Инвестирование на фондовом рынке: Топ-7 способов инвестировать в фондовый рынок — Премьер БКС

Я новичок на фондовом рынке. С чего начать

Новичку, который только начинает свой путь на фондовом рынке, предстоит изучить множество вещей, чтобы стать по-настоящему успешным в инвестициях.

В этом море новой и не всегда простой информации очень легко запутаться, что чревато не только недополученной прибылью, но и убытками, если неправильно истолковать сигналы и оказаться на неверной стороне рынка.

В изучении любого материала важна четкая структура и постепенное движение от простого к сложному. В данном обзоре мы собрали для новичков в кучу все обучающие материалы, охватывающие основные понятия финансовых рынков, и сформировали дорожную карту, двигаясь по которой молодой инвестор сможет последовательно повышать уровень своей грамотности и торговые навыки.

Начать инвестировать

Первые шаги

Во-первых, стоит разобраться с двумя на первый взгляд похожими, но на практике очень различными, видами деятельности на финансовом рынке: инвестирование и спекуляции. Понять, что у этих понятий общее, а в чем они кардинально различаются, можно прочитав обзор: Инвестиции и спекуляции — в чем разница и что подходит именно мне?

Чтобы лучше понять сущность именно инвестирования, рекомендуем материалы:

Почему на фондовом рынке все так непонятно

Никогда не рано начать инвестировать, или как время работает на деньги

Как составить личный финансовый план. Пошаговая инструкция

Как сформировать инвестиционный портфель

В чем сила сложного процента?

С активными спекуляциями и трейдингом можно поближе познакомиться по следующим обзору:

Начинающий трейдер — важные советы новичкам

Теперь, когда у вас уже есть представление, на чем можно сфокусироваться в своей деятельности на рынке и какой вариант больше подходит именно вам, стоит выбрать подходящие инструменты для торговли.

Прежде чем перейти к подробному изучению биржевых инструментов, стоит познакомиться с таким актуальным понятием, ка индивидуальный инвестиционный счет, который позволяет увеличить доход инвестора вне зависимости от используемых инструментов и стратегий.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Что такое Индивидуальный инвестиционный счет?

Математика ИИС. Оцениваем выгоду от налоговых льгот

Также по мере роста ваших компетенций периодически рекомендуем вам в принципе пересматривать расходы на такие вещи, как транзакционные издержки (комиссии, депозитарные сборы и др.) и налоговые расходы. Снижение издержек может качественно улучшить ваш результат на длинной дистанции.

Торговые инструменты и базовые торговые стратегии

На фондовом рынке теория неотделима от практики, поэтому более эффективным будет обучение, сопровождающееся ведением собственного брокерского счета. Если вы еще не озаботились этим ранее, то на сайте БКС вы можете открыть демо-счет, (счет, симулирующий реальную торговлю, только на виртуальные деньги), обычный брокерский счет или описанный выше ИИС. Финансовый советник поможет вам пройти все необходимые процедуры.

Для торговли понадобится специальная программа — торговый терминал. Самым популярным на российском рынке является терминал QUIK. Установить и настроить его можно скачав дистрибутив с сайта компании БКС. Там же можно найти подробную инструкцию по ссылке https://broker.ru/software/quik

Также специально для клиентов БКС разработано удобное мобильное приложение «Мой брокер. Мир инвестиций», которое позволяет оперативно отслеживать ситуацию со своим портфелем, быть в курсе актуальных новостей и событий на рынке. Скачать его можно по ссылке. А здесь вы найдете краткую инструкцию по торговле акциями в приложении.

Также можно ознакомиться с обучающим материалом по терминалу QUIK в специальном материале: Торговый терминал QUIK. Краткое пособие

Акции

Торговля акциями является наиболее популярной среди частных инвесторов. Большое количество доступной информации, относительная простота инструмента (акция выросла в цене — заработал, упала — потерял) и высокая потенциальная доходность делает акции первым инструментом, на который обращает взгляд начинающий инвестор или трейдер.

Акция — ценная бумага, подтверждающая право ее владельца на долю в компании. Доходность акции формируется из двух составляющих: изменения стоимости и получения акционером части прибыли компании в виде дивидендов. Подробнее про дивиденды читайте в специальных материалах:

Дивиденды. Что это такое и как их получить?

Какие акции покупать в расчете на дивиденды и как на них заработать спекулянтам?

Как торговать «дивидендными бумагами» и другие актуальные вопросы про дивиденды

Как подобрать акцию в инвестиционный портфель

Три случая, когда не стоило покупаться на высокие дивиденды

Для оценки того, в какую сторону изменится цена самой акции на фондовом рынке используется два типа анализа: технический и фундаментальный.

Технический анализ — анализ закономерностей на графике изменения цены финансового инструмента. В большей степени он используется именно трейдерами и спекулянтами, так как для долгосрочных инвестиций более подходящим является фундаментальный анализ. Тем не менее, необходимый минимум желательно знать.

Зачем трейдеру технический анализ и как это работает

Основы анализа с использованием знаменитой «Теории Доу»

Как определять уровни поддержки и сопротивления

Стоп-заявки. Как их ставить и всем ли инвесторам они подходят

Как действовать при торговле в боковике

Помимо анализа графика цены некоторые трейдеры используют ряд стандартных компьютерных алгоритмов, которые математически обрабатывают рыночные данные и дают дополнительную информацию о балансе спроса и предложения на рынке. Они называются

индикаторами. Широкий перечень индикаторов и их подробное описание можно найти в обзоре:

Все технические индикаторы торговой системы QUIK

Также для краткосрочных спекулянтов будет полезен следующие обзоры:

О чем могут рассказать биржевой стакан и лента сделок

Виды заявок в терминале QUIK

Что такое стоп-заявки и как их использовать

Фундаментальный анализ — анализ финансового состояния компании и экономической ситуации в целом, в результате которого строится прогноз перспектив дальнейшего роста или снижения стоимости акций.

Наиболее емким обзором по анализу компании является следующий материал: Пошаговая инструкция по финансовому анализу компании. Внутри него есть ссылки на другие связанные обзоры, которые помогут понять терминологию и ухватить саму суть анализа.

Помимо этого, рекомендуем ознакомиться со следующими вещами:

Что такое фондовый индекс?

IPO, SPO и допэмиссия. В чем разница

Все, что нужно знать о выкупе акций и офертах

Казначейские и квазиказначейские акции. Что это такое и в чем разница

Вся правда о программах buyback

Делистинг акций — зачем его проводят и как с этим дальше жить

Что такое волатильность и с чем ее едят?

Рейтинг драйверов индекса ММВБ

Что такое АДР и ГДР. Все самое важное о депозитарных расписках

Акции и рубль. Как изменение валютного курса влияет на прибыль компаний

Что такое структурные продукты и когда их стоит покупать

Те инвесторы, которые хотят углубиться в фундаментальный анализ акций, могут ознакомиться с расширенным сборником обучающих статей по данной тематике: 

Лучшие материалы экспертов БКС Экспресс по оценке стоимости акций

Помимо заработка на росте акций, можно точно также зарабатывать и на снижении их стоимости. Как это можно сделать описывается в обзоре Игра на понижение. Как заработать, когда все паникуют.

Фьючерсы

Фьючерсы — самый популярный инструмент на российском рынке для спекуляций. Подробнее о них можно прочитать в специальных материалах:

Что новичку нужно знать о фьючерсах?

Все самое важное о торговле фьючерсами на российском рынке

Гарантийное обеспечение на срочном рынке. Что нужно знать

Что такое кривая фьючерсов, контанго и бэквордация

Как проходит экспирация фьючерсов и опционов

Маржинальное кредитование и плечи. Что нужно знать инвестору

Облигации

Облигации относятся к категории консервативных инструментов фондового рынка — таких инструментов, риск потери по которым невелик, а доходность лишь немного опережает проценты по банковскому вкладу. Облигации не подходят для активных спекуляций, а вот для целей инвестирования могут быть очень полезны.

Максимально доступно объясняем, что такое облигации и как на них заработать

10 причин купить облигации и не открывать вклад в банке

Типы облигаций на российском рынке

ОФЗ: Чем они отличаются и какие покупать?

Индекс гособлигаций RGBI. Что означает и зачем за ним следят инвесторы

Дюрация. Что это такое и почему она важна

Оферта по облигациям. Что нужно знать инвестору об этом

Давайте помнить об оферте

Читайте больше в специальном материале: Лучшие учебные статьи по облигациям от экспертов БКС Экспресс

Товарные рынки

Товарные рынки или commodities — отдельная категория активов, торги которыми в основном происходят на срочном рынке. Это сырье, металлы, нефть и др. Фьючерсы позволяют заработать на росте или падении активов, а также отследить динамику цен, которые могут повлиять на прибыльность компаний, связанных с торговлей этими активами. В частности, для российского рынка большое значение имеет динамика цен на нефть.

Материалы по этой тематике:

Где торгуется нефть

12 бесплатных ресурсов по рынку нефти

Аналитика по запасам нефти в США. Что нужно обязательно знать инвестору

Что нужно знать о золоте или как купить спокойствие

Рынок стали. Что нужно знать о секторе

Какие отрасли формируют спрос на металлы

Уголь. Особенности и перспективы рынка

Психология и советы Гуру

На финансовом рынке участникам торгов доступны широкие возможности по выбору стратегий и различным методикам. Какие-то из них оказываются прибыльными, а какие-то несут в себе скрытые риски. Чтобы не наступать на избитые грабли стоит ознакомиться с советами опытных инвесторов и спекулянтов:

Управляем рисками при инвестировании. Риск-менеджмент — успех трейдера в биржевой торговлем

Эмоциональная дисциплина, или каково быть одним из богатейших людей мира

20 правил, которым следуют настоящие профессионалы фондового рынка

Чему стоит поучиться у Уоррена Баффета?

Диверсификация: как правильно раскладывать деньги по разным «корзинам»

5 цитат, которые должны прочитать все биржевые спекулянты

5 цитат, которые должны прочитать все инвесторы

Уроки Талера: нобелевский лауреат о правилах инвестирования

4 шага к финансовому успеху от лауреатов Нобелевской премии

И все же, иногда каждый инвестор ошибается. С этим приходится мириться. В такие моменты потери денег легко могут вывести из колеи неподготовленного человека и спровоцировать на необдуманные действия. А порой просто кажется, что рынок сошел с ума и все ранее работавшие закономерности перестали действовать.

Чтобы достичь успеха на рынке необходимо уделить внимание психологической составляющей торгов, чтобы не «наломать дров» в эмоциональном порыве. Как справиться с эмоциями читайте в следующих материалах:

Как не сломаться на финансовом рынке

Обучение: Лучшие материалы на тему психологии

Чем инвестирование похоже на диету?

Заметки биржевого психолога: Миф о рациональном инвесторе

Когнитивные искажения, влияющие на трейдеров. Как с ними бороться

Что еще прочитать

Разумеется, это далеко не вся информация, которая может оказаться полезной для инвестора. Биржевой мир очень широк и многогранен. Раздел обучения на БКС Экспресс содержит большое число материалов по различной тематике.

Для тех, кто хочет более глубоко познать все хитросплетения финансового мира, мы подготовили специальные сборники книг, которые будут полезны:

5 книг, полезных для инвестора: Торговля и теханализ

5 книг, полезных для инвесторов: Как стать богатым?

5 книг, полезных для инвестора: Баффетология во всей красе

5 книг, полезных для спекулянтов: Фьючерсы и опционы

5 книг, полезных для инвестора: Фундаментальный анализ

5 книг, полезных для спекулянтов: Биржевые стратегии

5 книг, полезных для инвестора: Психология финансовых рынков

И напоследок рекомендованные книги от одного из самых богатых людей мира 194 книги, которые рекомендует Билл Гейтс.

Стать инвестором

БКС Брокер

Как сформировать инвестиционный портфель

Как говорил великий Уоррен Баффет, инвестирование — это процесс длиною в жизнь. На российской бирже торгуются множество бумаг из различных секторов. Можно вложиться в сырьевые и фондовые производные инструменты, купить ПИФы. Выход на зарубежные площадки увеличивает спектр доступных инструментов. Здесь вы можете приобрести как акции, которые у всех на слуху (например, Apple или Facebook), так и более продвинутые инструменты, например ETF. И это далеко не все!

Как не потеряться в многообразии финансовых инструментов и заработать — один из основных вопросов для начинающих инвесторов. Чтобы избежать ошибок, важно понимать, как правильно сформировать инвестиционный портфель, как подобрать оптимальный набор инструментов в соответствии с собственными целями, интересами и возможностями.

«Учиться, учиться и еще раз учиться». Эту фразу приписывают В. И. Ленину. Однако идея актуальна на все времена и вполне применима к инвестиционному процессу. В данном обзоре мы попытаемся сформулировать общий подход к формированию инвестпортфеля, а также ответить на базовые вопросы начинающих инвесторов.

ИНВЕСТИЦИИ VS. СПЕКУЛЯЦИИ

Как только вы решили выйти на фондовый рынок, сразу же определитесь, чем вы будете заниматься — инвестициями или спекуляциями, а может вместе тем и другим. Зачастую это две совершенно разные вещи. Как правило, термин «инвестор» используется как противоположное слову «спекулянт». Так в чем же разница между этими схожими на первый взгляд терминами?

Временной момент. Инвестор обычно ориентируется на долгосрочные вложения — свыше года. Спекулянт может совершать по множеству сделок ежедневно.

Источник дохода. Инвесторы ориентируются на долгосрочный фундаментальный прирост актива. Также возможно получение дивидендов, участие в деятельности предприятия посредством голосования на собраниях акционеров и т. д.

Спекулянты зарабатывают на более краткосрочных колебаниях цен финансовых инструментов. Возможно открытие как лонгов, так и шортов. Пока долгосрочный инвестор терпеливо сидит с позицией, спекулянт может неплохо заработать на локальных движениях рынка.

Выбор активов. В случае долгосрочных вложение на первый план выходит фундаментальный анализ, необходимый для оценки перспектив компании или другого объекта вложений. Инвестор вкладывает средства в ценные бумаги конкретной компании, которая, по его мнению, подходит для долгосрочных вложений.

Для спекулянта же сущность актива является второстепенной. В первую очередь он ищет ситуации, в которых можно заработать прибыль на изменении цены. Для спекулянта не так важно, чем конкретно торговать, главное, чтобы был потенциал роста стоимости на подходящем временном горизонте. Поэтому здесь неоценимую помощь оказывает технический анализ.

Доходность и риск. Грамотно реализованные спекулятивные операции могут принести большую выгоду. Однако не стоит забывать и о росте рисков, особенно в случае торговли «с плечом».

Так что же все-таки лучше? Однозначного ответа нет. Подход долгосрочного инвестора требует тщательного отбора активов в портфель. Зато спекулянт, зачастую, вынужден внимательно следить за котировками внутри дня, принимая решения гораздо чаще. На первые позиции выходит риск-менеджмент. Это влечет за собой несколько большую психологическую нагрузку. Помимо этого важен объем инвестированных средств. При минимальных суммах заработать солидные средства проще посредством спекулятивных операций.

Как показывает практика, в долгосрочном периоде для фондового рынка характерен рост, ибо большинство компаний развивается, появляются новые «звезды». Надо понимать, что дивидендные выплаты, особенно реинвестированные, зачастую являются важным источником доходов долгосрочного инвестора.

На длительных временных отрезках расхождение в пользу показателей общей доходности увеличивается. Давайте посмотрим на рынок акций США, где соответствующая статистика ведется очень давно. Там ярким примером является индекс S&P 500 Total Return, который с 1990 года прибавил около +1447%, по сравнению с +730% стандартного S&P 500 (данные Reuters на 24.04.19).

В целом оптимальным можно назвать смешанный подход, когда часть средств направляется на долгосрочные инвестиции, а другая часть — на спекуляции. Например, в соотношении 70 к 30. Все зависит от индивидуальных предпочтений инвестора, его бюджетных и временных ограничений, желания реагировать на краткосрочные капризы Господина Рынка.

Читайте также: Инвестиции и спекуляции — в чем разница и что подходит именно мне?

ОТКРЫТЬ СЧЕТ ОНЛАЙН

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОЦЕСС

Как правило, состоит из четырех ключевых этапов:

1. анализ целей и ограничений инвестора;
2. выбор подходящих инструментов;
3. распределение вложений в рамках портфеля;
4. оценка и перебалансировка портфеля.

Далее мы рассмотрим каждый из этих шагов.

Анализ целей и ограничений инвестора

Начиная работу на рынке ценных бумаг, инвестор должен четко понимать, чего он ждет, а также свои возможности. Цель может быть как абсолютной (в процентах), так и сравнительной (например, на столько-то выше доходности индекса ММВБ или банковского депозита). Речь может идти как о значительном приумножении капитала, так и о его сохранении. В любом случае, даже крайне амбициозная цель должна быть реалистичной.

Надо понимать, что обычно, чем больше риск, тем больше доходность. Принято разделять склонность / толерантность инвестора к риску и его способность подвергаться этому риску. Во втором случае речь идет об ограничениях и жизненных ситуациях, с которыми может столкнуться инвестор.

Временной горизонт. Ключевой параметр, с которым должен определиться инвестор. Длительный горизонт инвестирования позволяет получить большую доходность. Если же вы выходите на рынок на короткий срок, то из-за высокой волатильности и возможных неудачных точек входа увеличиваются и ваши риски, несмотря на кажущуюся правильность действий. Надо понимать, что в те же пенсионные накопления стоит включить консервативные активы на случай непредвиденных обстоятельств. Причем чем ближе время выхода на пенсию, тем в большей пропорции.

Ликвидность. Если в ближайшее время вам предстоят важные расходы, то необходимо иметь в портфеле солидную долю ликвидных активов, продавая которые, вы не потеряете на рыночных спрэдах. Помимо этого высокая вероятность скорого вывода денежных средств из портфеля должна повысить значимость консервативных инструментов, которые не столь подвержены ценовым колебаниям.

Налоговый аспект. Может повлиять на выбор инструментов. Отметим, что российским инвесторам доступны Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), позволяющие получить серьезные налоговые преференции.

Уникальные факторы. Например, религиозные, этические, страновые предпочтения инвестора.

Читайте также: 8 способов абсолютно законно сэкономить на налогах

Выбор подходящих инструментов

Любой инвестиционный портфель — это набор акций, облигаций и других финансовых инструментов. Они различаются не только по фундаментальным характеристикам, но и по степени риска. Как правило, чем больше доходность у инструмента, тем большие риски с ним связаны. Наименее рисковыми считаются инструменты, близкие к «кэшу» (краткосрочные гособлигации), наиболее рисковыми — акции молодых предприятий, а также фьючерсы.

Вероятно, начинающему инвестору стоит прислушаться к рекомендациям брокера. Если же вы решили доверять только себе, то помните несколько основных моментов:

• четко определите для себя, зачем вы инвестируете;
• для начала стоит вкладываться в наиболее понятные вам виды бизнеса и инструменты;
• если вы хотите вложить средства в отдельную отрасль, сфокусируйтесь на ее лидерах;
• инвестируя в аутсайдеров, стоит разобраться в причинах их падения, оценить будущие катализаторы роста;
• отдавайте предпочтение ликвидным инструментам — таким, от которых вы сможете избавиться в любой момент. Примеры — голубые фишки на российском рынке акций, компоненты S&P 500 — на американском;
• формируйте свой портфель только из тех бумаг, которые соответствуют вашему уровню риска;
• учитесь, учитесь и еще раз учитесь!

Читайте также: Все самое важное о торговле фьючерсами на российском рынке

Распределение вложений в рамках портфеля.

Пассивные и активные инвестиции

Как правило, под пассивным подходом к инвестированию подразумевается следование за широким рынком. Идея проста — в долгосрочном периоде получить доходность намного выше ключевых бенчмарков (например, ключевых фондовых индексов) затруднительно. Инвестиционный процесс осуществляется посредством покупок и длительного удержания бумаг ETF или ПИФов.

Exchange Trade Funds — биржевые фонды, которые инвестируют в определенные активы или их группы. По сути, они владеют базовыми активами (акциями, облигациями, сырьевыми фьючерсами, иностранной валютой и т. д.) и выпускают на них акции. По мере изменения стоимости активов, изменяется и цена ETF. В идеале бумаги ETF достаточно точно повторяют динамику портфеля.

ETF бывают крайне разнообразными, только на рынке США их число составляет около 1900. На первом месте по оборотам за 2016 год оказались бумаги SPY, то есть ETF, повторяющего динамику S&P 500. Именно бумаги, ориентирующиеся на широкие индексы (акций и облигаций), и соответствуют принципам пассивного инвестирования.

Активное инвестирование, напротив, подразумевает подбор отдельных финансовых инструментов для портфеля. Перебалансировка — открытие или закрытие позиций — происходит гораздо чаще. Возможно открытие шортов. С точки зрения комиссий это более затратное мероприятие. К тому же активное инвестирование требует больше времени. Однако при грамотном подходе доходы могут быть более значительными. Отметим, что активное инвестирование — это не обязательно спекуляции, вложения могут быть долгосрочными.

Помимо этого вполне допустим комбинированный подход: инвестирование части средств в некое подобие биржевого индекса, а другой части — в отдельные наиболее перспективные бумаги. В целом пассивный подход предполагает достаточно серьезную диверсификацию вложений, позволяя сбалансировать риски.

Диверсификация vs. концентрация

Диверсификация подразумевает возможность управления рисками. Вспомним высказывание родоначальника портфельной теории Гарри Марковица, «не кладите все яйца в одну корзину». Возможно два подхода к диверсификации. Первый — в узком смысле, то есть среди активов одной товарной группы, одного рынка или отрасли. Второй — в широком масштабе, то есть среди различных классов активов, относящихся к разным рынкам или странам.

В идеале активы в портфеле должны слабо или отрицательно коррелировать между собой, чтобы сглаживать его колебания. Широкая диверсификация в этом смысле оптимальна. Однако вряд ли стоит вкладывать деньги в определенный класс активов, если на вашем инвестиционном горизонте эти инструменты выглядят неперспективными.

Если говорить о портфеле акций, то имеет смысл ограничиться примерно 5-15 компаниями из разных секторов. Самый простой способ — поделить вложения поровну. Более консервативный подход: большую часть разместите в ликвидные и стабильные компании, а оставшиеся деньги — в высокорисковые акции. Разбавив портфель облигациями, а также зарубежными бумагами, можно получить достаточно сбалансированный набор.

В реальности единого мнения относительно диверсификации до сих пор не сложилось. Чарли Мангер, знаменитый партнер Уоррена Баффета, считает, что в портфеле достаточно иметь акции 3-5 компаний. А сам Баффет в свою очередь заявлял, что «диверсификация есть не что иное, как защита от невежества». Упомянутые биржевые гуру верят в концентрированный подход. Они полагают, что крайне удачных инвестиционных идей в каждый отдельный момент не так уж и много. Кроме того, каждый человек способен полностью, досконально разобраться в ограниченном количестве компаний, что затрудняет формирование качественного широко диверсифицированного портфеля.

Какой подход выбрать, решать только вам. Важную роль играет и объем инвестируемых средств. Широкая диверсификация требует больших вложений. Подход этот имеет свои плюсы и минусы. Минимизируя риски, диверсификация неизбежно ограничивает потенциальную доходность. Далее мы рассмотрим примеры не слишком широкой диверсификации.

По уровню риска выделяют три основных типа портфеля

Консервативный — наименее рискованный. Он состоит в основном из акций крупных, хорошо известных компаний (голубых фишек), зачастую богатых на дивиденды, а также облигаций с высокими рейтингами. Состав портфеля остается стабильным в течение длительного периода, реже поддается пересмотру. Такой тип портфеля направлен в первую очередь на сохранение капитала, что не исключает получения умеренного дохода за счет прироста котировок, потока дивидендов и процентов. Вот примерный вариант такого портфеля:

Агрессивный — включает акции быстро растущих компаний, спекулятивные облигации, фьючерсы. Возможна торговля «с плечом». Инвестиции в портфеле являются достаточно рискованными, но вместе с тем могут приносить самый высокий доход. Примерный вариант портфеля:

Умеренный — сочетает качества портфелей агрессивного и консервативного типа. В него включают как надежные ценные бумаги, приобретаемые на длительный срок, так и рискованные инструменты, состав которых периодически обновляется. Прирост капитала при этом средний, а степень риска — умеренная. Такой тип портфеля является наиболее сбалансированным. Примерный вариант портфеля:

Отметим, что это лишь примерные варианты портфелей. Более конкретное разделение зависит от личных предпочтений инвестора. При возможности имеет смысл разбавлять портфель зарубежными (в частности, американскими) активами.

Бонус: советы по управлению фьючерсным портфелем

В книге «Технический анализ фьючерсных рынков» Джон Мэрфи дал несколько советов по управлению капиталом в рамках фьючерсного портфеля. Напомним, что фьючерсы являются высокорисковым финансовым инструментом, прежде всего из-за наличия «плеча».

• общая сумма вложенных средств не должна превышать 50% капитала. Оставшаяся должна быть размещена в краткосрочных гособлигациях или просто кэше.
• общая сумма средств, инвестируемая в один рынок (к примеру, золото), не может превышать 10-15% капитала.
• общая сумма гарантийных взносов, вносимых при открытии позиций на одной группе рынков (к примеру, драгметаллов), должна составлять не более 20-25% капитала.
• норма риска для каждого рынка, в который трейдер вложил средства, не должна превышать 5% общего капитала. Речь идет о сумме, которой может пожертвовать трейдер в случае убытков.

Читайте также: Я купил акции, но они падают. Что делать

Оценка и перебалансировка портфеля

Работа с портфелем предполагает то, что периодически нужно оценивать его эффективность. То есть каждую неделю / месяц / квартал надо отслеживать динамику всех инструментов и соответствие портфеля первоначально заявленному риску. Период для подведения итогов зависит от временного горизонта инвестора.

Необходимо поддерживать соотношение инструментов в своем портфеле. Для этого стоит периодически проводить его ребалансировку. Регулярно следите за тем, как ведут себя купленные вами акции и, по возможности, не пропускайте корпоративные события. Если вы поставили себе цель и цены на акции поднялись до ее уровня, продавайте бумагу и рассматривайте новые объекты для вложений.

Кроме того, заранее определитесь, насколько максимально может «просесть» купленная вами бумага — уровень стоп-лосса. Как только цены опустились ниже приемлемого для вас уровня, немедленно избавляйтесь от убыточного актива. Также возможно хеджирование позиций, то есть занятие по ним противоположных позиций посредством рынка производных инструментов. Подобная стратегия позволит застраховаться от возможных потерь, избегая слишком активных действий с базовыми инструментами.

Если говорить о долгосрочных консервативных инвестициях, то и тут необходимо пересматривать доли портфеля в связи с изменениями цен его составляющих. При значительном росте фондовых активов стоит переложиться в более «тихую гавань», прежде всего облигации. Этим вы убережете себя от перекоса в сторону рынка акций на крайне высоких уровнях. При росте облигаций и просадке фондовых активов целесообразна ребалансировка в сторону последних. И так далее…

Идея — сохранение целевой структуры портфеля с точки зрения разбиения по группам активов. Речь идет, прежде всего, об общей структуре, которая может меняться из-за взлета или падения отдельных составляющих. Отдельные компоненты могут варьироваться в зависимости от предпочтений инвестора, его инвестиционного плана.

Читайте также: Когда можно продать акции из долгосрочного портфеля

ПОДВОДЯ ИТОГИ

Надо понимать, что инвестирование — это вовсе не так страшно. Эксперимент с «черепахами-трейдерами» показал, что зарабатывать на финансовых рынках может практически любой. Однако для достижения устойчиво позитивных результатов важно желание учиться. Не менее значима и самодисциплина. Эти качества позволят вам грамотно сформировать инвестиционный портфель, а затем управлять своим капиталам. В данном материале мы продемонстрировали достаточно большое количество подходов к инвестиционному процессу. А ведь это далеко не все!

Что выбрать, решать только вам. При этом новичкам имеет смысл прислушаться к мнениям профессионалов.

Как начать торговать

Прежде всего, будущему инвестору надо открыть счет у брокера — профессионального участника, который выступает обязательным посредником между инвестором и биржей.

Как правило, в брокерских компаниях для подключения возможности торговли на американских площадках достаточно обратиться к клиентскому менеджеру / финансовому советнику и подписать комплект документов.

После открытия счета надо завести деньги и можно начинать покупку / продажу финансовых инструментов посредством торгового терминала. Условия и информацию о доступных терминалах стоит уточнять у выбранного вами брокера.

Отметим, что БКС Брокер также предлагает сэкономить время и открыть счет онлайн, не выходя из дома.

Открыть счет онлайн

Компания БКС Брокер непрерывно развивает сервисы, которые помогут клиентам не только успешно инвестировать свои средства в финансовые рынки, но и сделать это с комфортом. Новости, аналитику, торговые и инвестиционные идеи по рынку ценных бумаг вы можете найти на сайте БКС Экспресс, обучение доступно в Учебном центре БКС и на портале Investments101. И это далеко не все! Подробную информацию вы можете получить на сайте broker.ru.

Холоденко Оксана, ведущий аналитик по международным рынкам
Карпунин Василий, начальник отдела экспертов БКС Экспресс

БКС Брокер

Число частных инвесторов на фондовом рынке РФ превысило 8 млн

8 декабря. FINMARKET.RU — Первый зампред ЦБ РФ Сергей Швецов считает, что приток частных инвесторов на фондовый рынок, которых уже насчитывает более 8 млн человек, сильно притормозится на отметке 10 млн. В среднесрочной и долгосрочной перспективе Банк России будет больше ориентироваться на институциональных инвесторов и коллективные инвестиции, сказал Швецов на онлайн-конференции АКРА и «Коммерсанта» «Турбулентность в России — помеха или стимул? Взгляд регуляторов, практиков и аналитиков». «Тот масштаб перетока средств граждан на рынок капитала — он беспрецедентен для всей истории фондового рынка, начиная с 1991 года», — сказал он. Согласно данным «Московской биржи», в 2020 году на фондовый рынок пришло более 4 млн человек — это половина от всего числа частных инвесторов с момента образования фондового рынка в России. Сейчас их количество насчитывает уже боле 8 млн, а каждый месяц инвестировать начинают по 400-500 тыс. новых клиентов. «Мы видим, что приток, наверно, продолжится физических лиц. Хотя уже по цифрам мы выглядим существенно выше, чем наши аналоги — другие страны с похожим профилем экономики (Индия, Бразилия и так далее). И в этом смысле процесс не может идти вечность. Я думаю, что в районе 10 млн он сильно притормозится, при том, что уже пришло около 8 млн наших граждан на фондовый рынок», — считает Швецов. «Не секрет, что активно торгуют более 1 млн — это все равно много. Но если брать развитые рынки, то активно торгующих граждан — это 5% от совокупных инвестиций. Большинство граждан, конечно, предпочитают пассивные стратегии или доверительное управление. И в этом смысле нам нужно обеспечить качество доверительного управления и финансового консультирования, чтобы граждане реализовывали те цели, из-за которых они пришли на фондовый рынок», — добавил он. «В целом мы допускаем дальнейший приток средств граждан на российский фондовый рынок, но в значительной степени в среднесрочном, досрочном периоде ориентируемся больше на коллективные инвестиции и институциональных инвесторов», — заключил первый зампред ЦБ РФ. При этом он отметил, что на фоне общего роста индексов население ведет себя на фондовом рынке достаточно консервативно: большую часть вкладывает в облигации, что радует регулятора. «Нас беспокоит, что не все граждане понимают, что, уходя из сбережений, они приходят в инвестиции, а это другой профиль риска, знаний. И для того, чтоб быть успешным на фондовом рынке и в депозитных операциях — здесь нужно совершенно разное количество времени, опыта и квалификации. (. . .). Это вызывает обеспокоенность, потому что многие участники рынка, скажем так, монетизируют в невежество, в определенной степени, наших граждан, непонимание, как работают эти инструменты. И абсолютно спокойно относятся к тому, чтобы предлагать инвестиционные инструменты, зная, что у человека закончился депозит, не задавая человеку вопрос, хочет ли он инвестировать излишние сбережения или свою подушку безопасности превратить в инвестиции. Нас это действительно очень беспокоит», — сказал Швецов.

Почему американцы считают, что лучше инвестировать в недвижимость, чем в фондовый рынок

Какая инвестиционная стратегия лучше: вложение денег в недвижимость или же покупка акций? Судя по результатам опроса, большинство американцев отдает предпочтение первому варианту.

В новом исследовании Federal Reserve Bank of New York изучалось отношение потребителей к владению недвижимостью и то, как их мнение касательно этого вопроса изменилось в ходе пандемии COVID-19. Участникам опроса было предложено оценить, какие инвестиции лучше – покупка дома или вложение в финансовые активы, такие как акции, – и какие факторы повлияли на их выбор.

Исследование показало, что более 90% респондентов предпочли бы владеть своим основным местом жительства, а не инвестировать в фондовый рынок. Большинство участников опроса также склонилось к идее быть арендодателем, при этом более 50% участвующих в исследовании домохозяйств выразили желание владеть арендуемой недвижимостью.

Наиболее частые причины, по которым люди выбирали жилье вместо акций, были связаны с комфортом и стабильностью, а не с поиском более высокой прибыли. Чаще всего респонденты отмечали, что дом – это «желаемая среда проживания», которая «обеспечивает стабильность», а цены на жилье «подвержены меньшей волатильности, чем фондовый рынок».

Как показывают исследования, жилая недвижимость выступала в качестве надежного средства хеджирования на большинстве медвежьих рынков, за заметным исключением Великой рецессии. Ярким примером является начало пандемии: индекс S&P 500 потерял более 20% в первом квартале, а индекс Кейса – Шиллера вырос на 1,4%. С тех пор фондовый рынок, конечно, восстановился.

Многие американцы ссылаются на более высокую доходность жилья в 2021 году, чем в предыдущем году, что, вероятно, является отражением невероятно быстрых темпов роста цен на жилье по всей стране.

Но, как выяснили исследователи, отношение людей к рынку недвижимости изменилось в ходе пандемии. «Ажиотаж по поводу приобретения жилья снизился в октябре 2020 года и вернулся к доковидному уровню к февралю 2021 года», – отмечают авторы исследования.

При этом сдвиг в предпочтениях был вызван вовсе не опасениями по поводу цен на жилье. Некоторые американцы выразили большее беспокойство из-за риска нехватки свободного арендного жилья, в то время как опасения по поводу возможности вносить ипотечные платежи могли повлиять на желание людей владеть недвижимостью.

Склонность к владению домом также может быть отражением пола или образования человека. Женщины чаще отдают предпочтение покупке дома, чем мужчины. Также люди без высшего образования более склонны к приобретению недвижимости, чем выпускники университетов.

Что ожидать от акций Мосбиржи

Московская биржа в минувшую пятницу представила операционные результаты за март 2021 года. Совокупный объем торгов в марте снизился на 8% год к году, вступив в период высокой базы сравнения прошлого года. Динамика рынков, для которых волатильность является благоприятным фактором и которые демонстрировали сильную динамику на протяжении последних нескольких кварталов, оказалась негативной, за исключением рынка товарных деривативов.

Средние рублевые и долларовые балансы выросли на 6-114% год к году в 1 квартале 2020, отчасти компенсируя давление от снижения процентных ставок (которые, в свою очередь, сейчас вступили в период повышения). Акции биржи были в числе лидеров роста в 2020 году (они выросли в цене на 49% против роста индекса Московской биржи на 7%) и сейчас торгуются по высокому мультипликатору 16x P/E 2021П (против в среднем 11x за последние 5 лет).

Продолжение

Преимущества инвестирования в фондовый рынок :Blog Siwitpro

Задавались вопросом: куда выгодно вложить деньги? У банковских вкладов есть конкурент посильнее – фондовый рынок, надо лишь научиться рационально управлять рисками, чтобы сохранить  и увеличить денежные средства. Начать стоит с того, чтобы узнать детальнее о преимуществах инвестирования в фондовый рынок.

Выбор инвесторов

Среди возможностей для вложения средств с целью получения прибыли фондовый рынок является популярным направлением, но не единственным. Внутри самого направления существуют те или иные варианты для укрепления финансового положения, а лидерство удерживает инвестирование в ценные бумаги. Достижение огромных прибылей здесь также реально, как и вероятность потерпеть неудачу, и при всех рисках в пользу ценных бумаг говорит постоянный интерес со стороны инвесторов.

Почему выгодно инвестировать в фондовый рынок? При всех существующих рисках это едва ли не единственный способ получить большую прибыль в среднесрочной перспективе. Если инвестору удается правильно оценить ситуацию на рынке, то затраты на покупку ценных бумаг будут ничтожными по сравнению с доходом. Даже колебания на рынке можно обернуть в свою пользу, выбирая правильную стратегию, если вовремя и правильно сориентироваться. Пока одни поддаются панике, делая неверные шаги в период финансового кризиса, в ваших руках может оказаться тот самый «спасательный плот», который сегодня убережет от потерь, а завтра даст почувствовать уверенность и стабильность.

Плюсы инвестирования в фондовый рынок

Беспроигрышных вариантов, как и гарантий получения огромной прибыли, не бывает. Вложение денежных средств во что-либо связано с рисками. Если же вы готовы обзавестись бутылкой дорого шампанского и откупорить ее, как это делает победитель, то шансы на достижение заветной цели очень даже неплохие. Конечно, придется поинтересоваться ликвидностью акций, узнать больше о компании, составить портфель, принять в расчет политическую ситуацию и дополнительные расходы для оплаты услуг брокеру, но на фоне этого у  инвестирования в фондовый рынок есть свои достоинства:

• Доступность. С появлением современных технологий инвестирование стало возможным для большого количества людей, при этом почти из любой точки планеты, лишь бы был качественный интернет.
• Минимальная сумма. Для входа на рынок не потребуется больших капиталовложений, открытие депозита у некоторых брокерских контор стартует от 500 долларов США. Чтобы торговать на европейских или американских площадках сумму депозита придется увеличить в пять-шесть раз, что тоже не делает их недоступным, а лишь заставляет подходить к вложению средств более рационально. На этом этапе не стоит поддаваться искушению и вкладывать кредитные средства (особенно это касается новичков в сфере инвестирования), потому что отсутствие опыта, неправильное понимание ситуации могут привести к убытку, даже если речь заходит о голубых фишках.

• Трейдинг. Этот тот самый вариант, когда можно инвестировать и получать прибыль буквально « не выходя из дома». Для старта потребуется открыть счет, на ноутбук установить специальную программу, а в качестве опоры использовать опыт профессионала – изучить курсы трейдинга.
• Доходность. У инвестирования на фондовом рынке очень большой потенциал, при этом получение прибыли возможно как от приобретения акций крупных компаний, так и от вложения в ценные бумаги развивающихся либо открывшихся предприятий.
• Выбор. Зарабатывать на фондовом рынке можно двумя способами: пассивное инвестирование – дивиденды, активное – на колебаниях курса. Определяться с инвестиционной стратегией получится самостоятельно, исходя из предпочтений и целей.
• Перспектива. Покупка крупного пакета акций компании дает право на долевое участие в бизнесе, возможность принимать решение через собрание акционеров.
• Любой вид инвестирования связан с рисками шансом на получение высокого дохода. У способа, когда денежные средства вкладываются для участия в фондовой бирже, есть неоспоримые преимущества. Сравнивая уровень рисков с торговлей валютой, у инвестирования в ценные бумаги этот показатель значительно меньше. Возможность вложиться сразу по нескольким направлениям, одновременно служит подстраховкой и компенсацией, когда полученная прибыль покрывает затраты и убыточный результат неправильно выбранного тренда.

Инвестиции в ценные бумаги :: Брокерские услуги :: Акционерное общество Актив

Инвестиции в ценные бумаги дают возможность защитить свои накопления от инфляции и получить источник дополнительного дохода. Это одна из самых популярных и доходных форм вложения свободных средств во всём мире, и Россия здесь не исключение.

Несмотря на непростую экономическую ситуацию во всем мире, по оценкам ведущих отечественных и зарубежных специалистов, российский фондовый рынок остается привлекательным для инвесторов и способен принести им существенные прибыли.

Что отличает инвестиции на рынке ценных бумаг от накопления

При накоплении деньги не являются капиталом, а потому зачастую обесцениваются, принося убытки (инфляция национальной и мировых валют, снижение ликвидности накоплений, риск разорения кредитного учреждения). Посредством покупки ценных бумаг вы фактически приобретаете различного рода активы. Рост их стоимости создает доход. Таким образом, торговля ценными бумагами позволяет не только сохранить, но и существенно приумножить вложенный капитал. Кроме того, финансовые институты, в частности банки, выплачивают вкладчику лишь часть дохода в виде заранее установленного процента. А вложения в ценные бумаги – это возможность получить весь заработанный доход.

Инвестиционные стратегии

В зависимости от возможностей, задач и склонности к риску инвесторы, как правило, придерживаются следующих инвестиционных стратегий:

Консервативная. Рекомендуем инвесторам, не склонным к риску. С высокой степенью вероятности оградит вложенные средства от инфляции, но не принесет высоких доходов. Зачастую используется в ситуации, когда рынок акций подвержен сильным колебаниям или переживает спад.

Умеренно-консервативная. Основную часть портфеля составляют облигации, но присутствуют и акции крупнейших предприятий – «голубые фишки». Такая стратегия увеличивает риски, но позволяет получить более высокую доходность.

Умеренно-агрессивная. Основной инструмент в портфеле – «голубые фишки», но присутствуют и государственные облигации. Также в портфель могут быть включены акции предприятий второго эшелона. При использовании умеренно-агрессивной стратегии существенно увеличиваются риски, но и потенциальная доходность серьезно возрастает.

Агрессивная. Агрессивная стратегия не предполагает инвестиций в облигации, портфель состоит из акций предприятий второго, третьего эшелонов, венчурных предприятий. Риски при такой стратегии очень высоки, но именно она способна принести инвестору сверхвысокий доход.

Наличие определенных знаний, времени для отслеживания ситуации на фондовом рынке позволяют инвестору самостоятельно торговать ценными бумагами, то есть использовать брокерские услуги.

Если Вы не обладаете достаточным опытом, воспользуйтесь простым и удобным финансовым инструментом – паевыми инвестиционными фондами.

Торговля ценными бумагами доступна практически каждому. Команда высокопрофессиональных специалистов ФГ «ДОХОДЪ» всегда поможет выбрать соответствующий вашим целям финансовый инструмент, определиться со стратегией, предоставит необходимую аналитическую информацию.

Фондовый рынок — основы для начинающих, суть фондового рынка

21.08.2020

14136

Автор: Игорь Смирнов

Фото: pixabay.com

Фондовый рынок – это место где продают акции, облигации и разного рода финансовые инструменты. Теперь фондовые рынки действуют большей частью в электронном, виртуальном формате. Большие залы с табло и шумными брокерами есть, но это скорее «уходящая натура».

Последние новости:

Торговля ценными бумагами сильно глобализована. Так американский фондовый рынок торгует не только активами компаний США, но акциями, облигациями, обязательствами и контрактами практически всех международных корпораций. То же справедливо для Лондонской, Токийской и некоторых других мировых бирж.

Фондовые рынки бывают биржевыми и небиржевыми.

• Биржевые рынки это совокупность операций внутри бирж и по биржевым правилам. На биржах работают аккредитованные профессиональные участники.
• Внебиржевой фондовый рынок не имеет четкой структуры, менее «прозрачен», меньше контролируется, но во многом повторяет биржевую торговлю.

Практически все операции на внебиржевом фондовом рынке также совершают профессионалы со специальными разрешениями и квалификацией.

Свободного фондового рынка, где работали бы все желающие нет. И он вряд ли возможен, т.к. основной объект торгов – не реальный товар, а финансовые права и обязательства, которые должна регистрировать и контролировать какая-то независимая третья сторона.

Суть и роль фондового рынка в экономике

Суть фондового рынка несколькими простыми словами не объяснить, но многое понятно по его роли в экономике.

Самое важное отличие фондовых рынков от любой другой торговли в том, что большая часть его операций не ведет к движению материальных ценностей.

Это и невозможно из-за колоссального объема операций. Для сведения – в последние годы рыночная капитализация фондового рынка, т.е. общая стоимость всех ценных бумаг в обращении в США колеблется на уровне 108-159% ВВП, т.е. всей стоимости всех товаров и услуг за год; в Германии – 46-65%, в Японии – порядка 75-106%.

Вот соотношение капитализации фондового рынка и ВВП за 2018 год:

Фото: theglobaleconomy.com

Не «пузырь» ли все это?

Периодически раздаются голоса что «фондовый рынок – это обман» где «глобальный капитализм делает деньги из воздуха».

Но, исходя из такой логики обманом являются счета в банках, ведь снять все деньги невозможно, т.к. наличность составляет лишь малую часть от общего объем денег: в развитых странах с высоким уровнем жизни всего 7-10%. А сами деньги тоже давно не обеспечены золотом и т.п.

И, тем не менее, наличные и безналичные деньги, в т.ч. заработанные на ценных бумагах, не теряют стоимости и свободно обмениваются на реальные товары и услуги.

В современной экономике фондовый рынок выполняет несколько полезных функций:

• с одной стороны – выводит из товарно-денежных отношений избыток денег;
• с другой – дает за эти деньги востребованные блага: права на владение предприятиями при покупке акций, права кредитора по облигациям и т.д.;
• компании, бумаги которых торгуются на фондовых рынках, получают выгодные инвестиции для роста;
• инвесторы, вложившие деньги в фондовые рынки, получают законные нетрудовые доходы.

Отчасти благодаря этому в странах с развитым фондовым рынком деньги населения работают в экономике, а там где фондовый рынок не развит, все средства уходят на потребление и тем самым провоцируют инфляцию.

Участники фондового рынка

На биржевых и небиржевых рынках действует масса участников с разными названиями и функциями. Но их всех можно четко разделить на несколько категорий:

✔ Эмитенты

Это те, кто выпускает в оборот ценные бумаги. Чаще всего речь идет об акциях и облигациях. Эмитенты являются профессиональными участниками фондового рынка. Они получают специальные разрешения, регистрируются на биржах, их деятельность тщательно контролируется.

✔ Инвесторы

В эту категорию попадают все, кто вкладывает свои деньги в ценные бумаги выпущенные эмитентами. Инвестор становится владельцем купленных активов. По своему желанию инвесторы продают и вновь покупают ценные бумаги, но при этом всегда остаются инвесторами.

Некоторые инвесторы являются профессиональными участниками фондового рынка и действуют самостоятельно. Но основная масса инвесторов профессионалами не являются и работают через посредников.

✔ Профессиональные участники торгов

Это профессионалы, которые совершают операции с ценными бумагами, покупают, продают, заключают сделки относительно фондовых активов. Здесь нужно выделить дилеров и брокеров.

• дилеры самостоятельно и от своего имени продают и покупают активы;
• брокеры это посредники, они совершают операции за счет клиента (инвестора) и по его поручению, купленное брокерами становится собственностью клиента, прибыль от операций также идет клиенту, а брокер получает плату (комиссию) за работу.

В интересах инвесторов на фондовых рынках также действуют управляющие компании. Они делают то, же что и брокеры, но если брокер только выполняет указания (продать, купить), то управляющая компания сама принимает решения.

✔ Организаторы и контролеры фондового рынка

Организаторами являются управляющие органы бирж и небиржевых рынков. Организаторы определяют правила торгов и действий других участников. Организаторы создают внутреннюю инфраструктуру фондового рынка, способствуют движению информации, предпринимают другие меры для эффективной работы других участников.

Контроль и учет фондового рынка ведут регистраторы, депозитарии и расчетные центры:

• расчетные центры обслуживают счета других участников;
• регистраторы следят за правильностью расчетов и фиксируют сделки;
• депозитарии учитывают по именам владельцев и хранят ценные бумаги (теперь – информацию об этом).

Кроме внутренних организаторов и контролеров, фондовые рынки регулируют государственные органы; в каждой стране свои.

Как работает фондовый рынок?

У всех фондовых рынков прослеживается одна общая тенденция – на них торгуют профессионалы и в основном на чужие деньги. Большая часть прибыли от операций на фондовых рынках достается владельцам вложенных средств, а исполнители получают плату за труд и финансовые результаты.

В общих чертах структуру и движение фондового рынка можно описать на примере бирж:

1. Коммерческие предприятия или государственные органы выпускают ценные бумаги, проводят эмиссию акции, облигации и пр.
2. Выпуск (эмиссия) ценных бумаг регистрируется на биржах.
3. Контролируют движение этих бумаг и денежных средств клиринговые компании (клиринговая палата).
4. Бумаги (назовем их активами) появляются в торговой системе, т.е. выставляются для свободной продажи. Обнародуются характеристики этих активов и сведения об эмитентах.
5. Брокеры и дилеры получают возможность купить новые ценные бумаги. Деньги от первичной продажи активов поступают эмитентам.
6. Купленные бумаги учитываются в депозитариях как собственность новых владельцев.
7. Держатели активов получают доход от владения ими: дивиденды по акциям, купонный доход по облигациям и т.п.
8. После первичного размещения процесс купли-продажи не заканчивается. У инвесторов появляется возможность зарабатывать на спекуляциях: покупать бумаги при падении цены, продавать при подъеме и т.д.

Работу традиционного фондового рынка можно представить так:

Фото: ustocktrade.com

Сейчас с развитием рыночных отношений и технологий, структура фондовых рынков усложнилась в десятки раз, но суть осталась прежней: есть биржи, есть эмитенты, есть инвесторы и есть посредники между ними.

Какие возможности дает фондовый рынок?

Фондовый рынок дает частному инвестору возможность получать доход, который, как правило, не имеет ни верхнего, ни нижнего ограничения. Это можно объяснить так:

Если предприятию нужны инвестиции, то оно может:

• выпустить и продать акции;
• выпустить и продать облигации;
• взять кредит в банке.

Для пассивного заработка частный инвестор может:

Основная масса денег частных лиц и организаций находится в банках, а банки используют эти деньги для выдачи кредитов.

Банк зарабатывает на том, что выдает кредит предприятию под больший процент. Предприятие получает прибыль и возвращает кредит с процентами.

Эмитируя облигации, предприятие назначает по ним доход ниже ставки банковского кредита. Но благодаря отказу от посредника зарабатывают обе стороны, т.е. продавец и покупатель облигаций.

С акциями обоюдная выгода еще заметнее. Предприятие-эмитент получает средства для развития и не увеличивает свои обязательства, т.к. выкупать акции обратно не нужно. Доход предприятия растет, из прибыли выплачиваются дивиденды акционерам. Ограничений по прибыли нет. Доход инвестора максимален.

Как зарабатывают на акциях фондового рынка?

На акциях можно заработать дважды:

• на изменении цены акций;
• на дивидендах.

Дивиденды приносят регулярный, хотя и не гарантированный, доход. Дивиденды по акциям обычно выше ставок по депозитам и облигациям. Но сверхдоходы по дивидендам редкость. Здесь выгоднее спекуляции на ценах.

К примеру – акции Эпл сейчас дают около 6% прибыли в год. А вот цена акций APPLE в свое время поднялась в десятки раз:

Фото: ru.tradingview.com

Акции менее известных, новых фирм иногда дорожают еще быстрее.

Пример – компания ЕПАМ, по многим признакам белорусская, но американская по регистрации. Акции EPAM вошли на фондовый рынок США чуть дороже 13 долл., а на пике цены продаются дороже 200 долл.

Фото: ru.tradingview.com

Но это графики успешных на данный момент компаний. А ведь недавно на рынке котировались бумаги фирмы Кодак, которая была лидером в производстве пленочных фото и обанкротилась с приходом цифры.

• Заработок на перепродаже акций – это спекуляция. Самый простой способ – купить акции в период низких цен и продать на пике курса.
• Доход по дивидендам – это долгосрочная стратегия. Здесь инвестор получает часть прибыли предприятия как совладелец.

Порядок действий и правила инвестирования для новичков

Начинающему инвестору лучше всего придерживаться проверенных алгоритмов поведения. Можно поступить так:

1. Инвестор выбирает биржу.

Определить биржу проще, их мало и каждая имеет специализацию. Крупнейшие мировые биржи, например – Нью-Йоркская NYSE, торгуют разными бумагами.

2. Инвестор выбирает брокера.

Это сложнее, здесь много рекламы, но сравнительно меньше достоверной информации. Выбирать только по отзывам не стоит. Плохие отзывы часто пишут «на эмоциях», а одобрительные – по заказу. Лучше получать информацию напрямую от лично известного клиента этого брокера.

И обязательно проверить аккредитацию брокера на бирже, его лицензии, рейтинги, набор услуг и количество обслуживаемых клиентов.

Следует также заранее выяснить комиссии брокера, т.е. плату за его услуги.

3. Инвестор и брокер заключают договор, где прописываются права, обязанности все ключевые моменты отношений.
4. Брокер открывает для клиента брокерский счет.
5. Инвестор пополняет этот счет собственными средствами.

Дальше начинается работа:

6. Инвестор дает брокеру указания на покупку определенных активов.

Чаще всего такие приказы идут через специальные компьютерные программы, через мобильные приложения или по телефону.

7. Получив приказ, брокер удостоверяется, что на счете клиента достаточно средств и покупает нужные активы.
8. Сведения о покупке регистрируются в специальном депозитарии на имя инвестора. Он становится владельцем купленных активов.

Если эти активы приносят текущий доход, например – дивиденды по акциям, то средства зачисляются на брокерский счет.

9. Когда клиент дает указание о продаже акций (облигаций), брокер проверяет их наличие у клиента, находит покупателя и проводит сделку.
10. Деньги от продажи зачисляются на брокерский счет клиента.

Начинающему инвестору нежелательно отходить от проверенных алгоритмов.

Иногда лучше не решать, а выбрать управляющую компанию, которая будет инвестировать сама, но в пользу клиента. Выбирать управляющую компанию следует также как брокера и даже тщательнее, т.к. она определяет инвестиционный доход клиента.

Выводы

Инвестиции на фондовом рынке обеспечивают сравнительно высокий доход при долгосрочных вложениях и неограниченно высокий доход от активных спекуляций в определенные периоды.

Однако и ни в первом, ни во втором случае, не гарантированы ни прибыль, ни сохранность вложения. Это общее правило.

Доход при долгосрочных и краткосрочных инвестициях имеет разную природу:

• Прибыль от постоянного вложения это, по сути, часть прибыли реально работающих предприятий, их приносят дивиденды по акциям и купоны по облигациям. Также с течением времени постепенно дорожают некоторые физические активы, к примеру – золото.
• Краткосрочные заработки – почти всегда результат удачных спекуляций. Но здесь доход одного инвестора означает еще больший убыток другого. «Еще больший» потому, что за операции нужно платить комиссию. Шансы постоянно и много зарабатывать на спекуляциях близки к шансам в азартных играх.

Существуют механизмы распределения инвестиций между разными инструментами фондового рынка, чтоб избежать падения котировок и стабилизировать прибыль. Так можно обеспечить средний доход выше, чем по депозитам, но гораздо ниже, чем при успешных спекуляциях. Хорошие результаты дает сочетание активности в периоды, когда инвестор понимает тенденции рынка, и консервативные стратегии в остальное время.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

ETFs S&P 500: изучите свои варианты, прежде чем инвестировать

Уоррен Баффет — один из самых успешных инвесторов в истории, и его совет всем остальным прост: инвестируйте в недорогой индексный фонд S&P 500.

Рассуждения Баффета? В долгосрочной перспективе невероятно сложно собрать портфель, который превосходит индекс S&P 500, который обеспечивает среднегодовую доходность около 10% за почти 90-летний период. Более того, покупка биржевого фонда S&P 500 — это простой способ для инвесторов купить большую часть рынка по относительно небольшой цене.(Впервые в этом? Узнайте больше об ETF.)

Инвесторы ясно видят привлекательность: три ETF, которые отслеживают эффективность S&P 500, входят в четверку крупнейших фондов в мире.

Но как выбрать ETF на S&P 500? Хотя eeny, meeny, miny, moe могут быть одним из подходов, есть некоторые отличия, которые вы должны знать, прежде чем делать выбор.

SPY, VOO и IVV: 3 ETF S&P 500

Если вы ищете ETF на S&P 500, вы можете найти десятки фондов.Тот факт, что S&P 500 записан на имя фонда, не обязательно означает, что он отслеживает индекс в целом. Скорее, многие из этих ETF отслеживают подкомпоненты, например, стоимость или акции роста, в рамках более широкого индекса.

Но вам не придется пробираться через массу вариантов, чтобы выбрать ETF, который отслеживает производительность индекса S&P 500 в целом. Их всего три со следующими торговыми тикерами: SPY, IVV и VOO. Самый крупный, SPY, оказывается самым старым, самый молодой, VOO, скоро будет нести самые низкие комиссионные за управление, а тот, что посередине, IVV, имеет самую высокую торговую цену.

В этой таблице приведены некоторые ключевые различия между этими ETF:

900

	State Street Global Advisors
			0,04% в настоящее время; 0,03% на середину 2019 г.

* Все данные действительны по состоянию на 20 мая 2020 г.

Какой ETF на S&P 500 лучше?

Три ETF S&P 500 очень похожи в двух важных аспектах: у вас не возникнет проблем с поиском этих ETF у большинства онлайн-брокеров, и они очень ликвидны, что означает, что их легко покупать и продавать в любой день.

Мы здесь не для того, чтобы выбирать победителя — правильный фонд для вас — это личное решение, но есть некоторые нюансы, которые вы, возможно, захотите учесть:

• Коэффициенты расходов. Вскоре VOO ETF будет иметь самые низкие комиссии за управление, около одной трети от SPY ​​ETF.Хотя разница между коэффициентами расходов 0,03%, 0,04% и 0,0945% может показаться тривиальной, такие сборы действительно могут складываться. На каждые вложенные 10000 долларов эти сборы равны 3, 4 и 9,45 долларов в год. Затем рассмотрите разницу при более высоком балансе, например 100 000 долларов.

• Торговые расходы. Многие из лучших брокеров для инвестирования в ETF предлагают сотни ETF без комиссии, но конкретный список фондов варьируется от брокера к брокеру. К счастью, большинство крупных брокерских компаний больше не взимают комиссию за сделки с ETF, акциями или опционами из-за октябрьской ценовой войны.

• Цена. Есть небольшая разница в цене, по которой в настоящее время торгуется каждый фонд. Это не обязательно является решающим фактором, но может повлиять на то, сколько акций вы можете купить в любой момент времени. Например, при их недавних минимумах вы могли бы купить 23 акции VOO ETF против 21 акции IVV ETF.

• Доходность и отдача. Между этими фондами есть небольшие различия, хотя все они отслеживают один и тот же индекс. Эти различия обычно относятся к доходности и доходности.Согласно данным Morningstar, IVV ETF в настоящее время имеет самую высокую 12-месячную доходность (доход, полученный от процентов и дивидендов). Между тем, VOO ETF в настоящее время имеет самую высокую пятилетнюю доходность (финансовую прибыль от инвестиций), хотя и незначительную. Хотя эти статистические данные интересно отметить, вы не должны основывать какое-либо инвестиционное решение только на прошлых результатах.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой.Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Вам нужен только один

Для некоторых людей копаться в деталях — половина удовольствия от инвестирования. Для других это мелочи.Будьте уверены, вы не ошибетесь ни с одним из этих средств. Все три ETF имеют коэффициент расходов ниже среднего и предлагают простой способ купить часть фондового рынка США.

У вас может возникнуть соблазн купить все три ETF, но только один поможет. Вы не получите никаких дополнительных преимуществ диверсификации (то есть сочетания различных активов), потому что все три фонда отслеживают одни и те же 500 компаний. Более того, вы можете связать деньги, которые можно было бы лучше вложить в другое место.

Узнайте больше о секторальных ETF:

Что дальше?

Независимо от того, какой фондовый фонд S&P 500 вы в конечном итоге выберете, этот фонд должен служить основой вашего портфеля.Не знаете, во что инвестировать дальше? В нашем руководстве о том, как создать хороший инвестиционный портфель, есть несколько советов.

Как начать для начинающих

Инвестирование — это способ откладывать деньги, пока вы заняты жизнью, и заставить их работать на вас, чтобы вы могли в полной мере пожинать плоды своего труда в будущем. Инвестирование — это средство к более счастливому концу. Легендарный инвестор Уоррен Баффет определяет инвестирование как «… процесс выкладывания денег сейчас, чтобы получить больше денег в будущем». Цель инвестирования — заставить ваши деньги работать в одном или нескольких типах инвестиционных инструментов в надежде на то, что приумножая ваши деньги со временем.

Допустим, у вас есть отложенная 1000 долларов, и вы готовы войти в мир инвестирования. Или, может быть, у вас есть только 10 дополнительных долларов в неделю, и вы хотите заняться инвестициями. В этой статье мы расскажем, как приступить к работе в качестве инвестора, и покажем, как максимизировать прибыль при минимальных затратах.

Ключевые выводы

• Инвестирование определяется как действие по вложению денег или капитала в предприятие с ожиданием получения дополнительного дохода или прибыли.
• В отличие от потребления, вложения вкладывают деньги в будущее в надежде, что они со временем вырастут.
• Однако инвестирование также сопряжено с риском потерь.
• Инвестирование на фондовом рынке — самый распространенный способ для новичков получить инвестиционный опыт.

Какой вы инвестор?

Прежде чем вкладывать деньги, вам нужно ответить на вопрос, какой я инвестор? При открытии брокерского счета онлайн-брокер, такой как Charles Schwab или Fidelity, спросит вас о ваших инвестиционных целях и о том, на какой риск вы готовы пойти.

Некоторые инвесторы хотят принять активное участие в управлении ростом своих денег, а некоторые предпочитают «установить и забыть». Более «традиционные» онлайн-брокеры, подобные двум упомянутым выше, позволяют инвестировать в акции, облигации, биржевые фонды (ETF), индексные фонды и паевые инвестиционные фонды.

Онлайн-брокеры

Брокеры либо с полным спектром услуг, либо со скидкой. Брокеры с полным спектром услуг, как следует из названия, предоставляют полный спектр традиционных брокерских услуг, включая финансовые консультации при выходе на пенсию, здравоохранение и все, что связано с деньгами.Обычно они имеют дело только с более состоятельными клиентами и могут взимать существенные комиссии, включая процент от ваших транзакций, процент от ваших активов, которыми они управляют, а иногда и ежегодный членский взнос. Обычно минимальный размер счета составляет 25000 долларов США и выше в брокерских конторах с полным спектром услуг. Тем не менее, традиционные брокеры оправдывают свои высокие комиссии, давая подробные советы в соответствии с вашими потребностями.

Раньше дисконтные брокеры были исключением, но теперь они стали нормой. Дисконтные онлайн-брокеры предоставляют вам инструменты для выбора и размещения ваших собственных транзакций, и многие из них также предлагают роботизированные консультационные услуги по принципу «установил и забыл».По мере развития сферы финансовых услуг в 21 веке онлайн-брокеры добавили больше функций, в том числе образовательные материалы на своих сайтах и ​​в мобильных приложениях.

Кроме того, несмотря на то, что существует ряд дисконтных брокеров без (или очень низких) ограничений по минимальному депозиту, вы можете столкнуться с другими ограничениями, и определенные комиссии взимаются со счетов, не имеющих минимального депозита. Это то, что инвестор должен учитывать, если он хочет инвестировать в акции.

Робо-советники

После финансового кризиса 2008 года на свет появилось новое поколение инвестиционных консультантов: робо-консультанты. Джона Штейна и Эли Бровермана из Betterment часто считают первыми в этой области. Их миссия заключалась в том, чтобы использовать технологии для снижения затрат инвесторов и оптимизации рекомендаций по инвестициям.

С момента запуска Betterment были основаны и другие компании, занимающиеся робототехникой, и даже известные онлайн-брокеры, такие как Charles Schwab, добавили консультационные услуги, подобные роботам.Согласно отчету Чарльза Шваба, 58% американцев говорят, что к 2025 году они воспользуются каким-либо роботом. советник может быть для вас. И, как показал успех индексного инвестирования, если вашей целью является долгосрочное накопление богатства, вы можете добиться большего с помощью робо-советника.

Инвестирование через вашего работодателя

Если у вас ограниченный бюджет, постарайтесь инвестировать всего 1% своей зарплаты в пенсионный план, доступный вам на работе.По правде говоря, вы, вероятно, даже не пропустите такой небольшой вклад.

Планы выхода на пенсию по месту работы вычитают ваши взносы из вашей зарплаты до расчета налогов, что сделает взносы еще менее болезненными. Как только вы будете довольны вкладом в 1%, возможно, вы сможете увеличить его, когда будете получать ежегодные прибавки. Вы вряд ли пропустите дополнительные взносы. Если у вас есть пенсионный счет 401 (k) на работе, возможно, вы уже инвестируете в свое будущее за счет отчислений в паевые инвестиционные фонды и даже в акции своей компании.

Минимум для открытия счета

Многие финансовые учреждения предъявляют минимальные требования к депозитам. Другими словами, они не примут вашу заявку на открытие счета, если вы не внесете определенную сумму денег. Некоторые фирмы даже не позволяют открыть счет на сумму всего 1000 долларов.

Перед тем, как решить, где вы хотите открыть счет, стоит сделать покупки в некоторых магазинах и ознакомиться с обзорами наших брокеров. Мы указываем минимальные депозиты в верхней части каждого обзора.Некоторые фирмы не требуют минимальных депозитов. Другие часто могут снизить затраты, например комиссию за торговлю и комиссию за управление счетом, если ваш баланс превышает определенный порог. Тем не менее, другие могут предоставить определенное количество сделок без комиссии за открытие счета.

Комиссии и сборы

Как любят говорить экономисты, бесплатного обеда не бывает. Хотя в последнее время многие брокеры стремятся снизить или отменить комиссию по сделкам, а ETF предлагают индексное инвестирование всем, кто может торговать с помощью простого брокерского счета, все брокеры так или иначе должны зарабатывать деньги на своих клиентах.

В большинстве случаев ваш брокер будет взимать комиссию каждый раз, когда вы торгуете акциями путем покупки или продажи. Торговые комиссии варьируются от нижнего предела 2 доллара за сделку, но могут достигать 10 долларов у некоторых дисконтных брокеров. Некоторые брокеры вообще не взимают комиссию за торговлю, но компенсируют ее другими способами. Благотворительных организаций, оказывающих брокерские услуги, нет.

В зависимости от того, как часто вы торгуете, эти комиссии могут складываться и влиять на вашу прибыльность. Инвестирование в акции может быть очень дорогостоящим, если вы часто входите и выходите из позиций, особенно с небольшой суммой денег, доступных для инвестирования.

Помните, что сделка — это приказ на покупку или продажу акций одной компании. Если вы хотите купить пять разных акций одновременно, это рассматривается как пять отдельных сделок, и с вас будет взиматься плата за каждую из них.

А теперь представьте, что вы решили купить акции этих пяти компаний на свои 1000 долларов. Для этого вы понесете 50 долларов торговых расходов (при условии, что комиссия составит 10 долларов), что эквивалентно 5% от вашей 1000 долларов. Если бы вы полностью инвестировали 1000 долларов, ваш счет уменьшился бы до 950 долларов после торговых затрат.Это означает потерю 5% еще до того, как у ваших инвестиций появится шанс заработать.

Если вы продадите эти пять акций, вы снова понесете затраты на торговлю, которые составят еще 50 долларов. Чтобы совершить поездку туда и обратно (покупка и продажа) этих пяти акций, вам потребуется 100 долларов, или 10% от суммы вашего первоначального депозита в 1000 долларов. Если ваши инвестиции недостаточны для покрытия этого, вы теряете деньги, просто открывая позиции и выходя из них.

Если вы планируете часто торговать, ознакомьтесь с нашим списком брокеров для экономных трейдеров.

Паевые инвестиционные фонды (комиссии)

Помимо комиссии за торговлю при покупке паевого инвестиционного фонда, с этим типом инвестиций связаны другие расходы. Паевые инвестиционные фонды — это профессионально управляемые пулы фондов инвесторов, которые целенаправленно инвестируют, например, в акции США с большой капитализацией.

При инвестировании в паевые инвестиционные фонды инвестор будет нести множество комиссий. Одной из наиболее важных комиссий, которую следует учитывать, является коэффициент управленческих расходов (MER), который взимается командой менеджеров каждый год в зависимости от количества активов в фонде.MER составляет от 0,05% до 0,7% годовых и варьируется в зависимости от типа фонда. Но чем выше MER, тем больше он влияет на общую доходность фонда.

При покупке паевых инвестиционных фондов вы можете увидеть ряд комиссий за продажу, называемых нагрузками. Некоторые из них являются загрузкой переднего плана, но вы также увидите фонды холостого хода и фонды загрузки. Перед покупкой убедитесь, что вы понимаете, несет ли рассматриваемый фонд объем продаж. Ознакомьтесь со списком фондов без нагрузки и без комиссии за транзакцию вашего брокера, если вы хотите избежать этих дополнительных сборов.

С точки зрения начинающего инвестора комиссии паевых инвестиционных фондов на самом деле являются преимуществом по сравнению с комиссиями по акциям. Причина этого в том, что комиссии одинаковы, независимо от суммы, которую вы инвестируете. Следовательно, если вы соответствуете минимальным требованиям для открытия счета, вы можете инвестировать всего 50 или 100 долларов в месяц в паевой инвестиционный фонд. Термин для этого называется усреднением долларовой стоимости (DCA), и это может быть отличным способом начать инвестирование.

Диверсификация и снижение рисков

Единственным бесплатным обедом в инвестировании считается диверсификация.Короче говоря, инвестируя в ряд активов, вы снижаете риск того, что результативность одной инвестиции серьезно повредит окупаемости ваших инвестиций в целом. Вы можете думать об этом как о финансовом жаргоне, означающем «не кладите все яйца в одну корзину».

С точки зрения диверсификации наибольшие трудности при этом возникнут при инвестициях в акции. Как упоминалось ранее, затраты на инвестирование в большое количество акций могут нанести ущерб портфелю. При депозите в 1000 долларов практически невозможно иметь хорошо диверсифицированный портфель, поэтому имейте в виду, что для начала вам может потребоваться инвестировать в одну или две компании (самое большее).Это увеличит ваш риск.

Здесь основное внимание уделяется основным преимуществам паевых инвестиционных фондов или биржевых фондов (ETF). Оба типа ценных бумаг, как правило, имеют большое количество акций и других инвестиций в фонде, что делает их более диверсифицированными, чем одна акция.

Итог

Можно инвестировать, если вы только начинаете с небольшой суммой денег. Это сложнее, чем просто выбрать правильные инвестиции (что само по себе достаточно сложно), и вы должны знать об ограничениях, с которыми вы сталкиваетесь как новый инвестор.

Вам нужно будет сделать домашнюю работу, чтобы найти минимальные требования к депозиту, а затем сравнить комиссии с другими брокерами. Скорее всего, вы не сможете рентабельно покупать отдельные акции и все же диверсифицировать их с помощью небольшой суммы денег. Вам также необходимо будет выбрать, у какого брокера вы хотите открыть счет.

Как я узнал об инвестировании в акции — и вы тоже.

Во время карантина из-за коронавируса многие молодые люди начали инвестировать в модные акции, такие как GameStop, и вы начали слышать, как люди зарабатывают тысячи долларов за один день.Это было потрясающе. Но это также оказалось опасной игрой — особенно если вы действительно не знали, что делаете. По правде говоря, нам всем нужно будет знать, как управлять своими деньгами и вкладывать их, но очень немногих из нас учили, как это делать в школе.

Прямо сейчас только 21 штат требует, чтобы учащиеся проходили курс по личным финансам, чтобы закончить среднюю школу, но даже тогда, по данным Совета по экономическому образованию, только в нескольких штатах требуются отдельные занятия по этой теме.Часто его просто переносят в другие классы.

Согласно исследованию Next Gen Personal Finance, некоммерческой организации, целью которой является обучение студентов вопросам личных финансов, менее 12% студентов должны посещать отдельные курсы по личным финансам. И это число падает до 7,4% , когда речь идет о чернокожих и коричневых студентах.

Я впервые познакомился с фондовым рынком в 4-м классе в моем классе «академически одаренных». Мы исследовали различные компании, а затем «вложили» условные деньги в акции по нашему выбору.Нам нужно будет учитывать цены на акции, рыночных конкурентов и внешние факторы, которые могут повлиять на компанию и ее стоимость.

Естественно, я пошел домой, чтобы рассказать маме о проекте. Я выбрал Apple, или, как это понимает Nasdaq, AAPL — его биржевой символ. После разговора с мамой об акциях она увидела возможность инвестировать. Это было еще в 2010 году, когда цена акций Apple составляла около 15 долларов за штуку. С этого момента она начала инвестировать в акции под моим именем.

Сегодня акции Apple составляют около 134 долларов за штуку.Хотел бы я сказать, что в 10 лет я был заядлым анализатором рынка и видел будущую траекторию развития Apple как компании, но не могу. Честно говоря, я выбрал Apple только потому, что мне действительно нравился iPod Touch третьего поколения. Хотя это не самый продуманный метод инвестирования на фондовом рынке, это отправная точка, на которую вам следует обратить внимание.

>>> Пройдите тест: Что вы знаете об акциях, стимулах и финансовой грамотности?

Хорошее место для начала

Подумайте о продукте, который вам нравится.Многим вашим друзьям это тоже нравится? Если так, то это хорошее место для начала — хотя вам следует немного глубже изучить компанию и ее акции, прежде чем погрузиться в нее. (Примечание: обращать внимание на продукт, который любят многие люди, отличается от следования за стадом и инвестирования в него. GameStop только потому, что «все остальные дети этим занимаются».)

Рой Гебара, старший преподаватель Мичиганского университета, познакомился с инвестированием, когда учился в старшей школе со своим отцом, и с тех пор активно участвует на рынке.Когда Гебара только начал инвестировать, его портфель (группа акций, в которую он инвестировал) состоял в основном из голубых фишек. Акции голубых фишек — это акции компаний, которые имеют отличную репутацию, хорошо работают и часто выплачивают дивиденды (долю прибыли) инвесторам. По той же причине, по которой я выбрал Apple, именно так Gebara выбрала Costco.

«Одна из моих первых инвестиций началась так: Моя семья любит делать покупки в Costco», — сказал Гебара. «Итак, тогда это было хорошее упражнение — подумать аналитически о бизнесе… чем он отличается от конкурентов и т. Д.И это оказалось хорошей инвестицией ».

Рой Гебара, старший преподаватель Мичиганского университета, сказал, что одной из первых акций, в которые он инвестировал, была Costco, потому что его семья любит делать там покупки.

Источник: Рой Гебара

Затем Gebara начала более стратегически думать о том, какие акции покупать, глядя на недооцененные отрасли и пытаясь предугадать, в каких отраслях в конечном итоге произойдет бум. Недооцененные компании — это компании, которые имеют большой потенциал роста, но их акции все еще относительно низки.Он сказал, что прямо сейчас он изучает акции электромобилей и товары для ремонта дома.

«Я вижу, что экономика движется туда, — сказал Гебара. «Мне также нравится думать о том, что я вижу перед собой, и я думаю, что все будет хорошо».

Любимые акции Гебары, которыми он владеет, — это акции Лоу. Он сказал, что, поскольку из-за пандемии людям пришлось оставаться дома, акции хорошо себя чувствуют, так как все больше людей взялись за проекты по благоустройству дома.

Гебара сказал, что хотел бы, чтобы он купил Zoom или другие онлайн-видеоплатформы до того, как пандемия действительно сформировалась, поскольку стоимость этих акций значительно выросла за последний год.Он сказал, что это займет немного больше времени и исследований, чтобы сделать точные прогнозы, но он сказал, что для студентов колледжей сейчас прекрасное время для инвестиций.

Больше от College Voices :
4 совета для студентов колледжей, чтобы начать строить безопасное финансовое будущее
Вот что студентам колледжа нужно знать о составлении бюджета и его соблюдении
Как студенты меняют свое хобби в стороннюю суету — и лишние деньги

Здорово начинать инвестировать молодым, но нужно быть осторожным, чтобы не попасть в слишком разрекламированные акции — особенно если вы не знаете, что делаете, — предупредил Янели Эспиналь, директор образовательная программа в Next Gen Personal Finance, организации, которая работает над тем, чтобы предложить курсы по личным финансам для учащихся средних и старших классов по всей стране.

Espinal сказал, что безопасным стартовым местом для инвестирования в акции является покупка пакетов акций через паевые инвестиционные фонды или индексные фонды. Оба типа фондов управляются профессионалом в области финансов, а затем у вас есть возможность инвестировать в них через такие места, как ваш 401 (k), личный пенсионный счет или брокерский счет.

«Исторически, когда вы смотрите на все данные о фондовом рынке, как он работает … исторически после тяжелых времен он всегда восстанавливается и растет, потому что именно так U.С. Экономика работает, — сказал Эспиналь. — У нее есть свои приливы и отливы. Бывают хорошие времена, бывают плохие, бывает зима, потом лето, потом снова приходит зима. Это шаблон. И вы знаете, как предсказать, что будет дальше. Вы просто не знаете, когда это произойдет ».

Обращайте внимание на тенденции

Вам, как инвестору, нужно обращать внимание:« Где тенденции? »

Во время пандемии люди не собирались выходить на улицу. поесть или уехать в отпуск. Но они были на видеовстречах Zoom по работе и занимались ремонтом дома.Кроме того, по мере того, как пандемия продолжалась, люди из больших городов начали покупать дома — жилье стало горячей инвестицией.

И не просто замечайте тенденцию, бросайте деньги и уходите. Продолжайте обращать внимание, чтобы знать, когда тенденции меняются. Прямо сейчас, например, многие крупные инвесторы уже начинают делать ставки на то, что экономика полностью откроется, люди будут тратить деньги, путешествовать, есть вне дома и т. Д.

Младший студент Университета Миссури Торри Дэви сказал, что он добился успеха в инвестировании, потому что он следует этим моделям и тенденциям фондового рынка.Дэви начал инвестировать в акции в августе 2020 года. Дэви сказал, что его основная мотивация для начала работы заключалась в том, чтобы рассматривать инвестиции как дополнительный источник дохода к уже имеющейся у него работе. Спустя семь месяцев Дэви считает себя «средним» инвестором, где, по его словам, он больше не новичок, но еще не эксперт.

«Мне очень нравятся шаблоны», — сказал Дэви. «Когда я услышал, что PS5 выйдет в ноябре, я решил вложиться в Sony. Я большой поклонник PlayStation, и у меня было ощущение, что, как только новая консоль упадет, у меня будет большой скачок в наличии. верно.

Торри Дэви, младший студент Университета Миссури, сказал, что при инвестировании он ищет закономерности и тенденции на фондовом рынке. Он инвестировал в Sony, потому что он большой поклонник PlayStation.

Источник: Zion Fitch

Дэви сказал также приложил руку к инвестированию в более рискованные акции, такие как GameStop, во время февральского безумия коротких позиций (шорт — это когда трейдеры делают ставки против акций). И в этом случае армия реддиторов и других индивидуальных инвесторов решила противостоять всем этим «коротким» позициям. активность путем покупки акций в массовом порядке.Дэви сказал, что сделал первоначальные инвестиции в GameStop и с тех пор получил 50% прибыли. Это означает, что после инвестирования 100 долларов в акции Дэви получил прибыль в размере 50 долларов. Он сказал, что решил инвестировать после того, как его вдохновили чаты различных инвестиционных групп, в которых он участвует.

«Как я уже сказал, я не эксперт», — сказал Дэви. «Поэтому было полезно услышать рекомендации от людей, которые имеют больше опыта в инвестировании, и использовать их как способ отметить, на какие акции следует обращать внимание».

Тем не менее, когда вы следуете чужому совету (особенно в Интернете), важно помнить: знайте свой источник.Доверяйте своему источнику. И сделайте свою домашнюю работу, чтобы узнать, сможете ли вы найти данные, подтверждающие этот совет.

Дэви также инвестировал в биржевые фонды, которые представляют собой фонды, отслеживающие определенный индекс, сектор, товар и т. Д. Они также управляются профессиональными финансовыми специалистами, такими как паевые инвестиционные фонды и индексные фонды, хотя между ними есть некоторые различия.

Инвестиционная смекалка Дэви дала возможность создавать благосостояние между поколениями. Дэви сказал, что его мать не занималась инвестированием и не понимала, как инвестирование может обеспечить долгосрочный доход, пока он этого не сделал.Сегодня он обучает свою маму некоторым советам и приемам инвестирования для начинающих, а также дает ей рекомендации относительно того, какие акции покупать.

Устранение разрыва в уровне благосостояния

Дэви сказал, что одна из причин, по которой его мать и другие семьи в маргинализованных сообществах не знают о возможностях инвестирования, заключается в том, что многие думают, что «изучение акций — для богатых». Дэви хочет разорвать этот круг: он хочет понять, что такое деньги и инвестирование сейчас, пока он учится в колледже, чтобы однажды он смог научить этому своих детей.

«Мы можем взглянуть на наши поколения семей меньшинств, которые, возможно, не имели доступа к банкам или финансовым услугам, и увидеть, что финансовой грамотности не учили в раннем возрасте», — сказал ЛаШи Ривз, основатель 8 Cents. in a Jar, некоммерческая организация Флориды, которая работает над тем, чтобы познакомить студентов из маргинализованных сообществ с финансовой грамотностью. «Разоблачая студентов сегодня рано, особенно студентов из числа меньшинств, мы буквально позволяем им изменить свой социально-экономический статус.«

« 8 центов в банке »проводит ежегодный конкурс фондового рынка, в котором примерно 35 студентов Флориды, от начальной до старшей школы, соревнуются в командах, чтобы выиграть призы и акции. В этом году в конкурсе 8 центов приняли участие более 120 студентов. . В дополнение к этой программе, некоммерческая организация также проводит ряд семинаров для родителей, чтобы помочь им обрести финансовую грамотность, которой они не были подвержены в молодые годы. Ривз сказала, что ее организация хочет создать маргинализированные сообщества, потому что есть много препятствий для их успеха.

«Я чувствую, что всегда есть люди, лоббисты, организации, которые в глубине души не заинтересованы в интересах наших студентов», — сказал Ривз. «Есть определенные компании, которые чувствуют себя хорошо, ну, нам нужны люди, которые будут финансово неграмотными. Нам нужно, чтобы они оставались в системе, потому что это приносит нам прибыль. Нам нужны люди, чтобы продолжать посещать магазины обналичивания и ссуды до зарплаты, потому что это бизнес, это его экономика. Нам нужны люди, чтобы оставаться на низком уровне ».

Ривз сказала, что на уровне штата были предприняты шаги для преодоления этих проблем, но с ограниченным финансированием и ресурсами в системе образования, она сказала, что это будет проблема, на решение которой уйдет несколько лет.Тем временем ее организация работает над тактикой охвата, чтобы заинтересовать молодых людей инвестированием.

Замечательно, что есть организации, которые работают над тем, чтобы все мы осознавали важность инвестирования и учили нас, как это делать. Но каждый из нас должен нести ответственность за себя, свои деньги и свое будущее.

Первый шаг — просто начать обращать внимание. Что сейчас в моде? Что может быть следующим большим событием? Тогда копайтесь и узнайте больше.

Гебара сказал, что сфера его деятельности — это технологии и автомобильные запасы, такие как Tesla.Дэви также любит акции технологических компаний и каннабиса, поскольку этот продукт начинает легализоваться в большем количестве штатов США

Какие тенденции вы видите?

CNBC « College Voices » — это серия статей, написанная стажерами CNBC из университетов по всей стране о получении высшего образования, управлении собственными деньгами и начале карьеры в эти необычные времена. Джанель Финч — старший преподаватель Университета Миссури в Колумбии, специализируется в области журналистики с акцентом на репортажи на телевидении и радио и ведет якорную работу с несовершеннолетними по испанскому языку и социологии.Сериал редактирует Синди Перман .

ПОДПИСАТЬСЯ: Money 101 — это 8-недельный курс обучения финансовой свободе, который еженедельно доставляется на ваш почтовый ящик.

ПРОВЕРИТЬ: Как «приумножить свое богатство с каждой зарплатой», от автора книги «Думай как кормилец» через Grow with Acorns + CNBC.

Раскрытие информации: NBCUniversal и Comcast Ventures являются инвесторами в Acorns .

Акции | Инвестор.gov

Что такое акции?

Акции — это вид ценных бумаг, которые дают акционерам долю владения в компании. Акции также называют «акциями».

Почему люди покупают акции?
Почему компании выпускают акции?
Какие виды акций есть?
Каковы преимущества и риски акций?
Как покупать и продавать акции
Информация о комиссиях
Как избежать мошенничества
Дополнительная информация

Почему люди покупают акции?

Инвесторы покупают акции по разным причинам.Вот некоторые из них:

• Увеличение капитала, которое происходит, когда акции дорожают
• Выплата дивидендов, которые производятся, когда компания распределяет часть своей прибыли между акционерами
• Возможность голосовать акциями и влиять на компанию

Почему компании выпускают акции?

Компании выпускают акции, чтобы получить деньги за различные вещи, в том числе:

• Погашение долга
• Запуск новых продуктов
• Выход на новые рынки или регионы
• Расширение производственных мощностей или строительство новых

Какие бывают акции?

Существует два основных вида акций: обыкновенные акции и привилегированные акции.

Обыкновенные акций дают владельцам право голосовать на собраниях акционеров и получать дивиденды.

Привилегированные акционеры обычно не имеют права голоса, но они получают дивиденды раньше держателей обыкновенных акций и имеют приоритет перед держателями обыкновенных акций в случае банкротства компании и ликвидации ее активов.

Простые и привилегированные акции могут относиться к одной или нескольким из следующих категорий:

• Прибыль акций роста растет быстрее, чем в среднем по рынку.Они редко выплачивают дивиденды, и инвесторы покупают их в надежде на прирост капитала. Начинающая технологическая компания, скорее всего, будет расти.
• Доходные акции стабильно выплачивают дивиденды. Инвесторы покупают их за доход, который они приносят. Созданная коммунальная компания, вероятно, будет приносить доход.
• Стоимостные акции имеют низкое отношение цены к прибыли (PE), что означает, что их дешевле покупать, чем акции с более высоким PE. Стоимостные акции могут быть акциями роста или дохода, и их низкий коэффициент PE может отражать тот факт, что они по какой-то причине потеряли популярность у инвесторов.Люди покупают ценные бумаги в надежде, что рынок слишком остро отреагирует на них и что цена акций вырастет.
• Акции голубых фишек — это акции крупных, известных компаний с устойчивой историей роста. Обычно они выплачивают дивиденды.

Другой способ классифицировать акции — это размер компании, показанный в ее рыночной капитализации. Есть акции с большой, средней и малой капитализацией. Акции очень маленьких компаний иногда называют «микрокапитальными» акциями.Акции с очень низкой ценой известны как «копейки». Эти компании могут иметь небольшую прибыль или вообще не иметь ее. Пенни-акции не приносят дивидендов и очень спекулятивны.

Каковы преимущества и риски акций?

Акции предлагают инвесторам наибольший потенциал для роста (увеличения стоимости капитала) в долгосрочной перспективе. Инвесторы, желающие придерживаться запасов в течение длительного периода времени, скажем, 15 лет, обычно получали сильную положительную прибыль.

Но цены на акции движутся как вверх, так и вниз.Нет гарантии, что компания, акции которой вы держите, будет расти и преуспевать, поэтому вы можете потерять деньги, вложенные в акции.

Если компания обанкротится и ее активы будут ликвидированы, держатели обыкновенных акций последними в очереди получат долю в выручке. Сначала выплаты будут выплачены держателям облигаций компании, а затем держателям привилегированных акций. Если вы являетесь владельцем обыкновенных акций, вы получаете все, что осталось, а может и ничто.

Даже когда компаниям не грозит банкротство, цена их акций может колебаться вверх или вниз.Например, акции крупных компаний как группа теряют в среднем примерно один раз в три года. Если вам нужно продать акции в день, когда цена акций ниже цены, которую вы заплатили за акции, вы потеряете деньги на продаже.

Колебания рынка могут нервировать некоторых инвесторов. На цену акций могут влиять факторы внутри компании, такие как неисправный продукт, или события, которые компания не может контролировать, например политические или рыночные события.

Акции обычно являются частью холдингов инвестора.Если вы молоды и делаете сбережения для долгосрочной цели, например для выхода на пенсию, возможно, вам захочется держать больше акций, чем облигаций. Инвесторы, приближающиеся к пенсии или выходящие на пенсию, могут захотеть держать больше облигаций, чем акций.

Риски, связанные с владением акциями, можно частично компенсировать путем инвестирования в ряд различных акций. Инвестирование в другие виды активов, не являющихся акциями, например в облигации, является еще одним способом компенсации некоторых рисков владения акциями.

Как покупать и продавать акции

Вы можете покупать и продавать акции через:

• Прямой складской план
• План реинвестирования дивидендов
• Брокер со скидкой или полным спектром услуг
• Акционерный фонд

Прямые складские планы. Некоторые компании позволяют покупать или продавать свои акции напрямую через них, без использования брокера. Это позволяет сэкономить на комиссиях, но вам, возможно, придется внести в план другие сборы, в том числе если вы передадите акции брокеру для их продажи. Некоторые компании ограничивают прямые планы акций сотрудниками компании или существующими акционерами. Некоторые требуют минимальных сумм для покупок или уровней учетной записи.

Планы

Direct Stock обычно не позволяют покупать или продавать акции по определенной рыночной цене или в определенное время.Вместо этого компания будет покупать или продавать акции плана в определенное время — например, ежедневно, еженедельно или ежемесячно — по средней рыночной цене. В зависимости от плана вы можете автоматизировать свои покупки и автоматически списать стоимость со своего сберегательного счета.

Планы реинвестирования дивидендов. Эти планы позволяют вам покупать больше акций, которыми вы уже владеете, путем реинвестирования дивидендных выплат в компанию. Для этого необходимо подписать договор с компанией.Узнайте в компании или брокерской фирме, взимается ли с вас плата за эту услугу.

Дисконтный брокер или брокер с полным спектром услуг. Брокеры покупают и продают акции для клиентов за вознаграждение, известное как комиссия.

Фонды акций — еще один способ покупки акций. Это тип паевого инвестиционного фонда, который инвестирует в основном в акции. В зависимости от своей инвестиционной цели и политики фондовый фонд может концентрироваться на акциях определенного типа, таких как «голубые фишки», акции с высокой капитализацией или акции роста со средней капитализацией.Фонды акций предлагаются инвестиционными компаниями и могут быть приобретены непосредственно у них, через брокера или консультанта.

Понимание сборов

Покупка и продажа акций влечет за собой комиссию. План прямых акций или план реинвестирования дивидендов может взимать с вас плату за эту услугу. Брокеры, которые покупают и продают акции для вас, взимают комиссию. У брокера со скидкой комиссионные ниже, чем у брокера с полным спектром услуг. Но, как правило, вам нужно самостоятельно исследовать и выбирать инвестиции.Брокерские услуги с полным спектром услуг обходятся дороже, но более высокие комиссии платят за консультации по инвестициям, основанные на исследованиях этой фирмы.

Как избежать мошенничества

Акции публичных компаний зарегистрированы в SEC, и в большинстве случаев публичные компании обязаны подавать отчеты в SEC ежеквартально и ежегодно. Годовые отчеты включают финансовые отчеты, которые были проверены независимой аудиторской фирмой. Информацию об публичных компаниях можно найти в системе EDGAR SEC.

Дополнительная информация

Счета, открытие брокерского счета
Брокерские приказы
Покупка и продажа акций: рыночные центры
Хранение ваших ценных бумаг
Микрокапитальные акции
Доли акций
Обратные дробления акций
Акции, хранящиеся на улице Название
Выполнение сделок: правила, которым должна следовать ваша брокерская фирма
Голосование Осуществление своих прав голоса при корпоративных выборах
Бюллетень для инвесторов: американские депозитарные расписки
Бюллетень для инвесторов: торги в нерабочее время

Руководство

для начинающих по инвестированию на фондовом рынке — советник Forbes INDIA

Инвестирование на фондовом рынке — это долгосрочный процесс, который может помочь вам управлять своими финансами.Инвестирование в фондовый рынок может показаться сложным, особенно когда вы только начинаете, поскольку оно может показаться слишком сложным или рискованным. Тщательное понимание может помочь вам начать работу.

Среди двух главных причин инвестировать в фондовый рынок — возможность получить более высокую отдачу от ваших инвестиций и развить финансовую дисциплину. Например, по сравнению с основными инструментами сбережений, такими как фиксированные депозиты, вложения в акции привели к более высокой доходности за последнее десятилетие.Периодические инвестиции прививают привычку к финансовой дисциплине, побуждая вас экономить деньги и вкладывать их осторожно.

Вот краткое руководство, которое поможет вам в процессе инвестирования на фондовом рынке.

Что такое фондовый рынок?

Проще говоря, фондовый рынок — это рынок, на котором торгуются финансовые инструменты — это могут быть, среди прочего, акции, облигации, товары.

Двумя основными фондовыми рынками в Индии являются Национальная фондовая биржа (NSE) и Бомбейская фондовая биржа (BSE).NSE на сегодняшний день является крупнейшей, на нее приходится более 90% сделок за наличный расчет. Существуют также другие биржи для товаров, такие как Multi Commodity Exchange (MCX) и Indian Energy Exchange (IEX) для торговли электроэнергией и так далее.

Вся деятельность, а также участники фондовых рынков, включая ежедневные торги, торгуемые инструменты, биржи, которые позволяют торговать финансовыми инструментами, регулируются Советом по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI).

Помимо листинговых компаний, эти биржи также управляют индексами.Индекс — это корзина акций, которая представляет тему, будь то размер или отрасль. Это также позволяет инвесторам получить общую оценку тренда на фондовом рынке.

Наиболее распространенными индексами в Индии являются NIFTY и SENSEX. NIFTY — это корзина из 50 крупнейших акций по рыночной капитализации, котирующихся на NSE. SENSEX — это аналогичный индекс 30 компаний, котирующихся на БФБ.

Индексы фондового рынка обычно используются для оценки эффективности управляющих фондами и других акций. Например, если паевой инвестиционный фонд, который сравнивает свою эффективность с NIFTY, получил в этом году доходность 15%, а NIFTY — 20%, то взаимный фонд фактически «отстал» от своего эталона.Это означает, что вам было бы лучше просто купить эти 50 акций NIFTY, чем полагаться на опыт управляющих фондами.

Как инвестировать в фондовый рынок?

Вы не можете покупать или продавать напрямую на фондовом рынке. Для этого вам необходимо обратиться к брокерам, имеющим право торговать на рынке, или к биржевым брокерским компаниям, которые позволяют вам торговать с использованием их платформы. Процесс прост:

• Чтобы начать инвестировать, вы должны открыть торговый счет у брокера или биржевой брокерской платформы.Торговый счет — это место, где вы фактически «торгуете» или размещаете заказы на покупку или продажу.
• Брокер или биржевая брокерская платформа открывает для вас демат-счет. На счету демата хранятся финансовые ценные бумаги на ваше имя.
• Затем эти два счета привязываются к вашему банковскому счету.
• Чтобы открыть торговый и демат-счет, вам необходимо предоставить документацию «Знай своего клиента» (KYC), которая включает проверку с помощью официальных удостоверений личности, таких как карта PAN или Aadhar.
• У большинства брокеров и брокерских платформ теперь есть онлайн-процесс KYC, который позволяет вам открыть счет за пару дней, отправив свои проверочные данные в цифровом виде.
• После открытия вы можете торговать со своим брокером или брокерской компанией онлайн через портал или офлайн с помощью телефонных звонков.

Сколько стоит инвестировать в рынок?

Обычно вы платите несколько типов сборов:

• Транзакционные издержки: Всем брокерам выплачивается брокерская плата, которая представляет собой комиссию, которую они берут за содействие в торговле для вас.С появлением дисконтных брокеров эти расходы быстро сокращаются. Помимо брокерских услуг, они также собирают налоги и сборы, уплачиваемые государству по каждой транзакции, такие как налог на транзакции с ценными бумагами (STT), сборы SEBI, налог на товары и услуги (GST) и другие.
• Сборы Demat: В то время как ваш брокер или брокерская платформа открывает для вас ваш демат-счет, они не используют его. Счета Demat управляются центральными депозитариями ценных бумаг, такими как NSDL или CDSL, находящиеся под юрисдикцией правительства для защиты ваших интересов.Ожидается, что вы будете платить номинальную годовую плату (обычно взимаемую вашим брокером или брокерской платформой) за поддержание вашей учетной записи. Эти сборы варьируются от 100 до 750 индийских рупий.
• Налоги : Вы платите процент от своей прибыли от своих инвестиций государству в виде налогов. Что касается акций, если вы держите их более года, вы платите налог на долгосрочный прирост капитала, который составляет 10%, а если вы держите их менее года, вы платите налог на краткосрочный прирост капитала, который составляет 15%. .Обе эти налоговые ставки меняются в зависимости от налогов или доплаты, взимаемых государством.

Что можно инвестировать на фондовом рынке?

Основными финансовыми инструментами, торгуемыми на фондовом рынке, являются:

• Долевые акции: Долевые акции, выпущенные компаниями, дают вам право претендовать на получение любой прибыли, выплачиваемой компанией в виде дивидендов.
• Облигации: Выпущенные компаниями и правительствами, облигации представляют собой ссуды, предоставленные инвестором эмитенту.Они выдаются под фиксированную процентную ставку на фиксированный срок владения. Следовательно, они также известны как долговые инструменты или инструменты с фиксированным доходом.
• Паевые инвестиционные фонды (МФ): МФ, выпущенные и управляемые финансовыми учреждениями, являются средством объединения денег, которые затем инвестируются в различные финансовые инструменты. Прибыль от инвестиций распределяется между инвесторами пропорционально количеству принадлежащих им паев или вложений. Это так называемые «активно» управляемые продукты, когда управляющий фондом отвечает на вопросы о том, что покупать и продавать от вашего имени, чтобы получить более высокую прибыль, чем эталонный (например, NIFTY).
• Биржевые фонды (ETF) : Все более набирающие популярность ETF, по сути, отслеживают такие индексы, как NIFTY или SENSEX. Купив единицу ETF, вы будете удерживать часть 50 акций NIFTY с тем же весом, что и NIFTY. Это так называемые «пассивные» продукты, которые, как правило, намного ниже по стоимости, чем MF, и дают вам такой же профиль риска или доходности, как и индекс.
• Производные финансовые инструменты: Производные финансовые инструменты получают свою стоимость из показателей базового актива или класса активов.Эти производные инструменты могут быть товарами, валютами, акциями, облигациями, рыночными индексами и процентными ставками.

Как классифицируются акции?

При исследовании акций или MF вы встретите термин «рыночная капитализация». Рыночная капитализация или рыночная капитализация — это стоимость 100% компании. Проще говоря, если предположить, что рыночная капитализация компании составляет 10 000 крор индийских рупий, это означает, что именно столько денег вам будет стоить покупка всех акций компании.

На основе рыночной капитализации существует три типа категоризации акций.Это важно знать, потому что многие паевые инвестиционные фонды и ETF классифицируются на основе рыночной капитализации, на которой они сосредоточены.

• Акции с большой капитализацией: SEBI определяет акции с большой капитализацией как 100 лучших акций по рыночной капитализации. Эти компании являются одними из крупнейших в стране по размеру выручки, хорошо зарекомендовали себя и обычно являются лидерами рынка в своих отраслях. Они считаются наименее рискованными, но могут расти не так быстро, как акции компаний средней или малой капитализации. Но они могут предложить более высокие дивиденды и надежный резерв капитала в долгосрочной перспективе.
• Акции со средней капитализацией: SEBI определяет акции со средней капитализацией как акции, занимающие верхние позиции от 101 до 250 по рыночной капитализации. Обычно это подразумевает компании с рыночной капитализацией в диапазоне от 8000 до 25000 крор индийских рупий. Эти компании меньше, чем компании с большой капитализацией, способны к более высокому росту и потенциально могут разрушить большую компанию или превратиться в компанию с большой капитализацией. Они считаются более рискованными, чем большие, но менее рискованными по сравнению с малыми.
• Акции с малой капитализацией: Все акции, занимающие первые 251 место и ниже по рыночной капитализации, считаются акциями с малой капитализацией SEBI.Это акции небольших компаний, которые часто очень волатильны. По сравнению с двумя другими, они считаются довольно рискованными, но имеют потенциал для более высокой доходности. Компании с малой капитализацией также менее «ликвидны», что означает, что у этих акций не так много покупателей и продавцов, как у компаний с большой капитализацией.

Помимо рыночной капитализации, акции классифицируются по отраслям, в том числе по тому, сколько дивидендов они выплачивают, как быстро они растут.

Как выбрать, что покупать?

• Определите свой аппетит к риску

  Аппетит к риску — это степень риска, которому вы можете противостоять.Несколько факторов, влияющих на аппетит к риску, включают сроки инвестирования, возраст, цель и капитал. Еще одна ключевая переменная, о которой следует помнить, — это ваши текущие обязательства. Например, если вы единственный зарабатывающий член своей семьи, вы будете менее склонны рисковать. Здесь, возможно, в вашем портфеле будет больше долговых ценных бумаг с большой капитализацией.

  С другой стороны, если вы моложе и не имеете иждивенцев, у вас может быть высокий аппетит к риску. Это может позволить вам больше интересоваться акциями по сравнению сдолг. Даже в акции вы можете инвестировать в акции с более низкой капитализацией, которые представляют собой акции с более высоким риском. Отправной точкой является выбор, помня, что риск и награда идут рука об руку.

• Регулярно инвестируйте

  Теперь, когда у вас есть демат-счет, вам нужно выделить средства для регулярных инвестиций. Установите личный бюджет, отслеживайте свои расходы и посмотрите, сколько вы можете отложить. Лучший способ инвестировать в рынок — использовать систематический инвестиционный план (SIP).SIP ежемесячно инвестирует одинаковую сумму денег, скажем, в паевой инвестиционный фонд. Это позволяет вам усреднять различные уровни рынка, на которых вы находитесь, поддерживать хорошие инвестиционные привычки и постепенно увеличивать свои инвестиции по мере того, как вы обретаете уверенность.

• Создайте разнообразный портфель

  Основное правило построения любого портфеля — инвестировать в разнообразные активы. Это потому, что это сводит к минимуму влияние, если определенный актив работает плохо. Диверсификация распространяется на классы активов, отрасли и циклы.Может возникнуть соблазн вложить все свои деньги в отрасль, которая находится на подъеме. Но всегда лучше распределять между отраслями, уравновешивая подверженность рыночной капитализации, и компенсировать риск акций с помощью стабильных, но с более низкой доходностью облигаций. Наконец, используйте SIP, чтобы убедиться, что вы инвестировали в ценные бумаги в разные рыночные циклы.

• Перебалансируйте свой портфель

  По мере того, как ваши приоритеты меняются со временем, ваш портфель также должен меняться, чтобы отразить это.Вы должны перебалансировать свой портфель каждые пару кварталов, чтобы убедиться, что вы не слишком или недооцениваете какие-либо акции или классы активов. Это также необходимо по мере того, как вы становитесь старше и меняются ваши приоритеты. Например, вы можете снизить риски, когда создаете семью или приближаетесь к пенсионному возрасту.

Итог

Любой желающий может инвестировать в фондовый рынок. Это жизненный навык, который нужно оттачивать, и, как и все хорошее, ему нужно немного терпения, времени и изучения.Благодаря продуманным инвестициям вы можете заставить свои деньги работать на вас и достичь своих целей и мечтаний.

Фондовый рынок — Что такое фондовый рынок и как он работает

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок — это открытые рынки, которые существуют для выпуска, покупки и продажи акций, которые торгуются на фондовой бирже или вне биржи. StocksStockЧто такое акция? Лицо, владеющее акциями компании, называется акционером и имеет право требовать часть остаточных активов и прибыли компании (в случае роспуска компании).Термины «акции», «акции» и «собственный капитал» используются взаимозаменяемо., Также известные как акции, представляют собой долевое владение в компании, а фондовый рынок — это место, где инвесторы могут покупать и продавать право собственности на такие инвестируемые активыФинансовые активыФинансовые активы относятся к активам, которые возникают из договорных соглашений о будущих денежных потоках или от владения долевыми инструментами другого предприятия. Ключ. Эффективно функционирующий фондовый рынок считается критически важным для экономического развития, поскольку он дает компаниям возможность быстрого доступа к капиталу от общественности.

Цели фондового рынка

— Доходы от капитала и инвестиций

Фондовый рынок служит двум очень важным целям. Первый состоит в том, чтобы предоставить capitalNet Working CapitalNet оборотный капитал (NWC) — это разница между текущими активами компании (за вычетом денежных средств) и текущими обязательствами (за вычетом долга) на ее балансе. компаниям, которые они могут использовать для финансирования и расширения своего бизнеса. Если компания выпускает один миллион акций, которые первоначально продаются по 10 долларов за акцию, то это дает компании 10 миллионов долларов капитала, которые она может использовать для развития своего бизнеса (за вычетом любых комиссий, которые компания платит инвестиционному банку за управление акциями. предложение).Предлагая акции вместо заимствования капитала, необходимого для расширения, компания избегает возникновения долгов и выплаты процентов по этому долгу.

Второстепенная цель фондового рынка — дать инвесторам — тем, кто покупает акции, — возможность участвовать в прибылях публичных компаний. Инвесторы могут получить прибыль от покупки акций одним из двух способов. По некоторым акциям регулярно выплачиваются дивиденды (определенная сумма денег на акцию, которой кто-то владеет). Другой способ, которым инвесторы могут получить прибыль от покупки акций, — это продать свои акции с целью получения прибыли, если цена акций вырастет по сравнению с их покупной ценой.Например, если инвестор покупает акции компании по цене 10 долларов за акцию, а цена акции впоследствии повышается до 15 долларов за акцию, инвестор может получить 50% прибыли от своих инвестиций, продав свои акции.

История биржевой торговли

Хотя торговля акциями восходит к середине 1500-х годов в Антверпене, современная торговля акциями обычно считается началом торговли акциями Ост-Индской компании в Лондоне.

Первые дни инвестиционной торговли

На протяжении 1600-х годов правительства Великобритании, Франции и Нидерландов предоставляли чартеры ряду компаний, в названии которых упоминалась Ост-Индия.Все товары, привезенные с Востока, перевозились по морю, что предполагало рискованные поездки, которым часто угрожали сильные штормы и пираты. Чтобы снизить эти риски, судовладельцы регулярно обращались к инвесторам с просьбой предоставить финансовое обеспечение для рейса. Взамен инвесторы получали часть денежной прибыли, полученной в случае успешного возвращения корабля с товарами для продажи. Это самые ранние примеры компаний с ограниченной ответственностью (LLC), и многие из них держались вместе только на один рейс.

Ост-Индская компания

Образование Ост-Индской компании в Лондоне в конечном итоге привело к новой инвестиционной модели, при которой компании-импортеры предлагали акции, которые, по сути, представляли долю долевого участия в компании и, следовательно, предлагали инвесторам инвестиционную прибыль на выручку от всех рейсов, профинансированных компанией, а не только за одну поездку. Новая бизнес-модель позволила компаниям запрашивать более крупные инвестиции на акцию, что позволило им легко увеличивать размер своего морского флота.Инвестирование в такие компании, которые часто были защищены от конкуренции королевскими уставами, стало очень популярным из-за того, что инвесторы потенциально могли получить огромную прибыль от своих инвестиций.

Первые акции и Первая биржа

Акции компании были выпущены на бумаге, что позволяло инвесторам обмениваться акциями с другими инвесторами, но регулируемые биржи не существовали до образования Лондонской фондовой биржи (LSE) в 1773.Несмотря на то, что сразу после создания LSE последовали значительные финансовые потрясения, биржевой торговле в целом удалось выжить и развиваться на протяжении 1800-х годов.

Начало Нью-Йоркской фондовой биржи

Войдите на Нью-Йоркскую фондовую биржу (NYSE), основанную в 1792 году. Хотя и не первая на территории США, эта честь принадлежит Филадельфийской фондовой бирже (PSE) — NYSE быстро выросла и стала доминирующей фондовой биржей в Соединенных Штатах, а в конечном итоге и в мире.NYSE занимала физически стратегическое положение, находясь среди некоторых крупнейших банков и компаний страны, не говоря уже о том, что она расположена в крупном судоходном порту. Биржа установила требования к листингу для акций и изначально довольно высокие комиссии, что позволило ей быстро стать богатым учреждением.

Современная торговля акциями

— Меняющийся облик мировых бирж

Внутри страны на протяжении более двух веков конкуренция на NYSE была скудной, и ее рост в основном поддерживался постоянно растущей американской экономикой.LSE продолжала доминировать на европейском рынке торговли акциями, но NYSE стала домом для постоянно растущего числа крупных компаний. Другие крупные страны, такие как Франция и Германия, в конечном итоге создали свои собственные фондовые биржи, хотя они часто рассматривались в первую очередь как ступеньки для компаний на пути к листингу на LSE или NYSE.

В конце 20-го, ^-го, -го века торговля акциями распространилась на многие другие биржи, включая NASDAQ, которая стала излюбленным местом растущих технологических компаний и приобрела все большее значение во время бума технологического сектора 1980-х и 1990-х годов.NASDAQ возник как первая биржа, работающая между сетью компьютеров, на которых совершались сделки в электронном виде. Электронная торговля сделала весь процесс торговли более быстрым и рентабельным. Помимо роста NASDAQ, NYSE столкнулась с растущей конкуренцией со стороны фондовых бирж Австралии и Гонконга, финансового центра Азии.

В конечном итоге NYSE объединилась с Euronext, которая была образована в 2000 году в результате слияния бирж Брюсселя, Амстердама и Парижа.В результате слияния NYSE и Euronext в 2007 году была создана первая трансатлантическая биржа.

Как торгуются акции — биржи и внебиржевой рынок

Большинство акций торгуется на таких биржах, как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) или NASDAQ. Фондовые биржи, по сути, представляют собой рыночную площадку для облегчения покупки и продажи акций среди инвесторов. Фондовые биржи регулируются государственными учреждениями, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в Соединенных Штатах, которые контролируют рынок, чтобы защитить инвесторов от финансового мошенничества и обеспечить бесперебойное функционирование биржевого рынка.

Хотя подавляющее большинство акций торгуется на биржах, некоторые акции торгуются на внебиржевом рынке (OTC), где покупатели и продавцы акций обычно торгуют через дилера или «маркет-мейкера», который специально занимается с акциями. . Внебиржевые акции — это акции, которые не соответствуют минимальной цене или другим требованиям для листинга на биржах.

Внебиржевые акции не подпадают под те же правила публичной отчетности, что и акции, котирующиеся на биржах, поэтому инвесторам не так просто получить надежную информацию о компаниях, выпускающих такие акции.Акции на внебиржевом рынке обычно торгуются гораздо реже, чем биржевые акции, а это означает, что инвесторам часто приходится иметь дело с большими спредами между ценами покупки и продажи внебиржевых акций. Напротив, биржевые акции гораздо более ликвидны, с относительно небольшими спредами между покупателями и покупателями.

Участники фондового рынка — инвестиционные банки, биржевые маклеры и инвесторы

На фондовом рынке есть ряд постоянных участников.

Инвестиционные банки проводят первичное публичное предложение (IPO) Первичное публичное предложение (IPO) Первичное публичное предложение (IPO) — это первая публичная продажа акций, выпущенных компанией.До IPO компания считается частной компанией, обычно с небольшим количеством инвесторов (учредителей, друзей, родственников и бизнес-инвесторов, таких как венчурные капиталисты или бизнес-ангелы). Узнайте, что такое IPO акций, которое происходит, когда компания впервые решает стать публичной компанией, предлагая акции.

Вот пример того, как работает IPO. Компания, которая желает стать публичной и предложить акции, обращается к инвестиционному банку. Список ведущих инвестиционных банков. Список 100 лучших инвестиционных банков мира, отсортированных в алфавитном порядке.Лучшие инвестиционные банки в списке: Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML, JP Morgan, Blackstone, Rothschild, Scotiabank, RBC, UBS, Wells Fargo, Deutsche Bank, Citi, Macquarie, HSBC, ICBC, Credit Suisse, Bank of America Merril Lynch. выступать в качестве «андеррайтера» первичного размещения акций компании. Инвестиционный банк, изучив общую стоимость компании и приняв во внимание, какой процент владения компания желает передать в форме акций, осуществляет первоначальный выпуск акций на рынке за вознаграждение, гарантируя компании установлена ​​минимальная цена за акцию.Поэтому в интересах инвестиционного банка следить за тем, чтобы все предлагаемые акции были проданы и по максимально возможной цене.

Акции, предлагаемые в ходе IPO, чаще всего покупаются крупными институциональными инвесторами, такими как пенсионные фонды или компании паевых инвестиционных фондов.

Рынок IPO известен как первичный рынок. После того, как акции были выпущены на первичном рынке, вся торговля акциями после этого происходит через фондовые биржи на так называемом вторичном рынке.Термин «вторичный рынок» вводит в заблуждение, поскольку это рынок, на котором подавляющее большинство биржевых операций происходит изо дня в день.

Биржевые маклеры, которые могут выступать или не выступать в качестве финансовых консультантов, покупают и продают акции для своих клиентов, которые могут быть либо институциональными инвесторами, либо индивидуальными розничными инвесторами.

Аналитики по исследованию акций Аналитик по исследованию акций Аналитик по исследованию рынка ценных бумаг проводит исследования публичных компаний и распространяет результаты этих исследований среди клиентов.Мы рассказываем о зарплате аналитика, должностных инструкциях, точках входа в отрасль и возможном карьерном росте. могут работать в биржевых брокерских фирмах, паевых инвестиционных фондах, хедж-фондах или инвестиционных банках. Это люди, которые исследуют публично торгуемые компании и пытаются спрогнозировать вероятность роста или падения стоимости акций компании.

Управляющие фондами или управляющие портфелями, в том числе управляющие хедж-фондами, управляющие взаимными фондами и биржевые фонды (ETF). Торговля и инвестирование. Руководства по торговле и инвестициям CFI предназначены для самостоятельного обучения, чтобы научиться торговать в своем собственном темпе.Просмотрите сотни статей о торговле, инвестировании и важных темах для финансовых аналитиков. Узнайте о классах активов, ценах на облигации, риске и доходности, акциях и фондовых рынках, ETF, импульсе, технических менеджерах, которые являются важными участниками фондового рынка, потому что они покупают и продают большое количество акций. Если популярный паевой инвестиционный фонд решает вложить значительные средства в конкретную акцию, этого спроса на акции часто бывает достаточно, чтобы цена акции заметно выросла.

Индексы фондового рынка

Общие показатели фондового рынка обычно отслеживаются и отражаются в показателях различных индексов фондового рынка.Фондовые индексы состоят из набора акций, который призван отражать общую динамику акций. Сами фондовые индексы торгуются в форме опционов и фьючерсных контрактов, которые также торгуются на регулируемых биржах.

Среди ключевых индексов фондового рынка: Промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA) Промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA) Промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA), также называемый «Доу-Джонс» или «Доу», является одним из наиболее широко признанные индексы фондового рынка., индекс Standard & Poor’s 500 (S&P 500), индекс фондовой биржи Financial Times 100 (FTSE 100), индекс Nikkei 225, индекс NASDAQ Composite и индекс Hang Seng.

Бычьи и медвежьи рынки и короткие продажи

Двумя основными концепциями биржевой торговли являются «бычий» и «медвежий» рынки. Термин «бычий рынок» используется для обозначения фондового рынка, на котором цена акций обычно растет. Это тип рынка, на котором преуспевают большинство инвесторов, поскольку большинство инвесторов в акции являются покупателями, а не продавцами акций в короткую.Медвежий рынок существует, когда цены на акции в целом снижаются.

Инвесторы могут получать прибыль даже на медвежьих рынках за счет коротких продаж. Короткие продажи — это практика заимствования акций, которыми инвестор не владеет, у брокерской фирмы, которая владеет акциями этих акций. Затем инвестор продает заимствованные акции на вторичном рынке и получает деньги от продажи этих акций. Если цена акции снижается, как надеется инвестор, то инвестор может получить прибыль, купив достаточное количество акций, чтобы вернуть брокеру количество акций, которые они заимствовали по общей цене, меньшей, чем то, что они получили за продажу акций. раньше по более высокой цене.

Например, если инвестор считает, что акции компании «А», вероятно, упадут с ее текущей цены в 20 долларов за акцию, инвестор может внести так называемый маржинальный депозит, чтобы занять 100 акций компании. акции от его брокера. Затем он продает эти акции по 20 долларов каждая, по текущей цене, что дает ему 2000 долларов. Если затем акция упадет до 10 долларов за акцию, инвестор может купить 100 акций и вернуть своему брокеру всего за 1000 долларов, в результате чего он получит прибыль в 1000 долларов.

Анализ акций — рыночная капитализация, прибыль на акцию и финансовые коэффициенты

Аналитики фондового рынка и инвесторы могут рассматривать множество факторов, чтобы указать вероятное будущее направление акций, вверх или вниз в цене.Вот краткое изложение некоторых из наиболее часто используемых переменных для анализа акций.

Рыночная капитализация или рыночная капитализация акции — это общая стоимость всех находящихся в обращении акций. Более высокая рыночная капитализация обычно указывает на то, что компания более устоявшаяся и финансово устойчивая.

Биржевые регулирующие органы требуют от публичных компаний регулярно предоставлять отчеты о прибылях и убытках. Эти отчеты, выпускаемые ежеквартально и ежегодно, внимательно отслеживаются рыночными аналитиками как хороший показатель того, насколько хорошо ведется бизнес компании.Среди ключевых факторов, анализируемых на основе отчетов о прибыли, — прибыль компании на акцию (EPS), которая отражает прибыль компании, распределенную между всеми ее выпущенными акциями.

Аналитики и инвесторы также часто изучают ряд финансовых коэффициентов, которые предназначены для определения финансовой стабильности, прибыльности и потенциала роста публичной компании. Ниже приведены несколько ключевых финансовых коэффициентов, которые учитывают инвесторы и аналитики:

Отношение цены к прибыли (P / E) : отношение цены акций компании к ее прибыли на акцию.Более высокий коэффициент P / E Коэффициент ценовой прибыли Коэффициент ценовой прибыли (P / E Ratio) — это соотношение между ценой акций компании и прибылью на акцию. Это дает инвесторам лучшее представление о стоимости компании. P / E показывает ожидания рынка и представляет собой цену, которую вы должны заплатить за единицу текущей (или будущей) прибыли, и указывает на то, что инвесторы готовы платить более высокую цену за акцию за акции компании, потому что они ожидают, что компания будет расти и цена акций вырастет.

Отношение долга к собственному капиталу : это фундаментальный показатель финансовой стабильности компании, поскольку он показывает, какой процент операций компании финансируется за счет долга по сравнению с тем, какой процент финансируется инвесторами в акционерный капитал.Более низкое соотношение долга к собственному капиталу Финансовые статьи CFI предназначены для самостоятельного изучения, чтобы изучить важные финансовые концепции онлайн в удобном для вас темпе. Просмотрите сотни статей !, указывающих на первичное финансирование от инвесторов, предпочтительнее.

Коэффициент рентабельности капитала (ROE) : Рентабельность собственного капитала Рентабельность капитала (ROE) Рентабельность собственного капитала (ROE) — это показатель прибыльности компании, при котором годовая прибыль (чистая прибыль) компании делится на ее общий акционерный капитал (т.е. 12%). ROE объединяет отчет о прибылях и убытках и баланс, поскольку чистая прибыль или прибыль сравнивается с собственным капиталом. Коэффициент (ROE) считается хорошим показателем потенциала роста компании, поскольку он показывает чистую прибыль компании по отношению к общей сумме вложений в акционерный капитал компании.

Маржа прибыли : Инвесторы могут рассмотреть несколько коэффициентов маржи прибыли, включая маржу операционной прибыли. Операционная маржа. Операционная маржа равна операционному доходу, разделенному на выручку.Это коэффициент рентабельности, измеряющий выручку после покрытия операционной и чистой прибыли. Маржа чистой прибыли Маржа чистой прибыли (также известная как «Маржа прибыли» или «Коэффициент чистой прибыли») — это финансовый коэффициент, используемый для расчета процента прибыли, от которой компания получает общая выручка. Он измеряет величину чистой прибыли, которую компания получает на доллар полученной выручки. Преимущество рассмотрения маржи прибыли, а не только абсолютной суммы прибыли в долларах, состоит в том, что она показывает, какова процентная прибыльность компании.Например, компания может показать прибыль в размере 2 миллионов долларов, но если это соответствует только 3% прибыли, то любое значительное снижение доходов может поставить под угрозу прибыльность компании.

Другие часто используемые финансовые коэффициенты включают рентабельность активов, формулу рентабельности активов и рентабельности активов. Рентабельность активов (ROA) — это тип показателя рентабельности инвестиций (ROI), который измеряет прибыльность бизнеса по отношению к его общим активам. Этот коэффициент показывает, насколько хорошо компания работает, сравнивая прибыль (чистую прибыль), которую она генерирует, с капиталом, который она инвестирует в активы.(ROA), дивидендная доходность, соотношение цены к балансовой стоимости (P / B), коэффициент текущей ликвидности Финансовые статьи Financial Times предназначены для самостоятельного изучения важных финансовых концепций онлайн в удобном для вас темпе. Просмотрите сотни статей !, а коэффициент оборачиваемости запасов Оборачиваемость запасов, или коэффициент оборачиваемости запасов, — это количество раз, когда компания продает и заменяет свои запасы товаров в течение определенного периода. Он учитывает стоимость проданных товаров по отношению к его средним запасам за год или за любой установленный период времени..

Два основных подхода к инвестированию на фондовом рынке — инвестирование в стоимость и инвестирование в рост

Аналитики и инвесторы используют бесчисленное множество методов выбора акций, но практически все они представляют собой ту или иную форму из двух основных стратегии покупки акций для стоимостного инвестирования или инвестирования в рост.

Стоимостные инвесторы Инвестиции в акции: руководство по стоимостному инвестированию После публикации Бена Грэхема «Интеллектуального инвестора» так называемое «стоимостное инвестирование» стало одним из наиболее уважаемых и широко применяемых методов выбора акций.обычно инвестируют в хорошо зарекомендовавшие себя компании, которые демонстрируют стабильную прибыльность в течение длительного периода времени и могут предлагать регулярный дивидендный доход. Ценностное инвестирование больше направлено на избежание риска, чем инвестирование в рост, хотя стоимостные инвесторы действительно стремятся покупать акции, когда считают, что цена акций занижена.

Инвесторы в ростИнвестирование в акции: руководство по инвестированию в ростИнвесторы могут воспользоваться преимуществами новых стратегий инвестирования в рост, чтобы более точно отточить акции или другие инвестиции, предлагающие потенциал роста выше среднего.ищите компании с исключительно высоким потенциалом роста, надеясь получить максимальное повышение стоимости акций. Обычно они меньше озабочены дивидендным доходом и более склонны рисковать, вкладывая средства в относительно молодые компании. Акции технологических компаний из-за их высокого потенциала роста часто пользуются спросом у инвесторов в рост.

Дополнительные ресурсы

В то время как новые области инвестирования, такие как торговля на Форекс и криптовалюты, продолжают возникать, торговля акциями остается самой популярной формой инвестирования во всем мире как среди институциональных, так и среди индивидуальных инвесторов.

• Типы рынков — дилеры, брокеры, биржи Типы рынков — дилеры, брокеры, биржи Рынки включают брокеров, дилеров и биржи. Каждый рынок работает с разными торговыми механизмами, которые влияют на ликвидность и контроль. Различные типы рынков допускают разные торговые характеристики, описанные в этом руководстве.
• Торговые механизмы Торговые механизмы Торговые механизмы относятся к различным методам торговли активами. Два основных типа торговых механизмов — это механизмы торговли на основе котировок и заявок.
• Инвестирование: руководство для начинающих Инвестирование: руководство для начинающих Руководство CFI по инвестициям для начинающих научит вас основам инвестирования и научит их начинать.Узнайте о различных стратегиях и методах торговли, а также о различных финансовых рынках, на которые вы можете инвестировать.
• Стратегии инвестирования в акцииСтратегии инвестирования в акцииСтратегии инвестирования в акции относятся к различным типам инвестирования в акции. Эти стратегии включают в себя вложение стоимости, роста и индексного инвестирования. На стратегию, которую выбирает инвестор, влияет ряд факторов, таких как финансовое положение инвестора, инвестиционные цели и терпимость к риску.

Как инвестировать в акции: руководство для новичков

sesame / Getty Images

Инвестирование в фондовый рынок — один из лучших способов накопить богатство с течением времени.Если вы никогда не инвестировали, все имена и цифры, которые вы слышите в новостях об акциях, могут показаться тарабарщиной.

Проведя небольшое исследование, вы сможете раскрыть смысл запутанных терминов, связанных с акциями, и узнать, насколько важно — и легко — начать инвестировать, независимо от того, сколько у вас денег. Вот как начать:

Ваши инвестиции должны быть отделены от ваших сбережений или счетов на случай чрезвычайных ситуаций. Оставьте последнее на случай краткосрочных целей и непредвиденных долгов. С другой стороны, ваши инвестиции должны быть направлены на достижение долгосрочных целей, например, на выход на пенсию.

Чтобы помочь вам быстро накопить свои инвестиционные фонды, придерживайтесь старой инвестиционной аксиомы: «сначала плати себе». Прежде чем тратить деньги на дискреционные расходы, направьте часть своего дохода на инвестиции. Это гарантирует, что у вас все еще есть необходимые средства для оплаты счетов.

1. Решите, какой вы тип инвестора

Ваши инвестиционные цели и устойчивость к риску помогут вам решить, какие акции покупать и по какой цене. Подумайте, что вы хотите делать со своими деньгами: покупать недвижимость, получать доход, увеличивать прирост капитала и т. Д.Затем выясните, сколько времени у вас есть на достижение ваших целей.

Терпимость к риску означает, сколько денег вы готовы потерять на инвестициях в обмен на возможность получения большей прибыли. Фондовый рынок непредсказуем, поэтому ваша терпимость к риску со временем снижается. Тот, кто планирует выйти на пенсию через 35 лет, имеет больше времени, чтобы оправиться от падения цен на акции, чем тот, у кого есть пять лет до выхода на пенсию.

После того, как вы проанализируете свое финансовое положение, устойчивость к риску и сумму денег, которую вы готовы инвестировать, решите, как вы хотите инвестировать.

История продолжается

Есть две основные категории инвесторов: практические и пассивные.

Практический инвестор

Практический инвестор формирует портфель, выбирая инвестиции либо самостоятельно, либо с помощью финансового консультанта. Этот вариант предлагает больший контроль над структурой портфеля и подходит тем, кто хочет получить максимальную прибыль. Это также отнимает больше времени для человека, который должен изучить доступные варианты инвестирования.

Пассивный инвестор

Пассивные инвесторы не выбирают отдельные акции.Вместо этого они соответствуют показателям конкретных рыночных индексов, таких как S&P 500 или Dow Jones Industrial Average. Такой подход, как правило, снижает волатильность и обеспечивает более стабильную доходность с течением времени, но имеет меньший потенциал роста.

2. Решите, где открыть брокерский счет

Инвесторы могут открыть брокерский счет в нескольких местах, включая традиционные и онлайн-брокерские фирмы, такие как Charles Schwab, Fidelity и Robinhood.

Интернет-инвестирование — это просто, эффективно и недорого, но не так много мер предосторожности, чтобы предотвратить плохие сделки.Некоторые онлайн-брокерские фирмы, такие как Robinhood, являются полностью автоматизированными роботами-консультантами, в то время как другие, такие как Fidelity, предлагают гибридные услуги, которые включают роботизированное консультирование и финансовый коучинг.

С другой стороны, брокеры с полным спектром услуг предоставляют более широкий спектр услуг и более профессиональную помощь нервным или неопытным инвесторам. Но эти услуги стоят дороже.

3. Открыть брокерский счет

Открыть брокерский счет так же просто, как открыть текущий или сберегательный счет.

Чтобы открыть счет у брокера, вы можете назначить встречу, чтобы поговорить с консультантом лично. Советник может помочь вам выбрать различные варианты учетной записи, чтобы решить, что лучше всего для вас.

Чтобы открыть брокерский счет онлайн, посетите веб-сайт брокера и заполните онлайн-заявку.

Вам необходимо будет предоставить следующую личную информацию:

• Имя

• Номер социального страхования

• Информация о водительских правах или паспорте

• Статус работы

• Контактное лицо

• Дополнительная финансовая информация, такая как название вашего банка и номер счета

Помимо предоставления личной информации, вам также необходимо будет ответить на вопросы о типе учетной записи, которую вы хотите, и о том, как вы планируете ею управлять.

4. Решите, в какие типы акций

инвестировать

Покупка акций напрямую у компании — не единственный способ инвестировать в акции. Инвесторы также могут выбирать между паевыми фондами, индексными фондами и биржевыми фондами.

5. Управляйте своим портфелем и диверсифицируйте его для достижения долгосрочного успеха

Ключ к успеху в качестве инвестора также зависит от вашей способности снизить риск, исследуя инвестиции, которые лучше всего соответствуют вашим потребностям, диверсифицируя свой портфель и отслеживая его представление.

Вот как это сделать:

• Выберите сочетание акций, облигаций и других краткосрочных инвестиций, которые соответствуют вашим инвестиционным целям и устойчивости к риску.

• Регулярно встречайтесь с финансовым консультантом, например, каждые шесть-12 месяцев, для проверки и оценки эффективности ваших инвестиций.

• При необходимости перебалансируйте свой портфель, продавая инвестиции в категориях с избыточным весом и покупая инвестиции в категориях с недостаточным весом.

• Измените распределение активов по мере приближения к пенсии, если вы не достигли своей финансовой цели.

Цены на акции будут расти и падать в ответ на факторы, которые вы не можете контролировать. Но принятие мер по управлению своим портфелем — самостоятельно или с помощью — может помочь вам в достижении ваших финансовых целей.

6. Рассматривайте свои финансы в долгосрочной перспективе

Даже если вы обратитесь за советом к специалисту по финансовому планированию, вы принимаете окончательные решения относительно своих инвестиций. Избегайте быстрых инвестиционных решений, не задумываясь о том, как они вписываются в ваши большие планы. Вот что вы можете сделать для начала:

• Установите бюджет. Установите ограничения для своего инвестиционного бюджета и включите его в статью своего регулярного бюджета. Помните, что вам следует вкладывать только те деньги, которые вы зарезервировали для инвестиций, которые не связаны с вашим основным доходом.

• Обсудите планы с финансовым консультантом. Финансовый консультант может обсудить с вами варианты инвестирования и помочь вам определить, что лучше всего подходит для вашей ситуации.

• Сосредоточьтесь на долгосрочном росте, а не на краткосрочной выгоде. Сохранение инвестиций в течение длительного периода времени может сэкономить деньги на комиссионных за транзакции и налогах на прирост капитала.Если вы инвестируете в солидную компанию, стоимость инвестиций, скорее всего, со временем возрастет.

Инвестирование в акции: часто задаваемые вопросы

Для нового инвестора инвестирование в фондовый рынок может стать огромным опытом. Вот несколько часто задаваемых вопросов для новых инвесторов.

На что следует обратить внимание, прежде чем инвестировать в акции?

Прежде чем вы решите инвестировать в акции, полезно иметь базовое финансовое образование, включая понимание следующих широких тем:

• Банковское дело и бюджетирование

• Кредит и долг

• Планирование доходов

• Управление рисками

Вы можете подождать, пока вы не выплатите свой долг и не создадите резервный фонд, прежде чем инвестировать в акции.Использование располагаемого дохода или дохода, специально предназначенного для инвестирования, может помочь вам избежать финансового краха, если акции не будут работать так, как вы ожидали.

Можете ли вы потерять деньги, инвестируя в акции?

Да, вы можете потерять деньги, инвестируя в акции. Это может произойти, если вы продадите акции по более низкой цене, чем вы за них заплатили. Цены на акции колеблются в зависимости от таких факторов, как рыночные условия, политические события и результаты деятельности компании. Компания также может обанкротиться и ликвидировать активы для выплаты должников.

Все инвестиции, включая акции, несут определенную степень риска. Всегда есть шанс потерять вложенные деньги, поэтому важно вкладывать только те средства, которые вы можете позволить себе потерять.

Когда следует продавать акции?

Как правило, акции представляют собой долгосрочное вложение, но бывают случаи, когда вам следует подумать о их продаже.

Вот несколько:

• Акция не соответствует вашим целям. Когда акции больше не соответствуют вашим финансовым потребностям, возможно, пришло время их отпустить.

• Вы найдете альтернативы получше. Изменение основ инвестирования может сделать другие варианты инвестирования более привлекательными.

• Пришло время перебалансировать ваш портфель. Проверка и ребалансировка вашего портфеля гарантирует, что сочетание ваших активов соответствует вашей устойчивости к риску.

• Вам нужна налоговая льгота. Вы можете использовать убыток одной инвестиции для компенсации прироста капитала другой инвестиции.

Можете ли вы зарабатывать на жизнь, инвестируя в акции?

Да.Если ваша цель — зарабатывать на жизнь инвестированием в акции, самое подходящее время для инвестирования в акции — как можно скорее. Чем вы моложе, тем больше у вас времени, чтобы позволить ценам акций вырасти, прежде чем вы заработаете.

Даже в этом случае никто не ожидает, что вы будете знать, как инвестировать в акции, не зная.