прогноз Refinitiv). Получаем 6 акций. 

Шаг 4. Исключаем нефтегазовые компании Pioneer Natural Resources и Diamondback Energy. За последние пять лет скорректированная EPS предприятий сократилась на 37% и 60%.

Итог. Получаем список из четырех акций, которые относятся к различным секторам.

Прогноз Refinitiv по этим бумагам на 5 лет предполагает увеличение EPS от 11,5% до 26,2% среднем в год (при медиане +5,6% по S&P 500).


Дивидендная доходность — от 1,4% до 4,2% годовых (при медиане 2,2% по S&P 500). Форвардный мультипликатор P/E (с учетом ожидаемых доходов на 12 мес.) — от 13,1 до 27,3 (при медиане 20,1 по S&P 500).

Если провести экспресс-оценку данных, представленных в таблицах, то с точки зрения мультипликаторов и финансовых показателей наиболее «недооцененными» выглядят акции нефтегазовой компании Cabot Oil & Gas.

Это довольно «грубый» подход. Чтобы принять решение о покупке или продаже бумаг нужно учитывать общее состояние американского рынка акций, новостной фон по эмитенту, данные технического анализа, который поможет подобрать оптимальные зоны для покупок/ продаж.

Начать инвестировать


Broadcom (AVGO)

Динамика котировок в 2020 г.: -1,2% (на 30.07.2020)
Дивидендная доходность: 4,2% годовых
Медианный таргет аналитиков на 12 мес.: $350
Прогноз Refinitiv по динамике EPS на 5 лет: +13,1%

Один из крупнейших американских чипмейкеров. AVGO — бенефициар перехода телекоммуникаций на технологии 5G. Около 75% выручки компании генерируется за счет полупроводников для смартфонов. Еще один позитивный тренд — увеличение спроса на облачные решения, спровоцированное пандемией коронавируса. Broadcom производит полупроводники для дата-центров.

Фактор риска — высокая долговая нагрузка предприятия. Коэффициент Чистый долг / EBITDA равен 3,7 при медианном показателе 1,6 по группе сопоставимых компаний. На ближайшие 2 года запланировано погашение $5,7 млрд облигаций (14,5% от общего объема в обращении). Еще один момент — высокий уровень выплат дивидендов из чистой прибыли, который сейчас составляет 156%. Данные Refinitiv предполагают снижение дивидендов за II квартал с $3,25 до $2,81 на акцию. В дальнейшем предполагается увеличение выплат до уровней, превышающих $3,25.

В районе $320–330 по бумагам проходит зона сопротивления. В среднесрочном периоде AVGO могут натолкнуться здесь на преграду и начать корректироваться. Важная поддержка на случай заметного отката бумаг — $270. Котировка на 31.07.2020 — $317.

График Broadcom за два года, таймфрейм дневной

Cabot Oil & Gas (COG)

Динамика котировок в 2020 г.: +4,2% (на 30.07.2020)
Дивидендная доходность: 2,2% годовых
Медианный таргет аналитиков на 12 мес.: $22
Прогноз Refinitiv по динамике EPS на 5 лет: +26,2%

Cabot Oil & Gas — американский независимый производитель газа. Компания работает преимущественно в рамках крупного сланцевого месторождения на северо-востоке США. Cabot — один из немногих среди независимых сланцевиков, который работает с положительным свободным денежным потоком (FCF, операционный поток минус капзатраты). Стоимость добычи у Cabot одна из самых низких в секторе.

Долговая нагрузка умеренная: соотношение долг/ собственный капитал составляет 57%. Компания выплачивает дивиденды, регулярно увеличивает выплаты, а также реализует программы обратного выкупа акций. Дивидендная доходность бумаг составляет 2,2% годовых. Уровень выплат из чистой прибыли составляет очень умеренные 21%, создавая подушку безопасности в случае ухудшения финансового положения компании.

Cabot Oil & Gas — не совсем классическая «история роста». С начала 2018 г. бумаги упали почти на 40% из-за обвала цен на сырье. Ситуация сейчас неоднозначная. Котировка на 31.07.2020 — $18,4. Если бумаги закрепятся выше $19, то им откроется дорога в район $21–21,5. На откате интересной зоной для покупок может быть $15–14.

График Cabot c 2012 года, таймфрейм недельный


Читайте лучшие материалы по американскому рынку на канале BCS USA в Telegram. Здесь вы найдете обзоры по рынку, идеи для инвестиций, различные исследования, познавательные диаграммы.

Newmont Corporation (NEM)

Динамика котировок в 2020 г.: +51,1% (на 30.07.2020)
Дивидендная доходность: 1,5%
Медианный таргет аналитиков на 12 мес.: $78
Прогноз Refinitiv по динамике EPS на 5 лет: +21,8%

Newmont Corporation занимает вторую строчку в мировом рейтинге по добыче золота. Компания владеет одним из крупнейших месторождений мира Carlin, расположенным в США. У Newmont также есть проекты в Перу, Австралии, Суринаме, Гане, Индонезии. Это единственная золотодобывающая компания, которая входит в индекс S&P 500.

Newmont характеризуется сильными балансовыми показателями, в частности, умеренной долговой нагрузкой. Свободные денежные потоки (FCF) Newmont постепенно увеличиваются. Уровень выплаты дивидендов из чистой прибыли составляет умеренные 31%. Согласно оценкам от Refinitiv, в ближайшие 12 мес. прибыль в расчете на акцию (EPS) корпорации может вырасти на 60,4%. При этом мультипликаторы Newmont сейчас находятся на нейтральных уровнях.

На этой неделе цены на золото установили новый исторический максимум после продолжительного ралли. Во II квартале инвестиционный спрос на металл увеличился на 98% (г/г). Вместе с золотом взлетели и акции NEM. Бумаги приближаются к историческому максимуму, зафиксированному в 2011 г. ($70,7). Котировка на 31.07.2020 — $68,9. В случае закрепления выше этой отметки следующим ориентиром станет $75, то есть уровень проекции Фибоначчи от волны роста с марта 2020 г. На откате ближайшая поддержка — $64.

Читайте также: «Золотая лихорадка в самом разгаре. Что происходит?»

График Newmont c 2012 года, таймфрейм недельный

Abbott Laboratories (ABT)

Динамика котировок в 2020 г.: +16,9% (на 30.07.2020)
Дивидендная доходность: 1,4%
Медианный таргет аналитиков на 12 мес.: $108
Прогноз Refinitiv по динамике EPS на 5 лет: +11,5%

Американская фармацевтическая компания с капитализацией $180 млрд. Ведет работу в четырех направлениях сферы здравоохранения: фармацевтика, диагностические продукты, устройства для терапии продуктов, продукты питания. Компания не вошла в число лидеров по разработке препаратов против COVID-19. Коронавирус, напротив, негативно сказался на ее доходах, так как снизился спрос на традиционные процедуры в медицинских учреждениях. По словам главы Abbott, к концу июня количество процедур заметно восстановилось, к 90% от докризисного уровня. Вторая волна пандемии — фактор риска для бумаг.

Компания устойчиво генерирует свободные денежные потоки. Уровень выплаты дивидендов из чистой прибыли составляет нейтральные 65%. Начиная с январских выплат 2021 г., прогноз Refinitiv предполагает постепенное увеличение дивидендов. В ближайшие 12 мес. EPS может увеличиться на 21%.

На неделе акции ABT установили новый исторический максимум. В пятницу бумаги резко откатились. Котировка на 31.07.2020 — $99,2. Если бумаги закрепятся ниже $98, то достаточно высока вероятность спуска в район $92–89.

График Abbott Laboratories за год, таймфрейм дневной


БКС Брокер

Дивидендные истории 2020 – первая оценка — 25.12.2020 13:23

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации». 

АО «Открытие Брокер» входит в состав Российской Национальной Ассоциации SWIFT.

Центр раскрытия корпоративной информации.


Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении №2 и 2а «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Дивидендная история — Инвесторам — ПАО «Газпром нефть»

2020 год 15 71 119 494 585 50% 25.06.2021 11.06.2021
Протокол
№ 0101/01 от 15.06.2021
до 30.07.2021 В денежной форме
2019 год 37,96 179 979 734 296 50% 26.06.2020 11.06.2020
Протокол
№ 0101/01 от 15.06.2020
до 31.07.2020 В денежной форме
2018 год 30,00 142 238 989 170 38% 01.07.2019 14.06.2019
Протокол
№ 0101/02 от 18.06.2019
до 15.07.2019 В денежной форме
2017 год 15,00 71 119 494 585 28% 26.06.2018 09.06.2018
Протокол
№ 0101/01 от 13.06.2018
до 31.07.2018 В денежной форме
2016 год 10,7 50 637 080 144 25% 26.06.2017 09.06.2017
Протокол
№ 0101/01 от 14.06.2017
до 31.07.2017 В денежной форме
2015 год 6,47 30 676 208 664 28% 27.06.2016 10.06.2016
Протокол
№ 0101/01 от 14.06.2016
до 01.08.2016 В денежной форме
2014 год 6,47 30 676 208 664 25% 22.06.2015 05.06.2015
Протокол
№ 0101/01 от 09.06.2015
до 27.07.2015 В денежной форме
2013 год 9,38 44 473 390 614 35% 23.06.2014 06.06.2014
Протокол
№ 0101/01 от 10.06.2014
до 28.07.2014 В денежной форме

Неделя для рынка РФ будет насыщенной на дивидендные истории

Внешний фон на открытии торгов понедельника складывается умеренно позитивный. Цены на нефть пытаются продолжить пятничный рост, а настроения на мировых фондовых площадках в основном оптимистичны.

Внешние факторы

Торги на фондовых биржах США в пятницу, после позитивного начала дня, завершились без единой динамики трех основных индексов, которые изменились в пределах 0,5%. В наибольшем минусе по итогам сессии оказался высокотехнологичный Nasdaq, в то время как циклический Dow Jones Industrial Average смог закрыться в плюсе. Падение криптовалют продолжало тревожить инвесторов, также как и инфляционные опасения. Статистика тем временем показала рост предварительных индексов деловой активности в промышленности и секторе услуг США в мае выше прогнозов при падении продаж домов на вторичном рынке в апреле на 2,7% м/м (ожидалось +2%).

Фьючерсы на индекс S&P 500 утром прибавляют около 0,3%. Полноценный восходящий тренд на “широком” рынке пока не восстановился, а в течение недели особенно важными для участников будут данные по предпочитаемому ФРС индикатору инфляции (индексу ценового потребления), которые выйдут в пятницу.

Торги в Европе в пятницу завершились повышением индекса Euro Stoxx 50 на 0,65%. Статистика показала более уверенное, чем ожидалось, восстановление деловой активности в секторе услуг региона в мае. Хуже прогнозов оказалось лишь состояние производственного сектора Германии. На этой неделе макроэкономические данные продолжат поступать в основном из крупнейшей экономики еврозоны, биржи которой в понедельник закрыты в связи с праздничным днем.

На торгах в Азии утром преобладает позитивная динамика. Японский Nikkei 225 вырос на 0,2%. Австралийский S&P/ASX 200 увеличился на 0,15%. Китайские индексы прибавляют в пределах 0,5%.

Ближайшие фьючерсы на нефть Brent и WTI утром растут в пределах 1% после повышения более чем на 2% в пятницу. Котировки смогли восстановиться от района нижних полос Боллинджера дневных графиков (65 долл и 61,50 долл соответственно) и теперь стремятся к средним полосам Боллинджера (68 долл и 64,50 долл), что дает надежды на возобновление краткосрочного роста. Поддержку фьючерсам оказывают перспективы улучшения мирового спроса на нефть. Иран тем временем продолжает переговоры с западными странами по ядерной сделке. Данные Baker Hughes в пятницу показали увеличение числа нефтяных буровых установок в США на прошлой неделе с 352 до 356 единиц.    

События дня

  • выходной день на биржах Германии
  • заседания советов директоров Русснефти, Россетей, ФСК ЕЭС, Транснефти по вопросу распределения прибыли
  • выступления представителей ФРС (в течение дня)

Рынок к открытию

Индексы Мосбиржи и РТС в пятницу выросли, удерживаясь выше средних полос Боллинджера дневных графиков (3630 и 1540 пунктов). На этой неделе индикаторы вполне могут проверить на прочность майские максимумы 3713 и 1583 пункта соответственно. Краткосрочный настрой рынка на рост сохраняется. Ориентир по индексу Мосбиржи на день: 3630-3700 пунктов.

Рубль в пятницу укрепился в пределах 0,5% против доллара и евро, а на сегодняшних утренних торгах стабилен. Пара доллар/рубль в конце прошлой недели опускалась до минимума с марта 73,36 руб и при прочих равных вполне может развить снижение к 72,50-73 руб (район нижней полосы Боллинджера недельного графика). Пара евро/рубль продолжает консолидацию у 90 руб и в целом в последние недели стабильна, несмотря на силу евро на Форекс.

В начале основной сессии российские фондовые индексы, вероятно, попытаются продолжить повышение, получая поддержку от сохранения мирового аппетита к риску и попыток нефтяных цен восстановить краткосрочное повышение. Неделя для российского рынка будет насыщенной на дивидендные истории (как в контексте решений по дивидендам, так и закрытия реестров по таким компаниям как X5 Retail Group, Норникель, Россети и Северсталь). На зарубежных площадках основное внимание будет сконцентрировано на инфляционных ожиданиях. Краткосрочный восходящий тренд на рынке РФ на данный момент подтверждается, в то время как ситуация в США выглядит более неопределенной.

Дивиденды НЛМК

2021  1 квартал 7,71 руб 11/06/2021 46 207,78 млн руб
640 млн долл
83% 142% 
2020 Итого
Год
21,64 руб
129 693,4 млн руб
1 742 млн долл
141% 158%
2020 4 квартал 7,25 руб 29/04/2021 43 450,90 млн руб
570 млн долл
102% 249%
2020
3 квартал 6,43 руб 18/12/2020
38 536,5 млн руб
528 млн долл
169% 221%
2020 2 квартал 4,75 руб 
25/09/2020
28 467,8 млн руб
369 млн долл
479% 121%
2020 1 квартал 3,21 руб  30/06/2020  19 238,3 млн руб
275 млн долл 
95%  83% 
2019 Итого
Год
17,36 руб  104 042,4 млн руб
1 589 млн долл 
119%  104% 
2019 4 квартал  3,12 руб  29/05/2020  18 698,9 млн руб
263 млн долл 
131%  78% 
2019 3 квартал  3,22 руб  20/12/2019  19 298,2 млн руб
309 млн долл 
90%  124% 
2019 2 квартал 3,68 руб 27/09/2019 22 055,1 млн руб
343 млн долл
83% 133%
2019 1 квартал 7,34 руб 07/06/2019 43 990,3 млн руб
675 млн долл
177% 100%
2018 Итого
Год
22,81 руб 136 705,7 млн руб
2 112,4 млн долл
2018 4 квартал 5,80 руб
19/04/2019 34 760,7 млн
565,0 млн долл
111% 112%
2018  3 квартал 6,04 руб
21/12/2018  36 199,1 млн руб
537,0 млн долл
83% 84% 
2018 2 квартал  5,24 руб
28/09/2018 31 404,5 млн руб
477,0 млн долл
82% 166%
2018 1 квартал  5,73 руб 
08/06/2018 34 341,2 млн руб
555,6 млн долл
111% 93%
2017 Итого
Год
14,04 руб  84 144,9 млн руб 
1 428,2 млн долл
2017 4
 квартал
3,36 руб 
08/06/2018 20 137,2 млн руб
325,8 млн долл
76% 163%
2017 3
 квартал
5,13 руб  22/12/2017 30 745,3 млн руб
525 млн долл
147% 99%
2017 2  квартал 3,20 руб 
29/09/2017 19 178,3 млн руб 
328,3 млн долл
96% 101%
2017 1  квартал 2,35 руб  02/06/2017 14 084,1 млн руб 
249,1 млн долл
77% 120%
2016 Итого
Год 
9,22 руб  55 257,5 млн руб
919,7 млн долл 
2016 4
 квартал
3,38 руб  02/06/2017 20 257,1 млн руб 
358,3 млн долл
116% 197%
2016 3  квартал 3,63 руб 
23/12/2016 21 755,4 млн руб 
357,4 млн долл
93% 75%
2016 2  квартал
1,08 руб 
30/09/2016 6 472,7 млн руб
102,5 млн долл
55% 65%
2016 1  квартал
1,13 руб 
03/06/2016 6 772,3 млн руб 
101,5 млн долл
178% 37%
2015  Итого
Год
6,95 руб  41 652,9 млн руб
644,9 млн долл 
2015 4  квартал
2,43 руб 
03/06/2016 14 563,5 млн руб 
218,2 млн долл
287% 196%
2015 3  квартал
1,95 руб 
21/12/2015 11 686,8 млн руб
163,9 млн долл
40% 44%
2015
2 квартал 0,93 руб 
30/09/2015 5 573,7 млн руб
84,1 млн долл
50% 50%
2015 1 квартал 1,64 руб 
05/06/2015 9 828,9 млн руб
178,7 млн долл
56% 52%
2014  Итого
Год 
2,44 руб 
05/06/2015  14 623,5 млн
303,9 млн долл 

2014 4 квартал 1,56 руб 
05/06/2015 9 349,4 млн руб
267,0 млн долл
36%
2014 2 квартал 0,88 руб 
30/09/2014 5 274,0 млн руб
133,9 млн долл
40%
2013
Год 0,67 руб 
06/06/2014 4 015,5 млн руб 
115 млн долл
61%
2012 Год 0,62 руб 
07/06/2013 3 716 млн руб
116 млн долл
20%
2011 Год 2,0 руб 
30/05/2012 11 986,5 млн руб 
375,8 млн долл

2011 4 квартал 0,6 руб 30/05/2012 3 596,0 млн руб
121.5, млн долл 
28%
2011 2 квартал 1,4 руб 
29/09/2011 8 390,5 млн руб
263,7 млн долл

2010
Год 1,82 руб 
03/06/2011 10 907,7 млн руб
378,7 млн долл

2010  4 квартал 1,2 руб 30/09/2010 7 191,9 млн
256.5 млн долл
30%
2010 2  квартал 0,62 руб 
30/09/2010 3 715,8 млн руб 
122,2 млн долл

2009 Год 0,22 руб 
04/06/2010 1 318,5 млн руб
42,7 млн долл
21%
2008
Год
2,0 руб 
05/06/2009 11 986,5 млн руб 
471,3 млн долл
21%
2008  4 квартал выплата дивидендов не осуществлялась  05/06/2009
2008 2 квартал 19/09/2008 11 986,5 млн руб  471,3 млн долл
2007
Год 3,0 руб 06/06/2008 17 979,7 млн руб
737,7 млн долл

2007 4 квартал 1,5 руб 06/06/2008 8 989,9 млн
377,5 млн долл
33%
2007 2 квартал  1,5 руб 28/09/2007 8 989,8 млн руб
360,1 млн долл 

2006
Год 3 руб 05/06/2007 17 979,7 млн руб
683,3 млн долл 

2006 4 квартал 1,5 руб 05/06/2007 8 989,8 млн руб
347,2 млн долл
33%
2006  2 квартал 1,5 руб 
29/09/2006 8 989,8 млн руб
336,1 млн долл 

2005  Год 3 руб 
06/06/2006  17 979,7 млн руб
659,6 млн долл 

2005  4 квартал 2,0 руб 06/06/2006 11 986,5 млн
448.8 млн долл 
48%
2005  2 квартал  1 руб 
26/09/2005  5 993,2 млн руб
210,8 млн долл 

2004
Год 1,8 руб
20/05/2005 10 787,8 млн руб
385,6 млн долл 

2004 4 квартал 0,8 руб 20/05/2005 4 794,6 млн руб
171.5 млн долл
22%
2004
3 квартал  1 руб 03/12/2004 5 993,2 млн руб
214,0 млн долл 

2003
Год 0,6045 руб** 25/06/2004 3 622,9 млн руб
124,8 млн долл 
19%
2002
Год 312,5 руб 27/06/2003 1 871,0 млн руб
61,7 млн долл 
18%

5 компаний для ставки на дивидендную доходность в рублях

Дивидендная доходность является важным аспектом инвестиционной привлекательности российского рынка, поскольку ее уровень является одним из самых высоких в мире.

Несмотря на последствия пандемии, есть ряд эмитентов, которые продолжили выплачивать дивиденды на уровне предыдущих лет, однако стоит отметить, что сейчас инвесторы должны более осмотрительно подходить к выбору компаний, так как финансовые результаты многих снизились. Учитывая волатильность на рынке облигаций и колебания валютного курса дивидендные истории продолжат сохранять популярность в инвестиционной среде.

Лидеры рынка

На фоне роста сырьевых рынков, в 2021 году мы отдаем свое предпочтение акциям металлургических компаний. Продолжающееся улучшение фундаментальных показателей на рынке стали и металлов в сочетании со сравнительно сильной динамикой котировок в этих секторах привело к рекордным ожиданиям по дивдоходностям. 

На данный момент список наших фаворитов и прогнозируемая дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев выглядит следующим образом: НЛМК (>20% 12MF DY), «Северсталь» (>20% 12MF DY), ММК (>20% 12MF DY), «Сургутнефтегаз» п. (>17% 12MF DY), «Норильский никель» (>12% 12MF DY).

Мы считаем, что потенциально самую высокую дивдоходность среди металлургов могут обеспечить акции НЛМК. Компания планирует в 2021году увеличить выпуск стали до 14,2 млн. тонн (12,3 млн 2020). «Северсталь» как компания, обладающая высокой степенью вертикальной интеграции, может играть балансирующую роль в портфеле инвестора. Хорошая рентабельность бизнеса обеспечивает стабильные дивидендные потоки. 

В общем ряду металлургов ММК выделяется самой низкой долговой нагрузкой. Акции компании «Норильский никель» ощутимо скорректировались в последнее время на фоне аварий на рудниках и неизвестности по поводу объема затрат на устранение аварийности добывающих мощностей, тем не менее наши аналитики считают, что при реализации базового сценария дивидендные выплаты сохранят двузначное значение. 

В список наших фаворитов также входят акции «Сургутнефтегаза» привилегированные, компания широко известна своей валютной «подушкой» на балансе, которая защищает инвесторов от возможной девальвации рубля, так как в уставе компании прописаны выплаты дивидендов в размере 10% от чистой прибыли за год.

Также интересны

Для отраслевой диверсификации можно рассмотреть акции компании «Магнит» (>10% 12MF DY). В своем сегменте эмитент занимают лидирующую позицию по дивидендам, а хорошая отчетность за 2020 год позволит менеджменту компании произвести выплаты на ожидаемом уровне.

Недавно объявившая об очередном обратном выкупе компания МТС имеет прозрачную политику по выплате дивидендов, которая по нашим оценкам должна составить более 9% (12MF DY).

Компания «Юнипро» запускает энергоблок №3 на Березовской ГРЭС и дополнительно получать увеличенные платежи по программе ДПМ, эти факторы приведут к росту чистой прибыли, что позволяет инвесторам рассчитывать на выплаты более 11% (12MF DY).

Вам не нужно быть опытным инвестором, чтобы заработать много денег на фондовом рынке. Фактически, даже если вы почти ничего не знаете об инвестировании, можно создать долгосрочный капитал.

Инвестиции в фондовый рынок – это долгосрочная история. Чтобы получить значительную доходность, могут потребоваться десятилетия, но ожидание того стоит. Вкладывая всего $100 в месяц, вы в конечном итоге можете создать портфель на сотни тысяч долларов.

Продолжение

Историй успеха

Дивидендные миллионеры: самые успешные дивидендные инвесторы, которые у вас есть Наверное, никогда не слышал

Сложный процент — восьмое чудо света. Тот, кто понимает это, зарабатывает… кто не понимает, платит.

Альберт Эйнштейн

Всегда мотивирует читать рассказы об обычных, обычных людях, которые становятся богатыми, делая простые вещи, которые под силу любому другому.Ниже приведены профили людей, которые реализовали долгосрочные инвестиционные стратегии, чтобы стать чрезвычайно богатыми.

Что самое захватывающее в этих людях, так это то, что они достигли этих результатов, вложив свои с трудом заработанные деньги таким образом, чтобы их мог скопировать любой с соответствующим складом ума. Каждый из этих успешных дивидендных инвесторов подходил к инвестированию с долгосрочным мышлением. Тот, который был сосредоточен на покупке акций солидных компаний, реинвестировании дивидендов и увеличении прибыли с течением времени.

Требуется терпение и настойчивость, но, как показывают эти профили, Капельное инвестирование работает .

В FirstShare мы хотим быть вашим партнером в вашем пути к финансовой независимости. Мы помогли привлечь тысячи инвесторов любого уровня подготовки во многие из лучших доступных планов реинвестирования дивидендов. Мы призываем вас начать работу сегодня.

Грейс Гронер

прожил относительно простую жизнь. Она начала работать секретарем в Abbott Labs в 1931 году и проработала там 43 года.В 1935 году она заплатила 180 долларов за три акции Abbott Labs (ABT) и так и не продала ни одной.

После ее смерти в 2010 году сумма инвестиций выросла до 7 миллионов долларов, большая часть которых была оставлена ​​ее альма-матер — колледжу Лейк-Форест. Ее адвокат отметил, что акции многократно дробились на протяжении десятилетий, и она реинвестировала свои дивиденды.

ABT предлагает надежный бесплатный план DRIP. Подробнее â € º

Рональд Рид

— участник Великой Отечественной войны.После войны он работал дежурным на заправке и уборщиком на полставки в JC Penney. Он никогда не получал шестизначную зарплату.

Г-н Рид инвестировал в компании, которые он понимал, держал акции на долгое время и реинвестировал свои дивиденды. После его смерти в 2014 году его портфель оценивался в 8 миллионов долларов. У него были крупные пакеты акций Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Dow Chemical и General Electric, а также других.

Многие из любимых акций мистера Рида доступны через FirstShare ™

Энн Шайбер

был аудитором IRS, который никогда не зарабатывал больше 4000 долларов в год.В возрасте 51 года Энн вышла на пенсию с единовременной выплатой в размере 5000 долларов и годовой пенсией в размере 3100 долларов. Годы после выхода на пенсию она провела, изучая фондовый рынок и управляя собственными деньгами. Ее философия инвестирования в реинвестирование дивидендов «покупай и держи» мало чем отличалась от той, которую отстаивали здесь, в FirstShare.

Энн инвестировала в известные дивидендные компании

На момент ее смерти в 1995 году инвестиционный портфель Анны составлял 22 миллиона долларов

Кому следует инвестировать с помощью DRIP?

Почему мне стоит подумать об инвестировании с помощью DRIP?

Замечательная правдивая история «Дивидендного миллионера»

В 1995 году Хейфорд Пирс, писатель-фантаст и детектив по призванию, сел в таитянском кафе.Ему было 53 года.

Пирс вытащил блокнот и ручку и составил список вложений в акции. У него было две группы: около дюжины высокодоходных, но медленно растущих акций, таких как коммунальные предприятия и высокодоходные облигации.

Вторая группа акций, всего семь, немного перекрывалась с первой. Но эти компании были сравнительно быстрорастущими и долгое время увеличивали свои дивиденды каждый год. Все это были известные голубые фишки: Coca-Cola , General Electric , Johnson & Johnson , Kellogg , Merck, Pfizer, и Philip Morris .Philip Morris была самым крупным холдингом Пирса.

Он предсказал, что его быстрорастущий портфель принесет ему около 14 000 долларов дивидендов в 1995 году (фактическая выплата в итоге составила 14 267,50 долларов; общая стоимость его портфеля тогда составляла около 2 миллионов долларов). Это составит 13,8% от его общего дохода за год, остальная часть поступит от его малорастущих акций «вдов и сирот». «Давайте посмотрим, что произойдет, если мы просто будем увеличивать эту выплату дивидендов на 10% каждый год в течение 30 лет», — вспоминает он, как говорил себе.Так начался его 30-летний план.

Перенесемся в 2017 год. Оказывается, дивидендные выплаты Пирса увеличивались на 8,54% ежегодно за последние 22 года (см. Диаграмму ниже). Это меньше его цели в 10% годовых, но этого было достаточно, чтобы сделать его «дивидендным миллионером».

Источник: таблицы 30-летнего плана Хейфорда Пирса; схема и расчеты автора.

В целом, с 1995 по 2017 год одни только дивиденды Пирса принесли ему более миллиона долларов — 1 148 079,84 доллара, если быть точным.

Это в среднем 49 916,51 доллара в год.

Вот как он это сделал.

Когда Пирс в конце концов вернулся в свой дом в США в 1995 году, он перенес свои расчеты из блокнота в компьютеризированные таблицы. Он обновлял эти таблицы ежегодно в течение 22 лет (и только что завершил ввод данных за 2017 год).

Хейфорд Пирс в 1995 году, в начале своего 30-летнего плана. Источник изображения: Хейфорд Пирс. Изображение используется с разрешения.

Его заявленная цель тогда заключалась в том, чтобы к 2025 году его дивидендный доход достиг 250000 долларов.Это произойдет на фоне довольно концентрированного инвестиционного портфеля. Сегодня в нем 13 ценных бумаг:

  • Четыре обыкновенные акции: Altria , Johnson & Johnson, Philip Morris International и Kinder Morgan .
  • Восемь основных товариществ с ограниченной ответственностью (MLP): Alliance Resource Partners , Enbridge Energy , Energy Transfer , Enterprise Products , Hi-Crush , ONEOK Partners , Plains All American и Suburban Пропан .
  • Одна конвертируемая облигация.

Вот и все.

В 2017 году этот портфель принес ему 86 611,76 долларов США — 62,2% от его общего дохода из всех источников. (Опять же, в 1995 году это было всего 13,8%.) Учтите также, что за 22 года Пирс не добавил никаких принципов в свои акции. Неплохо.

Хотя ему вряд ли удастся достичь своей цели — 250 000 долларов от выплаты дивидендов в 2025 году, и действительно, его выплаты в этом году ниже, чем в 2015 году, Пирс говорит, что его портфель не вызвал у него никакого стресса.«Я достаточно взрослый, чтобы пройти через много циклов», — сказал он мне. «И мой доход [из всех источников] к 2015 году достиг примерно 165 000 долларов, что намного больше, чем мне действительно нужно».

Его обоснованный и скромный взгляд на рынки, похоже, позволил Пирсу придерживаться курса, а не чрезмерно торговать или сбивать свой портфель. Когда он заменил Inergy на другой MLP, Hi-Crush, он сказал: «Сначала он взлетел, и я сказал себе, какой я умен. Потом он взорвался, и я сказал себе, насколько я глуп.«

Так оно и есть.

Есть также его шутка, когда я спросил его, какой совет он дал бы 53-летнему читателю по поводу его истории. «Делайте это так, как я делал это тогда, но держитесь подальше от Киндер Моргана», — пошутил он. «Работай над этим усерднее, чем я. Я в основном ленив».

Хейфорд Пирс в 2017 году. Источник изображения: Хейфорд Пирс. Изображение используется с разрешения.

Однако его самооценка не совсем верна. Пирс продемонстрировал некоторые из наиболее важных черт, которыми может обладать инвестор:

  • Он составил план. Пирс поставил долгосрочную цель — 30 лет! Это ставит его в меньшинство американских вкладчиков. Согласно исследованию пенсионного доверия 2017, только 41% людей говорят, что они когда-либо даже пытались подсчитать, сколько денег им нужно накопить, чтобы они могли комфортно жить на пенсии. Цитируя опрос : «Несмотря на более высокие цели по сбережениям, работники, которые выполнили расчет потребностей в пенсионных накоплениях, с большей вероятностью будут чувствовать себя очень уверенно в отношении комфортного выхода на пенсию (77%, по крайней мере, в некоторой степени уверены по сравнению с52%, по крайней мере, в некоторой степени уверены в том, что не делают вычислений) «. Выполнение математических расчетов и их запись имеют значение.
  • Он вел счет. Пирс уделял внимание своему портфолио, по ходу настраивая его и ежегодно обновляя электронную таблицу. Но — и это главное — он не торговал и не сбрасывал чрезмерно, и поэтому избегал налогов и торговых издержек, которые могли снизить его инвестиционный доход.
  • Он заставил свое портфолио работать на него. Пирс завершает 22-й год своего 30-летнего плана и не отступает от первоначального намерения — обеспечить достаточный доход для жизни.Далекий от того, чтобы увлечься акциями, которые нельзя пропустить, Пирс направил свой портфель на службу своим целям и сосредоточился исключительно на стабильно растущем потоке дивидендных доходов. Он является доказательством знаменитой фразы Бена Грэма: «Инвестиции наиболее разумны, когда они наиболее деловиты».

Конечно, в плане Пирса есть встроенный изъян. И это его главное сожаление.

У него сегодня было бы на намного больше, чем на доходов, если бы он смог реинвестировать все эти дивиденды.

«Моя основная проблема всегда заключалась в том, что у меня не было достаточного другого независимого дохода, чтобы я мог реинвестировать своих дивидендов.«Если бы я мог делать это за последние 22 года, я полагаю, что сегодня я стоил бы, наверное, 10 миллионов долларов», — сказал Пирс.

«Кто знает?»

Назовем это проклятием дивидендного миллионера.

секретных дивидендных миллионеров — дивидендная власть

Последнее обновление 27 августа 2021 г. по Dividend Power

Тайные дивиденды Миллионеры — это обычные люди, которые накопили богатство за счет сбережений, инвестирования в дивидендов, выплаты акций и реинвестирования дивидендов.Как правило, они имели обычную работу и жили простой жизнью. Они позволяли времени работать им на пользу и полагались на силу сложного капитала для создания богатства. Некоторые из них были по сути частью движения за финансовую независимость, досрочного выхода на пенсию или движения FIRE до того, как оно появилось.

Но что позволило этим людям стать миллионерами с секретными дивидендами? Им просто повезло? Некоторые блогеры считают, что стать богатым — это удача. Ваши шансы стать миллионером составляют около 3,6% в США. Возможно, вам повезет стать сверхбогатым.Первый 1% или супербогатые не похожи на вас и меня . Но если взглянуть на этих людей, никто из них не был основателем технологических стартапов, прошедших IPO. Они просто копили, инвестировали и реинвестировали. Для них это было так просто. На самом деле, я бы сказал, что многие люди могут это сделать.

Давайте кратко рассмотрим все три характеристики, которые сделали компанию Secret Dividend Millionaires именно такой. После этого я буду обсуждать истории отдельных миллионеров Secret Dividend.

Secret Dividend Millionaires

Если вы заинтересованы в инвестировании в акции, приносящие дивиденды, я рекомендую подписаться на информационный бюллетень Sure Dividend Newsletter *. Это одна из лучших доступных информационных бюллетеней по дивидендам по разумной цене. Существует 7-дневная бесплатная пробная версия и льготный период, поэтому риск не возникает. Сервис предоставляет 10 лучших акций с обсуждением преимуществ, оценки и рисков. Я настоятельно рекомендую их и использую их идеи для собственного исследования акций. Если вы хотите больше узнать о инвестировании в дивиденды, я предлагаю пройти курс.Курс Простое инвестирование * — это хорошая цена, и он достаточно всеобъемлющий.

На каких трех принципах сосредоточились миллионеры с секретными дивидендами?

Большинство из миллионеров с секретными дивидендами следовали трем ключевым принципам , намеренно они или нет.

  • Они потратили меньше, чем заработали.
  • Вложили свои сбережения.
  • Они реинвестировали дивиденды и накопили.

Группа «Тайные дивиденды миллионеров» была очень скромной.В некоторых случаях они были бережливы до строгости. Но они поскупились на скорейшее достижение финансовой свободы. Возможно, некоторых можно было считать затворниками. Я не предлагаю такой крайний подход. Но в целом все они тратили гораздо меньше, чем зарабатывали в годовой зарплате, и жили просто. У некоторых людей из этого списка не было особо высоких зарплат. В список входят дворники, секретари, страховые агенты, учителя и т. Д. Однако они сэкономили довольно высокий процент от заработанной суммы.Сколько они сэкономили? Что ж, в процентах от их дохода они по большей части выражались двузначными числами. Это выше, чем у среднего американца. По данным Федерального резервного банка Сент-Луиса, уровень личных сбережений в США редко превышает 10%, за исключением рецессий. Это очень мало по сравнению с Secret Dividend Millionaires

.

Затем миллионеры с секретными дивидендами вложили свои сбережения в фондовый рынок. Большинство из них покупали акции, по которым выплачивались дивиденды. Например, многие из них владели акциями, которые в итоге превратились в Dividend Aristocrats или Dividend Kings .У некоторых были другие инвестиции, включая их основной дом, облигации и наличные деньги. Но по большей части акции, выплачивающие дивиденды, составляли основную часть их богатства. Это указывает на реальные примеры того, как обычные люди использовали выплату дивидендов и акции роста дивидендов для создания богатства .

Тайные дивиденды Миллионеры реинвестировали дивиденды. Это усиливает силу сложного начисления. Отказ от реинвестирования дивидендов замедляет процесс накопления богатства. Многие из миллионеров с секретными дивидендами прожили долгую жизнь до 80-90 лет, а в некоторых случаях даже за 100, что было для них выгодно.Это позволило их дивидендным акциям со временем увеличиваться, чтобы увеличить богатство. В каком-то смысле время в этом контексте важнее денег. Доллар, вложенный в ранний период жизни и получивший право нарастить, стоит больше, чем доллар, вложенный в более поздний период жизни. Это указывает на важность оставаться инвестированным .

Если вам нужны проверенные специалисты, чтобы ответить на ваши налоговые и финансовые вопросы, я предлагаю подключиться к Just Answer *. Just Answer — это онлайн-сервис, который является отличным источником налоговой информации.

А теперь давайте прочитаем о некоторых историях относительно известных миллионеров Secret Dividend.

Миллионеры с тайными дивидендами

Рональд Рид

Я подумал, что начну серию о секретных дивидендных миллионерах с рассказа о Рональде Риде , поскольку этот блог посвящен инвестированию в рост дивидендов. Рональд Рид работал на заправочной станции в Вермонте, механиком и уборщиком. Он умер в возрасте 92 лет в 2014 году с состоянием в 8 миллионов долларов.Он завещал часть своего состояния местной библиотеке и больнице.

Рональд Рид инвестировал в акции с выплатой дивидендов и держал диверсифицированный портфель из не менее 95 акций. Рональд Рид не был активным трейдером и придерживался стратегии «покупай и держи». Он также жил очень экономно, позволяя ему экономить. Наконец, он дожил до 92 лет, так что время и сила сложения были на его стороне. Таким образом, он в конечном итоге стал миллионером тайных дивидендов.

Рональд Рид инвестировал в акции, которые он знал.Его инвестиции включали Procter & Gamble (PG), Johnson & Johnson (JNJ), JPMorgan Chase (JPM), AT&T (T), Bank of America (BAC), CVS (CVS), Deere (DE), General Electric (GE). и General Motors (GM). Все это были акции с выплатой дивидендов. Однако не у всех акций был стабильный рост дивидендов. Он был очень диверсифицирован по многим акциям и секторам.

Я думаю, что ключевые моменты его успеха в становлении дивидендным миллионером заключаются в том, что экономная жизнь, сбережения и долгосрочные инвестиции в дивидендные акции могут сработать.

Грейс Гронер

В этой части моей серии о секретных дивидендных миллионерах я освещаю историю Грейс Гронер. Она проработала секретарем в Abbot Laboratories (ABT) 43 года. Она умерла в 2010 году в возрасте 100 лет с состоянием 7,2 миллиона долларов. Это состояние она завещала своей альма-матер, колледжу Лейк-Форест в Иллинойсе.

Как Грейс Гронер стала богатой и секретной дивидендной миллионершей? Что ж, после окончания колледжа она устроилась на работу в 1935 году во время Великой депрессии секретарем в Abbot.Сообщается, что в первый год своего пребывания там Грейс купила три акции Abbot по 60 долларов за акцию на общую сумму 180 долларов. Да, всего три акции. Этими тремя акциями она владела 75 лет. Ее три акции многократно дробились, и дивиденды реинвестировались. К моменту ее смерти количество этих трех акций превысило 100 000 штук.

Успех Грейс Гронер был обусловлен временем, сложностью и увеличением дивидендов. Интересно, что ее портфель акций вообще не был диверсифицирован. Я не предлагаю этого большинству людей.

Grace имела преимущество в том, что инвестировала на раннем этапе и позволяла этим инвестициям складываться в течение многих лет. Она прожила очень долгую жизнь, так что начальные 180 долларов выросли. Обратите внимание, что первоначальные инвестиции выросли в результате 13 рецессий, Второй мировой войны и других негативных мировых событий. Если бы она вложила первоначальные 180 долларов на сберегательный счет под 3% годовых, они бы превратились только в 1 652 доллара.

Затем она реинвестировала дивиденды, что позволило производить начисление сложных процентов в течение очень длительного периода времени.Ее успех также показывает силу роста дивидендов. Abbot выплачивает растущие дивиденды в течение 48 лет подряд. Акция — это дивидендный аристократ. Кроме того, с 1924 года компания объявила дивиденды за 385 кварталов подряд. Немногие компании могут сравниться с этим успехом, и это было выгодно Грейс Гронер, которая стала миллионером по тайным дивидендам.

Хейфорд Пирс

В этой части моей серии о секретных дивидендных миллионерах я освещаю историю Хейфорда Пирса. Хейфорд Пирс был писателем-фантастом. В 1995 году, когда ему было 53 года, он сел в таитянское кафе и начал изучать свои вложения. У него было две группы вложений. В одной группе было около дюжины высокодоходных акций, но они росли медленно. Другой группой были акции голубых фишек, которые росли быстрее. Самым крупным холдингом была компания Philip Morris (PM). Хейфорд Пирс предсказал, что в 1995 году он получит около 14 000 долларов в виде дивидендов. Затем он составил план увеличения выплаты дивидендов на 10% ежегодно в течение 30 лет.

На самом деле, он смог увеличить выплату дивидендов на 8,54% в год до 2017 года. Он не достиг своей цели по темпам роста дивидендов, но все же темп роста, которого он достиг, был достаточным, чтобы сделать его миллионером по дивидендам. Он сделал это, держа концентрированный портфель инвестиций в обыкновенные акции роста дивидендов, товарищества с ограниченной ответственностью или «MLP», одну облигацию и один аннуитет. Не думаю, что это распределение для всех, но для Хейфорда Пирса это сработало.

Сегодня у него почти такой же портфель с небольшими изменениями.Хейфорд Пирс получает примерно половину своего дохода от облигаций и аннуитета, а другую половину — от обыкновенных акций и MLP. У него есть одно сожаление. Он не мог реинвестировать дивиденды, так как ему был нужен доход. Если бы он смог реинвестировать доход, возможно, сегодня он стоил бы намного больше.

На мой взгляд, Хейфорд Пирс сделал многое из того, что должны делать инвесторы, увеличивающие дивиденды. Он составил план, он поставил цель, он придерживался курса, он отслеживал свое портфолио и настраивал его.В конце концов, Хейфорд Пирс на протяжении многих лет использовал силу сложного капитала для достижения своей цели и стал миллионером с секретными дивидендами.

Энн Шайбер

В этой части моей серии о секретных дивидендных миллионерах я освещаю историю Анны Шайбер. Она умерла в 1995 году в возрасте 101 года и была тайным дивидендным миллионером. К моменту своей смерти Энн Шайбер накопила состояние в 22 миллиона долларов. Она оставила все свое состояние Женскому колледжу Стерна при университете Иешива и Медицинской школе Альберта Эйнштейна в Нью-Йорке.

Энн Шайбер родилась не из денег, и у нее никогда не было большой зарплаты. Энн закончила колледж и юридический факультет. Затем она работала аудитором IRS и так и не получила повышения. Интересно, что она, вероятно, была одним из первых сторонников движений «Финансовая независимость», «Досрочный выход на пенсию» или «ПОЖАР». Она вышла на пенсию в 1944 году в возрасте 51 года с годовой пенсией всего в 3150 долларов в год. За следующие 50 лет Энн Шайбер превратила около 5000 долларов капитала и свою небольшую пенсию в состояние в 22 миллиона долларов.Как Анна стала такой богатой?

Она была чрезвычайно бережливой, вероятно, вплоть до строгости. Сообщается, что Энн Шайбер сэкономила до 80% своего годового дохода. Это намного выше, чем ставка 10%, о которой я упоминал выше, которую Америка в целом экономит, или 33% во время пандемии COVID-19. Предположительно, она много лет носила одну и ту же одежду, десятилетиями жила в одной и той же квартире с контролируемой арендной платой, не имела семьи и вела небольшую социальную жизнь в качестве затворницы.Такой образ жизни, вероятно, слишком бережлив для большинства людей. Но все же это указывает на важность сбережений для накопления богатства.

Она полагалась на силу сложения. Энн Шайбер в основном следовала стратегии «покупай и держи». Она покупала акции и десятилетиями держала их, реинвестируя дивиденды. Ее долголетие и время, проведенное на рынке, пошли ей на пользу в контексте наращивания капитала и накопления богатства.

Энн Шайбер купила то, что знала.К моменту смерти Энн владела акциями многих компаний с большой капитализацией, включая Bristol-Myers, Coca-Cola, Chrysler, Paramount, Pepsi, Schering-Pllow, Exxon, Warner-Lambert, AlliedSignal, Rockwell, Pfizer, Loew’s и другие. компании. В 1944 году некоторые из этих компаний были небольшими, но большинство компаний со временем превратились в гигантов, генерирующих прирост капитала и дивиденды в пользу Анны.

Энн Шайбер добилась больших успехов в сборе запасов. На момент смерти у нее было несколько акций, которые составляли основную часть ее богатства, несмотря на то, что в целом она владела многими акциями.В 1950 году она инвестировала 10 000 долларов в компанию Schering-Plough. На момент ее смерти эта сумма в конечном итоге составила 7,5 миллиона долларов. Стоимость ее акций Coca-Cola выросла с 28 000 до 720 000 долларов за последние 15 лет ее жизни. У нее также были крупные доли в Loew’s, Pepsi, AlliedSignal и Bristol-Myers. Это указывает на то, что одни акции будут намного лучше других.

Со временем Энн Шайбер спасла и инвестировала много людей. Она также была чрезвычайно терпеливой и имела преимущество в долгой жизни.По общему признанию, она могла быть более бережливой и более активной на фондовом рынке, чем большинство людей. Но все же она стала Миллионером Тайных Дивидендов.

Кэтлин и Роберт Магован

В этом выпуске «Тайных миллионеров с дивидендами» я хочу поговорить о Кэтлин и Роберте Магоуэн. Они были близнецами, которые в последние годы жизни жили вместе в доме своих родителей в Симсбери, штат Коннектикут. Дому было около 100 лет, и он не ремонтировался.

Близнецы умерли с разницей в год друг от друга: Роберт в 2010 году, а Кэтлин в 2011 году. Ни один из близнецов не был женат и не имел детей. Они инвестировали в акции, облигации и военные облигации и увеличили свое общее состояние до 10 миллионов долларов. Кэтлин Магован пожертвовала часть состояния местной начальной школе, колледжу, дому престарелых и церкви.

У Кэтлин Магован не было особо высокооплачиваемой работы. Изначально она была медсестрой, но после получения степени магистра образования переключилась на преподавательскую деятельность.Но она вела скромный образ жизни и не имела семьи. Это, вероятно, минимизировало ее расходы. Она также унаследовала семейный дом от своих родителей, а это означало, что у нее не было ипотеки. Это было большим преимуществом для нее в увеличении богатства, поскольку ипотека является основной статьей расходов для многих людей.

Ее брат-близнец Роберт Магован был страховым агентом Prudential. Сообщается, что он умел инвестировать и принимал многие инвестиционные решения. Он принял решение инвестировать в Ametek Inc, компанию по производству электродвигателей, насосов и инструментов из Пенсильвании.Эта акция в конечном итоге стала самым крупным выигрышем для Кэтлин. Похоже, это была одна из тех компаний, которые просто никто не покупает. Итак, Роберт, должно быть, провел исследование, чтобы принять решение.

В конце концов, сочетание скромной жизни и хороших инвестиционных решений, похоже, позволило двум братьям и сестрам накопить совокупное состояние в размере 10 миллионов долларов. У них было мало расходов и, вероятно, высокий уровень сбережений. Извлеченный урок состоит в том, что никто не знает, какие активы есть у людей.То, как кто-то живет, не обязательно отражает его богатство.

Агнес отвес

В этом выпуске «Тайных миллионеров с дивидендами» я хочу поговорить об Агнес Пламб. Она не ваш типичный миллионер с секретными дивидендами. Кроме того, ее портфель акций для роста дивидендов был чрезвычайно концентрированным. Ей принадлежала одна акция, Kellogg Company (K). Просто ей принадлежало очень много этого. К моменту ее смерти в 1995 году в возрасте 88 лет ее акции Kellogg ежегодно приносили несколько сотен тысяч дивидендов.Таким образом, ее история во многом напоминала историю Грейс Гронер , у которой также было сконцентрированное портфолио. Как Агнес Пламб стала такой богатой?

Богатство Агнес Пламб, вероятно, не планировалось. Она унаследовала акции Kellogg от своего отца, юриста Генри Пламба. Не совсем ясно, когда он приобрел акции. Одна история гласит, что он знал основателя Kellogg, который убедил Генри купить акции. В любом случае, Agnes Plumb унаследовала акции после его смерти и держала их десятилетиями.Вероятно, Генри и Агнес владели акциями более 50 лет.

За это время акции многократно дробились, а дивиденды продолжали расти. К моменту смерти Агнес Пламб владела более 1,3 млн акций Kellogg на сумму около 98 млн долларов. Поскольку она никогда не была замужем и не имела детей. Она пожертвовала свое состояние четырем благотворительным организациям и четырем парам, которые были ее друзьями. Общество искалеченных детей, Ортопедическая больница в Лос-Анджелесе, Медицинская школа Калифорнийского университета в Лос-Анджелесе и больница Св.Детская исследовательская больница Джуда в Мемфисе получила по 22,5 миллиона долларов. Каждая из четырех пар получила по 2 миллиона долларов.

Что мы можем узнать из истории Агнес Пламб? Она владела акциями для роста дивидендов. Акции Kellogg — не самые интересные. Из него делают завтрак и другие продукты питания. Но он не так уж волатилен и дает довольно стабильную прибыль с течением времени. Далее, выручка и прибыль со временем растут, хотя и медленно. Это подводит нас к концепции использования возможностей начисления сложных процентов в течение длительных периодов времени.Она держала свои акции в течение многих десятилетий во время многих рецессий. Следует отметить, что почти все состояние Агнес было вложено в акции Kellogg. Это привело к риску концентрации. Если бы Келлог споткнулся, то богатство Агнес сильно пострадало. Такая концентрация в одном холдинге, наверное, не лучшая идея. Наконец, Агнес Пламб была скромной и простой. Очевидно, она потратила гораздо меньше, чем зарабатывала на дивиденды.

Курт Дегерман

В этом выпуске Secret Dividend Millionaires я хочу поговорить о Curt Degerman .Итак, история Курта немного отличается от истории других миллионеров с секретными дивидендами. Он ездил на своем велосипеде и собирал бутылки и банки для переработки в городе Скеллефтеа, Швеция, где он жил. Он не дожил до 80, 90 или 100 лет. Он умер от сердечного приступа в возрасте 60 лет в 2008 году. К моменту смерти он накопил состояние в размере около 1,4 миллиона долларов (12 миллионов шведских крон в то время). Он никогда не был женат и не имел собственной семьи. Как сообщается, Курт Дегерман оставил свое состояние своему двоюродному брату, так как он часто навещал его перед смертью, что оспаривалось 92-летним дядей Курта.

Как Курт Дегерман стал богатым? Он не выигрывал в лотерею и не унаследовал деньги. Что ж, он ходил в местную библиотеку и проводил время за чтением финансовых газет. Со временем он, казалось, приобрел знания о фондовом рынке и инвестировании. Деньги, полученные от переработки бутылок и банок, он вложил в акции и паевые инвестиционные фонды. Он также купил 124 золотых слитка и владел домом, в котором жил. Таким образом он сколотил свое состояние почти 40 лет. Его состояние составляло 1 доллар.4 миллиона к моменту его смерти.

Какие уроки мы можем извлечь из Курта Дегермана? Курт вел очень простой образ жизни. Некоторые могут возразить, что его образ жизни был чрезвычайно бережливым и эксцентричным. Заметьте, я не защищаю его несколько эксцентричный образ жизни. Он приобрел знания об инвестировании и фондовом рынке и сделал несколько умных инвестиций. Он сделал это, несмотря на то, что не окончил среднюю школу. В конце концов, Курт Дегерман приобрел свое состояние собственными усилиями. Здесь также есть более важный урок.Большинство из нас, вероятно, не станет следующим Джеффом Безосом или Уорреном Баффетом. Но если Курту Дегерману удастся построить птичник за 1,4 миллиона долларов, то и всем нам тоже.

Филлис Стоун

В этом выпуске «Секретных миллионеров с дивидендами» я хочу поговорить о Филлис Стоун. Филлис Стоун умерла в 2013 году в возрасте 91 года. Большую часть своего состояния в размере 6 миллионов долларов она оставила благотворительным организациям. Она оставила такую ​​же сумму в размере 885 642,89 долларов Детской больнице в Медицинском центре Олбани, Армии спасения, Американскому Красному Кресту и United Way of the Greater Capital Region.Она также оставила деньги Американской кардиологической ассоциации, Американской ассоциации легких и Миссии спасения столичного города, каждая из которых получила по 250 000 долларов.

Филлис Стоун начала работать в фармацевтической лаборатории в 1950-х годах. Затем она более 30 лет проработала в отделе недвижимости Mobil Oil Corp в Олбани, штат Нью-Йорк. В конце концов Mobil объединилась с Exxon, и в конце 1990-х новая компания была переименована в ExxonMobil (XOM).

Как Филлис Стоун стала богатой? Сообщается, что Филлис купила акции Mobil много лет назад.Эта акция выросла за счет дробления и реинвестирования дивидендов в десятки тысяч акций ExxonMobil. Она также владела другими акциями и облигациями, а также своим домом. Но основная часть ее состояния была в акциях ExxonMobil. Это было ей на руку, ведь ExxonMobil на протяжении долгого времени увеличивала капитал. Акция также представляет собой дивиденды Aristocrat .

Филлис Стоун продемонстрировала характеристики, соответствующие характеристикам многих других Secret Dividend Millionaires. Она рано купила акции растущей компании.Она жила просто и вела относительно скромную жизнь. Например, она много лет водила одну и ту же машину и много лет жила в одном доме с двумя спальнями. Примечательно, что Филлис, казалось, не была такой эксцентричной, как другие миллионеры с секретными дивидендами. Сообщается, что у нее был круг друзей, ящик на ипподроме Саратога, и она лично знала Grateful Dead. Филлис также позволила времени быть своим союзником и использовала силу сложного капитала, что является мощным уроком для тех, кто пытается разбогатеть. В конце концов, Филлис Стоун стала миллионером по тайным дивидендам.

Джек Гсантнер

В этом выпуске «Тайных миллионеров с дивидендами» я хочу поговорить о Джеке Гсантнере. Джек был еще одним обычным парнем, который разбогател, живя скромно и инвестируя в дивидендные акции и недвижимость. Он умер в возрасте 84 лет в 2012 году. К моменту смерти его состояние было 5,28 миллиона долларов. Он умер в одиночестве вскоре после того, как умерла его жена, которой было 55 лет. У них не было детей. Его финансы также, казалось, были плохо организованы. Потребовалось много месяцев, чтобы найти его завещание, которому было 18 лет, и наследников, но многие из них умерли.В конечном итоге большая часть выручки пошла дальним родственникам, а налоговый инспектор получил довольно большую долю. Это указывает на важность наличия обновленной воли и организованных финансов.

У Джека Гсантнера не было особо высокооплачиваемой работы. Он служил в ВМС США и в 1948 году окончил Йельский университет. Он работал клерком по счетам в Union Pacific Corporation (UNP), а также играл на бас-гитаре в популярном оркестре Омахи. Казалось бы, он хорошо разбирался в деньгах и финансах. Кроме того, они с женой жили очень экономно в простом доме.Однако некоторые говорили, что он был до такой степени бережливым, что и скупердяй. Один из его соседей заявил: «Он никогда не одевался так, как будто у него есть ни копейки». В любом случае Джек Гсантер стал тайным дивидендным миллионером.

К моменту его смерти Джек Гсантнер владел своим основным домом, таунхаусом в Аризоне, несколькими сберегательными счетами примерно по 100 000 долларов на каждом. Он также владел примерно 80 акциями и паевыми фондами, включая ExxonMobil (XOM), AT&T (T), Black Hills Corp (BKH) и многие другие.

Из этого можно извлечь некоторые уроки для многих инвесторов.Во-первых, убедитесь, что ваше завещание актуально и ваш представитель или исполнитель знает, где оно находится. Во-вторых, скромная и простая жизнь важна для накопления богатства, но в то же время не живите как скряга. Вы действительно не можете забрать свое богатство с собой. Вы должны наслаждаться плодами их труда, когда они живы.

Льюис Дэвид Загор

В этом выпуске «Тайных миллионеров с дивидендами» я хочу поговорить о Льюисе Дэвиде Загоре. Он, вероятно, менее известен, чем большинство миллионеров Secret Dividend.Льюис умер 5 декабря 2013 года в возрасте 77 лет. К моменту смерти он заработал неплохое состояние в размере 18 миллионов долларов. Несмотря на свое богатство, он жил в небольшой квартире в Нью-Йорке с контролируемой арендной платой. Он также был скрягой, как показывают фотографии его квартиры. У него осталась третья жена. Однако это был еще один случай, когда у миллионера с секретными дивидендами не было завещания, усложняющего распоряжение своим имуществом. Опять же, это указывает на важность составления завещания и заботы о ваших финансовых документах.

Льюис Дэвид Загор не был похож на некоторых других миллионеров с секретными дивидендами. В юности он служил в ВМС США. Позже он получил степень доктора делового администрирования и работал на Уолл-стрит. Итак, у Льюиса было преимущество по сравнению с большинством из нас. Но, как демонстрируют другие «Тайные миллионеры с дивидендами», о которых я писал, вам не нужно работать на Уолл-стрит, чтобы накопить богатство. Вам просто нужно следовать трем принципам дивидендных миллионеров.

Как Льюис Дэвид Загор сколотил состояние? Он владел акциями, облигациями, наличными, дорогим серебром и предметами коллекционирования.Мне не удалось найти подробную информацию о принадлежащих ему акциях. Но, как сообщается, он получал довольно неплохой доход от тех, кто платил дивиденды. Льюис ходил по магазинам на Saks Fifth Avenue, а также путешествовал, исходя из этого дохода.

Главный урок здесь — убедиться, что ваше завещание актуально и ваш представитель или исполнитель знает, где оно находится. Далее, скромная и простая жизнь важна для накопления богатства. Возможно, степень скримпинга, продемонстрированная Lewis David Zagor , была немного выше.Но все же вы должны тратить меньше, чем зарабатываете, чтобы накопить богатство.

Сильвия Блум

Сильвия Блум умерла в 2016 году в возрасте 96 лет. Когда она умерла, у нее было состояние более 9 миллионов долларов, и она была еще одним миллионером по реинвестированию дивидендов . У нее никогда не было высокооплачиваемой работы. Она была секретарем по правовым вопросам, которая работала в той же юридической фирме, которая сейчас называется Gottlieb, Steen, & Hamilton в Нью-Йорке, в течение 67 лет. Поскольку у нее никогда не было собственных детей, она оставила большую часть своего состояния на благотворительность.Группа социальных услуг Henry Street Settlement получила 6,24 миллиона долларов. Еще 1 миллион долларов пошел в Хантер-колледж, а еще 1 миллион долларов пошел в фонд стипендий. Остальное ее состояние было разделено между друзьями и семьей.

Сильвия Блум вела скромную и экономную жизнь в квартире с контролируемой арендной платой в Бруклине. Она собрала себе обед. Как сообщается, она не была эффектной, не привлекала к себе внимания и не говорила о деньгах. Она была замужем за Раймондом Марголисом, пожарным, который умер в 2002 году.На работу она почти всегда ездила на метро. Она получила степень бакалавра в Хантер-колледже, посещая вечерние занятия во время работы.

Она присоединилась к относительно новой (на тот момент) юридической фирме Cleary Gottlieb в качестве секретаря в 1947 году. Таким образом, ее зарплата, вероятно, была довольно скромной на протяжении большей части ее жизни. Однако она превратила свою зарплату в состояние более 9 миллионов долларов. Ее стратегия была довольно простой. Она заработала свое богатство, обращая внимание на вложения адвокатов в ее офисе, которые часто просили ее передать свой инвестиционный выбор на фондовом рынке своим брокерам.Племянница Сильвии Блум указала, что «… когда босс покупал акции, она покупала для него, а затем покупала те же акции для себя, но за меньшую сумму, потому что она получала зарплату репортера».

Сильвия Блум, очевидно, была проницательным инвестором. Когда она умерла, ее состояние было разделено между 11 банками и тремя брокерскими домами. Формально она не обучалась инвестициям. Она узнала об этом сама, как и многие из нас. Не совсем ясно, какими акциями владела Сильвия Блум, но, как сообщается, среди них были ExxonMobil (XOM) и Colgate-Palmolive (CL).Эти компании за многие десятилетия разбогатели. Если использовать калькулятор реинвестирования дивидендов и предположить, что Сильвия Блум инвестировала 1000 долларов в ExxonMobil в 1970 году, она выросла бы примерно до 2,9 миллиона долларов с годовой доходностью 18,7% в середине 2016 года. Инвестиции в Colgate-Palmolive выросли бы до более чем 6,3 миллиона долларов с годовой прибылью за тот же период времени.

Сочетание скромного образа жизни, экономии денег и долголетия позволило ей стать еще одним миллионером, реинвестирующим дивиденды.Она была ребенком Великой депрессии и знала, что значит не иметь слишком много денег, и она жила ниже своих средств, позволяя ей копить деньги. Ее долголетие позволило бы ее инвестициям использовать силу начисления процентов. Все мы знаем, насколько это важно для накопления богатства за счет дивидендных акций.

Русь Гремель

Русь Гремель вел простой образ жизни, и мало кто знал, что он миллионер. Он прожил в одном кирпичном доме почти 95 лет.Он водил Dodge Omni, которому было больше 25 лет. Русь Гремель ел недорогие блюда, такие как овсяные хлопья и тушеное мясо. Говоря о себе, он заявил: «Я простой человек». И «Я никогда не позволял никому знать, что у меня были такие деньги». Как сообщается, он вырос в бедности, так как его семья потеряла все после краха фондового рынка 1929 года. Он никогда не был женат и не имел детей. Сначала он работал юристом и вышел на пенсию в 45 лет. Он был скаутмастером до конца своей жизни. Он умер в 2018 году в возрасте 99 лет.

Как Русс Гремель стал богатым, учитывая тот факт, что он так рано ушел на пенсию? Думаю, его можно считать одним из первых последователей движения FIRE. Мне нравится думать, что он достиг FIRE в 45 лет за свой простой образ жизни. Расс Гремель рискнул и купил акции Walgreens (WBA) на сумму около 1007 долларов примерно за 70 лет до своей смерти. Говорят, что его брат сказал ему, что людям всегда будут нужны лекарства, а женщины будут покупать косметику, что сделало Walgreens разумным вложением средств. Как мы все знаем, Walgreens превратилась в одну из крупнейших аптечных сетей в США.Со временем S. Walgreens объединилась с Boots, расширив свою деятельность по всему миру. Рыночная капитализация Walgreens сейчас составляет немногим более 45 миллиардов долларов.

Русь Гремель никогда не продавал свои акции. Перед смертью в 2018 году он пожертвовал свое состояние на благотворительность. Поскольку ему нравилась дикая природа, он пожертвовал около 28000 акций или 2 миллиона долларов Иллинойскому обществу Одубона, которое создало заповедник дикой природы Гремель площадью 395 акров.

Расс Гремель стал миллионером случайно, так как я считаю, что выбрать одну акцию и вложить только 1 007 долларов — это немного удачно.Тем не менее, его простой образ жизни и долголетие также помогают использовать силу компаундирования.

Последние мысли о тайных дивидендных миллионерах

Большинство миллионеров Secret Dividend были обычными людьми, которые могли бы быть вашими соседями. Они не начали бизнес и не выиграли в лотерею. Скорее они получали обычную зарплату. Но благодаря методическому процессу сбережений, инвестирования и реинвестирования дивидендов они смогли стать миллионерами с секретными дивидендами.Они следовали трем принципам, которые я изложил выше. Кроме того, они остались мотивированными на пути к финансовой независимости . Я буду пополнять этот список людей по мере того, как буду узнавать о новых и читать о них. Проверяйте время от времени, и вы сможете прочитать новые истории о вашем любимом Secret Dividend Millionaire.

Спасибо за чтение! Вы также можете прочитать мои интервью с миллионером или о A Buy and Hold Billionaire — Stewart Horejsi .


Вот мои рекомендации:

Если вы не знаете, как инвестировать в дивидендные акции, или только начинаете инвестировать в дивиденды.Взгляните на мой Обзор отчета о простом инвестировании . Я также предоставляю обзор курса простого инвестирования. Обратите внимание, что я являюсь аффилированным лицом компании Simply Investing.

Если вы заинтересованы в отличном ресурсе для инвесторов роста дивидендов DIY. Я предлагаю прочитать мой обзор бюллетеня Sure Dividend Newsletter . Обратите внимание, что я являюсь аффилированным лицом Sure Dividend.

Если вы хотите упростить управление своим портфелем и отказаться от использования электронных таблиц, ознакомьтесь с моей статьей о Passiv — Обзор веб-сайта современного управления портфелем . Обратите внимание, что я являюсь филиалом Passiv.

Если вы хотите получать уведомления о том, когда будут опубликованы мои новые статьи, пожалуйста, подпишитесь на мою бесплатную еженедельную электронную почту . Вы получите бесплатную таблицу королей дивидендов! Вы также будете ежемесячно присоединяться к тысячам других читателей!


* Этот пост содержит партнерские ссылки, что означает, что я получаю комиссию за любые покупки, которые вы совершаете на веб-сайте партнеров по этим ссылкам.Это не повлечет за собой дополнительных затрат. Пожалуйста, прочтите мое раскрытие для получения дополнительной информации.

Связанные

5 историй успеха дивидендного инвестирования и их уроки

История может многому нас научить. Я показал, как многому мы можем научиться на ошибках, допущенных при расследовании дела о банкротстве, и теперь я хочу перевернуть сценарий. Давайте рассмотрим 5 тематических исследований самых успешных историй дивидендного инвестирования за последние 2,5 десятилетия.

Хотя мы не можем ожидать точного следования этим рекомендациям, выводы должны помочь нам повысить наши шансы на достижение следующего успеха в области дивидендного инвестирования.

Даже одно успешное вложение в виде дивидендов в будущем может обеспечить значительный денежный поток на долгие годы. Фактически, исследование крупнейшего в мире финансового менеджера BlackRock показало, что дивиденды и рост дивидендов составляли 90% доходов инвесторов в прошлом веке.

Нет сомнений в важности дивидендов.Однако даже самый начинающий инвестор может согласиться с тем, что нельзя просто бросать дротики в стену и надеяться, что каждая купленная вами акция будет продолжать приносить дивиденды.

Компании необходимо не только выплачивать дивиденды, но и увеличивать прибыль, чтобы эти дивидендные выплаты могли увеличиваться. Вот тогда-то и проявляется реальная сила начисления сложных процентов.

Я умоляю вас дополнительно узнать о компонентах выбора хорошей акции после того, как вы прочтете эту статью об историях дивидендного успеха. Хотя компонент дивидендов должен присутствовать, перспективы будущего роста и сильного баланса остаются еще более важными.

И вы сможете найти компанию в такой многообещающей ситуации, только если будете знать, как проводить фундаментальный анализ. Так что получайте образование, если вы хотите заработать реальные деньги.

Для этого исследования ситуации с дивидендами я взял 5 самых популярных акций роста дивидендов, которые показали исключительно хорошие результаты.

У меня не было конкретных критериев отбора, я просто случайным образом выбрал 5 победителей. Это важно, чтобы мы не попали в ловушку предвзятости подтверждения.

Конечно, хотя это тщательное исследование, это не означает, что выбор таких акций также будет успешным.

Рассмотрение широкого диапазона 5 различных акций в разных отраслях позволяет нам сделать небольшие обобщения, не слишком зависимые от конкретных чисел или соотношений.

По возможности полезно смотреть на цифры. Я активно этим занимался, изучая около 30 крупнейших банкротств 21 века. Однако когда я сделал выводы… типа «наиболее частым признаком банкротства является отрицательная прибыль»… я сделал это в широком смысле.

Попытка извлечь важные уроки, не попадая в ловушку зависимости от дублирования чисел, должна быть нашей главной задачей.

То, что я пытаюсь сказать, заключается в том, что то, что получатель дивидендов, на который мы смотрим, имел P / E, равный 4 или P / E, равный 40, не означает, что акция с этим P / E будет выигрышной. Мы НЕ МОЖЕМ делать подобные выводы, исследуя прошлое. Это приведет к ограниченности и отчаянию.

Я вернулся, насколько позволяли имеющиеся данные.В данном случае мне нужны цифры рыночной капитализации и цифры дивидендной доходности.

Использование комбинации Wolfram Alpha для рыночной капитализации и Google Finance для дивидендной доходности позволило мне вернуться к 1987 году. Данные до этого времени найти трудно.

Наконец, я использовал калькулятор инфляции, чтобы пересчитать рыночную капитализацию в долларовые суммы, которые можно было бы перевести на сегодняшний день. Это очень ключевая деталь.

Вы увидите, что в 1987 году доллар стоил бы 2 доллара.08 сегодня, просто из-за сильной инфляции. Для точного сопоставления стоимость доллара должна быть одинаковой.

Вот результаты 5 историй успеха дивидендного инвестирования, которые я рассмотрел, в произвольном порядке. Первое число — это рыночная капитализация компании в 1987 году, за ней следует ее дивидендная доходность на тот момент, а затем ее рыночная капитализация с поправкой на инфляцию.

1987
WMT
21,66 млрд долларов, ~ 0,44%
с поправкой на инфляцию 45 долларов.02B
История роста: 12 лет

KO
18,66 млрд долл. США, ~ 2,36%
с поправкой на инфляцию 38,79 долл. СШАB
История роста: 24 года

ABT
6,098 млрд долларов, ~ 1,68%
с поправкой на инфляцию 12,6 млрд долларов
История роста: 14 лет

MO
6,655 млрд долл. США, ~ 14%
с поправкой на инфляцию 13,8 долл. СШАB
История роста: 17 лет

PG
17,03 млрд долл. США, ~ 3,14%
с поправкой на инфляцию 35,40 долл. СШАB
История роста: 30 лет

Истории успеха инвестирования в дивиденды Выводы

  • Дивидендная доходность% не имеет значения
    • Доходность может быть как ниже 1%, так и выше 10%
  • Никогда не поздно сесть на поезд
    • Дивиденды по каждой акции выросли уже более 10 лет
  • Оптимальная рыночная капитализация составляет 10–50 млрд долларов
    • Не нужно покупать на IPO, чтобы получить значительную прибыль

Самый большой вывод, который я могу сделать из всего этого, — это то, что ждать стоит.Инвестор может ждать 10 лет, пока компания продемонстрирует хороший рост дивидендов, а компания покажет высокие прибыли и финансовые результаты.

Насколько прибыльными были эти акции, если бы вы их купили и держали? Что ж, пусть эти цифры говорят сами за себя.

10 000 долл. США в каждой из этих компаний в 1987 г. составят:
WMT- 196 152,17 долл. США с годовым дивидендом более 1000 долл. США
KO — 172 660 долл. США долл. США с годовым дивидендом более 1000 долл. США
ABT- 76 580 долл. США долл. США + годовой дивиденд
MO — 757 232 долл. США.14 с годовым дивидендом 4500 долларов США
PG — 169 504,95 долларов США с годовым дивидендом 1000 долларов США

Знаете, что самое лучшее? Если вы купили эти акции в 1987 году, вы все равно будете получать по почте чеки на дивиденды каждый год.

И вам решать, хотите ли вы реинвестировать дивиденды для более высокой потенциальной прибыли или потратить их на что-то хорошее.

Не дайте себя обмануть. Богатство на фондовом рынке достигается за счет терпения владения акциями, выплачивающими дивиденды.Пусть эти истории успеха дивидендного инвестирования станут вашей мотивацией.

Представьте, что вы приземлились только на одну из этих ложек. И представьте, насколько больше у вас было бы денег, если бы вы постоянно инвестировали в план с усреднением долларовых затрат, а не только разовые инвестиции.

Еще более безумная часть? Все это было сделано менее чем за 30 лет (точнее, за 28). Представьте себе типичного миллениала, которому осталось жить 40 лет или дольше.

Доходность инвестиций с этого момента возрастет в геометрической прогрессии и легко превысит диапазон в миллион долларов.

Пока об этих возможностях никто не говорит. Этого никогда не было на CNBC. Потому что все заинтересованы в краткосрочной прибыли.

Но я даю тебе шанс на настоящее богатство.

Секрет в том, что никакого секрета нет.

Терпение, рассудительность и дивиденды.

Как 10 обычных людей стали мультимиллионерами

Одно из моих любимых занятий — это примерно в среднем человек, которые за свою жизнь накопили значительное состояние.По какой-то причине мне нравятся эти примеры из реальной жизни. Они показывают истинную силу инвестирования и настоящую магию сложных процентов.

Обычно мы слышим только о мега-миллиардерах и о том, как они создали свои состояния. Вспомните Марка Цукербурга, который основал Facebook, или Билла Гейтса, который основал Microsoft, или даже Джеффа Безоса, который основал Amazon. Каждый из них основал компанию и стал миллиардером, когда компания стала публичной. Эти истории трудно осмыслить, потому что их путь к богатству нелегко повторить.

Однако, когда вы читаете о том, что обычные люди становятся мультимиллионерами, не выиграв в лотерею, вы начинаете «видеть», как вы могли бы сделать что-то подобное. По крайней мере, это то, что происходит, когда я читаю об этих тайных миллионерах.

Вот несколько «реальных» примеров того, как среднестатистические люди создают значительные богатства, которые могут вам понравиться:

1. Рональд Рид, работавший на заправочной станции и уборщиком, создал состояние в 8 миллионов долларов и по завещанию оставил его местной библиотеке и больнице.Мистер Рид был… Известный как очень замкнутый человек, любивший рубить дрова и ездить на своей бывшей в употреблении Toyota Yaris по городу Браттлборо в штате Вермонт. ”Очевидно, Рид обычно носил поношенное пальто, фланелевую рубашку и бейсболку. Вы никогда не сможете сказать, что он мультимиллионер. Фактически, его приемный сын понятия не имел о его богатстве. На приведенном выше изображении действительно изображен мистер Рид. Вы можете найти его рассказ о финансах Yahoo по этой ссылке или в статье в Today.com здесь.

2. Грейс Гронер, секретарь Abbott Laboratories, заработала 7 миллионов долларов, живя как «секретный» миллионер по соседству. В статье по этой ссылке вы увидите, что она купила акции своей компании и держала их десятилетиями, реинвестируя все дивиденды в дополнительные акции. Ключевой идеей того, что она сделала, было «реинвестирование» всего дохода от дивидендов, что позволило ему увеличиваться в течение длительного периода времени.

3. Энн Шайбер, которая была аудитором IRS, сколотила состояние в 22 миллиона долларов и после смерти оставила свое состояние университету Иешива.Она инвестировала только в акции, которые понимала, и эти акции, как правило, были «голубыми фишками». Она также решила реинвестировать все дивиденды, что позволило ее инвестициям увеличиться за 50 лет. Вы можете прочитать об Анне здесь.

4. Хейфорд Пирс, писатель-фантаст, создал инвестиционный портфель, который приносит ему 146 194 доллара в год. Его первоначальной целью было создать портфель акций, который обеспечил бы доход, необходимый для выхода на пенсию. Еще в 1995 году он разработал план по созданию годового дохода в размере 250 000 долларов к 2025 году и продолжает следовать этому плану сегодня, очевидно, достигнув значительного прогресса в достижении этой цели.Его план состоял в том, чтобы купить высококачественные акции с выплатой дивидендов и реинвестировать прибыль в дополнительные акции. О Хейфорде читайте в этой статье. (Если вы хотите увидеть мой личный инвестиционный план, рассчитанный на получение дохода более 300 000 долларов в год, скачайте эту бесплатную книгу.)

5. Кэтлин и Роберт Магоуэн были близнецами-«тайными миллионерами», накопившими состояние в 10 миллионов долларов. Кэтлин преподавала в первом классе 35 лет, прежде чем выйти на пенсию, в то время как ее брат Роберт был агентом Prudential Insurance.Согласно этой статье, они жили в доме своих родителей и никогда особо не смотрели на свои инвестиции, потому что у них не было нужды в деньгах. Значительную часть своего состояния они оставили благотворительным организациям.

6. Агнес Пламб оставила на благотворительность состояние в 98 миллионов долларов. История Агнес немного отличается, потому что она унаследовала от отца келлог. Она просто держала акции, позволяя им со временем увеличиваться. Подруга подумала, что произошла математическая ошибка, когда Пламб попросил его внести для нее банковский депозит.Депозит составлял 437 000 долларов и представлял собой дивиденды, полученные от акций Kellog. Вы можете прочитать об Агнес здесь.

7. Курт Дегерман собрал бутылки и банки для вторичной переработки. Все думали, что он беден. Он так и не закончил школу и так и не женился. Они были шокированы, когда он скончался в возрасте 60 лет за 1,4 миллиона долларов. Он использовал деньги, которые он получил от переработки, на инвестирование и накопление своего богатства. История Курта находится по этой ссылке.

8. Филлис Стоун скончалась с состоянием в 6 миллионов долларов после работы в Exxon Mobile.Судя по всему, она «носила небрежные домашние платья, водила потрепанный старый Chevy Cavalier и скромно жила в доме на две семьи в Олбани, штат Нью-Йорк». В ее инвестиционный портфель входили десятки тысяч акций Exxon Mobile, а также другие акции и облигации. Вот ссылка на статью о Филлис, которая в конечном итоге оставила значительные суммы денег благотворительным организациям по своей воле.

9. Джек Гсантнер заработал 5,2 миллиона долларов в качестве клерка по счетам в Union Pacific. Никто не догадывался, что он мультимиллионер, потому что он водил старые машины и пил дешевое пиво.Похоронное бюро, по-видимому, нашло тонны сертификатов акций и подробную информацию о более чем 20 объектах аренды, которыми он владел. Они также обнаружили множество сберегательных счетов, на которых лежали значительные суммы денег. Вы можете проверить Джека здесь.

10. Льюис Дэвид Загор, который жил в квартире с контролируемой арендной платой в Нью-Йорке, скончался с состоянием в 18 миллионов долларов. Очевидно, он получал так много дохода в виде дивидендов каждый месяц, что он ходил по магазинам на Пятой авеню Сакс, когда не путешествовал по миру.Он, видимо, был скрягой и оставил в своей квартире полный беспорядок. Вы можете узнать больше о Загоре и посмотреть видео из его квартиры здесь.

Читая эти истории, обратите внимание на общие черты. Их несколько, и эти общие черты могут быть формулой, которую вы можете использовать для создания своего собственного многомиллионного состояния.

отношений и лучший дивиденд микрокредитования — Criterion Institute

Сейчас, когда мы уже третий год предоставляем беспроцентные кредиты малому бизнесу в Большом Остине, наиболее ценным «дивидендом» методистов University United являются наши отношения с нашими соседями, обеспечивающие «непромокаемый капитал» для создания или развития этих предприятий.

Наши кредитные партнеры включают водителя из Судана, который использовал свою ссуду для замены каталитического нейтрализатора в своей машине, что позволило ему продолжить движение в качестве источника дохода; молодая пара, запустившая в продажу первый фуд-байк в Остине, чтобы стабилизировать свой доход; и бывший бездомный художник по стеклу, который погасил ссуду в 1000 долларов и основал свою некоммерческую организацию, чтобы помогать людям, живущим на улице.

Слишком часто у наших заемщиков практически нет подушки безопасности, чтобы справиться с неудачей в их деловой или личной жизни, что затрудняет погашение кредита.

Снова и снова один из дюжины членов церкви, работающих в этом служении, вслух задается вопросом: «Разве не было бы проще ДАЛИ им деньги?»

Да, и мы могли бы, но у нас другие отношения. Мы вместе участвуем в этом эксперименте по экономической справедливости.

Когда возникает препятствие, мы приостанавливаем выплаты по кредиту, остаемся на связи, предлагаем эмоциональную поддержку — и празднуем вместе с ними, когда кризис проходит. В этот момент их бизнес стабилизируется, и выплаты по кредитам могут возобновиться — и чаще всего возобновляются.

На сегодняшний день ОУМК предоставил 11 займов, 5 из них погасил и в настоящее время проводит собеседование с еще четырьмя потенциальными заемщиками. Пять ссуд находятся в погашении, и только один находится в невыполнении.

Чтобы укрепить причастность общины к этой программе и поблагодарить их за их поддержку, мы вставляем большой годовой отчет размером с открытку в наши гимны во время рождественского сезона в конце каждого года. Он включает финансовые отчеты, а также фотографии и эскизы историй некоторых заемщиков.

Без каких-либо призывов к финансированию в 2018 году мы получили почти 6000 долларов в виде анонимных пожертвований на конец года. Отчет с открыткой и новая брошюра также вызвали приглашения распространить информацию о микрозаймовом служении среди других собраний и различных деноминаций. Объединенная баптистская церковь Университета Остина в этом году пожертвовала 1000 долларов, и мы будем ежеквартально сообщать о наших успехах в информационном бюллетене этой церкви.

Наш общегородской район растет. Больше глаз и ушей помогают нам определять потенциальных заемщиков.Да, было бы легче «отдать деньги», но, инвестируя в экономические мечты других людей, мы выстраиваем отношения, которые длятся намного дольше, чем срок действия кредита.

— Янис Монгер, председатель
Программа микрозаймов сообщества UUMC

Microsoft объявляет о ежеквартальном увеличении дивидендов и новой программе выкупа акций

Годовое собрание акционеров назначено на 30 ноября 2021 года

РЕДМОНД, Вашингтон.- 14 сентября 2021 г. — Microsoft Corp. во вторник объявила, что ее совет директоров объявил квартальный дивиденд в размере 0,62 доллара на акцию, что на 6 процентов или 11% больше, чем в предыдущем квартале. Дивиденды должны быть выплачены 9 декабря 2021 года акционерам, зарегистрированным на бирже, 18 ноября 2021 года. Дата экс-дивидендов — 17 ноября 2021 года.

Совет директоров также одобрил новую программу выкупа акций, разрешающую выкуп акций на сумму до 60 миллиардов долларов. Новая программа выкупа акций, срок действия которой не истекает, может быть прекращена в любое время.

Совет директоров одобрил назначение Брэда Смита президентом и вице-председателем Microsoft. «Это отражает уникальную руководящую роль, которую Брэд играет для компании, нашего совета директоров и меня, с правительствами и другими внешними заинтересованными сторонами по всему миру», — сказал Сатья Наделла, председатель и главный исполнительный директор Microsoft. Это обновленная исполнительная роль г-на Смита, который продолжит подчиняться г-ну Наделле.

Кроме того, компания объявила дату проведения годового собрания акционеров 2021 года, которое состоится в ноябре.30 сентября 2021 г. Акционеры на момент закрытия рабочего дня 30 сентября 2021 г., когда будет объявлена ​​дата закрытия реестра, будут иметь право голосовать своими акциями.

В этом году годовое собрание акционеров будет проводиться виртуально, его хозяином будет Сатья Наделла, председатель и главный исполнительный директор; Эми Худ, финансовый директор; Брэд Смит, президент и вице-председатель; и Джон У. Томпсон, ведущий независимый директор Microsoft.

Microsoft (Nasdaq «MSFT» @microsoft) обеспечивает цифровую трансформацию в эпоху интеллектуального облака и интеллектуальных границ.Его миссия — дать возможность каждому человеку и каждой организации на планете достичь большего.

Для получения дополнительной информации только для финансовых аналитиков и инвесторов:

Отдел по связям с инвесторами, Microsoft, (425) 706-4400

Для получения дополнительной информации нажмите только:

Microsoft по связям со СМИ, WE Communications, (425) 638-7777, [адрес электронной почты защищен]

Примечание для редакторов: Для получения дополнительной информации, новостей и перспектив от Microsoft посетите Центр новостей Microsoft по адресу http: // www.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *