Как получают дивиденды с акций: что это такое и как их вывести с брокерского счета

Как получать дивиденды с акций и увеличить прибыль?

Приветствую тебя, дорогой читатель! Как известно, грамотные и осознанные инвестиции в акции действительно дают возможность инвестору зарабатывать. Примечательно, что зарабатывать можно не только на росте стоимости акций, но и получая дивиденды. Но как получать дивиденды с акций, когда нужно покупать, а когда продавать акции и как платить налог с дивидендов? На все эти вопросы ты найдёшь ответ в этой статье. Но для начала по традиции тебе напомню, что к выбору брокера всегда стоит относиться с умом, от этого реально зависит многое.

Закрытие реестра и выбор времени для покупки акций?

Закрытие реестра (отсечка) – это дата, на момент которой формируется реестр акционеров компании, которые имеют право на получение дивидендов. Чтобы оказаться в списке акционеров, нужно приобрести акции до закрытия реестра. Но не забывай, что на российском рынке действует механизм «Т+2». То есть, после покупки акций их фактическим владельцем ты станешь спустя два рабочих дня.

Отсечка оказывает весомое влияние на формирование стоимости акций. Зачастую, в ожидании дивидендов стоимость акций растёт, и чем ближе дата отсечки, тем сильнее растёт цена. Объясняется это тем, что в данный период спрос на бумаги растёт, потому как многие хотят получить дивиденды. Следовательно, если ты тоже хочешь получить дивиденды, но не желаешь покупать бумаги по завышенной цене, то акции следует покупать заранее до роста их стоимости.

Также следует учесть, что чаще всего после выплаты дивидендов стоимость акций резко снижается, зачастую на размер выплаченных дивидендов. На бирже подобное явление принято называть дивидендным гэпом. «Голубые фишки» по статистике «отрабатывают» дивидендный гэп очень быстро. Получается, что акционеры получают положенные дивиденды и продолжают удерживать активы в портфеле по той же цене, что и в момент покупки.

Если ты долгосрочный инвестор и предпочитаешь удерживать в портфеле бумаги на длительный срок, то закрытие реестра для тебя не имеет первостепенного значения. Так или иначе, но стоимость акций с течением времени нормализуется. Дальнейший рост или снижение стоимости бумаг будет зависеть от рыночной ситуации и состояния самого эмитента.

Если же говорить о спекулянтах, то они по вполне логичным причинам не намерены длительное время удерживать бумаги. Их основная цель – это сработать на курсовой разнице, купив акции дешевле, продав их дороже. Вот такие ребята как раз должны помнить, что покупка акций накануне закрытия реестра и их продажа после выплаты дивидендов – это не самое рациональное решение. Если очень повезёт, то дивиденды могут минимизировать издержки от падения стоимости акций, а в худшем случае курсовая разница между ценой покупки и продажи не сможет перекрыться за счёт полученных дивидендов. Как итог, инвестор схлопочет закономерный убыток.

Чтобы получить прибыль, лучше немного подождать, когда стоимость акций восстановится до исходных значений, на которых они были до закрытия реестра.

Чего уж там, мы живём в эру компьютерных технологий, и купить акции ты можешь, не выходя из своего дома буквально за пару минут. Конечно, частное лицо самостоятельно не может получить доступ к фондовому рынку, и ему нужен посредник в лице брокера. Найти сейчас надёжного брокера не так сложно, и брокерские услуги сейчас оказывают не только специализированные конторы, но и крупные банки.

Для проведения сделок тебе нужно зарегистрироваться в отдельной компании, и открыть там счёт. Инвестор может открыть:

После открытия счёта инвестор может приступать к непосредственной торговле. Если рассмотреть простой алгоритм, то процесс покупки акций выглядит так:

• Инвестор первым делом пополняет свой счёт
• Любым доступным способом (через специальный терминал, мобильное приложение, сайт и так далее) он покупает интересующие его акции
• После покупки бумаг средства спишутся со счёта, а в личном кабинете будет отражена информация о купленных бумагах

Когда стоит ждать выплаты дивидендов

По сути, частота выплаты дивидендов не имеет никакого регламента, тут всё зависит от дивидендной политики самой компании. Дивиденды – это часть прибыли, которую компания отдаёт своим акционерам. Дивиденды могут выплачиваться один раз в год, а могут и несколько раз в год. Опять же, всё зависит от самой компании. Учти, что после утверждения дивидендов, инвестору они начисляются в течение 25 рабочих дней.

Дивиденды – это в первую очередь доход, а, как известно, любой гражданин Российской Федерации должен платить налог со своего дохода. Дивиденды облагаются налогом по ставке 13% НДФЛ. Если ты открыл счёт у отечественного брокера, то заморачиваться тебе не придётся, брокер самостоятельно рассчитает и удержит сумму налога с твоего счёта. Но есть и свои исключения, когда налог придётся платить самому:

• Когда дивиденды выплачивались в иностранной валюте
• Если компания зарегистрирована в другой стране

В этих двух случаях прибыль подлежит обязательной декларации. А для этого нужно будет сформировать декларацию по форме 3-НДФЛ, а потом предоставить её в ФННС не позднее 30 апреля года, следующего за годом, в котором и была получения прибыль.  Сдать готовую декларацию можно в режиме онлайн на официальном сайте ФНС, а можно и при личном посещении отделения ФНС по месту проживания.

Подведём итоги?

Так как получать дивиденды с акций? Всё просто, тебе лишь нужно приобрести акции компаний, по которым предусматривается выплата дивидендов. Каких-то иных дополнительный действий совершать не придётся, потому как дивиденды будут автоматически поступать на твой счёт. Если дивиденды выплачивались российским эмитентом и в рублях, то лишних движений делать ненужно. Сумму налога рассчитает и удержит брокер.

А вот самостоятельно платить и рассчитывать налог придётся в двух случаях, которые я указал выше. Покупка дивидендных акций – это не только возможность зарабатывать на росте их стоимости, но и на получение дивидендов. И такого рода акции являются обязательным атрибутом любого умного инвестора.

Когда я получу дивиденды | Газпромбанк Инвестиции

Общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020.ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «ГПБ Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «ГПБ Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «ГПБ Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

© 2021 ГПБ Инвестиции

Как получить дивиденды по акциям в 2020 году

Выплата дивидендов компаниями, которые составляют фондовый индекс, напрямую влияет на цену, по которой котируются их акции, и называется так называемой корректировкой дивидендов.

Но прежде чем приступить к анализу этих модификаций, мы подробно рассмотрим, что такое дивиденд, когда он выплачивается и какие виды существуют.

Что такое дивиденды

Инвесторы, владеющие акциями компаний на фондовом рынке, могут получать доход двумя способами. Один — это переоценка акций компании на рынке, а другой — непосредственное получение дивидендов.

Дивиденды это то, что является частью прибыли, которую компания распределяет между владельцами акций компании, является частью обязательств ее баланса и его размер утверждается на общем собрании акционеров.

Дивидендный календарь

Когда выплачивают дивиденды по акциям тем, кто их покупает? Выплата дивидендов традиционно осуществляется каждые шесть месяцев, хотя также их могут выплачивать и ежеквартально.

Конечно, чтобы иметь возможность получить доступ к получению дивидендов, необходимо стать владельцем акций компаний как минимум за три рабочих дня до проведения оплаты, т. е. не стоит покупать их за день до выплаты.

Действующий дивидендный календарь был утвержден в 2016 году, когда была утверждена реформа системы клиринга, расчетов и регистрации в соответствии с европейскими правилами.

Например, чтобы иметь право на получение следующих дивидендов компании, выплата которых ожидается в четверг, 28 февраля, необходимо будет иметь свои доли в портфеле акций данной компании до закрытия рынка в понедельник 25 (последний торговый день).

Вторник, 26 февраля, будет днем приобретения акций без права на получение дивидендов, а среда, 27 февраля, будет являться датой регистрации информации о платежах, поскольку в этот день у компании уже есть данные всех акционеров, имеющих право на выплату.

Как получить дивиденды с акций и какие они бывают?

Компании сами решают, какой процент их прибыли будет возвращен акционерам (так называемая выплата), а также то, каким образом они выплачивают вознаграждение. Таким образом, существует несколько видов дивидендов:

• Постоянные дивиденды (регулярные)

Это самый известный путь выплаты дивидендов в полном объеме.

• Дополнительные дивиденды

Когда компании решают добавить еще один платеж к предыдущему.

• Чрезвычайные дивиденды

Если компания получает большую прибыль, она может сделать еще одну выплату.

Увеличение количества акций в портфеле.

Иногда некоторые перечисленные компании предпочитают выплатить часть денежного дивиденда, а остальную часть — акциями компании. Это то, что называется дивидендом.

Чтобы сделать этот платеж эффективным, у компании есть два варианта:

• Вы можете оплатить его ценными бумагами, которые находятся в руках мажоритарных акционеров.
• Вы можете увеличить капитал с помощью льготных прав подписки в пользу тех, кто владеет акциями компании.

В последнем случае у акционера есть три варианта:

1) Можно получить акции

2) Вы можете продать их компании по согласованной цене

3) Вы можете продать их на рынке

Дивидендная доходность акций

Дивидендная доходность акции — это показатель, который рассчитывается как разница между стоимостью наших инвестиций и тем, что мы получаем за них, благодаря распределению перечисленными компаниями вознаграждений акционерам.

Чтобы рассчитать ее, разделите дивиденд, который начисляется на акцию, на рыночную стоимость акции, а затем умножьте его на 100.Теперь вы знаете как рассчитать дивиденды по акциям — тем, которые вы покупаете.

Например, в Испании Bolsas y Mercados Españoles (BME) объединяет в Ibex Top Dividend 25 ценных бумаг с самым высоким дивидендным доходом среди все те компании, которые составляют Ibex 35, Ibex Medium Cap и Ibex Small Cap, при условии, что они представляют историю выплаты постоянных дивидендов не менее двух лет.

BME рассчитывает весовой коэффициент на основе обыкновенных валовых дивидендов, выплаченных за последние 12 месяцев, с учетом свободного обращения и ликвидности с максимальным весом 10%.

Налогообложение дивидендов

Выплата дивидендов в денежной форме считается прибылью и, следовательно, облагается налогом согласно налоговым ставкам вашей страны. Суммы от 6000 до 50 000 евро облагаются налогом по ставке 21%, а все суммы, превышающие эти значения — 23%. Эти проценты будут сохранены непосредственно брокером.

Что касается дивидендов, налоговая система изменилась пару лет назад. Начиная с 2017 финансового года, привилегированные права подписки облагаются налогом напрямую, как если бы это был обычный дивиденд, и, следовательно, его налогообложение такое же, как подробно описано в предыдущем абзаце.

Дивиденды по акциям и их влияние на индексы

Важно знать, что распределение дивидендов по компаниям влияет на цену некоторых индексов.

Это означает, что если компания выплачивает дивиденды в четверг, 28 февраля, в понедельник 25, последний день для покупки акции, ее цена будет снижена. Например, компания, предлагающая акции по цене за 25 евро за штуку и планирующая выплачивать дивиденды в размере 1 евро за акцию, будет отдавать акции по цене 24 евро за штуку.

Не все индексы дисконтируют сумму дивидендов в своей котировке, но большинство из них, все же, делают это. Для любого инвестора важно знать, дисконтирует ли дивиденд индекс, в котором он имеет позиции, поскольку это оказывает решающее влияние на его прибыльность: для коротких позиций это будет предполагать отрицательную корректировку, тогда как для длинных позиций корректировка будет положительной.

Например, Ibex 35 и Eurostoxx-50 делают скидку на компенсацию компаний своим акционерам. Согласно отчетам Bolsas y Mercados Españoles (BME), в случае основного индекса Испанской фондовой биржи, с 1992 года по настоящее время он умножил свое значение на 3,5, достигнув годовой доходности 5,2%.

В то же время, его версия с дивидендами умножилась на 9, а ее совокупная годовая доходность составила 9,3%. Это дополнительная доходность в среднем на 4,1 процентного пункта каждый год с 1992 года. Это искажение настолько ярко выражено из-за высокой дивидендной доходности, которую демонстрируют некоторые компании, составляющие испанский индекс.

Источник: BME, период с 29 декабря 2017 года по 29 декабря 2018 года.

Корректировка дивидендов и дивиденды по DAX30

DAX30, тем не менее, включает дивиденды и предполагает их реинвестирование, что называется индексом «общего дохода». Этот индекс фиксирует результаты 30 крупнейших немецких компаний с точки зрения объема торгов и рыночной капитализации Франкфуртской фондовой биржи.

С момента запуска индекса DAX30 30 лет назад его стоимость была увеличена более чем в десять раз. Если бы инвестор приобрел акции индекса на самом высоком уровне в 1988 году, он получил бы среднегодовую доходность 7,5%.

С другой стороны, немецкий индекс остается одним из самых важных фондовых индексов в мире. Он служит основой для многих финансовых продуктов, с которыми мы можем активно работать, и является третьим по величине базисом для рынка деривативов.

Трейдерам доступно множество инструментов для работы с немецким индексом, которые позволяют использовать кредитное плечо. Среди них — фьючерсные контракты DAX 30.

Необходимые поля зависят от каждого брокера. Многие трейдеры считают, что для торговли фьючерсами с DAX необходимая маржа слишком высока, поэтому альтернативой могут быть фьючерсные контракты DAX (DAX 30 Futures).

Вы также можете торговать индексом Dax 30 с помощью CFD. В Admiral Markets типичный спред CFD на DAX 30 составляет 0,8 пункта.

Ваши дивиденды и управление (регулирование) дивидендов по CFD на DAX 30

Если вы являетесь розничным клиентом, вы можете рассчитывать кредитное плечо 1:20. Чтобы узнать значение требуемой маржи, поделите текущее значение индекса на 20, и вы получите маржу, которую брокер будет держать в качестве гарантии при открытии вашей позиции.

Представьте себе сценарий, в котором мы решили открыть длинную позицию (покупку) по 1 CFD DAX30.

• Мы открываем позицию с 9000 пунктов
• Размер позиции составляет 9000 евро
• Кредитное плечо 1:20
• Маржа 9000/20 = 450

Маржа указывает сумму, которая вам нужна для работы. Этот капитал может быть использован для покрытия позиции. Вы должны защитить свой капитал и ограничить свои потери, используя Стоп Лосс.

Два примера торговли, продемонстрированные ниже, показывают нам, как большие возможности для получения прибыли несут большие риски. Рынок может развернуться очень быстро и в один момент принести вам убыток.

Пример 1: DAX идет вверх / мы решили закрыть позицию на 9050 пунктов = прибыль 50 евро. Трейдер получает выгоду, потому что его позиция длинная, а фондовый рынок DAX 30 находится в восходящем тренде.

Пример 2: DAX понижается / мы решили закрыть позиции пунктами = потеря 50 евро. Причина, по которой трейдер теряет свои инвестиции в эту позицию покупки индекса DAX 30, потому что рынок находится в медвежьем тренде.

С Admiral Markets вы всегда будете знать, сколько стоит ваша позиция! Вы сами решаете, сколько стоит для вас DAX30. Это может быть 1, 2 или 50 евро в зависимости от количества контрактов на заказ. Если DAX переместится на 10 пунктов, вы выиграете или потеряете 10, 20 или 50 евро.

DAX 30 CFD всегда будет знать, сколько денег вы можете выиграть или проиграть при заказе. Это не то, что происходит с другими финансовыми инструментами. Например, если вы открываете позицию с помощью Futures DAX, стоимость пункта составляет не менее 25 евро, поэтому вам часто не хватает маржи для работы с этим инструментом.

Также вы не должны забывать, что дополнительные комиссии, необходимые для использования этого инструмента, уменьшат ваши выгоды. Вот почему вы должны выбрать брокера с конкурентоспособными ставками и наилучшим исполнением заказов.

Дивиденды и их регулировка при помощи MetaTrader Supreme Edition

Платформа MetaTrader 4 Edition Supreme и MetaTrader 5 Supreme Edition позволяют профессионально выполнять торговые операции с DAX30. Вот несколько инструментов для настройки вашей торговой стратегии DAX CFD:

С помощью мини-терминала вы можете установить сумму, которую хотите торговать в евро, а также открывать и закрывать свои позиции с возможностью частичного закрытия, не забывая о возможности покрывать ваши открытые позиции на фондовом рынке.

Торговый терминал позволяет вам эффективно управлять своим торговым счетом DAX30 и всеми вашими заказами, предоставляя решение в одном терминале для набора продуктов.

У вас также будет доступ к соответствующим индикаторам, включая пакет Supreme Edition, где вы найдете индикаторы, связанные с движением цены, которые позволяют способности реагировать. Этот торговый симулятор позволит вам протестировать свою стратегию с DAX30, основанную на прошлых сессиях.

В Admiral Markets ваше обучение является опорой для будущих действий, поэтому мы советуем вам работать на финансовых рынках только тогда, когда у вас будет достаточно знаний, и вы протестируете ваши стратегии на демо-счете.

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы Вы поняли все риски.

Что такое дивиденды по акциям. Полное руководство

Навигация по записям

Дивиденды – это постоянные отчисления владельцам акций, то есть акционерам. Дивиденды – это по сути часть доходов компании, которую по решению совета директоров распределяют среди своих инвесторов. Дивиденды выплачивают не все компании и не всегда деньгами.

Дивиденды – понятие простое, но нужно научиться многим тонкостям, чтобы действительно получать хорошие проценты с инвестиций.

 

Содержание

[adsense1]

Порядок выплаты дивидендов

Чтобы компания могла выплатить дивиденды акционерам, ей нужно пройти серию процедур, определенных законом. Сюда входят объявление о выплате дивидендов (declaration date), экс-дивидендная дата (ex-dividend date), дата закрытия реестра (date of record) и дата выплаты (payment date). Квалифицированный инвестор должен знать и понимать эти процессы.

Компания, получившая прибыль, может сделать три вещи: произвести выплаты акционерам, реинвестировать деньги в бизнес через расширение, снизить долговую нагрузку или выкупить собственные акции (возможно в различных комбинациях). Та часть прибыли, которая выплачивается акционерам, называется дивидендами. Для большинства крупных инвесторов «жить на дивиденды» – основная цель.

В первой половине двадцатого века дивиденды были практически единственной причиной покупки акций. Сегодня все изменилось.

Раньше это был дополнительный или основной источник дохода. Сегодня — способ приумножить накопленные капиталы. Например, компания Майкрософт (Microsoft) не выплачивала дивиденды, пока не повысила капитализацию до $350 миллиардов долларов. Как вы можете догадываться, владельцы компании к тому моменту уже были миллиардерами и миллионерами.

Процесс

Дивиденды нужно объявить. Это должен делать совет директоров компании перед выплатами. Есть три основные даты, которые нужно помнить.

Объявление о выплате дивидендов (declaration date). Совет директоров объявляет о том, что компания выплатит дивиденды акционерам и указывает размер. С этого дня фирма берет обязательства о выплате и отказаться больше не имеет права. Дальше будут озвучены две другие важные даты.

Дата закрытия реестра (date of record). В этот день составляется список акционеров, имеющих право на получение дивидендов. Сразу после наступает экс-дивидендная дата (ex-dividend date), после которой акции продаются без права на получение предстоящих выплат. Точные сроки регулируются законодательством конкретной страны. Здесь важно понимать одно – если вы покупаете акции после экс-дивидендной даты, то не имеете права на текущие выплаты.

Дата выплат (payment date) — день, когда инвесторы непосредственно получат дивиденды и смогут дальше распоряжаться деньгами по своему усмотрению.

Большое количество компаний выплачивают дивиденды четыре раза в год, то есть ежеквартально. Например, если покупаете акции компании с дивидендами $1 доллар, то, скорее всего будете получать выплаты в течении года четыре раза по $0,25 центов. Некоторые компании, например, Макдоналдс (McDonald’s), выплачивают дивиденды раз в год.

Денежные дивиденды

Это дивиденды, выплачивающиеся деньгами, как очевидно из названия. Обычно выплаты производятся сразу на банковский счет или брокерский.

Компании, у которых есть выпущенные привилегированные акции, должны сначала выплатить дивиденды по ним, а потом совершать выплаты владельцам обыкновенных акций.

Размер дивидендов по привилегированным акциям, обычно, фиксированный. Размер выплат по обыкновенным акциям обсуждается каждый раз советом директоров. По причинам, которые обсудим дальше, компании неохотно повышают или понижают размер дивидендов.

Имущественные дивиденды

Вид дивидендов, выплачивающихся акционерам в виде имущества компании, вместо денег или акций. Это бывают в буквальном смысле, железнодорожные вагоны, какао бобы, ручки, золото, серебро, даже салатные соусы. Любое имущество, имеющее определенную ценность. Стоимость имущества определяется на дату закрытия реестра.

Специальные одноразовые дивиденды

В дополнение к регулярным выплатам некоторые компании могут назначать специальные одноразовые дивиденды. Случается довольно редко и, обычно, вследствие особых событий, например, по решению суда или во время продажи бизнеса. Выплачиваются в виде денежной наличности, имущества или акций. Часто одноразовые дивиденды выплачиваются в годы, когда правительство временно снижает налоги.

Иногда одноразовые выплаты дивидендов классифицируются, как возвращение инвестиционного капитала (return of capital). Во многих странах такие выплаты не облагаются налогами.

Дивиденды акциями и чем они отличаются от сплита

Дивиденды акциями – выпуск пропорционального количества ценных бумаг для текущих акционеров. Компании обычно делают это для увеличения количества выпущенных акций, чтобы повысить их рыночную доступность и ликвидность (liquidity, как быстро инвестор может продать активы; наличие достаточного спроса).

Снижение цены повышает ликвидность. Желающих покупать акции по $10 долларов намного больше, чем по $1000.

Практический пример

Компания ABC имеет 1 миллион обыкновенных акций. Фирма имеет пять инвесторов. Каждый, соответственно, имеет на руках 200 тысяч бумаг. Предположим, текущая цена акции — $100 долларов за штуку, что дает нам рыночную капитализацию компании в размере $100 миллионов долларов.

Менеджмент фирмы решает провести 20% выплаты дивидендов акциями. Компания выпускает дополнительные 200 тысяч акций (20% от миллиона) и отправляет их акционерам в соответствии с размерами инвестиций. В данном случае инвесторы получат по 40 тысяч дополнительных акций, поскольку в нашем примере все они владеют 200 тысячами бумаг или одной пятой частью общего количества.

Теперь у компании есть 1,2 миллиона выпущенных обыкновенных акций. Каждый инвестор обладает 240 тысячами бумаг. После 20% «разбавки», цена акции снизится до $83,33.

Вот самое важное в этом процессе: компания (и инвесторы), фигурально, находятся там, где и раньше. Вместо 200 тысяч акций по $100 долларов у каждого из пяти инвесторов теперь 240 тысяч бумаг по $83,33. Рыночная капитализация не изменилась и по-прежнему равна $100 миллионам долларов.

Сплит (дробление) акций, по сути, это очень большая выплата дивидендов акциями. Во время проведения сплитов компания может удвоить или утроить количество акций. Но это не меняет экономических показателей фирмы и размеров активов акционеров. Поэтому инвесторам совершенно нет причин радоваться сплитам (дроблению) акций.

Есть интересная теория, что компаниям всегда лучше стремиться выплачивать дивиденды акциями. Это позволяет инвесторам, которые хотят реинвестировать отчисления обратно избежать налогообложения и комиссий. А те инвесторы, которые хотят получить деньги, могут продать дополнительные акции, и заплатить с полученной прибыли налоги.

Коэффициент выплаты дивидендов

Процент чистой прибыли, выплачивающийся дивидендами, называется коэффициентом выплаты дивидендов (dividend payout ratio). Это соотношение имеет большое значение и может помочь в определении стабильности роста компании.

Например, если посмотреть отчет компании Coca-Cola по денежному потоку за 2014 год, то увидим, что акционерам выплачено $5,350 млрд. долларов. Там же видно, что чистая прибыль корпорации за период составила $7,098 млрд. долларов.

Чтобы рассчитать коэффициент выплаты дивидендов нам нужно разделить выплаченную сумму на прибыль. В результате получим 75%. То есть, больше, чем две трети прибыли, компания Coca-Cola в 2014 году выплатила акционерам в качестве дивидендов.

Дивидендная доходность

Дивидендная доходность (dividend yield) говорит инвестору, сколько возможно заработать с купленных акций одними дивидендами в текущих рыночных условиях. Дивидендная доходность рассчитывается простым делением размера годовых отчислений на текущую цену акции.

Посмотрим, например, снова информацию компании Coca-Cola. Текущая цена акции – $41 доллар. Текущее значение по отчислениям $1,32. Делим последнее на первое — получаем дивидендную доходность 3,2%. С помощью этого значения инвестор сравнивает доходность дивидендов по акциям разных компаний.

Например, обратите внимание, компания Apple платит на одну акцию $2 доллара, а Coca-Cola $1,3. Но акции последней выгоднее, поскольку доходность по дивидендам с акций Coca-Cola в два раза выше, чем у компании Apple – 3,2% против 1,6%.

Выбор акций с высокими дивидендами

Выбрать ценные бумаги, которые максимально выгодны с точки зрения выплаты дивидендов – настоящее искусство и наука одновременно.

Инвестор, желающий подобрать в портфель компании, которые платят высокие дивиденды, должен тщательно изучить историю выплат. В расчет стоит брать исключительно компании, которые на протяжении многих лет стабильно повышают дивидендные выплаты.

Инвестор должен быть уверен, что фирма сможет продолжить стабильно выплачивать отчисления. Компания должна иметь хорошие перспективы. Например, вы можете видеть, что фирма на протяжении многих лет исправно платила акционерам дивиденды, но это не имеет никакого значения, если в текущий момент она приближается к банкротству.

Дивиденды и денежный поток

Дивиденды сильно зависят от денежного потока, а не от опубликованных доходов. Почти любой совет директоров продолжит платить дивиденды, если у компании есть активный оборот, но при этом есть убытки.

Причина проста. Инвесторы, предпочитающие высокие дивиденды всегда стремятся к стабильности. Если компания понизит размер дивидендов, цены на акции неизбежно упадут, поскольку акционеры постараются перевести инвестиции в другие бумаги.

Компании не повышают размер дивидендов из-за одного необычно успешного года, поскольку опасаются, чтобы не пришлось потом снижать обратно, если следующий год окажется неудачным.

Естественно, компании не снижают размер дивидендов, если испытывают временные трудности.

План реинвестирования дивидендов

Когда вы покупаете акции напрямую с помощью плана реинвестирования (dividend reinvestment plans, DRIP), то не платите практически никакой комиссии. Это позволяет неплохо сэкономить. Обычно на фондовых биржах подобные вещи не особенно рекламируются. Ведь покупая акции в обход брокера, лишаете его возможности собрать дополнительные комиссии.

Если не нуждаетесь в деньгах прямо сейчас, не являетесь профессиональным инвестором, постоянно перемещающим капиталы, то первое, что следует сделать купив акций – воспользоваться планом реинвестирования дивидендов.

Воспользовавшись планом реинвестирования, вы больше не будете получать свои отчисления по акциям на банковский депозит или брокерский счет. Начисленные дивиденды будут автоматически использованы для покупки дополнительных акций компании. У такого подхода есть пара неоспоримых преимуществ.

Процедура подключения плана реинвестирования проста. Заполнение необходимых документов осуществляется сегодня online за пару минут.

Дивиденды будут автоматически реинвестироваться в акции компании, которая их выплачивает. Весь процесс происходит без вашего участия.

Покупка акций через программы реинвестирования обычно позволяет практически полностью избежать комиссий и сборов.

Кстати, такие планы обычно предусматривают возможность не все дивиденды отправлять на покупку дополнительных акций, а только часть, а остальное по-прежнему перечислять на счет инвестора.

К сожалению, на сегодняшний день не известны российские компании, которые предоставляют подобные планы. На американских и европейских биржах это распространенная практика.

Практический пример плана реинвестирования

Представьте, что имеете 1000 акций компании ABC. Текущая цена – $50 долларов за штуку, годовые дивиденды равны $0,88 доллара ($0,22 в квартал). Допустим, подошло время ежеквартальных выплат. В обычном случае вам должны выплатить четверть причитающихся отчислений ($0,22*1000=$220). Вместо этого на эти деньги автоматически приобретаются акции. Теперь вы имеете не 1000 бумаг, а 1004,4 ($220/$50=4,4). Обратите внимание, при использовании плана реинвестирования появляется возможность владеть дробной частью акции.

Особенно выгодно пользоваться планом реинвестирования потому, что вы начнете фактически получать дивиденды с дивидендов.

Акции, которые в нашем примере куплены по плану реинвестирования (4,4 штуки) также будут приносить годовые дивиденды в размере $0,68 (3/4 от $0,88 – по количеству оставшихся кварталов).

Даже при небольших суммах инвестиций план реинвестирования дивидендов на длительном промежутке времени дает существенный прирост прибыли.

Выводы

Предполагаю, дивиденды оказались сложнее и интереснее, чем большинство читателей могли думать раньше. Здесь мы охватили самые главные и базовые вещи. Этого достаточно, чтобы извлекать из инвестиций максимум прибыли.

Навигация по записям

Что такое дивиденды, налог на дивиденды

Дивиденды – это часть прибыли, которую акционеры (собственники акций) получают по итогам финансового года по решению собрания акционеров в размере, не выше предложенного советом директоров общества.

Лица, владеющие обыкновенными акциями, могут принимать участие в общем собрании акционеров и могут получать дивиденды.

Владельцы привилегированных акций не принимают участия в общем собрании, но получают фиксированный дивиденд и ликвидационную стоимость в случае ликвидации компании.

Дивиденды можно получить как по обыкновенным, так и по привилегированным акциям.

Порядок выплаты дивидендов

Количество, номинальная стоимость, категории и типы акций общества определяются уставом общества. Доля привилегированных акций не может составлять более 25% от всего уставного капитала общества.

Сам порядок выплаты и размер выплачиваемых дивидендов определяются

общим собранием акционеров. Выплата может и не состоятся, если акционеры путем голосования решат, что лучше полученную прибыль реинвестировать.

Размер дивидендов напрямую зависит от результата деятельности компании, от чистой прибыли, полученной после уплаты всех налогов и отраженной в годовой бухгалтерской отчётности.

По законодательству РФ дивиденды можно выплачивать и в середине года по итогам квартала, шести или девяти месяцев деятельности. Но на практике такой порядок не встречается. Наоборот, часто акционеры на собрании отказываются от распределения прибыли, образуя специальные фонды или реинвестируя прибыль на дальнейшую деятельность с целью повышения конкурентоспособности.

Некоторые компании выплачивают стабильно дивиденды из года в год. При покупке таких акции инвестиция похожа на вклад с капитализацией процентов. Многие инвесторы недооценивают дивиденды. В этой статье написано куда еще можно вложить деньги, кроме акций с дивидендами.

Дивиденды нельзя выплачивать и общество на собрании такое решение не примет, если:

1. Не оплачен полностью уставный капитал общества;
2. Не выкуплены все акции в соответствии с требованием акционеров;
3. На момент принятия этого решения общество соответствует признакам несостоятельности (банкротства) или оно станет отвечать этим признакам после уплаты дивидендов. Признаки утверждены Федеральным законом № 127 – ФЗ от 26.10.2002г.;
4. На момент принятия этого решения стоимость всех чистых активов общества не превышает уставного капитала общества, резервного фонда и разницы между ликвидационной и номинальной стоимостью размещённых привилегированных акций.

То есть выплата дивидендов не будет производиться, если на момент выплаты положение общества ухудшилось и соответствует вышеприведённым признакам, даже если собранием такое решение уже принято.

Налог на дивиденды

Дивиденды – это доход, все доходы подлежат налогообложению

. Источник дохода – чистая прибыль общества. Получатель дохода – акционер, физическое лицо.

Все доходы любых физических лиц подлежат налогообложению в части налога на так называемые доходы с физических лиц. Порядок расчёта и уплаты налога определяется Налоговым Кодексом РФ, часть вторая.

Граждане, получившие доход в виде дивидендов от источников, расположенных за пределами РФ, определяют налог самостоятельно по отношению к каждой сумме по ставке 13%.

Для граждан, получивших дивиденды от российской организации, расчет и уплату осуществляет налоговый агент (общество). Дивиденды выплачиваются за минусом уплаченного налога.

Налоговые агенты ежегодно сдают соответствующую налоговую отчётность по налогу на доходы с физических лиц детально по каждому акционеру. С 1 января 2015 ставка налога на дивиденды для физических лиц также 13% (п. 1 ст. 224 НК РФ).

То есть, НДФЛ с дивидендов фактически сравнялся со ставкой, применяемой, например, к зарплате, раньше было 9%.

Если дивиденды получает юридическое лицо, то при расчете налога на прибыль ставка также 13%. Порядок налогообложения дивидендов, полученных юридическими лицами, регулируется нормами главы 25 НК РФ «Налог на прибыль организаций»

Если вы хотите подробней изучить вопрос, что такое дивиденды и НДФЛ по дивидендам, посмотрите это видео с очаровательное девушкой из сервиса «Мое дело»:

Прибыльность инвестирования

Инвестирование средств в покупку акций можно считать прибыльным в случае покупки акций прибыльной компании, давно и успешно работающей на рынке. Это нефтегазовый сектор, телекоммуникационные компании, организации энергетического комплекса. По привилегированным акциям стабильных крупных компаний можно получать неплохой доход.

 

Что нужно знать о дивидендах?

В этом посте я решила объединить ответы на наиболее популярные вопросы про дивиденды по акциям. Что такое дивиденды? Как считается дивидендная доходность? Как получить дивиденды? Чем обычные дивиденды отличаются от специальных? Кто такие «дивидендные аристократы»? Что такое Ex-div дата? Давайте разбираться со всем по порядку.

Что такое дивиденды?

Дивиденды – это часть заработанных компанией денег, которую получают ее акционеры. Полученную прибыль компания распределяет между владельцами в зависимости от количества их акций. Поэтому ставка по дивидендам определяется из расчета суммы дивидендов на акцию и отображается в валюте бумаги.

Как считается дивидендная доходность?

Если вы разделите ставку по дивидендам на текущую рыночную цену акции и умножите на 100%, то получите текущую доходность по дивидендам (Dividend Yield, DY).

• DY = (Годовой дивиденд на акцию / Цена акции) * 100%

Однако вам не обязательно это делать, большинство финансовых ресурсов рассчитывает Dividend Yield автоматически. Найти ее значение можно на Finance.Yahoo.com, Investing.com, Finviz.com. Для этого нужно войти на сайт, ввести в поиск тикер (символ) акции и найти значение в строке Dividend Yield.

Абсолютная величина дивидендов (Dividend) обычно фиксирована в течение года. В то время, как дивидендная доходность (Dividend Yield, DY) меняется в зависимости от курса (цены) акции. И очевидно, что основное влияние на нее оказывает текущая рыночная цена бумаги.

Чем регулярные дивиденды отличаются от специальных?

Наряду с обычными дивидендами компании могут выплачивать специальные дивиденды (Special Dividend, Extra Dividend). Это разовые выплаты, приуроченные к какому-либо событию (например, очень сильному отчету, получению прибыли от продажи активов), или с целью удержать инвесторов в не простое для компании время.

Обычно Special Dividend значительно выше простых дивидендов и их объявление приводит к сильному росту цены акций. Узнать, какие компании планируют выплату таких дивидендов, заранее нельзя. В отличие от выплат обычных дивидендов, по ним нет расписания.

Кто такие «дивидендные аристократы»?

В Америке существует понятие «дивидендные аристократы». Так называют акции компаний, которые стабильно платят дивиденды и регулярно их повышают. Для того чтобы войти в список «аристократов», компания должна соответствовать следующим критериям:

1. Быть частью индекса широкого рынка S&P 500.
2. Увеличивать дивиденды на акцию каждый год в течение 25 лет подряд.
3. Иметь рыночную капитализацию не ниже $3 млрд.

Несмотря на высокие требования, на американском фондовом рынке подобные компании есть, и многие из них доступны для покупки через российских брокеров. Узнать список таких компаний не сложно. Достаточно ввести в поисковиках Dividend Aristocrats List или посмотреть состав биржевого фонда ETF на индекс S&P 500 Dividend Aristocrats Index, например, ProShares S&P 500 Aristocrats (NOBL). Ссылка на сайт фонда.

Чем дивиденды отличаются от распределений?

Если вы инвестируете в акции фондов недвижимости (REITs), то будете получать не дивиденды, а распределения (Distributions). По законам США такие фонды должны выплачивать инвесторам не менее 90% дохода. И эти выплаты меняются в зависимости от результатов работы фонда и полученного дохода.

Что такое Ex-div дата и почему она важна?

Для того чтобы получать дивиденды по акциям, вам не нужно держать бумаги все время. Достаточно купить их и быть в них до наступления экс-дивидендной даты – Ex-dividend date. Это наиболее важная из дат, о которых вам следует знать при работе с дивидендными акциями на американских биржах.

4 даты по дивидендным акциям:

1. Дата объявления дивидендов (Declared Date) – дата, когда компания объявляет о дате выплаты дивидендов и их величине. Эта дата не влияет на получение дивидендов.
2. Дата закрытия реестра (Record Date) – дата составления списка лиц, имеющих право на дивиденды. Для того чтобы получить дивиденды, вы должны быть в этом списке.
3. Экс-дивидендная дата (Ex-dividend Date) * – дата, которая наступает за 1 день до закрытия реестра. Начиная с Ex-dividend Date, акции торгуются без права на получение дивидендов.
4. Дата выплаты (Payment Date) – дата, при наступлении которой дивиденды будут отправлены на ваш брокерский счет.

* В России день, предшествующий Ex-dividend date, называют днем отсечки. Это последний день, когда владение акциями дает право на получение запланированных к выплате регулярных дивидендов.

Это были ответы на самые популярные вопросы по дивидендам. Если у вас есть, что спросить по этой теме, пишите в комментариях ниже.

Хотите узнать больше?

Если же вы хотите больше узнать о дивидендах и о том, как правильно выбирать дивидендные акции, то у меня есть двухчасовой тематический вебинар. Посмотреть, что входит в его программу, получить запись и подробную презентацию можно здесь.

Обучение торговле на бирже

Зарабатываем и делимся: популярно о дивидендах

МОСКВА, 31 мая — ПРАЙМ. Когда кто-то произносит слово «дивиденды», у обывателя возникает впечатление, что речь идет о любом доходе – от аренды, продажи чего-либо, процентах по вкладам. На самом деле, это далеко не так. Дивиденды (лат. dividendum — то, что подлежит разделу) — это процент от чистой прибыли компании, то есть, той части дохода, с которой уплачены налоги и прочие необходимые платежи. Он распределяется между ее акционерами в соответствии с количеством имеющихся у них акций или долей.

Такие выплаты осуществляют компании, работающие как акционерные общества – закрытые или открытые. Разница в том, что информация о дивидендах первых не разглашается, а вторых – становится достоянием публики. Сначала дивиденды выплачивают владельцам привилегированных акций, затем – обычных. 

Величина и порядок выплаты дивидендов определяется уставом акционерного общества. Бывают итоговые (за финансовый год) или промежуточные (в середине года) дивиденды. Иногда выплату начисляют единоразово, но разбивают на четыре квартала. Это называется поквартальные дивиденды, именно так платят многие американские компании. 

Обычно выплаты производятся в денежном виде, но бывает, что и в виде акций или другого имущества акционерного общества. Порядок и сумма зависят от размера прибыли – рекомендации дает совет директоров, а утверждает рекомендованную сумму собрание акционеров. В России это обычно происходит в конце весны-начале лета. Деньги перечисляют максимум через 25 рабочих дней.

Зачем бюджету правила

Некоторые компании вовсе не платят дивидендов – это также прописано в уставе. Так бывает обычно на старте бизнеса, когда необходим бурный рост. Выплата акционерам сильно уменьшает капитализацию и мешает направлять средства на инвестиции. Иногда принимается решение не платить дивиденды за определенный период времен – если дела компании были не так хороши, как хотелось бы. 

ДИВИДЕНДНАЯ ИСТОРИЯ

История понятия «дивиденды» начинается с момента, когда компании стали привлекать акционеров и выходить на рынок акций. В 1602 году была основана Голландская Ост-Индская компания, ее бумаги торговались на бирже и приносили акционерам доход. В 1684 году в Северной Америке возникла Компания Гудзонского залива – она первой в американской истории начала платить дивиденды. 

Рынок акций, каким мы его знаем, в США насчитывает более 200 лет, тогда как в России – не более двух десятков. Тем не менее, многие компании уже успели создать дивидендные истории – исходя из того, как меняется динамика выплат из года в год, можно понимать, насколько они успешны и делать выводы об их перспективах. 

Как правило, наиболее позитивно инвесторы оценивают компании, стабильно платящие даже в кризис, но без сумасшедших скачков доходности в хорошие годы. Это повышает вероятность того, что и в будущем выплаты сохранятся на стабильном уровне. Кроме того, котировки таких акций преимущественно растут, что также позитивно для акционера. Так называемые «дивидендные аристократы» немногочисленны. На российском рынке это сырьевые компании и несколько телекомов.

Особенности корпоративного управления

  

Более существенную доходность по дивидендам могут показать бумаги компаний второго и третьего эшелона – иногда несколько лет владения с лихвой окупало затраты на их приобретение. Успешными за последние годы были акции перерабатывающих и нефтехимических предприятий, поэтому многие инвесторы стремятся зарабатывать на них. Но, как мы понимаем, где выше доходность, там и риска всегда больше. 

Средняя доходность по дивидендам на российском рынке – 10-15% годовых. Это очень неплохо на фоне, например, США – там она составляет 3-5% годовых. Дело в том, что ставки там ниже, чем в РФ или на других развивающихся рынках. Но это компенсируется сравнительно небольшими рисками на американских биржах.

ПОЛУЧИЛ — ЗАПЛАТИ

Как правило, получение доходов в любой стране влечет за собой необходимость заплатить с них налоги. Дивидендный доход – не исключение. Согласно Налоговому кодексу РФ, физлица должны заплатить с этих средств НДФЛ в размере 13%. 

Получателями дивидендов могут быть и юрлица, которым принадлежат пакеты акций компании. В этом случае полученный доход учитывается при расчете налога на прибыль или аналогичного налога в налоговых спецрежимах. Ставки могут разниться от 0 до 15%. Для сравнения, в США налог на дивиденды для резидентов – более 30%. 

Если компания-плательщик принадлежит государству полностью или частично, то оно тоже получает дивиденды на свою долю участия. В этом случае никакого налога, конечно, нет. В России власти настаивают, чтобы госкомпании отдавали минимум 50% чистой прибыли по МСФО. Сейчас все платят в среднем 20-30%. Для сравнения, в Центральной и Восточной Европе госкомпании отдают акционерам по 70% прибыли. Однако многие компании против таких выплат, упирая на то, что деньги нужны для инвестиций, социальных проектов и долгосрочного развития.

Быстрые деньги, гигантский процент: что скрывают МФО

Величину суммы, отчисляемой с прибыли на дивиденды, стоит рассматривать двояко. С одной стороны, чем дивиденды больше, тем успешнее выглядит компания в глазах участников рынка. Если она повышает дивиденды из года в год, невзирая на экономические сложности, это означает востребованность и качественный менеджмент. В перспективах такого бизнеса можно быть уверенным. 

С другой, слишком большие суммы негативно отражаются на развитии бизнеса – ведь средств на него остается меньше. Кроме того, возникают вопросы к компетенции менеджмента – неужели он не может найти деньгам лучшего применения, кроме как раздать их акционерам?

Получается, что эффективный процент выплаты дивидендов находится на уровне 25-50% от чистой прибыли. Если он выше, то стабильность выплат находится под угрозой, ведь в случае падения доходов поддерживать уровень станет сложнее. 

ИНТЕРЕСНЫЕ ФАКТЫ

Выплата дивидендов в натуральной форме – продукцией компании – сейчас практикуется редко. Однако в прежние времена это было обычной историей. Так, дивиденды акционерам Голландской Ост-Индийской компании до 1644 года выплачивались пряностями. Это было очень выгодно: прибыль могла составлять до 900% в случае удачного рейса. Правда, таковым был лишь один рейс из трех.

Самая щедрая к акционерам страна – Франция. Более 67% прибыли французских предприятий, котирующихся на бирже, выплачивается акционерам. Остальное идет на инвестиции и лишь 5,3% — на премии работникам.

В ходе проведенного журналом «Финанс» в 2008 году эксперимента инвестиционный портфель сформировала… цирковая обезьянка. Из 30 кубиков с названиями компаний она выбрала 8. «Обезьяний» портфель показал большую доходность, чем инвестиции 94% коллективных управляющих. За 10 лет стоимость ценных бумаг примата выросла в 7,5 раз, а портфель инвесторов — только в 5,1 раз.

Как часто выплачиваются дивиденды по акциям?

Если вы инвестируете в дивидендные акции, важно понимать, как и когда выплачиваются дивиденды. В большинстве случаев дивиденды по акциям выплачиваются четыре раза в год или ежеквартально. Есть исключения, поскольку совет директоров каждой компании определяет, когда и если она будет выплачивать дивиденды, но подавляющее большинство компаний, выплачивающих дивиденды, делают это ежеквартально.

В дополнение к , когда , также важно знать , как вам будут платить.Есть также несколько важных дат, которые необходимо знать, чтобы определить, имеете ли вы право на получение дивидендов. Продолжайте читать, чтобы ознакомиться с разбивкой этой важной информации, которую должен понимать каждый инвестор, инвестирующий в дивиденды.

Сроки выплаты дивидендов, суммы выплат и способы выплаты варьируются от компании к компании. Пестрый дурак.

Как часто выплачиваются дивиденды по акциям?

Подавляющее большинство американских компаний, выплачивающих дивиденды, производят выплаты ежеквартально. Есть некоторые исключения, в том числе несколько компаний, которые выплачивают дивиденды каждый месяц, в первую очередь Realty Income, которая позиционирует себя как «компания, выплачивающая ежемесячные дивиденды».»Realty Income выплачивает дивиденды каждый месяц в течение более 600 месяцев подряд, и теперь он является аристократом по дивидендам».

В редких случаях компания может выпустить так называемые специальные дивиденды. Часто это является результатом продажи крупного актива или какого-либо другого события, которое приводит к большой разовой прибыли, в то время как другие компании используют специальные дивиденды для возврата дополнительных денег акционерам каждые несколько лет. Ярким примером является Costco Wholesale (NASDAQ: COST), которая трижды выплачивала значительные специальные дивиденды за последнее десятилетие в дополнение к своим регулярным квартальным дивидендам:

.

СТОИМОСТЬ Дивидендные данные по YCharts

Важные даты выплаты дивидендов, о которых нужно знать

Если вы инвестируете в какие-либо дивидендные акции, нужно понимать три важные даты:

• Бывшая дивидендная дата — это первый день, когда акция торгуется без учета самых последних дивидендов в цене акции.Другими словами, если вы покупаете акции в эту дату или позже, вы не получите следующих дивидендов, которые компания должна выплатить.
• Дата выплаты — это дата, когда компания произведет следующую выплату дивидендов акционерам. Это может быть или не быть датой поступления дивидендов на ваш счет; в зависимости от используемой вами брокерской компании возможна задержка выплаты дивидендов на день или более. Дата выплаты может варьироваться от нескольких дней до более чем месяца после того, как совет директоров объявит о приближении дивидендов.
• Дата записи — это дата, когда вы должны владеть акциями не позднее или раньше, чтобы иметь право на получение дивидендов.

Когда вам нужно покупать акции, чтобы получить следующие дивиденды?

Вот пример того, как это работает в реальном времени. Apple (NASDAQ: AAPL) объявила дивиденды — то есть официально сообщила, что совет директоров утвердил дивиденды — в размере 0,82 доллара на акцию 30 июля 2020 года. Дата выплаты была 13 августа, по зарегистрированные акционеры на август.10, что означает, что дата экс-дивизиона была 7 августа (предыдущая пятница, поскольку 10 августа было понедельником).

Давайте разберем это: Apple выплатила дивиденды в размере 0,82 доллара на акцию 13 августа всем зарегистрированным акционерам по состоянию на 10 августа. Именно здесь наступает дата экс-дивидендов. Чтобы иметь право на предстоящие дивиденды, вы необходимо было владеть или покупать акции Apple до 7 августа, бывшей даты дивидендов для предстоящих дивидендов.

Вот таблица некоторых популярных дивидендных акций, чтобы проиллюстрировать эти важные даты:

Компания	Размер дивидендов	Дивидендная частота	Объявленная дата	Дата записи	Дата экс-дивидендов	Дата платежа
Яблоко	0 руб.82	Ежеквартально	30.07.2020	10.08.2020	07.08.2020	13.08.2020
Coca-Cola (NYSE: KO)	$ 0,41	Ежеквартально	16.07.2020	15.09.2020	14.09.2020	01.10.2020
AT&T (NYSE: T)	0,52 долл. США	Ежеквартально	26.06.2020	10.07.2020	09.07.2020	03.08.2020
Доход от недвижимости (NYSE: O)	0 руб.2335	Ежемесячно	18.08.2020	01.09.2020	31.08.2020	15.09.2020

Источник данных: документы компании.

Вкратце: Совет компании объявляет дивиденды, которые должны быть выплачены в определенный день акционерам, зарегистрированным на предыдущую дату. Чтобы стать одним из таких зарегистрированных акционеров, вам необходимо купить или уже владеть акциями до даты экс-дивизии, то есть за рабочий день до даты регистрации.

Как выплачиваются дивиденды?

В подавляющем большинстве случаев компания выплачивает дивиденды наличными вашему брокеру, который переводит деньги на ваш счет.Некоторые компании предлагают планы прямых инвестиций в акции, но при недорогой — во многих случаях без комиссии — торговле, доступной у большинства онлайн-брокеров, в наши дни есть минимальная выгода от использования этой опции.

Что касается , когда , дивиденды появляются на вашем брокерском счете в день выплаты или в течение нескольких дней после даты выплаты, в зависимости от вашего брокера. Если вы рассчитываете на эти дивиденды в качестве дохода, может потребоваться еще несколько дней, чтобы перевести эти деньги с вашего брокерского счета на ваши банковские счета, поэтому учитывайте дополнительное время при составлении бюджета.

Есть также некоторые акции, которые не оплачиваются наличными, вместо этого оплачиваются большим количеством акций компании. Это редко, но все же случается, поэтому убедитесь, что вы проверили, получаете ли вы дивиденды наличными или акциями. Обычно компании дают понять, если дивиденды выплачиваются не наличными.

Опять же, если вам нужны наличные — либо в качестве дивидендного дохода, либо для инвестирования в другие акции — дивиденды по акциям означают, что вам потребуется немного больше времени, чтобы получить реальные деньги. Вам придется продать акции, а затем подождать, пока сделка завершится — несколько или рабочих дней, — прежде чем ваш брокер разрешит вам снять наличные с вашего счета.

Что такое инвестирование в дивиденды? — Советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Покупка акций компаний, выплачивающих стабильные дивиденды, — один из лучших способов инвестирования. Поскольку вы инвестируете для медленных и стабильных выплат в более зрелые компании, некоторые могут даже назвать инвестирование в дивиденды скучным.Но стабильная прибыль никогда не бывает скучной.

Предыдущие поколения инвесторов отдавали предпочтение дивидендному инвестированию — и хотя эти предыдущие поколения в целом имели более высокую доходность, чем сегодня, у стратегии дивидендного инвестирования все еще есть много преимуществ.

Что такое дивидендный доход?

Когда публично торгуемая компания получает прибыль, у нее есть три варианта использования денежных средств. Он может направить средства на исследования и разработки, сэкономить деньги или вернуть прибыль акционерам в качестве выплаты дивидендов.

Дивидендный доход немного похож на получение процентов в банке в обмен на хранение ваших денег на сберегательном счете. Если вы владеете одной акцией стоимостью 100 долларов, годовая дивидендная доходность 5% означает, что компания будет выплачивать вам 5 долларов в год в виде дивидендного дохода.

Для многих инвесторов регулярный доход в виде дивидендов — надежный и безопасный способ вырастить гнездышко. Стратегия инвестирования, основанная на дивидендном доходе, может быть важной частью портфеля любого вкладчика, особенно в качестве источника денежного потока, когда пришло время превратить пожизненные инвестиции в пенсионный чек.

Просто помните, есть преимущества и недостатки, которые необходимо понять, прежде чем начинать инвестировать в погоне за дивидендным доходом. Прежде всего: дивиденды никогда не гарантированы, и компании могут менять их по своему желанию. Кроме того, им чаще платят более крупные и зрелые компании, которые растут медленнее. Небольшие, менее авторитетные компании с большей вероятностью реинвестируют свои доходы обратно в себя и могут испытать более экспоненциальный рост акций, что является еще одним способом для вас приумножить свое богатство.

Дивидендные инвестиции в долгосрочные портфели

Если вы владеете акциями или индексными фондами, вполне возможно, что вы уже участвовали в некоторой степени инвестирования в дивиденды: например, около 77% акций S&P 500 выплачивают дивиденды. И хотя текущая дивидендная доходность S&P 500 не кажется такой уж большой — 1,70%, — это чертовски много выше, чем средняя APY сберегательного счета или даже ставки по казначейским облигациям. Тем не менее, с исторической точки зрения он низок.

На протяжении большей части 20-го века годовая дивидендная доходность S&P 500 составляла от 3% до 5%.В последнее время дивидендная доходность ниже, поскольку компании были более осторожны с выплатами наличными.

Для этого есть много причин. Наиболее очевидно, что низкие ставки по сберегательным счетам и доходность облигаций обеспечивают дивидендные акции с небольшой конкуренцией. Если бы на сберегательных счетах выплачивалось 3%, дивиденды в размере 1,79% не казались бы очень заманчивыми, но в условиях текущей процентной ставки стимулов для увеличения дивидендов меньше. Кроме того, за последние несколько десятилетий технологические компании стали более важными.И как отрасль, технологические компании обычно предпочитают инвестировать в новые продукты для быстрого роста, а не отправлять деньги акционерам.

Как реинвестирование дивидендов увеличивает вашу прибыль

Несмотря на эти тенденции, дивиденды остаются ключевым элементом, который может повысить общую прибыль от инвестиций. Когда вы реинвестируете дивидендные выплаты для покупки большего количества акций в своих инвестициях, вы помогаете своему портфелю извлекать выгоду из улучшенного эффекта начисления сложных процентов. На базовом уровне каждый дивиденд, который вы реинвестируете, дает вам право на дополнительные выплаты дивидендов в будущем, что может значительно увеличить доходность ваших инвестиций.

Предположим, вы инвестировали в индексный фонд S&P 500, начиная с января 2000 года, и удерживали свои инвестиции до сентября 2020 года. Ваша средняя годовая доходность, основанная только на приросте курса акций, составила бы 4,2% при совокупной доходности 136%. Довольно хорошо, правда? Но если бы вы реинвестировали все выплаты дивидендов обратно в фонд за тот же период, ваша годовая доходность составила бы 6,2% при совокупной доходности 247%. Простое реинвестирование дивидендов увеличило бы вашу прибыль почти вдвое.

Поиграйте немного с числами с помощью этого калькулятора, и вы сможете найти еще более впечатляющие эффекты.Предположим, вы вложили 10 000 долларов в индексный фонд S&P 500 в январе 1990 года. У вас было бы около 91 300 долларов сегодня, исходя только из роста цен. Но добавьте реинвестирование дивидендов, и вы получите почти вдвое больше, или 180 000 долларов.

Налоговые льготы при инвестировании в дивиденды

Инвестирование в дивиденды может предоставить ценные налоговые преимущества инвесторам. Однако Налоговая служба (IRS) не считает все дивиденды одинаковыми. Существует два класса: «квалифицированные» дивиденды, облагаемые налогом по более низкой ставке долгосрочного прироста капитала, и «неквалифицированные» или «обычные» дивиденды, которые облагаются налогом как обычный доход.

Большинство дивидендов, выплачиваемых корпорациями США, являются квалифицированными дивидендами. Это означает, что если инвесторы владеют акциями в течение 60 дней (в большинстве случаев), доход от дивидендов облагается налогом по ставке долгосрочного прироста капитала. Некоторые другие дивиденды — от инвестиционных фондов недвижимого имущества (REIT) или товариществ с ограниченной ответственностью (MLP) — обычно классифицируются как обычные дивиденды и облагаются налогом как обычный доход. Фонды денежного рынка и другие инструменты, подобные наличным деньгам, также выплачивают обычные дивиденды.

Дивиденды, полученные на пенсионных счетах с льготным налогообложением, таких как индивидуальные пенсионные счета (IRA) или 401 (k) s, как правило, не облагаются налогом, пока вы их не снимете.

Как оценить дивидендные акции

Дивидендная доходность — один из инструментов для оценки лучших дивидендных акций. Многие веб-сайты посвящены тому, чтобы помочь инвесторам найти высокодоходные дивидендные акции, но использование самой высокой дивидендной доходности может быть немного обманчивым.

Допустим, вы смотрите на акцию, которая выплачивала 5 долларов годовых дивидендов и до недавнего времени оценивалась в 100 долларов за акцию. Но бизнес компании оказался под давлением, и ее акции упали до 50 долларов, хотя компания по-прежнему выплачивает 5 долларов годовых дивидендов.За относительно короткий период времени дивидендная доходность увеличилась бы вдвое с 5% до 10%. В этом случае рост дивидендной доходности является признаком стресса, а не признаком здоровой компании.

Компания с падающей ценой акций может столкнуться с проблемами, и ее совету директоров может потребоваться пересмотреть размер дивидендов. Это подчеркивает надежность как ключевой элемент при выборе акций, приносящих дивиденды. Вам нужно спросить себя: «Достаточно ли безопасна эта компания, чтобы продолжать выплачивать обещанные дивиденды — и, возможно, даже постепенно их увеличивать со временем?» Одно из мест, где можно найти надежные дивидендные акции, — это посмотреть на акции Dividend Aristocrats, группы акций, которые исторически увеличивали дивидендные выплаты с течением времени.Акции в определенных секторах, таких как недвижимость и коммунальные услуги, также могут в среднем приносить более высокие дивиденды.

Еще одним показателем хороших дивидендов по акциям является коэффициент выплаты дивидендов, который исключает волатильные цены акций из уравнения путем сравнения прибыли компании с выплатой дивидендов на акцию. Если компания зарабатывает 2 доллара на акцию в определенном квартале и выплачивает дивиденды в размере 1 доллара на акцию, ее коэффициент выплат составляет 50%.

Более низкие коэффициенты выплат должны указывать на более устойчивые дивиденды — или низкий коэффициент выплат может означать, что компании необходимо увеличить свои дивиденды.Коэффициент выплат, превышающий 100%, указывает на то, что компания возвращает акционерам больше денег, чем зарабатывает, и ей может потребоваться снизить дивиденды или что ее прибыль находится под давлением. С другой стороны, неуклонно растущий коэффициент выплат может указывать на то, что компания здорова и дает надежную прибыль в зрелой отрасли.

Как добиться инвестиций в дивиденды

Если вы хотите начать получать доход с инвестирования в дивиденды, вы можете реализовать одну из следующих трех стратегий.

Стремитесь к высокой дивидендной доходности

Это классическая стратегия инвестирования в дивиденды. Основное внимание здесь будет уделяться медленнорастущим, устоявшимся компаниям с большим денежным потоком, которые платят высокие дивиденды. Такие инвестиции имеют смысл, если вы хотите сразу же получить доход. Просто помните, что высокая урожайность — это еще не все. Компании могут не увидеть такого большого роста стоимости акций, как другие компании с более низкой дивидендной доходностью.

Выберите высокий рост дивидендов

Инвесторы с более длительным временным горизонтом могут сосредоточиться на покупке акций компаний, которые быстро растут, но в настоящее время выплачивают дивиденды ниже среднего.Это не принесет такой большой прибыли в краткосрочной перспективе, но по мере роста фирмы и созревания ее бизнеса дивидендная доходность должна постепенно расти. Раннее участие означает, что инвесторы могут покупать больше акций и в конечном итоге получать больше дивидендов. Более дешевая «рентабельность» делает эту стратегию лучшего долгосрочного инвестирования.

Преследование дивидендов

Получение дивидендов — это более активный практический подход к получению дивидендного дохода. При захвате дивидендов нет необходимости владеть акциями компании в течение всего года или целого квартала, чтобы получить дивиденды.Вместо этого вы бросаетесь и покупаете их прямо перед выплатой дивидендов. Затем, как только вам заплатят, вы продаете их снова, чтобы иметь возможность покупать другие акции.

Но это не так просто, как кажется: чтобы получать ежеквартальную или годовую выплату дивидендов, вы должны владеть акциями до даты экс-дивидендов, которая обычно наступает за две недели до выплаты дивидендов. Затем, после выплаты дивидендов, вы должны решить, когда продавать. Это становится сложным и рискованным, потому что цены на акции нестабильны и могут быть ниже после выплаты дивидендов, чем при их покупке.

Подобное снижение цены акций может легко уничтожить деньги, которые вы заработали в виде дивидендов, или даже больше. И даже если ваши акции увеличиваются в цене, если вы не торгуете на пенсионном счете с льготным налогообложением, получение дивидендов может привести к краткосрочному приросту капитала, который облагается налогом по более высокой ставке обычного дохода.

Риски дивидендного инвестирования

Каждая инвестиционная стратегия связана с риском, и вложение в виде дивидендов не исключение. Самый большой риск заключается в том, что дивиденды никогда не гарантированы.Компании могут сокращать и даже отменяют свои дивиденды. Во время пандемии Covid-19 это сделали некоторые очень известные компании старой гвардии: Wells Fargo, Dick’s Sporting Goods, Carnival, Goodyear Tire & Rubber, HSBC, Airbus и Rolls Royce, и это лишь некоторые из них.

Но есть и более тонкие риски. Диверсификация всегда должна быть в центре внимания любого инвестора, и тот, кто слишком много внимания уделяет дивидендам, скорее всего, проигнорирует некоторые сектора и классы компаний, которые им нужны для хорошей диверсификации.Например, молодые, быстрорастущие технологические компании обычно не платят дивиденды.

Недостаток диверсификации всегда подвергает инвесторов повышенной волатильности. Инвесторы, ориентированные только на дивиденды, могут упустить возможность значительного роста в тех секторах, которые могут не выплачивать дивиденды или выплачивают неконкурентоспособные дивиденды.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации для рекламодателей

---

Как долго вам нужно владеть акциями, чтобы получать дивиденды? | Финансы

Автор: John Csiszar | Рецензент: Catreal Wood, B.А. в финансах | Обновлено 6 марта 2019 г.

В самом простом смысле, вам нужно владеть акциями только в течение двух рабочих дней, чтобы получить выплату дивидендов. Технически вы даже можете купить акцию за одну секунду до закрытия рынка и по-прежнему иметь право на дивиденды, когда рынок откроется двумя рабочими днями позже. Однако покупка акций только ради дивидендов может оказаться дорогостоящей. Чтобы понять весь процесс, вы должны понимать термины «экс-дивидендная дата», «дата записи» и «дата выплаты».

Совет

Чтобы получить выплату дивидендов, вам необходимо владеть акциями в течение двух рабочих дней.

Дата экс-дивидендов

Дата экс-дивидендов — это дата, когда акции торгуются без дивидендов. Акционеры, которые покупают акции в день экс-дивидендов, не имеют права на следующую выплату дивидендов. Поскольку эти акционеры упускают один из активов, делающих акции ценными, цена акций падает на сумму квартальных дивидендов на дату экс-дивидендов.

Например, акция, которая выплачивает годовой дивиденд в 1 доллар, выплачивает этот дивиденд четырьмя квартальными суммами по 0,25 доллара каждая. Если цена закрытия акции за день до экс-дивидендной даты составляет 50 долларов за акцию, эта акция будет снижена до 49,75 долларов при открытии следующего дня.

Дата записи

Дата записи — это дата, когда ваше имя должно быть в бухгалтерских книгах компании как зарегистрированного акционера. Дата записи устанавливается через один рабочий день после даты экс-дивидендов. Таким образом, чтобы быть официально зарегистрированным акционером, имеющим право на получение дивидендов за следующий квартал, вы должны купить акции за два рабочих дня до даты регистрации.

Дата выплаты

Дата выплаты акций — это день фактического получения вами дивидендов. Если вы покупаете акции до даты выплаты дивидендов, что означает, что вы будете зарегистрированным акционером к дате записи, вы получите свои дивиденды в дату выплаты.

Покупка акций для получения дивидендов

Если вы покупаете акции за день до даты экс-дивидендов, вы имеете право на получение следующих дивидендов. Однако падение цены акций на следующий день сведет на нет любую полученную вами выгоду.Фактически, это может ухудшить ваше финансовое положение из-за налогообложения.

Дивиденды, на которые вы имеете право при покупке акций за день до экс-дивидендной даты, будут обычными дивидендами. Это означает, что дивиденды будут облагаться налогом по вашей обычной ставке подоходного налога, такой же, как ваша заработная плата или оклад. Таким образом, вы получите чистую выплату дивидендов, меньшую, чем величина падения цены вашей акции.

Если вы держите акции в течение как минимум 60 дней, ваши обычные дивиденды могут стать квалифицированными дивидендами с более выгодной налоговой ставкой.Однако в краткосрочной перспективе покупка акций до того, как они уйдут без выплаты дивидендов, может оказаться дорогостоящей.

5 шагов, чтобы зарабатывать 500 долларов в месяц в виде дивидендов

Узнайте, как зарабатывать 500 долларов в месяц в виде дивидендов, настроив дивидендный портфель на 12 месяцев в году.

Пассивный доход позволяет зарабатывать дополнительные деньги, пока вы спите. Независимо от того, как вы хотите использовать деньги, дополнительный поток дохода направит вас на путь к достижению ваших долгосрочных финансовых целей.

Хотя дивидендный доход можно использовать для любых целей, реинвестирование дивидендов увеличивает ваши будущие доходы.Сложение снежного кома дивидендов приведет к увеличению пассивного дохода в ближайшие годы.

Не допускайте, чтобы идея создания портфеля пассивного дохода казалась подавляющей. План инвестирования в дивиденды и формирование привычки к сбережениям помогут вам в этом.

5 шагов для создания дивидендного портфеля для получения дивидендов в размере 500 долларов в месяц, включая:

1. Откройте брокерский счет для своего дивидендного портфеля, если у вас его еще нет
2. Определите, сколько вы можете сэкономить и инвестировать каждый месяц
3. Настройте прямой депозит на свой счет дивидендного портфеля
4. Выберите акции, которые соответствуют вашим дивидендам стратегия
5. Покупка акций дивидендных акций

Создание ежемесячного дивидендного портфеля не происходит в одночасье, особенно если вы начинаете с нуля.Имея надежный план, вы добьетесь этого со временем, дивиденд за дивидендом. Вот более подробный обзор шагов и стратегий, которые помогут вам начать работу.

Одно небольшое замечание, которое я должен упомянуть. Я не являюсь лицензированным специалистом по финансовому планированию. Содержимое этого веб-сайта следует рассматривать в информационных целях и не следует рассматривать как инвестиционный совет. Всегда проводите собственное исследование, прежде чем принимать финансовые решения. Или обратитесь к своему любимому финансовому специалисту за дополнительной информацией о том, что лучше всего делать в вашей ситуации.

Что такое ежемесячный дивидендный портфель?

Ежемесячный портфель дивидендов, состоящий из тщательно отобранных акций, паевых инвестиционных фондов и других предсказуемых инвестиций, приносящих дивиденды. При выборе инвестиций вы захотите посмотреть, когда они выплачивают дивиденды, чтобы вы получали их каждый месяц в году.

Существуют разные мнения о том, является ли это хорошей инвестиционной стратегией. Некоторые люди предпочитают разные подходы к инвестированию. В конечном итоге вам нужно будет решить, соответствует ли создание ежемесячного портфеля дивидендов вашим финансовым целям и толерантности к риску.

При выборе акций и инвестиций вы должны помнить, что ни один дивиденд не является стопроцентно гарантированной выплатой на основе его прошлой истории, обычно существует более высокая вероятность продолжения схемы выплат в будущем.

5 шагов, чтобы зарабатывать 500 долларов в месяц в виде дивидендов с портфелем акций

Вот план из 5 шагов, который поможет вам начать свой путь к созданию ежемесячного портфеля дивидендов. Если у вас нет большой суммы наличных денег, готовой и ожидающей инвестирования, это займет у вас некоторое время, чтобы построить.И это нормально.

1) Откройте брокерский счет для своего дивидендного портфеля, если у вас его еще нет

Если у вас еще нет брокерского счета, первым делом откройте его. Ознакомьтесь с комиссиями за торговлю и минимальными требованиями брокерской компании. В 2019 году многие крупные брокерские компании снизили свои торговые комиссии до 0 долларов за сделку.

Переход на комиссию 0 долларов за сделку — хорошая новость для вас, потому что это позволяет вам пополнять свой дивидендный портфель за счет более мелких покупок без комиссий, съедающих ваш план.

Кроме того, не забудьте подтвердить минимальные значения остатка на счете, поскольку некоторые компании взимают комиссию за открытие счета, если остаток ниже определенного числа. Как и в 2019 году, многие компании снизили минимальные балансы до 0 долларов, но всегда перепроверяйте и это.

Когда вы откроете свой счет и начнете свою стратегию, вам нужно будет решить, открываете ли вы обычный брокерский счет или пенсионный счет с отсроченным налогом. Поговорите со своим любимым налоговым специалистом, чтобы понять, что лучше всего подходит для вашей конкретной ситуации.

И, наконец, вы захотите подтвердить, как направить деньги на новый счет, а также как настроить перевод с обычного текущего счета. Главное в создании инвестиционного портфеля любого размера — это его постоянное добавление. Автоматизация упрощает достижение ваших целей, делая шаг в стороне от процесса. А если у вас нет возможности прямого депозита через своего работодателя, альтернативой является возможность переводить деньги со своего текущего счета.

Если у вас есть наличные, которые можно добавить в портфель, начните перевод на новый счет, как только он откроется.Затем посмотрите на свой бюджет, чтобы выяснить, сколько вы можете инвестировать каждый месяц.

2) Определите, сколько вы можете откладывать и инвестировать каждый месяц

Чтобы получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов, вам нужно вложить примерно 200 000 долларов в акции с дивидендами. Точная сумма будет зависеть от дивидендной доходности акций, которые вы покупаете для своего портфеля.

Внимательно изучите свой бюджет и решите, сколько денег вы можете ежемесячно откладывать на рост своего портфеля.Учитывая значительную сумму денег, вам нужно будет достичь своей цели по выплате дивидендов в 500 долларов в месяц, поэтому вам поможет регулярное пополнение вашего портфеля.

Сумма денег, которую вы можете инвестировать каждый месяц, частично определяет, сколько времени вам понадобится, чтобы достичь своей цели.

Если ваш бюджет в настоящее время ограничен, отложите то, что вы можете. Начните с даже небольшой суммы, чтобы это было что-то.

Затем внимательно изучите свой бюджет, чтобы найти возможности сократить свои расходы, чтобы вместо этого вы могли использовать эти деньги для инвестирования.

Попробуйте установить меньшую краткосрочную цель по дивидендам, чтобы увидеть прогресс в достижении вашей более крупной цели. Возможно, достижение дивидендов в размере 50 или 100 долларов в месяц — это цель, которую вы можете достичь в этом году. Это отличная ступенька в ближайшие годы к созданию более крупного ежемесячного портфеля дивидендов.

3) Настройте прямой депозит на свой счет дивидендного портфеля

Получите информацию о прямом депозите для своего брокерского счета, чтобы вы могли обновить инструкции по оплате.Надеюсь, ваш работодатель позволяет вам разделить зарплату несколькими способами, потому что вам все равно нужно получать деньги на свой обычный текущий счет. Убедитесь, что вы оплачиваете свои счета в дополнение к инвестированию в будущий доход!

Если у вас закончились инструкции по выплате зарплаты или у вашей брокерской компании нет четких инструкций по прямому депозиту, вы сможете настроить бесплатные инструкции по переводу счета в своем брокерском счете. Сделайте напоминание в своем календаре на каждый день выплаты жалованья, чтобы вручную переводить деньги, которые вы хотите инвестировать.Обычно всегда есть запасной план, если исходный вариант недоступен.

4) Выберите акции, которые подходят вашей дивидендной стратегии

Выбор акций — это относительно личное решение, которое требует исследования каждой компании, в которую вы решите инвестировать. Когда дело доходит до создания дивидендного портфеля, вы должны учитывать несколько вещей для каждой компании:

• Состояние компании
• Как долго они выплачивали дивиденды вместе с историей увеличения выплат
• Насколько хорошо их доходы покрывают выплаты дивидендов
• Отрасль компании

Здоровье и прибыль компании помогут вам понять насколько безопасны будущие выплаты дивидендов.Изучение компании и чтение комментариев важно для принятия решения о том, какие акции покупать.

История дивидендов и тенденции увеличения выплат дают вам представление о том, когда компания, вероятно, будет производить выплаты в будущем. Акции с растущими дивидендами также помогают вам снежным комом на пути к вашим целям по выплате дивидендов.

И, наконец, знание отраслей компаний, в которые вы решили инвестировать, позволяет вам создать сбалансированный и разнообразный портфель. Управление риском предполагает не класть все яйца в одну корзину.Диверсификация компаний, акции которых вы покупаете, наряду с отраслями, представленными в вашем портфеле, помогает распределить риск ваших будущих дивидендных доходов.

Другой аспект, на который следует обратить внимание, — это когда компания выплачивает дивиденды. Если вы хотите получать дивиденды ежемесячно, вы можете сосредоточиться на компаниях, у которых есть определенные графики выплат. Это не значит, что исторический график выплат должен на 100% указывать вам на покупку акции или ее пропуск. Это просто добавляет к вашему процессу принятия решений.

Создайте список компаний, в которые, по вашему мнению, вы хотите инвестировать, чтобы, когда у вас появятся деньги, вы можете начать покупать акции, чтобы увеличить свой дивидендный доход.

5) Купить акции дивидендные акции

И, наконец, чтобы достичь своей цели ежемесячных дивидендов, начните покупать акции компаний, на которых вы хотите сосредоточиться. Благодаря прямому депозиту с каждой зарплаты у вас будут деньги наготове и вы будете ждать, когда придет время совершать покупку.

Когда вы покупаете акции, дважды проверьте свой список наблюдения, чтобы увидеть, какая акция является лучшей на данный момент.Дело не столько в том, чтобы «рассчитать рынок», что обычно не работает в вашу пользу, сколько в том, чтобы убедиться, что вы эффективно совершаете покупки.

К счастью, поскольку большинство крупных брокерских компаний снизили свои торговые комиссии до 0 долларов, вы можете покупать акции меньшим количеством акций без комиссий, снижающих вашу инвестиционную стоимость.

Проверка списка наблюдения поможет вам избежать чрезмерной исследовательской работы и усталости от принятия решений. Если вы покупаете акции голубых фишек, то вам нужно заглянуть в календарь, чтобы узнать, имеете ли вы право на следующую выплату дивидендов или, возможно, если цена упадет, вы сможете купить дополнительные акции за свои деньги.

Сколько денег вам нужно инвестировать, чтобы получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов?

Чтобы получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов, вам нужно инвестировать от 171 429 до 240 000 долларов при среднем портфеле в 200 000 долларов.

Фактическая сумма денег, которую вам нужно будет инвестировать в создание портфеля дивидендов в размере 500 долларов в месяц, зависит от дивидендной доходности приобретаемых вами акций.

Дивидендная доходность рассчитывается путем деления годового дивиденда, выплаченного на акцию, на текущую цену акции.За вложенные X долларов вы получаете обратно Y% в виде дивидендов. Думайте о дивидендах как о доходе от инвестиций.

Для обычных акций обычно рекомендуется сосредоточиться на дивидендных акциях с дивидендной доходностью в диапазоне от 2,5% до 3,5%.

Следует иметь в виду, что фондовый рынок в 2020 году и в 2021 году был сумасшедшим. Целевой ориентир может немного измениться по сравнению с предыдущими годами. Вам также нужно будет решить, готовы ли вы инвестировать в динамичный фондовый рынок.

Оцените сумму денег, которую вам нужно инвестировать

В этом примере предположим, что дивидендная доходность составляет 3%, что составляет середину целевого диапазона.

По многим акциям дивиденды выплачиваются 4 раза в год или ежеквартально. Чтобы получать 12 дивидендов в год, вам нужно инвестировать как минимум в 3 ежеквартальных акций.

Чтобы оценить сумму денег, которую вам необходимо инвестировать на одну акцию, умножьте 500 долларов на 4, чтобы получить годовую выплату на одну акцию, которая составляет 2000 долларов. Поскольку вам нужно 3 акции, чтобы покрыть 12 месяцев, вам нужно будет инвестировать достаточно, чтобы получить общие годовые дивидендные выплаты в размере 6000 долларов.

Разделение 6000 долларов на 3% дает общую стоимость дивидендного портфеля примерно 200 000 долларов. На каждую акцию вы инвестируете примерно 66 667 долларов США

.

Как выровнять ваши дивидендные акции для ежемесячных выплат

По большинству акций дивиденды выплачиваются четыре раза в год или ежеквартально. Чтобы создать ежемесячный портфель дивидендов, вам нужно будет купить как минимум 3 разные акции, чтобы покрыть каждый месяц. Существуют также REIT (инвестиционные фонды недвижимости) и фонды облигаций, которые платят ежемесячно, вы, возможно, захотите изучить дальнейшие исследования.

В этом примере основное внимание уделяется выбору ежеквартальных акций. Существует 3 распространенных схемы выплаты дивидендов, которым следуют многие акции. Не все акции будут следовать одному из этих шаблонов, но это упрощает выбор компаний для включения в ваш портфель.

Три распространенных схемы выплаты связаны с выплатой дивидендов в течение месяца внутри квартала: первый месяц, второй месяц или третий месяц. Три схемы выплаты дивидендов по акциям:

• январь, апрель, июль, октябрь
• февраль, май, август, ноябрь
• март, июнь, сентябрь, декабрь

Если вы покупаете одну акцию на одну схему выплат, ваш инвестиционный портфель обычно будет выплачивать вам дивиденды каждый месяц год.Иногда акции, которые оплачиваются в самом начале или в конце месяца, меняют месяцы, поэтому они будут близкими, но не всегда на 100% точными.

Конечно, вы всегда должны в первую очередь проводить исследования. Тот факт, что акция соответствует нужной вам схеме оплаты, не означает, что это лучшая акция для покупки. Ничего страшного, если ваш портфель не будет на 100% равным каждый месяц в году, а с течением времени с реинвестированием и увеличением дивидендов он, скорее всего, не будет точно равным каждый месяц.

7 советов по выбору акций для портфеля дивидендных доходов

Когда вы будете готовы начать формировать свой портфель дивидендных доходов, вот семь советов, которые помогут вам в вашем ежемесячном путешествии по дивидендному портфелю, чтобы зарабатывать 500 долларов в месяц в виде дивидендов.

Добавьте акции с последовательной историей выплаты дивидендов в свой список наблюдения

Единственное, что можно сказать о фондовом рынке — это то, что он будет расти и падать. И единственный гарантированный дивиденд — это тот, который уже выплачен.

При этом попробуйте посмотреть на акции с длинной дивидендной историей. эти акции, вероятно, будут иметь будущие выплаты по сравнению с компаниями с более короткой дивидендной историей.

Дивидендные аристократы и дивидендные короли — это две категории акций с длинной историей (25+ и 50+ соответственно).Другая важная часть этих двух категорий заключается в том, что они также включают акции, которые ежегодно увеличивают выплаты дивидендов.

Плательщики долгосрочных дивидендов обычно хотят продолжить свои выплаты в будущем, потому что рынок снизит цену акций, если выплата дивидендов прекратится. Всегда есть вероятность, что что-то изменится, например, рыночные условия или слияние, что может повлиять на график выплаты дивидендов.

Избегайте погони за ставкой дивидендной доходности

Вы можете подумать, что покупка акций с более высокой дивидендной доходностью ускорит достижение вашей ежемесячной цели по дивидендам.Хотя это звучит как простое решение, обычные акции (то есть не REIT) выше 3,5% обычно считаются рискованными.

За исключением странных рыночных условий, когда цены на все акции неустойчивы, более высокая дивидендная доходность может указывать на проблемы с компанией, снижая цену за акцию. По мере того, как цена акций падает, дивидендная доходность растет.

Проведите время за чтением биржевых комментариев. Вы заметите, что акции с более высокой дивидендной доходностью обычно считаются подверженными риску сокращения дивидендов.Уменьшение дивидендов означает снижение дохода, а также, вероятно, уменьшение общей стоимости вашего портфеля. Изучите перед покупкой, чтобы по возможности избежать головной боли.

Это не значит, что вам не следует рисковать, потому что иногда все может складываться в вашу пользу. При каждой покупке акций открывайте глаза и осознавайте риски!

Знать дату следующей экс-дивиденды по акциям

Дата экс-дивидендов означает, что акции торгуются без дивидендов.Если вы покупаете акции в день выплаты дивидендов или после нее, вы не имеете права на следующую объявленную выплату дивидендов.

В рамках исследования дивидендов проверьте, были ли объявлены следующие дивиденды и указаны ли соответствующие даты.

Вы можете использовать историю как ориентир для оценки следующих дат, но иногда они меняются.

Если вы пропустили предстоящие даты, вы все равно можете покупать акции на будущее и просто помните, что для начала выплаты дивидендного портфеля может потребоваться больше времени.В противном случае проверьте свой список просмотра, чтобы узнать, есть ли другие акции, которые вы могли бы купить в данный момент.

Узнайте о любых потенциальных налогах на прибыль, которые вы можете задолжать

Когда вы открываете свой брокерский счет, вы можете открыть пенсионный счет с отложенным налогом или обычный, облагаемый налогом счет. Если вы формируете портфель дивидендного дохода на обычном брокерском счете, вы, скорее всего, должны будете платить налог на прибыль со своего дивидендного дохода.

, если ваша цель — 500 долларов в месяц в виде дивидендного дохода и вы строите его на облагаемом налогом счете, вы можете стремиться к немного большему портфелю для покрытия налогов.

В зависимости от вашей налоговой категории, ваш дивидендный доход, вероятно, будет облагаться налогом по более низкой ставке, чем ваша зарплата. Вы увидите, что это называется квалифицированными дивидендами по сравнению с обычными дивидендами.

Проконсультируйтесь с вашим любимым налоговым специалистом для получения дополнительной информации о вашей конкретной ситуации. Они могут направить вас к нужным ресурсам и налоговым соображениям.

Снизьте риск, инвестируя в несколько акций

По сравнению с более мелкими ежемесячными дивидендными выплатами, дивиденды в размере 500 долларов в месяц требуют больших вложений в отдельные акции.А будущие результаты не гарантированы ни с какими акциями, даже с теми, которые имеют долгую дивидендную историю.

Если вы решите создать ежемесячный портфель дивидендов, подумайте также о снижении риска, купив несколько акций для каждой схемы выплат. Возможно, вы захотите разделить 500 долларов в месяц на 2 или более акций. А также подумайте об инвестировании в разные отрасли, а не только в несколько компаний.

Вы можете создать простой планировщик дивидендов в Google Таблицах или Excel, чтобы структурировать свой портфель и отслеживать свои дивидендные доходы.

Когда дело доходит до инвестирования в фондовый рынок, вы делаете все возможное, используя информацию, доступную на тот момент. Следите за происходящим и корректируйте курс в будущем по мере необходимости.

Включить реинвестирование дивидендов

Реинвестирование дивидендов — это автоматический процесс, в ходе которого получаемые вами дивиденды «покупаются» новыми акциями и частичными акциями в тех же акциях. Существуют разные мнения о том, следует ли всегда реинвестировать одни и те же акции или делать это вручную.

У аргументов есть свои плюсы и минусы. Теперь, когда торговые комиссии упали до 0 долларов, это проще сделать, если у вас достаточно денег, чтобы купить полную долю.

Если вы используете подход «купи и держи» в долгосрочной перспективе, автоматическое реинвестирование дивидендов облегчит этот процесс. С другой стороны, реинвестирование добавляет бумажной волокиты, если вы решите продать акции.

Внимательно изучите стратегию, которую вы строите для себя, чтобы решить, что лучше соответствует вашим планам.Но если вы решите реинвестировать, дважды проверьте, включен ли он для каждой покупаемой акции. Иногда брокерские компании по умолчанию выплачивают дивиденды наличными, а не реинвестируют их автоматически.

Построить постепенно с течением времени

Если вы начинаете свой дивидендный портфель с нуля и у вас нет 200 000 долларов наличными для инвестирования, не волнуйтесь.

Начните с шагов, описанных выше, и создайте план экономии денег для инвестирования. Подумайте о том, чтобы разбить свою более крупную цель на более мелкие.Может быть, начать с создания портфеля дивидендов в размере 50 или 200 долларов в месяц в первые год или два. Продолжайте инвестировать и реинвестировать, чтобы в будущем достичь своей более крупной цели в 500 долларов. И вам не нужно останавливаться на достигнутом. Подумайте об увеличении своей ежемесячной цели по дивидендам сверх 1000, 2000 или даже до 3000 долларов в месяц.

Поскольку крупные брокерские компании снизили свои торговые комиссии до 0 долларов, комиссия не повлияет на вашу инвестиционную стратегию. Со временем вы можете делать более мелкие закупки на складе.

Также рассмотрите возможность автоматического реинвестирования дивидендов, чтобы помочь вашему портфелю расти на автопилоте.Снежный ком дивидендов требует времени, чтобы начать работу. И со временем он действительно набирает скорость, чтобы помочь вам быстрее достичь цели.

Часто задаваемые вопросы

У вас есть дополнительные вопросы по формированию инвестиционного портфеля для ежемесячного дивидендного дохода? Ознакомьтесь с этими вопросами и ответами.

Что такое ежемесячный дивидендный портфель?

Ежемесячный портфель дивидендов, состоящий из тщательно отобранных акций, паевых инвестиционных фондов и других предсказуемых инвестиций, приносящих дивиденды.При выборе инвестиций вы захотите посмотреть, когда они выплачивают дивиденды, чтобы вы получали их каждый месяц в году.

Сколько денег вам нужно инвестировать, чтобы получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов?

Чтобы получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов, вам нужно инвестировать от 171 429 до 240 000 долларов при среднем портфеле в 200 000 долларов. Фактическая сумма денег, которую вам нужно будет инвестировать для создания портфеля дивидендов в размере 500 долларов в месяц, зависит от дивидендной доходности приобретаемых вами акций.

Какие еще мысли у вас есть о вложении 500 долларов в месяц в качестве дивидендов?

Заработок 500 долларов в месяц в виде дивидендов — отличный способ со временем увеличить свой портфель с пассивным доходом, пока вам не понадобится оплачивать счета.

Начните с открытия брокерского счета с последующим предварительным планированием. Создайте свой список наблюдения и покупайте акции, когда у вас будут деньги. Кроме того, следите за их историческими схемами выплат, чтобы получить представление о том, как дивиденды могут выплачиваться в будущем.

Вы распределите риск, покупая акции разных компаний и отраслей. Не кладите все яйца в одну корзину, разделив цель в 500 долларов в месяц между несколькими запасами.

Всегда проводите исследования, чтобы убедиться, что вы знаете, в какие компании лучше всего инвестировать в данный момент.

Помните, что вы можете начать с того места, где находитесь, и со временем расширять свое портфолио. Не расстраивайтесь, если вы не сможете получить дивидендный доход в размере 500 долларов в первый же день.

Каковы ваши дополнительные советы или стратегии для создания портфеля дивидендных доходов?

Пин для более поздних версий

Почему стоит учитывать дивидендные акции во время волатильности рынка

По мере того, как неопределенность внутри страны и за рубежом будоражит финансовые рынки, ориентированные на доход инвесторы, ищущие защиты от ухабистой дороги впереди, могут обнаружить, что акции с выплатой дивидендов могут предложить привлекательное сочетание характеристик и гарантировать место в их портфелях акций.

Привлекательность проста: акции с выплатой дивидендов потенциально могут обеспечить инвесторам текущий доход независимо от рыночных условий.

Потенциальные выгоды от дивидендных акций

Если вы владеете акциями компании, которая объявила, что будет выплачивать дивиденды, или если вы активно рассматриваете возможность добавления доли в акции, выплачивающие дивиденды, история свидетельствует о долгосрочных преимуществах дивидендов и их реинвестирования.Сноска ¹

• Признак финансового здоровья компании. Выплата дивидендов часто рассматривается некоторыми инвесторами как признак финансового здоровья компании и уверенности руководства в будущих денежных потоках. Дивиденды также могут стать позитивным сигналом для инвесторов, которые воспринимают долгосрочные дивиденды как признак корпоративной зрелости и силы.
• Ключевой фактор общей прибыли. Существует несколько факторов, которые могут повлиять на общую доходность дивидендных акций в долгосрочной перспективе.Один из них — реинвестирование дивидендов. Чем дольше период, в течение которого дивиденды реинвестируются, тем больше разница между доходностью цены и общей доходностью реинвестированных дивидендов. Примечание ²
• Потенциально более высокая доходность, более низкая волатильность. Дивиденды могут помочь смягчить потери портфеля при снижении цен на акции, и с 1990 по 2018 год акции, которые ежегодно увеличивали свои дивиденды, также давали более высокую доходность с меньшим риском, чем акции, не приносящие дивидендов.Например, с 1990 года S&P 500 Dividend Aristocrats — те акции в S&P 500, которые увеличивали свои дивиденды каждый год в течение последних 25 лет — давали среднюю годовую доходность 12,13% против 9,96% для S&P 500 в целом, с меньшими затратами. волатильность (13,22% против 14,22% соответственно). Примечание ³

Рост дивидендов, 1990-2019 гг. Примечание ⁴

Эта диаграмма представляет собой гипотетический пример, предназначенный только для иллюстративных целей.Он не отражает фактических инвестиций и не учитывает влияние налогов, каких-либо инвестиционных расходов или снятия средств. Возврат не гарантируется, и результаты могут отличаться. Доходность инвестиций невозможно предсказать, и она будет колебаться. Результаты инвестора могут быть более или менее. Он не предназначен для использования в качестве инвестиционного совета, поскольку доступность и эффективность любой стратегии зависит от ваших индивидуальных фактов и обстоятельств.

Если вы планируете добавить дивидендные акции к своему инвестиционному портфелю, имейте в виду следующие мысли.

• Акции с выплатой дивидендов могут помочь диверсифицировать портфель, приносящий доход. Инвесторы, ориентированные на доход, могут захотеть диверсифицировать потенциальные источники дохода в своих портфелях. Учитывая текущие реалии, существующие на рынке облигаций, акции с дивидендной доходностью выше среднего могут выгодно отличаться от облигаций и могут выступать в качестве буфера, если условия на рынке облигаций станут отрицательными.
• Дивиденды получают выгоду от потенциально благоприятного налогового режима. Большинство налогоплательщиков облагаются максимальной ставкой федерального налога только 15% на квалифицированные дивиденды, хотя некоторые налогоплательщики с высоким доходом могут платить до 23,8%. Однако это все еще ниже, чем текущая максимальная ставка по обычному доходу в 37%. Примечание ⁵

Обратите внимание, что дивиденды могут быть увеличены, уменьшены и / или отменены в любое время без предварительного уведомления.

Сноска ¹ Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Footnote ² Усреднение долларовой стоимости и реинвестирование дивидендов не обеспечивают прибыль и не защищают от убытков на падающих рынках.

Footnote ³ Доходность и стандартное отклонение охватывают период с 1990 года по 31 декабря 2018 года. Волатильность измеряется стандартным отклонением. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Сноска ⁴ Источник: ChartSource ^® , DST Retirement Solutions, LLC, компания SS&C. На период с 1 января 1990 г. по 31 декабря 2019 г.Акции представлены индексом S&P 500. Цены на акции представлены изменением цены индекса S&P 500. Невозможно напрямую инвестировать в индекс. Показатели индекса не отражают влияние инвестиционных затрат и налогов. Фактические результаты будут отличаться от контрольных и, вероятно, будут ниже. Прошлые показатели не являются гарантией будущих результатов. © 2021, SS&C. Воспроизведение полностью или частично запрещено, кроме как с разрешения. Все права защищены. Не несет ответственности за любые ошибки или упущения.(CS000080)

Сноска

Merrill, ее аффилированные лица и финансовые консультанты не предоставляют юридических, налоговых или бухгалтерских консультаций. Перед принятием каких-либо финансовых решений вам следует проконсультироваться со своим юридическим и / или налоговым консультантом.

© SS&C. Воспроизведение полностью или частично запрещено, кроме как с разрешения. Все права защищены. Не несет ответственности за любые ошибки или упущения.

Автором материала является третье лицо, DST Retirement Solutions, LLC, компания SS&C («SS&C»), не аффилированная с Merrill или какой-либо из ее дочерних компаний, и предназначена только для информационных и образовательных целей.Выраженные мнения и взгляды не обязательно отражают мнения и взгляды компании Merrill или ее аффилированных лиц. Любые предположения, мнения и оценки действительны на дату публикации этого материала и могут быть изменены без предварительного уведомления. Прошлые показатели не гарантируют будущих результатов. Информация, содержащаяся в этом материале, не является советом о налоговых последствиях принятия какого-либо конкретного инвестиционного решения. Этот материал не принимает во внимание ваши конкретные инвестиционные цели, финансовое положение или потребности и не предназначен как рекомендация, предложение или ходатайство о покупке или продаже какой-либо ценной бумаги, финансового инструмента или стратегии.Прежде чем действовать в соответствии с какой-либо рекомендацией, содержащейся в этом материале, вам следует подумать, соответствует ли это вашим интересам с учетом ваших конкретных обстоятельств, и, при необходимости, обратиться за профессиональной консультацией.

Из-за возможности человеческой или механической ошибки со стороны SS&C или ее источников ни SS&C, ни ее источники не гарантируют точность, адекватность, полноту или доступность любой информации и не несут ответственности за какие-либо ошибки или упущения или за результаты, полученные из использование такой информации.Ни при каких обстоятельствах SS&C не несет ответственности за любые косвенные, специальные или косвенные убытки в связи с использованием контента подписчиком или другими лицами.

3398463

Дивиденды — Что такое дивиденды?

Что такое дивиденды?

Дивиденды можно охарактеризовать как вознаграждение, которое публично зарегистрированные компании предоставляют своим акционерам, и его источником является чистая прибыль компании. Такие вознаграждения могут быть в форме денежных средств, их эквивалента, акций и т. Д.и выплачиваются в основном из оставшейся части прибыли после покрытия основных расходов. Совет директоров компании определяет размер дивидендов, при этом также учитывается одобрение мажоритарных акционеров.

Однако компании могут решить сохранить накопленную прибыль для реинвестирования в бизнес или зарезервировать ее для будущего использования. Кроме того, объявления о доходе по дивидендам. Объявление в основном сопровождает значительное увеличение или уменьшение стоимости акций компании.

Виды дивидендов

Компания может выплачивать дивиденды своим акционерам в различных формах. Точно так же, в зависимости от частоты объявления, есть два основных типа дивидендов, которыми награждаются акционеры, а именно —

.

• Особые дивиденды: Этот тип дивидендов выплачивается по обыкновенным акциям. Он часто выдается при определенных обстоятельствах, когда компания накопила значительную прибыль за несколько лет. Чаще всего такая прибыль рассматривается как избыток денежных средств, который не нужно использовать в данный момент или в ближайшем будущем.

• Привилегированные дивиденды: Такие дивиденды выплачиваются владельцам привилегированных акций и обычно начисляются фиксированной суммой, которая выплачивается ежеквартально. Кроме того, этот вид дивидендов зарабатывается на акциях, которые больше похожи на облигации.

Помимо этого, в приведенном ниже списке указаны наиболее распространенные типы дивидендов.

Большинство компаний предпочитают выплачивать дивиденды своим акционерам в денежной форме. Обычно такой доход передается по электронной почте или выплачивается в виде чека.

Некоторые компании могут вознаграждать своих акционеров в виде материальных активов, инвестиционных ценных бумаг и недвижимости. Однако практика предложения активов в качестве дивидендов среди компаний все еще довольно редка.

Компания предлагает акции в качестве дивидендов путем выпуска новых акций. Как правило, дивиденды по акциям распределяются пропорционально, при этом каждый инвестор получает дивиденды в зависимости от количества акций, которыми он владеет в компании.

Обычно это прибыль, выплачиваемая простым акционерам компании за счет их доли в накопленной прибыли.Доля этих дивидендов часто определяется законом, особенно если дивиденды выплачиваются наличными и могут привести к ликвидации компании.

Инвестировать в акции теперь очень просто

ОТКРЫТЬ ДЕМАТСКИЙ СЧЕТ

Помимо этого, компания может принять решение о предложении акций новой компании, варрантов и других финансовых активов в качестве дивидендов. Тем не менее, следует отметить, что дивидендный доход имеет тенденцию соответствующим образом влиять на цену акций компании.

Влияние дивидендов на цены акций?

Следует отметить, что выплата дивидендов акционерам не может повлиять на общую стоимость предприятия.Тем не менее, такой шаг имеет тенденцию к снижению общей стоимости капитала предприятия на точную сумму, которая выплачивается в качестве дивидендов. Более того, однажды выплаченные дивиденды списываются из бухгалтерских книг на постоянной основе и являются необратимым шагом.

Кроме того, когда компания объявляет дивиденды, цена ее акций значительно увеличивается в зависимости от рыночной активности. Они с большей вероятностью будут платить премию в надежде на получение дивидендов. Однако цены на акции начинают снижаться в той же пропорции после истечения срока права на получение дивидендов.Такое падение обычно происходит, когда новые инвесторы не имеют права на получение дивидендов и, следовательно, не хотят платить соответствующую премию.

Аналогичным образом, если ожидается, что рынок останется оптимистичным до даты экс-дивидендов, увеличение стоимости акций может быть выше, чем предлагаемые дивиденды. Независимо от сокращений, такое событие часто приводит к увеличению общей стоимости акций компании.

Тем не менее, чтобы понять влияние объявления о дивидендах на цены акций, частным лицам необходимо ознакомиться с важными датами выплаты дивидендов.

Например, в таблице ниже указаны наиболее важные даты выплаты дивидендов.

Даты	Важность
Даты объявления	Совет директоров компании объявляет дивиденды в эту дату.
Дата экс-дивидендов	В эту дату истекает срок действия права на получение дивидендов.
Дата записи	Как правило, это крайний срок, когда проводится тщательная проверка дохода акционера, имеющего право на получение пособия.
Дата платежа	В эту дату дивиденды зачисляются на соответствующие счета инвесторов.

Как рассчитывается дивидендный доход?

Дивиденды рассчитываются с использованием коэффициента выплаты дивидендов, при котором годовой дивиденд на акцию делится на прибыль на акцию. Указанное соотношение можно выразить как —

.

Коэффициент выплаты дивидендов = выплаченные дивиденды / отчетная чистая прибыль

Примечательно, что коэффициент выплаты дивидендов составляет 0% для тех компаний, которые не предлагают дивиденды своим акционерам.Точно так же компании, которые выплачивают общую чистую прибыль в качестве дивидендов, имеют нулевой коэффициент выплаты дивидендов.

Аналогичным образом коэффициент удержания может быть вычислен путем деления дивидендов, выплачиваемых на акцию, на прибыль на акцию. То же можно выразить как —

.

Коэффициент удержания = Дивиденд на акцию / Прибыль на акцию

С помощью коэффициента выплаты дивидендов удобно узнать сумму денег, которую компания предлагает своим акционерам. Кроме того, коэффициент полезен для расчета суммы, которая реинвестируется для расширения и улучшения деятельности компании, погашения существующей задолженности или создания денежного резерва.

Он также оказывается полезным при оценке устойчивости компании. Например, компания с коэффициентом выплат более 100% означает, что она платит больше, чем зарабатывают акционеры. В конечном итоге такая практика вынудила бы компанию либо уменьшить объем предложения, либо полностью прекратить его. С другой стороны, компания с устойчивым коэффициентом выплаты дивидендов свидетельствует об устойчивом финансовом положении.

Как работают дивиденды?

Шаги, описанные ниже, показывают, как работают дивиденды —

Шаг 1 — Публичные компании получают значительную прибыль и накапливают значительную долю нераспределенной прибыли.

Шаг 2 — Руководство компании решает, следует ли реинвестировать свою нераспределенную прибыль или распределить ее между акционерами.

Шаг 3 — Члены совета директоров, получив одобрение основного акционера, объявляют дивиденды по акциям компании.

Step 4 — Объявляются важные даты, связанные с объявлением дивидендов.

Шаг 5 — Право акционеров на получение дивидендов тщательно проверяется.

Шаг 6 — Дивиденды выплачены акционерам.

И наоборот, владельцы бизнеса могут решить реинвестировать избыточную прибыль в свой бизнес для расширения своей деятельности или общей производительности. Следовательно, необходимо отметить, что как удержание, так и выплата дивидендов имеют тенденцию влиять на финансовую модель коммерческого предприятия.

Дивиденды и финансовое моделирование

Дивиденды не считаются расходами; вместо этого считается, что это распределение нераспределенной прибыли компании. Поскольку выплата дивидендов, как правило, влияет на общий капитал компании, она напрямую влияет на финансовое моделирование организации.В таблице ниже показано, как дивиденды влияют на финансовую отчетность компании.

Финансовый отчет	Удар
Бухгалтерский баланс	При выплате сокращаются совокупные денежные средства и нераспределенная прибыль.
Отчет о движении денежных средств	Отражено как использование денежных средств в разделе «Финансовая деятельность».
Отчет о нераспределенной прибыли	Здесь отражено уменьшение нераспределенной прибыли.
Отчет о прибылях и убытках	Без удара.

Дивидендные акции

Дивидендные акции можно определить как компании, акции которых котируются на бирже, которые регулярно предлагают дивиденды своим акционерам. Такие компании в основном хорошо зарекомендовали себя и, как правило, хорошо распределяют прибыль между своими акционерами.

Что нужно учитывать при выборе прибыльных дивидендных акций —

1. По акциям компании коэффициент выплаты дивидендов должен составлять не менее 50%.
2. Общая дивидендная доходность должна составлять от 3% до 6%.
3. Компания должна иметь хорошую репутацию, когда дело доходит до предложения дивидендов и выплаты долгов.

Помните об этих указателях, а также о других финансовых параметрах, что поможет эффективно оценить прибыльность и финансовое положение компании.

Соотношение выплаты дивидендов к дивидендной доходности

Коэффициент выплаты дивидендов обычно указывает на часть чистой прибыли компании, которая предлагается в качестве дивидендного дохода . Аналогичным образом, дивидендная доходность компании отражает норму прибыли, которая была предоставлена ​​акционерам в виде денежных дивидендов.

Тем не менее, выплата дивидендов считается более полезным показателем способности компании рационально распределять дивиденды между своими акционерами. Кроме того, это в значительной степени связано с денежным потоком коммерческого предприятия и дополнительно подчеркивает сумму, которую оно выплатило в качестве дивидендов за год. Примечательно, что даже малейшее повышение цен на акции имеет тенденцию к значительному снижению дивидендной доходности.

Следовательно, дивидендная доходность рассчитывается по данной формуле.

Дивидендная доходность = Годовые дивиденды на акцию / Дивиденды на акцию

Наконец, можно сказать, что потенциальные инвесторы, желающие инвестировать в акции с высокими дивидендами, должны заранее ознакомиться с концепцией дивидендов. Последовательно они должны принимать во внимание различные факторы и связанные с ними финансовые параметры для оценки объема получения прибыли путем инвестирования в такие акции.Обязательно проверьте список акций с дивидендами на наличие различных акций перед завершением инвестирования.

На что обращать внимание на дивидендные акции

К счастью, когда дело доходит до получения дивидендов, в Великобритании есть много потенциальных кандидатов. Исследование, проведенное Capita Asset Services, показывает, что в начале сентября 2016 года размер дивидендов, выплачиваемых с 2000 года листинговыми компаниями Великобритании, превысил отметку в 1 триллион фунтов стерлингов.

Забегая вперед, компания ожидает, что в ближайшие 10 лет дивиденды Великобритании достигнут в общей сложности 2 триллиона фунтов стерлингов.

Помните, однако, что эти прогнозы не являются гарантированными, и дивиденды — как и стоимость инвестиций, которые их приносят, — могут как упасть, так и вырасти. Вы можете потерять деньги, а прошлые результаты не являются надежным индикатором того, что может произойти в будущем.

Но дивиденды важны не только для тех, кому нужен доход, поскольку вы всегда можете вместо этого реинвестировать их. Фактически, исследования часто подтверждали мнение о том, что реинвестированные дивиденды потенциально могут внести значительный вклад в общую прибыль от акций.

Хотя некоторые компании обычно стремятся ежегодно увеличивать выплату дивидендов акционерам — или, по крайней мере, поддерживать их — не все достигают этой цели. Если вы хотите создать свой собственный портфель акций с выплатой дивидендов, вам стоит хорошо поработать и тщательно их выбрать.

Избегайте ловушек

Золотое правило при охоте за доходными акциями — не поддаваться искушению так называемыми «дивидендными ловушками». Тот факт, что акция предлагает очень высокие дивиденды, не означает, что это отличное вложение.

Часто рост доходности акций является функцией падающей цены акции, признаком того, что компании грозит сокращение выплат или что она вряд ли увеличит свои выплаты дальше своего и без того высокого уровня.

Во время недавнего финансового кризиса многие компании урезали дивиденды или даже вообще прекратили выплаты. Но даже в более благоприятных рыночных условиях есть множество признаков, на которые следует обратить внимание.

Например, когда компания объявляет о прибылях и убытках, она обычно вызывает тревогу, что ее дивиденды могут оказаться под угрозой.Кроме того, если дивиденды фирмы не синхронизируются с выплатами ее конкурентов, это тоже может быть признаком того, что все не в порядке.

Выбирайте внимательно

Прежде чем инвестировать в какую-либо компанию, проверьте, растут ли доходы и доходы, и убедитесь, что она не слишком обременена долгами. Все эти факторы влияют на выплаты.

Но дело не только в получении устойчивых дивидендов. Вам также следует искать фирмы, которые намерены увеличить свои выплаты в будущем. Компании или группы с растущими доходами и прибылью с гораздо большей вероятностью смогут увеличить свои дивиденды, потому что у них больше денежных средств на своем балансе.

Если вы ищете акцию с точки зрения ее потенциального дохода, всегда проверяйте ее размер дивидендов. Это наиболее распространенный способ увидеть, насколько стабильными и надежными будут выплаты акционерам компании в будущем.

Вы можете решить это, разделив прибыль компании на акцию (EPS) на ее дивиденд на акцию (DPS). Если EPS компании составляет 100 пенсов, а DPS — 50 пенсов, то покрытие дивидендов равно двум. Покрытие дивидендов в размере двух или более обычно указывает на более безопасную ставку, в то время как фирма с покрытием менее 1.5 может быть проблемой. Но некоторые компании, такие как коммунальные предприятия, которые известны своей стабильной прибылью, обычно рассматриваются как относительно солидные плательщики, несмотря на более низкий уровень покрытия.

Еще один способ узнать, насколько хорошо прибыль компании поддерживает ее дивиденды, — это посмотреть на коэффициент выплат. Это формула покрытия дивидендов, перевернутая с ног на голову — DPS, деленная на EPS. Но конечный результат тот же — покрытие двух дивидендов соответствует коэффициенту выплат 50%.

В результате, чем шире разрыв между дивидендами и прибылью, тем больше места должно быть у фирмы, по крайней мере теоретически, для поддержания своих дивидендов, если доходы и прибыль упадут.Информация о доходах, доходах, дивидендах и долге доступна в отчетах компании и на веб-сайтах с финансовой информацией, таких как Digital Look и Morningstar.

Налог на дивиденды

Дивиденды от британских компаний обычно не облагаются налогом у источника, но дивиденды от иностранных компаний могут — это зависит от их местных правил. В настоящее время в Великобритании первые 2000 фунтов стерлингов дивидендов не облагаются налогом, независимо от ставки налога, которую вы платите, при этом избыток облагается налогом в размере 7,5% для налогоплательщиков с основной ставкой, в то время как налогоплательщики с более высокой и дополнительной ставкой платят 32.5% и 38,1% соответственно. Любой налог, удерживаемый у источника в соответствии с иностранными правилами, может уменьшить налог Великобритании, подлежащий уплате в соответствии с правилами Великобритании. Если вы владеете акциями ISA или пенсионного плана, такого как SIPP, тогда нет налога на дивиденды, и вы можете вернуть некоторые вычеты у источника.

Узнайте больше об инвестиционных ISA

Налоговые правила могут меняться, а преимущества и недостатки любого конкретного налогового режима будут зависеть от индивидуальных обстоятельств. Если у вас есть какие-либо вопросы о юридических или налоговых последствиях любых инвестиций, обратитесь за независимой профессиональной консультацией.

Где искать

Ряд отраслей, таких как табачная и фармацевтическая, хорошо известны своими дивидендами, но рассмотрите каждую потенциальную инвестицию в индивидуальном порядке и изучите конкурентное преимущество, которое одна компания имеет над другими в своем секторе.

Самый известный в мире инвестор, Уоррен Баффет, выступает за поиск компаний, пользующихся «экономическим рвом», под которым он подразумевает фирмы с очень сильным брендом и конкурентными преимуществами на своем рынке.

Компании, попадающие в эту категорию, скорее всего, не только сохранят свои дивиденды, но и со временем могут их увеличить. И это, если вы ищете солидные, приносящие дивиденды акции, заслуживает рассмотрения.

Имейте в виду, что вы также можете получить доступ к корзине акций, выплачивающих дивиденды, инвестируя в британский или глобальный фонд дохода от акций.