Регулирование валютных операций: Глава 2. ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ / КонсультантПлюс

27. Регулирование валютных операций. Деньги. Кредит. Банки: конспект лекций

27. Регулирование валютных операций

Валютная политика (в/п) – совокупность мер в области валютных отношений, осуществляемых государством в соответствии с выработанными политическими и экономическими ориентирами.

Различают текущую и долговременную в/п:

Текущая в/п состоит в регулировании валютного курса, валютных операций и других параметров валютного рынка.

Долговременная в/п связана со стратегическим управлением и предполагает модификацию валютной системы, валютного рынка в целом.

Общим средством осуществления валютной политики является введение валютных ограничений.

Валютные ограничения – характеристики условий и пределов осуществления валютных операций, связанные с защитой национальной валюты. Они включают ограничения общей возможности распоряжаться валютой или её конкретным использованием.

Классификация валютных ограничений (в/о):

1. По направлению движения капитала

• контроль за оттоком капитала

• контроль за притоком капитала

2. По сферам приложения

• текущие операции платежного баланса

• финансовые операции (движение капиталов и кредитов, перевод прибылей, налоговые и другие платежи)

3. По формам контроля

• регламентация

• ограничение

• запрещение

4. По области применения

• операции резидентов

• операции нерезидентов

Современные способы в/о:

1. Лицензирование приобретения ин. валюты и проведение валютных операций

2. Дифференциацию валютных курсов и валютных счетов

3. Количественные и временные ограничения на проведение валютных операций

К формам в/о относят ограничения на:

1. Конвертируемость нац. валюты

2. Прямые и портфельные инвестиции

3. Обращение наличной нац. и ин. валюты

4. Получение кредитов от нерезидентов и выдачи кредита нерезидентам

5. Проведение операций с золотом и иными драг. металлами

В РФ не ограничивают:

• Расчеты за экспорт определённого круга товаров при условии, что срок возврата валютной выручки не превысит 3 года со дня пересечения таможни

• Расчеты за производимые резидентами за пределами РФ строительные и подрядные работы, сроки платежа за кот. не более 90 дней и срок возврата валютной выручки – не более 5 лет со дня заключения договора

• Расчеты по страхованию и перестрахованию, срок действия договора – не более 5 лет.

• Переводы физ. лицом в РФ и из РФ валюты не более $75000 для покупки или продажи ценных бумаг.

Для проведения валютных операций резиденты в кредитных организациях одновременно открывают текущий, транзитный и спец. транзитный счета:

Транзитный валютный счет – счет для зачисления в полном объеме поступлений в ин. валюте, в том числе и не подлежащих обязательной продаже.

Специальный транзитный валютный счет

– счет для учета совершаемых операций покупки ин. валюты и ее обратной продажи.

Текущий валютный счет – счет для учета средств, остающихся после обязательной и обратной продажи. Средства с него могут использоваться на любые цели.

Валютное законодательство – это система правовых норм, определяющая принципы валютных ограничений, закрепляющая на правовом уровне порядок осуществления валютных операций и полномочия органов и агентов валютного регулирования.

Экспорт – вывоз товара, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, в т.ч. исключительных прав на них, с таможенной территории РФ за границу без обязательства об обратном ввозе.

Импорт – ввоз товара, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, в т.ч. исключительных прав на них, с таможенной территории РФ за границу без обязательства об обратном вывозе.

Факт экспорта и импорта фиксируется:

– для товара – в момент пересечения товаром тамож. границы

– для услуг и интеллектуальной собственности – в момент предоставления услуг и прав.

Товар – любое движимое имущество (включая все виды энергии) и отнесенные к недвижимому имуществу воздушные, морские суда, суда внутреннего плавания, космические объекты, являющиеся предметом внешнеторговой деятельности.

Услуги – предпринимательская деятельность, направленная на удовлетворение потребностей других лиц, за исключением деятельности, осуществляемой на основе трудовых правоотношений.

Интеллектуальная собственность – исключительные права на лит., худ. и науч. произведения, программы для ПК и базы данных, смежные права, права на изобретения, промышленные образцы и т.д.

Валютный контроль. Это определение степени соответствия реального процесса ведения валютных операций законодательно установленным валютным ограничениям.

Валютный контроль в узком смысле –

это проверка регламентов проведения валютных операций в целях приведения их в соответствие с разработанными нормами и предъявляемыми требованиями.

Валютный контроль в широком смысле – это контроль за введенными государством валютными ограничениями, обусловленными целями и планами валютной политики, осуществляемый на основе действующего законодательства.

Методы валютного контроля бывают прямые и косвенные.

Косвенные представляют собой контроль за уровнем цен, объемами и направлениями платежей.

Прямые состоят в контроле за обоснованностью проведения валютных операций.

Валютное регулирование – это процесс реализации валютной политики государства путем устранения выявленных в ходе валютного контроля отклонений от законодательно установленных валютных ограничений.

Органами валютного контроля и регулирования являются ЦентроБанк и Правительство. Это организации, издающие на основе выработанной валютной политики нормативные акты, обязательные к исполнению, кот. контролируют валютные операции.

Агентами являются подотчетные ЦБ банки, таможенные органы, налоговые службы. Это организации, кот. могут осуществлять функции валютного контроля и валютного регулирования.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

Статья 7 Регулирование Правительством Российской Федерации валютных операций движения капитала Федеральный закон О валютном регулировании и валютном контроле N 173-ФЗ

действует Редакция от 14.03.2013 Подробная информация

Наименование документ	ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 14.03.2013 с изменениями, вступившими в силу с 26.03.2013) «О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ»
Вид документа	закон
Принявший орган	президент рф, гд рф, сф рф
Номер документа	173-ФЗ
Дата принятия	17.06.2004
Дата редакции	14.03.2013
Дата регистрации в Минюсте	01.01.1970
Статус	действует
Публикация	В данном виде документ опубликован не был Документ в электронном виде ФАПСИ, НТЦ «Система» (в ред. от 10.12.2003 — «Российская газета», N 253, 17.12.2003; «Собрание законодательства РФ», N 50, 15.12.2003, ст.4859)
Навигатор	Примечания

Статья 7 Регулирование Правительством Российской Федерации валютных операций движения капитала

1. Расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами на условиях предоставления резидентами нерезидентам отсрочки платежа на срок более трех лет при экспорте товаров, указанных в разделах XVI, XVII и XIX Товарной номенклатуры внешнеэкономической деятельности, осуществляются в порядке, который устанавливается Правительством Российской Федерации и предусматривает только установление требования о резервировании резидентом на срок до исполнения нерезидентом обязательств, но не более двух лет, суммы, не превышающей в эквиваленте 50 процентов определенной на день резервирования суммы, на которую предоставлена отсрочка платежа.

Сумма резервирования должна быть внесена резидентом в день истечения трехлетнего срока со дня фактического пересечения экспортируемыми товарами таможенной границы Российской Федерации.

2. Расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами на условиях предоставления резидентами нерезидентам отсрочки платежа на срок более пяти лет за производимые резидентами за пределами территории Российской Федерации строительные и подрядные работы, а также за поставляемые товары, необходимые для выполнения этих работ, осуществляются в порядке, который устанавливается Правительством Российской Федерации и предусматривает только установление требования о резервировании резидентом на срок до исполнения нерезидентом обязательств, но не более двух лет, суммы, не превышающей в эквиваленте 50 процентов определенной на день резервирования суммы, на которую предоставлена отсрочка платежа.

Сумма резервирования должна быть внесена резидентом в день истечения пятилетнего срока со дня заключения договора о проведении соответствующих строительных и подрядных работ между резидентом и нерезидентом, а при экспорте товаров — со дня фактического пересечения экспортируемыми товарами таможенной границы Российской Федерации.

3. Расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами на условиях предоставления резидентами нерезидентам отсрочки платежа на срок более 180 календарных дней в связи с осуществлением внешнеторговой деятельности, за исключением случаев, предусмотренных частями 1 и 2 настоящей статья, осуществляются в порядке, который устанавливается Правительством Российской Федерации и предусматривает только установление требования о резервировании резидентом на срок до исполнения нерезидентом обязательств, но не более двух лет, суммы, не превышающей в эквиваленте 50 процентов определенной на день резервирования суммы, на которую предоставлена отсрочка платежа.

Сумма резервирования должна быть внесена резидентом в день истечения 180 календарных дней со дня возникновения обязательств в связи с осуществлением внешнеторговой деятельности, а при экспорте товаров — со дня фактического пересечения экспортируемыми товарами таможенной границы Российской Федерации.

4. Расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами при предоставлении резидентами нерезидентам коммерческих кредитов на срок более 180 календарных дней в виде предварительной оплаты в связи с осуществлением внешнеторговой деятельности, за исключением случаев, предусмотренных частью 5 настоящей статьи, осуществляются в порядке, который устанавливается Правительством Российской Федерации и предусматривает только установление требования о резервировании резидентом на срок до исполнения нерезидентом обязательств, но не более двух лет, суммы, не превышающей в эквиваленте 50 процентов определенной на день резервирования суммы осуществленной предварительной оплаты за вычетом суммы полученного резидентом от нерезидента встречного предоставления.

Сумма резервирования должна быть внесена резидентом в день истечения 180 календарных дней со дня перечисления резидентом нерезиденту денежных средств в виде предварительной оплаты в связи с внешнеторговой деятельностью.

5. Расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами при предоставлении резидентами нерезидентам коммерческих кредитов на срок более трех лет в виде предварительной оплаты при импорте товаров, указанных в разделах XVI, XVII и XIX Товарной номенклатуры внешнеэкономической деятельности, осуществляются в порядке, который устанавливается Правительством Российской Федерации и предусматривает только установление требования о резервировании резидентом на срок до исполнения нерезидентом обязательств, но не более двух лет, суммы, не превышающей в эквиваленте 50 процентов определенной на день резервирования суммы осуществленной предварительной оплаты за вычетом суммы полученного резидентом от нерезидента встречного предоставления.

Сумма резервирования должна быть внесена резидентом в день истечения трехлетнего срока со дня перечисления резидентом нерезиденту денежных средств в виде предварительной оплаты импортируемых товаров.

6. Требования о резервировании, установленные частями 3 и 4 настоящей статьи, не применяются при предоставлении резидентами нерезидентам отсрочки платежа либо коммерческого кредита на срок до года при условии наличия указанного в статье 17 настоящего Федерального закона обеспечения исполнения обязательств нерезидента перед резидентом.

7. Расчеты и переводы при приобретении резидентами у нерезидентов долей, вкладов, паев в имуществе (уставном или складочном капитале, паевом фонде кооператива) юридических лиц, при внесении резидентами вкладов по договорам простого товарищества с нерезидентами осуществляются в порядке, который устанавливается Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации и может предусматривать только:

(в ред. Федерального закона от 29.06.2004 N 58-ФЗ)

1) установление требования об использовании специального счета резидентом;

2) установление требования о резервировании резидентом суммы, не превышающей в эквиваленте 100 процентов суммы осуществляемой валютной операции, на срок не более 60 календарных дней.

8. Действие настоящей статьи не распространяется на валютные операции движения капитала, осуществляемые между кредитными организациями — резидентами и нерезидентами.

Zakonbase: Статья 7 не действует с 01.07.2006 (пункт 3 статьи 26)

Валютное регулирование | Современный предприниматель

Управление валютным движением и обеспечение режима, утвержденного для проведения операций с валютой, не могут существовать без надзора за выполнением соответствующих норма закона. В России валютное регулирование и валютный контроль в 2017 году проводятся на основании Федерального закона № 173-ФЗ от 10.12.2003 г. о валютных операциях.

Понятия: валютное регулирование и контроль

Регулирование валютных движений – это элемент валютной политики, выражающийся во введении различных ограничений. Оно отличается от надзора совокупностью мер по обеспечению соблюдения норм, которые предпринимаются: правительством, органами и агентами надзора за проведением операций с валютой.

Валютный контроль – деятельность, направленная на обеспечение исполнения валютного законодательства.

В жизни это выглядит так:

1. Резиденты должны предоставлять определенную документацию, подтверждающую законность проведения операции.
2. Органы и агенты контроля проверяют полученные бумаги.

Говоря проще, регулирование направлено на установление норм и правил, а контроль необходим для их должного соблюдения. Регулирование и контроль в совокупности направлены на достижение общей цели – установление порядка при совершении валютных движений.

Методы валютного регулирования

Валютное регулирование в РФ включает ряд методов:

• управление процентными ставками рефинансирования и их изменение;
• валютные интервенции, то есть прямое вмешательство ЦБ в валютный рынок для корректировки курса;
• защита национальной экономики и валюты;
• введение ограничений по операциям с валютой;
• девальвация и ревальвация;
• управление золотовалютными резервами;
• реализация и приобретение золота;
• внесение изменений в режим обратимости валюты;
• диверсификации резервов валюты;
• регулирование баланса.

Из методов регулирования плавно вытекает валютный контроль операций:

• импортных и экспортных;
• ценных бумаг;
• по обмену валютных ценностей;
• реализация доли валютной выручки.

Также надзор осуществляется за валютной деятельностью резидентов и нерезидентов в целом.

Цели валютного регулирования и контроля

Главной целью валютного регулирования является ограждение валюты от внешнего экономического воздействия. Государство старается защитить российскую экономику от противоправных действий сферы валютных отношений.

Также валютное регулирование имеет цели:

• тактическая цель – создание благоприятной почвы для снятия ограничений по валютным движениям;
• конечная задача – полная конвертируемость валюты.

Законодательство РФ не утверждает конкретные задачи и цели регулирования валютных движений по причине их оперативного изменения.

Надзор за операциями с участием валюты включает в себя задачи:

• определение соответствия операций установленным номам;
• проверка исполнения обязательств участников валютной операции;
• проверка обоснованности действий;
• надзор за полнотой предоставленных сведений.

Валютный контроль может осуществляться на любой стадии.

Одним из основных его направлений является надзор за поступлением в РФ валютной выручки с экспорта различных товаров. Задачей органов будет проконтролировать зачисление средств на счета уполномоченных банков РФ. Другими словами, устанавливается надзор за поступлением иностранной валюты и ценностей в Россию.

Валютное регулирование и валютный контроль в РФ необходимы для ограждения слабой валюты от опасного для нее внешнего финансового воздействия. Сейчас, Россия находится в процессе либерализации валютного законодательства. Но, существует надежда, что рубль станет более стабильным и регулирование можно будет упразднить совсем.

Валютные операции в России. Осуществление валютных операций, регулирование валютных операций

---

---

Валютные операции в России — это определенные банковские и финансовые операции, связанные с переходом права собственности на товар на валютные ценности за исключением операций, осуществляемых между резидентами в валюте; использование валютных ценностей в международном обращении как средства платежей с передачей задолженностей и других обязательств, предметом которых являются валютные ценности; ввоз, перевод и пересылка на территорию и вывоза, перевода и пересылки за ее пределы валютных ценностей.

Участники валютных операций в России: национальный банк, валютные биржи, банковские учреждения; финансовые предприятия и кредитно-финансовые учреждения, осуществляющие внешнеэкономические операции; предприятия, международные корпорации и финансовые учреждения, осуществляющие иностранные вклады активов; физические лица, валютные брокерские фирмы.

Все они выступают агентами валютного рынка и учавствуют в регулировании валютных операций. Валютный рынок как экономическая категория отражает определенную совокупность отношений, связанных с осуществлением операций по купле-продаже валютных ценностей и движения иностранных капиталов. Осуществление валютных операций банками и другими финансовыми учреждениями на основании лицензии национального банка. Виды лицензий в зависимости от продолжительности действия, характера и продолжительности осуществление валютных операций подразделяются на: индивидуальные — выдаются резидентам и нерезидентам на осуществление разового регулирования валютных операций на период, необходимый для осуществления такой операции; генеральные — выдаются коммерческим банкам и другим кредитно-финансовыми учреждениями России для осуществления валютных операций, не требующих индивидуальной лицензии, на весь период действия режима валютного регулирования.Наверх

---

Полезно знать

Валютное регулирование и валютный контроль внешнеторговых операций. Повышение квалификации

Пользовательское соглашение

1. Я (Клиент), настоящим выражаю свое согласие на обработку моих персональных данных, полученных от меня в ходе отправления заявки на получение информационно-консультационных услуг/приема на обучение по образовательным программам.

2. Я подтверждаю, что указанный мною номер мобильного телефона, является моим личным номером телефона, выделенным мне оператором сотовой связи, и готов нести ответственность за негативные последствия, вызванные указанием мной номера мобильного телефона, принадлежащего другому лицу.

В Группу компаний входят:
1. ООО «МБШ», юридический адрес: 119334, г. Москва, Ленинский проспект, д. 38 А.
2. АНО ДПО «МОСКОВСКАЯ БИЗНЕС ШКОЛА», юридический адрес: 119334, Москва, Ленинский проспект, д. 38 А.

3. В рамках настоящего соглашения под «персональными данными» понимаются:
Персональные данные, которые Клиент предоставляет о себе осознанно и самостоятельно при оформлении Заявки на обучение/получение информационно консультационных услуг на страницах Сайта Группы компаний http://mbschool.ru/seminars
(а именно: фамилия, имя, отчество (если есть), год рождения, уровень образования Клиента, выбранная программа обучения, город проживания, номер мобильного телефона, адрес электронной почты).

4. Клиент — физическое лицо (лицо, являющееся законным представителем физического лица, не достигшего 18 лет, в соответствии с законодательством РФ), заполнившее Заявку на обучение/на получение информационно-консультационных услуг на Сайта Группы компаний, выразившее таким образом своё намерение воспользоваться образовательными/информационно-консультационными услугами Группы компаний.

5. Группа компаний в общем случае не проверяет достоверность персональных данных, предоставляемых Клиентом, и не осуществляет контроль за его дееспособностью. Однако Группа компаний исходит из того, что Клиент предоставляет достоверную и достаточную персональную информацию по вопросам, предлагаемым в форме регистрации (форма Заявки), и поддерживает эту информацию в актуальном состоянии.

6. Группа компаний собирает и хранит только те персональные данные, которые необходимы для проведения приема на обучение/получения информационно-консультационных услуг у Группы компаний и организации оказания образовательных/информационно-консультационных услуг (исполнения соглашений и договоров с Клиентом).

7. Собираемая информация позволяет отправлять на адрес электронной почты и номер мобильного телефона, указанные Клиентом, информацию в виде электронных писем и СМС-сообщений по каналам связи (СМС-рассылка) в целях проведения приема для оказания Группой компаний услуг, организации образовательного процесса, отправки важных уведомлений, таких как изменение положений, условий и политики Группы компаний. Так же такая информация необходима для оперативного информирования Клиента обо всех изменениях условий оказания информационно-консультационных услуг и организации образовательного и процесса приема на обучение в Группу компаний, информирования Клиента о предстоящих акциях, ближайших событиях и других мероприятиях Группы компаний, путем направления ему рассылок и информационных сообщений, а также в целях идентификации стороны в рамках соглашений и договоров с Группой компаний, связи с Клиентом, в том числе направления уведомлений, запросов и информации, касающихся оказания услуг, а также обработки запросов и заявок от Клиента.

8. При работе с персональными данными Клиента Группа компаний руководствуется Федеральным законом РФ № 152-ФЗ от 27 июля 2006г. «О персональных данных».

9. Я проинформирован, что в любое время могу отказаться от получения на адрес электронной почты информации путем направления электронного письма на адрес: [email protected]. Также отказаться от получения информации на адрес электронной почты возможно в любое время, кликнув по ссылке «Отписаться» внизу письма.

10. Я проинформирован, что в любое время могу отказаться от получения на указанный мной номер мобильного телефона СМС-рассылки, путем направления электронного письма на адрес: [email protected]

11. Группа компаний принимает необходимые и достаточные организационные и технические меры для защиты персональных данных Клиента от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий с ней третьих лиц.

12. К настоящему соглашению и отношениям между Клиентом и Группой компаний, возникающим в связи с применением соглашения, подлежит применению право Российской Федерации.

13. Настоящим соглашением подтверждаю, что я старше 18 лет и принимаю условия, обозначенные текстом настоящего соглашения, а также даю свое полное добровольное согласие на обработку своих персональных данных.

14. Настоящее соглашение, регулирующее отношения Клиента и Группы компаний действует на протяжении всего периода предоставления Услуг и доступа Клиента к персонализированным сервисам Сайта Группы компаний.

ООО «МБШ» юридический адрес: 119334, Москва, Ленинский проспект, д. 38 А, этаж 2, пом. ХХХIII, ком. 11.

Адрес электронной почты: [email protected]
Тел: 8 800 333 86 68, 7 (495) 646-75-17

Дата последнего обновления: 28.11.2019 г.

Уральское таможенное управление

Валютная политика – это составная часть экономической политики государства в целом и внешнеэкономической политики в частности; совокупность экономических, правовых и организационных мероприятий, осуществляемых государством в сфере валютных отношений.

Валютное регулирование можно определить как деятельность государственных органов, направленную на регламентирование порядка совершения валютных операций.

Валютный контроль – это составная часть валютного регулирования, система административных мер, направленных на соблюдение валютного законодательства.

В валютное законодательство внесены следующие изменения:

Федеральный закон от 16 ноября 2011 г. №312-ФЗ «О внесении изменений в статьи 3.5 и 15.25 КоАП России» предусмотрел изменения в способ определения денежного взыскания, налагаемого за административное правонарушение и уточняет санкцию, предусмотренную частью 4 статьи 15.25 КоАП России, путем установления дифференцированного размера административных штрафов за невыполнение резидентами в установленный срок обязанности по получению на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты Российской Федерации, причитающихся за переданные нерезидентам товары, выполненные для нерезидентов работы, оказанные нерезидентам услуги либо за переданные нерезидентам информацию или результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, в зависимости от факта не зачисления денежных средств на счета в уполномоченных банках и/или от факта зачисления денежных средств на счета в уполномоченных банках, но с нарушением срока такого зачисления. Размер санкций за задержку поступления денежных средств на счета в уполномоченных банках увязан со ставкой рефинансирования, установленной Центральным банком Российской Федерации, действовавшей в период просрочки, и определения в зависимости от размера суммы денежных средств, зачисленных с нарушением установленного срока на счета в уполномоченных банках, с учетом длительности просрочки зачисления.

Кроме того, часть 6 статьи 15.25 КоАП России Федеральным законом от 16 ноября 2011 года №311-ФЗ «О внесении изменений в статью 15.25 КоАП России» разделена на 3 подпункта, которые дифференцируют штрафные санкции в зависимости от сроков нарушения.

Таким образом, к резидентам предусмотрено применение действительно соразмерных санкций в зависимости от суммы и сроков нарушения, что возможно положительно отразиться на рассмотрении дел об административных правонарушениях ТУ Федеральной службы финансово-бюджетного надзора и судами.

В целях создания благоприятного режима для осуществления внешнеэкономической деятельности компаниями, а также для налаживания обмена информацией в форме электронных документов между уполномоченными банками и таможенными органами принят Федеральный закон от 06.12.2011 №406-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» в части упрощения процедур валютного контроля».   Уточнено понятие физического лица, вернее кто из граждан Российской Федерации, наоборот, резидентом не признается. Предоставляются дополнительные возможности на оформление паспорта сделки в электронном виде. Законом определены конкретные сведения, которые обязательно должны отражаться в паспорте сделки (п.3 ст.20 173-ФЗ в новой редакции).   Важными изменениями являются введение принципа однократности представления документов резидентами и нерезидентами органам и агентам валютного контроля и видов представляемых документов.

Федеральным законом от 06.12.2011 №409-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» внесены изменения в Федеральный закон от 10 декабря 2003г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и в статью 15, которой определен порядок ввоза в Российскую Федерацию и вывоза из Российской Федерации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации, а также дорожных чеков, внешних и (или) внутренних ценных бумаг в документарной форме. Статья приведена в соответствие, т.к. ранее данный порядок был определен решением Межгосударственного Совета Евразийского экономического сообщества от 05 июля 2011г. №51   в Договоре о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза, которым отменены ограничения по вывозу наличной валюты, и определены случаи обязательного письменного декларирования перемещаемых через таможенную границу Таможенного союза денежных инструментов и наличных денежных средств.

От состояния нормативно-правового регулирования валютного контроля   зависит эффективность деятельности органов и агентов валютного контроля.

Влияние валютной политики и валютного регулирования на развитие внешнеторговых и финансовых операций в России и в Японии

В современной экономике валютное регулирование выступает одним из основных инструментов укрепления стабильности национальной валюты и инструментом обеспечения финансовой стабилизации национальной экономики в условиях развития международной торговли. Система валютного регулирования и валютного контроля представлена комплексом различных ограничений при осуществлении валютных операций (законодательные, нормативны, административные ограничения). Зарубежные страны используют самые разнообразные методы для контроля за ведением валютных операций. К таким методам относятся прямые методы, непосредственно воздействующие на валютные операции (различные запреты, нормативы в отношении валютных операций лимиты и т.д.), а также косвенные методы, предполагающие опосредованное (непрямое, косвенное) воздействие и контроль за осуществлением валютных операций [8].

Валютное регулирование в РФ включает ряд методов [1–4]:

—управление процентными ставками рефинансирования и их изменение;

— валютные интервенции, т. е. прямое вмешательство ЦБ в валютный рынок для корректировки курса;

— защиту национальной экономики и валюты;

— введение ограничений по операциям с валютой;

— девальвацию и ревальвацию;

— управление золотовалютными резервами;

— реализацию и приобретение золота;

— внесение изменений в режим обратимости валюты;

—диверсификации резервов валюты;

— регулирование баланса.

Из методов регулирования плавно вытекает валютный контроль операций [6]:

— импортных и экспортных;

— ценных бумаг;

— по обмену валютных ценностей;

— реализация доли валютной выручки.

Также надзор осуществляется за валютной деятельностью резидентов и нерезидентов в целом. Валютный контроль может осуществляться на любой стадии. Одним из основных его направлений является надзор за поступлением в РФ валютной выручки с экспорта различных товаров. Задачей органов будет проконтролировать зачисление средств на счета уполномоченных банков РФ. Другими словами, устанавливается надзор за поступлением иностранной валюты и ценностей в Россию.

форекс-транзакций: нормативное руководство | NFA

Минимальные финансовые требования помогают защитить клиентов и участников рынка, требуя от участников поддерживать достаточный капитал, чтобы оставаться платежеспособным и выполнять свои финансовые обязательства.

Требования к капиталу FDM

Каждый FDM должен поддерживать скорректированный чистый капитал (ANC) (см. Положение 5.7 CFTC), равный или превышающий наибольшее из:

1. 20 000 000 долларов США; или
2. Сумма, требуемая по пункту (i) плюс:
   1. 5% от всех обязательств FDM перед клиентами (как клиент определен в Правиле соответствия NFA 2-36 (s (2)) и правомочными контрагентами-участниками контракта, которые не являются аффилированными лицами FDM и не действуют в качестве дилер, превышающий 10 000 000 долларов США; и
   2. 10% всех обязательств FDM перед правомочными участниками контракта, которые являются аффилированными лицами FDM, не выступающими в качестве дилера; и
   3. 10% всех обязательств правомочных участников контракта, которые являются аффилированными лицами FDM и действуют в качестве дилера, должны перед своими клиентами (включая правомочного участника контракта), включая обязательства, связанные с розничными товарными операциями, как описано в Разделе 2 (c) (2 ) (D) CEA; и
   4. 10% всех обязательств FDM перед правомочными участниками контракта, действующими в качестве дилеров, которые не являются аффилированными лицами FDM, включая обязательства, связанные с розничными товарными операциями, как описано в Разделе 2 (c) (2) (D) Действовать; или
3. Для FCM — любая другая сумма, требуемая согласно Разделу 1 Финансовых требований NFA.

FDM не может включать активы, принадлежащие аффилированному лицу или нерегулируемому лицу, в свои текущие активы для целей определения его ANC в соответствии с Положением 5.7 CFTC. Аффилированное лицо — это любое лицо, которое контролирует, контролируется или находится под общим контролем с FDM. Нерегулируемое лицо определяется как любое лицо, не относящееся к одному из следующих:

1. Банк или трастовая компания, деятельность которой регулируется банковским регулирующим органом США;
2. Брокер-дилер, зарегистрированный в SEC и член FINRA;
3. FCM, зарегистрированная в CFTC и член NFA;
4. RFED, зарегистрированный в CFTC и член NFA;
5. Банк или трастовая компания, деятельность которой регулируется в стране денежного центра и имеющая нормативный капитал более 1 миллиарда долларов.

FDM, для которого NFA является DSRO, который обязан подавать любой документ или направлять какое-либо уведомление своему DSRO в соответствии с Правилами CFTC 5.6, 5.7 и 5.12, или должен подавать любой финансовый отчет или отчет с любыми другими ценными бумагами или фьючерсами саморегулируемая организация (SRO), членом которой она является, также должна подать одну копию этих документов или уведомить NFA в своем офисе в Чикаго не позднее даты, когда такой документ или уведомление должны быть поданы в CFTC или SRO. .

FDM не может рассматривать взаимозачеты валютных операций или позиций, выполненных или удерживаемых через аффилированное или нерегулируемое лицо, для целей определения чистых валютных позиций и требуемых вычетов из капитала в соответствии с Положением 1.17 (c) (5) CFTC.

Расчет чистого капитала

Формула для определения ANC:

Оборотные активы — Обязательства — Расходы на чистый капитал = ANC

Правила 1.17 CFTC

определяют эти термины (за исключением того, что Раздел 11 Финансовых требований NFA ограничивает оборотные активы, как описано выше).Финансовая отчетность вашей фирмы должна быть подготовлена ​​в соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета (GAAP). Однако в некоторых случаях Правило 1.17 CFTC является более строгим, чем GAAP. Вы всегда должны следовать Положению 1.17 CFTC при расчете чистого капитала вашей фирмы.

FDM должны подготовить CFTC Form 1-FR в соответствии с Положением 1.16 CFTC и ежемесячно подавать ее в NFA и его DSRO. Независимый бухгалтер должен заверить финансовый отчет, подготовленный на конец финансового года фирмы.Хотя форма 1-FR содержит несколько различных финансовых отчетов, для каждой подачи необходимо подготовить только соответствующие отчеты.

Неаудированная форма 1-FR должна содержать следующее:

• Отчет о финансовом состоянии;
• Отчет о расчете минимальных требований к капиталу;
• Отчет об изменениях в собственном капитале; и
• Отчет об изменениях в обязательствах, подчиненных требованиям общих кредиторов в соответствии с соглашением об удовлетворительной субординации (если применимо).

Заверенная форма 1-FR на конец года также должна включать:

• Отчет о прибылях и убытках; и
• Отчет о движении денежных средств.

Заверенный отчет должен также содержать любую необходимую информацию в виде сносок, аудиторское мнение, охватывающее все отчеты, и дополнительный аудиторский отчет о существенных несоответствиях.

NFA должно получить неаудированные формы 1-FR в течение 17 рабочих дней после даты выписки. NFA должно получить проверенные формы 1-FR в течение 90 дней после даты выписки.Обратите внимание, что если FDM / RFED зарегистрирован как FCM, NFA должен получить проверенные формы 1-FR в течение 60 дней после даты выписки.

В инструкциях к форме 1-FR обычно указывается, где следует классифицировать элементы формы. Однако, когда CFTC приняла форму 1-FR, зарегистрированные фирмы, как правило, не вели валютную торговлю. В результате в форме четко не указано, как учитывать некоторые элементы, связанные с валютной деятельностью FDM.

FDM должны учитывать свою валютную деятельность в форме Form 1-FR следующим образом: На стороне активов баланса средства, полученные от клиентов для валютных операций, должны классифицироваться как «Совокупные розничные активы Forex».«Что касается обязательств, фирма должна классифицировать суммы, причитающиеся клиентам, в составе кредиторской задолженности в строке, обозначенной как« Обязательства перед розничными покупателями иностранной валюты ». Любая валютная деятельность с клиентами ECP по-прежнему должна классифицироваться как« прочие »и доходы от валютных операций (розничные и ECP) следует по-прежнему классифицировать как «прочие доходы».

Начисление капитала по позициям Форекс

FDM должны брать на себя расходы на капитал по всем непокрытым собственным позициям, хотя при определении непокрытой позиции фирма может чистить биржевые и внебиржевые позиции.Непокрытые внебиржевые собственные позиции подлежат сокращению, которое зависит от базовой валюты. На чистые остатки в британских фунтах стерлингов, японских иенах, канадских долларах, швейцарских франках и евро взимается комиссия в размере 6%. Сальдо нетто во всех других валютах облагается комиссией в размере 20%.

При расчете своей чистой позиции ваша фирма может включать иностранную валюту, хранящуюся на депозитных, инвестиционных или торговых счетах в банках, FCM, брокерах-дилерах и аналогичных организациях, если выполняются следующие условия:

• Иностранная валюта не обременена и доступна немедленно, что делает ее доступной для выполнения обязательств вашей фирмы перед своими клиентами; и
• Ваша фирма последовательно учитывает иностранную валюту на счете для целей капитала (т.е., при определении чистой позиции фирмы всегда учитывается иностранная валюта).

FDM, однако, не может включать позиции в филиале или нерегулируемом лице при расчете своей чистой позиции для целей начисления капитала.

Соглашения о субординированном займе

Поступления от договоров субординированного займа могут быть включены в капитал фирмы, если соглашение соответствует требованиям Положения 1.17 (h) CFTC и было зарегистрировано и одобрено DSRO фирмы.Фирма должна предоставить подписанную копию соглашения своему DSRO не менее чем за 10 дней до предполагаемой даты вступления в силу. Соглашение о субординации должно включать имя и адрес кредитора, указывать деловые отношения кредитора с фирмой и указывать, осуществляла ли фирма средства или ценные бумаги для кредитора во время или приблизительно в то время, когда фирма подает предлагаемое соглашение. Если кредитор вносит 10 или более процентов капитала фирмы, то фирма должна указать кредитора в качестве принципала.

Кроме того, DSRO участника должен утверждать предоплаты или специальные предоплаты, а участник должен направить уведомление DSRO об ускоренном сроке погашения.Член также должен представить поправки к существующим соглашениям о подчинении своему DSRO на утверждение. Наконец, NFA разработала стандартизированные кредитные соглашения о субординации денежных средств и обеспеченные ноты до востребования. Вы можете получить копии этих соглашений на веб-сайте NFA.

Активы, покрывающие обязательства перед розничными клиентами Forex

FDM должен рассчитать сумму, причитающуюся клиентам форекс, и держать активы, только того типа, который разрешен в соответствии с Положением 1.25 CFTC, равный или превышающий сумму в определенных квалифицированных учреждениях.

Для активов, находящихся в США, квалификационным учреждением является:

1. банк или трастовая компания, деятельность которой регулируется банковским регулирующим органом США;
2. брокер-дилер, зарегистрированный Комиссией по ценным бумагам и биржам США и член Регулирующего органа финансовой индустрии; или
3. FCM, зарегистрированный в CFTC и член NFA.

Для активов, находящихся в стране денежного центра, как определено в Положении 1.49 CFTC, квалификационным учреждением является:

1. банк или трастовая компания, деятельность которой регулируется в стране денежного центра, регулирующая деятельность которой превышает 1 миллиард долларов; и
2. FCM, зарегистрированный в CFTC и член NFA.

Для расчета суммы задолженности сложите чистую ликвидационную стоимость каждого ликвидируемого форекс-счета до положительного числа, используя справедливую рыночную стоимость для каждого актива, кроме открытых позиций, и текущую рыночную стоимость для открытых позиций.

Активы, находящиеся в стране денежного центра, не имеют права на покрытие суммы, причитающейся клиентам, если FDM и соответствующая организация не заключили приемлемое для NFA соглашение, разрешающее учреждению предоставлять NFA и CFTC информацию о счетах FDM. и предоставлять эту информацию напрямую NFA или CFTC по их запросу.Это подписанное соглашение должно быть подано в NFA.

Каждый FDM должен проинструктировать каждое подходящее учреждение сообщать об остатках на счете (ах) FDM NFA или третьей стороне, назначенной NFA, в форме и порядке, предписываемых NFA, на ежедневной основе. Квалификационная организация должна выполнить этот запрос, чтобы считаться приемлемой квалификационной организацией для хранения активов, покрывающих обязательства FDM перед розничными клиентами Forex.

Любые средства FDM, которые не хранятся в соответствующем учреждении, как указано, не могут рассматриваться как часть активов, покрывающих обязательства перед клиентами на валютном рынке.

Активы в аффилированных и нерегулируемых организациях

FDM не может включать активы, принадлежащие аффилированному лицу или нерегулируемому лицу, в свои текущие активы для целей определения его ANC в соответствии с Положением 5.7 CFTC. Аффилированное лицо — это любое лицо, которое контролирует, контролируется или находится под общим контролем с FDM.

Финансовые книги и отчеты

FDM должны составлять и вести бухгалтерские книги или другие аналогичные записи, которые резюмируют каждую транзакцию, влияющую на активы, обязательства, доходы, расходы и капитальные счета члена, и включают соответствующие ссылки на подтверждающие документы.Эти бухгалтерские книги должны быть отнесены к подразделам классификации счетов в форме 1-FR CFTC. Как правило, записи фирмы включают основные бухгалтерские документы, такие как Главная книга и Журнал денежных поступлений и выплат.

Чтобы продемонстрировать соответствие требованиям к капиталу, FDM должен составлять и поддерживать ежедневные записи, показывающие транзакции, выполненные в этот день, и их влияние на обязательства фирмы перед своими клиентами. Запись ежедневных сделок должна показывать как минимум дату, время, валютную пару, цену и размер каждой транзакции; комиссии и сборы; и лицо, для которого была совершена сделка.Для опционов запись должна включать, является ли опцион пут или колл, цену исполнения, дельту и премию. Отчет об обязательствах перед клиентами должен включать валовую прибыль и валовые убытки для клиентов, открытые валютные риски фирмы по отношению к клиентам, сумму остатков денежных средств клиентов и чистую ликвидационную стоимость всех счетов клиентов вместе взятых.

Лица, ответственные за подготовку бухгалтерских книг и записей FDM, должны находиться под полным контролем зарегистрированного принципала и зарегистрированного AP члена.Такой руководитель также несет ответственность за исследование и выбор независимого аудитора, который удостоверяет годовую финансовую отчетность фирмы.

Внутренний финансовый контроль

Перед тем, как вести бизнес в качестве FDM, фирма должна продемонстрировать NFA, что член имеет адекватный внутренний финансовый контроль. FDM должен продемонстрировать, что его система внутреннего контроля обеспечивает разумную уверенность в отношении надежности финансовой отчетности и подготовки финансовой отчетности для внешних целей в соответствии с GAAP.FDM также должен продемонстрировать, что его система внутреннего финансового контроля не имеет существенных недостатков и что она подходит для создания и поддержания внутреннего контроля над финансовой отчетностью Участника.

FDM может выполнить это обязательство, получив отчет о внутреннем контроле, который подготовлен и заверен независимым бухгалтером, зарегистрированным в соответствии с разделом 102 Закона Сарбейнса-Оксли (SOX). Отчет о внутреннем контроле должен содержать, как минимум, подробное объяснение проверки, проведенной бухгалтером, и заявление бухгалтера о том, что он изучил и протестировал систему внутреннего контроля FDM и что средства контроля соответствуют вышеуказанным стандартам.

Если NFA считает, что внутренний контроль Участника неадекватен в любое время, отдел нормативно-правового соответствия NFA может потребовать от него предоставить NFA отчет о внутреннем контроле, который подготовлен и сертифицирован независимым бухгалтером, зарегистрированным в соответствии с разделом 102 SOX. Отчет о внутреннем контроле должен соответствовать указанным выше стандартам.

Требования к отчетности Форекс

Каждый FDM должен иметь возможность должным образом учитывать все средства, полученные от клиентов и причитающиеся им.FDM должны подготовить ежедневные вычисления, показывающие общую сумму средств клиентов на депозите, общую сумму открытых позиций клиентов и общую сумму, причитающуюся клиентам.

Фирма должна подавать в NFA три типа отчетов: ежедневные электронные отчеты, показывающие обязательства перед клиентами и другую финансовую и операционную информацию; ежемесячные операционные отчеты и отчеты по управлению рисками; и ежеквартальные отчеты, которые содержат самую последнюю информацию о результатах деятельности, требуемую в соответствии с Правилом 5 CFTC.5 (e) (1) (i) (iii).

Ежедневные отчеты должны составляться каждый рабочий день и подаваться до полудня следующего рабочего дня. Ежемесячные отчеты необходимо подавать в течение 17 рабочих дней после окончания каждого месяца, за который отчет составляется. Точно так же ежеквартальные отчеты должны быть поданы в течение 17 рабочих дней после окончания каждого квартала, за который отчет составляется.

Подача этих отчетов подтверждает, что лицо, подающее их, является надзорным сотрудником, который является или находится под полным контролем указанного принципала, который также является партнером NFA, должным образом уполномочен связывать FDM, и что вся информация в отчете верно, правильно и полно.Любой отчет, поданный после истечения срока, будет сопровождаться штрафом в размере 1000 долларов США за каждый рабочий день, когда он опаздывает.

Обмен валюты | CFTC

Иностранная валюта (розничная торговля без обмена)

Комиссия завершила разработку правил реализации Закона Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей в отношении регулирования внебиржевых розничных валютных операций и посредников.

Комиссия также завершила согласование изменений к существующим положениям о розничной торговле иностранной валютой в ответ на Закон Додда-Франка.

Дополнительная информация об этих окончательных правилах представлена ​​ниже, включая правила, информационные бюллетени и подробности встреч, проведенных между персоналом CFTC и внешними сторонами.

Соответствующие выпуски Федерального реестра

Окончательное правило; Интерпретация : 76 FR 56103 // PDF Версия
12.09.2011
17 CFR Часть 5 Розничные валютные операции; Соответствие изменениям к существующим правилам в ответ на Закон Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите потребителей
Дата вступления в силу: 9/12/2011

Окончательное правило : 75 FR 55409 // PDF Версия
10.09.2010
17 CFR Части 1, 3, 4, 5, 10, 140, 145, 147, 160 и 166 Регулирование внебиржевой розничной торговли за рубежом Обменные операции и посредники

Предлагаемое правило : 75 FR 3281 // PDF Версия
1/20/2010
17 CFR Части 1, 3, 4, 5, 10, 140, 145, 147, 160 и 166 Регулирование внебиржевой розничной торговли за рубежом Обменные операции и посредники
Файл комментариев — Дата закрытия: 22 марта 2010 г.

Окончательное правило : 75 FR 55310 // PDF Version
10.09.2010
Выполнение регистрационных функций Национальной фьючерсной ассоциацией в отношении розничных валютных дилеров и связанных лиц

Дополнительная информация

Информационный бюллетень: Окончательное правило, касающееся розничных валютных операций
Вопросы и ответы: Окончательное правило розничной иностранной валюты

Выпуск : CFTC публикует окончательные правила в отношении розничных операций на Форекс, 5883-10

Дата

ВСТРЕЧА С

ОТНОСИТЕЛЬНО ПРАВИЛА

CLS Bank International

ХХ.Валюта

Требования к клирингу

Общие

State Street

ХХ. Обмен валюты

Общий

ХХ. Обмен валюты

Общий

Представители различных энергетических компаний, финансовых фирм, консультанты и другие заинтересованные лица.Сессия была открыта для прессы.

Все

Национальная фьючерсная ассоциация (NFA)

Все

Определение иностранной валюты (Forex)

Что такое иностранная валюта (Форекс)?

Иностранная валюта (форекс или FX) — это торговля одной валютой за другую.Например, можно обменять доллар США на евро. Операции с иностранной валютой могут осуществляться на валютном рынке, также известном как рынок форекс.

Рынок форекс — самый крупный и ликвидный рынок в мире, каждый день из рук в руки переходят триллионы долларов. Централизованного местоположения здесь нет. Скорее, рынок форекс представляет собой электронную сеть банков, брокеров, учреждений и индивидуальных трейдеров (в основном торгующих через брокеров или банки).

Ключевые выводы

• Иностранная валюта (форекс или FX) — это глобальный рынок обмена национальных валют друг с другом.
• Пункты обмена валют составляют крупнейший в мире рынок ценных бумаг по номинальной стоимости, каждый день из рук в руки переходят триллионы долларов.
• В торговле иностранной валютой используются валютные пары, цена которых определяется по соотношению одна к другой.
• Форварды и фьючерсы — еще один способ участия на валютном рынке.

Нажмите «Играть», чтобы узнать, что такое иностранная валюта (Forex)

Общие сведения об иностранной валюте

Рынок определяет стоимость, также известную как обменный курс, большинства валют.Обменять валюту можно так же просто, как поменять одну валюту на другую в местном банке. Это также может включать торговлю валютой на валютном рынке. Например, трейдер делает ставку на то, что центральный банк смягчит или ужесточит денежно-кредитную политику и что одна валюта будет укрепляться по сравнению с другой.

При торговле валютами они указываются парами, например USD / CAD, EUR / USD или USD / JPY. Они представляют доллар США (USD) по сравнению с канадским долларом (CAD), евро (EUR) по сравнению с долларом США и доллар США по сравнению с японской иеной (JPY).

Также с каждой парой будет связана цена, например 1,2569. Если эта цена была связана с парой USD / CAD, это означает, что покупка одного доллара США стоит 1,2569 CAD. Если цена вырастет до 1,3336, то теперь покупка одного доллара будет стоить 1,3336 канадских долларов. Доллар США вырос в цене (снизился канадский доллар), потому что теперь покупка одного доллара обходится дороже канадских долларов.

Валюты на валютном рынке торгуются лотами, называемыми микро, мини и стандартными лотами. Микролот равен 1 000 данной валюты, мини-лот — 10 000, а стандартный лот — 100 000.Это отличается от того, когда вы идете в банк и хотите обменять 450 долларов на поездку. При торговле на электронном рынке Форекс торги проходят установленными блоками валюты, но вы можете торговать любым количеством блоков. Например, вы можете торговать семью микролотами (7000), тремя мини-лотами (30 000) или, например, 75 стандартными лотами (7 500 000).

Валютный рынок уникален по нескольким причинам, в основном из-за его размера. Объем торгов на рынке форекс, как правило, очень велик.Например, по данным Банка международных расчетов, который принадлежит 62 центральным банкам и используется для выполнения денежно-кредитной и финансовой ответственности, в апреле 2019 года торговля на валютных рынках в среднем составляла 6,6 триллиона долларов в день. Крупнейшие торговые центры — Лондон, Нью-Йорк, Сингапур, Гонконг и Токио.

Торговля на валютном рынке

Рынок открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю в крупных финансовых центрах по всему миру.Это означает, что вы можете покупать или продавать валюту в любое время дня.

Валютный рынок — это не совсем универсальный магазин. Есть целый ряд различных способов, которыми может воспользоваться инвестор, чтобы совершать сделки на Форекс. Вы можете обращаться к разным дилерам или через разные финансовые центры, которые используют множество электронных сетей.

С исторической точки зрения, обмен валюты когда-то был концепцией правительств, крупных компаний и хедж-фондов.Но в современном мире торговать валютами так же просто, как щелкнуть мышью — доступность не является проблемой, а это значит, что любой может это сделать. Фактически, многие инвестиционные компании предлагают физическим лицам возможность открывать счета и торговать валютами, когда и когда они захотят.

Когда вы совершаете сделки на рынке форекс, вы в основном покупаете или продаете валюту определенной страны. Но физического обмена денег из рук в руки нет. Это противоречит тому, что происходит в обменном пункте — подумайте о туристе, посещающем Таймс-сквер в Нью-Йорке из Японии.Он может конвертировать свои (физические) иены в наличные доллары США (и с него может взиматься комиссия за это), чтобы он мог тратить свои деньги во время путешествия.

Но в мире электронных рынков трейдеры обычно открывают позицию в определенной валюте в надежде, что в валюте, которую они покупают, будет некоторое движение вверх и сила (или слабость, если они продают), поэтому они может получить прибыль.

Различия на рынках Форекс

Есть некоторые фундаментальные различия между валютным рынком и другими рынками.Во-первых, меньше правил, а это означает, что инвесторы не придерживаются таких строгих стандартов или правил, как на рынках акций, фьючерсов или опционов. Это означает, что нет клиринговых палат и центральных органов, которые наблюдают за валютным рынком.

Во-вторых, поскольку торги не проводятся на традиционной бирже, вы не найдете тех же сборов или комиссий, которые были бы на другом рынке. Далее, нет ограничения относительно того, когда вы можете и не можете торговать. Поскольку рынок открыт 24 часа в сутки, торговать можно в любое время суток.Наконец, поскольку это такой ликвидный рынок, вы можете входить и выходить, когда захотите, и вы можете купить столько валюты, сколько можете себе позволить.

Спот-рынок

Спот для большинства валют составляет два рабочих дня; Основным исключением является доллар США по отношению к канадскому доллару, расчет по которому происходит на следующий рабочий день. Остальные пары рассчитываются в течение двух рабочих дней. В периоды нескольких праздников, таких как Пасха или Рождество, расчет по спотовым операциям может занять до шести дней.Цена устанавливается на дату сделки, но деньги обмениваются на дату валютирования.

Доллар США является наиболее активно торгуемой валютой. Чаще всего используются пары доллар США с евро, японская иена, британский фунт стерлингов и австралийский доллар. Торговые пары, в которые не входит доллар, называются кроссами. Наиболее распространены кроссы евро против фунта и иены.

Спотовый рынок может быть очень волатильным. В краткосрочном движении преобладает техническая торговля, которая фокусируется на направлении и скорости движения.Людей, занимающихся техническими вопросами, часто называют чартистами. Долгосрочные колебания курсов валют определяются фундаментальными факторами, такими как относительные процентные ставки и экономический рост.

Форвардный рынок

Форвардная сделка — это любая сделка, которая рассчитывается дальше в будущем, чем спот. Форвардная цена — это комбинация спотовой ставки плюс или минус форвардных пунктов, которые представляют разницу процентных ставок между двумя валютами. Большинство из них имеют срок погашения менее года в будущем, но возможно и более длительный срок.Как и в случае спота, цена устанавливается на дату транзакции, но деньги обмениваются на дату погашения.

Форвардный контракт составляется с учетом требований контрагентов. Они могут быть на любую сумму и рассчитаны на любую дату, кроме выходных или праздничных дней в одной из стран.

Рынок фьючерсов

Фьючерсная сделка похожа на форвард в том, что она рассчитывается позже, чем сделка спот, но предназначена для стандартного размера и даты расчетов и торгуется на товарном рынке.Биржа выступает в роли контрагента.

Пример иностранной валюты

Трейдер считает, что Европейский центральный банк (ЕЦБ) в ближайшие месяцы смягчит свою денежно-кредитную политику, поскольку экономика еврозоны замедляется. В результате трейдер делает ставку на то, что евро упадет по отношению к доллару США, и коротко продает 100000 евро по обменному курсу 1,15. В течение следующих нескольких недель ЕЦБ дает понять, что действительно может смягчить свою денежно-кредитную политику. Это приводит к падению обменного курса евро до 1.10 против доллара. Это приносит трейдеру прибыль в размере 5000 долларов.

Продав 100 000 евро, трейдер получил 115 000 долларов для короткой продажи. Когда евро упал и трейдер закрыл короткую позицию, обратная покупка валюты обошлась трейдеру всего в 110 000 долларов. Разница между деньгами, полученными на короткой продаже, и покупкой для покрытия — это прибыль. Если бы евро укрепился по отношению к доллару, это привело бы к убыткам.

Часто задаваемые вопросы

Насколько велик валютный рынок?

Валютный рынок чрезвычайно ликвиден и значительно превосходит ежедневный объем торгов на рынках акций и облигаций.Согласно последнему трехгодичному исследованию, проведенному Банком международных расчетов (БМР), торговля на валютных рынках в 2019 году составляла в среднем 6,6 триллиона долларов в день. Для сравнения, общая номинальная стоимость фондовых рынков США на 10 марта 2021 года составляла примерно 688 миллиардов долларов. . Крупнейшие торговые центры форекс — это Лондон, Нью-Йорк, Сингапур, Гонконг и Токио.

Что такое торговля иностранной валютой?

Когда вы совершаете сделки на валютном рынке, вы в основном покупаете валюту определенной страны и одновременно продаете валюту другой страны.Но физического обмена денег из рук в руки нет. Трейдеры обычно открывают позицию в определенной валюте в надежде, что у этой валюты будет некоторая сила по сравнению с другой валютой, которую они покупают (или слабость, если они продают), чтобы они могли получить прибыль. . В современном мире электронных рынков торговать валютами так же просто, как щелкнуть мышью.

Чем иностранная валюта отличается от других рынков?

Есть некоторые фундаментальные различия между валютным рынком и другими рынками.Нет клиринговых палат и центральных органов для наблюдения за рынком форекс, что означает, что инвесторы не придерживаются строгих стандартов или правил, как на рынках акций, фьючерсов или опционов. Во-вторых, нет сборов или комиссий, которые существуют для других рынков с традиционными биржами. Для торговли нет времени отсечки, кроме выходных, поэтому торговать можно в любое время дня. Наконец, его ликвидность способствует простоте доступа к торговле.

Операции в иностранной валюте

Индивидуальные инвесторы, которые рассматривают возможность участия в рынке обмена иностранной валюты (или «форекс»), должны полностью понимать рынок и его уникальные характеристики.Торговля на Форекс может быть очень рискованной и подходит не всем инвесторам. В большинстве торговых стратегий форекс обычно используется кредитное плечо. Кредитное плечо предполагает использование относительно небольшого капитала для покупки валюты, стоимость которой во много раз превышает стоимость этого капитала. Кредитное плечо увеличивает незначительные колебания на валютных рынках с целью увеличения потенциальных прибылей и убытков. Используя кредитное плечо для торговли на Форексе, вы рискуете потерять весь свой первоначальный капитал и можете потерять даже больше денег, чем сумма вашего начального капитала.Вам следует внимательно изучить свое финансовое положение, проконсультироваться с финансовым консультантом, знающим торговлю на Форекс, и изучить любые фирмы, предлагающие торговать на Форекс за вас, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения. Справочная информация: курсы валют, котировки и цены Обменный курс иностранной валюты — это цена, которая показывает, сколько стоит покупка валюты одной страны за валюту другой страны. Валютные трейдеры покупают и продают валюту посредством валютных операций в зависимости от того, как, по их ожиданиям, будут колебаться обменные курсы.Когда стоимость одной валюты повышается по отношению к другой, трейдеры будут получать прибыль, если они покупают повышающуюся валюту, или терпят убытки, если они продают повышающуюся валюту. Как обсуждается ниже, существуют и другие факторы, которые могут снизить прибыль трейдера, даже если этот трейдер «выбрал» правильную валюту. Валюты обозначаются трехбуквенными сокращениями. Например, USD — это доллар США, EUR — это евро, GBP — это британский фунт, а JPY — это японская иена. транзакций Forex котируются в парах валют (, например, , GBP / USD), потому что вы покупаете одну валюту за другую. Иногда покупки и продажи производятся относительно доллара США, подобно тому, как многие акции и облигации оцениваются в долларах США. Например, вы можете купить евро за доллары США. В других типах валютных операций одна иностранная валюта может быть куплена за другую иностранную валюту. Примером этого может быть покупка евро за британские фунты стерлингов, то есть торговля евро и фунтом в рамках одной транзакции.Для инвесторов, чья местная валюта — доллар США (, т.е. , инвесторы, которые в основном владеют активами, номинированными в долларах США), первый пример обычно представляет собой единственную положительную ставку на евро (ожидание того, что евро вырастет в цене), тогда как второй пример представляет собой положительную ставку на евро и отрицательную ставку на британский фунт (ожидание того, что евро вырастет в цене по отношению к британскому фунту). Существуют разные соглашения о котировке обменных курсов в зависимости от валюты, рынка и иногда даже системы, которая отображает котировку.Для некоторых инвесторов эти различия могут быть источником путаницы и даже привести к размещению непреднамеренных сделок. Например, часто бывает, что обменные курсы евро выражаются в долларах США. Котировка на 1,4123 евро означает, что 1000 евро можно купить примерно за 1412 долларов США. Напротив, японская иена часто указывается как количество иен, которое можно купить за один доллар США. Котировка на JPY в 79,1515 означает, что 1,000 U.Южнокорейский доллар можно купить примерно за 79 152 иен. В этих примерах, если вы купили евро, а котировка евро увеличилась с 1,4123 до 1,5123, вы бы зарабатывали деньги. Но если вы купили иену, и котировка JPY увеличится с 79,1515 до 89,1515, вы фактически потеряете деньги, потому что в этом примере иена будет обесцениваться по отношению к доллару США (, т.е. , для покупки потребуется больше иен. один доллар США). Прежде чем вы попытаетесь торговать валютами, вы должны иметь твердое представление о правилах котировки валют, о том, как оцениваются валютные операции, и математических формулах, необходимых для конвертации одной валюты в другую. Обменные курсы валют обычно указываются с использованием пары цен, представляющих «спрос» и «спрос». Подобно тому, как могут котироваться акции, «аск» — это цена, которая представляет, сколько вам нужно будет потратить, чтобы купить валюту, а «бид» — это цена, которая представляет (меньшую) сумму, которую вы получите, если продадите валюту. Разница между ценой покупки и продажи известна как «спред между ценой покупки и продажи», и она представляет собой неотъемлемую стоимость торговли — чем шире разница между ценой покупки и продажи, тем больше стоит покупка и продажа данной валюты, не считая любые другие комиссии или транзакционные сборы. Вообще говоря, существует три способа торговли курсами обмена иностранной валюты: На бирже, регулируемой Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Примером такой биржи является Чикагская товарная биржа, которая предлагает валютные фьючерсы и опционы на валютные фьючерсные продукты. Биржевые валютные фьючерсы и опционы предоставляют трейдерам контракты с установленным размером единицы, фиксированной датой истечения срока действия и централизованным клирингом.При централизованном клиринге клиринговая корпорация выступает в качестве единственного контрагента для каждой транзакции и гарантирует завершение и кредитоспособность всех транзакций. На бирже, регулируемой Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Примером такой биржи является NASDAQ OMX PHLX (ранее Филадельфийская фондовая биржа), которая предлагает опционы на валюты (, т.е. , право, но не обязательство покупать или продавать валюту по определенному курсу в течение определенного времени. ).Биржевые опционы на валюты также предоставляют инвесторам контракты с фиксированным размером единицы, фиксированной датой истечения срока действия и централизованным клирингом. На внебиржевом рынке. На внебиржевом рынке (иногда называемом внебиржевым или внебиржевым рынком) индивидуальный инвестор торгует напрямую с контрагентом, например с форекс-брокером или дилером; нет биржи или центрального расчетного центра. Вместо этого торговля обычно проводится по телефону или через сети электронной связи (ECN).В этом случае инвестор полностью полагается на контрагента, чтобы получить средства или иметь возможность торговать вне позиции. Риски торговли на Форекс Рынок форекс — это большой, глобальный и, как правило, ликвидный финансовый рынок. Банки, страховые компании и другие финансовые учреждения, а также крупные корпорации используют валютные рынки для управления рисками, связанными с колебаниями курсов валют. Риск потерь для индивидуальных инвесторов, торгующих валютными контрактами, может быть значительным.Единственные средства, которыми вы должны подвергать риску при спекуляциях с иностранной валютой, — это те средства, которые вы можете позволить себе полностью потерять, и вы всегда должны знать, что определенные стратегии могут привести к вашей потере даже больше денег, чем сумма ваших первоначальных инвестиций. Некоторые из ключевых рисков включают: Правила цитирования не единообразны. Хотя многие валюты обычно котируются по отношению к доллару США (то есть за один доллар покупается определенная сумма иностранной валюты), на валютном рынке нет требуемых единых правил котирования.Например, евро и британский фунт могут быть указаны в обратном порядке, что означает, что один британский фунт покупает определенную сумму долларов США (GBP / USD), а один евро покупает определенную сумму долларов США (EUR / USD). . Поэтому вам нужно обратить особое внимание на правила котировки валюты и на то, что повышение или понижение котировки может означать для ваших сделок. Затраты по сделке могут быть неясными. Прежде чем принять решение об инвестировании в рынок форекс, проконсультируйтесь с несколькими разными фирмами и сравните их расходы, а также их услуги.Существуют очень ограниченные правила, касающиеся того, как дилер взимает с инвестора плату за услуги форекс, которые он предоставляет, или сколько дилер может взимать плату. Некоторые дилеры взимают комиссию за каждую сделку, в то время как другие взимают надбавку за счет увеличения разницы между ценами покупки и продажи, которые они назначают инвесторам. Когда дилер объявляет транзакцию «без комиссии», вы не должны предполагать, что транзакция будет выполнена бесплатно для вас. Вместо этого комиссия дилера может быть встроена в более широкий спред между ценой покупки и продажи, и может быть неясно, какая часть спреда составляет наценку дилера.Кроме того, некоторые дилеры могут взимать как комиссию, так и наценку. Они также могут взимать другую наценку за покупку валюты, чем за ее продажу. Внимательно прочтите ваше соглашение с дилером и убедитесь, что вы понимаете, как дилер будет взимать с вас плату за ваши сделки. Транзакционные издержки могут превратить прибыльные сделки в убыточные. Для некоторых валют и валютных пар транзакционные издержки могут быть относительно высокими. Если вы часто торгуете как в валюте, так и вне ее, эти затраты могут в некоторых обстоятельствах превратить прибыльные сделки в убыточные. Вы можете потерять все свои вложения или даже больше. Вам необходимо будет внести определенную сумму денег (обычно называемую «гарантийный депозит» или «маржа») у форекс-дилера, чтобы купить или продать внебиржевой валютный контракт. Небольшая сумма может позволить вам держать форекс-контракт на сумму, во много раз превышающую стоимость первоначального депозита. Такое использование маржи является основой «кредитного плеча», потому что инвестор может использовать депозит в качестве «рычага» для поддержки гораздо более крупного валютного контракта.Поскольку колебания цен на валюту могут быть небольшими, многие трейдеры форекс используют кредитное плечо как средство увеличения своей прибыли. Чем меньше размер депозита по отношению к базовой стоимости контракта, тем больше будет кредитное плечо. Если цена движется в неблагоприятном направлении, высокое кредитное плечо может привести к большим убыткам по отношению к вашему первоначальному депозиту. С кредитным плечом даже небольшое движение против вашей позиции может уничтожить все ваши вложения. Вы также можете нести ответственность за дополнительные убытки, помимо вашего первоначального депозита, в зависимости от вашего соглашения с дилером. Торговые системы могут работать не так, как предполагалось. Хотя можно покупать и удерживать валюту, если вы верите в ее долгосрочное повышение, многие торговые стратегии используют небольшие быстрые движения на валютных рынках. Для этих стратегий обычно используются автоматические торговые системы, которые предоставляют сигналы покупки и продажи или даже автоматическое исполнение для широкого диапазона валют. Использование любой такой системы требует специальных знаний и сопряжено со своими собственными рисками, включая неправильное понимание параметров системы, неверные данные, которые могут привести к непреднамеренным сделкам, и способность торговать на скоростях, превышающих те, которые можно отслеживать вручную и проверять. Мошенничество. Остерегайтесь схем быстрого обогащения, которые обещают значительную прибыль с минимальным риском при торговле на Форекс. SEC и CFTC подали иски о мошенничестве в делах, связанных с инвестиционными программами форекс. Свяжитесь с соответствующим федеральным регулирующим органом, чтобы проверить статус членства конкретных фирм и частных лиц. Особые риски внебиржевой торговли на Форекс Как описано выше, торговля на Форекс в целом представляет значительные риски для индивидуальных инвесторов, которые требуют тщательного рассмотрения.Внебиржевой форекс связан с дополнительными рисками, в том числе: Центрального рынка нет. В отличие от регулируемых бирж фьючерсов и опционов, на розничном внебиржевом валютном рынке нет центрального рынка. Вместо этого индивидуальные инвесторы обычно выходят на рынок форекс через отдельные финансовые учреждения или дилеров, известных как «маркет-мейкеры». Маркет-мейкеры принимают противоположную сторону любой сделки; например, они могут одновременно покупать и продавать одну и ту же иностранную валюту.В этих случаях маркет-мейкеры выступают в качестве принципалов за свой счет и, как следствие, не могут предложить лучшую цену, доступную на рынке. Поскольку отдельные инвесторы часто не имеют доступа к информации о ценах, им может быть сложно определить, является ли предлагаемая цена справедливой. Централизованного клиринга нет. При торговле фьючерсами и опционами на регулируемых биржах клиринговая организация может выступать в качестве центрального контрагента для всех транзакций, что может предоставить вам некоторую защиту в случае неисполнения обязательств вашим контрагентом.Эта защита недоступна на внебиржевом валютном рынке, где нет централизованного клиринга. Регулирование внебиржевой торговли на валютном рынке Закон о товарных биржах разрешает лицам, находящимся под контролем федерального регулирующего агентства, участвовать во внебиржевых валютных операциях с индивидуальными инвесторами только в соответствии с правилами этого федерального регулирующего агентства. Имейте в виду, что могут быть разные требования или режимы для валютных операций в зависимости от того, какие правила и положения могут применяться в различных обстоятельствах (например, в отношении защиты от банкротства или ограничений кредитного плеча). Вам также следует знать, что для брокеров и дилеров многие правила и положения, применимые к операциям с ценными бумагами, могут не применяться к операциям на валютном рынке. SEC активно интересуется деловой практикой в ​​этой области и в настоящее время изучает целесообразность дополнительных правил и положений. Связанная информация Национальная фьючерсная ассоциация Информация для инвесторов о торговле на Форекс Предупреждение для инвесторов CFTC / NASAA о мошенничестве с иностранной валютой Пресс-релиз: SEC обвиняет оператора Forex Ponzi, который сбежал после раскрытия схемы http: // www.sec.gov/answers/forcurr.htm

Совет Федеральной резервной системы — Совет Федеральной резервной системы завершает разработку стандартов для регулируемых ФРС банков, участвующих в определенных типах валютных операций с розничными клиентами

Пожалуйста, включите JavaScript, если он отключен в вашем браузере, или получите доступ к информации по ссылкам, указанным ниже.

4 апреля 2013 г.

Совет управляющих Федеральной резервной системы завершает разработку стандартов для регулируемых ФРС банков, участвующих в определенных типах валютных операций с розничными клиентами.

Для немедленного выпуска

Совет Федеральной резервной системы в четверг объявил о завершении разработки стандартов для банковских организаций, регулируемых Федеральной резервной системой, которые участвуют в определенных типах валютных операций с розничными клиентами.

Правило, выпущенное в соответствии с Законом Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей, устанавливает требования к раскрытию информации о рисках клиентам, ведению учета, деловому поведению и документации для розничных валютных операций. Регулируемые учреждения, участвующие в таких транзакциях, должны будут уведомлять Федеральный резерв и иметь хорошую капитализацию. Они также будут обязаны собирать маржу для розничных операций с иностранной валютой.

Типы операций, охватываемых правилом, включают операции с иностранной валютой, которые являются фьючерсами или опционами на фьючерсы, внебиржевые опционы на иностранную валюту и так называемые операции скользящего спота.Правило распространяется на организации, регулируемые Федеральной резервной системой, включая зарегистрированные государством банки, которые являются членами Федеральной резервной системы, банковские и ссудно-сберегательные холдинговые компании, Edge Act и договорные корпорации, а также незастрахованные лицензированные государством филиалы и агентства иностранных банков.

Федеральная резервная система проконсультировалась с Управлением финансового контролера и Федеральной корпорацией страхования депозитов при разработке правила. Как указано Додд-Фрэнком, агентства разработали отдельные правила.

Правило вступит в силу 13 мая 2013 года.

По вопросам СМИ обращайтесь по телефону 202-452-2955.

Федеральный регистр уведомление: HTML | PDF

Последнее обновление: 4 апреля 2013 г.

Валютные правила — КПМГ в Индии

Правила обмена иностранной валюты были либерализованы с годами, чтобы облегчить перевод средств как в Индию, так и из нее.Изменения вносятся на постоянной основе в соответствии с государственной политикой экономической либерализации. Тем не менее, в некоторых случаях требуются специальные разрешения регулирующих органов для операций / денежных переводов с иностранной валютой.

Правила обмена иностранной валюты в Индии регулируются Законом об управлении иностранной валютой 1999 года («FEMA»). Высшим органом регулирования иностранной валюты в Индии является Резервный банк Индии («RBI»), который регулирует закон и отвечает за все ключевые утверждения.

FEMA применимо не только ко всем частям Индии, но также применимо ко всем филиалам, офисам и организациям за пределами Индии, которые принадлежат или контролируются лицом, проживающим в Индии. Это также относится ко всем филиалам, офисам и учреждениям в Индии, которые контролируются или принадлежат лицам, проживающим за пределами Индии. FEMA регулирует все аспекты обмена иностранной валюты и имеет прямое влияние на внешнюю торговлю и платежи.

FEMA также влияет на иностранных граждан, которые работают в Индии или за ее пределами.

В связи с этим ниже перечислены основные услуги, предлагаемые нашим клиентам:

• Помощь в открытии филиала, офиса связи и проектного офиса иностранной компании в Индии и консультирование по подходам, необходимым в этом вопросе
• Консультации по операциям с валютным аспектом
• Провести обязательную юридическую проверку
• Провести проверку работоспособности / анализ нормативных рисков прошлых соответствий / документов с точки зрения валютных правил
• Помощь с представительствами перед регулирующими органами, такими как Резервный банк Индии, Совет по содействию иностранным инвестициям и т. Д.
• Содействие в представлении интересов в сложных делах
• Содействие в согласовании внешнего коммерческого заимствования.

Резервный банк Индии — часто задаваемые вопросы

(по состоянию на 01 августа 2017 г.)

Правовая основа для администрирования валютных операций в Индии обеспечивается Законом об управлении иностранной валютой 1999 года. В соответствии с Законом об управлении иностранной валютой 1999 года (FEMA), который вступил в силу с 1 июня 2000 года, все операции, связанные с иностранная валюта классифицируется как операции с капиталом или как операции по счету текущих операций.Все операции, проводимые резидентом, которые не изменяют его / ее активы или обязательства, включая условные обязательства, за пределами Индии, являются операциями по текущим счетам.

В соответствии с разделом 5 FEMA, лица, проживающие в Индии ¹ могут свободно покупать или продавать иностранную валюту для любых операций с текущим счетом, за исключением тех операций, для которых снятие иностранной валюты запрещено центральным правительством, например, денежные переводы. из лотерейных выигрышей; перевод доходов от гонок / верховой езды и т. д.или любое другое хобби; денежный перевод на покупку лотерейных билетов, запрещенных / запрещенных журналов, футбольных пулов, розыгрышей и т.д .; перевод дивидендов любой компанией, к которой применимо требование о балансировке дивидендов; оплата комиссии за экспорт по пути государственного кредитования рупий, за исключением комиссии до 10% от фактурной стоимости экспорта чая и табака; оплата комиссионных за экспорт, произведенная в счет инвестиций в акционерный капитал совместных предприятий / дочерних компаний, находящихся в полной собственности за рубежом, индийских компаний; перевод процентного дохода по средствам, хранящимся в системе «Специальная рупия для нерезидентов» (счет), и платежи, связанные с «услугами обратного вызова» по телефону.

Правила управления иностранной валютой (операции с текущим счетом), 2000 г. — Уведомление [GSR No. 381 (E)] от 3 мая 2000 г. и пересмотренное Приложение III к Правилам, как указано в Уведомлении G.S.R. 426 (E) от 26 мая 2015 г. доступен в «Официальном вестнике», а также в качестве приложения к нашему Основному руководству по «Другим средствам денежных переводов» доступно на нашем веб-сайте www.rbi.org.in.

Эти ответы на часто задаваемые вопросы пытаются сформулировать общие вопросы пользователей по данной теме, используя простой для понимания язык.Тем не менее, для проведения транзакции можно использовать Закон об управлении иностранной валютой 1999 г. (FEMA) и принятые в соответствии с ним положения / правила или инструкции.

Q 1. Кто является официальным дилером (AD)?

Отв. Уполномоченный дилер (AD) — это любое лицо, специально уполномоченное Резервным банком в соответствии с разделом 10 (1) FEMA, 1999 г., для операций с иностранной валютой или иностранными ценными бумагами (список AD доступен на www.rbi.org.in) и обычно включает банки.

Q 2. Кто уполномочен Резервным банком продавать иностранную валюту для поездок?

Отв. Валюту можно приобрести у любого уполномоченного лица, например в банке AD категории I и AD категории II. Полноценным обменникам (FFMC) также разрешено выпускать обмен для деловых и частных посещений.

Q 3. Сколько иностранной валюты можно провозить наличными для выезда за границу?

Отв. Путешественникам, направляющимся во все страны, кроме (a) и (b), указанных ниже, разрешается приобретать банкноты / монеты в иностранной валюте на сумму не более 3000 долларов США за одно посещение.Сумма остатка может быть отражена в виде банковских карт, дорожных чеков или банковских трат. Исключениями являются: (а) путешественники, следующие в Ирак и Ливию, которые могут снимать иностранную валюту в виде банкнот и монет иностранной валюты, не превышающих 5000 долларов США или их эквивалента за одно посещение; (b) путешественников, следующих в Исламскую Республику Иран, Российскую Федерацию и другие республики Содружества Независимых Государств, которые могут получить всю иностранную валюту (до 250 000 долларов США) в виде банкнот или монет иностранной валюты.

Для путешественников, следующих для паломничества в хадж / умру, полная сумма права (250 000 долларов США) наличными или в пределах денежного лимита, установленного Комитетом по хаджу Индии, может быть освобождена AD и FFMC.

Q 4. Сколько индийской валюты можно ввозить при въезде в Индию?

Отв. Житель Индии, который выехал из Индии с временным визитом, может принести в Индию во время своего возвращения из любого места за пределами Индии (кроме Непала и Бутана) денежные знаки правительства Индии и банкноты Резервного банка Индии. до суммы, не превышающей рупий.25000. Лицо может ввозить в Индию из Непала или Бутана денежные знаки правительства Индии и банкноты Резервного банка Индии номиналом не более 100 рупий. Любое лицо, проживающее за пределами Индии, не являющееся гражданином Пакистана и Бангладеш, а также не путешествующее из Пакистана и Бангладеш и посещающее Индию, может ввозить в Индию банкноты Правительства Индии и Банкноты Резервного банка Индии до сумма, не превышающая рупий. 25000 при въезде только через аэропорт.

Любое лицо, проживающее в Индии, которое посетило Пакистан и / или Бангладеш с временным визитом, может принести в Индию во время своего возвращения денежные знаки правительства Индии и банкноты Резервного банка Индии на сумму, не превышающую рупий. . 10000 на человека.

Q 5. Сколько иностранной валюты можно ввозить во время посещения Индии?

Отв. Человек, прибывающий в Индию из-за границы, может без ограничений брать с собой иностранную валюту.Однако, если совокупная стоимость ввозимой иностранной валюты в виде банкнот, банкнот или дорожных чеков превышает 10000 долларов США или их эквивалента и / или стоимость одной только иностранной валюты превышает 5000 долларов США или их эквивалента, ее следует декларировать. в таможенные органы в аэропорту в форме валютной декларации (CDF) по прибытии в Индию.

Q 6. Можно ли заплатить наличными в эквиваленте полной рупии купленной иностранной валюты для поездки за границу?

Отв.Иностранную валюту для выезда за границу можно приобрести у уполномоченного лица за оплату наличными в рупиях на сумму менее 50 000 рупий. Однако, если продажа иностранной валюты осуществляется на сумму, эквивалентную 50000 рупий / — и выше, весь платеж должен быть произведен посредством перекрещенного чека / банковского чека / платежного поручения / тратты до востребования / дебетовой карты / кредитной карты / предоплаты. только карта.

Q 7. Есть ли какие-либо временные рамки для возвращающегося в Индию путешественника для сдачи иностранной валюты?

Отв.По возвращении из зарубежной поездки путешественники должны сдать неизрасходованную иностранную валюту в виде денежных знаков и дорожных чеков в течение 180 дней с момента возвращения. Тем не менее, они могут свободно хранить иностранную валюту до 2 000 долларов США в форме банкнот или TC для будущего использования или зачисления на свои счета в иностранной валюте (внутренние) [RFC (внутренние)].

Q 8. Следует ли передавать иностранные монеты официальному дилеру при возврате из-за границы?

Отв.Жители могут хранить иностранные монеты без ограничений.

Q 9. Существует ли какая-либо категория посещения, требующая предварительного одобрения Резервного банка или правительства Индии?

Отв. Танцевальные труппы, артисты и т. Д., Желающие совершить культурные туры за границу, должны получить предварительное разрешение от Министерства развития человеческих ресурсов (Департамент образования и культуры) правительства Индии, Нью-Дели.

Q 10. Требуется ли разрешение для получения гранта / пожертвования из-за границы в соответствии с Законом о регулировании иностранных взносов 1976 года?

Отв.Закон о регулировании иностранных взносов 1976 года находится в ведении и контролируется Министерством внутренних дел, адрес которого указан ниже:

Отдел иностранцев, Джайсалмер Хаус, 26, Мансинг Роуд, Нью-Дели-110011

В связи с этим не требуется специального разрешения Резервного банка

Q 11. Кто может иметь международную кредитную карту (ICC) и международную дебетовую карту (IDC) для проведения валютных операций?

Отв.Банкам, имеющим право осуществлять операции с иностранной валютой, разрешается выпускать международные дебетовые карты (IDC), которые могут использоваться физическим лицом-резидентом для снятия наличных или осуществления платежей в торговое учреждение за границей во время его визита за границу. IDC могут использоваться только для допустимых транзакций по текущим счетам, и использование IDC должно быть в пределах лимита LRS.

Банки

AD также могут выдавать карту Store Value Card / Charge Card / Smart Card резидентам, путешествующим с частным / деловым визитом за границу, которые могут использоваться для совершения платежей в зарубежных торговых заведениях, а также для снятия наличных в терминалах банкоматов.Для выпуска таких карт не требуется предварительного разрешения Резервного банка. Однако использование таких карт ограничено допустимыми транзакциями по текущим счетам и ограничено лимитом LRS.

Физические лица-резиденты, имеющие счет в иностранной валюте у официального дилера в Индии или в банке за границей, в соответствии с действующими валютными правилами, могут свободно получать международные кредитные карты (ICC), выпущенные зарубежными банками и другими известными агентствами. Плата, взимаемая с карты в Индии или за рубежом, может быть оплачена за счет средств, хранящихся на таких счетах в иностранной валюте держателя карты, или посредством денежных переводов, если таковые имеются, из Индии только через банк, в котором у держателя карты есть текущий или сберегательный счет.Денежный перевод для этой цели также должен осуществляться непосредственно в агентство, выпускающее карты, за границей, а не третьему лицу. Также уточняется, что применимый кредитный лимит будет лимитом, установленным банками-эмитентами карт. RBI не устанавливает денежного потолка для денежных переводов, если таковые имеются, в рамках этого механизма. Лимит LRS не применяется к использованию ICC для осуществления оплаты лицом для покрытия расходов, пока такое лицо находится в поездке за пределы Индии.

Использование ICC / IDC может производиться для поездок за границу в различных целях, а также для осуществления личных платежей, таких как подписка на зарубежные журналы, подписка в Интернете и т. Д.Однако использование ICC / IDC НЕ разрешено для запрещенных транзакций, указанных в Приложении 1 к Правилам поправок FEM (CAT) 2015 года, таких как покупка лотерейных билетов, запрещенных журналов и т. Д.

Использование этих инструментов для расчетов в иностранной валюте в Непале и Бутане не разрешено.

Q 12. Сколько украшений можно провезти за границу?

Отв. Вывоз личных драгоценностей из Индии осуществляется в соответствии с Правилами провоза багажа, которые регулируются и контролируются Таможенным департаментом правительства Индии.Хотя в этом случае не требуется одобрения Резервного банка, можно получить одобрения, если таковые имеются, от таможенных органов.

Q 13. Может ли резидент оказывать местное гостеприимство нерезиденту?

Отв. Лицо, проживающее в Индии, имеет право производить любую оплату в индийских рупиях для покрытия расходов на проживание, проживание и связанные с этим услуги или поездки в Индию и из Индии лица, проживающего за пределами Индии, который находится с визитом в Индия.

Q 14. Могут ли жители покупать авиабилеты в Индии для путешествия, не касаясь Индии?

Отв. Жители могут забронировать билеты в Индии для посещения любой третьей страны. Например, жители могут забронировать билеты на поездку из Лондона в Нью-Йорк через внутренние / зарубежные авиалинии Индии. Тем не менее, то же самое (авиабилеты) будет частью общего права путешествующего на LRS в размере 250 000 долларов США.

Q 15. Разрешается ли оплата медицинских расходов близкого родственника NRI в Индии резидентами?

Отв.Если медицинские расходы в отношении близкого родственника NRI [«родственника», как это определено в Разделе 2 (77) Закона о компаниях, 2013 г.) оплачиваются физическим лицом-резидентом, такой платеж, имеющий характер сделки между резидентом и резидентом, может подпадают под действие термина «связанные с этим услуги» в соответствии с Правилом 6 (2) Уведомления № FEMA 14 (R) / 2016-RB от 2 мая 2016 г.