Покупка акций для начинающих: Как начать инвестировать с небольшим бюджетом: советы для начинающих

67% счетов частных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим поставщиком. Вам следует подумать, можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.

Глоссарий инвестиционных терминов

Облигации

Облигация — это ссуда, предоставленная организации или правительству с гарантией того, что заемщик выплатит ссуду плюс проценты по истечении срока ссуды. Его можно передать национальному правительству, корпоративным учреждениям и городской администрации. Это инвестиционный класс с фиксированным доходом и заранее определенным сроком кредита.

Взаимный фонд

Паевой инвестиционный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный механизм, который объединяет средства многочисленных инвесторов и инвестирует их в такие ценные бумаги, как акции, облигации и другие инструменты денежного рынка. Их возглавляют портфельные менеджеры, которые определяют, куда вложить эти средства. Они строго регулируются и инвестируют в денежные рынки с относительно низким уровнем риска и, в свою очередь, устанавливают более низкие ставки, чем другие агрессивно управляемые фонды.

P2P Кредитование

Одноранговое кредитование (P2P-кредитование) — это форма прямого кредитования, которая включает в себя выдачу денежных средств физическим лицам и организациям через Интернет. Платформа P2P-кредитования, с другой стороны, представляет собой онлайн-платформу, соединяющую отдельных кредиторов с заемщиками.

Bitcoin

Биткойн — это устаревшая криптовалюта, разработанная на основе технологии Bitcoin Blockchain. Это новая форма денег, изначально разработанная для решения некоторых неотъемлемых проблем, связанных с бумажными валютами, таких как инфляция и перепроизводство. Это виртуальные (онлайн) деньги, которые вы можете использовать для оплаты продуктов и услуг в магазинах, поддерживающих биткойны.

Индексные фонды

Индексный фонд относится к объединению людей для объединения фондов, которые затем инвестируются в фондовый и денежный рынки профессиональными финансовыми менеджерами. Единственное различие между индексным фондом и паевым инвестиционным фондом состоит в том, что индексный фонд следует определенному набору правил, которые отслеживают определенные инвестиции и индексные акции.

ETF

Биржевой фонд относится к инвестиционному инструменту, который публично торгуется на фондовых биржах, во многом как акции и акции. Фонд управляется экспертами, и его портфель состоит из таких инвестиционных продуктов, как акции, облигации, сырьевые товары и других инструментов денежного рынка, таких как валюты.

Уход на пенсию

Под выходом на пенсию понимается время, которое вы проводите вне активной работы, и оно может быть добровольным или вызвано старостью. В США пенсионный возраст составляет от 62 до 67 лет.

Дешевые акции

Пенни-акции относятся к обыкновенным акциям относительно небольших публичных компаний, которые продаются по значительно низким ценам. Они также известны как акции с нано- / микрокэпами и в основном включают любые публично торгуемые акции стоимостью ниже 5 долларов.

Недвижимость

Под недвижимостью можно назвать землю и здания на данной собственности, а также другие права, связанные с использованием собственности, такие как права на воздух и права на землю. Недвижимость может быть коммерческой, если земля, недвижимость и здания используются для деловых целей, или жилой, если они используются для некоммерческих целей — например, для строительства семейного дома.

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT)

REIT — это компании, которые используют объединенные средства участников для инвестирования в приносящие доход проекты недвижимости. Хотя REIT может специализироваться на одной нише недвижимости, большинство из них диверсифицируют и инвестируют в как можно больше проектов в сфере недвижимости с высоким доходом. Их особенно интересуют проекты коммерческой недвижимости, такие как склады, офисные здания премиум-класса, жилые квартиры, отели, склады древесины и торговые центры.

активы

Актив просто относится к любому ценному ресурсу или ресурсу, которым можно владеть и контролировать для создания положительной ценности для отдельного лица или компании.

брокер

Брокер — это посредник в прибыльной сделке. Это физическое или юридическое лицо, которое связывает продавцов и покупателей и взимает с них плату или получает комиссию за услуги.

Прирост капитала

Прирост капитала относится к положительному изменению цены капитального актива, такого как акции и акции, облигации или проект недвижимости. Это разница между текущей ценой продажи актива и его более низкой первоначальной ценой покупки, и она считается налогооблагаемым доходом.

Хедж-фонд

Хедж-фонд — это инвестиционный инструмент, который объединяет средства от состоятельных частных лиц и предприятий, прежде чем профессиональные управляющие капиталом инвестируют их на высокодиверсифицированных рынках. Разница между паевыми фондами и хедж-фондами заключается в том, что последние принимают очень сложные портфели, состоящие из более рискованных и высокодоходных инвестиций как на местном, так и на международном уровне.

Индекс

Индекс просто означает меру изменений, полученных в результате мониторинга группы точек данных. Это могут быть показатели компании, занятость, прибыльность или производительность. Таким образом, наблюдение за фондовым индексом включает в себя измерение изменений в этих точках выбранной группы акций, чтобы оценить их экономическое состояние.

Рецессия

Спад в бизнесе означает сокращение бизнеса или резкое снижение экономических показателей. Это часть делового цикла, обычно связанная с повсеместным сокращением расходов.

Налогооблагаемый счет

Налогооблагаемый счет относится к любому инвестиционному счету, который инвестирует в акции и акции, облигации и другие ценные бумаги денежного рынка. Счет предлагается брокерской компанией, и вы обязаны ежегодно отчитываться и платить налоги с инвестиционного дохода.

Счета с налоговыми преимуществами

Счет с льготным налогообложением относится к сберегательным инвестиционным счетам, которые пользуются такими преимуществами, как освобождение от налогов или отсроченный налоговый платеж. Roth IRA и Roth 401K являются примерами не облагаемых налогом счетов, взносы которых поступают из доходов после налогообложения, а доходы, полученные от вложения в них средств, не облагаются налогом. Традиционный IRA, план 401K и сбережения колледжа, с другой стороны, представляют собой счета с отложенным налогом. Их взносы вычитаются из вашего текущего налогооблагаемого дохода, но вы можете платить налоги с их начисленных доходов.

Уступать

Доходность просто относится к доходам, полученным от инвестиций в определенный основной актив. Это прибыль, которую владелец актива получает от использования актива.

Кастодиальные счета

Счет депо — это любой тип счета, который ведется и управляется ответственным лицом от имени другого (бенефициара). Это может быть банковский счет, доверительный фонд, брокерский счет, сберегательный счет, открытый родителем / опекуном / попечителем от имени несовершеннолетнего с обязательством передать его им по достижении совершеннолетия.

Компания по управлению активами

Компания по управлению активами (AMC) относится к фирме или компании, которая инвестирует и управляет фондами, объединенными ее участниками. Подобно паевым инвестиционным фондам или хедж-фондам, КУА создает диверсифицированные инвестиционные портфели, которые включают акции и акции, облигации, проекты в сфере недвижимости и другие инвестиции с низким и высоким уровнем риска.

Зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA)

Зарегистрированный инвестиционный консультант — это профессиональный инвестиционный специалист (физическое или юридическое лицо), который консультирует состоятельных (аккредитованных) инвесторов о возможных инвестиционных возможностях и, возможно, управляет их портфелем.

Федеральная ставка

Федеральная ставка в США относится к процентной ставке, по которой банковские учреждения (коммерческие банки и кредитные союзы) ссужают — из своих резервов — другим банковским учреждениям. Ставку устанавливает Федеральный резервный банк.

Фонд фиксированного дохода

Фонд с фиксированным доходом относится к любой форме инвестиций, которые приносят фиксированный доход. Государственные и корпоративные облигации являются яркими примерами фиксированных доходов.

структуре бонусную коллективно-накопительную таблицу

Фонд может относиться к деньгам или активам, которые вы сохранили на банковском счете или инвестировали в конкретный проект. Это может также относиться к коллективной корзине ресурсов, собранных от разных клиентов, которые затем инвестируются в высоко диверсифицированные проекты, приносящие доход.

Инвестирование в ценности

Стоимостное инвестирование — это искусство использования фундаментального анализа для выявления недооцененных акций и акций на рынке. Это предполагает покупку этих акций по текущим дисконтированным ценам в надежде, что коррекция рынка подтолкнет их к их истинной стоимости, что приведет к огромной прибыли.

Влияние инвестиций

Импактное инвестирование просто относится к любой форме инвестиций, сделанных с целью получения финансовой отдачи, при этом оказывая положительное влияние на общество, окружающую среду или любой другой аспект жизни. Например, инвестиции в солнечные проекты и зеленую энергию приносят прибыль и помогают сохранить окружающую среду.

Приложение для инвестирования

Инвестиционное приложение — это инвестиционная онлайн-платформа, доступная через приложение для смартфона. Он позволяет вам сохранять и инвестировать свои средства в заранее заданный портфель, который в основном состоит из акций и акций, облигаций, ETF и валют в зависимости от вашей устойчивости к риску.

Краудфандинг в сфере недвижимости

Краудфандинг в сфере недвижимости — это платформа, которая мобилизует рядовых инвесторов — в основном через социальные сети и Интернет — побуждает их объединять средства и инвестировать их в высокодоходные проекты в сфере недвижимости. Можно сказать, что это онлайн-платформа, которая объединяет средних инвесторов и позволяет им пользоваться проектами в сфере недвижимости, ранее сохраненными для состоятельных и институциональных инвесторов.

Часто задаваемые вопросы

Почему с меня взяли комиссию за «бесплатную» торговлю акциями?

В некоторых странах при покупке акций взимается налог или пошлина, часто называемая гербовым сбором. В Великобритании гербовый сбор при покупке акций электронным способом составляет 0.05 процента. В США и на многих европейских рынках гербовый сбор не взимается.

Почему с меня взяли комиссию ETF?

Инвестиционные компании взимают плату за управление для покрытия операционных расходов ETF. Даже брокер без комиссии будет обязан передать эти комиссии.

Могу ли я покупать акции напрямую у компании?

Некоторые акции можно купить непосредственно у компании через планы прямой покупки акций (DSPP). Эти планы могут включать автоматические покупки и реинвестирование дивидендов через регулярные промежутки времени.

Что такое лимитный ордер?

Лимитный ордер указывает цену, по которой вы хотите исполнить ордер. Акции будут автоматически проданы по этой цене. Если цена акции растет и достигает уровня тейк-профита, сделка закрывается с прибылью.

Что такое ордер стоп-лосс?

Стоп-лосс — это лимитный ордер, в котором указана цена, по которой вы хотите выполнить ордер. Акции будут автоматически проданы по этой цене. Если цена акции снижается и достигает уровня стоп-лосса, сделка закрывается с убытком.

Нужен ли мне маржинальный счет?

Брокеры ссужают трейдерам деньги, чтобы они могли покупать больше ценных бумаг. Денежные средства и ценные бумаги на брокерском счете служат обеспечением ссуды. Инвесторы не должны использовать всю доступную для заимствования сумму, если она превышает их терпимость к риску. Сравните процентные ставки, которые брокеры взимают с маржинальных счетов, поскольку они могут сильно различаться.

Что такое рычаги?

Кредитное плечо относится к сумме отношения долга к капиталу, которую трейдер принимает, заимствуя под маржу. Он представлен соотношением. Для коэффициента 1:30, если у вас есть 100 долларов на вашем брокерском счете, вы сможете инвестировать до 3,000 долларов.

Ознакомьтесь с полным спектром наших инвестиционных ресурсов — Investments AZ

Инвестиции в акции для начинающих – полное руководство

Инвестирование в акции считается надежным и прибыльным методом использования капитала. Чтобы владение акциями приносило прибыль, нужно знать тонкости работы фондового рынка и обладать начинающими знаниями в финансовой сфере. Как заработать на акциях – в обзоре от ProstoCoin.

Что такое акции и как на них заработать

Акции — это эмиссионные ценные бумаги, которые, пропорционально вложениям, закрепляют за владельцем право на участие в акционерном совете, получение части доходов в виде дивидендов и части выручки от продажи или ликвидации компании.

Различают акции двух видов:

• обычные — предоставляют возможность управления компанией на совете акционеров и позволяют получать часть прибыли в виде дивидендов;
• привилегированные — предоставляет первоочередное право на выплату дивидендов по более высокой ставке и более обширные права на управление.

Инвестиционное вложение в акции подразумевает получение заработка по двум направлениям:

• получение долгосрочного стабильного дохода от дивидендов с прибыли компании;
• заработок на изменении стоимости ценных бумаг компании.

Как заработать на покупке акций, решает инвестор, но упомянутые методы вовсе не взаимоисключают друг друга.

Виды инвестиций в акции

Преимущественное количество стран уже давно не использует бумажные акции. Акции компаний внесены в электронные реестры и это предоставляет несколько возможных видов инвестирования в них.

• Инвестирование через фондовую биржу. Законодательством регламентируется, что торговать на фондовых биржах могут только брокеры, имеющие соответствующие лицензии. Если инвестор желает приобрести акции, торгующиеся на фондовой бирже, ему необходимо открыть соответствующий счет в брокерской компании. Используя счет, инвестор может самостоятельно совершать сделки на фондовом рынке или уполномочить компанию. За свои услуги брокеры снимают комиссионную плату, к тому же, на фондовом рынке торгуются акции далеко не всех компаний.

• Самостоятельно. Приобретать акции можно без посредников у компании напрямую или у другого инвестора. В таких случаях следует оформить договор купли-продажи и внести соответствующие изменения в реестр ценных бумаг.

• Приобретение через ПИФ. Инвестируя капитал в паевые инвестиционные фонды, сформированные из акций предприятий, в которых заинтересован инвестор, он приобретает необходимое, но при этом перекладывает управление ценными бумагами на руководство фонда. За управление капиталом инвестиционные фонды также снимают комиссию.

• Покупка фьючерсов и опционов. Фьючерсы и опционы используются для заработка на росте и падении цены на ценные бумаги. Это контракты на приобретение активов компаний по заранее оговоренной стоимости. Осуществить покупку можно через торговые площадки и компании, предоставляющие такие услуги.

Долгосрочные инвестиции в акции

Долгосрочное владение пакетом акций предоставляет возможность обеспечить стабильный денежный поток дивидендов и прирост капитала за счет увеличения стоимости акций, что впоследствии создает пассивный доход.

Если у инвестора есть желание осуществить долгосрочную инвестицию, то он должен обращать внимание на акции стабильно развивающихся и не закредитованных компаний, способных обеспечить достойную прибыль акционерам. В таком случае покупаются пакеты акций, владение которыми предоставляет постоянные дивиденды, а при росте стоимости компании увеличивается стоимость акций и капитал инвестора.

Долгосрочное инвестирование в акции считается более стабильным методом заработка на ценных бумагах. Выбирая компании с высокой дивидендной доходностью, можно максимально снизить риски, связанные с падением стоимости акций компании. Начинающим инвесторам рекомендуется накапливать инвестиционный портфель, реинвестируя средства от дивидендов в новые акции.

Краткосрочные инвестиции в акции

Краткосрочные инвестиции в акции несут, по большей части, спекулятивный заработок – на росте и падении стоимости – нежели приносят прибыль от дивидендов.

Краткосрочное инвестирование в акции подразумевает две стратегии:

1. Приобретение акций начинающих компаний за незначительную стоимость и их последующая продажа на пике цены.
2. Приобретение акций компаний во время кризисов и перепродажа акций после нормализации стоимости.

Краткосрочные стратегии несут в себе больше рисков, но способны обеспечить быстрый и существенный доход.

Инвестирование в акции – с чего начать?

Первым делом следует определиться с основными целями инвестирования и капиталом, который вы готовы выделить для этих целей. Для обеспечения высокого дохода долгосрочное инвестирование требует относительно крупного капиталовложения. Для скромного начального капитала больше подойдут краткосрочные инвестиции, способные в сжатые сроки увеличить его.

В какие акции инвестировать

Сотрудничество с брокерскими компаниями предоставляет доступ к торговым площадкам мира и возможность приобретать акции компаний США, Европы, Китая, Индии и других стран. У каждого инвестора индивидуальный подход к приобретению акций. Кто-то придерживается советов экспертов и берет курс на инвестирование в американские акции, кто-то проводит собственный технический и фундаментальный анализ, некоторые полагаются на интуицию и предпринимательское чутье.

Преимуществом пользуются акции компаний, которые имеют мало конкурентов. Выбирая компанию, сравните ее с другими конкурентами в этой же отрасли. Особым вниманием пользуются американские бренды. Обратите внимание, что акции компаний-гигантов надежные, но редко способны подорожать в несколько раз, в то время как средним и маленьким компаниям есть к чему стремиться, и при правильном управлении они будут расширяться, увеличивая свой доход и доход своих вкладчиков стремительными темпами.

Как вложить деньги в акции

Для начала работы инвестору следует предпринять следующие шаги:

1. Проанализировать общее состояние рынка и определить компании, которые вероятнее всего добьются успеха в текущих экономических условиях.
2. Решить, каким образом будет распределен активный капитал, опираясь на выбранную степень допустимого риска.
3. Выберите несколько привлекательных для инвестирования компаний и проведите фундаментальный и технический анализ каждой. Для этого оцените предприятие по его финансовым показателям и динамику котировок его акций.

1. Выберите брокерскую компанию, которая соответствует вашим требованиям, и разместите заказ на приобретение акций выбранной компании. Брокеры предлагают различные условия сотрудничества. Есть фирмы с маленькими комиссионными сборами, в обязанности которых входит только совершение сделок, а некоторые предлагают более широкий спектр услуг, включая консультации, где профессиональный брокер подскажет, выгодно ли покупать акции, но и комиссии взимаются более существенные.
2. Сформируйте свой инвестиционный портфель. В целях диверсификации портфель должен состоять из акций разных типов 5-20 компаний. Одни из них могут быть нацелены на резкий рост, другие – на стабильную стоимость.
3. Проводите регулярный аудит инвестиционного портфеля и мониторинг тенденций фондового рынка. Следите на экономическими изменениями и новостями. Это поможет выбрать оптимальный момент для продажи или покупки новых акций.

Сколько можно заработать на акциях

Можно ли заработать на акциях и сколько – зависит от эффективности действий инвестора. Средняя доходность фондового рынка составляет 20%. Так, при стартовом инвестиционном капитале в $1000, через три года инвестор может рассчитывать на доход в $1728. Постоянно реинвестируя средства, через 38 лет можно рассчитывать на первый миллион долларов, а через 50 лет на более чем 9 миллионов. Внимательно следя за ситуацией на фондовом рынке, инвестор может существенно сократить показатель временного отрезка.

За один день акции компании могут подниматься на различные показатели. Допустим, приобретая 100 акций компании по $10 при росте стоимости акции на 15%, каждая акция будет стоить $11,5, а это значит, что инвестор заработал $150 за день. На фондовом рынке стоимость акций ведущих компаний может подниматься и на 50-80% в течение дня.

Смотрите также: Идеи бизнеса для начинающих

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Выводы

История знает немало примеров, когда инвесторам удалось разбогатеть на акциях и сколотить многомиллионное состояние. Инвестиции в ценные бумаги способны приносить как постоянную стабильно растущую прибыль, так и существенно увеличить капитал за считанные дни. Правда такой метод инвестирования требует мониторинга рынка, грамотного реинвестирования и формирования инвестиционного портфеля.

Куда инвестировать в 2021? Приложения и курсы для начинающих инвесторов

Содержание:

2020 год был сложным. Неизвестность и финансовая нестабильность не располагали к покупке активов, но профессиональные участники фондового рынка анализируют статистику, поэтому во время кризисов инвестируют. Исторические данные показывают:

• когда биржи падают, то это продолжается недолго 一 средняя рыночная коррекция занимает всего пять месяцев;
• большую часть времени цены на надежные финансовые активы повышаются, потому что компании производят продукцию, а люди ее покупают 一 поэтому прибыль предприятий растет.

В 2021 году, как и в предыдущие годы, остается открытым вопрос: «Как выбрать инвестиции для начинающих ?». Чтобы понять, как устроен фондовый рынок, необязательно иметь много денег и сразу вкладывать их в активы. На рынке часто появляются благоприятные моменты для покупки хороших инструментов, и наличие свободных средств 一 отличный способ ими воспользоваться.

“Не всё то прибыль, что попало в кошелёк.” (Лоренс Стерн)

Инвестиции для начинающих: с чего начать

Знакомство с фондовым рынком обычно начинается с покупки акций. Наблюдение за изменением их цен 一 часть обучения личным инвестициям и построения надежного финансового будущего.

Рентабельность вложений в акционерный капитал опережает доходность инвестирования во многие другие активы. Разобравшись с одними ценными бумагами, инвесторы, как правило, переходят к другим, более сложным инструментам.

Обучение инвестициям для начинающих начинается с выстраивания стратегии накопления капитала. Новичкам нужно обращать внимание на следующие данные.

Выход новостей

Перед покупкой ценных бумаг полезно узнать, как обстоят дела в компании-эмитенте.

Отчеты о прибылях и убытках

Изучение баланса, отчетов о прибылях и убытках помогают людям находить надежные предприятия и прогнозировать рост инвестиций.

Волатильность рынка

Изменчивость рынка влияет на отрасль и цены компании: инвестору нужно анализировать, будет ли фирма процветать после окончания кризиса или потерпит крах.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Постоянная продажа активов из инвестиционного портфеля сокращает его доходность, поэтому можно упустить часть прибыли.

Инвестиции в себя

В 2020 году 1,5 миллиона человек в стране потеряли работу. Поэтому часть россиян стали инвестировать в себя. Такие вложения необязательно ограничиваются развитием карьерных перспектив.

Граждане вкладывают деньги и в другие сферы жизни: в укрепление здоровья или новые знания. Забота о себе улучшает как долгосрочное финансовое положение, так и качество жизни. Компания «Международный Центр Образования ХОК», например, предлагает комплексную подготовку к экзамену CFA level 1 «Оценка и управление инвестициями». Программа курса рассчитана на профессионалов. Сертификат CFA 一 это международное удостоверение для дипломированных финансовых аналитиков.

Сертификат CFA дает возможность работать с с инвестициями на экспертном уровне.

Для новичков подспорьем в изучении инвестиционного рынка служат учебные курсы, различные полезные материалы и популярные приложения. Рассмотрим некоторые их них.

Учебные курсы по инвестированию

Обучение инвестициям предлагают разные компании. Это образовательные проекты как с базовыми программами, так и курсы подготовки к работе на финансовых рынках, использующих новые технологии.

Canvas и OpenLearning, Udemy и Udacity, edX и Coursera главные онлайн-платформы. Пока многие из них 一 на английском языке. Но в ближайшем будущем и число русскоязычных программ будет расти. Например, у АО «Тинькофф Банк» есть бесплатный курс по инвестициям для новичков в его «Тинькофф-журнале». АО «Открытие Брокер» в «Открытом журнале» также публикует много полезных материалов.

Приложения для инвестирования

Инвестором стать несложно: чтобы торговать на бирже, нужно скачать приложение брокера на смартфон. Какие инвестиции делают пользователи 一 в обзорах приложений Тинькофф и Сбербанк .

Тинькофф Инвестиции

Через мобильное приложение инвесторы получают выход на мировые фондовые биржи. Они торгуют тысячами акций как российских, так и зарубежных компаний. Профессиональным участникам доступно в десять раз больше инструментов.

Клиенты обменивают валюту даже в 1 евро и доллар по выгодному биржевому курсу. Расчеты можно совершать с пластиковой карты Тинькофф Black. Пользователям доступны мгновенные вывод денег и пополнение счета. В программе есть лента новостей, рыночные прогнозы, портфельная аналитика и идеи по инвестициям.

Сбербанк Инвестор

Программа дает клиентам доступ к фондовому и валютному рынкам Московской биржи. Потребители просматривают текущие котировки и совершают сделки. Информация об инвестициях находится под защитой от сторонних глаз, так как войти в приложение можно только по логину и паролю, а совершить сделку 一 с подтверждением SMS-кода.

Пользователи отслеживают состояние своих счетов и видят финансовый результат. Участникам рынка доступны инвестиционные идеи от аналитиков ПАО Сбербанк. Клиенты выводят заработанные деньги без комиссии, если реквизиты счета указаны в программе.

Перед тем, как скачать приложение, нужно выбрать посредника, предоставляющего выход на фондовый рынок. Для этого стоит изучить обзоры брокеро в и отзывы пользователей об агенте. Можно использовать, например, такие программы для телефона:

• Открытие Брокер: инвестиции;
• БКС Мир инвестиций;
• ВТБ Мои Инвестиции;
• Альфа Директ и другие.

Ошибки начинающих инвесторов

Работа на фондовом рынке требует времени, усилий и терпения, и промахи часто стоят больших денег. Какие типичные ошибки совершают начинающие инвесторы? Вот их краткий перечень.

Отсутствие планирования

Торговать без плана на финансовом рынке опасно. Нет концепции 一 значит, нет цели, при достижении которой закрывается позиция. Торговая модель становится неустойчивой, а инвестор 一 безрассудным. Для избежания этой ошибки стоит придерживаться строгих правил, определять цели и выбирать стратегию.

Личное предубеждение

Новички часто покупают только компании, которые знают. При этом не всегда правильно оцениваются риск или цели инвестора. Вкладываясь в акции, следует проводить финансовый анализ или прислушиваться к мнениям аналитиков.

Отказ от ограничения убытков

Иногда инвесторы слишком долго держат активы. Когда бумаги резко падают, новички склонны воздерживаться от продажи акций в надежде, что цены снова вырастут. Но этого может не произойти, в результате чего возникают значительные убытки, которые подрывают капитал участников рынка. Поэтому лучше устанавливать лимиты, сверх которых убыток фиксируется.

Неадекватная диверсификация

Диверсификация помогает сбалансировать инвестиционный портфель. Покупка только одного класса активов увеличивает вероятность потери денег. Поэтому нужно постепенно наращивать портфель, включать в него краткосрочные и долгосрочные инвестиции с разным уровнем риска.

Для постепенного увеличения капитала хорошо подходит системный подход, при котором покупка финансовых инструментов происходит через регулярные промежутки времени. Поэтому дожидаться откатов, как это произошло в 2020 году, чтобы приобретать активы, не всегда оправданно 一 есть риск упустить потенциал роста рынка в 2021-м.

Обучайтесь навыкам управления финансов не на своих ошибках, а на специализированных курсах. При наличии базового образования в финансовой сфере для вас отлично подойдет международная сертификация CFA.

Как подготовиться к экзамену 一 читайте в нашей статье.

Статью подготовил эксперт центра подготовки HOCK Training

Елена Стоева

Как анализировать акции для инвестирования, правила анализа акций для начинающих простым языком

Вкладывая деньги в акции, вы становитесь совладельцем компании. Как любой покупатель, вы ищете хорошо управляемую, быстроразвивающуюся компанию и стараетесь заплатить разумную цену. Найти нужную информацию об эмитенте можно в его финансовой отчётности. Все компании РФ, чьи акции торгуются на бирже, предоставляют сведения о финансовой деятельности в Федеральную комиссию по ценным бумагам и размещают эти данные в открытом доступе на своих сайтах. Информация содержит данные о связях с инвесторами, квартальные отчёты о прибыли и убытках, а также другие сведения, характеризующие предприятие. Информация о компаниях включается в профили акций, которые размещаются на брокерских платформах.

Существует несколько способов оценки открытых данных.

Убедитесь, что компания растёт — проверьте её доход. Выручка — общая сумма денег, которую компания получает от продажи товаров и услуг. Ежегодное увеличение выручки — показатель роста предприятия. Явный признак расширения — увеличение чистой прибыли, то есть общего дохода за вычетом расходов.

Сколько компания зарабатывает — измерьте прибыль на акцию. Прибыль на акцию (EPS) — это доход компании, разделённый на общее число ценных бумаг, торгуемых на рынке. Высокий EPS или EPS с тенденцией к росту — признак финансового здоровья компании. К данному показателю нужно относиться осторожно, поскольку EPS может расти по менее значимым причинам, например, вследствие обратного дробления акций.

Насколько справедливо оценены акции — изучите коэффициенты P/E и P/S. При сравнении акций двух разных структур учитывайте отношение цены к прибыли — P/E. Коэффициент P/S сравнивает стоимость акций с доходами компании — с продажами.

Коэффициент P/E рассчитывается на основании текущей стоимости акции путём её деления на прибыль на акцию. Например, показатель P/E от 20 до 25 означает, что инвесторы будут платить от 20 до 25 долл. за каждый доллар прибыли. Высокий коэффициент свидетельствует об ожидании высокой доходности либо о переоценённости акций. Низкий P/E говорит о недооценённости акций или является признаком компании с ограниченными перспективами.

Некоторые инвесторы делят коэффициент P/E на ожидаемые темпы роста предприятия в следующем году. Отношение цены и прибыли к росту (PEG) помогает определить, является ли стоимость актива потенциально завышенной или недооценённой. PEG, равный единице, определяет стоимость как справедливую. Коэффициент выше одного свидетельствует о завышенной цене, меньше единицы — указывает на недооценённость акции.

Отношение цены к продажам P/S можно рассчитать, разделив рыночную капитализацию предприятия на её выручку или общий объём продаж за определённый период, например, один год. Коэффициент P/S также рассчитывается путём деления стоимости акций на объём продаж компании.

Сравнение показателей P/S у предприятий, относящихся к одному сектору, поможет понять, какие компании являются недооценёнными или переоценёнными. Например, вы сравниваете деятельность трёх крупных предприятий. У первого коэффициент P/S = 6, у второго и третьего — четыре и два. Самый низкий показатель P/S свидетельствует о недооценке компании, поскольку у неё высокие продажи в сравнении со стоимостью акций.

Долг компании — проанализируйте его отношение к собственному капиталу. Наличие долгов — не проблема. Но, если компания перегружена долговыми обязательствами, это тревожный звонок. Отношение долга к собственному капиталу D/E поможет вам сравнить акции. Нужно поделить существующие долговые обязательства на акционерную стоимость предприятия. Коэффициент D/E, равный единице, свидетельствует о том, что компания сможет покрыть долги, если у неё выдался плохой год. Высокий D/E — признак того, что деятельность компании вышла из-под контроля.

Перечисленные коэффициенты полезны, если их использовать вместе: опора только на один показатель может привести к неправильным выводам. Всегда учитывайте тот факт, что некоторые предприятия хорошо работают в течение кратковременного периода, о чём свидетельствуют отдельные показатели их деятельности. В долгосрочной перспективе такие компании не будут поддерживать высокую производительность, поэтому показатели будут падать.

Волатильность акций — насколько это важно. Прежде чем покупать акции, проверьте их волатильность. Её числовой рейтинг определяет бета-коэффициент. Он сравнивает колебания ценных бумаг с более глобальными движениями на рынке и показывает, насколько акции чувствительны к рыночным изменениям. У более волатильных активов, торгуемых на бирже, коэффициент будет выше, у менее волатильных — ниже. Ценные бумаги с низким показателем бета считаются менее рискованными, но и прибыль будет небольшой.

Рентабельность капитала как проверка качества сделки. Определить, выгодна ли покупка акций выбранной компании, поможет коэффициент рентабельности капитала — ROE. Это показатель того, насколько хорошо компания превращает собственный капитал в прибыль, а для инвестора — способ «измерить отдачу», на которую он может рассчитывать при вложении средств. Параметр рассчитывается путём деления чистой прибыли на собственный капитал. Коэффициент показывает, какой объём чистого дохода получает предприятие за рубль собственной стоимости. При оценке рентабельности собственного капитала компании нужно её сравнивать с предприятиями сопоставимого размера из аналогичной отрасли. Полезно сравнить коэффициент текущей рентабельности с показателями за несколько лет, чтобы проверить, насколько прибыльность улучшается или, наоборот, ухудшается.

Сравнение конкурентов на основе исследований аналитиков. Отчёты экспертов добавят полезной информации и сделают ваш обзор более качественным. Аналитика поможет оценить сильные и слабые стороны компаний, проверить наличие новых продуктов и важных потребительских тенденций. Эксперты постоянно изучают особенности управления компаниями, послужной список и расходы на ведение бизнеса, делают оценку их стабильности.

При работе с ETF или паевым инвестиционным фондом можно проанализировать составы портфелей фондов и сравнить их с бенчмарками рынков по аналогичным активам. Например, индекс S&P 500 считается эталоном для акций компаний с большой капитализацией. Если вы вкладываете средства в ПИФ с активным управлением, то долгосрочные показатели и послужной список управляющего помогут оценить успешность фонда за определённый период.

Нужно обращать внимание на размер комиссии при вложении в фонд, потому что это дополнительные расходы. Комиссия включает вознаграждение управляющему фондом, оплату транзакций, налогов и других выплат, которые будут вычитаться из вашей прибыли как процент от общих инвестиций.

‎Инвестиции для начинающих on the App Store

Не знаете, как начать инвестировать? Хотите быть уверены в благополучии ваших финансов и преумножить их? Окунитесь в мир выгодных инвестиций с базой самых важных сведений для новичков на фондовом рынке от Тинькофф. Вас ждет доступное и емкое обучение инвестированию, знакомство с основными понятиями, такими как «акции» и «облигации», ваши первые финансовые операции: покупка акций и торговля на онлайн бирже.

Всего за девять уроков онлайн-инвестиций для начинающих Вам будет предоставлена информация, достаточная для начала активной деятельности на фондовой бирже и при этом совершенно бесплатная.

КАК ИНВЕСТИЦИИ ПОМОГАЮТ СОХРАНЯТЬ ДЕНЬГИ

Вложение инвестиций – операция, позволяющая контролировать свой капитал и способная в умелых руках значительно его преумножить. Мы проведем для Вас экскурсию по валютному рынку для начинающих, расскажем, как купить акции и куда вложить свои деньги. Пройдя обучение трейдингу, вы сможете открыть брокерский счет и начать инвестирование в акции. Основной приоритет для нас – сохранность и благополучие Ваших финансов. Мы не будем учить вас играть на бирже и спекулировать. Мы расскажем, как осуществлять вложение денег безопасно и в долгосрочной перспективе.

КАК СОБРАТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Сложно не заблудиться в огромном количестве различных финансовых инструментов и улучшить свое материальное положение. Наш инвестиционный учебник поможет Вам избежать ошибок и выбрать наиболее подходящий набор средств для достижения успеха. Мы поможем Вам с выбором подходящего брокера, который обеспечит доступ к рынку ценных бумаг. Объясним, как работают базовые вещи: торговля акциями, облигации, дивиденды, ETF, ОФЗ, ИИС. Если теряетесь в этих словах – курс инвестиций для начинающих точно Ваш выбор.

КАК САМОСТОЯТЕЛЬНО ПРИНИМАТЬ РЕШЕНИЯ

Расскажем основы про риски и стратегии, реальную доходность инвестиций в акции компаний, ликвидность и налоговый аспект, оставляя решение за вами. Мы лишь научим пользоваться инструментом собственного дохода, а как его использовать – решать вам.

Полная информация о услугах и тарифах на брокерское обслуживание АО «Тинькофф Банк»: https://www.tinkoff.ru/invest/
Представленная информация не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией или предложением купить или продать какие-либо ценные бумаги и другие финансовые инструменты.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности: № 045-14050-100000, выдана Банком России 06.03.2018 без ограничения срока действия
АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ № 2673
123060, г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, дом 10, строение 1

Покупка акций и ценных бумаг в Германии

Акции и облигации уже давно не выдаются на руки инвесторам. Все ценные бумаги хранятся в электронном виде на специальном счете – Depotkonto. Depotkonto позволяет покупать, продавать и хранить ценные бумаги: акции, облигации, фонды, структурные продукты. Для открытия Depotkonto нет каких-то особых ограничений или требований: инвестор должен быть совершеннолетним (18 лет) и иметь банковский счет в Германии. Практически каждый банк предлагает возможность открыть Depotkonto. В этой статье Вы узнаете про условия инвестирования в акции и другие ценные бумаги в Германии, а также получите практические советы, на что следует обращать внимание при выборе и открытии счета депо.

На что следует обращать внимание при выборе Depotkonto?

Базовая плата (Grundgebühr)

Базовая плата (Grundgebühr, Depotführung) взымается банками за ведение Depotkonto. Такая плата может быть фиксирована (например, 0-20 Евро в год) или зависеть от суммы ценных бумаг на счету. Крупные банки с развитой сетью филиалов обычно взымают базовую плату ежемесячно, раз в квартал или ежегодно. Такой счет ведется в филиале банка и привязан к одному из сотрудников банка, который дает рекомендации по покупке, продаже ценных бумаг или структурированию инвестиционного портфеля, получая за это дополнительные проценты за каждую сделку. В немецкой прессе зачастую можно встретить критические статьи и комментарии о банковских консультантах, основная цель которых продать как можно больше финансовых продуктов собственного банка и получить максимальный бонус. На самом деле, грамотный финансовый консультант может помочь сформировать инвестиционный портфель с учетом финансовой ситуации клиента. В ряде случаев речь даже может идти об управлении инвестициями (Vermögensverwaltung). Если речь идет об акциях, то комиссия даже в 3%-5% не столь значительна, если инвестиция планируется на несколько лет.
Фиксированная плата Depotkonten брокеров или онлайн-банков обычно составляет 0 Евро. Многие крупные филиальные банки также предлагают online Depotkonten, ведение которых также обычно бесплатно. Существуют также модели, при которых стоимость Depotkonto достаточно высокая, но банки предлагают более выгодные условия для транзакций или предоставляют ценные аналитические материалы. Некоторые банки предлагают модели, когда плата за ведение счета не взымается, если ежемесячно или ежеквартально осуществляется определенное число транзакции или инвестиционный портфель превышает установленную сумму.
Обычно банки не взымают дополнительное вознаграждение за следующие услуги:

• Перенос счета депо из одного банка в другой,
• Предоставление ежегодной декларации для налоговой (Jahressteuerbescheinigung)
• Зачисление дивидендов
• Получение дивидендов в виде акций и зачисление новых акций на счет
• Информирование о событиях эмитента

Более подробно можно узнать в прайс-листе банка или брокера.

Расходы при покупке и продаже ценных бумаг

Практически все предлагаемые на рынки Depotkonto предусматривают оплату за проведение транзакций (Transaktionskosten, Transaktionsgebühren). Существуют следующие модели:

• Фиксированная ставка за транзакцию
• Процент от транзакции
• Комбинированный вариант: фиксированная ставка + процент от транзакции. Например, комиссия за транзакцию (Orderprovision) составляет 4,99 Евро + 0,25% от величины транзакции. Если покупать ценную бумагу за 10.000 Евро, то расходы в таком случае составят: 4,99 Евро + 25 Евро = 29,99 Евро

Кроме того, многие брокеры и банки взымают дополнительную комиссию за транзакцию на бирже: комиссия зависит от расположения биржи (в Германии, за пределами Германии), вида заявки, а также других факторов. Многие банки и брокеры предлагают скидки за определенное число транзакций в месяц. В некоторых случаях такие скидки могут достигать 80%.

Изменение лимитов (Limitsetzung) или заявки (Orderänderung, -streichung)

Многие банки и брокеры не взымают дополнительной платы за дополнительные услуги по заданию лимитов или изменению заявки, но лучше всего уточнить данный вопрос, ознакомившись с прайс-листом.

Покупка паев инвестиционных фондов или структурных продуктов

Покупка паев инвестиционных фондов может осуществляться как через биржу, тогда действуют условия покупки ценных бумаг, описанные выше, или через инвестиционную компанию. Если покупка осуществляется через инвестиционную компанию, то банк и инвестиционная компания взымают комиссию. В зависимости от вида фонда такая комиссия (Ausgabeaufschlag) может составлять от 0,5% до 6%. Банки и брокеры зачастую предлагают скидки при покупке ценных бумаг через инвестиционную компанию. В зависимости от суммы сделки в некоторых случаях выгоднее покупать паи фондов на бирже, а в некоторых через инвестиционную компанию. Следует отметить, что не все паи инвестиционных компаний обращаются на бирже, что может сделать невозможным покупку через биржу.

Sparplan

Sparplan можно перевести на русский язык, как сберегательный план или программа сбережений. Основная идея Sparplan состоит в покупке ценных бумаг в регулярные интервалы времени: ежемесячно, раз в квартал или ежегодно. Достоинство Sparplan: выбрав ценные бумаги, покупка осуществляется автоматически и расходы на транзакцию ниже, если бы такая покупка каждый раз осуществлялась через биржу, так как величина транзакций при Sparplan, как правило, небольшая, например, 50 – 100 Евро в месяц. Банки и брокеры взымают комиссию при сделках по покупке ценных бумаг в сберегательном плане, которая может доходить до 5%-6% от величины транзакции. Обычно банки предлагают скидки на многие инвестиционные фонды (Viele mit reduziertem Ausgabeaufschlag bis zu 50%-100%). Если комиссия составляет 5%, а скидка 50%, то Ausgabeaufschlag составляет 2,5%. При покупке акций и других ценных бумаг, обращающихся на бирже, комиссия может составлять до 2,5%.
Выбор ценных бумаг в Sparplan ограничен и представлен на сайте банка или брокера.

Как открыть Depotkonto

Счет депо можно открыть в филиале банка или через Интернет. Для этого необходимо заполнить формуляр, указав личные данные и налоговый номер. При заполнении формуляров требуется указать опыт работы с ценными бумагами и место работы. Все финансовые продукты распределены по классам риска, и такие вопросы служат для ограничения доступа неопытным инвесторам к сложным продуктам с высокими рисками, например, опционам или структурным продуктам с высокими рисками. Сложность может представлять открытие Depotkonto при наличии гражданства США или разрешения на постоянное проживание в США. Немецкие банки очень неохотно идут на открытие таких счетов из-за больших бюрократических операций с налоговыми органами США.
Если заполнение заявки осуществляется через Интернет, то необходимо будет посетить почтовый филиал для подтверждения личности (PostIdent-Verfahren). В таком случае заявитель с паспортом и заявлением должен прийти на почту, где работники почты должны удостовериться в личности заявителя. Заявление на открытие счета подписывается, запечатывается в конверт и отправляется в банк, в котором планируется ведение счета депо.
Многие банки предлагают также возможность подтверждения личности по видеоконференции (Videoident-Verfahren). В этом методе также требуется паспорт, компьютер или телефон с камерой, мобильный телефон и адрес электронной почты. Заявитель должен показать паспорт и ответить на некоторые вопросы, после чего он получает код доступа, который также должен подтвердить.

Работа со счетом депо

Depotkonto несколько отличается от обычного счета. На главной странице представлены все ценные бумаги, включая следующую информацию:

• Название ценной бумаги (Name)
• ISIN, WKN идентификационный номер ценной бумаги. Используя данный номер можно получить информацию о ценной бумаге на любом финансовом сайте
• Stück/Nominal: количество ценных бумаг по данной позиции
• Einstandskurs: цена, по которой ценная бумага была приобритена
• Bewertungskurs: стоимость ценной бумаги на дату/время, указанные ниже
• Kurszeit: время, на которое была сформирована стоимость ценной бумаги
• Gesamtwert: суммарная стоимость. Вычисляется умножением числа ценных бумаг на стоимость
• Entwicklung seit Einstand: показывает в процентах изменение стоимости бумаги с момента покупки

На рисунке ниже представлен демо-счет клиента Postbank, на котором видны 4 ценные бумаги: акция (Aktien), облигация (Anleihe) и два инвестиционных фонда.

Кнопки K (Kaufen) и V (Verkaufen) служат для оформления заявки на покупку и продажу ценных бумаг. На рисунке ниже пример диалога покупки ценной бумаги. Основные используемые термины:

• Orderart: вид заявки – Kauf (покупка), Verkauf (продажа)
• Abrechnungskonto: референц-счет для транзакций. Обычно открывается сразу же со счетом депо
• Wertpapiername: название ценной бумаги и идентификационный номер
• Handelsplatz: место или биржа для проведения транзакции
• Stück/Nominal: количество
• Вид лимита и граница
• дополнительные указания

Многие банки предоставляют возможность по открытию бесплатных демонстрационных счетов, на которых можно ознакомиться с пользовательским интерфейсом, а также поупражняться на виртуальных транзакциях.

Собственное мнение

Перед тем как инвестировать в акции какой-либо компании необходимо убедить самого себя в инвестициях. «Покупай только то, что понимаешь»,- говорил не раз Уоррен Баффет.
Как долго существует компания, как она развивается, какой стиль корпоративного управления предпочитает менеджмент? Каково положение компании на рынке, как развивается сам рынок? Какой у предприятия баланс, есть ли долги? Как развивался курс компании последние пять лет? Какие выплачиваются дивиденды? Понятно, что зачастую очень сложно сразу ответить все вопросы. В любом случае, при инвестиции в акции компании необходимо быть убежденным в своем решении и представлять развитие компании на ближайшие 6-12 месяцев.

Разузнайте про руководителей компании и крупнейших акционеров

Руководители и высший менеджмент играют важную роль в развитии компании. Современные информационные технологии позволяют узнать о развитии карьеры руководства, а также о предыдущих местах работы. Особенно это характерно для небольших и средних предприятий. Не раз приходилось сталкиваться со случаями, что руководство собирало деньги доверчивых вкладчиков, банкротило компанию, а через несколько лет открывало новое предприятие, созывая новых доверчивых инвесторов. Прочитав про таких руководителях заранее, можно было бы избежать финансовых потерь. Кроме того, следует внимательно следить за тем, то обещает руководство, и как обещания воплощаются в жизнь.

Покупайте акции крупных и известных компаний

Если основная цель – инвестиции, а не спекуляции, то основную часть инвестиционного портфеля должны составлять акции компаний, хорошо известных на мировом рынке и выпускающие продукты известных марок. Даже в сложные времена такие компании стараются выплачивать дивиденды и сохраняют свое положение на рынке.

Дивиденды важная часть дохода

На сайте Wikipedia представлено сравнение изменения курсов корзины 30-ти крупнейших компаний Германии с учетом и без учета дивидендов. В начале 2000-х годов в прессе активно обсуждалась тема по отсутствию смысла в выплате дивидендов, т.к. при выплате дивидендов курс снижается, а также появляются дополнительные траты по выплате налогов или расходы по инвестированию. С другой стороны, выплачиваемые дивиденды характеризуют надежность предприятия, особенно, если дивиденды выплачиваются уже на протяжении многих лет.

Не покупайте акции на кредитные деньги

Никогда не инвестируйте в акции капитал, который может понадобиться в ближайшее время, тем более не прибегайте к помощи кредитов. На самом деле, после первых успехов с акциями у любого начинающего инвестора появляется соблазн инвестировать еще больше средств. Инвестор продает машину, отдает в залог собственную недвижимость и мечтает о сверхприбылях на фондовом рынке. К сожалению, акции имеют две неприятные особенности: всегда растут те акции, которых у Вас нет, и кризис с сильным падением курсов случается в тот момент, когда его меньше всего ожидаешь.

Минимальный размер средств должен превышать 1.000 Евро

Покупка и продажа акций сопровождаются расходами на проведение операции и вознаграждение биржевого маклера. При небольших покупках побочные расходы могут составлять значительную сумму, которую необходимо будет впоследствии заработать при росте курса. Зачастую минимальные расходы составляют порядка 8 -12 Евро при покупке и такую же сумму при продаже. Допустим, что инвестиционный бюджет составляет 1.000 Евро. Для одной акции 20 Евро сопутствующих расходов составляют всего 2% от общей суммы. Если же рассматривать покупку инвестиционного портфеля с 10 акциями, то на покупку каждой акции может быть выделено уже всего 100 Евро, когда как сопутствующие расходы остаются неизменными. В таком случае, расходы уже составят не 2%, а все 20%.
Для инвесторов с небольшим бюджетом больше подходят регулярные накопления в виде сберегательных планов (Sparplan) или инвестиции в паевые фонды акций (Aktienfonds). Кроме того, существуют брокерские компании, предлагающие еще более выгодные условия по покупке и продаже акций, снижая расходы до 5 Евро за транзакцию.

Не ставьте все на одну фишку

Рынок акций не казино. Многие вкладчики забывают эту простую истину и инвестируют все средства в одну единственную акцию. Данное поведение не имеет с инвестициями ничего общего, а является спекулятивной игрой, результатом которой является, как правило, значительная потеря инвестированного капитала. Если же стоит задача в сохранении и приумножении капитала, то инвестиции должны осуществляться в акции компаний разных стран и различных секторов, не связанных друг с другом. Идеально, чтоб акции компаний не коррелировались между собой.

Минимизируйте убытки

Во время покупки любой акции необходимо сразу решить, какие максимальные убытки можно принять с каждой акцией и заранее задать Stop-Loss (курс, при котором брокер автоматически продает акции). Начинающие инвесторы очень часто надеются, что упавший курс начнет скоро вновь увеличиваться. Они ждут, ждут, а курс все падает и падает. Необходимо с самого начала запомнить простую истину: при 50 %-й потере, акция должна вырасти в два раза, т.е. на 100 %, чтобы вернуть инвестированный капитал. Если же акция изначально пошла в прибыль, то зачастую имеет смысл задать так называемый «Trailing Stop», позволяющий брокеру автоматически смещать Stop-Loss на заранее заданную величину потерь в процентах.

Разработайте стратегию и следуйте этой стратегии

Одним из факторов успеха инвестирования на бирже является дисциплина. Определите заранее стратегию и условия покупки и продажи. Проверьте стратегию на демо-счетах и, убедившись, что стратегия работает, следуйте ей. Всегда бывают исключения из правил и необходимость коррекции курса. Если ожидания по развитию бизнеса компании не оправдались или появились факторы, которые негативно сказываются на дальнейшем развитии, то необходимо иметь четко разработанный план по продаже. С точки зрения психологии, люди всегда стараются зафиксировать прибыль, но не минимизировать убытки и часто ждут, что курс развернется и стоимость акции опять выйдет в плюс. Многим тяжело признаться, что следовать слогану «Gewinne laufen lassen, Verluste begrenzen» не так-то просто. Продав акцию, даже с потерями, можно попробовать инвестировать ее в другом месте, а не ждать, пока курс не снизится настолько, что продажа уже не будет иметь смысла. С другой стороны, получив первую прибыль, не надо стремиться сразу продавать, чтобы зафиксировать прибыль. Пословица: «Лучше синица в руках, чем журавль в небе»,- подходит не во всех случаях.

Следите за курсом и новостями компании

Купив акции, вовсе не значит, что инвестор может полностью забыть о их существовании. Необходимо регулярно интересовать развитием курса акции, читать новости компании, а также знакомиться с квартальными и годовыми отчетами. Если появляются негативные сигналы или обещанные планы не выполняются, то всегда следует переосмыслить инвестиции и при необходимости продать, купив затем акции более перспективной компании.

Полное руководство для начинающих

Вы решили инвестировать в акции, но не знаете, с чего начать? Не бойся. Инвестирование — это простой процесс после того, как вы настроились.

Покупка акций начинается с исследования, и если вы сделаете правильный инвестиционный выбор, она закончится тем, что на вашем счете появится больше денег. Намного больше денег. Это также требует обслуживания и знания, где найти нужную информацию. Звучит хорошо?

Robinhood может помочь новичкам и экспертам инвестировать свои деньги в фондовый рынок

В этой статье я расскажу, как покупать акции, от открытия счета до их покупки.

Шаг 1. Узнайте о фондовом рынке и о том, как он работает

Если вы действительно ничего не знаете о фондовом рынке, самое время прочитать руководство для начинающих. Отличное место для начала — статья MU30 Почему фондовый рынок действительно является лучшим местом для роста ваших денег . Оттуда прочтите Как преодолеть страх перед фондовым рынком и начать инвестировать . Оба они должны дать вам хороший уровень комфорта на рынке.

И прежде чем вы решите инвестировать, вы должны также рассмотреть риск и убедиться, что у вас достаточно денег, чтобы смягчить убытки.

Если вы новичок, возможно, вам стоит подумать о работе с финансовым консультантом. Хотя финансовый консультант-человек может помочь вам рассчитать ваш риск и принять более обоснованные инвестиционные решения, вы также можете попробовать использовать робо-советника.

используют алгоритмы, чтобы помочь вам создать свой портфель, показывая вам лучшие варианты инвестирования. Робо-консультанты также стоят меньше — всего 0,25% затрат по сравнению с 1%, взимаемым консультантами-людьми.

Другой вариант — онлайн-сервис без комиссии, например Robinhood или E * TRADE , которые предлагают отличные инструменты, чтобы научить вас инвестировать, и даже проведут вас через весь процесс.

Где купить акции

Когда дело доходит до инвестирования в акции, большинство людей покупают их в Интернете через биржу, такую ​​как Нью-Йоркская фондовая биржа или NASDAQ.

Вы можете покупать отдельные акции, но вы также можете решить инвестировать в паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд (ETF). Независимо от того, как вы это делаете, ваши акции торгуются на фондовой бирже. Вы можете отслеживать цены по каждой сделке с помощью индекса широкого рынка, такого как S&P 500 или Dow Jones.

Покупка и продажа акций в Интернете похожа на покупку и продажу предметов на аукционе — только тише, так как вы не слышите криков аукциониста. Продавец устанавливает запрашиваемую цену, которую он надеется достичь. Как покупатель, вы предлагаете то, что готовы заплатить, пытаясь получить минимально возможную цену.

Чтобы приобрести имеющиеся запасы, сначала нужно знать, как их найти. Компании будут размещать свои доступные акции посредством первичного публичного предложения (IPO). Конечно, ваша брокерская компания — будь то человеческая или онлайн-компания — также может помочь вам найти акции, которые наилучшим образом соответствуют вашим интересам и целям.

Шаг 2 — Откройте счет онлайн-брокера

Вы можете инвестировать в акции с рейтингом 401 (k) через своего работодателя. Однако, если вы хотите инвестировать индивидуально, вам необходимо открыть счет онлайн-брокера.

В зависимости от ваших инвестиционных целей вы можете открыть либо обычный налогооблагаемый счет, либо индивидуальный пенсионный фонд (IRA). Как следует из названия, обычный налогооблагаемый счет облагает налогом любые инвестиции, которые вы делаете с помощью этого счета.

Когда вы открываете IRA, ваша основная цель — сэкономить деньги для выхода на пенсию.IRA имеют налоговые льготы. Roth IRA позволяет вашим деньгам после уплаты налогов расти без уплаты налогов, и вам не нужно платить налоги в конце, когда вы снимаете эти деньги. С другой стороны, традиционные IRA допускают налоговый вычет в текущем году с ваших взносов, что делает их похожими на 401 (k).

Вы также можете выбрать между управляемой учетной записью и учетной записью, которую вы ведете самостоятельно. С управляемой учетной записью у вас есть помощь финансового консультанта — человеческого или автоматизированного. Брокер находится между вами и фондовой биржей, когда вы покупаете и продаете.

Рассмотрите услуги, предлагаемые каждым брокером, прежде чем открывать у них счет. Некоторые из них, например J. P. Morgan Self-Directed Investing , дают вам комиссию за торговлю или комиссию за бездействие в размере 0 долларов. Другие предлагают доступ к исследовательским и образовательным инструментам или подключают разные аккаунты, чтобы вы могли более эффективно переводить средства.

Как только вы найдете подходящий брокерский счет, его открытие в большинстве случаев занимает всего 15 минут.Некоторые не требуют первоначального депозита. Однако вам нужно будет перевести средства, прежде чем вы сможете начать инвестировать.

, такие как E * TRADE, хорошо подходят для начинающих инвесторов. Они не требуют внесения первоначального депозита и предоставляют вам такие инструменты, как аналитические данные, а также их налоговый центр по плану акций для получения налоговой информации и других ресурсов.

Шаг 3. Проведите первоначальное исследование и проверку запасов

Проверка запасов должна быть частью вашего исследовательского процесса.Этот процесс может сузить ваш поиск по акциям и помочь улучшить ваши инвестиционные решения, показывая вам лучшие акции для ваших целей.

Количественные и качественные исследования неразрывно связаны друг с другом. Советую провести качественное исследование по старинке — поискав информацию о компании. Для количественного анализа вам понадобится анализатор акций.

Специалисты по проверке акций будут искать компании, которые соответствуют определенным критериям, связанным с вашими инвестиционными целями. Согласно Американской ассоциации индивидуальных инвесторов, вы должны определить свои цели по акциям, прежде чем использовать скринер.Некоторые специалисты по скринингу будут искать только акции крупных компаний или какую-либо другую нишевую категорию.

Вы можете найти сортировщиков акций у следующих компаний:

• Закс Торговля.
• Google Финансы.
• FinViz.
• Stock Rover.
• StockFetcher.
• Chart Mill.

Выбрав тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям в проверке акций, ответьте на вопросы проверяющего, чтобы отфильтровать результаты. Точный ответ поможет специалисту по скринингу выбрать наиболее подходящие для ваших финансовых целей акции.

Несмотря на то, что скрининг акций позволяет вам проводить необходимое качественное исследование, убедитесь, что вы лично проводите поиск по разным компаниям. Изучите свою финансовую информацию, такую ​​как формы 10-K и 10-Q, которые они ежегодно подают в Комиссию по ценным бумагам и биржам США.

Вам также следует изучить исторические данные, например, как компания справилась с такими проблемами, как рецессии, изменение бизнес-моделей и обеспечение общей стоимости для своих акционеров. Изучите годовой отчет компании и письмо к акционерам, чтобы получить более полное представление о ее цифрах.

Связано: Как инвестировать в акции

Шаг 4 — Определите акции, которые вы хотите купить

При наличии всех запасов, как выбрать, какие из них покупать? Я рекомендую начинать с компаний, в которых вы чувствуете близость и желание инвестировать. Например, вы любите продукцию Apple? Возможно, вы начнете с этого.

Когда вы пытаетесь решить, куда инвестировать, помните, что у S&P 500 есть 11 секторов на выбор. Сначала вы можете подумать о том, чтобы вложить свои деньги в самый крупный или прибыльный сектор, но подумайте еще раз.

Если бы вы открыли компанию, вы бы не стали заниматься недвижимостью, когда вас действительно интересует здравоохранение, верно? Точно так же относитесь к своим акциям.

Действуйте так, будто вы хотите стать владельцем компании, в которую инвестируете, и соответственно покупаете акции . Обдумайте свою инвестиционную стратегию и цели, а затем решите, что лучше всего подходит для вас: стоимостное инвестирование, дивидендные акции или акции роста.

Прежде чем выбрать тип акций для покупки, понаблюдайте за фондовым рынком и подумайте о своем бюджете.Несмотря на то, что рынок колеблется, и вы не всегда можете предсказать его направление, наблюдение за тем, какие компании постоянно имеют ценные бумаги или низкую волатильность, может помочь вам выбрать более стабильные инвестиции.

Шаг 5 — Определитесь с количеством акций

Возможно, вы слышали, как люди говорят, что не стоит покупать менее 100 акций компании, но вы можете начать с одной. Если вы никогда не сталкивались с миром акций, лучше начать медленно и изучить процесс, прежде чем идти ва-банк.

Мой тесть, например, известен этим. На днях он сказал мне, что купил две акции Tesla. Конечно, акции Tesla подорожали, но это просто говорит о том, что это сумма в долларах, которую вы вложили, а не количество акций.

Итак, вместо того, чтобы сосредотачиваться на том, сколько акций вы покупаете, сосредоточьтесь на их стоимости. Если вы купите 100 акций по пять центов каждая (смехотворный пример, но он предназначен для иллюстрации), вы заплатите всего 5 долларов за эти сто акций.

Однако многие брокеры взимают комиссию. С комиссией в размере 5 долларов вы заплатите ту же сумму за простое выполнение транзакции, что и за все эти акции. Если одна только комиссия составляет 100% от ваших инвестиций, вам следует пересмотреть возможность покупки этих акций.

Также подумайте, насколько вероятно вырастет акция. Вы хотите знать разницу между ценой, по которой вы хотите продать, и текущей ценой. Если эта разница того стоит, подумайте о покупке акций.

Если вы не готовы инвестировать в целые акции, некоторые брокеры предлагают дробные акции. Например, Robinhood теперь позволяет покупать дробные акции размером всего 1/1 000 000 акций. Когда стоимость акции выше, чем у вас есть, дробные акции позволяют вам инвестировать в части этой акции. Долевые акции также могут увеличить разнообразие портфеля, потому что они позволяют вам инвестировать больше по более низкой цене.

Шаг 6 — Выберите тип ордера и купите

При покупке акций у вас есть выбор из четырех типов ордеров:

• Рыночный ордер: Рыночный ордер позволяет вам немедленно купить или продать ваши акции.Однако это не гарантирует, что вы получите его по определенной цене. Если рынок внезапно подскочит или упадет, вы можете заплатить больше или меньше, чем ожидалось.
• Лимитный ордер: Лимитный ордер может относиться к категориям лимитов на покупку или продажу. С лимитом покупки вы исполняете заказ на покупку акции по текущей цене или ниже. Лимит продажи позволяет вам продавать акции по текущей цене предложения или выше.
• Стоп-приказ: При использовании стоп-приказа вы указываете стоп-цену, по которой вы хотите продать или купить акцию.Как только акция достигает стоп-цены, вы исполняете приказ на ее покупку или продажу.
• Стоп-приказ на покупку / продажу: Если вы не хотите покупать акцию по определенной цене, вы можете выполнить стоп-приказ на покупку. Точно так же стоп-приказ на продажу позволяет вам продать акцию не ниже указанной вами цены. Этот тип ордера помогает вам уменьшить убытки, чтобы избежать покупки или продажи выше или ниже вашей стоп-цены.

Многие инвесторы используют только рыночные и лимитные ордера. Вы можете начать с этих двух типов, чтобы понять, как покупать акции.

Инвесторы также могут торговать, используя более сложные типы ордеров, чем те, которые я здесь перечислил. Однако, как новичок, вы можете минимизировать свои потери, сначала совершая менее сложные сделки.

Шаг 7 — Мониторинг, оценка и, при необходимости, повторная балансировка

Так же, как когда у вас есть дом или машина, ваш портфель акций нуждается в обслуживании, если он принесет вам пользу в долгосрочной перспективе.

Инвестирование в акции — это не предприятие, которое нужно сразу же установить и забыть. Вам по-прежнему необходимо отслеживать свой портфель и фондовые индексы, оценивать свои акции и регулярно перебалансировать свой портфель.

Мониторинг ваших акций гарантирует, что у вас есть желаемые проценты для каждой акции в вашем портфеле. Однако не забудьте также следить за индексом акций, чтобы вы могли покупать или продавать свои акции в оптимальное время.

Иногда, когда вы думаете, что освоили какой-то навык, вам нужно вернуться к основам. Эта концепция применима и к акциям. Я думаю, что большинству новых инвесторов следует оценивать свои акции не реже одного раза в неделю.

Вам также следует оценить свои инвестиционные цели, даже если вы делаете это реже.Проверяя свои инвестиции и цели, вы держитесь на пути к их достижению и не допускаете отклонения в сторону инвестиций, которые не приносят вам пользы.

После того, как вы оценили свои инвестиции, пора перебалансировать свой портфель. Ребалансировка вашего портфеля помогает согласовывать ваши цели и портфолио.

Ребалансировка вашего портфеля означает покупку или продажу акций для восстановления желаемых процентных ставок и поддержания желаемой диверсификации. Независимо от того, проводите ли вы ребалансировку ежемесячно, ежеквартально или ежегодно, убедитесь, что есть место для развития ваших инвестиционных целей.

Сводка

Когда вы учитесь покупать акции, начните с исследования. Найдите лучших людей и инструменты, которые помогут вам в вашем путешествии. Будьте целеустремленными. Знание ваших инвестиционных целей и использование доступных ресурсов поможет вам еще до того, как вы сделаете первую покупку.

Подробнее:

Как покупать и продавать акции самостоятельно

Чтобы купить акции, вам понадобится помощь биржевого маклера, поскольку обычно вы не можете просто позвонить в компанию и попросить купить их акции самостоятельно.Для неопытных инвесторов есть две основные категории брокеров на выбор: брокер с полным спектром услуг или онлайн / дисконтный брокер.

Брокеры полного цикла

Брокеры с полным спектром услуг — это то, что большинство людей представляют себе, когда думают об инвестировании: хорошо одетые, дружелюбные деловые люди, сидящие в офисе и болтающие с клиентами. Это традиционные биржевые маклеры, которые найдут время, чтобы познакомиться с вами лично и в финансовом отношении. Они будут рассматривать такие факторы, как семейное положение, образ жизни, личность, терпимость к риску, возраст (временной горизонт), доход, активы, долги и многое другое.Узнав о вас как можно больше, эти брокеры с полным спектром услуг могут помочь вам разработать долгосрочный финансовый план.

Эти брокеры могут не только помочь вам с вашими инвестиционными потребностями, но они также могут предоставить помощь в планировании недвижимости, налоговых консультациях, пенсионном планировании, составлении бюджета и любых других финансовых консультациях, отсюда и термин «полный комплекс услуг». Они могут помочь вам управлять всеми вашими финансовыми потребностями сейчас и в будущем и предназначены для инвесторов, которые хотят все в одном пакете.Что касается комиссионных, брокеры с полным спектром услуг обходятся дороже, чем дисконтные брокеры, но наличие профессионального консультанта по инвестициям на вашей стороне может окупить дополнительные расходы. Учетные записи могут быть созданы всего за 1000 долларов США. Большинство людей, особенно новичков, попадают в эту категорию с точки зрения того, какой брокер им нужен.

Я хочу начать покупать акции: с чего начать?

Онлайн / дисконтные брокеры

С другой стороны, онлайн-брокеры / дисконтные брокеры не дают никаких советов по инвестициям и в основном просто принимают заказы.Они намного дешевле, чем брокеры с полным спектром услуг, поскольку обычно нет офиса, который можно было бы посетить, и никаких сертифицированных консультантов по инвестициям, которые могли бы вам помочь. Стоимость обычно зависит от транзакции, и вы обычно можете открыть счет через Интернет с небольшими деньгами или без них. Если у вас есть учетная запись у онлайн-брокера, вы обычно можете просто войти на его веб-сайт и в свою учетную запись и иметь возможность мгновенно покупать и продавать акции.

Помните, что, поскольку эти типы брокеров не дают абсолютно никаких советов по инвестированию, советов по акциям или какой-либо инвестиционной помощи, вы сами можете управлять своими инвестициями.Единственная помощь, которую вы обычно получаете, — это техническая поддержка. Онлайн-брокеры (дисконтные) предлагают ссылки, исследования и ресурсы, связанные с инвестициями, которые могут быть полезны. Если вы чувствуете, что достаточно осведомлены, чтобы взять на себя ответственность за управление собственными инвестициями, или вы ничего не знаете об инвестировании, но хотите научиться самостоятельно, тогда это правильный путь.

Суть в том, что ваш выбор брокера должен основываться на ваших индивидуальных потребностях. Брокеры с полным спектром услуг отлично подходят для тех, кто готов платить за кого-то еще, чтобы заботиться об их финансах.С другой стороны, онлайн-брокеры / дисконтные брокеры отлично подходят для людей с небольшими стартовыми деньгами, которые хотели бы взять на себя риски и выгоды от инвестирования без какой-либо профессиональной помощи.

План прямых закупок акций

Иногда компании (часто крупные фирмы) спонсируют специальный тип программы, называемой DSPP, или план прямой покупки акций. DSPP изначально задумывались несколько поколений назад как способ, позволяющий компаниям позволить более мелким инвесторам покупать собственность непосредственно у компании. .Участие в DSPP требует, чтобы инвестор взаимодействовал с компанией напрямую, а не с брокером, но система каждой компании для администрирования DSPP уникальна. Чаще всего предлагают свои DSPP через агентов передачи или другого стороннего администратора. Чтобы узнать больше о том, как участвовать в DSPP компании, инвестору следует обратиться в отдел по связям с инвесторами компании.

Советник Insight

Wyatt Moerdyk, AIF®
Evidence Advisors Investment Management, Boerne, TX

Вы можете покупать или продавать акции самостоятельно, открыв брокерский счет в одной из многих брокерских фирм.После открытия счета свяжите его со своим текущим банковским счетом для внесения вкладов, которые затем можно будет инвестировать.

Однако не стоит сравнивать легкость открытия счета с легкостью принятия правильных инвестиционных решений. Как правило, новичкам рекомендуется поговорить с квалифицированным финансовым консультантом. Новым инвесторам следует прочитать «Умного инвестора» Бенджамина Грэма. Умное инвестирование может принести большое удовлетворение, поэтому не торопитесь, исследуйте и ищите советника, который учитывает ваши интересы.

Как покупать акции для новичков

Что такое акция?

При первой регистрации компании необходимо принять решение относительно того, кто владеет компанией и — если их более одного человека — какой процентной долей принадлежит каждому из них. Количество созданных акций и то, кто ими владеет, записывается в документации компании.

Когда компания увеличивается в размерах, она может попасть в листинг фондовой биржи, где акции можно будет покупать и продавать публично. Цена акции будет повышаться и понижаться по мере изменения результатов деятельности и перспектив компании или изменения экономического климата.

Если вы владеете акциями компании, вы также будете иметь право на любой дивиденд, выплачиваемый компанией, который обычно выплачивается каждые шесть месяцев. Дивиденды выплачиваются из прибыли компании и в основном являются вознаграждением за инвестиции в компанию. Хорошие регулярные дивиденды — показатель сильного бизнеса.

Как работает фондовый рынок?

Фондовая биржа — это, по сути, место, где вы можете покупать и продавать акции листинговых компаний. Цена, которую вы платите за акцию, будет зависеть от ряда факторов, включая финансовую устойчивость компании, рыночную конкуренцию и экономическую среду.

В любой компании всегда доступно ограниченное количество акций, поэтому на каждого покупателя акции должен быть продавец. Этот момент стоит запомнить, потому что, когда вы идете покупать акции компании, которая, по вашему мнению, имеет хорошую стоимость, кто-то другой будет придерживаться противоположного мнения, поскольку они будут продавать некоторые из тех же акций.

Зачем вам покупать акции?

Многие инвесторы, когда они впервые задумаются об инвестировании в фондовый рынок, предпочтут вкладывать средства в фонды.Фонды акционерного капитала в основном представляют собой набор акций отдельных компаний, котирующихся в определенном секторе фондового рынка, тем самым создавая портфель акций в этом секторе. Каждый фонд будет управляться менеджером фонда, который будет покупать и продавать акции, чтобы максимизировать эффективность фонда.

Если вы решите инвестировать в акции, то вы будете инвестировать в каждую компанию индивидуально, а не в группу компаний, и, следовательно, инвестиционный риск будет выше. Однако, если вы проводите исследования и регулярно следите за фондовым рынком, а также создаете сбалансированный портфель акций, тогда вы можете получить более высокую прибыль.

Как инвестировать в фондовый рынок за 5 простых шагов:

Инвестирование в фондовый рынок — это простой процесс — просто выполните следующие шаги:

1 — Открыть онлайн-счет

Открыть счет онлайн-торговли акциями очень просто. Просто выберите инвестиционную платформу, которую вы хотите использовать, и заполните необходимые регистрационные данные. Вы можете владеть любыми акциями, приобретенными на выбранной платформе, поэтому вам не нужно лично хранить какие-либо сертификаты акций, но при этом сохранять законное право собственности.Чтобы помочь вам выбрать лучший инвестиционный счет для ваших нужд, ознакомьтесь со следующей статьей — «Лучшая инвестиционная платформа».

2 — Решите, к какому типу инвестора вы относитесь

Инвестирование может быть рискованным, но прибыль может быть лучше, чем хранение денег наличными. Однако, прежде чем инвестировать в фондовый рынок, вам необходимо понять, на какой риск вы готовы пойти, чтобы получить более высокое вознаграждение, известное как ваше «отношение к риску». Прочтите наше руководство по инвестированию для новичков, чтобы узнать больше о том, что такое инвестирование, как оно работает и как к нему можно подойти.

3 — Выберите, какие акции вы хотите купить

Большинство инвестиционных платформ предоставляют инструменты и руководства, которые помогут вам выбрать акции для покупки, соответствующие вашему профилю риска. На некоторых инвестиционных платформах вы также сможете открыть фиктивный инвестиционный счет, где вы сможете экспериментировать со своей инвестиционной стратегией, фактически не вкладывая никаких денег. Стоит потратить некоторое время на качественное исследование, чтобы понять рынки и компании, которые вы рассматриваете в качестве инвестиций, чтобы они были полностью проинформированы, прежде чем принимать решение о вложении денег.

4 — Решите, сколько вы хотите инвестировать

После того, как вы решили, куда вы хотите вложить свои деньги, вам также нужно будет подумать, сколько денег вы готовы вложить. Еще один вопрос, который следует учитывать, — собираетесь ли вы инвестировать единовременную сумму или делать регулярные платежи меньшего размера. Вложение в регулярные ежемесячные платежи — хороший вариант, потому что, если цена акции снизится в течение одного месяца, вы будете покупать больше акций и выиграете, когда цена вырастет. Для получения дополнительной информации по этой теме ознакомьтесь с нашими преимуществами усреднения стоимости фунта стерлингов и поэтапного инвестирования.

5 — Инвестируйте и контролируйте

На этом заключительном этапе вы начинаете вкладывать деньги в акции, указанные в проведенном вами подробном исследовании.

После того, как вы сделали свои первоначальные вложения, вам нужно будет регулярно контролировать свои вложения, чтобы убедиться, что они остаются на должном уровне. Подробнее о процессе покупки отдельных акций читайте в нашей статье «Как покупать акции». Помните, что вы инвестируете в долгосрочной перспективе, поэтому не попадайтесь в ловушку чрезмерного мониторинга своего портфеля и внесения слишком большого количества изменений, поскольку вы можете упустить потенциал роста своих инвестиций, и затраты возрастут.

Если вы не израсходовали свое годовое пособие ISA, то вы можете разместить свои акции в ISA и получать не облагаемые налогом доходы. Инвестиции в ISA не облагаются налогом на прирост капитала или подоходным налогом с любых выплаченных дивидендов. Текущее годовое пособие ISA составляет 20 000 фунтов стерлингов на 2021/22 налоговый год. Ознакомьтесь с нашим списком лучших ISA по акциям и акциям.

Сколько стоит покупка акций?

Покупка акций дёшево и легко благодаря множеству онлайн-платформ для обмена акциями с различными структурами начисления платы.Убедитесь, что вы проверили связанные с этим затраты, прежде чем делать какие-либо инвестиции. Эти затраты должны быть указаны в инвестиционной документации или на веб-сайте компании.

В следующей таблице приведены подробные сведения о сборах для основных платформ для акций:

Помимо вышеперечисленных сборов, существует также налог на резервный гербовый сбор ( SDRT ), подлежащий уплате в размере 1,5% от стоимости транзакции.

Руководство по инвестированию в акции для новичков

Инвестирование в акции может быть эффективным способом накопления богатства с течением времени. Умение мудро и терпеливо инвестировать в течение всей жизни может принести прибыль, намного превышающую самый скромный доход. Почти каждый член Forbes 400 самых богатых американцев попал в список в 2019 году, потому что им принадлежал большой пакет акций государственной или частной корпорации.

Все начинается с понимания того, как работает фондовый рынок, каковы ваши инвестиционные цели и можете ли вы справиться с большим или небольшим риском.

Ключевые выводы

• Акции представляют собой юридическую собственность в компании; вы становитесь совладельцем компании при покупке акций.
• Вы ​​можете получать прибыль от владения акциями при повышении цены акций и / или от ежеквартальных выплат дивидендов.
• Дивиденды — это ежеквартальные выплаты, которые многие компании отправляют своим акционерам.
• Вы ​​можете покупать акции напрямую, используя брокерский счет или одно из многих доступных инвестиционных приложений.

Что такое акции?

Акции — это вложения в акционерный капитал, которые представляют собой юридическую собственность в компании. Вы становитесь совладельцем компании при покупке акций.

Корпорации выпускают акции для сбора денег, и они бывают двух видов: обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции дают акционеру право на пропорциональную долю прибыли или убытков компании, в то время как привилегированные акции идут с заранее определенной выплатой дивидендов.

Люди обычно имеют в виду обыкновенные акции, когда говорят о покупке акций.

Изображение Терезы Чиечи © The Balance 2020

Инвестиции в акции

Вы можете получать прибыль от владения акциями при повышении их стоимости или от ежеквартальных выплат дивидендов. Инвестиции накапливаются с течением времени и могут принести солидный доход за счет сложных процентов, что позволяет вашим интересам начать приносить проценты.

Например, вы можете сделать первоначальные инвестиции в размере 1000 долларов США и планируете добавлять по 100 долларов каждый месяц в течение 20 лет.Вы получите 75 457,50 долларов через 20 лет, даже если вы внесли только 25 000 долларов с течением времени, если вы увидите годовой доход в размере 10%.

Бенджамин Грэм известен как отец стоимостного инвестирования, и он проповедовал, что реальные деньги на инвестировании должны быть получены — как это было в большинстве случаев в прошлом — не за счет покупки и продажи, а за счет владения и хранения ценных бумаг, получения проценты и дивиденды, а также получение выгоды от их долгосрочного увеличения стоимости.

Почему цены на акции колеблются

Фондовый рынок работает как аукцион.Покупателями и продавцами могут быть физические лица, корпорации или правительства. Цена акции будет снижаться, когда продавцов будет больше, чем покупателей. Цена будет расти, когда покупателей будет больше, чем продавцов.

Производительность компании не влияет напрямую на цену ее акций. Реакция инвесторов на результаты решает, как будет колебаться цена акций. Если компания работает хорошо, больше людей захотят владеть акциями, что приведет к росту цены. Обратное верно, когда компания работает хуже.

Капитализация фондового рынка

Рыночная капитализация акции (или «рыночная капитализация») — это сумма общего количества акций в обращении, умноженная на цену акции. Например, рыночная капитализация компании составила бы 50 миллионов долларов, если бы у нее был один миллион выпущенных акций по 50 долларов каждая.

Рыночная капитализация имеет большее значение, чем цена акций, потому что она позволяет вам оценить компанию в контексте компаний аналогичного размера в ее отрасли. Компанию с небольшой капитализацией с капитализацией 500 миллионов долларов не следует сравнивать с компанией с большой капитализацией стоимостью 10 миллиардов долларов.Компании обычно группируются по рыночной капитализации:

• Маленькая капитализация: От 300 миллионов до 2 миллиардов долларов
• Средняя капитализация: От 2 до 10 миллиардов долларов
• Большая капитализация: 10 миллиардов долларов и более

Раскол

Разделение акций происходит, когда компания увеличивает общее количество акций, разделяя те, которые у нее есть в настоящее время. Обычно это делается в соотношении два к одному.

Например, вы можете владеть 100 акциями по цене 80 долларов за акцию.Если бы произошло дробление акций, у вас было бы 200 акций по 40 долларов каждая. Количество акций меняется, но общая стоимость ваших вложений остается прежней.

Разделение акций иногда происходит, когда цены растут таким образом, что это отпугивает мелких инвесторов и ставит их в невыгодное положение. Они также могут поддерживать объем торгов, создавая более крупный пул покупателей.

Ожидайте, что в какой-то момент произойдет дробление акций, если вы инвестируете в отдельные акции.

Стоимость акций vs.Стоимость

Цена акций компании не имеет ничего общего с ее стоимостью. Акция за 50 долларов может быть более ценной, чем за 800 долларов, потому что цена акции сама по себе ничего не значит.

Отношение цены к прибыли и чистым активам определяет, переоценена или недооценена акция. Компании могут удерживать цены на искусственно высоком уровне, никогда не проводя дробление акций, но не имея при этом основополагающей поддержки. Не делайте предположений, основываясь только на цене.

Что такое дивиденды?

Дивиденды — это ежеквартальные выплаты, которые многие компании отправляют своим акционерам.Дивидендное инвестирование относится к портфелям, содержащим акции, которые последовательно выплачивают дивиденды на протяжении многих лет. Эти акции обеспечивают надежный поток пассивного дохода, который может быть полезен при выходе на пенсию.

Однако нельзя судить об акции только по ее дивидендам. Иногда компании увеличивают дивиденды, чтобы привлечь инвесторов, когда у основной компании проблемы.

Спросите себя, почему руководство не реинвестирует часть этих денег в компанию для роста, если компания предлагает высокие дивиденды.

Акции голубых фишек

Акции голубых фишек, получившие свое название от покера, где самый ценный цвет фишек — синий, — это хорошо известные, хорошо зарекомендовавшие себя компании, которые имеют историю выплаты стабильных дивидендов независимо от экономических условий.

Инвесторам они нравятся, потому что они склонны увеличивать размер дивидендов быстрее, чем уровень инфляции. Владелец увеличивает доход, не покупая еще одну акцию. Акции «голубых фишек» не обязательно кричащие, но обычно они имеют солидный баланс и стабильную доходность.

Привилегированные акции

Привилегированные акции сильно отличаются от обыкновенных акций, которыми владеет большинство инвесторов. Держатели привилегированных акций всегда первыми получают дивиденды, и они будут первыми акционерами, которым будут выплачены деньги в случае банкротства. Однако цена акций не колеблется, как обыкновенные акции, поэтому компании с быстрым ростом могут упустить некоторую прибыль.

Привилегированные акционеры также не получают права голоса на выборах компании.

Поиск акций для вашего портфеля

Инвестиционные идеи могут исходить из многих источников. Вы можете обратиться к таким компаниям, как Standard & Poor’s (S&P), или к другим онлайн-ресурсам, которые могут рассказать вам о перспективных компаниях, если вам нужны рекомендации профессиональных исследовательских служб. Вы можете осмотреть свое окружение и увидеть, что люди заинтересованы в покупке, если вам не нравится тратить время на просмотр инвестиционных веб-сайтов.

Ищите тенденции и компании, которые могут извлечь из них выгоду.Прогуляйтесь по проходам в продуктовом магазине, внимательно следя за новостями. Спросите членов вашей семьи, какие продукты и услуги им больше всего интересны и почему.

Вы можете найти возможности инвестировать в акции в самых разных отраслях, от технологий до здравоохранения.

Также важно рассмотреть возможность диверсификации акций, в которые вы инвестируете. Рассмотрите возможность выбора акций различных компаний в разных отраслях или даже различных акций организаций с разной рыночной капитализацией.В еще более диверсифицированном портфеле будут присутствовать и другие ценные бумаги, такие как облигации, ETF или товары.

Как покупать акции

Вы можете покупать акции напрямую, используя брокерский счет или одно из многих доступных инвестиционных приложений. Эти платформы дают вам возможность покупать, продавать и хранить купленные акции на вашем домашнем компьютере или смартфоне. Единственные различия между ними заключаются в основном в сборах и доступных ресурсах.

Как традиционные брокерские компании, такие как Fidelity или TD Ameritrade, так и более новые приложения, такие как Robinhood или Webull, время от времени предлагают сделки с нулевой комиссией.Это значительно упрощает покупку акций, не беспокоясь о том, что комиссионные съедят вашу прибыль в будущем.

Вы также можете вступить в инвестиционный клуб, если не хотите действовать в одиночку. Присоединение к одному из них может дать вам больше информации по разумной цене, но потребуется много времени, чтобы встретиться с другими членами клуба, каждый из которых может иметь разный уровень знаний. Вам также может потребоваться объединить часть своих средств на клубный счет перед инвестированием.

Используйте свой пенсионный счет

Еще один способ инвестировать в акции — через пенсионный счет.Ваш работодатель может предложить пенсионный план 401 (k) или 403 (b) как часть вашего пакета льгот. Эти счета инвестируют ваши деньги для выхода на пенсию, но ваши варианты инвестирования обычно ограничиваются выбором, предоставляемым вашим работодателем и поставщиком плана.

Вы можете самостоятельно открыть IRA в своем банке или брокерской компании, если ваш работодатель не предлагает пенсионный план.

Выбор биржевого маклера

Есть два типа биржевых маклеров: с полным спектром услуг и со скидкой.

• Брокеры с полным спектром услуг разрабатывают рекомендации и взимают более высокие сборы, плату за обслуживание и комиссионные. Большинство инвесторов готовы платить эти более высокие сборы из-за исследований и ресурсов, которые предоставляют эти компании.
• Большая часть ответственности за исследования ложится на инвестора с дисконтным брокером. Брокер просто предоставляет платформу для совершения сделок и поддержки клиентов при необходимости.

Новые инвесторы могут извлечь выгоду из ресурсов, предоставляемых брокерами с полным спектром услуг, в то время как частые трейдеры и опытные инвесторы, которые проводят свои собственные исследования, могут склоняться к платформам без комиссионных сборов.

Управляющий деньгами также может быть вариантом. Финансовые менеджеры выбирают и покупают акции для вас, и вы платите им изрядное вознаграждение — обычно это процент от вашего общего портфеля. Это займет минимум времени, потому что вы можете встречаться с ними всего один или два раза в год, если у менеджера все хорошо.

Возможно, вам придется потратить больше времени на управление своими инвестициями, если вы хотите низкие комиссионные. Скорее всего, вам придется заплатить более высокую комиссию, если вы хотите превзойти рынок, или если вы хотите или нуждаетесь в большом количестве советов.

Продам акции

Знать, когда продавать, так же важно, как покупать акции. Большинство инвесторов покупают, когда фондовый рынок растет, и продают, когда он падает, но мудрый инвестор следует стратегии, основанной на своих финансовых потребностях.

Следите за основными рыночными индексами. Три крупнейших индекса США:

Не паникуйте, если они войдут в исправление или сбой. Эти события, как правило, не длятся долго, и история показала, что рынок снова будет расти.Потеря денег никогда не бывает забавой, но разумно выдержать шторм падающего рынка и удержать свои инвестиции, потому что они, вероятно, снова вырастут.

Итог

Изучение того, как инвестировать в акции, может занять немного времени, но вы будете на пути к накоплению богатства, когда научитесь этому. Читайте различные инвестиционные веб-сайты, тестируйте различных брокеров и приложения для торговли акциями и диверсифицируйте свой портфель, чтобы застраховаться от рисков. Помните о своей терпимости к риску и финансовых целях, и вы сможете назвать себя акционером раньше, чем вы это узнаете.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Что такое копейки?

Пенни-акции, также известные как акции микрокапиталов, представляют собой акции небольших компаний по низкой цене. Комиссия по ценным бумагам и биржам предупреждает, что эти акции могут быть чрезвычайно нестабильными и их трудно торговать, если они вам принадлежат. Будьте предельно осторожны при инвестировании в копеечные акции.

Какой объем на складе?

Объем измеряет количество акций, торгуемых за определенный период времени. Обычно он обозначает сумму, проданную за один торговый день.Рост объема торгов по данной акции обычно рассматривается как признак силы.

Сколько акций я должен владеть?

Хотя не существует точного количества акций, которыми должен владеть каждый инвестор, многие эксперты рекомендуют от 10 до 30 акций. Основное практическое правило — постараться достичь достаточного разнообразия в своем портфеле, чтобы защитить себя от убытков, при этом не слишком распыляя свои инвестиции. Идеальное количество акций для вас — это количество, позволяющее достичь этой цели.

Основы инвестирования: как покупать акции

• Самый простой и практичный способ купить акции — открыть счет у онлайн-брокера или на инвестиционной платформе.
• Решая, в какие акции инвестировать, важно провести собственное исследование.
• Четкие инвестиционные цели помогут направлять вашу общую стратегию, но создание диверсифицированного портфеля важно для всех инвесторов.
• Посетите справочную библиотеку Insider по инвестициям, чтобы узнать больше.

Ни для кого не секрет, что инвестирование в акции может быть заманчивым способом накопления богатства.А если вы начинающий инвестор, мы здесь, чтобы заверить вас, что это не так сложно, как кажется. Все, что вам нужно сделать, чтобы начать, — это открыть инвестиционный онлайн-счет.

Если вы хотите внести значительную часть своих сбережений или просто окунуться в пресловутую инвестиционную воду, вот пять ключевых шагов, которым нужно следовать при покупке вашей первой акции и продолжении кураторства и развития портфеля.

Шаг 1: Откройте брокерский счет

Акции покупаются и продаются на фондовых биржах, но вы не можете покупать у них напрямую.Чтобы получить доступ к торговой площадке, вам необходимо открыть налоговый брокерский счет.

Брокерские счета работают аналогично банковским счетам, за исключением того, что они используются для покупки и продажи ценных бумаг. Вы выбираете провайдера, открываете онлайн-счет, переводите на него деньги и готовы покупать акции в несколько кликов.

Есть много лицензированных брокеров на выбор, и решение зависит от ваших индивидуальных потребностей и приоритетов. Когда дело доходит до выбора брокера, есть три основных варианта:

• Брокеры с полным спектром услуг: «Традиционные» брокеры с полным спектром услуг предлагают различные услуги, включая специализированные исследования и консультации, пенсионное планирование, налоговую помощь, имущественное планирование. , доступ к акциям IPO и многое другое.Из-за этого они обслуживают состоятельных клиентов, которые могут брать на себя высокие комиссии за счет.
• Дисконтные брокеры: Этот тип брокеров позволяет вам принимать собственные решения. Дисконтные брокеры обычно просто торгуют от имени клиентов, но не предлагают специализированных советов по инвестированию. Хотя раньше они были исключением, теперь они стали нормой, предпочитаемой инвесторами, потому что они более доступны и не взимают комиссионных сборов. То, чего им не хватает в специализированных советах, они обычно восполняют с помощью огромного набора инструментов и образовательных ресурсов.
• Робо-консультанты: Робо-консультанты — это автоматизированные инвестиционные платформы, которые выбирают и управляют инвестициями от вашего имени на основе ваших конкретных целей и сроков, обычно следуя стратегии пассивного инвестирования, инвестируя ваши деньги в недорогие ETF или индексные фонды. Они обращаются к инвесторам типа «установил и забыл», которые предпочитают держаться подальше.

Стоит отметить, что брокеры — это не только платформа для инвестирования, но и инструменты для обучения. Открыв брокерский счет, вы получаете доступ к исследовательским и аналитическим инструментам, поэтому при принятии решения рекомендуется ознакомиться с этими ресурсами.

Большинство брокерских платформ предоставят вам доступ к основным показателям компании, включая ее проспект, квартальную прибыль, а также соответствующие коэффициенты и прогнозы роста, чтобы получить более четкое представление о том, где находится ценная бумага в настоящее время и куда она может двигаться.

Совет: Нужна дополнительная помощь в принятии решения? Ознакомьтесь с нашими отобранными экспертами подборками лучших онлайн-брокеров.

Шаг 2. Изучите и выберите акции, которые хотите купить.

На фондовом рынке представлены тысячи публично торгуемых компаний, каждая из которых предлагает свои предложения. Если вы чувствуете себя подавленным, помните, что, покупая акции, вы покупаете частичное владение компанией. Поэтому логичным начать с того, чтобы спросить себя, какие компании и отрасли вас интересуют.

Как только вы сузите круг вариантов — возможно, вы определили несколько компаний в отрасли, которой вы увлечены — пора подумать, как аналитик, и провести свое исследование. Лучшее место для начала — годовой отчет компании, формально известный как Форма 10-К, в котором содержится всесторонний обзор ее финансовых показателей, а также письмо к акционерам.

Есть и другие бесчисленные стратегии выбора акций. Еще один способ подумать об оценке того, что покупать, — это разработать свой портфель с учетом стратегии инвестирования.

Например, если вы считаете, что акции должны приносить вам стабильный доход, вы можете изучить дивидендные акции. Если у вас высокая толерантность к риску и вам интересно узнать о компаниях, находящихся на ранней стадии роста, подумайте о росте акций. С другой стороны, наполнение вашего портфеля ценными акциями означает поиск компаний с заниженной ценой, с идеей, что они будут расти и превосходить общий фондовый рынок с течением времени.

Подсказка: Чтобы помочь вам сузить поле, рассмотрите возможность использования сортировщика акций.Скринеры акций могут помочь вам отфильтровать компании по определенным критериям и убедиться, что любые инвестиции, добавленные в ваш портфель, вписываются в вашу стратегию.

Вообще говоря, у вас будет доступ ко всем исследовательским материалам, которые вам понадобятся, чтобы сделать собственные выводы, но для оттачивания ваших аналитических навыков требуются время и усилия. Вот еще несколько советов, которые следует учитывать при создании портфолио:

Думайте о долгосрочной перспективе. Если вы не хотите часто торговать и получать быструю прибыль, долгосрочное инвестирование считается самым безопасным способом.Это потому, что долгосрочные инвестиции почти всегда превосходят рынок в течение ограниченного периода времени, а импульсивная или эмоциональная торговля может значительно снизить доходность инвесторов.

Диверсифицируйте свои активы. Даже если вы начинаете с малого, подумайте о диверсифицированном портфеле — что просто означает владение различными инвестициями внутри и между классами активов для снижения риска и защиты от волатильности.

Вот почему многие финансовые консультанты рекомендуют новичкам выходить на фондовый рынок, покупая паевые инвестиционные фонды или ETF, которые позволяют покупать «корзину» акций по невысокой цене.В частности, индексные фонды могут стать основой хорошо диверсифицированного портфеля.

Помните о налогах. Выбирайте инвестиции с благоприятным налогообложением и стремитесь извлечь выгоду из долгосрочного налогообложения прироста капитала, когда это возможно, в соответствии с нашими советами думать о долгосрочной перспективе и удерживать свои инвестиции как можно дольше.

Шаг 3. Решите, сколько вы хотите потратить.

Нет минимальной суммы денег, необходимой для начала инвестирования в акции. Вы всегда можете начать с малого и со временем пополнить свое портфолио.

Поскольку инвестирование может иметь непредсказуемую прибыль, важно инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять, и в целом помните о своем аппетите к риску.

Сумма денег, которую вы должны инвестировать, в конечном итоге зависит от цены и количества акций, которые вы хотите купить. Но также имейте в виду, сколько может потребоваться, чтобы правильно диверсифицировать ваш портфель. Чтобы узнать цену акции на брокерской платформе, просто выполните поиск по названию компании или тикеру.

Если цены на акции, которые вас интересуют, недоступны с финансовой точки зрения, вы также можете изучить дробные акции.Дробные акции позволяют покупать доли или части акций. Если, например, одна акция стоит 500 долларов, вы можете купить акции на 50 долларов, что даст вам 10% доли. В настоящее время многие онлайн-брокеры от Fidelity до Robinhood предлагают дробные акции.

Важно: Когда вы открываете свой брокерский счет, вас могут спросить, хотите ли вы иметь денежный счет или маржинальный счет. Когда вы инвестируете с маржой, вы занимаете деньги у своего брокера для покупки ценных бумаг. Имейте в виду, что вам придется платить проценты, и такая практика обычно не рекомендуется, если вы только начинаете.

Шаг 4: Совершайте сделки и выбирайте тип ордера

После того, как вы открыли счет, обозначили свои цели и стратегию и провели исследование, в какие акции или фонды инвестировать, пора действовать. Обычные часы торговли на фондовых биржах США, таких как NYSE и Nasdaq, — с 9:30 до 16:00 по восточному стандартному времени. СТАНДАРТНОЕ ВОСТОЧНОЕ ВРЕМЯ.

Перед покупкой акции вам необходимо выбрать тип заказа, который информирует о процессе покупки. У вас есть два основных варианта совершения сделок через брокерский счет: рыночные и лимитные ордера.

• Рыночные приказы: Эти типы приказов говорят вашему брокеру немедленно купить акции или ценные бумаги без гарантии их цены. Рыночные ордера более распространены, чем лимитные, особенно для тех, кто хочет инвестировать в долгосрочной перспективе, и среди их преимуществ является тот факт, что пока есть заинтересованные покупатели и продавцы, ваш ордер гарантированно будет выполнен.
• Лимитные ордера: Если рыночные ордера предписывают вашему брокеру как можно быстрее ввести вас в акции, лимитный ордер указывает определенную цену для вашего ордера.Заказ выполняется только в том случае, если есть продавец, который готов расстаться с акциями по указанной вами цене. Лимитные ордера дают инвесторам больше контроля над ценой, которую они платят за ценную бумагу. Просто будьте осторожны с лимитными ордерами, потому что некоторые брокеры взимают больше за эти более сложные и сложные сделки.

Чтобы разместить заказ на акции, перейдите в раздел платформы вашего брокера и введите необходимую информацию.Как только вы разместите заказ, ваш портфель немедленно обновится, чтобы отразить ваши недавно приобретенные акции.

Когда вы думаете о том, когда вы, возможно, захотите продать свои акции, имейте в виду, что акции несут в себе довольно небольшой риск, и следование стратегии покупки и удержания поможет вам защититься от волатильности, чтобы в конечном итоге вы могли извлечь выгоду из длинных позиций. срочная прибыль.

Шаг 5: Постоянно создавайте свое портфолио

Вы никогда не «закончите» создание своего портфолио, потому что это непрерывный процесс, который становится более эффективным по мере того, как вы набираетесь опыта и уточняете свои цели.Через некоторое время переоцените свои активы: достаточно ли они диверсифицированы, чтобы обезопасить себя от рисков? Возможно, ваше портфолио слишком сильно сосредоточено на одной отрасли?

Следите за прогрессом своих инвестиций, но не придавайте слишком большого значения дневным колебаниям, потому что, как уже упоминалось ранее, при покупке акций лучше думать о долгосрочной перспективе. Периодически спрашивайте себя или своего финансового консультанта, приближаетесь ли вы к своим целям. Если нет, возможно, пришло время изменить распределение вашего портфеля.

Лучшее время для продажи ваших акций — это когда вам нужны деньги, и это зависит от вашего заранее определенного графика и от того, являются ли ваши инвестиционные цели краткосрочными или долгосрочными. Если вы подумываете о продаже акций, вспомните, почему вы купили их, и подумайте, соответствует ли они вашим целям.

Финансовый вывод

Вложение в акции в первый раз может показаться непосильным, но его можно упростить, поставив четкие цели и используя все инструменты, предоставляемые вашим онлайн-брокером.

Первым шагом в процессе инвестирования является открытие брокерского счета, и при составлении портфеля необходимо учитывать несколько ключевых моментов, таких как определение вашего графика и устойчивости к риску, сознательные усилия по диверсификации и решение, какие типы акций являются наиболее подходящими. подходит для достижения ваших целей.

Амена Саад

Научный сотрудник по инвестициям

Как покупать акции в Интернете: руководство для начинающих

Есть горячая новая акция, и вы хотите ее.Может быть, сейчас самое время узнать, как покупать акции в Интернете.

Но вот в чем проблема: вы никогда раньше не покупали акции. Всегда. Опытные профессионалы знают все тонкости Уолл-стрит. У них есть инструменты для выбора победителей по акциям, они знают, когда покупать акции и, что немаловажно, когда говорить сайонара.

Тот факт, что вы никогда не рисковали изучать данные фондового рынка, не означает, что вы не можете — или не должны. Продолжайте читать, чтобы получить пошаговое руководство для новичков о том, как покупать акции в Интернете.

Как покупать акции в Интернете: начните здесь

1. Решите, выбрать ли биржевого брокера онлайн или покупать акции напрямую у компании.
2. Сделайте свой выбор акций.
3. Решите, как разнообразить ваш выбор акций.
4. Соблюдайте правила разумного управления капиталом.

Покупка акций: выберите онлайн-брокера по акциям

Существует множество биржевых брокеров, которые помогут вам покупать акции в Интернете. Ключ к выбору правильного брокера сводится к тому, какую платформу вы хотите, говорит Майкл Фэйрборн, тренер по обучению TD Ameritrade, Investor’s Business Daily.

«Первое, что они (начинающие инвесторы) хотят сделать, — это поискать конкретную платформу или веб-сайт, удобный для пользователя и понятный им», — сказал он. «Платформы имеют множество доступных возможностей. Найдите брокера, у которого есть доступная информация для клиента».

В случае TD Ameritrade, который попадает в список лучших онлайн-брокеров IBD за 2020 год, онлайн-платформа брокера может помочь клиенту увидеть, куда в целом движется фондовый рынок, а затем разбить его на отдельные сектора и отрасли.

СВЯЗАННЫЕ С: Следите за лидерами секторов IBD по крупнейшим акциям в каждой отрасли.

Fairborn также советует новым инвесторам искать разумные торговые комиссии. Торговые комиссии взимаются каждый раз, когда клиент хочет торговать акциями. По данным StockBrokers.com, большинство биржевых онлайн-брокеров взимают примерно 4,95-6,95 долларов за сделку.

Обслуживание клиентов также является ключевым фактором, сказал Фэйрборн.

«Они хотят посмотреть, какой уровень обслуживания клиентов предоставляет брокерская компания», — сказал он.«Легко ли с ними дозвониться? Можете ли вы взять телефон и легко дозвониться до того, кто готов помочь и хорошо осведомлен о том, о чем вы спрашиваете?»

Можно ли покупать напрямую у компании?

По мнению Комиссии по ценным бумагам и биржам, простой ответ — да. Многие компании позволяют инвесторам покупать или продавать акции напрямую через план прямой покупки акций, иногда называемый DSPP. Другой путь позволяет инвесторам реинвестировать свои дивиденды в покупку большего количества акций.

Покупка акций по плану покупки прямого действия часто связана с более низкими комиссиями или скидками, чем у биржевого брокера. Комиссия по ценным бумагам и биржам отмечает, что некоторые компании могут ограничивать эти предложения физическими лицами, у которых уже есть акции или сотрудники.

Некоторые из этих планов требуют минимального уровня инвестиций. И, как правило, эти планы обычно не позволяют отдельным инвесторам покупать или продавать акции по определенным ценам или в определенное время.

«Скорее, компания будет покупать или продавать акции плана в установленное время — например, ежедневно, еженедельно или ежемесячно — и по средней рыночной цене», — написала SEC в своем сообщении.Многие из этих деталей доступны в раскрывающих информацию документах компании.

Другой тип плана позволяет инвесторам приобретать больше акций компании за счет выплаты дивидендов. По словам SEC, это будет место получения выплаты наличными.

Какие акции должны быть в вашем списке покупок?

«Замедлите свой ход и проведите исследование, изучая, как покупать акции в Интернете», — советует Дэвид Рассел, вице-президент по стратегии контента TradeStation.

Проведение надлежащего исследования перед покупкой акций может избавить новичков от многих страданий в долгосрочной перспективе, сказал он в интервью.Новые инвесторы, которые впервые задаются вопросом, как покупать акции в Интернете, могут обнаружить, что это очень похоже на обучение вождению автомобиля.

«Вы должны научиться оставаться справа от желтой линии», — сказал он. «Первое, чему вы должны научиться, — это не торопиться. Возможно, вы едете по левой стороне дороги один или два раза, но в 99% случаев вы остаетесь на правой стороне дороги».

Рассел и Фэйрборн перечисляют несколько ключевых моментов:

1. Узнайте, в каких секторах дела идут хорошо. Часто у онлайн-биржевых брокеров есть инструменты, которые помогут клиентам взглянуть на определенные группы, такие как акции технологических компаний или акции FANG.
2. Прежде чем заключать брак с акцией, взгляните на ее баланс. «Они растут в хорошие и плохие времена?» — спрашивает Фэйрборн из TD Ameritrade.
3. Время также важно. Например, важные клинические данные могут повернуть вспять акции фармацевтических компаний. Акции также могут сильно реагировать на отчеты о прибылях и убытках.
4. Обратите внимание на технический анализ акции и графическую модель. IBD Stock Analysis может помочь вам взглянуть на техническую сторону.

Акции с более высокими рейтингами IBD Composite, например, имеют лучшие показатели роста, чем другие.Некоторые компании могут иметь более высокий рейтинг относительной силы — показатель того, насколько хорошо акции работали за последние 12 месяцев.

IBD также могут помочь вам отслеживать потенциальных победителей. IBD 50 следит за элитными растущими акциями, в то время как наблюдение за акциями, близкими к зоне покупки, может помочь вам определить, какие акции могут готовиться к прорыву.

Диверсификация: сколько акций стоит покупать?

Поговорка верна: не кладите все яйца в одну корзину, — говорит Фэйрборн.Он предлагает инвесторам, которые впервые узнают, как покупать акции в Интернете, следует диверсифицироваться. Это помогает «сбалансировать риск, если они избирательны в том, как инвестировать», — сказал он.

Но «важно убедиться, что они не диверсифицируются вслепую», — сказал он. «Им все еще предстоит пройти через процесс поиска лучших компаний и попытаться сделать все возможное, чтобы добиться успеха».

СВЯЗАННЫЕ С: Будьте в курсе изменений в списках акций, посетив IBD «Лучшие акции роста для покупки и наблюдения».

Диверсификация между различными секторами также разумна, — говорит Рассел из TradeStation. Также следите за отраслевыми темами.

Если в одной области дела идут хорошо, возможно, имеет смысл взглянуть на торгуемый на бирже фонд, а не пытаться купить сразу три акции полупроводников, сказал он. Таким образом, если выходят новости, потрясающие сектор, вы достаточно диверсифицированы, чтобы противостоять им.

Еще одно важное правило покупки акций в Интернете — это знать, сколько акций нужно покупать. У некоторых инвесторов может возникнуть соблазн купить 1000 акций потенциального победителя, хотя им действительно следует ограничиться 100 акциями, сказал Фэйрборн из TD Ameritrade.

Управление выбором акций для максимальной прибыли

Управление капиталом может быть психологическим бизнесом, сказал Фэйрборн. Это особенно верно для тех, кто впервые понимает, как покупать акции в Интернете.

«Иногда инвесторы могут выйти слишком рано, потому что они рискуют большими деньгами», — сказал он. Или они женятся на акции. «Они должны спросить себя:« Почему я попал в акции? «

Разумно иметь разумные правила инвестирования, прежде чем покупать акции в Интернете.Начинающим и опытным инвесторам следует следить за графическими моделями, чтобы искать потенциальные прорывы.

Когда акция действительно достигает точки покупки, инвесторам обычно рекомендуется фиксировать прибыль после того, как она вырастет на 20-25%. В качестве альтернативы, когда акция падает на 7% или 8% от цены покупки, инвесторам обычно предлагают сократить свои убытки и продать.

Будьте гибкими, — говорит Фэйрборн.

«Позиции на рынке постоянно меняются», — сказал он. «Вам нужно обладать достаточными знаниями, чтобы по крайней мере быстрее адаптироваться к различным условиям.«

Следите за сообщениями Эллисон Гатлин в Twitter: @IBD_AGatlin.

ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ:

Хотите больше информации о IBD? Подпишитесь на наш инвестиционный подкаст!

Основы чтения графиков: как точка покупки отмечает время реальной возможности

Присоединяйтесь к IBD Live, чтобы получать предложения по акциям каждое утро перед открытием выставки

Акции, которые стоит покупать и смотреть: топовые IPO, акции с большой и малой капитализацией, акции роста

для начинающих: 3 подсказки, которые нужно искать в ваших акциях

Как покупать и продавать акции в Интернете? — Пошаговое руководство для начинающих

Бытие новичку должно быть сложно понять, как вы собираетесь покупать и продавать делиться онлайн и вкладывать средства, чтобы накопить достаточно средств для выхода на пенсию.Многие розничные инвесторы имеют счета Demat, но еще не знают о процедуре покупка и продажа акций. К вашему сведению, Индия — одно из самых быстрорастущих богатств управляющих рынков в мире с историей более 100 лет и 7000 публичные листинговые компании. Вдобавок к нему Индия только что стала 5 ^-м крупнейшая экономика в мире после победы над Великобританией и Францией, теперь на пути к стать 4 ^{-м крупнейшим рынком частного капитала в мире к 2028 году. расширение рынков капитала станет ключевым фактором экономического развития страны.Однако с точки зрения рыночной капитализации мы все еще далеко позади по сравнению с мировыми стандартами. Участие розничных инвесторов в Индийские рынки капитала значительно низки и составляют около 3% от все население инвестируется в фондовый рынок.}

Хранение Принимая во внимание важность участия розничной торговли на рынках капитала, люди должны научиться самостоятельно покупать и продавать акции фондовый рынок для экономического роста страны.Достичь этого не будет легко, но нужно с чего-то начать. Но прежде чем продолжить, давайте проясним несколько вещей:

Для Например, когда кто-то говорит, как покупать и продавать акции в Интернете? Есть два логический смысл этого вопроса. Во-первых, человек — полный новичок в на фондовом рынке и не знаком со способами покупки и продажи акций . Во-вторых, у человека есть учетная запись Demat и финансовые знания, необходимые для инвестирования в фондовый рынок, но не знаю как покупать и продавать акции, чтобы получить максимальную отдачу от своих вложений.Суммируя, он ищет советы фондового рынка или подсказки, чтобы выбрать правильные акции для инвестировать.

Поэтому мы рассмотрим оба этих сценария по очереди.

Как покупать и продавать Акции в Интернете? — Для начинающих

фондовый рынок — один из самых востребованных вариантов инвестирования для индийцев. после золота и недвижимости. Хотя фондовый рынок нестабилен, покупка акции могут помочь вам заработать много денег. Однако вы должны быть готовы несут высокий риск инвестирования в фондовый рынок.В Индии люди всегда скептически относится к инвестированию в фондовый рынок . Правда в том, что инвестиции сделали неравенство может позволить вам получать более высокую прибыль, чем вложения в золото, серебро, или любой другой финансовый инструмент.

Кроме того, как мы упоминали ранее, рынки капитала являются ключевым фактором экономической развитие страны. Таким образом, вы должны научиться покупать и продавать акции. онлайн через аккаунт Demat. Как только вы станете экспертом в этом, вы можете попробовать баловаться рынком как хотите.

Здесь, мы собираемся обсудить способ покупки и продажи акций для новичков и выходит в мир фондового рынка.

Там представляют собой серию шагов, которые необходимо выполнить, чтобы начать покупать и продавать следующие акции:

Шаг 01: Получите PAN-карта

До у вас есть PAN-карта? — Если нет, то вам лучше получить PAN-карту. PAN-карта десятизначный буквенно-цифровой постоянный номер счета, рассматриваемый как идентификатор и выдается в виде карты Департаментом подоходного налога Индии.если ты планируйте покупать акции в Интернете, а затем получите это — вам нужна карта PAN! Или лучше, чтобы Для совершения любой финансовой операции необходима PAN-карта. И не только в случае инвестирования акциями, но если вы решили инвестировать в паевые инвестиционные фонды, FD, PPF и RD или хотите открыть счет в банке, для этого вам также понадобится PAN-карта.

Шаг 02: Найдите Биржевой маклер

Однажды вы получаете свою PAN-карту, это не означает, что вы сразу переходите на биржу или позвоните прямо в компанию, акции которой вы хотите купить.Есть определенные частные лица, интернет-агентства и компании, которые имеют право покупать и продавать акции на бирже на первичном рынке. Их часто знают название — брокеров . Эти биржевые маклеры зарегистрированы и лицензированы регулятором внутреннего рынка. Биржевой совет Индии (SEBI). Работая посредником между торговца акциями и биржи, биржевые маклеры берут комиссию за помощь инвесторы покупают и продают акции.

Когда выбирая биржевого маклера, важно учитывать его справочная информация, комиссия брокера, взимаемая комиссия и вид услуг, которые он предоставляет.Вы можете выбирать между традиционными брокерами, работающими на полную ставку, и предлагать скидки. брокеры исходя из ваших потребностей.

Шаг 03: Откройте Демат и торговый счет

Сейчас что вы выбрали биржевого маклера, пора открыть Demat and Trading счет для покупки и продажи акций на фондовом рынке. Было время, когда ты вижу людей, выкрикивающих приказы на бирже, но в наши дни можно покупать и продавать акции онлайн через биржевого маклера. Однако для этого вам понадобится необходимо открыть торговый счет и торговый счет у вашего биржевого маклера.

А Счет Demat — это тот счет, в котором принадлежащие акции отражаются в вашем портфеле, в то время как торговый счет — это тот, который позволяет вам покупать и продавать акции или другие ценные бумаги на рынке. Акции, которые вы покупаете и продаете, дематериализованы. форма для онлайн-торговли.

В Индия, National Securities Depository Limited (NSDL) и Central Securities Depository Limited (CDSL) — это депозитарии, которые позволяют инвесторам открывать Дематические и торговые счета через брокерские фирмы.Это хранилище участник, который владеет и выпускает акции, которые вы покупаете и продаете соответственно.

Кому открыть демат и торговый счет, вам нужно определиться с депозитариями, которые вы хотите открыть свой счет. Или вы можете просто пойти с брокером, если хотите чтобы открыть счет, а затем узнать своего депозитарного участника позже.

После для этого вы можете заполнить форму для открытия счета и отправить вместе с копиями необходимые документы, необходимые для открытия учетной записи Demat с вашим фотография паспортного размера.После этого будет проведена личная проверка. и заявка будет обработана после успешной проверки. Один раз сделать, вам будет предоставлен номер счета и идентификатор клиента.

Шаг 04: Переведите деньги на свой счет

Сейчас что вы открыли свой Demat и торговый счет, чтобы покупать акции онлайн необходимо перевести деньги на свой счет. Вы можете перевести деньги в ваш счет с банковского счета различными способами, такими как кредитная / дебетовая карта, UPI, электронный кошелек, PayPal или банковский перевод.

Если вы планируете перевести более 1 лакха рупий на свой счет Demat тогда вам понадобится уникальный идентификационный номер (UIN) для совершения транзакции.

Шаг 05: Выберите акции, которые хотите купить

Если вы открыли свою учетную запись Demat и выполнили описанную выше процедуру, это означает, что вы решили начать инвестировать. Пришло время окунуться в рынок акций, чтобы найти акции, в которые можно инвестировать. Определение целей — это один из способов выбрать правильные акции для покупки.Следует определиться с целью создания портфолио. Начинающие инвесторы, которые хотят покупать и продавать акции, должны сосредоточиться на общих доходах, расходах и сбережениях, чтобы обеспечить постоянный поток капитала для инвестиций. Сохранение капитала — это то, что больше всего беспокоит новичков, и склонны инвестировать в акции голубых фишек из соображений безопасности, которые известны своей стабильной работой на протяжении многих лет.

Однако инвесторы, которым предстоит прирост капитала, предпочитают вкладывать средства в небольшие и акции средней капитализации.Итак, сначала определитесь со своими целями и аппетитом к риску. Не позволять волатильность затуманивает ваше суждение и начните с отрасли, которая знакома ты. Любой новичок может стать информированным инвестором, если будет следить за текущие рыночные события, повседневные события на фондовом рынке и корпоративные События. Для этого нужно читать газеты, пользоваться веб-площадками фондовых бирж. приложения и новостные каналы, поскольку это простые формы пассивного исследования.

Бытие информированный поможет вам в дальнейших исследованиях и понять основы которые управляют определенной отраслью.Тщательный анализ может помочь в выборе правильные акции на покупку. На фондовом рынке есть тысячи акций, но с тщательный фундаментальный анализ, вы останетесь с небольшим количеством акций. НЕ ПОТ!!! Потому что ваши кропотливые исследования скоро принесут плоды. Даже если нет, вы хотя бы сможете минимизировать потенциальный риск потери столица.

Кому лучше понять, как делать фундаментальный анализ акций в запасе рынок вы можете увидеть Как провести фундаментальный анализ акций на индийском фондовом рынке?

Шаг 06: разместите заказ на покупку

Вкл. Определившись со складом, пора оформить заказ.Принимает решение о количестве акции, которые вы хотите купить, чтобы пополнить свой портфель. Хотя это все твое новичку рекомендуется начать с малого, просто чтобы почувствовать как выглядит покупка отдельных акций.

Пока вы здесь, выберите тип ордера — маркет ордер, лимитный ордер, стоп-ордер или стоп-лимит .

Шаг 07: разместите ордер на продажу

Так пришло время, когда вы решили продать вложенные вами акции. Это могло быть потому, что вы достигли финансовой цели, ради которой вы приобрели это конкретные акции или, может быть, потому, что акции падают с давних пор, и вы не планирую продолжать свои потери в будущем. Будь то прибыль или потеря — несущественная! Сейчас для вас важно понять, как продать акции.

Ну, самый простой способ — через рыночный ордер выйти из вашей позиции на текущая цена акций. Однако даже в этом случае вы можете в конечном итоге продавать по другой цене. цена от того, что вы ожидали продать.

Здесь, вы можете использовать лимитный ордер или стоп-лосс, чтобы гарантировать выход из позиции по определенной цене. Вы также можете установить нет. акций, которые вы планируете продать. Один раз ордер сработает, вы выйдете из своей позиции и получите соответствующую прибыль или убыток появится в вашей учетной записи Demat.