Разное

Инвестиции что такое: Что такое инвестиции? Способы финансовых вложений для физических лиц, как начать инвестировать физическому лицу?

04.05.1982

Содержание

Вводный курс для начинающего инвестора. Урок 11. Инвестиции и спекуляции. Что выбрать

Всех частных лиц, которые приходят на биржу можно условно разделить на две категории: инвесторы и трейдеры. Это неофициальное деление. При открытии счёта никто никакого деления, конечно, не проводит и никаких статусов не присваивает. Это просто характеристика того, какой стиль работы, каждый человек выбирает для себя на рынке.

На этом уроке я подробно расскажу, чем один стиль работы отличается от другого, у какого стиля, какие есть плюсы, а какие минусы.

Начнем с инвестиций. Когда человек инвестирует, то его интересует компания и её ценная бумага.

Если инвестор покупает акцию, то вопросы, на которые он хочет получить ответ звучат примерно так:

Если инвестор рассматривает облигацию, то основное, что он хочет понять перед покупкой, это есть ли у компании деньги, чтобы регулярно платить проценты и через несколько лет вернуть основную сумму долга? Достаточно ли устойчив и прибылен её бизнес, чтобы существовать эти несколько лет.

Инвестор покупает акции надолго. Его горизонт инвестирования не дни и не недели. Его горизонт — это годы. У некоторых — даже десятилетия. Не все к таким срокам ещё привыкли, но именно такой подход и называется инвестированием.

Инвестор не смотрит на график цены акции компании. Ему абсолютно всё равно, по какой цене акция торговалась вчера, по какой торгуется сегодня, и где на графике проходят уровни поддержки и сопротивления.

С другой стороны, спекулянту абсолютно всё равно, каким бизнесом занимается компания. Его не волнуют регалии менеджмента и личность основного акционера. Всё, что его интересует — это график цены. Мы даже не говорим про график цены акции. Это может быть график вообще любого инструмента — акции, облигации, нефти, золота или любой валюты.

Задача спекулянта — определить точки входа в сделку и выхода из неё таким образом, чтобы в результате получилась прибыль. Чем быстрее спекулянт закроет сделку, с прибылью или убытком, тем лучше для него. Поэтому никто не спекулирует на горизонте год. Все хотят торговать быстро, в течение недели, в течение дня или даже в течение нескольких минут. Есть такие спекулянты, которые свои открытые позиции даже на ночь не оставляют, чтобы не брать на себя риск того, куда откроется рынок утром. Такой осторожный спекулянт распродает все свои позиции под конец торговой сессии и закрывает день, имея на счёте только деньги.

Инвестор получает прибыль за счёт двух факторов.
Первый — в долгосрочной перспективе акции, как правило, растут. Конечно, есть исключения из этого правила, но если посмотреть на долгосрочную динамику фондовых индексов, то станет понятно, что это так.
Второй — дивиденды. Акции некоторых компаний могут и не расти кратно в цене каждый год. Но такие компании обычно платят своим акционерам дивиденды. Причём, это стабильные дивиденды, которые ещё и увеличиваются каждый год.

Спекулянт получает прибыль за счёт того, что продает актив дороже, чем покупает. И делает это быстро. Спекулянт также использует в работе «короткие продажи» и «плечо», чтобы максимизировать свою доходность. Если вы не знаете, что такое «короткие продажи» и «плечо», то обязательно посмотрите специальный урок по этой теме, который есть в базе видеоуроков АО «Россельхозбанк».

Инвестор держит акции компании до тех пор, пока компания работает, приносит прибыль и платит дивиденды. Уоррен Баффетт говорит, что период удержания акций хорошей компании — это вечность. Инвестор будет готов расстаться с акциями только тогда, когда он поймет, что всё, бизнес закончился, и больше ничего нового компания придумать не сможет. В реальной жизни примерами таких компаний могут быть «Кодак» или «Нокиа», которые из лидеров отрасли превратились в аутсайдеров. А тот же Баффетт продал из своего портфеля акции авиакомпаний, когда понял, что в ближайшее время значительный рост их бизнесу не грозит.

Спекулянт определяет для себя цену, по которой он будет открывать позицию, и две цены, по которым будет позицию закрывать. Эти цены называются тейк-профит и стоп-лосс. Тейк-профит — это цена, по которой позиция будет закрыта с прибылью, а стоп-лосс — с убытком. Спекулянт закрывает позицию тогда, когда цена инструмента достигает того или другого значения.

Как инвестор, так и спекулянт должны уметь рассчитывать размер позиции, который они хотят открыть по той или иной акции. Инвестору это нужно, чтобы не вкладывать все деньги в одну акцию, а собрать диверсифицированный портфель. Спекулянту это нужно, чтобы рассчитать, какой максимальный риск он может позволить себе в одной сделке.

Есть один ключевой момент, который нужно иметь ввиду, когда вы принимаете решение, какой стиль работы выбрать.

Это наличие свободного времени. Хороший и успешный трейдер практически всё время проводит перед монитором, планируя и совершая сделки, или анализируя рынок и разрабатывая, и тестируя новые стратегии. Быть успешным трейдером — это не хобби, это полноценная работа, которой нельзя заниматься в перерывах на обед и в поездках в офис на метро. Да, сегодня можно совершать сделки с экрана телефона. Но этого будет недостаточно. У вас получится плохой трейдинг, который будет приносить одни убытки.

Инвестор, с другой стороны, может тратить всего 30 минут в месяц на то, чтобы принять инвестиционное решение. Здесь мобильный банк и мобильное приложение брокера будут как раз кстати. Через них можно быстро пополнить брокерский счёт и удобно совершить необходимые сделки.

Можно поспорить, что инвестиции тоже требуют много времени. Ведь нужно изучить отчёты всех компаний, чтобы выбрать лучшие. Действительно. Этим можно заниматься, и некоторые даже занимаются. Но есть много инструментов, которые позволяют покупать акции не поштучно, а большой корзиной сразу. Это БПИФы и ETFы. С ними инвестор убивает двух зайцев одной сделкой: диверсифицирует портфель и экономит своё время.

Ещё один фактор, о котором нужно помнить — это уровень стресса. В спекуляциях стресса больше, а уровень нервного напряжения сильнее. Если спекулянт совершает серию убыточных сделок, то это может на долгое время выбить человека из колеи. Профессионально заниматься трейдингом в долгосрочной перспективе может далеко не каждый.

Чтобы стать успешным в любой из этих областей нужна дисциплина. Без неё, какое бы направление вы не выбрали, ничего не получится. Спекулянту дисциплина даёт возможность придерживаться торгового плана на день и свести на нет хаотичность в сделках. Инвестору дисциплина нужна, чтобы следовать инвестиционному плану по регулярному пополнению счёта для дополнительных покупок в портфель.

Как и в любом другом деле, в работе на бирже человек эволюционирует и развивается. Я не исключаю, что некоторые из вас со временем могут изменить один стиль работы на другой. Кто-то из внутридневного трейдера фьючерсами превратится в долгосрочного инвестора в акции и облигации. Ну а кто-то наоборот.

Венчурные инвестиции: что собой представляют?

Основной двигатель мировой экономики это изобретения, а также инновационные идеи. На просторах страниц Интернета можно найти множество историй, в которых рассказывается, как предприниматели Кремневой долины пришли к успеху.

Однако не всем известно, что успех пришел благодаря венчурным инвесторам, которые когда то вдохновились изобретенной идеей и поверили в нее. На примере деятельности IT-бизнесмена и международного инвестора Рустама Гильфанова можно разобраться в том, что собой представляют венчурные инвестиции, и когда может понадобиться их поддержка.

Рустам Гильфанов стал сооснователем IT-компании, он также достаточно известный в своих кругах IT-бизнесмен, международный инвестор.

В 2006 году Гильфанов Рустам совместно с партнерами решает открыть международную аутсорсинговую IT-компанию, место действия Киев, Украина. В настоящее время эта компания занимается разработкой программного обеспечения, являясь крупнейшим игроком на рынке, также сфера их деятельности это разработка игр, маркетинга и финансов.

Гильфанов считает, что для стартапов важно понимать как работают компании венчурного капитала. Цель инвесторов при поддержке стартапов – получение сверхприбылей.

 

Что такое венчурный капитал

Инструмент, применяемый компанией для финансирования, а также инвестиций, используется инвесторами и просто состоятельными людьми, вкладывающими деньги в бизнес, все это можно назвать венчурный капитал.

Говоря более простыми словами – для компаний это возможность получить доход в краткосрочной перспективе. А инвесторы обеспечивают себе доход в долгосрочной перспективе.

Фирмы венчурного капитала занимаются привлечением капитала от инвесторов, благодаря чему получают возможность создания венчурных фондов. Затем их используют дл приобретения акций компаний.

Венчурный капитал это всегда высокий риск, но в случае положительной деятельности и высокая прибыль.

Почти 70% стартапов не могут получить прибыль от вложенных инвестиций. Однако при благоприятном исходе можно получить высокие прибыли, которые покрывают риски от предприятия.

Цель стартапов – привлечь венчурный капитал, для использования опыта и ресурсов венчурных капиталистов.

Особенно важно для начинающих учредителей получение менторства от венчурных капиталистов.

Для компаний, занимающихся венчурным капиталом лучше давать оценку стартапов на начальных стадиях и деятельности. Для этого изучается финансовая отчетность, анализ продукта, оценка возможного охвата рынка. Немаловажным показателем является и команда основателей стартапа.

Венчурные деньги важны для компании в тот период когда она готова выпускать на рынок свои разработки и получать с них прибыль. Почти 80% финансовых средств задействуется для создания инфраструктуры, которая крайне важна для развития любого бизнеса. Сюда можно отнести производство продукта, маркетинговые услуги, продажи, а также баланс, где присутствует оборотный капитал и обеспечение основных средств.

 

Способы получения венчурного финансирования

Самые предпочтительные проекты для венчурных инвесторов те, которые имеют высокую маржинальность, а также бизнес, где есть масштабируемая бизнес-модель. Также практически всегда первом плане проекты, имеющие инновационную сферу, это информационные и облачные технологии, биологическая фармакология, энергетика.

Повысить шансы на финансирование, можно продемонстрировав уникальный продукт либо услугу. Венчурным капиталистам интересны стартапы, которые могут привести к фундаментальным изменения поведения потребителей, это же касается и бизнеса.

Большое количество компаний, которые хорошо известны на мировом рынке начинали свою деятельность с привлечения венчурного финансирования. Из тех, что известны на территории Великобритании это Skyscanner и Moshi Monsters, а вот получившие известность на весь мир – Google, Facebook и Skype.

 

На правах рекламы

Альтернативные инвестиции: что это и как они работают

Что такое альтернативные инвестиции и где их взять

Альтернативная инвестиция — это вложение в любой класс активов, за исключением акций, облигаций и денежных средств.

У термина относительно свободная трактовка. Он подразумевает как материальные активы вроде драгоценных металлов, предметов искусства, вина, антиквариата, монет или марок, так и некоторые финансовые: сырьевые товары, частные инвестиции, хедж-фонды, биржевые фонды, углеродные кредиты, венчурный капитал, кинопроизводство, финансовые деривативы и криптовалюты.

Инвестиции в недвижимость, лесное хозяйство и судоходство также часто называют «альтернативными», несмотря на их многовековое использование для увеличения и сохранения богатства. В прошлом веке необычные цветные бриллианты также стали альтернативным инвестиционным классом.

В категории альтернативных инвестиций выделяют так называемые passionate investments: то, что приобретается из интереса к активу, а не к его потенциальной доходности. Это объекты желания, поэтому здесь отчасти речь идет о коллекционировании, а не абсолютном инвестировании. К passionate investments относятся классические автомобили, вино, виски, предметы искусства, ювелирные изделия, часы, бриллианты (белые и цветные), сумки и мебель.

Приобрести альтернативные активы можно несколькими путями.

Первый — аукционы: Sotheby’s, Christie’s, Bonhams, Artcurial, Tajan. Посещать их можно и онлайн. Вино также можно приобрести на бирже — London International Vintners Exchange (Liv-ex), Berry Bros & Rudd, The Knight Frank Fine Wine Icons Index.

И снова доступен вариант онлайн-продажи. Причем биржи предоставляют покупателю брокера, на аукционах сотрудники оказывают консультации. Однако лучше найти независимого эксперта в конкретной отрасли (например, по бриллиантам) и вместе с ним обговорить стратегию инвестирования.

 

Какой доход приносят альтернативные инвестиции

Альтернативные активы относительно стабильны, особенно если рассматривать антиквариат, предметы искусства, вино и монеты — их стоимость с течением времени увеличивается, поскольку все они представлены на рынке в ограниченном количестве. Со временем спрос на них возрастает, а предложение уменьшается, поэтому цены тоже стремятся вверх. 

Как показывает отчет Knight Frank 2020 Wealth Report, за десять лет стоимость редкого виски выросла почти на 570%, а изысканных вин — на 120%. На эксклюзивной винтажной одежде и аксессуарах тоже можно заработать: цена женского платья Chanel 1960-х на крупных аукционах взлетела с $805 (сентябрь 1993 года) до $3220 (ноябрь 1999 года).

Но из числа наиболее доходных активов (виски, автомобили, вино) редкий алкоголь выглядит самым доступным благодаря невысокому входному порогу в сравнении с покупкой условного Lamborghini или лимитированного колье Cartier. Инвестиции в вино могут начинаться с 5 тысяч евро, хотя в некоторых случаях сумма стартует с 20 тысяч евро — это касается специальных инвестиционных фондов вроде Wine Growth Fund, The Wine Investment Fund. Хранить алкогольные активы тоже значительно проще в сравнении с теми же ювелирными изделиями и автомобилями: им не нужен сейф или защищенный гараж – можно даже без полноценной кладовой обойтись.

Главная проблема альтернативных активов — их невысокая ликвидность, особенно по сравнению с их обычными аналогами. Например, инвесторам будет значительно сложнее продать бутылку вина восьмидесятилетней давности по сравнению с 1000 акциями Apple Inc. из-за ограниченного числа покупателей.

С условными сумками, ювелирными украшениями, картинами и предметами искусства история аналогичная: их зачастую сбывают на аукционах Sotheby’s или Christie’s, причем за большие деньги (например, сумку Hermes Kelly Himalaya Niloticus Retourne реализовали за 1 875 000 гонконгских долларов или $241 000), но еще нужно найти покупателя.

Также инвесторам может быть трудно оценить альтернативные инвестиции, поскольку активы и сделки с ними часто редки. Например, продавец золотой монеты «Двойной орел Сен-Годена» 1933 года стоимостью $20 может испытывать трудности с определением ее стоимости, поскольку по состоянию на 2018 год известно только 13 монет.

В результате, сложно точно сказать, сколько человек заработает на альтернативных инвестициях — судить можно только по историям «инвесторов». Например, шотландец в течение 18 лет получал от отца по бутылке виски Macallan, суммарно на них было потрачено £5000. Спустя 10 лет (ему исполнилось 28), коллекция оценивается в £40 000, при продаже он выигрывает £35 000. Или, например, на платформе, занимающейся продаже картин, человек, купивший картину Энди Уорхола за $46,2 тысяч, реализовал его за $4,2 млн.

Альтернативные инвестиции, как правило, имеют низкую корреляцию с инвестициями в стандартные классы активов. Это означает, что они часто движутся против рынков акций и облигаций. Такая особенность делает их подходящим инструментом для диверсификации портфеля. Инвестиции в твердые активы, такие как золото, нефть и недвижимость, также обеспечивают эффективное хеджирование от инфляции, которая снижает покупательную способность бумажных денег.

 

Где реализовать альтернативные активы

Для большинства альтернативных активов главный путь реализации — аукционы. В первую очередь это Sotheby’s и Christie’s, где продают одежду, сумки, обувь, ювелирные украшения, предметы искусства (включая картины). Торги могут осуществляться онлайн. 

Существуют также интернет-платформы для продажи уже перечисленных активов, но большинство из этих платформ являются иностранными. Причина в том, что в России очень мало людей, заинтересованных в альтернативном инвестировании и обладающих необходимым объемом свободных денежных средств.

Реализация предметов искусства (в основном, картин) происходит через платформу Masterworks, где представлены Уорхол, Бэнкси, Ротко и другие. Продажа одежды — через ресейл-платформы Rebag и Vestiare Collective. Впрочем, у них есть и российские аналоги: Oskelly, Luxxy, TheMarket (больше интересная молодежи за счет ассортимента брендов). Хотя назвать их заменой аукциону Sotheby’s не получится — здесь трудно реализовать условную сумку Hermes Kelly. Продажа вина как активов часто также происходит через аукционы Bonhams, Artcurial, Tajan.

 

Особенности альтернативного инвестирования

 

Помимо того, что ликвидность альтернативных активов значительно ниже, чем традиционных, в них входить не легче, чем в условный фондовый рынок. Потому что и в изысканном вине, и в автомобилях, и в картинах нужно хорошо разбираться, чтобы понять, насколько привлекателен тот или иной экземпляр, какие шансы получить с него доход. Инвестиции в предметы искусства — это не спонтанная покупка «Моны Лизы», а долгий и тщательный анализ. 

Аналогичная история с вином: доход приносят не бутылки, которые приобретены в ближайшем алкогольном магазине, а конкретные экземпляры — категории Premier Cru (лучшие из лучших). Например, Châteaux: Margaux, Latour, Lafite Rothschild, Mouton Rothschild. Поэтому большинство альтернативных инвесторов пользуются услугами специалистов в конкретной отрасли: например, местного виноторговца, консультанта по винам или частных винных клубов.

Средний процент прибыли в секторе инвестиций в изысканные вина для человека с хорошо сбалансированным портфелем составляет около 7-10%. При этом случаются и более высокие цифры: например, в 2016 году, как сообщает Knight Frank, доходность вин была выше, чем индекс S&P 500 — 24%.

Но важно помнить, что марочный алкоголь — это среднесрочная и долгосрочная инвестиция. Никакого смысла вкладываться в него на условные три-четыре года нет: стоит выждать хотя бы десять лет. Чем дольше человек держит вино, тем выше отдача, поскольку экземпляр становится все более и более редким.

При этом вино — одна из наиболее надежных альтернативных инвестиций. Его цены не так остро реагируют на социальные и экономические факторы, поэтому прогнозировать изменения стоимости легче, чем в случае с другими инвестиционными активами.

В случае, если для бутылок созданы правильные условия хранения (прохлада, тень, оптимальные показатели влажности, вибрации), цена будет определяться происхождением, возрастом, оценкой критиков, происхождением, редкостью, наличием оригинального деревянного футляра. Например, итальянские и французские вина будут дороже, чем чилийские.

В целом, альтернативные инвестиции — это такой же финансовый инструмент, как и традиционные активы, требующий не меньшей осторожности и продуманности со стороны инвестора. У них стабильный рост доходности, но они рассчитаны исключительно на прибыль в долгосрочной перспективе, из-за невысокой ликвидности они не могут составлять основу инвестиционного портфеля. И поскольку это активы passionate investments, их обладание должно приносить радость, поэтому выбирать их стоит из интересующих отраслей.

 

Чек-лист: советы для успешного альтернативного инвестирования

  • Смотреть на альтернативные инвестиции только после того, как будет обеспечен пассивный доход от традиционных;
  • Не забывать о диверсификации портфеля и не вкладывать деньги исключительно в вино или машины — подбирать несколько групп активов;
  • Рассчитывать только на долгосрочную выгоду: в течение первых 7-10 лет перепродавать альтернативный актив нет смысла;
  • Выбирать активы из знакомой отрасли и пользоваться помощью специалистов для отбора, оценки, покупки и реализации.

Фото: katjen / Shutterstock

Инвестиции с контролируемым риском – Коммерсантъ Санкт-Петербург

Еще недавно купля-продажа акций и ценных бумаг была занятием, интересным для очень узкой аудитории. Сегодня же счета у брокера открывают широкие слои населения. Почему так произошло и какие тренды сейчас наблюдаются на фондовом рынке, корреспонденту “Ъ” Татьяне Бурдицкой рассказал директор филиала ИК «Фридом Финанс» Ренат Субаев.

— Почему так много людей пришли инвестировать на биржу в последние пару лет?

— Количество розничных инвесторов, которые имеют счета на Московской бирже, превышает 14 млн человек. Из них 2,3 млн в сентябре совершили хотя бы одну сделку. Причин у роста популярности инвестиций много, и первая — низкие ставки по депозитам. Объем депозитов кратно уменьшился, поскольку люди не хотят размещать долларовые накопления под 0,2–0,4%. Они пытаются найти альтернативу — и открывают для себя фондовый рынок.

Второй причиной стало удобство. Сейчас у каждого уважающего себя брокера есть приложение — можно в любое удобное время его открыть, проверить, что происходит на рынке, и совершить сделку. Третья причина роста популярности инвестиций в том, что иностранные ценные бумаги появились на «СПБ Бирже». Это компании с листингом в США, то есть на приоритетном для «Фридом Финанс» рынке.

— Какие это компании?

— Их много, более 1600 эмитентов. Многие из них очень известны, например Google, Apple — компании, которые стоят больше триллиона долларов. А сейчас петербургская биржа еще активно добавляет бумаги новых эмитентов, которые только недавно стали публичными. Поэтому выбор есть.

— Какие еще знаковые тренды на фондовом рынке можете отметить?

— Главный тренд — это геймификация. И еще один тренд — это возникновение ситуаций, при которых движения каких-то бумаг поддаются не логике, а всеобщему ажиотажу. Когда огромное количество розничных инвесторов вдруг проявляют интерес к какой-то компании и создают сумасшедший импульс движения. Такого не было никогда. Но спрогнозировать это сложно, да и смысла в этом большого нет. Интерес к подобной бумаге возрастает кратно в течение нескольких дней, а затем так же быстро ослабевает. Тем, кто ориентирован на долгосрочные вложения, такие бумаги в портфеле точно не интересны.

— Как правильно нужно инвестировать с минимальными рисками и куда лучше вкладывать деньги?

— Для большинства неискушенных клиентов инвестиции кажутся сложными и рискованными. Но это не так. Если подходить к инвестициям здраво и пользоваться услугами профессионалов, то степень риска можно контролировать.

У каждого клиента свой портфель, и его выбор основан на огромном количестве факторов. Валюта, сроки инвестирования, возраст клиента и даже его личные предпочтения влияют на состав портфеля.

Но в целом подход к инвестированию не меняется десятилетиями. Это должны быть надежные компании, бизнес которых вам понятен и отчасти интересен. Эмитенты из разных секторов, которые могут вести себя отлично друг от друга в разные фазы экономического цикла. Это точно должны быть бумаги, по которым платят дивиденды. Это могут быть бумаги, которые вырастут кратно через какое-то время, потому что они создают новые, прорывные технологии. Кроме того, в портфеле каждого клиента должны быть облигации, потому что это позволяет уменьшить волатильность портфеля.

Инструментов масса, но каждый инвестор должен сам их выбирать. Если же нет уверенности в своих знаниях, то подойдут фонды коллективных инвестиций, например ПИФы, то есть созданные профессионалами диверсифицированные портфели. Если инвестору состав этого портфеля кажется подходящим, то таким инструментом лучше не пренебрегать.

«Фридом Финанс» вывел на биржу паевые инвестиционные фонды, из паев которых можно составить диверсифицированный портфель. БПИФ «Лидеры технологий» и ИПИФ «Индустрии будущего» будут отвечать в нем за инвестиции в компании с листингом в США, которые уже играют важную роль в мире технологий или готовятся изменить мир. ЗПИФ «Фонд первичных размещений» дает возможность участвовать в IPO самых перспективных компаний на американском рынке. ЗПИФ «Фонд ВДО развивающихся российских компаний» отвечает в этом портфеле за высокодоходные облигации надежных эмитентов из России, а ETF FXKZ — позволяет инвестировать в крупнейшие компании Казахстана.

— Какова средняя доходность, на которую может рассчитывать розничный инвестор?

— Доходность фондового рынка во многом зависит от состава портфеля. Самые ликвидные, отчасти скучные, консервативные инструменты в рублях — такие как облигации федерального займа — дают сейчас примерно 7%. Доходность в долларах исторически составляет примерно 10%. Но в начале пандемии фондовый рынок упал на 30–33%, а затем резко восстановился. И доходность, которую мы видим в последние два года, сильно отличается от той, что была в последние 40 лет. Она выше.

— Как правильно выбрать брокера?

— Выбор посредника — одна из важнейших задач, которые инвестор должен решить для себя. Первое и самое очевидное: нужно проверить наличие лицензии на ведение брокерской деятельности. Это регулируемый бизнес, и Центральный банк публикует у себя на сайте список авторизованных брокеров.

Затем следует зайти на сайт брокера, изучить данные о его работе: количество клиентов, оборот, в каком депозитарии хранятся ценные бумаги клиентов. Все клиенты являются конечными бенефициарами своих ценных бумаг и могут менять брокеров, не продавая свои активы. Поэтому хранение — один из ключевых моментов, говорящих о надежности брокера. Например, входящий в состав нашего холдинга Freedom Finance Europe, брокер с европейской лицензией, получил прямое членство в Euroclear — это ведущий международный центральный депозитарий ценных бумаг.

— С какими клиентами работает ваша компания?

— С самыми разными — у нас их около 130 тыс. в России и более 330 тыс. во всем Freedom Holding Corp. Почти 6 тыс. клиентов обслуживаются в Петербурге, и в 2021 году мы открыли второй офис. Причем, открывая первый офис, мы уже понимали, что одного не хватит, чтобы обслуживать такое количество клиентов. Третий офис нам предстоит открыть в следующем году.

— Зачем вам физические офисы? Ведь дешевле работать онлайн.

— Мы хотим оставаться физическим брокером, чтобы к нам в офис можно было прийти и за чашечкой кофе обсудить последние тенденции на фондовом рынке со своим финансовым консультантом. Это то, на что мы делаем упор в своей работе, и мне кажется, что стратегия себя оправдывает: «Фридом Финанс» успешно работает с 2008 года. Наш холдинг стал первым брокером из России и СНГ, который разместил акции на NASDAQ, одной из крупнейших бирж США и всего мира. Мы — большой, прозрачный брокер, и любой клиент может зайти и посмотреть стоимость наших бумаг и отчетность. 15 октября исполнилось два года с момента IPO нашей компании на американской бирже NASDAQ. За это время котировки выросли с $14,42 до $64, то есть на 345%. Капитализация холдинга составляет около $3,8 млрд.

Мы купили старейшего российского брокера — компанию «Церих», а также американского брокера Prime Executions Inc. Также в нашу экосистему входит банк, что очень удобно клиентам.

— В каких странах вы представлены?

— В России, США, Украине, Казахстане, Узбекистане, Киргизии, Кипре и Азербайджане. Не так давно стали работать в Германии, и оказалось, что Западной Европе очень хотелось получить быстрый и удобный доступ к фондовому рынку.

Портфельные инвестиции — что это такое: определение термина простыми словами

Портфельные инвестиции – это вложение денег в предприятия либо проекты с целью получить прибыль за счет процентов или дивидендов. При этом инвестор не участвует в управлении этим предприятием или проектом.

По сравнению с прямыми инвестициями, портфельные имеют меньший объем, а также более короткий срок. Формируются они через биржу. В качестве инструментов инвестирования выступают долговые (например, векселя или облигации) и долевые (например, акции) ценные бумаги.

Портфельные инвестиции отличаются высокой ликвидностью. Даже при наступлении неблагоприятной финансовой ситуации инвестор способен реализовать портфель полностью и покинуть рынок. Нередки инвесторы распродают все ценные бумаги, чтобы сделать другие вложения, что приводит к биржевым кризисам.

Стоит отметить, что граница между прямыми и портфельными инвестициями достаточно размыта. Даже прямые инвесторы не всегда стремятся управлять, а предпочитают оставаться в стороне от проекта. При падении оборотов на рынке портфельные инвестиции часто становятся прямыми. Также портфельные инвестиции имеют меньшие риски и предлагают более низкий доход.. 

К основным портфельным инвесторам относятся:

  1. Банки
  2. Инвестиционные фонды
  3. Частные лица
  4. Другие финансовые организации

Большое значение для любого вида инвестиций имеет иностранный капитал.

Портфельное инвестирование обладает определенными характеристиками:

  • Безопасность. Инвестиции должны быть устойчивы к колебаниям финансового рынка
  • Стабильность. Ценные бумаги обязаны приносить постоянный доход
  • Ликвидность. Портфель должен быть легко и быстро пополнен либо распродан

Достаточно сложно найти такие инструменты, которые будут объединять в себе все эти параметры. Грамотный инвестор должен уметь выбрать лучшие предложения на рынке, способные принести прибыль, при этом избегая рисков.

Выделяют три свойства успешного инвестиционного портфеля:

  1. Консервативность. Такая стратегия максимально сохраняет вложения за счет баланса надежных и рискованных инструментов
  2. Диверсификация. Портфель должен быть разнообразным так как вложение всех денег в один инструмент даже при привлекательных условиях чревато большими рисками. А широкий список различных не связанных между собой ценных бумаг позволяет снизить потери
  3. Ликвидность. Активы должны быть легко реализуемыми, чтобы инвестор мог в любой момент продать менее выгодные бумаги и быстро приобрести взамен них более доходные
Источники

Что такое инвестиции? — Журнал «Акционерное общество: вопросы корпоративного управления»

Инвестирование — это процесс … но что именно означает инвестирование? Чем занимается человек, который вкладывает деньги, и чего он хочет достичь? Первое определение инвестиций, которое я дам, дано в книге У. Шарпа:

В самом широком смысле слово «инвестировать» означает: расстаться с деньгами сегодня, чтобы получить большую сумму в будущем.
В широком смысле это определение может быть правильным, но в узком смысле оно вряд ли будет совпадать с тем, что мы интуитивно понимаем под ним. Например, покупка лотерейного билета определяется определением, однако выигрыш случается очень редко и с большей вероятностью будет отмечен как «удача», а не инвестиция (если у вас нет инсайдерской информации о числах).
Другой пример — вложение денег в МММ, финансовую пирамиду. Инвестиции? Нет, та же лотерея является заведомо мошенническим проектом и может исчезнуть вместе с вашими деньгами в любой момент. Вы можете зарабатывать деньги, но можете потерять все завтра и даже не иметь возможности подать иск о компенсации. Что ж, давайте откроем Википедию и возьмем другое определение:

Инвестиции — это вложения в бизнес, где бизнес — это деятельность, направленная на получение прибыли.
Это уже звучит намного лучше. Деятельность, направленная на получение прибыли, — это, как правило, действующее производство, в развитие которого можно инвестировать и получать часть от общего дохода. Можно инвестировать напрямую в малый бизнес (например, по кредитному договору) и в крупные госкомпании, покупая их акции.
В этом случае актив защищен законом: котируемая акция уже является гарантией того, что компания прошла определенную проверку (листинг). Правда, в случае банкротства можно потерять средства, и банкротство даже крупной компании вполне реально. Вспомним, например, ситуацию с ЮКОСом, входившим в десятку крупнейших компаний страны в период 1995–2005 годов, а также банкротство американского энергетического гиганта Enron. Как снизить риски? Диверсификация, т.е. покупка большего количества акций.

Однако, на мой взгляд, такое определение оказывается неполным, потому что есть известные активы, которые давно дорожают и не имеют отношения к бизнесу. К ним относятся вложения в известные произведения искусства, антиквариат и высококачественные вина — предметы, не имеющие фундаментальных оценочных факторов (невозможно достоверно и объективно оценить стоимость картин Рембрандта), а также предметы с низкой ликвидностью и требующие особого внимания. знание. Однако это инвестиционные объекты, и не упомянуть о них было бы ошибкой. Определение Бенджамина Грэма идет немного дальше:
Инвестиция — это операция, которая после тщательного анализа предполагает безопасность основных средств и удовлетворительную отдачу.

Все перечисленное выше подпадает под это определение, хотя понятие «удовлетворительный доход» тоже субъективно. Можно ли считать банковский вклад инвестицией, если с 2000 года его доходность была немного ниже инфляции в России? Возможно, что мне больше всего нравится, так это определение инвестиций Баффета, которое в то же время просто объясняет термин «риск»:
Инвестиции — это отказ от сегодняшнего потребления, чтобы достичь большего потребления в будущем. «Риск» — вероятность того, что эта цель не будет достигнута.
Потребление не увеличивается, когда ваш доход равен инфляции. Формально это определение включает вклад везде (даже в лотерейный билет), но добавление термина «риск» показывает, насколько мала вероятность успеха такого вложения. Таким образом, все определения имеют что-то общее и дополняют друг друга.

Что такое инвестиция?

Инвестиции — это что-то ценное, приобретенное для того, чтобы заработать больше денег. Хотя термин «инвестиции» часто применяется к акциям, облигациям и другим финансовым инструментам, инвестиции также обычно включают недвижимость, произведения искусства, предметы коллекционирования и даже вино. Инвестиции часто сопряжены с рисками, но эти риски регулярно окупаются для бесчисленных инвесторов по всему миру.

Хотя вы, вероятно, потеряете свои деньги в казино, хорошо спланированная инвестиционная стратегия может помочь вам достичь важных долгосрочных целей, таких как достаточные пенсионные накопления, домовладение или отправка детей в колледж без долгов.Продолжайте читать, чтобы узнать, что такое инвестиции, как они работают и как вы можете начать инвестировать сегодня, имея менее 10 долларов.

Что такое инвестиции?

Согласно Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB), инвестиция — это «то, на что вы тратите деньги и ожидаете получения финансовой прибыли».

В то время как мы сосредоточимся на инвестициях на финансовых рынках, таких как акции, облигации и инвестиционные фонды, вы можете купить гораздо больше видов инвестиций, ожидая заработка.

Проще говоря, вы можете думать об инвестициях как о чем-то, что, по вашему мнению, принесет вам больше денег, чем оно стоит.

Как работают инвестиции?

Инвестиции — важная часть экономики и важная часть личных финансов. Для индивидуальных инвесторов инвестиции могут позволить вам приумножить свое богатство в разные периоды.

Одна из самых важных частей инвестиций — это начисление процентов. Компаундирование — это термин, обозначающий увеличение стоимости ваших инвестиций с течением времени.

Для лучшего понимания приведем пример: допустим, у вас есть 1000 долларов и вы инвестируете их в индексный фонд фондового рынка, который приносит 10% в течение первых двух лет. В то время как быстрые вычисления могут сказать, что вы будете зарабатывать 100 долларов в год, вы на самом деле зарабатываете на больше, чем на с добавлением сложных процентов.

По истечении первого года ваши инвестиции в размере 1000 долларов будут стоить 1100 долларов. Но после того, как еще один год вырастет на 10%, ваша первоначальная 1000 долларов вырастет на 10%, и — 100 долларов, которые вы заработали в прошлом году, вырастут на 10%.К концу второго года ваши инвестиции в размере 1100 долларов вырастут до 1210 долларов. Дополнительные 10 долларов, которые вы заработали, — это совокупный рост ваших инвестиций. Если вы оставите эти инвестиции в покое и они продолжат расти с той же скоростью 10%, у вас будет 17 449 долларов через 30 лет.

Конечно, нельзя вечно планировать зарабатывать 10% каждый год. Есть хорошие и плохие годы. В конце концов, вы можете получить 5% или 50%, или больше или меньше, в зависимости от выбранных вами инвестиций и времени покупки и продажи.Некоторые инвестиции могут даже потерять деньги, поэтому важно понимать, во что вы вкладываете и почему.

Чтобы защитить инвесторов от хищнических инвестиционных компаний, действующих недобросовестно, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) и другие агентства обеспечивают соблюдение важных законов, постановлений и отраслевых стандартов, касающихся публично доступных инвестиций.

Когда вы решите инвестировать, важно работать только с уважаемыми инвестиционными компаниями, которые соблюдают правила инвестирования и работают для защиты ваших интересов.

Виды инвестиций

Хотя практически все ценное может быть инвестицией, это одни из самых распространенных инвестиций на финансовом рынке, о которых должны знать все инвесторы в США.

Акции

Когда многие люди слышат слово «инвестиции», первое, что приходит на ум, — это фондовый рынок. Акция представляет собой небольшую долю собственности в компании. Если компания добьется успеха, цена ее акций, скорее всего, вырастет.Некоторые компании также производят выплаты акционерам наличными, называемые дивидендами.

Облигации

Облигации — это вид долговых обязательств, выпущенных правительствами и предприятиями. Облигации обычно предлагают выплату процентов, называемую «купоном», в дополнение к выплате основной суммы долга. Поскольку облигации часто выпускаются в крупных номиналах, отдельные лица и семьи часто покупают облигации через инвестиционные фонды.

Паевые инвестиционные фонды

Паевой инвестиционный фонд — это тип инвестиций, с помощью которого вы можете купить часть пула, который владеет многими акциями, облигациями или другими инвестициями.Например, если вы покупаете акции взаимного фонда индекса S&P 500, ваши инвестиционные доллары объединяются с деньгами других инвесторов, чтобы купить портфель акций, который отражает индекс S&P 500. Паевые инвестиционные фонды обычно взимают комиссию, но дают вам возможность инвестировать в индекс или профессионально управляемый портфель.

ETFs

ETF — это сокращение от «биржевой фонд». ETF похож на паевой инвестиционный фонд, но вы можете покупать и продавать их почти мгновенно, как акции.ETF также имеют в среднем более низкие комиссии, чем инвестиции в паевые инвестиционные фонды, что делает их лучшим выбором для многих инвесторов.

Нужны ли инвестиции?

Большинству людей не нужно инвестиций, чтобы выжить на повседневной основе. Однако инвестиции часто необходимы для достижения долгосрочных финансовых целей, таких как безопасный выход на пенсию. Чтобы понять, почему, давайте рассмотрим другой пример.

Допустим, вы хотите жить на пенсии на 40 000 долларов в год. На обычный банковский счет с выплатой 0.05% годовых, вам потребуется 80 миллионов долларов. Но если вы можете рассчитывать на доход 5% в год с инвестициями, вам понадобится всего 800000 долларов.

Легче накопить 800 000 долларов на пенсию, чем 80 миллионов долларов, но это все равно огромный подвиг. Если бы вы откладывали 1000 долларов в месяц при текущей процентной ставке по банковской ставке, на то, чтобы накопить такую ​​сумму, потребовалось бы более 66 лет. Однако, благодаря силе комплексного инвестирования, со скоростью, скажем, гипотетически 7% в год, потребуется около 26 лет, чтобы достичь 800 000 долларов.

Комплексный рост инвестиций — мощный инструмент, который делает вложения необходимыми для многих домохозяйств, стремящихся достичь любой крупной финансовой цели.

Альтернативы общим инвестициям

Опции

Опционы — это более рискованный вид альтернативных инвестиций, который не всегда подходит для всех. Первоначально созданные для хеджирования существующих рыночных рисков в базовых инструментах, на которых они основаны, опционы также могут использоваться для спекуляции или открытия направленных позиций.

По сути, опционы дают вам контракт, который позволяет вам купить (или продать) конкретную инвестицию по определенной цене на определенную дату в будущем. Цены на опционы могут быть очень волатильными, поэтому их лучше всего использовать для опытных инвесторов, которые понимают механику опционных контрактов.

Фьючерс

Фьючерсы похожи на опционы в том смысле, что они ориентированы на конкретную цену актива на конкретную дату в будущем. Но в отличие от опционов фьючерсные контракты требуют от владельца исполнения, то есть покупки или продажи, на основании соглашения.Это делает их даже более рискованными, чем опционы, и подходит только для опытных трейдеров.

Товаров

Товары — это актив, которым вы можете владеть, например акции. Однако вместо того, чтобы представлять долю собственности в бизнесе, они представляют собой физический товар, такой как кукуруза, золото, масло, крупный рогатый скот или кофе. Как объяснялось выше, многие инвесторы торгуют товарами через опционы и фьючерсы. Эти активы часто очень волатильны и сопряжены с риском, неприемлемым для большинства индивидуальных инвесторов.

Иностранная валюта (Форекс)

Валюта или форекс — это вложение в валюту другой страны. Например, вы можете обменять доллары США на евро, японские иены, британские фунты стерлингов или другие основные мировые валюты. Форекс считается нестабильным и рискованным рынком для типичных инвесторов.

Криптовалюты

Биткойн, Ethereum и Litecoin являются примерами криптовалют. Это цифровые валюты, не поддерживаемые никаким правительством или бизнесом.Они получают ценность только от сообщества, которое ими управляет. Криптовалюты регулируются слабо, если вообще регулируются, и сопряжены с очень высоким риском.

Другие варианты инвестирования

Хотя криптовалюты, сырьевые товары и форекс не входят в типичный портфель долгосрочных инвесторов, существуют некоторые инвестиционные альтернативы, которые могут иметь смысл в зависимости от ваших целей. К ним могут относиться недвижимость, одноранговое кредитование, изобразительное искусство и другие активы за пределами основных инвестиционных рынков.

Инвестиции против сбережений

И инвестирование, и сбережение подразумевают откладывание денег на будущее, но это разные вещи. Инвестиции обычно имеют более высокий уровень риска и более высокую ожидаемую доходность, чем сбережения. Сбережения — это средства, отложенные, часто хранящиеся на банковском счете, для каких-то будущих целей.

Инвестиции Экономия
Высокий потенциал роста Есть
Может потерять значение Есть
Остаток наличными Есть
Тип необходимого счета Инвестиционный брокерский счет Сберегательный счет банка или кредитного союза

Когда вы откладываете деньги, ваши доллары не используются для покупки чего-либо еще для получения дохода или ценности.В США большинство сберегательных счетов оплачиваются по умеренной процентной ставке и имеют государственную страховку. Это означает, что, в отличие от инвестиций, ваши сбережения не могут потерять ценность, если они хранятся в банке, вплоть до застрахованных лимитов.

Стоят ли инвестиции?

Для большинства людей инвестиции полностью окупаются. Хотя с инвестированием связаны риски, сбалансированный портфель, построенный в соответствии с вашими инвестиционными целями, должен хорошо работать для ваших нужд в долгосрочной перспективе.

Глядя на приведенный выше пример сравнения инвестирования с накоплением на пенсию, легко понять, что некоторые финансовые цели могут быть невозможны без инвестиций.

Попробовать торговлю на бумаге или аналогичный учебный счет позволит вам покупать и продавать виртуальные инвестиции без риска. Например, вы можете создать учетную запись с виртуальными 100000 долларов, чтобы протестировать свою собственную торговую стратегию, отслеживая свои сделки с течением времени, как если бы вы вложили в них реальные деньги. Если в школе вы играли в биржевую игру, считайте торговлю бумагами взрослой версией.

Как начать инвестировать

Начать работу в качестве нового инвестора проще, чем когда-либо.Вы можете быстро открыть инвестиционный счет через Интернет или с помощью инвестиционного приложения на своем смартфоне. Некоторые инвестиционные счета доступны без минимального остатка, поэтому вы можете протестировать счет перед тем, как пополнить его. Если вы выберете учетную запись без торговых комиссий, поддерживающую частичные инвестиции, вы, вероятно, сможете начать с менее чем 10 долларов.

Чтобы начать инвестировать, выполните следующие действия:

  1. Выберите инвестиционный счет : Начните с поиска лучшего онлайн-брокерского или инвестиционного приложения для ваших инвестиционных или торговых целей.
  2. Заполните заявку на получение учетной записи : Для открытия учетной записи обычно требуется личная информация, такая как ваше имя, контактная информация, номер социального страхования и опыт инвестирования.
  3. Пополните свой счет : После утверждения вашего счета самым быстрым способом пополнения счета может быть подключение к вашему банковскому счету и перевод средств в электронном виде.
  4. Выберите свое первое вложение : Не покупайте акции только потому, что вы слышали о компании, которая их выпускает.Изучите инвестицию, чтобы понять, что вы покупаете, потенциальную прибыль от инвестиций, риски и соответствует ли она целям вашего портфеля.
  5. Введите сделку : Теперь у вас есть пополненный счет и вы знаете, что хотите купить. Введите символ тикера, количество и тип заказа на веб-сайте или в приложении своего инвестиционного счета, чтобы купить свои первые инвестиции.

Ключевые выводы

  • Инвестиции — это то, что вы покупаете, чтобы зарабатывать деньги. В отличие от денежных сбережений, инвестиции — это активы, которые вы покупаете или продаете с намерением заработать больше денег, чем вы потратили на них изначально.
  • Инвестиции могут быть рискованными. Немногие инвестиции безрисковые. Инвестиции могут потерять ценность.
  • Инвестирование лучше всего для долгосрочных целей. Опытные инвесторы часто следуют долгосрочным инвестиционным стратегиям для достижения своих финансовых целей. Краткосрочная торговля сопряжена с более высоким уровнем риска, чем долгосрочное инвестирование.
  • Для инвестирования необходим инвестиционный счет . Чтобы начать работу с акциями, ETF или другими инвестициями, вам понадобится брокерский счет или счет в инвестиционной компании или у поставщика приложений, который обрабатывает ваши инвестиции за вас.

Что такое инвестиция? — Определение и обзор — Видео и стенограмма урока

Типы инвесторов

Есть много типов инвесторов, включая правительства, предприятия и частных лиц, которые вкладывают средства в самые разные проекты, ресурсы и даже другие предприятия. Правительства осуществляют инвестиции посредством своей налогово-бюджетной политики, которая представляет собой просто экономический термин, описывающий решения правительства, касающиеся налогообложения и расходов.Часто правительство тратит деньги на стимулирование экономического роста. Вот несколько примеров государственных инвестиций:

  • Инфраструктура, такая как дороги, мосты, плотины, электростанции и системы связи
  • Образование — включая государственные начальные и средние школы и высшее образование
  • Научно-технические исследования — либо прямые исследования, проводимые государственными служащими, либо за счет грантов, предоставляемых частным учреждениям, и
  • Субсидии на оказание помощи отдельным отраслям

Предприятия инвестируют, чтобы повысить свою способность генерировать доход и прибыль, которые могут быть распределены между их владельцами или реинвестированы для роста и повышения прибыльности.Давайте рассмотрим несколько примеров бизнес-инвестиций:

  • Земля и природные ресурсы
  • Рабочая сила — сотрудники часто необходимы для получения дохода либо за счет производства, либо за счет оказания услуг, и
  • Капитальные товары, такие как оборудование, машины и любые другие созданные человеком предметы, используемые для получения денег

Физические лица вкладывают средства для увеличения своего чистого богатства. Обычно это делается через фондовый рынок, паевые инвестиционные фонды или путем покупки различных типов облигаций.Некоторые примеры индивидуальных инвестиций включают:

  • Пенсионные счета, такие как 401k счетов и индивидуальные пенсионные счета (IRA)
  • Акции
  • Паевые инвестиционные фонды
  • Облигации
  • Товары, такие как золото, серебро, платина и даже крупный рогатый скот и апельсиновый сок
  • Недвижимость — через аренду или сдачу домов в аренду, и
  • Открытие собственного дела

Резюме урока

Инвестиции — это использование денег для покупки активов в надежде, что они принесут доход или увеличатся в цене.Противоположностью инвестициям является потребление , при котором вы покупаете что-то, чтобы потреблять это, не ожидая, что это повысит ценность или принесет доход. Инвестиции также стимулируют экономический рост; хотя слишком большие инвестиции могут стать проблематичными, если потребление также снизится. Правительства, предприятия и частные лица берут на себя инвестиции.

Что такое финансовые вложения? — Определение, типы и примеры — Видео и стенограмма урока

Типы финансовых вложений

CD обозначают депозитные сертификаты и представляют собой сертификаты, по которым начисляются проценты в течение определенного периода времени.Обычно они составляют от 30 дней до 5 лет и чаще всего выдаются банками. Это крайне низкий риск.

Далее займемся облигациями. Когда вы покупаете облигацию , вы ссужаете свои деньги компании или государственному учреждению. Они платят вам проценты на ваши деньги и в конечном итоге возвращают вам сумму, которую вы ссудили. В целом, они немного более рискованны, чем CD, но обеспечивают лучшую доходность или процентную ставку.

Акции — это доли владения частью компании.Когда вы покупаете акции в Walmart, Google или Starbucks, вы становитесь совладельцем бизнеса. Это позволяет потенциально получать прибыль, которую компания распределяет своим владельцам. Эта прибыль — дивиденды. Акции также могут расти в цене в зависимости от успеха компании. Это более высокий риск, но у них хороший долгосрочный потенциал для получения большей прибыли.

Паевые инвестиционные фонды часто представляют собой совокупность акций и облигаций, находящихся под контролем профессионального менеджера.Паевые инвестиционные фонды обычно фокусируются на конкретном типе инвестиций, например, на небольшие компании, крупные компании, облигации или недвижимость. Паевые инвестиционные фонды могут расти в цене и также могут выплачивать дивиденды. Они могут иметь высокий и низкий риск, в зависимости от типа фонда, в который вы инвестируете.

Золото — драгоценный металл, в который вы можете инвестировать. Часто это небольшая часть портфеля, которая со временем дорожает. Считается, что это форма финансовой защиты вместо наличных денег. Вы также можете инвестировать в серебро, медь и другие металлы.В долгосрочной перспективе драгоценные металлы представляют собой довольно низкий риск; в краткосрочной перспективе их стоимость может быть очень нестабильной.

Когда вы покупаете свою первую квартиру или лофт в городе, вы инвестируете в недвижимость . Инвестицией в недвижимость также может быть покупка земли или сдаваемой в аренду собственности, с которой вы можете взимать арендную плату и зарабатывать деньги. Как и драгоценные металлы, инвестирование в недвижимость немного более продвинуто по своей природе. Недвижимость может быть с высокой или низкой степенью риска, в зависимости от конкретной ситуации.

Примеры финансовых вложений

Покупка дома может быть одним из самых больших финансовых вложений, которые вы когда-либо делали. Другой пример финансовых вложений — это золотые монеты, которые ваш друг купил в телевизионной рекламе. Кроме того, участие в пенсионном плане вашей компании на работе, часто 401k или 403b, позволяет вам делать финансовые вложения в паевые инвестиционные фонды. Это также можно сделать на индивидуальных пенсионных счетах (IRA). Точно так же, когда родители создают и вносят вклад в план сбережений колледжа 529, они делают финансовые вложения в паевые инвестиционные фонды, облигации и акции для будущего обучения своих детей в колледже.

Краткое содержание урока

Финансовые вложения — это актив, в который вы вкладываете деньги в надежде, что они вырастут или превратятся в большую сумму денег. Некоторые из наиболее распространенных типов финансовых вложений — это CD и облигации , по которым владельцам выплачиваются проценты. Человек также может делать финансовые вложения в акции акций и паевые инвестиционные фонды , которые могут расти в цене и выплачивать дивиденды. Они часто хранятся на пенсионных счетах отдельных лиц и компаний.Двумя более продвинутыми инвестициями являются недвижимость и золото , которые со временем могут подорожать. Эти две инвестиции требуют немного более глубоких знаний об инвестировании, но могут быть отличным способом диверсифицировать ваш портфель.

Возможные финансовые вложения
Терминология Определения
Финансовые инвестиции Актив, в который вкладываются деньги в надежде, что он вырастет в большую сумму
Оценка Сумма увеличения стоимости инвестиции
Дивиденды Денежные выплаты, выплачиваемые по финансовым вложениям, основанным на успехе и доходах компании
Проценты Комиссия, которую банк, учреждение или правительство платит за ссуду денег посредством покупки компакт-диска или облигации
компакт-диски Депозитные сертификаты, по которым начисляются проценты в течение определенного периода времени (от 30 дней до 5 лет)
Облигации Когда вы покупаете облигацию, вы ссужаете свои деньги компании или государственному учреждению, которая выплачивает вам проценты на ваши деньги и в конечном итоге возвращает их.
Акции Доли владения частью компании
Паевые инвестиционные фонды Объединенная коллекция акций и облигаций под контролем профессионального менеджера
Золото Драгоценный металл, в который можно вложить
Недвижимость Земля или арендуемое имущество, которое можно брать в аренду и зарабатывать деньги

Результаты обучения

По окончании просмотра урока по финансовым инвестициям продемонстрируйте свою готовность:

  • Указать цель финансовых вложений
  • Прочтите определения соответствующих терминов
  • Перечислите несколько видов финансовых вложений
  • Приведите несколько примеров финансовых вложений

инвестиций | Примеры и определение

Что такое определение инвестиций?

Инвестиция — это актив, предназначенный для получения дохода или прироста капитала.

Инвестирование — это использование имеющихся в настоящее время денег для покупки активов в надежде на их повышение. Инвестирование — это способ накопить богатство в будущем.

Каковы примеры инвестиций?

Есть много вариантов инвестирования, от акций до ювелирных изделий. По сути, инвестициями могут быть все, что, по мнению инвестора, со временем будет увеличиваться в цене или приносить доход (обычно в форме процентов или ренты).

Акции

Акции являются долевой собственностью.Когда вы покупаете акции, вы становитесь владельцем части компании. Это означает, что вы можете получать прибыль от доходов и активов компании, превращая акции в инвестиции.

Облигации

Облигация — это соглашение между инвестором и компанией, правительством или государственным учреждением, которое выпускает облигацию. Когда инвесторы покупают облигацию, они ссужают деньги эмитенту в обмен на проценты и возврат основной суммы при наступлении срока погашения. Доходность облигаций делает это вариантом для инвестиций.

Недвижимость

Под недвижимостью понимается земля, а также любое физическое имущество или улучшения, связанные с землей (включая дома).Владение недвижимостью можно рассматривать как инвестицию, потому что со временем можно наращивать капитал, а также получать прибыль от любой полученной арендной платы.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды можно рассматривать как «корзину» инвестиций. Паевые инвестиционные фонды предоставляют инвесторам доступ к пулу вариантов инвестирования (например, облигации, акции, обыкновенные акции). Это создает диверсифицированный инвестиционный портфель с низкими затратами. То, что содержится в паевых инвестиционных фондах, зависит от заявленной цели фонда, которая варьируется по степени риска.

Как начать инвестировать

Вам не нужно быть богатым или работать на Уолл-стрит, чтобы начать инвестировать. Фактически, чем раньше вы начнете инвестировать, тем лучше: вы хотите максимально использовать свое время на рынке, чтобы получить прибыль. Ниже приведены 4 основных шага, которые помогут вам начать работу.

1. Учитывайте свою терпимость к риску

Допуск к риску — это сумма риска, на который инвестор готов взять свои деньги. Как правило, создавая пенсионный портфель, вы начинаете с более высокой толерантности к риску.По мере того, как вы приближаетесь к пенсии, вам нужно будет скорректировать свой портфель, чтобы меньше рисковать.

Чтобы определить свою толерантность к риску, примите во внимание следующие факторы:

  • Ваш уровень комфорта при потере денег при более рискованных инвестициях (но с потенциалом получения более высокой прибыли).
  • Ваш возраст
  • Время, оставшееся на рынке до выхода на пенсию или вывода средств

2. Исследование инвестиционных стратегий

Есть много инвестиционных стратегий, из которых вы можете выбрать.Изучите их и выберите два-три варианта, которые вам нравятся. Ниже приведены несколько статей, которые исследуют эту тему более подробно:

3. Откройте для себя возможности своего текущего инвестиционного счета

Многие работодатели предлагают различные варианты инвестиционного счета, чтобы помочь вам подготовиться к выходу на пенсию. Чаще всего работодатели предлагают следующие планы:

Если вы еще не сделали этого, обязательно спросите свой отдел кадров о возможных вариантах. Если ваш работодатель не предлагает никаких вариантов пенсионных сбережений, вы можете открыть индивидуальный пенсионный счет (IRA).
Важно отметить: пенсионный счет (например, 401k или IRA) не является инвестицией: средства, акции или облигации, хранящиеся на этих счетах, являются вашими инвестициями.

4. Найдите инвестиционные возможности, обеспечивающие солидную прибыль

Вы хотите найти варианты инвестирования, которые работают на вас и обеспечивают солидную прибыль. Когда вы инвестируете в фондовый рынок, выбор инвестирования в фонды (например, индексные фонды) может быть простым способом получить солидную прибыль, особенно по сравнению с покупкой отдельных акций или дневной торговлей.

Это потому, что индексные фонды отслеживают рыночный «индекс» (например, S&P 500), который обеспечивал среднегодовую доходность около 8% за последние 20 лет. Покупка отдельных акций или дневная торговля намного сложнее для создания диверсифицированного портфеля и прогнозирования потенциальной прибыли.

Что такое инвестиционный банкинг?

Инвестиционный банкинг специализируется на продаже ценных бумаг и андеррайтинге новых акций, чтобы помочь компаниям увеличить капитал. Инвестиционный банкинг отличается от коммерческого банкинга (который специализируется на депозитах и ​​коммерческих займах).

Как работает инвестиционный банк?

Инвестиционный банкинг выступает в роли посредника между инвестором и компанией. Инвестиционный банк помогает с ценообразованием и работает над максимизацией прибыли.

Что такое управление инвестициями?

Управление инвестициями — это когда финансовые консультанты / компании, предоставляющие финансовые услуги, обеспечивают управление инвестициями, координируя и контролируя финансовый портфель клиента. Это могут быть инвестиции, бюджеты, счета, страхование и налоги.

Как работает управление инвестициями?

Компания по управлению инвестициями работает над существенным увеличением клиентского портфеля.

Что такое ESG Investing? | ADEC ESG

ESG-инвестирование (также известное как «социально ответственное инвестирование», «импакт-инвестирование» и «устойчивое инвестирование») относится к инвестированию, при котором приоритет отдается оптимальным экологическим, социальным и управленческим (ESG) факторам или результатам. Инвестиции в ESG широко рассматриваются как способ «устойчивого» инвестирования, когда инвестиции производятся с учетом окружающей среды и благополучия человека, а также экономики. 1 Он основан на растущем предположении, что на финансовые результаты организаций все больше влияют экологические и социальные факторы. 2

В принципах ESG-инвестирования нет ничего нового. Сотни лет назад религиозные и этические убеждения влияли на инвестиционные решения. Мусульмане осуществили инвестиции, которые соответствовали законам шариата, которые включали запреты на оружие. Первые этические объединенные трасты в США и Великобритании были созданы квакерами и методистами. 3 Сегодня растущее значение корпоративной социальной ответственности (КСО) и социальной устойчивости привело к повышению осведомленности инвесторов об этичном участии на рынке. Инвестиции в ESG, возможно, официально вошли в основной инвестиционный дискурс после выпуска в 2006 году Принципов ответственного инвестирования (PRI) 4 — набора руководящих принципов Организации Объединенных Наций по включению факторов ESG в политику и стратегию бизнеса. 5 PRI имеет более 2000 подписантов и широко считается официальной точкой отсчета для всех инвестиций в ESG.

Инвестиционный бум ESG

В последние годы наблюдается значительный рост инвестиций в ESG по всему миру, поскольку организации и частные лица все больше осознают взаимозависимость между социальными, экологическими и экономическими проблемами. 6 Пандемия COVID-19 особенно способствовала этой тенденции. 7 Сбои на рынке и неопределенность, вызванные пандемией 2020 года, заставили многих инвесторов обратиться к фондам ESG для повышения устойчивости. Фактически, за первые три месяца 2020 года было 45 долларов.В эти фонды по всему миру поступает 6 миллиардов долларов. 8 30,7 триллиона долларов в настоящее время находятся в фондах устойчивых инвестиций по всему миру, и, по прогнозам, в следующие два десятилетия эта сумма может вырасти примерно до 50 триллионов долларов. 9 Все больше инвесторов стремятся финансировать организации и продукты, которые поддерживают и продвигают устойчивость, а также соблюдают новые правила, такие как правила в области изменения климата. Этот спрос был удовлетворен за счет активизации действий по вопросам ESG в деловом мире, а также постепенного увеличения прибыли от инвестиций для фондов ESG благодаря их устойчивости к традиционным сбоям на рынке. 10 Портфели, включающие ESG и устойчивое развитие, также часто работают лучше в долгосрочной перспективе, чем те, которые этого не делают. 11 Например, американская компания по оказанию финансовых услуг Morningstar обнаружила, что в течение 10 лет 80% фондов смешанного капитала, инвестирующих устойчиво, превосходили традиционные фонды. 12 Они также обнаружили, что 77% фондов ESG, существовавших 10 лет назад, выжили, по сравнению с 46% традиционных фондов.

Этот бум инвестиций в ESG можно объяснить рядом факторов.По мере того, как цепочки поставок становятся более сложными, в деловом мире растет понимание социальных, трудовых и правозащитных проблем и рисков. 13 Растущее беспокойство по поводу экологических проблем, таких как изменение климата, также влияет на решения инвесторов. Считается, что повышенное участие групп, ранее менее вовлеченных в традиционное инвестирование, особенно молодежи и женщин, способствовало инвестиционному буму ESG. 14 Чтобы отразить эти развивающиеся социальные ценности и нормы, важно, чтобы организации применяли перспективные методы ESG, если они хотят оставаться конкурентами в своей отрасли и вносить свой вклад в общее благо.

Отрасли, которые не спешат воспринимать эти изменения, в равной степени подвергаются все возрастающей критике и давлению со стороны заинтересованных сторон, инвесторов и заинтересованных граждан. Ожидается, что юридические обязательства для этих отраслей также будут постепенно ужесточаться. В мае 2021 года голландский суд постановил, что Royal Dutch Shell сократила выбросы парниковых газов на 45% к 2030 году. 15 На той же неделе ExxonMobil и Chevron столкнулись с давлением со стороны своих акционеров с целью уменьшить вклад компаний в борьбу с изменением климата.Вполне вероятно, что эти события вызовут дальнейшие преобразования в этих отраслях.

Какие темы относятся к ESG и как они оцениваются?

Вопросы

ESG охватывают множество тем, которые так или иначе применимы ко всем отраслям и организациям. В то время как избегание «запасов греха» традиционно считалось центральным элементом этичного инвестирования, инвестирование в ESG влечет за собой более широкий круг вопросов, в том числе:

Окружающая среда

Социальные

Управление

Окружающая среда

  • Изменение климата
  • Выбросы парниковых газов (ПГ)
  • Истощение ресурсов
  • Отходы и загрязнение
  • Эффективность использования воды и энергии
  • Вырубка леса
  • Биоразнообразие

Социальные

  • Условия труда
  • Равные возможности
  • Права человека
  • Разнообразие сотрудников
  • Здоровье и безопасность
  • Детский труд и рабство
  • Участие в сообществе
  • Филантропия

Управление

  • Деловая этика
  • Заработная плата руководителя
  • Разнообразие и структура плат
  • Взяточничество и коррупция
  • Политическое лоббирование и пожертвования
  • Налоговая стратегия
  • Соответствие

Есть несколько сфер деятельности (если таковые имеются), где ESG не актуальны.Однако не всем вопросам ESG придается одинаковое значение при инвестировании. Так же, как у каждого инвестора на рынке разные ценности и мотивации, маловероятно, что организация будет (или должна) уделять приоритетное внимание всем вопросам ESG в своей бизнес-стратегии. Те, которые отдают предпочтение инвесторам и организациям, определяются экологическими, социальными и экономическими обстоятельствами того времени, а также тем, что считается более важным и существенным для компании с учетом ее отрасли, географии и конкретных обстоятельств.Некоторые важные проблемы ESG, влияющие на инвесторов, включают:

  • Усилия организаций по смягчению последствий изменения климата и других экологических бедствий, таких как потеря биоразнообразия. Например, достигли ли они или находятся на пути к достижению нулевых выбросов?
  • Вопросы прав человека в цепочке поставок организации. Например, опубликовали ли они Заявление о современном рабстве или раскрыли ли подробности цепочки поставок в годовых отчетах?
  • Разнообразие рабочих мест и равные возможности.Например, какая часть сотрудников организации идентифицирует себя как недопредставленные группы? Насколько разнообразен менеджмент? Есть ли равное представительство на уровне руководства и высшего руководства?

Эффективность организации в отношении вопросов ESG помогает заинтересованным сторонам принимать ключевые решения, и существует множество инструментов для измерения или составления отчетов о производительности ESG. Некоторые из наиболее популярных включают CDP, Глобальную инициативу по отчетности (GRI), Целевую группу по раскрытию финансовой информации, связанной с климатом (TCFD), и EcoVadis.Эти группы помогают компаниям измерять и сообщать о результатах деятельности в целом ряде областей, включая корпоративное управление, риски и возможности, связанные с климатом, выбросы, управление ресурсами, закупки, стратегию взаимодействия и многие другие.

Некоторые другие платформы, обычно используемые инвесторами для определения рейтингов ESG компаний, включают индекс устойчивости Доу-Джонса (DJSI), решения Morgan Stanley Capital International (MSCI), FTSE4Good и ISS ESG. Эти индексы, как правило, больше ориентированы на инвесторов и дают сжатые показатели финансовых показателей компании.Тем не менее, существует множество индексов, структур и стандартов ESG, которые организации могут выбрать для отчетности или согласования, и каждая из них должна проводить свою собственную оценку того, что лучше всего соответствует их целям и предпочтениям инвесторов, чтобы оптимизировать свою отчетность ESG.

Мы убеждены в том, что компании работают лучше, когда они сознательно определяют свою роль в обществе и действуют в интересах своих сотрудников, клиентов, сообществ и своих акционеров.

BlackRock, 2021 год

Как моя организация может привлечь инвесторов с помощью ESG?

Для организаций жизненно важно осознавать и принимать изменения, происходящие в мире инвестирования.Термин «инвестор» больше не относится только к избранной группе людей. Скорее, инвестирование все чаще понимается как инструмент голосования долларами, привлекающий самых разных людей по всему миру. Диапазон факторов, учитываемых инвесторами при принятии решений, стал намного шире, что отражает постепенное распространение более прогрессивных и целостных ценностей ESG на инвестиционную арену.

Поскольку такие проблемы, как изменение климата и COVID-19, продемонстрировали хрупкость обычных подходов, они также подчеркнули важность организационной устойчивости.Акционеры и заинтересованные стороны ожидают перехода к более экологически, социально и экономически устойчивой деловой активности для поддержки будущих поколений. Организации должны наращивать свои способности к адаптации, рассматривая все более широкий спектр показателей в своих бизнес-операциях и долгосрочных стратегиях. Определяя критерии ESG, которые являются для них существенными, и устанавливая для них надежные цели, организации могут настроить себя на успех.

Для получения дополнительной информации о повышении устойчивости бизнеса загрузите наш технический документ ESG Roadmap to Resilience.


1 Daugaard D 2020, «Новые темы в экологическом, социальном и корпоративном инвестировании: систематический обзор литературы», Бухгалтерский учет и финансы 60, 1501-1530, doi 10.1111 / acfi.12479.
2 Boffo R & Patalano R, 2020, ESG Investing: Practices, Progress and Challenges, OECD Paris, www.oecd.org/finance/ESG-Investing-Practices-Progress-and-Challenges.pdf
3 Sherwood M & Pollard J 2018, «Исторический обзор ESG-инвестирования» в журнале «Ответственное инвестирование», Routledge, Лондон, 4–28; «История устойчивого инвестирования», Morningstar, 2020, https: // www.morningstar.in/posts/57694/history-sustainable-investing.aspx.
4 Принципы ответственного инвестирования, Каковы принципы ответственного инвестирования?, Просмотрено 23 февраля 2020 г., https://www.unpri.org/pri/what-are-the-principles-for-responsible-investment
5 Гиффорд Дж. 2010, «Финансовые рынки и Глобальный договор Организации Объединенных Наций: принципы ответственного инвестирования» в Глобальном договоре Организации Объединенных Наций: достижения, тенденции и проблемы, Cambridge University Press, 195-214.
6 Daugaard 2020.
7 Стивенс П., Устойчивое инвестирование будет расти вслед за пандемией коронавируса, 7 июня 2020 г., https://www.cnbc.com/2020/06/07/sustainable- Investing-Set-Set-to-Shock-in-the-wake-of-the-coronavirus-pandemic.html
8 Folger-Laronde Z, Pashang S, Feor L & ElAlfy A, 2020, ‘Рейтинги ESG и финансовые эффективность биржевых фондов во время пандемии COVID-19 ‘, Методология и политика, https://doi.org/10.1080/20430795.2020.1782814
9 Global Sustainable Investment Alliance, Global Sustainable Investment Review 2018, https://apo.org.au/node/228331; Стивенс, П. 2019, Ваше полное руководство по инвестированию с совестью, рынок в 30 триллионов долларов только начинается, https://www.cnbc.com/2019/12/14/your-complete-guide-to-socially-responsible- investing.html
10 Умар З., Кенургиос Д. и Папатанасиу С., 2020, «Статическая и динамическая взаимосвязь экологических, социальных и управленческих инвестиций: международные данные», Экономическое моделирование, 93, 112-124; doi: https: // doi.org / 10.1016 / j.econmod.2020.08.007
11 Lieberman D, 2020, «Impact Investing 2.0 — Not Only for Do-Gooders Anymore»
The Journal of Investing, 29 (2) 58-69; https://doi.org/10.3905/joi.2019.1.112
12 Riding S, 2020, большинство фондов ESG опережают более широкий рынок за 10 лет, The Financial Times, 13 июня, https: //www.ft. com / content / 733ee6ff-446e-4f8b-86b2-19ef42da3824
13 Bril H, Kell G & Rasche A, 2020, Устойчивое инвестирование: путь к новому горизонту, Раутледж, Нью-Йорк.
14 Даугард 2020; Нат Л., Холдер-Уэбб Л. и Коэн Дж., 2012 г., «Будут ли женщины первыми? Различия в спросе на информацию о корпоративной социальной ответственности для принятия инвестиционных решений », Journal of Business Ethics, 118, 85-102.
15 Лебер, Р., 2021, Почему следует беспокоиться о большой нефти после расчетного дня, Vox, 27 мая, https://www.vox.com/22455347/exxon-board-shell-oil-news-chevron -двигатель-никто

Инвестирование: какова ваша терпимость к риску?

Помимо ваших личных ощущений и реакций на волатильность рынка, одним из важнейших факторов при определении толерантности человека к риску является его временной горизонт.

Временной горизонт — это количество времени, в течение которого вы ожидаете держать свои деньги на рынке. Это часто будет определяться вашим возрастом, а также вашими финансовыми целями.

Многие люди используют инвестиции, чтобы помочь себе на пенсию. Для таких долгосрочных целей у вас обычно более длительный временной горизонт, чем если бы вы вкладывали средства для более среднесрочной цели, например, сбережений на обучение вашего ребенка в колледже.

Молодые люди, только начинающие карьеру, имеют более длительные горизонты для достижения пенсионных целей, чем те, кто проработал пару десятилетий.

При чем здесь толерантность к риску? Чем ближе вы подходите к концу своего временного горизонта, тем более консервативным вы должны быть со своими инвестициями. Если у вас очень большой временной горизонт, у ваших инвестиций будет больше времени, чтобы выдержать взлеты и падения рынка. По мере приближения к своей цели у вас будет все меньше и меньше времени на восстановление, если ваши вложения упадут.

Когда, например, доходит до пенсионного инвестирования, молодым людям обычно советуют иметь более агрессивные портфели.По мере того, как вы становитесь старше и приближаетесь к пенсии, вы можете обнаружить, что имеет больше смысла вкладывать деньги в более консервативные и менее рискованные инвестиции.

Вложение денег в инвестиции позволяет им расти и идти в ногу с инфляцией лучше, чем если бы вы хранили их на базовом сберегательном счете. Компромисс заключается в том, что вы рискуете потерять деньги на инвестиции, особенно в краткосрочной перспективе.

Вот почему инвестирование обычно не рекомендуется для краткосрочных целей, таких как сбережения на машине или первоначальный взнос на дом.Если ваши инвестиции обесцениваются прямо перед тем, как вам понадобятся эти деньги, у вас не будет времени ждать, пока рынок восстановит эту стоимость.

Опять же, хотя ваш временной горизонт является важным фактором при определении того, каким должен быть ваш общий уровень толерантности к риску, важно также убедиться, что вы инвестируете в пределах своего собственного уровня комфорта.

Что такое акция? (Базовое определение акций для новых инвесторов)

Что такое сток?

Что есть на складе? Это слово свободно используется для описания собственности на фондовом рынке определенной компании.Но что именно вы покупаете, когда покупаете акции компании?

Investor.gov определяет акции и акции следующим образом:

«Акции — это вид ценных бумаг, которые дают акционерам долю владения в компании. Акции также называются «акциями».

Так что же все это означает для тех, кто ищет способы инвестировать в фондовый рынок?

Акция дает вам право собственности, также называемое «капиталом», в компании, выпустившей акции.Например, если вы покупаете 100 акций IBM, вам принадлежит очень небольшая часть компании. Это не означает, что вы владеете каким-либо конкретным активом, принадлежащим компании; это действительно означает, что вы владеете частью или пропорциональной долей всей корпорации.

Как владелец этих акций, вы обычно имеете право продать или обменять свою долю по своему усмотрению. В идеале вы должны ликвидировать свои вложения в то время, когда вы получите больше денег за свои акции, чем вы изначально купили. В зависимости от типа приобретаемых вами акций вы можете иметь определенные права внутри компании, помимо ваших финансовых вложений.

Краткое примечание. Если вы уже хорошо разбираетесь в том, что такое акции и как они работают, ознакомьтесь с нашим Руководством по инвестированию в акции или нашим калькулятором рентабельности инвестиций.

Типы акций

Существует два основных типа акций: обыкновенные акции и привилегированные акции.

  • Инвесторы в обыкновенные акции имеют денежную и директивную долю в компании. Это означает, что они имеют право участвовать в голосовании на собраниях акционеров, а также получать дивиденды компании.
  • Привилегированные акции обычно не предоставляют акционерам права голоса, но инвесторы получают дивиденды раньше, чем это делают держатели обыкновенных акций. Это также означает, что в случае банкротства компании привилегированные инвесторы обычно считаются приоритетными при возврате акций компании.

Как работает торговля акциями?

Итак, теперь вы можете ответить на вопрос: «Что такое акции?» Пришло время узнать, как компании выпускают акции и как выглядит торговля акциями, когда вы находитесь на инвестиционной стороне уравнения.

Что такое акции в контексте компании?

Компании оплачивают свою деятельность из двух основных источников финансирования. Они выпускают облигации или векселя, чтобы привлечь «заемный» капитал, или продают акции для увеличения «акционерного» капитала. Как собственник (акционер) вы приобретаете некоторые права. Большинство людей покупают обыкновенные акции, что дает им право на получение дивидендов, если компания объявляет их, голосовать по вопросам, которые выносятся на рассмотрение Совета директоров на ежегодном собрании, и продавать акции, когда они захотят, на фондовой бирже.(Покупатели привилегированных акций не имеют права голоса, но в случае ликвидации им выплачиваются деньги перед держателями обыкновенных акций.)

Компания, выпускающая акции, является корпорацией. Это отличает создание компании от менее формального партнерства или индивидуального предпринимательства. Рыночная стоимость акций корпорации увеличивается или уменьшается в зависимости от спроса и предложения на рынке акций.

Эта рыночная стоимость частично основана на отчетах о прибылях и убытках компании, а также на восприятии рынком потенциала ее будущего роста.Например, если вы покупаете 100 акций по 30 долларов за акцию и инвестируете 3000 долларов, цена акции может вырасти или упасть. Если она упадет до 28 долларов за акцию, ваши 100 акций потеряют 200 долларов в рыночной стоимости. Если цена акции вырастет до 33 долларов, вы получите 300 долларов прибыли.

Помимо рыночной стоимости, вы имеете право на любые объявленные дивиденды. Это распределение прибыли компании. Например, если компания объявляет дивиденды в размере 0,50 доллара на акцию, ваши 100 акций приносят вам дополнительно 50 долларов в год. Если вы заплатили 3000 долларов за акцию 30 долларов, это 1.Дивидендная доходность 7% ($ 50 ÷ $ 3000).

Как выглядит торговля акциями для инвестора?

Акционер — это любое физическое лицо, которое покупает акции корпорации (обычно обыкновенные акции). Акционеры обычно покупают акции на бирже, такой как Нью-Йоркская фондовая биржа. Вы можете покупать и продавать акции онлайн через дисконтного брокера или через инвестиционную брокерскую фирму, которая также дает советы, но взимает больше денег за сделку.

Акционеры создают портфель акций через прямое владение или путем покупки акций паевого инвестиционного фонда, компании, которая управляет фондами тысяч людей и выбирает портфель из многих акций.Долгосрочная привлекательность фондового рынка основана на историческом повышении цен. Конечно, рынки не только растут, но и могут падать. Существенные изменения в стоимости происходили много раз на протяжении истории, включая очень быстрое и резкое падение цен в начале 2010 года.

В долгосрочной перспективе, компании с исключительно хорошим управлением, конкурентоспособностью и хорошей капитализацией (как за счет собственного капитала, так и заемного капитала) имели тенденцию превосходить среднерыночные показатели. Покупка акций — это предпочтительный метод, который люди используют, чтобы владеть небольшой частью большого дела.

Большинство инвесторов, которые только начинают свою деятельность, конечно, вероятно, не имеют денег для создания хорошо диверсифицированного портфеля отдельных акций, и им лучше начать с выбора недорогих индексных паевых инвестиционных фондов.

Советы по инвестированию в акции

Давайте рассмотрим: мы определили определение акций и знаем, как торговля акциями выглядит как для компании, так и для акционера. Как теперь вам удается покупать и продавать акции?

Вот несколько советов по инвестициям, с которых можно начать:

  • Диверсифицируйте свои акции: не все акции работают так же хорошо, как другие, и не все отрасли имеют одинаковую норму прибыли — но это лишь часть инвестиционной игры.Один из способов борьбы с чрезмерным обесцениванием на фондовом рынке — диверсификация активов. Рассмотрите возможность инвестирования в разные типы акций или даже в разные отрасли. Таким образом, если один актив работает плохо, вы можете скорректировать эту долю, вместо того, чтобы иметь дело с одним крупным убытком.
  • «Правильного времени» не существует: Проще говоря, фондовый рынок может быть рискованным. Многие инвесторы пытаются предвидеть изменения на фондовом рынке, чтобы скорректировать свою торговую стратегию в свою пользу, но исследования показывают, что выбор времени на рынке обычно не приводит к успеху.Важно оставаться в курсе, но данные показывают, что инвесторы не обязательно должны строить свою стратегию на основе того, что, по их мнению, произойдет.

Выводы: что такое акции?

  • Акция — это денежное вложение в компанию, которое предоставляет акционеру определенные права собственности.
  • Компании продают акции, чтобы помочь им собрать деньги для ведения бизнеса.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.