Инвестирование в 2022: популярные инструменты, позитивные и негативные тренды
Теги: акции, недвижимость, экономика, инвестирование, финансы , биржевые облигации, валюты, Aktivo, Константин Земсков
Нужно ли инвестировать в период неопределенности? Эксперт уверен, что нужно, но подход к формированию портфеля должен быть в разы скрупулёзнее, чем в относительно спокойные времена. Разберем вместе с опытным инвестором самые популярные инвестиционные инструменты, их плюсы и минусы.
Константин Земсков, заместитель генерального директора AKTIVO.
Стоит ли инвестировать в 2022 году? На мой взгляд, стоит, как и в любое другое время. Вопрос в том, во что именно и как. Чего я не рекомендую, так это делать ставку только на один инвестиционный инструмент.
В такое турбулентное время как никогда важно формировать сбалансированный и взвешенный портфель. Давайте рассмотрим доступные варианты.
Иностранные валюты
Почти каждый день мы становимся свидетелями таких «американских горок» на валютных торгах. Для некоторых инвесторов это дает возможность для спекулятивного заработка.
Каким будет курс в будущем — предсказать практически невозможно. Можно только предполагать, что в условиях сохранения более высокого уровня инфляции и процентных ставок в РФ в среднесрочной перспективе сохраняются экономические предпосылки для постепенного снижения курса рубля.
Криптовалюты
Вне всяких сомнений, это самые трендовые инвестиции на сегодня.
Реклама на New Retail. Медиакит
Кроме того, операторы рынка (крипто-биржи) очень нервно реагируют даже на призрачную возможность применения санкций против них. При малейшей угрозе (а иногда и по собственной инициативе) они блокируют операции и даже сами кошельки россиян, режут лимиты, взвинчивают комиссии, запрещают вывод средств.
Более того, они заявляют о готовности раскрыть властям США данные владельцев, что, безусловно, нарушает один из базовых принципов криптовалютного рынка — анонимность.
Таким образом, даже несмотря на перспективность данного инвестиционного направления, новичкам вкладывать весомые бюджеты в «крипту» я не рекомендую.
Драгоценные металлы
Существует несколько инвестиционных драгметаллов: золото, серебро, платина, палладий, медь. Золото и серебро являются надежными инвестиционными инструментами, а платина, палладий и медь больше относятся к доходным, потому что их стоимость зависит от рынка продукции, связанной с этими металлами.
Чаще всего подразумеваются инвестиции именно в физическое золото – обычно они обратно-пропорциональны рынку ценных бумаг: если стоимость акций и облигаций падает, то стоимость золота будет расти, потому что в кризис инвесторы его покупают в надежде спасти сбережения.
Данные инвестиции традиционно хорошо сохраняют деньги, но именно сохраняют. О быстром дополнительном доходе или спекуляциях здесь речь не идет.
По этому инструменту недавно были введены послабления: убрали НДС на куплю-продажу. Это повысило его привлекательность. В целом, цена базируется на биржевых котировках, которые привязаны к доллару США.
Заработать тут можно только на росте в долгосрочной перспективе, но нужно попасть в тренд роста. Считается, что, купив золото, надо «держать» вклад примерно 4–5 лет, прежде чем его можно будет продать с выгодой. Наглядным примером послужит график биржевых колебаний цены на золото за последние десять лет:
Акции
Про биржи и то, как они работали в последнее время, говорить не буду, мы все читаем новости. Вложение в иностранные акции — это большой риск на сегодняшний день в свете негативных мировых событий. Более того, многие авторитетные эксперты ожидают цикл спада в мировой экономике, что может повлечь финансовые потери инвестора даже в краткосрочной перспективе.
Также недавно ЦБ
ограничил биржевые торги иностранными ценными бумагами, которые заблокированы международными депозитариями.
Таким образом, российские инвесторы не имеют возможности оперировать такими акциями. Данная мера была принята с целью «защиты прав и интересов инвесторов и минимизацию их рисков». Это лишний раз подчеркивает небезопасность использования данного инструмента на сегодняшний день.
В свою очередь, котировки российских акций сейчас сильно просели, и динамику восстановления тренда пока сложно предсказать.
Каждая новость, событие или высказывание политиков и глав ведущих мировых корпораций могут легко изменить повестку дня и, соответственно, поведение рынка акций. Хотя даже при текущем положении на рынке находятся инвесторы, которые зарабатывают на таких непредсказуемых «качелях», используя спекулятивный стиль торговли. Так что тут вопрос, скорее, вашего профессионализма и выбранной риск-стратегии.
Облигации
Анализируя российские облигации, надо детально смотреть на сроки погашения, купон и прочие реквизиты.
В целом, в условиях снижения учетной ставки, цена может увеличиваться, поэтому присмотреться к инструменту стоит.
Часто можно встретить рекомендации рассматривать бумаги компаний с государственным участием. Однако, если принять во внимание политический фактор и санкционное давление, это может не позволить облигациям таких эмитентов подняться в цене. Поэтому инвестору следует соблюдать осторожность при выборе заемщика.
Наконец, недвижимость.
Она традиционно сохраняет свою привлекательность. Недаром это самый ходовой из консервативных активов во все времена. Что предлагает рынок недвижимости инвестору:
1. Купить квартиру в выгодной локации и сдавать ее в аренду, получая доход порядка 4–6% годовых (актуально для Москвы). Это неплохой вариант в том случае, если у вас есть нужная сумма в свободном доступе. Ставки по кредитам сейчас не радуют и ипотека будет, мягко говоря, не лучшим вариантом.
Также необходимо помнить, что жилье надо содержать, поддерживать его в надлежащем состоянии и оплачивать налоги.
Тем не менее, жилая недвижимость с течением времени дорожает, что говорит о разумности подобного вложения на долгой дистанции.
Читайте также:
Запрос на сервис: что стоит учитывать инвесторам торговой недвижимости
2. Приобрести в собственность коммерческую недвижимость. Стоимость такой инвестиции существенно выше жилой, но выше и доходность. Готовый бизнес может приносить порядка 15–25% годовых. Однако в этом случае придется лично заниматься бизнесом, детально вникать в деятельность объекта, нести административную и даже уголовную ответственность. При этом нет гарантии, что объект всегда будет приносить прибыль. Более того, он может быть убыточным.
3. ЗПИФы коммерческой недвижимости. Приобретая паи в фонде коммерческой недвижимости, инвестор получает право на владение частью объекта, а также соразмерный вложениям рентный доход. В целом, это хороший вариант инвестиций. Вряд ли сейчас можно найти среди низкорисковых инструментов более стабильный и безопасный, предлагающий конкурентную доходность в 9–12% годовых.
К тому же паи могут расти со временем благодаря росту инфляции и удорожанию актива, а также при условии сохранения качества объекта и грамотного управления им со стороны УК. Однако следует помнить, что это инструмент с относительно медленной ликвидностью, особенно, если фонд является внебиржевым, для неквалифицированных инвесторов. Этот вариант предполагает долгосрочные инвестиции, в среднем, около 5–10 лет.
Главный совет: внимательно изучить объект (или объекты) в составе фонда и управляющую компанию — попадаются фонды с некачественными или проблемными объектами, которые впоследствии могут приносить сильно меньше заявленной доходности. Это, пожалуй, один из основных рисков.
* * *
Если вы только начинаете свой путь инвестора и имеете некоторый капитал, то к вопросу инвестиций стоит подходить осторожно и вдумчиво. Как консервативный инвестор, я бы рекомендовал диверсифицировать портфель долгосрочных инвестиций следующим образом: основа портфеля — недвижимость, остальная часть — валюта и облигации надежных заемщиков.
Константин Земсков,
заместитель генерального директора AKTIVO.
Для New Retail
Инвестиции в зарубежную недвижимость: самые перспективные страны
Жить или не жить в купленном жилье?
Приобрести недвижимость в Берлине или Париже, Амстердаме или Риме – весьма заманчиво. Однако сможете ли вы проживать в купленной квартире или доме? К сожалению, ваше пребывание будет ограничено только лишь сроком действия визы. Все остальное время вам придется вверить заботы об объекте, в том числе хлопоты по сдаче его в аренду, вторым лицам. А контролировать их действия, по сути, вы будете лишь дистанционно. Довольно бессмысленная покупка, не правда ли?
Чтобы избежать этой проблемы, наши эксперты рекомендуют выбирать страну для покупки недвижимости по двум наиболее важным критериям:
- инвестиционная привлекательность недвижимости
- возможность оформления в стране вида на жительство или гражданства
Именно официальный статус (второй паспорт, ВНЖ, ПМЖ) даст вам право полноценно пользоваться покупкой – проживать в ней сколько угодно или не проживать вовсе.
В любом случае вы всегда сможете непосредственно контролировать процесс управления объектом.
Программы оформления ВНЖ в Европе – оптимальный компромисс
Вы наверняка слышали или знаете, что в Евросоюзе достаточно сложно получить вид на жительство гражданам стран СНГ. Однако это касается лишь общих случаев. В отдельных странах ЕС действуют абсолютно официальные государственные программы по оформлению ВНЖ за инвестиции в экономику. Причем для вас чрезвычайно важно, что большинство этих программ базируются на инвестициях именно в недвижимость.
Таким образом, приняв участие в одной из таких программ, вы убиваете сразу двух зайцев: приобретаете недвижимость и получаете статус, позволяющий проживать в этой недвижимости без ограничений.
Далее мы рассмотрим предложения европейских стран по предоставлению ВНЖ/гражданства и выделим наиболее привлекательные варианты для покупки недвижимости.
Недвижимость и гражданство Кипра
Сколько стоит?
Кипрский паспорт можно получить за инвестиции в жилую недвижимость.
Для этого понадобится купить объект стоимостью от 2 млн. евро. Однако следует признать, что пока эксперты не относят кипрскую недвижимость к наиболее привлекательным. Главное ее преимущество в том, что она открывает для вас путь ко второму гражданству. А паспорт Кипра, в свою очередь, это возможность путешествовать по миру без виз, проживать, работать, вести бизнес на территории ЕС, а также выгодно оптимизировать налоги.
Как получить статус?
Инвестору нужно принять участие в государственной программе: купив объект недвижимости стоимостью от 2 млн. евро, вы можете всего за 90 дней оформить второе гражданство для всей семьи.
Недвижимость и ВНЖ Испании
Сколько стоит?
В данный момент Испания – наиболее привлекательная для инвесторов страна, максимально отвечающая приведенным выше критериям. По различным оценкам, Барселона и Мадрид в 2017 году – самые привлекательные города Европы для покупки недвижимости. Сейчас мадридский «квадрат» стоит в среднем 2902 евро.
А в Барселоне цены снизились относительно 2008 года на 13%, и цена квадратного метра составляет 3667 евро. Экономика Испании по итогам 2016 года выросла на 3,2%. Это способствует и дальнейшему повышению цен на недвижимость, поэтому 2017-й – оптимальный год для покупки.
Как получить статус?
Для оформления ВНЖ Испании по официальной программе нужно приобрести объект стоимостью от 500 тыс. евро.
Недвижимость и ВНЖ Португалии
Сколько стоит?
Среди перспективных рынков недвижимости называют лиссабонский. Сейчас жилье здесь подешевело на 7,8% относительно 2008 года, и в среднем «квадрат» стоит 1308 евро. Причем цены начали расти с 2013 года, когда стартовала государственная программа по привлечению иностранных инвесторов, направленная на инвестиции именно в сферу недвижимости.
Как получить статус?
Примите участие в программе по оформлению ВНЖ Португалии. Она предполагает довольно гибкие условия. Жилую недвижимость разрешено покупать только во внутренних областях страны, а также в автономных регионах — на Мадейре и Азорских островах.
На коммерческую недвижимость ограничения не распространяются, ее можно покупать в любом регионе Португалии. Главное, чтобы стоимость была выше 350 тыс. евро для объектов под реконструкцию и выше 500 тыс. евро для современного объекта.
Недвижимость и ВНЖ Великобритании
Сколько стоит?
Лондон входит в число тех немногих европейских городов, в которых после кризисного 2008 года цены на недвижимость постоянно растут. На данный момент их рост за 8 лет составил 84%! Идеальный показатель для инвестиций с целью получения финансовой выгоды! Средняя стоимость лондонской квартиры в 2008 году составляла в среднем 300 тыс. евро, сейчас – 560 тыс. А стоимость квадратного метра в центре – 18 тыс.
Именно сейчас наиболее выгодно вкладывать деньги в лондонскую недвижимость. После «Брексита» стоимость некоторых объектов просела сразу на 15-20%. Причем эксперты называют 2017-й годом стагнации для цен в Великобритании. Поэтому время на размышления у состоятельных людей еще есть.
Как получить статус?
«Брексит» стал палкой о двух концах.
На фоне снижения цен на недвижимость ужесточаются условия выдачи ВНЖ по государственной программе для инвесторов. Однако участие в программе никак не связано с недвижимостью. Пока что сохраняется возможность оформить ВНЖ Великобритании за инвестиции от 2 до 10 млн. фунтов стерлингов в экономику страны. Стоит поторопиться, пока британское правительство не изменило правила игры!
Недвижимость и ВНЖ Австрии
Сколько стоит?
Вена – еще один город со стабильно дорожающей недвижимостью. Рост цен относительно 2008 года составляет 70%, а стоимость квадратного метра в центре колеблется от 5 до 11 тыс. евро. В этом году, по прогнозам, спрос на венское жилье все так же будет превышать предложение, а значит, цены по-прежнему будут расти.
Как получить статус?
Получить ВНЖ Австрии можно по государственной программе для финансово независимых лиц. Она не связана с покупкой недвижимости, а предполагает, что инвестору достаточно доказать свою финансовую состоятельность (40-50 тыс. евро на семью). Самостоятельно попасть в квоты на выдачу ВНЖ в Австрии чрезвычайно сложно, поэтому мы рекомендуем обратиться к специалистам нашей компании. А покупка недвижимости в Вене станет дополнительным плюсом при рассмотрении вашей кандидатуры.
10 привлекательных для инвестиций городов в других странах Европы
Безусловно, это не все возможности для выгодной покупки элитной недвижимости в Европе. Ряд городов остаются привлекательными для состоятельных людей.
| Город | Средняя стоимость «квадрата», евро | Динамика цен 2008 — 2017 |
| Берлин Стокгольм Копенгаген Хельсинки Париж Будапешт Брюссель Прага Амстердам Дублин | 4613 9500 2807 4514 8310 2230 3857 2573 3852 5070 | +186% +63% +62% +39% +27% +25% +24% +16% +12% -18% |
Проблема в том, что далеко не все страны, где расположены перечисленные в таблице города, выдают ВНЖ за инвестиции. Как же быть, если вы хотите купить жилье в Германии, Франции или Дании? Частично решить проблему можно оформлением ВНЖ Австрии или ВНЖ Швейцарии. Этот статус дает возможность перемещаться по Шенгену без виз, однако вы все равно будете ограничены временными рамками пребывания в чужой стране.
Полноценный выход – оформление гражданства Мальты по государственной программе. Вам понадобятся инвестиции на сумму от 650 тыс. евро. Это меньше, чем сумма, которая нужна для получения гражданства Кипра. При этом мальтийский паспорт открывает для вас возможность купить недвижимость в любой стране Европы и получить там ВНЖ по упрощенной процедуре – как гражданин Евросоюза.
Если у вас возникли вопросы по оформлению вида на жительства или гражданства в Европе, обратитесь в нашу компанию. Наши специалисты предоставят исчерпывающую информацию, а также обеспечат поэтапное сопровождение при получении статуса и покупке недвижимости.
Риск | FINRA.org
Все инвестиции сопряжены с определенной степенью риска. Акции, облигации, взаимные фонды и биржевые фонды могут потерять свою стоимость — даже всю свою стоимость — в случае ухудшения рыночных условий. Даже консервативные, застрахованные инвестиции, такие как депозитные сертификаты (CD), выпущенные банком или кредитным союзом, сопряжены с инфляционным риском. То есть они могут со временем не зарабатывать достаточно, чтобы идти в ногу с ростом стоимости жизни.
Что такое риск?
Когда вы инвестируете, вы выбираете, что делать со своими финансовыми активами. Риск — это любая неопределенность в отношении ваших инвестиций, которая может отрицательно сказаться на вашем финансовом благополучии.
Например, стоимость вашей инвестиции может вырасти или упасть в зависимости от рыночных условий (рыночный риск). Корпоративные решения, такие как расширение в новую область бизнеса или слияние с другой компанией, могут повлиять на стоимость ваших инвестиций (деловой риск). Если вы владеете международной инвестицией, события в этой стране могут повлиять на вашу инвестицию (политический риск и валютный риск, среди прочих).
Существуют и другие виды риска. Насколько легко или сложно обналичить инвестиции, когда вам это нужно, называется риском ликвидности. Еще один фактор риска связан с тем, сколько или как мало инвестиций у вас есть. Вообще говоря, чем больше финансовых яиц у вас в одной корзине, скажем, все ваши деньги в одной акции, тем больший риск вы принимаете (риск концентрации).
Короче говоря, риск — это возможность возникновения важного для вас отрицательного финансового результата.
Есть несколько ключевых понятий, которые вы должны понимать, когда речь идет об инвестиционном риске.
Риск и вознаграждение
Уровень риска, связанный с конкретной инвестицией или классом активов, обычно коррелирует с уровнем дохода, который может быть получен от инвестиции. Обоснование этих отношений заключается в том, что инвесторы, желающие рисковать и потенциально потерять деньги, должны быть вознаграждены за свой риск.
Вы можете узнать о рисках, связанных с конкретными инвестициями, перейдя на вкладку «Риск» для каждой инвестиции, указанной в разделе «Инвестиционные продукты».
В контексте инвестирования вознаграждение — это возможность получения более высокой прибыли. Исторически сложилось так, что наибольшую среднегодовую доходность в долгосрочной перспективе приносили акции (чуть более 10 процентов в год), за ними следовали корпоративные облигации (около 6 процентов в год), казначейские облигации (5,5 процента в год) и денежные средства/эквиваленты денежных средств, такие как краткосрочные казначейские векселя (3,5 процента в год). Компромисс заключается в том, что с более высокой прибылью связан больший риск.
И хотя исторически акции приносили более высокий доход, чем облигации и денежные вложения (хотя и при более высоком уровне риска), акции не всегда превосходят облигации или облигации всегда менее рискованны, чем акции.
Время может быть вашим другом или врагом
Согласно историческим данным, владение широким портфелем акций в течение длительного периода времени (например, портфелем с большой капитализацией, таким как S&P 500, в течение 20-летнего периода) значительно снижает ваши шансы потерять основного. Тем не менее, исторические данные не должны вводить инвесторов в заблуждение относительно отсутствия риска при инвестировании в акции в течение длительного периода времени.
Например, предположим, что инвестор инвестирует 10 000 долларов в широко диверсифицированный портфель акций и через 19 лет видит, что этот портфель вырос до 20 000 долларов. В следующем году портфель инвестора теряет 20 процентов своей стоимости, или 4000 долларов, во время рыночного спада. В результате в конце 20-летнего периода инвестор получает портфель в 16 000 долларов, а не портфель в 20 000 долларов, которым он владел через 19 лет. Деньги были заработаны, но не так много, как если бы акции были проданы в прошлом году. Вот почему акции всегда являются рискованными инвестициями, даже в долгосрочной перспективе. Они не становятся безопаснее, чем дольше вы их держите.
Это не гипотетический риск. Если бы вы планировали выйти на пенсию в период с 2008 по 2009 год — когда цены на акции упали на 57 процентов — и основная часть ваших пенсионных сбережений была в акциях или паевых инвестиционных фондах, вам, возможно, пришлось бы пересмотреть свой пенсионный план.
Инвесторы также должны учитывать, насколько реально для них будет пережить взлеты и падения рынка в долгосрочной перспективе. Придется ли вам продавать акции во время экономического спада, чтобы заполнить пробел, вызванный потерей работы? Будете ли вы продавать инвестиции, чтобы оплатить медицинское обслуживание или обучение ребенка в колледже? Предсказуемые и непредсказуемые жизненные события могут помешать некоторым инвесторам продолжать инвестировать в акции в течение длительного периода времени.
Управление рисками
Вы не можете исключить инвестиционный риск. Но две основные инвестиционные стратегии — распределение активов и диверсификация — могут помочь управлять как системным риском (риск, влияющий на экономику в целом), так и несистемным риском (риск, который затрагивает небольшую часть экономики или даже отдельную компанию).
Хеджирование (покупка ценной бумаги для компенсации потенциального убытка от другой инвестиции) и страховые продукты могут предоставить дополнительные способы управления рисками. Тем не менее, обе стратегии обычно увеличивают (часто значительно) стоимость ваших инвестиций, что может снизить доходность. Кроме того, хеджирование обычно включает в себя спекулятивную деятельность с более высоким риском, такую как короткие продажи (покупка или продажа ценных бумаг, которыми вы не владеете), торговля сложными продуктами, такими как опционы, или инвестирование в неликвидные ценные бумаги.
Суть в том, что все инвестиции сопряжены с определенной степенью риска. Лучше понимая природу риска и предпринимая шаги по управлению этими рисками, вы повышаете свои возможности для достижения своих финансовых целей.
Узнайте больше о ключевых темах инвестирования .
Раскрытие малоизвестных секретов самой прибыльной и лучшей долгосрочной стратегии инвестирования на фондовом рынке
Содержание- Охота за выгодными покупками
- Охота за скидками: самая прибыльная инвестиционная стратегия
- Как найти лучшую долгосрочную инвестиционную стратегию на фондовом рынке
- Говард Маркс о самой прибыльной и лучшей долгосрочной инвестиционной стратегии фондового рынка
- Подходы к наиболее прибыльной и лучшей долгосрочной инвестиционной стратегии фондового рынка
- Крикет и самая прибыльная и лучшая долгосрочная инвестиционная стратегия фондового рынка
- Качества, необходимые для наиболее прибыльной и лучшей долгосрочной инвестиционной стратегии фондового рынка
- Заключение
Охота за скидками
[the_ad id=’14106′]
В термин «сделка» встроено слово «выигрыш». Это само по себе может побудить людей искать сделку. Но тогда, как мы находим сделку? Это случайно? Или это требует тщательного изучения?
Все инвесторы хотели бы получить ответы на эти вопросы, чтобы подняться на вершину успеха с помощью своей наиболее прибыльной и лучшей долгосрочной стратегии инвестирования на фондовом рынке. Ну, сделка как таковая — это процесс понимания разницы между ценой и ценностью продукта.
Охота за скидками: самая прибыльная инвестиционная стратегия
Давайте рассмотрим пример, чтобы понять, что такое сделка. В придорожном магазине продаются старые и не очень новые книги. Покупатели, желающие приобрести книги, которые в обычных книжных магазинах стоят дорого, находят этот магазин полезным. Покупатель имеет четкое представление о цене. Ценность книги в восприятии покупателя может намного превышать эту цену, и именно здесь заключается сделка.
Как найти лучшую долгосрочную инвестиционную стратегию фондового рынка?
Очевидно, что для того, чтобы найти выгодную сделку, необходимо получить знания о цене и внутренней стоимости. Так как же инвестор начинает собирать необходимую информацию?
- Для начала инвестор может составить список потенциальных инвестиций.
- Затем он может исследовать и обращаться за советом к знающим людям, чтобы составить обоснованную оценку их внутренней ценности.
- Он также может развить чувство того, насколько велика или мала маржа безопасности в отношении цены.
- И последнее, но не менее важное значение имеет понимание рисков, связанных с каждым из них, или корреляция между различными классами активов.
Суть сделки заключается в том, чтобы иметь больше знаний и информации, чем другие, о потенциале конкретной инвестиции.
Говард Маркс о «Самой прибыльной и лучшей долгосрочной инвестиционной стратегии фондового рынка»
Говард Маркс резюмирует, заявляя, что идеальное место для начала поиска выгодной сделки — это следующие места:
A) Неизвестные области изучены не полностью: Предположим, что появилась новая технология, о которой мало кто знает. Тем не менее, эта технология может изменить правила игры в будущем, и поэтому инвестирование в такую технологию является благом. Вполне вероятно, что многие люди не знали бы о таких последствиях.
Есть вещи, которые «издалека кажутся хорошими, но далеко не хорошими»; Точно так же есть акции, которые явно не выглядят прямыми, но могут быть потенциальными золотыми приисками.
Живым примером может быть акция, которая в течение некоторого времени торгуется ниже своей внутренней стоимости и не выглядит привлекательной для покупателя по какой-либо причине, не имеющей никакого отношения к ее стоимости.
C) Противоречивые, непристойные или пугающие: Много раз мы сталкиваемся с компаниями, которые преуспевают, имеют хорошую репутацию и также удовлетворяют инвесторов своими результатами. Внезапно государственные и правительственные органы налагают судебные тяжбы или солидный штраф, который со стороны может показаться дестабилизирующим для компании. Инвестор может испугаться в такой ситуации, но, возможно, более тщательное изучение баланса компании покажет, что этот случай уже был предусмотрен в бухгалтерских книгах, и поэтому беспокоиться не о чем.
Портфель акций, который мы формируем, часто отражает нашу индивидуальность. Опытные и уважаемые компании со стабильной репутацией на протяжении многих лет могут составлять основу нашего портфеля, и внезапная покупка акций небольшой компании, занимающейся информационными технологиями, которая наделала много шума, может показаться нереспектабельным вариантом. Тем не менее, более гибкие и интуитивно понятные на самом деле помогают расширить горизонты портфолио.
Теперь давайте рассмотрим другие наиболее прибыльные и лучшие долгосрочные стратегии инвестирования на фондовом рынке:
1. Стратегия инвестирования в рост Эта стратегия включает анализ финансовой отчетности и основных факторов, касающихся компании, владеющей акциями. Это делается для выявления компании, у которой есть потенциал роста в ближайшие годы. Финансовый отчет используется для сравнения прошлых и настоящих данных компании или других компаний в отрасли. Анализируя данные, инвестор получает разумную оценку (цену) акций компании и определяет, является ли акция хорошей покупкой или нет.
Эта стратегия заключается в покупке инвестиционных ценных бумаг и их удержании в течение длительного времени независимо от колебаний рынка. Это связано с тем, что инвестор считает, что долгосрочная доходность может быть разумной, несмотря на колебания. Следовательно, здесь инвестор не беспокоится о краткосрочных движениях цен. Такие инвесторы, как Уоррен Баффет и Джек Богл, поддерживают эту стратегию для тех, кто ищет долгосрочную прибыль.
3. Стратегия усреднения затрат Это стратегия регулярных инвестиций в рынок с течением времени, чтобы уменьшить влияние волатильности. Этот дисциплинированный метод становится эффективным, когда вы выбираете автоматизированные функции, которые инвестируют от вашего имени. Здесь инвестор захватывает все цены. Периодические инвестиции снижают среднюю стоимость одной акции.
Эта стратегия предполагает покупку недооцененных акций. Эти инвесторы покупают акции надежных компаний, которые торгуются по низким ценам, которые, по мнению инвестора, не отражают реальную стоимость компании. Некоторые известные люди, которые верят в эту стратегию, — Уоррен Баффет, Чарли Мангер, Бенджамин Грэм, Дэвид Додд, Кристофер Браун и Сет Кларман.
5. Стратегия инвестирования дивидендов Дивиденд — это часть прибыли, которую компания выплачивает правомочным акционерам. В этой стратегии инвесторы находят компании с хорошей доходностью, которые смогут продолжать выплачивать дивиденды. Если компания может увеличить свою дивидендную доходность, это еще лучше. Не склонные к риску инвесторы более склонны инвестировать в акции с высокой дивидендной доходностью. Далее мы увидим подходы к наиболее прибыльной и лучшей долгосрочной стратегии инвестирования на фондовом рынке.
Подходы к «самой прибыльной и лучшей долгосрочной стратегии инвестирования на фондовом рынке»
Поиск выгодных сделок и принятие стратегии защитного инвестирования на фондовом рынке может показаться несовместимым, по крайней мере, на первый взгляд. На самом деле существует много типов инвесторов: действительно агрессивные, которые считают, что «нападение — лучшая защита», и осторожные, которые любят консультироваться, читать и взвешивать все «за» и «против», прежде чем совершать инвестиции. Есть также те, кто существует между этим континуумом, и защитный инвестор является одним из них.
Последовательность и дисциплинированный подход являются ключом к хорошей защитной инвестиционной стратегии. Давайте рассмотрим пример из крикета, чтобы понять, что такое «защитный подход». На языке крикета есть термин «контролируемая агрессия». Речь идет о том, чтобы быть уверенным в технике и быть упорным в защите, чтобы действительно трудный мяч удерживался прямой битой. Хорошие игроки с битой всегда ищут возможности забить; он ждет от котелка потерянный мяч, а затем отправляет его в забор на шестерку.
Крикет и «Самая прибыльная и лучшая долгосрочная инвестиционная стратегия на фондовом рынке»
Инвесторы также могут извлечь один или два урока из игры в крикет и сыграть в игру «контролируемая агрессия». Как и в случае с крикетом, неоправданно рискующие игроки с битой могут привести к своему падению, инвесторы также должны использовать свое суждение (приобретенное благодаря опыту и знаниям), чтобы не допустить «вышибал» и «гуглов».
Все в финансовом мире похоже на обоюдоострый меч: одно лезвие направлено на максимизацию прибыли, а другое ведет к большему риску. Необходимо сделать выбор: стремиться к более высокой доходности и, следовательно, к большему риску или искать более безопасные варианты и получать среднюю прибыль. Определенно желательно думать о долгосрочной перспективе и не сосредотачиваться только на краткосрочной выгоде.
Качества, необходимые для «Самой прибыльной и лучшей долгосрочной инвестиционной стратегии на фондовом рынке»
Терпение и настойчивость — два отличительных качества защитных инвесторов.