Разное

Уоррен баффет в молодости: 24 удивительных факта о Уоррене Баффетте и его богатстве | Стиль жизни

17.11.2019

Содержание

ФОТО: Как Уоррен Баффетт тратит свои миллиарды | Стиль жизни

В прошлом году Уоррен Баффетт разбогател еще на 10 млрд долларов по данным Forbes. Впрочем, чего еще ожидать от «оракула из Омахи», который начал зарабатывать в 11 лет?

Сегодня Баффетту 88 лет, а его капитал превышает 88,3 млрд долларов. Но по его образу жизни об этом просто невозможно догадаться.

Баффетт по-прежнему живет в доме, купленном в 50-х годах, ездит на скромной машине, а доллары предпочитает не тратить, а умножать. Зато он уделяет много внимания благотворительности, и считается одним из самых щедрых миллиардеров в мире. С 2000 года он пожертвовал более 46 млрд долларов.

Так что на себя Баффетт тратит действительно очень мало. Давайте заглянем в его мир.

Состояние Уоррена Баффетта составляет 88,3 млрд долларов. Он — третий самый богатый человек в мире (после Джеффе Безоса и Билла Гейтса).

Он начал карьеру инвестора еще в 11 лет, вкладываясь в фондовый рынок, и сегодня управляет холдингом Berkshire Hathaway. Но по тому, как он тратит деньги, вы никогда не догадаетесь, что перед вами миллиардер.

В интервью CNBC и Yahoo! Finance Баффетт однажды сказал, что «никогда не хотел иметь много вещей, домов или автомобилей».

Баффетт живет в Омахе, штат Небраска, в скромном доме, купленном в 1958 году за 31,5 тыс. долларов. Сегодня он оценивается в $652 619.

В 1971 году Баффетт купил за 150 тыс. долларов летний домик на море в калифорнийском городе Лагуна-Бич — сейчас он продается за 7,9 млн долларов.

Автопарк у миллиардера тоже скромный — раньше он ездил на Cadillac DTS 2006 года, а в 2014 году сменил его на Cadillac XTS, стоивший тогда $44 600.

Телефон у Баффетта тоже дешевый — он по-прежнему не пользуется смартфоном и ходит с простой «раскладушкой».

Самый известный в мире инвестор не любит заказывать костюмы у известных дизайнеров — у него около 20 костюмов китайской марки Madame Li.

Стрижка Баффетта стоит всего $18.

Каждое утро миллиардер завтракает в McDonald's, причем тратит на заказ не больше $3,17.

А еще он любит затащить в McDonald's своего приятеля Билла Гейтса — раньше он еще расплачивался там скидочными купонами.

Баффетт очень любит Coca-Cola. По его словам, он обычно выпивает по пять бутылок в день.

По сравнению с другими руководителями крупных компаний Баффетт тратит на хобби относительно мало — он играет в бридж по 12 часов неделю.

Еще Баффетт любит поиграть в гольф, но не посещает баснословно дорогие клубы. Как он однажды сказал: «Я могу вступить в любой клуб, какой только пожелаю, но мне важнее люди, с которыми я играю, чем какое-то невероятное поле».

Еще одни любой Баффетта — книги. По его словам, они лежат целыми стопками рядом с его креслом. 80% свободного времени миллиардер проводит за чтением.

Однажды Баффетт потратил $100 на курс Дейла Карнеги по публичным выступлениям — миллиардер говорит, что это помогло ему сделать предложение будущей жене.

Единственная роскошь, которую Баффетт себе позволяет, — это частный самолет.

Но частные самолеты не падают с неба — в случае Баффетта это плоды многолетних успешных инвестиций. Для зарабатывания денег нужны деньги, и, хотя 99% капитала Баффетта, — это Berkshire Hathaway, еще 1% он вкладывает.

Когда-то, давным-давно, он купил акции банка Wells Fargo, но какая у него доля в компании, точно не известно.

Также он купил 8% акций Seritage Growth Properties за 73 млн долларов.

А еще он владеет неизвестным количеством акций банка JPMorgan и восхищается главой компании Джейми Даймоном.

Но не все его инвестиции были удачными. В 1951 году он вместе с другом купил бензоколонку сети Sinclair, но заправка Texaco через дорогу оказалась популярнее, и будущий миллиардер потерял 2 тыс.долларов из 9,6 тыс. своих сбережений.

Баффетт тратит большую часть своих миллиардов на благотворительность. Он считается одним из самых щедрых филантропов в мире — с 2000 года он пожертвовал более 46 млрд долларов.

В 2010 году совместно с Биллом и Мелиндой Гейтс он основал благотворительную инициативу «Клятва дарения», в рамках которой богатейшим людям планеты предлагается завещать большую часть своего состояния благотворительным фондам.

В 2016 году он пожертвовал 2,9 млрд долларов различным благотворительным организациям, включая Фонд Билла и Мелинды Гейтс и Фонд Сьюзан Томпсон Баффетт, названный в честь его покойной жены.

Через фонд Сьюзан Томпсон Баффетт инвестор пожертвовал десятки миллионов американской Федерации планирования семьи.

В 2018 году он пожертвовал Фонду Билла и Мелинды Гейтс еще больше — 2,6 млрд долларов в виде акций Berkshire Hathaway.

Тогда же он пожертвовал около 800 млн долларов в виде акций своей компании Фонду Сьюзан Томпсон Баффетт, Фонду Шервуда, Фонду Ховарда Г. Баффетта и Фонду NoVo.

Детям Баффетт планирует оставить всего по 2 млрд долларов — остальное его состояние пойдет на благотворительность. Однажды он сказал, что хочет оставить им «достаточно денег, чтобы они чувствовали, что могут что-то сделать, но не столько, чтобы они могли ничего не делать».

В интервью телеканалу CNBC он как-то сказал, что за деньги он покупает себе очень важную вещь — свободу.

«Я прожил очень счастливую жизнь, и, если бы у меня было шесть или восемь домов, она была бы хуже, а не лучше. У меня есть все необходимое, а в большем я не нуждаюсь, да и после определенного момента это перестает иметь значение».

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен. Лучшее о крипте и личных финансах, эксклюзивы и немного лайфстайла.

Уоррен Баффет (Warren Buffett) | Forbes.ru

Один из самых успешных инвесторов в мире, которого за проницательность и умение грамотно предсказывать движение рынка прозвали «оракулом из Омахи».

Биография

  • Родился в городе Омаха, штат Небраска. Название города закрепилось в прозвище — «оракул из Омахи». Его отец Говард был конгрессменом, когда Уоррену было 12 лет.
  • В юные годы
    продавал
    жевательную резинку, бутылки Coca-Cola и журналы, а также мячи для гольфа, работал в магазине отца.
  • В 1947 году поступил в Уортонскую школу бизнеса при Пенсильванском университете, но затем перевелся в университет Небраски. В 1951-м получил магистерскую степень по экономике в Колумбийском университете.

Бизнес

  • В 1956 году основал компанию Buffett Partnership Ltd. Она купила производителя текстиля Berkshire Hathaway и переняла его имя, образовав холдинговую компанию.
  • В 1962 году стал долларовым миллионером. Миллиардером стал в 1990-м.
  • Berkshire превратилась в одну из ведущих мировых инвестиционных компаний мира. Она владеет более чем 60 предприятиями, в том числе производителем батареек Duracell и долей в Apple.
  • Баффет знаменит своими ежегодными письмами к акционерам Berkshire Hathaway, в которых делится результатами компании, объясняет предпринятые ей шаги и заключенные сделки, а также дает прогнозы, как будет развиваться ситуация на рынках в дальнейшем.
  • Каждый год Баффет организовывал в Омахе собрание акционеров Berkshire Hathaway — так называемый «Вудсток для капиталистов». 

Благотворительность

  • Вместе с Биллом Гейтсом стал инициатором инициативы The Giving Pledge («Клятва дарения»).
  • Пообещал отдать 99% своего состояния на благотворительность — причем наиболее значительную часть фонду Гейтса и его жены Мелинды. Пожертвовал уже больше $41 млрд.

Личная жизнь

  • В 1952 году женился на Сьюзан Томпсон, отец которой был деканом университета Небраски и один раз руководил избирательной кампанией отца Баффетта. Сьюзан входила в совет директоров Berkshire Hathaway и владела вторым крупнейшим пакетом акций компании после Баффетта. На момент смерти ее состояние оценивалось почти в $3 млрд. Умерла в 2004 году в возрасте 71 года.
  • В 2006 году женился на Астрид Менкс.
  • Трое детей от первого брака.
  • Близко дружит с Гейтсом. Одно из любимых их развлечений — карточная игра бридж. Во время пандемии в 2020 году Баффет и Гейтс играли онлайн.

Лучшие тексты Forbes про Уоррена Баффета

Про благотворительность

Что писал сам Баффет

Стратегия 90/10 Уоррена Баффетта

Уоррен Баффетт является автором множества постулатов и стратегий инвестирования. Одна из них — стратегия 90/10. В чём заключается суть, каковы принципы работы и стоит ли её применять на практике? Попробуем разобраться.

Все началось с письма Уоррена Баффетта в 2013 году акционерам американской холдинговой компании Berkshire Hathaway, где инвестор обозначил инвестиционный план управления средствами, которые он оставит жене после своей кончины. Принцип распределения денежных средств противоречил сложившимся традиционным рекомендациям, однако вызвал большой интерес у инвесторов. 

Согласно инвестиционному плану известного Оракула из Омахи, управляющий унаследованными миссис Баффетт активами должен вложить 90% средств в фонд фондовых индексов, а оставшиеся 10% — в краткосрочные государственные облигации. Таким распределением средств он поставил под сомнение давнюю аксиому о необходимости поддерживать в портфеле процент акций по правилу «100 минус возраст». Оно говорит, что в портфеле пенсионеров должны преобладать высококачественные облигации: чем старше человек, тем большую часть его инвестиционных активов они будут составлять. Со временем экспертами финансовых рынков были предложены и видоизменённые системы — «110 минус возраст» и «120 минус возраст». При таких системах инвестирования доля акций в портфеле увеличивается, но не настолько, как в «90/10». Стратегия Уоррена Баффетта предполагает вложение 90% капитала в акции (через покупку ETF с низкой комиссией) и 10% — в облигации.

Такое распределение средств делает её более агрессивной по сравнению с классическими, более консервативными системами, когда в портфеле доля облигаций превышает долю акций. Её цель — получение более высоких дивидендов. Инвесторы, использующие данную стратегию, уверяют, что размер потенциальных убытков составляет не более 10%, однако результат во многом зависит от качества облигаций в портфеле. Эксперты рекомендуют эту стратегию инвестирования для людей пенсионного возраста: она позволяет сохранять и приумножать сбережения. 

Распределение инвестиционного капитала по методу Баффетта привлекло внимание многих. Чтобы проверить работоспособность данной системы, испанский финансист Хавьер Эстрада из бизнес-школы IESE отследил её поведение на исторических данных. В расчёт он брал условный счёт, на котором была тысяча долларов США, 90% составляли акции, а 10% — краткосрочные казначейские облигации. Эстрада отслеживал состояние счёта на протяжении ряда пересекающихся 30-летних интервалов с 1900–1929 гг.  до 1985–2014 гг. Для поддержания постоянного соотношения 90/10 ежегодно проводилась ребалансировка. В расчётах Эстрада учитывал ежегодный вывод 4%, который в последующем увеличивался с учётом инфляции. Важной задачей, которую преследовал финансист, являлось выявление частоты отказов. Этот показатель определялся как доля периодов времени (в процентах), в которых средства заканчивались до тридцати лет. Именно на 30-летний срок многие финансовые планировщики предлагают пенсионерам вкладывать деньги.

Несмотря на довольно агрессивное соотношение активов, стратегия Баффетта оказалась устойчивой, просев только в 2% рассматриваемых интервалов. Тестируемый финансистом портфель, состоящий из 90% акций и 10% краткосрочных казначейских обязательств, держался на плаву даже в течение пяти самых худших периодов.

Таким образом Хавьер Эстрада доказал, что соотношение портфеля 90/10 оказалось доходнее консервативного сочетания активов. 

Великий Баффетт не говорит о том, что его метод распределения активов 90/10 выгоден каждому инвестору, независимо от размера его депозита. В приоритете — именно структура портфелей. Главный постулат бизнесмена таков: инвесторы заработают большую прибыль благодаря использованию фондов, у которых низкий индекс оборачиваемости. Это интересно для тех, кто сколотил состояние на отдельных акциях.

Систему Баффетт рекомендовал управляющему, собирающемуся заниматься средствами его жены. Выгода несомненна для фонда миссис Баффетт, ведь её состояние оценивается далеко не в один миллиард. Супруга миллиардера может себе позволить рисковать больше, чем рядовые граждане, ведь это никак не отразится на её уровне жизни. Однако вопрос, использовать систему 90/10 или нет, каждый решает сам.

Инвесторам, для которых тактика распределения активов Баффетта кажется слишком рискованной, можно использовать более традиционный подход. Любителям консервативных систем инвестировать можно, используя правило «100 минус ваш возраст»: полученный результат покажет процентное содержание акций в портфеле. Так, доля акций в инвестиционном портфеле 70-летнего человека будет составлять 30%, а 30-летнего — 70%: с облигациями всё наоборот. Аналогичный принцип распределения активов и в системах «110 минус возраст» и «120 минус возраст». В ходе исследований Эстрада выделил наиболее безопасное сочетание активов — соотношение 60% акций к 40% облигаций с нулевым процентом отказа.

Несмотря на критику, стратегия инвестирования легендарного Уоррена Баффетта 90/10 практикуется инвесторами всего мира и способствует приумножению их состояний. Узнавайте больше о ней и других эффективных финансовых стратегиях — «Открытый журнал» в этом поможет!

___________

Не терпится внедрить наши советы в работу? Откройте счёт в компании «Открытие Брокер». Торговать можно как самостоятельно, так и под руководством профессионалов. А если в процессе появятся вопросы — задайте их через форму обратной связи. Постараемся ответить как можно подробнее!

Биография Уоррена Баффета - история успеха инвестиционного гения, цитаты, фото

Я всегда знал, что стану богатым.

Не припомню, чтобы я усомнился в этом хоть на минуту / Уоррен Баффет

Интересно, что вы скажете по поводу этого эпиграфа, если я напишу, что Уоррен Баффет по своему состоянию на 2019 является третьим самым богатым человеком в мире, уступая лишь Джеффу Безосу и Биллу Гейтсу?

Возможно, придете к таким же выводам, что и автор этой статьи: позитивное мышление может творить чудеса, которые, впрочем, являются закономерными.

Итак, познакомимся с героем сегодняшней статьи поближе.

Для этого, с развитием Интернета, вовсе не нужно лететь в США, где проживает этот удачливый господин. Мы расскажем о нем так, что вам покажется, будто Уоррен Баффет заглянул к вам на чашечку чая и за дружеской беседой поведал о секретах своего успеха. Почему бы и нет? Тем более, что образ «простого миллиардера» с удовольствием поддерживает и наш герой. Он непритязателен в еде, не тратится на предметы роскоши, за исключением частных самолётов, ну да простим ему эту слабость.

Что касается непрезентабельного внешнего вида, то на вопросы надоедливых журналистов, наш герой все время отшучивается: «Я на самом деле ношу дорогие костюмы, просто на мне они выглядят дешево».

Ведь г-н Баффет в своей жизни, прежде всего, уважает функциональность. В этом вы можете убедиться, зайдя на сайт компании Berkshire Hathaway, которая является основным источником дохода Уоррена. Главная страница встретит вас лаконичным дизайном.

Да и к чему лишние «навороты» фирме, чьи акции продаются по цене около 308 тысяч долларов за штуку и являются самыми дорогими в мире?

Издание Forbes оценивает состояние Баффета в 84,6 млрд.$ и присваивает ему 16-ое место среди наиболее влиятельных людей планеты (Powerful People 2018).

Каким же образом Уоррен Баффет попал в список богатейших людей мира?

Начнем историю с начала…

Родился Уоррен 30 августа 1930 года, в Омахе, крупнейшем городе штата Небраска, США. В детстве мальчик как «сыр в масле катался», потому что появился на свет в семье политика и бизнесмена Говарда Баффета, ставшего в 1942 году конгрессменом США.

Старт был у него весьма хорошим, и он смог достойно им распорядиться. Сообразительный мальчуган рано научился читать, мог перемножать в уме многозначные числа. И если сейчас ему предложить воспользоваться компьютером, Уоррен вам ответит, что он и есть компьютер.

Не без влияния отца, Баффет-младший приобщился к финансовому образованию. В 11 лет он купил 3 акции фирмы Cities Service по 38$ за каждую. Вначале их стоимость снизилась до 27$ за акцию, затем поднялась до 40$. Баффет, не долго думая, продал их. Однако радость от полученной прибыли была не долгой – вскоре акции возросли до 200$! «На фондовой бирже доверять дело случаю не стоит», – твердо заучил этот урок Уоррен.

В этом месте хочу еще раз обратить ваше внимание на предыдущий абзац, так как скорее всего после его прочтения вы не надолго отложили полученную информацию в голове.

Свой первый инвестиционный опыт Баффет получил… в 11(!) лет

А во сколько лет вы получили свой первый инвестиционный опыт? Если у вас есть дети, то вы задумывались о том, чтобы приобщать их к миру финансов подобным образом?

Я думаю, этот пример очень поучителен и каждому родителю, желающему воспитать финансово образованного и обеспеченного ребенка, нужно поступать именно так.

Расскажите своему отпрыску о мире финансов, о том, что это возможность для него получить все то, о чем он или она мечтает. Возьмите и совершите вместе какое-нибудь приобретение, например акции. Покажите ребенку сколько они стоят сейчас, а потом, через пару месяцев покажите как цена изменилась.

Если пример с акциями для вас слишком сложен, то хотя бы просто положите деньги на вклад в банке, затем на любом депозитном калькуляторе продемонстрируйте как будет изменяться капитал ребенка со временем.

Кстати, чтобы вы не думали, что пример Уоррена Баффета случаен, рекомендую вам изучить биографию Карлоса Слим Элу – самого богатого человека в мире 2007 года, который получил свой первый инвестиционный опыт в возрасте 12(!) лет.

Но вернемся к нашему сегодняшнему герою. Инициативность и находчивость отличали Уоррена от других пацанов. Пока его сверстники занимались шалостями, Уоррен делал деньги. Он всегда отмечал в себе эту тягу к финансам:

На должности разносчика почты 13-летний Уоррен сумел добиться успеха – он усовершенствовал маршрут разноса прессы, за счет этого обслуживал больше абонентов и зарабатывал больше денег. Ежемесячная зарплата деятельного подростка могла посостязаться с доходом директора почтового отделения! Вот уж точно, не должность красит человека, а человек должность.

Лично у меня человек, который не ленится пошевелить мозгами для улучшения любой ситуации, вызывает уважение.

Практичный Баффет-младший старательно откладывал свои сбережения, а, накопив приличную сумму, купил на нее земельный участок, который сдал в аренду! Кроме того, он скупал неисправные игровые автоматы, сдавал в ремонт, а после устанавливал их в парикмахерских, что тоже приносило доход.

Ну как? Не хило? Это отличный пример находчивости и сообразительности, которых сегодня не хватает многим людям. Не нужно жаловаться на судьбу. Не смотря на влиятельных родителей наш герой сделал себя сам и не ждал подачек от своего папочки.

Уоррену всегда были интересны не столько сами бумажки с водяными знаками, сколько «сам процесс»:

После учебы в Омахе, Уоррен продолжил образование в Вашингтоне, куда переехала его семья после победы Баффета-старшего на выборах в Конгресс.

Следующим шагом Уоррена было поступление в Гарвард, но в этом учебном заведении кандидатуру Баффета отклонили с пометкой «слишком молод». Этот отказ сослужил ему хорошую службу. Он поступает в Колумбийский университет в Нью-Йорке, где получает уникальную возможность учиться у самого Бенджамина Грэхема, профессионального инвестора и известного экономиста.

По словам Баффета, именно Грэхем заложил в него основы разумного инвестирования, а его книгу «Разумный инвестор» он признает лучшей из всех написанных по этой теме. Единственный из курса, Баффет получил у строгого преподавателя высший балл. Его он называет человеком, оказавшим наибольшее влияние на жизнь после отца.

Грэхем считал инвестирование не делом случая, а наукой и учил студентов не спекулировать ценными бумагами, а анализировать балансовые отчеты фирм. Признавая правоту своего учителя, Уоррен, однако, разработал собственную инвестиционную философию – «покупать не акции, а бизнес, стоящий за ними».

Прежде, чем вложить деньги, надо знакомится не только с финансовыми отчетами, но и с реальным положением дел компании, оценивать уровень подготовки топ-менеджеров. Баффет убежден, что деньги следует доверять лишь тому предприятию, которым может «управлять любой дурак, потому что когда-нибудь дурак его обязательно возглавит». Золотые слова!

После учебы Баффет несколько лет проработал в различных фирмах. По возвращению в родной город, он встречает Сьюзан Томпсон, на которой женится. Он прожил с ней более полувека, у пары родилось трое детей. В 2004 супруга Баффета умерла, и сейчас Уоррен женат вторым браком на Астрид Менкс.

В 1956 году Баффет при поддержке семьи и друзей организовывает свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates. Он превращает начальный капитал фирмы, составляющий 105 тыс. долларов, в 7 миллионов!

В 1965 году Баффет покупает контрольный пакет акций текстильной компании Berkshire Hathaway. Это предприятие было убыточным, но если за дело берется наш финансовый гуру, успех неизбежен.

Баффет трансформирует Berkshire Hathaway в огромную холдинговую компанию, занимающуюся страхованием и инвестициями. За последующие десятилетия перепрофилирование предприятия превращает его в лидера, контролирующего свыше 40 компаний из различных секторов рынка: производство мебели, издательское дело, финансовые услуги и т.д.

В сентябре 2007 года журнал Barron’s называет Berkshire Hathaway самой авторитетной и уважаемой компанией планеты!

В настоящее время Баффет занимает пост председателя совета директоров Berkshire Hathaway и владеет 31% акций компании.

В чем принципы его инвестирования? Как он смог вывести Berkshire Hathaway в лидеры финансового рынка?

Его кредо выражается просто:

Удачливый инвестор вкладывает деньги только в те компании, продукцию которых он сам предпочитает. Он скупает в свой инвестиционный портфель акции таких известных корпораций, как American Express, The Washington Post, Coca-Cola, Gillette, McDonald’s, Walt Disney и др.

Таким образом, мы можем смело нарисовать себе один день из жизни знаменитого миллиардера – вот г-н Баффет с утра бреется бритвой Gillette, за завтраком потягивает Coca-Cola, и перелистывает свежий выпуск газеты The Washington Post…

Кстати, он чем-то напоминает персонажа «Утиных историй», производства Walt Disney, дядюшку Скруджа МакДака, – такой же старомодный, практичный и несколько прижимистый миллиардер.

Судите сами – наш удачливый инвестор продолжает жить в доме, купленном в 1956 году за чуть более 30 000$, и не спешит обновлять видавшую виды «Хонду», купленную подешевке.

Консерватизм Баффета проявляется также в нежелании вкладывать деньги в высокотехнологичные компании, в производстве которых он ничего не понимает. «А если я чего-то не понимаю, то и не инвестирую», – резюмирует Баффет.

К тому же инвестор считает, что растущее предприятие, требующее затрат, и предприятие, работающее без капиталовложений, – это «две большие разницы».

Крупнейший в мире инвестор ищет компании, которые и через 15 лет будут востребованными: «Возьмем, к примеру, жевачку “Wrigley`s”. Не думаю, что интернет может повлиять на то, как люди жуют резинку».

Совсем не удивительно, что бизнесмен скептически относится к криптовалюте, называя биткоины «пузырями».

Инвестиции в ясный и простой бизнес приносят результаты. По данным журнала Business Week, рыночная стоимость акций Gillette, купленных за 600 млн. долларов, сейчас составляет 4,6 млрд.; пакет акций Coca-Cola, подорожал с 1,3 млрд. долларов до 13,4 млрд.; 11 млн. долларов, затраченные на покупку газеты The Washington Post, превратились в 1 млрд. и т.д.

В 2015 Уоррен Баффет совместно с итальянским бизнесменом-риэлтором Алессандро Прото за 15 млн. евро приобрел греческий остров Святого Фомы в Эгейском море. Участок площадью 1,2 км² магнат называет выгодным вложением в недвижимость.

«Я не ищу 7-футовые перекладины, чтобы прыгать через них, – признается Баффет. – Я ищу 1-футовые перекладины, через которые могу перешагнуть».

А если кому-то захочется покритиковать Баффета, находчивый миллиардер достойно ответит: «Если вы все такие умные, то почему я тогда такой богатый?»

Г-н Баффет придерживается стратегии долгосрочного инвестирования, а проще говоря, десятилетиями не расстается с купленными ценными бумагами:

Для того, чтобы получить заслуженное, нужно иметь терпение. Его бизнес – классика стабильной и успешной деятельности.

Однако нельзя списать весь успех Баффета только на железную логику, опыт инвестирования и смекалку.

Уоррен Баффет просто гений в своем деле. Он обладает особой интуицией, уникальной финансовой проницательностью, которую развил в себе благодаря преданности любимому делу. Его «шестое чувство» не просто подсказывает, как «делать деньги», но и позволяет давать точные экономические прогнозы, за что он и получил прозвище «Оракул из Омахи».

Не смотря на то, что в феврале 2018 из-за резкого падения американских фондовых индексов, Баффет утратил больше всех – лишился за день 5,1 млрд.$ – он продолжает оставаться непревзойденным гуру инвестирования.

В 2010 году Уоррен Баффет объявил о передаче более 75% своего состояния в благотворительные организации, основная часть средств поступила в фонд Мелинды и Билла Гейтс. На 2019 он пожертвовал порядка 35 млрд. $, и по праву носит звание «самого щедрого миллиардера в мире». Согласно завещанию финансового гения, 99% его капитала перейдет в благотворительные фонды. Недаром Forbes присвоил ему максимальный филантропический индекс – 5 из 5. Интересно, что с «первым богачом Америки» Биллом Гейтсом Баффет находится в дружеских отношениях, они вместе играют в бридж, а в 2004 году Билл, как независимый директор, вошел в совет Berkshire Hathaway.

Дети Баффета вполне одобряют решение отца передать средства на благотворительность. По его словам, он уверен во всех своих потомках и доволен тем, как у них идут дела. В своих интервью он вместе с Биллом Гейтсом призывает других небедствующих людей приобщиться к благому делу и поступить как он.

По своей масштабности, поступок Баффета является самым щедрым актом благотворительности за всю историю.

Вот такой он, миллиардер Уоррен Баффет. Если вы захотите познакомиться с ним лично, то это довольно просто устроить – ланч с Уорреном Баффетом ежегодно продается на торгах, которые устраивает БФ Glide. Стартовая цена – 25 000$, полученные деньги идут на благотворительность.

В прошлом году, аукцион проходил в 17-й раз. Покушать вместе с самым успешным в истории инвестором поклоннику его таланта стоило 3,3 млн.$. «Оракул Омахи» разрешает поднимать во время ланча любые темы, кроме его инвестиционных планов.

Возможно, при личной встрече Баффет повторит свои жизненные принципы, изложенные в данной статье, или поделиться новыми секретами успеха.

А, может, просто признается, что считает себя счастливым человеком, и потом объяснит: «Каждый божий день я в ритме танца отправляюсь на работу и делаю то, что мне нравится».

Дополнительные материалы:

  • Официальный сайт компании Berkshire Hathaway http://www.berkshirehathaway.com
  • Уоррен Баффет. «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора»
  • Уоррен Баффет. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»
  • Элис Шредер. «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира»
  • Никки Росс. «Уроки Уолл-стрит: советы от Уоррена Баффета, Бенджамина Грэма, Фила Фишера, Т. Роу Прайса и Джорджа Темплтона, как разбогатеть на финансовом рынке»

Видео на десерт: Стать Уорреном Баффетом - документальный фильм

История успеха Уоррена Баффета - биография, цитаты, интересные факты

История успеха Уоррена Баффета - это пример, как можно жить долго и при этом получать удовольствие от жизни и увеличивать капитал. Нельзя не обратить внимание на способности к обучению, ведь закончить колледж и школу экстерном дано не каждому.

Сегодня интересно, не только какими акциями и в какой доле владеет Уоррен Баффет, но и какая новая книга с его прямым участием выйдет скоро. Готовя статью, мне особо импонировал положительный настрой финансового гения и его простота во всем, начиная от условий жилья без видеокамер и личной охраны. Что сыграло огромную роль в становлении миллиардера?

История успеха миллиардера Уоррена Баффета

Кто не мечтал стать Уорреном Баффетом и получить финансовую свободу за счет пассивного дохода? Думаю, что каждый, читая историю его успеха представлял, а как сам бы повел себя в той или другой ситуации и задавался вопросом: «Смог бы построить такую империю?». Интересно, с чего начинал Уоррен Баффет? С развозки газет на велосипеде, продавая жвачки и Кока-колу. Мальчик с детства любил читать, особенно книги про инвестиции, что находил в офисе отца.

 

Первый стабильный пассивный доход у подростка появился в 13 лет: на сэкономленные и накопленные деньги он купил участок земли и сдавал его фермерам.

Баффет на протяжении долгого времени покупал акции недооцененных компаний и практически всегда получал на этом существенный доход.

Семья

Я уже писала, что на успех Баффета повлияло семейное воспитание. Закончив учебу в колледже, активно работает. Будущий гений инвестиций встречает Сьюзан Томпсон, с которой прожил более 50 лет, и от союза родилось трое детей. Интересно, но последние 20 лет пара жила отдельно, поскольку супруга не хотела воспринимать свою роль исключительно как «жена одного из крупных кошельков планеты». Вторая жена Астрид Менкс, иммигрантка из Латвии, моложе избранника более чем на 20 лет и давно знакома с предпринимателем. Дети Баффета:

  • Сьюзен Элис, 1953 год, известный американский филантроп;
  • Говард Грем, 1954, фотограф, фермер, назван в честь любимых профессоров отца;
  • Питер, 1958, музыкант, лауреат премии Эмми.

Ранние годы и первые шаги в мир инвестиций

Американский мультимиллиардер родился в 1930 году в городе Омаха, штат Небраска, и что интересно, живет там и сейчас. Он был средним из 3-х детей и единственным мальчиком, поэтому не удивительно, что отец, политик Говард Баффет, часто занимался с ребенком, передавая ему любовь к числам. В период «Большой депрессии» отец лишился работы, а затем стал биржевым маклером и сумел построить империю. Когда мальчику было 12, семья переехала в Вашингтон, но будущему магнату там не нравилось, и он даже сбегал из дома.

Образование

Читая биографию финансового гения Уоррена Баффета, можно узнать, что колледж не входил в планы мальчика. В 16 лет, закончив школу, решил торговать акциями, а не получать профессию. На обучении настоял отец и Уоррен все же отправился в колледж.

 

Образование давалась Уоррену легко, и он закончил школу, и колледж экстерном, чтобы не тратить много времени на это, а спокойно зарабатывать деньги.

В Гарвардской школе бизнеса юноше отказали из-за слишком юного возраста. В одном из фильмов о гении, красиво подана история, как молодой человек пишет письмо профессору Дэвиду Додду, преподавателю Колумбийского университета с уточнением, что очень удивился, что тот еще не просто жив, но и активно работает в научной среде экономики. В том же году Баффет становится студентом курса по приглашению профессора. Бэн Грэм стал вторым важным учителем миллиардера после отца.

Личная жизнь

Личную жизнь с Сьюзен Томпсон сложно назвать идеальной семьей, а скорее примером, когда женщина в тени своего мужчины. Она всегда поддерживала мужа, влияла на его коммерческую и политическую карьеру, но как дети выросли, пара разъехалась. Сьюзен Томпсон умерла от рака и знала, что рядом с ее мужем находится одна из лучших подруг, которая вскоре стала его официальной женой - Астрид Менкс. С ними она сохраняла отличные отношения.

Интересные факты из жизни Уоррена Баффета

Практично изучать правила богатства миллиардер начал в 11 лет, когда купил с сестрой акции одной из компании. Вскоре их цена упала, и мальчик это сильно переживал. Затем стоимость повысилась, и дети Buffett суммарно заработали 5 долларов. На следующий день цены выросли в 100 раз. Это научило инвестора быть терпеливым. Одними из привычек успешных людей, которыми изначально оперировал миллиардер, стали 2 правила:

  1. никогда не теряй деньги;
  2. всегда помни о первом правиле.

Бизнесмен ездит на автомобиле «Хонда», купленном подешевке уже более 20 лет назад. Ежегодно на благотворительный аукцион выставляется право поужинать с инвестором. В минувшем году «встречу» купили за 3,3 млн. долларов.

Книги о Уоррене Баффете

Открывая страницу про Уоррена в Википедии, можно прочесть не только интересные данные о нем, но и то, в каких книгах он и его правила играют ключевую роль. Эти книги рекомендую каждому, даже, если суммарный капитал для вложений у вас 100 долларов. Один из секретов, как добиться успеха - набираться опыта от других. Помогают в этом книги, тем более, что этот список легко найти в удобной форме - слушать аудиокниги можно везде: в дороге, готовя еду на кухне или занимаясь в спортзале.

«Письма Баффета: полный путеводитель» - Лаура Риттенхаус

В основу книги легли реальные письма-эссе, которые практически 50 лет Баффет пишет своим инвесторам. Он месяцами оттачивает и слог и излагает мысли достаточно нетипично и очень интересно. Автор - Лаура Риттенхаус возглавляет компанию Rittenhouse Rankings, опубликовала книгу в 2012 году. Прочитав работу, можно сформировать четкое руководство к действию.

«Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира» - Элис Шрёдер

В книге Уоррен Баффет сам рассказывает, как достиг статуса лучшего инвестора мира. Работа автора - титаническая, удалось в 2010 году собрать рассказы на 800 страниц. В книге не только о деньгах и работе, но и о том, как проводит свободное время мультимиллионер. Интересный факт, что Элис Шредер лично попросил Баффет написать книгу о нем.

«Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов» - Роберт Хагстром

Эта одна из первых работ о инвестиционном гении, которая увидела мир в 2007 году. Эта книга об «орукуле из Омахи» и о конкретных инструментах, которые позволили получить ему прибыль. Формат - собранный список инвестиционных решений, которые позволили увеличить капитал с конца 90-х годов. Можно найти ответы на вопрос: какую роль в жизни финансового аналитика играет благотворительность? Книга лишний раз доказывает: несмотря на возраст, главный «инвестиционный гений мира» показывает: все реальное, главное: иметь яркую мотивацию.

«Правила инвестирования Уоррена Баффета» - Джереми Миллер

Фактически, это пошаговая инструкция, которая позволяет грамотно и с минимальными рисками вкладывать средства в разные проекты. Эта одна из последних работ, связанная с финансовым гуру, которая вышла в 2017 году. Со слов миллиардера, сложно предсказать поведение рынка, главное - набраться терпения в работе с ним. «Фишка» труда в том, что автор Джереми Миллер - не журналист или писатель, а инвестиционный аналитик. В основе книги лежит история с 1656-70 г, когда компания BPL была самой успешной за свою историю.

«Уоррен Баффет говорит» - Джанет Лоу

Это не просто книга, это сборник цитат. Читать достаточно легко, будто смотришь фильм. Уже с первых страниц видно, что у мультимиллиардера настроения оптимистические и достаточно легкие: как по отношению к жизни, так и по отношению к бизнесу. Не просто страницы с текстом - это кладезь знаний, как сколотить империю, при этом оставаться на волне позитива. А о том, как у Ричарда Брэнсона, еще одного миллиардера, с юмором читайте на gq-blog.com.

Цитаты от самого богатого человека мира

Американский предприниматель даже с возрастом не теряет ощущения легкости и отличного чувства юмора. Часто цитаты с авторством «Warren» публикуют в деловых журналах и газетах. С «перлами издают книги». Самые интересные представляю вашему вниманию.

 

Запомните, этот день обмену, как и возврату не подлежит.

 

Если вы все такие умные, так почему я тогда такой богатый?

 

Тренировка не приводит к идеальным результатам, она приводит к стабильным результатам.

 

Самые успешные люди - это те, кто делают свое дело.

 

Если вы находитесь на судне, которое постоянно протекает, правильно направить усилия на поиск нового судна, а не на заделку дыр.

 

Уолл-Стрит, единственное место в мире, где люди, которые приезжают на Роллс-ройсах, слушают советы тех, кто приехал на метро.

Разумеется, американский предприниматель - не один в мире с огромным состоянием. При этом многие миллиардеры достаточно простые в быту люди Недавно Билл Гейтс и Уоррен Баффет поработали в фастфуде. Это было сделано для того, чтобы проверить, насколько тяжело стажерам кафе, что входит в корпорацию Баффета. Сам менеджмент закусочной сказал, что в реальной жизни таких работников бы не нанял. Интересно взглянуть на 5-ку самых богатых людей планеты по начале 2019 года.

ТОП-5 богачей планеты

Имя Компания Капитал (млрд. долларов)
Джефф Безос Amazon 131
Билл Гейтс Microsoft 96,5
Уоррен Баффет Berkshire Hathaway 82,5
Бернар Арно Louis Vuitton Moët Hennessy 76
Карлос Слим Teléfonos de México 64

 

Свой первый миллион Уоррен Баффет заработал в 31 год. Cвой дом, в котором живет и до сегодняшнего времени, купил, когда ему было 28 лет за 31 тысячу долларов.

Изучая, чем владеет, можно остановиться на таких гигантах:

  • GEICO;
  • Dairy Queen;
  • Duracell;
  • BNSF Railway;
  • Diamonds Helzberg;
  • Bank of America.

Миллиардер имеет на руках 5% акций Apple и IBM 6,9%.

Подводя итог, скажу, что пример инвестора показывает: все возможное, главное задаться целью и обладать терпением. Вовсе не обязательно иметь специальное образование, но важно разбираться в базовых понятиях рынка: что такое деноминация, инфляция, акции, чистая прибыль и другие. Благодаря бизнесмену на рынок вышло понятие «фундаментальный анализ» - анализ стоимости компаний. Не зря мультимиллиардер любит повторять: «Лучшее время для продажи акций - никогда». Желаю каждому настолько светло верить в мечту, как и Баффет и, разумеется, повторить его показатели - попасть в рейтинги богатых людей по версии Forbes.

Смотрите также:

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Уоррен Баффет - история успеха, биография, советы

Председатель совета директоров и исполнительный директор компании Berkshire Hathaway Inc.

Cостояние Уоррена Баффетта на 13 июля 2018 — 82 миллиарда 500 миллионов долларов

  • Уоррен Баффетт известен прежде всего своими успехами в области инвестирования — акции его компании Berkshire Hathaway с 1965 по 2016 год дорожали в среднем на 21% в год [актуальная цена на акции Berkshire Hathaway класса А и класса B на сегодня представлена вверху страницы].
  • Известен, как «волшебник из Омахи» (англ. Oracle of Omaha).
  • Руководит компанией Berkshire Hathaway, которая включает в себя более 60 других компаний, таких как страховая компания Geico, производитель батареек Duracell и сеть ресторанов Dairy Queen.
  • Сын конгрессмена США, Баффетт купил свою первую акцию в 11 лет и подал первую свою налоговую декларацию в 13 лет.
  • Завещал 99% своего состояния на благотворительность. На данный момент Баффетт потратил на благотворительность 32 миллиарда долларов.
  • Со своим другом Биллом Гейтсом начал кампанию Клятва дарения (англ. The Giving Pledge), чтобы другие миллиардеры отдали на благотворительность не менее 50% своего состояния.
  • У Баффетта трое детей и он дважды женат.

Биография Уоррена Баффетта

Эта история берет свое начало почти 90 лет назад.

30 августа 1930 года родился один из самых богатых людей мира — Уоррен Баффетт.
Баффетт родился в сравнительно большом городе на среднем западе Америки — Омахе (штат Небраска).

Офис Berkshire Hathaway в Омахе

В Омахе сегодня проживает около 500 тысяч человек и город находится почти в центре США. Баффетт, кстати, до сих пор проводит сравнительно много времени в Омахе и знаменитые годовые собрания акционеров компании Berkshire Hathaway (Беркшир Хатауэй) проходят именно здесь.

Отец Уоррена какое-то время работал брокером по ценным бумагам, но всегда стремился в политику и в итоге был избран в конгресс США. Это потребовал

Уоррен Баффет - Биография - IMDb

Обзор (4)
Мини-био (1)

Уоррен Эдвард Баффет родился в Омахе (30 августа 1930 г.). Он проявил интерес к бизнесу и инвестированию в юности, в конечном итоге поступив в Уортонскую школу Пенсильванского университета в 1947 году, прежде чем переехать и окончить Университет Небраски-Линкольн в возрасте 19 лет. Баффет поступил и окончил Колумбийский университет. где он изучил и в конечном итоге сформировал свою инвестиционную философию вокруг концепции стоимостного инвестирования, впервые предложенной Бенджамином Грэхемом.Он учился в Нью-Йоркском финансовом институте, чтобы получить специальное экономическое образование, и вскоре после этого начал различные деловые партнерства, в том числе с Грэмом. После встречи с Чарли Мангером Баффет создал Партнерство Баффета. Его фирма в конечном итоге приобретет фирму по производству текстиля под названием Berkshire Hathaway и возьмет ее на себя для создания диверсифицированной холдинговой компании.

Фильмография: Работа Баффета даже принесла ему гламурное вторжение в кинобизнес, когда он появился в фильмах 2015 года «Уолл-стрит: Деньги никогда не спят» (2010), «Залог миллиардеров» (2012) и «Беркшир». Ученик »(2016).HBO недавно создал документальный фильм «Становясь Уорреном Баффетом» (январь 2017 г.), в котором представлен свежий обзор «Оракула из Омахи», являющегося предметом бестселлера «Снежный ком» (2008 г.), в создании которого он также активно сотрудничал. . Режиссер Питер Кунхардт, сюжетами которого были президент Ричард Никсон и медиа-магнат Опра Уинфри, документальный фильм в основном рассказывал Баффет и содержал интервью с близкими ему людьми, включая его сестер, троих детей, вице-президента Berkshire Чарли Мангера и филантропов. Билл и Мелинда Гейтс.

- Мини-биография IMDb Автор: Джаянта Праманик.

Супруг (2)
Товарный знак (2)

Народный юмор

Именуется как «Волшебник Омахи или Оракул Омахи».

Общая информация (25)

Известен своей чистой деловой практикой и пропагандой прозрачности и добросовестности в корпорациях.

Когда он принял Berkshire Hathaway, это была неизвестная текстильная фабрика. Теперь это один из крупнейших конгломератов в мире и компания из списка Fortune 10.

По данным журнала Forbes, его состояние в 2005 году составляет 44 миллиарда долларов.

Один из крупнейших акционеров Coca-Cola, Gillette, Kraft, UPS и American Express, а также других крупных корпораций.

По данным Forbes, он стал самым богатым человеком в мире с оценкой состояния в 62 миллиарда долларов (2008 г. ).

Передал Фонду Билла и Мелинды Гейтс около 10 миллионов акций Berkshire Hathaway B (чистая стоимость 30,7 миллиардов долларов), что сделало это крупнейшим благотворительным пожертвованием в истории (23 июня 2006 г.).

Он является членом братства Alpha Sigma Phi.

Журнал Forbes оценил его личное состояние в 47 миллиардов долларов, что сделало его вторым самым богатым американцем в мире после друга Билла Гейтса, чье личное состояние, по сообщениям, составляло 53 миллиарда долларов.[Февраль 2010]

Диагноз: рак простаты 1 стадии [17 апреля 2012 г.].

Он до сих пор живет в доме в Омахе, штат Небраска, который он купил в 1958 году.

В поездках всегда летает тренер.

Признался, что до сих пор работает в бизнесе, потому что ему это нравится, хотя он мог бы уйти на пенсию несколько десятилетий назад.

Выпуск книги Алисы Шредер "Снежок: Уоррен Баффет и дело жизни".[2008]

В 1989 году, потратив почти 6,7 миллиона долларов из средств Berkshire на частный самолет, Баффет назвал его «Незащищенным». Он, как известно, предпочитает общественный транспорт.

Отдал 99% своих денег некоммерческим организациям, в первую очередь в Фонд Гейтса.

Его состояние составляет 72,7 миллиарда долларов [янв 2017].

Он является 12-м кузеном, удаленным в шесть раз от президента Джеймса Мэдисона. Он озвучил своего двоюродного брата для шоу Liberty's Kids: Est.1776 (2002).

Никакого отношения к Джимми Баффету.

Был отклонен из Гарвардской школы бизнеса.

Первоначально ушел на пенсию в 26 лет, прежде чем купить Berkshire Hathaway.

Живя в крайней нищете в детстве во время Великой депрессии, он заявил, что, если бы он не заработал свой первый миллион долларов к 35 годам, он покончил бы с собой, «спрыгнув с самого высокого здания в Омахе».

Личные цитаты (14)

Лучше быть приблизительно правым, чем точно неправым.

Вам нужно сделать в своей жизни лишь очень немногие вещи, если вы не делаете слишком много неправильных вещей.

Ничто так не успокаивает рациональность, как большие дозы денег без усилий.

Инвесторы ... должны стараться бояться, когда другие жадны, и жадны, когда другие боятся.

[о повышении налогов для самых богатых людей] Если вы дадите мне выбор: взять 1000 долларов у двадцати миллионов семей или поразить 50 000 человек, которые весь день тасуют деньги, я возьму это у людей, которые тасуют деньги.

Мы можем принять любой вызов, но только если люди почувствуют, что мы находимся в плутократии. Мы должны серьезно относиться к совместной жертве.

Требуется 20 лет, чтобы заработать репутацию, и 5 минут, чтобы ее испортить. Если вы подумаете об этом, вы будете поступать по-другому.

Богатые всегда будут говорить, что просто дайте нам больше денег, и мы выйдем и потратим больше, и тогда все это перейдет к остальным из вас.Но это не помогло последние 10 лет, и я надеюсь, что американская общественность это понимает.

Цена - это то, что вы платите. Ценность - это то, что вы получаете.

Покупаю дорогие костюмы. Они просто дешево смотрятся на мне.

Из знакомых мне миллиардеров деньги просто раскрывают в них основные черты. Если они были придурками до того, как у них были деньги, то они просто придурки с миллиардом долларов.

[о дальновидности] Кто-то сегодня сидит в тени, потому что кто-то давным-давно посадил дерево.

При капитализме со временем требуется эффективность. Я не знаю ни одной компании, у которой есть политика, гласящая: «У нас будет намного больше людей, чем нам нужно».

[совет из письма акционерам] Рациональные люди не рискуют тем, что у них есть и что им нужно, ради того, чего у них нет и в чем они не нуждаются.

Уоррен Баффет в свой день рождения дает детям 600 миллионов долларов

ОМАХА, Небраска - Уоррен Баффет отмечает свое 82-летие, преподнеся каждому из своих троих детей большой подарок: акции его компании на сумму около 600 миллионов долларов для их благотворительных фондов. .

Баффет объявил о подарках в письме, опубликованном в четверг, в котором говорится, что он награждает своих детей за то, как они управляют своими фондами.

Новые взносы, добавленные к предыдущим подаркам, означают, что каждый из них со временем получит около 2,1 миллиарда долларов на складе. В 2006 году Баффет пообещал выделить около 1,5 миллиарда долларов акций Berkshire Hathaway класса B каждому из фондов, которыми управляют его дети, в рамках плана по передаче большей части своего состояния на благотворительность.

Самая большая доля из 44 долларов Баффета.Состояние в 7 миллиардов пойдет в Фонд Билла и Мелинды Гейтс. Еще один значительный подарок достанется фонду Сьюзан Томпсон Баффет, который Баффет создал вместе со своей первой женой. Он не изменил эти обещания в четверг.

Баффет сказал, что решил увеличить сумму, которую будут получать его дети, из-за достигнутого ими прогресса.

«Я очень доволен тем, как все трое обрабатывали пожертвования за последние шесть лет», - сказал Баффет Associated Press.

Баффет сказал, что чувствует себя хорошо, и это решение не было вызвано какими-либо опасениями за его здоровье.Председатель и главный исполнительный директор Berkshire Hathaway этим летом проходил лучевую терапию от рака простаты, но он сказал, что его врачи не верят, что это заболевание опасно для жизни.

Каждый из трех детей Баффета выбрал разные направления для своего фонда, исходя из своих интересов.

Ховард Баффет, 57 лет, помогает фермерам в бедных странах производить больше, чтобы помочь покончить с голодом в мире. 59-летняя Сьюзи Баффет усиливает дошкольное образование и ищет способы сократить беременность среди подростков.54-летний Питер Баффет хочет расширить возможности женщин и девочек во всем мире посредством образования, сотрудничества и экономического развития, чтобы положить конец насилию в отношении женщин.

«С оригинальными подарками они сделали все, на что я надеялся, и даже больше», - сказал Баффет.

В рамках своего плана благотворительности Баффет всегда говорил, что все его акции Berkshire, которые сегодня включают 350 000 акций класса A и 3 770 934 акций класса B, в конечном итоге пойдут на благотворительность.

Обязательства перед пятью фондами, которые Баффет описал в 2006 году, составляют около 85 процентов его акций.Баффет сказал, что увеличение суммы, которую будет получать каждый из его троих детей, означает, что около 90 процентов его акций будет использоваться.

Баффет также делал небольшие подарки из акций Berkshire в основном неназванным благотворительным фондам. Он сказал, что это будет продолжаться.

«С годами я буду вкладывать все больше и больше, чтобы достичь этих 100 процентов», - сказал Баффет.

В своем завещании Баффет уточнил, что все акции, которые он еще не передал на благотворительность на момент своей смерти, будут переданы его Фонду Сьюзан Томпсон Баффетт.И он потребовал, чтобы все доходы от его пожертвований были потрачены в течение 10 лет после закрытия его поместья.

Баффет давал каждому из пяти фондов по 5 процентов от своего общего взноса ежегодно, начиная с 2006 года.

Постепенная передача Баффетом своих акций затрудняет определение стоимости подарков из-за изменения курса акций Berkshire. Оценка в 2,1 миллиарда долларов основана на текущих курсах акций.

Баффет сказал, что, по его оценке, его дети получат примерно вдвое большую сумму, которую они могут отдать, из-за внесенных им изменений.

Баффет сказал, что у него никогда не было соблазна бросить свою повседневную работу и стать филантропом на полную ставку. Вместо этого он доверяет другим распределять свое богатство.

«Они делают свою работу лучше, чем я, и у меня есть много дел в Berkshire», - сказал он.

Berkshire Hathaway Баффета - это конгломерат в Омахе с более чем 80 дочерними компаниями, включая страховые, производственные, железнодорожные, коммунальные, мебельные и ресторанные фирмы. Он также владеет крупными инвестициями в такие компании, как Wells Fargo & Co., Coca-Cola Co., Washington Post Co. и IBM.

В его фонды также входит газета Omaha World-Herald, которая впервые опубликовала письмо Баффета с описанием последних подарков его детскому фонду.

Больше денег и деловых новостей:

Следите за бизнесом NBCNews.com на Twitter и Facebook

JOSH Are FUNK, Associated Press 900 Who Дети Уоррена Баффета? Миллиардер вырастил своих детей, чтобы стать филантропами

Бизнесмен-миллиардер Уоррен Баффет, генеральный директор Berkshire Hathaway, на протяжении десятилетий привлекал всеобщее внимание. В понедельник, 30 января, документальный фильм HBO « Становление Уоррена Баффета« »предоставит зрителям« беспрецедентный доступ к его повседневной личной жизни », согласно официальному синопсису фильма. Хотя Баффет - главный рассказчик, в документальном фильме представлены интервью с семьей и друзьями, а также ранее не показанные домашние видео и архивные кадры. Его личная жизнь так же увлекательна, как и его карьера, поэтому будет интересно услышать, что дети Уоррена Баффета говорят о своем отце - в конце концов, это уникальный опыт, который воспитывает один из самых богатых людей в мире.

У Баффета и его покойной жены трое детей - Сьюзен Элис Баффет, Говард Грэм Баффет и Питер Баффет. Согласно The Omaha World-Herald , все они будут показаны в документальном фильме - и все они сами по себе очаровательные личности. Как и его хороший друг Билл Гейтс, Баффет не оставит большую часть своего состояния детям и вместо этого пожертвует его на благотворительность. Конечно, его состояние настолько велико, что каждый из них может унаследовать огромную сумму в 2 миллиарда долларов, согласно The Washington Post . Как однажды сказал Баффет, идеальная сумма - это «достаточно денег, чтобы они чувствовали, что могут делать что угодно, но не настолько, чтобы они ничего не могли».

Предоставлено HBO

Старший ребенок Баффета, Сьюзен, является преданный филантроп. В настоящее время она является председателем Фонда Шервуда, который занимается вопросами образования и борьбы с нищетой. Согласно профилю Сьюзан на ONE, она также является членом национальных некоммерческих советов, включая Ounce of Prevention Fund, Girls Incorporated и The Фонд исполнения.В 2006 году она сказала The New York Times , что они с отцом невероятно близки - они живут всего в 10 кварталах друг от друга в Омахе, и она до сих пор называет его «папа».

Говард Баффет носит много головных уборов - он председатель и главный исполнительный директор Фонда Говарда Баффета, организации, инвестирующей в глобальную продовольственную безопасность и смягчение последствий конфликтов. Помимо работы в корпоративном совете Berkshire Hathaway, Ховард является послом доброй воли Организации Объединенных Наций по борьбе с голодом, помощником шерифа и помощника шерифа в округе Мейкон, штат Иллинойс, автором бестселлеров и лектором по международным и общественным отношениям в Колумбийском университете.

Джейми Маккарти / Getty Images Entertainment / Getty Images

Самый младший ребенок Баффета, Питер, также является филантропом - он является со-президентом фонда NoVo Foundation, который продвигает инициативы по продвижению прав девочек-подростков, прекращению насилия против женщин, и поддерживают общины коренных народов Северной Америки. Как и его братья и сестры, Питер занят множеством дел - он признанный критиками музыкант, выпустивший на сегодняшний день 16 пластинок. Он также является автором книги « Life Is What You Make It », которая описывается как вдохновляющие мемуары о «преодолении ваших обстоятельств, принятии бразды правления своей судьбой и полноценной жизни».

Хотя у каждого из детей Уоррена Баффета в будущем огромное наследство, все они продемонстрировали невероятную трудовую этику и явно преданы благотворительности и карьере.

Что я узнал от Уоррена Баффета

W arren Buffett: The Making of the American Capitalist, Roger Lowenstein (Нью-Йорк: Random House, 1995).

Роджер Левенштейн начинает свою новую биографию Уоррена Баффета с заявления об отказе от ответственности. Он сообщает, что является давним инвестором Berkshire Hathaway, компании, акции которой под руководством Баффета за 33 года выросли с 7 долларов за акцию.60 примерно до 30 000 долларов.

Рецензируя книгу Левенштейна, я должен также начать с отказа от ответственности. Я не могу относиться к Уоррену Баффету нейтрально или беспристрастно, потому что мы близкие друзья. Недавно мы вместе с женами отдыхали в Китае. Я думаю, что все его шутки смешные. Я считаю, что его диета - много гамбургеров и колы - превосходна. Короче говоря, я фанат.

Легко быть поклонником Уоррена, и, несомненно, многие читатели « Баффет: создание американского капиталиста » пополнят ряды растущих.Книга Левенштейна - прямое повествование о замечательной жизни Баффета. Он не в полной мере передает, что такое веселый, скромный и очаровательный парень Уоррен, но его уникальность очевидна. Никто не собирается отказываться от этого, говоря: «О, я как тот парень».

Общие очертания карьеры Уоррена хорошо известны, и книга предлагает приятные подробности. Левенштейн прослеживает жизнь Уоррена с момента его рождения в Омахе, штат Небраска, в 1930 году до его первой покупки акций в возрасте 11 лет, и от его изучения профессии, связанной с ценными бумагами, под руководством легендарного Бенджамина Грэма из Колумбийского университета до основания Buffett Partnership в возрасте 25 лет.Автор описывает скрытность Баффета в отношении акций, которые он выбрал для партнерства, и его контрастную открытость в отношении своего руководящего принципа, заключающегося в том, чтобы покупать акции по заниженным ценам и терпеливо удерживать их. Как однажды объяснил Уоррен в письме своим партнерам: «Это краеугольный камень нашей инвестиционной философии: никогда не рассчитывайте на хорошую продажу. Сделайте так, чтобы цена покупки была настолько привлекательной, чтобы даже посредственная продажа давала хорошие результаты ».

Lowenstein описывает, как Уоррен взял под свой контроль Berkshire Hathaway и нажил деньги на умирающем текстильном бизнесе, чтобы купить акции других компаний.В книге прослеживается, как Berkshire превратилась в холдинговую компанию и как развивалась ее инвестиционная философия, когда Уоррен научился выходить за рамки финансовых данных и осознавать экономический потенциал уникальных франшиз, таких как доминирующие газеты. Сегодня Berkshire владеет такими компаниями, как See's Candy Shops, Buffalo News, и World Book International, а также основными позициями в таких компаниях, как American Express, Capital Cities / ABC (ныне Disney), Coca-Cola, Gannett, Gillette, и Washington Post Company.Это также крупная страховая компания, которая включает в свои холдинги GEICO Corporation.

Читатели, вероятно, отойдут от описания в книге жизни и инвестиционных целей Баффета, чувствуя себя лучше осведомленными в вопросах инвестирования и бизнеса, но вряд ли эти уроки приведут к большим инвестиционным результатам. Дар Уоррена - это способность думать впереди толпы, и для этого требуется нечто большее, чем просто принять близко к сердцу афоризмы Уоррена, хотя Уоррен полон афоризмов, которые стоит принять близко к сердцу.

Например, Уоррен любит говорить, что в инвестировании нет объявленных забастовок. Удары происходят только тогда, когда вы замахиваетесь и промахиваетесь. Когда вы играете битой, вы не должны беспокоиться о каждой подаче и не должны сожалеть о хороших подачах, на которых вы не качаетесь. Другими словами, вам не нужно иметь мнение о каждой акции или другой инвестиционной возможности, и вы не должны чувствовать себя плохо, если акция, которую вы не выбрали, резко подорожает. Уоррен говорит, что за всю свою жизнь вам следует качаться только на паре десятков ударов, и он советует делать тщательную домашнюю работу, чтобы несколько ударов, которые вы делаете, были удачными.

Например, Уоррен любит говорить, что в инвестировании нет объявленных забастовок. Удары происходят только тогда, когда вы замахиваетесь и промахиваетесь.

Уоррен следует своему собственному совету: когда он инвестирует в компанию, ему нравится читать все ее годовые отчеты, насколько это возможно. Он смотрит на то, как компания прогрессирует и какова ее стратегия. Он тщательно расследует и действует осознанно - и нечасто. Купив компанию или акции компании, он не хочет их продавать.

Его склонность к долгосрочным инвестициям отражена в другом из его афоризмов: «Вы должны инвестировать в бизнес, которым может управлять даже дурак, потому что однажды дурак это сделает».

Он не верит в бизнес, успех которого зависит от совершенства каждого сотрудника. Он также не считает, что великие люди так сильно помогают, когда основы бизнеса плохи. Он говорит, что когда хороший менеджмент превращается в принципиально плохой бизнес, репутация бизнеса остается неизменной.

Уоррен любит говорить, что хороший бизнес подобен замку, и вы должны думать каждый день: растет ли руководство размером с ров? Или ров сокращается? Великие предприятия не так уж и распространены, и найти их сложно. Сочетание необычных факторов создает ров, защищающий определенные компании от жесткой конкуренции. Уоррен превосходно распознает эти франшизы.

Уоррен назначает сильных менеджеров в компании, которыми владеет Berkshire, и обычно оставляет их в покое.Его основное предложение менеджерам состоит в том, что в той степени, в которой компания выделяет деньги, что делают хорошие предприятия, менеджеры могут доверять Уоррену разумное инвестирование. Он не поощряет менеджеров к диверсификации. Ожидается, что менеджеры сконцентрируются на бизнесе, который они хорошо знают, чтобы Уоррен мог сосредоточиться на том, что у него хорошо получается: на инвестировании.

Моя собственная реакция на встречу с Уорреном застала меня врасплох. Когда кто-то говорит мне: «Познакомься с таким-то и таким-то; он самый умный парень на свете »или« Тебе нужно познакомиться с моим другом таким-то; он лучший в таком-то », - моя защита повышается.Большинство людей быстро приходят к выводу, что кто-то или что-то, с чем они сталкиваются лично, является исключительным. Это просто человеческая природа. Каждый хочет знать кого-то или что-то в высшей степени. В результате люди переоценивают достоинства того, чему они подверглись. Так что тот факт, что люди называли Уоррена Баффета уникальным, меня не особо впечатлил.

На самом деле, я был крайне скептически настроен, когда моя мать предложила мне отвлечься на день от работы, чтобы встретиться с ним 5 июля 1991 года. О чем он и я должны были говорить, о коэффициентах P / E? Я имею в виду, провести весь день с парнем, который просто выбирает акции? Особенно, когда работы много? Ты смеешься?

Я сказал маме: «Я работаю 5 июля.Мы очень заняты. Я прошу прощения."

Она сказала: «Кей Грэм будет там».

Это привлекло мое внимание. Я никогда не встречал Грэм, но был впечатлен тем, как хорошо она руководила компанией Washington Post, и ролью ее газеты в политической истории. Так случилось, что Кей и Уоррен были большими друзьями в течение многих лет, и одна из самых разумных инвестиций Уоррена была в акции Post. Кей, Уоррен и пара известных журналистов оказались вместе в районе Сиэтла, и из-за необычного обстоятельства все они втиснулись в маленькую машину тем утром и отправились в долгую поездку к дому моей семьи на выходные, а это пара часов. за городом.Некоторые люди в машине были настроены так же скептически, как и я. «Мы собираемся провести целый день в доме этих людей?» - спросил кто-то в тесной машине. «Что мы будем делать весь день?»

Моя мама была очень твердой душой, когда я пришел. «Я останусь на пару часов, а потом вернусь», - сказал я ей.

Когда я приехал, мы с Уорреном начали говорить о том, как изменился газетный бизнес с приходом розничных торговцев, которые меньше рекламировали. Затем он начал спрашивать меня об IBM: «Если бы вы строили IBM с нуля, как бы она выглядела по-другому? Какие предприятия растут у IBM? Что для них изменилось? »

Он задавал хорошие вопросы и рассказывал поучительные истории.Нет ничего, что мне нравилось бы так сильно, как учиться, и я никогда не встречал никого, кто бы так ясно думал о бизнесе. В тот первый день он познакомил меня с интригующим аналитическим упражнением, которое он выполняет. Он выберет год, скажем, 1970-й, и изучит десять компаний с самой высокой рыночной капитализацией примерно на тот момент. Затем он перейдет в 1990 год и посмотрит, как дела у этих компаний. Его энтузиазм по поводу упражнения был заразительным. Я остался там весь день, и, прежде чем он уехал со своими друзьями, я даже согласился прилететь в Небраску, чтобы посмотреть с ним футбольный матч.

Когда вы с Уорреном, вы можете сказать, насколько он любит свою работу. Это происходит по-разному. Когда он что-то объясняет, он никогда не говорит: «Эй, я умен в этом и собираюсь произвести на тебя впечатление». Это больше похоже на «Это , поэтому интересно и на самом деле очень просто. Я просто объясню вам это, и вы поймете, насколько это было глупо, что мне потребовалось много времени, чтобы понять это ». И когда он делится этим с вами, используя свое острое чувство юмора, чтобы понять суть, это действительно кажется простым.

Уоррен и я больше всего веселимся, когда берем те же данные, что и у всех остальных, и придумываем новые способы их рассмотрения, которые одновременно новы и в некотором смысле очевидны. Каждый из нас все время пытается делать это для своих компаний, но обсуждать эти идеи друг с другом особенно приятно и вдохновляет.

Мы довольно откровенны и нисколько не враждебны. Наши деловые интересы не сильно пересекаются, хотя его напечатанная World Book Encyclopedia конкурирует с моей электронной Microsoft Encarta.Уоррен держится подальше от технологических компаний, потому что ему нравятся вложения, в которых он может предсказать победителей на десятилетие вперед - почти невозможный подвиг, когда дело касается технологий. К несчастью для Уоррена, мир технологий не знает границ. Со временем широкое распространение технологий повлияет на большинство бизнес-активов, хотя Gillette, Coca-Cola и See должны быть в безопасности.

Одна из областей, в которой мы время от времени проводим соревнования, - это математика. Однажды Уоррен подарил мне четыре необычных кубика, на каждой из которых была изображена уникальная комбинация чисел (от 0 до 12).Он предложил каждому из нас выбрать один из кубиков, сбросить третий и четвертый и сделать ставку на то, кто будет чаще всего бросать наибольшее число. Он любезно предложил мне сначала выбрать кубик.

«Хорошо, - сказал Уоррен, - потому что ты выбираешь первым, какие шансы ты мне дашь?»

Я знал, что что-то не так. «Дай мне посмотреть на эти кости», - сказал я.

Изучив на мгновение числа на их лицах, я сказал: «Это проигрышное предложение. Вы выбираете первым.”

После того, как он выбрал кубик, мне потребовалось несколько минут, чтобы понять, какой из трех оставшихся кубиков выбрать в ответ. Из-за тщательного подбора чисел на каждом кубике они оказались нетранзитивными. Каждый из четырех кубиков может быть побит одним из других: кубик A будет иметь тенденцию бить кубик B, кубик B будет иметь тенденцию бить кубик C, кубик C будет иметь тенденцию бить кубик D, а кубик D будет иметь тенденцию побить кубик A Это означало, что не было выигрышного первого выбора кубика, только выигрышный второй вариант.Это было нелогично, как и многое в деловом мире.

Уоррен отлично разбирается в числах, и я тоже люблю математику. Но умение обращаться с числами не обязательно связано с тем, что вы хороший инвестор. Уоррен не превосходит других инвесторов, потому что он лучше рассчитывает шансы. Это совсем не то. Уоррен никогда не вкладывает деньги, если разница между тем, чтобы сделать это, и не делать этого, зависит от второй цифры вычислений. Он не вкладывает деньги - взмахом биты - если только возможность не представляется невероятно хорошей.

Одна из привычек Уоррена, которой я восхищаюсь, состоит в том, что в его графике не бывает встреч. Он умеет говорить «нет». Он знает, что ему нравится делать, и то, что он делает, делает невероятно хорошо. Ему нравится сидеть в своем офисе, читать и думать. Он сделает еще кое-что, но не много. Один момент, который делает Ловенштейн абсолютно верным, заключается в том, что Уоррен - человек привычки. Он вырос в Омахе и хочет остаться в Омахе. Он познакомился с определенным кругом людей, и он хотел бы проводить с ними время.Он не из тех, кто ищет новые экзотические вещи. Уоррен, которому только исполнилось 65 лет, все еще живет в доме в Омахе, который он купил себе в 27 лет.

Его склонность к рутине распространяется и на его инвестиционную практику. Уоррен придерживается тех компаний, которые ему удобны. Он не делает больших инвестиций за пределами Соединенных Штатов. Он решил, что есть несколько компаний, в которые можно вложить большие долгосрочные инвестиции. И несмотря на очевидную математику, согласно которой должна существовать цена, которая полностью предвосхищает всю хорошую работу, которую эти компании будут выполнять в будущем, он просто не будет продавать свои акции, независимо от цены.Я думаю, что его нежелание продавать является скорее философским, чем оптимизационным, но кто я такой, чтобы угадывать самого успешного инвестора в мире? Нежелание Уоррена продавать согласуется с другими его склонностями.

Уоррен и я разделяем определенные ценности. Нам с ним повезло, что мы родились в эпоху, когда наши навыки оказались столь прибыльными. Если бы мы родились в другое время, наши навыки не имели бы большого значения. Поскольку мы не планируем тратить большую часть того, что накопили, мы можем быть уверены, что наше богатство идет на пользу обществу.В каком-то смысле мы оба работаем на благотворительность. В любом случае наши наследники получат лишь небольшую часть того, что мы накопим, потому что мы оба считаем, что передача огромных богатств детям не в их интересах или интересах общества. Уоррен любит говорить, что он хочет дать своим детям достаточно денег, чтобы они могли что-то делать, но не достаточно, чтобы они ничего не делали. Я думал об этом до того, как встретил Уоррена, и услышав, как он сформулировал, это кристаллизовало мои чувства.

Lowenstein - хороший собиратель фактов, а Buffett грамотно написан.Уоррен сказал мне, что книга во многих отношениях точна. Он говорит, что когда-нибудь напишет свою собственную книгу, но, учитывая, насколько он любит работать и насколько тяжело писать книгу (исходя из моего личного опыта), я думаю, что пройдет несколько лет, прежде чем он это сделает. . Когда она выйдет, я уверен, что это будет одна из самых ценных книг о бизнесе за всю историю.

Письма Уоррена акционерам уже стали одними из лучших в деловой литературе.

Письма Уоррена акционерам в годовых отчетах Berkshire Hathaway уже стали одними из лучших в деловой литературе.Как и следовало ожидать, большая часть анализа Левенштейна основана на этих письмах. Если после прочтения Баффета, вы заинтригованы этим человеком и его методами, я настоятельно рекомендую вам годовые отчеты - даже те, которые были составлены 10 или 15 лет назад. Они доступны во многих библиотеках.

Об Уоррене Баффете и его инвестиционной стратегии были написаны и другие книги, но пока Уоррен не напишет свою собственную книгу, стоит читать именно эту.

Уоррен Баффет (автор «Эссе Уоррена Баффета»)

Очерки Уоррена Баффета: уроки для корпоративной Америки
4.39 средняя оценка - 5685 оценок - опубликовано 1998 г. - 18 изданий

Хочу почитать сохранение…

  • Хочу почитать
  • В настоящее время читаю
  • Читать

Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз.

Оценить книгу

Очистить рейтинг

1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
Письма Berkshire Hathaway акционерам
- пользователем Уоррен Баффет, Макс Олсон (редактор)
4.59 средняя оценка - 1968 оценок - опубликовано 2016 г. - 7 изданий

Хочу почитать сохранение…

Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз.

Оценить книгу

Очистить рейтинг

1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
Письма Уоррена Баффета о партнерстве 1957-1970 гг.
4.48 средняя оценка - 130 оценок - 2 издания

Хочу почитать сохранение…

Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз.

Оценить книгу

Очистить рейтинг

1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
Инвестируйте как миллиардер: если вы не смотрите на лучшего инвестора в мире, на кого вы смотрите? (2011)
- пользователем Уоррен Баффетт (участник), Джордж Сорос (соавтор), Джон Полсон (автор)
3.83 средняя оценка - 53 оценки - опубликовано 2010 г. - 7 изданий

Хочу почитать сохранение…

Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз.

Оценить книгу

Очистить рейтинг

1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
Система Уоррена Баффета Быстрый, простой и автоматический способ инвестировать, как Уоррен Баффет

4.29 средняя оценка - 41 оценка - опубликовано 2011 г.

Хочу почитать сохранение…

Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз.

Оценить книгу

Очистить рейтинг

1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
Говорит Уоррен Баффет
- пользователем Уоррен Баффет, Джанет Лоу (редактор)

3.82 средняя оценка - 34 оценки

Хочу почитать сохранение…

Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз.

Оценить книгу

Очистить рейтинг

1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
Оракул говорит: Уоррен Баффет своими словами

4.43 средняя оценка - 23 оценки - опубликовано 2012 г.

Хочу почитать сохранение…

Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз.

Оценить книгу

Очистить рейтинг

1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
Мысли председателя Баффета: тридцать лет нетрадиционной мудрости от мудреца из Омахи
- пользователем Уоррен Баффет, Сиймон Рейнольдс

3.81 средняя оценка - 21 оценка - опубликовано 1998 г.

Хочу почитать сохранение…

Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз.

Оценить книгу

Очистить рейтинг

1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
Уоррен Баффет беседует со студентами MBA
4.13 средняя оценка - 16 оценок - опубликовано 2010 г. - 4 издания

Хочу почитать сохранение…

Книга оценок ошибок. Обновите и попробуйте еще раз.

Оценить книгу

Очистить рейтинг

1 из 5 звезд2 из 5 звезд3 из 5 звезд4 из 5 звезд5 из 5 звезд
Снова в школу: сессия вопросов и ответов с бизнес-студентами
4.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *