помощь в оформлении, необходимые документы, срок действия
Банковская гарантия (БГ)— письменное обязательство банка уплатить кредитору денежную сумму в случае ненадлежащего исполнения должником своих договорных обязательств.
Вы нуждаетесь в банковской гарантии, желаете минимизировать потери времени на ее получение? Лучшим решением будет обратиться к компаниям или брокерам, которые подкованы и специализируются на кредитных и гарантийных операциях.
Обычно компании, предлагающие данный вид услуг имеют связи и способы взаимодействия с банками. Знают вдоль и поперек процедуру оформления, какой пакет документов необходим и помогут оформить недостающие документы.
Главное -выбрать надежного представителя данного вида услуг, а не дилетанта. Чтобы избежать непредвиденных ситуаций, обращайтесь к профессионалам. Мы работаем в этой сфере не первый год и знаем, как помочь именно вам!
Виды банковской гарантии
Давайте рассмотрим наиболее распространенные и востребованные типы банковской гарантии (БГ).
Гарантия исполнения госконтракта. В случае неисполнения подрядчиком своих обязательств по государственному контракту/договору, банк обязуется выплатить определенную сумму за принципала. Заключается данная БГ для возмещения вероятных убытков по вине подрядчика
Гарантия возврата платежа. Если по той или иной причине контракт с подрядчиком был расторгнут, банк обязан оплатить заказчику сумму, равную авансу, который был получен подрядчиком перед началом выполнения контракта.
Следует упомянуть, что существуют и другие виды гарантий такие как необеспеченная гарантия, судебная гарантия, таможенная гарантия и другие.
Банковская гарантия SWIFT MT 760
SWIFT MT 760 часто используемая финансовая операция. Но использование этой процедуры часто вызывает не малое количество вопросов, которые имеют большое значение. При использовании данной операции следует соблюдать правила осторожности.
SWIFT MT 760 – гарантия, которая выдана банком по поручению владельца счета, в пользу договора или партии товара. Так как банки не рискуют собственными деньгами, средства клиента “заморожены ” в банке и хранятся в качестве залога безопасности для выдачи SWIFT МТ 760, поэтому, это больше, чем просто межбанковское сообщение – это полномасштабный денежный ценный оборотный инструмент!
СВИФТ МТ 760 имеет разные размеры и разные формы поставки. Когда предлагают SWIFT MT 760 процедуру в группе по торговле, клиенты должны запросить полный текст SWIFT MT 760 сообщения, так чтобы не возникло никаких “нюансов” в дальнейшем.
Некоторые банки показали общее нежелание выдавать SWIFT MT 760. Поэтому, прежде чем сделать любые шаги относительно предложенной сделки, вы должны сначала убедиться, что ваш банк возьмет инструкции о выдаче SWIFT сообщения. И если банк откажет в сотрудничестве, вы можете перевести средства из банка в более удобное для вас учреждение.
Требования к банковской гарантии
Согласно законодательству, банковская гарантия выдается только в письменной форме, для демонстрации ее подлинности и предлагаемых условий. В банковской гарантии должны быть указаны:
- дата выдачи банковской гарантии;
- принципал;
- бенефициар;
- гарант;
- основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией;
- денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения;
- срок действия гарантии;
- обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.
Оформление банковской гарантии: как происходит
Оформление банковской гарантии проходит в шесть этапов.
- Выбор банка
- Подготовка документов
- Рассмотрение заявления банком
- Заключение договора с банком
- Оплата услуг банка
- Выдача банковской гарантии
Порядок действий при получении банковской гарантии
Оформление банковской гарантии происходит в следующей последовательности.
1. Во-первых, необходимо определится с банком. В этом может помочь список Министерства Финансов. Также можно воспользоваться банком, в котором у вас уже имеется расчетный счет.
2. Следующим шагом является подготовка документов. Банку необходимо понимать степень вашей платежеспособны, для этого потребуются следующие документы:
- заявка на оформление банковской гарантии
- вся информация о компании
- выписка из реестра (сроком не больше 30 дней с момента подачи заявки)
- бухгалтерский отчет за последний год
- копия контракта или полная информация о тендере.
Если банк запрашивает дополнительные документы, то скорее всего, принято положительное решение по вашей заявке.
3. Следующий шаг — рассмотрение банком вашей заявки. Обычно это занимает 5-10 дней. Как только банк принимает решение, заключается договор.
4. Важно внимательно ознакомиться со всеми пунктами договора, если вас все устраивает подписать договор.
5. Договор подписан, теперь вам необходимо оплатить услуги банку.
6. После поступления подтверждения оплаты, банк выдает вам следующие документы:
— БГ;
— документ о предоставлении гарантии;
— выписку из реестра БГ
Необходимые документы
Несомненно, банку понадобится обширный пакет документов. Это связано с тем, что банк рискует своими средствами и должен убедиться в надежности компании и положительной репутации клиента.
Обращаем ваше внимание, что пакеты необходимых документов для оформления БГ у разных банков могут отличаться, но основными являются:
— анкета, заявление;
— копии ИНН, выписка из реестра, выданная не более 30 дней назад;
— нотариально заверенная копия протокола учредительного собрания, копия свидетельства о регистрации;
— копии лицензий и сертификатов;
— договора аренды или права собственности на помещения;
— копии документов, уполномочивающих руководителя и главного бухгалтера, а также их паспортов;
— копия проекта обеспечиваемой сделки;
— бухгалтерский баланс, отчет по прибыли и убыткам за последний год;
— финансовая отчетность за последние полгода;
— при УСН нужна декларация о доходах расходах за последний год, при ЕНВД – декларация о налогах
— справка об отсутствии долгов;
— отчет об аудиторской проверке и т.д.
Также банк может потребовать копии документации по успешно выполненным подобным контрактам и подтверждение надежности компании.
Срок действия банковской гарантии
Независимо от вида банковской гарантии, заключается она на срок действия контракта плюс один календарный месяц по его окончанию. Зачастую день выпуска банковской гарантии считается началом ее действия. Но в некоторых случаях, срок действия банковской гарантии оговаривается отдельно и указывается в договоре.
Так же стоит обратить внимание, что в отдельных случаях, срок банковской гарантии может как продлеваться, так и сокращаться.
При увеличении срока банковской гарантии, необходимо переоформить договор БГ, чтобы ее время действия соответствовало норме «срок действия контракта + 1 календарный месяц».
Если по тем или иным причинам условия оговоренные контрактом были выполнены раньше выделенного срока, рассматривается вопрос о сокращении срока действия банковской гарантии.
Если контракт заключается на достаточно продолжительный срок, то банк имеет возможность оформить БГ и по истечению года сделать продление.
<h2>Резервный аккредитив Standby Letter of Credit (SBLC) – что это такое</h2>
Аккредитив – это условное обязательство банка осуществить платеж на получение оговоренных документов. Существуют различные виды аккредитивов. В этой статье мы рассмотрим, что собой представляет резервный аккредитив.
Резервный аккредитив STANDBY LETTER OF CREDIT (SBLC)— это письменное обязательство банка-эмитента перед поставщиком произвести платеж за покупателя, в случае невыполнения последним своих договорных обязательств и предъявлении поставщиком письменного требования платежа.
В основном аккредитив применяется в международных расчетах, продаже недвижимости, покупке-продаже бизнеса.
Согласно статистике, до 15% международных расчетов приходится на аккредитивы, в силу того, что этот инструмент позволяет покупателям и продавцам, которые не достаточно хорошо знают друг друга, получить некую страховку в исполнение своих обязательств по поставке товаров и расчетов, которые гарантирует им банк.
Кроме того, это форма расчетов в основном применяется при проведении операций по торговому международному финансированию, которое позволяет покупателям, импортерам всех стран привлекать иностранные деньги.
Преимущества и недостатки SBLC
- SBLC имеет более универсальную, удобную и менее сложную процедуру оформления документов и проведения международных торговых сделок
- Резервный аккредитив позволяет оригиналы документов направлять непосредственно от отправителя к получателю, сразу использовать их с момента прибытия товара.
- SBLC позволяет произвести более быструю и менее строгую проверку документов.
- Процедура проверки оригиналов документов банками занимает около 10 дней.
- Нередко в случаях коротких морских перевозках груз в порт назначения прибывает раньше, чем сопровождающие сделку документы. Для доставки и томоженное оформление товара потребуется предоставление оригинала коносамента.
- Использование аккредитива не только прямая форма расчетов, но и инструмент финансирования в некоторых обстоятельствах, которым SBLC не является. Касательно недостатков , SBLC является менее надежным для покупателя, чем аккредитив, однако устанавливает верный баланс между сторонами сделки.
- Еще одним из недостатков является «новизна», что делает его неопределенным относительно малого количества судебных прецедентов.
- И все-таки преимущества SBLC относительно обычного аккредитива в качестве защиты от неплатежей превышают недостатки, особенно в случае повторяющихся стандартных операций в торговых отношениях между получателем и продавцом. Для разовых сделок более выгодным является обычный аккредитив.
Сходства между аккредитивами и гарантиями
1. Обеспечивают исполнение обязательств партнеров.
2. Обеспечивают обязательство банка оплатить платеж при предоставлении требуемых документов
3. Оплата производится при условии предоставления банку четко оговоренных и оформленных документов
4. Основанием для оформления банком гарантии и аккредитива является письменное подтверждение о наличии у заявителя обязательств, которые обеспечиваются такими гарантиями или аккредитивами.
Различия между аккредитивами и гарантиями
1. Аккредитив открывается с намерением его использования. Гарантия применяется для обеспечения обязательств и используется, если в процессе реализации сделки одна из сторон оказалась не в состоянии выполнить свои обязательства.
3. Аккредитив чаще всего является переводным инструментом, упрощающим расчеты между партнерами. Гарантия только в отдельных случаях может быть переводной, т.к. все, что нужно для получения средств по гарантии — требование выплаты, что создает определенную почву для злоупотреблений этим инструментом.
Описание схемы работы с резервным аккредитивом SBLC
SBLC – удобная форма расчетов между компаниями, расположенными в разных странах, которая предполагает осуществление обязательств банка произвести оплату иностранному поставщику после отгрузки продукции.
Платеж поставщику осуществляется по импортным контрактам только в том случае, если он предоставит указанные в аккредитиве документы. В большинстве случаев — это комплект документов, подтверждающих отгрузку.
Снижение риска по торговым операциям – не единственное преимущество аккредитива. Важнейший плюс этого банковского инструмента — возможность покупателю получить отсрочку по погашению аккредитива. Предприятие, получив товар зарубежной компании, может расплатиться с банком не сразу, а постепенно, например до 3-х лет от даты отгрузки товара. В этом случае импортеры имеют возможность не отвлекать из бизнеса собственные средства, а работать на деньги банка.
Банковская гарантия | SWIFT | Аккредетив
МЕЖДУНАРОДНЫЕ БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ
SWIFT
Банковские гарантии по системе SWIFT (799),(760) для иностранных компаний.
АККРЕДИТИВ для Китайских компаний
● Мы оформляем Письма о Готовности (RWA) и Подтверждения Наличия Средств (POF) при помощи обширной сети ведущих мировых банков.
Система SWIFT поддерживается международной организацией. В ее основе лежат общепринятые стандарты ISO. Всего существует 9 категорий таких сообщений, каждая из которых относится к определенному сегменту операций на финансовом рынке. Сообщения категории №7 «Документарные аккредитивы и гарантии», обозначаемые МТ 760 (SWIFT 760) применяют банки, участвующие в предоставлении гарантий либо отвечающие на запросы Получателей о выдаче гарантий, поэтому гарантии иначе называют SWIFT MT760.
Банковскую гарантию SWIFT выдают только компаниям, зарегистрированным в странах ЕС и Швейцарии, имеющим размер собственного капитала не меньше 1 млн. евро.
SWIFT представляет собой электронное сообщение, переданное одним банком (компании-гаранта) другому банку (предоставляющему кредит) в подтверждение обеспечения обязательств заемщика по поручению компании-гаранта.
SWIFT MT 760 – гарантия, которая выдана банком по поручению владельца счета, в пользу договора или партии товара. Так как банки не рискуют собственными деньгами, средства клиента “заморожены ” в банке и хранятся в качестве залога безопасности для выдачи SWIFT МТ 760, поэтому, это больше, чем просто межбанковское сообщение – это полномасштабный денежный ценный оборотный инструмент!
● Получите Аккредитив от ведущих мировых банков на любую необходимую сумму.
● Если у вас нет требуемого обеспечения или хороших отношений с банком, то у нас имеется как обеспечение, так и обширная сеть ведущих мировых банков.
● Нет необходимости предоставлять гарантийный взнос продавцу или вкладывать собственные средства.
● Оформите Аккредитив сегодня, чтобы получить полный контроль над своими операциями и оптимизировать движение денежных средств.
Банковская гарантия SWIFT – что это?
Банковская гарантия – это особый вид обеспечения обязательств, отличительной особенностью которого является независимость от основного обязательства. БГ являются распространённым механизмом финансовой защиты не только в пределах нашей страны, но и за рубежом. При заключении международных контрактов применяется банковская гарантия SWIFT.
Международный рынок банковских гарантий регулируют правила, которые разработаны Международной торговой палатой. Согласно им, гарантами могут выступать любые юридические лица, располагающие определённым объёмом капитала. Сама по себе SWIFT- это система, обеспечивающая обмен сообщениями в реальном времени между организациями, которые к ней подключены. Используется для обмена данными и проведения платёжных операций. На сегодняшний день таких юридических лиц насчитывается более 10 000 из более двухсот стран мира, при этом каждый участник системы имеет свой уникальный код.
В основе SWIFT лежат международные стандарты ISO. Система имеет девять категорий сообщений, каждая из которых относится к своему виду финансовых операций. Категория № 7 относится к банковским гарантиям, другим их обозначением является код МТ 760, именно поэтому БГ иначе называют SWIFT МТ760. Такой категорией сообщений юридические лица пользуются при предоставлении международных банковских гарантий или ответе на запросы бенефициаров по выданному гарантийному документу.
При выдаче БГ SWIFT банки рассчитывают коэффициенты по различным показателям компании-принципала: платёжеспособность, кредитоспособность, объём портфеля контрактов и пр. При этом, алгоритмы расчёта данных показателей стандартны для всех гарантов – участников системы. Таким образом, если компании было отказано в выдаче БГ в одной стране, то и в другой оформить гарантию также не получится.
Если суммировать все правила оформления SWIFT MT760, то можно сделать вывод, что гарантийный документ выдаётся только тем принципалам, которые зарегистрированы на территории стран ЕС или Швейцарии, и имеют размер собственного капитала не менее одного миллиона Евро. То есть компании, зарегистрированной в России, и желающей получить БГ SWIFT для выхода на международный рынок, необходимо иметь компанию – партнёра, зарегистрированную в одной из стран ЕС и имеющую собственный капитал в размере, достаточном для одобрения гарантии. Вторым вариантом может быть покупка такой компании, которая подойдёт под все условия иностранных банков.
Таким образом, если какая-то организация предлагает и гарантирует Вам оформление банковской гарантии Свифт на какую-либо офшорную организацию, то такой посредник определённо является мошенником, т.к. совершить данные действия, согласно международным соглашениям, невозможно.
Обобщив всю информацию, можно сказать, что SWIFT МТ760 – это банковская гарантия, выдаваемая в качестве обеспечения обязательств заёмщика (принципала) перед кредитором (бенефициаром), легитимность которой гарант подтверждает посредством передачи сообщения через международную систему SWIFT в банк, выдающий кредит принципалу.
Запутались в юридических тонкостях? Обратитесь в «РосТендер», опытные специалисты проконсультируют Вас по всем нюансам действующего законодательства, а также помогут оформить банковскую гарантию по госконтракту в кратчайшие сроки и на выгодных условиях. Помимо этого Вы сможете получить поддержку в оформлении тендерного кредита и профессиональное сопровождение на всех этапах коммерческого или государственного тендера. Звоните! И наши сотрудники ответят на все возникшие вопросы.
Финансовые инструменты
Для тех, кому нужны Залоги для получения Кредита.
Разъяснения и пошаговая инструкция по выпуску БГ, служащей 100 % залогом по одобренному Кредиту.
По данному варианту — мы предлагаем (продаём) Залоги в виде Банковской Гарантии, которые служат обеспечением (залогом) по Кредиту и 100% страховкой и гарантией возврата Кредита Кредитующему Банку.
Этап 1
У Бенефициара (Заёмщика) должны быть:
- решение о выдаче Кредита под Вашу бизнес-тему (бизнес-проект),
- хорошие отношения с руководством своего Банка,
- а так же кредитная история,
- рейтинг компании и пр.
Если заходите с улицы, то зря потратите наше и своё время.
Этап 2
После положительного решения в Вашем Кредитующем Банке о выдаче Кредита и Залога по Кредиту в форме БГ и , главное ! , ПРОЦЕДУРЫ работы между Клиентами и Банками.
(ВНИМАНИЕ ! — ПРОЦЕДУРА утверждена Deutsche Bank и изменена быть НЕ может !)
Первично — одобрение выдачи Кредита под Бизнес-проект (НЕ под Гарантию !)
Вторично — выпуск Гарантии, служащей залогом по Кредиту
Не путайте БГ и банковский вексель. Не пытайтесь использовать свой банк в качестве ломбарда.
Этап 3
Сообщите, в виде Заявки на бланке бенефициара, (заемщика) в простой произвольной форме
что выдача Кредита в сумме такой-то одобрена в Вашем Банке (полные данные Банка с адресом) и просьба выпустить БГ таким-то номиналом для Залога. Так же укажите время (дату), когда нужно выпустить БГ.
что процедура согласована вашим Банком и готовы работать по предложенной процедуре, укажите двух подписантов. Заявка действительна не более 20 календарных дней.
Этап 4
После положительного одобрения Принципалом (выпускающий гарантию) Вашей Заявки и представленных данных:
Бенефициар заполняет и подписывает СОГЛАШЕНИЕ (LOI / DOA), для Вашего удобства помечено жёлтым цветом, и далее Принципал заполняет и подписывает свою часть Соглашения. Все документы передаются по e-mail в WORDе. Окончательная версия в PDF.
Сначала договоритесь и утвердите с Банком каждую страницу СОГЛАШЕНИЯ и процедуру, потом подписывайте. Поставьте подпись и печать Вашего Банка на стр.4 Соглашения, после данных Бенефициара.
- Подписали СОГЛАШЕНИЕ – ВЫПОЛНЯЙТЕ!
- НЕ можете выполнить – НЕ подписывайте.
Комиссионные (интерес), как правило, составляют 2% . Комиссионные делятся поровну между стороной Принципала (1%- закрыто) и стороной Бенефициара (1%). Если комиссионные составляют больше 2%, то сторона Принципала и сторона Бенефициара договариваются отдельно в каждом случае.
P.S. Читайте внимательно Пояснительную Записку, в ней всё элементарно расписано. Не нарушайте ПРАВИЛА (см.файл). Никаких звонков и просьб позвонить в Банк. Банк это только инструмент в руках Клиента. Общение между сотрудниками Банков предусмотрено ТОЛЬКО после вступления СОГЛАШЕНИЯ в юридическую силу (после SWIFTов) и только по техническому сопровождению сделки и только по системе SWIFT или по безопасному банковскому е-mail.
Кредитование Бизнеса под Залог Банковской Гарантии
ДОРОЖНАЯ КАРТА — ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА по выпуску Банковской Гарантии, служащей Залогом по Кредиту.
Основные термины и понятия
БГ — Банковская Гарантия, — персональная, новая, свеже выпущенная, 100 % наполненная деньгами, предоставляемая в пользование на 1 (один) год и 1(один месяц) с пролонгацией до 10 (Десяти) лет.
БГ- это наполненный аккредитив (SBLC) на счету Бенефициара (Заёмщика).
ФОРМАТ БГ – FORMAT URDG 758 /ICC 500/600, BANK GUARANTEE SWIFT МТ 760 -BG/SBLC, FRESH CUT, CASH BACKED
ЦЕЛЬ Кредита — для развития Бизнеса, для финансирования Бизнес Проектов и Программ Заёмщика, для торговых сделок и пр.
БАНК ПРИНЦИПАЛА- Банк (Головной офис), выпускающий БГ по распоряжению Принципала.
ПРИНЦИПАЛ — Компания, в счёт собственных денежных средств, организует выпуск BG/SBLC Выпускающим Банком.
БАНК БЕНЕФИЦИАРА – Принимающий европейский, китайский и др. международный Банк, дающий Кредит Заёмщику на Бизнес проект под залог выпущенной БГ, т.е под залог зачисленного наполненного аккредитива на счету Заёмщика (SWIFT МТ 760 — BG/SBLC).
БЕНЕФИЦИАР (Заёмщик) – компания, получающая Кредит у Принимающего Банка на Бизнес под залог BG/SBLC.
Кредит предоставляется под Бизнес-проект и против залога в виде BG/SBLC, выпущенной персонально для Бенефициара. Используя БГ, как залог, Бенефициар сохраняет свои собственные активы (недвижимость, товары и прочие финансовые активы).
Залог в виде БГ служит 100% Страховкой и Гарантией возврата Кредита Банку и исполнения Бенефициаром (Заёмщиком) обязательств по Кредитному Договору. Денежные средства, полученные по настоящему Кредиту, Заёмщик использует самостоятельно в рамках условий Кредитного Договора.
Типовые условия и правила
Номинал БГ: — от 50 (Пятидесяти) до 500 (Пятисот) миллионов евро.
Количество БГ: — 1 (одна) штука.
БГ будет выпущена на 1(один) год и 1(один) месяц с пролонгацией, каждый год, до 10 (Десяти) лет, на весь срок действия Кредитного Договора.
Оплата Принципалу, в размере 22 % от номинала БГ, производится только один раз за 10 лет.
Основание для выдачи Кредита — Бизнес-проект.
Обеспечение Кредита — Залог в виде БГ — аккредитива SWIFT МТ760 /SBLC.
Заёмщик подтверждает свою ответственность за получение Кредита и обязуется полностью выплатить сумму Кредита по сроку, а также без задержек выплачивать ежегодные проценты и платежи по Кредиту, согласно условиям Кредитного Договора, Графика и Моратория.
Режим оплаты за выпуск БГ
После положительной верификации, выпущенной BG/SBLC, Кредитующий Банк, по поручению Клиента-Заёмщика, перечисляет денежные средства на счета, указанные Принципалом.
Условия выпуска БГ
Бенефициар, после положительного подтверждения своей Заявки, направляет Принципалу заполненное Соглашение (LOI / DOA). Принципал заполняет свою часть. Соглашение (LOI /DOA) подписывается Сторонами и передаётся указанным офицерам своих Банков для сопровождения. Далее, по распоряжению Принципала и Бенефициара, начинаются межбанковские отношения (обмен сообщениями по SWIFT), в соответствии с режимом транзакций.
Режим транзакций
POF MT799/ PRE-ADVICE MT799/ PAY ORDER BPU MT799/ MT760/ PAYMENT MT103 for 22%
- В течение 3 (трёх) банковских дней после подписания Соглашения, Банк Бенефициара отправляет в Банк Принципала Заявку по SWIFT MT799 — POF о Подтверждении Фондов для выдачи Кредита.
- ТОЛЬКО после получения от Банка Бенефициара SWIFT 799 с просьбой выпуска БГ для залога по одобренному Кредиту и на основании подписанного Соглашения(LOI/DOA), отношения между Принципалом и Бенефициаром приобретают юридическую силу (! ) и наступают обязательства по подписанному Соглашению.
- В течении 5 (пяти) банковских дней, Банк Принципала выдаст Уведомление (pre advice) по SWIFT MT799, подтверждающее, что БГ будет выпущена против выпуска Банковского Платёжного Поручения (PAY ORDER BPU) Банком Бенефициара по SWIFT MT799.
- Принципал выпустит корпоративный Счёт-фактуру (Инвойс), а Банк Бенефициара выдаст БАНКОВСКОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ (pay order BPU) по SWIFT MT799 в течении 3(трёх) банковских дней после получения Банком Бенефициара Инвойса.
- В течении 5(пяти) банковских дней после получения и проверки подлинности pay order BPU по SWIFT MT799, Банк Принципала отправляет BG/SBLC по SWIFT MT760 в Банк Бенефициара.
- В течении 7 (Семи) банковских дней после получения документа по SWIFT MT760 и его верификации, Банк Бенефициара активирует pay order BPU и оплачивает Инвойс по SWIFT MT103 в тот же день.
- Все платежи по договорным обязательствам с Принципалом и его Выпускающим Банком по выпуску BG/SBLC, суммой 22 % от номинала, должны быть выплачены не позднее 7 (Семи) банковских дней после верификации BG/SBLC.
- БГ на бумажном носителе (Hard Copy) будет доставлена в Банк Бенефициара специальным банковским курьером в течении 7(Семи) банковских дней после получения полной оплаты Принципалу.
Процедуру и форматы LOI, BCL, SWIFT MT 799, MT 760, MT 103вышлем по запросу.
P.S.
- Речь идёт НЕ об обналичивании БГ, а о выпуске БГ, служащей залогом для получения Кредита. Бенефициар должен иметь одобренный Кредит (Кредитную линию) в своём Банке.
- Оплата за выпуск БГ производится из средств предоставленного Кредита.
- Наполнение суммы Кредита от номинала БГ и процентная ставка по Кредиту зависят исключительно от условий Кредитующего Банка и от рейтинга Заёмщика, а так же от качества Бизнес Проекта. Бенефициар должен иметь Бизнес-проект с рентабельностью, обеспечивающей выплаты процентов по Кредиту и погашение тела Кредита по сроку.
Просьба ознакомиться с процедурой, скорректировать с Вашими замечаниями и дополнениями и отправить на Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра..
Можете отправить нам запрос, используя форму, и наши менеджеры свяжутся с Вами для обсуждения деталей предстоящего сотрудничества.
Формат свифтов МТ 799 и МТ 760 оформляются на бланке банка и с подтверждением полной банковской ответственности заверяется руководителем банка.
КОММЕРЧЕСКОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ
Фонд готов предоставить Вам возможность через свою финансовую компанию получить максимальную прибыль в торговых операциях c нефтепродуктами от ОАО «НК «Роснефть», ОАО «Газпром» и т.д., через передачу Покупателем Банковской Гарантии в управление.
Основные требования
В управление принимаются Банковские Гарантии не лизинговые и не арендные
с блокировкой БГ по свитам МТ 799 и МТ 760 с подтверждением через кор.банк.
Условия работы:
ЭКСПОРТ
1. Объем заказываемых нефтепродуктов составляет от 500 000 МТ и более в месяц.
2. Срок действия Контракта – 5лет.
3. Номинал Банковской Гарантии – не менее 1-го млрд. долларов.
4. Банковская гарантия блокируется в банке Покупателя на период действия Контракта сроком не менее 3-5 лет.
(Внутренний рынок смотри в п.№ 7).
ПРОЦЕДУРА:
1. Покупатель оформляет LOI на ОАО «XXXXXXXXX» (в дальнейшем Продавец).
2. После получения нами LOI, мы направляем комплект документов (форматы предоставим) для его заполнения.
3. Банк Покупателя выпускает на Компанию Покупателя письмо (пре эдвайс – пред гарантийное письмо) о согласии и готовности передать нашей Компании (будет обозначена дополнительно) банковскую гарантию (БГ) в управление в указанный нами банк по системе Свифт в формате МТ 799 и МТ 760 с подтверждением через кор.банк, который указывается в письме.
2.1. Письмо, с указанием ПИНА и разрешением на авторизацию и верификацию
подписывается двумя офицерами банка.
2.2. Формат свифтов МТ 799 и МТ 760 оформляются на бланке банка и с подтверждением полной банковской ответственности заверяется руководителем банка.
2.3. Очень важно, чтобы данный пакет документов имел не более 2-х дневную давность от даты его выпуска.
2.4. Все документы оформляются на бланках Заказчика с «подлинными синими» печатями, и подписываются Покупателем синими чернилами. Копии с «оригинальных» документов должны быть хорошего качества.
2.5. Данный пакет документов направляется нам по электронной почте в формате WORD.
3. Офис нашей компании в течении 72 часов осуществляет проверку (Due Diligence) Покупателя (Due Diligence – обычно переводится с английского языка как «должная осмотрительность» и в данном случае представляет собой процедуру формирования объективного представления о Покупателе).
4. При положительных результатов проверки, мы направляем на подписание Покупателю Контракт на управление БГ.
5. Акцептирование в банках Фонда и Бенефициара Согласно процедуры, происходит блокировка БГ по Свифт МТ 799 и МТ 760 от банка Бенефициара в банк ({{{) через кор.банк.
5. После передачи нам Банковской Гарантии в управление с подтверждением СВИФТАМИ 760 и 799 подписывается Контракт с Покупателем на поставку нефтепродуктов.
6. Через 21 день после подписания Контракта на поставку Товара, наша Компания производит оплату за месячную и в дальнейшем последующие партии Товара согласно условиям Контракта.
7. Базис цены формируется:
— на условиях СИФ или ФОБ любого ПЛАТЦА с дисконтом 10 %.
— на условиях внутреннего рынка продаж, с дисконтом от 3 до 5 % от установленной заводом изготовителем цены на Товар и в зависимости от заявленного объема (100 000 и более метрических тонн).
8. Расчеты с Продавцом за поставленную месячную партию товара Покупатель осуществляет через 30 дней после получения им Товара на основании выставлен -ных счетов – фактур и Актов приема передачи Товара.
9. После окончания срока действия Контракта и работы банковского инструмента он разблокируется и без обременений остается собственнику.
P.S.
— БАНКОВСКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ ВЫПУСКАЮТСЯ В МЕЖДУНАРОДНОМ ФОРМАТЕ СОГЛАСНО ICC 500, ICC 600, И ДОЛЖНЫ БЫТЬ ВЕРИФИЦИРУЕМЫ bank-to-bank ПО СИСТЕМЕ СВИФТ.
— КОПИИ ОРИГИНАЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ХОРОШЕГО КАЧЕСТВА.
— ПРЕДСТАВЛЕННЫЕ ДОКУМЕНТЫ ОФОРМЛЯЮТСЯ НА БЛАНКАХ ПРЕДПРИЯТИЯ В ФОРМАТЕ WORD.
— НА КАЖДОМ ЛИСТЕ СТАВЯТСЯ ПОДПИСИ СИНИМИ ЧЕРНИЛАМИ, И ГДЕ НЕОБХОДИМО ПЕЧАТИ СИНЕГО ЦВЕТА.
** прошлая доходность не гарантирует будущей прибыли
Яндекс рекомендует:Swift mt 799: свифт мт 760
Банковские гарантии (BG, LG) SWIFT MT 760
Банковские гарантии BG (Bankguarantee) или LG (Letter of Guarantee) выдают банки и другие организации финансово-кредитные. Иногда они еще называются банковскими гарантиями MT760 SWIFT. Получение подтверждений по этому виду документам или уведомлений происходит с помощью системы SWIFT, которая является международной. Применение БГ регулируют Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов Международной Торговой Палаты.
BG – это обязательство поручителя, которое выдается по поручению клиента, он же его и оплачивает. Он должен оплатить получателю этого документа определенную сумму, прописанную в соглашении, который подписали принципал и бенефициар.
Банковская гарантия выступает в качестве гарантированного проведения платежа или выполнения других обязательств, прописанных в контракте. Иными словами, если стороны, подписавшие контракт, выполняют свои обязательства в срок по любому виду взаимоотношений, то гарантия не используется, а платеж по этому документу будет осуществлен только при условии наступления гарантийного случая.
БГ может быть выплачена, если получатель предоставит письменное заявление, что клиент не выполнил свои обязательства. Получить выплату можно при предъявлении требования в письменном виде и остального пакета документов, указанного в банковской гарантии. Отозвать этот документ не может ни одна финансовая организация, выдавшая его, поэтому его называют безотзывным. Права получателя, прописанные в банковской гарантии, не могут быть переданы третьему лицу, поскольку требования, предъявляемые бенефициаром банку, непередаваемы. Банковская гарантия (БГ) выступает инструментом в сфере финансов, которые не зависит от подписанного договора между сторонами. Если банк получил требования выплатить гарантийный платеж, то он обязан это сделать независимо от того, как на самом деле обстоят дела с выполнением своих обязательств по контракту у заявителя.
Если речь идет об импорте товаров, услуг и работ, то гарантии необходимы для получения более выгодных условий поставки. Если продавец получит такую гарантию, то он может покупателю поставить свою продукцию с отсрочкой по оплате, увеличить сумму кредитования или период, на который предоставляется отсрочка. Также при таких условиях покупатель может получить дополнительную скидку на приобретаемую продукцию. Продавец при этом не рискует, поскольку знает, что невыполнение покупателем своих обязательств покроет банковская гарантия. Покупателю выгодно оформить такую гарантию, поскольку ее стоимость невысока и при этом можно получить дополнительные скидки и выгодные условия сотрудничества от продавца. В вопросах финансирования гарантия – удобный механизм. С ее помощью покупатель сам может планировать свои закупки и способы расчета с поставщиком. Но это возможно при условии, что с продавцом удалось договориться об использовании гарантии, а он в свою очередь дает возможность воспользоваться товарным кредитом. Обязательное условие такого сотрудничества между покупателем и продавцом – сумма долга первого перед вторым не должна превышать сумму, прописанной в БГ.
Благодаря использованию банковских гарантий (BG, LG) возможно не только уменьшить вероятность неполучения платежа за предоставленные услуги или товары, но и покрыть другие риски.
Разновидности банковской гарантии
Тендерная – все участники тендера должны выполнять свои обязательства. В основном, они заключаются в подписании договора определенного образца и гарантии его выполнения. Это значит, что участник тендера, который победил, будет выполнять заказ на поставленных перед ним условиях
Выполнение обязательств – гарантирует, что подписанный контракт будет выполняться;
Возврат аванса – этот вид используется всегда, когда продавец или поставщик просит внести аванс за свою работу. Этот документ гарантирует возврат заказчику авансовых средств, если контрактные обязательства продавца не были выполнены;
Уплата кредита – банк выдает такую гарантию кредитору, как доказательство того, что заемщик вернет всю сумму, выданную кредитором;
Платежное обязательство – выдается в качестве гарантии, что покупатель выплатит всю сумму, прописанную в контракте;
Арбитражная – обязательство того, что должник вернет задолженность на тех условиях, которые указаны в договоре задолженности;
Обратного вызова – гарантируется, что сторона, которая ввозит в страну оборудование без уплаты пошлины обязывается вывести его назад через установленный срок. Используется для показа новых разработок на различных выставках и пр.;
Обязательств по инвестициям – гарантируется, что инвестор выполнит свои обязательства по вложениям средств. В основном банковская гарантия такого типа необходима, если необходимо приобрести акции;
Возмещения убытков – эта гарантия обеспечивает получателю получение своих средств, если условия договора будут нарушены. Таким образом обеспечивается гарантия от убытков — понесенный ущерб будет возмещен.
Процедура оформления Банковской гарантии
Этап 1: Заявление
Заполните и подайте заявление для предоставления Банковской Гарантии (BG, LG)
Этап 2: Предоставление Проекта
Проект банковской гарантии будет предоставлен на проверку вам и вашему бенефициару.
Этап 3: Согласование проекта гарантии и оплата
a) Согласуйте проект с бенефициаром и утвердите проект БГ.
b) Заключаем договор на предоставление БГ и выставляем счет для оплаты.
c) После получения от Вас оплаты мы передадим окончательную версию банковской гарантии (БГ) в банк для оформления и передачи.
Этап 4: Предоставление Банковской гарантии
Как правило, банк предоставляет Банковскую Гарантию в течение 48 часов с момента получения проекта. После оформления копия БГ будет направлена вам по электронной почте в той форме, в которой она передается через SWIFT, включая номер БГ для ссылки. Банк вашего поставщика также сможет вскоре получить и подтвердить получение банковской гарантии (БГ).
Как начать сотрудничество?
Для начала работы воспользуйтесь телефоном +7 (495) 109 29 12 или отправьте письмо на адрес [email protected]. Также вы можете отправить заполнить форму обратной связи. Наши специалисты свяжутся с вами в течение 15 минут и согласуют порядок дальнейших действий.
Получить профессиональную консультацию специалиста Поделиться:
Swift mt 760, что это, мт 799?
КОММЕРЧЕСКОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ
Фонд готов предоставить Вам возможность через свою финансовую компанию получить максимальную прибыль в торговых операциях c нефтепродуктами от ОАО «НК «Роснефть», ОАО «Газпром» и т.д., через передачу Покупателем Банковской Гарантии в управление.
Основные требования
В управление принимаются Банковские Гарантии не лизинговые и не арендные
с блокировкой БГ по свитам МТ 799 и МТ 760 с подтверждением через кор.банк.
Условия работы:
ЭКСПОРТ
1. Объем заказываемых нефтепродуктов составляет от 500 000 МТ и более в месяц.
2. Срок действия Контракта – 5лет.
3. Номинал Банковской Гарантии – не менее 1-го млрд. долларов.
4. Банковская гарантия блокируется в банке Покупателя на период действия Контракта сроком не менее 3-5 лет.
(Внутренний рынок смотри в п.№ 7).
ПРОЦЕДУРА:
1. Покупатель оформляет LOI на ОАО «XXXXXXXXX» (в дальнейшем Продавец).
2. После получения нами LOI, мы направляем комплект документов (форматы предоставим) для его заполнения.
3. Банк Покупателя выпускает на Компанию Покупателя письмо (пре эдвайс – пред гарантийное письмо) о согласии и готовности передать нашей Компании (будет обозначена дополнительно) банковскую гарантию (БГ) в управление в указанный нами банк по системе Свифт в формате МТ 799 и МТ 760 с подтверждением через кор.банк, который указывается в письме.
2.1. Письмо, с указанием ПИНА и разрешением на авторизацию и верификацию
подписывается двумя офицерами банка.
2.2. Формат свифтов МТ 799 и МТ 760 оформляются на бланке банка и с подтверждением полной банковской ответственности заверяется руководителем банка.
2.3. Очень важно, чтобы данный пакет документов имел не более 2-х дневную давность от даты его выпуска.
2.4. Все документы оформляются на бланках Заказчика с «подлинными синими» печатями, и подписываются Покупателем синими чернилами. Копии с «оригинальных» документов должны быть хорошего качества.
2.5. Данный пакет документов направляется нам по электронной почте в формате WORD.
3. Офис нашей компании в течении 72 часов осуществляет проверку (Due Diligence) Покупателя (Due Diligence – обычно переводится с английского языка как «должная осмотрительность» и в данном случае представляет собой процедуру формирования объективного представления о Покупателе).
4. При положительных результатов проверки, мы направляем на подписание Покупателю Контракт на управление БГ.
5. Акцептирование в банках Фонда и Бенефициара Согласно процедуры, происходит блокировка БГ по Свифт МТ 799 и МТ 760 от банка Бенефициара в банк ({{{) через кор.банк.
5. После передачи нам Банковской Гарантии в управление с подтверждением СВИФТАМИ 760 и 799 подписывается Контракт с Покупателем на поставку нефтепродуктов.
6. Через 21 день после подписания Контракта на поставку Товара, наша Компания производит оплату за месячную и в дальнейшем последующие партии Товара согласно условиям Контракта.
7. Базис цены формируется:
— на условиях СИФ или ФОБ любого ПЛАТЦА с дисконтом 10 %.
— на условиях внутреннего рынка продаж, с дисконтом от 3 до 5 % от установленной заводом изготовителем цены на Товар и в зависимости от заявленного объема (100 000 и более метрических тонн).
8. Расчеты с Продавцом за поставленную месячную партию товара Покупатель осуществляет через 30 дней после получения им Товара на основании выставлен -ных счетов – фактур и Актов приема передачи Товара.
9. После окончания срока действия Контракта и работы банковского инструмента он разблокируется и без обременений остается собственнику.
P.S.
— БАНКОВСКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ ВЫПУСКАЮТСЯ В МЕЖДУНАРОДНОМ ФОРМАТЕ СОГЛАСНО ICC 500, ICC 600, И ДОЛЖНЫ БЫТЬ ВЕРИФИЦИРУЕМЫ bank-to-bank ПО СИСТЕМЕ СВИФТ.
— КОПИИ ОРИГИНАЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ХОРОШЕГО КАЧЕСТВА.
— ПРЕДСТАВЛЕННЫЕ ДОКУМЕНТЫ ОФОРМЛЯЮТСЯ НА БЛАНКАХ ПРЕДПРИЯТИЯ В ФОРМАТЕ WORD.
— НА КАЖДОМ ЛИСТЕ СТАВЯТСЯ ПОДПИСИ СИНИМИ ЧЕРНИЛАМИ, И ГДЕ НЕОБХОДИМО ПЕЧАТИ СИНЕГО ЦВЕТА.
** прошлая доходность не гарантирует будущей прибыли
Яндекс рекомендует:
Приглашаю присоединиться ко мне в следующих сервисах:
Интересные темы:
MT 760 — Swift MT760 — Руководство по типам сообщений [ОБНОВЛЕНО 2020]
Межбанковская сделка MT760
Кому нужен SWIFT?
Первоначально основатели SWIFT ориентировали сеть на связь с казначейством, однако ее популярность росла, и с этим ростом выросла клиентская база SWIFT. Формат сообщения допускал значительное расширение и позволял SWIFT теперь предоставлять:
- Банки
- Биржи
- Компании по управлению активами
- Брокеры / Торговые компании
- Обычный бизнес
- Казначейский рынок
Что было до Свифта?
До того, как SWIFT стал использоваться для гарантирования аккредитивов и отправки информации, использовалась система под названием Telex.К сожалению, этому мешали низкие скорости, многочисленные проблемы безопасности, а также отсутствие системы кодирования — отправители должны были описывать транзакции, которые затем интерпретировались получателем.
Почему MT 760 используется в торговле?
MT 760 может использоваться либо стороной, выдающей бенефициару по гарантии или аккредитиву, либо стороной, выдающей встречное обязательство бенефициару.
MT 760 — это еще один тип SWIFT-сообщения, отправляемого банком-эмитентом авизующему банку с деталями SBLC или банковской гарантии.Как правило, MT 799 подчиняется следующим правилам:
- URDG (Единые правила гарантий по требованию)
- ICC UCP 600 (Единые обычаи и практика Международной торговой палаты для документарного аккредитива)
- ISP (Международная практика резервного копирования)
Каковы правила MT 760?
Часто MT 760 достигают предела максимального размера, поэтому для увеличения размера можно использовать один или несколько. Дополнительные MT 760 требуют MT 761, и до восьми могут быть отправлены поверх исходного MT 760, чтобы предоставить соответствующую информацию о SBLC или гарантии.
Важно убедиться, что дублирующийся контент не добавляется к дополнительным MT 761 (например, Сумма обязательства), и что информация не конфликтует с MT 760.
Последовательность C (дополнительная информация) может использоваться только тогда, когда Последовательность B предназначена для встречного обязательства по гарантии или аккредитиву.
MT 760 Критерии
В отличие от MT 799, 760 требует гораздо больше информации о транзакции. Такая информация, как:
- Участвующие стороны (эмитент, бенефициар, заявитель, должник, авизующий банк)
- Детали транзакции
- Транспортные данные; презентация товара
- Даты и время
Возможные проблемы / улучшения для SWIFT
В конце 2017 года SWIFT работал над проверкой концепции с шестью крупными банками, целью которой было выяснить, может ли технология Blockchain помочь им согласовать свои счета NOSTRO в режиме реального времени.
Счет NOSTRO — это банковский счет, который британский банк имеет в иностранном банке, и обычно он открыт в валюте этой страны. Способ, которым Blockchain постоянно обновляет журнал регистрации, принадлежащий каждому участнику цепочки, обеспечивает прозрачность, которую SWIFT может использовать для повышения эффективности процесса обмена сообщениями.
Это проблема SWIFT. Поскольку у многих из их клиентов астрономические объемы транзакций, за ними сложно угнаться. Хотя их возможности намного лучше, чем у Телекса, необходимость автоматизации создания и обработки сообщений не секрет.
MT799 и MT760 [ОБНОВЛЕНО в 2021 году]
SWIFT MT799 по сравнению с MT760
MT799 — это цифровое сообщение, которое пересылается между банками; с целью демонстрации денежных средств или подтверждения внесения депозита. Важно отметить, что он не используется как метод перевода средств или как обязательство сделать то же самое. MT760 — это сообщение, используемое для выпуска или запроса аккредитива или документарного аккредитива. Оба являются типом межбанковских сообщений, которые используются в системе SWIFT, чтобы финансовые учреждения могли вести переписку.
В чем разница между MT799 Swift и MT760 Swift?
Образец: MT799Банки, практики и предприятия часто путают термины MT 760 SWIFT и MT 799 SWIFT. Почему бы и нет, сообщения отправляются в одном и том же режиме банками в рамках одной отрасли, но есть ряд различий. MT760 и MT799 часто упоминаются при работе с банковскими гарантиями или типами документарных кредитов. MT 799 swift — это формат сообщения, используемый для корреспонденции, отправляемой в отношении банковских гарантий.MT 799 действует как прямое подтверждение, в котором указывается, что средства присутствуют для покрытия конкретной транзакции. Обоснование формата и метода подтверждения средств заключается в том, чтобы оно соответствовало типу сообщения, используемому в SWIFT категории 7 «Казначейские рынки и синдикация» . Он воспринимается как инструмент проверки и действует только как электронная проверка SWIFT между банком.
Сообщения в произвольном формате
Эти типы сообщений иногда называют «сообщениями свободного формата ».Одним из основных различий между типами сообщений является обмен аутентификатором BKE, используемым в MT 799; таким образом, тестовый ключ кодируется в отправленных и полученных сообщениях.
MT 799 очень похож, но отсутствует тестовый код, поэтому сообщение не аутентифицировано; поэтому имеет меньшую ценность, если сообщение не подтверждено. Иногда выбранной формой связи является сообщение SWIFT MT 760, тогда как SWIFT MT 799 может быть удовлетворительным подтверждением банка. Важно отметить, что сообщения этого типа будут отправлены до подписания договоров и выпуска инструментов.Тем не менее, также важно отметить, что для отправки SWIFT MT 799 многие финансовые учреждения будут иметь минимальный требуемый размер счета или транзакции.
MT 799 обычно получает спонсор продавца; затем это учреждение-получатель обычно отправляет подтверждение продукта в финансовое учреждение покупателя. После этого сделка будет продолжена.
Оплата затем обычно производится посредством банковского перевода (MT 103) или документарного аккредитива.
Ключевые отличия (сводка)
| Swift MT 799 | Свифт MT 760 |
|---|---|
| Предварительная связь между банками | Сообщение, используемое для блокировки средств |
| Подтверждающее сообщение (двусторонний ответ) | Обеспечивает активы с помощью гарантии SWIFT |
| Часто используется как доказательство наличия денежных средств | Возможна комиссия 1-2% за блокировку |
| Сообщение без аутентификации | Часто рассматривается как банковская гарантия или ее эквивалент |
Насколько широко используется MT-связь?
Подсчитано, что у быстрой системы есть более восьми тысяч финансовых учреждений, куда они отправляют и получают финансовые отчеты.Наиболее широко используются MT 799 и MT 760 swift. Обычно они используются только для переписки между банками и для крупных транзакций. MT 799 является инструментом уведомления и также обычно передается перед MT 760. Только при отправке MT 760 банк блокирует определенные средства для транзакции.
Дополнительная информация
Резервный аккредитив (SBLC) | SWIFT MT760
Процесс закрытия
Шаг 1: Заявка
Заполните и отправьте заявку на резервный аккредитив (SBLC) вместе с документами по вашей сделке (предварительный счет-фактура, SPA, контракт и т. Д.))
Шаг 2: Выдача тратты
Черновик резервного аккредитива (SBLC) SWIFT MT760 будет создан для вас и вашего продавца / экспортера для просмотра и подтверждения.
Шаг 3. Проверка проекта и открытие платежа
a) Согласуйте черновик между вами и вашим продавцом / экспортером и подпишите черновик (внесение изменений бесплатно).
b) Мы выставляем вам счет на оплату SBLC, который вы организуете для оплаты.
c) Как только мы получим ваш банковский платеж, мы передадим в банк окончательный вариант резервного аккредитива (SBLC) для выставления и доставки.
Шаг 4: Выдача
Чаще всего банк выставляет резервный аккредитив (SBLC) в течение 48 часов после выпуска.
После выдачи копия SBLC будет отправлена вам по электронной почте в том виде, в котором она передается в сообщении MT760 SWIFT получателю, включая ссылочный номер SBLC.
Банк вашего продавца получит и подтвердит передачу резервного аккредитива (SBLC) вскоре после этого.
Шаг 5: Представление документов
После того, как продавец / экспортер подготовил и загрузил все товары для отгрузки, они должны отправить указанные документы для этой конкретной партии в свой банк.
Их банк затем перешлет документы в наш банк, и мы отправим вам по электронной почте копии презентации и всех документов, которые были представлены продавцом / экспортером для вашего рассмотрения и утверждения.
Шаг 6: Оплата товаров
Прежде чем наш банк сможет выпустить оригиналы документов, мы должны получить оплату за представление.
После получения оплаты мы переписываем документы вам и в одночасье отправляем их вашему экспедитору или кому угодно. На этом транзакция завершена.
Резервный аккредитив (SBLC) регулируется набором руководящих принципов, известных как Единые обычаи и практика (UCP 600), которые впервые были созданы в 1930-х годах Международной торговой палатой (ICC).
Разница между Swift MT799 и Swift MT760
MT799 — это цифровое сообщение, которое пересылается между банками; с целью демонстрации денежных средств или подтверждения внесения депозита. Важно отметить, что он не используется как метод перевода средств или как обязательство сделать то же самое.
MT760 — это сообщение, используемое для выпуска или запроса аккредитива или документарного аккредитива. И SWIFT MT799, и SWIFT MT760 представляют собой тип межбанковского сообщения, которое используется в системе SWIFT, чтобы финансовые учреждения могли вести переписку.
Итак, эти две глобальные системы быстрого доступа используются более чем восемью тысячами финансовых учреждений по всему миру для отправки и получения различных финансовых отчетов и писем. Самая заметная буква, используемая в этой системе, — это MT760 Swift и MT799 Swift. У этих двух букв есть ряд отличий и сходств. Основное сходство между двумя типами быстрых сообщений заключается в том, как они отправляются. Оба письма отправляются из одного банка в другой без обязательной консультации с клиентом.Еще одно сходство заключается в том, что оба письма отправляются во время очень крупной транзакции между двумя людьми. Несмотря на это сходство, два быстрых сообщения имеют множество различий, о которых люди должны знать.
Основное различие между быстрым сообщением MT760 и быстрым сообщением MT799 заключается в том, когда они отправляются. MT799 отправляется раньше MT760 и является прелюдией к отправке MT760. Следовательно, роль MT799 — просто уведомлять и ничего больше.Этот документ отправляется за несколько дней или недель до отправки MT760. Важно отметить, что MT799 не влияет на финансовое положение человека. Это еще одно большое различие, которое существует между двумя документами.
Быстрое сообщение MT760 повлияет на финансовое состояние клиента, поскольку оно является подтверждением замораживания средств одним банком. Сообщение MT799 Swift не повлияет на финансовое положение человека, поскольку оно отправляется до того, как средства будут заморожены.Это еще одно различие между двумя документами. Еще одно различие между двумя документами заключается в том, что MT760 swift отправляется после того, как банк-отправитель отложил требуемую сумму денег. MT799 отправляется до того, как банк-отправитель замораживает требуемую сумму денег на банковском счете покупателя.
Это Swift класс 7: процедура банковской гарантии и аккредитива, процедура 60: заблокированные средства. Порядок действий, когда ваш банк выпускает MT-760: когда выдается MT-760, банк-эмитент задерживает средства клиента, не позволяя клиенту их использовать.
Аккредитив — это письмо из банка, гарантирующее, что платеж покупателя продавцу будет получен вовремя и на правильную сумму. В случае, если покупатель не может произвести оплату покупки, банк должен будет покрыть полную или оставшуюся сумму покупки.
Таким образом, по сути, аккредитив, также известный как документарный аккредитив, представляет собой обязательство банка выплатить продавцу товаров или услуг определенную сумму денег при своевременном представлении документов, подтверждающих отгрузку товаров или выполнение договорных услуг. .
Документарный аккредитив — одно из важнейших средств финансирования международной торговли, поскольку аккредитив — это инструмент, который снимает большую часть рисков как с покупателя (импортера), так и с продавца (экспортера).
SWIFT MT799 и swift MT760
БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ (BG)
Банковская гарантия — это обещание банка или другого кредитного учреждения о том, что, если конкретный заемщик не выплатит ссуду, банк покроет убытки.Обратите внимание, что банковская гарантия — это не то же самое, что аккредитив. Как это работает / Пример. Предположим, что компания XYZ — небольшая, относительно неизвестная ресторанная компания, которая хотела бы приобрести кухонное оборудование на 3 миллиона евро. Поставщик оборудования может потребовать от Компании XYZ предоставить банковскую гарантию, чтобы быть более уверенным в получении оплаты за оборудование, которое он отправляет Компании XYZ. Чтобы получить эту банковскую гарантию, Компания XYZ запрашивает ее у своего предпочтительного кредитора (обычно у банка, в котором она ведет свои денежные счета).Кредитор предоставляет гарантию в письменной форме, которая затем передается Компании XYZ и ее поставщику. Кредитор компании XYZ по сути становится соавтором договора купли-продажи с продавцом.
Почему это важно. Банковская гарантия позволяет компаниям совершать покупки, которые в противном случае они не смогли бы совершить; Таким образом, эти гарантии служат для повышения деловой активности и расширения предпринимательской активности.
Различия между аккредитивами и банковскими гарантиями
- Аккредитив открывается с намерением его использовать, то есть платеж по аккредитиву — это явление, которое происходит в ходе нормального развития событий (метод платежа).Гарантия используется как способ обеспечения обязательств и применяется, если в процессе реализации одна из сторон сделки не в состоянии выполнить свои обязательства.
- Аккредитив используется как способ оплаты в той или иной форме. Гарантия может покрывать практически любые обязательства (гарантия авансового платежа, выполнение договорных обязательств, тендерные обязательства, возврат, уплата таможенной пошлины, уплата штрафа или компенсации, установленных судом, соблюдение гарантийного срока оборудования, гарантия выплаты судебного залога, гарантия выплаты трансфера футболисту и многое другое.) Сфера применения гарантии, таким образом, намного шире, чем в кредитовании. Аккредитив
- является переводным инструментом, так как позволяет оптимизировать расчеты между партнерами. В редких случаях гарантия может быть передана, поскольку все, что требуется для получения финансирования по гарантии, — это требование оплаты, что делает его основанием для злоупотребления этим инструментом.
Поэтому, если вам понадобится бизнес-кредит, банковская гарантия, аккредитивы (L / C, DLC, SBLC) или любой финансовый инструмент, свяжитесь с Grand City Investment Limited, потому что мы являемся мировыми лидерами в области выпуска финансовых инструментов. и монетизация.
Grand City Investment Limited — поставщик финансовых услуг из Гонконга, который был зарегистрирован 29 МАЯ 1984 г. с регистрационным номером компании 0137353.
Мы являемся поставщиками банковских гарантий по аренде, аккредитивов, резервных аккредитивов в аренду, страхования и управления капиталом, управления портфелем, управления активами, монетизации банковских инструментов, лизинга BG, аренды SBLC, финансирования банковских гарантий, компании по кредитованию бизнеса.
Мы предоставляем финансирование в различных секторах, таких как: недвижимость, строительство, нефть и газ, горнодобывающая промышленность, сельское хозяйство, гостиницы, рестораны, казино, энергетические проекты, больницы и медицинские учреждения, промежуточные ссуды, бизнес-ссуды и т. Д.Может быть на ранней стадии, запуск, совместные предприятия, партнерства, и мы выполняем проекты полного завершения и расширения инвестиций.
Мы — ваш предпочтительный пункт назначения для всех видов финансирования, бизнес-ссуд, аренды SBLC, лизинговых банковских гарантий, международных банковских гарантий и резервных аккредитивов.
SWIFT MT760 от банка-эмитента
Авторские права © 2016 SecurePlatformFunding.com. Все права защищены — Secure Platform Funding была основана в 2008 году как оптовый и прямой поставщик финансовых услуг, который монетизирует: BG (банковская гарантия), SBLC (резервный аккредитив), MTN (среднесрочные ноты), LTN (Letra do Tesouro Nacional), Финансовые инструменты на Euroclear, а также предлагающие PPP (Private Placement Programs).Мы выпускаем BG (банковские гарантии) и SBLC (резервные аккредитивы) от 100 лучших банков с рейтингом. Заявление об ограничении ответственности: информация на этом сайте предназначена исключительно для фирм и частных лиц, которые хотят быть связаны с финансовой информацией, включая источники финансирования и монетизации, ГЧП (программы частного размещения) и финансовые инструменты. В материалах на этом сайте могут быть перечислены возможные услуги и / или примеры учреждений только в информационных целях. Никаких гарантий не гарантируется, и все они могут меняться ежедневно.Ничто на этом веб-сайте не является предложением или приглашением к покупке каких-либо инвестиций, решений или рекомендаций по покупке или продаже ценных бумаг и не может быть истолковано как инвестиционный совет. Услуги, представленные на этом веб-сайте, могут быть доступны не во всех юрисдикциях и не для всех лиц / организаций. Мы тщательно отбираем наших клиентов и не принимаем все заявки. В соответствии с FATCA (Закон о соблюдении налоговых требований в отношении иностранных счетов) мы НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕМ НИКАКИХ услуг держателям паспортов США, компаниям из США, клиентам, использующим банки, расположенные в США для транзакций, или клиентам, которые проживают в США, или компаниям с головными офисами, расположенными в НАС.Получая доступ к этому веб-сайту, пользователи подтверждают, что Secure Platform Funding уведомил их о том, что все транзакции связаны с риском, и что перед заключением любой транзакции все клиенты должны проконсультироваться с Независимыми юридическими и бухгалтерскими экспертами до начала, подписания или совершения любой транзакции. Наша компания не является паевым инвестиционным фондом, банком, брокером, финансовой компанией, финансовым консультантом или не имеет лицензии. Настоящим мы сообщаем всем клиентам, что любые предполагаемые транзакции наших клиентов являются строго конфиденциальными и никоим образом не связаны и не связаны с продажей зарегистрированных ценных бумаг.Ссылки на транзакционные сети Euroclear, Dtcc и Swift на этом веб-сайте не подразумевают какой-либо аффилированности или поддержки со стороны этих сторон Secure Platform Funding. Ссылки на эти компании содержат только записи реальных транзакционных сетей и процессов, которые обычно используются для завершения и расчета клиентских транзакций. Вся информация о транзакциях является строго частной, конфиденциальной и засекреченной и не должна предоставляться сторонам, не утвержденным в письменной форме Secure Platform Funding, а также публиковаться или упоминаться на каких-либо публичных форумах в Интернете или в средствах массовой информации.Раскрытие, копирование, распространение, перепечатка или повторное использование содержания или информации на этом веб-сайте полностью и полностью запрещены.
Соответствие: Мы работаем в полном соответствии с Законом об ассоциациях RMI в качестве корпорации-нерезидента и подтверждаем, что мы не предоставляем полисы страхования или не принимаем на себя страховые риски, трастовые или банковские услуги, а также не предоставляем никаких внутренних услуг. Маршалловы острова.
Заявление об отказе от ответственности: В целях безопасности, обучения персонала, помощи в разрешении жалоб и улучшения обслуживания клиентов, все наши электронные письма отслеживаются, а телефонные звонки записываются.
Описание MT760 — TRADE TO PPRICE
MT760
Описание MT760
Банковское дело вкратце
Банковские сообщения Swift, используемые реальными покупателями и продавцами
SWIFT MT760 SBLC / BG
Для передачи девяти различных типов сообщений SWIFT Сообщения. MT760 — один из таких вариантов обмена сообщениями. Обычно это сообщение, отправляемое по запросу владельца счета из одного банка в другой.Владелец счета хочет показать другому банку, что есть средства для покрытия конкретной транзакции. Чтобы это сообщение появилось, владелец счета соглашается с тем, что в его банке будет храниться такая же сумма средств в качестве обеспечения транзакции. Эта функция безопасности делает MT760 финансовым инструментом с денежным обеспечением.
Некоторые банки в США не отправляют сообщения MT760 по собственному желанию. Прежде чем инициировать такую транзакцию, вам необходимо убедиться, что ваш банк будет обрабатывать эти транзакции.За эти транзакции взимается комиссия. Он может достигать 0,05% от суммы транзакции. Эта транзакция обычна для сумм от 1 000 000 долларов США и выше.
Обычно транзакция MT760 используется для резервного копирования крупных заказов продукта. Гарантия денежных средств дает поставщику уверенность в оплате заказа.
Еще одно распространенное использование MT760 — резервное копирование больших проектов самых разных типов. Чтобы получить это, вам нужно с самого начала иметь хороший проект. Тогда вам нужно иметь банк, готовый выпустить MT760.Вам придется покрыть все связанные с этим расходы. Вам также необходимо знать, как вы будете обрабатывать закрытие транзакции в конце проекта.Теперь, когда вы знаете определения и приложения, давайте рассмотрим ключевые моменты, о которых никто никогда не упоминал о MT 760: СБОРЫ и РИСКИ…
В первую очередь, комиссии за блокирование больших сумм средств через MT 760 может быть больше, чем вы ожидаете. В большинстве случаев ваш банк взимает 1-2% от заблокированной суммы за эту услугу.Например, для банковского инструмента на 100 миллионов это может быть 1-2 миллиона, с которыми владелец должен выйти из своего кармана, если только у него нет особых отношений со своим банком. Вы можете сказать себе: «Ух ты, это много денег, чтобы потратить деньги на то, что, я не уверен, сработает»! Что еще более важно, давайте посмотрим на риски, если вы действительно продвинетесь вперед.
Если вы заполнили MT 760 и оплатили сборы, с этого момента вам следует очень внимательно наблюдать за всем. Как только MT 760 попадает на счет трейдера, кредитная линия должна стать доступной в течение 72 часов.В это время трейдер должен иметь возможность совершить свою первую покупку банковского инструмента и дать вам ОПРЕДЕЛЕННЫЙ СРОК для вашей первой выплаты прибыли. Вы можете спросить: «Почему мне нужно так пристально наблюдать за этим процессом?» Что ж, вот часть, о которой большинство брокеров не сообщают своим клиентам …
При блокировке в чью-то пользу MT 760 обеспечивает активы в виде быстрой гарантии и тем самым позволяет бенефициару получить кредит под нее. . Это означает, что если ссуду «трейдеру» не выплачивают, банк конфискует залог, и у вас не будет денег! Хотя такой сценарий возможен, я считаю его редким по двум причинам… В современном мире ни один банк не даст ссуду в миллионы долларов тому, кого он не проверил, независимо от того, какой залог находится под рукой.Во-вторых, MT 760 встречается довольно редко, и это обычно привлекает внимание к выгодоприобретателю swift.
Таким образом, MT 760 может быть безопасным, или он может взорваться вам в лицо. Как всегда, ключевым моментом является наличие настоящего трейдера и, что наиболее важно, получение ваших платежей в соответствии с графиком. Если трейдер делает заявление о доходности и временной шкале, он ВСЕГДА должен выполнять свои обещания. Из ТЫСЯЧ транзакций, в которых мы участвовали, единственные, которые были закрыты, прошли гладко с самого начала, без каких-либо сбоев.
Помните, что и РИСК, и СБОРЫ являются частью блокировки средств через MT 760 !!!! Кроме того, разбираясь в MT 760 и MT 799, вы можете избавиться от ТЕРЯЮЩИХ ВРЕМЯ брокеров из своей сети и работать БОЛЕЕ ЭФФЕКТИВНО для достижения своих целей.
Посмотрим правде в глаза, мало кто знает столько, сколько вы, после прочтения этой статьи. Используйте это в своих интересах, чтобы квалифицировать инвестиции в частное размещение, с которыми вы сталкиваетесь, и это значительно упростит жизнь. Спросите себя: если кто-то не может подробно объяснить MT 760 и MT 799, как вы думаете, заключали ли они когда-либо сделку? Затем спросите себя, хочу ли я рискнуть миллионами с кем-то, кто НИКОГДА не добивался успеха? Нетрудно понять, образование — это ключ к успеху!
ПРИМЕР СТАНДАРТНОЙ ДОСТАВКИ SWIFT MT760.
Название MT = Гарантия / Резервный аккредитивЦель = Выдает или запрашивает выпуск гарантии или Резервного аккредитива
Swift MT760 (MT означает Тип сообщения) является гарантией ответственности банка (LC, SBLC, BG), а также выпуском письма о заблокированном фонде, о котором банк сообщает банку посредством банк-отправитель. MT 760 отправляется по указанию своего клиента (заявителя) в пользу конкретной транзакции или страны-участника (получателя). В случае заблокированного фонда ваш банк-эмитент отправит сообщение из банка в банк, в котором будет указано, что они заблокировали средства на определенный период времени специально для бенефициара банка-получателя.Эти средства теперь являются активом банковского счета Получателя.
MT 760 — это быстрое сообщение, используемое для блокировки средств в пользу кого-то, кроме владельца, обеспечения актива посредством этого сообщения, при этом разрешая ссуды и залоговые права против него. Например, большинство частных размещений требуют, чтобы инвестор отправил MT 760 на счет трейдера, что позволяет трейдеру использовать этот swift в качестве залога для своего банка. Опять же, несмотря на то, что могут утверждать многие брокеры, это НЕ все, что вам нужно знать о MT 760.Теперь, когда вы знаете определения и применения, давайте рассмотрим ключевые моменты, о которых никто никогда не упоминал о MT 760: СБОРЫ и РИСКИ.
Прежде всего, комиссия за блокировку большой суммы средств через MT 760 может быть больше, чем вы ожидаете. В большинстве случаев ваш банк взимает 1-2% от заблокированной суммы за эту услугу.
Например, для банковского инструмента на 100 миллионов евро это может быть 1–2 миллиона евро, с которыми владелец должен выйти из своего кармана, если только у него нет особых отношений со своим банком.Если вы заполнили MT 760 и оплатили сборы, с этого момента вам следует очень внимательно наблюдать за всем. Как только MT 760 попадает на счет трейдера, кредитная линия должна стать доступной в течение 72 часов. В это время трейдер должен иметь возможность совершить свою первую покупку банковского инструмента и дать вам ОПРЕДЕЛЕННЫЙ СРОК для вашей первой выплаты прибыли. Вы можете спросить: «Почему мне нужно так пристально наблюдать за этим процессом?»
Что ж, вот часть, о которой большинство брокеров не сообщают своим клиентам.При блокировке в чью-либо пользу MT 760 обеспечивает активы в виде быстрой гарантии и тем самым позволяет бенефициару получить кредит под нее. Это означает, что если ссуду «трейдеру» не выплачивают, банк конфискует залог, и у вас не будет денег! Хотя такой сценарий возможен, я считаю его редким по двум причинам.