Разное

Инвестиции в etf фонды: Про биржевые инвестиционные фонды ETF для начинающих

06.05.2019

Содержание

Инвестиции | Банки.ру

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО ИА «Банки.ру» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения». 

 

*АО ВТБ Капитал Управление активами Данные по доходности актуальны на 06.04.2021.                                

АО ВТБ Капитал Управление активами, (лицензия ФКЦБ России от 06.03.2002 № 21-000-1-00059 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия). Открытые паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Казначейский» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003 № 0089-59893097), доходность на 29.01.2021 за 3 мес.: 2,62%, за 6 мес.: 3,47%, за 1 г.: 7,63%, за 3 г.: 28,81%. ОПИФ РФИ «ВТБ — Фонд Акций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0968-94131582), доходность на 29.01.2021 за 3 мес.: 19,42%, за 6 мес.: 13,24%, за 1 г.: 5,66%, за 3 г.: 66,28%. ОПИФ РФИ «ВТБ — Фонд Еврооблигаций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0963-94130861), доходность на 29.01.2021 за 3 мес.: 0,68%, за 6 мес.: 9,50%, за 1 г.: 26,22%, за 3 г.: 54,10%. ОПИФ РФИ «ВТБ — Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0958-94130789), доходность на 29.01.2021 за 3 мес.: 5,67%, за 6 мес.: 15,80%, за 1 г.: 31,43%, за 3 г.: 64,58%. ОПИФ РФИ «ВТБ — Фонд Компаний малой и средней капитализации» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0959-94131180), доходность на 29.01.2021 за 3 мес.: 16,63%, за 6 мес.: 21,41%, за 1 г.: 28,91%, за 3 г.: 74,18%. ОПИФ РФИ «ВТБ – Индекс МосБиржи» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 21.01.2004 № 0177-71671092), доходность на 29.01.2021 за 3 мес.: 20,62%, за 6 мес.: 14,02%, за 1 г.: 10,16%, за 3 г.: 67,75%. ОПИФ РФИ «ВТБ — Фонд Сбалансированный» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0962-94131346), доходность на 29.01.2021 за 3 мес.: 12,35%, за 6 мес.: 9,79%, за 1 г.: 6,17%, за 3 г.: 43,29%. ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Технологий будущего» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0967-94131429), доходность на 29.01.2021 за 3 мес.: 14,32%, за 6 мес.: 25,35%, за 1 г.: 64,50%, за 3 г.: 105,90%. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Правилами доверительного управления ОПИФ, находящимися под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ОПИФ. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления Фондов, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 123112, Россия, г. Москва, Пресненская набережная, д. 10, этаж 15, помещение III, по телефону 8-800-700-44-04 (для бесплатной междугородной и мобильной связи), по адресам агентов или в сети Интернет по адресу www.vtbcapital-am.ru. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам».  

 

 *АО «УК УРАЛСИБ» Данные по доходности актуальны на 06.04.2021.                                                               

АО «УК УРАЛСИБ» Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00037, выдана ФКЦБ России 14 июля 2000 г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-06475-001000, выдана ФКЦБ России 5 марта 2003 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления фондом. Правилами фондов предусмотрены надбавки при приобретении и скидки при погашении паев. Взимание надбавок (скидок) уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Вся необходимая информация раскрывается на сайте Управляющей компании и, в случае если это предусмотрено законодательством Российской Федерации и Правилами доверительного управления, публикуется в печатном издании «Приложение к Вестнику ФСФР России». Получить информацию о фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления фондами, иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресам Агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, а также по адресу: город Москва, Саввинская набережная, дом 23, строение 1. Тел.: 8 (495) 788 6646. Адрес Управляющей компании в информационно-телекоммуникационной сети Интернет: www.uralsib-am.ru. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Глобальные акции» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2610 от 28.05. 2013 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Глобальные облигации» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2608 от 28.05.2013 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Первый» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0029-18610555 от 14.09.1998 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Профессиональный» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0053-56612554 от 27.04.2001 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Консервативный» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0056-56658088 от 06.06.2001 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Глобальные инновации». (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1142-94140995 от 27.12.2007 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Акции роста» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0030-18610638 от 14.09.1998 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Драгоценные металлы» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2342 от 19.04.2012) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Природные ресурсы» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1143-94140753 от 27.12.2007 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Энергетическая перспектива» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1145-94140670 от 27.12.2007 г.).АО «УК УРАЛСИБ» информирует о совмещении различных видов деятельности, а также о существовании риска возникновения конфликта интересов.

 

*ООО «УК «ФинЭкс Плюс» (FinEx Funds plc) ETF Данные по доходности актуальны на 07.04.2021.                                                                                                                                                     

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс плс (FinEx Funds plc) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз плс (FinEx Physically Backed Funds plc). Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 4 этаж, 39 Довер Стрит, Лондон, W1S 4NN, Великобритания). Информация раскрывается на сайте www.finxplus.ru.ООО «УК «ФинЭкс Плюс» обращает внимание, что инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском, включая риск потери инвестиций полностью или частично. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Информация, указанная на данном сайте, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями; не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является какого-либо рода офертой; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Указанные доходности рассчитаны как процентный прирост значений стоимости чистых активов (СЧА) фондов в расчете на 1 акцию на 31.08.2018 и 30.08.2019. Для перевода доходностей в рублевые и долларовые использовались курсы доллара, евро и фунта стерлингов, установленные Банком России, и значения курсов EUR/USD, GBP/USD и KZT/USD из терминала Bloomberg на указанные даты. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые на данном сайте, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «УК «ФинЭкс Плюс» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, информация о которых приведена на данном сайте ООО «УК «ФинЭкс Плюс» не дает гарантий или заверений и не принимает какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования указанной информации.

 

 * ООО «УК «Райффайзен Капитал» Данные по доходности актуальны на 31.03.2021                              

Информация раскрывается на сайте по следующим адресам: www.raiffeisen-capital.ru, www.raiffeisencapital.ru, www.rcmru.ru и в «Приложении к Вестнику ФСФР». Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иными документами можно по тел.: + 7 (495) 745-52-10, +7(495) 777- 99-98, по адресу: 119002, г. Москва, Смоленская-Сенная площадь, д. 28. Агент по приему заявок на осуществление операций с инвестиционными паями: АО «Райффайзенбанк»- лицензия ФКЦБ России № 177-02900-100000 от 27.11.2000 г., срок действия лицензии не ограничен. Место нахождения: Российская Федерация, 129090, Москва, ул. Троицкая, дом 17, стр. 1, тел.: + 7 (495) 721-91-00, 8 (800) 700-91-00. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Номера и даты регистрации правил в ФСФР России: ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Акции» — 0241-74050443 от 04.08.2004 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Облигации» — 0242-74050284 от 04.08.2004 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен – Дивидендные акции» — 0243-74050367 от 04.08.2004 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — США» — 0647-94120199 от 26.10.2006 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Потребительский сектор» — 0986-94131808 от 20.09.2007 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Сырьевой сектор» — 0987-94132127 от 20.09.2007 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Информационные технологии» — 0988-94131961 от 20.09.2007 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Электроэнергетика» — 0981-94132044 от 20.09.2007г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Мосбиржа голубые фишки» — 0983-94131725 от 20.09.2007 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Индустриальный» — 0984-94131889 от 20.09.2007 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Драгоценные металлы» — № 1953-94168467 от 27.10.2010 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Европа» — № 2063-94172606 от 22.02.2011 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Развивающиеся рынки» — № 2075-94172523 от 03.03.2011 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Золото» — № 2241 от 08.11.2011 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен – Корпоративные облигации» — № 2260 от 29.11.2011 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Фонд активного управления» — № 2261 от 29.11.2011 г.; ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Райффайзен — Долговые рынки развитых стран» — № 2356 от 15.05.2012 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Взимание скидок уменьшает доходность вложений в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Ни государство, ни управляющая компания не гарантируют доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. ООО «УК «Райффайзен Капитал» — лицензия ФСФР России № 21-000-1-00640 от 21.04.2009 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, лицензия ФСФР России № 045-10230-001000 от 31.05.2007 на осуществление деятельности по доверительному управлению ценными бумагами.

 

* ООО УК «Альфа-Капитал» Данные по доходности актуальны на 31.03.2021                                                  

Прирост стоимости пая открытого паевого инвестиционного фонда (ПИФ) рыночных финансовых инструментов (РФИ) «Альфа-Капитал Технологии» на 30 ноября за 3 мес. 1,18 %, за 6 мес. 29,98%, 1 год 55,96%, за 3 года 85,57%. Правила доверительного управления (ДУ) № 0699-94121833 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. Прирост стоимости пая открытого паевого инвестиционного фонда (ПИФ) рыночных финансовых инструментов (РФИ) «Альфа-Капитал Облигации Плюс» на 30 ноября за 3 мес. 2,21 %, за 6 мес. 3,58 %, за 1 год 8,36%, за 3 года 27,98%. Правила доверительного управления (ДУ) № 0095-59893492 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. Прирост стоимости пая открытого паевого инвестиционного фонда (ПИФ) рыночных финансовых инструментов (РФИ) «Альфа-Капитал Баланс» на 30 ноября за 3 мес. 2,97%, за 6 мес. 11,86 %, 1 год 7,57%, за 3 года 49,19 %.  Правила доверительного управления № 0500-94103344 зарегистрированы ФСФР России 13.04.2006 г. Прирост стоимости пая открытого паевого инвестиционного фонда (ПИФ) рыночных финансовых инструментов (РФИ) «Альфа-Капитал Золото» на 30 ноября за 3 мес. 8,98%, за 6 мес. 6,54%, 1 год  29,15% за 3 года 53,28%. Правила доверительного управления (ДУ) № 0908-94126724 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. Прирост стоимости пая открытого паевого инвестиционного фонда (ПИФ) рыночных финансовых инструментов (РФИ) «Альфа-Капитал Глобальный Баланс» на 30 ноября за 3 мес. 2,81%, за 6 мес. 23,54%, за 1 год 29,79%, за 3 года 24,29%. Правила ДУ № 0907-94126486 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007г. Прирост стоимости пая открытого паевого инвестиционного фонда (ПИФ) рыночных финансовых инструментов (РФИ) «Альфа-Капитал Еврооблигации» на 30 ноября за 3 мес. 6,17%, за 6 мес. 23,45%, за 1 год 37,33%, за 3 года 70,82%. Правила доверительного управления (ДУ) № 0387-78483850 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005 г. Правилами ДУ ПИФ, находящимися под управлением ООО УК «Альфа-Капитал», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Перед приобретением инвестиционного пая ознакомьтесь с правилами ДУ ПИФ. ООО УК «Альфа-Капитал»: 123001,Москва,ул.Садовая-Кудринская, д. 32, стр.1. 8 (800)2002828, alfacapital.ru. Лицензия № 21-000-1-00028 от 22.09.98г. выдана ФСФР России. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упоминаемые финансовые инструменты могут не подходить соответствующему клиенту. 

 

* АО «ГПБ – УА» Данные по доходности актуальны на 06.04.2021                                                       

Акционерное общество «Газпромбанк — Управление активами» (далее – АО «ГПБ – УА»)/Joint Stock Company Gazprombank – Asset Management (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00657 от 15 сентября 2009 г., Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-12879-001000 от 26.01.2010 выданы ФСФР России без ограничения срока действия) осуществляет доверительное управление следующими открытыми паевыми инвестиционными фондами:                 ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Акции» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 г. за № 0619–94123737): cведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая на 30.11.2020 за 1 мес. — 16,9%, 3 мес. — 7,8%, за 6 мес. — 20,1%, за 1 г. — 11,5%.ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Валютные облигации» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 г. за № 0620–94123708): cведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая на 30.11.2020: за 3 мес. — 2,8%, за 6 мес. — 9,6%, с начала 2020 года — 26,8%, за 1 г. — 23,3%, за 3 г. — 43,0%.ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 г. за № 0622–94123683): cведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая на 30.11.2020: за 3 мес. — 8,00%, за 6 мес. — 11,97%, за 1 г. — 5,26%, за 3 г. — 37,56%. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Электроэнергетика» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 04.10.2007 г. за № 1014–94132162): cведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая на 30.11.2020 за 1 мес. — 6,1%, 3 мес. — 3,3%, за 6 мес. — 6,5%, за 1 г. — 17,5%.ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Золото» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 31.05.2012 г. за № 2361): cведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая на 30.11.2020: за 3 мес. — (-9,7%), за 6 мес. — 8,1%, с начала 2020 года — 42,2%, за 1 г. — 42,9%, за 3 г. — 73,1%. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Облигации плюс» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 14.02.2013 г. за № 2547): cведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая на 30.11.2020: за 3 ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Индия» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 05.12.2006 г. за № 0687–94123720):cведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая на 30.11.2020: за 3 мес. — 12,94%, за 6 мес. — 27,72%, за 1 г. — 30,06%, за 3 г. — 26,22%. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Нефть» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 04.10.2007 г. за № 1015–94132245): cведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая на 30.11.2020: за 3 мес. — 40,94%, за 6 мес. — 25,82%, за 1 г. — -(3,33%), за 3 г. — -(18,40%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Фонд международных дивидендов» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 10.11.2011 г. за № 2244): cведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая на 30.11.2020: за 3 мес. — 12,44%, за 6 мес. — 20,11%, за 1 г. — 22,07%, за 3 г. — 30,04%.мес. — 1,3%, за 6 мес. — 2,3%, с начала 2020 года — 6,35%, за 1 г. — 7,4%, за 3 г. — 23,1%.АО «ГПБ – УА» напоминает инвесторам, что стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением АО «ГПБ – УА» и ознакомиться с правилами доверительного управления, а также иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 119049, Москва, ул. Коровий Вал, д. 7, тел. (495) 980-40-58 или в сети Интернет по адресу www.gpb-am.ru, а также в пунктах приёма заявок агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком агентов можно ознакомиться на сайте в сети Интернет по адресу www.gpb-am.ru). Информация, подлежащая в соответствии с нормативными актами в сфере финансовых рынков опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». В случае если, Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении, взимание данных скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Приём обращений от владельцев инвестиционных паев и иных заинтересованных лиц осуществляется по адресу: 119049, Москва, ул. Коровий Вал, д. 7, а также в пунктах приёма заявок агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов. Настоящее уведомление не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и инвестиционные паи открытых и биржевых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ГПБ – УА» могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) инвестора. В информации, указанной в данном уведомлении, не принимаются во внимание личные инвестиционные цели, финансовые условия или нужды каждого конкретного инвестора. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей инвестора. АО «ГПБ – УА» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в инвестиционные паи открытых и биржевых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ГПБ – УА», упомянутые в данном уведомлении, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения. **Дополнительная информация: ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Валютные облигации» Вознаграждение УК: 2% (от среднегодовой СЧА).Вознаграждение спец. депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА).Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА).ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Акции» Вознаграждение УК: 3% (от среднегодовой СЧА).Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА).Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Золото» Вознаграждение УК: 2,5% (от среднегодовой СЧА).Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 1% (от среднегодовой СЧА).Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА),ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Облигации плюс» Вознаграждение УК: 2% (от среднегодовой СЧА). Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА).Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА).ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный» Вознаграждение УК: 2,75% (от среднегодовой СЧА).Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА).Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА).ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Электроэнергетика» Вознаграждение УК: 3% (от среднегодовой СЧА).Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА). Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА).ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Индия» Вознаграждение УК: 2,5% (от среднегодовой СЧА).Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 1% (от среднегодовой СЧА).Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Нефть» Вознаграждение УК: 2,5% (от среднегодовой СЧА).Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 1% (от среднегодовой СЧА).Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Фонд международных дивидендов» Вознаграждение УК: 2,5% (от среднегодовой СЧА). Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 1% (от среднегодовой СЧА). Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА).Дополнительная информация о скидках, надбавках и минимальной сумме первоначальных инвестиций через агента, УК и сервис «Личный кабинет клиента» приведена в правилах доверительного управления.

 

* ООО «Управляющая компания «Открытие» Данные по доходности актуальны на 06.04.2021                                                                                                                                               

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Открытие». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.Получить подробную информацию о доверительном управлении, в том числе об услугах по индивидуальному доверительному управлению можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232-59-73, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, а также у агентов, со списком которых можно ознакомиться на сайте www.open-am.ru.Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, тел.: (495) 232-59-73, в сети Интернет по адресу:www.open-am.ru, а также у агентов, осуществляющих прием заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов в местах приема заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев, со списком которых можно ознакомиться в сети Интернет по адресу:www.open-am.ru.Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Индекс МосБиржи» зарегистрированы ФСФР России 05.07.2007 №0890-94127385; Правила доверительного управления ЗПИФ денежного рынка «Царский мост» зарегистрированы ФСФР России 08.11.2007 №1073-58229210; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Лидеры инноваций» зарегистрированы ФСФР России 16.04.2013 №2586; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Еврооблигации» зарегистрированы ФСФР России 08.12.2011 №2275; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Золото» зарегистрированы ФСФР России 08.12.2011 №2277; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Глобальные инвестиции» зарегистрированы Банком России 29.10.2015 №3059; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Золотой капитал» зарегистрированы Банком России 31.08.2020 №4149; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Всепогодный» зарегистрированы Банком России 27.08.2020 за № 4147.*При опубликовании раскрываемой информации на сайте www.open-am.ru доступ к такой информации бессрочен.Уважаемый Клиент! Обращаем Ваше внимание, что клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Просим Вас своевременно обновлять информацию, предоставленную ООО УК «Открытие» при заключении договоров доверительного управления и приобретении паёв паевых инвестиционных фондов.Размещенная на сайте информация носит исключительно информативный характер, представленная в них информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. УК «Открытие» не несет ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершенных на основании данных, содержащихся в публикациях.

 

* АО «Тинькофф Банк» Данные по доходности актуальны на 09.03.2021

АО «Тинькофф Банк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
Лицензия ЦБ РФ № 2673

 

 * АО УК «БКС» Данные по доходности актуальны на 06.04.2021

АО УК «БКС». Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия.
Лицензия ФСФР России № 050-12750-001000 от 10.12.2009г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия.
Подробную информацию об осуществлении деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами и услугами по доверительному управлению, оказываемыми АО УК «БКС», а также об агентах, в том числе о полном, сокращенном фирменном названии, местонахождении, лицензии агентов, Вы можете найти в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», на сайте bcs.ru/am, в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20.
Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют и не гарантируют доходы в будущем. Все сведения о доходности (приросте стоимости пая) ПИФ под управлением АО УК «БКС» приводятся без учета надбавок/скидок и налогообложения. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности учредителя управления в будущем. Управляющий не гарантирует достижения ожидаемой доходности, определенной в инвестиционном профиле и (или) в стандартном инвестиционном профиле учредителя управления.
Указание примера ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, целей фондов, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций.
Полные наименования паевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «БКС»:Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Перспектива», регистрационный номер правил фонда: 0039-18547710, дата регистрации 20.03.2000, ФКЦБ;Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Международные Облигации», регистрационный номер правил фонда: 3664, дата регистрации 19.02.2019, Банк России;Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Мировые ресурсы», регистрационный номер правил фонда: 4284, дата регистрации 28.01.2021, Банк России.

 

* ООО УК «Восток-Запад», изменение стоимости пая расчитана в период с Даты начала обращения на торгах ПАО Московская биржа 23.07.2020 по 29.03.2021

 

 ООО «Управляющая компания «Восток-Запад» (ОГРН 1056405422875) Д.У. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Лидеры технологий», Правила доверительного управления зарегистрированы 24.09.2019 г. за № 3858, Источник информации, подлежащей раскрытию: сайт: ew-mc.ru, 123112, г. Москва, проезд 1-й Красногвардейский, дом 15, этаж 12, комн. 37. Телефон/факс: 8(495) 191-83-21. Лицензия управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от 24 августа 2010 года No 21-000-1-00749. Информация о Фонде предоставляется ООО ИК «Фридом Финанс», Лицензия No 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности, ОГРН 1107746963785, адрес: 123100, Россия, г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд, д. 15, 18 этаж, офис 18.02, страница в сети Интернет: ffin.ru, тел.: +7 (495) 783-91-73. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться или уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем, государство не гарантирует доходности инвестиций в инвестиционные фонды. Предупреждаем о необходимости внимательного ознакомления с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом перед приобретением инвестиционных паев. Данная информация не является какими-либо гарантиями и обещаниями о будущей эффективности и доходности инвестиционной деятельности управляющей компании паевого инвестиционного фонда, гарантиями безопасности инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, утверждениями или заявлениями о возможных выгодах, связанных с услугами или методами работы управляющей компании паевого инвестиционного фонда. Результаты деятельности управляющей компании паевого инвестиционного фонда, достигнутые в прошлом, могут не быть повторены в будущем.*Изменение стоимости пая – Расчетная величина, представляющая соотношение суммы денежных средств (стоимости имущества), на которую выдавался инвестиционный пай при формировании Фонда согласно Правил доверительного управления фондом в редакции от 31.01.2021 года, и ценой закрытия организованных торгов на ПАО Московская биржа на указанную дату, с учетом операции дробления инвестиционных паев (Изменения и дополнения №5) в Правила доверительного управления Фондом от 08.07.2020, сообщение о регистрации изменений в части количества выданных инвестиционных паев Фонда в результате их дробления).

 

 

 

 

 

ETF — СберБанк

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности,  доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале,  являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов,  можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка:(http://www.sberbank.com/ru/compliance/ukipk)

Популярные ETF на МосБирже. Полный справочник для инвестора

ETF (Exchange Traded Fund) — это биржевой инвестиционный фонд, который вкладывает средства в базовый актив. Для инвестора ETF представляет собой часть «пирога», в который он инвестирует, а фонд собирает средства всех участников для покупки базового актива.

Преимущества инвестиций в ETF

+ ETF доступны неквалифицированному инвестору. Чтобы купить акции иностранных компаний на зарубежных площадках, необходимо получить статус квалифицированного инвестора. Инвестировать в активы разных стран, не имея подобного статуса, как раз позволяют ETF, торгующиеся на Московской бирже.

+ Низкий порог входа. В ETF можно инвестировать при небольшом стартовом капитале.

+ Высокая ликвидность. Можно оперативно управлять капиталом и вкладывать средства в различные активы в зависимости от текущей рыночной конъюнктуры.

+ Возможность значительной диверсификации средств. ETF позволяют инвестировать в бумаги различных стран и секторов, в разнообразные товары, к тому же в разной валюте.

+ Льготы. ETF на Московской бирже можно приобрести на ИИС. В отношении инвестиций в эти фонды также применяется льгота на долгосрочное владение бумагами.

В России одним из ключевых операторов ETF является компания FinEx, под ее управлением находится 14 фондов. Рассказываем, какие возможности открывает каждый из них.

Наивысшая доходность

Согласно данным FinEx, наибольшую доходность — более 75% — обеспечивает FXIT, набор американских акций США. В его состав входят гиганты IT-индустрии, такие как Apple, Microsoft, Intel, Visa, IBM, Cisco, Oracle и другие. Подробнее про FXIT — в этой статье.

Высокотехнологичный сектор

Еще один ETF на высокотехнологичный сектор США — FXIM. Он полностью повторяет состав индекса FXIT, однако его стоимость гораздо дешевле, и это его главное преимущество. Подробнее про FXIM прочитайте здесь.

Инвестиции в золото

Золото традиционно воспринимается как защитный актив, в котором можно «пересидеть» неспокойные времена. Самый простой способ вложиться в золото сегодня — это купить «золотой» ETF. Подробнее про FXGD — долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальной разницей между ценой покупки и продажи на бирже и без НДС — рассказываем в этой статье.

Купить Китай

Экономика Китая находится на втором месте в мире по ВВП, уступая только США. Растущая экономика страны является благоприятной средой для инвестиций. FXCN — фонд, который инвестирует в крупнейшие и надежные китайские компании с большим потенциалом роста, осветили подробно.

Инвестиции в Германию

Германия — крупнейшая экономика Европы. Из-за пандемии коронавируса и вынужденных локдаунов она переживает не лучшие времена, но после преодоления эпидемиологического кризиса может продемонстрировать довольно быстрое восстановление. Под управлением FinEx находится фонд FXDE — узнайте его преимущества по ссылке.

Несколько стран сразу

Некоторые акции не торгуются на крупных биржах и присутствуют только в той стране, где находится сам эмитент. Не каждый инвестор имеет возможность выйти на международный рынок из-за накладываемых ограничений. Для решения вопроса может подойти инвестирование в ETF FXWO — рассказываем про него в этой статье.

Крупнейший фондовый рынок

Американский рынок — это крупнейший фондовый рынок в мире, только акций обращается около 5 тысяч. Такое многообразие открывает огромные возможности для заработка — и не только для квалифицированных инвесторов с солидным стартовым капиталом. Прочитайте про ETF FXUS здесь.

Еврооблигации для валютной доходности

Облигации, выпущенные российскими эмитентами, но котирующиеся в иностранной валюте, называются еврооблигациями. Как правило, они котируются в долларах США или евро и позволяют инвестору получить высокую валютную доходность, опережающую ставки по банковским вкладам в валюте. Инвестор может приобрести ETF сразу на целый пул еврооблигаций — FXRU и FXRB. Этим фондам посвящено два материала: FXRU, FXRB.

Российский рынок

Подешевевшие акции крупных компаний — это прекрасная возможность заработать. Поучаствовать в движении российских акций, имея небольшой стартовый капитал, можно с ETF FXRL — этот фонд мы подробно осветили в статье.

Казначейские векселя США

Государственный долг США превышает $27,4 трлн. Его обслуживает практически вся планета, покупая различные виды казначейских ценных бумаг. Номинал у векселей, как правило, начинается от $1000 и выше, а участие в торгах требует специальных знаний и возможностей. Но на Московской бирже обращается два ETF на Treasury bills — FXTB и FXMM, про которых мы рассказываем в статье: часть I и часть II.

Инвестиции в Казахстан

ВВП Казахстана в 2020 г. сократился на 2,6%, но положительные темпы роста демонстрируют почти все отрасли реального сектора и отдельные виды услуг. Инвестировать в экономику страны можно в помощью ETF FXKZ, рассказываем про него здесь.

По мере появления новых обзоров про ETF, торгующиеся на Московской бирже, этот справочник будет обновляться — если вы хотите следить за интересными предложениями, советуем добавить публикацию в закладки.

БКС Мир инвестиций

Как инвестировать в биржевые фонды в 2020 году?

ETF или биржевой фонд является одним из наиболее значительных инвестиционных продуктов, изначально созданных для индивидуальных инвесторов. ETF имеют много преимуществ и при правильном использовании являются отличным средством достижения ваших инвестиционных целей.

В этом полном руководстве по инвестированию в ETF вы узнаете:

➠ Что такое ETF?

➠ Что такое индексный фонд?

➠ Различные типы ETF

➠ Почему ETF так популярны?

➠ Зачем инвестировать в ETF?

➠ Как выбрать лучшие ETF для инвестирования?

➠ Как инвестировать в S & P 500 ETF и Nasdaq ETF?

➠ Лучшие торговые платформы для инвестирования в ETF

✅ Давайте начнем!

Что такое ETF?

ETF означает «биржевой фонд» в переводе с английского языка. В общем, ETF — это корзина ценных бумаг, которую вы можете покупать и продавать на соответствующих фондовых биржах через финансового посредника (брокера).

Эти ETF могут отслеживать производительность различных классов активов:

✔️ Индексы

✔️ Корзина акций компании

✔️ Корзина облигаций

✔️ Сырье

✔️ Валюты

Кроме того, структура биржевых фондов позволяет трейдерам и инвесторам открывать короткие позиции, использовать кредитное плечо и избегать некоторых налогов на прирост капитала в некоторых странах и юрисдикциях.

ETF очень похожи на взаимные фонды, но они также имеют свои отличия, которые мы обсудим позже в этой статье.

ETF фонды — Краткая история

В качестве самостоятельного продукта первый ETF в Соединенных Штатах был запущен в 1993 году, и его основной формой является широко известный символ (тикер) SPY или Spiders. Он стал крупнейшим биржевым фондом в истории ETF.

Только на американских фондовых рынках насчитывается около 1800 различных ETF с рыночной капитализацией более 4 триллионов долларов. Эта капитализация постоянно меняется.

В настоящее время биржевые фонды являются одним из самых популярных финансовых продуктов. Они были созданы для того, чтобы помочь индивидуальным инвесторам.

Сегодняшние ETF имеют широкий спектр преимуществ и при тщательном отборе могут предложить отличные возможности для достижения целей инвесторов.

Крупнейший управляющий биржевым фондом в мире — Blackrock. Другими крупными поставщиками ETF являются Vanguard и State Street Global Advisors.

ETF фонды — Типы

Существует множество типов ETF, и их число неуклонно растет. Каждый биржевой фонд имеет свои особенности, но давайте рассмотрим основные типы ETF:

✔️ Индексные ETF — предназначены для отслеживания работы определенного индекса. К этим ETF относятся, например, S&P 500 ETF, Nasdaq ETF, DAX30 ETF.

✔️ Облигационные ETF — предназначены для обеспечения доступа к практически всем типам облигаций — государственных, муниципальных, корпоративных, международных, высокодоходных и так далее.

✔️ Технологические ETF — предназначены для обеспечения доступа к компаниям в таких отраслях, как энергетика, фармацевтика или технологии

✔️ Товарные ETF — создан для отслеживания динамики цены определенного товара, такого как золотой ETF, нефтяной ETF и т. Д. Крупнейшим из таких биржевых фондов является фонд SPDR GOLD TRUST ETF.

✔️ Стилевые ETF — предназначены для отслеживания эффективности конкретного инвестиционного стиля или рыночной капитализации как инвестиций в акции с высокой стоимостью и большой капитализацией, так и инвестиций в акции с низкой капитализацией.

✔️ ETF по странам — предназначены для отслеживания работы индексов из разных стран страны, например, европейский EuroStoxx 600, японский Nikkei или гонконгский Hang Seng.

✔️ Активно управляемые ETF — созданы для того, чтобы работать сильнее уже упомянутых индексных фондов. Этот тип ETF находится под «присмотром» управляющего фонда и часто может изменять имеющиеся активы.

✔️ Альтернативные инвестиционные ETF — это инновационные структуры, которые позволяют инвесторам извлекать выгоду из волатильности или иметь доступ к определенной инвестиционной стратегии.

✔️ Обратные ETF — используются для того, чтобы получать выгоду в той ситуации, когда цена базового актива падает. Например, реверсивный ETF S&P 500 принесет прибыль тем, кто его купил, когда цена индекса S & P 500 упала.

✔️ Биржевые ноты — в основном, долговые ценные бумаги, поддерживаемые кредитоспособностью банка-эмитента; Предназначены для обеспечения доступа к неликвидным рынкам и имеют дополнительное преимущество в виде практически не взимаемого краткосрочного налога на прирост капитала

Так как количество биржевых фондов различных видов постоянно растет, вы можете рассматривать и другие типы ETF для инвестиций и торговли.

ИНВЕСТИРОВАТЬ В ETF

Как инвестировать в индексные фонды?

Давайте подробнее рассмотрим один из основных типов ETF, а именно так называемые индексные фонды.

Известные индексные фонды являются пассивной формой инвестирования. Эти фонды имеют определенные правила, в соответствии с которыми включаются акции, после чего они следуют за движением цены акций, не пытаясь побить показатели основного индекса.

Индексные фонды могут быть как биржевыми, так и взаимными фондами, и их целью является предоставление возможности широкого выхода на рынок при низких эксплуатационных затратах. Эти фонды контролируют производительность своего основного эталона, независимо от его производительности.

Легендарный инвестор Уоррен Баффетт рекомендовал индексные фонды как убежище для сбережений в дальнейшей жизни.

Вот некоторые из основных особенностей индексных фондов:

➡ Индексные фонды представляют собой портфель акций или облигаций.

➡ Они разработаны, чтобы следовать за представлением фондового индекса

➡ Это пассивная инвестиционная стратегия

➡ Индексные фонды имеют более низкие затраты, чем активно управляемые фонды

Фонд, с которого началась история индексных фондов, был основан президентом Авангарда Джоном Боглом в 19876 году. Индекс Vanguard 500 очень внимательно отслеживает производительность S & P 500 и остается одним из лучших в этом. Кроме того, он сохраняет затраты на относительно низком уровне.

Проверьте инвестиции и торговлю ETF, не рискуя акциями, на демо-счете Admiral Markets. Откройте бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже.

ETF инвестиции – Зачем инвестировать в ETF?

Вы, наверное, слышали фразу «Вы должны инвестировать в будущее». Будь то семья или друзья, или богатые финансовые гуру, такие как Уоррен Баффет или Тони Роббинс, изучение того, как инвестировать, обязательно должно быть в вашем списке целей.

Однако, как и большинство людей, вы можете быть разочарованы текущей процентной ставкой по сберегательным счетам, которую вы можете получить в местном банке.

Может быть, вы рассматриваете возможность инвестирования в фондовый рынок, чтобы попытаться найти следующий Amazon?

В конце концов, если бы вы вложили 1000 долларов, когда Amazon впервые объявили о торгах в мае 1997 года, по цене 18 долларов за акцию, то в июне 2020 года у вас было бы около 147 тысяч долларов.

Вот основные причины, почему вам нужны инвестиции:

✅ Увеличение доступного капитала

✅ Достижение различных финансовых целей (воспитание ребенка, покупка имущества и так далее)

✅ Защита от инфляции

✅ Выделение средств на будущее (например, выход на пенсию)

Конечно, есть много других причин для инвестирования, и у каждого будущего инвестора есть свои индивидуальные цели.

Тем не менее, вы должны знать, что найти новый Amazon или Google и инвестировать в нужное время не самая простая вещь. Отсюда и роль инвестирования в ETF.

Преимущества инвестиций ETF

В последние годы большинство инвестиций ETF становятся все более привлекательными для индивидуальных инвесторов, что вполне понятно по ряду причин. Вот основные из них:

✔️ Эффективность налогообложения. Инвесторы могут лучше контролировать уплату подоходного налога при инвестировании в ETF.

✔️ Снижение затрат: для инвестиций ETF применяются только брокерские комиссии.

✔️ Продавайте и покупайте в любое время дня: взаимные платежи фонда могут быть рассчитаны только после закрытия рынка, в то время как при инвестировании в ETF это может происходить в течение рабочих часов биржи.

✔️ Торговля ETF: поскольку ETF можно торговать как акции, инвесторы могут размещать различные ордера (лимитные ордера, ордера стоп-лосс, тейк-профит и т. Д.), Которые недоступны во взаимных фондах.

✔️ Снижение риска. Кроме того, при инвестировании в ETF существует более низкий инвестиционный риск, известный как бета-риск, или риск в ваших инвестициях в ETF распространяется на несколько базовых активов, а не на одну акцию (так называемая диверсификация).

✔️ Выплата дивидендов: Некоторые биржевые фонды, так же как некоторые компании предлагают пассивные возможности возврата через выплату дивидендов.

Недостатки инвестирования в ETF

Хотя большинство инвестиций в ETF имеют много преимуществ, как и любые другие инвестиции, они все же имеют свои недостатки:

✔️ Задержки расчетов: продажи ETF не могут быть рассчитаны в течение двух дней после транзакции, что означает, что средства продавца могут быть технически недоступны для реинвестирования до истечения двух дней.

✔️ Низкая ликвидность: у некоторых ETF с меньшими объемами торговли могут быть широкие спреды (разница между покупкой и продажей), что означает, что транзакционные издержки будут выше. Однако то же самое можно сказать и о менее торгуемых компаниях на фондовой бирже.

✔️ Расхождения в арбитраже. Хотя цены ETF отслеживают базовый класс активов, могут быть некоторые расхождения.

Как и акции перечисленных компаний, любой ETF может быть куплен и продан в рабочее время биржи, на которой он торгуется. Как и зарегистрированные акции, у каждого ETF есть свой символ (тикер) и цены в течение дня.

Одно из различий с акциями компаний заключается в том, что доступные единицы торгуемого на фондовой бирже фонда могут ежедневно меняться в результате создания новых акций и выкупа существующих акций.

Рыночная цена всех ETF обычно поддерживается в соответствии с базовыми активами, исходя из способности фонда выпускать и выкупать свои акции.

Поскольку цена каждого фонда ETF часто отклоняется от стоимости базового актива, учреждения используют арбитражную систему, создавая единицы, чтобы выровнять цену ETF со стоимостью актива, эффективность которого он отслеживает.

В целом, биржевые фонды являются эксклюзивным инвестиционным выбором не только для индивидуальных инвесторов, но и для институциональных. Кроме того, все больше и больше ETF начинают заменять взаимные фонды в качестве инвестиционного выбора.

НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ

Сколько денег потратить на инвестиции ETF?

Другой актуальный вопрос, когда речь идет об инвестициях ЕФО: «Сколько денег мы должны потратить на финансовые инвестиции»? Точного ответа на этот вопрос нет. Это зависит от трех основных факторов:

1️⃣ Личные финансовые возможности

2️⃣ Личные финансовые цели

3️⃣ Риск терпимости

Личные возможности могут сильно отличаться для будущих инвесторов, поэтому невозможно определить точную сумму для начала.

В то же время, начните определять свои финансовые цели. Что бы вам понадобилось в будущем? Возможно, вы захотите купить дом или машину, профинансировать образование вашего ребенка, запланировать отпуск за границей, начать или развить бизнес или новое предприятие, или просто иметь достаточно денег, когда вы выходите на пенсию.

Ответы на эти вопросы дадут вам представление о ваших финансовых целях.

Следующий аспект, который вы должны рассмотреть, — это ваша терпимость к риску или ваша способность рисковать. Это зависит от таких факторов, как текущий доход, сбережения, расходы, финансовые обязательства (такие как погашение ипотеки) и адекватное финансовое покрытие для жизни и здоровья. И не в последнюю очередь из его собственного темперамента.

Вы также можете посмотреть на инвестиционный горизонт или время, на которое можно выделить средства, не нуждаясь в них. Это будет зависеть от того, сосредоточены ли вы на краткосрочных или долгосрочных инвестициях.

Совокупные инвестиции (например, определенная сумма каждый месяц) могут привести к тому, что небольшая норма прибыли на инвестиции может показаться серьезной, если речь идет о более длительных периодах времени.

И расширенные сроки погашения, и более высокие уровни доходности ETF могут дать вам аналогичные результаты. Это делает различные инвестиции в ETF интересными и подходящими для разных целей.

Инвестирование в ETF – Как выбрать лучшие фонды?

С более чем 1800 ETF, доступными на рынках и более чем 150 стартовыми каждый год, выбор биржевого инвестиционного фонда может быть затруднен.

Выбирая наиболее подходящий ETF для своих инвестиционных целей и толерантности к риску, инвесторам полезно следовать определенным правилам. Вот некоторые из них, которые могут быть полезны при выборе инвестиций ETF:

  1. Диверсификация. Одним из важнейших условий является фонд, который вы выбираете, чтобы быть хорошо диверсифицированным. В противном случае это не будет отличной альтернативой выбору отдельных действий. Широкая диверсификация достигается быстро, легко и дешево благодаря использованию индексных фондов на основе ведущих мировых фондовых индексов.
  2. Низкие затраты. Другой важный фактор при выборе индексного фонда — это когда вы входите и выходите из него. На первый взгляд, это может не значить для вас значимый факт, но это практика.
  3. Высокая корреляция с базовым активом. Зачастую некоторые ETFs оставляют позади возможность инвестировать часть своих активов в другие активы. Последнее, что с ними происходит, это то, что их ценность серьезно отличается от того, за чем они следуют. Убедитесь, что вы проверили историю инвестиций в историческом плане, прежде чем делать какие-либо инвестиции в конкретный индексный фонд.
  4. Профиль риска. Вы должны иметь реалистичные ожидания, а также выбранный ETF, чтобы соответствовать вашему профилю риска. Статистика показывает, что реалистичные ожидания на будущее следует принимать по широкому индексу Ѕ & Р 500 плюс 4-5%. Помните, что более высокая прибыль приходит с большим риском, а более низкий риск обычно приводит к снижению прибыли.
  5. Ликвидность. ETF с большим средним числом акций, торгуемых в день, и большим количеством управляемых активов, как правило, торгуются с меньшими затратами.

Получите возможность создать поток пассивной прибыли, инвестируя в ETF и акции 17 крупнейших мировых бирж. Начните сейчас с минимального депозита всего в 1 евро.

Обмен торгуемых средств против взаимных фондов

Один из самых распространенных и обсуждаемых вопросов, с которыми мы сталкиваемся, когда речь заходит об инвестиционных фондах: «Каковы основные различия между биржевыми фондами (ETF) и взаимными фондами?»

Оба являются типом инвестиционного фонда и предоставляют инвесторам возможность выставлять свои ценные бумаги в корзине, но между этими двумя структурами существуют важные различия, в основном с точки зрения:

✅ Прозрачность

✅ Сделка

✅ Эффективность налогообложения

Первое ключевое отличие между ЕФО и взаимным фондом — это прозрачность. Активы, которыми владеют биржевые фонды, публикуются ежедневно, так что каждый инвестор точно знает, чем он владеет.

Паевые инвестиционные фонды публикуют свои активы раз в квартал, часто с задержкой в один месяц. Таким образом, когда паевой инвестиционный фонд публикует свои авуары, они могут быть уже совсем другими.

Кроме того, биржевые фонды намного прозрачнее с точки зрения торговых издержек. Покупатель или продавец паев в ЕФО несет расходы по торговле, не влияя на других инвесторов в фонде.

Кроме того, торговые расходы, связанные с инвестированием в ETF, представлены в форме спреда и комиссии, которую платит покупатель или продавец. Принимая во внимание, что в случае взаимных фондов расходы на притоки и оттоки несут все владельцы паев в фонде и, таким образом, влияют на потенциальную доходность.

Что касается комиссионных, взаимные фонды также несут дополнительную нагрузку, такую как комиссионные за управление фондами, маркетинг и другие расходы, которые не всегда достаточно прозрачны. Многие инвесторы считают, что они получают чистую стоимость активов (NAV), но на самом деле это стоимость минус неизвестные торговые издержки.

Второе ключевое различие между этими двумя продуктами — их торговля. Инвестор взаимного фонда может получить чистую стоимость активов за вычетом стоимости взаимного фонда только в конце каждого дня. В то же время ETF может быть куплен или продан в течение всего торгового дня. Кроме того, поскольку ETF торгуется на бирже, это добавляет дополнительный уровень ликвидности.

Акции ETF могут быть переданы без сделки с базовыми ценными бумагами. Это может потенциально привести к снижению затрат по сравнению с торговлей основной корзиной. Такой возможности не существует при инвестировании в паевые инвестиционные фонды.

Третье ключевое различие между взаимными фондами и ETF — налоговая эффективность. Хотя обе структуры часто облагаются налогом в равной степени на индивидуальном уровне, основное различие заключается в уровне фонда.

В конце года, если у фонда есть чистая прибыль от продажи ценных бумаг, эта сумма должна быть распределена среди акционеров фонда, которые затем обязаны платить налоги с этого распределения. В большинстве случаев ETF более эффективны с точки зрения налогов на уровне акций благодаря их биржевой природе.

Таким образом, часто биржевые фонды могут быть более подходящими инвестициями, чем взаимные фонды. Однако вам нужно будет выбрать, какие ETF покупать и когда продавать, так что это может стоить вам немного больше времени и навыков, чем полностью доверить управление своими финансами управляющему взаимным фондом.

Инвестиционные компании Admiral Markets не предлагают такие услуги, как управление портфелем.

Инвестирование в ETF с использованием заемных средств

Согласно Investopedia, базовое определение «ETF с левериджем» — это фонд, который использует производные финансовые инструменты и долговые обязательства для повышения доходности базового индекса. Эти фонды нацелены на поддержание постоянного уровня левереджа в течение инвестиционного периода, такого как соотношение 2: 1 или 3: 1.

При инвестировании в кредитный ETF финансовые производные инструменты и долговые инструменты будут использоваться для последовательного увеличения доходности базового актива, отслеживаемого фондом.

Помните, что слишком долгое удержание ETF может привести к нежелательным результатам.

Из-за более сложной природы этих фондов долгосрочные результаты не обязательно совпадают с индексом, который отслеживает данный ETF. Это особенно верно для тех ETF, которые намереваются получить в случае падения цены базового актива (инвертированный ETF).

Когда вы начинаете торговать ETF, старайтесь, чтобы ваши убытки были небольшими в каждой сделке, которую вы совершаете. Совершенно нормально делать ошибки, поскольку даже лучшие профессиональные трейдеры время от времени допускают ошибки. Контроль потерь за счет эффективной системы управления рисками чрезвычайно важен.

У большинства успешных трейдеров ETF есть сильная ментальная дисциплина, чтобы приложить все усилия, чтобы позволить наиболее прибыльным сделкам расти. В то же время они никогда не допускают, чтобы их потери превышали определенный процент капитала (например, 2%, 5% или 10%), особенно если рынки очень изменчивы.

Самые большие ETF фонды в мире

Мы уже упоминали, что количество ETF постоянно растет. Кроме того, количество активов, которыми они управляют, также меняется ежедневно. Активы под управлением (AUM) рассчитываются путем умножения стоимости одной единицы ETF на количество единиц в обращении.

Эти активы будут колебаться в зависимости как от изменения стоимости базовых ценных бумаг, так и от создания новых акций или выкупа существующих акций.

Несмотря на множество соглашений, мы опубликуем рейтинг 10 крупнейших ETF в мире в соответствии с активами, которыми они управляют. В топ-4 попали два авангардных ETF. Вот рейтинг:

Источник: etfdb.com

Есть ли риск при инвестировании в ETF фонды?

Когда речь идет о каких-либо инвестициях, они никоим образом не несут некоторых рисков, и обсуждаемые инвестиции ЕФО не являются исключением. Тем не менее, существуют определенные риски, связанные со всеми инвестиционными стратегиями ETF, которые хорошо известны.

✔️ Рыночный риск. Популярные биржевые фонды создаются для отслеживания корзины активов, товаров или деривативов (таких как фьючерсы). Таким образом, вы получаете прибыль в хорошие времена, но вы также можете делать убытки, когда рынок падает. Поскольку вы не можете изменить структуру биржевых фондов при торговле ETF, у вас нет другого выбора, кроме как следить за эффективностью выбранных вами ETF, к лучшему или к худшему, или, по крайней мере, до тех пор, пока вы не решите закрыть свои инвестиции.

✔️ Слишком большой выбор: поскольку количество биржевых фондов продолжает расти, необходимо сделать трудный выбор и выбрать конкретный ETF. Различные ETF инвестируют в разные активы, по крайней мере, одного класса, отрасли или страны, и это приводит к разным доходам ETF.

Индексные фонды, такие как SPDR S & P 500 ETF, являются наиболее распространенной формой инвестиций в отрасль ETF. Это потому, что эти фонды предлагают лучшую ликвидность и, вероятно, являются лучшим местом для начала инвестирования. Кроме того, они не требуют большого углубленного изучения.

Регулирование ETF

Обязательства по коллективным инвестициям в переводные ценные бумаги (UCITS) являются нормативно-правовой базой Европейской комиссии, которая создает в Европе согласованный режим управления и продажи инвестиционных фондов.

Фонды, соответствующие UCITS, могут быть зарегистрированы в Европе и проданы инвесторам по всему миру в соответствии с едиными нормативными требованиями и требованиями защиты инвесторов.

Известно, что на долю США приходится около 70% рынка биржевых фондов, а на долю ЕС приходится около 20%. Однако европейские инвесторы имеют ограниченный доступ к американским ETF. Например, европейские инвесторы испытывают трудности при покупке Vanguard ETF или SPDR GOLD TRUST ETF.

UCITS ETF

Согласно правилу «Розничные инвестиционные пакеты и страховые инвестиционные продукты» ( PIPDOSIP ), вы не можете торговать ETF, базирующимися в США, пока вы находитесь в Европе. Причина в том, что биржевые фонды из США не имеют «ключевого информационного документа» (KID).

Этот документ предлагает информацию, связанную с рисками, затратами и прочим, и делает инвестора достаточно информированным об инвестициях.

Крупнейшие поставщики ETF объявили, что не хотят предоставлять ключевые информационные документы. Вместо этого они предложили, чтобы клиенты из ЕС могли инвестировать в аналогичные ETF, основанные на ЕС, что на самом деле принято Регламентом PRIIP.

Поэтому европейские инвесторы, которые хотят инвестировать в биржевые фонды, имеют два варианта:

  • UCITS ETF
  • Контракты в отличие от ETF в США

Если вы европейский инвестор, вы можете инвестировать в ETF UCITS. ЕС регулирует эти биржевые фонды, поскольку они содержат ключевые информационные документы. Поэтому, если вы хотите инвестировать в американский ETF, вам нужно искать его эквивалент UCITS, что не всегда так.

Например, iShares Core S & P 500 ETF имеет европейский аналог — iShares Core S & P 500 UCITS ETF. Но самый большой в мире ETF — это SPDR S & P 500 ETF — нет.

ETF CFD

CFD — это контракт на разницу, заключаемый между трейдером и брокером для обмена разницы в цене актива. Этот контракт действует до тех пор, пока он не будет закрыт трейдером, и платежи по нему осуществляются наличными вместо фактической поставки торгуемого актива.

В то же время, многие финансовые посредники предлагают контракты в отличие от различных ETF США, что также может быть хорошей возможностью не быть ограниченным европейскими правилами. Кроме того, CFD имеют некоторые преимущества перед реальной собственностью:

✅ Возможность открывать короткие позиции (возможность заработать как на росте, так и на спаде на рынке)

✅ Возможность использовать кредитное плечо (возможность управлять большим капиталом, чем у вас на инвестиционном счете)

Тем не менее, вы должны помнить, что чрезмерное использование кредитного плеча может увеличить риски для ваших инвестиций, и позиции ETF CFD могут облагаться свопом, который в некоторых случаях может быть выгоден инвестору.

Теперь, когда вы изучили большую часть теоретической части инвестиций ETF, например, что такое ETF, зачем инвестировать в биржевые фонды и различные правила ETF, давайте перейдем к более интересной практической части.

Как инвестировать в S&P 500 ETF фонд?

Уоррен Баффетт, получивший название Oracle of Omaha, является одним из лучших инвесторов всех времен. На собрании акционеров Berkshire Hathaway в 2004 году другого инвестора спросили миллиардера, покупать ли ему акции Berkshire Hathaway, инвестировать в ETF или нанимать управляющего для этого.

Это было частью ответа Баффета: «Просто выберите широкий фондовый индекс, такой как S & P 500. Не ставьте все свои деньги сразу, делайте это некоторое время».

S & P 500 расшифровывается как Standard & Poor’s 500 и выпускается S & P Global. Знаменитый индекс S & P 500 включает в себя более 500 компаний в США с самой большой рыночной капитализацией, которые торгуются на американских фондовых биржах.

S & P 500 является индикатором состояния фондовых рынков в Соединенных Штатах и во всем мире, поскольку компании, в которые он входит, представляют около 80% общей рыночной капитализации акций, зарегистрированных на Уолл-стрит. В то же время на все компании S & P 500 приходится около половины капитализации мировых фондовых рынков.

Как видно из опубликованного выше рейтинга, 3 из 4 крупнейших ETF по управляемым активам в мире основаны на фондовом индексе S & P 500. Давайте также посмотрим график цен крупнейшего индексного фонда, а именно SPDR S & P 500 ETF (SPY).

Источник: Admiral Markets, MetaTrader 5, #SPY CFD, дневной график с диапазоном данных 26 октября 2018 г. — 11 июня 2020 г. Доступ осуществлен 11 июня 2020 года в 11:37. Обратите внимание, что прошлые результаты не гарантируют будущих результатов.

Цена SPY ETF снизилась на 1,1% в 215 году, но в 2016 году выросла на 11,55, а в 2017 году добавила новые 18,6%, но в 2018 году упала на 6,7%, просто чтобы подскочить на 31% в 2019 году. Таким образом, за последние 5 лет цена SPY ETF выросла на 56%.

Другие популярные индексные ETF, следующие за индексом S & P 500:

  • iShares core S & P 500 ETF
  • iShares core S & P 500 UCITS ETF
  • Авангард S & P 500 ETF
  • Авангард S & P 500 UCITS ETF

Инвестирование в Nasdaq ETF фонд

Некоторые инвесторы также хотели бы инвестировать в то, о чем они знают больше, например, в технологические акции.

Индекс Nasdaq 100 — это корзина из 100 крупнейших и наиболее торгуемых компаний, котирующихся на фондовой бирже Nasdaq. Эти компании могут быть международными, не только из Соединенных Штатов, но и привлекать многие отрасли за пределами финансов. Коммерческие и инвестиционные банки не участвуют в формировании индекса Nasdaq.

Nasdaq предоставляет инвесторам доступ к широкому спектру технологических акций, таких как Facebook, Apple, Amazon, Microsoft и Google, в форме ETF Nasdaq. Это единственные компании в Соединенных Штатах, которые когда-либо достигли рыночной капитализации в 1 триллион долларов.

Слава этих компаний, а также других технологических лидеров, таких как Cisco (CSCO), Qualcomm (QCOM), Intel (INTC), NVIDIA (NVDA), Micron (MU), Adobe (ADBE), Advanced Micro Devices (AMD) и Baidu (BIDU) являются основой того факта, что Nasdaq 100 часто называют технологическим индексом.

Существует много биржевых фондов, которые отслеживают эффективность индекса Nasdaq 100. Например:

  • Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
  • Индекс технологий First Trust Nasdaq-100 ETF (QTEC)
  • ProShares Ultra QQQ ETF (QLD) — 2x плечо ETF

Также посмотрим график крупнейшего биржевого фонда, который отслеживает показатели технологического индекса Nasdaq 100 — Invesco QQQ Trust ETF:

Источник: Admiral Markets, MetaTrader 5, #QQQ CFD, дневной график с диапазоном данных 25 октября 2018 г. — 11 июня 2020 г. Доступ осуществлен 11 июня 2020 года в 11:37. Обратите внимание, что прошлые результаты не гарантируют будущих результатов.

В 2015 году QQQ ETF повысил свою цену на скромные 0,3%, но в 2016 году он вырос на 14%, а в 2017 году прибавил еще 30,5%, но в 2018 году зафиксировал незначительное снижение на 1,7%, только чтобы подскочить на целых 40% в 2019 году. Таким образом, за последние 5 лет QQQ ETF вырос на 104,75%.

Что такое REIT ETF?

Доверие к инвестициям в недвижимость (Real Estate Investment Trust) может показаться сложным для некоторых инвесторов, но это не так. Болгарское название таких инвестиционных фондов — акционерное общество со специальной инвестиционной целью (REIT).

Фактически, REIT ETF позволяют отдельным инвесторам как покупать акции в секторе недвижимости, так и получать потенциальную прибыль от различных объектов недвижимости.

Объекты в портфеле траста могут включать жилые комплексы, центры обработки данных, медицинские учреждения, отели, другую инфраструктуру, такую как кабели, энергетические трубопроводы, а также офисные здания, торговые центры, личные склады и другие.

Большинство REIT ETF специализируются в определенном секторе, концентрируя свое время, энергию и финансирование на этом конкретном сегменте всего горизонта недвижимости. Тем не менее, как диверсифицированные, так и специализированные REIT ETF часто имеют различные типы свойств в своих портфелях.

Большинство REIT имеют простую и прямую бизнес-модель. Они арендуют определенное место и собирают арендную плату за недвижимость после распределения этого дохода в качестве дивиденда среди акционеров.

В действительности, REIT ETF может рассматриваться как публично торгуемая компания, которая владеет, управляет или финансирует объекты недвижимости, которые инициируют финансовую отдачу. Эти трасты приносят стабильный доход своим инвесторам, но мало что дают с точки зрения роста капитала.

На следующем изображении вы найдете график цены другого Vaguard ETF — Vanguard REIT ETF:

Источник: Admiral Markets, MetaTrader 5, CFD #VNQ, дневной график с диапазоном данных 26 октября 2018 г. — 11 июня 2020 г. Доступ осуществлен 11 июня 2020 года в 11:37. Обратите внимание, что прошлые результаты не гарантируют будущих результатов.

В 2015 году цена на Vanguard REIT ETF снизилась на 2,4%, а в 2016 году выросла на 4,3%, оставшись без изменений в 2017 году и подешевев на 10,4%, но в 2019 году ETF подскочил на 26,8%. Так, за последние 5 лет V anguard REIT ETF вырос на 13,4%.

Инвестирование в ETF Gold и Silver

Доступ к этим активам включает отслеживание активов Gold и Silver, что остается хорошей инвестицией для высокоинтенсивных сред. Некоторые ETF поддерживаются физическими золотыми запасами, многие из которых торгуются во всем мире.

Лучшим выбором для профессиональных трейдеров остается SPDR Gold Shares (GLD) из-за его высокой ликвидности и более низких транзакционных издержек, связанных со спредами bid/ask. Что касается долгосрочных инвесторов, iShares Gold Trust (IAU) достаточно хорош, так как его годовой коэффициент расходов составляет 15 базисных пунктов ниже GLD.

Инвестиции в ETF с лучшими дивидендными выплатами

Инвесторы, стремящиеся получить доход от дивидендов, могут выбирать среди множества ETF. Тем не менее, хотя послужной список дивидендов компании может быть и информативным, он не может рассматриваться как прогноз будущих дивидендных выплат.

Коэффициент выплаты дивидендов за прибыль не обязательно свидетельствует о том, что это произойдет в предстоящем году.

Инвесторам следует обратить внимание на:

✅ CFD на iShares U.S. Real Estate ETF (IYR)

✅ CFD на PowerShares Preferred Portfolio ETF (PGX)

✅ CFD на Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

✅ CFD на SPDR S&P Dividend ETF (SDYUS)

Торговые платформы для инвестирования в ETF фонды

Когда инвестор или трейдер решает сделать свои первые шаги на финансовых рынках, он должен выбрать свою онлайн-платформу для инвестиций и своего брокера, с которым он хочет инвестировать или спекулировать.

Выбор онлайн инвестиционной платформы всегда является важным шагом для любого инвестора или трейдера. Ему придется часами пользоваться им часто, в некоторых случаях даже ежедневно.

Тем не менее, существует множество различных типов онлайн инвестиционных платформ, и это может затруднить выбор, особенно для начинающих участников рынка.

Прежде чем решить, какую платформу выбрать, вам необходимо проверить, является ли выбранная торговая платформа платной или бесплатной, соответствует ли она вашим потребностям, позволяет ли она анализировать графики и позволяет ли вы быстро и без проблем выполнять ваши ордера.

Начинающие инвесторы должны тщательно сделать свой выбор платформы. Торговая платформа должна предлагать следующие качества:

➡ Иметь простой в использовании интерфейс

➡ Гибкость с быстрым откликом и скоростью

➡ Доступ ко многим финансовым рынкам по всему миру

➡ Поддержка автоматизированных торговых и экспертных систем

➡ Расширенные графические возможности

➡ Мобильная коммерция

➡ Относительно низкие требования.

Платформы MetaTrader 4 и MetaTrader 5 являются одними из самых популярных среди трейдеров и инвесторов на финансовых рынках. В дополнение к двум платформам Admiral Markets также предлагает очень полезный плагин для обеих платформ — MetaTrader Supreme Edition.

Начните торговать ETF на крупнейшей в мире торговой платформе с несколькими активами MetaTrader 5, предоставленной Admiral Markets. Скачайте MetaTrader 5 бесплатно, нажав на баннер ниже!

Как начать инвестировать и торговать ETF?

Мы уже находимся в конце этого руководства по инвестированию и торговле ETF, и последняя тема, которую мы рассмотрим, — это как начать инвестирование ETF. Вы можете сделать это всего за 3 шага:

  1. Откройте инвестиционный счет ETF .
  2. Загрузите свою торговую платформу ETF .
  3. Выберите ETF или ETF CFD, откройте окно «Новый ордер» и совершите свою первую сделку!

Для получения дополнительной информации о том, как открыть инвестиционный счет ETF в Admiral Markets, посмотрите следующее короткое видео:

Как купить CFD ETF?

Давайте приведем пример того, как купить ETF, используя вышеупомянутый CFD SPDR S & P 500 ETF.

  1. Войдите в свой аккаунт с помощью Admiral Markets (приложение MT4 / MT5 / WebTrader / Mobile)
  2. Перейти к состоянию рынка
  3. Ищите инструмент #SPY CFD
  4. Щелкните правой кнопкой мыши по валютной паре и выберите «Окно графика»
  5. Когда появится изображение, нажмите кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню)
  6. Выберите количество лотов в поле Объем, а также уровни стоп-лосс и тейк-профит, если вы хотите разместить такие
  7. Нажмите на синюю кнопку «Купить на рынке»

Когда вы открываете покупку (длинную позицию) в #SPY CFD, вы ожидаете, что базовый актив, S & P 500, вырастет, чтобы получить прибыль от своей сделки.

Как продать CFD ETF?

  1. Войдите в свой аккаунт с помощью Admiral Markets (приложение MT4 / MT5 / WebTrader / Mobile)
  2. Перейти к состоянию рынка
  3. Ищите инструмент #SPY CFD
  4. Щелкните правой кнопкой мыши по валютной паре и выберите «Окно графика»
  5. Когда появится изображение, нажмите кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню)
  6. Выберите количество лотов в поле Объем, а также уровни стоп-лосс и тейк-профит, если вы хотите разместить такие
  7. Нажмите на красную кнопку «Продажа на рынке»

Когда вы открываете покупку (короткую позицию) в #SPY CFD, вы ожидаете, что базовый актив, S & P 500, упадет в цене, чтобы вы могли получить прибыль от своей сделки.

Об Admiral Markets

Мы являемся брокером с глобальным присутствием и регулируемся самыми строгими финансовыми институтами. Мы предоставляем доступ к более чем 8 000 финансовых инструментов торговли, таких как Forex и CFD на акции, индексы, облигации, товары, ETF и цифровые валюты, а также возможности инвестирования в реальные акции и ETF. С Admiral Markets вы можете бесплатно использовать самые инновационные торговые платформы, такие как MetaTrader 4 и MetaTrader 5, а также эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition.

Скачайте эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition бесплатно, нажав на баннер ниже:

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admiral Markets. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admiral Markets не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admiral Markets установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится аналитиком Борисом Петровым (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admiral Markets не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admiral Markets прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

Биржевые инвестиционные фонды (ETF)

Биржевые инвестиционные фонды/биржевые фонды (Exchange Traded Funds, ETF) – фонды совместных инвестиций, чьи паи (акции) свободно обращаются на биржах. Структура большинства ETF-фондов повторяет структуру базового индекса, выбранного управляющими компаниями в качестве бенчмарка.

Биржевой инвестиционный фонд представляет собой портфель ценных бумаг, иногда именуемый «корзиной», который торгуется как обычные акции. При этом, покупая ETF, инвестор приобретает одну часть целого портфеля ценных бумаг, а не входящие в него акции. ETF-фонд также может состоять из производных инструментов, которые специально подобраны с целью отслеживания определенного финансового индикатора или товарного актива.

Биржевые инвестиционные фонды условно делятся на две группы: активного и пассивного управления. В первую группу входят ETF-фонды, управляемые менеджерами, которые ставят своей задачей опередить другие инструменты по показателям доходности.

Вторая группа – пассивно управляемые (индексные) фонды, результаты которых привязаны к динамике бенчмарка. Задача управляющей компании в этом случае сводится к тому, чтобы как можно более точно следовать за индексом, поэтому потенциальная доходность подобных ETF-фондов ограничивается доходностью выбранного индикатора. Так, изменение значения индекса на 1,5 % повлечет за собой изменение цены ETF приблизительно на 1,5% до вычета налогов и комиссий.

Тем не менее фонды пассивного управления имеют значительное преимущество перед активно управляемыми ETF: общий уровень расходов в них существенно ниже. В силу этого фактора на бирже торгуются преимущественно фонды пассивного управления, в то время как доля активно управляемых фондов не превышает 1% от общего числа ETF.

При работе с ETF издержки невелики: годовая комиссия управляющей компании менее 1% (а в некоторых фондах меньше 0,5%) плюс несколько сотых процента комиссии брокеру. При этом индексные фонды дают возможность заработать практически на любом рынке – и на растущем, и на сжимающемся. Так, инвестируя в «золотые» ETF, можно зарабатывать при падении рынка: как известно, котировки золота имеют обратную корреляцию с тенденциями на фондовых площадках. Также можно выигрывать от снижения и роста страновых рынков, приобретая акции ETF индексов тех или иных стран, как развитых экономик, так и развивающихся и перспективных.

Факты о ETF

· Первый ETF назывался Toronto Index Participation Fund (TIP 35) и был листингован на фондовой бирже Торонто еще в 1990 г.

· Первый американский ETF носит название Standard and Poor’s 500 Depository Receipt (SPDR), он появился в 1993 году и до сих пор торгуется на бирже Нью-Йорка под тикером SPY. Кстати, именно от аббревиатуры тикера пошло его профессиональное «прозвище» «Спайдер» (от англ. «паук»).

· Сегодня в мире существует более 5500 ETF.

· По данным на октябрь 2015 мировой рынок ETF составил порядка $2,8 трлн.

Надежность ETF

ETF – это не просто фонды, в которые можно «завести» что попало. Основная масса ETF, акции которых торгуются на площадках Европы, США и России, работают в рамках Директивы о коллективных инвестициях (UCITS). Этот документ существует с 1985 г. и совершенствуется по сей день. К примеру, сегодня действует уже четвертая редакция UCITS. Директива регламентирует требования по качеству и диверсификации активов фонда, ограничения по риску контрагента и использованию производных инструментов и др.

Также вложения в ETF позволяют инвестору избежать банковских рисков, если сравнивать индексные фонды с традиционным инструментом сбережения для россиян – банковским вкладом. Инвестируя в паи ETF вне зависимости от суммы вложений, инвестор максимально защищен самой структурой иностранного инвестфонда.

Крупнейшие мировые фонды ETF  (данные NASDAQ) 

Линейка ETF на Московской бирже

Линейка ETF на Московской бирже представлена 12 фондами FinEx, основанных на различных активах и индексах. Так, 8 из них – это ETF акций. Эти фонды базируются на страновых индексах различных рынков, в том числе США, Германии, Великобритании, Китая, Японии, Австралии,России и следуют за индексами названных стран. Еще один из ETF этого класса – это ETF на индекс информационных технологий США (MSCI USA IT). Он близок по составу и динамике к NASDAQ и представляет собой инвестиции в такие компании, как Apple, Microsoft, Google, Cisco, IBM, Intel, Visa, Facebook. 

Еще 2 ETF – это фонды корпоративных еврооблигаций российских эмитентов, с рублевым хеджированием и без. Также в линейке торгуемых на Московской бирже фондов есть «золотой» ETF (FXGD).

И, наконец, фонд денежного рынка FXMM – максимально надежный фонд, инвестирующий в портфель краткосрочных казначейских облигаций США (Treasury Bills). Кредитный рейтинг этих ценных бумаг от ведущих мировых рейтинговых агентств – ААА. Доходность FXMM сравнима с доходностью на межбанковском рынке.

ETF от компании FinEx, паи которых торгуются на Московской бирже


ETF на индекс РТС (FXRL)

В начале марта 2016 года прошла поставка первых паев нового биржевого инвестиционного фонда от УК «ФинЭкс Плюс», ориентированного на индекс РТС (FXRL; ISIN:IE00BQ1Y6480). В ETF входят более 25 российских акций, которые формируют основную часть индекса. Все полученные дивиденды реинвестируются в базовый актив. Общая комиссия составляет 0,9%. Паи фонда обращаются на Московской бирже. Инвестиции осуществляются в рублях, котировки  – в рублях, базовый актив (российские акции) тоже в рублях. 


Что такое биржевые фонды (ETF) | ETF | Академия

Биржевые фонды (ETF) могут стать ценными активами в портфеле каждого инвестора: как самого искушенного инвестиционного менеджера, так и новичка, только пробующего свои силы на фондовом рынке. Некоторые инвесторы вкладывают деньги только в ETF и могут собрать хорошо диверсифицированный портфель всего лишь из нескольких фондов. Для других ETF — это способ дополнить имеющийся портфель, с их помощью они реализуют комплексные инвестиционные стратегии. Но, как и с любыми другими объектами инвестирования, для того, чтобы инструмент приносил вам хорошую прибыль, необходимо разбираться в его особенностях и инвестировать с умом.

В большинстве случаев разобраться в деталях не представляет труда. ETF похож на взаимный фонд, а его акции обращаются на бирже, как обычные акции. Ценность бумаг ETF соответствует динамике индекса, лежащего в основе фонда. Разница в структуре между ETF и взаимным фондом отчасти объясняет их различные инвестиционные характеристики. Другие отличия связаны с типом управления. Так как ETF отслеживают выбранный индекс, обычно они считаются фондами пассивного управления, в то время как взаимные фонды считаются фондами активного управления.

С точки зрения инвестора, инвестиция в индексный взаимный фонд не отличается от инвестиции в ETF, который отслеживает тот же индекс. Так, эффективность инвестиций в фонд ETF SPDR S&P 500 будет очень мало отличаться от эффективности более дешевого индексного фонда, следующего за индексом S&P 500.

Хотя индексные взаимные фонды отслеживают большинство основных индексов, количество индексов, отслеживаемых ETF, больше, и поэтому перед инвестором в ETF открываются более широкие возможности по сравнению с инвестициями в индексные взаимные фонды.

История

По сравнению с взаимными фондами, ETF появились недавно. Первый американский ETF был создан State Street Global Advisors, которые выпустили депозитарные расписки SPDR на индекс S&P 500, получившие прозвище Spiders («пауки»). Первые ETF обычно отслеживали только индексы широкого рынка, сейчас же фонды следят за отраслями экономики, инструментами с фиксированной доходностью, глобальными инвестициями, сырьевыми товарами и валютами.

ETF напоминают паевые инвестиционные фонды (ПИФы), активы которых могут состоять из акций, облигаций, сырьевых товаров и валют. Вот главные сходства и различия между ETF и взаимными фондами:

Как и взаимный фонд, ETF является инвестиционным фондом, который формируется из средств инвесторов и управляется профессиональными менеджерами, вкладывающими деньги для достижения четко определенных целей, таких как получение текущего дохода или увеличение стоимости капитала. Подобно взаимному фонду, у ETF есть так называемый проспект. ETF рассылает проспект розничным инвесторам или предоставляет им документ, называемый «описанием продукта», в котором содержится ключевая информация о фонде.

Пайщик взаимного фонда приобретает и продает паи непосредственно в фонде по стоимости чистых активов фонда (СЧА), которая высчитывается ежедневно в конце торгового дня. Акции ETF инвестор покупает на бирже, также как и стандартные акции, и точно таким же образом. Хотя большинство взаимных фондов находятся под активным управлением, существует немало индексных фондов. Хотя большинство фондов ETF являются пассивно управляемыми — отслеживают выбранный индекс — появилось и некоторое количество фондов ETF с активным управлением.

Выпуск и погашение акций ETF коренным образом отличается от выдачи и погашения паев взаимного фонда. Инвестируя во взаимный фонд, инвесторы переводят деньги в управляющую компанию фонда, которая затем покупает на эти средства ценные бумаги или выпускает дополнительные паи. Когда инвестор хочет погасить свой пай во взаимном фонде, этот пай возвращается в фонд в обмен на деньги. Напротив, создание ETF не предполагает оборота наличных.

Создание

ETF представляет собой ценные бумаги, удостоверяющие законное владение долей в корзине акций. Для того чтобы создать ETF в США, управляющая компания должна представить в Комиссию по ценным бумагам и биржам детальный план. Этот план описывает набор процедур и структуру ETF.

Как правило, создавать ETF могут только самые крупные компании по управлению денежными средствами, имеющие опыт инвестиций в индексы. Эти фирмы находятся в постоянном контакте с крупными инвесторами, пенсионными фондами и инвестиционными менеджерами по всему миру, которые обладают набором акций, необходимых для создания ETF. Эти фирмы также создают спрос, привлекая институциональных и мелких инвесторов к покупке акций нового ETF.

Для официального создания ETF необходим авторизованный участник, также называемый маркетмейкером или специалистом. Это посредник, который собирает подходящую корзину ценных бумаг с тем, чтобы выпустить блок акций ETF, как правило, от 10 до 50 тысяч. Эта корзина ценных бумаг отправляется в выбранный депозитарий, который в свою очередь передает маркетмейкеру на хранение акции ETF. Минимальный блок акций ETF называется базовой единицей.

Погашение

При погашении авторизованный участник покупает большой блок акций ETF, отправляет их в депозитарий и получает взамен соответствующую корзину ценных бумаг. Эти бумаги могут быть проданы на фондовом рынке, хотя обычно их возвращают в организацию, выдавшую под них ссуду.

Теоретически, инвестор может сбыть акции ETF двумя способами:

  • Погасить их, вернув в ETF в обмен на лежащие в основе ценные бумаги;
  • Продать их на вторичном рынке.

На практике индивидуальные инвесторы выбирают второй вариант. Из-за ограничений, связанных с погашением акций ETF, их нельзя считать взаимными фондами.

Арбитраж

Важной особенностью фондов ETF является возможность арбитража. Когда стоимость акций ETF начинает отличаться от стоимости чистых активов (СЧА), лежащих в основе ценных бумаг, участники могут вмешаться в процесс и получить прибыль на разнице курсов. Если акции ETF продаются с дисконтом относительно лежащих в основе ценных бумаг (по курсу ниже СЧА), арбитражеры покупают акции ETF на фондовом рынке. Затем арбитражеры создают базовые единицы, погашают эти базовые единицы в депозитарии, получают взамен лежащие в основе ценные бумаги и получают прибыль с их продажи. Если же акции ETF продаются дороже лежащих в основе ценных бумаг (по курсу выше СЧА), арбитражеры купят эти бумаги на фондовом рынке, погасят их в обмен на базовые единицы и получат прибыль с продажи акций ETF.

В результате таких действий арбитражеров курс акций ETF очень мало отличается от СЧА лежащих в основе ценных бумаг.

Популярные семейства ETF

​SPDRs

Депозитарные расписки Standard & Poor’s (SPDRs), управляемые State Street Global Advisors (SSgA). Самый популярный SPDR — это SPDR S&P 500 EDF (SPY), но у State Street Global Advisors также есть ряд ETF, которые отслеживают главные отрасли, входящие в индекс S&P 500. Они называются Select Sector SPDRs.

iShares

Это семейство фондов ETFs принадлежит и управляется группой Barclays Global Investors. Согласно Morgan Stanley, Barclays является крупнейшим провайдером ETF в мире и предлагает разнообразный выбор фондов, отслеживающих индексы широкого рынка в США и за рубежом, а также инструменты с фиксированной доходностью и сырьевые товары.

VIPERs

Семейство EFT фондов VIPERS принадлежит компании Vanguard, которая владеет большим количеством самых разных индексных взаимных фондов. VIPERs предлагают инвесторам EFT любых видов: индексные, отраслевые, международные и облигационные.

PowerShares

Семейство ETF PowerShares — это относительно новый провайдер ETF. Он предлагает фонды, работающие с широким рынком, отраслями, международными индексами, а также инструментами с фиксированной доходностью, валютой и сырьевыми товарами. Это семейство предлагает ETF фонд QQQQ, отслеживающий индекс Nasdaq 100, а также различные ETF, созданные с использованием методики «динамического индексирования», которая основана на постоянном поиске акций с лучшей динамикой по всем индексам.

ETF фонды — что это такое, простыми словами

ETF Exchange-Traded Funds — это биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже.

«Торгуемый на бирже» означает, что любой инвестор может купить ценные бумаги фонда, так же, как и обычные акции компаний. В этом ETF отличается от взаимных фондов или ПИФов, которые на бирже не торгуются. Будучи «биржевым продуктом», стоимость акции ETF может постоянно меняться даже в течение одного дня. Как правило, ETF обладают большей ликвидностью и взимает меньшую комиссию за управление, чем ПИФы и взаимные фонды. Это свойство делает их весьма привлекательными для инвесторов.

Например, вы хотите купить облигации нескольких эмитентов или облигации государства, или даже нескольких государств, но вам не хочется, да и нет времени, разбираться в тонкостях покупки каждой облигации — в итоге вы идете и покупаете ETF на облигации. Причем вы можете выбрать ETF на облигации определенной страны, сектора экономики или группы стран, например, облигации развивающихся стран. Такая же ситуация с ETF на акции.

В отличие от акции, ETF — это не одна ценная бумага, а их «набор». По сути, приобретая долю ETF, инвестор получает уже готовый и диверсифицированный портфель, за качеством которого следят профессиональные финансисты, входящие в управление фондом. Провайдер ETF формирует портфель за вас, ваша «миссия» — просто купить бумаги этого индексного фонда на бирже через своего брокера.

На сегодняшний день по всему миру через ETF инвестировано более 3 триллионов долларов, существует более 270 глобальных провайдеров ETF.

Первый ETF появились в 1990 году, им стал Toronto Index Participation Fund (TIP 35). Первый американский фонд появился три года спустя и включал в себя акции S&P 500. В 1998 году появились фонды на другие крупнейшие мировые индексы — Dow Jones Industrial Average и NASDAQ-100, что ознаменовало новый виток в развитии ETF. Первый ETF на московской бирже появился всего пять лет назад, в 2013 году.

Вы, наверное, слышали о необходимости диверсифицировать свои вложения или, как говорят в России: «Не храните все яйца в одной корзине». ETF как раз помогает вам в полной мере диверсифицировать свои инвестиционные портфели. Вам нет необходимости покупать каждую акцию в отдельности, вы можете купить ETF сразу десяти компаний входящих в корзину ETF.

Что такое ETF и как их купить

Что такое ETF?

Биржевой фонд (ETF) — это тип ценной бумаги, которая отслеживает индекс, сектор, товар или другой актив, но которая может быть куплена или продана на фондовой бирже так же, как и обычная акция. ETF может быть структурирован для отслеживания чего угодно, от цены отдельного товара до большого и разнообразного набора ценных бумаг. ETFs можно даже структурировать для отслеживания конкретных инвестиционных стратегий.

Хорошо известным примером является SPDR S&P 500 ETF (SPY), который отслеживает индекс S&P 500.ETF могут содержать много типов инвестиций, включая акции, товары, облигации или сочетание различных типов инвестиций. Биржевой фонд — это рыночная ценная бумага, что означает, что у него есть соответствующая цена, которая позволяет легко его покупать и продавать.

Ключевые выводы

  • Биржевой фонд (ETF) — это корзина ценных бумаг, которые торгуются на бирже, как акции.
  • Цена акций
  • ETF колеблется в течение всего дня по мере того, как ETF покупается и продается; это отличается от паевых инвестиционных фондов, которые торгуют только один раз в день после закрытия рынка.
  • ETF
  • могут содержать все типы инвестиций, включая акции, товары или облигации; некоторые предлагают активы только в США, в то время как другие являются международными.
  • ETF
  • предлагают низкие коэффициенты расходов и меньшие комиссионные брокера, чем покупка акций по отдельности.

ETF называется фондом , торгуемым на бирже , поскольку он торгуется на бирже, как и акции. Цена акций ETF будет меняться в течение торгового дня, поскольку акции покупаются и продаются на рынке.Это не похоже на паевые инвестиционные фонды, которые не торгуются на бирже и торгуют только один раз в день после закрытия рынков. Кроме того, ETF, как правило, более рентабельны и более ликвидны по сравнению с паевыми фондами.

ETF — это тип фонда, который хранит несколько базовых активов, а не только один, как акция. Поскольку в ETF есть несколько активов, они могут быть популярным выбором для диверсификации.

ETF может владеть сотнями или тысячами акций в различных отраслях, или он может быть изолирован от одной конкретной отрасли или сектора.Некоторые фонды сосредоточены только на предложениях в США, в то время как другие имеют глобальную перспективу. Например, ETF, ориентированные на банковское дело, будут содержать акции различных банков в отрасли.

Типы ETF

Инвесторам доступны различные типы ETF, которые можно использовать для получения дохода, спекуляций, повышения цен, а также для хеджирования или частичного возмещения рисков в портфеле инвестора. Ниже приведены несколько примеров типов ETF.

  • Облигационные ETFs могут включать государственные облигации, корпоративные облигации, а также государственные и местные облигации, называемые муниципальными облигациями.
  • Промышленные ETF
  • отслеживают конкретную отрасль, такую ​​как технологический, банковский или нефтегазовый сектор.
  • Товарные ETF инвестируют в сырьевые товары, включая сырую нефть или золото.
  • Валютные ETF инвестируют в иностранную валюту, такую ​​как евро или канадский доллар.
  • Обратные ETFs пытаются получить прибыль от падения акций путем продажи акций в шорт. Короткие продажи — это продажа акций в ожидании снижения стоимости и их обратная покупка по более низкой цене.

Инвесторы должны знать, что многие обратные ETF являются биржевыми нотами (ETN), а не настоящими ETF.ETN — это облигация, но торгуется как акция и поддерживается эмитентом, например банком. Обязательно уточните у своего брокера, подходит ли ETN для вашего портфеля.

В США большинство ETF созданы как фонды открытого типа и подпадают под действие Закона об инвестиционных компаниях 1940 года, за исключением тех случаев, когда последующие правила изменили свои нормативные требования. Открытые фонды не ограничивают количество инвесторов, вовлеченных в продукт.

Как покупать и продавать ETF

ETF торгуют через онлайн-брокеров и традиционных брокеров-дилеров.Вы можете увидеть некоторых из лучших брокеров в отрасли для ETF с помощью списка Investopedia лучших брокеров для ETF. Альтернативой стандартным брокерам являются роботы-консультанты, такие как Betterment и Wealthfront, которые используют ETF в своих инвестиционных продуктах.

Реальные примеры ETF

Ниже приведены примеры популярных ETF, представленных сегодня на рынке. Некоторые ETF отслеживают индекс акций, создавая широкий портфель, в то время как другие нацелены на конкретные отрасли.

  • SPDR S&P 500 (SPY) — самый старый из сохранившихся и наиболее широко известный ETF, отслеживающий индекс S&P 500.
  • iShares Russell 2000 (IWM) отслеживает индекс малой капитализации Russell 2000.
  • Invesco QQQ (QQQ) индексирует Nasdaq 100, который обычно содержит акции технологических компаний.
  • SPDR Промышленный индекс Доу-Джонса (DIA) представляет 30 акций промышленного индекса Доу-Джонса.
  • Секторные ETFs отслеживают отдельные отрасли, такие как нефть (OIH), энергетика (XLE), финансовые услуги (XLF), REIT (IYR), биотехнологии (BBH).
  • Товарные ETF представляют товарные рынки, включая сырую нефть (USO) и природный газ (UNG).
  • ETFs с физическим обеспечением : Золотые акции SPDR (GLD) и iShares Silver Trust (SLV) содержат в фонде физическое золото и серебро в слитках.

Преимущества и недостатки ETF

ETF обеспечивают более низкие средние затраты, поскольку для инвестора было бы дорого покупать все акции, содержащиеся в портфеле ETF, по отдельности.Инвесторам необходимо выполнить только одну транзакцию для покупки и одну транзакцию для продажи, что приводит к меньшим комиссиям брокера, поскольку инвесторы совершают лишь несколько сделок. Брокеры обычно взимают комиссию за каждую сделку. Некоторые брокеры даже предлагают торговлю определенными дешевыми ETF без комиссии, что еще больше снижает затраты инвесторов.

Коэффициент расходов ETF — это стоимость работы и управления фондом. У ETF обычно низкие расходы, поскольку они отслеживают индекс. Например, если ETF отслеживает индекс S&P 500, он может содержать все 500 акций S&P, что делает его фондом с пассивным управлением и требует меньше времени.Однако не все ETF отслеживают индекс пассивным образом.

Плюсы
  • Доступ ко многим акциям в различных отраслях

  • Низкие коэффициенты расходов и меньшая комиссия брокера.

  • Управление рисками через диверсификацию

  • Существуют

    ETF, ориентированные на целевые отрасли

Минусы
  • Активно управляемые ETF имеют более высокие комиссии

  • ETF, ориентированные на одну отрасль, ограничивают диверсификацию

  • Отсутствие ликвидности мешает совершению операций

Активно управляемые ETF

Существуют также активно управляемые ETF, в которых управляющие портфелем более активно участвуют в покупке и продаже акций компаний и изменении холдингов внутри фонда.Как правило, более активно управляемый фонд будет иметь более высокий коэффициент расходов, чем пассивно управляемые ETF. Важно, чтобы инвесторы определяли способ управления фондом, активное или пассивное управление, итоговый коэффициент расходов, и взвешивали затраты по сравнению с нормой прибыли, чтобы убедиться, что фонд стоит держать.

ETF с индексируемыми акциями

ETF с индексируемыми акциями предоставляет инвесторам диверсификацию индексного фонда, а также возможность продавать в шорт, покупать с маржой и покупать всего одну акцию, поскольку минимальных требований к депозиту не существует.Однако не все ETF одинаково диверсифицированы. Некоторые из них могут содержать высокую концентрацию в одной отрасли, или небольшую группу акций, или активы, которые сильно коррелированы друг с другом.

Дивиденды и ETF

Хотя ETF дают инвесторам возможность получать прибыль по мере роста и падения цен на акции, они также получают выгоду от компаний, выплачивающих дивиденды. Дивиденды — это часть прибыли, распределяемая или выплачиваемая компаниями инвесторам за владение их акциями. Акционеры ETF имеют право на часть прибыли, такую ​​как заработанные проценты или выплаченные дивиденды, и могут получить остаточную стоимость в случае ликвидации фонда.

ETF и налоги

ETF более эффективен с точки зрения налогообложения, чем паевой инвестиционный фонд, поскольку большая часть покупок и продаж происходит через биржу, и спонсору ETF не нужно выкупать акции каждый раз, когда инвестор желает продать, или выпускать новые акции каждый раз, когда инвестор желает купить. Выкуп акций фонда может привести к возникновению налоговых обязательств, поэтому размещение акций на бирже может снизить налоговые расходы. В случае паевого инвестиционного фонда каждый раз, когда инвестор продает свои акции, он продает их обратно фонду, и может возникнуть налоговое обязательство, которое должно быть оплачено акционерами фонда.

Влияние на рынок ETF

Поскольку ETF становятся все более популярными среди инвесторов, было создано много новых фондов, что привело к низким объемам торгов для некоторых из них. Результат может привести к тому, что инвесторы не смогут легко покупать и продавать акции мелкосерийного ETF.

Возникли опасения по поводу влияния ETF на рынок и того, может ли спрос на эти фонды привести к увеличению стоимости акций и созданию хрупких пузырей. Некоторые ETF полагаются на модели портфелей, которые не были протестированы в различных рыночных условиях и могут привести к чрезмерным притокам и оттокам из фондов, что отрицательно сказывается на стабильности рынка.

После финансового кризиса ETF сыграли важную роль в рыночных обвальных падениях и нестабильности. Проблемы с ETF были существенными факторами внезапных сбоев и падений рынка в мае 2010 года, августе 2015 года и феврале 2018 года.

Создание и погашение ETF

Предложение акций ETF регулируется с помощью механизма, известного как создание и погашение, в котором участвуют крупные специализированные инвесторы, называемые уполномоченными участниками (AP).

Создание

Когда ETF хочет выпустить дополнительные акции, AP покупает акции этих акций у индекса — например, у S&P 500, отслеживаемого фондом, — и продает или обменивает их ETF на новые акции ETF по равной стоимости. В свою очередь, AP продает акции ETF на рынке с целью получения прибыли. Процесс продажи акций AP спонсору ETF в обмен на акции в ETF называется созданием.

Создание, когда акции торгуются с премией

Представьте себе ETF, который инвестирует в акции S&P 500 и имеет цену акции 101 доллар на момент закрытия рынка.Если стоимость акций, которыми владеет ETF, составляла всего 100 долларов за акцию, то цена фонда в 101 доллар торгуется с премией к стоимости чистых активов фонда (NAV). NAV — это механизм учета, который определяет общую стоимость активов или акций ETF.

Уполномоченный участник имеет стимул для того, чтобы вернуть цену акций ETF в равновесие с чистой чистой стоимостью фонда. Для этого AP покупает на рынке акции тех акций, которые ETF хочет держать в своем портфеле, и продает их фонду в обмен на акции ETF.В этом примере AP покупает акции на открытом рынке по цене 100 долларов за акцию, но получает акции ETF, которые торгуются на открытом рынке, по 101 доллар за акцию. Этот процесс называется созданием и увеличивает количество акций ETF на рынке. Если все остальное останется прежним, увеличение количества акций, доступных на рынке, снизит цену ETF и приведет акции в соответствие с чистой чистой стоимостью фонда.

Погашение

И наоборот, AP также покупает акции ETF на открытом рынке.Затем AP продает эти акции обратно спонсору ETF в обмен на отдельные акции, которые AP может продать на открытом рынке. В результате количество акций ETF уменьшается за счет процесса, называемого погашением.

Сумма операций по выкупу и созданию является функцией спроса на рынке и от того, торгуется ли ETF с дисконтом или премией к стоимости активов фонда.

Погашение, когда акции торгуются со скидкой

Представьте себе ETF, который содержит акции индекса малой капитализации Russell 2000 и в настоящее время торгуется по 99 долларов за акцию.Если стоимость акций, которые ETF держит в фонде, составляет 100 долларов за акцию, то ETF торгуется с дисконтом к NAV.

Чтобы вернуть цену акций ETF к его чистой стоимости, AP покупает акции ETF на открытом рынке и продает их обратно ETF в обмен на акции базового портфеля акций. В этом примере AP может купить акции на 100 долларов в обмен на акции ETF, которые он купил за 99 долларов. Этот процесс называется погашением, и он уменьшает предложение акций ETF на рынке.Когда предложение акций ETF уменьшается, цена должна расти и приближаться к его чистой чистой стоимости.

Что такое ETF? | Полное руководство для новичков

Биржевые фонды — это тип инвестиционных фондов, которые предлагают лучшие характеристики двух популярных активов: они обладают преимуществами диверсификации паевых инвестиционных фондов, имитируя легкость, с которой торгуются акции.

Что такое ETF?

ETF — это фонд, которым можно торговать на бирже, как акциями, что означает, что их можно покупать и продавать в течение торгового дня (в отличие от паевых инвестиционных фондов, цены на которые устанавливаются в конце торгового дня).ETF дают вам возможность покупать и продавать корзину активов без необходимости покупать все компоненты по отдельности, и они часто имеют более низкую комиссию, чем другие типы фондов. В зависимости от типа ETF имеют разные уровни риска.

Но, как любой финансовый продукт, ETF не являются универсальным решением. Оцените их по достоинству, включая расходы на управление и комиссионные (если таковые имеются), насколько легко вы можете их купить или продать, а также качество их инвестиций.

Как работают ETF?

ETF работает следующим образом: провайдер фонда владеет базовыми активами, создает фонд для отслеживания их результатов, а затем продает доли в этом фонде инвесторам.Акционеры владеют частью ETF, но не владеют базовыми активами фонда. Даже в этом случае инвесторы в ETF, который отслеживает фондовый индекс, могут получать единовременные выплаты дивидендов или реинвестиции по акциям, составляющим индекс. (Связано: узнайте, как инвестировать в индексные фонды или сравнить индексные фонды и ETF.)

Хотя ETF предназначены для отслеживания стоимости базового актива или индекса — будь то товар, такой как золото, или корзина акций, такая как S&P 500 — они торгуются по рыночным ценам, которые обычно отличаются от цен этого актива.Более того, из-за таких вещей, как расходы, долгосрочная доходность ETF будет отличаться от доходности его базового актива.

Вот сокращенная версия работы ETF:

1. Поставщик ETF рассматривает совокупность активов, включая акции, облигации, товары или валюты, и создает их корзину с уникальным тикером.

2. Инвесторы могут купить долю этой корзины, точно так же, как покупают акции компании.

3. Покупатели и продавцы торгуют ETF в течение дня на бирже, как акции.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, в том числе комиссию и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, в том числе комиссию и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, в том числе комиссию и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

ETFs по сравнению с паевыми фондами

, как правило, более низкие комиссии, чем у взаимных фондов

. часть их обращения.В 2019 году среднегодовые административные расходы (также называемые коэффициентом расходов) паевых инвестиционных фондов составили 0,52%. Средний коэффициент расходов на индексный фондовый ETF составил 0,18%.

ETF также предлагают инвесторам преимущества в плане налоговой эффективности. Обычно оборот внутри паевого инвестиционного фонда (особенно активно управляемого) выше, чем у ETF, и такая покупка и продажа может привести к приросту капитала. Точно так же, когда инвесторы идут продавать паевой инвестиционный фонд, управляющему необходимо будет привлечь денежные средства, продав ценные бумаги, которые также могут принести прибыль от прироста капитала.В любом случае, инвесторы будут вынуждены уплатить эти налоги.

ETF становятся все более популярными, но количество доступных паевых инвестиционных фондов все еще выше. Эти два продукта также имеют разные структуры управления (обычно активные для паевых инвестиционных фондов, пассивные для ETF, хотя активно управляемые ETF существуют).

ETF по сравнению с акциями

Как и акции, ETF могут продаваться на биржах и иметь уникальные тикеры, которые позволяют отслеживать их ценовую активность. В отличие от акций, которые представляют только одну компанию, ETF представляют собой корзину акций.Поскольку ETF включают в себя несколько активов, они могут обеспечить лучшую диверсификацию, чем одна акция. Такая диверсификация может помочь снизить подверженность вашего портфеля риску.

ETF иногда сосредоточены вокруг определенных секторов или тем. Например, SPY — это один из ETF, который отслеживает S&P 500, и есть забавные, такие как HACK для фонда кибербезопасности и FONE для ETF, ориентированного на смартфоны.

Плюсы и минусы ETF

По данным ETF.com (дочерняя компания Чикагской биржи опционов), 507 долларов.4 миллиарда поступило в ETF, зарегистрированные в США, в 2020 году. Это число на 55% выше притока в ETF в 2019 году. Инвесторы стекались в ETF из-за их простоты, относительной дешевизны и доступа к разнообразному продукту.

Плюсы инвестиций в ETF:

Диверсификация: хотя легко представить себе диверсификацию в смысле широких рыночных вертикалей — акций, облигаций или конкретного товара, например, — ETF также позволяют инвесторам диверсифицироваться по горизонтали, как отрасли .Чтобы купить все компоненты определенной корзины, потребуется много денег и усилий, но одним нажатием кнопки ETF предоставит эти преимущества вашему портфелю.

Прозрачность: любой, у кого есть доступ в Интернет, может отслеживать ценовую активность конкретного ETF на бирже. Кроме того, авуары фонда раскрываются общественности каждый день, тогда как с паевыми фондами это происходит ежемесячно или ежеквартально.

Налоговые льготы: Инвесторы обычно облагаются налогом только при продаже инвестиции, тогда как паевые инвестиционные фонды несут такое бремя в ходе инвестирования.

Минусы инвестиций в ETF:

Торговые издержки: Затраты на ETF не могут ограничиваться соотношением расходов. Поскольку ETF торгуются на бирже, с них могут взиматься комиссионные от онлайн-брокеров. Многие брокеры решили снизить комиссию ETF до нуля, но не все сделали это.

Возможные проблемы с ликвидностью. Как и в случае с любой другой ценностью, вы будете зависеть от текущих рыночных цен, когда придет время продавать, но ETF, которые не торгуются так часто, будет сложнее выгружать.

Риск закрытия ETF: Основная причина этого заключается в том, что фонд не привел достаточно активов для покрытия административных расходов. Самым большим неудобством закрытого ETF является то, что инвесторы должны продавать раньше, чем они могли предполагать, и, возможно, в убыток. Есть также раздражение от необходимости реинвестировать эти деньги и возможность неожиданного налогового бремени.

Как найти подходящие ETF для вашего портфеля

Важно знать, что хотя затраты на ETF обычно ниже, они также могут сильно различаться от фонда к фонду, в зависимости от эмитента, а также от сложности и спроса .Даже ETF, отслеживающие один и тот же индекс, имеют разные затраты.

Большинство ETF — это инвестиции с пассивным управлением; они просто отслеживают индекс. Некоторые инвесторы предпочитают практический подход паевых инвестиционных фондов, которыми управляет профессиональный менеджер, который пытается превзойти рынок. Есть активно управляемые ETF, имитирующие паевые инвестиционные фонды, но они имеют более высокие комиссии. Так что продумайте свой стиль инвестирования перед покупкой.

Бурный рост этого рынка также привел к появлению на рынке некоторых фондов, которые могут не складываться по заслугам — пограничные бесполезные фонды, которые занимают тонкую часть мира инвестирования и могут не обеспечивать большой диверсификации.То, что ETF дешевый, не обязательно означает, что он соответствует вашему более широкому инвестиционному тезису.

Как инвестировать в ETF

Существует множество способов инвестировать в ETF, и то, как вы это делаете, во многом зависит от ваших предпочтений. Для практических инвесторов, инвестирование в ETFs находится всего в нескольких щелчках мыши. Эти активы являются стандартным предложением среди онлайн-брокеров, хотя количество предложений (и связанных с ними сборов) зависит от брокера. На другом конце спектра роботы-консультанты строят свои портфели из недорогих ETF, предоставляя инвесторам доступ к этим активам.Одна тенденция, которая была хороша для покупателей ETF — многие крупные брокерские компании снизили свои комиссии по сделкам с акциями, ETF и опционами до 0 долларов.

При всей своей простоте у ETF есть нюансы, которые важно понимать. Вооружившись основами, вы можете решить, подходит ли ETF для вашего портфеля, и отправиться в увлекательное путешествие по поиску одного или нескольких.

5 Типы ETF: фондовые ETF доминируют на рынке

ETF могут торговаться как акции, но внутренне они больше напоминают паевые инвестиционные фонды и индексные фонды, которые могут сильно различаться с точки зрения их базовых активов и инвестиционных целей.Ниже приведены несколько распространенных типов ETF — просто обратите внимание, что эти категории не исключают друг друга. Например, фондовый ETF также может быть основан на индексе, и наоборот. Эти ETF классифицируются не по типу управления (пассивное или активное), а по типам инвестиций, хранящихся в ETF.

Фондовые ETF

Они включают акции и обычно предназначены для долгосрочного роста. Хотя они обычно менее рискованны, чем отдельные акции, они несут немного больший риск, чем некоторые другие перечисленные здесь, такие как ETF облигаций.

Товарные ETF

Сырьевые товары — это сырьевые товары, которые можно покупать или продавать, такие как золото, кофе и сырая нефть. Товарные ETF позволяют объединить эти ценные бумаги в одну инвестицию. В случае товарных ETF особенно важно знать, что внутри них — владеете ли вы физическими запасами товаров фонда или владеете акциями компаний, которые производят, транспортируют и хранят эти товары? Содержит ли ETF фьючерсные контракты? Считается ли товар «предметом коллекционирования» в глазах IRS? Эти факторы могут иметь серьезные налоговые последствия и различный уровень риска.

ETF на облигации

В отличие от индивидуальных облигаций, ETF на облигации не имеют срока погашения, поэтому их чаще всего используют для регулярных денежных выплат инвестору. Эти выплаты производятся за счет процентов, генерируемых отдельными облигациями в фонде. Облигационные ETF могут быть отличным дополнением к фондовым ETF с меньшим риском.

Международные ETF

Иностранные акции широко рекомендуются для создания разнообразного портфеля наряду с акциями U.С. Акции и облигации. Международные ETF — это простой и, как правило, менее рискованный способ найти эти иностранные инвестиции. Эти ETF могут включать в себя инвестиции в отдельные страны или определенные блоки стран.

Секторные ETF

Фондовый рынок США разделен на 11 секторов, каждый из которых состоит из компаний, работающих в этом секторе. Секторные ETF предоставляют возможность инвестировать в определенные компании в этих секторах, таких как здравоохранение, финансовый или промышленный секторы.Они могут быть особенно полезны инвесторам, отслеживающим деловые циклы, поскольку одни секторы, как правило, работают лучше в периоды роста, а другие — в периоды спада. Часто они обычно несут более высокий риск, чем ETF на широком рынке. Секторные ETF могут дать вашему портфелю доступ к индустрии, которая вас заинтриговала, например, золотым ETF или ETF марихуаны, с меньшим риском, чем инвестирование в отдельную компанию.

Статьи по теме

Раскрытие информации: на момент публикации автор не занимал никаких позиций в вышеупомянутых ценных бумагах.

ETF: как инвестировать и какие фонды выбрать

Биржевые фонды могут стать отличной точкой входа на фондовый рынок для новых инвесторов. Они дешевы и обычно несут меньший риск, чем отдельные акции, потому что один фонд содержит диверсифицированную коллекцию инвестиций. Возможно, лучше всего то, что это не сложные финансовые продукты. Вот как определить лучшие ETF для вас и как их купить всего за несколько шагов.

Готовы начать инвестировать? Выполните четыре шага ниже.

Как купить ETF

1. Откройте брокерский счет

Вам понадобится брокерский счет, чтобы покупать и продавать ценные бумаги, такие как ETF. Если у вас его еще нет, ознакомьтесь с нашим ресурсом о брокерских счетах и ​​о том, как его открыть. Это можно сделать на 100% онлайн, и у многих брокерских контор нет минимальных счетов, комиссий за транзакции или комиссий за бездействие. Открытие брокерского счета может показаться сложным, но на самом деле это ничем не отличается от открытия банковского счета.

Если вы предпочитаете, чтобы кто-то делал за вас работу по инвестированию, возможно, вам будет интересно открыть счет в робо-консультанте.Робо-консультанты создают для вас инвестиционный портфель и управляют им, часто из ETF, за небольшую годовую плату (обычно 0,25% от баланса вашего счета). Поскольку робо-консультанты предлагают тщательно отобранные инвестиционные портфели, возможно, вы не сможете найти и инвестировать в ETF, описанные выше. Но в этом их привлекательность — робот-советник подбирает инвестиции за вас. Вот список лучших робо-советников.

Для проверки и инвестирования в конкретные ETF, которые вы хотите, вам понадобится брокерский счет у онлайн-брокера.

2. Найдите и сравните ETF с инструментами проверки

Теперь, когда у вас есть брокерский счет, пора решить, какие ETF покупать. Независимо от того, ищете ли вы лучшие ETF, которые мы описали выше, или вы хотите искать другие самостоятельно, есть несколько способов сузить ваши возможности для ETF, чтобы упростить процесс выбора.

Большинство брокеров предлагают надежные инструменты скрининга для фильтрации множества доступных ETF на основе множества критериев, таких как тип актива, география, отрасль, эффективность торговли или поставщик фонда.

Только в США зарегистрировано более 2000 ETF, поэтому средства проверки имеют решающее значение для поиска ETF, которые вы ищете. Попробуйте использовать следующие критерии в программе проверки вашего брокера, чтобы сузить их:

  • Административные расходы. Эти расходы, также известные как коэффициенты расходов, сокращают прибыль, поэтому чем меньше, тем лучше. Согласно Morningstar, средневзвешенный коэффициент расходов для пассивно управляемых фондов составил 0,15% в 2018 году, так что это может быть хорошим показателем для начала вашего скрининга.Однако вы обнаружите, что у некоторых популярных ETF коэффициенты расходов намного ниже этого, так что не бойтесь проверять их на уровне ниже среднего.

  • Комиссионные. Это комиссии, которые вы платите за транзакцию при покупке или продаже ETF. К счастью, в наши дни у большинства крупных онлайн-брокеров практически нет комиссионных, но рекомендуется проверить их перед покупкой. Брокеры, взимающие комиссию, часто предлагают отдельные ETF без комиссии.

  • Объем. Это показывает, сколько акций торговалось за определенный период времени — это показатель того, насколько популярен тот или иной фонд.

  • Холдинги. Вы сможете увидеть самые крупные активы в фонде, что означает просто отдельные компании, в которые фонд инвестирует.

  • Результативность. Вы знаете поговорку: «Прошлые результаты не указывают на будущую прибыль». Но все же может быть полезно сравнить историю эффективности аналогичных фондов.

  • Торговые цены. ETF торгуются как акции; вы сможете увидеть текущие цены, которые определяют, сколько акций вы можете позволить себе купить.

3. Разместите сделку

Процесс покупки ETF очень похож на процесс покупки акций. Перейдите в раздел «торговля» на веб-сайте вашего брокера; В этом контексте «торговля» означает, что вы покупаете или продаете ETF. Вы купите ETF, используя его тикер — подробнее об этом и других основных терминах, которые вам необходимо знать:

Уникальный идентификатор ETF, который вы хотите купить. Прежде чем продолжить, убедитесь, что у вас правильный.

Текущая торговая цена определяется следующим образом:

  • «Бид», или самая высокая цена, которую покупатели готовы заплатить.

  • «Аск» или продавцы по самой низкой цене возьмут в обмен.

Количество акций, которые вы хотите купить.

Этих основных типов ордеров должно быть достаточно, хотя могут быть доступны дополнительные опции:

  • Рыночный ордер: купите как можно скорее по лучшей доступной цене.

  • Лимитный ордер: Покупайте только по указанной цене (или ниже).

  • Стоп-ордер: покупка при достижении указанной цены (стоп-цена) с полным исполнением ордера.

  • Стоп-лимитный ордер: при достижении стоп-цены сделка превращается в лимитный ордер и заполняется до точки, где могут быть достигнуты указанные ценовые лимиты.

Цена за сделку, которую брокерская компания взимает за свои услуги.Большинство крупных брокерских компаний теперь предлагают торги ETF без комиссии.

Банковский счет, связанный с вашим брокерским счетом — убедитесь, что на нем достаточно средств для покрытия общей стоимости.

А вот как это выглядит в брокерской компании, в данном случае Vanguard:

Источник финансирования был удален с этого изображения.

Перед тем, как выполнить свой заказ, вы должны есть возможность перепроверить, что все правильно.Убедитесь, что ваш ордер настроен так, как задумано: проверьте тикерный символ (ETF с похожими тикерами могут сильно отличаться), тип ордера и убедитесь, что вы не сделали ошибку «толстый палец» — например, набрав 1000 акций, когда вы предназначены для покупки только 100.

4. Устройтесь поудобнее и расслабьтесь

Поздравляем, вы только что купили свой первый ETF. Эти фонды могут помочь сформировать основу хорошо диверсифицированного портфеля и послужить первым шагом к долгосрочным инвестициям на рынках.Нет необходимости навязчиво проверять, как работает этот ETF (или другие ваши инвестиции), но вы можете получить доступ к этой информации, когда она вам понадобится, проверив символ тикера на веб-сайте вашего брокера или даже просто введя его в Google.

Ниже приведен список из пяти лучших ETF для начинающих и разбивка того, что делает эти инвестиции хорошими кандидатами для начинающих инвесторов.

Лучшие ETF на 2021 год

Один из лучших способов для начинающих инвесторов — купить ETF, которые отслеживают индексы широкого рынка, такие как S&P 500.Поступая таким образом, вы инвестируете в одни из крупнейших компаний страны с целью получения долгосрочной прибыли. Другие факторы, которые следует учитывать, включают риск и коэффициент расходов фонда, который представляет собой сумму, которую вы будете ежегодно платить в качестве комиссионных за владение фондом — чем ниже коэффициент расходов, тем меньше он будет съедать вашу прибыль.

Чтобы составить наш список, мы искали ETF с коэффициентами расходов ниже 0,1%, которые принадлежат крупнейшим компаниям США — указанные ниже ETF соответствуют S&P 500 или другим индексам с большой или мега капитализацией.Мы включили только ETF с 5-звездочным рейтингом Morningstar, который измеряет историческую доходность фонда с поправкой на риск. Важно помнить, что показатели, основанные на прошлой эффективности, такие как рейтинг Morningstar, не гарантируют будущих результатов, но могут стать хорошей отправной точкой для вашего поиска. Наконец, мы указали дату создания ETF, которая отмечает дату начала работы фонда. ETF с более длительным послужным списком предоставляют инвесторам больше информации и понимания относительно долгосрочных результатов.

Портфель SPDR S&P 500 ETF (SPLG)

Коэффициент расходов SPLG при 0,03% является самым низким среди 5-звездочных ETF в этом списке. Фонд был разработан, чтобы предоставить инвесторам широкий, диверсифицированный доступ к рынку большой капитализации США путем отслеживания индекса S&P 500. Старший брат SPLG SPY (еще один очень популярный ETF) также подробно описан ниже. Коэффициент расходов: 0,03% Дата создания: 8 ноября 2005 г.

Vanguard Large-Cap ETF (VV)

Первый из двух ETF Vanguard в этом списке, VV отслеживает CRSP U.S. Индекс крупной капитализации, который включает компании, на долю которых приходится 85% наибольшей инвестиционной рыночной капитализации. Это по сравнению с S&P 500, который покрывает примерно 80% доступной рыночной капитализации. Коэффициент расходов: 0,04% Дата создания: 27 января 2004 г.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Подобно SPLG, IVV дает инвесторам доступ к компаниям из S&P 500 с акцентом на долгосрочный рост и налоговая эффективность. Это хорошо зарекомендовавший себя ETF, который помогает инвесторам отслеживать доходность S&P 500 более 20 лет.Коэффициент расходов: 0,04% Дата создания: 15 мая 2000 г.

Vanguard Mega-Cap ETF (MGC)

MGC отслеживает индекс CRSP US Mega-Cap, который немного более сфокусирован, чем S&P 500, включая компании, входящие в состав только верхние 70% инвестируемой рыночной капитализации. В общей сложности ETF инвестирует в 261 компанию, более четверти из которых работают в технологическом секторе. Коэффициент расходов: 0,07% Дата создания: 17 декабря 2007 г.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPY — наиболее известный ETF в этом списке; это был первый ETF, зарегистрированный в США.S., датируемой январем 1993 года. SPY, по сути, является оригинальной версией вышеупомянутого SPLG — они оба стремятся отразить доходность S&P 500.

Самая большая разница в том, что SPY был создан как паевой инвестиционный фонд, работает по иным правилам, чем обычный ETF. И хотя есть несколько технических отличий, для начинающих инвесторов важнее всего то, что SPY не может немедленно реинвестировать свои дивиденды. Скорее, эти дивиденды должны распределяться в денежной форме. Если инвесторы паевого инвестиционного фонда захотят реинвестировать дивиденды, им нужно будет сделать это через программу реинвестирования дивидендов своего брокера, если таковая имеется.Коэффициент расходов: 0,0945% Дата создания: 22 января 1993 г.

Часто задаваемые вопросы о биржевых фондах

Чем ETF отличается от акций?

Когда вы покупаете отдельные акции, вы покупаете акции одной компании. ETF содержит набор из нескольких акций, облигаций, товаров или их комбинации, и каждая приобретенная вами акция дает вам часть их всех. Это простой способ разнообразить свой портфель. Чтобы создать такую ​​диверсификацию с использованием отдельных акций, вам придется провести серьезное исследование и приобрести акции многих различных компаний.

Являются ли ETF более безопасными, чем акции?

Во многих ситуациях ETF могут быть более безопасными, чем акции, из-за присущей им диверсификации. Если вы покупаете акции, а компания работает плохо, стоимость ваших акций падает. Если это единственная акция в вашем портфеле или хотя бы одна из немногих, это может нанести большой удар по вашим финансам. Однако, если вы приобрели акции ETF, и одна или две акции в ETF работают плохо, другие активы ETF могут компенсировать эти убытки.

Подойдут ли ETF для новичков?

ETF отлично подходят как для начинающих, так и для экспертов фондового рынка. Они относительно недороги, доступны через роботов-консультантов, а также через традиционные брокерские компании, и, как правило, менее рискованны, чем инвестирование в отдельные акции. (Робо-консультанты — это онлайн-консультанты по инвестициям, которые создают для вас портфель и управляют им, часто используя ETF из-за их низкой стоимости.)

Выплачивают ли ETF дивиденды?

Да, если базовые акции ETF выплачивают дивиденды.Дивиденды этих компаний собираются эмитентом ETF и распределяются среди инвесторов, как правило, ежеквартально в зависимости от количества акций, которыми инвестор владеет в ETF. Однако, если ни одна из базовых компаний в ETF не предлагает дивиденды, ETF также не будет выплачивать дивиденды. Некоторые ETF созданы специально для максимизации дивидендного дохода и известны как дивидендные ETF.

Можно ли продать ETF в любое время?

Да. Как и акции, ETF можно покупать или продавать в любое время в течение торгового дня (9:30 a.м. до 16:00 Восточное время), позволяя инвесторам воспользоваться внутридневными колебаниями цен. Это отличается от паевых инвестиционных фондов, которые можно купить только в конце торгового дня по цене, которая рассчитывается после закрытия рынка.

Подробнее о секторальных ETF:

Раскрытие информации: на момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.

Как инвестировать в ETF (торгуемые на бирже фонды)

Обновлено: 12 марта 2021 г., 17:58 с.м.

Биржевые фонды или ETF — это простой способ начать инвестировать. ETF довольно просты для понимания и могут приносить впечатляющую прибыль без особых затрат и усилий. Вот что вам следует знать об ETF, как они работают и как их покупать.

Что такое ETF?

Биржевой фонд, или ETF, позволяет инвесторам покупать сразу несколько акций или облигаций. Инвесторы покупают акции ETF, и деньги используются для инвестирования в соответствии с определенной целью.Например, если вы покупаете ETF на S&P 500, ваши деньги будут инвестированы в 500 компаний из этого индекса.

ETF и паевые инвестиционные фонды

Один общий вопрос — чем ETF отличаются от паевых инвестиционных фондов, поскольку основной принцип тот же.

Ключевое различие между этими двумя типами инвестиционных инструментов заключается в том, как вы их покупаете и продаете. Паевые инвестиционные фонды оцениваются один раз в день, и вы обычно инвестируете установленную сумму в долларах. Паевые инвестиционные фонды могут быть приобретены через брокерскую фирму или напрямую у эмитента, но ключевым моментом является то, что транзакция не является мгновенной.

С другой стороны, ETF торгуются так же, как акции на крупных биржах, таких как NYSE и Nasdaq. Вместо того, чтобы инвестировать определенную сумму в долларах, вы выбираете, сколько акций вы хотите приобрести. Поскольку они торгуются как акции, цены на ETF постоянно колеблются в течение торгового дня, и вы можете покупать акции ETF, когда фондовый рынок открыт.

Понимание основ ETF

Прежде чем мы продолжим, есть несколько концепций, которые важно знать, прежде чем покупать свои первые ETF.

  • Пассивные и активные ETF: Существует два основных типа ETF. Пассивные ETF (также известные как индексные фонды) просто отслеживают фондовый индекс, например S&P 500. Активные ETF нанимают управляющих портфелем для инвестирования своих денег. Ключевой вывод: пассивные ETF хотят, чтобы результативность индекса соответствовала . Активные ETF хотят, чтобы результат индекса был на выше .
  • Коэффициенты расходов: ETF взимают комиссию, известную как коэффициент расходов.Вы увидите соотношение расходов в виде годовых процентов. Например, коэффициент расходов 1% означает, что вы будете платить 10 долларов за каждую вложенную 1000 долларов. При прочих равных условиях более низкий коэффициент расходов сэкономит вам деньги.
  • Дивиденды и DRIP: Большинство ETF выплачивают дивиденды. Вы можете выбрать, чтобы дивиденды ETF выплачивались вам наличными, или вы можете выбрать их автоматическое реинвестирование через план реинвестирования дивидендов или DRIP.

Общие сведения о налогах на ETF

Если вы покупаете ETF на стандартном брокерском счете (не IRA), вы должны знать, что они могут привести к налогооблагаемому доходу.Любая прибыль, полученная вами от продажи ETF, будет облагаться налогом в соответствии с правилами налогообложения прироста капитала, и любые получаемые вами дивиденды, вероятно, также будут облагаться налогом.

Конечно, если вы инвестируете в ETF через IRA, вам не придется беспокоиться о приросте капитала или налогах на дивиденды. В традиционной IRA деньги на счете считаются налогооблагаемым доходом только после их снятия, в то время как инвестиции Roth IRA в большинстве случаев не облагаются налогом.

Сколько денег вам нужно, чтобы иметь возможность инвестировать в ETF?

ETFs не имеют минимальных инвестиционных требований — по крайней мере, не в том смысле, в котором это делают паевые инвестиционные фонды.Однако биржевые фонды торгуются на основе одной акции, поэтому, если ваш брокер не предлагает возможность покупать дробные акции, для начала вам понадобится по крайней мере текущая цена одной акции.

Источник изображения: Getty Images

Плюсы и минусы ETF

Преимущества инвестирования в ETF:

  • ETF обеспечивают доступ к различным акциям, облигациям и другим активам, как правило, с минимальными затратами.
  • ETF исключают возможность догадок при инвестировании в акции.Они позволяют инвесторам соответствовать динамике рынка с течением времени, который исторически был довольно сильным.
  • ETF более ликвидны (их легко покупать и продавать), чем паевые инвестиционные фонды. Онлайн-брокеры позволяют легко покупать или продавать ETF простым щелчком мыши.
  • Инвестиции в отдельные облигации могут быть чрезвычайно сложными, но облигационный ETF может очень легко упростить часть вашего портфеля с фиксированным доходом.

Потенциальные недостатки ETF:

  • Поскольку ETF владеют разнообразным ассортиментом акций, они не обладают таким большим потенциалом доходности, как покупка отдельных акций.
  • ETF часто бывают недорогими, но они не бесплатны. Если вы покупаете портфель отдельных акций самостоятельно, вам не нужно будет платить любых комиссионных за управление в размере .

Другие варианты инвестиций

Акции

Акции — это инвестиции в будущий успех компании. Когда вы инвестируете в акции компании, вы получаете прибыль вместе с ними.

Облигации

Так же, как заимствование денег является частью жизни для большинства людей, компании и муниципалитеты также занимают деньги, используя облигации.

Паевые инвестиционные фонды

Недорогой пассивный паевой инвестиционный фонд может обеспечить широкий рынок для диверсификации ваших инвестиций.

Индексные фонды

Это относительно стабильные инструменты для инвестирования, которые часто хорошо подходят для инвесторов, предпочитающих быть осторожными.

Шаги по инвестированию в ETF

  • Откройте брокерский счет.
  • Выберите свои первые ETF.
  • Пусть ваши ETF сделают за вас тяжелую работу.

Шаг 1: Откройте брокерский счет.

Вам понадобится брокерский счет, прежде чем вы сможете покупать или продавать ETF. Большинство онлайн-брокеров теперь предлагают торги акциями и ETF без комиссии, поэтому стоимость не является важным фактором. Лучше всего сравнить функции и платформу каждого брокера. Если вы новый инвестор, было бы неплохо выбрать брокера, который предлагает широкий спектр обучающих функций, таких как TD Ameritrade (NASDAQ: AMTD), E * Trade (NASDAQ: ETFC), или Schwab (NYSE: SCHW), но есть еще несколько отличных брокеров на выбор.

Шаг 2: Выберите свои первые ETF.

Для новичков пассивные индексные фонды — лучший вариант. Индексные фонды дешевле, чем их активно управляемые аналоги, и реальность такова, что наиболее активно управляемые фонды не превышают своих контрольных индексов со временем.

Имея это в виду, вот список ETF и краткое описание того, во что каждый инвестирует, для новичков, которые только начинают создавать свои портфели:

Примеры ETF: 10 лучших ETF для начинающих


  1. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) — Large U.S. Companies
  2. Schwab US Mid-Cap ETF (NYSEMKT: SCHM) — Средние компании США
  3. Vanguard Russell 2000 ETF (NYSEMKT: VTWO) — Мелкие американские компании
  4. Schwab International Equity ETF ( NYSEMKT: SCHF) — Крупные неамериканские компании
  5. Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEMKT: SCHE) — Компании из стран с развивающейся экономикой
  6. Vanguard High-Dividend ETF (NYSEMKT: VYM) — Акции которые выплачивают дивиденды выше среднего
  7. Schwab U.S. REIT ETF (NYSEMKT: SCHH) — Инвестиционные фонды недвижимости
  8. Schwab US Aggregate Bond ETF (NYSEMKT: SCHZ) — Облигации всех видов и сроков погашения
  9. Vanguard Total World Bond Fund ( NASDAQ: BNDW) — включает международные облигации, а также облигации США различной длины и срока погашения.
  10. Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ) — отслеживает индекс Nasdaq-100, который сильно зависит от акций технологических и других компаний роста.

Вы могли заметить, что в этом списке много Vanguard и Schwab.Для этого есть веская причина: оба стремятся предложить американцам доступ к фондовому рынку с минимальными затратами, поэтому ETF обоих, как правило, являются одними из самых дешевых в бизнесе.

Шаг 3. Пусть ваши ETF сделают за вас тяжелую работу.

Важно помнить, что ETF, как правило, предназначены для инвестиций, не требующих обслуживания.

Новые инвесторы, как правило, имеют дурную привычку слишком часто проверять свои портфели и эмоционально реагировать на основные движения рынка.Фактически, средний инвестор фонда значительно отстает от рынка с течением времени, и основная причина — чрезмерная торговля. Итак, как только вы покупаете акции некоторых крупных ETF, лучший совет — оставить их в покое и позволить им делать то, для чего они предназначены: обеспечивать отличный рост инвестиций в течение длительных периодов времени.

Последние статьи

1 ETF Vanguard для покупки и удержания навсегда

Этот ETF может помочь вам стать миллионером.

Кэти Брокман | 24 апреля 2021 г.

Эти 3 дивидендных ETF — лучший друг пенсионера

Ищете беззаботную пенсию? Рассмотрим эти три фонда.

Робин Хартилль, CFP | 20 апреля 2021 г.

Как превратить возврат налога в 100 000 долларов

Получил кучу кэшбэка от IRS? Вот как превратить это в сумму, которая изменит вашу жизнь.

Мори Бакман | 18 апреля 2021 г.

3 фонда Vanguard, идеально подходящие для дополнения социального обеспечения

Хотите стабильный инвестиционный доход? Эти три ETF Vanguard могут идеально подойти.

Робин Хартилль, CFP | 16 апреля 2021 г.

3 дивидендных ETF от Vanguard, которые могут сделать вас богатым

Эти фонды могут помочь вам накопить богатство и увеличить ваш пассивный доход.

Кэти Брокман | 11 апреля 2021 г.

Лучшая покупка: QQQ против VOO

Какой из этих популярных ETF подходит вам?

Кэти Брокман | 8 апреля 2021 г.

30 лет на фондовом рынке могут быть разницей между 0 и 400 000 долларов

Имея достаточно времени, вы могли бы заработать много денег на инвестировании.

Кэти Брокман | 5 апреля 2021 г.

S&P 500 — все, что вам нужно для выхода на пенсию миллионера?

Вот что вам нужно знать о том, как подняться на S&P 500 до статуса миллионера.

Кэтрин Брок | 27 марта 2021 г.

Инвестирование вашего стимулирующего чека в этот ETF может сделать вас богатым

Сделать много денег на фондовом рынке проще, чем вы думаете.

Кэти Брокман | 23 марта 2021 г.

Этот 1 ETF может легко сделать вас миллионером

Эта единственная инвестиция может стать вашим билетом в очень богатое будущее.

Мори Бакман | 20 марта 2021 г.

Что такое ETF? — Верность

2354 ETF / ETP с активами 5.83 триллиона — данные на 3/1.

Биржевые фонды — один из самых важных и ценных продуктов, созданных для индивидуальных инвесторов за последние годы. ETF предлагают множество преимуществ и при разумном использовании являются отличным средством для достижения инвестиционных целей инвестора.

Вкратце, ETF — это корзина ценных бумаг, которую вы можете купить или продать через брокерскую фирму на фондовой бирже.ETF предлагаются практически для всех мыслимых классов активов, от традиционных инвестиций до так называемых альтернативных активов, таких как товары или валюты. Кроме того, инновационные структуры ETF позволяют инвесторам открывать короткие позиции на рынках, получать заемные средства и избегать краткосрочных налогов на прирост капитала.

После пары фальстартов, в 1993 году ETF всерьез начали с продукта, широко известного под своим тикером, SPY или «Пауки», который стал крупнейшим ETF в истории. В 2021 году ETF оцениваются в 5.83 триллиона долларов с почти 2354 продуктами ETF, проданными на фондовых биржах США.

Типы ETF

  • Рыночные ETF: Предназначены для отслеживания определенного индекса, такого как S&P 500 или NASDAQ
  • ETF на облигации: Предназначены для обеспечения доступа практически к любому доступному типу облигаций; Казначейство США, корпоративное, муниципальное, международное, высокодоходное и другие
  • Секторальные и отраслевые ETF: Предназначены для обеспечения доступа к определенной отрасли, такой как нефть, фармацевтика или высокие технологии
  • Товарные ETF: Предназначены для отслеживания цен на товары, такие как золото, нефть или кукуруза
  • Типовые ETF: Предназначены для отслеживания инвестиционного стиля или ориентации на рыночную капитализацию, например роста стоимости при большой или малой капитализации.
  • ETF на зарубежных рынках: Предназначены для отслеживания неамериканских рынков, таких как индекс Nikkei в Японии или индекс Hang Seng в Гонконге
  • Обратные ETF: Предназначены для получения прибыли от падения базового рынка или индекса
  • Активно управляемые ETF: Разработаны, чтобы превзойти индекс, в отличие от большинства ETF, которые предназначены для отслеживания индекса
  • Биржевые ноты (ETN): По сути, долговые ценные бумаги, обеспеченные кредитоспособностью банка-эмитента, которые были созданы для обеспечения доступа к неликвидным рынкам; у них есть дополнительное преимущество, заключающееся в том, что они практически не взимают краткосрочных налогов на прирост капитала
  • Альтернативные инвестиционные ETF: Инновационные структуры, такие как ETF, которые позволяют инвесторам торговать на волатильности или получать доступ к определенной инвестиционной стратегии, такой как перенос валюты или покрытый колл.

Как работают ETF

ETF покупается и продается как акции компании в течение дня, когда биржи открыты.Как и акции, у ETF есть тикер, и данные о внутридневных ценах можно легко получить в течение торгового дня.

В отличие от акций компании, количество акций ETF в обращении может меняться ежедневно из-за постоянного создания новых акций и погашения существующих акций. Способность ETF выпускать и выкупать акции на постоянной основе поддерживает рыночную цену ETF в соответствии с их базовыми ценными бумагами.

Несмотря на то, что институциональные инвесторы предназначены для индивидуальных инвесторов, они играют ключевую роль в поддержании ликвидности и отслеживании целостности ETF посредством покупки и продажи единиц создания, которые представляют собой большие блоки акций ETF, которые можно обменять на корзины базовых ценных бумаг.Когда цена ETF отклоняется от стоимости базового актива, учреждения используют механизм арбитража, предоставляемый созданными единицами, чтобы привести цену ETF в соответствие со стоимостью базового актива.

Преимущества ETF

Привлекательность ETF:

  • Легко торговать — вы можете покупать и продавать в любое время дня, в отличие от большинства паевых инвестиционных фондов, которые торгуют в конце дня.
  • Прозрачность — Многие ETF индексируются; индексные ETF должны публиковать свои активы ежедневно
  • Более эффективная с точки зрения налогообложения — ETF обычно генерируют более низкий уровень распределения прироста капитала по сравнению с активно управляемыми паевыми фондами
  • Торговые операции — поскольку они торгуются как акции, инвесторы могут размещать различные типы ордеров (например,g., лимитные приказы или приказы стоп-лосс), которые не могут быть выполнены с паевыми фондами

Недостатки ETF

Однако у ETF есть недостатки, в том числе:

  • Торговые издержки: если вы часто инвестируете небольшие суммы, могут быть более дешевые альтернативы инвестированию напрямую с фондовой компанией в холостой фонд
  • Неликвидность: некоторые ETF, торгующиеся вяло, имеют широкие спреды спроса и предложения, что означает, что вы будете покупать по высокой цене спреда и продавать по низкой цене спреда.
  • Ошибка отслеживания: хотя ETF обычно достаточно хорошо отслеживают свой базовый индекс, технические проблемы могут создавать несоответствия.
  • Даты расчетов: расчеты по продажам ETF не производятся в течение 2 дней после транзакции; это означает, что ваши средства от продажи ETF технически недоступны для реинвестирования в течение 2 дней.

Инвестиционные стратегии

После того, как вы определились со своими инвестиционными целями, ETFs можно использовать для получения доступа практически к любому рынку в мире или любому отраслевому сектору. Вы можете инвестировать свои активы обычным способом, используя фондовые индексы и ETF облигаций, и корректировать распределение в соответствии с изменениями в вашей толерантности к риску и целям. Вы можете добавить альтернативные активы, такие как золото, товары или развивающиеся фондовые рынки.Вы можете быстро входить и выходить из рынков, надеясь поймать краткосрочные колебания, как в хедж-фонде. Дело в том, что ETF дают вам возможность быть любым инвестором, которым вы хотите быть.

Что ждет в будущем

Инновации были отличительной чертой индустрии ETF с момента ее зарождения более 27 лет назад.Несомненно, в ближайшие годы появятся новые и более необычные ETF. Хотя инновации являются чистым преимуществом для инвесторов, важно понимать, что не все ETF созданы равными. Вам следует тщательно изучить ситуацию, прежде чем инвестировать в какой-либо ETF, внимательно учитывая все факторы, чтобы убедиться, что выбранный вами ETF является лучшим средством для достижения ваших инвестиционных целей.

Следующие шаги для рассмотрения

ETF в Fidelity

Узнайте больше о нашем предложении, доступных инструментах и ​​ресурсах для ETF.

Инвестиции в торгуемые на бирже фонды (ETF)

Предложение о бесплатной комиссии распространяется на онлайн-покупку ETF на розничном счете Fidelity.При продаже ETF взимается комиссия за оценку деятельности (от 0,01 до 0,03 доллара за 1 000 долларов основной суммы).

ETF подвержены колебаниям рынка и рискам, связанным с их вложениями. ETF облагаются комиссией за управление и другими расходами. В отличие от паевых инвестиционных фондов, акции ETF покупаются и продаются по рыночной цене, которая может быть выше или ниже их чистой стоимости, и не выкупаются индивидуально из фонда.

Хотя активные ETF предлагают возможность превзойти индекс, эти продукты могут более значительно отставать от индекса по сравнению с пассивными ETF.

Эти ETF отличаются от традиционных ETF. Традиционные ETF сообщают публике, какие активы они держат каждый день. Этих ETF не будет. Это может создать дополнительные риски для ваших инвестиций. Например, вам, возможно, придется заплатить больше денег, чтобы торговать акциями этих ETF. Эти ETF будут предоставлять меньше информации трейдерам, которые, как правило, взимают больше за сделки, когда у них меньше информации; цена, которую вы платите за покупку акций ETF на бирже, может не соответствовать стоимости портфеля каждого ETF.То же самое и при продаже акций. Эти ценовые различия могут быть больше для этих ETF по сравнению с другими ETF, потому что они предоставляют трейдерам меньше информации; эти дополнительные риски могут быть еще больше в плохих или неопределенных рыночных условиях; каждый ETF будет публиковать на Fidelity.com и i.Fidelity.com «корзину отслеживания», предназначенную для помощи в торговле акциями ETF. Хотя корзина отслеживания включает в себя некоторые авуары ETF, это не фактический портфель ETF. Различия между этими ETF и другими ETF также могут иметь некоторые преимущества.Сохраняя определенную информацию об ETF в секрете, они могут столкнуться с меньшим риском, чем другие трейдеры могут предсказать или скопировать их инвестиционную стратегию. Это может улучшить производительность ETF. Однако, если инвестиционную стратегию можно спрогнозировать или скопировать, это может повредить производительности ETF. Дополнительную информацию об уникальных свойствах и рисках этих ETF см. В разделе ниже. Целью активно управляемой корзины отслеживания ETF является создание портфеля акций и репрезентативных индексных ETF, который отслеживает ежедневную производительность активно управляемого ETF без раскрытия текущих активов, торговой деятельности или внутренних исследований капитала.Корзина отслеживания предназначена для сокрытия любой закрытой информации о базовом портфеле и при ее построении использует только последние публично раскрытые авуары Фонда, репрезентативные ETF и общеизвестные ежедневные результаты. Вы можете получить доступ к отслеживаемой корзине и отслеживанию веса корзины на Fidelity.com или i.Fidelity.com. Хотя корзина отслеживания предназначена для предоставления инвесторам достаточной информации, чтобы обеспечить эффективный механизм арбитража, который будет поддерживать рыночную цену Фонда на уровне базовой чистой стоимости активов или близкой к нему на акцию Фонда, существует риск (который может возрасти во время периоды сбоев или нестабильности рынка), что рыночные цены будут значительно отличаться от базовой чистой стоимости активов Фонда; ETF, торгующие на основе опубликованной корзины отслеживания, могут торговать с более широким спредом спроса / предложения, чем ETF, которые публикуют свои портфели на ежедневной основе, особенно в периоды сбоя или волатильности рынка, и, следовательно, могут стоить инвесторам больше торговли. и хотя Фонд стремится извлечь выгоду из сохранения секретности информации о своем портфеле, участники рынка могут попытаться использовать корзину отслеживания для определения торговой стратегии Фонда, что в случае успеха может привести к тому, что такие участники рынка будут участвовать в определенных хищнических торговых практиках, которые возможность причинить вред Фонду и его акционерам.Поскольку акции торгуются на вторичном рынке, брокер может взимать комиссию за выполнение сделки с акциями, а инвестор может нести расходы на разницу между ценой, по которой дилер будет покупать акции, и ценой, по которой дилер будет продать акции. Для получения дополнительной информации о каждом фонде посетите страницы отдельных продуктов: Fidelity Blue Chip Growth ETF (FBCG)

† Источник: Morningstar по состоянию на 08.01.2021. ESGU — это крупнейший устойчивый ETF, основанный на AUM.

1.

Источник: BlackRock ETP Global Landscape Report 9/9/2018. На основе количества ETF, AUM и доли рынка.

2. Скринер Fidelity ETF — это исследовательский инструмент, предназначенный для помощи самостоятельным инвесторам в оценке этих типов ценных бумаг. Вводимые критерии и вводимые данные остаются на усмотрение пользователя, и все экраны или стратегии с предварительно выбранными критериями (включая экспертные) предназначены исключительно для удобства пользователя.Экспертные скринеры предоставляются независимыми компаниями, не связанными с Fidelity. Информация, предоставленная или полученная от этих скринеров, предназначена только для информационных целей и не должна считаться инвестиционным советом или руководством, предложением или ходатайством о покупке или продаже ценных бумаг, или рекомендацией или одобрением Fidelity какой-либо ценной бумаги или инвестиционной стратегии. . Fidelity не поддерживает и не принимает какую-либо конкретную инвестиционную стратегию или подход к проверке или оценке акций, привилегированных ценных бумаг, биржевых продуктов или закрытых фондов.Fidelity не дает никаких гарантий, что предоставленная информация является точной, полной или своевременной, а также не дает никаких гарантий в отношении результатов, полученных в результате ее использования. Определите, какие ценные бумаги вам подходят, исходя из ваших инвестиционных целей, устойчивости к риску, финансового положения и других индивидуальных факторов, и периодически проводите их переоценку.

Определенные элементы данных и определенные тематические экраны предоставляются независимыми компаниями, не связанными с Fidelity, и отраженные в них взгляды и ценности могут не отражать взгляды Fidelity.

Для ETF iShares Fidelity получает компенсацию от спонсора ETF и / или его аффилированных лиц в связи с эксклюзивной долгосрочной маркетинговой программой, которая включает продвижение iShares ETF и включение фондов iShares в определенные платформы и инвестиционные программы FBS.Обратите внимание, что эта ценная бумага не будет подвергаться марже в течение 30 дней с даты расчета, после чего она автоматически получит право на маржинальное обеспечение. Дополнительную информацию об источниках, суммах и условиях компенсации можно найти в проспекте эмиссии ETF и сопутствующих документах. Fidelity может добавлять или отменять комиссии по ETF без предварительного уведомления. BlackRock и iShares являются зарегистрированными товарными знаками BlackRock Inc. и ее дочерних компаний.

FBS получает компенсацию от консультанта фонда или его аффилированных лиц в связи с маркетинговой программой, которая включает продвижение этой ценной бумаги и других ETF среди клиентов («Маркетинговая программа»).Маркетинговая программа стимулирует FBS к покупке определенных ETF. Дополнительная информация об источниках, суммах и условиях компенсации содержится в проспекте эмиссии ETF и связанных с ним документах. Обратите внимание, что эта ценная бумага не будет подвергаться марже в течение 30 дней с даты расчета, после чего она автоматически получит право на маржинальное обеспечение.

Прежде чем инвестировать в какой-либо биржевой фонд, вы должны рассмотреть его инвестиционные цели, риски, сборы и расходы.Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта, проспекта предложения или, если таковой имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

Какие существуют типы ETF и как они работают?

Все большее число инвесторов используют биржевые фонды (ETF) для создания диверсифицированных портфелей. Возможно, вам тоже стоит подумать об этом — если вы понимаете соотношение риска и вознаграждения.

ETF — это корзина ценных бумаг, акции которой продаются на бирже.Они сочетают в себе особенности и потенциальные преимущества акций, паевых инвестиционных фондов или облигаций. Как и отдельные акции, акции ETF торгуются в течение дня по ценам, которые меняются в зависимости от спроса и предложения. Как и акции паевых инвестиционных фондов, акции ETF представляют собой частичное владение портфелем, собранным профессиональными менеджерами.

Типы ETF

Существует несколько типов ETF, каждый из которых имеет свою инвестиционную направленность. Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных ETF.

  • Диверсифицированные пассивные фондовые ETF предназначены для отражения показателей широко отслеживаемых эталонных показателей фондового рынка, таких как S&P 500, Dow Jones Industrial Average и индексы MSCI Europe Australasia Far East (EAFE). Примечание 1 Major index ETFs, как правило, внимательно следят за своими показателями производительности.
  • Нишевые ETF с пассивными акциями , такие как те, которые отражают секторные подмножества S&P 500 или небольшие компании Russell 2000, могут предложить инвесторам целенаправленную экспозицию, которая поможет им оптимизировать свои портфельные стратегии.Как и в случае диверсифицированных пассивных фондов, эти нишевые портфельные фонды обычно состоят из тех же акций, что и те, которые используются для расчета их базовых индексов.
  • Активные ETF на акции позволяют своим менеджерам использовать собственное суждение при выборе инвестиций, а не жестко привязывать их к эталонному индексу. Активные ETF могут предложить потенциал, чтобы превзойти рыночный эталон, но также могут нести больший риск и более высокие затраты.
  • ETF с фиксированным доходом сосредоточены на облигациях, а не на акциях.Основные ETF с фиксированным доходом, как правило, активно управляются, но имеют относительно низкий оборот и в целом стабильные портфели

Разные конструкции

Первоначально ETF были организованы как паевые инвестиционные фонды (ПИФы). В ПИ инвестиционная компания покупает фиксированный портфель ценных бумаг, а затем продает акции этого портфеля инвесторам. Такая структура приводит к тому, что дивиденды хранятся на процентном счете, с которого они депонируются в ETF, как правило, один раз в квартал.Задержка с инвестированием дивидендов может немного отрицательно сказаться на общей доходности ETF, поскольку дивиденды хранятся в виде денежных средств, а не инвестируются.

Другие ETF структурированы как открытые фонды. Эта договоренность соответствует типичной структуре паевых инвестиционных фондов, в которой новые акции постоянно предлагаются и выкупаются инвестиционной компанией. Открытая структура позволяет немедленно реинвестировать дивиденды.

ETF

Преимущества

  • Потенциальная налоговая эффективность
  • Низкие коэффициенты расходов
  • Торгует в течение дня на бирже
  • Нет минимальной суммы инвестиций в долларах (нельзя покупать дробные акции)
  • Можно продать без покрытия и купить с наценкой

Недостатки

  • Возникшие брокерские комиссии
  • Время от времени распределение прироста капитала
  • Гибкость может стимулировать частую торговлю, потенциально сводя на нет преимущество с точки зрения налогообложения

Оценка ETF

Налоговая эффективность — ETF могут быть более эффективными с точки зрения налогообложения, чем некоторые традиционные паевые инвестиционные фонды.Управляющий паевым инвестиционным фондом может торговать акциями для удовлетворения требований инвесторов или для достижения целей фонда. Продажа акций может принести акционерам фонда налогооблагаемую прибыль. Поскольку ETF похожи на акции, выкуп не является проблемой. Кроме того, менеджеры индексных ETF совершают сделки только в соответствии с изменениями в их индексах, что может означать более высокую налоговую эффективность.

Низкие расходы — ETF, которые находятся в пассивном управлении (менеджеры обычно торгуют акциями только в соответствии с базовыми ориентирами), могут иметь более низкие годовые расходы, чем активно управляемые фонды.

Гибкая торговля — Как и акции, ETF продаются по ценам в реальном времени и торгуются в течение дня. Паевые инвестиционные фонды, с другой стороны, не обладают такой гибкостью: их цены основаны на ценах на конец рабочего дня.

Можно продать в шорт и купить с маржой. — Поскольку ETF торгуются как акции, инвесторы могут использовать их в определенных инвестиционных стратегиях, таких как короткие продажи и покупка с маржой.

Нет минимальных вложений — Большинство паевых инвестиционных фондов требуют минимальных вложений, тогда как инвестор обычно может приобрести как можно меньше акций большинства ETF.

Диверсификация — ETF может быть хорошим способом добавить диверсификации к вашему портфелю. Например, покупка акций ETF технологического сектора потенциально может быть менее рискованной, чем покупка акций одной технологической акции — ETF может владеть акциями многих различных технологических компаний.

Пытливые умы хотят знать …

Существует ряд веб-ресурсов, к которым вы можете обратиться за дополнительной информацией об ETF.

  • NASDAQ ® — часто обновляется и содержит торговые котировки по конкретным ETF.
  • ETF MarketPro — Обучение, цены, исследования и другие инструменты специально для ETF

Конечно, как и все инвестиции, ETF могут включать риски и другие потенциальные недостатки.Примите во внимание следующие факторы, прежде чем инвестировать:

Торговая гибкость ETF может стимулировать частую торговлю. Это могло привести к возможности рассинхронизации рынка (перемещение акций на рынок и с рынка в неподходящее время).

Брокерские комиссии начислены. По этой причине ETF могут быть лучше подходящими для инвестора по принципу «покупай и держи» или для кого-то, кто покупает большое количество акций за один раз, а не для инвестора, который использует систематическую инвестиционную программу.

Может быть распределение прироста капитала. Иногда некоторые ETF распределяют налогооблагаемую прибыль с капитала, обычно потому, что менеджерам необходимо покупать или продавать акции, чтобы соответствовать их базовым ориентирам. Кроме того, ETF с государственными облигациями облагаются федеральным подоходным налогом.

Вам следует внимательно рассмотреть риски различных ETF. Например, многие отраслевые ETF будут иметь тенденцию быть более волатильными, чем ETF, которые отслеживают более широкий рынок.Перед тем, как инвестировать в ETF, проконсультируйтесь с финансовым специалистом, чтобы убедиться, что вы понимаете риски и имеете самую свежую информацию.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.