Кто считается юридическим лицом: Юридическое лицо — что это такое, его признаки, виды и классификация (является ли ИП юр лицом)

10.09.2018 alexxlab

Содержание

Юридические лица — кто это, виды

В этой статье мы рассмотрим кто такие юридические лица, в чём их особенности. Рассмотрим основные виды.

1. Кто такие юридические лица простыми словами

Юридическое лицо (юрлицо) — это предприятие или организация, выступающее как субъект гражданского права, обладающий собственным имуществом, балансом и расчётным счётом. Юридическое лицо имеет ряд определённых Гражданским кодексом РФ обязанностей и прав, а также отвечает по обязательствам согласно закону.

Виды организаций

Гражданским кодексом России юридическое лицо определяется как субъект права собственности, с личным имуществом, участвующий в гражданских отношениях и отвечающий по возложенным на него обязательствам. Все организации делятся на две основные группы:

некоммерческие;
коммерческие.

К первой группе относят деятельность, направленную исключительно на получение дохода. Касательно некоммерческих юридических лиц, главной целью не всегда является получение прибыли. Организацию могут создавать в образовательных, социальных или культурных целях.

1.1. Коммерческие организации

Как было сказано ранее, данная разновидность организаций создаётся для получения прибыли, которая в будущем будет распределена среди учредителей. Разновидности организаций:

Акционерное общество. Размер прибыли и ответственность здесь определяется числом имеющихся акции;
Полное товарищество. Его участники отвечают по всем обязательствам имеющимся у них личным имуществом;
Производственные кооперативы. В данном случае предусмотрено личное трудовое участие каждого из членов;
Товарищество на вере. Здесь участники разделены на две группы. Одни отвечают своим личным имуществом в полной мере, а другие только тем, которое они приобрели в организацию;
Общество с дополнительной ответственностью. В данном случае участники имеют свою долю в уставном капитале и согласно уставу, отвечают по обязательствам частью личного имущества;
Муниципальные и государственные предприятия. Они создаются муниципальными образованиями или непосредственно государством;
ООО – общество с ограниченной ответственностью. Здесь участники ответственны по обязательствам исключительно имуществом,

1.2. Некоммерческие

В данную группу объединены организации, созданные в некоммерческих целях, а именно:

Потребительские кооперативы;
Союзы, объединения, а также ассоциации, защищающие или представляющие интересы их участников;
Общественные или религиозные организации;
Некоммерческие учреждения;
Благотворительные фонды.

2. Виды и разновидности юридических лиц со стороны гражданского права

То, к какой именно категории будет отнесено юридическое лицо зависит от:

Объёма вещных прав. К данной категории относят юридические лица, которые вправе осуществлять управление имуществом предприятия или учреждения;
Формы собственности. Государственные и негосударственные юридические лица. За рубежом, это организации частного или публичного права;
Характера прав участников. Они могут не обладать имущественными правами, как в случае с фондами, религиозными и общественными объединениями или обладать такими правами, как в кооперативах и хозяйственных обществах;
Состава учредителей. Состоит исключительно из юридических лиц;
Целей деятельности.

Коммерческие объединения:

Товарищество на вере или форма полного товарищества;
Унитарное предприятие. Данная организация работает на основе оперативного управления;
Производственный кооператив;
Непубличное общество;
Хозяйственное партнёрство.

Виды некоммерческих образований:

Союзы и ассоциации;
Общины малочисленных народов в РФ;
Фонды;
Государственные компании;
По религиозным убеждениям;
Автономные некоммерческие организации;
Государственные корпорации;
Потребительские кооперативы;
Товарищества собственников недвижимости;
Кредитно-потребительские кооперативы;
Учреждения государственной власти;
Общественные организации и объединения;
Промышленные палаты;
Некоммерческие партнерства.

Юридическое лицо можно регистрировать как территориальное отделение какой-либо общественной организации. В отличие от некоммерческих объединений, коммерческие юрлица могут создаваться в организационно-правовой форме, описанной в ГК РФ.

3. Виды юридических лиц

3.1. Хозяйственные объединения

Такие организации могут включать в свой состав как юридических, так и физических лиц. Создаются они для совместно

Отличия физических и юридических лиц — права, признаки и ответственность

Юридические и физические лица могут вступать в деловые отношения в рамках действующего законодательства. Главное отличие состоит в предоставленных возможностях для достижения своих целей. Физическое лицо — это каждый человек, который обладает обязанностями и правами по факту рождения. Юридическим лицом называется предприятие или организация, наделяемая дееспособностью, правами и обязанностями после регистрации.

1. Физические и юридические лица — кто это

Физическое лицо

Физическим лицом можно назвать каждого гражданина иностранного государства, человека вовсе без гражданства или с паспортом Российской Федерации, который наделен обязанностями и правами по факту существования. Другими словами, этим статусом наделен каждый гражданин, выступающий субъектом правоотношений.

В силу возраста, а также субъективных качеств, человек будет наделен дееспособностью, а с момента рождения правоспособностью. Все физические лица можно распознать по ряду свойств и признаков, влияющих на правовое положение. В первую очередь, сюда относят пол, имя, гражданство, наличие семьи и возраст. Физлицо может быть наделено одновременно несколькими правовыми статусами, это беженец, иностранец лицо без гражданства или гражданин конкретной страны.

Юридическое лицо

Статус юридического лица присваивается компании или предприятию в утверждённом законом порядке после регистрации. Такая компания владеет обособленным имуществом в хозяйственном или оперативном управлении. Она рискует отвечать по своим обязательствам данным имуществом, а также имеет право приобретать от своего лица личные, имущественные или неимущественные права, быть ответчиком и истцом в суде, а также иметь конкретные обязательства.

2. В чем главные отличия

Среди самых существенных отличий между юридическими и физическими лицами можно выделить следующее:

Имущество. Любой человек, то есть физическое лицо, может распорядиться имеющимся движимым и недвижимым имуществом в любых целях на свое усмотрение. Говоря об организации и предприятии, на них лежат четкие права и обязанности на собственность, которая используется с целью развить бизнес;
Название и имя. С рождения человек может быть назван любым именем. Также на протяжении всей жизни, он может его менять в соответствии с законом. Говоря о названии предприятия, оно должно быть уникальным;

Юридическое лицо в России

Юридическим лицом в Российской Федерации признается организация, которая имеет в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

Это определение дано Гражданским Кодексом РФ в п.1 ст. 48. Исходя из этого понятия, можно выделить ряд обязательных признаков, характеризующих этот самостоятельный субъект права: организационное единство; имущественная обособленность; самостоятельная имущественная ответственность по своим обязательствам; выступление в гражданском обороте и при разрешении споров в судах от собственного имени.

Важно понимать сущность такого образования, как юридическое лицо. Путем объединения имущества учредителей, появляется новый собственник, который является не физическим лицом, а неким искусственным образованием, признаваемым, однако, законом особым, самостоятельным субъектом гражданских правоотношений. Его юридическая личность является вполне самостоятельной, такой субъект выступает в обороте от своего собственного имени, а не от имени своих участников, и приобретенные им гражданские права и обязанности принадлежат именно ему, а не его участникам.

Перечень организационно-правовых форм таких участников гражданских правоотношений как юридические лица, в российском законодательстве носит исчерпывающий, закрытый характер, что исключает появление правосубъектных организаций, не входящих в какое-либо подразделение данной классификации. Самым распространенным видом юридического лица является хозяйственное общество. К основным видам таких обществ следует отнести Общества с ограниченной ответственностью (ООО) и Акционерные общества, которые подразделяются на закрытые и открытые (ЗАО и ОАО).

Общество с ограниченной ответственностью — учрежденное одним или несколькими юридическими или физическими лицами хозяйственное общество, уставный капитал которого разделён на доли; участники общества не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах стоимости принадлежащих им долей в уставном капитале общества.
Акционерное общество — коммерческая организация, уставный капитал которой разделён на определённое число акций, удостоверяющих обязательственные права участников общества (акционеров) по отношению к обществу. В Закрытом Акционерном Обществе акции распределяются только среди учредителей или заранее определенного круга лиц, в то время как в Открытом акционеры имеют право отчуждать свои акции.

Юридическое лицо, как и любой участник гражданского оборота обладает правоспособностью и дееспособностью. Правоспособность и дееспособность возникают одновременно, в момент государственной регистрации юридического лица (п. 3 ст. 49, п. 2 ст. 51 ГК). Прекращаются они также одновременно — в момент завершения ликвидации юридического лица, внесением соответствующий записи об этом в государственный реестр юридических лиц (п. 8 ст. 63 ГК). Для открытия юридического лица, т.е. для его регистрации, необходимо внесение записи в соответствующий реестр. Основанием оформить юридическое лицо является решение уполномоченного регистрирующего органа. Общий порядок регистрации, оформления юридического лица, устанавливает ФЗ «О Государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Правоспособность юридических лиц обычно является ограниченной законом или учредительными документами, определяющими цели их создания и функционирования.

Юридическое лицо, в силу своей имущественной обособленности, отвечает по своим долгам самостоятельно. Эта его особенность закреплена в п. 3 ст. 56 ГК и выражается в том, что учредители и собственники не отвечают по его долгам, а оно само не несет ответственности по долгам учредителей.
Итак, основные функции, выполняемые конструкцией юридического лица: ограничение риска ответственности по долгам и более эффективное использование капитала (имущества), в том числе при его объединении учредителями. Юридическое лицо как субъект гражданского права по сути представляет собой не что иное, как особый способ организации хозяйственной деятельности, заключающийся в обособлении, персонификации имущества, т.е. в наделении законом обособленного имущества качествами «персоны», признании его особым, самостоятельным товаровладельцем. Именно персонификация имущества характеризует его юридическое отделение от имущества и личности своих учредителей и дает ему возможность последующего самостоятельного участия в гражданском обороте.

Органы юридического лица
Энциклопедия МИП » Гражданское право — разделы » Юр. лица » Органы юридического лица
Реализация правоспособности происходит посредством деятельности выбранных органов или уполномоченных представителей.
Правоспособность юридических лиц возникает в момент государственной регистрации.
Но как она реализуется? Это происходит посредством деятельности выбранных органов или уполномоченных представителей.
Они обладают полномочиями выступать от имени организации в сделках с контрагентами.
Предварительная экспертиза документов компании-партнера должна включать анализ правомочий структур управления, связанных с заключением разрабатывающегося договора.

Понятие органов юридического лица

Понятие органа юридического лица в законе не содержится. Но оно может базироваться на признаках, указанных в ст. 53 ГК.

К ним относятся следующие основные характеристики:
Они являются механизмом, через который организация приобретает и реализует права, а также принимает и выполняет обязанности. Для совершения сделок требуется их одобрение органами управления. Несоблюдение этого правила повлечет последствия их недействительности.

Их формирование, а также наделение полномочиями, происходит на основании закона и учредительных документов. Компетенция органа определяется уставом или учредительным договором, который не должен противоречить законодательству. В случае принятия локальных актов о том или ином органе управления, они лишь конкретизируют положения базовых документов и не могут изменять правовое положение.

Закон устанавливает их обязанность действовать в интересах организации, соблюдая принципы добросовестности и разумности. Речь идет о том, чтобы граждане, выполняющие определенные функции, обладали соответствующей квалификацией и не допускали злоупотреблений. Ст. 53.1 предусматривает ответственность за недобросовестные и неразумные действия или бездействие, причинившие организации ущерб.

Исходя из этих особенностей, можно использовать следующее понятие. Под органами юридического лица следует понимать механизм, через который организация принимает участие в гражданском обороте, формирующийся на основании законодательства и учредительных документов, состоящий из граждан, обязанных совершать действия к выгоде организации и без злоупотреблений.
Виды органов юридического лица
Критерием для разграничения структур внутри юридического лица служит их состав. Они могут быть единоличными или коллегиальными.

При этом, возможны случаи, когда они существуют одновременно внутри одной организации, но их правовое положение и компетенция отличаются.
Наиболее часто правоспособность компаний реализуется через единоличный исполнительный орган. Основные виды его наименования – директор или генеральный директор.
Однако бывают случаи, когда все функции управления реализуются через коллегиальный орган. Примером может служить правление в кооперативе.
Несмотря на то, что, в его состав входит председатель правления, он обладает номинальной компетенцией и его правовое положение ограничивается решением организационных вопросов сопровождающих деятельность этого коллегиального органа.
Структура управления организациями и функции отдельных ее элементов
Выделяют следующие основные схемы:
структура управления с 2-мя звеньями;

конструкция с 3-мя звеньями.

В первом случае, речь идет о наличии высшего органа, принимающего наиболее важные решения и собирающегося в полном составе с определенной периодичностью и исполнительного органа, действующего на постоянной основе.
В случае с 3-звенной схемой, предусмотрено формирование промежуточного между высшим и исполнительным органа.
Примером служит наблюдательный совет в производственном кооперативе или совет директоров в публичном акционерном обществе. Их создание предусмотрено положениями соответствующих законодательных актов.
Такая система призвана обеспечить контроль за деятельностью исполнительного органа в ситуациях, когда количество членов или акционеров столь высоко, что не может реализовать надзорные функции. Каждый орган несет ответственность перед вышестоящим.
В структуру юрлица входят и другие виды органов: ревизионная комиссия или ревизор. Они не наделены полномочиями по принятию управленческих решений.

Их задачи заключаются в контроле за тем, чтобы деятельность остальных структур соответствовала интересам организации. Они несут ответственность за качество проведенных проверок.
Компетенция органов юрлица
Законы, регулирующие порядок деятельности юрлиц определенной организационно-правовой формы, устанавливают понятие каждого органа и его исключительную компетенцию.
Это означает, что нижестоящее образование не может решить вопрос, относящийся к сфере ответственности вышестоящего.
Если решения высшего или промежуточного органа касаются наиболее важных ситуаций, включающих распределение прибыли, увеличение уставного капитала и т.д., то действия исполнительного органа связаны с решением повседневных задач.

Созыв общего собрания акционеров или совета директоров для рассмотрения последних вопросов считается избыточным.
Характерным примером может служить заключение договора об оказании услуг с клиринговой компанией.

Однако в ряде случаев, закон и устав предусматривают участие высшего или промежуточного органа в заключении договоров. Речь идет о крупных сделках, требующих дополнительного одобрения.
Действия уполномоченных представителей юрлица
Справедлив вопрос о природе правомочий лиц, действующих на основании доверенности. Являются ли они органом юрлица?
Если речь заходит о юристах, уполномоченных представлять интересы организации в суде, то эта ситуация понятна: доверенность выдается в рамках договора об оказании соответствующих услуг или по трудовым контрактам.
Более неоднозначным случаем выступает положение руководителя филиала организации. Многие ошибочно могут считать его частью структуры компании, ведь его полномочия на локальном уровне могут дублировать полномочия единоличного исполнительного органа.
Закон не предусматривает место руководителя филиалов в структуре компании. Учитывая то, что он действует на основании доверенности и локальных актов, это лишь частный случай делегирования полномочий.
Автор статьи

Кузнецов Федор Николаевич
Опыт работы в юридической сфере более 15 лет; Специализация — разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.
Что такое юридическое лицо? (с иллюстрациями)
Юридическое лицо — это физическое лицо, предприятие или организация, которые имеют юридическую возможность заключить договор с другим лицом. По сути, этот статус позволяет должным образом инкорпорированной организации функционировать так же, как и физическое лицо, когда дело доходит до заключения обязывающих контрактов на все виды товаров и услуг. Наряду со способностью юридически устанавливать договорные отношения с другими организациями, организация несет ответственность за соблюдение условий этих соглашений или за риск судебного преследования за невыполнение этих договорных обязательств.
Компания, занимающаяся продажей или обслуживанием мотоциклов, является юридическим лицом, поскольку клиенты могут предъявить иски и заключить договор на запчасти.
Практически любой зарегистрированный бизнес или организация может считаться юридическим лицом. Сюда входят коммерческие компании, некоммерческие ассоциации и другие группы, партнерства и даже целевые фонды.Когда бизнес или другая организация соблюдает требования, установленные юрисдикцией, в которой они созданы, они обычно рассматриваются так, как если бы бизнес или организация были физическим лицом. Это верно, когда речь идет о таких вопросах, как уплата налогов, получение коммерческих или операционных лицензий, а также участие в любых юридических действиях.
Некоммерческие организации являются юридическими лицами, поскольку у них есть договорные обязательства с сотрудниками и поставщиками.
Одним из ключевых преимуществ определения юридического лица является то, что этот статус позволяет возбуждать судебные иски против компании, а не против людей, которые владеют и управляют организацией. Это важное различие, поскольку оно обычно предотвращает ликвидацию частной собственности должностных лиц или владельцев компании для урегулирования любых юридических вопросов, связанных с самим бизнесом.Например, если суд выносит решение против компании XYZ и разрешает выплату истцу компенсации в размере 1 000 000 долларов США (USD), ответственность за выплату этого вознаграждения несут только активы компании. К частной собственности владельцев и должностных лиц этой компании нельзя было прикасаться во исполнение решения суда.
В некоторых странах существуют особые условия, которым должен соответствовать бизнес или некоммерческое предприятие, чтобы получить этот статус. Хотя эти условия несколько различаются от страны к стране, большинство из них связано с получением действующих лицензий на деятельность, а также с соблюдением любых правил, которые используются для определения того, что составляет индивидуальное предпринимательство, партнерство или какую-либо форму корпорации. Компетентный деловой поверенный будет осведомлен о требованиях, которые должны быть соблюдены, и может посоветовать любому, кто создает новый бизнес или другое предприятие, как соответствовать этим требованиям.
Товарищество можно считать юридическим лицом.
Может ли искусственный интеллект считаться человеком по закону?
Люди — не единственные люди в обществе — по крайней мере, согласно закону. В США корпорациям предоставлены права на свободу слова и религии. Некоторые природные особенности также имеют личные права. Но и то, и другое требовало изменений в правовой системе. Новый аргумент проложил путь к признанию систем искусственного интеллекта как людей — без какого-либо законодательства, судебных решений или других изменений существующего закона.
Ученый-юрист Шон Байер показал, что любой может придать юридическое лицо компьютерной системе, поставив ее под контроль корпорации с ограниченной ответственностью в США. Если этот маневр будет поддержан в судах, системы искусственного интеллекта смогут владеть собственностью, подавать в суд, нанимать адвокатов и пользоваться свободой слова и другими средствами защиты в соответствии с законом. На мой взгляд, в результате пострадают права и достоинство человека.
Корпоративная лазейка
Предоставление ИИ прав, аналогичных человеческим, требует технического юридического маневра. Все начинается с того, что один человек создает две компании с ограниченной ответственностью и передает контроль над каждой компанией отдельной автономной системе или системе с искусственным интеллектом. Затем человек добавлял каждую компанию в качестве члена другого LLC. На последнем этапе человек выходит из обоих LLC, оставляя каждое LLC — юридическое лицо с юридическим лицом — управляемым только системой AI другого.
Этот процесс не требует от компьютерной системы какого-либо определенного уровня интеллекта или возможностей. Это может быть просто последовательность утверждений «если», касающихся, например, фондового рынка и принятия решений о покупке и продаже на основании падения или роста цен. Это может быть даже алгоритм, принимающий решения случайным образом, или имитация амебы.
Понижение человеческого статуса
Предоставление прав человека компьютеру унизило бы человеческое достоинство.Например, когда Саудовская Аравия предоставила гражданство роботу по имени София, человеческие женщины, в том числе ученые-феминистки, возразили, отметив, что робот получил больше прав, чем многие саудовские женщины.
В некоторых местах у некоторых людей может быть меньше прав, чем у неинтеллектуальных программ и роботов. В странах, которые ограничивают права граждан на свободу слова, свободу вероисповедания и выражение сексуальности, корпорации — возможно, включая компании, управляемые ИИ — могут иметь больше прав.Это было бы огромным оскорблением.

Интервью с Софией, роботизированной гражданкой Саудовской Аравии.
Риск на этом не заканчивается: если системы ИИ станут более интеллектуальными, чем люди, люди могут быть отведены на более низкую роль — как рабочие, нанятые и уволенные корпоративными властителями ИИ — или даже брошены вызов за социальное господство.
Системы искусственного интеллекта можно поручить правоохранительным органам среди населения, выступая в качестве судей, присяжных, тюремщиков и даже палачей.Роботов-воинов можно также направить в армию и дать им право определять цели и приемлемый сопутствующий ущерб — даже в нарушение международного гуманитарного права. Большинство правовых систем не созданы для наказания роботов или иного привлечения их к ответственности за проступки.
А как насчет голосования?
Предоставление права голоса системам, которые могут копировать сами себя, сделало бы голоса людей бессмысленными. Однако даже без этого значительного шага возможность существования корпораций, контролируемых ИИ и обладающих основными правами человека, представляет собой серьезную опасность.Никакие действующие законы не могут помешать злонамеренному ИИ управлять корпорацией, работающей над подчинением или истреблением человечества законными средствами и политическим влиянием. Компании с компьютерным управлением могут оказаться менее отзывчивыми к общественному мнению или протестам, чем фирмы, управляемые людьми.
Бессмертное богатство
Два других аспекта корпораций делают людей еще более уязвимыми для систем искусственного интеллекта с законными правами человека: они не умирают и могут давать неограниченные суммы денег политическим кандидатам и группам.
Искусственный интеллект может зарабатывать деньги, эксплуатируя рабочих, используя алгоритмы для определения цены товаров и управления инвестициями, а также находя новые способы автоматизации ключевых бизнес-процессов. В течение длительного периода времени это могло привести к огромному заработку, который никогда не был бы разделен между потомками. Это богатство можно было легко превратить в политическую власть.
Политики, получившие финансовую поддержку со стороны алгоритмических структур, смогут бороться с законодательными органами, проводить импичмент в отношении президентов и помогать назначать подставных лиц в Верховный суд.Эти подставные лица могут использоваться для расширения корпоративных прав или даже для установления новых прав, специфичных для систем искусственного интеллекта, что еще больше увеличивает угрозы для человечества.
Почему технологии ставят под угрозу права человека
Предоставлено Разговор
Эта статья переиздана из The Conversation по лицензии Creative Commons. Прочтите оригинальную статью.
Ссылка : Может ли искусственный интеллект считаться лицом закона? (2018, 5 октября) получено 16 декабря 2020 с https: // физ.org / news / 2018-10-искусственный-интеллект-person-law.html
Этот документ защищен авторским правом. За исключением честных сделок с целью частного изучения или исследования, нет часть может быть воспроизведена без письменного разрешения. Контент предоставляется только в информационных целях.
Методы проверки личности физического лица и подтверждения существования корпорации или юридического лица, отличного от корпорации
Октябрь 2019
Требование проверки личности физического лица и подтверждения существования корпорации или юридического лица, отличного от корпорации, в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансированием терроризма (PCMLTFA) и соответствующими Правилами применяется ко всем отчитывающимся субъектам ( RE).
Этот документ отвечает на следующие вопросы:
Что означает проверка личности физического лица или подтверждение существования корпорации или юридического лица, отличного от корпорации?
Как я могу подтвердить личность человека?
Как мне использовать аффилированного лица, агента или доверенного лица?
Как мне идентифицировать ребенка?
Как мне подтвердить существование корпорации или юридического лица, отличного от корпорации?
Существуют ли ограничения на использование личной информации?
Этот документ содержит пять приложений:
Приложение 1: Краткое изложение методов идентификации физических лиц и связанных с ними обязательств по ведению документации
Приложение 2: Краткое описание того, кто может идентифицировать личность от вашего имени
Приложение 3: Краткое изложение того, как подтвердить существование корпорации или юридического лица, отличного от корпорации
Приложение 4: Примеры разрешенных документов, удостоверяющих личность с фотографией
Приложение 5: Примеры надежных источников информации для двойного процесса
1. Что означает проверка личности физического лица или подтверждение существования корпорации или юридического лица, отличного от корпорации?
Положения о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма (PCMLTFR) определяют , как и , когда , вы должны идентифицировать физическое лицо или подтвердить существование корпорации или юридического лица, отличного от корпорации для цели обеспечение соответствия информации в идентификационных документах или из других информационных источников тому, что вам предоставило физическое или юридическое лицо.
Момент, когда вы идентифицируете физическое лицо или подтверждаете существование корпорации или юридического лица, отличного от корпорации, будет зависеть от выполняемой деятельности или транзакции.
* Примечание: Для получения конкретной информации о том, когда (требования к срокам) для проверки личности физического лица или подтверждения существования корпорации или юридического лица, отличного от корпорации, см. Руководство для вашего сектора о том, когда идентифицировать физических лиц и подтверждать существование сущностей.
2. Как я могу подтвердить личность человека?
Есть три способа подтвердить личность человека:
Государственный метод идентификации с фотографией ^{Сноска 1}, где документ должен быть:
Метод кредитного файла ^{Сноска 3}, где информация должна быть действительной и актуальной ^{Сноска 4}; или
Двойной процесс ^{Сноска 5}, где информация должна быть:
действующий и действующий ^{Сноска 6}; и
из разных источников.
а. Государственные удостоверяющие личность документы с фотографией
Государственный документ с фотографией, удостоверяющий личность, должен быть выдан федеральным, провинциальным или территориальным правительством, чтобы его можно было использовать для проверки личности человека. Вы можете принять выданный иностранным правительством документ с фотографией, удостоверяющий личность, если он эквивалентен канадскому документу, например, перечисленным в этом руководстве. Документы, удостоверяющие личность, выданные муниципальными властями, канадскими или иностранными, не принимаются.Примеры разрешенных государственных документов с фотографией, удостоверяющих личность, см. В Приложении 4.
Документ, удостоверяющий личность с фотографией, должен:
указать имя физического лица;
включить фотографию человека;
включает уникальный идентификационный номер; и
соответствует имени и внешности идентифицируемого человека.
Вы можете определить подлинность государственного документа с фотографией , удостоверяющего личность, лично , посмотрев на характеристики оригинального физического документа и его защитные элементы (или маркеры, если применимо) в присутствии лица , которое будет удостоверяется, что он является подлинным, выданным компетентным органом (федеральным, провинциальным, территориальным правительством), действительным (без изменений, не подделка) и действующим (не истекшим).
Если человек физически не присутствует, подлинность выданного правительством документа с фотографией, удостоверяющего личность, должна быть определена с использованием технологии, способной оценить подлинность документа. Например:
человека могут попросить отсканировать его выданный правительством документ с фотографией, удостоверяющий личность, с помощью камеры на мобильном телефоне или электронном устройстве; и
технология будет затем использоваться вами как RE для сравнения характеристик выданного правительством документа с фотографией, удостоверяющего личность, с известными характеристиками (например, размер, текстура, расстояние между символами, выпуклые буквы, формат, дизайн), элементы безопасности (например, голограммы, штрих-коды, магнитные полосы, водяные знаки, встроенные электронные чипы) или маркеры (например, логотипы, символы), чтобы удостовериться, что это подлинный документ, выданный компетентным органом (федеральным, провинциальным, территориальным правительством) .
No related posts.