Вложение денежных средств: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

вложение денежных средств — это… Что такое вложение денежных средств?

вложение денежных средств

investment of money

Большой англо-русский и русско-английский словарь. 2001.

• вложение группы
• вложение классов

Смотреть что такое «вложение денежных средств» в других словарях:

• Инвестиции — вложение денежных средств для извлечения доходов или прибыли; собственность, приобретенная для получения доходов или прибыли …   Ипотека. Словарь терминов

• Инвестиции — вложение денежных средств для извлечения доходов или прибыли; собственность, приобретенная для получения доходов или прибыли …   Жилищная энциклопедия

• Инвестиции — (Investment) Инвестиции это капитальные вложения для получения прибыли Виды инвестиций, инвестиционные проекты, инвестиции в фондовый рынок, инвестиции в России, инвестиции в мире, во что инвестировать? Содержание >>>>>>>>>> …   Энциклопедия инвестора

• Инвестор — (Investor) Инвестор это лицо или организация, совершающее вложения капитала с целью получения прибыли Определение понятия инвестор, частный, квалифицированный и институциональный инвестор, особенности работы инвестора, известные инвесторы,… …   Энциклопедия инвестора

• Государственные ценные бумаги — (Government securities) Определение государственных ценных бумаг, рынок ценных бумаг Информация об определении государственных ценных бумаг, рынок ценных бумаг Содержание Содержание Теоретические основы функционирования .Рынок : структура,… …   Энциклопедия инвестора

• Финансы домашних хозяйств — Финансы домашних хозяйств  совокупность отношений по поводу создания и использования фондов денежных средств и финансовых активов, необходимых для обеспечения жизнедеятельности членов домашнего хозяйства. Содержание 1 Социально экономическая …   Википедия

• Инвестиции — процесс пополнения и увеличения капитальных фондов, приток нового капитала в фирму в данном году. Под И. понимаются денежные средства, вкладываемые фирмой в основной капитал, финансовые активы и нематериальные активы предприятия. И. принято… …   Экономика. Словарь по обществознанию

• ИНВЕСТИЦИИ — (investment) 1. Приобретение средств производства, таких, как машины и оборудование для предприятия, с тем, чтобы производить товары для будущего потребления. Обычно это называется капитальными вложениями/вложениями в средства производства… …   Финансовый словарь

• КАПИТАЛЬНЫЕ ВЛОЖЕНИЯ — капиталообразующие инвестиции ( capital inve tment) вложение денежных средств в новое строительство, реконструкцию, расширение и техническое перевооружение мощностей действующих объектов; связанное с этим приобретение оборудования, материалов,… …   Внешнеэкономический толковый словарь

• Прямые инвестиции — – вложение денежных средств инвесторами в компании или в отдельные проекты. Как правило, при прямых инвестициях, в отличие от портфельных, инвесторы получают существенную долю в предприятии и право участвовать в управлении бизнесом, например… …   Банковская энциклопедия

• Ожидания Инфляционные — поведение экономических субъектов на рынке в ситуации, когда имеются предположения о нарастающих темпах инфляции. Защитной мерой в условиях О.и. является вложение денежных средств в товарные запасы, в стабильную конвертируемую валюту,… …   Словарь бизнес-терминов

Вложение денежных средств в акции и другие активы

Вложение денег в финансовые активы, вопреки распространенному мнению, не блажь для тех, кому некуда девать средства и не инструмент для превращения миллионов в миллиарды (хотя и это тоже). Инвестирование – это заработок и повышение финансового благосостояния, доступное каждому.

Да, да, именно каждому, а не только наиболее обеспеченной части населения. Благодаря бурному развитию индустрии, увеличению числа фондовых бирж и их клиентов, повышению популярности ценных бумаг, инвестиции стали доступны всем. И каждый может зарабатывать с их помощью хорошие деньги. Именно об этом, о выгодном вложении денежных средств с целью получения прибыли, мы и поговорим сейчас.

На нашем сайте есть целый раздел, касающийся инвестиций в различные финансовые активы, такие как акции, облигации, фьючерсы, опционы, биржевые индексы и т.д.. Но сегодняшнюю статью мы посвятим только одному из них, наиболее популярному, а именно –  вложению денежных средств в ценные бумаги.

Инвестиции в акции

Думаю, вы знакомы с механизмом такого инвестирования. Покупаете активы перспективной компании, вкладываете деньги в ее развитие, покупая пакет из акций, и получаете прибыль, в виде дивидендов, которые представляют собой часть дохода компании.

Дивиденды начисляются пропорционально вашему вкладу. Чем больше вы вложили в начале, тем больше получите в итоге. Также на них прямо влияет величина полученной компанией прибыли, что, впрочем, очевидно.

Вся прелесть инвестиций в акции в том, что вклад вы делаете один раз, а прибыль начисляется регулярно. Ежемесячно, ежеквартально, ежегодно и т.д. в зависимости от вида приобретенных вами активов и условий договора. И, отбив свой первоначальный вклад, вы начинаете работать на чистую прибыль. Хотя почему работать? Заработок на акциях на 100% пассивный, трудиться за вас будут работники компании.

Выгодно ли это?

Многих людей интересует вполне закономерный вопрос – насколько выгодно вложение денежных средств в акции, и какую прибыль они способны принести акционерам? И, честно вам скажу, однозначно ответить на него невозможно.

Одни акции приносят 5-10% в месяц, другие 50-60%. А есть и такие, что дают 5000% прибыли за несколько месяцев, вознося инвесторов на вершину финансового Олимпа. Несколько реальных случаев такого заработка, произошедших буквально накануне, описаны в статье «От сотен к миллионам за два дня или чудеса фондового рынка».

И, отбирая акции для инвестирования, нужно знать их классификацию. Т.к. там, где есть большая прибыль, есть и большие риски. Акции, приносящие тысячи процентов прибыли, или, как их называют, рискованные акции, характеризуются крайне высокой опасностью.

А более «спокойные» активы, к примеру, голубые фишки приносят, зачастую, 5-15%, но зато компании-эмитенты таких акций никогда не разорятся и не приведут к прогоранию вашего вклада.

Подробно об этих и других видах акций, их характеристиках, потенциальной доходности и т.д. можно почитать в статье «Виды акций». Уверяю, найдете много интересного.

Как купить акции?

Следующий аспект – покупка акций. Где их взять? К счастью, сегодня покупать акции, инвестировать в них, и получать дивиденды можно не выходя из дома. Фондовые биржи, на которых котируются акции по всему миру, доступны в онлайн режиме и для вложения денег в них достаточно просто открыть счет. Что займет несколько минут максимум. Вот, кстати, подробная инструкция о том, как это сделать.

Один момент: прямой выход на биржу, неважно, фондовую или валютную, частным инвесторам, увы, закрыт. И для того чтобы туда попасть необходима организация-посредник, функции которого выполняют фондовые брокеры. С ними вы также можете познакомиться на нашем сайте, в статье, где мы собрали лучших брокеров, с их описанием, характеристикой, отзывами клиентов и прочим.

Не буду сейчас все это расписывать, дабы не повторяться и упомяну только одну компанию, которая однозначно заслуживает того, чтобы обратить на нее внимание.

Речь идет о фондовом брокере Церих, уже много лет успешно работающем на рынке акций и предоставляющем инвесторам удобные счета и программное обеспечение. Перечисление всех возможностей, которые дает Церих заняло бы очень много времени, потому сейчас, с оглядкой на тему нашего разговора, упомяну только одну из них, а именно – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Данный инструмент представляет собой сбалансированный инвестиционный портфель, в который входит множество разнообразных активов, от государственных ценных бумаг и еврооблигаций до акций крупнейших мировых и российских корпораций.

Делая вклад в него, вы становитесь акционером таких компаний, как Газпром, Кока-Кола, Майкрософт и прочих. Кроме того, вы инвестируете в развитие российской экономики, через облигации федерального займа.

Это отличный, прибыльный инструмент, собранный специалистами и всесторонне застрахованный от рисков.

Подробнее об ИИС

Либо, если вы хотите самостоятельно определять активы для вложения, Церих предоставляет выход на крупнейшие мировые биржи, где котируются ценные бумаги всех мало-мальски серьезных компаний. Пользоваться ли подсказками персонального менеджера, предоставляемого компанией, или отправляться в свободное плавание самому – решать вам.

В принципе, это все, что я хотел рассказать вам в данной статье, но далеко не все, что касается инвестиций в целом. Посему, полистайте раздел «Инвестирование» нашего сайта, где есть исчерпывающая информация по всем, известным на сегодняшний день, видам вложения денежных средств и приумножения капитала.

До новых встреч, не прощаюсь.

С уважением, Никита Михайлов
Школа инвестирования

Эффективное вложение денежных средств

Вопросы приумножения личных финансов, эффективного управления семейным бюджетом в кризисный период стали особенно актуальны.
Куда? Как вложить денежные средства? Какой риск это несет? Можно ли его прогнозировать? Какой доход можно получить? Вопросы, которые тревожат сейчас многих.
О том, как лучше управлять личными деньгами в непростой для страны период расскажет Генеральный директор Консалтинговой фирмы ООО «ТенСилон» Елена Шевченко.

— Управление финансами зачастую воспринимается как отдельный процесс целого предприятия. Насколько создание и управление бюджетом применимо к обычной екатеринбургской семье?

Вы правы. Очень часто мы не придаем этому серьезного значения. Бытует мнение — «были бы деньги, а как ими распорядиться мы найдем». Увы, это не совсем так. Умелое и грамотное распоряжение личными деньгами, позволяет создать свой личный капитал с небольших и, казалось бы, не серьезных сумм, и наоборот нецелесообразное расходование их, может в считанные месяцы и даже дни сократить капиталы любого размера. Именно поэтому вопрос умелого и грамотного управления личными деньгами становится так актуален.
Ни для кого не секрет, что крупное предприятие не может существовать без четкого выстроенного плана, где определены стратегия, цели, задачи и пути их достижения. В нем рассмотрены и рассчитаны планируемые доходы и расходы на длительный срок. Хотя и в этом аспекте есть свои нюансы, поэтому наша компания предоставляет ряд программ для юридических лиц по эффективному управлению деньгами и их инвестированию. При этом вопрос планирования личного семейного бюджета для нас не стоит. Мы не придаем значения тому, что даже небольшие суммы денежных средств требуют контроля и управления, и только это может позволить создать «финансовую базу» семьи. Умелое управление деньгами позволяет «заставить деньги работать», увеличивая благосостояние обычной екатеринбургской семьи.

— Согласитесь не каждый может самостоятельно оценить свои возможности и понять как лучше расходовать свои средства, куда лучше вкладывать сбережения?

Да, это так. И именно здесь могут помочь финансовые консультанты. Они подскажут, как оптимизировать расходы семьи, какую стратегию инвестирования выбрать, куда и как лучше вкладывать деньги, чтобы они приносили доход. Профессиональный финансовый консультант будет рассматривать индивидуальную ситуацию каждой семьи, выбирая те пути и методы роста ее благосостояния, которые приемлемы и применимы именно к ней. Грамотный подход позволит не только сэкономить время на поиске и анализе всей информации, но и получить более серьезный доход.
Что естественно, экономические, политические, правовые и др. изменения в нашей стране и мире происходят каждый день, о них необходимо знать, их необходимо оценивать, осуществляя те или иные инвестиционные операции. Очень сложно отслеживать все изменения, не имея на это достаточно времени и знаний. На сегодняшний день, мы имеем с вами своего парикмахера, стоматолога, и даже юриста, и вполне естественно, что в нынешней ситуации мы должны иметь и своего финансового консультанта и аналитика. Деньги имеют для нас особую ценность, поэтому нуждаются в профессиональном и грамотном управлении.

— Однако доверить свои личные деньги очень опасно, особенно сейчас.

Именно поэтому услуги финансового консультанта носят рекомендательный характер, деньги не уходят из вашего управления. Вы будите распоряжаться ими самостоятельно, совершать сделки по покупке валюты, акций, открытию вкладов или др. Но у вас всегда будет рядом поддержка — совет и помощь надежного консультанта. Очень сложно самостоятельно отслеживать ситуацию на фондовом, валютном рынке, или даже рынке вкладов. Сложно узнать все тонкости и понять, что именно подходит исключительно для вас. Профессиональный совет аналитика Вам сэкономит не только усилия и время, но и позволит более эффективно распорядиться вашими личными деньгами.

— Т.е. вы предлагаете инвестировать денежные средства исключительно с консультантами?

Конечно же нет. Каждый может делать это самостоятельно. Если знаний и навыков не достаточно, есть возможность пройти дополнительное обучение. Обучение можно пройти по всем направлениям от составления семейного бюджета до эффективного инвестирования во все инструменты, включая и одно из самых рисковых — фондовый рынок.

— Хорошо. Вы очень часто говорите о вложении денежных средств в различные направления. Что Вы при этом подразумеваете?

Направлений инвестирования или вложения денежных средств достаточно много, я затрону лишь те, с которыми наша фирма работает сейчас. Во-первых, это недвижимость — как в России, так и за рубежом. Данное направление позволяет увеличивать свои доходы за счет увеличения стоимости жилья, а также сдачи его в аренду. У зарубежной недвижимости есть свои особенности, связанные с туристическим направлением ее использования. Далее, валюта, цветные металлы и монеты — здесь основным источником дохода является разница стоимости при покупке и продаже объектов инвестирования. В-третьих, банковские вклады, они обладают возможностью получения стабильного и фиксированного дохода на протяжении всего срока действия вклада. В-четвертых, ПИФы и фондовый рынок. В этом случае доходность определяется разницей входа и выхода из инструмента, однако здесь больше рисков. И, наверное, последний — это новое для нас направление — страхование жизни. Каждое из представленных направлений имеет свои особенности, доходность, риски.

— Очень интересно, думаю более подробно Вы расскажите нам о них в следующий раз. Большое спасибо за участие и освещение этой темы, надеемся на новые встречи на нашем финансовом портале.

Отличное вложение денежных средств, туры в Венгрию с авиаперелетом в марте

Недвижимость в Венгрии, возможно, один из наиболее выгодных, приятных и уникальных способов вложить деньги. Будучи курортной страной Центральной Европы и одновременно современным развивающимся государством, она предлагает широкие возможности как для покупки недвижимости для личного использования, так и в качестве инвестиционного инструмента. Вам осталось лишь сделать заказ авиабилетов, прилететь и сделать выбор.

Сделки с недвижимостью без бюрократии

Сделки с недвижимостью в Венгрии не влекут за собой значительных «бумажных» хлопот, юридическая инфраструктура весьма корректна и прозрачна. Достаточно один раз оформить разрешение в мэрии или муниципалитете, иные ограничения отсутствуют. По завершении покупки потребуется заплатить налог на недвижимость, размер которого зависит от цены, вида объекта и вида рынка, на котором была осуществлена сделка – первичном или вторичном. Затраты на содержание недвижимости невелики — «коммуналка» в среднем составляет ежемесячно 30-100 евро.

Огромный выбор

Туры в Венгрию с авиаперелётом дадут вам возможность ознакомиться с недвижимостью в Венгрии. Вы можете выбрать апартаменты, особняк, квартиру в таунхаусах и современных новостройках, коттедж и бизнес-проект: мини-отель, кафе, магазинчик и частный дом на берегах Дуная или одного из многочисленных озер. К тому же, большинство объектов имеет уникальную архитектуру.

Приобретите тур в Венгрию с авиаперелетом и инвестируйте в недвижимость

Приобретение недвижимости с целью дальнейшей перепродажи является вполне умным и надежным вложением денежных средств. Продажа венгерской недвижимости на первичном или вторичном рынке обязательно принесет вам не только планируемый доход от перепродажи объекта либо сдачи его в аренду, но и большое удовольствие от использования в собственных целях — в такой туристической стране не стоит отбрасывать подобную возможность.

Хочется сказать в заключении, что по оценке международных экспертов инвестирование в недвижимость Венгрии относится к категории инвестиций, имеющих низкую степень риска.

Будем рады ответить на Ваши дополнительные вопросы об экскурсионных турах в Венгрию — воспользуйтесь формой запроса или звоните:
(495) 730-13-30.
Мы работаем с 09:00 до 20:30 в будние дни и с 11:30 до 17:00 по субботам.
Отзывы наших клиентов приведены здесь

Дополнительная информация:

Выгодное вложение денег с наилучшим соотношением риска и прибыли

Во что вкладывать деньги? Каждому вкладчику этот вопрос персональный. У каждого своя философия, свои запросы, свои разные потребности, и самое главное – свои индивидуальные доходы разного уровня. Но известно одно, что деньги должны работать, так как они имеют свойство не только расходоваться, а и размножаться. Оптимальный путь к выгодному вложению денег можно найти проанализировав:

• свое текущее финансовое состояние;
• возможности, знания и опыт;
• свойства объектов для инвестирования.

При любых уровнях доходов часть сбережений в деньгах необходимо вкладывать с целью финансового развития. Выгодным вложением следует называть своевременный активный и стабильный денежный доход. Сначала необходимо определить сумму для инвестиций. Величина сумм выделенных для выгодных вложений – относительная и измеряется в процентах. Она должна составлять не более 20% от заработанных денег. Данная сумма наилучше зарекомендовала в практики большинства профессиональных инвесторов и активно применяется правилах по инвестированию денежных средств. Для выгодного вложения финансов следует правильно выбирать работу вашим деньгам. Сумма у вас одна, а вариантов множество. Есть выбор – значит, есть шанс. Главное в инвестировании – правильно вычислить и спланировать риски для вложенных средств.

Положить деньги на выгодные банковские вклады

Первая идея вложения денег, которая всем приходит в голову – это отнести их в банковские учреждения. Потребуется сравнение депозитных программ нескольких крупных банков и самое главное – процентные ставки, которые они могут предложить. Выбираем лучшее соотношение: фиксированной процентной ставки и срока продолжительности вклада, чтобы получить наивысший показатель КПД (Коэффициент Полезного Действия) вложенных инвестиций. Риски в таком варианте есть: финансовый кризис, банкротство, сумасшедший уровень инфляции. Банковские депозитные вклады самые популярные объекты для инвестирования среди населения страны. Они хорошо прорекламированные и имеют довольно низкий процент риска убытков. Базовое правило инвестирования – лучше не заработать, чем потерять! Обратная сторона депозита – это доходность вложенных денег из-за низких годовых процентов. Для заметных заработков потребуется более чем заметный капитал. Хороший вариант: выбор депозитных вкладов с возможностью пополнения и пересчетом процентов в зависимости от увеличения депозитного тела. Таким образом, можно регулярно с каждой зарплаты по 20% откладывать на депозит и копить достойный капитал. Тогда 17% годовых – это будет уже заметная сумма. Первые два года проценты не снимать, а по истечению двух лет не откладывать на депозит и перейти на программу с ежемесячной выплатой процентов. При изначальном наличии достойного капитала не разумно его весь вложить в банк. Вкладываемые деньги лучше грамотно диверсифицировать. В силу, каких причин? Диверсификация (переориентация инвестиций с предотвращением банкротства и с гибкой возможностью развития доходности (лат. diversificatio – разнообразие)) не только дает шанс получить более высокие доходы от вложений, но и страхует капитал от рисков. Ведь ее главное предназначение перестраховать вложения от убытков и увеличить шансы активного роста прибыли. Вопрос о наиболее выгодном вложении следует рассматривать сквозь палитру возможностей инвестиций. Ознакомившись хотя бы с базовыми вариантами уже можно сделать разумный выбор.

Денежная выгода с более прибыльных инвестиционных объектов

Теперь рассмотрим более прибыльные инвестиционные объекты. Вторая идея – выгодное вложение денег в бизнес. При этом, сам бизнес может быть как собственным, так и чужим. Во второй ситуации вы становитесь инвестором. Вкладывать деньги в чужой бизнес – это более перспективно по сравнению с банками. Но здесь большой порог входа и более высокий риск. Для запуска собственного бизнеса порог входа вы определяете сами выбором бизнес идеи. Однако, все риски нужно так же просчитать. Собственный бизнес — это выгодное вложение денежных ресурсов в постоянно растущие ценности: финансовая прибыль, личный рост, опыт, развитие. Притом риск не получить опыт и развитие = 0%. Кроме денег в собственное дело необходимо вложить: подходящую бизнес идею и собственные усилия. Чем лучше бизнес идея и больше возможность прилагать усилия, тем меньшей сумой вы рискуете. Третий вариант – это недвижимость. К примеру, вы можете сделать доступное и выгодное вложение денег в покупку складского помещения, плодородного земельного участка на несколько гектар, гаража для автомобиля. Сдавая в аренду недвижимость, вы умело управляете деньгами и получаете стабильный доход. Вам не страшна инфляция, так как вместе ростом цен вы повышаете арендную плату. Как раз рынок недвижимости – самый менее рискованный в плане инфляции, чего нельзя сказать о банковских вкладах. Недвижимость самое лучшее соотношение эффективности вложенных средств и уровня риска. Данный вариант идеально подходит для диверсификации рассмотренной выше при наличии достойного капитала. Но это и является единственным минусом в сравнении с вложением в банковские депозиты. Цена недвижимости нынче очень активно возрастает поэтому порох входа для инвестиций самый высокий. Но если через время потребуется срочно обналичить инвестиционные активы, рост цен сыграет большую роль в рентабельности вложенных средств.

О выгодном вложении в золото и ценные бумаги

Вариантом выгодного вложения денег может стать также приобретение драгоценных камней или дорогих металлов (золота, платины, бриллиантов). Золото, как известно, имеет фиксированное количество в природе и его нельзя эмиссировать. Поэтому золото будет всегда дороже бумажных денег. Если анализировать работу мировых центральных банков в последнее время, то золото будет динамично дорожать еще минимум 50 лет. Правда, все риски тоже нельзя пропускать мимо внимания. Золото опасно хранить дома, а банк это тоже не 100% гарантия безопасности. Следующий вариант самый рискованный из всех приведенных с высокой прибылью и небольшим порогом для входа. Вложение в ценные бумаги с целью получить денежную выгоду от дивидендов. Рынок вложения в ценные бумаги очень изменчив, а в кризис стает наименее актуальным объектом для инвесторов. Хотя потенциал прибыли может достигать до 150% годовых. Для такого вложения нужно много знаний и опыта, чтобы быть компетентным в этом вопросе. Но даже при самом высоком уровне компетентности уровень риска самый высокий в сравнении с вышеприведенными объектами для инвестирования. Что касается дивидендных выплат по акциям, то они малоприбыльны но могут быть дополнительным доходом в данной сфере инвестирования.

Потребительское кредитование – это капиталовложение в искусственные нужды.

Финансы на каждый день – портал Вашифинансы.рф

Автокредитование

разновидность потребительского кредита для приобретения автотранспортных средств, при котором это автотранспортное средство поступает в залог банку.
Приобрести в кредит можно как новый автомобиль, так и авто с пробегом. Если условием предоставления кредита является «первый взнос», то от заемщика потребуется оплата части стоимости приобретаемого автомобиля за счет собственных денег. Кредитные средства чаще всего не выдаются на руки, а направляются непосредственно на счет автосалона-продавца. Как правило, при покупке автомобиля в кредит банк требует приобрести полис каско, предусматривающий страхование по рискам «угон» и «ущерб». Выгодоприобретателем по этому страхованию является банк-кредитор. В случае повреждения или угона автомобиля страховая выплата поступит банку в счет погашения кредита.

Законы:

Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

Агентство по страхованию вкладов

государственная корпорация, созданная для функционирования системы страхования вкладов и осуществляющая выплаты возмещений физическим лицам — клиентам банка в случае отзыва у него лицензии.
Создание системы страхования банковских вкладов населения является специальной государственной программой, направленной на защиту сбережений населения во вкладах и на счетах в банках. В случае отзыва у банка лицензии вкладчику — физическому лицу в сжатые сроки выплачивается денежная компенсация до 100 % от вклада (но не более максимального размера страхового возмещения, установленного законодательно). Таким образом, государство гарантирует возврат вклада, даже если банк прекратил свое существование. Если вкладчик имеет несколько вкладов в одном банке, возмещение выплачивается пропорционально по каждому из вкладов, но не более максимального размера страхового возмещения в совокупности. А если вклады открыты в нескольких банках, то размер страхового возмещения исчисляется в отношении каждого банка отдельно. Таким образом, с точки зрения защиты сбережений вкладчику лучше открывать несколько вкладов в разных банках, чем в одном. Вторая важнейшая функция АСВ — гарантировать пенсионные накопления физических лиц, формирующих накопительную пенсию в Пенсионном фонде России либо в одном из негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию. АСВ выплачивает гарантийное возмещение в случае аннулирования лицензии НПФ, признания его банкротом или других предусмотренных законом случаев.

Законы:

Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» Федеральный закон от 28.12.2013 г. № 422-ФЗ «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений»

Акционерное общество

см. Акция

Акция

ценная бумага, дающая ее владельцу право на получение части прибыли акционерного общества и участие в управлении этим обществом.
Эта ценная бумага называется долевой, так как владение акцией означает владение частью (долей) имущества компании. Соответственно, коммерческая организация, уставный капитал которой разделен на определенное число акций, называется акционерным обществом. Акции бывают двух видов: обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции дают своим владельцам право не только получать часть прибыли компании в виде дивидендов, но и участвовать в управлении акционерным обществом путем голосования на общем собрании акционеров. Привилегированные акции позволяют получать долю в прибыли (часто большую, чем по обыкновенным акциям), но при этом не дают права голоса на собрании акционеров. Определенное количество акций одного акционерного общества, находящееся в одних руках, называют пакетом акций. Различают блокирующий (более 25 %) и контрольный (более 50 %) пакет акций, обеспечивающие сильное влияние на принятие решений по работе компании. Акционер с небольшим количеством акций называется миноритарным (миноритарием). Законодательство РФ предусматривает для миноритарных акционеров специальные возможности, благодаря которым их права не могут быть ущемлены владельцами более крупных пакетов. И у него есть право на участие в собрании акционеров и участие в принятии решений на нем.

Законы:

Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»

Сравнение альтернативных возможностей вложения денежных средств

Техника оценки стоимости денег во времени позволяет решить ряд важных задач сравнительного анализа альтернативных возможностей вложения денег.
Пример. Комплексное пояснение к временной стоимости денег. Рассмотрим поток $1,000, который генерируется какой либо инвестицией в течение 3 лет. Расчетная норма прибыльности инвестирования денежных средств предприятия составляет 10 %.

Попытаемся последовательно ответить на ряд вопросов, связанных с различными ситуациями относительно этого потока и его использования.
Вопрос 1. Какова современная стоимость этого потока?

Вопрос 2. Какова будущая стоимость $2,486.85 на конец 3 года? (то есть если бы мы вложили деньги в банк под r = 10% годовых)?

Вопрос 3. Какова будущая стоимость потока денежных средств на конец 3-го года?

Мы получили одинаковые ответы на второй и третий вопросы. Вывод очевиден: если мы инвестируем в какой-либо бизнес $2,486.85 и эта инвестиция генерирует заданный поток денег $1,000, $1,000, $1,000, то на конец 3-го года мы получим ту же сумму денег $3,310, как если бы просто вложили $2,486.85 в финансовые инструменты под 10% годовых.
Пусть теперь величина инвестиции составляет $2,200, а генерируемый поток такой же, что приводит к концу 3-го года к $3,310.
Инвестирование $2,200 в финансовые инструменты под 10% даст, очевидно, . Значит нам более выгодно инвестировать в данном случае в реальный бизнес, а не в финансовые инструменты.
Вопрос 4. Как изменится ситуация, если норма прибыльности финансового вложения денег r станет выше, например 12%.
По-прежнему мы инвестируем $2,486.85 в бизнес, и это приводит к потоку денежных средств $1,000 каждый год в течение 3-х лет. Современное значение этого потока

уменьшилось и стало меньше исходной суммы инвестиций $2,486.85.
Сравним будущее значение исходной суммы $2,486.85 и потока денежных средств, который генерирует инвестирование этой суммы в бизнес:

Выводы, которые можно сделать на основе сравнения этих значений таковы:
a) инвестирование суммы $2,486.85 в финансовые инструменты под 12% годовых приведет к $3,493.85 через 3 года,
б) инвестирование суммы $2,486.85 в бизнес, который генерирует денежный поток $1,000 каждый год в течение 3-х лет, приведет к $3,374.40 к концу 3-го года.
Очевидно, что при норме прибыльности 12% инвестировать в бизнес не выгодно.
Данный вывод имеет простое экономическое объяснение. Дело в том, что инвестирование денег в финансовые инструменты начинает приносить доход сразу же, начиная с первого года. В то же время, инвестирование денег в реальные активы позволяет получить первую $1,000 только к концу первого года, и она приносит финансовый доход только в течение оставшихся двух лет. Другими словами, имеет место запаздывание сроков начала отдачи в случае инвестирования реальные активы по сравнению с инвестицией в финансовые инструменты. И если при норме прибыльности 10 процентов оба варианта вложения денег равносильны в смысле конечной суммы “заработанных” денег, то увеличение нормы прибыльности делает инвестицию в финансовые инструменты более выгодной.
Возвратимся к количественному сравнению эффективности альтернативного вложения денег. Рассмотрим, насколько выгоднее вкладывать деньги в финансовые инструменты по сравнению с реальными инвестициями в двух временных точках: момент времени “сейчас” и конец третьего года.
В настоящее время поток денежных средств от реальной инвестиции составляет $2,401.83 при исходной инвестиции $2,486.85. Значит финансовая инвестиция более выгодна на $85. К концу третьего года финансовая инвестиция принесет $3,493.85, а реальная инвестиция — $3,374.40. Разница составляет $119.45. Существенно подчеркнуть, что это различие также подчиняется концепции стоимости денег во времени, т.е. продисконтировав $119.45 при 12 процентах мы закономерно получим $85.

Понравился данный материал?
Не стесняйся, поставь лайк, расскажи о нас своим друзьям, однокурсникам, короче, всем, кому был бы полезнен наш сайт! Тебе ничего не стоит, а нам приятно, что не зря стараемся 😉

Fidelity Funds — Паевые инвестиционные фонды от Fidelity Investments

Прежде чем инвестировать, подумайте об инвестиционных целях, рисках, расходах и расходах фондов. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта эмиссии или, если таковой имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

* Ранее называлось Fidelity Multimedia Portfolio

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Диверсификация и распределение активов не гарантируют прибыли или убытков.

Fidelity теперь предлагает индексный фонд Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX), Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX), Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) и Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX), доступный индивидуальным розничным инвесторам, которые приобретают свои акции через брокерский счет Fidelity.

* Цель Fidelity — сделать финансовую экспертизу широко доступной и эффективной, помогая людям жить той жизнью, которой они хотят. Объем управляемых активов составляет 7,42 триллиона долларов США, включая управляемые активы в размере 2,65 триллиона долларов США по состоянию на 31 марта 2019 года.

Приемлемые активы включают те, которые инвестируются через Fidelity ^® Wealth Services, Fidelity ^® Strategic Disciplines или их комбинацию, зарегистрированную как индивидуальный счет, совместный счет или определенные типы отзывных трастов.Активы в других типах регистрации, такие как безотзывные трасты, партнерства или LLC, не будут учитываться при определении права на участие в программе. Дополнительные сведения о работе программы см. В Условиях использования программы и в разделе часто задаваемых вопросов. Fidelity Rewards + не предлагается в качестве компонента каких-либо консультационных услуг или программ через Fidelity, включая, помимо прочего, Fidelity ^® Wealth Services и Fidelity ^® Strategic Disciplines. Хотя плата за регистрацию в программе не взимается, с соответствующих учетных записей взимается консультативный сбор.

1. Fidelity Management & Research Company и Fidelity Institutional Asset Management, по состоянию на 30.12.2020. Данные не проверены. Эти цифры отражают ресурсы американской компании Fidelity Management & Research Company и ее дочерних компаний. К профессионалам-исследователям относятся менеджеры портфелей, аналитики-исследователи и научные сотрудники.

2. Фонды с высоким рейтингом определяются как фонды, которые имеют рейтинг Morningstar 4 или 5 звезд.Для каждого фонда Morningstar ежемесячно рассчитывает показатель Morningstar Rating ^TM , вычитая доходность 90-дневного казначейского векселя из доходности фонда с поправкой на нагрузку за тот же период. Он рассчитывается на основе показателя доходности Morningstar с поправкой на риск, который учитывает отклонения в ежемесячной избыточной доходности фонда (исключая влияние комиссионных сборов, если таковые имеются), уделяя больше внимания отклонениям в сторону понижения и вознаграждению за стабильную доходность. Лучшие 10% фондов в каждом широком классе активов получают 5 звезд, следующие 22.5% получают 4 звезды, следующие 35% получают 3 звезды, следующие 22,5% получают 2 звезды, а нижние 10% получают 1 звезду. (Каждый класс акций учитывается как часть одного фонда в рамках этой шкалы и оценивается отдельно, что может привести к незначительным отклонениям в процентном соотношении.) Morningstar не может гарантировать полноту и точность данных, хотя они собраны из надежных источников.

3. Вы можете потерять деньги, инвестируя в фонд денежного рынка.Хотя фонд стремится сохранить стоимость ваших инвестиций на уровне 1,00 доллара за акцию, он не может гарантировать этого. Инвестиции в фонд не застрахованы и не гарантированы Федеральной корпорацией страхования депозитов или любым другим государственным учреждением. Fidelity Investments и ее аффилированные лица, спонсоры фонда, не имеют юридических обязательств по оказанию финансовой поддержки фонду, и вы не должны ожидать, что спонсор окажет финансовую поддержку фонду в любое время. Правительство верности и У.S. Казначейские фонды денежного рынка не будут взимать комиссию за продажу ваших акций или временно приостанавливать вашу возможность продавать акции, если еженедельные ликвидные активы фонда упадут ниже 30% от его общих активов из-за рыночных условий или других факторов.

4. Вы можете потерять деньги, инвестируя в фонд денежного рынка. Хотя фонд стремится сохранить стоимость ваших инвестиций на уровне 1,00 доллара за акцию, он не может гарантировать этого. Фонд может взимать комиссию за продажу ваших акций или может временно приостановить вашу способность продавать акции, если ликвидность Фонда упадет ниже требуемых минимумов из-за рыночных условий или других факторов.Инвестиции в фонд не застрахованы и не гарантированы Федеральной корпорацией страхования депозитов или любым другим государственным учреждением. Fidelity Investments и ее аффилированные лица, спонсоры фонда, не имеют юридических обязательств по оказанию финансовой поддержки фонду, и вы не должны ожидать, что спонсор окажет финансовую поддержку фонду в любое время.

Из-за узкой направленности отраслевые инвестиции, как правило, более волатильны, чем инвестиции, которые диверсифицируются во многих секторах и компаниях.

Иностранные ценные бумаги подвержены рискам процентной ставки, обменного курса валют, экономическим и политическим рискам, которые усиливаются на развивающихся рынках.

Ценные бумаги небольших, менее известных компаний могут быть более волатильными, чем ценные бумаги более крупных компаний.

Из-за узкой направленности отраслевые инвестиции, как правило, более волатильны, чем инвестиции, которые диверсифицируются во многих секторах и компаниях.

Индексы неуправляемые. Невозможно напрямую инвестировать в индекс.

Инвестируйте в лучшие паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды продолжают оставаться одними из самых популярных инструментов инвестирования как для индивидуальных, так и для профессиональных инвесторов, которые стремятся превзойти рынок или просто получить доступ к широкому спектру инвестиций, а не покупать акции или облигации по отдельности. В отличие от акций или биржевых фондов, паевые инвестиционные фонды торгуются только один раз в день, и многие инвесторы владеют ими в рамках пенсионного плана с установленными взносами, такого как 401 (k) или индивидуальный пенсионный счет, известный как IRA.Цена доли паевого инвестиционного фонда известна как стоимость чистых активов фонда или СЧА.

В настоящее время существует более 9000 паевых инвестиционных фондов, которые владеют активами на сумму более 16 триллионов долларов. Отчасти из-за усиления конкуренции за эти активы со стороны более дешевых ETF, расходы паевых инвестиционных фондов продолжают снижаться. По данным Института инвестиционных компаний, в 2016 году коэффициенты расходов составили в среднем 0,63 процента по сравнению с 1,04 процента в 1996 году, хотя некоторые фонды взимают дополнительные управленческие сборы или комиссионные сборы, о которых покупатели должны знать перед покупкой.

Хотя некоторые паевые инвестиционные фонды являются индексными фондами, целью которых является отслеживание показателей конкретного рыночного индекса, большинство из них активно управляется, что означает, что управляющие фондами следуют инвестиционной стратегии, покупая и продавая различные ценные бумаги в попытке превзойти рынок. Существуют фонды, которые сосредоточены почти на каждой части рынка, и покупатели могут инвестировать в различные активы, включая акции, облигации, недвижимость и товары.

Паевые инвестиционные фонды продолжают оставаться одними из самых популярных инструментов инвестирования как для индивидуальных, так и для профессиональных инвесторов, которые стремятся обойти рынок или просто получить доступ к широкому спектру инвестиций, а не покупать акции или облигации по отдельности.В отличие от акций или биржевых фондов, паевые инвестиционные фонды торгуются только один раз в день, и многие инвесторы владеют ими в рамках пенсионного плана с установленными взносами, такого как 401 (k) или индивидуальный пенсионный счет, известный как IRA. Цена доли паевого инвестиционного фонда известна как стоимость чистых активов фонда или СЧА.

В настоящее время существует более 9000 паевых инвестиционных фондов, которые владеют активами на сумму более 16 триллионов долларов. Отчасти из-за усиления конкуренции за эти активы со стороны более дешевых ETF, расходы паевых инвестиционных фондов продолжают снижаться.По данным Института инвестиционных компаний, в 2016 году коэффициенты расходов составили в среднем 0,63 процента по сравнению с 1,04 процента в 1996 году, хотя некоторые фонды взимают дополнительные управленческие сборы или комиссионные сборы, о которых покупатели должны знать перед покупкой.

Хотя некоторые паевые инвестиционные фонды являются индексными фондами, целью которых является отслеживание показателей конкретного рыночного индекса, большинство из них активно управляется, что означает, что управляющие фондами следуют инвестиционной стратегии, покупая и продавая различные ценные бумаги в попытке превзойти рынок.Существуют фонды, которые сосредоточены почти на каждой части рынка, и покупатели могут инвестировать в различные активы, включая акции, облигации, недвижимость и товары.

Инвестиционные фонды | BlackRock

Этой информации должен предшествовать текущий проспект эмиссии или сопровождать его. Инвесторам следует внимательно прочитать и обдумать его, прежде чем вкладывать средства. Чтобы получить текущий проспект или, если таковой имеется, краткий проспект, щелкните название фонда или посетите www.iShares.com или www.blackrock.com.

Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Тщательно обдумайте инвестиционные цели Фондов, факторы риска, а также сборы и расходы перед инвестированием. Эту и другую информацию можно найти в проспектах фондов, которые можно получить, посетив базу данных SEC Edgar. Перед инвестированием внимательно прочтите проспект эмиссии.

Цена закрытия и стоимость чистых активов (СЧА) акций фонда будут колебаться в зависимости от рыночных условий.Фонды закрытого типа могут торговать с премией к NAV, но часто торгуются с дисконтом. Акции CEF покупаются и продаются по «рыночной цене», определяемой путем конкурсных торгов на фондовой бирже. Стоимость чистых активов (СЧА) — это стоимость всех активов фонда за вычетом обязательств, деленная на количество акций в обращении.

Акции ETF покупаются и продаются по рыночной цене (не чистой стоимости активов) и не выкупаются индивидуально из Фонда. Брокерские комиссии снизят доходность. Рыночная доходность основана на средней точке спреда спроса / предложения в 4:00 p.м. восточное время (когда NAV обычно определяется для большинства ETF) и не отражает доход, который вы получили бы, если бы вы торговали акциями в другое время.

Показанные результаты могут отражать отказ от комиссионных и / или возмещение расходов инвестиционным консультантом фонду за некоторые или все указанные периоды. Без таких отказов производительность была бы ниже.

Показатели, показанные для определенных классов акций определенных фондов, являются синтетическими, предварительными показателями, увеличивающими эффективность других классов акций фонда.В таких случаях соответствующая плата за класс акций применяется к синтетическим, до начала производственным показателям, чтобы показать, как работал бы класс акций, если бы он существовал в течение указанного периода времени. При оценке доходности фонда важно отметить, что он не отражает фактическую доходность такого класса акций. Все показатели после создания класса акций являются фактическими показателями. Для получения подробной информации о том, какие фонды и классы акций используют синтетические, предварительные результаты, посетите эту страницу.

Показатели, показанные для определенных фондов, могут отражать показатели фондов, когда они следовали разным инвестиционным стратегиям. Для получения дополнительной информации о том, какие фонды отражают эффективность фондов, когда они следовали разным инвестиционным стратегиям, посетите эту страницу.

Средства распределяются компанией BlackRock Investments, LLC (вместе с ее аффилированными лицами, «BlackRock»).

Фонды iShares не спонсируются, не одобряются, не выпускаются, не продаются и не продвигаются Barclays, Bloomberg Finance L.P., Cohen & Steers Capital Management, Inc., Европейская ассоциация общественной недвижимости (EPRA®), FTSE International Limited («FTSE»), ICE Data Services, LLC, India Index Services & Products Limited, JPMorgan Chase & Co ., Japan Exchange Group, MSCI Inc., Markit Indices Limited, Morningstar, Inc., NASDAQ OMX Group, Inc., Национальной ассоциации инвестиционных фондов недвижимости («NAREIT»), New York Stock Exchange, Inc., Russell или S&P Dow Jones Indices LLC. Ни одна из этих компаний не делает никаких заявлений относительно целесообразности инвестирования в Фонды.BlackRock Investments, LLC не аффилирована с перечисленными выше компаниями.

Ни FTSE, ни NAREIT не дают никаких гарантий в отношении индекса FTSE NAREIT Equity REITS, индекса FTSE NAREIT All Residential Capped Index или FTSE NAREIT All Mortgage Capped Index; все права принадлежат НАРЕИТ. Ни FTSE, ни NAREIT не дают никаких гарантий в отношении FTSE EPRA / NAREIT Developed Real Estate ex-US. Индекс, индекс FTSE EPRA / NAREIT Developed Europe или индекс FTSE EPRA / NAREIT Global REIT; все права принадлежат FTSE, NAREIT и EPRA.«FTSE®» является товарным знаком компаний группы Лондонской фондовой биржи и используется FTSE по лицензии.

© BlackRock, Inc., 2019 г. Все права защищены. iBONDS, BLACKROCK , BUILD ON BLACKROCK и iSHARES являются зарегистрированными и незарегистрированными товарными знаками BlackRock, Inc или ее дочерних компаний в США и других странах. Все остальные товарные знаки принадлежат их соответствующим владельцам.

УСРМН0619У-876854

Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды и какие покупать

Обновлено: 19 июля 2021 г., 2:26 с.м.

Паевой инвестиционный фонд — это совокупность инвестиционных активов, объединенных в одну инвестицию. Паевые инвестиционные фонды позволяют инвесторам объединять свои деньги для инвестирования в разнообразный портфель акций, облигаций или других активов. Они могут быть отличным способом получить доступ к фондовому рынку и другим типам классов активов.

Вот некоторые вещи, которые следует учитывать в начале работы, если вы впервые вкладываете деньги в паевые инвестиционные фонды. К тому времени, когда вы прочтете эту статью, вы поймете каждый из следующих шагов.

Пестрый дурак

1. Активные и пассивные фонды

Во-первых, вы должны понимать разницу между активно управляемым паевым инвестиционным фондом и пассивным инвестиционным фондом . В активном паевом инвестиционном фонде работают менеджеры, которые отбирают инвестиции для фонда. Пассивный паевой инвестиционный фонд просто отслеживает эталонный индекс, такой как S&P 500. Цель активного паевого инвестиционного фонда — превзойти производительность конкретного индекса, в то время как цель пассивного паевого фонда — просто соответствовать ему.По этой причине пассивные паевые инвестиционные фонды также известны как индексные фонды.

На практике, однако, большинство активных паевых инвестиционных фондов не превосходят своих контрольных индексов. Есть несколько отличных активных паевых инвестиционных фондов, но важно внимательно изучить послужной список фонда, прежде чем инвестировать.

2. Коэффициент расходов и другие расходы

Во-вторых, вы должны знать, сколько стоит взаимный фонд. Основной тип комиссионных, которые вы должны знать, — это коэффициент расходов , , который представляет собой процент от активов фонда, который идет на ежегодные сборы.Например, коэффициент расходов 1% означает, что вы платите 100 долларов США в виде ежегодных инвестиционных сборов на счет 10000 долларов США. Пассивные паевые инвестиционные фонды (также известные как индексные фонды) обычно имеют коэффициент расходов в диапазоне 0,03% -0,25%. Активные паевые инвестиционные фонды, как правило, имеют более высокие коэффициенты расходов, потому что им приходится платить менеджерам по инвестициям.

Некоторые фонды взимают комиссию с продаж, известную как объем продаж или просто нагрузка. Предварительная загрузка — это комиссия, уплачиваемая при покупке фонда, а внутренняя нагрузка — это комиссия, уплачиваемая при продаже.Тем не менее, на рынке существует множество отличных паевых инвестиционных фондов без нагрузки, поэтому вам, как правило, следует избегать любых паевых инвестиционных фондов с большим объемом продаж.

3. Акции и облигации

Вы можете найти паевые инвестиционные фонды, которые вкладывают средства во многие классы активов, но большинство из них инвестируют либо в акции (обыкновенные акции), либо в облигации (фиксированный доход). Инвесторы, как правило, должны иметь в своем портфеле несколько из них. Инвесторам более старшего возраста и менее склонным к риску обычно следует уделять больше внимания облигациям. С другой стороны, более молодым инвесторам лучше поддерживать более крупное размещение акций.

Одно хорошее практическое правило — вычесть свой возраст из 110, чтобы получить приблизительное представление о соответствующем распределении ваших запасов. Например, если вам 40 лет, у вас должно быть примерно 70% ваших вложенных активов в акции, а остальные 30% — в облигации или инвестиции с фиксированным доходом.

Акции

Владение акциями отдельных компаний может быть особенно полезным, но вам необходимо провести некоторое исследование.

Облигации Облигации

предлагают инвесторам исторически более предсказуемую и менее изменчивую доходность.

ETFs

В отличие от паевых инвестиционных фондов, цены на которые устанавливаются один раз в день, цена биржевых фондов (ETF) колеблется в течение дня.

Индексные фонды

Ищете пассивный метод инвестирования? Индексные фонды — это простой и эффективный способ соответствовать общим рыночным показателям.

4. Решите, сколько инвестировать

Вы должны взвесить несколько факторов, решая, сколько инвестировать.Во-первых, у большинства паевых инвестиционных фондов минимальные инвестиционные требования. Например, один из наиболее широко используемых активных паевых инвестиционных фондов, Dodge & Cox Stock Fund (NASDAQMUTFUND: DODGX), имеет минимальные начальные инвестиции в размере 2500 долларов США для стандартных счетов и минимум 1000 долларов США, если вы инвестируете через IRA. Дополнительные вложения тоже должны быть не менее 100 долларов. Обязательно проверьте минимальные суммы средств перед инвестированием.

Другое соображение — какая часть вашего портфеля должна быть в паевых инвестиционных фондах, и это полностью зависит от ваших финансовых потребностей.Если вы хотите сохранить свои инвестиции на автопилоте, нет ничего плохого в том, чтобы портфель полностью состоял из паевых инвестиционных фондов. С другой стороны, если вы также хотите покупать акции, паевые инвестиционные фонды могут помочь сформировать хорошее «ядро» вашего портфеля.

5. Откройте счет

Когда дело доходит до покупки паевых инвестиционных фондов, у вас есть два варианта. Во-первых, вы можете открыть онлайн-брокерский счет и размещать там свои паевые инвестиционные фонды.

Брокерский путь — отличный выбор, если вы хотите владеть паевыми фондами нескольких разных фирм, и он может помочь поддерживать портфель паевых инвестиционных фондов и акций в одном месте.Брокерский счет также является хорошим вариантом, если вы не знаете, какие паевые инвестиционные фонды вам нужны. Многие из ведущих онлайн-брокеров имеют отличные инструменты для проверки и исследования паевых инвестиционных фондов.

Кроме того, вы можете открыть счет и покупать паевые инвестиционные фонды напрямую через компании, которые их предлагают. Например, если вы хотите инвестировать в паевой инвестиционный фонд, предлагаемый T. Rowe Price (NASDAQ: TROW), вы можете сделать это напрямую через компанию.

6. Следите за своими паевыми инвестиционными фондами после их покупки

Наконец, стоит обсудить, что вам следует делать после , когда вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды.В частности, важно время от времени оценивать свой портфель и при необходимости перебалансировать его. В результате естественного движения рынка вы можете обнаружить, что распределение ваших активов меняется. Например, если вы нацелены на распределение 60% акций и 40% облигаций с вашими взаимными фондами, высокие показатели фондового рынка могут подтолкнуть это к 70% и 30%. Чтобы поддерживать уровень риска вашего портфеля в соответствии с вашей ситуацией, важно проводить эту проверку примерно раз в год.

Глупая прибыль

Суть в том, что паевые инвестиционные фонды могут быть отличным средством долгосрочного инвестирования, не беспокоясь о выборе отдельных акций и облигаций.Понимая основные концепции, обсуждаемые здесь, вы будете готовы к созданию собственного надежного портфеля паевых инвестиционных фондов.

Когда мне следует инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

Любое время — хорошее время для инвестирования в большой фонд. Не пытайтесь рассчитать время рынка.

Стоит ли инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

Если вы ищете простой способ диверсифицировать свой портфель, хорошим выбором будет инвестирование в паевой инвестиционный фонд.Если вы ищете относительно безопасные инвестиции, выберите паевой инвестиционный фонд с пассивным управлением (также известный как индексный фонд), который отслеживает большой индекс, такой как S&P 500.

Что такое паевые инвестиционные фонды?

Паевые инвестиционные фонды — это группа инвестиционных активов, объединенных в одну инвестицию. Другими словами, вы покупаете акции только одного фонда через своего брокера, и вам автоматически принадлежат доли нескольких компаний.

Где мне инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

Если вы впервые инвестируете в паевой инвестиционный фонд, вы должны открыть брокерский счет.Начните с этого и обратитесь к своему брокеру за конкретными рекомендациями.

Последние статьи

Эта 1 инвестиция может стоить больше, чем социальное обеспечение при выходе на пенсию

Эта инвестиция каждый день превращает обычных людей в миллионеров.

Кейли Хаген | 31 июля 2021 г.

Инвестирование в этот ETF прямо сейчас может сделать вас пенсионером-миллионером

Это единственное вложение может помочь вам серьезно заработать на старости лет.

Мори Бакман | 31 июля 2021 г.

3 стратегии, которые я планирую использовать, чтобы пережить следующий крах фондового рынка

Обеспокоены крахом фондового рынка? Вот как один дурак намеревается поступить во время следующего.

Мори Бакман | 26 июля 2021 г.

4 секрета победы над средним инвестором

Потратьте 10 минут на изучение этих четырех концепций, и вы сможете заработать больше, чем обычный инвестор.

Кэтрин Брок | 22 июля 2021 г.

Вложение 400 долларов в месяц в этот ETF может сделать вас мультимиллионером

Чтобы стать мультимиллионером, необязательно быть богатым.

Кэти Брокман | 15 июля 2021 г.

Этот авангардный ETF может сделать вас мультимиллионером

Можно инвестировать и стать мультимиллионером.

Кэти Брокман | 06 июля 2021 г.

Этот ETF может помочь увеличить любой пенсионный счет

Большинство всепогодных хозяйств ничего не делают особенно хорошо. Это исключение.

Джеймс Брамли | 30 июня 2021 г.

Это самые безопасные акции Robinhood, которые вы можете купить прямо сейчас

Это бесспорный победитель.

Кейт Спейтс | 14 июня 2021 г.

Эта 1 диаграмма фондового рынка сделает вас более умным инвестором

Поймите роли различных классов активов в вашем портфеле с помощью одного графика.

Адам Леви | 31 мая 2021 г.

Лучшая покупка: VTI vs.VOO

Битва титанов сводится к деталям.

Сэм Свенсон, CFA, CPA | 30 мая 2021 г.

Паевые инвестиционные фонды — Putnam Investments

Класс акцийA акцияB акцияC доляM акцияN акцияR3 акцияR4 акцияR5 акцияR6 акцияY

Годовой доход (до начисления продаж) на 30.06.21 Годовой доход (после продажи) на 30.06.21 Совокупный доход (до начисления продаж) на 30.06.21 Накопительный доход (после продажи) на 06.06. 30/21 Волатильность и риск (только акции A и Y) Профиль Morningstar Ratings Рейтинг липпера Коэффициент захвата рынка (только акции A и Y) Коэффициент захвата рынка вниз (только акции A и Y) Коэффициент передачи информации (только акции A и Y)

Класс активов

Рейтинг Morningstar (всего): (и выше)

Все менеджеры портфеля: Адриан Х.Чан, CFA Альберт Чан, CFA Эндрю Н. О’Брайен, CFA Энтони Дж. Дейгл, Артур Йегер, Бретт С. Голдштейн, CFA Бретт С. Козловски, CFA Брайан С. Фрейвальд, CFA Даррен А. Джароч, CFA Ди Яо Эмили Э. Шэнкс Гарретт Л. Гамильтон, CFA Джерард П. Салливан Грегори Д. Маккалоу, CFA Jacquelyne J. Cavanaugh Джеймс А. Фетч Джейсон Р. Вайланкур, CFA Джатин Мисра, доктор философии, CFA Джоан М. Дрисколл, CFA Джонатан М. Топпер Джошуа Х. Филлман Каран С. Соди, финансовый директор Кэтрин Коллинз, финансовый директор, MTS Кэтрин Б. Лейкин, Лорен Б. ДеМор, финансовый директор Майкл С.Петро, ​​CFA Майкл Дж. Аткин Майкл Дж. Лима, CFA Майкл Дж. Магуайр, CFA Майкл В. Салм Норман П. Баучер Пол Д. Скэнлон, CFA Пол М. Друри, CFA Ричард Э. Бодзи Роберт Дж. Шен Роберт Л. Дэвис, CFA Роберт Л. Сальвин Спенсер Морган, CFA Стефани Добсон Вивек Ганди, CFA Уолтер Д. Скалли, CPA Уильям К. Ривс, CFA Уильям Дж. Монро, CFA

Обратите внимание: акции B закрыты для новых инвесторов

Текущие результаты могут быть ниже или выше заявленных прошлых результатов, что не может гарантировать будущих результатов.Цена акций, основная стоимость и доходность будут различаться, и вы можете получить прибыль или убыток при продаже своих акций. Результаты предполагают реинвестирование распределений и не учитывают налоги. Возврат до начисления платы за продажу не отражает текущую максимальную плату за продажу, как указано ниже. Если бы плата за продажу была отражена, возврат был бы ниже. Доходность по цене публичного предложения (послепродажная плата) для акций класса A и класса M отражает текущую максимальную начальную плату за продажу в размере 5,75% и 3.50% для фондов акций и 4,00% и 3,25% для фондов доходов (2,25% для класса A Фонда доходов с плавающей процентной ставкой, краткосрочного муниципального дохода, фонда краткосрочных облигаций и фонда абсолютной доходности с фиксированным доходом) соответственно. Доходность акций класса B отражает применимую условную плату за отсрочку продаж (CDSC), которая составляет 5% в первый год, снижается до 1% в шестой год и впоследствии исключается (за исключением Фонда доходов с плавающей процентной ставкой Putnam и краткосрочных облигаций Putnam. Fund, Putnam Fixed Income Absolute Return Fund и Putnam Short-Term Municipal Income Fund, который составляет 1% в первый год, снижается до 0.5% на второй год, после чего исключается). Акции класса C отражают 1% CDSC в первый год, который впоследствии исключается. Доходность акций классов B, C, M, N, R и Y до их создания определяется исторической доходностью акций класса A с поправкой на применимую комиссию за продажу (или CDSC) и, за исключением акций класса Y, более высокие операционные расходы по таким акциям (за исключением Putnam Tax-Free High Yield Fund и Putnam Strategic Intermediate Municipal Fund, которые основаны на исторической доходности акций класса B).Показатели для акций класса A, C и Y в Putnam Mortgage Opportunities Fund до их создания основываются на исторических показателях доходности акций класса I, которые были скорректированы с учетом применимых комиссий за продажу (или CDSC) и более высоких операционных расходов для таких акций. . Доходность по цене публичного предложения (после продажи) акций класса N отражает текущую максимальную начальную плату за продажу в размере 1,50%. Акции класса R5 / R6, доступные только для квалифицированных пенсионных планов сотрудников, продаются без первоначальной платы за продажу и не имеют CDSC.Акции класса Y обычно доступны только для корпоративных и институциональных клиентов и не требуют первоначальной продажи. Доходность акций класса R5 / R6 до их появления определяется исторической доходностью акций класса Y, которая не была скорректирована с учетом более низких расходов; если бы они были, доход был бы выше. Акции класса A фондов денежного рынка Putnam не имеют первоначальной платы за продажу. В течение части периода некоторые фонды имели ограничения по расходам или были проданы на ограниченной основе с ограниченными активами и расходами, без которых доходность была бы ниже.

Для каждого фонда с как минимум трехлетней историей Morningstar рассчитывает рейтинг Morningstar на основе показателя доходности, скорректированного с учетом риска Morningstar, который учитывает изменение ежемесячной производительности фонда (включая влияние комиссионных сборов, загрузок и комиссий за погашение). уделяя больше внимания нисходящим колебаниям и поощряя стабильную производительность. Лучшие 10% фондов в каждой категории получают 5 звезд, следующие 22,5% получают 4 звезды, следующие 35% получают 3 звезды, следующие 22.5% получают 2 звезды, а 10% последних получают 1 звезду. (Каждый класс акций учитывается как часть одного фонда в рамках этой шкалы и оценивается отдельно, что может вызвать незначительные отклонения в процентах распределения.) Общий рейтинг Morningstar для фонда рассчитывается на основе средневзвешенного значения показателей эффективности, связанных с его Показатели Morningstar Rating за 3, 5 и 10 лет (если применимо). Данные исторические. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Рейтинг Lipper основан на общем доходе без комиссии за продажу по отношению ко всем классам акций фондов с аналогичными целями, определенными Lipper.Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Рейтинги за другие периоды можно найти на вкладке «Факты и рейтинги».

^† Отражает крупные единовременные начальные затраты по сравнению с активами.

FundVisualizer — это бесплатный инструмент, предназначенный только для консультантов, для прямого сравнения паевых инвестиционных фондов (включая ETF и холостые фонды) и внутри портфелей.

ИНСТРУМЕНТ ДЛЯ ЗАПУСКА

Вам будет предложено зарегистрироваться

Wells Fargo Mutual Fund Center

Легко инвестируйте в паевые инвестиционные фонды

Если вы предпочитаете управлять собственным инвестиционным портфелем в Интернете или получать полезную поддержку со стороны инвестиционного профессионала, Wells Fargo может помочь упростить инвестирование в паевые инвестиционные фонды.

Если вы предпочитаете работать независимо, откройте онлайн или мобильный брокерский счет WellsTrade ^® для инвестирования в паевые инвестиционные фонды, а также в акции, ETF и опционы.

Воспользуйтесь этими полезными инструментами и ресурсами от Wells Fargo Advisors.

Проверка паевых инвестиционных фондов

Используйте инструмент проверки паевых инвестиционных фондов, чтобы сузить тысячи доступных паевых инвестиционных фондов до управляемого списка, который соответствует вашим критериям.Критерии отбора включают доходность, рейтинги Morningstar, расходы, класс / категорию активов и многое другое.

Просмотренный список паевых инвестиционных фондов WellsTrade

Просмотрите список паевых инвестиционных фондов, предварительно отобранный на основе объективных критериев, чтобы упростить выбор. Список обновляется ежеквартально, и средства доступны для покупки через брокерский счет WellsTrade. Средства, доступные через WellsTrade, могут быть недоступны через Wells Fargo Advisors.

Работа с финансовым консультантом

Наша брокерская компания с полным спектром услуг Wells Fargo Advisors предлагает вам полезную поддержку со стороны инвестиционного профессионала лично или по телефону.Средства, доступные через Wells Fargo Advisors, могут быть недоступны через WellsTrade.

Запросить консультацию

Что такое паевой инвестиционный фонд?

Паевой инвестиционный фонд — это инвестиционная компания, которая объединяет деньги многих инвесторов и инвестирует объединенные холдинги в единый портфель ценных бумаг, включая акции, облигации, другие ценные бумаги или активы или некоторую комбинацию этих инвестиций. Он профессионально управляется в соответствии с заявленными инвестиционными целями, указанными в проспекте фонда.

Большинство паевых инвестиционных фондов управляются консультантами по инвестициям, зарегистрированными в Комиссии по ценным бумагам и биржам. Именно менеджер фонда отвечает за выбор инвестиций фонда для достижения целей фонда и реализации его стратегий.

Сегодня доступно большое количество паевых инвестиционных фондов, и многие фонды становятся все более сложными или специализированными или используют сложные инвестиционные стратегии, включая хеджирование и использование заемных средств посредством коротких продаж и деривативов, и могут инвестировать в такие активы, как глобальная недвижимость, товары, кредиты с использованием заемных средств и т. Д. начинающие компании и внебиржевые ценные бумаги.

Важно иметь полное представление об инвестиционных стратегиях и основных продуктах, чтобы понимать ценность взаимного фонда с точки зрения связанных рисков. Например, уровень и тип риска, связанного с паевыми инвестиционными фондами, может значительно отличаться от одного фонда к другому. В частности, сложные фонды подвержены ряду рисков, включая повышенную волатильность и больший потенциал убытков, и подходят не всем инвесторам. Прежде чем инвестировать в какой-либо паевой инвестиционный фонд, вам следует прочитать об этих рисках, которые подробно описаны в проспекте каждого паевого инвестиционного фонда, и обсудить свои инвестиционные цели и задачи со своим финансовым консультантом.

Поскольку каждый фонд преследует свои уникальные инвестиционные цели, каждый фонд имеет свой собственный набор конкретных рисков. Нет никакой гарантии, что какой-либо фонд достигнет своей инвестиционной цели. Любое инвестирование связано с риском, включая возможную потерю основной суммы долга. Инвестиции колеблются в зависимости от рыночных условий из-за множества факторов, некоторые из которых могут быть непредсказуемыми.

Опционы связаны с риском и подходят не всем инвесторам.Перед открытием опционной позиции человек должен получить копию «Характеристики и риски стандартизированных опционов». Его можно получить в Опционной клиринговой корпорации или на любой из перечисленных бирж опционов. Вы должны внимательно прочитать его перед инвестированием.

Инвестиционные и страховые продукты:

• Не застрахован FDIC или каким-либо федеральным правительственным агентством
• Не является депозитом или другим обязательством или гарантией банка или какого-либо аффилированного лица банка
• Подвержены инвестиционным рискам, включая возможную потерю основной суммы инвестирования

Инвестиционные продукты и услуги предлагаются через Wells Fargo Advisors.Wells Fargo Advisors — это торговое наименование, используемое Wells Fargo Clearing Services, LLC (WFCS) и Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC, членами SIPC, отдельными зарегистрированными брокерами-дилерами и небанковскими филиалами Wells Fargo & Company.

Счета

WellsTrade ^® и Intuitive Investor ^® доступны через WFCS.

АВТОМОБИЛЬ-0721-01692

Практика инвестиционных фондов

Представительский опыт

• Представление интересов долгосрочных и коротких менеджеров по количеству акций, включая клиентов с региональной и глобальной специализацией, в различных формах фондов, структурировании, а также в операционных вопросах и вопросах соблюдения нормативных требований институциональных инвесторов.
• Представление интересов менеджеров хедж-фондов в переговорах по начальному капиталу, управляемому счету, инвестиционным субконсультационным вопросам, а также институциональным и суверенным дополнительным письмам
• Представление интересов управляющего несколькими субстратами по вопросам формирования фондов, структурирования инвестиций и регулирования, связанных с инструментами с фиксированным доходом и страхованием.

Посмотреть больше

• Представляет интересы управляющего хедж-фонда в связи с продажей его бизнеса зарегистрированному комплексу инвестиционной компании и статусом занятости на должности ликвидного альтернативного управляющего портфелем

• Консультировал автоматизированных консультантов и участников FinTech-пространства по вопросам структурирования бизнеса и соблюдения Закона об инвестиционных консультантах, Закона об инвестиционных компаниях, Закона о ценных бумагах, Закона о фондовых биржах, ERISA и других нормативных требований.

• Представление азиатских альтернатив при формировании объединенных фондов, отдельных счетов, механизмов совместного инвестирования и в качестве зарегистрированного консультанта по инвестициям для фондов США и других стран, а также предоставление ERISA, анализа законов США и других стран о ценных бумагах и рекомендаций по соблюдению.

• Представление интересов управляющих фондами в связи с созданием и поддержанием венчурных фондов, занимающихся разведкой и добычей нефти и природного газа, стратегиями тысячелетия, «крутыми технологиями» и потребительскими товарами, среди прочего.

• Представление интересов компании CHL Medical Partners в отношении создания четырех фондов венчурного капитала, включая один фонд, соответствующий шариату.

• Представлял Шредерса в связи с созданием NCP Fund I (Делавэр), L.P .; NCP Fund I (F&F), L.P .; и NCP Fund I (Бермудские острова), L.P.

• Консультирование SVG Capital plc, неамериканского фонда институциональных фондов прямых инвестиций, котирующихся на Лондонской фондовой бирже, по вопросам создания и обслуживания фондов прямых инвестиций.

.