Инвестирование в драгоценные металлы: как сформировать защитную часть портфеля

26.12.1980 alexxlab

Содержание

Инвестиции в драгоценные металлы — НБРБ. Единый портал финансовой грамотности

Золото

Золото – драгоценный металл, к стоимости которого было привязано большинство бумажных денег с момента их появления. Однако государства постепенно отказывались от подобной привязки, а национальные деньги становились более подвержены инфляции и изменению покупательской способности. Само же золото остается страховым активом для крупнейших центральных банков мира, а его покупка стала распространенным способом инвестирования.

В случае негативных факторов глобального масштаба, таких как мировые финансовые кризисы и иные потрясения золото дает возможность сохранить и преумножить сбережения, так как оно достаточно хорошо защищено от инфляции.

Начиная с 2000 г., то есть за последние 20 лет, цена золота переживала как периоды роста, так и падения. Самый большой пик был достигнут к концу 2011 года, когда она выросла более чем в 6 раз в сравнении с 2000 годом.

Исходя из этой статистики можно сделать вывод, что золото и другие драгоценные металлы нужно рассматривать как долгосрочное вложение, сроком не менее 2-3 лет. На коротких временных отрезках есть вероятность ничего не заработать или даже потерять часть средств.

Драгоценные металлы продаются преимущественно в формате слитков и монет. Мерные слитки из драгоценных металлов (золото, серебро, платина) можно приобрести и продать в подразделениях Национального банка Республики Беларусь, а также в банках страны, имеющих специальное разрешение на осуществление операций с драгоценными металлами. Цены покупки и продажи Национальным банком драгоценных металлов в виде мерных слитков, адреса и телефоны подразделений Национального можно найти на сайте www.nbrb.by.

Обезличенные металлические счета

Альтернативой вложению в драгоценные металлы в виде мерных слитков и монет является торговля драгоценными металлами с размещением их на обезличенные металлические счета. Обезличенный металлический счет (ОМС) – счет, предназначенный для учета золота, серебра, платины и палладия в виде банковских слитков без указания их индивидуальных признаков.

Обезличенные металлические счета обладают такими преимуществами, как:

возможность сохранения и преумножения вложений за счет роста стоимости драгоценных металлов;
возможность диверсификации инвестиционного портфеля вложениями в различные драгоценные металлы, что снижает риски потерь;
бесплатное открытие и ведение счета;
высокая ликвидность – продажа металла со счета в обезличенном виде осуществляется банком в день обращения клиента;
стоимость обезличенного драгоценного металла не включает в себя издержки, связанные с изготовлением слитков, их хранением и транспортировкой.

Однако у инвестиций в обезличенные металлические счета есть и оборотная сторона. У металлических счетов нет гарантии возмещения вкладов. Если банк обанкротится, то сбережения сгорят.

Национальный банк ежедневно устанавливает цены покупки и продажи драгоценных металлов в белорусских рублях и долларах США с учетом котировок на международном рынке драгоценных металлов.

Помимо инвестиционной функции, драгоценные металлы имеют также статус обычного товара и используются в различных отраслях промышленности: в приборостроении, машиностроении, медицине, ювелирном деле (для разных металлов степень использования разная, но это характерно для всех). А это означает, что все металлы имеют реальную стоимость и являются перспективным и высоконадежным активом.

Инвестиции в драгоценные металлы: фондовые инструменты

Вложения в драгоценные металлы являются одним из старейших способов сохранить и приумножить капитал. Слитки, монеты, ювелирные изделия – всё это в ходу уже много-много лет. Однако в последнее время намечается постепенный переход от вещественного золота к нематериальным активам.

Виртуальная реальность

Прогресс не остановить, и цифровые технологии продолжают победное шествие, всё активнее вторгаясь во все сферы деятельности. Столь привычные финансистам прошлого слитки и изделия из драгоценных металлов повсеместно сдают позиции и заменяются парой записей в компьютерном файле. Да что там финансисты. В современном мире любой желающий может приобрести себе немного золота или платины. Парой нажатий клавиш, не выходя из дома. Вот только собственность эта будет скорее виртуальной: пощупать её не удастся.

Впрочем, прибыль-то получается вполне себе реальной. Речь идёт о следующих механизмах инвестирования:

обезличенный металлический счёт (ОМС), привязанный к стоимости того или иного драгоценного металла;
фьючерсные контракты на драгметаллы, обращающиеся на фондовых биржах;
акции предприятий, непосредственно ведущих добычу этих самых металлов.

Популярность этих способов вложения средств непрерывно растёт во всём мире.

Обратим взгляд на фондовые инструменты: акции и фьючерсы. Разберём в деталях, как тут обстоят дела с учётом российских реалий.

Драгоценный рынок

Инвестирование в акции

Суть такого инвестирования заключается в покупке акций предприятий, занимающихся, например, золотодобычей, в надежде на то, что курсовая стоимость акций будет расти пропорционально росту цен на золото. Идея выглядит разумной и работает во многих странах.

В России самыми известными золотодобывающими компаниями являются «Полиметалл» и «Полюс-Золото». Посмотрим график котировок одной из них на Московской Бирже.

График котировок «Полиметалла» на Московской Бирже.

А теперь график цен на золото, устанавливаемых ЦБ РФ, за тот же период.

График цен на золото, устанавливаемых ЦБ РФ.

Ну что же, видим, что схема инвестирования работает и в России: графики практически совпадают.

Покупка фьючерсов

Если акции золотодобывающих предприятий являются косвенными инвестициями в драгоценные металлы, то фьючерсные контракты – непосредственными. Неудивительно, ведь цена такого контракта напрямую зависит от стоимости базового актива. Базовым активом может быть что угодно, но в данном случае – это драгметаллы. На Московской Бирже давно и успешно торгуются фьючерсные контракты на золото, серебро, платину и палладий.

Не будем вдаваться в тонкости торговли фьючерсами (это тема для отдельного и очень длинного разговора), а изложим «квинтэссенцию». Предположим, был куплен фьючерсный контракт на золото. После окончания его действия (этот срок стандартно равен одному году) на счёт владельца поступит сумма, зависящая от того, насколько выросла за это время цена на золото. Если жёлтый металл подешевел, то деньги, соответственно, спишутся. Впрочем, окончания срока можно и не дожидаться: продать имеющийся контракт можно в любой момент.

За и против

Безусловно, рассмотренные выше механизмы инвестирования значительно удобнее традиционных. Как уже говорилось, все операции на бирже можно выполнять мгновенно и прямо из дома. Личное присутствие потребуется только один раз – при открытии счёта у выбранного брокера. Отпадают и возможные проблемы, связанные с хранением драгоценных металлов: не всегда удобно держать их дома. Помещение же золота в банковское хранилище требует немалой платы.

Однако есть и обратная сторона медали. Отсутствие драгметалла в физическом владении напрочь убивает одну из главных составляющих подобного рода инвестиций – надёжность. Вместо твёрдой уверенности, которую обеспечивает золотой слиток, приходится надеяться на то, что биржа не рухнет, а предприятия не разорятся. Есть и ещё одно немаловажное соображение: вся прибыль, полученная от операций на бирже, облагается стандартным налогом для физических лиц (НДФЛ) в размере 13%. Продажа материального же золота в виде слитков или монет после трёх лет хранения оных от такого налога освобождается.

Драгоценные металлы — Invest-rating.ru

Цели и задачи инвестирования в драгоценные металлы

Основная цель, которую преследуют начинающие и опытные инвесторы, приобретая драгоценные металлы, – это диверсификация инвестиционного портфеля. Основное назначение ДМ – защитный актив, не подверженный таким же сильным рыночным колебаниям, как, например валюты.

Способ инвестирования в драгоценные металлы

Драгоценные металлы могут быть реализованы в виде слитков чистотой не менее 995 пробы и монет с содержанием драгметалла не ниже 900 пробы. Сделки по покупке физических слитков практически всегда облагаются налогом на добавленную стоимость. Исключением являются металлические счета ответственного хранения. Однако чаще всего для данных инвестиций частными инвесторами используются обезличенные металлические счета (ОМС). ОМС – аналог валютного счета, на котором учитывается обезличенный драгоценный металл в граммах. Заключение сделок по ОМС можно осуществлять через интернет-банк, или при помощи сотрудников банка.

Наиболее выгодные курсы конвертации ДМ в рамках ОМС предлагают банки: ВТБ24, Альфабанк и Банк Москвы.

Основная цель, которую преследуют начинающие и опытные инвесторы, приобретая драгоценные металлы, – это диверсификация инвестиционного портфеля.

Горизонт инвестирования в драгоценные металлы

Инвестиции в ДМ связаны с дополнительными комиссионными и налоговыми расходами. В первом случае банк помимо получения комиссии за проведение обменных операций по ОМС также зарабатывает за счет разницы курсов покупки и продажи. При приобретении физических слитков требуется уплата НДС. В связи с описанными высокими затратами данный инструмент предполагает долгосрочное планирование инвестиций, которое должно учитывать динамику мировых цен на драгоценные металлы. Приведенные ниже графики по основным драгметаллам помогут определиться с инвестиционным горизонтом.

Риски инвестирования в драгоценные металлы

Прибыль/убытки от операций с ДМ образуются из-за роста/падения их курсовой стоимости на рынке. Как следствие, доход по таким операциям не гарантирован и полностью зависит от рыночных колебаний. Целесообразно формировать корзину из нескольких драгоценных металлов (минимум трех). Это позволит оптимизировать и снизить риски от ценовых изменений. При консервативном инвестиционном портфеле рекомендуется 10-30% держать именно в драгоценных металлах.

Средства на ОМС не защищены законом о страховании вкладов физических лиц, следовательно, гарантии системы страхования вкладов на данные счета не распространяются. Если банк будет признан банкротом, Агентство по страхованию вкладов не станет возмещать потерю денег.

Обналичить ОМС гораздо проще, чем реализовать физические слитки, особенно в условиях высокой волатильности и нестабильности на рынке.

При инвестировании в ОМС отсутствуют риски физического повреждения металла, что в случае слитков или монет значительно снижает их стоимость.

Динамика цен на золото (comex.GC, USD за тройскую унцию)

Средства на ОМС не защищены законом о страховании вкладов физических лиц, следовательно, гарантии системы страхования вкладов на данные счета не распространяются.

Результат инвестирования в драгоценные металлы

Драгоценные металлы имеют высокую ликвидность и обращаются на мировом рынке. Доходность по данному инструменту не ограничена и полностью зависит от роста/падения цен на металл на мировых сырьевых рынках.

Банки не является налоговыми агентами по операциям с ОМС, инвестор самостоятельно обязан исчислять и уплачивать налог от продажи. Однако, если металл находился в собственности более 3 лет, доход от его продажи не облагается налогом на доходы физических лиц.

Высокие издержки на приобретение данного актива предполагают долгосрочное инвестирование.

Доходность по данному инструменту не ограничена и полностью зависит от роста/падения цен на металл на мировых сырьевых рынках.

Инвестиции в драгоценные металлы — LiveJournal

В августе #платина и #палладий показали ещё один слабый месяц. Цена на платину снизилась на 3,2% по сравнению с предыдущим месяцем, завершив месяц на уровне $ 1018 за тройскую унцию. Палладий завершил месяц на отметке $ 2475 за унцию, что на 7,1% ниже, чем месяцем ранее. Пока цены на эти металлы продолжают снижаться. Одной из главных причин этого стала глобальная нехватка полупроводниковых чипов для автомобилей, из-за чего их производство сокращается, что, в свою очередь, снижает спрос на металлы платиновой группы (#PGMs). Немецкая технологическая и инженерная группа Bosch, крупнейший в мире поставщик запчастей для автомобилей, считает, что цепочки поставок полупроводников в автомобильной промышленности больше не соответствуют своему назначению. Одновременно растёт предложение PGMs на рынке за счёт увеличения объёмов добычи и переработки металлов.

Производители автомобилей, включая Ford, Volkswagen, Daimler, Porsche, Skoda, Seat и другие всё ещё пытаются справиться с последствиями глобальной нехватки микросхем, и руководители каждой из компаний предупреждают, что нехватка чипов, вероятно, останется проблемой. Нехватка микросхем больше, чем что-либо, сказалась на автомобильной промышленности. Сборочные линии были остановлены, и некоторые автомобили теперь поставляются без компонентов, которые зависят от полупроводников. Председатель правления Ford Europe Гуннар Херрманн оценивает, что нехватка микросхем может сохраниться до 2024 года, добавляя, что трудно точно определить, когда она закончится.

Считается, что этот дефицит усугубился переходом на электромобили. Например, Ford Focus обычно использует около 300 чипов, тогда как один из новых электромобилей Ford может иметь до 3000 чипов. Помимо чипов, теперь есть и другие проблемы, с которыми нужно бороться. По словам Херрманна, Ford столкнулся с «новым кризисом» в сырьевом секторе. «Дело не только в полупроводниках», — сказал он, добавив, что литий, пластмассы и сталь относительно дефицитны. «Вы повсюду обнаруживаете нехватку или ограничения». Фундаментальный прогноз предполагает дефицит на рынке палладия в этом году, и хотя ему должны соответствовать более высокие цены, существует значительный риск их снижения из-за слабости на автомобильном рынке.

Нехватка чипов сжимает производство самых прибыльных (и богатых палладием) моделей автопроизводителей. Ford увеличил простои производства самого продаваемого автомобиля в Америке, пикапа F-150, а также сократил производство некоторых других своих более крупных и наиболее прибыльных моделей из-за продолжающейся нехватки полупроводниковых чипов. Пикапы — важный рынок в США, на который ежегодно приходится 20% продаж легковых автомобилей и значительная часть прибыли автопроизводителей. Поскольку это более крупные автомобили с большим количеством металла в катализаторах, пикапы также являются ключевым сегментом спроса на палладий.

В первой половине 2021 года 37% потерянных объёмов производства Ford приходилось на сегмент пикапов, и в результате он стал одним из наиболее пострадавших производителей в США из-за постоянных проблем с цепочкой поставок. Августовские продажи Ford новых автомобилей в США снизились на 33,1% по сравнению с прошлым годом из-за продолжающейся нехватки полупроводниковых чипов. GM сокращает производство на восьми сборочных заводах в Северной Америке из-за нехватки полупроводников. Влияние нехватки чипов на производство автомобилей в настоящее время, по оценкам, привело к снижению спроса на палладий в этом году примерно на 500 тыс. унций.

( ▼ Читать полностью ▼Collapse )

как инвестировать в драгоценные металлы

Инвестиции в драгоценные металлы – неплохой вариант заработать. Особенно когда речь идет о золоте и серебре. Два этих актива подвергаются минимальным колебаниям рынка, что позволяет переждать неопределенные периоды. А с началом пандемии драгметаллы выросли в цене из-за их дефицита. Инвесторам сейчас интересны не только золото или серебро, но и палладий, платина, иридий и другие.

Например, инвестировать в драгоценные металлы можно с помощью металлического счета (счета, которые открывают для учета драгоценных металлов. – Прим. ред.

). Вы также можете купить готовые слитки или приобрести акции добывающих компаний. В рекламном материале MC.today эксперты криптоплатформы Currency.com рассказывают, какие нюансы есть у каждого из этих способов.

Какие металлы считаются драгоценными

К благородным металлам относятся те, которые не подвержены коррозии и окислению – именно это свойство отличает их от неблагородных металлов. В списке драгоценных – золото, серебро, платина и еще пять металлов платиновой группы: родий, рутений, палладий, иридий и осмий.

Первыми люди нашли золото и серебро. Произошло это давно, и речь не шла о каких-то разработках, поэтому находку стали применять в качестве материала для ювелирных изделий. Затем золото и серебро начали использовать в виде денег.

Немного позже обнаружили платину, со свойствами которой никак не могли разобраться. В результате один из самых дорогих металлов стали применять для подделки золотых и серебряных украшений.

Сегодня драгоценные металлы используют в разных сферах: электронная, техническая и радиотехническая промышленность уже не сможет существовать без них. Кроме того, драгоценные металлы популярны среди инвесторов. В связи с этим на них отличный спрос, на который не всегда может найтись предложение.

Как можно инвестировать в драгметаллы

Преимущество драгоценных металлов заключается в том, что в ближайшем будущем они вряд ли обесценятся. Кроме того, изменчивость цены у этих активов небольшая, что тоже привлекает множество консервативных инвесторов. Вот несколько основных способов инвестиций в драгметаллы:

1Физическая покупка слитков в банке. Но учтите, что при продаже придется заплатить НДС 20%, потому что слиток считается в первую очередь имуществом, а не инвестиционным инструментом. Кроме того, если вы хотите продать слиток не другому человеку, а банку, то здесь также предусмотрен налог в 13%. Покупать золотые слитки – способ инвестиций на любителя, ведь их продажа облагается крупными налогами. Однако здесь есть один весомый плюс – даже если банк обанкротится, слиток вам все равно вернут.

2Покупка драгоценных монет. Приобрести эти монеты можно как в банках, так и на специализированных аукционах. Обычно сразу купить монету в банке не получится. Нужно прийти туда, заказать и ждать какое-то время, пока ее изготовят. Прелесть коллекционных драгоценных монет заключается в том, что с каждым годом они только растут в цене. Минус такого вида инвестиций – тонкости хранения. Если у монеты будут механические повреждения – царапины или потертости – ее стоимость заметно снизится.

3Обезличенный металлический счет. На обычном счете в банке все исчисляют с помощью фиатной валюты, а в этом случае на счете металл, а именно его количество в граммах. Клиент покупает виртуальный металл, чтобы затем продать по более выгодной цене. Но если банк, в котором у инвестора открыт металлический счет, лишат лицензии, то человек не получит никаких выплат. В связи с этим стоит тщательно подбирать банк для инвестирования в драгметаллы.

4Инвестировать в токенизированные драгоценные металлы на криптобирже Currency.com. На площадке можно инвестировать в токенезированные металлы: золото, серебро, палладий и платину. А если инвестор хочет диверсифицировать свой портфель, то может воспользоваться более чем 2 тыс. токенизированных активов. Это токенизированные акции, токенизированные валюты, криптовалюты, токенизированные ETF (индексный фонд, паи которого обращаются на бирже. – Прим. ред.), токенизированные облигации, токенизированные сырьевые товары.

Здесь можно составить грамотный портфель и не беспокоиться о сохранности своих средств

5Инвестиции в добывающие компании. Если не хотите инвестировать в металл напрямую, то сделать это можно через акции компаний, которые этот металл добывают. Обычно у золота и компаний, которые добывают его, положительная корреляция.

Когда стоит инвестировать в драгметаллы

Инвестору, который собрался вложить в драгоценные металлы, следует учитывать, что это нужно делать только в долгосрочной перспективе. Кроме того, такой вид инвестиций крайне ситуативный, ведь в обычном рыночном состоянии драгоценные металлы не растут или падают, на чем можно было бы заработать.

Почему стоит инвестировать в металлы сейчас? Рассмотрим несколько причин:

Драгоценные металлы востребованы у автопроизводителей. Если судить по предложению, то за последний год стоимость автомобилей и новых, и б/у сильно выросла. Кроме того, о проблемах с поставками составляющих открыто заявляют крупные автомобильные концерны: Tesla, Ford, Toyota. Основным драгоценным металлом, который используют в производстве автомобилей, является платина. Помимо нее также востребованы кобальт и литий. На них тоже можно обратить внимание, хоть они и не входят в перечень драгоценных металлов.
Политика количественного смягчения продолжается (политика, которую используют для стимулирования экономики. – Прим. ред.). Федеральная резервная система США уже несколько раз заявляла о том, что эти меры будут сворачивать. Однако обещания были недолговечными: 2 августа 2021 года представитель ФРС США заявил, что ожидаются новые меры стимулирования экономики.

Это говорит о том, что стоимость золота будет расти. Как это работает:

Федеральная резервная система США продолжает политику количественного смягчения, то есть в экономике так или иначе будут появляться новые деньги.
Это повлечет за собой рост инфляции доллара, а затем и других мировых валют.
Когда у крупнейшей экономики мира не все хорошо, а инфляция в 5–7% – это уже плохо, инвесторы предпочитают фиксировать прибыль и выходить из позиций.
А после этого средства перетекают в так называемые активы-убежища: золото, швейцарский франк и японскую йену.

Кроме того, если смотреть на график золота за последний год, то основной его рост пришелся на период с момента мартовского обвала до августа 2020 года. Напоминаем, что в это время действовали самые жесткие локдауны по всему миру.

Учитывая, что ВОЗ уже начала говорить о начале третьей волны пандемии, то ограничения внутри стран и между ними могут возобновить. Поэтому вероятность того, что драгоценные металлы будут расти, – всего лишь вопрос времени.

Вывод: вкладываться в драгоценные металлы – неплохая идея. Способов предостаточно, среди них каждый найдет подходящий. Временить с инвестициями точно не стоит, ведь сейчас отличный момент для того, чтобы драгоценные металлы пополнили ваш инвестиционный портфель.

Инвестировать с Currency.com

Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием и не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета.

Читайте статьи Currency.com:

Инвестирование в драгоценные металлы — Премьер БКС

В различных формах драгметаллы (золото, серебро, платина, палладий) могут входить в инвестиционный портфель. Например, слитки, монеты, обезличенные металлические счета, паи отраслевых фондов и акции золотодобывающих компаний, а также производные инструменты — фьючерсы и опционы на золото.

Слитки

Преимущество золотых слитков в 100% защите от банкротства банка, где хранятся слитки: свое золото вы сможете получить всегда. А недостатки в том, что в цену слитков включен НДС 18%, есть расходы на их хранение в банке, разница между ценой покупки и продажи.

Монеты

Инвестиционные, памятные и юбилейные монеты — хороший вариант для тех, кто хочет держать металл на руках. Рост цены монет происходит как за счет повышения стоимости драгоценного металла, так и из-за ограниченности тиража: спустя время монеты пропадают с рынка, предложение уменьшается, а спрос увеличивается. НДС с монет не взимается, но разница между ценой покупки и ценой продажи всегда не в пользу инвестора (в случае если сам металл не вырос в цене).

Слитки и монеты имеет смысл использовать при горизонте инвестирования в несколько лет или даже десятилетий.

Обезличенные металлические счета

ОМС аналогичен депозитам, но с той разницей, что валютой вклада является драгоценный металл. Обезличенные металлические счета не облагаются НДС, но они не обеспечены физическим металлом и не подпадают под защиту Агентства по страхованию вкладов. Закрывая счет, можно получить только денежный эквивалент золота.

Фонды

Фонды драгметаллов и акции золотодобывающих компаний — ликвидный вариант инвестиций. Они выражены в определенной валюте, поэтому есть риск, что даже при росте цены драгметалла валюта инвестиций потеряет в цене. Кроме того, курс акций золотодобывающей компании не на 100% повторяет динамику цен на золото.

Производные инструменты

Это фьючерсы и опционы на золото — покупка или продажа драгоценных металлов в заранее обозначенную дату в будущем, но по цене, обговоренной сегодня. Эти инструменты требуют специальных знаний и рекомендуются опытным инвесторам.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

Инвестиции в драгоценные металлы: стоит ли вкладываться и какой выбрать

В условиях нестабильной мировой экономики хэджирование является единственным способом сохранить капитал и обезопасить себя от риска потери денег. Вариантов для этого много, но инвестиции в драгоценные металлы считаются наиболее эффективными.

В то же время на практике можно получить обратный эффект, если цена на актив просядет. Подобная ситуация произошла в 2012-2013 годах, когда золото, серебро и другие разновидности драгоценного металла резко потеряли от 20% до 30% стоимости.

Разберемся, стоит ли вкладывать деньги в этот актив, какие плюсы и минусы у подобного решения, а также рассмотрим, как и сколько можно заработать на инвестициях.

Преимущества драгоценных металлов, как инструмента хэджирования

Инвестиции в драгоценные металлы всегда были выгодными и останутся прибыльными пока будет существовать человечество. Объясняется это очень просто – товар ограничен, малодоступен и долговечен.

В древности золото стали использовать в качестве платежного средства, поскольку материал не подвержен коррозии, не окисляется и очень удобен в обработке. Серебро вошло в обиход по той же причине, но за счет более простой добычи металл стоит дешевле.

За год во всем мире добывается не более 3000 тонн золота при том, что этот объем с легкостью уйдет только в промышленных целях. Но его надо разделить на нужды банков, ювелиров и других потребителей. В результате товар получается очень дефицитным. Для других драгоценных металлов характерна такая же ситуация. Это приводит к постоянному росту их стоимости.

Ситуация вполне закономерна еще и с экономической точки зрения. Энергоносители и стоимость оплаты труда рабочих постоянно растут, соответственно, итоговая цена драгоценных металлов также растет.

Все это свидетельствует, что вложить деньги в актив выгодно. Но при этом нужно учитывать что, как и другие товары, драгоценные металлы подчиняются закону спроса и предложения.

Во время дефицита цена стремительно растет, при перенасыщении рынка – падает. Это приводит к колебаниям курса. Для инвестирования в драгоценные металлы необходимо выждать подходящее время, тогда вложения окупятся с лихвой.

Виды драгоценных металлов

Золото – наиболее известный и популярный актив, но кроме него есть и другие разновидности драгоценных металлов. Инвесторы часто обходят их стороной, поскольку не готовы экспериментировать и следуют устоявшемуся общественному мнению.

Такое поведение рационально, поскольку речь идет о деньгах, но совершенно не обязательно. Другие металлы также могут использоваться, как инструменты хеджирования. Рассмотрим их плюсы и минусы.

Инвестиции в золото

Основное достоинство металла – цена на него во время экономических кризисов существенно возрастает. Такие инвестиции в драгоценные металлы считаются наиболее стабильными и безопасными.

Через 2-3 года можно получить прибыль или подождать большее количество времени и существенно преумножить капитал. Но в этом же и сокрыт недостаток подобного решения.

Чтобы получать существенный доход нужен внушительный первоначальный капитал. Поэтому инвестиции могут позволит себе далеко не все, не говоря уже о торговле.

По состоянию на 2019 год за торийскую унцию золота цена на биржах колебалась в пределах 1020-1050 долларов. Для сделок на бирже необходимо выкупить хотя-бы 1000 лотов, что эквивалентно 100 000 долларов.

Работать с меньшими активами просто невыгодно, поскольку колебания золота не на столько значительны, чтобы приносить дивиденды от 50-100 лотов.

Актив в основном рассматривается, как наиболее ликвидный способ хранения денег. Хотя за конкретный год доходность может быть ниже, чем если бы инвестор получал проценты от банковского депозита, в разрезе 5-10 лет прибыль будет значительной.

Инвестиции в серебро

Для инвестирования в драгоценные металлы серебро выбираю те, кто хочет получать быструю прибыль. Стоимость актива в 10 раз ниже, чем у золота, поэтому для биржевой торговли серебро отлично подходит и не требует наличия крупных денежных сумм.

В то же время, металл активно используется в промышленности и носит не только характер платежного средства. Это обуславливает тот факт, что во времена экономического застоя спрос на него падает и снижается цена.

Для инвестора важно понимать, что подобные ситуации носят циклический характер и происходят с завидной регулярностью, поэтому иногда просто необходимо переждать кризис и стоимость серебра восстановится.

[maxibanner_ban_buffet]

Инвестиции в платину

Металл был открыт относительно недавно – в 16 веке и первоначально не пользовался популярностью. В отличие от золота и серебра, платина практически не поддается обработке. Для ее плавления необходима температура в 1768 градусов по Цельсию.

Техническая возможность для обработки появилась только в 18 веке. Диковинным материалом заинтересовались физики, которые очень быстро нашли применение металлу в промышленности.

Главное достоинство платины – дефицитность, это один из самых редких на земле элементов, его добыча ведется только в двух месторождениях: на территории Сибири и в Южной Африке.

Это обуславливает тот факт, что платина стоит наравне с золотом, а во время технологических бумов превышает цену желтого металла. Поскольку в ювелирной сфере и в качестве платежного средства платина не очень популярна, основной интерес для инвестора – торговля.

Использование этого драгоценного металла для биржевых операций интереснее, чем золота. Для торговли необходим примерно одинаковый стартовый капитал, но платина может обеспечить значительно большую маржу. В долгосрочной перспективе будущее платины пока сложно определить. Основное применение – катализаторы, которые используются в автомобильной промышленности для очистки выхлопных газов.

Но классические ДВЗ вытесняют экологичные электромобили, что снижает спрос на платину. Тем не менее, свойства металла еще не изучены до конца, поэтому в ближайшем будущем он может снова оказаться на пике популярности и стать в разы дороже золота.

Варианты инвестирования

Инвестиции в драгоценные металлы можно делать по-разному. Разберем плюсы и минусы каждого из способов и определим наиболее оптимальный для каждого типа инвесторов в зависимости от капитала и целей.

Монеты

Инвестиции в драгоценные металлы не обязательно должны быть с использованием большого капитала. Самый простой и удобный вариант – покупка монет чеканки официальных монетных дворов США и других стран.

Стоимость изделия определяется его фактическим весом и торговой наценкой. Чтобы приобрести пару монет достаточно небольшой суммы в 100-300 долларов. Но вложить можно и больше.

Главное достоинство этого способа инвестирования – существенный прирост к цене со временем. Так, серебряная монета чеканки монетного двора США 1933 года была продана за 8,5 млн. долларов.

Другие редкие монеты также продаются более, чем за 1 млн. долларов. Со временем они становятся антиквариатом, причем достаточно раритетным, поэтому коллекционеры готовы платить очень большие деньги, чтобы заполучить уникальное изделие в свою коллекцию.

В краткосрочной перспективе 5-10 лет такие вложения малоэффективны и не позволяют получить существенный заработок. Но о сохранности капитала можно не переживать.

Слитки

Инвестиции в драгоценные металлы путем покупки слитков – это классический метод хранения крупного капитала. Такой актив очень ликвиден, поскольку его в любое время готовы выкупить банки.

Поскольку себестоимость производства слитков невысока, инвестор фактически платит только за приобретаемый вес без торговой наценки. В отличие от монет и других изделий, слитки всегда содержат 99,9% драгоценного металла.

Как и в случае с монетами, инвестиции способны принести доход только в долгосрочной перспективе. За 2-3 года драгоценные металлы не подорожают настолько, чтобы прибыль от продаж существенно отличалась от суммы покупки.

Исключение составляет только золото. В отличие от других ценных металлов во времена экономических кризисов металл резко растет в цене. Но чтобы на этом заработать, должна сложится благоприятная ситуация.

Недостаток этого способа в необходимости большого стартового капитала. Слитки бывают разными, от 100 грамм до нескольких килограмм. Но даже минимальная покупка обойдется в 3000 долларов, а для создания эффективного золотого фонда понадобиться 300-500 тыс. долларов.

[maxibanner_cta_webinar]

Металлический счет

Металлический счет – это банковское предложение, суть которого в открытии клиентом золотого депозита. При этом учитывается только фактический вес драгоценного металла, другие параметры значения не имеют.

Для открытия металлического счета не нужен большой капитал, купить можно даже 1 грамм. Доход получается за счет спекуляций по купле продаже драгоценного металла. Большинство банков работают с серебром, золотой и платиной.

Металлический счет удобен тем, что позволяет получать прибыль сразу после открытия. С другой стороны, банки не всегда предлагают оправданный курс. Поэтому для заработка придется искать подходящие моменты.

Поскольку металлический счет – это банковский инструмент, работать с ним просто и удобно. Этот вариант подойдет инвесторам, которые хотят обучится азам трейдинга с минимальным риском.

Главное достоинство – официальность и правовой статус финансового учреждения. В то же время не стоит забывать, что многие банки разоряются и деньги клиентов уходя в никуда. Поэтому нужно внимательно подходить к выбору банка.

Акции компаний

Инвестиции в драгоценные металлы можно делать путем покупки акций компаний, занимающихся добычей, производством и реализацией продукции. Хотя в данном случае речь не идет о покупке актива в натуральном выражении, такой способ весьма удобен.

Заработок получается по классической биржевой схеме: приобретаются ценные бумаги на просадке их стоимости, продаются на росте. Главное в этом вопросе – выбрать надежного брокера, который предоставит эффективные торговые инструменты.

Так же, на бирже можно продавать непосредственно драгоценные металлы. Эффективнее всего использовать контракты на разницу цен. В этом случае не нужно ждать фактического перепада котировок. Заработок идет в том случае, если прогноз на рост или падение курса оправдается.

Инвестиции в драгоценные металлы: резюме

Инвестиции в драгоценные металлы – это выгодное, экономически оправданное решение. Но, чтобы такие вложения принесли прибыль, нужно здраво оценивать свои возможности и выбирать тот вариант, который соответствует вашим целям.

Драгоценные металлы – надежная инвестиция, которая в любом случае принесет прибыль. Относится к ней следует как к длительному вложению денег. Если интересуют более быстрые способы заработка, следует рассмотреть классические варианты, такие как ценные бумаги и Форекс.

Вкладывайте деньги с умом, для этого необходимо провести глубокий анализ рынка, определить текущий тренд и выбрать подходящий момент для входа. Как и любой другой вариант инвестиций, риск потерять средства присутствует. Забывать об этом не стоит.

Руководство по инвестированию в драгоценные металлы для начинающих

Золото и серебро были признаны ценными металлами и долгое время пользовались желанием. Даже сегодня драгоценные металлы имеют свое место в портфеле опытных инвесторов. Но какой драгоценный металл лучше всего подходит для инвестиционных целей? И почему они такие непостоянные?

Есть много способов купить драгоценные металлы, такие как золото, серебро и платина, и множество веских причин, по которым вы должны уступить охоте за сокровищами. Так что, если вы только начинаете заниматься драгоценными металлами, читайте дальше, чтобы узнать больше о том, как они работают и как в них можно инвестировать.

Ключевые выводы

Драгоценные металлы считаются хорошим диверсификатором портфеля и хеджированием от инфляции, но золото, возможно, самый известный такой металл, не единственный доступный для инвесторов.
Серебро, платина и палладий — это товары, которые можно добавить в ваш портфель драгоценных металлов, и каждый из них имеет свои уникальные риски и возможности.
Помимо владения физическим металлом, инвесторы могут получить доступ через рынок деривативов, металлические ETF и паевые инвестиционные фонды, а также акции горнодобывающих компаний.

Золото

Мы начнем с их всех, дедушку: золото. Золото уникально своей прочностью (не ржавеет и не корродирует), пластичностью и способностью проводить как тепло, так и электричество. У него есть некоторые промышленные применения в стоматологии и электронике, но мы знаем его в основном как основу для ювелирных изделий и как форму валюты.

Стоимость золота определяется рынком 24 часа в сутки, семь дней в неделю. Золото торгуется преимущественно в зависимости от настроения — на его цену меньше влияют законы спроса и предложения.Это связано с тем, что запасы нового рудника значительно перевешиваются огромными размерами золота, хранимого над землей. Проще говоря, когда накопители хотят продать, цена падает. Когда они хотят купить, новое предложение быстро поглощается, и цены на золото растут.

Несколько факторов объясняют повышенное желание хранить блестящий желтый металл:

Системные финансовые проблемы: когда банки и деньги воспринимаются как нестабильные и / или политическая стабильность вызывает сомнения, золото часто ищут в качестве надежного средства сбережения.
Инфляция: Когда реальная норма прибыли на рынках акций, облигаций или недвижимости отрицательна, люди регулярно обращаются к золоту как к активу, который будет поддерживать его стоимость.
Война или политические кризисы: Войны и политические потрясения всегда заставляли людей копить золото. Сэкономленные на протяжении всей жизни средства можно переносить и хранить до тех пор, пока их не нужно будет обменять на продукты питания, укрытие или безопасный переход в менее опасное место.

Серебро

В отличие от золота, цена серебра колеблется между его воспринимаемой ролью средства сбережения и ролью промышленного металла.По этой причине колебания цен на рынке серебра более волатильны, чем цены на золото.

Таким образом, в то время как серебро будет торговаться примерно наравне с золотом как предметом накопления, промышленное уравнение спроса / предложения на металл оказывает столь же сильное влияние на его цену. Это уравнение всегда менялось с появлением новых инноваций, в том числе:

Когда-то доминирующая роль Сильвера в фотоиндустрии — фотопленки на основе серебра — была затмена появлением цифровых фотоаппаратов.
Рост огромного среднего класса в странах с формирующейся рыночной экономикой на Востоке, который создал взрывной спрос на электроприборы, медицинские изделия и другие промышленные товары, для которых требуется серебро. От подшипников до электрических соединений, свойства серебра сделали его желанным товаром.
Использование серебра в батареях, сверхпроводниках и на рынках микросхем.

Неясно, повлияют ли эти события на общий неинвестиционный спрос на серебро и в какой степени.Остается один факт: цена серебра зависит от его применения, а не только в моде или в качестве средства сбережения.

Платина

Платина, как и золото и серебро, круглосуточно продается на мировых товарных рынках. Часто оно имеет более высокую цену (за тройскую унцию), чем золото, в обычные периоды рыночной и политической стабильности просто потому, что оно гораздо реже. Ежегодно из земли извлекается гораздо меньше металла.

На цену платины влияют и другие факторы:

Платина, как и серебро, считается промышленным металлом.Наибольший спрос на платину связан с автомобильными катализаторами, которые используются для снижения вредных выбросов в атмосферу. После этого наибольший спрос на ювелирные изделия. Остальное используют катализаторы нефтепереработки и химической переработки, а также компьютерная промышленность.
Из-за того, что автомобильная промышленность сильно зависит от металла, цены на платину в значительной степени определяются продажами автомобилей и производственными показателями. Закон о чистом воздухе может потребовать от автопроизводителей установки большего количества каталитических нейтрализаторов, что повысит спрос.Но в 2009 году американские и японские автопроизводители начали переходить на переработанные автокатализаторы или использовать больше надежного — и, как правило, менее дорогого — металла родственной группы — палладия.
Платиновые рудники сконцентрированы только в двух странах — Южной Африке и России. Это создает больший потенциал для действий, подобных картелям, которые будут поддерживать или даже искусственно повышать цены на платину.

Инвесторам следует учитывать, что все эти факторы делают платину наиболее изменчивым из драгоценных металлов.

Палладий

Менее известен, чем три вышеупомянутых металла, палладий, который находит более широкое промышленное применение. Палладий — это блестящий серебристый металл, используемый во многих производственных процессах, особенно в электронике и промышленных изделиях. Его также можно использовать в стоматологии, медицине, химической промышленности, ювелирных изделиях и при очистке грунтовых вод. Большая часть мировых запасов этого редкого металла, имеющего атомный номер 46 в периодической таблице элементов, поступает из шахт, расположенных в США, России, Южной Африке и Канаде.

Ювелиры впервые использовали палладий в ювелирных изделиях в 1939 году. При смешивании с желтым золотом этот сплав образует металл, более прочный, чем белое золото. В 1967 году правительство Тонги выпустило в обращение палладиевые монеты, рекламируя коронацию короля Тауфа’ахау Тупоу IV. Это первый зарегистрированный образец палладия, использованного в чеканке монет.

Металлисты могут создавать тонкие листы палладия толщиной до одной-двухсот пятидесяти тысячных долей дюйма. Чистый палладий податлив, но он становится прочнее и тверже, когда кто-то работает с металлом при комнатной температуре.Затем листы используются в таких приложениях, как солнечная энергия и топливные элементы.

Наибольшее промышленное использование палладия находится в каталитических конвертерах, потому что металл служит отличным катализатором, ускоряющим химические реакции. Этот блестящий металл на 12,6% тверже платины, что делает его более долговечным, чем платина.

Наполните свой сундук с сокровищами

Давайте рассмотрим варианты, доступные тем, кто хочет инвестировать в драгоценные металлы.

Фонды, торгуемые на товарной бирже (ETF)

Биржевые фонды существуют для всех трех драгоценных металлов.ETF — удобное и ликвидное средство покупки и продажи золота, серебра или платины. Однако инвестирование в ETF не дает вам доступа к физическому товару, поэтому у вас нет права на металл в фонде. Вы не получите ни золотого слитка, ни серебряной монеты.

Обыкновенные акции и паевые инвестиционные фонды

Акции компаний, добывающих драгоценные металлы, используются в зависимости от динамики цен на драгоценные металлы. Если вы не знаете, как оцениваются акции горнодобывающих компаний, возможно, будет разумнее использовать фонды с менеджерами с хорошими показателями производительности.

Фьючерсы и опционы

Рынки фьючерсов и опционов предлагают ликвидность и кредитное плечо инвесторам, которые хотят делать большие ставки на металлы. Наибольшие потенциальные прибыли и убытки можно получить с производными финансовыми инструментами.

Слитки

Монеты и слитки предназначены исключительно для тех, у кого есть место для их хранения, например, сейф или сейф. Конечно, для тех, кто ожидает худшего, слитки — единственный вариант, но для инвесторов с ограниченным временным горизонтом слитки неликвидны, и их крайне неудобно держать.

Сертификаты

Сертификаты предлагают инвесторам все преимущества владения физическим золотом без хлопот с транспортировкой и хранением. Тем не менее, если вы ищете страховку на случай реальной катастрофы, сертификаты — это просто бумажные документы. Не ждите, что кто-то возьмет их в обмен на что-нибудь ценное.

Драгоценные металлы — хорошее вложение для вас?

Драгоценные металлы предлагают уникальную защиту от инфляции — они обладают внутренней стоимостью, не несут кредитного риска и не могут быть раздуты.Это означает, что вы не можете напечатать их больше. Они также предлагают настоящую «страховку от потрясений» от финансовых или политических / военных потрясений.

С точки зрения инвестиционной теории, драгоценные металлы также имеют низкую или отрицательную корреляцию с другими классами активов, такими как акции и облигации. Это означает, что даже небольшой процент драгоценных металлов в портфеле снизит как волатильность, так и риск.

Риски, связанные с драгоценными металлами

Каждая инвестиция сопряжена со своим набором рисков.Хотя они могут иметь определенную степень безопасности, всегда есть некоторый риск, связанный с инвестированием в драгоценные металлы. Цены на металлы могут упасть из-за технических дисбалансов (продавцов больше, чем покупателей). Тем не менее, в периоды экономической нестабильности продавцы выигрывают, поскольку цены имеют тенденцию к резкому росту.

Итог

Драгоценные металлы являются полезным и эффективным средством диверсификации портфеля. Уловка для достижения успеха с ними заключается в том, чтобы знать свои цели и профиль риска, прежде чем вмешиваться.Неустойчивость драгоценных металлов можно использовать для накопления богатства. Если его не остановить, это также может привести к разорению.

Страница не найдена

Образование
- Общий
  - Словарь
  - Экономика
  - Корпоративные финансы
  - Рот ИРА
  - Акции
  - Паевые инвестиционные фонды
  - ETFs
  - 401 (к)
- Инвестирование / Торговля
  - Основы инвестирования
  - Фундаментальный анализ
  - Управление портфелем
  - Основы трейдинга
  - Технический анализ
  - Управление рисками
Рынки
- Новости
  - Новости компании
  - Новости рынков
  - Торговые новости
  - Политические новости
  - Тенденции
- Популярные акции
  - Яблоко (AAPL)
  - Тесла (TSLA)
  - Amazon (AMZN)
  - AMD (AMD)
  - Facebook (FB)
  - Netflix (NFLX)
Симулятор
Твои деньги
- Личные финансы
  - Управление благосостоянием
  - Бюджетирование / экономия
  - Банковское дело
  - Кредитные карты
  - Домовладение
  - Пенсионное планирование
  - Налоги
  - Страхование
- Обзоры и рейтинги
  - Лучшие онлайн-брокеры
  - Лучшие сберегательные счета
  - Лучшие домашние гарантии
  - Лучшие кредитные карты
  - Лучшие личные займы
  - Лучшие студенческие ссуды
  - Лучшее страхование жизни
  - Лучшее автострахование
Советники
- Ваша практика
  - Управление практикой
  - Продолжая образование
  - Карьера финансового консультанта
  - Инвестопедия 100
- Управление благосостоянием
  - Портфолио Строительство
  - Финансовое планирование
Академия
- Популярные курсы
  - Инвестирование для начинающих
  - Станьте дневным трейдером
  - Торговля для начинающих
  - Технический анализ
- Курсы по темам
  - Все курсы
  - Курсы трейдинга
  - Курсы инвестирования
  - Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

О нас
Условия эксплуатации
Словарь
Редакционная политика
Рекламировать
Новости
Политика конфиденциальности
Связаться с нами
Карьера
Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

#
А
B
C
D
E
F
грамм
ЧАС
я
J
K
L
M
N
О
п
Q
р
S
Т
U
V
W
Икс
Y
Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

Образование
- Общий
  - Словарь
  - Экономика
  - Корпоративные финансы
  - Рот ИРА
  - Акции
  - Паевые инвестиционные фонды
  - ETFs
  - 401 (к)
- Инвестирование / Торговля
  - Основы инвестирования
  - Фундаментальный анализ
  - Управление портфелем
  - Основы трейдинга
  - Технический анализ
  - Управление рисками
Рынки
- Новости
  - Новости компании
  - Новости рынков
  - Торговые новости
  - Политические новости
  - Тенденции
- Популярные акции
  - Яблоко (AAPL)
  - Тесла (TSLA)
  - Amazon (AMZN)
  - AMD (AMD)
  - Facebook (FB)
  - Netflix (NFLX)
Симулятор
Твои деньги
- Личные финансы
  - Управление благосостоянием
  - Бюджетирование / экономия
  - Банковское дело
  - Кредитные карты
  - Домовладение
  - Пенсионное планирование
  - Налоги
  - Страхование
- Обзоры и рейтинги
  - Лучшие онлайн-брокеры
  - Лучшие сберегательные счета
  - Лучшие домашние гарантии
  - Лучшие кредитные карты
  - Лучшие личные займы
  - Лучшие студенческие ссуды
  - Лучшее страхование жизни
  - Лучшее автострахование
Советники
- Ваша практика
  - Управление практикой
  - Продолжая образование
  - Карьера финансового консультанта
  - Инвестопедия 100
- Управление благосостоянием
  - Портфолио Строительство
  - Финансовое планирование
Академия
- Популярные курсы
  - Инвестирование для начинающих
  - Станьте дневным трейдером
  - Торговля для начинающих
  - Технический анализ
- Курсы по темам
  - Все курсы
  - Курсы трейдинга
  - Курсы инвестирования
  - Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

О нас
Условия эксплуатации
Словарь
Редакционная политика
Рекламировать
Новости
Политика конфиденциальности
Связаться с нами
Карьера
Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

#
А
B
C
D
E
F
грамм
ЧАС
я
J
K
L
M
N
О
п
Q
р
S
Т
U
V
W
Икс
Y
Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Почему инвестировать в драгоценные металлы — плохая идея

Когда кажется, что мир сходит с ума, а цикл новостей наполнен постоянным потоком плохих новостей, у вас может возникнуть соблазн принять несколько глупых финансовых решений, например пойти ва-банк на «лучшую» бартерную систему, основанную на таких товарах, как золото или Серебряный. Но прежде чем вкладывать все свои деньги в драгоценные металлы, давайте разберемся с фактами.

Инвестиции в драгоценные металлы

На протяжении всей истории золото, серебро и другие драгоценные металлы пользовались большим спросом и считались наиболее ценными товарами, которыми мог владеть человек.. . но хорошие ли они вложения?

Давайте погрузимся в большую тройку: золото, серебро и платина.

Золото

Когда вы думаете об одержимости мира золотом, легко увлечься приключениями и тайнами, такими как поиск золота во время золотой лихорадки, пиратские корабли и карты сокровищ. Неудивительно, что мы выросли с верой в то, что золото — это самое ценное, что у нас есть. Но так ли это?

Нет. Извините, что лопнул ваш 24-каратный пузырь, но золото не стоит того, что вы думаете.Фактически, доллар США нельзя было конвертировать в золото с тех пор, как президент Ричард Никсон прекратил эту практику в 1971 году. ¹ До этого люди покупали золотые слитки, чтобы диверсифицировать свой инвестиционный портфель и дать им защиту. против инфляции. И некоторые люди все еще делают это, но вместо того, чтобы зарыть золотые слитки на своем заднем дворе, они покупают акции или паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в золото. Но слушайте внимательно: поскольку доллар больше не обеспечен золотом, вложения в этот драгоценный металл не помогут вам, если инфляция ударит.

Мы отфильтровываем неряшливых советников. Посмотрите до пяти инвестиционных профессионалов, которым мы доверяем.

Итак, когда вы решаете инвестировать в золото, думая, что станете «одним из умных», если доллар упадет, вы, возможно, на самом деле просто смыли свои деньги в унитаз.

Серебро

Когда вы думаете о серебре, вы, вероятно, думаете о серебряных изделиях вашей бабушки (и о времени, которое она платила вам за полировку каждой принадлежащей ей ложки) или о вашем любимом ожерелье.Но вы, вероятно, не думаете о его использовании в зеркалах, зубных пломбах, батареях или даже в тех перчатках для сенсорных экранов, которые вы получили на Рождество. ²

Некоторые люди считают, что серебро часто является более выгодным вложением, чем золото, надеясь, что его более низкая цена принесет им большую прибыль, если рынки когда-либо изменятся к лучшему. Но вот правда: серебро (как и золото) не является вашим ответом на финансово стабильную жизнь. Цены на золото и серебро настолько нестабильны (и были в течение долгого времени), что единственное их применение в условиях экономического кризиса — это надеяться, что кто-то возьмет ваши серебряные монеты или часы в обмен на пачку туалетной бумаги или банку с жидкостью. газ.

Платина

Платина чаще всего используется в ювелирных изделиях. Но вы можете удивиться, узнав, что он также используется для изготовления зубных пломб, кардиостимуляторов и автомобильных запчастей, таких как преобразователи и свечи зажигания. Мало того, его часто используют в химиотерапии. ³

Не звучит здесь как побитый рекорд, но так же, как золото и серебро, платина — не та инвестиция, которую вы ищете. Если вы хотите стать хорошим инвестором и расширить свой портфель, мы предлагаем поискать в другом месте.Слушайте: товары и ресурсы, такие как золото, серебро и платина, не спасут вас от инфляции.

Как инвестировать в драгоценные металлы

Есть два основных способа инвестирования в драгоценные металлы:

Прямая покупка золота, серебра или платины
Покупка биржевого фонда (ETF) или паевого инвестиционного фонда с золотом в смеси

Когда вы покупаете драгоценный металл напрямую, вам может казаться, что вы нашли золото (буквально).Точно так же, как когда вы держите долларовую купюру в руке, у вас есть уверенность в том, что вы действительно можете иметь свои инвестиции в виде золотых слитков или серебряных монет в руке (или положить в свой сейф).

С помощью ETF вы покупаете акции драгоценного металла по вашему выбору. Эти акции привязаны к текущей стоимости золота, платины или серебра, в которое вы инвестировали. Как и на фондовом рынке, инвестирование в ETF — это цифровая игра, позволяющая перемещать вещи одним щелчком мыши.

«Я вообще не покупаю драгоценные металлы, потому что мне нравятся мои деньги — я не хочу их терять. Так просто.» — Дэйв Рэмси

Стоит ли инвестировать в драгоценные металлы?

Если вы не хотите заниматься изготовлением ювелирных изделий, инвестирование с трудом заработанных долларов в драгоценные металлы, такие как золото, серебро и платина, — не лучшее использование ваших денег. А если вы нам не верите, посмотрите на историю.

Каждый раз, когда вы анализируете инвестицию (недвижимость или акции), вы должны посмотреть на ее послужной список того, что она делала в прошлом за длительный период времени.Это даст вам представление о том, что он будет делать в будущем. И если вы посмотрите на цены на золото, вся его стоимость основана на эмоциях. Когда люди боятся краха экономики, они бегут вкладывать деньги в золото, полагая, что в финансовом отношении они будут в безопасности. Но это миф, потому что, когда экономика рушится, люди возвращаются к бартерной системе. И, как говорит Дейв, «со времен Римской империи золото никогда не использовалось в качестве средства обмена в рухнувшей экономике».

Не так уж много раз можно отнести сумку с золотыми цепями на заправку и обменять ее на баллон с бензином.Единственная причина, по которой доллар чего-то стоит, заключается в том, что это признанная во всем мире форма торговли. Это сделка, основанная на доверии. Эти драгоценные металлы — всего лишь товар, такой как бушель пшеницы или баррель нефти, а в последнее время — туалетная бумага и дезинфицирующее средство для рук.

Во времена неопределенности люди бегут за золотом из-за ложного предположения, что это будет безопасное вложение. Но когда люди принимают решения, основываясь на страхе (или жадности), они принимают неверные инвестиционные решения.

«Сырьевые товары всегда идут вверх и вниз, вверх и вниз. У него низкая доходность, и ничто не влияет на цену, кроме страха или жадности людей ». — Дэйв Рэмси

Альтернативы инвестированию в драгоценные металлы

Когда дело доходит до инвестирования в драгоценные металлы, вы будете тратить больше времени на то, чтобы думать о росте и падении их стоимости в любой конкретный день, вместо того, чтобы наращивать капитал дома или сдаваемой в аренду собственности или видеть рост своего 401 (k).

Каждый день, когда вы сохраняете вложение, вы принимаете решение сохранить в нем свои деньги, независимо от их текущей рыночной стоимости. Это означает, что вам нужно инвестировать в такие вещи, которые принесут вам на больше денег со временем, — например, недвижимость и паевые инвестиционные фонды.

Самое главное, чтобы вы не вкладывались ни во что, чего не понимаете. Наличие в команде хорошего специалиста по инвестициям поможет вам отличить хорошие инвестиции от плохих и поможет со временем накопить богатство.Готовы начать? Подключитесь к SmartVestor Pro в вашем районе уже сегодня.

Торговля золотом, серебром, платиной и палладием в магазине Fidelity

1. FideliTrade Incorporated — это независимая корпорация, базирующаяся в Делавэре, которая предоставляет услуги по продаже и поддержке драгоценных металлов, включая покупку, продажу, доставку, ответственное хранение и хранение как частным лицам, так и компаниям. Он не связан с Fidelity Investments. FideliTrade не является брокером-дилером или инвестиционным консультантом и не зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам или FINRA.

ScotiaMocatta является подразделением Bank of Nova Scotia и не является аффилированным лицом с Fidelity Investments.

Заказы на покупку и продажу драгоценных металлов от клиентов Fidelity Brokerage Services, LLC (FBS) обрабатываются National Financial Services LLC (NFS), аффилированным лицом FBS. NFS обрабатывает заказы на драгоценные металлы через FideliTrade или ScotiaMocatta, которые не связаны ни с FBS, ни с NFS.

Слитки или монеты, которые хранятся для клиентов в FideliTrade или ScotiaMocatta, застрахованы от кражи и исчезновения.Авуары клиентов Fidelity в FideliTrade или ScotiaMocatta хранятся на отдельном счете под именем Fidelity. И FideliTrade, и ScotiaMocatta поддерживают страховое покрытие «от всех рисков» в Lloyds of London в размере 1 миллиарда долларов для слитков, хранящихся в его хранилищах с высокой степенью защиты, и 300 миллионов долларов в качестве покрытия условного покрытия в хранилищах. Инвестиции в слитки и монеты на счетах FBS не покрываются ни SIPC, ни страхованием «сверх SIPC» FBS или NFS. Для получения подробной информации свяжитесь с представителем Fidelity.

2. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

3. На золотодобывающую отрасль могут существенно повлиять международные денежно-кредитные и политические события, такие как девальвация или ревальвация валюты, движения центральных банков, экономические и социальные условия внутри страны, торговые дисбалансы или торговые или валютные ограничения между странами.

Колебания цен на золото и драгоценные металлы часто сильно влияют на прибыльность компаний в секторе золота и драгоценных металлов.

Изменения политического или экономического климата, особенно в странах-производителях золота, таких как Южная Африка и бывший Советский Союз, могут иметь прямое влияние на мировые цены на золото.

Рынок драгоценных металлов чрезвычайно нестабилен, и инвестирование напрямую в физические драгоценные металлы может не подходить для большинства инвесторов.

Инвестиции в слитки и монеты на счетах FBS не покрываются ни SIPC, ни страхованием «сверх SIPC» FBS или NFS.

4. Подробную информацию о различных инвестиционных ограничениях для IRA и других пенсионных счетов можно найти в разделах 408 (m) и Публикации 590 Налогового кодекса.

5. При доставке взимается плата за доставку и действующие налоги.

Fidelity взимает ежеквартальную плату за хранение в размере 0,125% от общей стоимости или 3,75 доллара США, в зависимости от того, что больше. Плата за хранение предварительно выставляется на основе стоимости драгоценных металлов на рынке на момент выставления счета.Для получения дополнительной информации об этих других инвестициях и стоимости конкретной транзакции свяжитесь с Fidelity по телефону 800-544-6666. Минимальная комиссия за транзакцию с драгоценными металлами: 44 доллара США. Минимальная покупка драгоценных металлов: 2500 долларов США (1000 долларов США для IRA). Драгоценные металлы не могут быть приобретены в рамках пенсионного плана Fidelity Retirement Plan (Keogh) и ограничены определенными типами инвестиций в Fidelity IRA.

Прямая покупка драгоценных металлов и других предметов коллекционирования на IRA или другом счете пенсионного плана может привести к налогооблагаемому распределению с этого счета (за исключением случаев, специально предусмотренных правилами IRS).Если драгоценные металлы или другие предметы коллекционирования хранятся в ETF или другом базовом инвестиционном инструменте, вы должны сначала подтвердить, что такие инвестиции подходят для пенсионного счета, просмотрев проспект ETF или другую выпускающую документацию и / или посоветовавшись с вашим налоговым консультантом. Некоторые спонсоры ETF включают заявление в проспект эмиссии о том, что постановление IRS было получено при условии, что покупка ETF на счете IRA или пенсионного плана не будет представлять собой приобретение объекта коллекционирования и, как следствие, не будет рассматриваться как налогооблагаемое распределение.

Прежде чем инвестировать, подумайте об инвестиционных целях, рисках, расходах и расходах фондов. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта эмиссии или, если таковой имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

причин инвестировать в драгоценные металлы в 2021 году

Хотя хорошо известно, что сырая нефть обычно доминирует на мировом рынке, когда дело доходит до сырьевых товаров и торговли, металлы могут быть более выгодным выбором для инвесторов в этом классе активов.

В частности, в этом году наблюдается устойчивый рост по всем наиболее популярным металлам, что создает значительную конкуренцию на рынке. В то время как инвесторы в драгоценные металлы заметили значительную тенденцию, возникшую в последние несколько месяцев, которая связана с резким ростом цен на золото, этот год был для рынка ничем иным, как обычным явлением.

Из-за обилия мрачных новостей с прошлого года по настоящее время спрос на золото и другие драгоценные металлы резко вырос, что привело к росту желтого металла из-за нескольких тенденций.

В связи с этим многие люди сейчас рассматривают идею инвестирования в ценные металлы, такие как золото. Если вы один из них, но не можете решить, что делать дальше, посетите такие веб-сайты, как https://www.oxfordgoldgroup.com/, чтобы узнать, как начать инвестировать в активы из драгоценных металлов и владеть ими.

Чтобы помочь вам лучше понять этот вопрос, вот пять основных причин, по которым вы должны инвестировать в самые ценные металлы в этом году:

1. Экономно покупать

Металлы, такие как золото и серебро, являются одними из самых популярных. металлов, и их можно легко купить у торговцев слитками, дилеров на рынке и в банках.

Помимо того, что эти металлы доступны для всех, кто их ищет, эти металлы широко представлены на рынках, поэтому вы можете приобрести их при наличии необходимых ресурсов и соответствующих знаний о них.

Кроме того, наибольшим преимуществом инвестирования как в золото, так и в серебро является их экономическая цена. Теперь инвесторы могут владеть некоторыми из этих драгоценных металлов, если у них есть на них средства.

Кроме того, у инвесторов есть широкий выбор вариантов инвестирования в металлы.Например, инвесторы, которым трудно инвестировать в целую унцию металла, такого как золото, все равно могут выбрать более доступный и надежный драгоценный металл, такой как серебро.

Кроме того, из-за их доступности многие страны используют серебряные монеты, слитки и украшения
для подарков.

2. Основное применение

Интересно, что и серебро, и золото можно найти в повседневных товарах, таких как ювелирные изделия, украшения, батареи, электроника, столовое серебро, автомобили и телефоны. Эти ценные металлы даже используются в крупных отраслях промышленности для производства различных предметов, от роскошных ювелирных изделий до солнечных батарей и предметов медицинского назначения.

Золото, в частности, использовалось для лечения заболевания, связанного с неспособностью человека закрыть глаза, также известного как лагофтальм. Золотые гири имплантируются в веки, чтобы человек снова мог нормально моргать.

Излишне говорить, что золото и серебро — два самых незаменимых металла в мире. Известно, что помимо их высокой цены и постоянного спроса на них, золото и серебро обладают одними из самых редких характеристик с точки зрения электропроводности, отражательной способности и теплопроводности.

Эти свойства также делают эти металлы незаменимыми в промышленности.

3. Растущий мировой спрос

Сообщалось о резком росте спроса на драгоценные металлы, такие как золото и серебро, в прошлом году. Несмотря на многие экономические факторы неопределенности и волатильность рынка, с которыми он столкнулся, спрос на эти два металла продолжает расти по сравнению с другими металлами.

Кроме того, драгоценные металлы, такие как золото и серебро, остаются надежным инвестиционным раем для инвесторов и владельцев бизнеса благодаря стабильному росту их рынка.

В частности, производители золотых и серебряных украшений не единственные, кто получает огромную прибыль из-за высокого спроса на их продукцию.

То же самое верно и для владельцев малого бизнеса, которые делают эти типы ювелирных изделий доступными для покупателей в массовом порядке.

4. Фонды, торгуемые на товарной бирже

Одна из наиболее важных вещей, которую вы должны знать при инвестировании в драгоценные металлы, — это важность биржевых фондов (ETF), которые можно использовать для покупки всех основных ценных бумаг конкретный индекс.

Эти ETF служат более удобным и ликвидным средством покупки и продажи золота, серебра и платины.

Однако инвестирование в ETF не дает вам доступа к самому физическому товару, поэтому вы не сможете увидеть настоящий золотой слиток или серебряную монету в целях безопасности
и в целях безопасности.

5. Слитки

Монеты и слитки, будь то серебряные или золотые, предназначены исключительно для людей, у которых в доме есть место для их защиты, например, сейф или хранилище.Точно так же слитки — идеальный вариант для тех, у кого ограниченный выбор.

Но для людей с временным горизонтом или инвестиционным горизонтом эта альтернатива может быть утомительной, поскольку она неликвидна.

Теперь, когда вы открыли пять основных причин, по которым драгоценные металлы делают хорошие инвестиции, ниже приведены некоторые из наиболее ценных металлов, в которые вы можете инвестировать.

Типы ценных металлов

Золото, серебро, платина и палладий являются одними из них. самые драгоценные металлы в мире, которые стремится приобрести большинство людей.

Хотя многие люди обычно думают, что золото — единственный выбор, когда дело доходит до инвестиций, есть пара других драгоценных металлов, которые могут быть идеальными инвестиционными возможностями.

Золото

Золото, также известное как король металлов, является ведущим металлом, в значительной степени связанным с инвестициями и деньгами. Он также признан одним из самых надежных хранилищ стоимости любого актива, в который вы можете инвестировать.

Кроме того, на рынок золота не влияют спрос и предложение других активов, что делает его «убежищем» для времена экономических распрей.Кроме того, этот металл предлагает множество практических применений в промышленности.

Кроме того, цена на золото оставалась стабильной, несмотря на многие неспокойные времена, которые пришлось пережить другим рынкам по всему миру. Это одна из основных причин, по которой люди предпочитают инвестировать в золото и другие ценные металлы.

Металлы в целом обычно служат идеальной альтернативой в случае рыночного кризиса, что делает их выгодным вложением для многих людей.

Инвестирование в золото позволяет в значительной степени контролировать цены тех, кто владеет активом, особенно когда существует рыночная изменчивость, которая может вызвать скачок цен на рынке.

Всякий раз, когда процентные ставки среди других активов на рынке относительно низкие, вы можете наблюдать различные заметные движения в сторону золота.

Серебро

Серебро часто считается бедным родственником золота, хотя его цена обычно соответствует цене золота. Однако в связи с предыдущими событиями во всем мире спрос на серебро, а также его стоимость постепенно поднимаются выше, чем на золото, поскольку в этом году цены на серебро вступили в фазу коррекции.

Большинство экспертов утверждают, что в этом году серебро обогнало короля металлов, что является следствием пандемии.

Серебро также является одним из самых популярных вариантов инвестирования в драгоценные металлы. Помимо большого количества применений в производстве электроприборов и схем, серебро, как известно, является более летучим в зависимости от спроса в этих областях.

Проще говоря, несмотря на то, что многие люди считают его плохой копией золота, серебро может быть более надежным в процветающей экономике, где спрос на товар высок.И, несмотря на гораздо большую волатильность этого металла, он по-прежнему воспринимается как защита от растущей инфляции.

Платина

Помимо золота и серебра, платина является еще одним ценным металлом, который идеально подходит для инвестиций в этом году. Это драгоценный металл, который многие трейдеры не часто принимают во внимание при инвестировании.

Несмотря на то, что платина, как известно, торгуется по более высоким ценам, чем золото, она не так популярна среди инвесторов из-за ее редкости и дефицита. Не говоря уже о том, что платина является важным компонентом каталитических нейтрализаторов, которые широко используются в автомобильной промышленности.

Кроме того, этот металл оказывает как положительное, так и отрицательное влияние на ваше здоровье.

Например, платина известна своей гипоаллергенностью, что означает, что она не вызовет сыпи и аллергических реакций, если вы будете носить ее в качестве украшения. Однако соли платины могут быть вредными для вашего здоровья, поскольку они могут вызывать рак, повреждение почек и изменения ДНК.

Палладий

Палладий — один из менее известных и недооцененных драгоценных металлов в мире. По сравнению с тремя предыдущими металлами, у этого металла больше промышленных применений.

Палладий, обычно используемый во многих производственных процессах, представляет собой блестящий серебристый металл, который содержится во многих электронных и промышленных изделиях.

Кроме того, этот драгоценный металл также используется в медицине, стоматологии, ювелирном деле, химических реакциях и очистке грунтовых вод.

Некоторые страны, такие как Россия, Канада, Южная Африка и США, являются основными поставщиками этого редкого металла. Палладий был впервые использован в ювелирных изделиях в 1939 году.

В сочетании с желтым золотом сплав образует металл более прочный, чем белое золото. Кроме того, палладий впервые был использован для изготовления монет в честь коронации короля Тауфы Ахау Тупоу IV в
1967 году.

Заключение

Когда дело доходит до выбора правильного типа инвестиций, есть несколько вариантов, которые наиболее связаны с драгоценные металлы в мире. В частности, отличными инвестициями признаны золото, серебро и платина.

Помимо того, что эти ценные металлы предлагают широкий спектр возможностей для инвесторов, они могут помочь вам получить дополнительный доход.Кроме того, они предлагают различные льготы как инвесторам, так и владельцам бизнеса, в том числе служат в качестве подстраховки, которую они могут использовать, когда дела идут плохо.

Зачем инвестировать в драгоценные металлы

На протяжении тысячелетия драгоценные металлы были признаны настоящим сокровищем. Первоначально золотые и серебряные монеты были формой валюты. В настоящее время из-за своей редкости и золото, и серебро считаются слишком дорогими, чтобы быть современной валютой, однако драгоценные металлы продолжают привлекать внимание как фундаментальное хранилище богатства и рассматриваются инвесторами во всем мире как важное средство защиты от экономических бедствий.

В результате скоординированных усилий в течение последнего десятилетия центральные банки вместе с государственными казначействами печатали деньги, в то время как правительства создавали неконтролируемые суммы долга и нефинансируемых обязательств (пенсии, социальное обеспечение, государственные программы и теперь поддержка Covid 19 и экономические стимулы) без любые четкие инструкции по погашению. Это привело к появлению серьезных пузырей активов во всем спектре основных классов активов. Что произойдет, когда всему этому придет конец, а фондовые рынки, недвижимость, валюта и суверенный долг значительно обесценятся.Где инвесторы размещают свой капитал, чтобы сохранить свое богатство и сохранить его в безопасности, например, во время продолжающегося события обесценивания денежной массы.

В течение того же периода глобальные центральные банки с 2010 года и каждый год вплоть до 2020 года совершали чистую покупку беспрецедентного количества физического золота. В 2019 году Банк международных расчетов (BIS) переклассифицировал золото в качестве актива уровня 1 в глобальной финансовой системе.

Драгоценные металлы снова и снова доказывали, что они являются чрезвычайно мощным и эффективным средством защиты от экономических бедствий. Золото не имеет обязательств перед другой стороной, и в качестве актива оно может принадлежать физическому лицу, которое не имеет долгов, имеет прозрачные цены на мировых биржах и является высоколиквидным. Драгоценные металлы, в отличие от других видов инвестиций, можно быстро и легко обменять и продать в случае, если инвестору понадобятся деньги.

Команда Auctus Metal Portfolios на протяжении многих лет признавала возможность инвестирования в драгоценные металлы как средство страхования во время экономических разногласий, а также как средство достижения значительной экономической прибыли, особенно от диверсифицированного и активно управляемого портфеля. .Ключевым моментом является как диверсификация, так и активное управление вашим портфелем драгоценных металлов; для обеспечения более тяжелого веса конкретных драгоценных металлов на разных этапах экономического цикла.

Золото теперь является деньгами и обеспечивает портфели надежной, материальной, безопасной и некоррелированной защитой активов во времена экономической депрессии. Золото также предоставляет инвесторам стабильное сбережение во времена, когда валюты больше не считаются имеющими ценность.

Серебро, имеющее как инвестиционные, так и многогранные промышленные применения, часто испытывает эффект усиления, когда его держат в различных соотношениях вместе с золотом.

Металлы Группы PGM в значительной степени получают свою ценность из-за того, что они являются неотъемлемой частью ряда далеко идущих инициатив, связанных с глобальным потеплением. Платина, палладий и родий находят промышленное применение, в частности, в автомобильной промышленности, а в последнее время — в разработке водородных топливных элементов. Эти менее жидкие и менее изученные драгоценные металлы в настоящее время считаются критически важными для содействия чистой окружающей среде, поскольку их свойства позволяют снизить загрязнение (особенно в каталитических нейтрализаторах) и, следовательно, будут по-прежнему пользоваться высоким спросом, поскольку сохраняются более жесткие экологические нормы. будут реализованы в глобальном масштабе.

Когда эти конкретные драгоценные металлы объединяются и активно управляются в рамках диверсифицированного портфеля, инвесторы могут воспользоваться надежными портфелями для любых погодных условий, которые обеспечивают неизменно высокую доходность.