Долгосрочные инвестиции в акции: Лучшие акции для инвестиций в 2021 году | Топ самых доходных акций

Лучшие акции для инвестиций в 2021 году | Топ самых доходных акций

Найти акции для долгосрочных инвестиций, т.е. те акции в которых можно держать деньги годами и десятилетия непросто. Но именно это и является ключевой задачей для инвестора.

Конечно, кто-то считает, что постоянно покупая и продавая по горячей наводке акции той или иной компании можно разбогатеть, но история говорит об обратном — в списке Форбс нет ни одного спекулянта на рынке акций, зато полно акционеров успешных компаний. Эти люди держали акции десятилетия и растили свой капитал.

Чаще всего бывает так, что в успешных компаниях менеджмент и совет директоров владеет крупными пакетами акций. Т.е. эти люди работают на вас (как акционеров) и сами крайне заинтересованы в успехе компании. Иногда бывает так, что акционером является холдинговая компания богатого семейства (часто потомки основателя компании) — такое чаще можно встретить в Европе, чем в Америке.

Ниже представлены компании, которые на протяжении многих лет (часто десятилетий) показывали исключительные финансовые результаты и обогатили своих акционеров. Имейте в виду, что средняя доходность значение обманчивое — она может быть как сильно выше, так и значительно ниже (отрицательной) того, что указано в таблице — это усредненное значение за несколько лет (за какой период указано отдельно для каждой компании) до 1 января 2020 года.

Список лучших акций для долгосрочных инвестиций

Markel

Markel Corporation — это американская страховая компания, которая (по аналогии с Berkshire Hathaway) успешно инвестирует страховые премии (деньги, получаемые от страхователей) в акции публичных компаний и другие бизнесы. Это позволяет Markel стабильно растить балансовую стоимость.

Среднегодовая доходность акций Markel (MKL) с 1980 года — 16%

Курс акций Markel Corporation

Franco-Nevada

Franco-Nevada Corporation — канадская компания, бизнес которой заключается в том, что она скупает доли в будущей добыче золота и других полезных ископаемых у других компаний. Т.е. Franco-Nevada выкупает у нуждающейся в деньгах добывающей компании за оговоренную сумму долю будущей добычи (не рискуя при этом обанкротится, если цены на ископаемые будут низкими долгое время). При этом Franco-Nevada выигрывает от обоих движений цены на полезные ископаемые — если цена растет, то ее доля стоит приносит больше денег, если же цена падает — то она может выгодно поучаствовать в новых проектах.

Среднегодовая доходность акций Franco-Nevada (FNV) с 2008 года — 21%

Курс акций Franco-Nevada Corporation

Post Holdings Inc

Post Holdings — компания специализирующаяся на дистрибуции и производстве продуктов питания существует уже 125 лет — с 1895 года. С 2012 года торгуется отдельно в результате отделения от более крупной компании. Стратегия направлена на максимизацию прибыли акционеров в результате серийных поглощений.

Среднегодовая доходность акций Post Holdings (POST) с 2012 года — 19%

Курс акций Post Holdings

FRP Holdings

FRP Holdings — небольшой конгломерат, который был образован в 1986 году в результате отделения от компании Vulcan Materials активов связанных с недвижимостью и транспортом. Сегодня FRP Holdings занимается управлением недвижимостью, девелопментом и получением дохода от обширных землевладений, на которых происходит добыча песка. Компания имеет большое количество наличных денег, что дает ей возможность во время кризисов пользоваться выгодными предложениями.

Среднегодовая доходность акций FRP Holdings (FRPH) с 1986 года — 9%

Курс акций FRP Holdings

TransDigm Group

TransDigm Group — занимается производством и дистрибуцией запчастей для авиации. Компания является серийным покупателем других компаний.

Среднегодовая доходность акций TransDigm Group (TDG) с 2006 года — 27%

Курс акций TransDigm Group

Teledyne Technologies

Teledyne Technologies — американский конгломерат, объединяющий более 100 компаний в области производства компонентов для авиации, приборостроения, цифровых изображений и прочего. Компания Teledyne является серийным покупателем других компаний.

Среднегодовая доходность акций Teledyne Technologies (TDY) с 1999 года — 19.5%

Курс акций Teledyne Technologies

Equity Lifestyle Properties

Equity Lifestyle Properties — американский траст по управлению недвижимостью, основанный в 1992 году знаменитым предпринимателем в области недвижимости Сэмом Зеллом. Компания управляет жилой недвижимостью по всей Америке.

Среднегодовая доходность акций Equity Lifestyle Properties (ELS) с 1993 года — 11.5%

Курс акций Equity Lifestyle Properties

Henry Schein

Henry Schein — американская компания, занимающаяся производством медицинских товаров (с фокусом на стоматологию).

Среднегодовая доходность акций Henry Schein (HSIC) с 1995 года — 12.5%

Курс акций Henry Schein

Danaher Corporation

Danaher Corporation — американский конгломерат, основанный братьями Ралес. Компания Danaher растет за счет поглощения других компаний и внедрения в них принципов «бережливого производства». Danaher начала использование принципов кайдзен одной из первых в северной Америке и возвела это в основополагающую философию бизнеса.

Среднегодовая доходность акций Danaher (DHR) с 1978 года — 20%

Курс акций Danaher

Sherwin-Williams

Sherwin-Williams — американский производитель красок из США, основанный более 150 лет назад.

Среднегодовая доходность акций Sherwin-Williams (SHW) с 1980 года — 17.5% (без учета дивидендов)

Курс акций Sherwin-Williams

Jewett-Cameron Trading Company

Jewett-Cameron Trading Company — очень маленькая (капитализация около 30 миллионов долларов), но крайне успешная компания. Компания продает разного рода товары для сада/огорода и животных. Весь секрет в заботе об акционерах. Председатель правления компании Jewett-Cameron Trading Company (ныне покойный) и ее акционер на протяжении всей ее истории все свободные деньги тратил на обратный выкуп ее акций с рынка.

Среднегодовая доходность акций Jewett-Cameron Trading Company (JCTCF) с 1996 года — 13% 

Курс акций Jewett-Cameron Trading Company

Arch Capital Group

Arch Capital Group — американская страховая компания.

Среднегодовая доходность акций Arch Capital Group (ACGL) с 1995 года — 13% 

Курс акций Arch Capital Group

FMC Corporation

FMC Corporation — за 137 лет своего существования эта компания чем только не занималась — производством пестицидов, вооружений, оборудования для добычи нефти, добычей лития и многим другим. Неизменным оставался фокус на акционерах и их благополучии. Кстати, эта была одна из любимых акций великого инвестора Филиппа Фишера. Несмотря на то, что Фишера нет с нами уже более 20 лет — компания FMC Corporation продолжает радовать своих акционеров.

Среднегодовая доходность акций FMC Corporation (FMC) с 1995 года — 13% (и это не включая дивиденды)

Курс акций FMC Corporation

Brookfield Asset Management

Brookfield Asset Management — канадская компания, которая управляет активами в сфере недвижимости, энергетики, инфраструктуры и других сферах. Общая стоимость активов под управлением превышает 500 миллиардов долларов. С 2002 года компанией руководит Брюс Флэтт.

Брюс Флэтт

Среднегодовая доходность акций Brookfield Asset Management (BAM) с 2002 года — 18% (и это не включая дивиденды)

Курс акций Brookfield Asset Management

Texas Pacific Land Trust

Texas Pacific Land Trust — уникальная компания по многим причинам.

В 1888 году в результате банкротства железной дороги Texas and Pacific Railway был создан траст, который получил земельные владения этой дороги — 3 500 000 акров (14 000 кв.км). Кредиторы получили акции траста (которые называются по правильному сертификатами) и с 1927 года они стали торговаться на бирже.

За последующие 100 лет с момента своего основания Texas Pacific Land Trust продал 75% от всех землевладений, которыми владел изначально. Но несмотря на это — Texas Pacific Land Trust остается одним из крупнейших землевладельцев в штате Техас.

Траст получает доход от продажи земель, роялти от добычи нефти и газа, продажи воды производителям сланцевой нефти и некоторых других активностей. Полученные доходы Texas Pacific Land Trust направляет на выплаты дивидендов и агрессивную скупку собственных акций. За последние годы, благодаря стремительному развитию сланцевой добычи на землях, принадлежащих трасту, рост стоимости его акций обогнал по доходности акции Facebook и Google.

Среднегодовая доходность акций Texas Pacific Land Trust (TPL) с 1980 года — 12.5% (и это не включая дивиденды)

Курс акций Texas Pacific Land Trust

NVR Inc.

NVR Inc. — американская компания, которая занимается строительством и финансированием жилых домов.

Среднегодовая доходность акций NVR Inc. (NVR) с 1993 года — 25% 

Курс акций NVR, Inc.

LVMH Moët Hennessy

LVMH Moët Hennessy — французский конгломерат, объединяющий огромное количество luxury брендов — Louis

Vuitton, Christian Dior, Tiffany, Dom Pérignon, Hublot, TAG Heuer, Hennessy и многих многих других. Основной акционер, основатель и генеральный директор LVMH Moët Hennessy — самый богатый человек Франции Бернар Арно.

Среднегодовая доходность акций LVMH Moët Hennesy (MC) с 1990 года — 17% (и это не включая дивиденды)

Adobe Inc

Adobe Inc — знаменитый производитель программного обеспечения из США. Adobe известна такими продуктами как Photoshop, PDF документы и многие другие.

Среднегодовая доходность акций Adobe Inc (ADBE) с 1986 года — 24.5%

Курс акций Adobe Inc

Monster Beverage Corp

Monster Beverage Corp — американский производитель энергетических напитков, таких как Monster Energy, Burn и прочих.

Среднегодовая доходность акций Monster Beverage Corp (MNST) с 2005 года — 33%

Курс акций Monster Beverage Corp

Exor NV

Exor NV — холдинговая компания семьи Агнелли (основателя автомобильной компании «Фиат»), которая была реорганизована в нынешней форме в 2009 году. Компания владеет долями в автомобильных компаниях Fiat Chrysler и Ferrari, страховой компании PartnerRE, журнале The Economist и прочих активах. Семья Агнелли владеет контрольным пакетом в 52.99% (стоимостью более 5 миллиардов евро по текущей цене).

Среднегодовая доходность акций EXOR NV (EXO) с 2009 по 2019 год — 24%

Alimentation Couche-Tard Inc

Alimentation Couche-Tard Inc — канадский оператор «магазинов у дома».

Среднегодовая доходность акций Alimentation Couche-Tard Inc (ATD.B) с 2000 года — 25.5%

Constellation Software

Constellation Software — канадский разработчик программного обеспечения. Бизнес-стратегия основана на скупке многообещающих стартапов. С момента основания в 1995 году Constellation Software купила более 250 компаний.

Среднегодовая доходность акций Constellation Software (CSU) с 2006 года — 36.5% (и это не считая дивидендов!!)

Geberit AG

Geberit AG — знаменитый швейцарский производитель сантехники. Основан в 1874 году.

Среднегодовая доходность акций GEBERIT AG (GEBN) с 2000 года — 12% (плюс дивиденды)

Robertet Group — французская компания, которая занимается производством разного рода отдушек и ароматизаторов с 1850 года!

Среднегодовая доходность акций Robertet Group (RBT) с 1989 года — 12% (плюс дивиденды)

Jungfraubahn Holding

Jungfraubahn Holding — швейцарская компания, которая управляет несколькими туристическими железными дорогами и другими объектами для туризма и отдыха.

Среднегодовая доходность акций Jungfraubahn Holding (JFN) с 1997 года — 10% (плюс дивиденды)

Emmi AG

Emmi AG — швейцарский производитель молока и молочных продуктов из Люцерны, основанный в 1907 году.

Среднегодовая доходность акций Emmi AG (EMMN) с 2005 года — 14% (плюс дивиденды)

Charter Communications

Charter Communications — второй по величине оператор кабельного телевидения и третий по величине оператор платного ТВ в США. Компания контролируется с 2013 года знаменитым предпринимателем Джоном Мэлоуном.

Джон Мэлоун

Среднегодовая доходность акций Charter Communications (CHTR) с 2013 года — 30%

Курс акций Charter Communications

Heico

Heico — производитель разного рода компонентов для аэрокосмической, военной, медицинской и телекоммуникационной отраслей. Компания Heico является серийный скупщиком других компаний и с 1995 года приобрела более 70 компаний.

Среднегодовая доходность акций Heico (HEI) с 1995 года — 27% (плюс дивиденды)

Курс акций Heico

Что такое долгосрочные инвестиции? — ТОВ «ФРIДОМ ФІНАНС УКРАЇНА»

Долгосрочные инвестиции — это активы физического или юридического лица, которые приносят долговременный доход, включая недвижимость, акции, облигации и другие ценные бумаги.

Долгосрочными инвестициями могут называться только те активы, которые владелец не намеревается продавать дольше года. В отличие от краткосрочных инвестиций, которые по разным причинам почти сразу же после покупки снова попадают на рынок, долгосрочные инвестиции не продаются в течение многих лет, а в некоторых случаях — и вовсе никогда.

Вкладывая деньги в долгосрочные инвестиции, инвестор берет на себя риск в погоне за более высоким вознаграждением. Это могут позволить себе лишь те, кто готов проявлять терпение на протяжении хотя бы года, а часто — куда дольше. Инвестор должен обладать достаточным капиталом, чтобы ожидание дохода от инвестиции в течение нескольких лет не пробило дыру в его бюджете.

Классический пример долгосрочных инвестиций — это покупка акций. К примеру, компания A инвестирует большие суммы денег в компанию Б и благодаря этому получает на нее значительное влияние, даже не имея большинства голосов в совете акционеров. В этом случае цена покупки акций будет рассматриваться как долгосрочная инвестиция.

Когда компания приобретает активы, очень важно, в каком качестве она их классифицирует: как краткосрочные или долгосрочные инвестиции. Дело в том, что краткосрочные инвестиции ценятся в основном за свою рыночную цену, а потому любое снижение их стоимости считается убытком. Но увеличение цены не считается прибылью до тех пор, пока объект не будет продан.

Поэтому выбор классификации — долгосрочная инвестиция или краткосрочная — прямо влияет на чистый доход, который будет записан в отчете компании за год.

Из-за того, что долгосрочные инвестиции требуют больших капиталовложений, они могут увеличить долг предприятия или истощить его запасы денег. К тому же, анализ таких активов ограничен сложностью долговременных прогнозов: ведь после покупки инвесторы не увидят мгновенной выгоды, а прибыль начнут получать, возможно, лишь через несколько лет. Поэтому инвесторы должны доверять руководству компании, в которую они вкладывают деньги, и их способности эффективно распределять капитал.

Если же вернуться к вопросу о том, что такое долгосрочные инвестиции для одиночных инвесторов, то чаще всего масштаб их проектов будет гораздо скромнее. Для большинства таких инвесторов основной долгосрочный проект — это их пенсионные сбережения. Правда, есть и другие цели, требующие многолетних усилий: например, покупка автомобиля или собственного дома. Но по статистике, пенсия — это основная причина, по которой люди заводят инвестиционный портфель.

В этом случае чем раньше и чаще инвестор начнет вкладывать деньги в долгосрочные инвестиции, тем больше выгоды он в итоге получит. Несколько десятилетий, во время которых инвестор постоянно вкладывал деньги в долговременные проекты, существенно снизят риски и повысят шансы все-таки добиться успеха. Из-за нацеленности на долговременную перспективу возможные обвалы рынка и другие риски нанесут куда меньше ущерба, чем если бы инвестор рассчитывал получить деньги здесь и сейчас. По этой причине долгосрочные инвестиции чаще куда рискованнее краткосрочных: если инвестор может позволить себе подождать, он может заодно и рискнуть, лишь бы получить результат выше среднего по рынку.

 

Лучшие акции для долгосрочных инвесторов.

Помните историю про черепаху и зайца, которые вы слышали в детстве? В поисках лучших долгосрочных акций заяц – ваша типичная акция с наддувом. У него стремительный рост прибыли, еще более быстрый рост цен, и он может резко вырасти всего за несколько месяцев.

Настоящая долгосрочная инвестиция – это медленная и устойчивая черепаха.

При наличии достаточного количества времени лучшие долгосрочные акции могут превзойти даже самых быстрых зайцев. Даже лучше? Хотя иногда это немного скучно, они могут обеспечить стабильный путь к прибыли, которая изменит вашу жизнь.

В стремлении найти лучшие долгосрочные акции инвесторам стоит рассмотреть смешанный подход двух великих инвесторов: Уоррена Баффетта и Уильяма Дж. О’Нила.

Баффетт использует классическую стратегию «купи и держи». Найдите отличные долгосрочные инвестиции и удерживайте их на долгие годы. Иногда навсегда. Билл О’Нил, основатель Investor’s Business Daily, использует свой метод CAN SLIM. Это влечет за собой активную торговлю быстрорастущими акциями в течение недель и месяцев, а не стиль Баффетта, рассчитанный на десятилетия.

Сочетание двух инвестиционных стратегий привело к тому, что Investor’s Business Daily создала IBD Long-Term Leaders, список одних из лучших долгосрочных акций, которые можно покупать и наблюдать прямо сейчас, на основе таких факторов, как стабильность прибыли, а также стабильный рост и динамика цен.

Этот подход решает проблему, поднятую многими инвесторами: они любят акции роста, но у них нет времени торговать ежедневно или еженедельно.

Ниже представлена таблица некоторых из текущих долгосрочных лидеров.

Компания	Тикер
Dominos Pizza Inc	(DPZ)
M S C I Inc	(MSCI)
Microsoft Corp	(MSFT)
PayPal Holdings Inc	(PYPL)
Thermo Fisher Scientific	(TMO)

Когда люди думают о крупных долгосрочных инвестициях, неизбежно всплывает Apple (AAPL). Возвращаясь к 2004 году, акции Apple пережили впечатляющий рост. Компания изобрела новаторские продукты, от iPod до постоянно улучшающегося iPhone. Эти креативные продукты вместе с популярными ноутбуками и iMac сделали имя Apple нарицательным.

А как насчет Domino’s Pizza (DPZ)? Быстрая и удобная доставка пиццы, но разве фастфуд действительно может конкурировать с Apple Watch?

Domino’s Pizza – крупнейшая пиццерия в мире. Начиная с 1960 года, имея всего один магазин, в настоящее время насчитывается 17 000 магазинов по всему миру. Посмотрите на таблицу ниже. С 2009 года акции AAPL выросли на 1500%, но акции DPZ выросли более чем на 5000%. Движение Domino’s было принято классическим черепаховым способом – медленное и устойчивое выигрывало гонку.

Dominos pizza vs Apple.

Как выглядят классические долгосрочные акции?

Если смотреть на месячный график, все лучшие долгосрочные акции выглядят одинаково. Сосредоточившись на линии относительной силы, выскакивает устойчивый рост по сравнению с эталонным S&P 500. Линия движется вверх, когда акция превосходит рыночный индекс, и разворачивается вниз, когда она уступает. Сосредоточьтесь на более длинном тренде этой линии.

Пока ничто не идет прямо вверх, представьте себе очень долгосрочную скользящую среднюю линии. Редко, когда лучшие долгосрочные акции нарушают эту линию скользящей средней более чем на пару месяцев. Когда акция начинает жить ниже этой линии, характер начинает меняться. Это сигнал, что его нужно урезать или полностью продать.

Основные принципы лучших долгосрочных акций.

Наиболее распространенной фундаментальной характеристикой является то, что лучшие долгосрочные акции имеют очень стабильную прибыль в сочетании с умеренными или средними годовыми темпами роста прибыли.

Помимо стабильной прибыли, лидеры, как правило, демонстрируют темпы роста прибыли за 3-5 лет от низких двузначных цифр до примерно 30%.

Редкие акции, которые демонстрируют очень стабильные темпы роста прибыли на акцию в 50%, как правило, являются монстрами. Однако сочетание сверхвысоких темпов роста со стабильной прибылью по-прежнему ведет к высокой волатильности цен.

Хотя это и не обязательно, лучшие долгосрочные акции также имеют некоторые, если не все из следующего: сильные годовые оценки EPS, умеренные, но очень стабильные темпы роста продаж, история достижения или превышения квартальных оценок EPS, высокая годовая рентабельность собственного капитала, низкий уровень долга, сильная рентабельность и высокие показатели EPS.

Почти все долгосрочные лидеры имеют очень качественную спонсорскую поддержку или долю в собственности ведущих паевых инвестиционных фондов. Эти акции обычно принадлежат наиболее успешным фондам. Эти фонды, как правило, годами держат свои лучшие акции, поддерживая их в ключевые моменты на этом пути. Такое качественное и стабильное спонсорство способствует более низкой волатильности цен на акции.

5 лучших акций в 2021 году, чтобы инвестировать на долгий срок

Среди акций лучших американских компаний по состоянию на 2021 год можно выделить пять для выбора в качестве долгосрочных инвестиций.

Кризис пандемии 2020 года показал какие компании демонстрируют силу своего бизнеса, несмотря на глобальные препятствия. Инвесторы, ищущие акции для долгосрочного инвестирования, ожидают получить сильный рост с течением времени и выбирают среди компаний, расширяющих свой бизнес и выплачивающих значимые дивиденды, которые можно использовать или повторно реинвестировать.

Вот пять компаний, чей бизнес выглядит настолько устойчивым и растущим, что аналитики рынка видят их будущее высоко перспективным в ближайшие 10 лет.

1. Starbucks 

Самая известная мировая компания кофе — это компания Starbucks (SBUX). Несмотря на свой огромный масштаб и международных охват продаж, — на начало 2021 года число кофеен Starbucks превысило 33 000 заведения, к 2030 году компания планирует открыть еще 22 000 магазинов, что сделает ее крупнейшей сетью кофеен на планете.

Помимо этих масштабов поражает способность компании Starbucks переживать кризисы — она была прибыльной каждый год с момента выхода на биржу. За почти 30 лет существования Starbucks как публичной компании сопоставимые продажи в магазинах росли в течении всех лет, за исключением трех, что свидетельствует о ее неизменной популярности и способности увеличивать доходы. 

Несмотря на закрытие и сниженный трафик в кофейнях в 2020 году из-за пандемии Starbucks удалось получить прибыль за счет увеличения среднего чека, а также внедрения услуг доставки и продаж кофе “на вынос”.

Еще одним сильным аргументом в пользу длительного владения акциями Starbucks является выплата компанией стабильно растущих дивидендов. Один только этот фактор делает инвестиции в эти акции привлекательными, особенно если использовать дивиденды для реинвестирования.

За последние полгода акции Starbucks выросли на 33,26%.

2. PayPal

Компания PayPal Holdings (PYPL) — одна из самых успешных международных компаний, которая выигрывает от массового перехода потребителей и предприятий на безналичную оплату.

С тех пор, как в 2015 году компания стала самостоятельной организацией, ее общий объем платежей (сколько денег проходит через ее систему) увеличился более чем в три раза и достиг $936 млрд. в 2020 году. 

Компании PayPal удается успешно конкурировать с такими мировыми именами как Mastercard (MA) и Visa (V) благодаря своим технологиям и новшествам. PayPal использует свой огромный денежный поток, чтобы приобретать компании и выкупает собственные акции, чтобы увеличить ценность для акционеров.

Сегодняшняя история показывает PayPal как одного из победителей на международном рынке цифровых транзакций, при этом руководство компании недавно представило план утроить объем платежей к 2025 году. PayPal планирует запуск новых финансовых услуг и расширение своего сервиса криптовалюты и намерена удвоить размер ежегодного свободного денежного потока, который даст еще больше возможностей для инвестиций компании.

В данный момент PayPal не выплачивает дивидендов, вкладывая свободные деньги в рост, однако в планах к 2025 году вернуть акционерам от $12 млрд. до $16 млрд. через обратный выкуп собственных акций. Акции PayPal выросли на 147,6% за последние 12 месяцев.

3. Walmart

Компании Walmart (WMT), как крупнейшей американской сети супермаркетов, долгое время приписывали конкурентные риски со стороны Amazon (AMZN) и других компаний электронной торговли. Однако розничный гигант выдержал эти испытания и сейчас демонстрирует быстрые темпы своего преобразования, используя выгоды бизнес-модели совмещения физической розничной торговли с электронной коммерцией. Имея огромную сеть магазинов, близко расположенных к американским потребителям, Walmart использует их как точки самовывоза, удобные центры распределения цифровых заказов и точки для отправки посылок службой доставки.

Программа подписки Walmart + должна стать фактором, который будет аккумулировать ценность всех предложений компании для потребителя. 

В итоге, у Walmart есть все, что необходимо лидеру розничной торговли, при этом компания намерена развивать сеть клиник по соседству с супермаркетами, как это уже работает с заправочными станциями по соседству, создавая потребителям место для получения множества услуг одновременно. 

Акции Walmart выросли на 23% за последние 12 месяцев, однако демонстрируют более слабую динамику по сравнению с общим рынком. Тем не менее, успехи компании доказывают ее способность конкурировать и продолжать увеличивать свои доходы и прибыль.

4. Disney

Компания Walt Disney (DIS) — это еще один пример устойчивости бизнеса, несмотря на значительные изменения и преобразования в мировой отрасли кинематографа и сферы развлечений.

Спасением Disney во время пандемии стал ее новый потоковый сервис Disney +, который объединил любимый поколениями контент киностудий одной платформой. 

Интеллектуальная собственность и потенциал студий Disney, PIXAR, MARVEL, LUCASFILM, 20th Century Fox и других киностудий стали главным активом, который теперь монетизируется на потоковых платформах, в то время пока кинотеатры закрыты или частично закрыты из-за пандемии COVID-19. 

Успех Disney + позволил компании частично компенсировать огромные потери от закрытия Диснейлендов, которые ранее были №1 в списке источников ее доходов.

В отчете на прошлой неделе Disney сообщила о 146 млн. платящих подписчиков потоковых сервисов, из которых почти 95 млн. — это подписчики Disney +, — рубеж, который компания надеялась достичь к 2024 году.
Теперь руководство Disney ожидает, что к 2024 году у Disney + будет 230-260 миллионов подписчиков, а глобальные подписки на все сервисы достигнут 300-350 миллионов. Для сравнения, Netflix (NFLX) имеет 195,15 миллиона подписчиков. Кроме того, с распространением вакцин против коронавируса парки Disney должны вновь начать процветать, принося колоссальные прибыли компании.

5. Airbnb

Международная компания по бронированию жилья и развлечений Airbnb (ABNB) — самая молодая в этом списке, — платформа была основана в 2007 году, кроме того, она наиболее сильно пострадала из-за кризиса пандемии.

Тем не менее, Airbnb имеет все шансы, чтобы быть лучшим выбором для долгосрочного инвестирования. Компания имеет узнаваемый бренд, а ее имя стало нарицательным. Узнаваемость компании, по словам руководство Airbnb, позволило не платить деньги, чтобы получить 91% трафика на своей платформе.

Хотя по итогам 9 месяцев 2020 года Airbnb понесла убытки, позитивным сигналом в условиях пандемии стало достижение прибыли в третьем квартале в размере $219 млн. при доходах в $1,34 млрд.

По состоянию на 2019 год у компании Airbnb было всего 54 миллиона активных пользователей и много рисков. В тоже время, у компании достаточно конкурентных преимуществ и возможностей для роста по мере восстановления мировой туристической индустрии. Marketinfo.pro писал об этом подробнее в статье “IPO Airbnb 10 декабря — вот три долгосрочных тенденции, которые нужно учесть”.

С момента IPO 10 декабря акции Airbnb выросли на 47,2%. 

«Долгосрочные инвестиции в акции. Стратегии с высоким доходом и надёжностью»

Джереми Сигел — профессор финансов Пенсильванского университета в Филадельфии. Он часто появляется в СМИ, комментируя вопросы, которые касаются экономики и финансовых рынков. Автор колонок для «Личных финансов Киплингера» и Yahoo.

Книга Сигела «Долгосрочные инвестиции в акции. Стратегии с высоким доходом и надёжностью» считается одним из наиболее полных пособий по инвестированию на фондовом рынке. Критики называют её современной библией долгосрочных инвесторов. Книга позволит понять, как адаптироваться к постоянно меняющимся условиям глобальных рынков.

«Долгосрочные инвестиции» собраны из фактов и результатов исследований, это обзор современных индексных инструментов. Сигел даёт сравнительную оценку фондов, опционов, фьючерсов, рассказывает о влиянии сезонных факторов, анализирует наиболее доходные акции. Он объясняет читателю, как создать высокодоходный долгосрочный инвестиционный портфель с высоким уровнем надёжности. Автор использует много статистических данных, таблиц. Прямых советов, как лучше инвестировать, в книге нет, однако Сигел предоставляет подробные сведения о рынке.

Сигел убеждён, что от традиционного распределения вложений (60% акции / 40% облигации) пора отказываться. Он делает выбор в пользу акций, предлагая альтернативные техники инвестирования. Автор перечисляет базовые принципы, которые позволяют эффективно достигать цели. Во-первых, ожидания инвестора должны соответствовать историческим показателям. Во-вторых, доходность акций в долгосрочной перспективе более стабильна, чем в краткосрочной. Акции, в отличие от облигаций, компенсируют инвесторам потери от темпов инфляции, но не сразу, а с течением времени. В-третьих, Сигел призывает инвестировать большую часть капитала в низкозатратные индексные фонды акций, портфель которых диверсифицирован. Кроме того, автор советует инвестировать не менее 1/3 активов в акции международных компаний. При этом, по его мнению, страны с быстро растущей экономикой часто бывают переоценены. На самом деле доходность акций компаний этих стран часто оказывается крайне низкой. В конечном итоге Сигел призывает не поддаваться собственным эмоциям и настроениям рынка и сформировать чёткие правила для мониторинга своего портфеля.

Книга «Долгосрочные инвестиции в акции» ориентирована на инвесторов. Профессиональным финансистам, учёным-теоретикам она также будет полезна. Многие советы автора могут помочь на практике.

Долгосрочные инвестиции в акции | Бета Финанс

долгосрочные инвестиции в акции

Большинство сделок на фондовом рынке имеют спекулятивный характер. Несмотря на кажущуюся сверхприбыльность спекулятивных сделок, большинство (до 99%!) спекулянтов оказываются у разбитого корыта.

Долгосрочные инвесторы получают дивиденды, платят немного комиссионных и спокойно наблюдают за тем как, колеблясь, увеличивается стоимость их портфеля на протяжении ряда лет. Если Вы еще не долгосрочный инвестор и у Вас нет прибыльного торгового робота, то самое время стать инвестором.

Для начала нам необходимо определиться с целями инвестирования. В зависимости от того, насколько далеки наши цели, нам надо определить объекты инвестирования. Если горизонты инвестирования не превышают 5 лет, то структура нашего портфеля должна быть одна, а если мы строим планы на 30 лет, то структура может быть совершенно противоположной.

Один известный плановик в сфере личных финансов советовал строить свой инвестиционный портфель в зависимости от того, сколько Вам лет, а именно в определенном процентном соотношении к возрасту. Например, если Вам 20 лет, то 20% инвест портфеля должно находиться в облигациях или депозите, а оставшиеся 80% — в акциях. Если Вам уже 60, то 60% портфеля стоит держать в облигациях и только 40% в акциях.

То есть, чем меньше нам лет, тем больший риск стоит брать на себя. С другой стороны, чем мы старше, тем более предсказуемым должен быть наш доход. С этим сложно поспорить, ведь никому не хочется в 60 лет опять идти искать себе работу из-за какого-нибудь катаклизма на рынке акций.

Определившись с целями инвестирования, необходимо составить структуру портфеля. Допустим, если человеку 30 лет, то соответственно, 30% от портфеля необходимо вложить в облигации или депозит. Что делать с оставшимися 70% зависит от целей инвестирования. Если цель — максимально приумножить капитал за несколько лет, то стоит вкладывать деньги в растущие не сильно закредитованные компании. Стоит понимать, что прирост капитала будет обеспечен за счет роста курса акций.

Инвестиции в акции связаны с большим риском. Снизить этот риск можно, если выбрать в качестве объекта вложения акции с большой дивидендной доходностью. Во-первых, будем получать стабильные дивиденды, а во-вторых, просадки в стоимости дивидендных акций незначительные, но даже если случается значительная просадка, то дивидендные акции восстанавливаются в числе первых. Кроме того, если основная цель инвестирования в такие акции — получение дивидендов, то можно в моменты сильных просадок докупать такие акции — дивидендная доходность будет выше при более низких ценах на акции. Для таких покупок можно с успехом использовать деньги, которые вложены в облигации или депозит.

В итоге у нас должен появиться относительно стабильный денежный поток от дивидендов и процентов по облигациям. Этот денежный поток разумно направлять на реинвестирование, т.е. на покупку новых акций и облигаций. Это приведет к постоянному увеличению денежного потока и в один прекрасный день наши пассивные доходы могут перекрывать наши расходы. А это называется финансовой независимостью.

Долгосрочные инвестиции — лучшие варианты долгосрочные инвестиций, примеры, риски

19.08.2020

10114

Автор: Игорь Смирнов

Фото: pixabay.com

Долгосрочными инвестициями обычно называют вложение на 5-10 лет или дольше. Во всем остальном долгосрочные инвестиции могут сильно разниться. Хотя принципиальных отличий между долгосрочными и краткосрочными инвестициями нет, но есть две часто встречающиеся тенденции. При прочих равных условиях:

Последние новости:

• долгосрочные инвестиции прибыльнее, во-первых потому что доход от вложения пропорционален сроку вложения; во-вторых – некоторые инвестиции приносят доход только спустя довольно долгое время;
• долгосрочные инвестиции обычно более рискованные, за долгое время успевает произойти масса событий, в т.ч. неблагоприятных.

Остальные особенности долгосрочных инвестиций лучше рассматривать на примерах.

Что может быть активом для долгосрочных инвестиций?

Способов сделать долгосрочное вложение довольно много, но все подходящие для этого активы можно объединить в несколько категорий:

• Вложения денег в банки и другие кредитные учреждения. Это и классические депозиты и связанные с ними варианты, к примеру – депозитные сертификаты;
• Акции. Сюда относятся привилегированные и простые акции, с начислением дивидендов и правом на управление предприятием; акции с правом свободной продажи и ограничениями.
• Облигации. Для долгосрочных вложений подходят облигации государств, отдельных государственных органов, территориальных единиц, корпораций и банков.
• Недвижимость. Долгосрочные вложения делают в коммерческую и жилую недвижимость, вспомогательные сооружения и пр.
• Драгоценные металлы и камни. Чаще всего речь идет о золоте в слитках. Его покупают в качестве надежного актива, как страховку на случай обвала рынков, прекращения обязательств и пр.

Для долгосрочных инвестиций также годятся произведения искусства, антиквариат, оборудование, права, патенты и обязательства и многие другие материальные активы. Но все эти активы имеют ограниченный оборот, подходят не всем и не для всех ситуаций. Такие вложения не бывают массовыми, и рассматривать их здесь мы не будем. Также не будет рассматривать криптовалюты – их волатильность и положение среди других активов пока непредсказуемы.

Как делают долгосрочные инвестиции?

Долгосрочные вложения делают либо напрямую, от своего имени и за свой счет, либо через посредников, которые за вознаграждение покупают активы на деньги клиентов и к выгоде клиентов.

К инвестициям через посредников относятся.

• Покупка ценных бумаг на биржах с помощью брокеров и других профессиональных участников бирж.
• Торговля на небиржевых рынках, в частности – на Форекс, которая тоже обычно идет через профессиональных участников системы.
• Доверительное управление активами клиента. Эту услугу оказывают отдельные управляющие, управляющие компании, банки и др.
• Инвестиционные фонды разного типа. Все они тем или иным способом привлекают деньги клиентов и вкладывают их в какие-то активы для получения прибыли.

Практически все приобретаемое через посредников частный инвестор может купить напрямую. Но иногда это выгодно только при крупных вложениях: когда приобретается дорогой неделимый объект, к примеру – недвижимость, когда дорого обходится вход на рынок – это касается биржевой торговли, и др.

Примеры долгосрочных инвестиций

Варианты долгосрочных инвестиций весьма разнообразны, но некоторые из них требуют специальных знаний, подготовки, условий или имеют особые ограничения. Потому назовем только то, что доступно массовому частному инвестору, в т.ч. начинающему:

✔ Покупка депозитных сертификатов

Это уже не обычные банковские вклады, но ценные бумаги свидетельствующие о вложении определенной суммы, и обязательстве банка вернуть эту сумму в определенное время с оговоренными процентами. Депозитный сертификат чем-то похож на облигацию, его также возможно перепродавать на вторичном рынке.

20 лет назад и ранее депозитные сертификаты приносили до 10% годовых. Однако ставки падали, особенно в последнее десятилетие:

Фото: goodfinancialcents.com

Но еще можно приобрести депозитный сертификат на 5 лет со ставкой в 1,6%, часто предлагают сертификаты под 1,3%. Средняя ставка по разным сертификатам за последние 5 лет была около 0,6%, в мае 2020 года она равнялась 0,45%.

Достоинство сберегательных счетов – высокая надежность. Их возврат, в пределах 250 тыс. долл. в США гарантирован на федеральном уровне, наравне с банковскими депозитами. В других странах также подобные системы также существуют.

✔ Приобретение облигаций

По степени надежности облигации идут сразу после банковских депозитных продуктов. Они не гарантированы на государственном уровне, но их надежность обеспечивает эмитент облигаций, т.е. орган их выпустивший и взявший обязательство выкупить их обратно по заранее оговоренной цене.

Степень доходности облигаций обычно обратно пропорциональна их надежности:

• Государственные облигации США предлагаются с доходностью чуть выше нулевой: на 1 месяц – 0,129%; на 10 лет – 0,653%, на 30 лет – 1,411%.
• Немецкие гособлигации идут с отрицательной ставкой от 0,097% до 0,583%. И только облигации на 30 лет обещают доход в 0,008% годовых.
• Государственные облигации Аргентины на 1 год предлагают под 28,90%, 4-летние – 45,81%. Напомним, что эта страна уже неоднократно объявляла дефолт или грозила им, и уже многие годы находится в экономическом кризисе.

Корпоративные облигации стран с устойчивой экономикой обычно имеют положительные ставки, но также не слишком высокие. Ставки падают уже более 3-х десятилетий. Сейчас компании с высокой надежностью назначают по своим облигациям около 3% годовых

Фото: goodfinancialcents.com

У облигаций есть и другие особенности: способ начисления дохода – купонный или дисконтный, способ первичного распространения и пр. Но все это скорее технические детали, чем факторы определяющие доход инвестора.

✔ Покупка дивидендных акций

Существует два варианта заработка на акциях: на дивидендах и на росте рыночной цены акций. Эти два дохода часто сочетаются, но лучшего понимания рассмотрим их отдельно.

Есть компании выплачивающие акционерам регулярные и высокие дивиденды. Такие акции называют «дойными коровами» (сash сow) Это привлекает новых покупателей акций на вторичном и первичном рынках, но цена акций может долго оставаться на одном уровне. Есть термин «коэффициент выплаты дивидендов» (payout ratio), который определяется как отношение чистой прибыли компании к сумме дивидендов. Величина этого коэффициента обычно в пределах 25%-75%.

На текущий момент хорошей дивидендной доходностью акций считается 5%-6%.

✔ Покупка акций роста

Акциями роста (growth stocks) называют бумаги тех компаний, которые вкладывают значительную часть прибыли в собственное развитие. Капитал таких фирм растет и, пропорционально этому, растут цены их акций. Предсказать будущую цену акций трудно. Кроме капитала фирмы-эмитента, имеет значение ситуация в сфере деятельности компании, политические события, а самое главное – спрос и предложение на каждый момент времени.

Вот данные по доходности (без учета дивидендов) 500 ведущих компаний США:

Фото: goodfinancialcents.com

Среднегодовой рост составил около 6%.

✔ Совокупная доходность от вложения в акции

Чаще всего держатели акций получают прибыль и от роста их цены и по дивидендам. Сейчас аналитики говорят о средней совокупной доходности в 7%-9%. В современных условиях, с учетом падения ставок, это довольно высокий уровень.

✔ Вложения в недвижимость

Покупка недвижимости традиционно считается одним из самых надежных вариантов долгосрочных инвестиций.

Чаще всего под недвижимостью понимают жилье: квартиры и отдельные дома. Хотя инвестиции в торговые и производственные площади весьма выгодны, но их доля заметно меньше.

Как и в случае с акциями недвижимость приносит прибыль двумя путями:

• доход от текущего использования, обычно – арендную плату;
• доход от роста цены недвижимости.

Все, что касается рынка недвижимости, имеет региональную специфику. Где-то спрос на квадратный метр жилья стремительно растет, так бывает в городах с высокими заработками, где-то за символическую плату продают замки и деревни.

Самый крупный и в совокупности дорогой рынок недвижимости – безусловно в Соединенных Штатах. Общие тенденции в этой сфере удобно демонстрировать именно на примере этой страны:

Фото: goodfinancialcents.com

Сразу заметно, что цена недвижимости росла в целом быстрее, чем население и стоимость строительства. Это связано, главным образом, с ростом доходов и доступностью кредитования. За представленные на графике 140 лет средний рост цены недвижимости составлял порядка 0,9%. Доход от аренды – в среднем чуть больше 5%.

✔ Вложения в инвестиционные фонды

Рассмотренные выше инвестиции могли быть сделаны напрямую либо через посредника: брокера, финансового управляющего, банк и пр. Но делать все это можно не индивидуально, а присоединив свой капитал к общему капиталу какого-то инвестиционного фонда. Есть разные варианты таких фондов, рассматривать сейчас их особенности не будем. Достаточно знать что существуют: фонды акций, облигаций, фонды недвижимости и «металлические» фонды инвестирующие в золото.

Суть работы с фондом короче всего описать так:

• Фонд, а вернее его управляющий орган, продает свои акции или другим способом привлекает средства клиентов.
• На средства клиентов фонд приобретает активы какого-то определенного типа.
• Совокупный доход от активов делится между акционерами/пайщиками, пропорционально вкладам.

За свою работу управляющие органы фонда взимают комиссию, но благодаря профессиональному управлению активами и масштабу, операции инвестиционного фонда бывают выгодней прямых операций. Так некоторые ETF фонды акций в прошлые годы давали больше 50% прибыли от суммы вложения, платформа Fundrise для совместного приобретения недвижимости приносила 12%-14% годовых и т.д.

Но обычно средняя прибыль от инвестиций в фонды примерно равна прибыли от прямых инвестиций в те же активы. У большинства фондов, несмотря на опыт управляющих, редко бывает 5 хороших лет подряд, когда фонд получает стабильно высокую прибыль.

Какие долгосрочные инвестиции выгоднее?

Это сложный вопрос. У разных инвесторов разное понимание выгоды. Кто-то ищет вариант безрисковых долгосрочных инвестиций, кто-то ориентируется на максимальный доход. Кто-то в первую очередь заботится о сохранности всего вложения и довольствуется 3% от вложений в облигации, депозитные продукты и особо надежные акции. Кто-то будет искать фонд, инвестирующий в новые технологии или развивающиеся рынки, где прибыль и риски в разы выше, чем в старых компаниях богатейших стран.

Также имеет значение временной период. Доходность многих продуктов в прошлые годы отличалась. Так в 2019 году в Ежеквартальном экономическом журнале (The Quarterly Journal of Economics included) появилось исследование «Доходность всего, 1870–2015 годы» («The Rate of Return on Everything, 1870-2015»), о чистой, т.е. с учетом инфляции, прибыльности некоторых из описанных выше вариантов инвестиций:

	1870-2015	1950-2015	1980-2015
Облигации	2,85%	2,77%	5,90%
Акции	8,46%	8,89%	9,31%
Недвижимость	6,10%	5,76%	5,86%

Заметно, что общая доходность вложений падает. Это естественно, т.к. финансовый рынок уже страдает от избытка денег. Но доходность вложения в акции немного растет, что можно объяснить развитием технологий и ростом прибыли реальных производств.

Наилучшей стратегией долгосрочного инвестирования всегда называют сбалансированность активов. Когда вложения с низким риском не дают разориться при обвале рискованных, но доходных активов. А последние позволяют заработать в благоприятные периоды.

Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

3 Долгосрочные инвестиции, за которые вы поблагодарите себя

Есть терпение? Многим людям нравится думать, что они привержены своим активам надолго. Однако, когда все становится рискованно, значительная часть этой толпы отказывается от этих инвестиций.

Конечно, это может быть большой ошибкой. Большинству людей трудно увидеть истинные краткосрочные максимумы и минимумы рынка, то есть они выходят (или входят) не в идеальное время. Часто лучшее решение, которое вы можете принять, — это вообще ничего не делать, полагаясь на свои шишки на веру, что упавшие акции в конечном итоге восстановятся.

На этом фоне вот более подробный обзор трех долгосрочных инвестиций, которые вы действительно можете совершить в долгосрочной перспективе. Каждый из них создан не только для того, чтобы служить долго, но и для процветания, независимо от того, что готовит будущее.

1. Алфавит

Конечно, технически это название потребительской техники, и технология, как правило, устаревает из-за новых технологий. Однако если и существовало технологическое имя, защищенное от бесконечного цикла усовершенствованных технологий, то это, скорее всего, родительский Google Alphabet (NASDAQ: GOOG) (NASDAQ: GOOGL).

Подумайте об этом. В то время как было время, когда потребители явно функционировали без них, Интернет и смартфоны де-факто стали центральным элементом нашей жизни. Скорее всего, мы не собираемся отказываться от них сейчас. И Alphabet является локомотивом на обоих фронтах: Google выполняет 92% поисковых запросов в Интернете (по данным статистического счетчика GlobalStats), а его мобильная операционная система Android установлена ​​почти на 73% мобильных устройств в мире. Фактически, если распространить этот взгляд на все потребительские технологические устройства, такие как ноутбуки и планшеты, устройств на базе Android будет больше, чем машин под управлением Microsoft Windows.

Такой охват, конечно же, позиционирует Google как привратника во всемирную паутину, предоставляя Alphabet множество способов монетизировать все свои платформы.

И это сделано неплохо. Сравнение выручки компании за год упало всего за два квартала с 2006 года, и одним из этих кварталов стал второй квартал прошлого года, когда пандемия COVID-19 быстро распространялась. Фактически, мы также видели, что квартальная выручка компании упала только дважды подряд — по сравнению с предыдущим календарным кварталом — за тот же период времени, и, опять же, один из этих двух случаев был связан с COVID-19.Это все из-за привычки потребителей полагаться на Google и / или свои устройства Android.

2. Уолт Дисней

Развлекательный гигант Walt Disney (NYSE: DIS) далеко не так последовательна, как Alphabet, когда дело касается увеличения доходов; пандемия была просто разрушительной для компании. Тем не менее, Disney — долгосрочный победитель — не потому, что он делает что-то невероятно хорошо, а потому, что он может делать множество вещей невероятно хорошо, когда одна часть его бизнеса находится в затруднительном положении.

Источник изображения: Getty Images.

Вы наверняка знаете все о тематических парках Диснея и фильмах. В последнее время вы также много слышали об их потоковой платформе Disney +. Однако вы можете не осознавать, насколько эти предприятия незначительны по сравнению с другими менее значимыми операциями компании.

До того, как COVID-19 поразил мир в начале 2020 года, телевидение — Disney, ESPN и ABC — в совокупности составляло примерно одну треть доходов Walt Disney, парки и курорты вместе с продажами лицензионных продуктов составляли еще треть его доходов. Выручка, фильмы составляли 16% от его структуры бизнеса, а его прямые продажи и международное подразделение (например, Hulu и ESPN +) обеспечили 13% его выручки.Поскольку пандемия все еще поражает некоторые сегменты индустрии развлечений и после запуска Disney +, только прямые поставки потребителю теперь составляют почти треть выручки компании, в то время как другие подразделения приносят относительно меньший доход.

Но в том-то и дело. У Уолта Диснея всегда есть что кому-то продать; часто одним и тем же потребителям предлагается несколько продуктов и услуг. Возможно, он не полностью защищен от рецессии, но он, безусловно, устойчив к рецессии, а также способен обеспечить более чем справедливую долю роста, обусловленную сильной экономикой.

3. SPDR S&P 500 ETF Trust

Наконец, добавьте SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) в свой список долгосрочных инвестиций, и вы будете рады, что вы их спрятали.

В отличие от Walt Disney и Alphabet, владение индексным фондом не является попыткой превзойти рынок. Это просто попытка соответствовать общей производительности рынка; В некотором смысле это также признание того, что, если у вас будет достаточно времени, вы, вероятно, не сможете превзойти рынок.

По статистике, это неплохая ставка.GSPC). Результаты также плохи, если вы посмотрите на более короткие временные рамки.

Почему многие из этих профессиональных менеджеров фондов не могут делать то, за что их предположительно обучают и за что им платят, даже если они прилагают к этому постоянные усилия? Потому что трудно правильно рассчитать время входа и выхода из сделки. Однако это не мешает этим людям пытаться добиться результатов, превосходящих рынок.

Возможно, тебе повезет больше. Фактически, вся цель выделения Alphabet и Walt Disney состоит в том, что эти два имени могут опередить рост рынка.

Тем не менее, оба этих отдельных выбора акций по-прежнему требуют длительных периодов владения, чтобы максимально использовать их потенциал. Так что лучше всего просто оставить их в покое на столько, сколько сможете, и дополнить их индексным ETF, которому вы также можете действительно посвятить себя в долгосрочной перспективе.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

8 акций, которые вы захотите приобрести в долгосрочной перспективе

Как инвестору вам говорили, что вы не можете рассчитывать время на рынке. Итак, вы, вероятно, ищете лучшие акции, которые можно держать в долгосрочном плане. В конце концов, инвестор-миллиардер Уоррен Баффет сказал, что когда он владеет акциями хорошо управляемых предприятий, его «любимый период владения — вечность».»

Forever — это исключительно долгий срок, даже для такого инвестора, который предпочитает покупать и держать, как Баффет. Но его заявление поднимает вопрос: «Какие акции стоит держать вечно?»

Ответ Баффета на этот вопрос был опубликован в письме Berkshire Hathaway 2019 к акционерам: «Мы постоянно стремимся покупать новые предприятия, отвечающие трем критериям. Во-первых, они должны получать хорошую прибыль от чистого материального капитала, необходимого для их работы. Во-вторых, они должны управляться способными и честными менеджерами.Наконец, они должны быть доступны по разумной цене ».

Имея это в виду, вот восемь предложений, в том числе сама Berkshire Hathaway и три компании (Apple, Johnson & Johnson и Amazon.com) в инвестиционном портфеле Berkshire.

Яблоко (AAPL)

2 августа 2018 года Apple стала первой американской компанией с рыночной капитализацией в 1 триллион долларов. По состоянию на 30 сентября 2020 года Apple была крупнейшим холдингом в портфеле Berkshire Hathaway стоимостью 117 миллиардов долларов.

В четвертом квартале 2020 года Apple занимала 40% рынка смартфонов США. Она также лидировала в индустрии планшетов с долей рынка 29,2%. А 12 ноября 2020 года Apple выплатила квартальные дивиденды в размере 20,5 цента.

Джонсон и Джонсон (JNJ)

Этот гигант здравоохранения и фармацевтики из Нью-Джерси известен как «дивидендный аристократ». По крайней мере, с 1973 по 2020 год Johnson & Johnson ежегодно увеличивала размер своих денежных дивидендов. В 2020 году он выплатил дивиденды в размере 3 долларов.98 на акцию по сравнению с 3,75 доллара на акцию в 2019 году. За 10 лет, закончившихся 12 мая 2021 года, скорректированная доходность акций (без учета реинвестированных денежных дивидендов) составила 157,24%.

Как и многие другие компании, Johnson & Johnson снизила размер дивидендов в 2021 году.

Дувр (DOV)

Этот чикагский бизнес ориентирован на управление текучими средами, промышленные продукты и системы поддержки производства (не совсем то, что нужно для шуток на званых обедах). Тем не менее, Dover, как и J&J, является центром дивидендов и ежегодно увеличивал свои годовые денежные дивиденды как минимум с 1973 по 2020 год.

В 2020 году Dover выплачивал ежеквартальные дивиденды в размере 1,97 доллара на акцию по сравнению с 1,94 доллара в 2019 году.

По состоянию на 12 мая 2021 года 10-летняя скорректированная доходность акций (без учета денежных дивидендов) составила 372,39%.

Microsoft (MSFT)

В 2019 году Microsoft стала третьей компанией, достигшей рыночной капитализации более 1 триллиона долларов. Соучредитель Билл Гейтс входит в число самых богатых людей мира.

Под руководством главного исполнительного директора Сатьи Наделлы, который отвечал за бизнес облачной инфраструктуры и услуг компании, Microsoft стала меньше полагаться на свой пакет программного обеспечения Office и операционную систему Windows для получения доходов.В первом квартале 2021 финансового года выручка компании от коммерческих облачных сервисов выросла на 31% по сравнению с годом ранее.

Microsoft также выплачивала квартальные дивиденды с четвертого квартала 2004 финансового года. В 2020 финансовом году они выплачивали квартальные дивиденды в размере 51 цент на акцию. Компания выплатила дивиденды в размере 56 центов на акцию за каждый из первых трех кварталов 2021 финансового года.

McDonald’s (MCD)

McDonald’s на сегодняшний день является крупнейшей сетью быстрого питания в США.S. по продажам, с годовой выручкой почти вдвое больше, чем у его ближайшего конкурента, Starbucks. В 2020 году это был самый ценный бренд ресторанов быстрого питания в мире — 129,3 миллиарда долларов.

McDonald’s ежегодно увеличивал общие дивидендные выплаты с 1977 года. В 2020 году его годовые дивиденды составили 5,04 доллара по сравнению с 4,73 доллара в 2019 году.

За 10 лет, закончившихся 12 мая 2021 г., общая доходность акций без учета реинвестированных дивидендов составила 194,13%. С учетом реинвестированных дивидендов — 267.41%.

Amazon.com (AMZN)

Amazon является вторым по величине ритейлером в мире по выручке после Walmart. Выручка компании в 2020 году составила 232,88 миллиарда долларов. Но, как и его конкурент Microsoft, Amazon все больше и больше полагается на свой бизнес облачных вычислений для увеличения доходов и прибыли.

Средняя годовая доходность акций с 2016 по 2020 год составила 38,93%. Amazon была второй компанией, достигшей рыночной капитализации в 1 триллион долларов.

По состоянию на 12 мая 2021 года основатель Amazon Джефф Безос был самым богатым человеком в мире с состоянием в 183 доллара.3 миллиарда.

Алфавит (GOOGL, GOOG)

Alphabet в значительной степени контролирует всю вселенную поисковой системы (через Google) и онлайн-видео (через YouTube). Он также находится на тонне наличных денег и ценных бумаг: 135,1 миллиарда долларов по состоянию на 31 марта 2021 года. 16 января 2020 года Alphabet стала четвертой компанией, рыночная капитализация которой превышает 1 триллион долларов.

После дробления акций в 2014 году, которое должно было сохранить контроль над компанией соучредителей Сергея Брина и Ларри Пейджа, теперь существует два разных класса публично торгуемых акций Alphabet.Каждая акция класса A с символом GOOGL дает один голос акционера. Держатели акций класса C, которые торгуются под символом GOOG, не имеют права голоса. (Существуют также частные акции класса B, которые принадлежат основателям и руководителям компании и дают 10 голосов на акцию.)

Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B)

Наконец, мы подходим к собственной компании Баффета. Цена акций Berkshire Hathaway класса A (BRK.A) на 12 мая 2021 года составила 435 580 долларов США, поэтому большинству американцев пришлось бы потрудиться несколько лет, чтобы купить хотя бы одну акцию.Акции класса B торгуются по гораздо более низкой цене: 284,07 доллара на эту дату.

Покупка акций Berkshire — все равно что делать ставку на Баффета, который на своих вложениях в текстильные фабрики в 1960-х годах стал шестым в списке самых богатых людей мира с чистым капиталом 107,6 миллиарда долларов по состоянию на 12 мая 2021 года. Это также означает покупку доли большой конюшни компаний, как хорошо известных, так и малоизвестных. К ним относятся страховая компания GEICO, сеть ресторанов быстрого питания International Dairy Queen, производитель аккумуляторов Duracell, гигант упакованных продуктов KraftHeinz, производитель красок Бенджамин Мур и Acme Brick Company.

С 1965 года прошло всего 56 лет, что намного меньше, чем «навсегда». Но если бы вы вложили 1000 долларов в Баффета в том году, в 2021 году он стоил бы 18 миллионов долларов.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Акции — лучшая долгосрочная инвестиция?

В долгосрочной перспективе инвестиции в акции исторически приносили более высокие результаты, чем альтернативные вложения, такие как облигации или драгоценные металлы.

Какое сочетание акций и облигаций является наилучшим для получения максимальной долгосрочной прибыли?

Лучшее сочетание акций и облигаций зависит от обстоятельств инвестора, но обычно оно смещается в сторону облигаций, когда кто-то приближается к пенсионному возрасту.Фонды с установленной датой учитывают это, корректируя соотношение акций и облигаций по мере приближения к целевой дате. Например, паевой инвестиционный фонд с целевой датой 2055 года может в настоящее время направить 90% своих средств на акции и только 10% на фиксированный доход, в то время как фонд с целевой датой 2030 года теперь может быть ближе к распределению 50/50.

Что считается долгосрочным инвестированием в отличие от краткосрочного инвестирования?

Что касается налога на прирост капитала, вас считают долгосрочным инвестором, если вы владеете акциями более года.В разговоре эти термины несколько изменчивы, поскольку стили инвестирования различаются. Чувство долгосрочного и краткосрочного трейдера не совпадает с представлением человека, инвестирующего в пенсионный счет.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных, финансовых услуг или советов. Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Как выбрать долгосрочные инвестиционные акции

Время чтения: 10 минут

Meme-акциями, опционами и альткойнами интересно торговать, пока вы не поймете, что они приносят ужасные долгосрочные инвестиции.

В отличие от погони за мгновенной ракетой, выбор акций для долгосрочных инвестиций требует более глубокого понимания процесса инвестиционного анализа и знаний компании.

В этой статье мы покажем вам, на что обращать внимание на акции, какие качества сильной компании следует избегать, выбирая акции для долгосрочных инвестиций.В этой статье мы определяем долгосрочные инвестиции на срок от 5 лет.

Если вы новичок в инвестировании, обязательно прочтите наш:

Содержание:

1. Инвестируйте в растущую отрасль
2. Инвестируйте в компании, которые соответствуют вашей толерантности к риску
3. Инвестируйте в компании с сильными финансовыми факторами
4. Факторы Следует учитывать: цикличность, инсайдерские покупки и другие факторы

1. Как выбрать долгосрочные инвестиционные акции: инвестируйте в растущую отрасль

Первый шаг в выборе акций для долгосрочных инвестиций: выберите растущую отрасль, которая не рискует пойти по пути Блокбастера (умереть).

Почему это важно: Когда отрасль растет, компании внутри сектора растут вместе с ней. Напротив, если компании в отрасли теряют клиентов, а их продукты рискуют устареть, то вполне вероятно, что цены на их акции также пойдут в этом направлении — вниз.

• Один из лучших примеров — Netflix, самая успешная акция за последнее десятилетие.
• С момента своего основания в 1997 году Netflix устранил потребность в DVD и кабельном телевидении, что привело многих к банкротству.

Задайте себе вопрос , прежде чем инвестировать в конкретную компанию:

• Существуют ли какие-либо развивающиеся отрасли / технологии, которые могут уничтожить эту компанию?
• Насколько вероятно, что эта компания будет существовать через 5, 10 или 20 лет?

Инвестирование в прорывные отрасли

В погоне за возможностями более высокого роста инвесторы часто ищут новые «прорывные» отрасли с высоким потенциалом роста. Эти отрасли имеют свой собственный набор рисков, на которые следует обратить внимание инвесторам:

• Во многих случаях эти компании могут не получать никакой прибыли и все еще разрабатывают свои продукты.
• Вывод продукта на рынок может занять несколько лет, и до этого момента акции могут быть очень волатильными.
• Многие компании на этом этапе, скорее всего, потерпят крах.

Пример:

По словам инвестора Зала славы Уоррена Баффета, в 1900-х годах было около 2000 автомобильных компаний. К 2009 году в США осталось только 3 публичные автомобильные компании, а 2 пережили банкротства.

Пример: инвестирование в Tesla ($ TSLA)

Инвестиция в Tesla в 2010 году принесла бы инвестору 17 400% за 11 лет — i.е. инвестиция в 1000 долларов превратилась бы в 174000 долларов.

В течение этого периода Tesla несколько раз чуть не обанкротилась в 2017 и 2019 годах, и ее акции упали более чем на 50%.

• Tesla потребовалось более 10 лет, прежде чем у нее появился первый прибыльный год.
• Основная часть доходности акций Tesla пришлась на 2020 год, когда ее акции выросли более чем в 8 раз.

The Tkeaway: Инвестиции на ранних этапах в прорывные отрасли очень рискованны.

Тогда что делать? Изучая, как выбирать акции на длительный срок, зачастую безопаснее инвестировать в растущие отрасли, которые доказали свою эффективность, то есть компании уже зарабатывают деньги, и потребность в продукте на рынке очевидна.

Лучший способ найти это — найти компании с растущими продажами и прибылями, что дает им больше шансов выжить в рецессии.

СОВЕТ ПРОФЕССИОНАЛА: Помимо выбора хорошей отрасли, сосредоточьтесь на отраслях, которые вы можете понять или знать.

2. Как выбрать долгосрочные инвестиционные акции: инвестируйте в компании, соответствующие вашей толерантности к риску

Второй шаг в выборе акций для долгосрочных инвестиций — это выбор компании с рыночной капитализацией, соответствующей вашему риску толерантность.

Почему это важно: Знание рыночной капитализации компании важно для понимания того, насколько это рискованно. Если вы вкладываете свои деньги в палку на ближайшие 5 с лишним лет, вам нужна уверенность в том, что компания все еще будет существовать.

Определение: Рыночная капитализация — это рыночная стоимость выпущенных акций компании. Это число часто используется как приближение к общей стоимости компании.

Рассчитывается путем умножения рыночной цены акции на ее находящиеся в обращении акции, которая автоматически рассчитывается на большинстве инвестиционных платформ.

Компании часто делятся на 4 типа компаний в зависимости от их рыночной капитализации

• Акции с малой капитализацией — менее 300 миллионов долларов рыночной капитализации (где вы найдете самые рискованные акции и пресловутые копейки)
• Малые -каповые акции — рыночная капитализация от 300 млн до 2 млрд долларов
• Акции со средней капитализацией — от 2 до 10 млрд долларов рыночной капитализации
• Акции с большой капитализацией — более 10 млрд долларов рыночной капитализации

Вот общее правило:

• Чем выше рыночная капитализация компании, тем ниже риск.
• Чем ниже рыночная капитализация компании, тем выше риск.

Компании с меньшей капитализацией имеют две общие черты:

• Более быстрый рост: Эти акции часто демонстрируют более высокий рост продаж и прибыли.
• Более рискованные: Эти акции часто бывают более волатильными и более рискованными, чем компании с более высокой капитализацией.

На приведенной ниже диаграмме мы сравниваем эффективность ETF:

• iShares Russell 2000 — который отслеживает динамику 2000 акций малой капитализации на фондовой бирже США.
• SPDR S&P 500 Trust — отслеживает доходность 500 крупнейших акций (по рыночной капитализации) на фондовой бирже США.

Подробнее: Что это за индексы?

Вывод: За последние 20 лет мы видим, что акции компаний с малой капитализацией превзошли акции компаний с большой капитализацией. Но акции компаний с малой капитализацией также упали сильнее во время обвалов рынка.

Так что же делать? Диверсифицируйте.

Распространенной практикой является диверсификация вашего портфеля между компаниями с разной рыночной капитализацией.Поступая таким образом, инвестор может распределить свой риск между разными компаниями и пользоваться преимуществами роста и стабильности.

• Осторожно: Акции с малой и малой капитализацией могут не соответствовать всем требованиям к риску. Те, кто не может позволить себе резкое падение своего портфеля в краткосрочной перспективе, могут захотеть остаться в компаниях со средней и большой капитализацией.

Но рассмотрение только рыночной капитализации — не единственный аспект, на который нужно обращать внимание при изучении того, как выбирать акции для долгосрочных инвестиций .В некоторых случаях рыночная капитализация может даже быть обманчивой, например, в обстоятельствах, когда компании с нулевым доходом получают смехотворно высокие рыночные капитализации и оценки.

3. Как выбрать долгосрочные инвестиционные акции: инвестируйте в компании с сильными финансовыми показателями

Третий шаг в изучении того, как выбирать долгосрочные инвестиционные акции, — это выбор здоровой компании по своей сути — с сильными финансами — жизненной силы компания.

Этот раздел может быть его учебником, но вот некоторые общие показатели, на которые следует обратить внимание при анализе компании (извините, если вы ненавидите цифры).

Ищите рост прибыли

В конечном итоге, цены на акции определяются прибылью и прибылью — в конце концов, одна из основных целей бизнеса — получение прибыли. При анализе компании один из способов поиска долгосрочных инвестиций — это искать:

• Прибыльные компании
• Историю последовательного роста прибыли

Чтобы определить, насколько прибыльна компания, используйте бесплатные инструменты, такие как Atom, который извлекает и отображает финансовые данные в виде удобных для чтения диаграмм.

Но если вы ищете только прибыльные компании, вы можете упустить возможности, которые дает акции роста, которые часто теряют деньги из-за реинвестирования своих продаж обратно в рост.

В случае анализа убыточных акций роста инвесторам следует искать сокращение потерь с акцентом на другой показатель: рост продаж…

Искать рост продаж

Если компания не генерирует никаких продаж, она может не получает никакой прибыли и не оплачивает свои расходы.Вот почему вы хотите видеть компании, которые постоянно увеличивают свои продажи.

• Ищите историю (чем дольше, тем лучше) последовательного роста продаж.
• Избегайте компаний со снижением или колебаниями продаж.

Также учитывайте сезонность: Глядя на продажи, мы должны смотреть на них в годовом разрезе, то есть сравнивая один и тот же период от одного года к другому.

В определенных отраслях продажи могут быть выше в разные сезоны (т.е. компании, занимающиеся розничной / электронной коммерцией, увидят рост продаж в праздничные дни).

Чтобы лучше понять рост компании, мы рассмотрим увеличение за один набор месяцев по сравнению с теми же месяцами в предыдущие годы.

Используйте Z-Score Альтмана для выбора акций для долгосрочных инвестиций

Z-Score Альтмана — это число, полученное по формуле, которая показывает финансовое состояние компании и риск ее банкротства.

Найти номер очень просто.Несмотря на то, что формула является исчерпывающей, несколько бесплатных инструментов инвестиционного анализа рассчитают это число за вас, например, Koyfin или Chartmill.

Вот как интерпретировать число:

• Ниже 1,8 — компания находится в «зоне бедствия» и имеет более высокие шансы банкротства.
• Между 1.8 и 3 — компания находится в «серой зоне» и имеет умеренные шансы.
• Выше 3 — компания находится в «безопасной зоне» и вероятность банкротства значительно ниже.

Чем больше число, тем вы в большей безопасности.

Когда вы учитесь выбирать акции на длительный срок, во многих случаях редко можно найти компанию, которая удовлетворяет всем этим критериям положительно. Мы просматриваем как можно больше камней (компаний), чтобы найти лучшие возможности для инвестирования.

Цифры — это только половина дела. Другая половина требует понимания истории, стоящей за числами, и того, что движет числами.

4. Факторы, которые следует учитывать: цикличность, инсайдерские покупки и другие

Вот несколько моментов, которые следует учитывать при выборе акций для долгосрочных инвестиций…

Насколько циклична отрасль?

Если вы пытаетесь выбрать долгосрочные акции, возможно, вы захотите избежать циклических компаний. Эти компании колеблются вместе с экономическими циклами роста и спада.

• Если экономика расширяется, эти компании работают лучше.
• Если экономика сокращается, эти компании работают хуже.

Примеры циклических отраслей : нефть, жилищное строительство, строительство. Большинство сырьевых отраслей (например, нефть, золото, пиломатериалы) являются цикличными. Любые компании, занимающиеся добычей, производством и распределением этих товаров, являются цикличными.

Почему это важно: Часто это не инвестиции по принципу «установил и забыл». Если вы активно не следите за рынком, часто лучше оставить это в покое.

На приведенной ниже диаграмме представлена ​​диаграмма акций ETF S&P Oil & Gas Exploration & Production, который связан с крупнейшими нефтегазовыми компаниями США.Если бы вы инвестировали в начале середины 2000-х годов, ваши инвестиции со временем колебались бы только вверх и вниз.

Может ли одно событие разрушить компанию?

Когда дело доходит до обучения долгосрочному выбору акций, невозможно устранить все риски. В противном случае вы бы инвестировали в государственные облигации США, чтобы заработать 1% своих денег.

И когда дело доходит до выбора акций на долгосрочную перспективу, вам также следует избегать компаний, успех которых зависит от нескольких ключевых событий.

Пример: Биотехнологические компании, чье будущее зависит от одобрения FDA в процессе разработки лекарств. Утверждение может привести к резкому росту его запасов, но отказ от получения разрешения может привести к его падению.

Почему это важно: Из-за этого трудно полагаться на них повседневному долгосрочному инвестору, который вряд ли хорошо разбирается в биотехнологической отрасли. Эти акции, как правило, очень волатильны и имеют более высокую вероятность банкротства.

На приведенной ниже биржевой диаграмме Sorrento Therapeutics, биотехнологической компании, которая разрабатывает методы лечения рака, мы видим, что компания провела десятилетие как американские горки, пытаясь протолкнуть свои лекарства через одобрение FDA.Долгосрочные инвестиции не пошли бы далеко.

Покупают ли инсайдеры долгосрочные инвестиции?

При анализе акций следует учитывать одну вещь — то, что инсайдеры / менеджеры делают со своими акциями.

Почему это важно: Есть много причин, по которым кто-то продает акции, но обычно они покупают только одну: они думают, что они растут.

• Ищите: Инсайдеров, которые покупают акции компании.
• Как? Одним из инструментов является OpenInsider, с помощью которого вы можете легко найти компанию и посмотреть, что делают инсайдеры.

Хотя инсайдерские продажи не следует воспринимать как негативный знак, будьте осторожны, когда многие инсайдеры продают одновременно.

Если команда менеджеров владеет значительной частью акций компании, их стимулы совпадают с мотивами компании. Чем лучше работает компания, тем больше им платят.

Обладая всей этой информацией, вы теперь немного лучше разбираетесь в том, как выбирать акции для долгосрочных инвестиций.Затем подпишитесь на нашу инвестиционную и биржевую рассылку, чтобы получать последние рыночные тенденции, новости и анализ.

Брокерские услуги, предлагаемые Edelweiss Broking Limited под регистрационным номером SEBI: INZ000005231 (член NSE, BSE, MCX и NCDEX). EBL CIN: U65100GJ2008PLC077462. Исследовательские услуги, предлагаемые Edelweiss Broking Ltd. под регистрационным номером SEBI.INH000000172. Участник-депозитарий с NSDL, имеющий регистрационный номер SEBI: IN-DP-NSDL-314-2009 и идентификатор DP: IN302201 и IN303719. Участник-депозитарий с CDSL с DP ID — 12032300. Группа по рассмотрению жалоб инвесторов: 040-41151621; Идентификатор электронной почты: [email protected]. Имя ответственного за соблюдение нормативных требований в сфере торговли и DP — г-н Пранав Танна, адреса электронной почты: [email protected] / [email protected]. Эдельвейс Брокинг Лтд.также выступает в качестве дистрибьютора таких продуктов, как OFS, паевые инвестиционные фонды, NCD и т. д.
Корпоративный офис: Edelweiss House, Off CST Road, Kalina, Mumbai — 400098, контакт 18001023335 / (022) -42722200 / 022-40094279.
Зарегистрированный офис: с 201 по 203, Zodiac Plaza, Xavier College Road, Off C G Road, Ahmedabad, Gujarat — 380009. Контактный телефон: (079) 40019900/66629900.
Компания Edelweiss Rural and Corporate Services Limited зарегистрирована в качестве поставщика услуг приложений на Национальной фондовой бирже.
Edelweiss Broking Ltd. выступает в качестве дистрибьютора таких Продуктов, как OFS, Паевые инвестиционные фонды, IPO и NCD и т. Д. Все споры, касающиеся деятельности по распространению, не будут иметь доступа к форуму по возмещению ущерба инвесторам Exchange или механизму арбитража. Инвестиции на рынке ценных бумаг подвержены рыночным рискам, перед инвестированием внимательно прочтите все документы, связанные со схемой.
Эдельвейс Брокинг Лтд.выступает в качестве дистрибьютора Паевого инвестиционного фонда «Эдельвейс» и других КУА под регистрационным номером AMFI — 70892. Структура комиссионных при распределении Паевого инвестиционного фонда отображается в разделе отказа от ответственности на веб-сайте. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды подвержены рыночным рискам. Пожалуйста, внимательно прочтите все документы, связанные со схемой, перед инвестированием. Инвестиции в ценные бумаги сопряжены с рисками. Перед инвестированием пользователь должен пройти профилирование рисков. Управляемый вид носит ориентировочный характер и основан на информации, добровольно предоставленной пользователем.Каждый пользователь этой информации должен провести такое расследование, которое он сочтет необходимым для получения независимой оценки инвестиций в ценные бумаги упомянутых здесь компаний (включая достоинства и риски), и должен проконсультироваться со своими консультантами для определения достоинств и рисков. таких инвестиций. Прошлые результаты не обязательно являются ориентиром для будущих результатов. TOC относится к торговле в контексте.
Edelweiss Broking Limited действует в качестве корпоративного агента; зарегистрирован в IRDA с номером лицензии: CA0131.

Как выбрать акции для долгосрочных инвестиций

В то время как фондовый рынок полон неопределенности, некоторые верные и проверенные принципы могут помочь инвестору и повысить шансы на долгосрочный успех.

Некоторые инвесторы фиксируют прибыль, продавая свои признанные инвестиции, при этом держась за низкопроизводительные акции, которые, как они ожидают, вырастут.Но акции крупных компаний могут расти дальше, а акции бедных компаний рискуют полностью потерять свои позиции.

Исправление на фондовых рынках заставляет большинство финансовых инвесторов беспокоиться о недостатках. Тем не менее, заинтересованная сторона, которая продолжает поиск качественных акций в долгосрочной перспективе, претерпевает такие корректировки, чтобы составить свой портфель с правильным выбором.

Чтобы различать акции, приносящие доход в среднесрочной и долгосрочной перспективе, необходимо использовать здоровое сочетание субъективных и количественных элементов, которые влияют на доходность инвесторов в долгосрочной перспективе.

Вот пять факторов, на которых нужно сосредоточиться, чтобы получить богатую прибыль в долгосрочной перспективе.

В то время как фондовый рынок полон уязвимости, определенные проверенные принципы могут позволить инвесторам повысить свои шансы на долгосрочные успехи.

Продажа акций проигравшего

Нет никакой гарантии, что акция восстановится после сильного падения, и важно реалистично оценивать возможность неэффективных инвестиций.Более того, несмотря на то, что признание потери акций может мысленно сигнализировать о разочаровании, нет ничего постыдного в том, чтобы осознавать ошибки и продавать инвестиции, чтобы остановить дальнейшие потери.

Подробнее: советы по рынку акций и инвестиции

Не беритесь Hot Tip

Независимо от источника, никогда не воспринимайте и не принимайте биржевые чаевые как достоверную достоверную информацию. Всегда проводите собственный анализ и изучайте любую конкретную компанию, прежде чем инвестировать свои кровно заработанные деньги.Хотя некоторые советы могут сработать, но есть вероятность, что они также могут заставить вас проиграть, долгосрочный успех требует глубоких исследований перед инвестициями.

Не парься за маленькое Деньги

Вместо того, чтобы паниковать из-за краткосрочных движений инвестиции, разумнее следить за ее огромным направлением. Верьте в большую историю предприятия и не поддавайтесь влиянию краткосрочной волатильности.

Старайтесь не переоценивать разницу в деньгах пары, которую вы можете избежать от использования лимитного ордера по сравнению с рыночным.Активные трейдеры используют поминутные колебания, чтобы обеспечить прибыль. Но долгосрочные инвесторы добиваются успеха, основываясь на временных рамках, рассчитанных на годы или более.

Не переоценивайте коэффициент P / E

Инвесторы иногда придают большое значение соотношению цены и прибыли, но не рекомендуется уделять слишком много внимания одному показателю. Коэффициенты P / E лучше всего использовать в сочетании с другими аналитическими процессами.

Таким образом, низкий коэффициент P / E на самом деле не означает, что безопасность недооценена, а высокий коэффициент P / E, по сути, не означает, что компания переоценена.

Подробнее: 5 лучших способов оценки эффективности фондового рынка

Не поддавайтесь соблазну пенни акций

Некоторые ошибочно полагают, что с дешевыми акциями можно меньше потерять. Однако, независимо от того, упадет ли акция за 500 рупий до 0 рупий или за акцию за 700 рупий, вы потеряли 100% своих первоначальных инвестиций, соответственно, эти две акции несут одинаковый риск снижения. На самом деле, копеечные акции, вероятно, менее безопасны, чем акции с более высокой стоимостью, поскольку ими, как правило, меньше управляют.

Выберите стратегию и придерживайтесь ее

Есть разные способы выбора акций, и важно придерживаться единой философии. Переход между двумя разными подходами может оказаться неэффективным, что опасно.

В фокусе будущего

Инвестирование требует принятия осознанного выбора, зависящего от вещей, которые в настоящее время кажутся невозможными. Прошлые данные могут показать, что может быть на горизонте, но это никогда не гарантировано.

Если вы новичок или хотите начать торговать на фондовом рынке, вы попали в нужное место.Aryaa Money — один из лучших учебных курсов по фондовому рынку , который преподается в уважаемых областях. Также предоставляет классов рынка акций , что является отличным дополнением к общему набору навыков. Свяжитесь с нами, и узнайте о рынке акций , как никогда раньше.

Посетите нас: AryaaMoney Pvt. ООО

Полное руководство по доходности финансовых рынков и долгосрочным инвестиционным стратегиям: Siegel, Jeremy: 9780071800518: Amazon.com: Books

Классика инвестирования в акции Обновлено, чтобы помочь вам выиграть в сегодняшней хаотической глобальной экономике

изменилось с момента последнего выпуска Акции для долгосрочного пробега .Финансовый кризис, самый глубокий медвежий рынок со времен Великой депрессии и продолжающийся рост развивающихся рынков — это лишь некоторые из непредвиденных обстоятельств, непосредственно влияющих на каждый портфель в мире.

Чтобы помочь вам ориентироваться на рынках и принимать оптимальные инвестиционные решения, Джереми Сигель обновил свой бестселлер по инвестированию на фондовом рынке.

В этом новом выпуске журнала « акции для длительного пробега» даны ответы на все важные вопросы сегодняшнего дня: как кризис повлиял на финансовые рынки и будущее доходности акций? Каковы источники долгосрочного экономического роста? Как ФРС действительно влияет на инвестиционные решения? Стоит ли застраховаться от валютной нестабильности?

«Долгосрочные акции», пятое издание , включает новое покрытие:

ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС
Сигель предоставляет экспертный анализ наиболее важных факторов кризиса; состояние текущей стабильности / нестабильности финансовой системы и место на фондовом рынке; и жизнеспособность стоимостного инвестирования как долгосрочной стратегии.

КИТАЙ И ИНДИЯ
Экономики этих стран более чем на треть больше, чем они были до финансового кризиса 2008 года; вы получите информацию, необходимую для получения долгосрочной прибыли в этой новой среде.

МИРОВЫЕ РЫНКИ
Узнайте все, что нужно знать о природе, масштабах и роли диверсификации в современной глобальной экономике; Сигель распространяет свои прогнозы на мировую экономику до конца этого столетия.

ОЦЕНКА РЫНКА
Могут ли акции обеспечивать от 6 до 7 процентов в год после инфляции? В этом выпуске прогнозируется будущая доходность акций и показано, как определить, переоценен рынок или нет.

Важная литература для каждого инвестора и советника, который хочет полностью понять силы, которые движут сегодняшними рынками, Stocks for the Long Run предоставляет наиболее полную доступную сводку исторических тенденций, которая поможет вам разработать надежный и прибыльный долгосрочный портфель. .

ПОХВАЛА ЗА ЗАПАСЫ ЗА ДОЛГОВЕЧНОСТЬ :

«Джереми Сигел — один из величайших». — ДЖИМ КРЕМЕР , CNBC’s Mad Money

«Вклад Джереми Сигеля в финансы и инвестирование настолько важен, что меняет направление профессии.»- Институт финансовой аналитики

« Просто отличная книга ». — FORBES

«Входит в десятку лучших деловых книг года». — BUSINESSWEEK

«Должен занимать центральное место на столе любого инвестора-любителя или начинающего профессионала». — BARRON’S

«Аргументы Сигеля в отношении акций необузданны и убедительны». — USA TODAY

«Четко написанное, аккуратно организованное, очень убедительное изложение, приоткрывающее завесу тайны от инвестирования.”- ДЖОН К. БОГЛ , основатель и бывший председатель, The Vanguard Group

Долгосрочные инвестиционные стратегии в акции

¹ Информация, основанная на пенсионных пособиях и пособиях по случаю потери кормильца: калькулятор продолжительности жизни (https://www.ssa.gov/oact/population/longevity.html)

² Примечание о рисках: Стоимость инвестиций в долевые ценные бумаги будет колебаться в зависимости от общих экономических условий и изменений в перспективах отдельных компаний и / или секторов экономики.Хотя растущие акции подвержены ежедневным взлетам и падениям фондового рынка, их долгосрочный потенциал, а также их волатильность могут быть значительными. Инвестиции в стоимость связаны с риском того, что рынок может не признать, что ценные бумаги недооценены, и что они могут не оцениваться так, как ожидалось. Небольшие компании, как правило, более волатильны и менее ликвидны, чем более крупные. Компании с малой капитализацией также могут иметь более ограниченные продуктовые линейки, рынки или финансовые ресурсы и, как правило, испытывают более высокий риск неудачи, чем компании с большой капитализацией.Стоимость инвестиций в ценные бумаги с фиксированным доходом будет меняться по мере колебания процентных ставок и в ответ на движения рынка. Как и все процентные ставки, цены на долговые ценные бумаги имеют тенденцию к росту. По мере роста ставок цены, как правило, падают.

Никакая инвестиционная стратегия не может преодолеть всю волатильность рынка или гарантировать будущие результаты.

Индекс S&P 500 широко считается стандартом для измерения показателей фондового рынка США с большой капитализацией и включает репрезентативную выборку ведущих компаний в ведущих отраслях.Индексы неуправляемы, не отражают вычетов комиссий и расходов и не доступны для прямых инвестиций.

Информация, представленная в настоящем документе, не предназначена для инвесторов или категорий инвесторов и предоставляется исключительно в качестве общей информации о наших продуктах и ​​услугах, а также в целях общего инвестиционного образования.

Никакая информация, содержащаяся в данном документе, не должна рассматриваться как предложение принять участие или отказаться от каких-либо действий, связанных с инвестициями, поскольку Lord, Abbett & Co LLC (и ее аффилированные лица, «Lord Abbett») не обязуется предоставлять беспристрастный инвестиционный совет. , действовать в качестве беспристрастного консультанта или давать советы в фидуциарном качестве в отношении материалов, представленных в данном документе.Если вы являетесь индивидуальным пенсионным инвестором, обратитесь к своему финансовому консультанту или другому доверенному лицу, не являющемуся лордом Эббеттом, о том, может ли какая-либо конкретная инвестиционная идея, стратегия, продукт или услуга, описанные здесь, соответствовать вашим обстоятельствам.

Материал не предназначен для использования в качестве прогноза, исследования или совета по инвестициям, не является рекомендацией или предложением купить или продать какие-либо ценные бумаги или принять какую-либо инвестиционную стратегию, и не предназначен для прогнозирования или описания результатов деятельности любые вложения.Читатели не должны предполагать, что инвестиции в описанные компании, ценные бумаги, секторы и / или рынки были или будут прибыльными. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.