Разное

Ордерная ценная бумага подразумевает: Ордерная ценная бумага — что это такое и где применяется?

07.01.1977

Содержание

Ордерная ценная бумага — что это такое и где применяется?

Ордерные ценные бумаги – широкий спектр активов, которые предполагают определенный процесс передачи прав и денежных масс. Так, если акции гарантированы владением частью имущества компании, то ордера подтверждают владение суммой. И в их обращении намного больше похожих моментов с механизмом работы облигаций.

Чтобы понять, что представляет собой ордерная ценная бумага, желательно рассмотреть основные виды активов и выявить особенности, отличия.

Виды ценных бумаг по принципу перехода прав:

  1. Именные – выписываются на определенное лицо, что обязательно указывается в сертификации. Именная акция, к примеру, будет давать все возможности и преимущества владения ею только тому, чье имя записано в документе. Есть возможность перепродажи, но лишь по факту осуществления серии регистрационных актов у регистратора, депозитария. Такие действия значительно понижают оборотность актива.
  2. Ордерные – составляются на имя первого указанного держателя. Держатель получает возможность передавать полномочия в соответствии с составленным приказом. Приказ должен отражаться только в формате надписи на бумаге, о которой идет речь. Такая передаточная надпись на любой ордерной ценной бумаге называется индоссаментом. Формально индоссамент – это и первоначальный владелец актива тоже.
  3. Сертификаты на предъявителя – они закрепляют определенные права за держателем документов. На самих физических носителях информация касательно конкретизации лица владельца отсутствует, что значительно повышает значимость и оборотность ценной бумаги в качестве рыночного товара. Бумага также должна регистрироваться, но сделки по ней проводятся проще. Формально в качестве такой бумаги может выступать даже любая банкнота национальной валюты.

Ордерные ценные бумаги могут быть простыми и переводными. Простой вексель – это обычная расписка. А переводной может быть передан от лица к лицу, о чем в специальной графе выполняется отметка. Про необходимость совершения такого действия обязательно создается специальное указание, что излагается при заполнении бумаги.

Гражданский кодекс дает ордерной ценной бумаге такое определение: это документарная ценная бумага, согласно которой лицом, уполномоченным требовать по ней исполнения, выступает владелец при условии, что бумага выдана была на его имя либо перешла к нему от первого владельца в соответствии с непрерывным рядом индоссаментов.

Что это такое и зачем они нужны

Ордерная ценная бумага представляет собой вид ЦБ, держатель которых законно определяется в качестве субъекта удостоверяемого бумагой права на основе наличия его имени в непрерывном ряду передаточных надписей на самой бумаге.

Первый держатель ордерных ценных бумаг вписывается в текст самой бумаги при составлении. Это придает сходство данному виду ЦБ с именными. Но передаются права тут по-другому – только на основе приказа первого владельца эмитенту и так дальше.

Передаточная надпись (индоссамент) выполняется на обороте самого документа. Индоссамент может составляться по-разному – так, для векселя это просто надпись в форме «Платите тому-то» или «Вместо меня выплаты осуществлять такому-то».

Самое главное, чтобы индоссамент включал четкий приказ эмитенту на исполнение перед новым владельцем его обязанностей.

Прежний владелец – это индоссант, новый – индоссат, он также может передавать бумагу по индоссаменту. Так формируется цепочка приказов, а эмитент должен платить последнему указанному владельцу.

Ордерные бумаги часто используют в хозяйственной деятельности компании, предприятия, организации всех сфер экономики. Данный вид ЦБ достаточно удобен для быстрого и эффективного привлечения кредитных средств без необходимости в привлечении услуг банков. Бумаги комфортно использовать для расчетов, быстрого и упрощенного перехода владения на активы материальные и других видов.

Само появление данного типа активов связано с торговыми операциями. Основным назначением ордерных ценных бумаг является упрощение/ускорение товарооборота, связанного с определенными видами деятельности (в первую очередь, это логистика, грузовые перевозки, обеспечение кредитного оборота, трансфертные платежи и т.д.).

Таким образом к ордерной ценной бумаге относятся все типы активов, которые легитимируют держателя как субъекта выраженного права исключительно при условии, что на нем заканчивается ряд передаточных надписей (то есть, средства получает только последний владелец, что закрепляется в самой ценной бумаге).

Виды ордерных бумаг

Видов ценной бумаги ордерного типа существует несколько и все они реализуются в специальной форме, подтверждают полномочия и права указанного владельца. Права могут быть разными – на получение денежных средств, покупку услуг/товаров и т.д.

Вексель

Векселем называется ордерная ценная бумага, благодаря которой должник может подтвердить обязательства перед кредитором касательно выплаты долга в указанный срок. Вексель обычно оформляют в бумажной форме определенного образца с наличием степеней защиты, обязательным заполнением реквизитов в соответствии с действующим законодательством.

У кредитора есть право передать требования по векселю в полном объеме третьему лицу, не согласовывая данное действие с должником.

Данный финансовый инструмент часто используют для осуществления расчетов, применяют в качестве залога, для кредитования покупателя продавцом. В таком случае кредит обладает товарной формой, покупатель же получает возможность отсрочить оплату.

Главные преимущества векселей:

  1. Предоставление возможности компаниям кредитовать одна другую, получать отсрочки платежей без привлечения коммерческих банков (что существенно экономит средства на оплате комиссионных платежей).
  2. Хорошая мобильность векселей – их можно быстро и беспрепятственно закладывать в банке, реализовывать на фондовой бирже.

Виды векселей, которые есть на рынке:

  • Простой вексель – предполагает обязательство оплатить долг в зафиксированные сроки кредитору, на имя которого оформлена ценная бумага. Этот именной вексель схож с долговой распиской.
  • Переводной вексель (тратта) – содержит приказ эмитента, который выдает бумагу, на выплату плательщиком зафиксированной суммы в указанный срок векселедержателю.
  • Авалированный – тут уже появляется третья сторона в сделке (банк, к примеру), которая становится авалистом (гарантом) по платежам.

Чеки

Чек – это ценная бумага, которая фиксирует распоряжение от плательщика к обслуживающему его банку на выплату прописанной в бумаге суммы чекодержателю. Чек может быть именным (выписанным на имя конкретного лица), предъявительским (выданным на предъявителя) и ордерным (выписывается на имя конкретного лица с правом передачи прав третьим лицам посредством индоссамента).

Полный перечень реквизитов, которые должны быть указаны в чеке, регламентируется ГК РФ, форму документа утверждают коммерческие банки. Для получения возможности оплаты чека его предъявляют инкассо – в банке, где открыт счет выдавшего бумагу лица. Банк обязан проверить подлинность чека и выполнить все предписанные операции.

Если плательщик от инкассации чека отказывается, владелец бумаги может подать исковое заявление в формате требования к лицу, которое несет обязательства по данному чеку (авалисту, индоссантам, чекодателю либо всем одновременно).

Коносамент

Коносаментом называется ценная бумага ордерного типа, которая представляет собой товарораспределительный документ. В бумаге перевозчик дает обязательство на поставку товара в указанный пункт назначения, в соответствии с заключенным контрактом.

Ключевые функции коносамента:

  • Подтверждение физических прав держателя на товар. У законного владельца коносамента есть исключительные права на товар, а также возможность передать эти права третьему лицу посредством индоссамента.
  • Выполнение роли расписки, подтверждающей обязанность доставки груза перевозчику. В коносаменте обязательно есть подробное описание товара и в случае выявления несоответствий при погрузке все это фиксируется на лицевой стороне документа. Коносамент перестает быть «чистым» и становится «не чистым».
  • Свидетельство заключения договора перевозки.

Пример ОЦБ

В качестве примера ордерных ценных бумаг, которые используются довольно часто, можно привести переводной/простой вексель, чеки, коносамент, двойное свидетельство товарного склада. Кроме того, в других государствах также относят к их числу такие виды ценных бумаг, как циркулярный перевод, бодмейерное письмо, грузовое свидетельство, купеческий перевод и т.д.

Ввиду удобства применения документов в определенных ситуациях, несложно понять популярность данного вида ценных бумаг. Самым надежным активом считается именная ордерная предъявительская ценная бумага, остальные виды во многом характеризуются эмитентом, выдавшим их.

Отличие предъявительских, именных и ОЦБ

Классифицируют ценные бумаги по множеству признаков. Одним из основным считается право собственности: в соответствии с ним выделяют предъявительские, именные и ордерные ЦБ. Если кратко, то предъявительские ценные бумаги предполагают передачу прав держателю без указания его данных на бумаге, их можно просто передавать без записей. Это могут быть варранты (складские свидетельства), чеки на предъявителя.

Именные ценные бумаги выпускаются сразу на владельца с указанием его данных и наличием лишь ему прав. Наиболее популярные инструменты данного типа – облигации и акции. Чтобы совершить передачу прав другому лицу, нужно оформлять цессию (специальный договор уступки прав), владелец несет ответственность за достоверность документа, обязанности же все лежат на эмитенте.

Ордерные ценные бумаги объединяют между собой свойства вышеперечисленных видов – они включают информацию про держателя, но предполагают возможность передачи прав другому лицу. Чтобы все было сделано правильно, на самой бумаге выполняют индоссамент (передаточную надпись). Главный момент и отличие ордерных бумаг – это то, что владелец актива может требовать исполнения прав как у эмитента, так и у любого из лиц, вписанных в цепочку индоссаментов.

В чем разница индоссамента и цессии

Индоссамент – это та самая запись с именем владельца, которая подтверждает переход прав от одного лица другому по определенной ценной бумаге. Передающий права – индоссант, получающий – индоссат, а процесс называется индоссирование. В обязательном порядке индоссамент заполняют в письменной форме на обороте ценной бумаги либо аллонже (специальный добавочный лист).

Основные характеристики индоссамента – это полнота и безусловность. Он предполагает полную передачу прав (не частично) и работает вне зависимости от обстоятельств, каких-то событий, действий.

Если в индоссаменте нет данных лица (нового владельца), а видна лишь подпись прошлого собственника – он называется бланковым, при наличии данных индоссамент называется ордерным.

Для возможности оплаты ценной бумаги на ней должен быть непрерывный ряд индоссаментов, а последним владельцем выполнено подтверждение собственной легитимности.

В свою очередь, цессия – это переуступка прав требования по тем или иным долговым обязательствам. Передающее права лицо называется цедентом, получающее – цессионарием. Заключенный договор цессии предполагает передачу действующим кредитором другому кредитору права на требование с должника выполнения обязательств.

Основные отличия индоссамента и цессии:

  1. Для признания индоссамента действительным достаточно наличия подписи того, кто передает права, а вот цессия требует подписей обеих сторон – передающего/принимающего права.
  2. Обычно индоссамент выполняют на обороте ценной бумаги либо дополнении/аллонже. Цессия же не предполагает каких-либо стандартов по оформлению – она может быть реализована в любой письменной форме, не запрещенной действующим законодательством.
  3. Цессия – это сделка, которая должна быть именной (выполняться в пользу четко указанного лица), индоссамент же может быть именным или просто односторонним.
  4. Основное отличие: все подписавшиеся в бумаге индоссаты автоматически превращаются в соответчиков по обязательствам (могут требовать регресса к каждому подписавшемуся), цессия подобного не предусматривает и предполагает взаимодействие двух сторон (эмитента и владельца).

Допускаются ли законодательствами разных стран мира другие виды ордерных бумаг, кроме урегулированных в законе

Законодательством разных государств по-разному могут регламентироваться вопросы касательно оборота ордерных ценных бумаг, не входящих в состав разрешенных и урегулированных законом. Этот вопрос может быть актуален как для эмитентов, так и для владельцев ЦБ.

Франция

Тут в число ордерных ценных бумаг включены чеки, простой/переводной векселя, складское/залоговое свидетельства товарных складов, коносамент, варранты. Если брать во внимание существующую практику судопроизводства, то разрешено при условии соблюдения существующего порядка передавать индоссамент ордерных инструментов, которые не урегулированы на уровне закона.

Италия

Тут законодательство разрешает выпускать в оборот в виде ордерных ценных бумаг чеки, векселя, накладные, коносаменты, залоговые/складские свидетельства. Ордерные инструменты, не обозначенные на законодательном уровне, разрешены к передаче при условии четкого соблюдения процедуры индоссамента при наличии оговорки в приказе. Данный вопрос положительно воспринимается судопроизводством.

Германия

Немецкий закон не предполагает выпуска в оборот других ордерных ценных бумаг, за исключением прописанных в законе. Доктрина воспринимает незакрепленный в законодательных актах индоссамент бумаг договором общегражданской цессии, не более.

Швейцария

Законодательная база Швейцарии принимает любую бумагу, в которой эмитент дает определенное обязательство с указанием места и времени осуществления выплаты установленной суммы при условии наличия оговорки в приказе о передаче по процедуре индоссамента. Все эти вопросы рассматриваются в соответствии с нормами вексельного права.

Советское законодательство

Советское право вообще не освещало вопрос касательно разрешения обращения на рынке каких-либо ордерных ценных бумаг, кроме зафиксированных в действующем законодательстве. Но закон предполагает свободу договоров, поэтому создание ордерной ценной бумаги вне закрепления в законе было возможно. В российскую юридическую практику это положение вещей пришло по наследству.

Особенности передачи ОЦБ

Ордерные ценные бумаги передаются посредством вписывания владельца в специальный список – делается надпись на документе (индоссамент). Основное условие исполнения прав и обязанностей по бумаге – непрерывность надписей.

Последствия индоссирования векселя неуполномоченным на то лицом

Если же вексель, к примеру, индоссирован лицом, не имеющим на то прав и полномочий, становится актуальным вопрос о его легитимности. Самым важным тут является вопрос о легитимности векселедержателя при признании недействительным одного из индоссаментов. Тут без рассмотрения законодательных норм не обойтись.

Положение про простой/переводной вексель наряду с постановлением Пленумов Верховного/Высшего арбитражного судов РФ говорит так: если один из индоссаментов признан нелегитимным, остальные подписи в цепи не теряют своей законной силы.

Другая ситуация складывается, если вексель индоссирован не имеющим на то право лицом или с превышением им полномочий. У законодательства нет четких инструкций касательно такого случая и непонятно, становится ли обязанным по векселю превысившее полномочия лицо (физическое) или эмитент (юридическое лицо, от имени которого выступало физическое лицо).

Основные проблемы обращения ОЦБ в России

Обращение ордерных ЦБ в РФ регулируют Гражданский кодекс и ряд нормативно-правовых актов. В отечественной литературе и практике достаточно мало исследований, посвященных теории ордерных бумаг.

Поэтому многие вопросы касательно регулирования обращения ордерных ценных бумаг остаются открытыми. Это же привносит сложности и в работу судебных органов.

Теория приобретения права собственности на ордерную бумагу

В теории ценных бумаг и сегодня ведутся споры по поводу того, какой факт инициирует появление прав и обязанностей по ордерным ценным бумагам с юридической точки зрения. Есть немало гипотез и взглядов, одной из актуальных видится теория приобретения собственности непосредственно на бумагу.

Согласно этой теории, для появления права/обязанности по ЦБ нужны две основные предпосылки: верно составленная бумага по форме и лицо, которое получило право ею распоряжаться (и это должен быть не составитель). Из них вытекают другие особенности и нюансы.

Страница не найдена — Strategy4You

Кажется, ничего не найдено. Может, попробуете воспользоваться поиском по сайту или перейдете по ссылкам ниже?

Архивы Выберите месяц Сентябрь 2021 Август 2021 Июль 2021 Июнь 2021 Май 2021 Апрель 2021 Март 2021 Февраль 2021 Январь 2021 Декабрь 2020 Ноябрь 2020 Октябрь 2020 Сентябрь 2020 Август 2020 Июль 2020 Июнь 2020 Май 2020 Апрель 2020 Март 2020 Февраль 2020 Январь 2020 Декабрь 2019 Ноябрь 2019 Октябрь 2019 Сентябрь 2019 Август 2019 Июль 2019 Июнь 2019 Май 2019 Апрель 2019 Март 2019 Февраль 2019 Январь 2019 Декабрь 2018 Ноябрь 2018 Октябрь 2018 Сентябрь 2018 Август 2018 Июль 2018 Июнь 2018 Май 2018 Апрель 2018 Март 2018 Февраль 2018 Январь 2018 Декабрь 2017 Ноябрь 2017 Октябрь 2017 Сентябрь 2017 Август 2017 Июль 2017 Июнь 2017 Май 2017 Апрель 2017 Март 2017 Февраль 2017 Январь 2017 Декабрь 2016 Ноябрь 2016 Октябрь 2016 Сентябрь 2016 Август 2016 Июль 2016 Июнь 2016 Май 2016 Апрель 2016 Март 2016 Февраль 2016 Январь 2016 Декабрь 2015 Ноябрь 2015 Октябрь 2015 Сентябрь 2015 Август 2015 Июль 2015 Июнь 2015 Май 2015 Апрель 2015 Март 2015 Февраль 2015 Январь 2015 Декабрь 2014 Ноябрь 2014 Октябрь 2014 Сентябрь 2014 Август 2014 Июль 2014 Июнь 2014 Май 2014 Апрель 2014 Март 2014 Февраль 2014 Январь 2014 Декабрь 2013 Ноябрь 2013 Октябрь 2013 Сентябрь 2013 Август 2013 Июль 2013 Июнь 2013 Май 2013 Апрель 2013 Март 2013 Февраль 2013 Январь 2013 Декабрь 2012 Ноябрь 2012 Октябрь 2012 Сентябрь 2012 Август 2012 Июль 2012 Июнь 2012 Май 2012 Апрель 2012 Март 2012 Февраль 2012 Январь 2012 Декабрь 2011 Ноябрь 2011 Октябрь 2011 Сентябрь 2011 Август 2011 Июль 2011 Июнь 2011 Май 2011 Апрель 2011 Март 2011 Февраль 2011 Январь 2011 Декабрь 2010 Ноябрь 2010 Октябрь 2010 Сентябрь 2010 Август 2010 Июль 2010 Июнь 2010 Май 2010 Апрель 2010 Март 2010 Февраль 2010 Январь 2010 Декабрь 2009 Ноябрь 2009 Октябрь 2009 Сентябрь 2009 Август 2009 Июль 2009 Июнь 2009 Май 2009 Апрель 2009 Март 2009

РубрикиВыберите рубрику10 пунктов в день2016 стратегия форекс2018 стратегия форекс30 пунктов в день4 часа стратегия форекс4 экранаant-GUBreakout_V.0.4.2.ex4AUD/USD стратегия форексCCI+RSI+StochasticD1 стратегия форексDaily Volatility Breakout.mq4 индикаторEMA+Stochastic+RSIEURUSD M15 стратегия форексEURUSD стратегия форексFAQ по Стратегиям форексGBPJPY стратегия форексh2 стратегия форексLinear Weighted Moving AverageM5 стратегия форексMA Chanels FIBO.ex4MACD-comboMetaTrader 4 видео урокиMetatrader 4 стратегия форексMoving Average + CCI + RSIMT4 стратегия форексMTF Moving AverageNonfarm Payrolls (NFP)Nord FXParabolic SARParamon ScalpPivot pointUSDCAD стратегия форексАКЦИИ Брокеров форексАКЦИИ сайтаАмериканская сессияАналитика и прогноз по EUR/USD (пара Евро Доллар)Аналитика и прогнозы ФОРЕКС (FOREX)Безиндикаторная торговая система/стратегия форексБезрисковая стратегия форексБезубыточная стратегия форексБесплатные вебинары форексБинарные Опционы / Binary optionsБиржевые БрокерыБрокер форексБрокеры бинарных опционовВебинары, Тренинги форексВИДЕОКУРСЫ ФорексВнутридневные стратегии форексВолны ЭллиотаВсе, что нужно знать начинающим о Форекс [основы]Высокоприбыльные стратегииГолосование за стратегии форексГрафический АнализДолгосрочная стратегия форексЕвро-йена прогнозЗаработать на форексЗаработок на СвопахЗнаменитые трейдерыИндикатор ADXИндикатор ADX CrossingИндикатор ATRИндикатор b-clock modifiedИндикатор Buy Sell pressure volumeИндикатор CCI ZERO FX520Индикатор DDFX 3 BBStop v4Индикатор DSS of momentumИндикатор Flat ScannerИндикатор Force IndexИндикатор Forex Freedom BarsИндикатор FX Sniper’s CCIИндикатор Gann Hilo HistoИндикатор Heiken Ashi SmoothedИндикатор HMA ModifiedИндикатор I-Gentor LSMA&EMAИндикатор Laguerre.mq4Индикатор macd-crossover-alertИндикатор MBFX TimingИндикатор MomentumVTИндикатор MomPinboll.mq4Индикатор OsMAИндикатор Price ChannelИндикатор PSARИндикатор QQEИндикатор QQE Alert MTF v5Индикатор QQE Alert v3Индикатор Recurrent StatisticИндикатор Reversal_Indicator_v2Индикатор Robby DSS Bressert Colored_AИндикатор RSXИндикатор RSX-3CИндикатор SHI_SilverTrendSigИндикатор Solar Winds joy – histoИндикатор True TrendИндикатор TTLИндикатор Vortex IndicatorИндикатор Vulkan Profitиндикатор ZigZagИндикатор Вуди ССIИндикатор МА rsiИндикатор свингов Ганна скачатьиндикатор со стрелкамиИндикатор стоимости пункта форексКак выбрать стратегию форексКанал скользящих среднихКанальная стратегия форексКластеры на форекскомбинация индикаторов PSAR и MACDКоробка на форексКриптовалютыЛинда РашкеЛокирующий советник форексЛучшие брокеры форексЛучшие валютные пары для carry tradeЛучшие внутридневные торговые стратегии форекс на М15Лучшие индикаторные cтратегии форексЛучшие стратегии бинарных опционов (БО)лучшие точки входа в рынок форексМ30 стратегия форексМани МенеджментМедленные скользящие средниеМТ5Мультивалютная стратегия для форексНедельные (W1) стратегии форексНедельный ПивотНовая стратегия форексНовости рынкаНовости Форекс (Forex) и других финансовых рынковОсновные индикаторы форексПАММпаттерн 3 индейцаПаттерн HammerПаттерн ГиППаттерн ТреугольникПивот-уровниПолуавтоматическая стратегия форексприбыльная стратегия форексПробой ZigZagПробой Азиатской сессииПробой дневной свечиПробой трендовой линииПробой фракталаПробойная свечапробойная стратегия форексПробойный советник форексПроверенная стратегия форексПроверенные стратегии форекс на h5 (4-х часовые графики)Продукты от трейдера Алексея Лободыпростая стратегия на Moving AverageПРОСТАЯ стратегия форексРазворотная стратегия форексРазновидности стратегийРейтинг стратегийсайт Виктора БаришпольцаСамые успешные стратегии форексСвечной анализСвечные паттерныСеточные советники форексСеточные стратегии форексСигналы Forex4youСигналы Волн ВульфаСигналы паттернов форексСигналы по графическим моделям форексСигналы по стратегии S3Сигналы ФорексСкальпирующие Стратегии форексСкачать Gordago Forex OptimizerСкачать QuikСкачать Алерт T3MA AlarmСкачать индикатор DSS of momentum + arrows _ mtf nmcскачать шаблон для Metatrader 4скачать шаблон для MT4Сложный индикатор MT4Советник PIVOTСОВЕТНИКИ ФОРЕКС — в помощь трейдеруСписок лучших дневных стратегий ФорексСреднесрочная стратегия форексСтабильная стратегия форексСтоп-лосс по ATRСтратегии В. БаришпольцаСтратегии для форексСтратегии на основе полос БоллинджераСтратегии форекс на «Уровнях Фибоначчи»Стратегии форекс на основе индикатора ИшимокуСтратегии форекс на основе Японских СвечейСтратегии форекс по методу МартингейлаСтратегия «Черепаховый суп»стратегия для 5 минутСтратегия для EURUSDстратегия для GBPUSDСтратегия для NZDUSDСтратегия на AO и ACстратегия на лимитных ордерахстратегия на мувингахСтратегия на осцилляторах АО и АССтратегия с минимальным рискомСтратегия торговли по объемамСтратегия форексСтратегия форекс «2 экрана»Стратегия форекс «Крестики нолики»Стратегия форекс 2017стратегия форекс M30Стратегия форекс без просадокСтратегия форекс без стоп-лоссовстратегия форекс для 15 минутСупер стратегия форексТермины форекс, словарь трейдераТест стратегии форекс 2018ТЕСТЫ стратегий форексТипы стратегийТОП-50 Стратегий на основе скользящих среднихТорговая система «Оракул»Торговая система «Черепах»Торговая система «Черепахи»Торговая стратегия форексторговля внутри дняторговля на 1-минутных графикахторговля на 1 минутеТорговля на минуткахторговля на минутном графикеторговля по внутренним барамТорговля по ПАТТЕРНАМ и графическим моделям форексторговля по трендуТочная стратегия форексТочные сигналы форекстрейдер Уэллс УайлдерТрейлинг-стопТрейлинг-стоп от 1 пункта — Советник для Metatrader 4трендовая стратегия форексуровни для индикатора MACDФильтр ложных сигналовФинансовая грамотностьФинансовые ВКЛАДЫФлетовая стратегия форексФорекс голосованиеФорекс ИНДИКАТОРЫФорекс математический расчетФорекс системаФорекс статистикаХеджированиечасовая стратегия форексШаблон МТ4 скачатьШаблоны для MT4Школа графического анализаэффективная стратегия форексЯпонские подсвечникиЯпонские свечи: список статей для обучения свечному анализу

Страница не найдена — Strategy4You

Кажется, ничего не найдено. Может, попробуете воспользоваться поиском по сайту или перейдете по ссылкам ниже?

Архивы Выберите месяц Сентябрь 2021 Август 2021 Июль 2021 Июнь 2021 Май 2021 Апрель 2021 Март 2021 Февраль 2021 Январь 2021 Декабрь 2020 Ноябрь 2020 Октябрь 2020 Сентябрь 2020 Август 2020 Июль 2020 Июнь 2020 Май 2020 Апрель 2020 Март 2020 Февраль 2020 Январь 2020 Декабрь 2019 Ноябрь 2019 Октябрь 2019 Сентябрь 2019 Август 2019 Июль 2019 Июнь 2019 Май 2019 Апрель 2019 Март 2019 Февраль 2019 Январь 2019 Декабрь 2018 Ноябрь 2018 Октябрь 2018 Сентябрь 2018 Август 2018 Июль 2018 Июнь 2018 Май 2018 Апрель 2018 Март 2018 Февраль 2018 Январь 2018 Декабрь 2017 Ноябрь 2017 Октябрь 2017 Сентябрь 2017 Август 2017 Июль 2017 Июнь 2017 Май 2017 Апрель 2017 Март 2017 Февраль 2017 Январь 2017 Декабрь 2016 Ноябрь 2016 Октябрь 2016 Сентябрь 2016 Август 2016 Июль 2016 Июнь 2016 Май 2016 Апрель 2016 Март 2016 Февраль 2016 Январь 2016 Декабрь 2015 Ноябрь 2015 Октябрь 2015 Сентябрь 2015 Август 2015 Июль 2015 Июнь 2015 Май 2015 Апрель 2015 Март 2015 Февраль 2015 Январь 2015 Декабрь 2014 Ноябрь 2014 Октябрь 2014 Сентябрь 2014 Август 2014 Июль 2014 Июнь 2014 Май 2014 Апрель 2014 Март 2014 Февраль 2014 Январь 2014 Декабрь 2013 Ноябрь 2013 Октябрь 2013 Сентябрь 2013 Август 2013 Июль 2013 Июнь 2013 Май 2013 Апрель 2013 Март 2013 Февраль 2013 Январь 2013 Декабрь 2012 Ноябрь 2012 Октябрь 2012 Сентябрь 2012 Август 2012 Июль 2012 Июнь 2012 Май 2012 Апрель 2012 Март 2012 Февраль 2012 Январь 2012 Декабрь 2011 Ноябрь 2011 Октябрь 2011 Сентябрь 2011 Август 2011 Июль 2011 Июнь 2011 Май 2011 Апрель 2011 Март 2011 Февраль 2011 Январь 2011 Декабрь 2010 Ноябрь 2010 Октябрь 2010 Сентябрь 2010 Август 2010 Июль 2010 Июнь 2010 Май 2010 Апрель 2010 Март 2010 Февраль 2010 Январь 2010 Декабрь 2009 Ноябрь 2009 Октябрь 2009 Сентябрь 2009 Август 2009 Июль 2009 Июнь 2009 Май 2009 Апрель 2009 Март 2009

РубрикиВыберите рубрику10 пунктов в день2016 стратегия форекс2018 стратегия форекс30 пунктов в день4 часа стратегия форекс4 экранаant-GUBreakout_V.0.4.2.ex4AUD/USD стратегия форексCCI+RSI+StochasticD1 стратегия форексDaily Volatility Breakout.mq4 индикаторEMA+Stochastic+RSIEURUSD M15 стратегия форексEURUSD стратегия форексFAQ по Стратегиям форексGBPJPY стратегия форексh2 стратегия форексLinear Weighted Moving AverageM5 стратегия форексMA Chanels FIBO.ex4MACD-comboMetaTrader 4 видео урокиMetatrader 4 стратегия форексMoving Average + CCI + RSIMT4 стратегия форексMTF Moving AverageNonfarm Payrolls (NFP)Nord FXParabolic SARParamon ScalpPivot pointUSDCAD стратегия форексАКЦИИ Брокеров форексАКЦИИ сайтаАмериканская сессияАналитика и прогноз по EUR/USD (пара Евро Доллар)Аналитика и прогнозы ФОРЕКС (FOREX)Безиндикаторная торговая система/стратегия форексБезрисковая стратегия форексБезубыточная стратегия форексБесплатные вебинары форексБинарные Опционы / Binary optionsБиржевые БрокерыБрокер форексБрокеры бинарных опционовВебинары, Тренинги форексВИДЕОКУРСЫ ФорексВнутридневные стратегии форексВолны ЭллиотаВсе, что нужно знать начинающим о Форекс [основы]Высокоприбыльные стратегииГолосование за стратегии форексГрафический АнализДолгосрочная стратегия форексЕвро-йена прогнозЗаработать на форексЗаработок на СвопахЗнаменитые трейдерыИндикатор ADXИндикатор ADX CrossingИндикатор ATRИндикатор b-clock modifiedИндикатор Buy Sell pressure volumeИндикатор CCI ZERO FX520Индикатор DDFX 3 BBStop v4Индикатор DSS of momentumИндикатор Flat ScannerИндикатор Force IndexИндикатор Forex Freedom BarsИндикатор FX Sniper’s CCIИндикатор Gann Hilo HistoИндикатор Heiken Ashi SmoothedИндикатор HMA ModifiedИндикатор I-Gentor LSMA&EMAИндикатор Laguerre.mq4Индикатор macd-crossover-alertИндикатор MBFX TimingИндикатор MomentumVTИндикатор MomPinboll.mq4Индикатор OsMAИндикатор Price ChannelИндикатор PSARИндикатор QQEИндикатор QQE Alert MTF v5Индикатор QQE Alert v3Индикатор Recurrent StatisticИндикатор Reversal_Indicator_v2Индикатор Robby DSS Bressert Colored_AИндикатор RSXИндикатор RSX-3CИндикатор SHI_SilverTrendSigИндикатор Solar Winds joy – histoИндикатор True TrendИндикатор TTLИндикатор Vortex IndicatorИндикатор Vulkan Profitиндикатор ZigZagИндикатор Вуди ССIИндикатор МА rsiИндикатор свингов Ганна скачатьиндикатор со стрелкамиИндикатор стоимости пункта форексКак выбрать стратегию форексКанал скользящих среднихКанальная стратегия форексКластеры на форекскомбинация индикаторов PSAR и MACDКоробка на форексКриптовалютыЛинда РашкеЛокирующий советник форексЛучшие брокеры форексЛучшие валютные пары для carry tradeЛучшие внутридневные торговые стратегии форекс на М15Лучшие индикаторные cтратегии форексЛучшие стратегии бинарных опционов (БО)лучшие точки входа в рынок форексМ30 стратегия форексМани МенеджментМедленные скользящие средниеМТ5Мультивалютная стратегия для форексНедельные (W1) стратегии форексНедельный ПивотНовая стратегия форексНовости рынкаНовости Форекс (Forex) и других финансовых рынковОсновные индикаторы форексПАММпаттерн 3 индейцаПаттерн HammerПаттерн ГиППаттерн ТреугольникПивот-уровниПолуавтоматическая стратегия форексприбыльная стратегия форексПробой ZigZagПробой Азиатской сессииПробой дневной свечиПробой трендовой линииПробой фракталаПробойная свечапробойная стратегия форексПробойный советник форексПроверенная стратегия форексПроверенные стратегии форекс на h5 (4-х часовые графики)Продукты от трейдера Алексея Лободыпростая стратегия на Moving AverageПРОСТАЯ стратегия форексРазворотная стратегия форексРазновидности стратегийРейтинг стратегийсайт Виктора БаришпольцаСамые успешные стратегии форексСвечной анализСвечные паттерныСеточные советники форексСеточные стратегии форексСигналы Forex4youСигналы Волн ВульфаСигналы паттернов форексСигналы по графическим моделям форексСигналы по стратегии S3Сигналы ФорексСкальпирующие Стратегии форексСкачать Gordago Forex OptimizerСкачать QuikСкачать Алерт T3MA AlarmСкачать индикатор DSS of momentum + arrows _ mtf nmcскачать шаблон для Metatrader 4скачать шаблон для MT4Сложный индикатор MT4Советник PIVOTСОВЕТНИКИ ФОРЕКС — в помощь трейдеруСписок лучших дневных стратегий ФорексСреднесрочная стратегия форексСтабильная стратегия форексСтоп-лосс по ATRСтратегии В. БаришпольцаСтратегии для форексСтратегии на основе полос БоллинджераСтратегии форекс на «Уровнях Фибоначчи»Стратегии форекс на основе индикатора ИшимокуСтратегии форекс на основе Японских СвечейСтратегии форекс по методу МартингейлаСтратегия «Черепаховый суп»стратегия для 5 минутСтратегия для EURUSDстратегия для GBPUSDСтратегия для NZDUSDСтратегия на AO и ACстратегия на лимитных ордерахстратегия на мувингахСтратегия на осцилляторах АО и АССтратегия с минимальным рискомСтратегия торговли по объемамСтратегия форексСтратегия форекс «2 экрана»Стратегия форекс «Крестики нолики»Стратегия форекс 2017стратегия форекс M30Стратегия форекс без просадокСтратегия форекс без стоп-лоссовстратегия форекс для 15 минутСупер стратегия форексТермины форекс, словарь трейдераТест стратегии форекс 2018ТЕСТЫ стратегий форексТипы стратегийТОП-50 Стратегий на основе скользящих среднихТорговая система «Оракул»Торговая система «Черепах»Торговая система «Черепахи»Торговая стратегия форексторговля внутри дняторговля на 1-минутных графикахторговля на 1 минутеТорговля на минуткахторговля на минутном графикеторговля по внутренним барамТорговля по ПАТТЕРНАМ и графическим моделям форексторговля по трендуТочная стратегия форексТочные сигналы форекстрейдер Уэллс УайлдерТрейлинг-стопТрейлинг-стоп от 1 пункта — Советник для Metatrader 4трендовая стратегия форексуровни для индикатора MACDФильтр ложных сигналовФинансовая грамотностьФинансовые ВКЛАДЫФлетовая стратегия форексФорекс голосованиеФорекс ИНДИКАТОРЫФорекс математический расчетФорекс системаФорекс статистикаХеджированиечасовая стратегия форексШаблон МТ4 скачатьШаблоны для MT4Школа графического анализаэффективная стратегия форексЯпонские подсвечникиЯпонские свечи: список статей для обучения свечному анализу

Ордерная ценная бумага — нет ничего проще и эффективнее

Использование ценных бумаг в коммерческой и деловой практике весьма обширно и, кроме традиционных видов как акции (см. Акция — это ценная бумага) и облигации, существует большой выбор финансовых инструментов. Одним из таких видов являются ценные бумаги ордерные.

Само возникновение такого типа активов в большинстве случаев связано с торговыми операциями и их главное предназначение – это упрощение и ускорение товарооборота, связанного, в первую очередь, с такими видами деятельности как грузовые перевозки, логистика, проведение трансфертных платежей, обеспечение кредитного оборота компаний.

Первые именные предъявительские и ордерные ценные бумаги появились задолго до возникновения банковской системы (IX- XI века н.э.), и собственно именно они были теми ценными бумагами, которые предопределили облик современной финансовой системы.

О том, что такое предъявительские ордерные и именные ценные бумаги, и каким образом следует применять этот вполне эффективный финансовый инструмент и будет рассказано далее в этой статье.

Содержание статьи

Предъявительские именные и ордерные ценные бумаги — основные виды и характеристики

Для того, чтобы грамотно и с прибылью использовать в бизнесе ценные бумаги предъявительского свойства, необходимо четко понимать, что они из себя представляют, где и в каких случаях их следует применять и каких ошибок при их обращении следует избегать.

Для начала стоит определиться с понятием ценная бумага ордерная. В общем виде ордерными ценными бумагами являются особым образом выпущенные документы, удостоверяющие указанному в нем лицу (компании или организации) права на приобретение, распоряжение или владение материальными активами (либо правами на них) от имени и по поручению выдавшего его субъекта.

Говоря более понятным (не казенным языком), ордерные ценные бумаги — это ценные бумаги, в которых четко и однозначно указано эмитентом физическое лицо или компания, что оно предоставляет ему право (как правило, без всяких дополнительных оговорок и условий) на получение финансовых средств, товаров или услуг в том или ином месте. Такая выдача производится либо под гарантию самого лица, выдавшего такие бумаги, либо третьего лица, на которое он укажет.

К ордерной ценной бумаге относятся следующие виды финансовых документов:

  • Вексель (см. Вексель — это долговая ценная бумага) – это финансовый документ, являющийся долговым обязательством, оформленный специальным образом и имеющий документарную форму на бланке строгой отчетности с определенным уровнем защиты.

Векселем лицо его выпустившее подтверждает, что его обладатель может получить по нему оплату, например, в банке (где обслуживается эмитент) или у любого другого контрагента, с которым у векселедателя имеются определенные договорные отношения. По своей сути вексель — это обычная долговая расписка в обмен на получение каких — либо товаров и услуг, только плательщиком этого долга может быть не только сам должник, но и назначенное (определенное им) другое лицо.

Кроме этого, главной спецификой векселя является то, что он может быть передан от того, кто первым его получил, и передано также другому лицу (в обмен или для осуществления сделки). В этом случае права по этой ордерной ценной бумаге передаются путем специальной надписи (или штампа), называемой «индоссамент». Конечный приобретатель векселя может получить, например, в банке, определенном векселедателем, финансовые активы в обмен на него.

Или говоря финансовой терминологией — вексель будет погашен. В практике применяются разные виды векселей и существуют различные процедуры их обращения.

Наиболее надежными считаются векселя, которые имеют обеспечение в солидных и надежных кредитных учреждениях, банках. Кроме того, сами банки также выпускают ордерные векселя для привлечения денег клиентов, естественно с определенным дисконтом, обеспечивающим минимальную прибыль для его приобретателя.

  • Именные или ордерные банковские чеки. До недавнего времени (а именно до появления электронных кредитных карт и платежных систем) банковские чеки были одним из основных элементов коммерческого оборота в мире. С помощью них осуществлялась передача крупных финансовых средств в оптовой торговле, закупка импортного промышленного оборудования и др.

Сам чек (имеющий более сильную защиту от подделок и выпускаемый в виде специальной чековой книжки) дает право указанному в нем лицу на получение в банке субъекта его выдавшего указанную в нем сумму.

В некоторой степени с чеком имеет большое сходство аккредитив, но в отличие от чека он не может быть передан третьему лицу. Так же как и в случае с векселем, передача прав по чеку осуществляется специальной передаточной подписью индоссаментом либо специальным распоряжением, отданным банку.

  • Третьей группой ценных бумаг, которые подпадают под определение именные ордерные и предъявительские ценные бумаги, являются товарораспорядительные документы. В первую очередь, это морские перевозочные документы — морские коносаменты (Bill of Lading) и они бывают нескольких типов (именные, ордерные и на предъявителя). В практике в основном используется ордерная форма, поскольку пока груз следует морским путем, владелец коносамента (а значит и груза) может его передать (продать) другому лицу. Как только такая передача состоялась, первоначальный владелец груза (коносамента) дает распоряжение (ордер) перевозчику (или его агенту) выдать груз по прибытию в такой – то порт такому-то лицу.Такое распоряжение осуществляется отдельным уведомительным письмом (сообщением) грузовладельца. Основное отличие ордерного коносамента от двух других типов состоит в том, что изначально при его выпуске в графе «получатель» указывается TO ORDER («по распоряжению»). При этом следует понимать, что риск неправильной выдачи груза по такому виду коносамента лежит ни на перевозчике, ни на его агенте, а исключительно на последнем грузовладельце, от которого следует распоряжение.

Кроме морского коносамента к ордерной ценной бумаге относятся специальные авиационные накладные (AIR BILL), используемые в международных перевозках авиатранспортом, а также «бондовая расписка» (CUSTOMS BOND), которая используется для выдачи по указанию грузовладельца товара другому получателю с таможенного склада (еще ее называют варрант или WARRANT). В международных автоперевозках используется такая форма ордерной ценной бумаги как ТТН (товарно-транспортная накладная) или мульти модальный коносамент.

Заключение

Кроме перечисленных основных типов ордерных ценных бумаг, есть множество денежных суррогатов, которые можно в некоторых случаях отнести к категории ордерные именные и предъявительские ценные бумаги.

Например, такие как лотерейные билеты, права покупки (опционы) на аукционе, страховые свидетельства и многие другие. Но поскольку использование их непрофессионалами может привести к потерям денег и/или материальных средств, то в рамках этой статьи о них упоминать подробно не стоит.

Ордерная ценная бумага — что это? Объяснение простым языком

Приветствую, уважаемые читатели! Давайте с вами углубимся в многообразный мир ценных бумаг. Он не ограничивается акциями и облигациями, как многие из вас наверняка думают. Финансовых инструментов на этом рынке столько, что для рассказа обо всех придется написать целую серию статей. А сегодняшнюю я предлагаю посвятить такому интересному виду, как ордерная ценная бумага.

Что это такое и зачем они нужны

Ордерная ценная бумага (ОЦБ) – это ценная бумага, держатель которой определен законным путем как субъект удостоверяемого ею права, когда он последний в непрерывном ряду передаточных надписей.

Их активно используют в хозяйственной деятельности предприятия, организации и компании всех отраслей экономики. Они удобны для быстрого привлечения кредитных средств без услуг банков, для расчетов, упрощенного и быстрого перехода владения на материальные и другие активы.

Виды ордерных бумаг

Документы считаются ордерными, если они имеют специальную форму и подтверждают полномочия указанного владельца на приобретение товаров, услуг или денег. Исходя из этого выделяют несколько видов ордерных инструментов.

Вексель

  Вексель – ордерная ценная бумага, которой должник подтверждает свои обязательства перед кредитором выплатить долг в установленный срок. Вексель оформляется на бумажном бланке установленного образца со степенями защиты, где должны быть заполнены все реквизиты согласно законодательству.

При этом кредитор может передать в полном объеме права требования по векселю третьим лицам без согласования с должником. Этот финансовый инструмент активно используется для расчетов, в качестве залога, а также для кредитования продавцом покупателя. Кредит в этом случае имеет товарную форму, а покупатель получает отсрочку по оплате.

Популярность векселей объясняется их преимуществами:

  1. Предприятия могут кредитовать друг друга или получать отсрочки платежей без участия коммерческих банков, то есть экономят на оплате комиссий.
  2. Векселя обладают хорошей мобильностью – их быстро можно заложить в банке или продать на фондовой бирже.

На практике выделяют 3 типа векселей:

  1. Простой. Подразумевает обязательство выплатить долг в указанные сроки кредитору, на которого и оформляется ценная бумага. Такой вексель родственен долговой расписке.
  2. Переводной. Иначе называется тратта. В таком ценном инструменте содержится приказ от эмитента, выдающего вексель, плательщику оплатить установленную сумму в оговоренный срок векселедержателю.
  3. Авалированный. При такой сделке появляется третья сторона, например банк, выступающая гарантом (авалистом) по платежам.

Чеки

Чек – ордерный ценный инструмент, представляющий распоряжение от плательщика обслуживающему банку выплатить прописанную сумму чекодержателю.

Чеки бывают именными – выписанными на конкретного получателя; предъявительскими – на предъявителя; ордерными – выписанными на конкретное лицо, которое может передать их третьему лицу через индоссамент.

Перечень реквизитов, необходимых к заполнению в чеке, прописан в ГК Российской Федерации, форма чека устанавливается коммерческими банками.

Чтобы чек оплатили, его нужно предъявить на инкассо – в том банке, где открыт счет лица, выдавшего этот чек. На банке лежит обязательство проверить чек на подлинность.

Когда плательщик отказывается инкассировать чек, чекодержатель уполномочен предъявить исковое требование любому лицу, несущему обязательства по чеку (чекодателю, индоссантам, авалисту) или ко всем сразу.

Коносамент

 Коносамент – это ордерная ценная бумага, представляющая товарораспорядительные документы. В ней перевозчик дает обязательство поставить товар в пункт назначения согласно заключенному контракту.

Коносамент выполняет ряд функций:

  1. Подтверждает физические права на товар. Законный владелец этого ценного инструмента обладает исключительными правами на товар. Так как коносамент – это ордерная ценная бумага, его можно передать третьему лицу путем индоссамента.
  2. Представляет собой расписку, указывающую на то, что груз был доставлен перевозчику. Поэтому он содержит детальное описание всего товара. Если во время погрузки у товара были выявлены повреждения, то они фиксируются на лицевой стороне коносамента. В этом случае коносамент из «чистого» становится «не чистым».
  3. Свидетельствует о заключении договора перевозки.

Пример ОЦБ

В российском законодательстве выделены такие ордерные инструменты: простой и переводной векселя, чеки, двойное свидетельство товарного склада и коносамент. В других странах, помимо этого, относят к ордерным бодмерейное письмо, циркулярный перевод, купеческий перевод, грузовое свидетельство.

Различие предъявительских, именных и ордерных ценных бумаг

Ценные бумаги классифицируются по многим признакам. Один из них принцип, по которому передается право собственности. Так, различают:

  1. Предъявительские. Ценные бумаги дают все полномочия, содержащиеся в них, своему держателю. То есть на самом бланке данные о конкретном владельце отсутствуют. Это объясняет их популярность в использовании. Чтобы сменить собственника по этим ценным бумагам, достаточно просто вручить их новому владельцу. В качестве примера могу привести чеки на предъявителя и простые складские свидетельства (варранты).
  2. Именные. Выпускаются на определенного владельца. Только он получает все полномочия, обеспеченные этим финансовым инструментом. Самыми известными примерами являются акции и облигации. Передача прав другому лицу по именным ценным бумагам занимает больше всего времени и усилий: нужно оформить специальный договор уступки прав требования – цессию. При передаче прав по именным ценным инструментам владелец несет ответственность только за их действительность, а если новый владелец соберется реализовать свои права по ним, ему необходимо делать все предъявления эмитенту таких ЦБ.
  3. Ордерные. В таких ценных бумагах изначально указывается владелец, который вправе передать их другому лицу. Для этого делается специальная передаточная надпись – индоссамент. Отличительный момент ордерных ценных инструментов: конечный владелец может потребовать исполнения своих прав не только у эмитента, но и у любого лица, вписанного в непрерывную цепочку индоссаментов. Самый известный пример – вексель.

В чем разница индоссамента и цессии

Предлагаю выяснить, что такое индоссамент и цессия, каковы их особенности и отличия.

 Индоссамент – это специальная надпись, подтверждающая переход прав по определенной ЦБ от одного владельца другому. Лицо, передающее права, называется индоссантом, а получающее– индоссат. Сам процесс – индоссирование. Индоссамент выполняется письменно на оборотной стороне ЦБ или на специальном добавочном листе – аллонже.

 Главные аспекты индоссамента – безусловность и полнота. Он не зависит от того, наступит ли какое-то событие или совершится ли какое-то действие. По индоссаменту нельзя передать только часть полномочий.

Если индоссамент сделан без указания данных лица, которое становится новым владельцем, а стоит только подпись предыдущего собственника, – это бланковый индоссамент. Если же данные нового владельца указаны, то это ордерный индоссамент.

Чтобы ценная бумага была оплачена, ряд индоссаментов на ней должен быть непрерывным, а последний владелец должен подтвердить свою легитимность.

 Цессия – это переуступка прав требования по долговым обязательствам. Лицо, передающее права – цедент, а тот, кто их получает, – цессионарий. Заключенный договор цессии предусматривает передачу одним кредитором права требовать с должника выполнения обязательств другому кредитору.

Теперь перейдем к основным отличиям этих двух понятий.

Чтобы индоссамент считался действительным, достаточно одной подписи лица, передающего свои права. Для договора цессии обязательны подписи обеих сторон – передающей права требования и принимающей их на себя.

Индоссамент выполняется исключительно на обратной стороне ЦБ или на аллонже. Для цессии законодательно не установлено четких требований к оформлению. Таким образом, цессия может быть выполнена в любой не запрещенной законом письменной форме.

Так как цессия представляет собой сделку, то она должна быть именной, то есть совершенной в пользу четко установленного лица. Индоссамент бывает как односторонним, так и именным.

И главное, чем отличаются индоссамент и цессия: все подписавшиеся индоссаты автоматически становятся соответчиками по обязательствам и могут требовать регресса ко всем, кто поставил свои подписи.

Допускаются ли законодательствами разных стран иные виды ордерных бумаг, кроме урегулированных в законе

Законодательство разных стран по-разному регламентирует вопросы о возможности оборота других ордерных ЦБ, кроме тех, что разрешены законом.

Франция

Во Франции ордерными признаны простой и переводной векселя, чеки, коносамент, складское и залоговое свидетельства товарных складов, варранты. На основании имеющейся практики судопроизводства разрешается передача с соблюдением порядка индоссамента ордерных инструментов, не урегулированных законодательными актами.

Италия

В Италии законодательно допускаются к обороту в качестве ордерных ценных бумаг векселя, чеки, коносаменты, накладные, складские и залоговые свидетельства. Не урегулированные в законодательных актах ордерные инструменты разрешены к передаче, как и во Франции, с соблюдением процедуры индоссамента с оговоркой о приказе. Судопроизводство положительно относится к этому вопросу.

Германия

Законодательство Германии не допускает возможности оборота иных ордерных инструментов, кроме тех, что прописаны в законе. Немецкая доктрина считает индоссамент бумаг, не закрепленных в законодательных актах, договором общегражданской цессии.

Швейцария

Швейцарское законодательство считает любую ценную бумагу, где эмитент дает обязательство в конкретном месте и время выплатить установленную сумму с оговоркой о приказе, таковой, что передается по процедуре индоссамента. Еще добавляется, что такие вопросы рассматриваются исходя из норм вексельного права.

Советское законодательство

В советском праве не освещался вопрос, разрешены ли к обращению другие ордерные ценные бумаги, кроме тех, что зафиксированы законодательно. Однако из начал советского законодательства следует свобода договоров. Из этого делаем вывод – создание ОЦБ, не закрепленных законом, все же разрешено. Российская юридическая практика унаследовала это положение вещей.

Особенности передачи ОЦБ

Ордерные ЦБ передаются через специальную надпись – индоссамент. Главное, чтобы цепь передаточных надписей была непрерывной.

Последствия индоссирования векселя неуполномоченным на то лицом

Что будет, если вексель индоссирован неуполномоченным к этому лицом? Легитимен ли векселедержатель, если один из индоссаментов в цепи признан недействительным?

Предлагаю обратиться к законодательству. Положение о простом и переводном векселе наряду с постановлением Пленумов Верховного и Высшего арбитражного судов РФ подтверждает: в случае признания одного из индоссаментов нелегитимным остальные подписи лиц в цепочке законную силу не теряют.

Сложнее ситуация, когда вексель индоссирован неуполномоченным на то лицом или с превышением полномочий. Законодательство не имеет четких разъяснений, кто в таком случае является обязанным по векселю – физическое лицо, превысившее полномочия, или все-таки юридическое лицо, от имени которого это лицо выступало.

Основные проблемы обращения ордерных ценных бумаг в России

Обращение ордерных ценных бумаг в Российской Федерации регулируется Гражданским кодексом и другими нормативными актами. Исследований, посвященных теории ордерных бумаг, в отечественной литературе крайне мало. Поэтому ряд вопросов, которые касаются ордерных инструментов, до сих пор остаются неурегулированными. По этой же причине и судебные органы испытывают сложности в использовании соответствующих законодательных актов.

Теория приобретения права собственности на ордерную бумагу

Вопрос о том, какой факт с юридической точки зрения инициирует возникновение права и обязанности по ОБ, до сих пор дискутируется в теории ценных бумаг. По этому поводу существует много взглядов и гипотез, одна из которых – теория приобретения собственности на бумагу.

Она утверждает, что для возникновения права и обязанности по бумаге нужны две предпосылки: правильно составленная бумага и лицо, отличное от составителя, которое приобрело право распоряжаться ОЦБ.

Надеюсь, после прочтения этой статьи тема ордерных ценных бумаг перестала быть для вас темным и загадочным лесом! Подписывайтесь на мои обновления и обязательно делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Что такое ордерные ценные бумаги и как они передаются?

Разнообразие бумаг

Вопреки распространенному мнению, ценные бумаги не только те, что торгуются на бирже и могут увеличить капитал. К ЦБ также относятся любые правовые документы на материальные ценности, будь то депозитарный сертификат, либо контракт на поставку товара. Да, такие документы также могут быть перепроданы, но для этого должны быть учтены определенные обстоятельства по передаче прав.

Фьючерс, к примеру, является контрактом на определенную поставку активов, которые могут быть зафиксированы при помощи данной сделки. Фьючерс обладает большой волатильностью, то есть резко меняет цену. А значит он способен быть в скором времени перепродан. Именно эта его особенность и сделала фьючерс популярным инструментом среди спекулянтов.

Классификация бумаг

Помимо уже понятного и известного разделения на облигации, акции и прочие документации, бумаги имеют и другой типаж. Общепринятая классификация позволяет делить их в соответствии с принципом перехода прав.

На основании данного принципа получается известное деление ЦБ на:

  • Именные ценные бумаги. Выписанные на определенное лицо и указанное в сертификации. Такая акция будет предоставлять все потенциальные возможности только для того, чье имя зафиксировано в документе. Конечно перепродажа возможна, но только по факту проведения целой серии регистрационных актов, как у депозитария, так и у регистратора. Подобные перипетии существенно снижают оборотность данного типа.
  • Ордерная ценная бумага составляется на имя первого конкретного держателя. При этом держатель получается право передавать полномочия по собственному приказу. Отражается данный приказ при помощи соответствующей надписи на самой бумаге. Передаточная надпись на ордерной ценной бумаге – индоссамент. Формально индоссаментом является и сам первоначальный владелец актива.
  • Сертификаты на предъявителя. Такие сертификаты закрепляют право за держателем документов. Соответственно на самих физических носителях нет указаний, конкретизирующих лицо владельца. Такая специфика повышает оборотность и значимость ЦБ как рыночного товара. Но при этом также подлежит регистрации. Хотя, по сравнению с именной, предъявительская ЦБ гораздо проще в плане проведения сделок по ней. Формально такой бумагой можно назвать даже денежную банкноту национальной валюты.

Ордерные ценные бумаги

Ордерной ценной бумагой называется довольно широкий спектр активов, который несет за собой скорее процесс передачи денежных масс. В отличии от акций, которые гарантируют владение частью компании, ордера гарантирую владение суммой. Соответственно с механизмом облигаций похожего несколько больше.

Данные ордерные свидетельства подразделяются на переводные и простые ордера. Простым векселем называется обыкновенная расписка. Переводной документ может передаваться между лицами, когда в специальной графе делается специальная отметка. О необходимости совершения подобного действия должно быть специальное указание, изложенное в процессе заполнения бумаги.

Именная ценная бумага – документарная, а значит за ней зафиксированной имя ее полноправного и законного владельца. Список подобных сертификаций не слишком широк, но требует всестороннего изучения.

Гражданский кодекс закрепляет понятие:

Ордерной является документарная ценная бумага, по которой лицом, уполномоченным требовать исполнения по ней, признается ее владелец, если ценная бумага выдана на его имя или перешла к нему от первоначального владельца по непрерывному ряду индоссаментов

Вексель

Вексель – классический образец ордера. Представляет собой документацию, имущественные права по которой располагаются в отношении некоторой суммы, указанной в векселе. Формирует долговые обязательство путем указания на квитке конкретной сумму, которую эмитент должен держателю.

Процесс выписки векселя представляет собой маршрут из банка, с которым и эмитента имеется договор, документации, которая им заполняется и держателем, который возвращается в банк с данной бумагой. Держатель требует сумму по векселю со счета в банке. Либо получает долговое обязательство. В банке осуществляются выдачи средств по векселям. Таким образом они “гасятся”, то есть, долговые обязательства закрываются.

Чеки

Похожее сотрудничество с банковским институтом и у того, кто выписывает чеки. В отличие от магазинного чека, который скорее становится подтверждением покупки, банковский служит инструментом передачи денег.

Обладая счетом в конкретном банке, его клиент может завести именную чековую книжку. При безналичном расчете с некоторым свои партнером или другим участником сделки по купле/продаже, человек заполняет в своей чековой книжке один квиток.

Туда вносится сумма, установленное договоренностью и то имя, на которое чек и выписывается. Следом, указанное в чеке лицо, обладает возможностью получить указанную сумму в любой кассе банка, у которого обслуживает эмитент.

Коносамент

Гораздо более интересная схема представляется в коносаментах. Это товарораспределительные сертификаты, за каждым из которых стоит определенная товарная поставка конкретного типа: морского или авиационного.

Данный ордер фиксирует массу поставки товара, его наименование, сроки выполнения и денежную массу, которая должна быть либо была уплачена за проведение данной поставки. Коносамент должен указывать и следующие моменты:

  • Именного типа, где четко прописывается получатель грузов;
  • Коносамент на предъявителя, то есть груз получит человек, предъявивший коносамент;
  • Ордерного типа, он является самым широко используемым. Подобный документ можно передавать, если это прописано на другой стороне.

Ценность заключается в том, что на данном документе фиксируются итоги, то есть факт выполнения поставки, а значит только при заполнении данной графы возможен процесс расчете финансами за данное поступление.

В автомобильных грузовых перемещениях данный документ заменяется накладной – соответствующим фиксирующим сертификатом. В широком рыночном понимании данные документы могут быть перепроданы, тем самым поступление будет перенацелено на другое лицо, нынешнего обладателя. На бирже такой принцип во многом применяется фьючерсными срочными контрактами.

Передача прав

Передача права, как уже было сказано выше, осуществляется при помощи индоссаманта. Это специальная надпись, которую проводит действующий владелец прям на бумаге, тем самым передавая полномочия в руки нового владельца. Указывается имя и дата передачи.

Восстановление прав по определенной документации может быть проведено в зависимости от потери этих прав. Чаще всего возможен судебный порядок, на котором будет рассмотрено дело. В случае потери документа есть вероятность успешно обратиться в учреждение – эмитент, и предоставив доказательства восстановить вексель.

Судебный порядок устанавливается Гражданским Кодексом РФ:

  • В случае поступления заявления держателя документа до истечения трех месяцев со дня опубликования указанных в части первой статьи 296 настоящего Кодекса сведений суд оставляет заявление лица, утратившего документ, без рассмотрения и устанавливает срок, в течение которого лицу, выдавшему документ, запрещается производить по нему платежи и выдачи. Этот срок не должен превышать два месяца.
  • Одновременно судья разъясняет заявителю его право предъявить в общем порядке иск к держателю документа об истребовании этого документа, а держателю документа его право взыскать с заявителя убытки, причиненные принятыми запретительными мерами.
  • На определение суда по вопросам, указанным в настоящей статье, может быть подана частная жалоба.

Уступка права требования обязательств по ордерной бумаге проводится также в рамках Гражданского Кодекса РФ, где этот момент прописан в статье 146 а также в соответствии с 29-ой статьей Федерального Закона “О рынке ценных бумаг”.

ОРДЕРНАЯ ЦЕННАЯ БУМАГА — это… Что такое ОРДЕРНАЯ ЦЕННАЯ БУМАГА?

вид ценных бумаг. Любое лицо. предъявившее О.ц.б.. будет являться уп-равомоченным по ней, но только при условии, если оно поименовано в ценной бумаге либо в качестве ее первого приобретателя, либо в качестве одного из его преемников — последующих приобретателей. Такое лицо может потребовать исполнения от должника по О.ц.б., который, в свою очередь, освобождает себя от обязательства исполнением всякому предъявителю, формально легитимированному текстом бумаги или передаточной надписи, если только не допустит умышленного исполнения неправомочному лицу или грубой неосторожности. Должник по О.ц.б. не обязан и не может справляться о чем-либо, если от него потребовано исполнение, подкрепленное предъявлением бумаги лицом, поименованным в таковой.

История возникновения О.ц.б. — это история возникновения института индоссамента — особого рода сделки. оформляемой «передаточной надписью». Институт индоссамента, отличающий. строго говоря, О.ц.б. от других их видов. появился впервые именно на векселе — инструменте обслуживания центров рыночной торговли (ярмарок). Тем не менее историческая связь О.ц.б. с бумагами на предъявителя несомненна: и у тех и у других был. вероятно, один общий предшественник — «несовершенные бумаги на предъявителя», т.е. бумаги, адресованные определенному лицу или предъявителю. Попав на «благодатную почву» именных писем менял и купцов о денежном обмене (тогдашних векселей), несовершенные ценные бумаги дали «всходы»: формула «такому-то или предъявителю» превратилась в формулу «такому-то или тому, кому он прикажет (и в том на векселе подпишет)».

Первыми О.ц.б. во всех странах стали именно векселя, следом за ними — коносаменты, затем — чеки. В большинстве государств О.ц.б. признаются также и складские свидетельства — двойные и простые, в ряде стран признаками О.ц.б. обладают переводные (трансферабельные) аккредитивы.

В СССР О.ц.б. были представлены почти исключительно векселями, чеками и коносаментами; после кредитной реформы все эти документы остались существовать только в международной торговле. Возвращение О.ц.б. началось с развитием в РФ рыночных отношений и с формированием адекватного законодательства. В период действия ОГЗ СССР 1991 г. стал возможен выпуск ордерных векселей,чеков и коносаментов. Сегодня законодательство РФ разрешает облекать в форму О.ц.б. также и складские свидетельства. Могут обладать признаками О.ц.б. также трансферабельные аккредитивы и банковские (депозитные и сберегательные) сертификаты.

О.ц.б. представляют собой оборото-способные документы (т.е. вещи), ценные в силу заключенной в них информации о субъективных гражданских правах, осуществление или передача которых предполагает предъявление или передачу самих О.ц.б. Для них характерны те же две правовые проблемы, что и для бумаг на предъявителя — независимости прав держателя от прав его предшественника, а также определения момента возникновения прав. выраженных в бумаге. Именно из-за того, что способ решения первой проблемы в институте О.ц.б. носит специс1)ический характер, они и классифицируются как самостоятельное юридическое учреждение, несводимое ни к одной из известных циви-листических конструкций. Специфика решения этой проблемы объясняется юридической природой индоссамента — сделки, переносящей право собственности на О.ц.б.

Поскольку право собственности может быть передано кем угодно, в том числе и несобственником (лишь бы приобретатель вещи был добросовестным), добросовестному приобретателю можно не бояться того, что он получит О.ц.б. с подложной или поддельной подписью или от

лица, хотя и формально легитимированного бумагой, но реально — похитившего ее. Эти и подобные обстоятельства на права добросовестного приобретателя О.ц.б. никак не повлияют.

Законодательство РФ не содержит комплекса правовых норм об О.ц.б. Сегодня отрывочные положения содержатся только в ст. 145-148 и 389 ГК РФ. Кроме того, ст. 149 упоминает о возможности выпуска бездокументарных ценных бумаг как бумаг ордерных. Последнее предписание следует воспринимать с той долей условности, с которой вообще можно говорить о причислении бездокументарных ценных бумаг к ценным бумагам. Найти упоминание об О.ц.б. в каких-либо иных нормативных актах практически невозможно. Пункт 3 п. 1 ст. 145ГКРФ устанавливает, что права, удостоверенные ценной бумагой, могут принадлежать, в частности, названному в ней лицу, которое может само осуществить эти права или назначить своим распоряжением (приказом) другое упра-вомоченное лицо. Такую ценную бумагу ГК РФ и называет О.ц.б. Очевидно, что он выделяет данную категорию не по способу легитимации держателя, а по совершенно иному критерию — личности кредитора. ГК РФ также установил, что законом может быть исключена возможность выпуска ценных бумаг определенного вида в качестве именных, либо в качестве О.ц.б., либо в качестве бумаг на предъявителя. Из этого установления следует один весьма важный вывод: до тех пор, пока в ФЗ РФ не исключена возможность для выпуска той или иной ценной бумаги как О.ц.б., ее выпуск в таком виде законен. Следует иметь в виду, что ГК РФ не требует от соответствующего закона прямого запрещения; он говорит лишь об «исключении возможности» выпуска ценных бумаг в определенном виде. Так, указание ст. 917 ГКРФ о том, что простое складское свидетельство выдается на предъявителя, означает исключение возможности выпуска данных документов в виде именных или О. ц.б.

Пункт 3 ст. 146 ГК РФ устанавливает, что права по О.ц.б. передаются путем совершения на этой бумаге передаточной надписи — индоссамента. Эта фраза страдает неопределенностью, поскольку непонятно,что означает термин «права по бумаге» — это право на бумагу. или право из бумаги? Сопоставив ее с формулировками п. 1 и 2 этой же статьи. а также с п. 3 ст. 389 ГК РФ, мы должны будем прийти к выводу, что законодатель имел в виду передачу права на ордерную бумагу. Но, с другой стороны, тогда почему говорится о правах во

множественном числе по одной О.ц.б.; о каких правах говорится в следующем предложении того же пункта? С этой точки зрения очевидно, что законодатель имел в виду права из ордерной бумаги (но в таком случае он по крайней мере допустил неточность). Также п. 3 ст. 146 ГК РФ установлено, что индоссант (передавший О.ц.б. по индоссаменту) несет ответственность не только за существование права, но и за его осуществление. Данная норма нашла свое логическое завершение в правиле п. 1 ст. 147 ГК РФ:

«лицо, выдавшее (ордерную) ценную бумагу, и все лица, индоссировавшие ее, отвечают перед ее законным владельцем солидарно. В случае удовлетворения требования законного владельца(ордерной) ценной бумаги об исполнении удостоверенного ею обязательства одним или несколькими лицами из числа обязавшихся до него по ценной бумаге они приобретают право обратного требования (регресса) к остальным лицам, обязавшимся по ценной бумаге». Не говоря уже о неточности данной формулировки — индоссанты и эмитент не могут отвечать солидарно, поскольку содержание их обязательств всегда различно, — остается тщетной попытка применить ее к таким О.ц.б., как коносамент или складское свидетельство. Вообще гарантийная функция составляет для индоссамента скорее исключение, но не правило, и присуща только индоссаментам вексельным и чековым. В п. 3 ст. 146 ГК РФ установлено, что «индоссамент, совершенный на (ордерной) ценной бумаге. переносит все права, удостоверенные ценной бумагой, на лицо, которому или приказу которого передаются права по ценной бумаге.-индоссата». Состави-телям ГК РФ следовало бы каким-то образом акцентировать внимание на слове «все», подчеркнув тем самым, что индоссамент переносит на добросовестного приобретателя О.ц.б. права в их первоначальном виде, в том виде и с тем содержанием, с которым они инкорпорированы в ценную бумагу, вне зависимости от чистоты прав предшественников этого приобретателя.

Не большей ясностью отличается и ст. 148 ГК РФ. трактующая о восстановлении прав по утраченным ценным бумагам на предъявителя и О.ц.б. В ней говорится. что такое восстановление «производится судом в порядке, предусмотренном процессуальным законодательством». Поскольку ГПК не установлено никакого порядка восстановления прав из утраченных О.ц.б., в некоторых судах возникло мнение, что ст. 148 ГК РФ имела в виду не распространение того порядка, который закреплен сегодня для бумаг на предъявителя на О.ц.б., а установление в будущем специального, особого порядка восстановления прав по О.ц.б. В других же судах по существующей сегодня в ГПК системе вызывного производства восстанавливают права как по бумагам на предъявителя, так и по О.ц.б. (причем последнее всегда делается со ссылкой на ст. 148 ГК РФ).

Кроме того, поскольку в ст. 880 ГК РФ идет речь об индоссаменте, а в ст. 915 ГК РФ — о передаточных надписях, можно заключить, что ГК РФ также упоминает, соответственно, о возможности существования ордерных чеков, а также двойного складского свидетельства и его частей.

Лц/я.;Агарков М.М. Учение о ценных бумагах. М., 1927 (переизд. в 1993 и 1994гг.).

Белов В.А.

Энциклопедия юриста. 2005.

Определение правила защиты заказа

Что такое правило защиты заказа?

Правило защиты заказа — одно из четырех основных положений Национальной рыночной системы регулирования (НСР). Правило предназначено для обеспечения того, чтобы инвесторы получили цену исполнения, эквивалентную цене, котируемой на любой другой бирже, где торгуется ценная бумага. Правило исключает возможность торга через ордера, что означает исполнение по неоптимальной цене.

Правило защиты ордеров требует, чтобы каждая биржа устанавливала и применяла политики для обеспечения согласованных ценовых котировок для всех акций NMS, включая акции на основных фондовых биржах, а также многие внебиржевые (OTC) акции.Правило правила защиты заказа также известно как «Правило 611» или «правило обмена».

ключевые вынос

  • Правило защиты ордеров направлено на то, чтобы инвесторы получали лучшую цену, когда их ордер исполняется, путем устранения возможности торговать ордерами (исполняться по худшей цене).
  • Он требует, чтобы акции торговались на биржах, которые показывают лучшие котировки, и требует, чтобы торговые центры устанавливали и применяли письменные политики и процедуры, обеспечивающие это.
  • Правило защиты заказа — это положение Национальной рыночной системы регулирования (NMS), набора правил, принятых SEC в 2005 году, также известного под названием «правило сквозной торговли».

Как работает правило защиты заказа

Правило защиты заказов — вместе с Регламентом NMS в целом — было введено, чтобы сделать финансовые рынки более ликвидными и прозрачными за счет лучшего доступа к данным в целом и улучшения отображения котировок и справедливости цен в частности.До того, как в 2005 году регулирование было принято Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), существующие правила «сквозной торговли» не всегда защищали инвесторов. Это было особенно верно в отношении лимитных сделок, когда инвесторы иногда получали более низкие цены, чем те, которые котируются на другой бирже.

Правило защиты ордеров направлено на защиту котировок по данной ценной бумаге по всем направлениям, чтобы все участники рынка могли получить наилучшую возможную цену исполнения для ордеров, которые могут быть выполнены немедленно.Он требует от торговых центров устанавливать, поддерживать и обеспечивать соблюдение письменных политик и процедур, которые разумно разработаны для предотвращения совершения сделок по ценам, которые ниже защищенных котировок, отображаемых другими торговыми центрами. Правило также установило требование National Best Bid and Offer (NBBO), которое обязывает брокеров направлять заказы в места, которые предлагают наиболее выгодную отображаемую цену.

Три других положения Регламента NMS — это Правило доступа, Правило субпенни и Правила рыночных данных.

Критика правила защиты заказа

Критика эффективности Правила защиты заказов возникла спустя годы после его введения в действие. Эти критические замечания включают убеждение в том, что, предписывая торговать акциями на биржах, которые показывают наилучшие котируемые цены, правило способствует чрезмерной фрагментации торговых площадок. Подразумевалось, что это увеличило сложность рынка и стоимость подключения для участников рынка, сделав транзакции в целом более дорогими.Например, ограничения на сквозную торговлю могут вынудить участников рынка направлять заказы в освещенные места, с которыми они в противном случае не вели бы дела.

Еще одна критика правила заключается в том, что оно могло косвенно привести к увеличению темной торговли, практики, когда акции покупаются и продаются таким образом, что это не оказывает существенного влияния на рынок. Это связано с ограничениями, налагаемыми на конкуренцию среди освещенных площадок, при этом выбор делается на основе их скорости и сборов, а не стабильности и ликвидности.

Критики также цитировали правило защиты заказов для потенциально вредных институциональных инвесторов, которым необходимо совершать сделки большого объема, но которые вынуждены получать доступ к котировкам небольшого размера. Это приводит к тому, что краткосрочных частных трейдеров предупреждают о торговых намерениях институциональных инвесторов.

Безопасность | экономика бизнеса | Britannica

Корпорации создают два вида ценных бумаг: облигации, представляющие долги, и акции, представляющие собственность или долю участия в их деятельности.(В Великобритании термин «акции» обычно относится к ссуде, тогда как сегмент капитала называется акцией.)

Облигация как долговой инструмент представляет собой обещание корпорации выплатить фиксированную сумму в установленный срок погашения и регулярные проценты до тех пор. Облигации могут быть зарегистрированы на имя назначенных сторон в качестве получателей, хотя чаще, для облегчения обработки, они выплачиваются «на предъявителя». Держатель облигации обычно получает свои проценты путем погашения прикрепленных купонов.

Поскольку для корпорации может быть сложно выплатить все свои облигации одновременно, обычной практикой является постепенная оплата через последовательные даты погашения или через фонд погашения, в соответствии с которым определенная часть прибыли регулярно откладывается и применяется к погашению облигаций. Кроме того, облигации часто могут быть «отозваны» по усмотрению компании, чтобы корпорация могла воспользоваться снижением процентных ставок, продав новые облигации на более выгодных условиях и используя эти средства для устранения более старых неурегулированных выпусков.Однако, чтобы гарантировать прибыль инвесторов, облигации могут не подлежать отзыву в течение определенного периода, возможно, в течение пяти или 10 лет, а их цена погашения может быть равна номинальной сумме плюс сумма «премии», которая уменьшается по мере того, как облигация приближается срок погашения.

Получите подписку Britannica Premium и получите доступ к эксклюзивному контенту. Подпишитесь сейчас

Основным типом облигации является ипотечная облигация, которая представляет собой требование на указанное недвижимое имущество. Такая защита обычно приводит к тому, что владельцы получают приоритетное обслуживание в случае, если финансовые трудности приводят к реорганизации.Другой тип — это залоговая трастовая облигация, в которой обеспечение состоит из нематериального имущества, обычно акций и облигаций, принадлежащих корпорации. Железные дороги и другие транспортные компании иногда финансируют покупку подвижного состава за счет обязательств по оборудованию, в которых залогом является сам подвижной состав.

Хотя в Соединенных Штатах термин «долговые обязательства» обычно относится к относительно долгосрочным необеспеченным обязательствам, в других странах он используется для описания любого типа корпоративного обязательства, а «облигация» чаще относится к займам, выданным государственными органами.

Корпорации разработали гибридные обязательства для различных обстоятельств. Одним из наиболее важных из них является конвертируемая облигация, которую можно обменять на обыкновенные акции по определенным ценам, которые со временем могут постепенно расти. Такую облигацию можно использовать в качестве средства финансирования для получения средств по низкой процентной ставке на начальных этапах проекта, когда доход, вероятно, будет низким, и стимулировать конвертацию долга в акции по мере роста доходов. Конвертируемая облигация также может оказаться привлекательной в периоды рыночной неопределенности, когда инвесторы получают ценовую защиту, предоставляемую сегментом облигации, без существенного ущерба для возможной прибыли, обеспечиваемой функцией акций; если цена такой облигации на мгновение упадет ниже ее эквивалента обыкновенных акций, лица, которые стремятся получить прибыль за счет разницы в эквивалентных ценных бумагах, купят недооцененную облигацию и продадут переоцененные акции, осуществив поставку акций путем заимствования необходимого количества акций ( короткая продажа) и, в конечном итоге, конвертировать облигации, чтобы получить акции для возврата кредитору.

Другим гибридным типом является доходная облигация с фиксированным сроком погашения, но проценты по которой выплачиваются только в том случае, если она заработана. Эти облигации возникли в Соединенных Штатах в результате реорганизации железных дорог, когда инвесторы, владеющие облигациями, не выполнившими обязательства, были готовы принять обязательство по доходу в обмен на свои собственные ценные бумаги из-за их формы облигации; эмитент, со своей стороны, был менее уязвим перед угрозой нового банкротства, поскольку проценты по облигациям с новым доходом зависели от прибыли.

Еще одной гибридной формой является связанная облигация, в которой стоимость основной суммы, а иногда и сумма процентов также привязаны к некоторому стандарту стоимости, например, ценам на сырьевые товары, индексу стоимости жизни, иностранной валюте или комбинация этих. Хотя принцип привязки устарел, такие облигации получили свой основной импульс во время инфляционных периодов после Первой и Второй мировых войн. В последние годы они наиболее широко использовались в странах, в которых давление инфляции было достаточно сильным, чтобы удерживать инвесторов от покупки облигаций с фиксированным доходом.

Глава 4 — Управление безопасностью, из публикации «Защита вашей технологии», публикация NCES 98-297 (Национальный центр статистики образования)

ГЛАВА 4
Управление безопасностью


Эффективная безопасность обеспечивает баланс между защитой и удобством.
Введение в управление безопасностью

Поскольку система безопасности является совокупностью безопасности отдельных компонентов, «системные границы» должны охватывать индивидуального пользователя и их рабочие станции. Но поскольку персональный компьютер — это всего лишь персональный компьютер, поведение персонала не всегда можно диктовать, не создавая потенциального ущерба для рабочих в целом продуктивность.Напомним, что политика безопасности становится неэффективной, если он настолько ограничен, что доступ законного пользователя к находится под угрозой. Таким образом, ключ к успешной реализации безопасности — найти разумный баланс между защитой системы и автономностью и удобством пользователя. Человек, ответственный за поиск этого баланса и активно продвигающий организационная безопасность — это менеджер по безопасности. Управление безопасностью состоит из воспитания организационной культуры, ориентированной на безопасность, развития осязаемые процедуры для обеспечения безопасности и управления множеством элементов которые составляют систему.Менеджер по безопасности гарантирует, что администрация и сотрудники осведомлены о своих ролях в области безопасности, поддерживают усилия по обеспечению безопасности, и готовы терпеть незначительные неудобства, которые неизбежно часть изменения и улучшения системы. Ведь если кадры обходить процедуры безопасности (например, записать пароль , поделиться учетными записями, и отключить вирус () — проверка программного обеспечения (), они подвергают риску всю систему.

Эффективная безопасность системы зависит от создания рабочей среды и организационная структура, в которой руководство понимает и полностью поддерживает меры безопасности, и пользователям рекомендуется проявлять осторожность.В менеджер по безопасности возглавляет это усилие.
Менеджер службы безопасности должен:
  1. Сообщите персоналу, что защита системы не только в интересах организации, но и в лучших интересах пользователей.
  2. Повысьте осведомленность персонала о проблемах безопасности.
  3. Обеспечить соответствующую подготовку персонала по вопросам безопасности.
  4. Отслеживайте активность пользователей для оценки реализации безопасности.


Часто задаваемые вопросы

В. Может ли организация обойтись без найма менеджера по безопасности?
A. Да, но хотя менеджера по безопасности не всегда нужно нанимать (особенно в небольших организациях) кто-то должен выполнять функции управления безопасностью все равно.Многие организации предпочитают нанять системного администратора и включить управление безопасностью в качестве одного из его или ее основные обязанности. Это приемлемая стратегия, пока поскольку у администратора достаточно времени для управления безопасностью. Если же рутинные административные функции возьмут на себя значительную роль рабочего дня администратора, то организация будет лучше обслужена имея кого-то, кто может сосредоточиться на безопасности системы.

Q.Было бы назначить главного администратора образовательной службы безопасности роль менеджера показывает приверженность безопасности системы?
A. Не обязательно. Хотя топ-администраторам часто доверяют с достаточным авторитетом, чтобы быть эффективными менеджерами по безопасности, это вполне возможно, что они не обладают техническими знаниями, необходимыми для работа. Менеджеры по безопасности несут ответственность за эксплуатацию всех аспекты безопасности системы — задача, требующая значительной технической компетенции. Второстепенное, но важное соображение заключается в том, что управление безопасностью системы может потребовать много времени, чтобы политики и другие высшие администраторы могут быть не в состоянии посвятить себя другим важным обязанностям. В то время как крайне важно, чтобы высшие администраторы активно занимались вопросами безопасности эффективность, в большинстве случаев имеет смысл ежедневное применение безопасности системы поручить специалисту по безопасности / системам.

Q.Какое место занимает менеджер по безопасности в организационной иерархия?
A. Как следует из названия, менеджеры безопасности и системные администраторы Чаще всего считается, что они занимают руководящие должности. В важные задачи по разработке правил безопасности, обучению персонала и реализация мониторинга требует, чтобы менеджер по безопасности был наделен существенный авторитет. Пока диспетчер безопасности не надо путать с суперинтендантом или директором он или она должны считаться система «босс.»Если менеджер по безопасности не может уверенно устранять ошибки безопасности даже на самых высоких уровнях организации иерархия, адекватная защита системных ресурсов становится невозможной.


Воспитательная поддержка внутри организации

Даже если организация стремится улучшить свою информацию безопасность, менеджерам по безопасности часто приходится работать усерднее чем должно быть необходимо, чтобы напоминать персоналу о важности каждого шага в процессе безопасности.Отвечая на вопросы о необходимости иногда обременительные процедуры или затраты на техническое обучение и обучение инициативы — неизбежная, но важная часть работы менеджера по безопасности. работа. Не заблуждайтесь, менеджер по безопасности должен не только не только администрировать политику безопасности, но и отстаивать ее.

Поддержка администратора

Поддержка безопасности на управленческом уровне важна, потому что безопасность планирование должно быть согласовано с более широкими целями организации. Руководство должно убедиться, что более широкие планы организации адекватны. считается, и что политика безопасности соответствует существующим правилам, положениям, и законы, которым подчиняется организация, не говоря уже об адекватных финансирование предусмотрено в бюджете. Ведь каждый доллар, вложенный в безопасность, насколько это необходимо, отнимает доллар у других деятельность.


Безопасность должна быть результатом совместных усилий лиц, принимающих решения, технических персонал и весь другой персонал.

В то время как персонал технической поддержки может лучше всего разбираться в разветвления данных технологических инициатив, только пользователи имеют возможность для реализации политик и управления полномочиями по обеспечению их соблюдения и политик которые не выполняются и не применяются, бесполезны. Настоящая безопасность требует сильной, видимой поддержки со стороны высшего руководства как группы, так как а также личную ответственность и примерное поведение со стороны отдельных менеджеры.Если руководство игнорирует или обходит процедуры безопасности, другие поступят так же.

Это действительно случается!

Теперь это делала и Мелисса!

Это просто сводило Карла с ума. Сначала доктор Доусон пренебрегал правила безопасности — но что еще оставалось делать Карлу после вежливых напоминаний? о политике безопасности игнорировали суперинтендант? потом заместитель, доктор Косгроув, также начал отклонять политику. Вскоре оба помощника суперинтенданта решили, что им тоже не нужно соблюдать неудобные правила безопасности. И вот, наконец, дошел до Мелиссы, исполнительного секретаря. Карл не винил ее … конечно, она не собиралась играть по правилам, когда в ее офисе больше никого нет. делал. Но как менеджер службы безопасности Карл был обеспокоен тем, что, когда стало известно, что Мелисса больше не меняла пароль регулярно и не использовала заставку, остальной вспомогательный персонал также уволится в соответствии с правилами. И оттуда это была скользкая дорожка, пока сотрудники школ не осознали, что что центральный офис не следует согласованной политике безопасности. Карл знал, что такими темпами у всего округа не уйдет много времени. инвестиции в безопасность системы, чтобы разгадать.


Менеджмент может поощрять атмосферу безопасности, или они могут подорвать его — их поведение в значительной степени определяет, будут ли сотрудники, которые дотошные в отношении безопасности считаются чудаками, или норма.

Сотрудники также несут этическую ответственность за обеспечение безопасности. доверенной им конфиденциальной информации.
Обеспечение поддержки пользователей

Компьютеры и сети — ценные инструменты для их пользователей. Много люди полагаются на них каждый день, чтобы они могли более эффективно выполнять свою работу. Когда компьютерные ресурсы недоступны, выполнение требований к работе может стать значительно сложнее. Одна важная роль — безопасность менеджер по игре сообщает персоналу, что защита системы находится в их интересы, а также интересы организации.


Планирование непредвиденных обстоятельств

Традиционная компьютерная безопасность часто во многом зависит от защиты системы от атакуют и минимизируют вероятность ПО и оборудования неудача, но обычно мало внимания уделяется тому, как справиться с атакой или сбой, когда он действительно происходит.В результате, когда возникает проблема действительно происходит, многие решения принимаются в спешке. Часто такие решения отражают этот недостаток предусмотрительности и не способствуют отслеживанию источник происшествия, сбор доказательств для использования в судебном преследовании усилия, защищающие ценную информацию , содержащуюся в системе, или подготовка к восстановлению системы.

Хорошая политика всякий раз, когда возникает угроза безопасности, будь то диск авария, внешнее нападение злоумышленника или стихийное бедствие должны быть запланированы для потенциальных нежелательных явлений заранее.Единственный способ быть уверенным, что ты заранее спланировать такие неприятности — это планировать сейчас, потому что вы можете никогда не предсказывайте, когда именно произойдет нарушение безопасности. Это могло бы случится через год, месяц или сегодня днем. Планирование на случай чрезвычайных ситуаций заранее выходит за рамки «хорошей политики». Нет замены Планирование реагирования на нарушение безопасности и другие более всеобъемлющие непредвиденные обстоятельства планирование!

Это действительно случается!

Районный резервный накопитель окончательно сломался и не подлежал ремонту.Но Рита, менеджер службы безопасности, была готова к неожиданностям и быстро предоставила копию контракта на техническое обслуживание со своим поставщиком, который покрывает именно такой тип мероприятия. Она позвонила торговому представителю и сказали, что она получит новый диск в течение 48 часов. Она сказала, что это было бы хорошо, потому что системе не требовалось еще одного полного резервное копирование еще на три дня. Через два дня пришла запчасть на замену как и было обещано, но, к огорчению торгового представителя, он несовместим с системой округа — прислали не ту часть! Примечательно, что Рита сохраняла самообладание, когда продавец сказал ей, что, несмотря на его упорные усилия исправить ошибку, новая деталь не могла быть добраться до ее сельского участка еще 48 часов.Им придется отложить цикл резервного копирования. «Не обязательно», — решительно ответила Рита.

Десять минут спустя Рита направлялась в здание окружного управления. Двумя годами ранее она сотрудничала с администратором округа, прежде чем закупка техники для района. Эти двое согласились купить совместимое оборудование, которое можно использовать совместно в случае возникновения чрезвычайной ситуации. Хотя Рита признала, что ей совсем не грозила чрезвычайная ситуация, одолжить резервный диск графства на вечер было довольно простым процедуры — и это именно то, что она собиралась сделать, чтобы предотвратить задержку ее резервная рутина.Все ее продвинутые планы наконец окупились. выключенный.


Возможные ответы на атаку:
  1. Защитить и продолжить
  2. Преследование и судебное преследование
  3. Panic and Pray

Основная цель «Protect and Proceed» — сохранение территории активов и своевременное возвращение к нормальной деятельности.

Основная цель «Защитить и преследовать» — это выявление злоумышленников и сбор доказательств всех несанкционированных действий.

Планирование реагирования на нарушения безопасности

Существует три основных ответа на атаку на информационную систему: «защищать и действовать», «преследовать и преследовать» и «паниковать и молиться». Любая из первых двух стратегий, хотя и явно противоположна по замыслу, может быть подходящим в зависимости от характера нарушения безопасности и философии организации.Третий подход, «паникуй и молись», пока к сожалению, более распространенный, чем первые два, никогда не дает эффективного ответа. Фактически, вся причина для планирования на случай непредвиденных обстоятельств состоит в том, чтобы свести к минимуму потребность в панике и молитве в случае нарушения безопасности.

Защити и действуй . Если руководство опасается, что сайт особенно уязвим для атак, он может выбрать вариант «защитить и продолжить» стратегия. При обнаружении атаки предпринимаются попытки активно препятствовать проникновению злоумышленника, предотвращать дальнейшее вторжение, и начать немедленную оценку ущерба и восстановление.Этот процесс может включать остановку оборудования, закрытие доступа к сети, или другие решительные меры. Недостаток в том, что если злоумышленник идентифицируется напрямую, он, она или он может вернуться на сайт через другой путь, или может атаковать другой сайт.

Преследование и судебное преследование. Это альтернатива «защитить и продолжить» подход придерживается противоположной философии и целей. Здесь основная цель — позволить злоумышленникам продолжать доступ к системе до тех пор, пока они могут быть идентифицированы и иметь доказательства их несанкционированной деятельности собрались против них.Хотя этот подход одобрен правоохранительными органами агентствами и прокурорами из-за доказательств, которые они могут предоставить, основные недостатком является то, что система и ее информация остаются открытыми для потенциальных ущерб, пока организация пытается определить источник и собрать его доказательства.


Судебное преследование — не единственный возможный исход при выявлении злоумышленника.Если виновником является сотрудник или студент, организация может принять внутренние дисциплинарные меры.

Необходимо внимательно рассмотреть оба этих нарушения безопасности. философия ответа со стороны руководства сайта. Необходимо, чтобы предусмотрительное и планирование происходит до того, как возникнет проблема, иначе персонал может не знать как реагировать в случае реальной аварии: защитить и действовать, или преследовать и преследовать? Фактически, стратегия в конечном итоге была принята может даже быть одним из «это зависит от обстоятельств».» Например, образовательная организация может быть готова принять на себя дополнительные риски предоставления злоумышленнику доступа к финансовым записям (которые были должным образом поддержано), пока он или она инкриминируют себя и его опознают. С другой стороны, организация может решить, что угрожает , конфиденциальные записи студентов должны быть немедленно уничтожены, потому что потенциальные затраты на раскрытие информации не стоят выгод от поимки злоумышленника. Независимо от выбранного подхода необходимо изучить все «за» и «против». тщательно разработанными политиками, а пользователи должны быть осведомлены о своих обязанностях.

Другое решение, которое должно принять руководство, касается любых различий. он решает действовать о разных типах неавторизованных пользователей. Места может оказаться полезным определить, кого он считает «инсайдерами» и «посторонними». ссылаясь на административные, юридические или политические границы. Эти границы подразумевают, какие действия следует предпринять, чтобы сделать выговор нарушителю партия — от письменного порицания до предъявления судебных обвинений.Планы безопасности необходимо подробно описать эти варианты и то, как будет получен соответствующий ответ определяется, если кто-то уличен в несанкционированном поведении.


Планы безопасности должны также включать процедуры взаимодействия с сторонние организации, в том числе правоохранительные органы и другие службы безопасности сайты поддержки. В процедурах должно быть указано, кто уполномочен производить такой контакт и как с ним обращаться.Контактная информация для Организации поддержки безопасности можно найти в Приложении E.
Планирование на случай непредвиденных обстоятельств

Жесткие диски выйдут из строя, скачки напряжения приведут к потере данных и файла будут стереться случайно. Общая безопасность системы (главы 5-9) разработан и реализован для защиты организации от этих тревожных События.Но столь же ценны, как и замки, сканеры вирусов , метки дисков и пароли могут быть, если пожар, наводнение или изощренный злоумышленник постучит в ваша дверь незваная, будьте готовы к неприятностям.

Не заблуждайтесь насчет термина «планирование на случай непредвиденных обстоятельств» — события, которые могут произойти, произойдут, это просто вопрос того, когда.


Для тех в мире, кто не является непобедимым (читай «все»), будучи подготовиться к преодолению непредсказуемого — мудро и необходимо.

Планирование на случай непредвиденных обстоятельств не защищает организацию от угрозы но вместо этого подробно описывает, что должно произойти, если (когда) произойдет проникновение или система выходит из строя. Готовит организацию для максимально быстрого и эффективного восстановления после нарушения безопасности. Фактически, другой термин для планирования на случай непредвиденных обстоятельств — это планирование восстановления . Планирование восстановления после потери или простоя не столь пессимистично как это реально.

Планирование на случай непредвиденных обстоятельств может быть сложным и подробным; в конце концов, это сумма к плану для запуска наиболее важных аспектов организации с нуля и, возможно, даже на другом сайте — все во время или, в лучшем случае, сразу после катастрофы. Следующий план включает рекомендуемые шаги и соображения для эффективного и полного подготовка плана на случай непредвиденных обстоятельств. Как и все другие предлагаемые рекомендации в этом документе каждая организация (и ее менеджер по безопасности и лица, определяющие политику) необходимо будет учесть эти рекомендации и настроить их так, чтобы они соответствовали их уникальные потребности.


Включите в состав группы планирования на случай непредвиденных обстоятельств: 12
  • Ключевые политики
  • Менеджер безопасности
  • Управление зданием
  • Техническая поддержка
  • Конечные пользователи
  • Прочие представители персонала
  • Органы местного самоуправления
  • Ключевые внешние контакты (например,г., подрядчики и поставщики)


Получить и / или приблизить: 13
  • Исчерпывающий список важнейших действий, выполняемых в организации (как должно быть указано в вашей оценке рисков)
  • Точная оценка минимального необходимого пространства и оборудования для восстановления важных операций
  • Временные рамки для начала начальных операций после инцидента безопасности
  • Список ключевого персонала и их обязанности


Планирование на случай непредвиденных обстоятельств должно быть как можно более конкретным: Если угроза «а» случается, организация ответит «б»; если «c» происходит, это сделаю «д».


Выполнять и / или делегировать следующие обязанности в рамках разработки плана на случай непредвиденных обстоятельств: 14
  • Создать инвентарь всех активов, включая информацию (данные), программное обеспечение, аппаратное обеспечение , документация и расходные материалы — по каждому пункту, название производителя, модель, серийный номер и другие подтверждающие доказательства. Возможно, снимите ваше учреждение на видео, в том числе крупным планом.Держите его в актуальном состоянии и не забывайте периферийные устройства .
  • Заключение взаимных соглашений с аналогичными организациями для обмена оборудование друг друга в случае возникновения чрезвычайной ситуации на одном объекте (например, от школьного округа до школьного округа, от школьного округа до государственного департамента, от школьного округа до школы, от школы до местной некоммерческой организации). Ключ в том, что у вас есть требования к совместимому оборудованию (например, от MAC к MAC или Windows в Windows).
  • Планируйте закупку оборудования, программного обеспечения и прочего оборудования в качестве необходимо для возобновления критически важной деятельности с минимальными затратами времени. задерживать.Помните, что старое оборудование, которое вы заменили, может больше не соответствует вашим потребностям, но может оказаться достаточным в крайнем случае, если он все еще соответствует вашим минимальным требованиям.
  • Заключить договорные соглашения с «горячими» и «холодными» резервными объектами по мере необходимости.
  1. «Горячий» сайт — это внешний объект, в котором есть компьютеры, резервные копии данных и т. д.(все необходимое для возобновления операции)
  2. «Холодный» участок — это объект за пределами участка , который включает в себя все необходимо для возобновления работы, за исключением фактических компьютеры (если допустима некоторая задержка, то расходы могут быть понесенных тогда и только тогда, когда это необходимо)
  • Определите альтернативные места встречи и запуска, которые будут использоваться в в случае повреждения или уничтожения обычных объектов.
  • Подготовьте маршруты ко всем удаленным объектам (если и во время переезда вне сайта собственно и требуется).
  • Установить процедуры для получения резервных записей за пределами площадки (т. Е., кто, что, где, как и под чьим руководством).
  • Соберите и сохраните контактную информацию и процедуры связи с ключевым персоналом, поставщиками и другими важными контактами.
  • Договоритесь с производителями о приоритетной доставке в экстренных случаях. заказы.
  • Найдите ресурсы поддержки, которые могут потребоваться (например, ремонт оборудования, автотранспортные и клининговые компании).
  • Заключите экстренные соглашения со специалистами по восстановлению данных.
  • Обеспечить непрерывную охрану объекта местной полицией и пожарной службой. отделы.


Укажите на плане: 15
  • Индивидуальные роли и обязанности — по имени и должности, чтобы все точно знают, что нужно делать
  • Действия, которые необходимо предпринять перед происшествием или нежелательным событием Действия, которые необходимо предпринять при наступлении нежелательного события, чтобы ограничить повреждение, потеря и компромисс
  • Действия, которые необходимо предпринять для восстановления критически важных функций
  • Действия, которые необходимо предпринять для восстановления нормальной работы

Проверить план:
  • Проверяйте план часто и полностью.
  • Проанализировать результаты тестирования, чтобы определить дальнейшие потребности (например, дополнительное обучение и лучшее хранилище резервных копий).
Периодически пытайтесь восстановить файлы, для которых была создана резервная копия (обязательно для создания вторичных резервных копий, чтобы вы не рисковали своей единственной резервной копией копию данных, но в остальном сделайте процесс идентичным реальной аварийной ситуации).
Правильно обращайтесь с повреждениями:
  • Если катастрофа действительно произойдет, задокументируйте все расходы (даже промежуточная оценка расходы) и видеозапись повреждения (чтобы служить доказательством убытка).
  • Ничего не предпринимайте в связи с повреждением оборудования водой, кроме немедленно обратитесь к профессиональным специалистам по восстановлению.
  • Будьте готовы самостоятельно преодолеть простои — страховые выплаты может потребоваться время, чтобы решить эту проблему. После урегулирования, перестройки, выкупа, и переустановка может занять еще больше времени, поэтому не ожидайте, что что-нибудь если вы не будете полностью подготовлены, ваш офис снова заработает разумное количество времени.


Рассмотрим другие важные вопросы:
  • Не усложняйте план излишне.
  • Сделайте одного человека ответственным за выполнение плана, но он структурирован таким образом, что другие уполномочены и готовы его реализовать если нужно.
  • Храните план в надежном, но удобном месте, чтобы его можно было быть доступным по мере необходимости.
  • Обновляйте план регулярно и всякий раз, когда в вашу систему вносятся изменения.
  • Помните, что люди всегда на первом месте (перед оборудованием, информацией или миссией).



Этот анекдот может звучать надуманным, но что-то очень похожее, как сообщалось, произошло после землетрясения в Калифорнии в 1996 году.

Это действительно случается!

Великое землетрясение, как его вскоре назвали, застало всех врасплох, в том числе областное агентство образования, которое составляло студенческие записи для законодательный орган штата более двух месяцев.Дон Джонс был в возглавил проект и оказался в весьма затруднительном положении. К счастью, или, к сожалению, в зависимости от исхода своих действий, он не думал о что он собирался сделать — он просто побежал обратно в горящее здание, чтобы получить копию его резервных копий данных. Он вернулся к изумленной группе коллег, которые были поражены тем, что он буквально рискнул жизнь для защиты «своих» данных. Он выбрался живым, поэтому он мог бы сказать что риск стоил, но не было бы проще просто практиковали хранение вне офиса?



Не позволяйте вашей организации участвовать в многочисленных историях непредвиденных обстоятельств. планы, которые потерпели неудачу из-за незначительного упущения, которое легко могло быть исправлено, но не было идентифицировано, пока не стало слишком поздно.

Тестирование и обзор

Большинство организаций проходят ежегодный финансовый аудит as регулярная часть их финансовой жизни. Так же аудит безопасности важная часть работы любой вычислительной среды. Полный Аудит безопасности должен включать изучение любых политик, влияющих на или подвержены влиянию системной безопасности, а также тщательной проверки каждого существующий механизм для обеспечения соблюдения указанной политики.В конце концов, план не очень хорош, если он не может быть реализован — и единственный способ по-настоящему убедитесь, что политики и механизмы безопасности реализуются должным образом проходит обширное тестирование (или во время реальной чрезвычайной ситуации, когда исправлять недочеты уже поздно).



Имейте в виду, что существуют пределы разумного тестирования. В цель тестирования — убедиться, что процедуры безопасности выполняются должным образом и соответствовать важнейшим политическим целям, а не доказывать абсолютность каждого аспекта системы и политики.
Хотя учения по безопасности нельзя планировать каждый день недели без серьезно влияя на производительность офиса (и, возможно, моральный дух), они должны проводиться так часто, как это необходимо, чтобы определить, что процедуры безопасности реализуются эффективно. Какие сверла? Хорошо, если ваша оценка риска (см. главу 2) определяет конкретный тип стихийное бедствие как основная угроза вашей организации, затем учение на основе этого сценария могут быть построены (например,g., тест для проверки вашего механизмы резервного копирования и восстановления после землетрясения). С другой стороны, если ваша самая большая угроза исходит от внешних злоумышленников, пытающихся проникнуть в вашу систему, может быть проведена тренировка, имитирующая хакер атака с целью наблюдения доступа контрмер в действии.

Это действительно случается!

Городские школы взяли на себя обязательство обеспечить высочайший уровень безопасности системы.Он назначил сотрудника для работы в качестве штатного менеджера по безопасности, закупил современное оборудование для резервного копирования и отремонтировал старое здание, которое принадлежало компании, на окраине города, чтобы оно служило удаленным хранилищем для его лент с резервными копиями. Менеджер по безопасности, посетивший многочисленные технологии и безопасность конференций, чтобы быть в курсе своих должностных обязанностей, гордился его систему и тестировал каждый шаг своих процедур резервного копирования вплоть до ленты попали на полки на внешнем складе.К Насколько известно менеджеру, учения по безопасности неоднократно доказывали свою эффективность. что системе действительно можно доверять. Однажды ночью, как менеджер лежал в постели и думал о том, как прекрасна система безопасности городских школ. был, он понял, что на самом деле никогда не перезагружал резервные ленты с удаленных место хранения. Он, конечно, был очень уверен, что объект (с огнестойкий ремонт, антистатическое ковровое покрытие и постоянная охрана охранник) был в безопасности, но признал, что не может быть уверен, пока на самом деле протестировал это.

На следующее утро он пошел в учреждение, зарегистрировался у службы безопасности. охранник, ввел комбинацию, чтобы открыть дверь, и подписал образец Лента. Он отнес его к себе в офис и попытался перезагрузить на автономном «тестовый» компьютер, но, к его большому удивлению, обнаружил, что на ленте нет данные. Он немедленно вернулся в хранилище, чтобы изъять другая лента, но снова, при попытке прочитать данные, обнаружил, что там файлов не было.

Быстрее, чем вспышка, менеджер службы безопасности вызвал команду высокотехнологичных консультанты по безопасности, чтобы диагностировать его проблему.Он показал им свой записи испытаний за испытаниями и учения за учениями, подтверждающие, что все шаги перед хранением для резервного копирования данных выполнялись правильно. Специалисты убедились, что на выездном объекте было то место. начать расследование. Когда они подошли к зданию, менеджер службы безопасности упомянул, что, хотя он и не подумал о бюджете на высокая почасовая оплата опытных консультантов, они должны брать все время, которое им нужно, чтобы выяснить проблему, потому что он хотел эту резервную копию система работает правильно.На это ведущий консультант ответил: он подошел к двери: «Ну, в таком случае я думаю, что у меня есть хорошие новости и плохие новости. Хорошая новость в том, что я уже определили вашу проблему, и вам нужно будет взимать плату только за одну часовая работа «.

«Это хорошие новости», — ответил менеджер. «Но что плохого Новости?»

«Плохая новость в том, что за складом находится электрический трансформатор. Если у вас нет свинцовых стен, он выделяет достаточно остаточного электричества. чтобы стереть всю ленту в здании.У тебя будет переместить ваше хранилище «.

«Но у нас здесь очень безопасный сайт», — отчаянно возразил менеджер. «В нем есть охрана, современная спринклерная система и антистатический ковровое покрытие «.

«И еще у него есть гигантская установка для стирания лент в задней части. площадка. Извините, но этот сайт никогда не будет безопасным. Каждый резервная лента, которая находится в пределах 50 футов от здания, будет иметь все его данные удалены.Но посмотри на светлую сторону — в то время как у тебя может быть потеряли вложения в объект, по крайней мере, вы узнали все это раньше вам действительно нужны резервные копии данных. Возьмите записи прошлой ночи, чтобы другое место хранения, и все будет в порядке «.


Хотя безопасность нельзя тестировать каждый день, тестирование необходимо проводить достаточно часто, чтобы проверить эффективность инициатив по обеспечению безопасности.
Если полноценные учения по безопасности окажутся слишком трудоемкими и разрушительными к нормальным операциям, которые будут реализованы в большом масштабе, рассмотрите возможность тестирования отдельные аспекты системы безопасности по одному. Процедуры резервного копирования можно проверить, чтобы убедиться, что данные могут быть восстановлены с ленты хранилища . Файлы журналов можно проверить, чтобы убедиться, что предполагаемая информация в обслуживании было сделано так аккуратно.И другие особенности системы также можно оценивать и анализировать. Когда безопасность дрель, следует уделить особое внимание разработке теста. Важно четко обозначить, что тестируется, как тестируется будут проведены, и каких результатов следует ожидать. Все аспекты этого процесса должны быть задокументированы и включены в или в качестве дополнения к, политика безопасности.
Кто проводит аудит и учения по безопасности?
  1. Специалист (ы) по безопасности организации
  2. Команды сотрудников (рецензенты внутри организации)
  3. Группы внешних экспертов (из кооперативов, консорциумов или других партнерские организации)
  4. Наемные внешние эксперты-консультанты по безопасности


Внедрение и текущее обслуживание

Безопасность — это больше, чем просто отпугивание хакеров и других нарушителей спокойствия. ваша система.Он включает в себя множество внутренних практик, которые служат для защиты информации в случае отказа системы или диска . Некоторые основных видов деятельности, которыми ежедневно занимаются менеджеры по безопасности включать в себя администрирование механизмов резервного копирования и защиты от вирусов, чтобы быть в курсе обновления программного обеспечения, управления учетными записями пользователей и мониторинга активности системы.


Включены рекомендуемые методы, касающиеся фактических процедур резервного копирования. в главе 6.

Резервные копии

Практически невозможно переоценить необходимость хорошей резервной копии стратегия. Резервное копирование системы не только защищает организацию в в случае аппаратного сбоя или случайного удаления, но они также защищают персонал от несанкционированных или случайных изменений, внесенных в содержимое файлов. Если когда-либо была сделана ошибка (а мы все знаем, что это так), имея возможность доступа к неизмененной резервной копии может быть очень привлекательно.Но достигнув в эти архивы — жизнеспособная стратегия только тогда, когда файлы резервных копий были сделано правильно — резервная копия файла, содержащего ошибки и / или вирусы то, что вы пытаетесь устранить, обычно не очень помогает. Сходным образом, файлы резервных копий должны создаваться через определенные промежутки времени и сами должны быть хорошо защищены от повреждений и разрушения.

Какой тип стратегии резервного копирования имеет смысл для вашей организации? Это зависит от типов и количества файлов в системе, уровня технических знаний в организации, а также приверженность безопасности — информация, которую можно найти в результатах хорошо выполненная оценка рисков (см. главу 2).Даже после нужды уникальных для организации, однако есть несколько более общие вопросы, которые необходимо рассмотреть, прежде чем устанавливать планы резервного копирования:

  1. Какую степень риска потери данных может комфортно использовать ваша организация? терпеть?
  2. Сколько лет вашему оборудованию? Насколько это надежно?
  3. Каково ваше рабочее место? Вы обрабатываете новые данные ежедневно?

Для дальнейшей оценки типа стратегии резервного копирования, которая лучше всего подходит потребности вашей организации также учитывают следующие факторы: 16

  1. Время и усилия, необходимые для внесения изменений в файлы:
    Если для внесения изменений в файл требуется немного времени, выполните резервное копирование этих изменений. может быть не обязательно.Если изменения требуют большой работы (например, вводя данные, собранные из длинной формы), не рискуйте этим усилием и вместо этого часто делайте резервную копию.
  2. Время и усилия, необходимые для резервного копирования файлов:
    Если собственно процесс резервного копирования требует небольших усилий, зачем его ставить выключенный? Если на это уходит много времени, помните о правильном выборе времени.
  3. Значение данных:
    Если данные особенно ценны, чаще создавайте их резервные копии. В противном случае частое резервное копирование может быть менее необходимым.
  4. Скорость изменения файла:
    Если документ быстро меняется (например, из-за скорости оператора при вводе данных), вероятно, потребуется более частое резервное копирование.


Вы можете выбрать комбинацию подпрограмм полного и частичного резервного копирования. Однако при запуске любой системы сначала следует выполнить полную резервную копию. сделано, чтобы служить ориентиром.

Как правило, существует три типа стратегий резервного копирования:
  1. A complete backup — резервное копирование всего жесткого диска .Преимущество этой стратегии является ее полнота; вы получите снимок всех ваших содержимое жесткого диска.
  2. A частичное резервное копирование — только резервное копирование выбранных каталогов. Этот полезно и эффективно, если ваша работа сосредоточена в определенной области вашего жесткого диска.
  3. Инкрементное резервное копирование — резервное копирование только тех файлов, которые были изменилось на с момента последней резервной копии. Это означает использование программного обеспечения для резервного копирования для просканируйте файлы, чтобы узнать, не были ли они изменены с момента последнего цикла резервного копирования. Если да, файл сохраняется; в противном случае сохраняется предыдущая резервная копия.

Прежде всего, разработайте стратегию резервного копирования, реалистичную для вашей организации. параметр.
Так как же объединить все эти факторы в эффективную стратегию? для удовлетворения потребностей организации? Ответ прост: используйте информация, доступная для разработки плана резервного копирования, который, скорее всего, быть реализованным.Каким бы ни было решение, проявите изобретательность разработать стратегию, которая с наибольшей вероятностью обеспечит получение ваших данных резервное копирование. Совершенно необходимо разработать реалистичную политику, основанную на в среде вашего агентства.

В любом случае установите график резервного копирования, который соответствует потребностям вашего агентства и стиль работы и придерживайтесь его. Вот несколько примеров распространенного резервного копирования процедуры:

  • Дважды в день: частичный в полдень, полный в конце дня
  • Один раз в день: полное резервное копирование в конце дня
  • Три раза в неделю: полное резервное копирование в конце каждого дня
  • Дважды в неделю: полное резервное копирование во вторник, частичное в четверг
  • Раз в неделю: полное резервное копирование
  • Ежемесячно: полное резервное копирование


Вариант C, «В безопасном удаленном месте» — лучший вариант от чисто с точки зрения безопасности.См. Главу 5 для рекомендаций по закреплению местоположение.
Последний важный вопрос планирования, который следует учитывать, — что делать с файлами резервных копий. после того, как они были созданы. Выбор хранилища резервных копий зависит от о потребностях, ресурсах и способности агентства обеспечить его физическую структуру (см. главу 5). Любой отдельный вариант или смесь вариантов могут быть выбираются, если они соответствуют потребностям сайта и имеют реальный шанс реализации.Варианты резервного хранилища включают:
Вариант A: В одной комнате — отлично подходит для легкого восстановления файлов после данных потеря, но плохо, если угроза попадает «в» комнату.
Вариант B: В том же здании — менее удобно исправлять ошибки, но физическое разделение повышает безопасность, поскольку единичное событие менее вероятно повредить все
Вариант C: В безопасном месте за пределами площадки — совсем не удобно для быстрого восстановление данных, но отлично подходит для защиты, если хранится в безопасном помещении.
Как и все решения по безопасности, выбор места для хранения за пределами площадки объекты должны быть основаны на результатах оценки риска. Если, например, оценка риска показывает, что землетрясение представляет собой главную угрозу, размещение хранилища за пределами площадки в 100 милях, но на том же расстоянии линия разлома не имеет смысла. Аналогичным образом, если оценка риска выявляет наводнение как первостепенная угроза, место хранения за пределами площадки должно быть вне той же поймы.

Более подробные инструкции по борьбе с вирусами см. В главе 6. и другое мошенническое программирование.
Защита от вирусов

Любая машина, подключенная к сети или взаимодействующая с другими через дискет или модем уязвим для мошеннических программ: компьютерных вирусов, черви , троянские кони и т.п.Это менеджер службы безопасности обязанность разрабатывать и контролировать процедуры предотвращения вирусов и других мошеннические программы от проникновения в систему. Как правило большого пальца, нет дискеты извне системы (включая торговую марку, в термоусадочной упаковке) программное обеспечение) следует использовать на системном компьютере без предварительного была просканирована современной антивирусной программой .

любой из почти бесчисленного количества видов жутких, ползающих насекомые или, чаще, неожиданные ошибки программирования в компьютерном программном обеспечении.
Обновления программного обеспечения

Само собой разумеется, что в компьютерных системах ошибка . Даже действующий системы , от которых мы так сильно зависим в защите нашей информации, есть ошибки. По этой причине издатели программного обеспечения выпускают обновления на частая основа. Часто эти обновления являются, по сути, заглушками для дыр. в безопасности программного обеспечения, которые были обнаружены.Это важно что всякий раз, когда обнаруживаются эти ошибки, системный менеджер предпринимает все действия возможно исправить их как можно скорее, чтобы свести к минимуму воздействие.

Следствие «проблемы с ошибкой» связано с источником для получения обновляет до программного обеспечения. Многие компьютерные системы и пакеты программного обеспечения приходят при поддержке производителя или поставщика. Средства, которые поступают непосредственно из такого источника, как правило, заслуживают доверия и обычно могут быть реализовано довольно быстро после получения (и надлежащего тестирования независимо от источник).Другие источники, такие как программное обеспечение, размещенное на Интернет-сайтах , должны быть изучены более внимательно.

Как правило, производитель доверяет больше обновлений, чем те, которые размещены в Интернете.

Эффективная безопасность требует «сдержек и противовесов», чтобы каждый пользователь включая системного администратора и менеджера по безопасности, несет ответственность для системной активности — никто не должен иметь возможность распечатать свою зарплату без наблюдения.
Управление учетными записями пользователей

Как сказано в этой главе, одинокий человек должен иметь начальную ответственность за информационную систему. Для этого человека безопасность менеджер или системный администратор, чтобы эффективно контролировать систему, он или она должен иметь доступ ко всем компонентам системы и файлам — доступ это обычно называется «привилегиями системного администратора».» Обычно считается хорошей практикой поделиться с системным администратором права доступа с кем-то, кроме системного администратора, если только для того, чтобы иметь доступ к аварийной системе, если администратор когда-либо стать недоступным. Но при этом такой тотальный доступ также требует полной подотчетности и должна ограничиваться наименьшим количеством количество сотрудников, необходимое для обеспечения безопасности системы — в конце концов, каждый человек с полным доступом к системе имеет возможность отменять любые и все функции безопасности.

Пользователи, кроме администратора системы (и подотчетная замена в случае возникновения чрезвычайной ситуации) должен быть предоставлен доступ к системе исключительно на основании на свои рабочие нужды. Ограничение доступа пользователей сводит к минимуму возможности на случай несчастных случаев и других возможных несоответствующих действий (см. главу 8). Благодаря использованию учетных записей пользователей каждый авторизованный пользователь идентифицируется перед доступ к системе, и любое действие, которое делает этот пользователь, классифицируется как таковой.

Пользователям должен быть предоставлен доступ только к нужным им файлам и системам. делать свою работу, и не более того.


Чтобы распознать отклонения от нормального использования системы, менеджер должен понимать как ведет себя система при правильной работе.
Мониторинг использования системы

Мониторинг системы может выполняться менеджером безопасности или программным обеспечением. разработан специально для этой цели. Мониторинг системы включает рассматривая все аспекты системы, выявляя закономерности регулярного использования, и ищу что-нибудь необычное. Большинство операционных систем хранить информацию об использовании системы в специальных файлах, называемых журналами файлы.Регулярная проверка этих файлов журналов первая линия защиты при обнаружении несанкционированного использования системы. Системным менеджерам следует:

  • Сравните списки пользователей, вошедших в систему в настоящее время, и истории предыдущих входов в систему. Большинство пользователей обычно входят в систему и выходят из нее примерно в одно и то же время каждый день. Учетная запись, вошедшая в нерабочее время для учетной записи, может быть признак несанкционированной деятельности и требует расследования и объяснения.
  • Проверьте системные журналы на наличие необычных сообщений об ошибках. Например, большой количество неудачных попыток входа в систему за короткий период времени может указывать на что кто-то пытается угадывать пароли.

Хотя менеджер безопасности отвечает за мониторинг активности пользователей, это становится гораздо более возможным при работе с, а не против сотрудники.

Это действительно случается!

Стив серьезно относился к безопасности школьной компьютерной системы. И хотя некоторые люди могли подумать, что он, возможно, слишком серьезен, это не помешало ему все же заставить их нарушить линию безопасности. Он был серьезным менеджером по безопасности.

Однажды днем ​​он заметил необычно странную активность системы. во время своих ежедневных (но случайно рассчитанных) операций по мониторингу он быстро по следу смутьяна. Стив знал, что он был эффективным службы безопасности, но он удивился даже самому себе, так быстро отследив нарушения обратно к миссисТодд, учитель пятого класса. Ему следует знали, что никогда не доверяли миссис Тодд. Никто не мог быть таким хорошо — это должна быть уловка.

Стив прошел по коридору и через дверь в пустой класс. вовремя, чтобы найти виновного все еще сидящим за ее компьютером. Он мог бы едва сдерживая себя: «Что ты, черт возьми, делаешь? Вы можете потерять работу за взлом моей системы. На самом деле я иду сделать все возможное, чтобы увидеть, что вы делаете! »

Как Стив мог предсказать, миссисТодд отрицал, что она что-то сделала неподходящий. «Но, мистер Джонсон, о чем вы говорите? … И пожалуйста не говори со мной таким тоном «.
«Тон?» — изумленно ответил Стив. «Тебе повезло, что я использую только «тон» с вами. А теперь позволь мне посмотреть, что ты здесь делаешь ». подошел к столу миссис Тодд и посмотрел на экран ее монитора. «Хм», — подумал Стив вслух, удивившись, увидев, что она работает над электронный журнал, который был на ее жестком диске и не требовал вход в сеть.»Чем ты занимался до того, как я получил здесь? Вы были в сети? »

Миссис Тодд выглядела озадаченной: «Нет, я в своей зачетной книжке с тех пор, как дети ушли. Почему?»
Прежде чем Стив смог продолжить допрос, миссис Йоу, директор школы, заряжен в комнату. «Что это за суматоха, Стив? Я слышал, как ты кричишь на полпути по коридору «.
«Я поймал миссис Тодд, которая пыталась подделать файлы табелей успеваемости в сети. Это серьезное нарушение нашей системы безопасности.»

Миссис Тодд поспешила защитить себя. «Он не делал ничего подобного, Миссис Йоу. Он не мог поймать меня на этом, потому что я бы никогда не сделать такую ​​вещь. Послушайте, я работаю над своей собственной зачетной книжкой «.

Стив был удивлен, что миссис Тодд смогла сохранить такую ​​прямую лицо, когда он поймал ее почти с поличным. Но прежде чем он смог скажи что-нибудь, миссис Йоу потянулась к клавиатуре миссис Тодд. Она ударила несколько функциональных клавиш и один или два раза щелкнул мышью.Стив мог сказать, что она вела журнал аудита использования компьютера. Ему нравилось иметь директора, который разбирался в оборудовании!

«Стив, — спросила миссис Йоу, — в какое время произошло нарушение?»

«Три часа, — ответил он, — сразу после последнего периода. когда миссис Тодд сказала, что вошла в компьютер. Совершенно случайно, а? «

Директор уставился на него: «Должно быть, это совпадение, потому что журнал аудита показывает, что она была в файле своей успеваемости с 3:02 п.м. Никакой активности до этого с восьми часов утра ». Миссис Йоу нахмурилась, глядя на Стива, а затем виновато посмотрела на пятого класса. учитель: «Мне очень жаль, миссис Тодд. Иногда он может увлечься, но у него есть большая работа по обеспечению безопасности нашей сети. «Она посмотрела назад к Стиву: «Тебе действительно нужно было устроить такую ​​сцену, когда ты не был даже уверен, что обвиняешь правильного человека? »

Стив попытался ответить, но миссис Тодд прервала его. «Это нормально, он, должно быть, действительно думал, что нашел виновного.» Она смеялась, «Я, компьютерный хакер, разве это не сказка?»

Стив посмотрел на женщину, которая теперь защищала его. Всего несколько мгновений назад он ошибочно обвинил ее во взломе и угрожал ее работе. Так что, возможно, она действительно такая милая.

«Давай, Стив, — наконец сказала миссис Йоу, нарушая тишину, — мы получил хакер, чтобы идентифицировать. На этот раз не уходить наполовину взведенным с обвинения, пока мы не узнаем, о чем говорим «.

Постскриптум: В течение следующих двух недель Стив и миссисYow контролировал хакер, маскирующийся под нескольких разных сотрудников (в том числе Mrs. Yow) и пытается войти в защищенные файлы табелей успеваемости. После После тщательного анализа Стив обнаружил ошибку в программном обеспечении паролей, которая позволяла хакер, чтобы выдать себя за авторизованного пользователя. Однажды это было выполнено, они смогли отследить несанкционированные действия до к машине, с которой работал злоумышленник, и впоследствии были удалось поймать восьмого ученика, который пытался разыграть шараду. После того, как разобрались с проблемным учеником должным образом (во время которого раз Стив позволил миссис Йоу говорить больше всего), Стив снова извинился милой миссис Тодд за его необоснованные обвинения и непрофессиональное поведение.


Задача системного мониторинга не так сложна, как может показаться. Безопасность менеджеры могут периодически выполнять множество задач по мониторингу на протяжении всего день даже в самые короткие из свободных моментов (например,г., в ожидании на удержании по телефону). Часто выполняя команды, менеджер быстро ознакомится с «нормальной» деятельностью и станет может лучше замечать необычные вещи.

Самым важным в использовании системы мониторинга является то, что это нужно делать регулярно. Выбор одного дня в месяце для мониторинга система не является надежной стратегией безопасности, поскольку может произойти взлом в считанные часы или даже минуты.Только поддерживая постоянную vigil, можете ли вы рассчитывать вовремя обнаружить нарушения безопасности, чтобы отреагировать на — отсюда одна привлекательность программного обеспечения для мониторинга, которое, в отличие от даже самых Предназначен для администраторов, может работать 24 часа 7 дней в неделю неделя.

Несмотря на преимущества, которые дает регулярный системный мониторинг, некоторые злоумышленники будут знать о стандартных механизмах входа в систему, используемых системами они атакуют и будут активно пытаться обойти эти механизмы. Таким образом, хотя регулярный мониторинг полезен для обнаружения злоумышленников, он не гарантирует, что ваша система безопасна и не должна считаться безошибочный метод обнаружения несанкционированного использования.

Заключительный (но очень важный) вопрос
В. Как менеджер безопасности проверяет, что система, для которой он или она отвечает на самом деле в безопасности?

A. 1) Прочтите этот документ и следуйте инструкциям по безопасности, как указано в контрольных списках в конце каждой главы.

2) Практика, тренировка и проверка каждая мера безопасности реализуется.

Контрольный список управления безопасностью

Хотя может возникнуть соблазн просто сослаться на следующий контрольный список как на свой план безопасности, это ограничит эффективность рекомендаций.Они наиболее полезны, когда инициируются как часть более крупного плана по разрабатывать и внедрять политику безопасности во всей организации. Другой в главах этого документа также рассматриваются способы настройки политики в соответствии с вашими требованиями. специфические потребности организации — концепция, которую нельзя игнорировать, если вы хотите максимизировать эффективность любого данного руководства.

Контрольный список безопасности для главы 4
Краткость контрольного списка может быть полезна,
но это никоим образом не составляет за детализацию текста.


Что такое национальная безопасность? | Фонд наследия

Проблема в разработке надежного показателя военной мощи США заключается в том, что усилия должны быть основаны на конкретном понимании того, что такое национальная безопасность, а что нет.В этом эссе рассматриваются элементы национальной безопасности, приводятся как определения терминов, так и разъяснения связанных понятий. В заключение приводится ряд выводов из этого анализа, которые помогут направить разработку стратегии национальной безопасности.

Краткая история национальной безопасности

Современные концепции национальной безопасности возникли в 17 веке во время Тридцатилетней войны в Европе и Гражданской войны в Англии. В 1648 году Вестфальский мир установил идею о том, что национальное государство имеет суверенный контроль не только над внутренними делами, такими как религия, но и над внешней безопасностью.

Идея национального государства сегодня является обычным явлением, однако было бы неправильно предполагать, что это единственный способ взглянуть на международную безопасность. Пре-Вестфальская международная система была основана на предположении, что существует универсальный принцип, регулирующий дела государств, возглавляемых императорами, папами, королями и принцами. Это действительно был принцип Священной Римской Империи. Новая идея национального государства использовала другой подход. Миру и стабильности можно было бы лучше служить, если бы люди не убивали друг друга из-за какого-то универсального принципа — в данном случае религии.Было бы гораздо лучше иметь международную систему, основанную на равновесии национальных государств, приверженных ограниченным целям национального суверенитета и самообороны.

Эту идею оспорил философ Иммануил Кант (1724–1804), который воскресил идею универсального принципа не в старом религиозном контексте, а в светском, вдохновленном Просвещением. В своем эссе 1795 года «Вечный мир: философский очерк» он изложил свою идею о том, что система национальных государств должна быть заменена новым просвещенным мировым порядком.Национальные государства должны подчинять свои национальные интересы общему благу и подчиняться международному праву.

Так родился светский взгляд на наднациональные институты, управляющие международными делами, который сегодня отражается в глобальном мировоззрении либерального интернационализма и наиболее ярко проявляется в Организации Объединенных Наций.

При рассмотрении различных определений национальной безопасности важно помнить об этих двух школах. Они присутствуют в текущих дебатах о национальном суверенитете, международном праве и роли международных институтов в мировых делах.Американские либеральные интернационалисты, например, с их преданностью Организации Объединенных Наций и международному управлению, являются неокантианцами, тогда как реалисты больше склоняются к взглядам Томаса Гоббса (1588–1679), Гуго Гроциуса (1583–1645) и других философов, которые отстаивал верховенство национального государства.

Некоторые основные определения

Прежде чем анализировать различные определения национальной безопасности, важно понять некоторые концепции, которые включает этот термин.

Первый — это концепт мощности . Это лучше всего можно определить как владение нацией контролем над своим суверенитетом и судьбой. Это подразумевает некоторую степень контроля над тем, в какой степени внешние силы могут навредить стране. Жесткая , или в основном военная, сила — это контроль, а мягкая власть — это главным образом влияние — попытки убедить других, используя методы, не связанные с войной, что-то сделать.

Инструменты силы существуют по всему спектру, от использования силы с одной стороны до дипломатических средств убеждения с другой.К таким инструментам относятся вооруженные силы; правоохранительные и спецслужбы; и различные правительственные агентства, занимающиеся двусторонней и общественной дипломатией, иностранной помощью и международным финансовым контролем. Переменные силы включают военную мощь, экономический потенциал, волю правительства и людей к использованию власти, а также степень, в которой легитимность — либо в глазах народа, либо в глазах других стран или международных организаций — влияет на то, как власть орудовал. Мера власти зависит не только от неопровержимых фактов, но и от восприятия воли и репутации.

Еще один термин, который нужно понимать правильно — это военная сила . Этот термин относится к военному потенциалу и возможностям вооруженных сил, и это потенциал, который фактически не может быть использован. Его часто понимают как статическую меру мощи страны, но на самом деле военная мощь — это переменная, которая зависит от всевозможных факторов, включая относительную силу противников, степень ее эффективного использования или используется ли оно вообще.

Force — это использование военного или правоохранительного потенциала для достижения определенной цели. Это реальное использование силы, и его не следует приравнивать ни к силе, ни к мощности как таковой . Неразумное или безуспешное использование силы может уменьшить вашу мощь и силу. Точно так же его эффективное использование может повысить мощность. Сила — это инструмент власти, точно так же, как инструмент или какое-либо другое устройство, но в отличие от институциональных инструментов, таких как вооруженные силы, ее использование в действии — это то, что отличает ее от статических инструментов силы, таких как военная мощь.Таким образом, силу следует понимать в узком смысле как инструмент принуждения.

Наконец, есть национальная оборона . Строго говоря, это относится к способности вооруженных сил защищать суверенитет нации и жизнь своего народа; однако после атак 11 сентября 2001 г. миссия по обеспечению внутренней безопасности — с использованием внутренних и военных инструментов для защиты нации от террористических и других нападений как внутри, так и за пределами страны — стала пониматься как элемент национальная оборона.

Международные системы безопасности

Понимание основных школ мысли о международной безопасности, возникших после окончания Второй мировой войны, также поможет объяснить международный контекст, в котором, как ожидается, будет действовать американская национальная безопасность. Эти школы мысли включают:

  • Коллективная оборона. Коллективная оборона — это официальная договоренность между национальными государствами, предлагающая некоторую оборонную поддержку другим государствам-членам в случае нападения на них.Это основа классических оборонных союзов, таких как Тройственная Антанта между Соединенным Королевством, Французской Третьей республикой и Российской империей до Первой мировой войны и Организация Североатлантического договора сегодня. Его отличает не только географическая ограниченность, но и ориентация на военные обязательства.
  • Коллективная безопасность. Под коллективной безопасностью понимаются различные типы договоренностей. Строго говоря, коллективная оборона, предполагающая взаимные обязательства государств-членов, может рассматриваться как форма коллективной безопасности, хотя географически ограниченная военной обороной.Однако чаще коллективная безопасность рассматривается как региональная и глобальная концепция, представленная такими международными организациями, как Лига Наций и Организация Объединенных Наций. Часто такие договоренности подкрепляются концепциями международного права, международной помощи и управления. Их отличительной чертой является их гибридный характер между коллективными действиями на международном уровне и признанием того, что национальные государства в конечном итоге несут ответственность за свою безопасность.
  • Глобальная безопасность. Глобальная безопасность — это набор идей, разработанных в основном Организацией Объединенных Наций после окончания холодной войны, согласно которым безопасность мира — это дело каждого. Он основан на предпосылке, что ни одна нация не будет в безопасности, если не будут в безопасности все. В то время как на словах идея национальной обороны делается на словах, гораздо больше внимания уделяется попыткам устранить конфликт с помощью международного права, помощи, мер укрепления доверия и глобального управления. Таким образом, применение силы должно быть в основном зарезервировано для международного миротворчества, принуждения к миру и защиты ни в чем не повинных граждан от насилия и должно приниматься и организовываться ООН.№
  • Международное право. Для американского уха использование термина «закон» во фразе «международное право» вызывает в воображении идею обязательных правил, которые соблюдаются судебными органами и должностными лицами правоохранительных органов. Однако то, что американцы понимают как «закон» во внутреннем контексте, часто неуместно при рассмотрении соблюдения США «международного права». Правительство США должно соблюдать высший закон страны, который, как ясно показывает Конституция США, состоит из самой Конституции, законов, принятых в соответствии с ней, и «всех договоров, заключенных или которые будут заключаться под властью Соединенных Штатов. »(Цитируется статья VI Конституции).Соединенные Штаты также практикуют следование так называемому «международному обычному праву», которое «состоит из тех практик и обычаев, которые государства считают обязательными и которые используются или иным образом поддерживаются преобладающим числом государств в униформе. и последовательная мода »(цитируется United States v. Yousef , 327 F.3d 56, 91 n. 24 (2d Cir. 2003), отказано в сертификате , 540 US 993 (2003)).

Невоенные идеи национальной безопасности

На протяжении большей части 20-го века национальная безопасность была сосредоточена на военной безопасности, но как концепция со временем она расширилась за пределы того, что могли делать (или не делать в зависимости от обстоятельств) вооруженные силы.В 1947 году Соединенные Штаты создали Совет национальной безопасности, чтобы «консультировать президента по вопросам интеграции внутренней, внешней и военной политики, относящейся к национальной безопасности …» 1. На заре ядерной эры было хорошо известно, что дни, когда национальная безопасность определялась исключительно в терминах армий, сражавшихся с ней в штатных сражениях, остались в прошлом.

С тех пор национальная безопасность стала значить для разных людей разные вещи.Сегодня существуют всевозможные «национальные ценные бумаги». Они включают экономическую безопасность; энергетическая безопасность; экологическая безопасность; и даже здоровье, положение женщин и продовольственная безопасность. Такое распространение определений не всегда приносило пользу. В некоторых случаях, например, это просто ребрендинг внутренней повестки дня с целью отвлечения ресурсов от Пентагона. В других случаях он приспосабливается к сложностям меняющейся международной обстановки.

В следующем списке представлены определения основных противоположных взглядов на невоенные определения национальной безопасности без анализа их достоинств или недостатков.

  • Политическая безопасность относится к защите суверенитета правительства и политической системы и безопасности общества от незаконных внутренних угроз и внешних угроз или давления. Это касается как национальной безопасности, так и национальной безопасности, а также правоохранительных органов.
  • Экономическая безопасность включает в себя не только защиту способности экономики обеспечивать людей, но и степень, в которой правительство и народ могут свободно контролировать свои экономические и финансовые решения.Это также влечет за собой способность защитить национальное богатство и экономическую свободу от внешних угроз и принуждения. Таким образом, он включает в себя экономическую политику и некоторые правоохранительные органы, а также международные соглашения в области коммерции, финансов и торговли. В последнее время некоторые в контексте безопасности человека определили его как искоренение бедности и устранение неравенства доходов.
  • Энергетическая безопасность и безопасность природных ресурсов чаще всего определяют как степень, в которой страна или народ имеют доступ к таким энергетическим ресурсам, как нефть, газ, вода и полезные ископаемые.Было бы точнее описать его как доступ, свободно определяемый рынком, без вмешательства со стороны других стран, политических или военных структур в нерыночных, политических целях.
  • Внутренняя безопасность — это набор функций внутренней безопасности, которые после 11 сентября были организованы в едином агентстве — Министерстве внутренней безопасности. Он включает в себя безопасность аэропортов и портов, безопасность границ, транспортную безопасность, иммиграционный контроль и другие связанные с этим вопросы.
  • Кибербезопасность относится к защите компьютеров правительства и населения, инфраструктуры обработки данных и операционных систем от вредного вмешательства извне или внутри страны. Таким образом, это касается не только национальной обороны и национальной безопасности, но и правоохранительных органов.
  • Безопасность человека относится к концепции, в значительной степени разработанной в Организации Объединенных Наций после окончания холодной войны. Он определяет безопасность в широком смысле как защиту людей от голода, болезней и репрессий, включая вредные нарушения повседневной жизни.Со временем концепция расширилась и теперь включает экономическую безопасность, экологическую безопасность, продовольственную безопасность, безопасность здоровья, личную безопасность, общественную безопасность, политическую безопасность и защиту женщин и меньшинств. Его отличительная черта состоит в том, чтобы избегать или преуменьшать значение национальной безопасности как военной проблемы между национальными государствами, вместо этого сосредотачиваясь на социальных и экономических причинах и взятой на себя международной «ответственности за защиту» народов от насилия. Он должен определяться и управляться Организацией Объединенных Наций.
  • Экологическая безопасность — это идея, имеющая множество значений. Один из них — более традиционная концепция реагирования на конфликты, вызванные экологическими проблемами, такими как нехватка воды, перебои в энергоснабжении или серьезные климатические изменения; предполагается, что эти проблемы являются «транснациональными» и, следовательно, могут вызывать конфликты между странами. Другая, более поздняя концепция заключается в том, что окружающая среда и «климат» должны охраняться как самоцель; предполагается, что экологическая деградация, вызванная человеком, представляет собой угрозу, которую необходимо решать с помощью договоров и международного управления, как если бы она была моральным эквивалентом угрозы национальной безопасности.В прошлом стихийные бедствия не считались угрозой национальной безопасности, но это предположение меняется по мере того, как идеология «изменения климата» и глобального потепления укрепляется в сообществе национальной безопасности.

Чем не является национальная безопасность

Это правда в жизни, как и в стратегическом планировании, что если вы попытаетесь сделать все, вы, скорее всего, в конечном итоге сделаете несколько вещей правильно. В американских определениях национальной безопасности следует руководствоваться не только разумным пониманием того, что действительно жизненно важно для безопасности нации, но и тем, что нация может практически ожидать от правительства, а что нет.

Это особенно важно, чтобы Министерство обороны и вооруженные силы понимали этот момент. «Все вышеперечисленное» определение национальной безопасности, которое в первую очередь подходит политическим кругам, приведет только к путанице, расточительству, отвлечению внимания и, возможно, даже к военным неудачам, поскольку правительство США просят делать то, что либо выходит за рамки его возможностей, либо, хуже того, косвенно по отношению к реальной миссии защиты страны от вреда.

Таким образом, очень важно определить, чем не является национальная безопасность. Лучший способ сделать это — установить четкие критерии того, что именно представляет собой угрозу национальной безопасности.

Действительно ли это, например, угроза американскому народу и американской нации в целом? Можно ли это терпеть или нужно устранить? Если последнее, то есть ли у нации надлежащие средства, чтобы победить, сдержать угрозу или повлиять на нее? Если нет, сможет ли он получить эти средства в разумные сроки, чтобы изменить ситуацию, и по доступной цене?

Угроза внешняя или внутренняя? Если внутреннее, то происходит ли оно из иностранных, незаконных и неконституционных источников и поэтому разумно понимается как враждебное и представляющее опасность для свобод людей, или это просто акт законного несогласия или протеста со стороны американцев? Последнее, что должны сделать лидеры страны, — это принять политическое инакомыслие как угрозу национальной безопасности; Хотя для борьбы с терроризмом необходимы возможности наблюдения и сбора разведывательной информации, крайне важно, чтобы американские лидеры держали четкую грань между наблюдением за террористами и наблюдением за политическими взглядами американцев.

Являются ли угрозы антропогенными или естественными по происхождению? Стихийные бедствия, такие как ураганы, могут быть очень опасными, но даже если предположить, что они вызваны изменением климата (что является спорным), являются ли они угрозой для нации? Следует ли соответствующим образом бороться с «угрозами», связанными с погодой, болезнями или отсутствием пищи из-за манипуляций со стороны государства или террористических групп или естественными по своему происхождению?

Наконец, важный вопрос: в какой степени незащищенность других народов связана с нашей собственной? Есть ли У.С. Национальная безопасность вступает в игру только тогда, когда безопасность союзников, разделяющих американские ценности и интересы, оказывается под угрозой? Или Америка в целом привержена не только защите и безопасности всех людей во всем мире, но также их здоровью, правам человека и общему благополучию?

Ответить на эти вопросы нетрудно.

Во-первых, национальная безопасность — это не то, что влияет только на благополучие американцев. Скорее, это касается их безопасности, их безопасности и их свобод.Все более распространенным становится рассмотрение воспринимаемой социальной «несправедливости» как проблемы национальной безопасности, но это искажает само понятие. Восприятие социальной несправедливости или неравенства — это внутренние проблемы, а не вопросы национальной безопасности. Заработать меньше денег, чем у соседа, вряд ли так важно для жизни, как уберечься от сожжения в небоскребе в результате теракта.

Аналогичное различие справедливо и для так называемой безопасности здоровья. Хотя пандемическое заболевание может поставить под угрозу безопасность тысяч американцев, если оно не совершено как акт биологического терроризма, его следует рассматривать как вопрос здоровья и внутренней безопасности, а не национальной безопасности.Что касается социальных последствий, то наличие у людей медицинской страховки жизненно важно для их жизни, но это вопрос их самих и их страховых агентов или администраторов программ в Министерстве здравоохранения и социальных служб. Это вопрос «социальной» безопасности, а не национальной безопасности.

По общему признанию, концепции глобальной безопасности, такие как здоровье и безопасность человека, используются в основном за рубежом — в определениях международной безопасности, а не в определении безопасности Америки. Но даже здесь необходимо провести некоторые различия.«Продовольственная безопасность» часто означает не более чем предотвращение недоедания или реагирование на голод, вызванный либо естественными причинами, либо политической нестабильностью или войной. Причины этих проблем могут быть устранены с помощью гуманитарной помощи, посредничества или (в крайних случаях) миротворческих операций или даже военного вмешательства, но мало что можно получить от создания неологизмов, которые могут иметь намерение усилить политическую озабоченность, но мало что помогут сформировать адекватный ответ на их решение.

Аналогичная проблема существует с концепцией экологической безопасности.Ясно, что войны могут нанести экологический ущерб и разрушения. Нехватка воды может создать транснациональную и социальную напряженность, которая может привести к конфликту, а таяние полярных шапок может открыть водные пути, что обострит международную напряженность. Однако, что касается национальной и международной безопасности, коренные причины этих конфликтов не связаны с окружающей средой; они политические и военные. Экологические проблемы — второстепенные и, в лучшем случае, всего лишь способствующие факторы. Например, Саддам Хусейн сжег нефтяные месторождения не для того, чтобы нанести ущерб окружающей среде; он сжег их, чтобы помешать военному продвижению Америки.Нехватка воды существует, но проблема начинается, когда соперничающие нации или группы начинают манипулировать этой нехваткой в ​​политических целях. Напряженность в отношениях с Россией по поводу арктических маршрутов коренится в геополитических амбициях России, а не в предполагаемой озабоченности по поводу озонового слоя.

Современный пример проблемного мышления о национальной безопасности можно найти в идеях об экологической безопасности и ее связи с изменением климата. Некоторые утверждают, что изменение климата является «умножителем угрозы», поскольку оно якобы может вызвать стихийные бедствия, обострить конфликты и создать операционную среду для U.С. вооруженным силам сложнее. Некоторые также видят в этом проблему «защиты всеобщего достояния», что является проблемой внешней политики. С этой точки зрения государственная политика сосредоточена на использовании международного «участия для перехода к траектории низкоуглеродного роста» для всей планеты2. Что касается новой роли Пентагона, то речь идет об изучении предполагаемого воздействия глобального потепления на военные объекты и операционную среду. , и Арктика, и предполагаемая возросшая роль в гуманитарной помощи и помощи, которая, как ожидается, будет вызвана бедствиями, «вызванными изменением климата».

Как отмечалось ранее в отношении путаного мышления, которое возникает, когда лица, определяющие политику, объединяют социальные условия или вопросы общественного здравоохранения с «национальной безопасностью», в основе нынешней политики экологической безопасности лежит ряд сомнительных допущений. Возможно, существует научный консенсус в отношении того факта, что климат на какое-то время потеплел, но нет единого мнения о том, насколько он все еще нагревается или как именно такие факторы, как пар и солнце, способствуют этому. Таким образом, более панические прогнозы ненадежны.

Неопределенность такого рода означает не только то, что серьезной угрозы может и не быть, но и то, что, по крайней мере, мы плохо понимаем, насколько серьезной она может быть и когда она может произойти. Одно интересное исследование рисков изменения климата с уверенностью пришло к выводу, что существует один из 20 шансов, что катастрофические последствия могут стоить 701 миллиард долларов прибрежного ущерба к «концу века» 3. Но это произойдет через 85 лет. В мире компьютерного моделирования довольно часто приходят такие точные цифры (почему не 700 миллиардов долларов или 702 миллиарда долларов вместо 701 миллиарда долларов?), Но в реальном мире — особенно в том, до которого осталось почти девять десятилетий, — многие непредсказуемые вещи могут произойти. и будет.

Такая непредсказуемость и такое плохо дисциплинированное мышление о национальной безопасности создают проблемы для планирования Пентагона. Как военные планировщики составляют надежные планы прогнозов, которые охватывают почти столетие и для которых краткосрочные прогнозы крайне ненадежны? Военным планировщикам может быть целесообразно изучить возможные долгосрочные последствия, особенно для Арктики, если предположить, что прогнозы глобального потепления точны, но было бы неосмотрительно полагать, что какие-либо конкретные корректировки установок или оперативного планирования могут быть надежно внесены. на периоды более 10 или 20 лет.4

Более того, если такие вещи, как изменение климата, глобальное здоровье населения или извержения вулканов в каком-то отдаленном уголке мира, воспринимаются как угрозы национальной безопасности, они представляют собой угрозы, над которыми Соединенные Штаты не обладают суверенитетом. Да, США могут принять решение сделать что-то, чтобы помочь улучшить здоровье своих граждан или смягчить воздействие на их города изменения погодных условий, но это дает основания утверждать, что вооруженные силы США должны быть сформированы с учетом политики и условий другие страны и народы относительно их собственных усилий в таких случаях.

Наконец, есть проблема энергетической безопасности. Всем странам для выживания нужна энергия, но рынок может удовлетворить большую часть их потребностей в энергии. Такие страны, как Россия, используют энергию как геополитический инструмент принуждения. Действительно, украинцы могут подтвердить, насколько серьезным может быть это принуждение. Другие страны, такие как Китай, делают удовлетворение своей энергоемкой экономики центральной частью своей внешней политики. Однако в целом любые попытки этих и других стран использовать энергию в качестве геополитического инструмента наталкиваются на требования международного рынка.Рынки нефти и газа находятся под сильным влиянием наций и картелей, но они также носят глобальный характер. Это означает, что глобальный экономический спрос также влияет на цену энергии и обычно оказывает большее влияние, чем действия любой отдельной страны.

Таким образом, энергетическая безопасность становится больше политической задачей по поддержанию как можно более свободного и открытого глобального энергетического рынка, чем программной целью национальной безопасности или даже внешней политики. Основная энергетическая проблема Америки заключалась в преднамеренном ограничении внутреннего производства и инфраструктуры, такой как трубопроводы и объекты сжиженного газа.Хотя отсутствие энергетической безопасности является реальной проблемой для некоторых стран, решения для Соединенных Штатов в значительной степени носят экономический и инфраструктурный характер. Энергетическая «безопасность» в основном заключается в использовании преимуществ новых технологий, таких как гидроразрыв, увеличение объемов бурения нефтяных скважин и строительство большего количества нефтеперерабатывающих заводов, трубопроводов, ядерных реакторов и объектов сжиженного газа в портах для целей экспорта.

В центре внимания идеи национальной безопасности

Совершенно очевидно, что политикам необходимо уделять больше внимания тому, что является национальной безопасностью, а что нет.Это не может быть всем для всех; если бы это было так, это было бы бессмысленно. Определение национальной безопасности должно быть ограничено не только тем, чтобы решить, что от правительства следует ожидать, но также, что не менее важно, решить, что ему следует делать , а не . Особенно это актуально из-за бюджетных ограничений. Хотя уместно поручить правительству США защищать спектр интересов национальной безопасности — от финансовой и экономической системы до доступа к природным ресурсам, — львиная доля интересов правительства и, следовательно, бюджетных ресурсов должна быть направлена ​​на защиту страны и ее ресурсов. интересы от иностранной агрессии.

Сосредоточение политики национальной безопасности на самом важном требует более точного понимания власти. Как упоминалось ранее, власть — это степень, в которой государство может влиять на свою судьбу и управлять ею. Слишком часто в дебатах о «компромиссах» между мягкой и жесткой силой люди предполагают, что первая взаимозаменяема со второй. В самом грубом понимании это ошибочное убеждение, что американские дипломаты и военные каким-то образом взаимозаменяемы. Дипломаты, особенно опытные, без сомнения важны для американской безопасности, но было бы неверно предполагать, что они и У.Войска С. играют одинаковые или даже похожие роли.

Выборные и назначаемые должностные лица нередко отмечают, что в основе всей американской мощи лежит жесткая или военная мощь. К сожалению, многим кажется, что это просто риторический прием, но на самом деле это твердый факт международных отношений. Без военной силы мягкая сила в значительной степени символична и неэффективна. Америка черпает свою репутацию мирового лидера из трех источников, и ни один из них не основан на уникальных навыках У.С. дипломаты. Эти источники — военная мощь Америки, ее экономический потенциал и ее приверженность ценностям свободы и демократии.

Большая часть акцента на «мягкой силе» проистекает из политического желания меньше тратить на оборону, чтобы больше тратить на дипломатию и иностранную помощь. Вполне может быть, что в некоторых из этих областей можно сделать больше, но это все еще вызывает вопрос о том, взаимозаменяемы ли жесткая сила и мягкая сила.

Те, кто думают, что они взаимозаменяемы или что мягкая сила на самом деле превосходит жесткую силу, указывают на предполагаемый успех Европейского Союза, но это обнаруживает недоразумение.Дипломатия мягкой силы ЕС имеет влияние только потому, что основные потребности Европы в области безопасности, обеспечиваемые в основном вооруженными силами Америки, уже удовлетворяются. Отсутствие необходимости тратить деньги на оборону позволяет Европе непропорционально тратить средства на иностранную помощь и программы социального развития. Кроме того, важно помнить, что вера мира в европейскую стабильность частично основана на гарантии безопасности, предоставляемой Соединенными Штатами.

Это не та модель, которой США могут позволить себе роскошь следовать.В отличие от Европы, у США нет никого, к кому они могут обратиться за своей безопасностью. Это поставщик сетевой безопасности, а не ее поставщик, как европейцы; Только по этой причине ответственность Америки за жесткую военную мощь уникальна и должна быть высшим приоритетом. Это не означает, что США не должны лучше работать в дипломатии, иностранной помощи и других средствах влияния мягкой силы. Это означает лишь то, что любые предположения о компромиссе с нулевой суммой между жесткой и мягкой властью бессмысленны.

Еще одно ошибочное предположение состоит в том, что U.С. нужно только «перебалансировать» или «упорядочить» свой выход из потребности в военном потенциале. Это предполагает, что смещение фокуса военных из одного региона в другой или повышение эффективности с меньшим количеством ресурсов, выделяемых на оборону, каким-то образом уменьшит потребность в жесткой силе. На самом деле происходит обратное. Меньшая способность жесткой силы подрывает эффективность и влияние мягкой силы, поощряет оппортунизм конкурентов и в конечном итоге приводит к еще большему спросу на более жесткую силу. Например, стратегия восстановления баланса в Азии была в основном риторической и дипломатической, прикрывая тот факт, что У.Военный потенциал С. в Восточной Азии истощается.

Более того, понятие «общегосударственного» подхода, которое было заметно в Стратегии национальной безопасности 2010 года, похоже, предполагает, что усиленная координация обучения между департаментами может заменить потерю потенциала жесткой силы. «Ребалансировка» и «все правительство» звучат изощренно и почти прозаично; на самом деле они прикрывают уменьшающуюся способность Америки сохранять свое влияние в мире.

Что такое национальная безопасность

Теперь, когда достаточно ясно, чем не является национальная безопасность, задача выработки определения того, что это такое, должна быть проще.

Национальная безопасность — залог всей нации. Его высший приоритет — защита нации и ее людей от нападений и других внешних опасностей путем поддержания вооруженных сил и охраны государственной тайны. После терактов 11 сентября 2001 года защита родины от террористических и других нападений, широко понимаемая как внутренняя безопасность, стала серьезной проблемой национальной безопасности.

Поскольку национальная безопасность предполагает как национальную оборону, так и защиту ряда геополитических, экономических и других интересов, она влияет не только на оборонную политику, но и на внешнюю и другую политику.Внешнюю и оборонную политику следует рассматривать как взаимодополняющие, а не как компромисс с нулевой суммой в бюджетной борьбе. Хотя действительно придется сделать трудный выбор в отношении расходов на национальную безопасность, он должен определяться реальностью, а не бессмысленными сравнениями или бессвязными и тенденциозными концепциями.

Следующий вопрос, который нужно решить, — как достичь национальной безопасности. На протяжении десятилетий Соединенные Штаты пытались ответить на этот вопрос с помощью официальной Стратегии национальной безопасности (СНБ). К сожалению, эти официальные документы имеют плохую репутацию.Их часто рассматривают скорее как упражнения по связям с общественностью, чем как надежные руководства для стратегического планирования.

Создание полной NSS выходит за рамки этого эссе, но в общих чертах у США должны быть ясные, достижимые и взаимоусиливающие цели. Следующие предложения по достижению целей Стратегии национальной безопасности перечислены в порядке убывания важности:

  1. Сохранить безопасность американской родины и защитить целостность национальных институтов и систем, жизненно важных для этой цели.Эта цель требует сильных активных, охранных и резервных сил, а также эффективных разведывательных, правоохранительных, контртеррористических, кибербезопасных и иммиграционных политик для защиты родины и безопасности границ Америки.
  2. Поддерживать глобальный баланс сил в пользу безопасности и интересов Америки и ее друзей и союзников. Для этого необходимы вооруженные силы, способные успешно выполнить все поставленные перед ними военные задачи и выполнить U.С. обязательства защищать безопасность союзников и друзей Америки.
  3. Гарантия свободы морей, от которой зависят как США, так и мировая торговля и экономическая жизнеспособность. В частности, для этого требуются сильные ВМС и Корпус морской пехоты США, а также зарубежные базы, способные поддерживать проекцию американской мощи по всему миру.
  4. Оказывайте максимальное влияние США за границей с помощью всего спектра инструментов власти, включая дипломатию, иностранную помощь, выборочный обмен разведданными, общественную дипломатию, а также программы в области прав человека и гуманитарные программы.Это требует более тесной интеграции дипломатии США, иностранной помощи и гуманитарных программ для достижения целей национальной стратегии.
  5. Посвятите Америку поддержанию в максимально возможной степени глобальной экономики, основанной на экономической свободе (иногда называемой демократическим капитализмом), включая свободную торговлю и открытость энергетических рынков и международных финансовых систем, основанных на верховенстве закона.
  6. В фокусе Политика США в области энергетической безопасности направлена ​​на развитие внутренних ресурсов и обеспечение максимальной свободы международного энергетического рынка от вредоносных политических манипуляций.
  7. Обеспечить , чтобы приверженность Америки ценностям и их продвижению за рубежом отражала не только ее собственную историю свободы, но и универсальные принципы свободы — таким образом определяя права человека как свободу выражения мнения, право на демократическое самоуправление, экономическую свободу, равенство перед законом и свобода от преследований и притеснений. Ценности должны направлять и определять стратегию нации, а не направлять или контролировать ее. Время от времени придется идти на геополитические компромиссы, и Америка не должна рассматривать себя как мирового полицейского, навязывающего определенные ценности.Однако важно признать, что приверженность этой страны универсальным ценностям, таким как свобода и демократия, является причинами, по которым иностранные государства и народы поддерживают Америку.

Путь вперед

Любое обсуждение национальной безопасности должно основываться на четком понимании связанных с ним концепций. Ниже приведены четыре наиболее важных вывода из этого анализа национальной безопасности.

Вывод № 1: Сделайте способность и гибкость лозунгами стратегического и военного планирования , чтобы дать президенту как главнокомандующему и его военным лидерам как можно больше вариантов для решения любых непредвиденных обстоятельств, которые могут возникнуть, чтобы угрожать нации.Поймите, что чем больше возможностей и доверия к силам США, тем меньше вероятность того, что им будет брошен вызов, и тем больше у них будет возможностей эффективно реагировать на неожиданности, когда они случаются, что неизбежно произойдет. Эта стратегия «мир через силу» — не просто лозунг; это испытанная стратегия, которая в основном успешно применялась во время холодной войны, чтобы избежать реальной войны.

Вывод № 2: Избегайте ловушки искусственных «компромиссов» между невоенными и военными программами , посвященными национальной безопасности.В реальном мире бюджетов всегда будет трудный выбор, но политическим лидерам и политикам следует избегать притворства, будто финансирование программы по борьбе с изменением климата почти так же важно, как финансирование истребителя нового поколения или содержания американского парка самолетов. перевозчики.

Вывод № 3: Сосредоточьте невоенные инструменты власти и политики на поддержке отдельных целей национальной стратегии , перечисленных выше. Это означает сознательное выравнивание U.S. дипломатия, иностранная помощь, публичная дипломатия, международная торговая и финансовая политика и политика в области прав человека для продвижения отдельных национальных интересов. Хотя это предполагает глобальную перспективу, как определено в национальной стратегии, оно не предусматривает использование этих инструментов мягкой силы ни для создания глобального порядка международного управления, управляемого международными организациями, ни для поддержки существующей международной «системы», в которой Считается, что суверенитет тиранов и нарушителей прав человека равен суверенитету Америки.

Вывод № 4: Как можно более четко укажите, чего можно и чего нельзя достичь с помощью военного вмешательства. Большая часть споров вокруг вопроса о военном вмешательстве проистекает из путаницы в отношении того, что можно и чего нельзя достичь с помощью силы, и, что не менее важно, в отношении того, что американцы ожидают от своих вооруженных сил. Являются ли эти войска строителями нации и силами гуманитарной полиции? Или они военные защитники более узких интересов безопасности? По правде говоря, они использовались для всех этих целей с разной степенью успеха, но истинные компромиссы при этом едва ли когда-либо понимаются и сформулированы лидерами этой страны.

Соединенные Штаты не могут устранить каждого плохого деятеля, исправить каждую ошибку или исправить каждую предполагаемую несправедливость в мире. Это невозможно. Но Соединенные Штаты могут способствовать построению мирового порядка, в котором преобладают верховенство закона, целостность национальных границ, демократический капитализм, свобода морей, демократическое самоуправление, права человека и международная торговля, не столь гарантированные. результаты, но как возможности. Это утомительное и дорогостоящее предприятие, но никто другой не может этого сделать.И не только это: это на благо Америки.

Примечания

  1. Закон о национальной безопасности 1947 года (публичный закон 80-253), раздел 101 (а), в настоящее время кодифицированный в (50 U.S.C.3021).
  2. Белый дом, Стратегия национальной безопасности , май 2010 г., стр. 34, http://www.whitehouse.gov/sites/default/files/rss_viewer/national_security_strategy.pdfa (по состоянию на 15 сентября 2014 г.).
  3. Risky Business Project, Risky Business: The Economic Risses of Climate Change in the United States , June 2014, p.4, http://riskybusiness.org/pdf (по состоянию на 15 сентября 2014 г.).
  4. Сторонники политики в области изменения климата оказались в тупике из-за более чем 15-летнего перерыва в повышении глобальной температуры. Их компьютерные модели не предсказывали этого. Ученые не уверены, почему это происходит, но, по крайней мере, это показывает сложность (если не бесполезность) использования компьютерных моделей для прогнозирования конкретных результатов в течение 10 или 20 лет. См. «Техническое резюме» в документе «Изменение климата, 2013 г .: Основы физических наук: вклад Рабочей группы I в Пятый оценочный отчет Межправительственной группы экспертов по изменению климата » (Кембридж: Cambridge University Press, 2013), стр.61, http://www.climatechange2013.org/images/report/WG1AR5_ALL_FINAL.pdf (по состоянию на 25 октября 2014 г.). См. Также Джудит Карри, «Статистический кризис глобального потепления», The Wall Street Journal , 9 октября 2014 г., http://online.wsj.com/articles/judith-curry-the-global-warming-statistical-meltdown -14120 (по состоянию на 28 октября 2014 г.).

Концепции информационной безопасности | Компьютеры в опасности: безопасные вычисления в век информации

для сохранения жизней (e.g., управление воздушным движением или автоматизированные медицинские системы). Планирование на случай непредвиденных обстоятельств связано с оценкой рисков и разработкой планов предотвращения или восстановления после неблагоприятных событий, которые могут сделать систему недоступной.

Традиционное планирование на случай непредвиденных обстоятельств для обеспечения доступности обычно включает реагирование только на стихийные бедствия (например, землетрясения) или случайные антропогенные события (например, утечка токсичного газа, препятствующая проникновению на объект). Однако планирование на случай непредвиденных обстоятельств должно также включать обеспечение реагирования на злонамеренные действия, а не просто стихийные бедствия или несчастные случаи, и как таковое должно включать явную оценку угрозы, основанную на модели реального противника, а не на вероятностной модели природы.

Например, простая политика доступности обычно формулируется следующим образом: «В среднем терминал должен отключаться менее чем на 10 минут в месяц». Конкретный терминал (например, банкомат или клавиатура и экран агента по бронированию) работает, если он правильно отвечает в течение одной секунды на стандартный запрос на обслуживание; в противном случае он не работает. Эта политика означает, что время безотказной работы на каждом терминале, в среднем по всем терминалам, должно составлять не менее 99,98 процента.

Политика безопасности для обеспечения доступности обычно принимает другую форму, как в следующем примере: «Никакие входы в систему со стороны любого пользователя, который не является авторизованным администратором, не должны приводить к прекращению обслуживания системой какого-либо другого пользователя.»Обратите внимание, что в этой политике ничего не говорится о сбоях системы, за исключением случаев, когда они могут быть вызваны действиями пользователя. Вместо этого она определяет конкретную угрозу, злонамеренное или некомпетентное действие обычного пользователя системы и требует В нем ничего не говорится о других способах, которыми враждебная сторона может отказать в обслуживании, например, перерезав телефонную линию; для каждой такой угрозы требуется отдельное утверждение, указывающее степень сопротивления этой угрозе. считается важным.

Примеры требований безопасности для различных приложений

Точные потребности систем в безопасности будут варьироваться от приложения к приложению даже в пределах одного приложения. В результате организации должны понимать свои приложения и продумывать соответствующие варианты для достижения необходимого уровня безопасности.

Например, автоматизированная кассовая система должна сохранять конфиденциальность личных идентификационных номеров (ПИН-кодов) как в хост-системе, так и во время передачи транзакции.Он должен защищать целостность учетных записей и отдельных транзакций. Защита конфиденциальности важна, но не критично. Доступность хост-системы важна для экономического выживания банка, но не для его фидуциарной ответственности. По сравнению с наличием

Безопасность информационных систем — Информационные системы для бизнеса и не только

Дэйв Буржуа и Дэвид Т. Буржуа

После успешного завершения этой главы вы сможете:

  • идентифицирует триаду информационной безопасности;
  • идентифицировать и понимать высокоуровневые концепции, связанные с инструментами защиты информации; и
  • обезопасьте себя цифровым способом.

Обратите внимание, что обновленное издание этой книги доступно на https://opentextbook.site. Если вам не обязательно использовать эту версию для курса, вы можете попробовать ее.

По мере того, как компьютеры и другие цифровые устройства становятся важными для бизнеса и коммерции, они также все чаще становятся мишенью для атак. Чтобы компания или частное лицо могли уверенно использовать вычислительное устройство, они должны сначала быть уверены, что устройство никоим образом не скомпрометировано и все коммуникации будут безопасными.В этой главе мы рассмотрим фундаментальные концепции безопасности информационных систем и обсудим некоторые меры, которые можно предпринять для снижения угроз безопасности. Мы начнем с обзора, посвященного тому, как организации могут оставаться в безопасности. Будут обсуждены несколько различных мер, которые компания может предпринять для повышения безопасности. Затем мы рассмотрим меры безопасности, которые могут предпринять отдельные лица для защиты своей персональной вычислительной среды.

Триада безопасности

Конфиденциальность

Защищая информацию, мы хотим иметь возможность ограничить доступ для тех, кому разрешено ее видеть; всем остальным следует запретить узнавать что-либо о его содержании.В этом суть конфиденциальности. Например, федеральный закон требует, чтобы университеты ограничивали доступ к частной информации о студентах. Университет должен быть уверен, что только авторизованные пользователи имеют доступ к просмотру отчетов об успеваемости.

Целостность

Целостность — это гарантия того, что информация, к которой осуществляется доступ, не была изменена и действительно представляет то, что задумано. Подобно тому, как честный человек означает то, что он или она говорит, и ему можно доверять, что он последовательно представляет истину, целостность информации означает, что информация действительно представляет предполагаемое значение.Информация может потерять свою целостность из-за злого умысла, например, когда кто-то, не имеющий соответствующих полномочий, вносит изменения, чтобы намеренно что-то исказить. Примером этого может быть случай, когда хакера нанимают для входа в университетскую систему и изменения оценки.

Целостность также может быть потеряна непреднамеренно, например, когда скачок напряжения компьютера повреждает файл или кто-то, уполномоченный вносить изменения, случайно удаляет файл или вводит неверную информацию.

Наличие

Доступность информации — третья часть триады ЦРУ. Доступность означает, что информация может быть доступна и изменена любым уполномоченным на это лицом в надлежащие сроки. В зависимости от типа информации, соответствующий таймфрейм может означать разные вещи. Например, биржевому трейдеру требуется, чтобы информация была доступна немедленно, в то время как продавец может быть счастлив получить на следующее утро данные о продажах за день в отчете. Такие компании, как Amazon.com, потребуют, чтобы их серверы были доступны двадцать четыре часа в сутки, семь дней в неделю.Другие компании могут не пострадать, если их веб-серверы время от времени отключаются на несколько минут.

Для обеспечения конфиденциальности, целостности и доступности информации организации могут выбирать из множества инструментов. Каждый из этих инструментов может использоваться как часть общей политики информационной безопасности, которая будет обсуждаться в следующем разделе.

Аутентификация

Самый распространенный способ идентифицировать кого-то — по внешнему виду, но как мы можем идентифицировать кого-то, сидящего за экраном компьютера или у банкомата? Инструменты аутентификации используются, чтобы гарантировать, что лицо, получающее доступ к информации, действительно является тем, кем они себя представляют.

Аутентификация может быть выполнена путем идентификации кого-либо с помощью одного или нескольких из трех факторов: что-то, что он знает, что-то, что у него есть, или что-то, чем он является. Например, наиболее распространенной формой аутентификации сегодня является идентификатор пользователя и пароль. В этом случае аутентификация выполняется путем подтверждения того, что пользователь знает (их идентификатор и пароль). Но эту форму аутентификации легко взломать (см. Врезку), и иногда требуются более строгие формы аутентификации. Идентифицировать кого-либо только по тому, что у него есть, например, по ключу или карте, также может быть проблематичным.Когда этот идентификационный жетон утерян или украден, личность может быть легко украдена. Последний фактор, то, чем вы являетесь, гораздо труднее пойти на компромисс. Этот фактор идентифицирует пользователя с помощью физических характеристик, таких как сканирование глаз или отпечаток пальца. Идентификация человека по его физическим характеристикам называется биометрией.

Более безопасный способ аутентификации пользователя — это многофакторная аутентификация. Комбинируя два или более факторов, перечисленных выше, кому-то становится намного сложнее представить себя в ложном свете.Примером этого может быть использование токена RSA SecurID. Устройство RSA — это то, что у вас есть, и оно будет генерировать новый код доступа каждые шестьдесят секунд. Чтобы войти в информационный ресурс с помощью устройства RSA, вы комбинируете то, что вам известно, четырехзначный PIN-код, с кодом, сгенерированным устройством. Единственный способ правильно аутентифицироваться — это знать коды и , имеющие устройство RSA.

Контроль доступа

После того, как пользователь прошел аутентификацию, следующий шаг — убедиться, что он может получить доступ только к подходящим информационным ресурсам.Это делается за счет использования контроля доступа. Контроль доступа определяет, какие пользователи имеют право читать, изменять, добавлять и / или удалять информацию. Существует несколько различных моделей управления доступом. Здесь мы обсудим два: список управления доступом (ACL) и управление доступом на основе ролей (RBAC).

Для каждого информационного ресурса, которым организация желает управлять, может быть создан список пользователей, которые могут выполнять определенные действия. Это список управления доступом или ACL. Каждому пользователю назначаются определенные возможности, например читать , писать , удалять или добавлять .Только пользователи с такими возможностями могут выполнять эти функции. Если пользователя нет в списке, он не имеет возможности даже знать, что информационный ресурс существует.

Списки контроля доступа

просты для понимания и обслуживания. Однако у них есть несколько недостатков. Основным недостатком является то, что каждый информационный ресурс управляется отдельно, поэтому, если администратор безопасности захочет добавить или удалить пользователя из большого набора информационных ресурсов, это будет довольно сложно. А по мере увеличения количества пользователей и ресурсов ACL становится все труднее поддерживать.Это привело к усовершенствованному методу контроля доступа, называемому контролем доступа на основе ролей или RBAC. В RBAC вместо того, чтобы предоставлять конкретным пользователям права доступа к информационному ресурсу, пользователям назначаются роли, а затем этим ролям назначается доступ. Это позволяет администраторам отдельно управлять пользователями и ролями, упрощая администрирование и, как следствие, повышая безопасность.

Сравнение ACL и RBAC (нажмите, чтобы увеличить)

Шифрование

Часто организации необходимо передавать информацию через Интернет или передавать ее на внешний носитель, такой как компакт-диск или флэш-накопитель.В этих случаях, даже при надлежащей аутентификации и контроле доступа, неавторизованный человек может получить доступ к данным. Шифрование — это процесс кодирования данных при их передаче или хранении, чтобы только уполномоченные лица могли их прочитать. Это кодирование выполняется компьютерной программой, которая кодирует простой текст, который необходимо передать; затем получатель получает зашифрованный текст и декодирует его (дешифрование). Чтобы это работало, отправитель и получатель должны согласовать метод кодирования, чтобы обе стороны могли правильно общаться.Обе стороны используют общий ключ шифрования, что позволяет им кодировать и декодировать сообщения друг друга. Это называется шифрованием с симметричным ключом. Этот тип шифрования проблематичен, потому что ключ доступен в двух разных местах.

Альтернативой шифрованию с симметричным ключом является шифрование с открытым ключом. При шифровании с открытым ключом используются два ключа: открытый ключ и закрытый ключ. Чтобы отправить зашифрованное сообщение, вы получаете открытый ключ, кодируете сообщение и отправляете его. Затем получатель использует закрытый ключ для его декодирования.Открытый ключ может быть предоставлен любому, кто хочет отправить получателю сообщение. Каждому пользователю просто нужен один закрытый ключ и один открытый ключ для защиты сообщений. Закрытый ключ необходим для того, чтобы расшифровать что-либо, отправленное с открытым ключом.

Шифрование с открытым ключом (щелкните, чтобы увеличить диаграмму)

Так почему же использование простого идентификатора пользователя / пароля не считается безопасным методом аутентификации? Оказывается, эту однофакторную аутентификацию очень легко взломать.Должна быть внедрена хорошая политика паролей, чтобы гарантировать, что пароли не могут быть скомпрометированы. Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных политик, которые следует внедрить организациям.

  • Требовать сложные пароли. Одна из причин взлома паролей заключается в том, что их легко угадать. Недавнее исследование показало, что три основных пароля, которые люди использовали в 2012 году, были: , пароль , , 123456, и , 12345678, . Пароль не должен быть простым, или словом, которое можно найти в словаре.Одно из первых действий хакера — это попытка взломать пароль, проверяя каждое слово в словаре! Вместо этого хорошая политика паролей — это такая, которая требует использования минимум восьми символов, по крайней мере одной буквы верхнего регистра, одного специального символа и одной цифры.
  • Регулярно меняйте пароли. Важно, чтобы пользователи регулярно меняли свои пароли. Пользователи должны менять свои пароли каждые шестьдесят — девяносто дней, гарантируя, что любые пароли, которые могли быть украдены или угаданы, не могут быть использованы против компании.
  • Обучите сотрудников не выдавать пароли. Один из основных методов, используемых для кражи паролей, — это просто выяснить их, спросив пользователей или администраторов. Pretexting происходит, когда злоумышленник вызывает службу поддержки или администратора безопасности и притворяется определенным авторизованным пользователем, у которого возникают проблемы со входом в систему. Затем, предоставляя некоторую личную информацию об авторизованном пользователе, злоумышленник убеждает сотрудника службы безопасности сбросить пароль и сообщить ему, что Это. Еще один способ обманом заставить сотрудников выдать пароли — это фишинг по электронной почте.Фишинг происходит, когда пользователь получает электронное письмо, которое выглядит так, как будто оно отправлено из надежного источника, такого как их банк или их работодатель. В электронном письме пользователя просят щелкнуть ссылку и войти на веб-сайт, который имитирует настоящий веб-сайт, и ввести свой идентификатор и пароль, которые затем перехватываются злоумышленником.

Резервные копии

Еще одним важным инструментом информационной безопасности является комплексный план резервного копирования для всей организации. Следует создавать резервные копии не только данных на корпоративных серверах, но и отдельных компьютеров, используемых в организации.Хороший план резервного копирования должен состоять из нескольких компонентов.

  • Полное понимание информационных ресурсов организации. Какой информацией на самом деле располагает организация? Где хранится? Некоторые данные могут храниться на серверах организации, другие — на жестких дисках пользователей, некоторые — в облаке, а некоторые — на сторонних сайтах. Организации следует провести полную инвентаризацию всей информации, для которой необходимо создать резервную копию, и определить наилучший способ ее резервного копирования.
  • Регулярное резервное копирование всех данных.Частота резервного копирования должна зависеть от того, насколько важны данные для компании, в сочетании со способностью компании заменить любые потерянные данные. Резервное копирование важных данных следует выполнять ежедневно, а менее важных данных — еженедельно.
  • Внешнее хранение наборов данных резервного копирования. Если все данные резервной копии хранятся в том же помещении, что и исходные копии данных, то одно событие, такое как землетрясение, пожар или торнадо, приведет к удалению как исходных данных, так и резервной копии! Важно, чтобы часть плана резервного копирования заключалась в хранении данных вне офиса.
  • Тест восстановления данных. Резервные копии следует регулярно проверять, восстанавливая часть данных. Это гарантирует, что процесс работает, и вселит в организацию уверенность в плане резервного копирования.

Помимо этих соображений, организациям также следует изучить свою деятельность, чтобы определить, какое влияние простой может оказать на их бизнес. Если их информационные технологии будут недоступны в течение длительного периода времени, как это повлияет на бизнес?

Дополнительные концепции, связанные с резервным копированием, включают следующее:

  • Универсальный блок питания (ИБП).ИБП — это устройство, которое обеспечивает резервное питание от батареи для критических компонентов системы, позволяя им оставаться в сети дольше и / или позволяя ИТ-персоналу отключать их, используя надлежащие процедуры, чтобы предотвратить потерю данных, которая может произойти из-за сбоя питания. .
  • Альтернативные, или «горячие» сайты. Некоторые организации предпочитают иметь альтернативный сайт, где всегда обновляется точная копия их критически важных данных. Когда основной сайт выходит из строя, альтернативный сайт немедленно переводится в оперативный режим, так что простоя практически не возникает.

Поскольку информация стала стратегическим активом, вокруг технологий, необходимых для реализации правильной стратегии резервного копирования, возникла целая отрасль. Компания может заключить договор с поставщиком услуг на резервное копирование всех своих данных или приобрести большие объемы онлайн-хранилища и сделать это самостоятельно. Такие технологии, как сети хранения данных и архивные системы, сейчас используются большинством крупных предприятий.

Межсетевые экраны

Конфигурация сети с межсетевыми экранами, IDS и DMZ.Нажмите, чтобы увеличить.

Еще один метод, который организация должна использовать для повышения безопасности своей сети, — это брандмауэр. Брандмауэр может быть аппаратным или программным (или и тем, и другим). Аппаратный брандмауэр — это устройство, которое подключено к сети и фильтрует пакеты на основе набора правил. Программный брандмауэр работает в операционной системе и перехватывает пакеты по мере их поступления на компьютер. Брандмауэр защищает все серверы и компьютеры компании, останавливая пакеты из-за пределов сети организации, которые не соответствуют строгому набору критериев.Брандмауэр также может быть настроен для ограничения потока пакетов, покидающих организацию. Это может быть сделано, чтобы исключить возможность просмотра сотрудниками видео на YouTube или использования Facebook с компьютера компании.

Некоторые организации могут использовать несколько брандмауэров как часть конфигурации сетевой безопасности, создавая один или несколько участков своей сети, которые частично защищены. Этот сегмент сети называется демилитаризованной зоной , заимствованной у военных, и именно там организация может размещать ресурсы, требующие более широкого доступа, но все же нуждающиеся в защите.

Системы обнаружения вторжений

Еще одно устройство, которое может быть размещено в сети в целях безопасности, — это система обнаружения вторжений или IDS. IDS не добавляет дополнительной безопасности; вместо этого он предоставляет функциональные возможности для определения того, подвергается ли сеть атаке. IDS можно настроить так, чтобы отслеживать определенные типы действий и затем предупреждать сотрудников службы безопасности, если они происходят. IDS также может регистрировать различные типы трафика в сети для последующего анализа.IDS — неотъемлемая часть любой хорошей настройки безопасности.


Используя брандмауэры и другие технологии безопасности, организации могут эффективно защищать многие свои информационные ресурсы, делая их невидимыми для внешнего мира. Но что, если сотруднику, работающему на дому, требуется доступ к некоторым из этих ресурсов? Что делать, если нанят консультант, которому необходимо удаленно работать во внутренней корпоративной сети? В этих случаях требуется виртуальная частная сеть (VPN).

VPN позволяет пользователю, находящемуся за пределами корпоративной сети, обойти межсетевой экран и получить доступ к внутренней сети извне. Благодаря сочетанию программного обеспечения и мер безопасности это позволяет организации разрешить ограниченный доступ к своим сетям, в то же время обеспечивая общую безопасность.


Физическая безопасность

Организация может реализовать лучшую в мире схему аутентификации, разработать лучший контроль доступа, установить брандмауэры и систему предотвращения вторжений, но ее безопасность не может быть полной без реализации физической защиты.Физическая безопасность — это защита фактического оборудования и сетевых компонентов, которые хранят и передают информационные ресурсы. Чтобы реализовать физическую безопасность, организация должна идентифицировать все уязвимые ресурсы и принять меры, чтобы гарантировать, что эти ресурсы не могут быть физически изменены или украдены. Эти меры включают следующее.

  • Запертые двери: это может показаться очевидным, но все меры безопасности в мире бесполезны, если злоумышленник может просто войти и физически удалить компьютерное устройство.Ценные информационные активы должны храниться в месте с ограниченным доступом.
  • Обнаружение физического вторжения. Ценные информационные активы следует контролировать с помощью камер видеонаблюдения и других средств для обнаружения несанкционированного доступа к физическим местам, где они существуют.
  • Защищенное оборудование: устройства должны быть заблокированы, чтобы предотвратить их кражу. Жесткий диск одного сотрудника может содержать всю информацию о ваших клиентах, поэтому очень важно, чтобы она была защищена.
  • Мониторинг окружающей среды: серверы и другое ценное оборудование организации всегда следует хранить в помещении, в котором контролируется температура, влажность и воздушный поток. Риск отказа сервера возрастает, когда эти факторы выходят за пределы указанного диапазона.
  • Обучение сотрудников. Один из наиболее распространенных способов кражи корпоративной информации ворами — это кража ноутбуков сотрудников во время поездок. Сотрудники должны быть обучены тому, как защищать свое оборудование, когда они находятся вне офиса.

Помимо технических средств контроля, перечисленных выше, организациям также необходимо внедрять политики безопасности как форму административного контроля. Фактически, эти политики действительно должны стать отправной точкой при разработке общего плана безопасности. Хорошая политика информационной безопасности устанавливает правила использования сотрудниками информационных ресурсов компании и предоставляет компании возможность обратиться за помощью в случае нарушения сотрудником политики.

Согласно SANS Institute, хорошая политика — это «формальное, краткое и высокоуровневое заявление или план, который охватывает общие убеждения, цели, задачи и приемлемые процедуры организации для определенной предметной области.«Политика требует соблюдения; несоблюдение политики приведет к дисциплинарным взысканиям. Политика не содержит конкретных технических деталей, вместо этого она фокусируется на желаемых результатах. Политика безопасности должна быть основана на руководящих принципах конфиденциальности, целостности и доступности.

Хорошим примером политики безопасности, с которой многие будут знакомы, является политика использования в Интернете. Политика использования Интернета определяет обязанности сотрудников компании при использовании ресурсов компании для доступа в Интернет.Хороший пример политики использования Интернета включен в политику Гарвардского университета «Правила и обязанности в отношении компьютеров», которую можно найти здесь.

Политика безопасности также должна учитывать любые правительственные или отраслевые правила, применимые к организации. Например, если организация является университетом, она должна быть осведомлена о Законе о правах семьи на образование и неприкосновенность частной жизни (FERPA), который ограничивает круг лиц, имеющих доступ к информации о студентах. Медицинские организации обязаны соблюдать несколько правил, например, Закон о переносимости и подотчетности медицинского страхования (HIPAA).

Хороший ресурс для получения дополнительной информации о политиках безопасности — это страница политики информационной безопасности Института SANS.


По мере роста использования мобильных устройств, таких как смартфоны и планшеты, организации должны быть готовы к решению уникальных проблем безопасности, связанных с использованием этих устройств. Один из первых вопросов, который должна решить организация, — разрешить ли вообще мобильные устройства на рабочем месте. Многие сотрудники уже имеют эти устройства, поэтому возникает вопрос: следует ли разрешить сотрудникам приносить свои собственные устройства и использовать их в рамках своей трудовой деятельности? Или мы должны предоставить устройства нашим сотрудникам? Создание политики BYOD («принесите свое собственное устройство») позволяет сотрудникам более полно интегрироваться в свою работу и может повысить удовлетворенность сотрудников и повысить производительность.Во многих случаях может быть практически невозможно запретить сотрудникам иметь собственные смартфоны или iPad на рабочем месте. Если организация предоставляет устройства своим сотрудникам, она получает больший контроль над их использованием, но также подвергается риску административного (и дорогостоящего) беспорядка.

Мобильные устройства могут создавать множество уникальных проблем безопасности для организации. Вероятно, одна из самых больших проблем — это кража интеллектуальной собственности. Для сотрудника со злым умыслом было бы очень просто подключить мобильное устройство либо к компьютеру через порт USB, либо по беспроводной сети к корпоративной сети и загрузить конфиденциальные данные.Также было бы легко тайком сделать качественный снимок с помощью встроенной камеры.

Когда у сотрудника есть разрешение на доступ и сохранение данных компании на своем устройстве, возникает другая угроза безопасности: теперь это устройство становится целью для воров. Кража мобильных устройств (в данном случае, включая ноутбуки) — один из основных методов, которые используют похитители данных.

Итак, что можно сделать для защиты мобильных устройств? Он начнется с хорошей политики в отношении их использования.Согласно исследованию SANS 2013 года, организациям следует рассмотреть возможность разработки политики для мобильных устройств, которая решает следующие проблемы: использование камеры, использование записи голоса, покупка приложений, шифрование в состоянии покоя, настройки автоподключения Wi-Fi, настройки Bluetooth, использование VPN, настройки пароля, отчеты об утерянных или украденных устройствах и резервное копирование.

Помимо политик, существует несколько различных инструментов, которые организация может использовать для снижения некоторых из этих рисков. Например, если устройство украдено или потеряно, программа для определения местоположения может помочь организации найти его.В некоторых случаях может даже иметь смысл установить программное обеспечение для удаленного удаления данных, которое удалит данные с устройства, если это станет угрозой безопасности.


При поиске защиты информационных ресурсов организации должны сбалансировать потребность в безопасности с потребностью пользователей в эффективном доступе к этим ресурсам и их использовании. Если меры безопасности системы затрудняют использование, то пользователи найдут способы обойти безопасность, что может сделать систему более уязвимой, чем она была бы без мер безопасности! Возьмем, к примеру, политики паролей.Если организации требуется очень длинный пароль с несколькими специальными символами, сотрудник может записать его и положить в ящик, так как его будет невозможно запомнить.

Плакат с остановки. Считать. Соединять. Нажмите, чтобы увеличить. (Авторские права: Stop. Think. Connect. Http://stopthinkconnect.org/resources)

Мы закончим эту главу обсуждением того, какие меры каждый из нас, как отдельные пользователи, может предпринять для защиты своих вычислительных технологий. Невозможно обеспечить стопроцентную безопасность, но есть несколько простых шагов, которые мы, как частные лица, можем предпринять, чтобы повысить свою безопасность.

  • Регулярно обновляйте программное обеспечение. Каждый раз, когда поставщик программного обеспечения определяет, что в его программном обеспечении обнаружена брешь в системе безопасности, он выпускает обновление для программного обеспечения, которое вы можете загрузить, чтобы устранить проблему. Включите автоматическое обновление на вашем компьютере, чтобы автоматизировать этот процесс.
  • Установите антивирусное программное обеспечение и поддерживайте его в актуальном состоянии. Сегодня на рынке представлено множество хороших антивирусных программ, в том числе и бесплатных.
  • Будьте осторожны с вашими связями.Вы должны осознавать свое окружение. При подключении к сети Wi-Fi в общественном месте помните, что вы можете подвергнуться слежке со стороны других пользователей этой сети. Желательно не получать доступ к своим финансовым или личным данным, когда они подключены к точке доступа Wi-Fi. Вы также должны знать, что подключение USB-накопителей к вашему устройству также может подвергнуть вас риску. Не подключайте к устройству незнакомый флэш-накопитель, если вы не можете сначала отсканировать его с помощью программного обеспечения безопасности.
  • Сделайте резервную копию ваших данных.Подобно тому, как организациям необходимо создавать резервные копии своих данных, это необходимо и отдельным лицам. И действуют те же правила: делайте это регулярно и храните копию в другом месте. Одним из простых решений для этого является создание учетной записи в онлайн-сервисе резервного копирования, таком как Mozy или Carbonite, для автоматизации резервного копирования.
  • Защитите свои учетные записи с помощью двухфакторной аутентификации. Большинство провайдеров электронной почты и социальных сетей теперь имеют возможность двухфакторной аутентификации. Это работает просто: когда вы впервые входите в свою учетную запись с незнакомого компьютера, он отправляет вам текстовое сообщение с кодом, который вы должны ввести, чтобы подтвердить, что вы действительно являетесь вами.Это означает, что никто другой не сможет войти в ваши учетные записи, не зная вашего пароля и не имея при себе вашего мобильного телефона.
  • Сделайте свои пароли длинными, надежными и уникальными. Для ваших личных паролей вы должны следовать тем же правилам, которые рекомендованы для организаций. Ваши пароли должны быть длинными (восемь или более символов) и содержать как минимум два из следующего: буквы верхнего регистра, цифры и специальные символы. Вы также должны использовать разные пароли для разных учетных записей, чтобы, если кто-то украдет ваш пароль для одной учетной записи, они все равно будут заблокированы для других ваших учетных записей.
  • С подозрением относитесь к странным ссылкам и вложениям. Когда вы получаете электронное письмо, твит или сообщение в Facebook, с подозрением относитесь к любым ссылкам или прикрепленным там файлам. Не переходите по ссылке напрямую, если у вас есть какие-либо подозрения. Вместо этого, если вы хотите получить доступ к веб-сайту, найдите его самостоятельно и перейдите к нему напрямую.

Дополнительные сведения об этих шагах и многих других способах обеспечения безопасности компьютера можно найти, перейдя в «Остановить». Считать. Соединять. Этот веб-сайт является частью кампании, запущенной STOP в октябре 2010 года.СЧИТАТЬ. СОЕДИНЯТЬ. Конвенция обмена сообщениями в партнерстве с правительством США, включая Белый дом.


Поскольку вычислительные и сетевые ресурсы становятся все более и более неотъемлемой частью бизнеса, они также становятся целью преступников. Организации должны внимательно следить за тем, как они защищают свои ресурсы. То же самое верно и для нас лично: по мере того, как цифровые устройства все больше и больше переплетаются с нашей жизнью, для нас становится критически важным понимать, как защитить себя.


  1. Кратко опишите каждого из трех членов триады информационной безопасности.
  2. Что означает термин аутентификация ?
  3. Что такое многофакторная аутентификация?
  4. Что такое ролевой контроль доступа?
  5. Какова цель шифрования?
  6. Какие два хороших примера сложного пароля?
  7. Что такое претекст?
  8. Каковы составляющие хорошего плана резервного копирования?
  9. Что такое брандмауэр?
  10. Что означает термин физическая безопасность ?

  1. Опишите один метод многофакторной аутентификации, с которым вы столкнулись, и обсудите плюсы и минусы использования многофакторной аутентификации.
  2. Какие последние достижения в технологиях шифрования? Проведите независимое исследование шифрования с использованием научных или практических ресурсов, затем напишите двух-трехстраничный доклад, в котором описываются как минимум два новых достижения в технологии шифрования.
  3. Какова политика паролей на вашем месте работы или учебы? Вам нужно время от времени менять пароли? Какие минимальные требования к паролю?
  4. Когда вы в последний раз выполняли резервное копирование данных? Какой метод вы использовали? На одной-двух страницах опишите метод резервного копирования ваших данных.Спросите своего инструктора, можете ли вы получить дополнительный балл за резервное копирование данных.
  5. Найдите политику информационной безопасности по месту работы или учебы. Это хорошая политика? Соответствует ли он стандартам, изложенным в этой главе?
  6. Как у вас дела с обеспечением безопасности вашей личной информации? Просмотрите шаги, перечисленные в главе, и прокомментируйте, насколько хорошо вы справляетесь.

Все, что вам нужно знать о новом постановлении о кибербезопасности

Вчера вечером администрация Байдена выпустила долгожданный «Указ о повышении кибербезопасности нации».«Заманчиво зевнуть; В конце концов, каждая администрация в последнее время делала что-то подобное, и не всегда с существенным эффектом. Но это распоряжение заслуживает вашего внимания. Он содержит конкретные меры, разработанные с учетом уроков, извлеченных из недавних кризисов, особенно компромиссов SolarWinds и Microsoft Exchange.

Есть ли еще работа? Очевидно, да. Но в значительной степени это работа Конгресса. На данный момент вопрос заключается в том, использовала ли администрация Байдена этим распоряжением те ограниченные инструменты, которые она контролирует напрямую.Как мы объясним ниже, ответ в основном — да.

1. Сначала мне нужен контекст. Что может сделать президент с помощью простого указа?

Давайте начнем с подчеркивания критического момента: ландшафт кибербезопасности разрастается, и президенты могут продвинуться только до этого момента с помощью простого распоряжения. В конце концов, ОР — это не устав. В целом президенты не могут просто устанавливать правила, которым должен подчиняться частный сектор; это работа Конгресса.

Так что хорошего в ОР? Во-первых, президенты могут использовать их для передачи политических директив, обязывающих остальную исполнительную власть предпринимать определенные действия (при условии, что директива сама по себе не является незаконной).Таким образом, EO можно использовать для того, чтобы потребовать от федеральных органов предпринять действия, которые были бы полезны с точки зрения кибербезопасности. Это может показаться несущественным, учитывая, что Агентство кибербезопасности и безопасности инфраструктуры (CISA) Министерства внутренней безопасности (DHS) уже имеет законодательные полномочия, дающие ему право издавать обязательные директивы по кибербезопасности для остальной части гражданской части исполнительной власти. Но когда дело доходит до обеспечения полной мотивации агентств для выполнения директивы, ничто не может заменить власть президентского пера.Большая часть нового ОР является проявлением власти такого рода.

Аналогичным образом, ОР также полезны как средство выражения воли президента, когда дело доходит до формирования процедур межведомственного сотрудничества и координации. Мы видим изрядное количество этого и в ОР.

Президенты также могут настаивать на включении определенных условий в федеральные контракты и могут использовать ОР, чтобы привести такие изменения в действие. В зависимости от условий — и в зависимости от желания субъектов частного сектора конкурировать за контракты на этих условиях — эта «закупочная сила» может быть значительным рычагом воздействия на поведение за пределами исполнительной власти.Как показано в новом ОР, закупочные полномочия не только могут помочь правительству защитить себя, но также могут иметь побочные выгоды для других организаций (поскольку контрагенты по контракту заинтересованы в изменении продуктов или услуг, которые покупаются другими).

2. Кибербезопасность — огромная проблема. Какие конкретные части этой проблемы стремится решить ОР?

ОР не ставит своей целью охватить весь ландшафт кибербезопасности. Вместо этого он фокусируется на нескольких важных аспектах этой более широкой проблемы, с четким (и ожидаемым) акцентом на тех, которые были центральными в беспорядках SolarWinds / Sunburst и Microsoft Exchange.Вот краткое описание того, какие части заказа охватывают общие темы:

этапов цикла кибербезопасности и соответствующие вклады от EO

Предотвращение вторжений

  • Раздел 3 (облачные сервисы; многофакторная аутентификация)
  • Раздел 4 (стандарты цепочки поставок программного обеспечения; прозрачность «Интернета вещей» (IoT))

Минимизация воздействия вторжения (предварительное обнаружение)

  • Раздел 3 (шифрование данных; среда с нулевым доверием)

Обнаружение вторжений и реагирование на них

  • Раздел 2 (требования к уведомлению; разрешено / требуется сотрудничество с поставщиком)
  • Раздел 3 (обмен дополнительной информацией)
  • Раздел 6 (единая инструкция по реагированию на инциденты)
  • Раздел 7 (обнаружение конечных точек и реагирование; централизованный поиск угроз)
  • Раздел 8 (требования к ведению журнала)

Извлечение (и распространение) уроков вторжения

  • Раздел 5 (Комиссия по обзору кибербезопасности)

Вот и вся картина.Но помните: ОР в основном сосредоточен на собственной политике кибербезопасности федерального правительства. Это имеет смысл, учитывая ограничения на то, что президент может выполнить в одностороннем порядке, и учитывая роль, которую SolarWinds / Sunburst — вторжение, глубоко проникшее в правительственные системы и системы частного сектора, — сыграли в инициировании этих усилий.

3. Перейдем к деталям. Что именно находится в оперативных разделах ОР?

Оперативная часть ОР — разделы 2-9.Вот что вам нужно знать о каждом.

Раздел 2: Обеспечение того, чтобы частные организации, предоставляющие услуги ИТ / ОТ для федеральных агентств, могли и будут делиться информацией об угрозах с CISA, ФБР и т. Д.

Раздел 2 рассматривает аспект проблемы обмена информацией, который был подчеркнут — не лучшим образом — беспорядком SolarWinds / Sunburst. Многие федеральные информационные системы управляются или поддерживаются поставщиком услуг из частного сектора. Эти договоренности иногда основаны на контрактах, которые составлены таким образом, чтобы частный поставщик не обменивался информацией об угрозах и инцидентах с другими федеральными агентствами, такими как CISA или ФБР.Некоторые такие контракты могут даже запрещать такое совместное использование. В любом случае, опыт с SolarWinds / Sunburst показывает, что такие сложности с контрактами действительно мешают CISA и ФБР добиваться быстрого сотрудничества со сторонними поставщиками.

Если проблема заключается в контрактах, то решение — сила закупок. И в этом весь раздел 2. Он запускает двухмесячный процесс пересмотра правил заключения контрактов, известных как Федеральное постановление о закупках (FAR) и Дополнение к Положению о федеральных закупках для обороны (DFARS), с прицелом на множество изменений, направленных на решение вышеупомянутой проблемы.Правила раскрытия информации распространяются на программные продукты, а также, что особенно важно, на любую «систему поддержки программного продукта или услуги». Это покрывает потенциальный пробел в отчетности для основных технологических систем, таких как управление идентификацией (виды систем, которые неоднократно использовались во время кризиса SolarWinds / Sunburst).

В конце концов, FAR и DFARS обяжут поставщиков услуг сделать то, что сводится к трем вещам. Во-первых, они должны будут собрать и сохранить широкий спектр информации (включая информацию, относящуюся к «предотвращению событий», а не только реагированию на инциденты).Во-вторых, они должны будут предоставить такую ​​информацию правительству, если информация относится к инциденту (или потенциальному инциденту), имеющему отношение к рассматриваемому контракту. И они должны будут сотрудничать с федеральными органами, участвующими в расследовании или расследовании инцидентов или потенциальных инцидентов.

Другая часть Раздела 2 вводит в действие отдельное изменение в FAR, которое в конечном итоге приведет к требованию, чтобы такие поставщики также должны утвердительно и «незамедлительно» сообщать об инцидентах кибербезопасности, связанных с продуктом или услугой, предоставляемой правительству (или системам поддержки для таких услуги / товары).Это тоже явно отражает озабоченность, выявленную недавним опытом.

Хотя главную роль здесь играют данные об инцидентах, обратите внимание, что администрация, похоже, заинтересована не только в этом. Есть также формулировка информации, необходимой правительству для «реагирования на киберугрозы, инциденты и риски». Это подразумевает гораздо более широкий потенциальный диапазон данных и может касаться компаний, которые продают такого рода данные об угрозах и кибербезопасности напрямую федеральному правительству.Неясно, будет ли новое правило сопровождаться исключениями, разрешающими такую ​​продажу, или же оно будет подпадать под действие этих новых правил раскрытия информации. Более того, в Разделе (3) (e) есть дикая карта, с неограниченным указанием DHS и Управлению по управлению и бюджету (OMB), чтобы поставщики услуг делились этими данными «в максимально возможной степени». Большая часть практического воздействия этого раздела проявится в реализации этих правил, так что следите за обновлениями.

Раздел 3. Приведение в порядок собственного дома правительства (также известного как облако, больше облака и никому не доверять)

Официально: Cloud находится в.В то время как политика поощрения и поддержки внедрения облачных технологий распространилась по федеральным информационным технологиям за последнее десятилетие, управление безопасностью облака оставалось относительно незрелым. «Раздел 3. Модернизация кибербезопасности федерального правительства» напрямую нацелен на эту проблему, взимая с CISA плату за разработку безопасных практик и руководств по внедрению облачных вычислений, предлагая ответы на облачные инциденты в домене .gov и устанавливая политику в отношении того, как агентства должны работать с партнерами, такими как CISA и ФБР в ответ на облачные инциденты.Согласно распоряжению, OMB также будет играть важную роль, разрабатывая федеральную стратегию облачной безопасности с соответствующими рекомендациями для агентств. Проблема для CISA (и OMB) заключается в том, что сроки разработки этих сложных политик ограничены, 90 дней или меньше в каждом случае.

Раздел 3 также включает небольшой, но значительный набор действий по модернизации FedRAMP (основная правительственная программа авторизации безопасности для облачных сервисов). Язык читается почти как язык, взятый прямо из учебника для поставщиков облачных услуг, с акцентом на более автоматизированные, более быстрые и менее дублирующие обзоры новых облачных сервисов.Дьявол кроется в деталях (слово «автоматизация» во многом взаимозаменяемо), но включение всего цикла FedRAMP (включая непрерывный мониторинг) значительно расширяет объем этих предполагаемых изменений, охватывая полный жизненный цикл облака. Сервисы. Наиболее обширной является возможность сопоставления других сертификатов безопасности и структур соответствия с FedRAMP, чтобы ускорить авторизацию поставщиков облачных услуг. Это открывает значительные возможности для ведущих отраслевых структур соответствия, нацеленных, например, только на программное обеспечение как услугу (SaaS), чтобы вытеснить медленно движущиеся процессы FedRAMP.

Наряду с облачным праздником любви существует концепция «архитектуры нулевого доверия». Нулевое доверие — это свободный набор технологических концепций и философии проектирования безопасности, основанный на предположении, что нарушение неизбежно и, соответственно, должны быть строгие ограничения на доступ и авторизацию в сети. В этой модели каждое устройство и каждое взаимодействие являются предположительно подозрительными и должны быть тщательно изучены, а доступ должен быть строго ограничен набором условий и «ролей» (например, генеральный директор, системный администратор и гость).Практический эффект нулевого доверия состоит в том, что новые процессы должны устанавливать и применять правила практически для всего, что происходит — от открытия файлов на общем диске до регистрации нового мобильного телефона для Wi-Fi. В ОР подчеркивается нулевое доверие как средство обеспечения более надежной защиты даже в тех случаях, когда цепочки поставок скомпрометированы или организации взломаны. Внедрение такой философии дизайна сложно и требует много времени. В настоящее время не существует универсального центра для «покупки» нулевого доверия, поскольку речь идет об изменении культуры в такой же степени, как и о типе пользователей технологий.Еще неизвестно, сможет ли набор 60-дневных спринтов успешно дать старт этой трансформации.

Заключительное примечание по Разделу 3: Он также устанавливает 180-дневный крайний срок для всех субъектов Федеральной гражданской исполнительной власти (FCEB), чтобы внедрить методы многофакторной аутентификации и шифрования данных, и они должны будут представлять отчеты о ходе работы в CISA (и при помощи CISA). ) по пути.

Раздел 4: Серьезное отношение к безопасности цепочки поставок программного обеспечения

Если вы пришли за программным обеспечением, возьмите попкорн, потому что «Раздел.4 Повышение безопасности цепочки поставок программного обеспечения »не разочаровывает. Местами он принимает необычно специфический технический вид и тянется почти до конца алфавита для заголовков подразделов. Он сводится к четырем широким областям:

  1. Руководство по безопасности цепочки поставок программного обеспечения от Национального института стандартов и технологий (с уделением особого внимания безопасности среды разработки и проверке целостности / уязвимости), с возможным принуждением OMB к обеспечению того, чтобы агентства настаивали на соблюдении требований.
  2. Включение требования спецификации программного обеспечения (SBOM) в это руководство (и директивы Министерству торговли (на этот раз NTIA) о разработке минимальных спецификаций для SBOM).
  3. Определение (и конечный набор действий, основанный на) концепции «критически важного программного обеспечения», включая обеспечение выполнения со стороны OMB, а также поддержку и руководство со стороны DHS и NIST.
  4. Поощрение безопасности и маркировки IoT.

Основное руководство по безопасности цепочки поставок программного обеспечения находится в руках NIST, который часто встречается в этом разделе.Это непростая задача для NIST, специалистов из Мэриленда, чья сфера деятельности в основном направлена ​​на разработку передового опыта и достижение широкого консенсуса в отношении добровольных руководств и специальных публикаций. Безопасность цепочки поставок программного обеспечения была проблемой для политиков отчасти из-за разрыва между разработкой программного обеспечения в стандартах и ​​разработкой на практике. Возложение большей части ответственности за безопасность цепочки поставок программного обеспечения на орган, занимающийся исследованиями в области стандартов и технологий, может оказаться сложной задачей.

Разработке программного обеспечения в этом разделе уделяется много внимания, но основное внимание уделяется обеспечению целостности кода в корне цепочки поставок программного обеспечения. Также к поставщикам предъявляются несколько требований по подтверждению соблюдения требуемых от них стандартов разработки и безопасности, включая ограниченное публичное раскрытие информации. Внедрение такого рода информации о состоянии безопасности поставщиков на рынок — хорошая вещь и полезный сигнал для потенциальных клиентов этих компаний за пределами федерального пространства.И SBOM наконец-то здесь; в ближайшие 60 дней поищите дополнительную информацию в виде минимально приемлемой спецификации от Commerce.

Все эти руководящие принципы и практики цепочки поставок будут применяться к поставщикам «критически важного программного обеспечения» — термин, вводимый ОР, но для точного определения потребуется DHS, Управление директора национальной разведки и другие. Агентства также будут иметь новые ограничения и инструкции по использованию «критически важного программного обеспечения», но неясно, как это будет взаимодействовать с существующими программами, такими как программа DHS / NIST High Value Asset (HVA).

На более поздних этапах Раздела 4 представлена ​​последовательность действий по обеспечению безопасности цепочки поставок IoT с учетом базовых методов обеспечения безопасности и разработок поставщиков при участии NIST и программы маркировки, поддерживаемой Федеральной торговой комиссией. Это включает в себя большую роль NIST в выявлении и усвоении всех существующих схем и передовых методов маркировки для обеспечения кибербезопасности и безопасности разработки программного обеспечения, а в случае программного обеспечения, возможно, в создании «многоуровневой системы оценки безопасности программного обеспечения».«Перспектива движения в отношении маркировки кибербезопасности для IoT является захватывающей, поскольку она отвечает на несколько призывов к такой программе в Соединенных Штатах и ​​согласуется с политиками в Великобритании, Сингапуре и других странах. Однако Конгрессу может оказаться необходимым действовать в этой сфере до того, как такие меры транспарентности станут повсеместными.

Раздел 5: NTSB для серьезных киберинцидентов

Еще одна долгожданная идея, которую вдохнул в жизнь ОР, — это Совет по обзору кибербезопасности.Совет будет представлять собой межведомственную группу, созданную DHS и состоящую из представителей Министерства обороны, Министерства юстиции, CISA, Агентства национальной безопасности (NSA) и ФБР, а также представителей частного сектора (с учетом обстоятельств конкретный рассматриваемый инцидент). Идея состоит в том, чтобы проанализировать «значительные киберинциденты» (которые могут включать нарушение федеральных систем, но также могут включать определенные инциденты в частном секторе), чтобы извлечь извлеченные уроки и затем надлежащим образом распространить эти уроки.Эта модель вдохновлена ​​Национальным советом по безопасности на транспорте, который рассматривает крупные транспортные происшествия, такие как авиакатастрофы, и чьи подробные отчеты о расследованиях помогают обосновать оценки рисков, оценки поставщиков и методы работы.

EO определяет конкретную первую работу для Совета по обзору кибербезопасности: извлечение уроков, извлеченных из SolarWinds / Sunburst. Конечно, само ОР показывает, что этот процесс обучения уже идет полным ходом. Тем не менее, ОР также дает понять, что доска в этой первой рыси по трассе также должна использовать эту возможность, чтобы определить извлеченные уроки о себе, что позволит процессу доски работать лучше в будущем.

Разделы 6, 7 и 8: Приведение в порядок федерального кибер-дома, часть II

Разделы 6, 7 и 8 возвращаются к теме принуждения федеральных агентств к улучшению их положения в области кибербезопасности.

Последовательность начинается с «Раздела 6. Стандартизация руководства федерального правительства по реагированию на уязвимости и инциденты в области кибербезопасности», в котором рассматривается тот факт, что у бесконечного множества агентств FCEB, по-видимому, есть бесконечное множество сценариев реагирования на инциденты.Несомненно, это изменение, по крайней мере, частично отражает адаптацию к местным условиям. Но конечный результат такого разнообразия состоит в том, что для CISA как централизованного защитного лидера становится труднее обеспечивать эффективное соблюдение требований. Таким образом, Раздел 6 поручает CISA разработать стандартный сценарий реагирования на инциденты (в консультации с множеством других агентств и организаций). Он также поручает CISA ежегодно пересматривать и обновлять документ вместе с NSA и разъясняет полномочия CISA по проверке планов реагирования агентства для обеспечения соответствия.Таким образом, Раздел 6 способствует продолжающемуся процессу продвижения CISA в качестве центральной организации по кибербезопасности для агентств FCEB.

Сейчас самое подходящее время напомнить, что, по словам одного из бывших сотрудников Палаты представителей, CISA «перегружена работой, недоукомплектована и в каком-то смысле борется с полуслепыми глазами». Другими словами, повышение авторитета — это хорошо, но оно должно сопровождаться увеличением ресурсов. Следующие два года будут критическими для CISA, так как Джен Истерли возьмет на себя командование, а предполагаемое вливание бюджета в сочетании с резким увеличением количества найма может навсегда изменить структуру агентства.

Далее к «Разделу 7. Улучшение обнаружения уязвимостей и инцидентов в области кибербезопасности в сетях федерального правительства», который отвечает на проблемы, которые вырисовывались в большой степени при вскрытии SolarWinds / Sunburst: отсутствие надежного (и последовательного) обнаружения и реагирования на конечные точки ( EDR) во многих объектах FCEB, а также ограничения, которые существовали (по крайней мере, до недавнего времени) на способность CISA проводить поиск угроз в системах этих объектов (с их разрешения или без него).Раздел 7 предписывает всем агентствам запускать инициативы по улучшению их возможностей EDR в сжатые сроки, а также другие инициативы по расширению возможностей централизованного поиска угроз CISA. Соответственно, Раздел 7 также обязывает агентства заключать соглашения о предоставлении доступа CISA к данным на уровне объектов в поддержку программы непрерывной диагностики и снижения риска CISA.

Поклонники охоты за угрозами помнят, что Конгресс фактически предоставил CISA расширенные (и уточненные) централизованные полномочия по отслеживанию угроз в разделе 1705 Закона о государственной обороне 2021 финансового года.В знак важности этого нового полномочия, ОР призывает CISA подготовить отчет в течение 90 дней с объяснением того, как они задействуют эти полномочия, а также требует ежеквартально предоставлять дополнительную отчетность с описанием их текущего использования. Прогноз: эти отчеты подтвердят, что CISA пытается максимально использовать положения Раздела 1705, но потребуются дополнительные ресурсы, чтобы использовать их в полной мере.

Далее идет «Раздел 8. Расширение возможностей федерального правительства в области расследования и исправления».Раздел 8 — это в значительной степени малоизвестное положение, поскольку оно сосредоточено на отсутствии сетевых журналов во многих системах FCEB. Как подчеркивалось некоторыми из наиболее резких критиков поставщиков после SolarWinds / Sunburst, количество (и характер) данных, записываемых в сетевые журналы, и то, как эти данные сохраняются и к ним осуществляется доступ, могут иметь большое влияние на скорость и Успех реагирования на киберинциденты. Соответственно, DHS отвечает за разработку стандартных методов ведения лесозаготовок, в то время как OMB несет ответственность за соблюдение этих методов во всех гражданских агентствах.

Примечательно, что некоторые из вскрытий SolarWinds / Sunburst показали, что проблемы с журналированием FCEB иногда возникают из-за финансовых ограничений, которые вынуждали агентства заключать контракты на услуги поставщиков по уровням цен, которые не включали надежное ведение журнала. Возможно, в ответ на это ОР специально поручает OMB работать с руководителями агентств, чтобы убедиться, что у них есть ресурсы, необходимые для выполнения новых требований к ведению журнала.

Раздел 9: Не забывайте о системах национальной безопасности!

На этом этапе должно быть ясно, что большая часть ОР фокусируется на.gov — то есть гражданские агентства и персонажи, которых вы знаете и любите, такие как Налоговая служба, Агентство по охране окружающей среды, Государственный департамент и другие. Но Министерству обороны и разведывательному сообществу тоже нравятся облака и вычисления, большое вам спасибо. Так что насчет них?

Разрозненные требования в основной части ОР, особенно в «Разделе 9. Системы национальной безопасности», гарантируют, что для министра обороны существуют процессы, включающие все стандарты и руководящие принципы, разработанные для систем национальной безопасности, где применимо и уместно.Системы национальной безопасности (и среда .mil в более широком смысле), таким образом, не находятся в центре внимания этого ОР, но им уделяется некоторое ограниченное внимание (с упором на синхронизацию с контролем безопасности гражданских агентств и практикой сбора данных).

4. Более 8000 слов, где мы?

Если вам нужен документ, посвященный критически важной инфраструктуре или борьбе с зарубежными франшизами вымогателей, этот EO не для вас. И это не должно вызывать удивления. Несмотря на то, что на прошлой неделе произошел инцидент с Colonial Pipeline, это событие стало кульминацией интенсивного периода работы кибер-команды Байдена, вызванного двойным ударом уязвимостей SolarWinds / Sunburst и Microsoft Exchange.Лозунг, который следует из этих эпизодов, — безопасность программного обеспечения, с упором на федеральное реагирование на инциденты, расследование и устранение последствий.

Это центр тяжести нового EO. Это не революционно, но это не должно быть критерием успеха. Важный вопрос заключается в том, правильно ли он реагирует на важные уроки, извлеченные из недавнего болезненного опыта, и, похоже, он действительно это делает. Сущности FCEB будут вынуждены предпринять ряд важных шагов (возможно, в первую очередь, таких базовых вещей, как новые требования к шифрованию и многофакторной аутентификации).CISA будет продвинута немного дальше, чтобы стать центральным органом кибербезопасности домена .gov. Попутно EO охватывает множество вопросов, касающихся безопасной разработки программного обеспечения и более внимательного отношения к рискам «критического программного обеспечения», наряду с новыми политиками облачной безопасности и попытками перевести среду .gov на новую модель доверия. Есть даже стимул к обеспечению прозрачности безопасности Интернета вещей.

Остается много вопросов и проблем, чего следовало ожидать. Например, ОР не борется с проблемами «организационной схемы», такими как роль во всем этом Федерального совета безопасности закупок или главного федерального директора по информационной безопасности, которые не упоминаются.Он также не имеет прямого отношения к будущей роли национального кибердиректора (NCD), которую вскоре будет исполнять уважаемый Крис Инглис. Еще неизвестно, как (если вообще) новые программы и порядок подчинения — многие из которых включают отчетность перед помощником президента по вопросам национальной безопасности или решения от него — изменятся в этот момент (в то время как НИЗ не упомянутых в основной части ОР, существует возможность разрешить, что «части этого приказа могут быть изменены, чтобы позволить НИЗ в полной мере выполнять свои обязанности и ответственность»).Это также может повлиять на сроки некоторых из этих мероприятий.

Итог: ОР далеко идет в сторону сбора низко висящих фруктов (и некоторых не очень низко висящих фруктов), выявленных недавними проблемами. Что касается систематических улучшений кибербезопасности страны, внимание теперь следует переключить на Конгресс. Предписывающие элементы ОР могут быть полезной моделью того, как Конгресс может предпринять шаги для усиления безопасности, например, по крайней мере в некоторых критически важных подсекторах инфраструктуры.И только Конгресс может предоставить дополнительные ресурсы, которые в конечном итоге необходимы для полной реализации воздействия этой новой политики.

Примечание: авторы ответят на вопросы по этой статье в пятницу, 21 мая, в 13:00. ET. Вы можете зарегистрироваться здесь или ниже.

на базе Crowdcast

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.