Инвестиционные банки это: Инвестиционный банк | Что это такое? | Инвестиционный банкинг в России

Инвестиционный банк | Что это такое? | Инвестиционный банкинг в России

Содержание статьи:

1. Определение инвестиционного банка
2. Виды деятельности
3. Клиенты
4. Инвестиционные банки в России

Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту! 
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Инвестиционный банк это лицензированное финансово-кредитное учреждение, предоставляющее услуги консультационного характера по операциям связанным с покупкой либо продажей бизнеса и осуществляющее помощь в привлечении инвестиций.

Также банк является посредником в операциях с ценными бумагами, сырьевыми активами, денежными валютами, производными финансовыми инструментами, плюс ко всему предоставляет отчеты и аналитику по рынкам и сферам деятельности которыми занимается.

 

Рейтинг инвестиционных банков

Появление инвестиционного банкинга связано с развитием банковской системы во всём мире. Начало было положено в Соединенных Штатах Америки в далёком 1933 году по окончанию великой депрессии. Тогда все банки штатов были разделены на коммерческие и инвестиционные.

Инвестиционные институты появились в XX веке, это были отдельные учреждения, и в США ближе к концу прошлого столетия обычным банкам дали полномочия вести в том числе инвестиционную деятельность.

В отличие от компаний, которые занимаются только инвестиционной деятельностью, банки предоставляют своим клиентам множество уникальных услуг: позволяют заводить сберегательные и расчетные счета, осуществляют операции по обмену валюты, предлагают клиентам возможности кредитования бизнеса и так далее. И хотя в США и странах Запада снова ведется речь о том, чтобы разделить банки и инвест-компании, в России финансово-кредитные учреждения расширяют список услуг и предлагают новейшие инструменты ведения инвестиционной деятельности.

Инвестиционный банк отличается от обычного тем, что предоставляет услуги особого рода:

• является брокером (оказывает посреднические услуги в сфере торговли ценными бумагами, сырьем, валютой). Осуществляет деривативные сделки
• отчитывается перед клиентами — ведет аналитику по всем рынкам, на которых осуществляет торговлю
• предоставляет консультационные и аналитические услуги в сфере продажи и покупки бизнеса, ценных бумаг. Проводит рыночные исследования, оказывает услуги андеррайтинга
• обеспечивает приток капитала на финансовом рынке для правительственных нужд и крупных корпораций.

На сегодняшний день финансово-кредитные институты вышли на такой уровень развития, когда те продукты и инструментарий которыми они пользуются, уже не позволяют обеспечить потребности клиентов и инвесторов. Одной из основных причин появления банков инвестиционного характера по всему миру заключается в увеличении объёма свободных денежных средств у частных лиц.

Необходимо понимать, что банковский сектор играет огромную, если не ключевую роль в мировой экономики. Банки это связующее звено между физическими лицами и сферой услуг, торговли, производственным сектором, а также сектором сельского хозяйства. Эта огромная роль подталкивает банковский сектор расширять виды и характер собственной деятельности, в том числе в инвестиционном направлении.

Почему большинство организаций, занимающихся инвестиционной деятельностью стремится вырасти и стать инвестиционным банком? Да потому что это сулит ряд неоспоримых преимуществ, а именно:

Функции инвестиционных банков:

• аналитическая (выбор объекта для вложений)
• консалтинговая (помощь в формировании стратегии инвестирования)
• экспертная (сопровождение всех инвестиционных сделок, формирование инвестиционного портфеля)
• организационная (ведение расчетов, осуществление денежных операций)
• дилерская (размещение ценных бумаг)

Основные виды деятельности

Банковские организации выпускают на национальный и международный финансовый рынок облигации, привлекают долговое финансирование (организуют секъюритизацию активов — финансирование за счет выпуска ценных бумаг, обеспечивают привлечение инвесторов, организуют сделки по управлению долговым портфелем на российском и международном рынке и так далее).

Банковский сектор экономики развивается по направлению, которое ему подсказывают сами клиента, а именно по пути удовлетворения их потребностей.

Исходя из потребностей, услугами инвестиционного банкинга являются:

• аналитическая и консультационная работа
• управление инвестициями
• торговля ценными бумагами
• выпуск ценных бумаг
• рыночные исследование и все что с этим связано
• сопровождение по сделкам, связанным со слиянием либо поглощением
• определение справедливой цены и финансовой оценки актива
• андеррайтинг
• деривативные сделки.

Стоит отметить, что не все инвестиционные банки занимаются предоставлением полного перечня услуг, это требует больших расходов и высококвалифицированных кадров, чем не каждый кредитный институт может похвастаться.

Клиенты

Клиентами инвестиционных банков выступает самый широкий круг лиц заинтересованных во вложении свободных денежных средств с целью их приумножения/сохранения. Структура клиентов выглядит следующим образом:

• физические лица
• домашние хозяйства и кооперативы
• компании, фирмы, производства
• крупные финансовые организации (инвестиционные и пенсионные фонды, страховые компании и т.п.)
• правительства стран (привлечение средств для реализации инфраструктурных проектов и т.п.)

Инвестиционные банки России

Так сложилось исторически, что в некоторых странах разделяют коммерческую и инвестиционную деятельность в банковской сфере. Однако в нашей стране банк остаётся универсальным учреждением. Предоставление инвестиционных услуг осуществляется в случае, если банк видит в этом свои стратегические цели и обладает необходимым объёмом средств для реализации.

Инвестиционные банки в России имеют рейтинг, благодаря которому инвесторы могут ориентироваться, насколько данное финансовое учреждение надежно, насколько широкий спектр услуг и инструментов оно предлагает.

Крупнейшими инвестиционными банками России являются:

• группа ВТБ капитал
• ФИННАМ
• Сбербанк России
• Банк «Открытие
• Альфа-банк
• группа БКС
• ЦЭРИХ капитал.

Инвестиционный банк как источник финансирования

Важными субъектами, осуществляющими свою деятельность на рынке капиталов, являются инвестиционные банки. Их роль сложно переоценить, такие банки и их объединения часто являются практически единственными источниками финансирования крупных проектов и огромных транснациональных компаний.

Содержание статьи

Что собой представляет инвестиционный банк

Что такое инвестиционный банк? В представлении обычного гражданина РФ, банк – это финансовое учреждение, куда можно прийти разместить депозит, взять кредит, оплатить коммуналку. Но банки выполняют и другие функции (см. Инвестиционная деятельность банков: основные цели), более глобальные, которые играют важную роль в развитии экономики государства.

Банки имеют различные направления деятельности. Инвестиционные операции банка — это вложения собственных или временно привлеченных средств с целью получения прибыли. Банки могут зарабатывать не только на выдаче кредитов. Их задачей является эффективное управление капиталом, в том числе путем вкладывания средств в различные финансовые инструменты.

Инвестиционные банки могут осуществлять следующие виды деятельности:

• аналитическая деятельность;
• поглощение компаний и их слияние;
• торговля ценными бумагами;
• брокерские услуги;
• услуги маркетмейкера.

Инвестиционный банк — это банк, который специализируется на инвестиционной деятельности. Это является его основной функцией. В наше время большинство банков не выделяются отдельно как инвестиционные. Этот вид деятельности они осуществляют наравне с другими.

Что такое инвестиционный банкинг? Первые инвестиционные банки появились в США в начале 20-го века. Руководством страны было принято решение об отделении банков, специализирующихся на работе с ценными бумагами и инвестиционной деятельности.

Кризис в Америке, пик которого пал на это время, случился также из-за того, что многие банки привлеченные средства вкладывали в ценные бумаги, а это являлось довольно рискованным занятием. Чтобы избежать краха финансовой системы, и было принято решение о разделении. Так появились коммерческие банки и инвестиционные.

Деятельность инвестиционных банков

Основным источником ресурсов для инвестирования являются средства, которые физические и юридические лица доверяют банку для осуществления инвестиционной деятельности. В то же время эмитенты также нуждаются в некоторых услугах (брокерских, консультационных, посреднических).

Банк является учреждением, которое пользуется доверием, потому операции, которые проводятся через инвестиционные банки — это безопасные операции, поэтому большинство клиентов доверяет банку совершать их от своего имени.

Инвестиционный банкир — это профессионально подготовленный менеджер, выполняющий аналитическую работу и торговлю ценными бумагами. Обычно банки имеют филиальную сеть, которая позволяет вести оперативную работу, в том числе в регионах. Это их конкурентное преимущество, в сравнении с другими инвестиционными объединениями.

Некоторые банки объединяются в синдикаты. Таким образом они объединяют свои ресурсы для участия в тех проектах, в которых каждый отдельно принять участия не может. Это может быть финансирование масштабных международных проектов, кредиты государствам и так далее.

Такие вложения чаще всего долгосрочны и имеют высокую степень надежности, поэтому привлекательны для банков; они могут на протяжении длительного периода получать доход, при этом особо не рискуя.

Инвестиционные банки в Российской Федерации

Инвестиционный банк что это? В законодательстве РФ нет четкого определения, а соответственно, нет разделения на коммерческие и инвестиционные. Все банки являются универсальными и могут осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг, если на это имеют соответствующие разрешения.

Рынок ценных бумаг в России зародился в 90-е года прошлого столетия. Развитие его было медленным, усугублялось оно низкой финансовой грамотностью населения и преддверием финансового кризиса 1998 года.

Однако со временем фондовые рынки РФ стали оживать, бизнес понемногу становился на ноги. Потенциал страны — огромный, возникал лишь дефицит ресурсов, но эту проблему частично решало развитие рынка ценных бумаг и приход иностранных инвесторов.

Кроме того, в последнее время можно было наблюдать возращение капитала обратно в Россию. Во времена нестабильности крупный капитал с использованием различных схем был выведен за рубеж, до недавнего времени наблюдалась обратная тенденция.

Законодательство Российской Федерации делает одинаково доступным участие в инвестиционных процессах всех участников. Приход иностранного капитала стимулировал создание национальных инвестиционных компаний и банков.

Самыми крупными банками РФ, которые можно назвать инвестиционными, являются:

• ВТБ Капитал;
• Альфа Банк;
• ТранскапиталБанк;
• Росбанк;
• Совкомбанк.

Один из важнейших участников на рынке ценных бумаг России — Центробанк. Он является агентом правительства по размещению госзаймов. Деятельность Центрального банка является частью кредитно-денежной политики страны. Он регулирует денежную массу путем покупки ценных бумаг или ее продажи, в зависимости от поставленной задачи.

Видео в этой статье:

Инвестиционный банкинг — это важная часть современной рыночной экономики. Банки являются субъектами рынка капитала, они аккумулируют средства, которые используют для инвестиций.

Кроме торговли ценными бумагами, инвестиционные банки оказывают сопутствующие услуги участникам рынка, такие как: формирование и управление портфелями (см. Стратегия управления инвестиционным портфелем: делаем выбор), консультационные, брокерские, дилерские услуги и так далее. Инвестиционные банки – крупные игроки, которые имеют большие возможности, благодаря материально-технической базе и широкой филиальной сети.

В большинстве стран коммерческие банки являются универсальными – помимо основной деятельности занимаются инвестированием, но в некоторых государствах инвестиционные банки выделяют отдельно.

Инвестиции в банке

В последние годы наравне с коммерческими, большое распространение получили инвестиционные банки. Каким образом осуществляются инвестиции в банке, в названии которого есть слово инвестиционный? Попробуем разобраться.

Содержание статьи

Что представляет собой инвестиционный банк

Инвестиционный банк представляет собой кредитную организацию, специализирующуюся на фондовых операциях. Появлением таких банков мир обязан США, в которых в 1933 году был принят так называемый закон Гласса-Стигалла, запрещающий банкам одновременно:

К наиболее известным в мире инвестиционным банкам относятся:

• Morgan Stanley;
• Bank of America Merrill Lynch;
• Goldman, Sachs & Co. ;
• JP Morgan;
• Citi;
• Credit Suisse.

В дальнейшем, в 1999 году, законодательство было изменено и сейчас инвестиционные банки могут привлекать депозиты.

Инвестиционные банки осуществляют следующие виды деятельности:

• оказывают помощь предприятиям по выпуску и продаже ценных бумаг;
• выдают гарантии при размещение ценных бумаг;
• занимаются организацией внутрикорпоративного и внебалансового финансирования компаний через выпуск векселей (см. Вексель — это долговая ценная бумага), акций, облигаций;
• осуществляют помощь при реорганизации предприятий, связанной со слияниями или поглощениями;
• организуют и осуществляют сопровождение сделок, связанных с синдицированными кредитами;
• предоставляют брокерские услуги для институциональных и индивидуальных клиентов;
• осуществляют дилерские операции с ценными бумагами;
• осуществляют управление реальными и портфельными активами, фондами;
• осуществляют консультативное сопровождение своих клиентов.

Основными характерными чертами инвестиционных банков являются:

• инвестиционные банки это крупные финансовые организации работающие на рынках акций, облигаций и других финансовых инструментов;
• основной деятельностью инвестиционных банков является привлечение финансирования через ценные бумаги;
• инвестиционный банк в основном проводит операции на финансовых рынках;
• банк отдает предпочтение среднесрочным и долгосрочным вложениям;
• основа портфеля инвестиционного банка -ценные бумаги.

Основными статьями статьям дохода таких банков являются доходы, получаемые от:

• предоставления услуг по привлечению финансирования;
• управления собственным портфелем ценных бумаг;
• предоставления услуг по доверительному управлению портфелями ценных бумаг клиентов;
• предоставления брокерских услуг.

Как видно, решение задач в инвестиционном банке очень многогранно и разнообразно. Зарплата в инвестиционном банке часто выше, что в простых коммерческих банках, что во многом связано с необходимостью более высокой квалификации сотрудников и общим объемом предоставляемых услуг и часто, более высоким уровнем прибыли.

В России существуют финансовые организации, имеющие одновременно счета в банке и инвестиционной компании, входящие в одну финансовую группу.

Например, такими группами являются:

В России крупными инвестиционными банками являются Альфа-банк, Газпромбанк и другие.

Совет! Перед началом сотрудничества стоит посмотреть финансовую отчетность инвестиционной компании. Особенно важно посмотреть показатели ее финансовой устойчивости.

Финансирование проектов

Инвестиционная политика банка

Предприятие, нуждающееся в дополнительном финансировании, может получить его из нескольких источников:

• от инвестора;
• используя внутренние источники финансирования;
• получив кредит в банке.

Проводимая инвестиционная политика предприятия в банке может не найти отклика и в этом случае оптимальным является поиск стратегического инвестора.

Современный банковский сервис позволяет осуществлять  инвестиции в интернет банке. Для вложения финансовых средств в этом случае необходим лишь компьютер с доступом в интернет. На сайте инвестиционных банков. Устав инвестиционного банка определяет основные положения его работы на рынке финансовых инструментов.

Инвестиционный портал банка позволяет выбрать оптимальные финансовые инструменты  для инвестирования.

Совет! Использование для инвестирования свободных средств инвестиционных банков, специализирующихся именно на финансовых инструментах,  позволит делать выбор из большего числа инструментов.

Для реализации крупного инвестиционного проекта следует останавливать выбор на крупном банке, так как обязательства банка по инвестиционным проектам включают в себя не только обеспечение гарантий по финансированию проекта, но, час то, и непосредственно выделение средств, которых у маленького банка может не оказаться в достаточном количестве. Инвестиционная стратегия развития банка так же оказывает влияние на принятие решения об инвестировании отдельных проектов.

Инвестиционная стратегия банка разрабатывается с учетом:

• экономической и политической ситуации в стране;
• сложившейся структуры банковской системы;
• стабильности банковской структуры;
• состояния финансового и инвестиционного рынков;
• нормативно-правового регулирования банковской сферы.

Подготовка документации проекта

Экономическое обоснование инвестиционного проекта банка является важной частью работы над получением финансирования.

Этот документ включает в себя:

• преамбулу или краткое описание проекта;
• анализ рынка и предполагаемую к использованию стратегию маркетинга;
• обеспечение ресурсами;
• место размещения и инфраструктурные требования;
• потребность в трудовых ресурсах;
• расчет показателей экономической эффективности и окупаемости проекта;
• предполагаемый объем производства;
• предполагаемый объем реализации продукции;
• оценка потребности в финансировании и др.

Весь пакет документов, вместе с экономическим обоснованием проекта подается на рассмотрение в банк, который проведя экспертизу проекта определяет возможность его финансирования.

Проблемы инвестиционного кредитования банками связаны в основном с тремя факторами:

• высокие процентные ставки по кредитам;
• низкая доля долгосрочного кредитования в общем объеме кредитного портфеля;
• смещение интереса от акционирования предприятий к кредитованию.

Совет! Если предприятие достаточно большое для того что бы провести акционирование, то, несмотря на трудности этого процесса, стоит рассмотреть этот вариант финансирования, так как он позволяет использовать дополнительные финансовые средства без процентов.

Контроль за реализацией инвестиционного проекта

После начала финансирования проекта необходимо осуществлять мониторинг банками инвестиционного проекта.

Мониторинг осуществляется на следующих стадиях реализации проекта:

• банковский мониторинг инвестиционного этапа проекта;
• банковский мониторинг эксплуатационного этапа проекта.

Мониторинг инвестиционной фазы проекта включает в себя следующие процедуры:

• оценка выполнения графика реализации проекта;
• сравнение плановых и реальных показателей проекта;
• оценка и анализ выявленных причин отклонения реальных показателей проекта от запланированных;
• оценка влияния увеличения капитала проекта на возврат кредита;
• усиленный контроль за целевым использованием кредитных средств.
  Мониторинг эксплуатационной фазы проекта включает в себя:
• анализ и оценка исполнения плановых показателей по выручке и прибыли;
• анализ основных контрагентов предприятия -заемщика;
• анализ изменения текущей ситуации на рынке;
• расчет скорректированных показателей и составление необходимых финансовых отчетов;
• анализ движения по расчетному счету заемщика.
  Инвестиционный проект заемщика банка должен отвечать всем предъявляемым требованиям и быть выполнен в срок.

Инвестиционные банки — Студопедия

Инвестиционные банки, несмотря на свое название, не относятся к бан­кам в традиционном смысле этого слова: они не открывают вклады, не ис­пользуют привлеченные средства для представления кредитов и т. п.

Инвестиционные банки выполняют функции прямого финансирования на финансовых рынках. Они представляют собой фирмы, специализирую­щиеся на помощи бизнесу и правительству в размещении выпусков их цен­ных бумаг на первичных рынках для финансирования инвестиций. После за­вершения продажи ценных бумаг инвестиционные банки формируют также вторичный рынок для этих ценных бумаг, выступая в роли брокеров и диле­ров. Круг указанных функций для современных инвестиционных банков этим перечнем не ограничивается.

Они часто выступают в качестве учредителей новых компаний или га­рантов размещения новых эмиссий уже существующих компаний, созда­ют консорциумы, включающие коммерческие и инвестиционные банки, дилерские фирмы. Такие консорциумы осуществляют оперативное фи­нансирование компаний-эмитентов, оказывают иные важные услуги про­мышленным и торговым корпорациям.

Инвестиционные банки выступают в качестве авторитетных финансовых консультантов, а зачастую и экспертов по вопросам общей хозяйственной стратегии.

Инвестиционные банки и созданные ими консорциумы участвуют в бир­жевых аукционах по размещению новых выпусков ценных бумаг государст­венных или полу государственных учреждений.

Хотя по своим размерам инвестиционные банки, как правило, уступают коммерческим банкам, ряду других финансовых институтов, тем не менее их роль в современной структуре финансовых рынков трудно переоценить. так как они занимают ключевое место в системе отношении между эмитен­тами и рынком ценных бумаг. Обширная информация, которой они распо­лагают об эмитентах, делает их особо значимыми участниками сделок на финансовых рынках.

Инвестиционные банки возникли в США в соответствии с законом Глас-са —Стигалла, который разделил деятельность банков на коммерческую и инвестиционную. Следует отметить, что этот закон разрешает коммерче­ским банкам отдельные операции с ценными бумагами, такими, как гаранти­рованное размещение, торговля ценными бумагами американского прави­тельства и некоторыми облигациями властей штатов и муниципальных об­разований.

Закон Гласса — Стигалла запретил коммерческим банкам принимать участие в размещении или торговле акциями, облигациями и другими цен­ными бумагами, за исключением ценных бумаг, указанных выше; определил, что коммерческие банки могут приобретать за собственный счет только те долговые обязательства, которые получили одобрение органов банковского надзора; запретил отдельным лицам и фирмам, участвующим в инвестици­онной деятельности, одновременно быть задействованными и в осуществле­нии работы коммерческих банков.

В странах, где не существует подобного законодательства, коммерческие банки предоставляют инвестиционные услуги в рамках обычной деятельно­сти. Подобные банки носят название универсальных. Они могут принимать депозиты, выдавать кредиты, заниматься размещением ценных бумаг, осуще­ствлять страхование, участвовать в брокерской и дилерской деятельности и т. п.

В последние годы коммерческие банки США активно пытаются скоррек­тировать условия закона Гласса — Стигалла и добиться разрешения на осу­ществление отдельных видов инвестиционной деятельности.

Инвестиционные банки в США владеют огромными активами и зани­мают видное место в финансовой системе страны. Данные о десяти круп­нейших инвестиционных банках США приведены в табл. 21.11.

Таблица 21.11

Десять крупнейших инвестиционных банков США по состояниюна конец 1998 г.

Окончание табл. 21.11

Источник: Кидуэл

Инвестиционно-банковский

Привлечение капитала

Рут Хенли работает в инвестиционном банке в Нью-Йорке.

«В отличие от коммерческих банков, инвестиционные банки, подобные нашему, не ссужают деньги. Вместо этого мы действуем как посредники между компаниями и инвесторами. Мы помогаем компаниям и правительствам привлекать капитал, выпуская ценные бумаги, такие как акции и облигации, то есть предлагаем их на продажу. Мы часто гарантируем выпуск ценных бумаг: иными словами, мы гарантируем покупку ценных бумаг самостоятельно, если не сможем найти других покупателей.

Помимо первичного публичного размещения акций (IPO), когда компании предлагают акции на продажу впервые, существуют и другие случаи, когда они привлекают средства. Например, они могут захотеть расширить свою деятельность или приобрести другую компанию, или уменьшить сумму долга, или профинансировать конкретный проект. Они не только привлекают капитал от населения: они могут продавать акции или акции институциональным инвесторам, таким как страховые компании, инвестиционные фонды — компании, которые вкладывают деньги большого количества мелких инвесторов, и пенсионные фонды — компании, которые вкладывают деньги, которые впоследствии станут выплачивается пенсионерам.

У нас также есть биржевой и дилинговый отдел. Он выполняет заказы — покупает и продает акции для клиентов, — что является брокером, и торгует нашими собственными деньгами, которые имеют дело. Биржевой отдел также дает советы инвесторам ».

Слияния и поглощения

«Инвестиционные банки часто представляют фирмы при слияниях и поглощениях (см. Раздел 21) и продаже активов. Продажа — это продажа компанией дочерней компании — другой компании, которой она владеет.Большая часть комиссии — деньги, которые компания платит нам за услугу, — будет зависеть от успешного завершения сделки. Это дает банку хороший повод убедиться в успешности транзакции ».

Консультации и исследования

«У крупных корпораций есть собственные отделы финансов и корпоративного развития. Но они часто используют инвестиционный банк, подобный нашему, потому что, как консалтинговая фирма, мы можем предложить независимые консультации, и у нас есть большой опыт в финансовых операциях. У нас также есть обширная сеть контактов и отношений с инвесторами и компаниями, которые могут быть заинтересованы в слиянии или поглощении.

Если мы работали над сделкой с компанией, мы много знаем о ее бизнесе. Это означает, что мы можем давать советы по стратегическому планированию — принятию решения о том, что делать в будущем — или финансовой реструктуризации, изменяя способ финансирования бизнеса. Крупные инвестиционные банки также имеют обширные исследовательские отделы с аналитиками и прогнозистами, которые специализируются на оценке различных рынков, отраслей, компаний, ценных бумаг и валют.Аналитики пытаются понять, сколько вещей стоит сейчас, а прогнозисты изучают перспективы на будущее ».

22,1

22,2

Заполните таблицу словами из A, B и C противоположных и связанных форм. Поставьте ударение перед ударным слогом в каждом слове. Первая сделана за вас.

a cquire

советовать

институт

инвестировать

Дополните предложения из газетных статей словами из коробки

советовал

приобретение

мер

андеррайтер

IPO Deutsche Telekom —

.’-

Крупные транснациональные корпорации всегда

………………. менее удачные части

их бизнеса, а также ……………….

успешных компаний.

Крупные банки Уолл-стрит заработали 9000 миллионов долларов 3

долларов в консалтинг ………………….. от

Enron до краха компании.

i || iiiiiiii tr ………………………………… II —- — I _ —

Когда Mitsubishi Tokyo Financial Group

………………. с UFJ Holdings, они

стал крупнейшим банком в мире.

^< ** «обод — i _ai \ ^{м …………… 1}

В 2000 году мировая стоимость превысила 220 миллиардов долларов

22.3 Сопоставьте слова в рамке с приведенными ниже определениями. Посмотрите на A, B и C напротив, чтобы вам помочь.

1 компания экспертов, предоставляющая профессиональные консультации предприятиям за плату

2 финансовое учреждение, которое инвестирует деньги для обеспечения пенсионного дохода сотрудников

3 решение, что компания собирается делать в будущем

4 человека, которые пытаются предсказать, что произойдет в будущем

5 компания, которая частично или полностью принадлежит другому

6 финансовое учреждение, покупающее ценные бумаги

7 внесение изменений в способ финансирования компании

8 определение стоимости предмета

Можете ли вы назвать крупнейшие инвестиционные банки в вашей стране? Они местные или международные? Опишите услуги, которые они предлагают.

Дата: 28.02.2015; view: 3319

Где ведущие европейские банки инвестируют в финтех в одном графике

Европейские банки делают стратегические ставки на управление капиталом, кредитование, платежи, технологии регулирования, программное обеспечение и блокчейн.

В 2018 году отрасль финансовых услуг переживает грандиозную реформу регулирования.

Европейские правила, включая пересмотренную директиву о платежных услугах (PSD2) и требования Великобритании об открытом банковском обслуживании, помогают продвигать эти изменения.Оба были внедрены регулирующими органами для стимулирования новой конкуренции на рынке за счет снижения барьеров для новых участников и создания равного доступа к закрытым данным о клиентах.

Чтобы оставаться актуальными для клиентов и опережать нормативные требования, крупные банки Европы реализуют ряд стратегий, в том числе инвестируют в финтех-стартапы, разрешенные законодательством.

Испанский Banco Santander (и его венчурное подразделение Santander InnoVentures) продолжает оставаться лидером в качестве наиболее активных европейских банков, участвующих в финансовых инвестициях. За последние 5 кварталов Banco Santander добавил в свой портфель 8 новых финансовых инвестиций, что больше, чем у любого другого крупного европейского банка. Крупные европейские банки также участвовали в инвестициях в финтех-компании-единороги, включая Prosper Marketplace, Kabbage и Symphony Communication Services Holdings.

Мы ожидаем, что банки будут искать дальнейшие возможности для сотрудничества и инвестирования в финансовые технологии, учитывая полный список ожидающих рассмотрения нормативных актов, включая Общий регламент по защите данных (GDPR) и вторую Директиву о рынках финансовых инструментов (MiFID II).

Мы использовали базу данных CB Insights для анализа инвестиционной активности ведущих европейских банков в сфере финансовых технологий на частном рынке с разбивкой по активам под управлением с 2012 г. по 2 квартал 2018 г. (по состоянию на 11.04.18). Венчурные подразделения банков включены в анализ.

Примечание. Французские компании BPCE, Credit Mutuel Group и Lloyds Banking Group, базирующиеся в Великобритании, в течение этого периода не делали никаких вложений в капитал финтех-стартапов и не показаны ниже.

Нажмите, чтобы увеличить.

Основные выводы

• По количеству уникальных портфельных компаний наиболее активными инвесторами в когорте являются Banco Santander, Credit Suisse и UBS — именно в таком порядке.
• Banco Santander лидирует с наибольшим количеством уникальных инвестиций в финтех-стартапы, в основном через свое венчурное подразделение Santander InnoVentures. Фирма инвестировала 23 капитала в 19 уникальных финтех-стартапов. Самой крупной инвестицией, в которой она участвовала, была инвестиция серии E в размере 135 миллионов долларов в третьем квартале 2015 года в компанию малого бизнеса Kabbage, которая также включала участие ING и других инвесторов.
• WeLab привлекла самую крупную инвестицию среди этой когорты, серию B-II стоимостью 220 миллионов долларов в четвертом квартале 2017 года, в которой участвовала компания Credit Suisse.ING также является инвестором WeLab и участвовал в инвестициях серии B в размере 160 млн долларов в первом квартале 2016 года.
• Компания с наибольшим соинвестированием в этой когорте — R3. R3 — это стартап, основанный консорциумом компаний, предоставляющих финансовые услуги, и разрабатывающий сценарии использования приложений блокчейн. Компания привлекла раунд финансирования в размере 107 млн ​​долларов во втором квартале 2017 года, в котором участвовали, в частности, HSBC, Credit Suisse, BBVA, Societe Generale, ING, Deutsche Bank, Royal Bank of Scotland, UBS, BNP Paribas и Barclays Bank.

ОТСЛЕЖИВАЙТЕ ВСЕ КОМПАНИИ FINTECH В ЭТОМ КРАТКОМ И МНОГОЕ ДРУГОЕ НА НАШЕЙ ПЛАТФОРМЕ

Fintech-компаний разрушают все звенья цепочки создания стоимости на рынках капитала. Найдите технологию рынков капитала на вкладке «Коллекции».

Отслеживание технологических стартапов на рынках капитала

• В последние 5 кварталов эта когорта сокращала инвестиции в блокчейн. Credit Agricole сделал единственную новую инвестицию в блокчейн, которая не разглашается для SETL. Кроме того, эта когорта сделала только одну дополнительную инвестицию, упомянутую выше инвестицию R3.
• Вместо блокчейна эта когорта смещает свой инвестиционный фокус на технологии рынков капитала. Платформа для коммуникаций и совместной работы Symphony Communication Services Holdings, или Symphony, получила наибольшее количество инвестиций из этой когорты на рынке капитала

Переосмысление корпоративных и инвестиционных банков

Войти

• Отрасли
  • Отрасли
  • Аэрокосмическая промышленность и оборона
  • Автомобилестроение и мобильность
  • Биофармацевтические препараты
  • Потребительские товары
  • Образование
  • Инженерные продукты и инфраструктура
  • Финансовые учреждения
  • Плательщики, поставщики медицинских услуг и услуги
  • Страхование
  • СМИ и развлечения
  • Медицинское оборудование и технологии
  • Металлы и горнодобывающая промышленность
  • Нефтяной газ
  • Электроэнергетика и коммунальные услуги
  • Основные инвесторы и частный капитал
  • Обрабатывающие отрасли и строительные материалы
  • Государственный сектор
  • Розничная торговля
  • Технологические отрасли
  • Телекоммуникации
  • Транспорт и логистика
  • Путешествия и туризм
• Возможности
  • Возможности
  • Деловая и организационная цель
  • Трансформация бизнеса
  • Корпоративные финансы и стратегия
  • Информация о клиентах