Что значит бэк офис: Малый бизнес: инструкции, руководства и бизнес планы по открытию своего дела в России в 2019 году. «Бизнес-Прост»

28.05.1972 alexxlab

Содержание

офис — что это? Что представляет собой работа в бэк-офисе банка? :: BusinessMan.ru

В российском обиходе появилось новое англоязычное слово «бэк-офис». Что это такое? Какие функции выполняет? В каких компаниях существует? Попытаем разобраться более подробно.

Бэк-офис. Что это такое?

Данные подразделения существуют во многих организациях. Бэк-офис – это отдел или департамент компании, имеющий определенные функции. Речь идет о рутинных, административных и обслуживающих. Традиционно в функции входят также информационные технологии (администрирование и служба поддержки), отдел кадров и бухгалтерия.

В некоторых организациях отдельно прописаны дополнительные направления работы, которые должен выполнять бэк-офис. Что это? Нередко сотрудники данного отдела занимаются статистическим и аналитическим учетом продаж, закупками, складскими остатками и ведением архива.

Если же этот бэк-офис — подразделение банка, то в функции включено выполнение клиринговых операций, текущего расчетно-кассового обслуживания и прочее.

История появления бэк-офиса

На начальных этапах развития бизнеса схема застройки помещения любой компании была особенной. Передний план занимал так называемый фронт-офис. Это делалось для того, чтобы у клиентов была возможность быстро и легко найти нужного работника. Естественно, руководство вкладывало в это помещение значительные средства, делая дорогой ремонт, уборку и обстановку. Фронт-офис должен был производить наилучшее впечатление, поскольку это — «лицо» любой компании.

Сотрудники его должны также соответствовать по стилю одежды и поведения. Это публичная сторона любой компании.

На втором плане традиционно располагался бэк-офис. Это такое место, в котором осуществлялось само производство, находилась система административных помещений, различных отделов, складов и прочее.

Поэтому данные территории традиционно были грязноватые, мрачные и не очень ухоженные. За презентабельностью данных помещений не очень следили, так как клиенты в них никогда не появлялись. Естественно, к внешнему виду сотрудников не предъявляется специальных требований. В большей степени уделялось внимание профессиональным умениям и навыкам.

Данное разграничение офиса на два крупных подразделения, которые выполняют разные функции, хорошо себя зарекомендовало и существует до настоящего времени.

Сотрудники фронт-офиса создают красивую «картинку» для компании. В то же время именно благодаря персоналу back-office происходит развитие и процветание компании. Почему? Давайте рассмотрим.

Значимость и важность бэк-офиса для развития компании

Практика показывает то, насколько велика роль данного подразделения для организации.

Во-первых, бэк-офис помогает поддерживать репутацию компании в ситуации жесткой конкуренции. Естественно, если сотрудники хорошо и четко выполняют свои обязанности. Ведь для любого клиента основным критерием хорошей компании является качественно оказанная услуга. Благодаря сотрудникам back-office совершается полный цикл той или иной операции.

Во-вторых, управление рисками также осуществляет бэк-офис. Что это приносит компании? Именно сотрудники данного отдела составляют отчеты, подбирают данные, факторы и делают расчеты, на основании которых принимаются управленческие решения. Поэтому правильность и точность их очень важна для будущего компании. Сотрудники же выполняют крайне ответственную работу, снижая значительно риски.

В-третьих, служба бэк-офис занимается также разработкой новых методов экономии и рационализаторских предложений. Естественно, напрямую сотрудники финансовые средства для компании не зарабатывают. Но они могут косвенно влиять на этот процесс.

Бэк-офис в банке

Является операционно-учетным подразделением. Благодаря его работе, обеспечивается деятельность основных отделов.

Бэк-офис занимается учетом и регистрацией сделок с ценными бумагами, управлением пассивами и активами, а также расчетами с клиентами. Но это только вершина айсберга.

Бэк-офис выполняет операции по оформлению кредита. Помимо этого, сотрудники нередко занимаются открытием счетов, осуществлением бухгалтерских операций и управлениями рисками.

Бэк-офис. Документарное оформление и сопровождение сделки на рынке ценных бумаг

В банках бэк-офис нередко состоит из нескольких подразделений. Особенно, если организация совершает большое количество сделок на рынке ценных бумаг. В обязанности сотрудников входит электронное и документарное оформление, их сопровождение. Остановимся на этом более подробно.

Во-первых, работник back-office осуществляет ведение журнала регистрации сделок, оформляет договор купли-продажи ценных бумаг определенного эмитента.

Далее происходит процесс перерегистрации ценных бумаг. Речь идет о передаче прав собственности. Для «запуска» данного процесса сотруднику бэк-офиса необходимо оформить передаточное распоряжение и узаконить текущую сделку.

После того как осуществлена перерегистрация и подтверждающий документ получен, работник контролирует процесс окончательного расчета.

На сотрудника бэк-офиса накладывается очень большая ответственность. При наличии малейшей неточности в процессе оформления документов сделка признается недействительной. В результате пострадает клиент, а компания получит серьезные убытки.

Помимо этого, бэк-офис занимается аналитическими (внутренними) сделками между подразделениями в организации в системе перераспределения финансов.

Для сферы торговли в последние годы нередко используют разнообразные программы автоматизации back-office.

Бэк-офис в сфере розничной торговли

При организации бизнеса перед руководителем стоит много проблем. Необходимо обеспечить торговый зал товаром, автоматизировать складской учет на предприятии, управлять ценообразованием, взаимодействовать с поставщиками и филиалами.

Для того чтобы решить эти и многие другие задачи, как было отмечено, имеются специальные программы для бэк-офиса.

В системе розничной торговли сотрудники такого подразделения помогут контролировать приход и отпуск товаров, списывать и перемещать, переоценивать, осуществлять возвраты, кассовые и банковские операции, работать с торговым оборудованием.

Программный пакет может иметь разную комплектацию: непродовольственная розница, магазин у дома, мини-маркет или супермаркет. В настоящее время существует выбор.

Бэк-офис в сетевой торговле

Основными направлениями работы в сетевой торговле являются:

внесение изменений и дополнений в большую номенклатуру товаров;
обмен данными между отделениями;
ведение централизованного учета;
получение оперативных сводок о функционировании филиалов и др.

Для облегчения работы и обеспечения взаимодействия офиса с сетью торговых точек, нередко используют автоматизированный вариант back-office. Данные программы позволяют организации более эффективно и быстро работать.

Бэк-офис в предприятиях общественного питания

В работе у сотрудников back-office предприятия общественного питания в основном текущие операции. В них традиционно входят следующие:

совершение рутинных обязательных операций;
ведение товарного и складского учета;

процесс контроля над производством блюд;
сбор и анализ данных;
составление отчетов.

В зависимости от того, каков объем и оборот организации, бэк-офис в торговле насчитывает обычно от трех до тринадцати-пятнадцати человек.

В настоящее время, как было отмечено, существуют автоматизированные системы, позволяющие облегчить осуществление операций, которые должны выполнять сотрудники. Это, естественно, положительный момент для руководителя организации. Но не всегда для работников. Практика показывает, что приобретение автоматизированных систем, выполняющих большую часть работы back-office, приводит к сокращению штата.

Офис — это… Что такое Бэк-Офис?

Бэк-офис — операционно учётное подразделение, обеспечивающее работу подразделений, участвующих в управлении активами и пассивами организации, осуществляющей деятельность на финансовых рынках. Задачей бэк офиса является документарное и электронное оформление … Википедия

бэк-офис — Часть фирмы, ответственная за деятельность, касающуюся совершенных сделок. В зависимости от организационной структуры фирмы бэк офис может быть одним департаментом либо состоять из множества структурных подразделений (таких, как: связанные с… … Справочник технического переводчика

бэк-офис — бэк офис, бэк офиса … Слитно. Раздельно. Через дефис.

«БЭК-ОФИС» — 1. банковское подразделение, отдел компании, выполняющее в операционных залах различные документарные операции по обслуживанию внешнеэкономической деятельности или операции с ценными бумагами; 2. отделы фирмы, собирающие, обрабатывающие и… … Большой бухгалтерский словарь

бэк-офис — вспомогательные финансовые и расчетные службы, поддерживающие жизнедеятельность компании (особ. в банке) … Словарь бизнес-сленга

БЭК-ОФИС — банковское подразделение, отдел компании, выполняющее в операционных залах различные документарные операции по обслуживанию внешнеэкономической деятельности или операции с ценными бумагами … Большой экономический словарь

БЭК-ОФИС — (англ. back office) – термин, используемый для описания внутреннего интерфейса (средств и правил взаимодействия в банковской компьютерной системе) в отделах банка или другого финансово кредитного учреждения, служащие которых не участвуют… … Финансово-кредитный энциклопедический словарь

Бэк-офис — Подразделение брокерской компании, выполняющее конторские операции, поддерживающие, но не включающие в себя торговлю акциями и другими ценными бумагами. Эти операции включают в себя все возможные письменные подтверждения сделок и их ликвидации,… … Инвестиционный словарь

Бэк-офис — – подразделение брокерской компании, обеспечивающее исполнение сделок после их заключения и осуществляющее внутренний учет и контроль операций с ценными бумагами … Рынок ценных бумаг. Словарь основных терминов и понятий

Бэк-офис (Архитектура предприятия) — Бэк офис в бизнес архитектуре Совокупность бизнес процессов, процедур, нормативных документов (регламентов), справочников, печатных форм, организационно штатных подразделений, реализующих журнальный (регистровый) учет операций, совершенных… … Википедия

Поддержка — Работа с бэк-офисом: Что такое бэк-офис?

Бэк-офис – это облачная часть сервиса Quick Resto, в которую можно попасть с любого компьютера с доступом в интернет. Для этого нужно просто ввести адрес облака (например, demo.quickresto.ru) в браузере и указать логин и пароль вашей учетной записи.

]]>

Для работы в бэк-офисе мы рекомендуем использовать браузер Google Chrome. В других браузерах может быть недоступна работа некоторых кнопок и окон.

Инструкция «как зарегистрировать облако».

В бэк-офисе можно:

Создавать блюда, которые отображаются в меню на кассовом терминале

Настраивать для блюд технологическую карту и модификаторы, которые можно применить к блюду при заказе
Вести учёт продуктов на складах
Формировать отчёты о выручке заведения, которые выводятся в виде графиков на рабочий стол бэк-офиса
Создавать учётные записи сотрудников, настраивать права доступа для каждой должности
Задавать первоначальные настройки кассового терминала
Создавать и настраивать свою CRM-систему со скидками, бонусными программами и акциями, а также вести подробную статистику по предпочтениям клиентов

Интерфейс и возможности бэк-офиса представлены на видео:

В левом меню этой страницы можно найти подробные инструкции по работе с бэк-офисом: названия разделов меню повторяют названия разделов бэк-офиса, в каждом из разделов есть статьи, в которых рассказывается, как выполнить определённое действие или посмотреть ту или иную информацию.

Также подсказки есть в самом бэк-офисе. Наведите курсор мышки на колонку, вкладку или специальный значок, чтобы отобразить их.

Если вы не нашли ответа в нашем руководстве – напишите нам на почту [email protected], в чат с этого сайта (значок в правом нижнем углу) или с бэк-офиса (кнопка Онлайн-чат), либо в Viber или Telegram, и мы обязательно поможем вам разобраться с любыми вопросами.

Что такое фронт офис и бэк офис, front middle back

Добавлено в закладки: 0

Что такое бэк офис? Описание и определение понятия
Бэк офис – это подразделение организации, занимающемся ведением бизнес-процессов, увеличением производительности при помощи оптимизации потоков рабочих операций, устранение ручных неэффективных операций в течение полного жизненного цикла бизнес-процессов.

Задачи бэк офиса

В задачи бэк офиса входит также подтверждение сделок, проведение расчетов по них, генерирование новых способов учета, подготовка документации, контроль рентабельности, управление отношениями с клиентами, поддержка корпоративных действий, внедрение информационных комплексных систем, просчет фактических и ожидаемых доходов и так далее.

Бэк офис — это учётно-операционное подразделение, которое обеспечивает работу подразделений, которые участвуют в управлении пассивами и активами организации, которая осуществляет деятельность на денежных рынках. Основной задачей бэк-офиса является электронное и документарное сопровождение и оформление рыночных сделок, которые заключают дилеры (трейдеры) фронт-офиса, а также внутренних (аналитических) сделок между подразделениями организации в границах системы эффективного перераспределения финансовых ресурсов.

Рассмотрим, более детально, что значит бэк офис.

Взаимодействие с клиентами — это лишь часть задач, которые приходится решать при организации бизнеса.

Ни одно предприятие не будет успешным без правильно налаженной работы бэк-офиса.

Суть работы бэк офиса

Бэк-офис (Back Office) – это отделение, которое есть во всех инвестиционных компаниях, банках и других организациях, и которое совершает сделки на рынке ценных бумаг.

Обычно в состав бэк офиса входит от четырёх до семнадцати человек (это зависит от объёма, а также и от оборота бэк-офиса). Работа бэк-офиса ведётся строго в соответствии с нормативными документами Федеральной Комиссии по Ценным Бумагам (ФКЦБ). Соответственно, каждый специалист этого отдела обязательно должен знать и четко соблюдать все эти требования.

Деятельность специалиста бэк-офиса представляет собой оформление необходимых документов и сопровождение сделки, которую заключают специалисты по биржевой торговле (их называют трейдеры ) компаний-контрагентов (фронт-офис). В российских компаниях специалисты бэк-офиса занимаются также скупкой ценных бумаг и у физических лиц.

Обязанности специалиста бэк офиса

Специалист бэк офиса должен уметь правильно вести журнал регистрации сделок. Грамотно проводить оформление договоров купли-продажи ценных бумаг определённого эмитента. По уже имеющемуся договору специалист должен проводить перерегистрацию ценных бумаг, то есть передачу прав собственности от продавца к покупателю. Должен уметь оформлять передаточное распоряжение при заключении договора или непосредственно в реестре ценных бумаг. После того, как была проведена перерегистрация и получен документ, который подтверждает права нового владельца на приобретенный пакет акций (то есть выписка), специалист бэк-офиса контролирует сам процесс расчёта компании- покупателя с компанией-продавцом.

Операционный департамент часто называется бэк-офисом, управление торговых операций – фронт-офисом, функции департамента корпоративных финансов и инвестиционного управления могут быть распределены между ними достаточно произвольно.

Бэк-офис – операционное подразделение (settlements, operations), выполняющее расчеты по финансам и ценным бумагам в строгом соответствии с заключенными фронт-офисом сделками; бэк офис также готовит отчетность по выполненным операциям; контролирует соблюдение финансовых пределов и предоставляет информацию для бухгалтерии; ведет внутренний учет в соответствии с требованиями Федеральной Комиссии по Ценным Бумагам для операций с ценными бумагами. Бэк-офис лично не обслуживает клиентов банка, в отличие от миддл-офиса, однако постоянно взаимодействует с контрагентами.

Бэк-офис должен разрабатывать и внедрять стандарты внутреннего учета, на которые должны опираться все остальные подразделения компании.

Успешность бизнеса напрямую зависит от сбалансированного и органичного взаимодействия двух неотделимых составляющих — бэк офиса и фронт офиса.

Функции и различия бэк офис и фронт офис

Фронт офис (англ. front office) – это, можно сказать, «лицо» компании, его структурное подразделение, в обязанности которого входит, прежде всего, работа с клиентом и для клиентов.

Название этого подразделения компании связано с тем, что персонал фронт офиса всегда находится впереди, на виду клиентов, в то время как обслуживающий персонал, как правило, «невидим» для потребителей, и они могут даже не догадываться о его существовании.

В разных компаниях к фронт офису могут относиться разные виды деятельности (это зависит от профиля компании). В финансовых корпорациях, например, фронт офис чаще всего несет ответственность за такие направления, как продажи (sales), трейдинг (trading), слияния и поглощения (M&A).

Менеджеры фронт офиса – это те, кто собственно делают деньги, то есть напрямую обеспечивает прибыль компании. Хотя некоторые и ставят под сомнение их функцию анализа активов (equity research), так как такие аналитики напрямую не выполняют той работы, которая приносит деньги, как, например сотрудники отдела продаж. Однако это не так, поскольку тем, кто занимается анализом активов, приходится видеться, что называется, лицом к лицу с клиентами намного чаще, чем всем остальным работникам.

Между тем трейдеры почти никогда не видят вживую своих клиентов, но тем не менее они также работают в фронт офисе.

Обычно должности в фронт офисе считаются более престижными и высокооплачиваемыми, чем в бэк офисе. Например, в инвестиционных банках и других финансовых институтах попасть на работу в фронт офис тяжелее всего. Там, как правило. предъявляются очень высокие требования как к образованию и профессионализму, так и к личным качествам и даже внешним данным.

Бэк офис (англ. back office) – это отделы, департаменты корпорации, которые выполняют второстепенные бизнес функции, такие как сервисная поддержка, управление рисками, принятие рекламаций, осуществление прочих рядовых операционных процессов. То есть, говоря проще. бэк офис осуществляет рутинные, административные, обслуживающие функции управления бизнесом как таковым. К функциям бэк офиса также относятся IT-работа (администрирование баз данных, служба поддержки клиентов), бухгалтерия, отдел кадров. Сюда же включается статистический и аналитический учет продаж, закупок, складских остатков, ведение архива – все это также может быть в компетенции бэк офиса. В банковских учреждениях к задачам бэк офиса относятся клиринговые операции, текущее расчетно-кассовое обслуживание и многое другое.

Интересно заметить, что обычно план застройки помещений компаний предусматривался такой, чтобы на переднем плане был виден фронт офис (чтобы клиенты могли легко и быстро зайти в компанию и найти нужного сотрудника, с которым они имели дело — отсюда и название — фронт офис, то есть «лицо» компании), в то время как на «заднем дворе» располагалось само производство, разные административные помещения, отделы по разработке и тестированию продуктов, склады и так далее. И конечно же руководство компаний всегда стремилось сделать фронт офис презентабельным, чтобы он производил наилучшее впечатление на клиентов. Для этого там делали дорогущий ремонт, не скупясь вкладывали деньги и в дизайн интерьера.

Территория бэк офиса чаще всего бывает самой простецкой, немного мрачноватой и не очень ухоженной, так как в нее не особо вкладывают средства . За ее презентабельностью не особо следят, так как там все равно не появлялись клиенты. Тем не менее, важно отметить, что именно персонал бэк офиса в большинстве случаев делают наибольший вклад в развитие компании. Сегодня бэк офис совсем не обязательно территориально располагается рядом со штаб-квартирой компании. Скорее наоборот, его стараются перенести туда, где более низкие издержки (например, в страны Юго-Восточной Азии). Также сегодня нередко функции, которые выполняет бэк офис, отдают на аутсорсинг (то есть другим компаниям).

Роль бэк офиса

Очень часто недооценивается значение бэк офиса. И все же его роль и значимость имеет существенную ценность для успешного бизнеса по крайней мере по таким причинам:
1. Поддержка хорошей репутации компании. В современных условиях жесткой конкуренции хорошая репутация компании очень важна, чтобы удержаться «на плаву». Также, выполняя свою работу, сотрудники бэк офиса, поддерживают имя своей фирмы и ее престижность. Например, специалисты call-центра, сервисной поддержки, весь обслуживающий персонал, когда общается с клиентами, стараются оставлять благоприятное впечатление, стремятся полностью удовлетворить пожелания клиента, в конце концов улыбаются, и в целом относятся к нему очень доброжелательно.
2. Умелое управление рисками. Обычно топ-менеджеры пренебрежительно просматривают уже готовые финансовые или другие отчеты, при этом особо не задумываясь, каких трудов и усилий это стоило обычным рядовым труженикам. Ну а поскольку все управленческие решения принимаются только на основе данных, фактов, расчетов, цифр, то их точность и правильность крайне важна. Стало быть те, кто старательно вносят исходные данные и делают расчеты, выполняют непрестижную, но очень ответственную работу и тем самым понижают риск принятия неэффективного решения и для высшего звена компании.
3. Вознаграждение. Конечно, работники бэк офиса не делают напрямую деньги для компании, как это делают в фронт офисе, тем не менее своей неэффективной деятельностью или неправильными решениями они могут свести на нет усилия своих коллег. Кроме того, рационализаторские предложения и новые методы экономии, предложенные бэк офисом, могут существенно увеличить прибыль компании (прямо или косвенно).

Сегодня термины бэк офис и фронт офис чаще всего употребляются там, где это разделение наиболее четко выражено, а именно в инвестиционных банках.

Мы коротко рассмотрели бэк офис.

Учет, сопровождение, информация — все в одном

Развитие платежных систем в России во многом обусловлено тем, что с ростом рынка розничных финансовых услуг существенно увеличился спрос на пластиковые карты. На сегодняшний день они уже стали универсальным средством доступа к банковским продуктам по всем каналам обслуживания, считает Екатерина Антонова, менеджер отдела маркетинга компании БПЦ. В последнее время наблюдается увеличение доли кредитных карт в общем объеме выпуска, что является следствием роста популярности услуг розничного кредитования. Повсеместное распространение получили карточные продукты международных платежных систем, так как сегодня клиенты банков ожидают, что их пластиковые карты будут приняты в любом банкомате, торговой сети или электронном магазине в любой стране мира.

В первые десять лет существования российской финансовой системы на банковском рынке можно было наблюдать такую картину: в наиболее «продвинутых» банках бэк-офис существовал как некий вспомогательный «теневой центр» по отношению к фронт-офису. Коль скоро функции его не были ни четко сформулированы, ни четко прописаны, он занимался преимущественно решением вопросов, которые делегировались ему сверху, например бухгалтерскими расчетами или документацией проведенных сделок на фондовом рынке страны. В менее крупных банках дела обстояли и того печальнее: там бэк-офис отсутствовал как факт, а те функции, которые теперь традиционно выполняются им, делились частично между фронт-офисом и бухгалтерией. Однако такая «раздробленность» полномочий часто оборачивалась проблемами с обработкой информации, с осуществлением расчетов и ведением учета операций. Сказывалась при этом и нехватка рабочих рук: до кризиса 1998 года в бэк-офисах российских банков работали в среднем от 3 до 15 человек, что приводило к обострению человеческого фактора — многочисленным ошибкам в документации и при проведении сделок.

Преодоление последствий «черного августа» отодвинуло проблемы функционирования бэк-офиса банка на второй план, однако последующий рост доходности банковского сектора, обострение конкуренции между банками и выход на российский рынок «дочек» иностранных финансово-кредитных структур потребовали от «крупняка» более четкого разделения функций и полномочий между фронт- и бэк-офисом банка. А от банков поменьше те же тенденции потребовали создания ранее отсутствовавшей структуры. Бэк-офис в современном российском банке — это операционное подразделение, которое выполняет расчеты по денежным средствам и ценным бумагам в соответствии с заключенными фронт-офисом сделками. Сотрудники бэк-офиса банка готовят управленческую отчетность по выполненным операциям, контролируют соблюдение лимитов и предоставляют информацию для бухгалтерии, ведут внутренний учет в соответствии с требованиями регулирующих структур к операциям с ценными бумагами. При этом бэк-офис не обслуживает напрямую клиентов банка, однако взаимодействует с контрагентами финансовой структуры.

«Бэк-офис играет без преувеличения огромную роль в организации работы современного банка, и на то есть по крайней мере две причины. Первая причина заключается в том, что в бэк-офисе сосредоточена полная информация обо всем, что происходит в банке. А вторая — в том, что бэк-офис — это понятие, системы и принципы бухгалтерского учета США, перенесенные на реалии российского фондового рынка в 90-х годах теперь уже прошлого века. В действительности, это международные стандарты финансовой отчетности (МСФО), а значит, с 2008 года бэк-офис любого банка станет, ни больше, ни меньше, той самой системой бухгалтерского учета по МСФО, применяемой в банках», — говорит генеральный директор «АСК-Софт» Георгий Вартазарьян, компании, занимающейся разработкой технологий управления, постановкой системы управления и учета в банках и финансовых компаниях.

С такой оценкой согласен и Дмитрий Цапаев, главный консультант департамента по работе с банковскими структурами IBS — компании, являющейся одним из лидеров российского рынка информационных технологий и консалтинга. «Бэк-офис выполняет ряд жизненно важных функций, одной из которых является контроль и адекватное исполнение банком своих обязательств и требований. Фактически он выполняет и функции CRM, и compliance (подразделения по работе с рекламациями), и другие, в связи с чем это подразделение банка является одним из ключевых для успешного бизнеса», — считает Дмитрий Цапаев.

Впрочем, как отмечают эксперты Egar Technology, международной компании, специализирующейся в области разработки программного обеспечения для участников финансового рынка, круг задач, возлагаемых на бэк-офис, в разных банках существенно отличается. «Представляется, что роль бэк-офиса в банке зависит как от объема операций этой финансовой структуры на рынке, так и от роли ценнобумажного бизнеса в общей стратегии банка», — подчеркивают эксперты Egar Technology.

Как нам обустроить бэк-офис

Чтобы сделать работу бэк-офиса максимально эффективной, необходимо соблюдать ряд принципов, считают специалисты. Правило первое и самое главное: необходимо всеми силами избегать цейтнота в работе. Для работы бэк-офиса банка характерна аритмичность, в зависимости от ситуации на рынке загрузка может быть как очень низкой, так и очень высокой. Правило второе — избегать «самодеятельности» при совершении операций даже при условии, что привлекательные на первый взгляд новации сулят экономию времени. Правило третье — по возможности избегать неконтролируемого роста бумагооборота, иначе перед бэк-офисом может возникнуть реальная угроза «погрязнуть в бумагах», что серьезно затруднит его работу. И правило четвертое, но отнюдь не последнее по значимости, — в своем взаимодействии с другими подразделениями банка бэк-офис должен придерживаться принципа «китайской стены». Не в том смысле, чтобы отгородиться от них и игнорировать сигналы извне, а в том, чтобы характер взаимодействия с другими подразделениями, а также все внутренние процедуры обработки информации были максимально формализованными, подчеркивает Дмитрий Цапаев из IBS.

«В качестве основополагающих принципов организации деятельности бэк-офиса мы бы выделили прежде всего одноразовый ввод информации», — говорят эксперты Egar Technology. «Единожды введенная информация может продвигаться по экранным окнам, дополняться там в зависимости от вновь вводимых параметров, может меняться область видимости информации, но при этом за исключением случаев специально организованного двойного ввода никакая единица информации не должна вводиться в систему второй раз», — утверждают специалисты. Также, по мнению экспертов Egar Technology, необходимо обеспечить работу механизмов мониторинга и оповещения: для сотрудников бэк-офиса главное — ничего не забыть. «Поэтому в системе автоматизации должны быть средства настройки мониторов состояния сделок, платежей документов в соответствии с бизнес-функциями пользователя, а также присутствовать механизм настройки оповещений», — поясняют они.

Дмитрий Мураховский, генеральный директор «Системы ФК» (компании, специализирующейся на разработке, внедрении и сопровождении программного обеспечения для частных инвесторов и финансовых структур), считает принципиально важными вопросы обеспечения высокого уровня автоматизации процессов. «Автоматизированная бэк-офисная система должна обладать достаточной гибкостью для быстрой и просто реализуемой адаптации к возможным изменениям в организации бизнес-процессов», — считают они. А Дмитрий Цапаев (IBS) настаивает на том, что для бэк-офиса необходима «максимальная интеграция с внешними системами, включая систему клиент-банк, расчетные системы, депозитарии и другие». «Это позволит существенно сократить операционный риск работы бэк-офиса», — поясняет специалист.

Риск — благородное дело? Не для бэк-офиса!

К сожалению, без рисков работа банка в принципе не обходится, и один из наиболее явных рисков — просчеты и огрехи, совершенные на уровне бэк-офиса. По словам главного специалиста бэк-офиса ЗАО «Коммерцбанк (Евразия)» Юрия Юфрякова, ошибки действительно являются настоящим проклятием для бэк-офиса, однако рассуждения на тему «в банковском деле ошибки недопустимы», «надо аккуратнее работать», «вот другой человек работал — и все было в порядке» обычно только маскируют первопричины допущенной ошибки. «Цель сотрудников бэк-офиса должна состоять не в том, чтобы «работать аккуратнее», а в том, чтобы выработать процедуры, по возможности исключающие ошибки вообще».

Но прежде чем выработать необходимые антирисковые процедуры, надо определить, какие риски являются наиболее распространенными и наиболее негативными с точки зрения организации эффективной работы бэк-офиса крупного банка. Дмитрий Цапаев (IBS) указывает, что прежде всего надо говорить об операционном риске, хотя, конечно, работе бэк-офиса банка сопутствует и множество финансовых рисков. Эксперты АСК-Софт считают, что риски в работе бэк-офиса возникают из-за отсутствия административной вертикали управления. «Это можно проиллюстрировать примером: трейдеры работают с фронт-офисными системами, и им все равно, прошла ли перерегистрация ценных бумаг или нет, есть ли у клиента бумаги в депозитарии или нет. В результате создается хаос, при котором, в лучшем случае, — продадут чужие бумаги», — поясняют специалисты. Еще один риск, по их словам, путаница в расчетах, что особенно заметно в случаях, когда расчеты осуществляются с разными валютами, например, при заключении сделок на финансовых рынках.

«Важно понять, что сначала должна быть построена сама система и выбран способ управления, проанализированы все возможные риски, а потом уже выстроены соответствующие технологии защиты, — настаивает Георгий Вартазарьян (АСК-Софт). — Не определив способ управления, систему защиты от рисков построить невозможно. Вся нынешняя система управления рисками в банках заключается в том, чтобы поймать скачок перед падением рынка». Оборачивается такой подход зачастую повторением уже неоднократно сделанных ошибок и снижением эффективности работы и бэк-офиса, и банка в целом. А если учесть, что бэк-офис все больше играет в современном банковском секторе роль подразделения, управляющего отчетностью, то его «огрехи» могут привести и к возникновению проблем у банка во взаимоотношениях с регулирующими структурами.

Очевидно, что не менее актуальной проблемой, чем создание бэк-офисного риск-менеджмента, является и обеспечение системы безопасности. Переоценить ее значение трудно, особенно если учесть, что именно в бэк-офисе сосредоточивается и хранится основной «массив» информации о деятельности банка в целом. Кроме того, как отмечает Дмитрий Цапаев из IBS, бэк-офис зачастую является последним звеном в цепи операций по исполнению обязательств. Поэтому, по мнению Дмитрия Мураховского («Системы ФК»), принципиально важно, чтобы были четко разграничены права доступа различных групп бизнес-пользователей к различным функциям бэк-офисной системы. С ним согласен и Дмитрий Цапаев: «Четкая регламентация процессов взаимодействия бэк-офиса с внешним миром — основа эффективной системы безопасности. На уровне автоматизации это предусматривает возможность ролевой организации прав доступа, использование электронной цифровой подписи для документооборота, поэтапную авторизацию документов, а также поддержку контроля статусов документа и соответствующих действий пользователя».

Александр Иконников, заместитель Директора по развитию ЗАО «Банковские Информационные Системы» («БИС»)
Издание: Банковские технологии №2, 2006

При любом разграничении зон ответственности используемых информационных систем остается проблема скорости обслуживания — опасность захлебнуться в потоке клиентов реальна для ритейловых банков. Для фронт-офисных операций на первый план выступает оптимальная организация бизнес-процессов. В ИБС БИСКВИТ этому способствуют развитой инструментарий по преднастройке операций и минимизации ручного ввода информации, а также функциональный пользовательский интерфейс.

Бурное развитие банковской розницы заставляет вносить соответствующие модификации в информационные банковские технологии. Массовый характер операций по обслуживанию частного клиента выдвигает новые требования к информационным системам по параметрам быстродействия, оперативности в перестройке технологий и т. п. Реально наблюдаемая картина наплыва посетителей в банковские офисы приводит многих к выводу о непригодности АБС к исполнению фронт-офисных функций и необходимости вынесения последних во внешние фронт-офисные системы.

В других случаях использование внешних программных продуктов, выполняющих некоторую предварительную обработку информации, диктует правовая база.

При этом оказывается, что разделение функций на фронт-офисные и бэк-офисные является достаточно условным, зависящим во многом и от технологии оказания услуг (которая в свою очередь определяется нормативными положениями и правилами), и от функциональности внешних программных средств. Заметим, что некоторые эксперты относят к фронт-офисным приложениям системы удаленного обслуживания класса «Клиент-Банк», «Интернет-Банк» и т. п. В рамках данной статьи ограничимся случаем, когда клиент «физически» обратился за услугой в офис банка.

Рассмотрим подходы компании БИС к реализации фронт-офисных и бэк-офисных функций в рамках ИБС БИСквит для поддержки ипотечного кредитования и потребительского кредитования, как наиболее популярных и востребованных видов банковских розничных услуг.

Функции фронт-офиса и бэк-офиса при ипотечном кредитовании

В качестве примера минимизации фронт-офисных функций, реализуемых в рамках банковской системы для ипотечного кредитования, выбран вариант заключения ипотечных сделок через ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» (далее — АИЖК), которое предоставляет весь информационный сервис для предварительной работы с клиентом (скоринг, андеррайтинг). АИЖК было создано в сентябре 1997 г. в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 26 августа 1996 г. № 1010 ЭОб Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию». АИЖК разработало и внедрило двухуровневую систему ипотечного кредитования, предусматривающую выдачу ипотечных кредитов банками с последующим рефинансированием их со стороны АИЖК в соответствии с требованиями единых стандартов, являющихся неотъемлемой частью системы.

В настоящее время разработана и функционирует Единая информационная система ОАО «АИЖК» (далее — ЕИС АИЖК), автоматизирующая операции ипотечного рынка в России. ЕИС АИЖК охватывает основную деятельность партнеров АИЖК, участников Унифицированной системы рефинансирования (УСР), в части учета физических лиц, закладных, взаимоотношений между партнерами, учет финансовых операций, в том числе исполнение заемщиками обязательств по кредиту.

С учетом функций, выполняемых АИС АИЖК, а также на основании анализа правил работы с заемщиком, которые регламентированы в стандартах АИЖК, наиболее рациональной представляется следующая технология. На этапе предварительной работы с потенциальным заемщиком до принятия решения о выдаче ссуды вся информация об ипотечной сделке формируется и ведется в ЕИС АИЖК. После принятия решения о выдаче ссуды информация о заемщике и условиях сделки импортируется в банковскую систему для дальнейшей обработки.

Перечень минимальной дополнительной функциональности, которую необходимо реализовать в ИБС БИСквит для поддержки ипотечного кредитования, будет выглядеть следующим образом.

Импорт данных по ипотечным кредитам из ЕИС АИЖК.
Сопровождение ипотечных кредитов в ИБС БИСквит:
- выдача ипотечного кредита банком;
- погашение (обслуживание) ипотечного кредита в банке;
- рефинансирование ипотечного кредита со стороны АИЖК;
- учет платежей заемщика в пользу АИЖК.
Обратный выкуп банком дефолтных закладных.
Экспорт данных по ипотечным кредитам в ЕИС АИЖК.
Формирование отчетности.

Опустим этапы, не затрагивающие рассматриваемую проблему, и проанализируем интересующие нас этапы более подробно.

Импорт данных по ипотечным кредитам. Как уже отмечалось выше, информация о заемщике в процессе предварительной квалификации ведется в ЕИС АИЖК. На этапе импорта из ЕИС АИЖК в ИБС БИСквит переносятся все необходимые данные о заемщике, поручителях, об ипотечных договорах, договорах залога, договорах поручительства, об обеспечении кредита и права требования.

Выдача ипотечного кредита банком. Указанный этап состоит из следующих шагов:

занесение в информационную базу данных о клиенте. Выполняется автоматически при импорте данных из ЕИС АИЖК. Допускается ручной ввод/корректировка реквизитов клиента по существующей технологии;
ввод в информационную базу параметров кредитного договора и договора обеспечения. Выполняется автоматически при импорте данных из ЕИС АИЖК (заполняются реквизиты договора ипотечного кредитования и договора обеспечения). Допускается ручной ввод/корректировка реквизитов договора по существующей технологии;
окрытие и привязка счетов по кредитному договору, формирование бухгалтерских документов и проводок, расчет графика аннуитетных платежей. Запускается вручную после открытия договора и проверки правильности введенной информации.

Погашение (обслуживание) ипотечного кредита. На данном этапе распределяется сумма платежа в соответствии с аннуитетной схемой и формируются бухгалтерские документы и проводки по погашению основного долга и процентов. Этап запускается вручную по регламенту.

Формирование отчетности. Рассматриваемый этап заключается в подготовке отчетов по операциям, связанным с ипотечными кредитными договорами, с выводом результатов как на экран дисплея, так и в виде распечатки на принтер.

Как видно из описанной выше технологии, вся предварительная работа с потенциальным клиентом, согласно нормативным актам, вынесена за пределы ИБС БИСквит. При этом подразделение, выполняющее эту работу, может организационно не входить в банк. Поэтому к функциям фронт-офиса ИБС БИСквит в данном случае можно отнести прикладной программный интерфейс (API) к ЕИС АИЖК, а также часть функциональности этапа выдачи ипотечного кредита, которая заключается в проверке правильности импортированных данных по документам, представленным клиентом лично операционисту, вводу недостающих сведений и распечатке кредитного договора. Эти функции фронт-офиса реализуются в следующих модулях ИБС БИСквит:

«Обмен электронными документами» — в части интерфейса к ЕИС АИЖК,
«Базовый модуль» — в части ручного ввода дополнительной информации о клиенте,
«Кредиты и депозиты» — в части контроля и ручного ввода дополнительной информации кредитного договора и его распечатки при непосредственном об щении с клиентом.

Все остальные функции являются типичными для бэк-офиса, их реализация выполняется в рамках модуля «Кредиты и депозиты».

Подчеркнем еще раз, что ИБС БИСквит может обеспечивать поддержку ипотечного кредитования не только для банков, входящих в систему АИЖК, но и для других схем ипотеки.

Функции фронт-офиса и бэк-офиса при потребительском кредитовании

При других видах розничного кредитования, таких как потребительские кредиты, кредитование фермерских хозяйств и малого бизнеса и т. п., предварительная работа с клиентами, как правило, проводится непосредственно работниками кредитных подразделений банка. При этом следует отметить, что сами процедуры значительно проще ипотечных и регламентированы банковским законодательством и положениями Банка России. Процесс обработки информации о таком кредите состоит из следующих стандартных этапов:

ввод данных о клиенте в ИБС БИСквит;
выдача кредита банком;
погашение (обслуживание) кредита в банке;
формирование отчетности.

Не вдаваясь в детали технологии и алгоритмов реализации, можно отметить, что в данном случае все функции фронт-офиса достаточно эффективно реализуются в рамках ИБС БИСквит. В процессе общения с клиентом кредитными работниками заводится юридическое дело потенциального заемщика, при этом в информационной базе ИБС БИСквит:

формируется досье клиента;
проводится контроль клиента в рамках противодействия легализации преступных доходов;
формируются анкеты клиента;
фиксируются основные параметры предполагаемой ссуды.

Перечисленные функции фронт-офиса реализуются процедурами модулей «Кредиты и депозиты» и «Базовый модуль».

После проведения проверок клиента и принятия решения о выдаче кредита отрабатывают бэк-офисные функции, подробное описание которых здесь представляется излишним, поскольку они являются стандартными для модуля «Кредиты и депозиты» ИБС БИСквит.

Заключение

При любом разграничении зон ответственности используемых информационных систем остается проблема скорости обслуживания — опасность захлебнуться в потоке клиентов реальна для ритейловых банков. Для фронт-офисных операций на первый план выступает оптимальная организация бизнес-процессов. В ИБС БИСквит этому способствуют развитые инструменты по преднастройке операций и минимизации ручного ввода информации, а также удобный пользовательский интерфейс.

Нельзя не сказать о том, что объем данных, который характерен для розничных банков, и необходимая скорость выполнения операций требуют в качестве платформы СУБД промышленного класса, к числу которых относится и СУБД Progress.

С другой стороны, исходя из приведенных выше примеров, можно сделать вывод, что в рамках АБС нецелесообразно разрабатывать функции фронт-офиса, если они не относятся непосредственно к банковским продуктам и если существуют жестко регла ментированные правила выполнения операций, структуры данных и алгоритмы их обработки, а также стандартные программные продукты, реализующие предписанную обработку данных.

Очевидно, что при таких условиях оптимально ограничиться разработкой API к упомянутым программным продуктам.

Дополнительным подтверждением этого тезиса является взаимодействие ИБС БИСквит с ФСФМ в рамках уже упоминавшегося противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Соответствующий API потребуется и для предстоящего взаимодействия с Бюро кредитных историй. Если выйти за рамки розничного бизнеса, то можно отметить, что именно через API практически все АБС взаимодействуют со сторонними фронт-офисными системами на финансовых рынках, с процессинговыми центрами (фронт-офисом здесь являются POS- и ATM-терминалы), с расчетными системами.

Возможны и некоторые промежуточные решения, допускающие использование внешних специализированных фронт-офисных систем с частичной их интеграцией с АБС. В качестве примера можно привести применение готовых решений по скорингу и CRM-продуктов, интерфейсная часть которых взаимодействует с информационной базой АБС по некоторому протоколу, а собственно функционал в АБС не интегрирован.

Разработчикам фирмы БИС удалось разрешить многие проблемы, вставшие перед банками — пользователями ИБС БИСквит, реализующими розничные программы. Среди них — Внешторгбанк, банк УРАЛСИБ, Россельхозбанк.

Исходя из всего вышесказанного, представляется преждевременным и не до конца обоснованным позиционирование информационных систем класса АБС исключительно в качестве бэк-офисных.

В ряде случаев функциональность фронт-офиса в рамках АБС может быть реализована адекватно поставленным задачам.

Что значит бэк офис. Что такое

В финансовой среде можно встретить множество различных терминов, значение которых неизвестно большинству людей, особенно обывателям, которые не имеют каких-либо специализированных знаний в сфере финансов. Наша сегодняшняя тема — это бэк-офис. Для чего он нужен, что обозначает этот термин и как именно используется бэк-офис в современных финансовых операциях? Именно на эти вопросы будут даны полные и развёрнутые ответы.

Бэк-офис — это специальное операционно-учетное подразделение, которое занимается обеспечением работы и функционирования различных подразделений (отделов), которые участвуют в управлении активами и пассивами компании, а также занимаются осуществлением деятельности на финансовых рынках.

Что же является главной задачей бэк-офиса? Основной миссией бэк-офиса обычно называется документарное и электронное оформление (как и сопровождение) сделок на финансовых рынках, которые заключаются дилерами (их также называют трейдерами) фронт-офиса. Кроме этого, подобные сделки заключаются также и другие участники финансовых рынков. Более того, бэк-офис также необходим в целях сопровождения а аналитических (внутренних) сделок между различными отделами компании во время работы системы по перераспределению финансовых ресурсов.

Бэк-офис обычно располагается в некотором отдалении от главного офиса компании, а именно там, где цена аренды на офис и стоимость рабочей силы существенно ниже. Это необходимо в целях экономии и оптимизации всех финансовых расходов. Кроме этого, в некоторых случаях функции бэк-офиса могут выполняться иными организациями. Также бэк-офис может быть отдан практически полностью на так называемый «аутсорсинг». Это также делается в целях экономии времени и сил сотрудников штаб-квартиры. Подобным образом можно также сэкономить значительные финансовые средства.

Бэк-офис и фронт-офис

Понятия бэк-офиса и фронт-офиса имеют много общего. Для лучшего понимания не будет лишним ознакомиться с тем, как взаимодействую бэк-офис и фронт-офис друг с другом.

Итак, фронт-офис чаще всего используется для того, чтобы обозначать отделы, которые занимаются работой непосредственно с клиентами и заказчиками. Здесь особую роль играет взаимодействие между бэк-офиса и фронт-офис, ведь последний должен иметь только свежие проверенные данные, иначе клиенты, которые получат неточную информацию, могут запросто уйти к конкурентам.

Обычно фронт-офисы могут получать информацию непосредственно от бэк-офиса, однако так происходит далеко не всегда, особенно если речь идёт о больших компаниях.

Нередки случаи, когда понятие фронт-офиса используют в качестве противопоставления понятию бэк-офиса. Дело в том, что некоторые люди понимают функции бэк-офиса исключительно как осуществляющие обеспечивающую деятельность, однако функции бэк-офиса (как, впрочем, и фронт-офиса) могут быть несравнимо шире. В некоторых случаях используется ещё один термин — мидл-офис. Он обозначает подразделения и отделы, которые заняты проверкой и обработкой различных операций, поступающих от клиентов.

Важность бэк-офиса на финансовом рынке

Как известно, на финансовых рынках происходит не что иное, как мобилизация капитала, а также предоставление кредитов и осуществление различных обменно-денежных операций + размещение финансовых средств в производстве какой-либо продукции. Именно совокупность предложения и спроса на денежные средств кредиторов и заемщиков различных стран и государств образует то, что мы называем финансовым рынком.

Бэк-офис играет важнейшую роль в функционировании всей системы мировых финансовых рынков.

Бэк-офис и рынок капиталов

Рынок капиталов — это ещё одна нива для деятельности бэк-офиса, ведь рынок капитала — это одна из составных частей финансового рынка. Именно на этом рынке обращаются так называемые «длинные деньги». «Длинные деньги» — это денежные средства, которые обращаются более одного календарного года. При столь длительном периоде необходимость бэк-офиса многократно возрастает. Также на рынке капиталов происходит (в некотором роде) перераспределение свободные денежных масс, а также их инвестирование в какие-либо доходные финансово-экономические активы.

Стоит добавить, что формы обращения финансовых ресурсов могут быть самыми разными. В каждом отдельно взятом случае бэк-офис играет свою роль.

Подводя итог, можно отметить высокую значимость бэк-офиса на современном рынке финансовых услуг. К сожалению, в некоторых странах всё ещё недооценивают значимость бэк-офиса, в однако постепенно эта тенденция сходит на нет, ведь любому грамотному финансисту совершенно очевидно, что бэк-офис — это надёжный инструмент для нивелирования различного рода рисков, которые могут угрожать финансовому благополучию даже процветающей компании.

В любом инвестиционном банке существуют три офиса: Front Office, Middle Office и Back Office. В этой статье мы расскажем вам, чем занимается и как устроен каждый отдел.

Front Office непосредственно взаимодействует с клиентами. Основной задачей сотрудников Front office является заключение сделок с институциональными и частными клиентами, которые принесут прибыль банку и приумножат активы самих клиентов.

Сотрудники Front Office работают на primary and secondary financial markets.

Primary market инвестиционного банка включает в себя отдел корпоративных финансов (IBD – Investment Banking Department), в котором банкиры предоставляют консультации и услуги по привлечению финансирования и реструктуризации бизнеса клиентов. Они занимаются сделками по слиянию и поглощению компаний (M&A), привлечением капитала (Equity Capital Markets) и реструктуризацией долга клиентов (Debt Capital Markets).

Secondary market состоит из отделов трейдинга (Trading), продаж (Sales) и аналитики (Research). Для Front Office характерно строгое разделение отделов корпоративных финансов и трейдинга, чтобы ограничить обмен информацией между отделами и избежать конфликтов интересов клиента и банка путем использования инсайдерской информации.

Характеристика Front Office:

· Работа связана со стрессом и постоянным напряжением – от решений сотрудников, которые они вынуждены принимать небольшой промежуток времени, зависят огромные суммы денег.

· Много! Много работы! Работники Front Office настоящие карьеристы и трудоголики. Работа по 80-100 часов в неделю для них привычная норма.

· Работа в Front Office инвестиционного банка является одной из самых престижных и высокооплачиваемой в инвестбанке.

Middle Office занимается технической и административной поддержкой. Внутри разделен на отделы.

В отделе управления рисками (risk management) аналитики и менеджеры по риску тесно сотрудничают с командами фронт-офиса, чтобы дать им обновленную и свежую информацию о различных финансовых продуктах и финансовых рынках. Эта информация помогает сотрудникам максимально снизить инвестиционные риски.

Подготовкой финансовой отчетности занимается отдел контроля за качеством (product control).

Также в Middle Office входит юридический отдел (compliance), который следит за юридическим сопровождением сделок и требованиями регулятора – Центрального Банка. Они также управляют юридическими рисками, гарантируя, что практика банка соблюдает законодательство и отраслевые стандарты.

Управлением ликвидностью, операционными и репутационными рисками занимается отдел казначейства (treasury).

Характеристика Middle Office:

· Большая ответственность! Если во фронт-офисе сотрудники больше ответственны за финансовые показатели, то в мидл-офисе отвечают за соблюдение банком всех юридических правил и требований. От качества их работы во многом зависит репутация банка.

· Ведение переговоров с фронт-офисом. Сотрудникам Middle Office часто приходится предупреждать фронт-офис о высоких рисках, убеждать их отказаться от неоправданно рискованных сделок.

Back Office – это отдел сопровождения сделок, управления и контроля за качеством.

Проверкой сделок на ошибки и платежей клиентов занимается отдел операционного контроля (Operation&Settlement).

Административные функции включают в себя работу с персоналом (HR), маркетинг, формирование и продвижение бренда, соблюдение стандартов качества предоставления услуг во всех офисах банка.

Также важной частью бэк-офиса является отдел IT, который занимается вопросами технической поддержки, совершенствованием и автоматизацией процессов, исправлением технических проблем.

Характеристика Back Office:

· Нормированный график рабочего дня в отличие от фронт-офиса.

· Взаимодействие с другими офисами банка. Международные банки часто объединяют команды по всему миру для быстрого решения поставленных задач.

· Сотрудники сталкиваются с постоянными дедлайнами работы. И все же работа не такая напряженная и интенсивная как в фронт-офисе.

О работе каждого отдела Front office мы подробнее расскажем одном из следующих материалов.

/Ваша команда tPeople/

Бэк-офис. Что это такое?

История появления бэк-офиса

Значимость и важность бэк-офиса для развития компании

Практика показывает то, насколько велика роль данного подразделения для организации.

Бэк-офис в банке

Бэк-офис. Документарное оформление и сопровождение сделки на рынке ценных бумаг

Для сферы торговли в последние годы нередко используют разнообразные программы автоматизации back-office.

Бэк-офис в сфере розничной торговли

Бэк-офис в сетевой торговле

Основными направлениями работы в сетевой торговле являются:

внесение изменений и дополнений в большую номенклатуру товаров;
обмен данными между отделениями;
ведение централизованного учета;
получение оперативных сводок о функционировании филиалов и др.

Бэк-офис в предприятиях общественного питания

совершение рутинных обязательных операций;
ведение товарного и складского учета;
процесс контроля над производством блюд;
сбор и анализ данных;
составление отчетов.

Финансы

16 июня 2014

«Все профессии нужны, все профессии важны» — это все мы знаем еще из детства. Дело в том, что в современном мире все взаимосвязано, поэтому появилось много терминов иностранного происхождения, смысл которых неведом большинству граждан. Риелторы, имиджмейкеры, копирайтеры, маркшейдеры — так сходу и не скажешь, чем конкретно занимаются эти люди. То же самое можно сказать и о специалистах бэк-, фронт-офисов. Кто это такие, где они работают, что входит в их прямые обязанности?

Определение фронт-офиса финансового учреждения

Этим термином называют группу подразделений в организациях, отвечающих за работу с заказчиками или клиентами. Специалисты фронт-офиса находятся на передовой, это лицо компании. От их профессионализма, компетентности, приветливости зависит успех всего учреждения. В банковской сфере такие работники занимаются обработкой заявок на открытие депозита или получение кредита, консультируют по любым вопросам, распространяют банковские продукты и т. д. То есть специалисты постоянно сопровождают клиента с момента его прихода в отделение банка и до заключения сделки.

Что такое бэк-офис?

Это операционно-учетное подразделение, занимающееся обеспечением работы отделений, управляющих активами и пассивами компании. Бэк-офис — это серый кардинал. Клиенты и заказчики не могут оценить работу его специалистов, хотя они вкладывают немало сил в процветание бизнеса. Такие подразделения есть в банках, инвестиционных компаниях, организациях, совершающих на рынках ценных бумаг сделки. В них работает от 3 до 15 человек, численность сотрудников зависит от величины учреждения.

Работа в бэк-офисе банка предполагает подготовку управленческой отчетности, выполнение расчетов по ценным бумагам и денежным средствам по сделкам, заключенным фронт-офисом. Также его сотрудники занимаются контролем над соблюдением лимитов, ведением внутреннего отчета, предоставлением информации для бухгалтерии. Специалист бэк-офиса работает только с контрагентами, с клиентами он не сотрудничает.

Видео по теме

Чем занимается миддл-офис?

Это подразделение можно назвать связующим звеном между фронт- и бэк-офисами. Функции его довольно размыты. Специалисты банков в основном занимаются составлением и подписанием договоров, предоставлением клиентам различных видов отчетов, принятием поручений на совершение операций вывода средств, купли-продажи и т. д. Также миддл-офис отвечает за согласование типовых форм и нормативных документов с другими подразделениями, разработку методик проведения новых операций. Его специалисты в большинстве случаев работают по заданиям передовиков.

Каковы обязанности специалистов бэк-офиса?

Работники финансовых учреждений должны оформлять договоры купли-продажи ценных бумаг, вести журнал регистрации сделок. Специалист следит за перерегистрацией ценных бумаг, поскольку должна быть произведена передача прав собственности покупателю от продавца. Бэк-офис выполняет эту процедуру на основании передаточного распоряжения, содержащегося в реестре держателя ценных бумаг.

Новый владелец должен получить все необходимые документы, а специалист, в свою очередь, контролирует процесс расчета между компаниями продавца и покупателя. На сотрудника бэк-офиса возлагается огромная ответственность, ведь малейшая ошибка, кажущаяся на первый взгляд незначительной неточностью, может привести к масштабным проблемам. В худшем случае компания несет значительные убытки из-за признания сделки недействительной.

Сравнение фронт- и бэк-офисов

Эти два подразделения противоположны друг другу. Фронт-офис — это работа с клиентами, лицо компании. Специалисты всегда находятся на виду, от их профессионализма и находчивости зависит будущее организации. Бэк-офис — это работа в тени. Сотрудников подразделения не все знают в лицо, но они словно пчелки-труженицы перелопачивают много важных дел. Все специалисты работают на благо компании, но все же важно проводить черту между разными подразделениями, чтобы не перекладывать обязанности одних на плечи других.

Фронт-офис и бэк-офис имеют разный функционал. Первый работает над повышением скорости обслуживания покупателей, сохранением достоверности получаемой информации, оперативной регистрацией продаж. Второй ориентирован на анализ продаж, подготовку картотеки товаров с ценами, систему ценообразования, контроль движения продукции на складах.

Разделение подразделений может происходить как на программном, так и на аппаратном уровне. Явной границы между ними не существует, это всего лишь система понятий. Разделение бэк- и фронт-офисов необходимо на психологическом уровне. Руководитель компании должен понимать, что в первой подсистеме обязаны работать более профессиональные и опытные специалисты, нежели во второй, поскольку на них возлагается большая ответственность и более сложная в работа.

Что такое бэк офис и фронт офис? Каковы их функции и различия?

Фронт офис (англ. front office) – это структурное подразделение компании, в компетенцию которого входит, прежде всего, работа с клиентам и для клиентов, нежели выполнение второстепенных , таких как сервисная поддержка, управление рисками, принятие рекламаций, осуществление прочих рядовых операционных процессов.

Название этого подразделения компании связано с тем, что персонал фронт офиса всегда находится впереди, на виду клиентов, в то время как обслуживающий персонал «невидим» для потребителей, и они могут даже не догадываться о его существовании.

В компаниях различного профиля к фронт офису относятся разные виды деятельности. Например, в финансовых корпорациях фронт офис ответственен за такие направления, как продажи (sales), трейдинг (trading), слияния и поглощения (M&A).

Менеджеры фронт офиса – это те, кто напрямую обеспечивает прибыль компании. Некоторые ставят под сомнение функцию анализа активов (equity research), т.к. такие аналитики напрямую не выполняют той работы, которая приносит деньги, как, например сотрудники отдела продаж. Однако это не так, поскольку тем, кто занимается анализом активов, приходится видеться лицом к лицу с клиентами чуть ли не чаще, чем всем остальным. Между тем трейдеры почти никогда не видят вживую своих клиентов, но тем не менее они работают в фронт офисе.

Традиционно должности в фронт офисе являются более престижными и высокооплачиваемыми, чем в бэк офисе. В инвестиционных банках и других финансовых институтах попасть на работу в фронт офис тяжелее всего. Там предъявляются очень высокие требования как к формальному образованию, так и к личным качествам.

Бэк офис (англ. back office) – это отделы, департаменты корпорации, которые выполняют рутинные, административные, обслуживающие функции управления бизнесом как таковым. К функциям бэк офиса также относятся IT (администрирование баз данных, служба поддержки), бухгалтерия, отдел кадров. Статистический и аналитический учет продаж, закупок, складских остатков, ведение архива – все это также может быть в компетенции бэк офиса. В банковских учреждениях к задачам бэк офиса относятся клиринговые операции, текущее расчетно-кассовое обслуживание и т.д.

Термин бэк офис происходит от тех времен, когда схема застройки помещений компаний была такова, что на переднем плане был виден фронт офис (чтобы клиенты могли легко и быстро зайти в компанию и найти нужного сотрудника, с которым они имели дело), в то время как на «заднем дворе» располагалось собственно производство, административные помещения, отделы по разработке и тестированию продуктов, склады и т.д. Стоит ли говорить, что руководство компаний всегда стремилось сделать так, чтобы фронт офис производил наилучшее впечатление. Для этого там делали дорогой ремонт, вкладывали деньги в дизайн интерьера.

Территория же бэк офиса нередко была грязноватой, мрачной и не очень ухоженной. За ее презентабельностью особо не следили, т.к. клиенты там все равно не появлялись. Тем не менее, персонал бэк офиса в большинстве случаев делают наибольший вклад в развитие компании. Сегодня бэк офис не обязательно территориально располагается рядом со штаб-квартирой. Наоборот, его стараются перенести туда, где более низкие издержки (например, в страны Юго-Восточной Азии). Также сегодня нередко функции, которые выполняет бэк офис, отдают на аутсорсинг.

Важность и значимость бэк офиса нередко недооценивается. Вместе с тем его роль имеет ценность для успеха бизнеса по крайней мере по трем причинам:

Поддержание репутации компании. В условиях жесткой конкуренции репутация компании крайне важна. Сотрудники бэк офиса, выполняя свою работу, также и поддерживают имя своей фирмы. Например, специалисты call-центра, сервисной поддержки, обслуживающий персонал, общаясь с клиентами, оставляют благоприятное впечатление, стремятся полностью удовлетворить его пожелания.
Управление рисками. Как правило, топ-менеджеры лениво почитывают готовые финансовые или иные отчеты, особо не задумываясь, каких трудов и усилий это стоило рядовым труженикам. Поскольку управленческие решения принимаются на основе данных, фактов, расчетов, цифр, то их точность и правильность крайне важна. Соответственно те, кто вносят исходные данные и делают расчеты, выполняют очень ответственную работу и снижают риск для высшего звена принятия неэффективного решения.
Вознаграждение. Хотя работники бэк офиса и не генерируют напрямую деньги для компании, как это делают в фронт офисе, тем не менее они могут свести на нет усилия своих коллег неэффективной деятельностью и решениями. Кроме того, новые методы экономии или рационализаторские предложения, предложенные бэк офисом, могут прямо или косвенно увеличить прибыль компании.

Если отойти от терминологии менеджмента и говорить несколько цинично, то фронт офис – это крутые ребята в дорогих костюмах, слегка заносчивые и слишком самоуверенные. Фронт офис имеет более презентабельный и представительный вид, чем бэк офис. Сотрудники фронт офиса уверены, что они самые главные, а бэк офис – это переферия, серая зона, место для неярких, посредственных личностей. Зарплата и бонусы отличаются соответственно.

Сегодня термины бэк офис и фронт офис наиболее часто употребляются в контексте инвестиционных банков, где это разделение наиболее четко выражено.

что это такое простыми словами, когда он нужен в 2021 году?

BINARIUM
Лучший брокер по бинарным опционам! Огромный раздел по обучению! Идеально для новичков! Бесплатный демо-счет! Заберите бонус за регистрацию:
Finmax (Форекс)
Бонусы для новых трейдеров!

СОДЕРЖАНИЕ СТАТЬИ:

Что такое БЭК-ОФИС — простой ответ что это значит, определение (2021 год)

Радостного дня всем посетителям сайта 50baksov.ru! Много иностранных слов в русском языке стали определением какой-то сферы деятельности. В начале 2000-х годов в бизнес-индустрии появилось такое понятие, как бэк офис.

С годами термин начали применять в сфере продаж, в финансовых учреждениях, а также на рынке ценных бумаг.

Что такое бэк офис и какую роль он отыгрывает в современном бизнесе, вы узнаете из этой статьи.

Пояснение термина «бэк офис»

Данное выражение пришло в русский язык с английского – «back-office» (что дословно можно перевести как «назад-офис»). На сегодняшней день его значение немного расплывчатое, из-за того, что подразделения бэк офис имеют многие сферы деятельности, которые кардинально отличаются между собой.

БЭК ОФИС – ЭТО ОТДЕЛ В КОМПАНИИ, ЗАДАЧЕЙ КОТОРОГО ЯВЛЯЕТСЯ ОФОРМЛЕНИЕ, РЕГИСТРАЦИЯ, УЧЕТ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С ФИНАНСАМИ ФИРМЫ.

Вместе с этим существует и другой, не менее важный отдел, который называется фронт-офис. Что это? Задачей фронт-офиса является заключение сделок и привлечение новых партнеров, клиентов, которые влияют на финансовое положение и развитие фирмы.

В бек-офис входят такие отделы:

бухгалтерия,
отдел кадров,
администрация фирмы,
служба поддержки, аналитики,
статистика и т.д.

По сути, он занимается всеми административными вопросами.

Фронт-офис, в свою очередь, это штат менеджеров, которые со своей стороны привлекают в компанию новых партнеров.

BINARIUM
Надежный брокер по бинарным опционам. Огромный раздел по обучению.

КАК ВЕСТИ БИЗНЕС?

Как появилось такое понятие, как бэк офис?

История создания такого популярного термина в бизнесе ведет свое начало от обычной строительной планировки.

Все здания крупных компаний строились по одному плану…

На первом месте был фронт-офис – лицевая сторона здания. Он был нужен для того, чтобы клиент или посетитель смог без проблем найти нужный отдел или конкретного сотрудника. Данное помещение имело дорогой ремонт, ведь – это «лицо» фирмы. Сотрудники должны быть всегда хорошо одеты, вежливо вести себя с клиентами и т.д.

Вторая часть здания имела название бэк офис. На этой территории происходила вся производственная и административная работа. Так как посетители здесь никогда не бывали, то ремонт, освещение, интерьер был не презентабельным.

Если в фронт-офисе сотрудники уделяли большое внимание внешнему виду, то в бэке главную роль играли профессиональные качества кадров компании.

Разграничение по планировке здания стало мировым термином для двух подразделений любой компании. Фронт-офис – это яркая картинка, которая привлекает клиентов. Бэк офис – это отдел развития компании, который следит за всеми процессами.

Зачем бэк офис необходим вашей компании?

Директора начинающих компаний сталкиваются с вопросом, нужно ли им вообще такое подразделение.

Его создание в новой фирме или даже в уже давно существующей важно по 3 основным причинам:

Репутация фирмы.

На сегодняшний день в любой сфере деятельности существует большая конкуренция. Работники back-office ежедневно поддерживают репутацию фирмы своими действиями.

Например, специалисты отдела аналитики и статистики ежедневно делают свои просчеты с целью улучшения деятельности организации.

Административный отдел компании постоянно следит за тем, чтобы все делали свою работу качественно и по возможности максимально быстро.

Увеличение прибыли.

Конечно, привлекают новых клиентов работники фронт-офиса, но без бухгалтерской поддержки любые операции с деньгами могут увеличить доход или наоборот снизить его.

Более того, именно в отделе back-office сотрудники разрабатывают новые планы развития, которые в дальнейшем могут увеличить прибыль в разы.

Ответственность за риски в новых сделках.

Работа менеджеров фронт-офиса основывается на поиске крупного заказчика. В то же время, без просчетов всей выгоды и возможных рисков от сделки работников бэк офиса, контракт не будет заключен.

Данный этап самый ответственный, ведь от него зависит, получит компания прибыль или убыток.

Задачи бэк офиса в 3 разных сферах деятельности

Хотя трактовка термина одинаковая для любых отраслей бизнеса, на практике в разных сферах деятельности работники выполняют задачи, которые отличаются.

3 примера, за что именно отвечает бэк офис в разных сферах:

Банк.

В финансовом учреждении данное подразделение – это операционно-учетный отдел, который отвечает за работу всей организации. Большое внимание специалисты уделяют кредитным операциям, открытию счетов.

Также на их плечах лежит ответственность за совершение сделок, связанных с ценными бумагами, работа бухгалтерии, контроль за активами и пассивами банка.

Торговля и сбыт.

В сфере торговли и сбыта подразделение отвечает и контролирует все финансовые операции, приход товара, его сбыт, реализация, перемещение, списание остатков, возврат брака, оценку и изучение торгового рынка, приобретения оборудования, помещений для реализации продукта и т.д.

Общепит.

Для работников в сфере общественного питания вся работа отдела связана с текущими операциями. Back-office берет на себя ответственность за составление финансового отчета, ведение учета за продукцией, контроль над качеством и приготовлением блюд для клиентов, набор персонала.

Обязанности работника бэк офиса

Специалистов в данном отделе много и перед каждым из них стоит своя задача. Не исключено, что у фирм новичков сотрудников мало, иногда их может быть всего 5-10. Поэтому приходится искать универсального работника, специалиста, который сможет отвечать за несколько процессов сразу.

Если вы находитесь именно в такой ситуации, то должны разбираться, какие обязанности будет обязан исполнять человек из подразделения back-office.

К основным обязанностям специалиста этого подразделения относятся:

Оформление и регистрация сделки.
Заключение договоров, связанных с закупкой или сбытом товара.
Операции по передаче прав собственности от продавца к покупателю.
Контроль за финансовыми потоками компании.

Практически вся ответственность за процветание фирмы лежит на плечах у работников бэк офиса. Малейшие ошибки в просчетах финансовых операциях и организационных вопросах могут привести к убыткам или даже банкротству.

Можно ли заменить отдел бэк офис программой?

На дворе, как ни крути, XXI век – время, когда большинство процессов автоматизировано (или, по крайней мере, стремится к этому). Не обошла эта участь и подраздел бэк офис.

BACK-OFFICE– ЭТО КОМПЬЮТЕРНАЯ ПРОГРАММА, КОТОРАЯ КОНТРОЛИРУЕТ И ВЫПОЛНЯЕТ ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ ПРОЦЕССЫ ФИРМЫ, СВЯЗАННЫЕ С ПРОДАЖАМИ, ФИНАНСАМИ, УЧЕТОМ И Т.Д.

Многие директора приобретают эти программы с целью экономии денег на зарплате работников административного отдела.

Вот, к примеру, программа «Компакт», которая предназначена для магазина. В базе данных есть все сведения о работе торговой сети. Для её использования достаточно 2-3 человека, которые только будут контролировать работу и вводить новые данные.

Быстрое обслуживание клиентов и заключение новых сделок.

Программа автоматически производит просчеты, определяет возможные риски, прибыль, убытки и т.д. При этом ошибки быть не может априори, если вести в программу все данные верно.

Автоматический учет и контроль за фирмой.

Когда компания за считанные секунды получает данные о финансовом состоянии и статистику об эффективности работы всех подразделений, это способствует максимальному контролю деятельности фирмы изнутри.

Эта информация нужна, чтобы руководство могло контролировать все процессы, изучать недостатки и вовремя их устранять.

Анализ сотрудничества с клиентами и партнерами.

Мониторинг этой информации поможет усовершенствовать маркетинговую стратегию предприятия.

Из данной статьи вы узнали, что такое бэк офис, а также про существование компьютерных программ, которые могут заменить целый отдел с живыми сотрудниками. Программа ускоряет многие организационные процессы.

Это, безусловно, большой плюс для работы фирмы, но тогда не будет нужды в некоторых специалистах и придется лишать работы людей. Кроме того, со всей своей точностью машины пока не способны переплюнуть людей по многим параметрам.

Зачем нужно организовывать бэк-офис?

Если же этот бэк-офис — подразделение банка, то в функции включено выполнение клиринговых операций, текущего расчетно-кассового обслуживания и прочее.

Значимость и важность бэк-офиса для развития компании

Практика показывает то, насколько велика роль данного подразделения для организации.

Бэк-офис в банке

Бэк-офис: документарное оформление и сопровождение сделки на рынке ценных бумаг

После того как осуществлена перерегистрация и подтверждающий документ получен, работник контролирует процесс окончательного расчета.

Для сферы торговли в последние годы нередко используют разнообразные программы автоматизации back-office.

Бэк-офис в сфере розничной торговли

Бэк-офис в сетевой торговле

Основными направлениями работы в сетевой торговле являются:

внесение изменений и дополнений в большую номенклатуру товаров;
обмен данными между отделениями;
ведение централизованного учета;
получение оперативных сводок о функционировании филиалов и др.

Бэк-офис в предприятиях общественного питания

совершение рутинных обязательных операций;
ведение товарного и складского учета;
процесс контроля над производством блюд;
сбор и анализ данных;
составление отчетов.

Что это такое?

Фронт офисом называют то подразделение фирмы, в котором сотрудники заняты скорее работой с клиентами, покупателями или заказчиками, чем выполнением услуг сервиса и внутренних бизнес функций.

В зависимости от направленности фирмы фронт офис выполняет различную работу. Так в финансовых компаниях данное структурное подразделение отвечает за продажи и трейдинг, в банках — консультирование клиентов, открытие и закрытие вкладов, получение кредитов, в страховых фирмах фронт офис — это непосредственное заключение контрактов на страховые услуги.

В бэк офисе дела обстоят иначе. В данном отделе заняты внутренним распорядком, ведением дел компании, администрированием. Сюда же относятся сервисная служба клиентской поддержки, отдел по вакансиям и трудоустройству, внутренняя бухгалтерия бизнеса, IT, аналитики, учет данных прошлых лет.

Бэк офис обеспечивает работу всех департаментов организации. Работники здесь не имеют прямого контакта с клиентами и покупателями и не выполняют работы, связанной с клиентурой, но занимаются теми видами деятельности, которые позволяют фирме работать в должном режиме.

Мидл офис является связующим звеном между фронт и бэк. Данное подразделение обыкновенно не ведет непосредственного общения с клиентами, но выполняет прямую проверку и обработку операций, связанных с внешними контактами компании. Например, в банке мидл офис занимается проверкой кредитной истории, вводом информации в базу данных.

Мидл офис возник с целью заполнить существующий разрыв в информации между фронт и бэк подразделениями.

Откуда взялось название?

Несложно догадаться, что термины имеют английское происхождение. Фронт (front) переводится как «передний», бэк (back) — задний, а мидл (middle) — средний. Название фронт офиса связано с тем, что данное отделение является первым, с которым контактирует клиент, то есть, находится ближе всего к нему, впереди всех остальных структур фирмы.

Понятие бэк офиса появилось еще в те времена, когда план строительства офисного здания предусматривал наличие помещений для прямого контакта с людьми — фронт офиса, а администрирование и склады, производственная часть находились сзади. Так называемое служебное помещение, куда могли проходить только сотрудники фирмы.

Мидл офис — средний, серединный, поскольку находится между бэк и фронт отделами по своему значению, но вовсе не обязательно, что этот отдел должен физически располагаться между упомянутыми выше передним и задним структурным подразделением. Вполне возможно, что сотрудники мидл офиса будут делить рабочее помещение с бэк офисом, но заниматься своими делами.

Сравнение работы в бэк, фронт и мидл офисе

Бэк и фронт офисы являются противоположностью друг для друга. Фронт офис представляет собой лицо компании, поскольку ведет прямое общение с клиентами. Его менеджеры постоянно пребывают на виду, от их компетентности и предприимчивости напрямую зависит будущий успех компании. Работа в бэк офис представляет собой работу в тени. Сотрудников данного подразделения не видят клиенты, их не знают в лицо.

Однако именно этот отдел занимается благополучием фирмы, внутренним распорядком. Фронт офис, бэк офис и мидл офис выполняют различные функции. Передовой офис занимается увеличением быстроты работы с покупателями, гостями или клиентами, молниеносно регистрирует совершенные операции по покупке или продаже, отвечает за сохранность полученной информации и ее подлинность.

Бэк офис, или задний офис, занимается аналитикой, в том числе анализирует совершенные операции и полученную прибыль, отвечает за подготовку цен на товары, фиксирует эти данные в базе, работает с ценообразованием, контролирует передвижение товаров на складах, решает, какие необходимо совершить внутренние покупки для фирмы.

В задачи бэк офиса входит оформление документации на совершенные сделки, которые совершили трейдеры или менеджеры-«фронтовики».

Мидл офис определяется такими базовыми ролями:

Контроль качества продукции;
Юридический отдел;
Казначейство;
Управление рисками.

Разделение между департаментами обычно происходит на уровне программного обеспечения или аппаратного оснащения. Явной черты между ними может и не быть — граница проходит только на уровне системы понятий. Однако важно разделять работу в бэк офисе и переднем офисе на управленческом уровне и с точки зрения психологии.

Управляющее звено должно осознавать, что в отделении, отвечающем за внутренние дела фирмы, необходима работа профессионалов, специалистов с большим опытом работы, потому что на них возложено больше ответственности и сложных задач.

Многие руководители относятся к бэк офису или мидл офису посредственно, возлагаясь на фронтовиков, которые отвечают за успех сделок прямыми контактами. Однако важность внутренних подразделений необходимо брать на вооружение по следующим причинам:

Сотрудники бэк и мидл офиса отвечают за поддержание репутации фирмы. Так качественное сервисное обслуживание покупателей, общение по телефону по вопросам поддержки многое говорят о компании и зачастую сильно меняют отношение к ней.
Контроль рисков — ответственность мидл офиса. Управляющее звено принимает решения, основываясь на данные, цифры, расчеты и документы, которые к ним поступают из офисов, поэтому важна их точность. Средний офис рассчитывают возможные риски и предотвращают убытки, которые могла бы понести фирма.
Юридический отдел не позволяет организации случайно совершить действия, противоречащие действующему государственному закону.
Благодаря бухгалтерии внутренние дела фирмы всегда находятся в упорядоченном режиме и ни одна затрата не уходит из базы данных.

Конечно, стоит понимать, что все подразделения одинаково важны. В этой статье нам удалось разобрать особенности фронт, бэк и мидл офиса. На основе данного разбора стало предельно ясно, что для правильного ведения дел необходимо иметь четкое деление обязанностей, когда каждый сотрудник и каждый департамент выполняют свою задачу, а в совокупности получается единая бесперебойная деятельность организации.

Бэк-офис отдела продаж

Бэк-офис — это сервисная часть отдела продаж. Там располагаются юристы, касса, гарантийный отдел, администратор, водитель. Чаще всего эти функции недооценены. Но мы бы хотели начать именно с него, так как считаем, что менеджеры должны продавать. Хороший менеджер стоит дорого и должен уметь продавать.

Организацией процесса заключения сделки пусть занимаются другие люди. Если у вас все иначе, то считайте, что значительную часть своего рабочего времени ваш менеджер не продает. Если перевести в денежный эквивалент, вы недосчитаетесь миллионов. После этого вопрос об организации бэк-офиса быстро решается

Администратор

Красивая девушка, которая с улыбкой встречает клиентов . И хороший хозяйственник, обеспечивающий фактическое функционирование офиса продаж . В нем должно быть чисто и комфортно, не жарко и не холодно, у менеджеров должны быть обеды, а в детском уголке — карандаши и раскраски; не стоит также забывать о туалетной бумаге и мыле. Кроме того, администратор пресекает доступ в фронт-офис посторонних людей, рекламных агентов, представителей сетевого маркетинга и т.д . Ничто не должно мешать менеджерам продавать!

Юридический отдел

Он занимается всеми процессами, требующими юридического вмешательства . Это очень важная работа, требующая постоянного внимания. Избавленный от нее менеджер сможет активнее выполнять свои прямые обязанности. Юристы играют огромную роль в сокращении цикла сделки . Бесценно, когда клиент приходит в регистрационную палату, а там для него уже занята очередь

Касса

Наличие защищенной, вынесенной в отдельное помещение кассы в офисе продаж — очень удобная вещь . Ее эффективность заключается в том, что вы сокращаете срок фактического поступления денежных средств, а зачастую и дебиторскую задолженность . Покупателю очень удобна система «одного окна». Это сервис. Он дорогого стоит. Если нет возможности организовать кассу, то расположите офис продаж неподалеку от представительства какого-либо банка. Тогда покупатель сможет внести деньги на расчетный счет в режиме шаговой доступности.

Гарантийный отдел

Если в зданиях, входящих в состав ваших проектов, уже живут люди, то просто необходимо выводить гарантийное обслуживание из обязанностей менеджера. Покупатели, которые привыкли к нему, начнут атаковать именно его, если у них стало дуть из окон. И менеджер надолго выпадет из рабочего процесса. А в это время он должен продавать. В это время утекают ваши деньги! Поэтому работа менеджера заканчивается вручением «памятки новосела». Если что-то пошло не так, то направить покупателя в гарантийный отдел должен администратор, минуя менеджера по продажам.

В этом пункте мы плавно перешли к задачам УК (управляющей компании), так как ее работа начинается там, где начинается жизнь в доме и его эксплуатация . Мы не будем рассматривать эту компанию как бизнес- единицу, а лишь поговорим о взаимодействии с жителями.

Если вас обслуживает местный ЖЭК, то вы должны знать и передавать вашим покупателям его координаты при возникновении любого вопроса, решением которого занимается УК. Если управляющая компания — это отдельный бизнес в структуре вашей компании, то позаботьтесь о следующих аспектах.

Во-первых, УК должна иметь свой сайт и быть представлена в социальных сетях, где разместит телефоны всех служб или людей, отвечающих за эксплуатацию зданий и придомовой территории . Во-вторых, на этих площадках можно вести прямое общение с жителями, принимать заявки.

Управляющая компания должна работать в соответствии с вашей концепцией и придерживаться ваших принципов работы с клиентами Особенно это важно, если вы строите большой микрорайон и заселенная очередь строительства автоматически способствует продаже строящейся. УК также влияет на формирование культуры проживания. Она может проводить различные праздники и конкурсы, объединяющие людей. От уровня чистоты и порядка в домах и дворах зависит то, захочется ли жильцам мусорить .

Бренд управляющей компании и его развитие — отдельная тема . Просто будьте полезны своим покупателям и после того, как передали им ключи и подписали акт приемки квартиры

Рассмотрим ситуацию, показывающую всю важность работы управляющей компании и ее коммуникаций с покупателями (жителями). предположим, ваш офис продаж находится в одном из домов микрорайона. Такое встречается часто. куда пойдет человек, если у него не убирают подъезд? К менеджеру, у которого он купил квартиру два года назад. И будет долго обсуждать с ним вопросы чистоты. Нужно принимать меры, чтобы недовольный житель шел в УК. почему, вы уже поняли. пока менеджер трудится за УК, сделки не совершаются.

Нужен ли в отделе продаж бэк-офис?

От того, насколько правильно заполнена отчетная документация, журналы зависит планирование всей последующей работы и получение прямой прибыли. Оптимизировать расходы и сделать работу более продуктивной поможет бэк-офис.

Часто поставщики, клиенты, специалисты не могут в полной мере оценить работу отдела продаж. А ведь от него зависит процветание бизнеса, выручка и количество сделок. На менеджерах, секретарях, помощниках часто держится практически все. От того, насколько правильно заполнена отчетная документация, журналы зависит планирование всей последующей работы и получение прямой прибыли. Оптимизировать расходы и сделать работу более продуктивной поможет бэк-офис.

Его роль в работе отдела продаж

Это подразделение, которое занимается обеспечением работы всех подразделений. Он участвует в управлении активами, дает возможность снизить расходы на содержание головного офиса, сделать взаимодействие отделов более эффективным.

Благодаря такому сервисному подразделению можно предложить клиентам обслуживание VIP-уровня. Обычно в бэк-офис отдела продаж входят специалисты следующих отделов:

юридического,
административного,
гарантийного.

Его членами являются кассиры и водители. Все они помогают сделать работу менеджеров продаж эффективной и позволяют им рационально использовать свое рабочее время. Поэтому считается, что бэк-офис обязательно должен быть организован в отделе продаж.

Бэк-офис и контроль торговых представителей

При использовании бэк-офиса можно узнать, как контролировать торговых представителей . Для этого применяются разные инструменты. Сегодня во многих компаниях для этого устанавливается специальное программное обеспечение. Одним их самых продвинутых является «Аймаркт». С его помощью можно не только поддерживать взаимодействие всех отделов, но и увеличить эффективность работы торговых представителей.

Преимуществом использования приложений и ПО i-markt является возможность составления отчетов, аналитических данных. Торговые представители часто используют в своей работе i-Markt Mobile. Эта версия может работать в связке с офисными модулями, установленными у сотрудников бэк-офиса. С помощью приложения можно:

осуществлять более быструю и качественную передачу информации,
собирать фотоотчеты,
проводить контроль.

С использованием отдельных функций продукта специалисты разных уровней могут общаться между собой. Для этого была разработана система внутреннего чата и сообщений.

Таким образом, для организации более продуктивной работы всей торговой организации обязательно нужен бэк-офис. Для обеспечения взаимодействия между ним и другими подразделениями целесообразно использовать программу для управления менеджерами по продажам. С помощью такого подхода можно усовершенствовать работу всех структур, а значит, повысить продажи.

Как правильно организовать домашний бэк-офис

Несколько советов и идей о том, как хранить дома финансовые документы.

Чем больше мы начинаем пользоваться финансовыми услугами, тем больше различных документов сваливается на нашу голову: депозитные и кредитные договора, договора страхования, договора по зарплатным, кредитным или личным пластиковым картам, договора по аренде ячеек в банке и т.д.

И это при том, что ежемесячно мы получаем коммунальные счета, счета на оплату мобильной связи и домашнего Интернета, сохраняем чеки или гарантийные листы о покупке разных вещей (чтобы в случае чего вернуть их назад в магазин) и т.п. При таком потоке документов очень важно научиться вести правильный их учет, чтобы всегда быстро найти необходимую бумагу.

Предлагаем вам ознакомиться с рядом советов, которые позволят сделать ваш домашний документооборот более организованным.

Проведите инвентаризацию всех документов в доме.

Соберите все документы в одну кучу, переберите их и определите, стоит ли их вообще хранить или нет. Если вы сомневаетесь относительного будущего конкретного документа, отложите его в сторону, продолжайте инвентаризацию, а после ее окончания вернетесь к нему и определите его судьбу.

Организуйте удобную для вас систему группировки документов

После окончания инвентаризации отсортируйте оставшиеся бумаги по категориям (оплата коммунальных услуг, телефонные счета, финансовые документы, гарантийные талоны и т.д.). Определенных правил группировки документов нет, главное чтобы вам было понятно и удобно находить нужные бумаги в будущем.

Дальше разложите отдельные документы каждой категории по файлам, а файлы скрепите в папки. Рекомендуется использовать папки различных цветов, чтобы легче было идентифицировать нужную папку. Независимо от того, одного цвета папки или разного, обязательно присвойте название каждой папке и напишите его на ней. Например, «Документы по кредиту», «Депозитные договора», «Коммунальные счета» и т.д.

Разложите все документы и папки в алфавитном порядке

Все файлы в каждой папке тоже желательно идентифицировать с помощью цветных стикеров, на которых написать название документа, а после этого все файлы разложить в алфавитном порядке.

Желательно также в алфавитном порядке расставлять и папки, в которых хранятся документы. А сами папки с документами мы рекомендуем хранить на полках или в шкафах, которые можно закрыть (стеклянными или деревянными дверцами) для того, чтобы на документах было меньше пыли.

Храните часть документов в электронном виде.

Старайтесь не «обрастать» бумажными документами, если в этом нет необходимости. Многие документы можно хранить в электронном виде на вашем домашнем компьютере, на диске или флэшке. Например, если вы оплачиваете какие-то платежи через Интернет, то копии документов об оплате однозначно можно хранить в электронном виде, а приходящие по почте бумажные счета выкинуть в мусор.

Не забывайте делать регулярные ревизии.

Если у вас появилась необходимость взять и положить какой–то документ в конкретную папку, воспользуйтесь возможностью бегло просмотреть другие документы на степень целесообразности их хранения. Со временем многие документы устаревают и от них лучше избавляться (например, закончился депозитный вклад, закрыта зарплатная пластиковая карта и т.д.). Также возьмите в привычку раз в квартал пересматривать все папки и делать полную инвентаризацию всех документов.

Храните самые важные документы в сейфе

Понятно, что среди всех документов есть более важные и менее важные. Желательно самые важные документы хранить в несгораемом сейфе или в ячейке в банке. А если к таким документам нужен регулярный доступ, то можно сделать копии этих документов и положить их в соответствующие папки, где вы уже храните другие документы.

Перечень обязанностей отдела бэк-оффис

1) Осуществляет внутренний учет сделок с ЦБ в целях управления торговыми процессами, обеспечение расчетными сделками и оформлением всей сопроводительной документации, связанной с осуществлением расчетов.

2) Все учетные документы и регистры бэк-офиса являются внутренними и ведутся в форме, установленной внутренними правилами брокерской организации в отношении количества, вида и форм документов и регистров учета.

3) Бэк-офис учитывает операции на момент их совершения.

Бухгалтерия:

1) Ведет финансовый учет с целью составления внешней налоговой и финансовой отчетности.

2) Ведет все свои учетные документы в соответствии с установленными законодательством страны стандартами ведения бухгалтерского учета.

3) Ведет учет операций по окончании расчета (в день платежа)

При этом бэк-офис и бухгалтерия осуществляют учет операций с ЦБ параллельно и независимо друг от друга, взаимодействуя друг с другом в сфере управления банковским счетом компании и периодической сверки остатков по определенным счетам двух учетных систем.

Преимущества бэк-офиса на аутсорсинге

Пожалуй, основное преимущество работы с бэк-офисом на аутсорсе – это непрерывность всех процессов. Ведь ваш бухгалтер не уходит в отпуск, а юрист не увольняется в самый неподходящий момент. У вас не переманивают людей, а армагеддон не наступает с уходом из компании главного финансиста.

Все намного проще: есть договор с компанией, которая закрывает все нужды прибыльных подразделений бизнеса, при этом не нагружая собственника ненужными ему проблемами.

Исходя из первого пункта, становится очевидным и второе преимущество: у владельца появляется время для развития его основного дела, для креатива и воплощения идей. Вы даже не представляете, сколько сил и энергии можно высвободить, если сбросить всю рутинную «шелуху», которая неизбежно ложится на плечи собственника.

Один наш клиент когда-то сказал такую фразу: «Я, наконец, начал свободно дышать и заниматься именно тем, ради чего создавал свой бизнес». Мне кажется, что это наиболее точное описание, ведь, когда собственника бизнеса заваливает бумажная рутинная работа, у него просто нет времени заниматься тем, что он действительно любит.

Ну и еще один немаловажный момент: бэк-офис на аутсорсинге может быть более выгоден, чем штатные специалисты. Приведу пример. У вас есть бухгалтер, который обрабатывает 100 документов в месяц. Оборот увеличился, и теперь необходимо обрабатывать 150 документов. Очевидно, что вам надо брать еще одного человека, который будет загружен только частично. А работая с бэк-офисом, вы можете оплачивать только необходимый вам объем. Плюс бизнес не тратится на содержание рабочих мест, сопутствующие расходы, такие как интернет или мобильная связь, выплату премий и прочее.

Страхи

Безусловно, начиная работать с бэк-офисом, бизнес часто испытывает определенные страхи. Например, я неоднократно слышала, что это опасно из-за возможной утечки информации. Или убеждение, что правоохранительные органы могут изъять документацию, расследуя дело по одному из клиентов. Но могу заверить, что все это исключено, если выбрать надежный бэк-офис с хорошей репутацией на рынке.

Они будут хранить тайны очень тщательно, ведь от этого зависит их имя и выживание. А наличие в команде адвокатов позволит применить принцип «двойного сейфа», ведь, чтобы обыскать такое предприятие, необходимо получать дополнительные разрешения, и обосновать такую необходимость ой как непросто.

Бэк-офис, значение термина

Бэк-офис

Портал znanie.info → Энциклопедия Карьера → Глосcарий терминов → Термины на букву «Б» → Бэк-офис

Бэк-офис (Back-office)

, подразделение (общества) компании, не рассчитанное для представительских целей и осуществляющее контроль за своевременным отражением проведенных фронт-офисом операций по соответствующим счетам бухгалтерского учета, согласно полученным первичным документам от фронт-офиса, а также операций по начислению амортизации, проведению индексации по основным средствам или их списанию с баланса. Задачей БО является документарное оформление и сопровождение сделки, заключенной трейдерами компаний-контрагентов (фронт-офис).

Другие термины на букву «Б»

· Бакалавр
· Бакалавриат
· Безработица
· Безработица вынужденная
· Безработица добровольная
· Безработица зарегистрированная
· Безработица застрахованная
· Безработица маргинальная
· Безработица неустойчивая
· Безработица сезонная
· Безработица структурная
· Безработица технологическая
· Безработица фрикционная
· Безработица хроническая
· Безработица циклическая
· Безработица экономическая
· Безработный
· Бенефитс
· Бенчмаркинг
· Бережливое мышление
· Беседа с сотрудником перед увольнением
· Беседа, проводимая по схеме
· Бессловесное (невербальное) общение
· Бессловесные реплики
· Бестарифные системы оплаты труда
· Бизнес
· Бизнес-аналитик
· Бизнес-игра
· Бизнес-консультант
· Бизнес-конференции
· Бизнес-навыки
· Бизнес-образование
· Бизнес-план
· Бизнес-процесс
· Бизнес-семинар
· Бизнес-тренер
· Бизнес-тренинг
· Биографический метод
· Биржа труда
· Бихевиоральный
· Бихевиоризм
· Благотворительность
· Бойкот
· Болонский процесс
· Бонус
· Бренд
· Бренд-менеджер
· Британский совет
· Брокер
· Бэкграунд
· Бюрократический стиль управления
→ Все термины на букву «Б«

Материал предоставлен справочником
«Энциклопедия Карьера«

→ информация для рекламодателей

Front Office & Back Office: в чем разница?

Традиционно персонал фронт-офиса — это люди, которые контактируют с потребителями или клиентами, а персонал бэк-офиса — это люди, работающие за кулисами в административных или вспомогательных ролях.

Конечно, в современном бизнесе все намного сложнее, и часто возникает некоторая путаница и путаница в том, что составляет роль фронт-офиса и бэк-офиса.

В настоящее время термины «фронт-офис» и «бэк-офис» чаще всего используются в инвестиционном банкинге, и именно этому посвящена данная статья.В инвестиционных банках отношения между фронт-офисом и бэк-офисом немного отличаются.

После того, как мы помогли вам понять разницу, почему бы не проверить роли фронт-офиса и бэк-офиса на нашей доске вакансий?

Фронт-офис…

Проще говоря, персонал фронт-офиса — это люди, которые напрямую приносят компании доход. Фронт-офис в основном состоит из ролей, ориентированных на клиентов. Таким образом, в финансовой компании или инвестиционном банке отделы фронт-офиса могут состоять из отдела продаж и торговли, инвестиционного банкинга, управления капиталом и частного капитала.

Исключением из правил является исследование капитала, которое часто считается фронт-офисом, даже если оно не приносит прямого дохода.

Таким образом, если вы хотите работать непосредственно в инвестиционной роли (например, в качестве товарного брокера, финансового трейдера или корпоративного инвестиционного банкира), то фронт-офис станет вашим опорным пунктом.

Мидл-офис…

Это что-то вроде единорога инвестиционного банкинга: либо ты в это веришь, либо нет. Для некоторых мидл-офис — это просто бэк-офис; другие считают, что необходимо проводить различие.

Они утверждают, что роль мидл-офиса связывает фронт-офис и бэк-офис, обеспечивая фронт-офис функцией поддержки, которая играет более непосредственную роль в получении дохода.

Мидл-офис — это преисподняя, серая зона с постоянно меняющимися границами. Например, кто-то может сослаться на операции, корпоративное казначейство, управление рисками и стратегическое управление в качестве отделов среднего офиса.

Другие просто ограничили бы его рисками, кредитом и стратегическим управлением.Вы можете возразить, что операционный инвестиционный банкир — это мидл-офис, хотя многие просто смешали бы их с бэк-офисом.

Бэк-офис…

Поговорите с кем-нибудь из фронт-офиса, и они могут убедить вас, что бэк-офис — это запретная зона и что КАЖДЫЙ в бэк-офисе действительно хочет быть в фронт-офисе, но это не так. t обязательно всегда так.

Бэк-офис состоит из областей, которые не приносят напрямую доход бизнесу, но обеспечивают жизненно важную поддержку и администрирование.

Бэк-офис инвестиционного банка может включать в себя такие отделы, как ИТ, операции, HR, бухгалтерский учет и комплаенс. Они выполняют функции, которые в основном сосредоточены на обработке или поддержке.

Несмотря на резкие замечания из фронт-офиса, без этих парней бизнес не смог бы работать. Сотрудники бэк-офиса проектируют компьютерные системы, поддерживают базы данных, управляют финансами компании и ищут новые таланты.

Эффективное функционирование фронт-офиса зависит от поддержки со стороны бэк-офиса.

Некоторые должности, которые традиционно считались вспомогательными офисами, становятся все более заметными. Технические роли вышли за рамки I.T. поддержка, особенно потому, что инвестиционные банки в настоящее время в значительной степени полагаются на развитие новейших технологий.

В результате роль технических специалистов в таких областях, как разработка и проектирование инфраструктуры, неуклонно растет по важности и статусу. Хотя банки могут быть завалены заявками на роль фронт-офиса, именно на эти технические должности они отчаянно пытаются нанять лучшие таланты.

Какая разница в зарплате между фронт-офисом и бэк-офисом?

Еще одно различие между фронт-офисом и бэк-офисом (и, если хотите, промежуточным) — это оплата труда. Вряд ли сотрудники фронт-офиса прикуривают сигары 50-фунтовой купюрой, в то время как бэк-офис ютится, как персонажи романа Диккенса, вокруг единственного угля, который они могут себе позволить на свою зарплату.

Но уровни заработной платы действительно различаются от фронт-офиса до среднего и бэк-офиса, причем первый зарабатывает больше всего.

В качестве альтернативы, может быть относительно постоянный уровень оплаты труда, но сотрудники фронт-офиса получат вознаграждение, когда дело доходит до бонусов. Поскольку они занимаются приносящими доход ролями, их бонусы, как правило, намного больше.

Так что, если вы хотите получить действительно большие деньги, фронт-офис — это то, что вам нужно; если вы хотите получать действительно приличную стабильную заработную плату, то бэк-офис — это ваша сфера.

Конечно, те, кто поднимается по служебной лестнице в бэк-офисе, действительно могут получать очень высокие зарплаты.Например, опытные профессионалы в области корпоративного казначейства могут зарабатывать 150 000 фунтов стерлингов в год или больше.

Однако это бледнеет по сравнению с зарплатами и бонусами, которые могут получать опытные инвестиционные банкиры, работающие в ведущих инвестиционных банках.

Один лучше другого?

Фронт-офис всегда лучше бэк-офиса, правда?

Неправильно.

На самом деле, это зависит от ваших карьерных устремлений и того, чего вы хотите от рабочей среды. Если вы действительно хотите работать непосредственно над инвестиционной стороной инвестиционного банка, то роль бэк-офиса может быть не лучшим вариантом.

Возможно, участие в конкурсе будет менее конкурентоспособным, но это не гарантирует вам доступ к должностям фронт-офиса. Некоторые все же добираются до фронт-офиса, но их меньшинство.

Возможно, вы обнаружите, что вам больше подходит роль бэк-офиса, где немного более спокойная обстановка позволит вам преуспеть. Другие будут нацелены только на резкость и направленность ролей фронт-офиса, особенно те, кто хочет работать с клиентами. Возможно, стоит получить опыт работы в обеих областях, чтобы понять, где вы подходите.

офис | Определение бэк-офиса Merriam-Webster

\ ˈBak-ˈä-fəs , -ˈȮ-fəs \ : или относящиеся к внутренней работе предприятия или учреждения : внутреннее бэк-офисные операции

Бэк-офис — определение и значение

Бэк-офис — это отделы компании, которые работают за кадром.Люди, работающие в бэк-офисе, редко встречаются с посторонними. Термин может относиться к отделу или сотрудникам, которые в нем работают.

Люди, работающие в бэк-офисе, занимаются администрированием, ИТ и поддержкой. IT означает технологию i nformation t .

Люди, работающие в инвестиционных банках и других финансовых компаниях, обычно используют этот термин.

«Бэк-офис» контрастирует с «фронт-офисом» . Фронт-офис состоит из отделов и людей, с которыми встречаются посторонние.Например, отдел маркетинга входит в состав фронт-офиса.

Бэк-офис и фронт-офис имеют то же значение, что и бэкэнд или переднего конца компании.

Разница между бэк-офисом и фронт-офисом не так очевидна, как раньше. Сейчас гораздо больше совпадений в том, что составляет роль бэк-офиса или фронт-офиса.

Сотрудники, работающие в бэк-офисе, редко видят клиентов и других посторонних. Однако они жизненно важны для правильного функционирования и даже выживания компании.

Согласно WallStreetOasis.com :

«Бэк-офис — это подразделение фирмы, отвечающее за функции, связанные с управлением компанией, такие как расчеты, комплаенс, бухгалтерский учет, ИТ и другие технологии. Бэк-офис — неотъемлемая часть любой фирмы, и название должности часто относят к категории «Операции».

«В инвестиционных банках бэк-офис также будет отвечать за выполнение административных задач, связанных с торговлей, таких как расчеты, соблюдение нормативных требований и клиринг позиций.”

Бэк-офис плюс два других типа

В статье, опубликованной All About Careers , объясняется, что во многих финансовых учреждениях, особенно в инвестиционном банке, есть три типа офисов:

Фронт-офис

Фронт-офис состоит из сотрудников, которые напрямую приносят доход бизнесу. В этой части финансовой компании работают сотрудники, которые в основном работают с клиентами.

Фронт-офис включает в себя отделы прямых инвестиций, управления капиталом, инвестиционно-банковские услуги, а также отделы продаж и торговли.

Инвестиционные банки рассматривают исследования капитала как «фронт-офис» , даже несмотря на то, что этот отдел не приносит доход напрямую.

All About Careers пишет:

«Если вы хотите работать непосредственно в инвестиционной роли (например, в качестве товарного брокера, финансового трейдера или корпоративного инвестиционного банкира), то фронт-офис станет вашим опорным пунктом».

Некоторые говорят, что среднего офиса нет. Они настаивают на том, что есть только фронт-офис и бэк-офис.(Изображение: адаптировано с сайта www.mkpress.com)

Средний офис

Мидл-офис связывает бэк-офисы и фронт-офисы. Он поддерживает фронт-офис в его роли генерирования доходов.

Мидл-офис обычно имеет нечеткие границы, которые меняются. На самом деле не все верят в его существование. Некоторые инвестиционные банкиры настаивают на том, что бэк-офисы и мидл-офисы — это одно и то же.

Верующие в мидл-офисе говорят, что он включает в себя стратегическое управление и управление рисками. Некоторые верующие также относят к этой категории корпоративную казну.

Бэк-офис

Эта часть компании состоит из отделов, которые напрямую не приносят доход. Однако без них бизнес не смог бы функционировать.

В инвестиционном банке, например, бэк-офис может включать в себя отдел кадров, комплаенс, бухгалтерский учет и операции. Они также включают ИТ в эту категорию.

Бэк-офис набирает людей с жизненно важными талантами и навыками. Эти сотрудники проектируют компьютерные системы предприятия, занимаются финансами, а также поддерживают базы данных.

Значительно выросли позиции некоторых ролей в бэк-офисе. На сегодняшнем рынке инвестиционные банки в значительной степени полагаются на самые современные технологии.

Специалисты по проектированию инфраструктуры сегодня имеют значительно более высокий статус, чем раньше. В инвестиционных банках найти персонал фронт-офиса проще, чем, например, в ИТ-отделе.

Efinancialcareers.com цитирует Тони Исевски, руководителя отдела ECM и институциональных расчетов в Goldman Sachs JBWere.По поводу бэк-офиса он сказал следующее:

«Мы являемся важным связующим звеном между прибыльными подразделениями и нашими клиентами. Возможно, вы не имеете дела с клиентом напрямую, но вы выполняете все его требования, а это значит, что вы играете важную роль в достижении любых успешных результатов ».

Несколько лет назад планировка офисов была практически одинаковой. В передней части был продавец и другой персонал. Эти люди впереди разговаривали с посторонними. А в задней части офиса работали закулисные сотрудники.

Бухгалтеры, администраторы, производственные рабочие и другие служащие, которых редко видели посторонние, работали сзади. Отсюда термины «фронт-офис», и «бэк-офис».

Видео — Фронт, мидл и бэк-офис

В этом видео Girl Banker объясняет, что такое три части инвестиционного банка — средний, задний и передний офис.

Операции бэк-офиса: определение и примеры

Front-Office vs.Операции бэк-офиса

Фронт-офис относится к той части компании, в которой сотрудники работают с клиентами. Вы, наверное, уже можете вспомнить многочисленные примеры этого.

Например, отдел обслуживания клиентов — это очевидная операция фронт-офиса. Он всегда разговаривает с клиентами и клиентами по электронной почте, телефону или даже лично, в зависимости от обстоятельств.

Еще один отличный пример фронт-офиса — это продажи. Люди, работающие в сфере продаж, постоянно взаимодействуют с потенциальными клиентами, пытаясь убедить их купить продукт или услугу для компании.

Более конкретным примером фронт-офиса в финансовой индустрии могут быть консультационные услуги. Например, сюда входят люди, которые предлагают профессиональные и индивидуальные советы по инвестициям, когда вы звоните в свою брокерскую фирму.

Что вам следует больше всего помнить о фронт-офисе, так это то, что это часть компании, которая приносит фирме наибольший доход. Тот факт, что продажи относятся к этой категории, должен напоминать вам об этом в будущем!

Теперь бэк-офис немного отличается. Операции бэк-офиса — это части компании, состоящие из не связанных с клиентами функций и персонала.

В общем, сюда входят такие вещи, как администрирование и человеческие ресурсы. Другим примером этого может быть ИТ-отдел, соответствие нормативным требованиям или бухгалтерский учет.

Хотя операции бэк-офиса не приносят прямого дохода, их поддержка фронт-офиса абсолютно необходима для успеха компании.

Например, персонал фронт-офиса не сможет выполнять сделки клиента, если инженеры-программисты бэк-офиса не сделают это возможным.

Операции и персонал бэк-офиса не ограничиваются темной и невидимой частью здания; однако многие из сегодняшних глобальных компаний делают что-то очень похожее со своими операциями бэк-офиса, а это означает, что операции бэк-офиса иногда можно найти где-то еще, а не в штаб-квартире, во вспомогательных офисах. Или персонал вспомогательного офиса может быть переведен в страны с более низкими издержками, или сотрудники могут даже работать из дома.

Примеры

Примеров операций бэк-офиса в финансовой индустрии множество.

Операции бэк-офиса включают в себя расчет заработной платы и администрирование выплат сотрудникам. Операции бэк-офиса предназначены для обработки транзакций и контроля рисков. Они также участвуют в клиринге и расчетах по сделкам, а также в выпуске новых ценных бумаг посредством первичного публичного размещения (IPO).

Персонал вспомогательного офиса имеет решающее значение для выполнения задач, связанных с бухгалтерским учетом, таких как аудит. Они также ведут надлежащие записи.

Не менее важно, что если финансовые органы сталкиваются с какими-либо нормативными или нормативными проблемами, ожидайте, что их возьмут на себя сотрудники бэк-офиса.Другими словами, если IRS (Внутренняя налоговая служба) или SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам) прибудет, часто придется решать это сотрудникам вспомогательного офиса.

Краткое содержание урока

Фронт-офис — это термин, обозначающий часть компании и соответствующий персонал, работающий с клиентами. Это включает в себя обслуживание клиентов, консультационные услуги и продажи. Фронт-офис приносит компании прибыль.

Для сравнения: операций бэк-офиса — это часть компании, которая функционирует для поддержки фронт-офиса и обеспечения бесперебойной работы всего.Примеры этого включают HR, бухгалтерский учет, начисление заработной платы, клиринг и расчеты по сделкам, а также работу по соблюдению нормативных требований.

Хотя операции бэк-офиса не приносят напрямую дохода, они критически важны, и персонал фронт-офиса не смог бы нормально функционировать без них.

Определение поддержки бэк-офиса

— Глоссарий BPO

Поддержка бэк-офиса

Поддержка бэк-офиса — это термин для офисных решений, не ориентированных на клиентов.Хотя эти рабочие роли не вписываются напрямую в описание службы поддержки клиентов, они несут ответственность за оптимизацию и улучшение качества обслуживания клиентов (CX). В конце концов, безупречные данные, ясный и убедительный контент и хорошо продуманные веб-сайты — все это способствует улучшению взаимодействия с клиентом.

Некоторые примеры должностей службы поддержки бэк-офиса включают (но не ограничиваются ими):

Бухгалтерский учет и финансы
Копирование и написание содержания
Ввод данных
Графический дизайн
Управление сайтом

Роли поддержки бэк-офиса часто остаются за кадром, но их нельзя упускать из виду.Для должностей, занимающихся вводом данных, модерацией контента, офисными и финансовыми услугами, существует поддержка вспомогательного офиса для масштабирования бизнес-потребностей и устранения трений на пути к клиенту.

И какова бы ни была цель покупателя, то, что произошло до, во время или после продажи (или взаимодействия со службой поддержки), могло повлиять на его впечатления, оставив роли, ориентированные на покупателя, чтобы забрать кусочки. Качественная сквозная система поддержки бэк-офиса помогает предотвратить негативные впечатления в каждой точке взаимодействия.От многоканальных услуг до выполнения заказов сотрудники бэк-офиса так же важны для положительного CX, как и сотрудники фронт-офиса.

В SYKES поддержка бэк-офиса часто предлагается в сочетании с услугами по взаимодействию и многоканальной поддержкой. Мы улучшили наши решения для бэк-офиса за счет автоматизации, чтобы помочь нашим торговым партнерам сократить расходы и повысить масштабируемость. В наших центрах поддержки клиентов по всему миру мы выполняем функции поддержки как фронт-офиса, так и вспомогательного офиса, гарантируя, что работа, выполняемая для наших партнеров по бренду, будет наивысшего качества, согласована по всем компетенциям и ориентирована на положительный CX.С более чем 1500 защитниками бренда бэк-офиса, занимающимися обработкой элементов, регистрацией, согласованием, выставлением счетов и выполнением, SYKES гарантирует, что наши партнеры по бренду — и их клиенты — поддерживаются со всех сторон.

Что такое бэк-офис (BO)?

Бэк-офис — это подразделение фирмы, отвечающее за функции, связанные с управлением компанией, такие как:

Расчеты
Соответствие
Бухгалтерский учет
ИТ и другие технологии

Какова роль бэк-офис в банке?

Бэк-офис является неотъемлемой частью любой фирмы, и название должности часто классифицируется в разделе «Операции».В инвестиционных банках бэк-офис также будет отвечать за выполнение административных задач, связанных со сделками, таких как расчеты, соблюдение нормативных требований и клиринг позиций. Хотя эти должности хорошо оплачиваются, компенсация (и бонусы) обычно меньше, чем для ролей фронт-офиса, а рабочие часы гораздо более разумны для работников бэк-офиса по сравнению с работниками фронт-офиса.

Многие рабочие места бэк-офиса расположены не в основных зданиях компании.Это связано с расходами. Если ваш персонал ИТ-поддержки может так же хорошо выполнять свою работу в пригороде или другом городе, тогда нет абсолютно никаких причин размещать их в главном городском офисе, и тогда это пространство можно будет использовать для функций, приносящих доход. Некоторые функции бэк-офиса также часто передаются сторонним компаниям и / или размещаются в разных странах.

Из-за характера работы и отсутствия связи с финансами и рынками, часто бывает чрезвычайно трудно перемещаться между бэк-офисом и фронт-офисом на должностях, связанных с финансовыми услугами. Однако некоторые роли лучше поддаются передаче, чем другие, и при правильных контактах и рабочей этике это определенно возможно. Узнайте больше о том, как перейти из бэк-офиса в фронт-офис, на WSO .

Вы можете увидеть объяснение переднего, среднего и бэк-офиса ниже:

Связанные термины

Вернуться в Финансовый словарь

Читайте темы форума о бэк-офисе

Важность бэк-офиса для стоимости компании — Arthur Ventures

Если вы рассматриваете возможность инвестирования или подготовки к приобретению, потенциальная оценка стоимости вашей компании является одним из наиболее важных аспектов сделки.И даже если у вас нет текущих планов в отношении инвестиций или ликвидности, внедрение современных методов ведения бизнеса для укрепления вашей будущей стоимости является хорошей стратегией.

Один из факторов, влияющих на ценность вашей компании, о котором часто забывают, — это то, как вы управляете своим бэк-офисом. Во многих случаях правильное решение может не увеличивать ценность вашей компании по отдельности, но улучшенная видимость и эффективность, обеспечиваемые высокопроизводительным бэк-офисом, определенно со временем значительно увеличивают ценность вашей компании и, в конечном итоге, повышают ценность.Одна вещь; однако можно сказать наверняка — неправильное решение может нанести большой ущерб. Неадекватные методы работы с бэк-офисом со временем, скорее всего, повредят вашей стоимости и часто могут затормозить или даже вообще убить сделку.

Итак, почему стратегия вашего бэк-офиса так важна для оценки компании ?.

Во-первых, что такое «бэк-офис»?

Перво-наперво: что я имею в виду под бэк-офисом? Словарь определяет его как «офис или центр, в котором выполняется административная работа предприятия, в отличие от его отношений с клиентами».

Как правило, под бэк-офисом понимаются функции, которые напрямую поддерживают и позволяют бизнес-операции. Сюда входят такие отделы, как:

Финансы
Бухгалтерский учет
Отчетность
Биллинг
HR
000 FP&A
без этих функций, и поэтому во многих отношениях бэк-офис составляет основу вашей компании.
Почему бэк-офис так важен для стоимости вашей компании?
Давайте быстро признаем, что основная ценность компании — это ее отличительные возможности, которые заключаются в продукте и опыте клиентов. Инвестиции в бэк-офис должны отражать, что это не дифференцирующая способность, но бюджетные ассигнования должны быть достаточными для того, чтобы остальная часть компании могла свободно процветать. Наличие элитной команды HR или юристов не приведет к увеличению выручки, но клиенты хотят покупать у хорошо управляемых компаний, с которыми они хорошо взаимодействуют, и, таким образом, бэк-офис существенно влияет на качество обслуживания внешних клиентов. .
Внутренне хорошо отлаженные функции бэк-офиса поддерживают эффективность и точность работы вашего бизнеса, что может существенно повлиять на вашу оценку. Небрежная или рудиментарная практика бэк-офиса может привести к ненужному риску, несоответствиям, низкому моральному духу сотрудников и / или ненадежным данным и финансовым показателям, что приведет к более низкой оценке, большему условному депонированию, большему количеству условных платежей, более длительным периодам проверки или повышенным требованиям к возмещению убытков в транзакция, например.
В худшем случае плохо управляемый бэк-офис может вообще убить сделку.Даже если покупатель или инвестор любит ваш бизнес, как только они столкнутся со слишком большим количеством красных флажков бэк-офиса, они могут решить отказаться от сделки или снизить оценку до такой степени, что вам придется отказаться. Во многих из этих случаев это стратегический публичный покупатель, который готов заплатить самую высокую премию, но как компания, зарегистрированная в Комиссии по ценным бумагам и биржам, не может принять на себя риск.
Эти проблемы могут проявляться в самых разных формах и размерах, связанных с финансами, биллингом, юриспруденцией и кадрами. Вот несколько примеров:
Финансы
- Отсутствие аудита финансовых показателей может помешать закрытию сделки, в то время как проведение аудита может ускорить сроки.Есть много небольших публичных компаний, которые являются потенциальными покупателями, и отсутствие исторически проверенной финансовой отчетности может быть особенно проблематичным при сделке по программному обеспечению.
- Отсутствие качественной ежемесячной финансовой отчетности и четкое понимание тенденций микробизнеса может привести к трудностям при составлении баланса, что может привести к неожиданной существенной корректировке закупочной цены после закрытия.
- Отсутствие четких модельных допущений, подкрепленных ключевыми факторами бизнеса и тенденциями, в поддержку предоставленных вами прогнозов роста, позволит покупателю легко предположить, что он не может полагаться на прогноз, чтобы оправдать снижение цены или почему им это необходимо. больше работы’.
- Учет выручки по кассовому методу, а не по методу начисления всегда приведет к дополнительному времени на осмотрительность, замедлит процесс и может привести к тому, что покупатель не поймет тенденции клиентов, и вам потребуется раскрыть конфиденциальные данные о клиентах и контрактах, которые вы иначе не предоставили бы , по крайней мере, на этой ранней стадии процесса.
- Отсутствие представления EBITDA и рассмотрение того, как потенциальные исторические единовременные или неденежные статьи повлияют на модель оценки покупателя.
- Не взимает / не регистрирует / не переводит налоги с продаж.
- Без учета вопросов государственной связи по налогам на прибыль и с продаж.
- Невозможность подачи деклараций (или несвоевременная их отправка может привести к задержке сроков).
Договорные / юридические
- Недокументированные или плохо задокументированные операции с третьими сторонами.
- Не регистрировать товарные знаки или патенты, когда это необходимо, или поддерживать их в актуальном состоянии при их продлении.
- Контракты с клиентами, которые не могут свободно передаваться / переуступаться или требуют утверждения от клиентов.
- Клиент заключает контракты на уникальных и непоследовательных условиях.
- Отсутствующие или неисполненные контракты с клиентами.
- Эксклюзивные лицензии были предоставлены определенным клиентам или третьим лицам, о которых вы не знали.
- Ведение кредитной информации клиентов в среде, не соответствующей требованиям PCI.
- Отсутствие исторической страховой защиты, которая эффективно ограничивает претензии, которые еще не были поданы / заявлены, включая D&O, кибер-ответственность, E&O и т. Д.
Человеческие ресурсы
- Гранты на участие в капитале сотрудников или бонусы, которые являются вербальными или не были должным образом задокументированы.
- Отсутствие двойного триггера в соглашениях о долевом участии сотрудников, заставляющего покупателя обсуждать новые сделки до закрытия / опасения, что ключевые сотрудники не останутся.
- Требуемые годовые отчеты не заполнены (1099, требования плана выплат).
- Несоблюдение правил найма (FLSA, отпуск, ADA, пособие по болезни, материнство, жалобы OSHA и т. Д.).
- Неверная классификация независимых подрядчиков по сравнению с сотрудниками W2 или отсутствие учета сотрудников категории K1 по сравнению с сотрудниками W2 в LLC.
- Неверный статус освобожденного и не освобожденного от уплаты налога в базе ваших сотрудников.
Этот список не предназначен для того, чтобы вас напугать.Это то, что вы можете и должны легко реализовать, если вы этого не сделали, или что у вас есть время исправить, если они уже сбились с пути.
Как убедиться, что ваш бэк-офис не сорвет вашу сделку и не снизит оценку вашей компании
Есть несколько широких инициатив, которые, когда будут реализованы, укрепят доверие у потенциальных инвесторов и покупателей, упростят процесс комплексной проверки , и повысить потенциальную ценность вашего бизнеса.
1. Целенаправленно подходите к процессу и системам.
Очень важно иметь документированные процессы и рабочие процессы, хорошо внедренные и используемые системы и четко определенные KPI.
Рекомендуется документировать повседневные операции бизнеса и вспомогательные рабочие процессы — от того, как используются и применяются инструменты бэк-офиса, до того, как и где отслеживаются определенные бизнес-показатели, до того, как выполняются и контролируются финансовые процедуры. . Аналогичным образом, политики и процедуры должны быть действующими документами и доступными для всех соответствующих членов команды.
Используйте концепцию «источника истины», чтобы обеспечить единообразие в том, как данные хранятся, отслеживаются и сообщаются.
«Единый источник истины (SSOT) — это концепция, используемая для обеспечения того, чтобы все в организации основывали свои бизнес-решения на одних и тех же данных».
Всегда имейте источник достоверной информации о показателях и данных, используемых для ведения вашего бизнеса. Каждый в компании или, по крайней мере, в бэк-офисе и руководящих группах должен понимать источник правды о том, как данные отслеживаются, систематизируются и измеряются.
Наличие документации, письменных политик и источника достоверной информации по всем бизнес-данным помогает вам уверенно предоставлять данные и аналитическую информацию о своем бизнесе, а также позволяет быстро и точно отвечать на запросы о комплексной проверке. Например, требуется 5-минутный разговор, чтобы определить, следует ли рассчитывать удержание и отток клиентов, а также где должна находиться информация. Если вы никогда не определите его, по мере роста вы можете обнаружить, что разные функции измеряют его по-разному, а разные системы имеют разную информацию.
2. Включите в систему взаимодействие между командами.
Содействие здоровому общению, сотрудничеству и открытости в вашей руководящей команде в целом имеет большое значение. Но это также помогает повысить ценность вашей компании в глазах инвесторов и покупателей.
Например, во многих компаниях генеральный и финансовый директор садятся, проверяют бюджет и передают его всем остальным. Но если вместо этого вы привлечете всех соответствующих руководителей отделов к созданию и управлению их бюджетами, вы достигнете консенсуса вокруг измеримой цели, вы дадите своей команде возможность принимать важные решения и, в конечном итоге, создадите команду, которая ценится в глазах некоторых из них. ваши инвесторы и потенциальные покупатели.Создайте способную руководящую команду с целостным взглядом на бизнес в целом, а не только на свои области — команду, которая активно участвует в управлении бизнесом, управлении бюджетами, установлении ключевых показателей эффективности и отчетности по ним и т. Д.
3. Получите нужную помощь в ваш угол.
Независимо от того, привносите ли вы свои знания в компанию, выполняете аутсорсинг или используете гибридный подход, вам нужна квалифицированная помощь. Как минимум, обратитесь к экспертам по правовым вопросам, бухгалтерскому учету и персоналу, знакомым с вашей отраслью и типом бизнеса.Нужные люди и правильные консультанты могут дать проактивные рекомендации о том, что необходимо для ведения вашего бизнеса, таким образом, чтобы ограничить риски и пробелы в бэк-офисе.
4. Не ждите слишком долго.
Одна из самых больших ошибок в предотвращении ошибок бэк-офиса — это слишком долгое ожидание, чтобы начать работу. Всегда намного проще построить надлежащую инфраструктуру на раннем этапе, когда ваша компания еще невелика, чем пытаться реорганизовать и затыкать дыры позже. Возвращаться к пересечению «Т» и «I» неэффективно и может быть трудоемким делом, отвлекая вас от развития бизнеса.Сегодня существует огромная экосистема высококачественных и рентабельных инструментов, которые могут помочь вам повысить уровень автоматизации и оставаться организованным в тех областях, которые в противном случае вы могли бы игнорировать, пока не станет слишком поздно. Многие из этих инструментов действительно могут сделать вашу жизнь проще, а повседневную — менее сложной — найдите время, чтобы провести исследование, внедрить и научиться правильно использовать эти инструменты.
No related posts.

Что значит бэк офис: Малый бизнес: инструкции, руководства и бизнес планы по открытию своего дела в России в 2019 году. «Бизнес-Прост»

офис — что это? Что представляет собой работа в бэк-офисе банка? :: BusinessMan.ru

Бэк-офис. Что это такое?

История появления бэк-офиса

Значимость и важность бэк-офиса для развития компании

Бэк-офис в банке

Бэк-офис. Документарное оформление и сопровождение сделки на рынке ценных бумаг

Бэк-офис в сфере розничной торговли

Бэк-офис в сетевой торговле

Бэк-офис в предприятиях общественного питания

Офис — это… Что такое Бэк-Офис?

Поддержка — Работа с бэк-офисом: Что такое бэк-офис?

Что такое фронт офис и бэк офис, front middle back

Задачи бэк офиса

Суть работы бэк офиса

Обязанности специалиста бэк офиса

Функции и различия бэк офис и фронт офис

Роль бэк офиса

Учет, сопровождение, информация — все в одном

Как нам обустроить бэк-офис

Риск — благородное дело? Не для бэк-офиса!

Функции фронт-офиса и бэк-офиса при ипотечном кредитовании

Функции фронт-офиса и бэк-офиса при потребительском кредитовании

Заключение

Что значит бэк офис. Что такое

Бэк-офис и фронт-офис

Важность бэк-офиса на финансовом рынке

Бэк-офис и рынок капиталов

Бэк-офис. Что это такое?

История появления бэк-офиса

Значимость и важность бэк-офиса для развития компании

Бэк-офис в банке

Бэк-офис. Документарное оформление и сопровождение сделки на рынке ценных бумаг

Бэк-офис в сфере розничной торговли

Бэк-офис в сетевой торговле

Бэк-офис в предприятиях общественного питания

Определение фронт-офиса финансового учреждения

Что такое бэк-офис?

Видео по теме

Чем занимается миддл-офис?

Каковы обязанности специалистов бэк-офиса?

Сравнение фронт- и бэк-офисов

что это такое простыми словами, когда он нужен в 2021 году?

Бэк-офис отдела продаж

Администратор

Юридический отдел

Касса

Гарантийный отдел

Как правильно организовать домашний бэк-офис

Перечень обязанностей отдела бэк-оффис

Бэк-офис, значение термина

Бэк-офис

Front Office & Back Office: в чем разница?

Фронт-офис…

Мидл-офис…

Бэк-офис…

Какая разница в зарплате между фронт-офисом и бэк-офисом?

Один лучше другого?

офис | Определение бэк-офиса Merriam-Webster

Бэк-офис — определение и значение

Операции бэк-офиса: определение и примеры

Front-Office vs.Операции бэк-офиса

Примеры

Краткое содержание урока

— Глоссарий BPO

Поддержка бэк-офиса

Что такое бэк-офис (BO)?

Какова роль бэк-офис в банке?

Важность бэк-офиса для стоимости компании — Arthur Ventures

Итак, почему стратегия вашего бэк-офиса так важна для оценки компании ?.

Во-первых, что такое «бэк-офис»?

Как убедиться, что ваш бэк-офис не сорвет вашу сделку и не снизит оценку вашей компании

Добавить комментарий Отменить ответ