Разное

Инвестирование на мировом финансовом рынке – Что такое финансовый рынок и как на нем зарабатывают обычные люди

04.04.2018

Инвестиции на финансовых рынках :: Инвестиции онлайн

29.10.2018 20:29

Наверное, любой современный человек желает иметь пассивный доход. Причём он должен быть с минимальными финансовыми рисками, а желательно вообще без них, и высоким заработком. В реальности таких способов просто не существует, даже простой банковский депозит и тот имеет, пустить и минимальные, но всё-таки риски. Поэтому, профессионалы и эксперты рекомендуют всем будущим инвесторам пройти профессиональное обучение инвестированию с нуля, то есть без каких-либо начальных знаний.

Основы инвестирования

Главная задача любого инвестора – получать стабильный и желательно высокий доход от своих вложений. Чтобы достичь необходимых результатов, нужно понять суть инвестирования и уметь минимизировать возможные риски.

Правила для инвесторов новичков:

  1. Доход зависит от суммы вложения, чем она больше, тем выше будет прибыть.
  2. Все финансовые риски по инвестициям должны быть минимизированы.
  3. В портфеле каждого инвестора необходимо иметь три категории инструментов – высокодоходные активы, инструменты со средними доходами, низкодоходные активы.
  4. Все виды инвестиций должны быть распределены, то есть нельзя держать в портфеле только какой-либо один или два инструмента и использовать для них весь свой инвестиционный капитал.

Зная эти простые правила, и естественно помня их, можно довольно безопасно и стабильно получать доход от собственных вложений в пассивном режиме.

Виды инвестиционных продуктов

Любая компания, которая занимается инвестициями, предлагает своим клиентам самые различные направления для вложений.

Инструменты для инвестирования:

  • Акции, ценные бумаги, облигации;
  • Золото (слитки, монеты) и драгоценные металлы;
  • Криптовалюта и другие виды активов, разнообразие которых зависит от условий компании.

Инвестиционный портфель

Инструменты, которые выбирает инвестор для вложений, составляют «портфель». Все активы разделяются на три категории и должны быть в портфеле в соответствующих параметрах:

  • Высокодоходные инвестиции – не более 10%;
  • Среднедоходные активы – до 30%;
  • Низкодоходные инструменты – приблизительно 60%, то есть они должны занимать большую часть инвестиционного портфеля.

Как работает портфель и зачем он нужен?

Составление и подбор инвестиционных пр одуктов для портфеля – одна из самых важных частей в инвестировании. Чем больше инструментов, тем уменьшаются финансовые риски. Допустим, если один или два актива принесут инвестору убыток, то оставшиеся в портфеле инструменты перекроют его и в суммарном соотношении принесут вкладчику доход.

www.save-yourmoney.ru

Проблема выбора брокера для инвестиций на международных финансовых рынках | Партнерский материал

Многие брокеры, действующие в России, — это обычные компании с ограниченной ответственностью, зарегистрированные в офшорных зонах. С такими брокерами связано много нелицеприятных историй, в том числе и в последнее время. Стоит понимать, что предложения легко заработать за несколько месяцев от малоизвестных лиц несут высокий риск потери средств при вложении в эти компании. Более того, подобные предложения чаще стоит рассматривать как мошенничество, а не как деловое предложение. Однако многие неискушенные лица откликаются на подобные предложения. То, что предлагают компании, зарегистрированные в офшорах, — теневые сделки с высоким риском потери вложений и хвостом проблем, интересы клиентов подобных брокеров никак не защищены, и их деятельность никем не контролируется. Однако хорошо продуманная маркетинговая стратегия, умноженная на вложенные в него немалые средства, привлекают доверчивых клиентов, которые, потеряв все или большую часть своих вложений, в дальнейшем держатся подальше от международных инвестиций вообще. Надо убедиться, что ваш брокер обладает соответствующей лицензией, действует в прозрачной юрисдикции, где права вас, как инвестора, максимально защищены. В идеале — это лицензированный банк, входящий в систему страхования депозитов, таким образом, даже если банк станет неплатежеспособным, соответствующий фонд гарантирует возврат вашего депозита. Такой подход вызывает доверие.

Счета всех клиентов SaxoBank, независимо от гражданства и страны проживания, застрахованы системой страховании банковских депозитов Дании на сумму до €100 000.

Во-вторых, доступ к максимальному спектру инструментов с одного счета, из одной платформы. Инвестиционные возможности открываются на самых разнообразных рынках, как правило, в самые неожиданные моменты и обычно на короткий промежуток времени. И здесь в выигрыше те, кому не нужно переводить средства с одного счета на другой только потому, что брокер не предоставляет доступ на нужный рынок. Многие надежные западные банки, в том числе и наш, предоставляют своим клиентам доступ к рынку Форекс спот, опционам на валюты (включая бинарные опционы), фондовому рынку, CFD на акции и индексы,что позволяет зарабатывать и на падающем рынке, товарно-сырьевым фьючерсам и фьючерсам на финансовые инструменты, облигациям, биржевым опционам и многому другому. И всё это с одного счета и из одной платформы.

В-третьих, качественное персональное обслуживание на родном языке. Инвестиции на мировых финансовых рынках — дело непростое, любая платформа для совершения сделок онлайн также требует кропотливого изучения, и иногда возникают вопросы, которые можно разрешить только с помощью специалиста. В такие моменты очень важно, чтобы брокер предоставил вам такого специалиста, способного ясно и доходчиво объяснить как решить вашу проблему, провести вас к её решению шаг за шагом.

В-четвертых, аналитика признанного мирового лидера, позволяющая вам научиться ориентироваться во всем многообразии рынков, продуктов, услуг. Экономисты банка следят за развитием экономической и политической ситуации во всем мире и выделяют события, которые могут оказать влияние на ценообразование финансовых инструментов, регулярно публикуют свой анализ и прогнозы.

Ну и, конечно, цена — солидный брокер уважает своего клиента и не взимает комиссию за ввод или вывод средств и использует самые современные технологии для снижения издержек. В конечном итоге развитие новых технологий имеет две цели — открытие новых возможностей и уменьшение издержек.

Это ключевые критерии выбора брокера, и если ваш брокер заслужил высшую оценку по каждому из пунктов, то можно с уверенностью сказать, что вы нашли наиболее надежного партнера. Если же нет, вам есть смысл возобновить поиски наиболее подходящего партнера, иначе либо вы сталкиваетесь с дополнительными рисками, либо упускаете открывающиеся возможности, либо несете неоправданные убытки.

www.forbes.ru

как зарабатывать каждый квартал. «Короткие» инвестиционные стратегии

Глава 5. Эффективное инвестирование на мировом рынке

В предыдущей главе мы рассмотрели возможности повышения прибыли путем инвестирования в наиболее доходные сегменты рынка. При описании данной стратегии использовалось четыре биржевых фонда акций американских компаний и лишь один фонд акций зарубежных эмитентов – iShares MSCIEAFE Index Fund , биржевой символ EFA. EFA занимается инвестированием на рынках акций экономически развитых стран за пределами Северной Америки (прежде всего Японии, Австралии и стран Западной Европы). Преимущества EFA заключаются в легкости совершения сделок с паями фонда и низком коэффициенте расходов. Доходность этого фонда примерно соответствует доходности среднего диверсифицированного ПИФа, инвестирующего капитал в иностранные акции.

Однако вы можете вкладывать капитал еще более эффективно, и в этой главе мы рассмотрим два способа повышения доходности при инвестировании в акции зарубежных компаний. Во-первых, вы можете инвестировать в избранную группу широко диверсифицированных ПИФов иностранных акций, имеющих длительную историю доходности выше среднерыночной, риска ниже среднерыночного или и того и другого вместе. Этот подход к зарубежному инвестированию предполагает единовременное формирование портфеля ценных бумаг и управление им по принципу «покупай и держи». Во-вторых, для тех, кто предпочитает более активный и гибкий подход, мы расскажем о том,

как осуществлять вложения в биржевые фонды таким образом, чтобы получить доступ к регионам мира, рынки которых в данный момент времени имеют наибольший потенциал доходности. После обзора различных возможностей, связанных с инвестированием в акции иностранных компаний, мы рассмотрим обе стратегии («покупай и держи» и активное управление).

Поделитесь на страничке

Следующая глава >

econ.wikireading.ru

Ответственное инвестирование становится трендом на глобальных финансовых рынках

Руководитель направления по работе с инвесторами стран Скандинавии, Центральной и Восточной Европы и СНГ международной Ассоциации ответственного инвестирования PRI Юлия Софронова обозначила несколько основных тенденций, которые наблюдаются сегодня на глобальных рынках. Это необходимость увеличения капиталовложения в инфраструктуру, интерес пенсионных фондов к инфраструктурным проектам и устойчивому развитию.

Сегодня глобальная экономика испытывает острую потребность в привлечении капиталовложений в инфраструктурные проекты. По оценкам аналитической компании McKinsey & Company, ежегодная потребность в капиталовложениях на период до 2030 года должна составить 3,3 млрд. американских долларов ежегодно. 60% из этой суммы должно идти на развитие и поддержание инфраструктурных проектов в развитых странах.

Анализ инвестиций в инфраструктуру с 2013 по 2017 год, показывает, что общее число инвесторов за данный период выросло более, чем на 116%. Пенсионные фонды продолжают лидировать на рынке капиталовложений в инфраструктурные проекты. Они составляют около 1/3 от всех инвесторов в данном секторе. Юлия Софронова отметила растущий интерес пенсионных фондов к стратегии и принципам ответственного инвестирования.

Сегодня в состав международной Ассоциации ответственного инвестирования PRI входит более 300 инвесторов-владельцев капитала: частные и государственные пенсионные фонды, страховые компании, фонды и финансовые развивающие институты. Самый высокий интерес к ответственному инвестированию наблюдается в странах Северной Европы (Скандинавия), Северной Америки и Австралии. В последнее время заинтересованность стала появляться и в странах Азии, в частности в Японии. По словам Елены Софроновой, самый крупный пенсионный фонд мира — государственный пенсионный фонд Японии — недавно также присоединился к Ассоциации.

Принципы ответственного инвестирования были созданы в 2006 году группой инвесторов под эгидой ООН. Сегодня Ассоциация сотрудничает с мировым инвестиционным сообществом, разрабатывает методические рекомендации для применения принципов ответственного инвестирования на практике, содействует инвесторам-участникам Ассоциации в обмене опытом.

Как отметила Юлия Софронова, одна из причин роста интереса к ответственному инвестированию — это требование на законодательном уровне относительно инвестиционной политики пенсионных фондов. Например, в Бразилии пенсионные фонды обязаны раскрывать в инвестиционной декларации, учитывались ли ими социальные и экологические факторы при принятии инвестиционных решений.

Аналогичный закон был принят в провинции Онтарио в Канаде в 2015 году, при этом он распространяется только на пенсионные фонды, зарегистрированные в данной провинции. В Великобритании под подобный закон попадают пенсионные фонды, работающие по программе негосударственного пенсионного обеспечения. В октябре 2016 года в Евросоюзе был принят аналогичный закон. Странам Евросоюза дано около двух лет, чтобы реализовать данный закон в рамках своего национального законодательства.

Все больше инвесторов присоединяются к принципам ответственного инвестирования, переключаются на стратегии устойчивого развития не из-за законодательной необходимости. Они понимают, что, учитывая вопросы окружающей среды, социального и управленческого характера, повышают эффективность проектов.

Юлия Софронова рассказала, как принципы ответственного инвестирования могут применяться на инвестируемых проектах. Такие вопросы как утилизация отходов, загрязнение окружающей среды, истощение ресурсов, в том числе питьевой воды, изменение климата и парниковый эффект, вопросы охраны труда, коррупционная составляющая, требуют особого учета при реализации инфраструктурных проектов. Ведь в долгосрочной перспективе они могут стать причиной дополнительной финансовой нагрузки на инвестора. Это особо касается тех случаев, когда эти вопросы начинают регулироваться на законодательном уровне. Например, в Австралии регулятор пенсионных фондов, страховых компаний и банков совсем недавно обнародовал свою позицию относительно изменения климатических условий. По его мнению, в современной ситуации климатические вопросы должны считаться финансовыми, то есть вопросами, влияющими на финансовую доходность. Аналогично во Франции в 2015 году был принят закон, который обязует публичные компании, а также институциональных инвесторов раскрывать информацию о том, какие действия они предпринимают для борьбы с изменением климата.

Участники Ассоциации ответственного инвестирования PRI успешно применяют принципы ответственного инвестирования. Группа инвесторов Канадского OPSEU Pension Trust, Universities Superannuation Scheme (USS) из Великобритании, а также одна из голландских компаний выкупили 100 процентов акций испанской концессионной компании, которая управляет 29 транспортными проектами в Испании, Чили, Коста-Рики, Мексике и Португалии. Эти инвесторы являются активными участниками Ассоциации ответственного инвестирования PRI и учитывают вопросы окружающей среды в корпоративном управлении.

Существует опыт развивающихся стран по привлечению внешнего капитала в свои инфраструктурные проекты. В Мексике, правительство обнародовало Национальный инфраструктурный план, по которому оно обязалось вложить 7,7 трлн. мексиканских пессо (примерно 445 млрд. американских долларов) в свои инфраструктурные проекты. Затем биржа ввела новый финансовый инструмент, который позволял финансировать особые инвестиционные проекты, например, инфраструктурные. А внесенные в закон изменения о правилах инвестирования пенсионных накоплений, дали пенсионным фондам зеленый свет для инвестирования в инфраструктурные проекты. Дополнительно реформы в энергетическом и транспортном секторе в стране открыли возможность для использования новых организационных форм соинвестирования. Например, в 2015 году канадский фонд Caisse de depot et placement du Quebec объединил свои усилия с рядом местных мексиканских фондов для создания общей платформы соинвестирования. Она стала первой в Северной Америке инфраструктурной платформой для соинвестирования в местные проекты в Мексике. Такое сотрудничество привлекло участников тем, что позволило объединить опыт крупного игрока инфраструктурных проектов со знанием местной специфики рынка.

Кроме того, Юлия Софронова обозначила еще одну тенденцию, которая появилась на глобальном рынке: сдвиг в сторону прямых инвестиций пенсионными фондами. Пенсионные фонды некоторых стран, которые начали работать в секторе инфраструктуры с начала 90-х, уже имеют определенный опыт работы в данном секторе. И сейчас они все более заинтересованы в проектах, где они могут объединять свои усилия с другими инвесторами-единомышленниками.

Информационное агентство ИНВЕСТИНФРА по материалам Третьей Отчeтной сессии концессионеров на Московской бирже

investinfra.ru

Международная неделя инвесторов | Банк России

  • Развитие финансового рынка
  • Справочник финансовых организаций
  • Сведения из реестра эмиссионных ценных бумаг эмитентов, не являющихся кредитными организациями
  • Регулирование финансовых рынков
  • Надзор за участниками финансовых рынков
  • Защита прав потребителей финансовых услуг и инвесторов
  • Эмиссия ценных бумаг, корпоративное управление и раскрытие информации эмитентами
  • Противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком
  • Пресс-релизы
  • Международное сотрудничество
  • Отчетность некредитных финансовых организаций
  • Архивы сайтов СБРФР, ФСФР и ФКЦБ
  • Открытый стандарт отчетности XBRL
  • Решения Банка России в отношении участников финансового рынка
  • Решения Банка России в отношении финансовых инструментов
  • Решения Банка России в отношении субъектов страхового дела
  • Приказы в отношении участников финансового рынка после отзыва (аннулирования) лицензии
  • График публикации официальной статистической информации
  • Международная неделя инвесторов

  • О проведении добровольной квалификационной оценки деятельности аудиторских организаций
  • Маркетплейс
  • Реестры
  • Предписания
  • Оптимизация регуляторной нагрузки
  • cbr.ru

    как зарабатывать каждый квартал. «Короткие» инвестиционные стратегии

    Участие в ПИФах для осуществления инвестиций на различных сегментах финансового рынка

    На рынке присутствует множество ПИФов, представляющих перечисленные выше сегменты. Например, Fidelity Real Estate Investors Class (символ FRESX), Fidelity Select Food and Agriculture (FDFAX), Fidelity Select Insurance (FSPCX), Franklin Utilities (FSPTX), Vanguard Energy/Inv (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) и AIM Leisure/Inv (FLISX) являются отличными фондами, в портфелях которых хорошо представлены соответствующие сегменты финансового рынка.

    Список действующих ПИФов можно получить в любой крупной управляющей компании. Более подробную информацию о ПИФах можно найти в публикациях агенства Momingstar.

    Совокупность биржевых фондов, которые мы подробнее рассмотрим далее, также предлагает инвесторам множество удобных возможностей размещения капитала в самых различных сегментах рынках.

    Следует еще раз подчеркнуть, что описанный выше диверсифицированный портфель ни в коем случае не является единственной доступной инвесторам формой диверсификации. Например, приобретение паев ПИФов, вкладывающих капитал в доходные ценные бумаги, или непосредственно облигаций является одним из способов снижения риска и обеспечения по крайней мере предсказуемого потока доходов.

    Главное – создать и поддерживать широко диверсифицированный портфель. Должно быть, читатели это уже поняли.

    Базовая стратегия

    В последующих главах мы рассмотрим, каким образом можно выявить наиболее доходные сегменты рынка, и изучим сравнительно простые методы отслеживания изменений в составе лидеров, а также стратегию регулярной корректировки структуры портфеля, направленной на то, чтобы большая часть вашего капитала была инвестирована в наиболее прибыльные активы.

    Один из возможных подходов, который может применяться по отношению к части вашего портфеля, заключается в помещении примерно 10–15 % вашего капитала в акции диверсифицированного портфеля, пример которого приведен ранее, – при этом на каждый сегмент придется около 1/8 от суммы инвестированных средств.

    В большинстве случаев этой частью вашего портфеля можно управлять в соответствии со стратегией «покупай и держи» с периодической корректировкой структуры портфеля, которую мы подробно рассмотрим далее в этой главе. По нашему мнению, весьма вероятно, что в долгосрочном периоде портфель, сформированный в соответствии с предложенным ранее составом активов, будет демонстрировать высокую доходность и более низкий риск в сравнении с портфелями с более концентрированной структурой.

    Поделитесь на страничке

    Следующая глава >

    econ.wikireading.ru

    Отправить ответ

    avatar
      Подписаться  
    Уведомление о