Кто такой частный инвестор: Кто такой частный инвестор? — Инвестиции — Миллион шаг за шагом

Кто такой инвестор или куда вложить деньги и иметь пассивный доход

Намасте, любимые читатели! Сегодня хотелось бы поговорить об инвестициях и о том, кем является современный инвестор. Несмотря на то, что эти определения пугают многих людей, в наше время инвестиции — это вовсе не многомиллионные вложения в экономику той или иной страны.

Назвать себя полноправным инвестором может каждый из Вас. Как? Давайте, разберем этот жизненно важный вопрос подробнее.

Инвестор — это…

Современный бизнес не может существовать без инвестиций. И это утверждение верно не только для крупного бизнеса. Открыть даже небольшое дело без первоначального финансового вложения невозможно. Другое дело, что такие инвестиции чаще вкладывают сами владельцы бизнеса, хотя сегодня даже не имея собственных денег можно начать свой бизнес, привлекая инвестиции других людей. В свою очередь для людей, не обладающих коммерческой жилкой, но стремящихся зарабатывать на свободных деньгах, это прекрасный вариант получить пассивный доход. Да и ни один серьезный бизнес сегодня не обходится без инвестиций.

Говоря другими словами, и не заглядывая в учебники по экономике, инвестор — это человек, который готов вложить свои деньги в прибыльные активы. То есть инвесторы ищут проекты, которые принесут им пассивный доход, не занимаясь делами самостоятельно. Более того, число инвесторов, которые получают доход исключительно от своих инвестиций, по всему миру только растет, что неудивительно. Представьте, что Вам не нужно ходить на работу, не нужно терпеть зануд-начальников и вечных придирок.

Иногда удачные инвестиции позволяют заниматься только лишь любимыми делами: путешествовать, заниматься семьей или благотворительностью. Интересы у всех разные, однако, кто же не мечтает заниматься ими 24 часа в сутки? Инвестиции могут все это позволить. Даже не цитируя известных миллионеров, большую часть своих доходов получивших от инвестиций, и которые в своих книгах пропагандируют идею вложения денег, можно обратиться к народной пословице: «Если хотите поесть яблок — сегодня же посадите яблоню».

Инвестор — человек, который готов вложить свои деньги в прибыльный проект с целью заработать пассивную прибыль, не требующую от него активного участия в получении дохода.

Классификация инвесторов

Количество людей, которые готовы вкладывать финансовые средства с целью получения пассивной прибыли по всему миру исчисляется миллионами. Поэтому, чтобы разобраться какой именно спонсор или инвестор перед Вами, необходимо хотя бы в общих чертах знать какие типы инвесторов существуют. Из-за относительной широты такого понятия, инвестором можно назвать практически любого человека, который вкладывает свои средства с целью получить доход. Даже банковский депозит или ПИФ — это тоже инвестиция.

Правда, вложивший деньги, например, в ПИФ Сбербанк, инвестор не сможет рассчитывать на крупную прибыль, но и может гарантированно получать небольшой пассивный доход. Кроме того, в мире растет число инвесторов, которые получают прибыль от сдачи в аренду временно свободной недвижимости. Иногда квартиры, которые сдаются в аренду, даже берут в ипотеку, а полученной ежемесячной платы вполне хватает на погашение кредита, еще и остается. Таким образом, кредит за квартиру погашается чужими руками и средств для старта такого инвестиционного проекта требуется совсем немного.

Виды классификаций инвесторов:

• По сумме инвестиций
• По целям
• По возможному риску
• По сроку инвестиций
• По профессионализму и т.д.

Далее я рассмотрю классификации инвестиций.

Портфельные

Портфельный инвестор — это человек, который зарабатывает на покупке и продаже акций различных компаний. Он является полноправным участником фондового рынка, но не ставит перед собой задачу собрать контрольный пакет акций, чтобы участвовать в формировании политики какой либо компании. Сегодня стать портфельным инвестором может практически любой человек, поскольку возможность торговать акциями любых компаний, как отечественных, так и зарубежных, предоставляют все биржевые площадки в онлайн-режиме.

Правда, приходится пользоваться услугами брокеров-посредников между биржей и инвестором. Получить прибыль от такой торговли можно достаточно большую, увеличив первоначальную сумму в несколько раз за год. Тем не менее, для этого нужны базовые знания экономики и биржевого рынка, без этого существует большой риск потерять все вложенные деньги.

Спекулятивные

Спекулятивной можно назвать любую операцию, которая предусматривает покупку одного актива, с целью потом продать его дороже, получив, таким образом, прибыль. Спекулятивный инвестор — это человек, который из многих вариантов рассматривает возможность покупки того или иного актива, который по его мнению может быстро вырасти в цене, и после продажи принести ему прибыль.

В качестве основных инструментов торговли спекулятивные инвесторы рассматривают валютный рынок и драгоценные металлы. Однако, говорить о пассивном доходе, рассматривая спекулятивные инвестиции не приходится. Спекулятивный инвестор должен не только разбираться в основных экономических процессах, но и постоянно мониторить состояние рынка, чтобы не упустить выгодную для него сделку.

Стратегические

Стратегического инвестора также можно встретить на фондовом рынке, однако, в отличие от портфельного, стратегический инвестор скупает акции компаний с целью достижения управления и контроля выбранной компании. Чаще всего в этой роли выступают крупные компании, обладающие значительными финансовыми ресурсами. Стратегический частный инвестор — это либо миллионер, либо владелец бизнеса, рассматривающий возможность открытия нового направления или расширения своего дела.

Инвесторы для открытия бизнеса

Не стоит забывать, что экономическая жизнь — это улица с двухсторонним движением. То есть не только инвесторы заинтересованы в выгодных инструментах для вложения своих денег, но и владельцы бизнеса заинтересованы в привлечении инвесторов для открытия собственного дела. Более того, за такими инвесторами, готовыми вложить средства в открытие бизнеса, прочно закрепилось название «бизнес-ангела», то есть благодаря им бизнесменам с хорошей идеей, но без первоначального капитала удается успешно реализовать свою мечту, приносящую потом стабильный доход.

Тут можно задать вопрос, почему в таком случае не взять деньги в традиционной финансовой организации, том же банке? Во-первых, это долго и полностью пройденный этап еще не гарантирует положительного исхода по вопросу кредитования. Во-вторых, банковский кредит требуется начинать погашать уже спустя короткий промежуток времени, в то время, как старт и развитие бизнеса до того момента, когда он начнет приносить доход, может занять несколько лет. Ну и, в-третьих, с одним частным лицом договориться всегда проще, чем с бюрократическим аппаратом банка. Вот почему популярность запроса «ищу инвестора» вполне уверенно догоняет желающих выгодно разместить временно свободные деньги.

Тем не менее, за привлечения инвестиционных средств желающим открыть свой бизнес приходится платить, чаще всего, долей бизнеса. То есть бизнесмен — это своего рода эмитент, а в роли акций выступают доли в бизнесе, которые тем больше, чем сумма вложенных инвесторских средств.

Поиск инвестора

Если раньше поиск инвестора занимал много времени и сил, то сегодня, в эпоху развитого интернета, это процесс стал существенно проще. Появился даже специальный термин — краудфандинг — сбор денежных средств для воплощения в жизнь бизнес-идеи. Причем, с их помощью можно привлекать средства инвесторов не только живущих в своей стране, но и по всему миру. Самыми известными площадками такого типа являются Kickstarter и Indiegogo. Именно благодаря им стали успешными проектами по производству первых «умных часов» Pebble, доступный 3D-принтер The Micro и «умные наушники» Dash.

Кроме этих всемирно известных площадок существуют и региональные ресурсы, на которых друг друга могут найти инвесторы и владельцы бизнеса. Благодаря интерфейсу этих площадок, владелец бизнеса может разместить свое сообщение о привлечении средств, после чего договариваться с потенциальными инвесторами об условиях вложения денег персонально. Это поможет найти способ, который бы удовлетворял и инвестора, и привлекающего инвестиции для своих целей.

Вывод

Современные условия открывают широчайшие возможности, как для инвестиций, которые можно делать с минимальной суммой, а в будущем превратить такую деятельность в постоянный источник дохода, так и для желающих создать свое дело. Благодаря привлечению инвестиций, это можно сделать «с нуля» и успешные примеры этого становятся массовыми. Для инвестора же широкий спектр вложения своих денег помогает получить будущую финансовую независимость от обстоятельств и возможность заниматься любимыми вещами, на которые всегда не хватало денег. Выбор за Вами!

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Инвестор — Кто такой инвестор — Всё об инвесторах

Инвестором называют участника инвестиционной деятельности, который вкладывает свои или заемные средства в проект.

Проектом могут выступать как реальные объекты (материальные ценности, финансы, ценные бумаги), так и проекты, выгода от которых не исчисляется в денежном выражении.

Инвестор это экономическая единица, обладающая собственным либо заемным капиталом, целью которой является его увеличение при помощи инвестиционных инструментов.

Рейтинг мировых инвесторов

Рейтинг Российских инвесторов

Инвестором может выступать как физическое лицо, так и структура, группа компаний, государство или иностранное лицо. Для лучшего понимания определения стоить рассмотреть простую и понятную классификацию видов инвесторов.

1. Частный инвестор — непосредственный участник процесса инвестирования, как правило, отдельно взятый человек. Но частным инвестором может выступать группа людей, преследующая общую цель. Ключевое отличие частного инвестора — использование для инвестирования собственные средства.
2. Иностранный инвестор — лицо или группа людей, осуществляющие инвестиции на территории другого государства.
3. Институциональный инвестор —субъект инвестиционной деятельности, на которого возложена функция регулировки потоков капиталов частных и государственных инвесторов. Примером могут считаться банковские организации, находящиеся под управлением государства, крупнейшие представители бизнеса.
4. Стратегический инвестор — субъект, целью для которого является охват крупной доли рынка, монополизация структур, поглощение компании и так далее.
5. Прямой инвестор — субъект инвестиционной деятельности, который вкладывает средства в объекты недвижимости, развитие бизнеса. Понятие относится ко всем видам инвесторов, как к частным, так и к государственным.
6. Финансовый инвестор — осуществляет вложения в ценные бумаги, драгметаллы, активы фондового рынка и биржи. Субъектом может выступать частное лицо, компания, государство или иностранное лицо.
7. Спекулятивный инвестор — субъект, который преследует цели максимально быстрого получения прибыли из венчурных проектов, стартапов, опционов и аналогичных направлений бизнес-пространства.
8. Государственный инвестор — собственно, структура государства, которая намерена воплотить в жизнь какой-либо проект или профинансировать уже имеющийся. Государственный инвестор часто выступает единственно возможным вариантом реализации проектов национального масштаба. Например, строительство заповедников, вложения в проекты по охране окружающей среды, образовательные государственные проекты.
9. Квалифицированный инвестор — опытный участник инвестиционный деятельности, который имеет специализированные лицензии для осуществления сделок на рынке ценных бумаг и торговых площадках. Отличие такого инвестора в том, что он имеет доступ к списку привилегированных сделок и торгов, а также может оказывать влияние на других инвесторов, предлагать им помощь, содействие, финансирование, соучастие в сделках и так далее.

Риски

Инвестиционная деятельность — это направление, связанное с риском потерять все свои средства. Чем выше предполагаемая доходность от какого-либо вида сделки, тем с большим количеством рисков сталкивается потенциальный инвестор. Определение потенциального уровня риска — самое главное направление, которое важно оценить перед вложением средств.

Рисками могут выступать:

• Колебания курсов валют на бирже.
• Экономические риски, влияющие на стабильность и надежность работы компании.
• Форс-мажорные ситуации.
• Социальная и политическая обстановка.

В целях минимизации рисков инвестор должен оценить все параметры, составить инвестиционный план или продумать несколько вариантов альтернативных стратегий инвестирования.

Как найти инвестора?

Рассмотрим ситуацию. Есть идея, есть команда, а самое важное есть желание создавать собственный проект. В таком случае нужны средства для старта. Где их взять? Конечно! Найти инвестора!

Несомненно, не каждый проект способен завоевать признание и привлечь средства частных инвесторов, здесь есть свои тонкости, не спорю, но это возможно! Чтобы понять принцип и узнать некоторые секреты читайте статью поиск инвестора.

Кто такой инвестор и чем он занимается?

Сегодня многие интересуются принципами инвестирования, и способами заработать на инвестициях. Но для того, чтобы понять принципы вложения денег, надо разобраться в том, что значит — быть инвестором. Необходимо дать точное определение этому термину, и узнать, чем именно инвесторы занимаются.

Понятие «инвестор»

Инвестором является физическое или юридическое лицо, обладающее капиталом, и преумножающее его путем вложения средств в определенные активы или проекты.

Здесь необходимо разобраться еще в двух понятиях:

• Капитал — обычно подразумеваются денежные средства. Но в ряде случаев инвестиционным капиталом может считаться любое другое имущество. В частности, сюда относится недвижимость и интеллектуальная собственность.
• Вложения или инвестиции — это капитал, который используется для развития определенного проекта, покупки ценных бумаг и т. п. С помощью вложений инвестор получает определенную прибыль.

Основное занятие инвестора — вложения имеющихся у него средств для получения прибыли. Обычно инвестирование делается для материального заработка. Но в определенных случаях вкладчик получает нематериальные бонусы: налоговые льготы, социальные преимущества и т. п.

Виды инвесторов

Имеется множество вариантов классификации инвесторов. Они связаны с объемом вложений, выбранной сферой интереса, уровнем прибыли, стратегией и т. п. Причем классификации различаются в зависимости от их составителя.

Если говорить про виды инвесторов, то обычно выделяют следующие варианты:

• Частные инвесторы — наиболее многочисленная и обобщенная группа. В нее входят любые физические или юридические лица, вкладывающие средства для личной выгоды. Частного инвестора не интересует судьба компании, акциями которой он владеет. Единственная его цель — получение прибыли.
• Иностранные инвесторы — лица, вкладывающие средства в развитие проектов на территории другого государства. Привлечение иностранного капитала обычно идет на пользу проекту.
• Прямые инвесторы. В эту группу входят лица, покупающие долю в определенной организации. Их цель — продажа своей доли для получения прибыли.
• Финансовые инвесторы. Делают акцент на покупке ценных бумаг, получая доход от изменения их курса. Обычно противопоставляются прямым инвесторам, так как не работают с организациями, покупая только их ценные бумаги.
• Институциональные инвесторы. Основная цель этой группы — регулирование финансовых рынков. Они накапливают и перераспределяют капиталы, принадлежащие как частным, так и государственным вкладчикам. В эту группу входят представители государства, либо представители крупного бизнеса.
• Стратегические инвесторы. Эта группа целиком состоит из представителей крупных частных организаций, занимающихся предпринимательской деятельностью. Их цель — получение контроля (поглощение, слияние и т. п.) над той компанией, чьи акции приобретаются. Цена акций и их курс нередко уходят на второй план.
• Квалифицированные инвесторы. Основное отличие данной группы — у них имеются лицензии на данный вид деятельности. Лицензию можно получить лишь при наличии определенного опыта. Ее главное преимущество — она дает доступ к закрытым торгам, куда не допускают любителей. Многие крупные, уважаемые компании предпочитают работать исключительно с квалифицированными инвесторами.
• Венчурные инвесторы. Последняя группа, в которую входят вкладчики, специализирующиеся на работе с новыми проектами. Они часто инвестируют в те компании, которые исследует новые, малоизученные сферы. Именно в этой группе наивысшие риски потери средств. Обычно венчурными инвестициями занимаются опытные предприниматели.

Деление достаточно условное, и в ряде случаев инвестор может относиться к нескольким группам из вышеперечисленных. Частный инвестор может одновременно относиться к группе иностранных, финансовых и квалифицированных. Имеются и дополнительные варианты деления. В частности, выделяют инвесторов, специализирующихся на недвижимости или криптовалютах.

Стоит упомянуть еще два типа вкладчиков. Первый тип — работающие на рынке Форекс (форекс-инвесторы). Их отличительная особенность: узкая специализация, связанная с данной сферой. Второй тип — это индивидуальные инвесторы. По сути, являются подгруппой частных вкладчиков. В нее входят физические лица, инвестирующие небольшие суммы для получения дополнительного дохода.

Как стать инвестором?

Теперь надо разобраться, что нужно для того, чтобы стать инвестором. Первое требование — наличие свободного капитала для инвестиций. Высчитывается он так: из всех имеющихся доходов высчитываются расходы. Для инвестирования должно оставаться не менее 10% от всей получаемой прибыли. Подсчитывая расходы и доходы следует учитывать элементы бюджета, включая долги и планы на покупку любого предмета.

Любой человек, способный выделить 10% из бюджета, является потенциальным инвестором. Но ему еще потребуются определенные познания в этом вопросе. Финансовое образование здесь не требуется, вопреки распространенному мнению. Но ряд моментов желательно знать:

• На первых порах не стоит делать инвестиции основным источником дохода. Лучше воспринимать их как дополнительную, пассивную прибыль.
• Не инвестировать деньги, потеря которых станет серьезным ударом для бюджета. Вначале, для приобретения опыта, надо оперировать с небольшими суммами из свободного капитала.
• Изучать опыт других инвесторов. Причем рекомендуется обращать внимание на неудачи. Сначала следует усвоить то, что нельзя делать. А потом уже изучать секреты мастерства, позволяющие увеличить прибыль.
• Выбрать подходящий объект для инвестирования. Обращать внимание надо на следующие варианты: инвестиции в управляющие компании, в банковские организации, инвестиционные фонды, покупка драгоценных металлов.

Желательно отметить рекомендацию от опытных инвесторов: начинать с работы с инвестициями, чья доходность фиксирована. Это, в первую очередь, банковские депозиты и облигации, в частности, выпущенные государством. А вот с финансовыми инструментами, чья цена постоянно меняется, надо начинать работать постепенно.

При этом не стоит активно вливать капитал в нестабильные (волатильные) активы. Это та группа финансовых инструментов, чья цена постоянно меняется в весьма широком диапазоне. К ним, например, относятся криптовалюты. К слову о криптовалютах: надо учитывать, что это достаточно спорный актив. В ряде стран еще не выработана четкая позиция по отношению к нему. И торговля им не всегда законна.

Риски инвестирования

Начинающему инвестору надо запомнить: не существует инвестирования без рисков потери вложенных средств. Причем имеется прямая зависимость между потенциальной прибылью и вероятностью потери. Принцип следующий: проект, обещающий 100% годовых гораздо более ненадежен, чем организация, дающая 10% в год. Имеются определенные исключения, но принцип не меняется.

По уровню риска все объекты для инвестирования делятся на четыре категории: безрисковые, низкорисковые, среднерисковые и высокорисковые. А сами риски подразделяются так:

• Системные (систематические) риски. Это угрозы, связанные с состоянием финансового рынка государства или мира в целом. Избежать или игнорировать их невозможно.
• Несистемные риски. В эту группу входят проблемы, связанные с определенным видом (или группой) инвестиционных активов. Прочие финансовые сферы они не затрагивают.
• Спекулятивные риски. Это резкое повышение или понижение цены на определенный актив. Различные активы обладают различной устойчивостью к подобным изменениям.
• Юридические риски. Они связаны с законностью определенного актива.
• Персональные риски (риски инвестора). Это проблемы, возникающие из-за уровня подготовки и характера самого вкладчика.

Каждую из этих групп стоит подробно описать.

Системные риски

Системные риски — это крупные кризисы, влияющие на экономику всего государства. Нередко затрагивают и мировую экономику в целом. На них влияют следующие факторы:

• Показатели внутреннего и национального валового продукта.
• Уровень активности сектора промышленности — объемы производимой продукции, уровень деловой активности и т. п.
• Инфляция и все показатели, с нею связанные.
• Показатели занятости граждан — средний доход, его соотношение с потребительской корзиной, сколько людей находятся за чертой бедности, сколько безработных и т. п.
• Факторы, связанные со спросом потребителей на различные товары.
• Платежный и торговый балансы государства, прочие факторы, связанные с международным обменом продукцией.
• Показатели, связанные с национальной валютой государства — золотой запас, подкрепление валюты с помощью ВВП и прочие факторы.
• Состояние государственной политики по финансам: размер внутреннего и внешнего долга, налоги, расходы, размер бюджета.

Системные риски представляют наибольшую угрозу для вкладчиков. Их невозможно избежать, и поэтому к ним надо тщательно готовиться. Еще стоит помнить: серьезные кризисы случаются достаточно редко, а за спадом всегда следует подъем. И им можно воспользоваться для улучшения собственного финансового положения.

В отношении борьбы с этими рисками имеется две рекомендации. Первая — часть инвестиций держать в безрисковых активах, выбирая наиболее надежные варианты. И вторая — следить за состоянием рынка, чтобы вовремя принять меры. Один из вариантов мер: продажа потенциально убыточных активов и перевод их в безрисковые вложения.

Несистемные риски

Несистемные риски обычно связаны с изменением цен на определенный актив. Обычно это происходит из-за определенной ситуации, возникшей в организации, выпустившей актив. Эта организация называется эмитентом.

Основная причина возникновения — внезапные проблемы в организации. Причем нередко они не предусмотрены заранее. Варианты проблем: кадровые перестановки в руководстве организации, изменение финансового состояния организации, реорганизация и т. п.

В качестве примера стоит привести ряд случаев, относящихся к несистемным рискам:

• Авария на производстве. Задерживается выпуск продукции, необходимо приобретать новое оборудование, организация влезает в дополнительные долги. Ситуация может усугубиться при наличии человеческих жертв: иски со стороны пострадавших или их семей, увольнение сотрудников, гос. проверки и т. п.
• Банкротство организации, например, из-за неудачной инвестиционной политики. В подобной ситуации курс ценных бумаг конкретного эмитента начинает резко падать.
• Увольнение управляющего предприятием и приход менее компетентного сотрудника.
• Слияние компании с другой организацией.

В определенных случаях несистемные риски становятся следствием системных. Избежать их несложно. Первый способ — инвестируя в несколько различных организаций (диверсификация). Изменение цены на один актив окажет слабое влияние на общий доход инвестора. Второй способ — сконцентрироваться на долговременных вложениях, так как при них менее заметны колебания цен.

Спекулятивные риски

Основное отличие этой группы — непредсказуемость изменений. Спекулятивные риски связаны с изменением курса из-за действий трейдеров и инвесторов. Иногда эти действия становятся реакцией на определенные действия или события, связанные с эмитентом, выпустившим актив. Но в ряде ситуаций особых причин для изменения цен не имеется.

Спекулятивные риски угрожают, в большей степени, трейдерам. А вот те, кто торгует на среднесрок, от них страдают гораздо реже. Долгосрочные же инвесторы подобные риски игнорируют в принципе, поскольку для них здесь угрозы нет в принципе.

Юридические риски

Данная группа наиболее опасна для начинающих инвесторов. Причем основные неприятности им доставляют различные мошенники. Люди, незнакомые с тонкостями финансового законодательства, нередко рискуют потерей всей прибыли. Это связано, в частности, с незнанием правил лицензирования финансовых организаций.

Юридические риски связаны с определенными факторами:

• Сотрудничество с брокерской компанией, не имеющей лицензии. Отсутствие лицензирования означает, что деньги организации отдаются под честное слово. И нет никаких гарантий, что они будут возвращены.
• Сотрудничество с управляющей компанией, не имеющей лицензии. Для получения права управлять активами надо пройти процедуру регистрации. И, если у организации нет соответствующей лицензии, то вероятно, что она нарушает закон. Нередко такие компании создаются мошенниками. Причем надо помнить: внешне все может выглядеть очень надежным и респектабельным.
• Оформление соглашения о займе для передачи средств на инвестирование. При желании, руководство компании может объявить о своем банкротстве. И тогда есть шанс никогда не вернуть своих денег. Причем здесь велика вероятность не добиться помощи от представителей власти — судебных органов или прокуратуры.
• Работа в сфере, напрямую не относящейся к инвестициям. Пример: бинарные опционы. Это своего рода казино, а не инвестиции. Поэтому в ряде стран бинарные опционы находятся под запретом. Отдельной группой идут компании, работающие на рынке ФОРЕКС. На текущий момент на территории РФ практически нет лицензированных брокеров, специализирующихся на этой сфере. Работать с нею следует осторожно, либо не работать совсем.
• Инвестирование в финансовые пирамиды. Иначе говоря, работа в сетевом маркетинге (схемах Понци). Эту категорию надо упомянуть отдельно. Хотя множество подобных схем уже прогорело в прошлом, их не становится меньше. И любому инвестору лучше избегать любых финансовых пирамид — они незаконны, и способны привести к потере всех вложенных средств.
• Работа с компаниями, действующими за пределами РФ, в малознакомых инвестору государствах. Даже если все оформлено по правилам, есть немалый шанс лишиться своих инвестиций. Все дело в особенностях местного законодательства, в котором инвестор может и не разбираться. Особенно актуально это в отношении карликовых островных государств, которые сложно найти на карте мира.
• Покупка акций компаний, распространяющих свои активы среди населения. Например, подобное инвестирование в компанию-застройщика. Причем, чем амбициознее проект, тем подозрительнее он выглядит. Ведь обычно крупные, серьезные проекты получают деньги от столь же серьезных инвесторов. К индивидуальным инвестициям такие проекты не обращаются.

Избежать этих рисков не так сложно, как кажется. Надо работать только с проверенными организациями, обладающими нужными документами и лицензией. А вкладывать деньги нужно в проверенные и востребованные активы.

Персональные риски

Персональные риски, они же индивидуальные или риски инвестора — это последняя группа. И надо отметить: многие вкладчики считают ее первой по уровню значимости. Ведь сложнее всего справиться с собственными недостатками. Склонность паниковать или принимать поспешные решения, неумение вовремя остановиться, упорство и отсутствие гибкости — все это приводит к большим потерям средств.

Конечно, каждому инвестору надо научиться управлять собственным темпераментом. Но еще рекомендуется придерживаться ряда правил:

• Выбирать надежные активы с невысоким уровнем риска.
• Придерживаться стратегии долгосрочного инвестирования. Если научиться игнорировать колебания курса, то проще будет заниматься и краткосрочными вложениями.
• Не отступать от выбранной стратегии вложения средств при появлении первых же трудностей. Желательно хотя бы раз полностью протестировать стратегию. Это поможет убедиться в ее состоятельности или несостоятельности.
• Разделять инвестиции на несколько групп активов — уже упомянутый процесс диверсификации. Это тоже часть проверки стратегии вложения средств. Если общая сумма доходов и потерь будет положительной — стратегия работает. И менять ее без нужды не следует.
• Заниматься постоянным самообучением. Этот совет актуален не только для новичков, но и для опытных инвесторов.

Если придерживаться перечисленным правилам, можно будет успешно справиться с большей частью персональных рисков. И всегда надо помнить: эта борьба не заканчивается. Главный противник инвестора здесь — это он сам и его плохие привычки.

Полезные сервисы для инвестиций

Раньше инвесторам приходилось тяжеловато.

Сергей Чипсанов

частный инвестор

Чтобы оценить бизнес, нужно было сидеть с калькулятором над сотнями страниц бумажных отчетов каждой компании: считать показатели, сравнивать их, вести статистику, сверяться с предыдущими отчетами. А еще — изучать новости компаний из газет и радио, собирать слухи и отличать домыслы от правды. А потом ехать на биржу и толкаться в душном помещении.

Сейчас стало попроще: торговать можно из дома. Да и тратить время на копание в отчетностях и подсчет показателей теперь необязательно: есть куча ресурсов и сервисов, где периодически обновляются все финансовые показатели, а мультипликаторы рассчитываются в реальном времени. Эти же ресурсы отслеживают и собирают воедино все важные новости, которые могут повлиять на котировки.

Расскажу о пяти таких сервисах: я пользуюсь ими сам. Объясню, что вижу в них хорошего и как именно я их использую.

Как вложиться и не облажаться

Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник

Бесплатно

Smart-lab.ru

«Смарт-лаб» — один из старейших российских ресурсов для инвесторов и трейдеров и один из первых, о которых я узнал, когда начал вникать в инвестиции. Это не просто сервис, а соцсеть для инвесторов. Контент создают сами пользователи, что, с одной стороны, хорошо, так как объем информации просто огромен, а с другой — плохо: всю эту информацию необходимо фильтровать и перепроверять.

Основное достоинство «Смарт-лаба» — блогосфера. Свои блоги там ведут известные частные инвесторы, у которых есть чему поучиться.

Я подписан на отдельные форумы по каждому эмитенту, где частные инвесторы обсуждают ситуацию на рынке и перспективы компании. Еще на форумах по компаниям есть график цены, основные финансовые показатели и мультипликаторы. Есть возможность посмотреть исторические финансовые показатели из отчетности и перейти в ленту новостей.

Что такое мультипликаторы

На «Смарт-лабе» много разделов, но я использую его, чтобы почитать комментарии и обзоры других инвесторов о той или иной компании.

Интерфейс «Смарт-лаба»Форум по «Северстали» на «Смарт-лабе»

Плюсы «Смарт-лаба»:

1. Бесплатный сервис.
2. Блоги частных инвесторов, «живые» чаты и форумы.
3. Хорошая база финансовых показателей для проведения фундаментального анализа российских компаний.
4. Возможность сравнивать бизнесы компаний по текущим показателям и мультипликаторам.

Минусы:

1. Довольно сложный интерфейс.
2. Много ненужной для долгосрочных инвесторов информации, которую используют при спекулятивных стратегиях.
3. Финансовые показатели есть не по всем компаниям российского рынка.
4. В новостях по компаниям часто не указан первоисточник, что заставляет сомневаться в их достоверности.

Бесплатно

Conomy.ru

«Кономи» — это финансовая энциклопедия российского фондового рынка. Тут тоже есть карточки компаний с полными сведениями об эмитенте, иногда очень подробные. Главная особенность сервиса — возможность глубоко проанализировать компанию и оценить потенциал роста, рассчитанный на ресурсе.

Например, аналитики «Кономи» оценивают потенциал роста стоимости акций «Газпрома» от 16,3 до 165,2% в зависимости от применяемого подхода. Справедливая стоимость бумаг из расчета по мультипликатору P / E равна 422,4 Р при текущей стоимости акций 231,51 Р. Можно сделать вывод, что компания недооценена, несмотря на бурный рост котировок из-за новостей о дивидендах за 2018 год.

Как я выбираю дивидендные акции

По некоторым компаниям на «Кономи» приведены расчеты будущих финансовых показателей, основанные на дисконтировании денежного потока. Возможно, это единственный российский ресурс, где реализован этот метод прогнозирования.

«Кономи» предоставляет инвестору много полезной информации, но воспользоваться ею сможет не каждый новичок: необходимы глубокие познания в фундаментальном анализе.

Интерфейс «Кономи»На «Кономи» я смотрю оценки потенциала роста отдельных бумаг. Специалисты сервиса считают справедливую стоимость акций компании, применяя разные подходы. Вот, например, расчет справедливой стоимости акций «Газпрома»

Плюсы «Кономи»:

1. Бесплатный сервис.
2. Большая база финансовых показателей с готовыми расчетами по потенциалу роста.
3. Прогнозирование с использованием метода дисконтирования денежного потока.
4. Расчет среднеотраслевых мультипликаторов.
5. Фильтрация и сортировка эмитентов по различным параметрам. Но эти функции доступны только в сервисе ведения портфеля.

Минусы:

1. Слишком сложно для начинающего инвестора.
2. Нет американских компаний.
3. Новости ограничены еженедельными дайджестами в блоге.

Бесплатно

Tezis.io

«Тезис» — молодой финтех-стартап для инвесторов, позволяющий находить недооцененные компании и сравнивать их между собой по основным финансовым показателям и мультипликаторам.

В «Тезисе» мне нравится идея отображения новостей компании на графике цен акций. Таким образом инвестор может проследить, как то или иное событие повлияло на стоимость компании в прошлом. Это знание поможет принять правильное инвестиционное решение, если ситуация повторится.

На «Тезисе» представлена информация по большинству российских компаний и по наиболее интересным компаниям США. Есть система фильтрации и сортировки.

Как оценивать стоимость компании

При добавлении эмитентов в список сравнения можно увидеть, как менялась капитализация компаний за один и тот же период, а также сравнить на одном графике основные бизнес-показатели. Это особенно актуально при анализе компаний из одной сферы деятельности, например из ретейла.

«Тезис» подойдет начинающим инвесторам: на сайте есть хороший блог со статьями, написанными простым языком, обучающие видео и ссылки на другие информационные ресурсы, которые помогут сформировать правильное представление об инвестициях.

Интерфейс «Тезиса»Отображение новостей на графике цены акций «Северстали»Сравнительный график ретейлеров на «Тезисе»

Плюсы «Тезиса»:

1. Бесплатный сервис.
2. Простой интерфейс.
3. Отображение новостей на графике.
4. Возможность сравнивать компании по финансовым показателям и по динамике цен.
5. Возможность учитывать сделки — с сервисом «Портфель».

Минусы:

1. Представлены не все компании российского рынка.
2. Мало новостей по компаниям.

5000 Р в год

Financemarker.ru

В «Финанс-маркере» есть блог, где частные инвесторы публикуют свои обзоры и инвестидеи. Там я читаю статьи создателя этого ресурса.

Мне нравится, что в «Финанс-маркере» есть возможность посмотреть финансовые показатели компании как по МСФО, так и по РСБУ. Еще тут гибкая система фильтрации эмитентов.

Главная страница «Финанс-маркера»Система фильтрации эмитентов на «Финанс-маркере»

Плюсы:

1. Понятный интерфейс.
2. Детальная информация по отчетности. Можно смотреть финансовые результаты по разным стандартам отчетности и за любой период.
3. Есть российские и американские эмитенты.
4. Широкие возможности сортировки и фильтрации.

Минусы:

1. Практически вся информация на ресурсе доступна только по платной подписке.
2. Нет возможности вести учет инвестиций. Сервис ведения портфеля учитывает только цену покупки и количество ценных бумаг.

Здесь был еще один сервис

Но теперь его тут нет: мы узнали, что автор статьи работает в этом сервисе — и его мнение из-за этого может быть необъективным.

Обычно мы замечаем такие вещи еще до выпуска статьи и просто ее не выпускаем, но в этот раз проглядели. Поэтому мы убрали все упоминания сервиса — в том числе из комментариев. Чтобы всё по-честному.

Что такое частная инвестиционная компания?

Что такое частная инвестиционная компания? Этот термин описывает людей, которые объединяют свои деньги для инвестирования в группу. 3 минуты чтения

Что такое частная инвестиционная компания? Этот термин описывает людей, которые объединяют свои деньги для инвестирования в группу. Эти компании часто юридически структурированы как партнерства. Иногда участники изучают и исследуют конкретные инвестиции и представляют их группе. Другие частные инвестиционные компании используют группу управления для управления своими активами, товарами, недвижимостью, акциями, облигациями и другими инвестициями.

Характеристики частной инвестиционной компании

Инвестиционная компания такого типа обычно насчитывает менее 100 членов, большинство из которых владеют крупными инвестициями в других местах и ​​не намерены делать публичные предложения. Некоторые из этих клубов ограничены по размеру и открыты только по заявке, в то время как другие открыты для публики.

Частным инвестиционным компаниям не нужно регистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Это потому, что эти индивидуальные инвесторы считаются осведомленными и не требуют такого же надзора, как компании и любительские инвесторы.Одним из типов частных инвестиционных фондов является хедж-фонд.

Общие черты частного инвестиционного клуба включают следующее:

• Они выпускают фиксированное количество акций в течение ограниченного времени (закрытая структура). Эти акции инвестируются в частный капитал, венчурный капитал и коммерческую недвижимость, чтобы обеспечить долгосрочный возврат инвестиций.
• У них есть независимый совет директоров для защиты инвесторов. Они встречаются несколько раз в год, чтобы оценить работу компании и дать совет.
• Они котируются как минимум на одной фондовой бирже.
• Акционеры имеют право участвовать в годовом общем собрании, голосовать за советы директоров, а также делать и голосовать по предложениям.
• Они могут выпускать либо обычные акции для работы в качестве традиционной инвестиционной компании, либо несколько классов акций. При последней структуре средства инвестируются для получения доходов акционеров.
• Они могут решить, куда будут инвестироваться средства акционеров из различных вариантов, включая собственность, венчурный капитал, бизнес, компании или даже конкретные географические регионы.
• Управляющие фонда избираются и несут ответственность за принятие решения о том, какие инвестиции покупать и продавать. Небольшие инвестиционные фирмы могут быть самоуправляемыми.
• Они могут заниматься «зацеплением», когда компания одалживает деньги для дополнительных инвестиций. Это предназначено для возврата акционерам средств через дивиденды и получения дополнительной прибыли.

Зачем использовать частный инвестиционный клуб

Когда в 2008 году обвалились рынки недвижимости и фондового рынка, многие инвесторы потеряли веру в регулирующие органы, такие как SEC и биржевые маклеры.Они могут не доверять брокерам действовать в их интересах. С этим кризисом веры опрос 2011 года показал, что 58 процентов американцев больше не доверяют фондовому рынку и 44 процента никогда не будут инвестировать в акции. Это оставляет их в поисках нового способа инвестировать и выращивать свои гнезда.

Private Equity Firms

Частные акционерные компании предоставляют финансирование для роста компаний, покупая компанию, инвестируя в ее рост, а затем продавая ее с большой прибылью. Эти средства обычно используются для покупки оборудования, аренды или покупки площадей, найма сотрудников или иным образом для поддержки роста бизнеса.

В отличие от частных инвестиционных компаний, которые имеют относительно низкий входной барьер, частные акционерные компании обычно ограничены пенсионными фондами, крупными фондами и очень состоятельными людьми. Небольшие инвестиционные клубы могут приобретать акции компании в качестве инвестиций, но не всю компанию.

Эти фирмы, как правило, нанимают отраслевых экспертов для расследования компании перед покупкой соответствующего бизнеса. Их богатство и размер позволяют им проводить более тщательную юридическую проверку, чем это возможно для небольших частных инвестиционных компаний.

Фонды прямых инвестиций часто размещают своих менеджеров в высших эшелонах компании после их покупки. Эти менеджеры руководствуются целями фонда, а не обязательно первоначальной миссией основателей компании. В некоторых случаях управление, которое уже показывает хорошую прибыль и прогресс, может быть сохранено для поддержания стабильного роста.

Паевые Инвестиционные Трасты

Инвестиционные компании открытого типа, именуемые паевыми инвестиционными фондами (UIT), торгуют акциями по рыночным ценам на фондовой бирже.Они обеспечивают облигации и акции в фиксированном портфеле и, как правило, управляются извне. Пока акционеры владеют единицами, они постоянно получают дивиденды. Эти единицы в конечном счете истекают в зависимости от рассматриваемого инвестиционного инструмента. Эта структура предлагает долгосрочные преимущества, но менее ликвидна, чем другие виды инвестиций.

Если вам нужна помощь в частной инвестиционной компании, вы можете опубликовать свои юридические требования на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает только 5% лучших юристов на свой сайт.Юристы UpCounsel работают в таких юридических школах, как Harvard Law и Yale Law, и имеют опыт работы в юридической сфере в среднем 14 лет, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.

,