Денежные вложения: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Ссылки на статьи в СМИ

ООО «Газпром инвест» не осуществляет привлечение денежных средств физических лиц и не практикует направление в их адрес коммерческих предложений для реализации своих инвестиционных проектов или купли-продажи газа.

Кроме того, ООО «Газпром инвест» не осуществляет деятельность брокера (форекс-дилера) на рынке ценных бумаг. Любые лицензии, свидетельства, сертификаты и т.п., подтверждающие обратное — являются фальсифицированными документами.

Лица, осуществляющие попытки под этими предлогами привлечь денежные средства физических лиц, являются мошенниками.

Способы незаконного привлечения денежных средств физических лиц через сеть Интернет

Участились случаи обращения граждан России в адрес ООО «Газпром инвест» в отношении размещенных в сети Интернет от имени ПАО «Газпром» и ООО «Газпром инвест» интернет‑проектах возможного инвестирования физическими лицами своих денежных средств в крупные государственные и международные проекты строительства газовой инфраструктуры, с целью получения дохода с прибыли от реализации этих проектов.

В большинстве случаев неизвестные лица, представляющиеся сотрудниками ПАО «Газпром», ООО «Газпром инвест», посредством многочисленных звонков на личные мобильные номера граждан и(или) многократного направления им писем на личные электронные почтовые ящики, сознательно вводят их в заблуждение, предоставляя заведомо ложную информацию о возможности инвестировать в крупные проекты ПАО «Газпром» для получения дохода.

Как правило, гражданам предлагается зарегистрироваться на интернет‑площадках, наименования которых созвучны, а в некоторых случаях полностью копируют, фирменное наименование ПАО «Газпром» или его дочерних организаций. При регистрации граждане должны заполнить форму, в которой необходимо указать свои полные персональные данные, после чего осуществить перевод денежных средств по указанным на интернет‑площадке реквизитам.

ВНИМАНИЕ!

• ООО «Газпром инвест» не имеет никакого отношения к этим лицам и интернет-сайтам, предлагающим различные схемы обогащения

• ООО «Газпром инвест» не обладает информацией по существу распространяемых посредством таких интернет-сайтов сведений и не несет ответственности за возможный ущерб, нанесенный физическим или юридическим лицам, вложившим свои средства в эти проекты

• ООО «Газпром инвест» предостерегает от сделок с неустановленными лицами, представляющимися сотрудниками ПАО «Газпром» или его дочерних организаций и распространяющими через сеть Интернет (в т.ч. по электронной почте) фиктивные коммерческие предложения о продаже продукции или услуг

• ООО «Газпром инвест» ведёт электронную деловую переписку только с корпоративного сервера (@invest.gazprom.ru) и не пользуется бесплатными электронными почтовыми сервисами

• ООО «Газпром инвест» не устанавливает договорных отношений посредством сети Интернет и электронной почты

Денежный поток — Доверительное управление

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Еврооблигации». Правила доверительного управления № 0386-78483614 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Баланс». Правила доверительного управления № 0500-94103344 зарегистрированы ФСФР России 13.04.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Облигации Плюс». Правила доверительного управления № 0095-59893492 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Резерв». Правила доверительного управления № 0094-59893648 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Акции роста». Правила доверительного управления № 0697-94121997 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Ликвидные акции». Правила доверительного управления № 0387-78483850 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Глобальный баланс». Правила доверительного управления № 0907-94126486 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Бренды». Правила доверительного управления № 0909-94126641 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Ресурсы». Правила доверительного управления № 0698-94121750 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Технологии». Правила доверительного управления № 0699-94121833 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Золото». Правила доверительного управления № 0908-94126724 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г., ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал». Правила доверительного управления № 0034-18810975 зарегистрированы ФКЦБ России 05.04.1999 г. ЗПИФ недвижимости «ЖН». Правила доверительного управления № 1817-94168740 зарегистрированы ФСФР России 24.06.2010 г. ЗПИФ недвижимости «Центр-Сити». Правила доверительного управления № 3385 зарегистрированы Банком России 12.09.2017 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ШЕСТЬ». Правила доверительного управления № 3329 зарегистрированы Банком России 15.06.2017 г. ЗПИФ недвижимости «Альфа-Капитал Арендный поток». Правила доверительного управления № 3936 зарегистрированы Банком России 30.12.2019 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «ТЕХНОЛОГИИ 100».)»**. Правила доверительного управления № 3691 зарегистрированы Банком России 19.03.2019 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «ЕВРОПА 600». Правила доверительного управления № 3805 зарегистрированы Банком России 08.08.2019 г. Управляющая компания обращает внимание, что в соответствии с пунктом 7 статьи 21 Федерального закона от 29.11.2001 № 156 «Об инвестиционных фондах» инвестиционные паи биржевого паевого инвестиционного фонда при их выдаче могут приобретать только уполномоченные лица. «БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Управляемые облигации». Правила доверительного управления № 4039 зарегистрированы Банком России 19.05.2020. ЗПИФ недвижимости «Азимут». Правила доверительного управления № 1507-94111384 зарегистрированы ФСФР России 06.08.2009 г., ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ДЕСЯТЬ». Правила доверительного управления № 3633 зарегистрированы Банком России 28.12.2018 г., ЗПИФ недвижимости «Альфа-Капитал Арендный поток-2». Правила доверительного управления № 4093 зарегистрированы Банком России 09.07.2020 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мой капитал Акции». Правила доверительного управления № 4145 зарегистрированы Банком России 27.08.2020 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мой капитал Облигации». Правила доверительного управления № 4146 зарегистрированы Банком России 27.08.2020 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции». Правила доверительного управления №4213 зарегистрированы Банком России 23.11.2020. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Китайские акции». Правила доверительного управления №4222 зарегистрированы Банком России 30.11.2020. ЗПИФ недвижимости «Альфа-Капитал ФастФуд». Правила доверительного управления №4265 зарегистрированы Банком России 21.01.2021 г. ЗПИФ недвижимости «Активо одиннадцать». Правила доверительного управления № 3773 зарегистрированы Банком России 16.07.2019 г. ЗПИФ недвижимости «Активо двенадцать». Правила доверительного управления № 3999 зарегистрированы Банком России 19.03.2020 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ЧЕТЫРНАДЦАТЬ». Правила доверительного управления № 4153 зарегистрированы Банком России 03.09.2020 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ПЯТНАДЦАТЬ». Правила доверительного управления № 4184 зарегистрированы Банком России 19.10.2020 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ШЕСТНАДЦАТЬ». Правила доверительного управления № 4321 зарегистрированы Банком России 18.03.2021 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Квант». Правила доверительного управления № 4580 зарегистрированы Банком России 06.09.2021 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Космос». Правила доверительного управления № 4561 зарегистрированы Банком России 19.08.2021 г. ЗПИФ недвижимости «АКТИВО СЕМНАДЦАТЬ». Правила доверительного управления № 4557 зарегистрированы Банком России 16.08.2021 г. ЗПИФ рентный «Активо два». Правила доверительного управления № 3092 зарегистрированы Банком России 22.12.2015 г. ЗПИФ недвижимости «Активо пять». Правила доверительного управления № 3307 зарегистрированы Банком России 27.04.2017 г.

* Ожидаемая доходность стандартной инвестиционной стратегии не гарантируется управляющим и не является идентичной фактической доходности управления имуществом учредителя управления, переданного в доверительное управление по договору, приводится до вычета комиссий, расходов и налогов, рассчитывается для цели определения стандартного инвестиционного профиля в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.08.2015 № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего»

** Индекс S&P 500® является продуктом S&P Dow Jones Indices LLC или её аффилированных лиц и Стороннего лицензиара и был предоставлен по лицензии для использования управляющей компанией. Standard & Poor’s® и S&P®являются зарегистрированными товарными знаками Standard & Poor’s Financial Services LLC («S&P»), а Dow Jones® является зарегистрированным товарным знаком Dow Jones Trademark Holdings LLC («Dow Jones»). Ни S&P Dow Jones Indices, ни Сторонний лицензиар не дают никаких заверений или гарантий, прямо выраженных или подразумеваемых, владельцам БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)» или любым представителям общественности относительно целесообразности инвестирования в ценные бумаги вообще или в БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)», в частности или способности S&P 500® отслеживать общую динамику рынка. Отношения S&P Dow Jones Indices и Стороннего лицензиара с управляющей компанией применительно к S&P 500® заключаются только в предоставлении лицензии на Индекс и определённые товарные знаки, знаки обслуживания и/или торговые наименования S&P Dow Jones Indices и/или её лицензиаров. S&P 500® определяется, составляется и рассчитывается компаниями S&P Dow Jones Indices или Сторонним лицензиаром безотносительно к Управляющей компании или БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)» под управлением управляющей компании. S&P Dow Jones Indices и Сторонний лицензиар не несут ответственности за любые убытки, включая, в том числе, упущенную выгоду потерю времени и/или репутации связанную с инвестированием в инвестиционные паи БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)».

ПИФ — паевой инвестиционный фонд.
ИИС — индивидуальный инвестиционный счет.

© Общество с ограниченной ответстсвенностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал», 2009–2021 гг. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

почему Россия и Китай существенно сократили вложения в госдолг США — РТ на русском

Китай сократил вложения в американские гособлигации до минимума с 2017 года. По словам экспертов, крупнейший кредитор Соединённых Штатов может использовать свои деньги в качестве инструмента торга при переговорах с Белым домом на фоне тарифной войны. Одновременно российские инвестиции в американский госдолг обвалились до рекордного уровня за последние 12 лет. Аналитики отмечают, что Москва меняет структуру своих резервов и распродаёт долларовые активы, делая выбор в пользу евро, юаня и золота.

Китай сократил вложения в гособлигации США (трежерис) до рекордно низкого уровня за последние два года. Об этом свидетельствуют данные американского Минфина. Согласно последнему отчёту ведомства, в мае 2019 года объём китайских инвестиций в казначейские ценные бумаги Соединённых Штатов уменьшился почти на $3 млрд — до $1,11 трлн. Значение оказалось минимальным с мая 2017 года.

Трежерис Министерства финансов США — это долговые обязательства, гарантируемые правительством страны. Государства покупают ценные бумаги и получают по ним стабильный доход. Другими словами, держатели гособлигаций предоставляют свои деньги в долг американской экономике.

Также по теме

Китай сократил вложения в гособлигации США до минимума за полгода. Крупнейший держатель американского долга продаёт казначейские…

Сегодня в общем объёме задолженности США ($22,5 трлн) около трети — 29% — приходится именно на казначейские бумаги. Об этом свидетельствуют данные американского Минфина и официального портала Usdebtclock.org.

Отметим, что на протяжении последних двух лет Китай остаётся крупнейшим держателем американских госбумаг. Вместе с тем, как отмечают опрошенные RT аналитики, в результате тарифной войны с Соединёнными Штатами азиатская республика начала постепенно отказываться от вложений в госдолг США.

Напомним, что торговое противостояние двух крупнейших экономик мира началось ещё в начале 2018 года. США обвинили КНР в незаконном получении американских технологий и интеллектуальной собственности. По версии администрации Белого дома, действия Китая привели к тому, что торговый дефицит (превышение импорта над экспортом) Соединённых Штатов с азиатской республикой достиг $375 млрд.

В результате американская сторона обложила пошлинами половину китайского экспорта ($250 млрд), а Пекин в ответ ввёл таможенные тарифы на импорт американской продукции на $60 млрд. В декабре 2018 года стороны объявили о перемирии, но после череды успешных переговоров в течение нескольких месяцев Вашингтон вновь пошёл на обострение конфликта.

Так, в мае 2019-го Соединённые Штаты повысили пошлины на китайские товары на сумму $200 млрд и пригрозили дополнительно обложить тарифами продукцию на $300 млрд. Пекин, в свою очередь, ввёл ответные пошлины объёмом $60 млрд и почти одновременно начал выводить свои деньги из долговых бумаг США.

Хотя в июне на саммите G20 государства вновь договорились о перемирии, Китай может продолжить распродажу американских госбумаг в ближайшее время.

Как объяснил в беседе с RT старший аналитик «БКС Премьер» Сергей Суверов, Пекину будет удобно использовать инвестиции в трежерис в качестве инструмента торга в переговорах с Вашингтоном.

Более того, по словам эксперта, вывод китайских средств из госдолга Штатов также связан с потребностью КНР в свободных деньгах для стимулирования собственной экономики. Согласно статистике Государственного статистического управления Китая, во II квартале 2019 года рост ВВП республики замедлился до 6,2%. Показатель стал самым низким за последние 27 лет.

Как следует из материалов американского Минфина, в мае Россия также значительно снизила объём вложений в трежерис — на $112 млн, до $12 млрд. В последний раз такой уровень российских инвестиций в госдолг Соединённых Штатов можно было наблюдать ещё в 2007 году.

Также по теме

Вложения России в госбумаги США сократились до минимума с мая 2007 года. По словам экспертов, Москва намерена оградить себя от…

Отметим, что активная распродажа американских гособлигаций Москвой началась ещё весной 2018 года. Тогда с марта по май вложения уменьшились более чем в шесть раз — с $96 млрд до $14,9 млрд, в результате чего Россия вышла из числа крупнейших держателей государственного долга США.

Как рассказал Сергей Суверов, этими действиями Россия страхует себя от санкционных рисков и меняет структуру своих золотовалютных резервов за счёт отказа от долларовых активов. По последним данным ЦБ, в 2018 году доля нацвалюты США в российских запасах упала в два раза — с 45,8% до 22,7%. В то же время доля евро увеличилась с 21,7% до 31,7%, юаня — с 1% до 14,4%, а золота — с 17,2% до 18,1%.

Кроме того, одновременный выход России и Китая из американского госдолга также может быть связан с ожидаемым снижением процентных ставок в США. Об этом RT рассказал руководитель аналитического департамента AMarkets Артём Деев.

«Отток средств обусловлен ожиданиями длительного разворота к смягчению монетарной политики Федрезерва. Процентные ставки в США вновь станут ниже, что автоматически приведёт и к падению инвестиционной привлекательности подобных ценных бумаг», — пояснил эксперт.  

Любопытно, что на этом фоне Япония (второй по величине держатель американского долга), напротив, рекордно увеличивает свои инвестиции в трежерис. По данным Минфина США, в мае вложения Токио в госбумаги Соединённых Штатов выросли на $36 млрд и достигли двухлетнего максимума — $1,1 трлн. Как объяснил в беседе с RT главный стратег «УНИВЕР Капитал» Дмитрий Александров, в текущих условиях стратегическое партнёрство с Вашингтоном вынуждает японцев активнее покупать гособлигации.

«Япония не находится в таком жёстком конфликте с США по торговым вопросам, как Китай. При этом Вашингтон может потребовать от Токио и дальше наращивать покупки трежерис как ответную партнёрскую услугу за ту защиту, которую Штаты оказывают Японии в её экономическом и политическом противостоянии с Китаем в Азии», — пояснил Александров.

Денежные активы — определение, примеры денежных активов

Что такое денежные активы?

Денежные активы — это активы, имеющие фиксированную стоимость в денежных единицах (например, долларах, евро, иенах). Они указываются как фиксированная стоимость в долларовом выражении, даже когда макроэкономические факторы, такие как инфляция, снижают покупательную способность валюты.

Разделение термина «денежные активы»

Денежные активы — это активы, стоимость которых не колеблется в долларовом выражении и которые несут обязательство по доставке определенной суммы денежных единиц.Короче говоря, они статичны. Однако их покупательная способность может измениться при изменении цен на товары и услуги в целом. Денежный актив не может устареть или получить большую ценность (повышение) на рынке с течением времени.

Характеристики денежных активов

Две ключевые характеристики денежных активов включают:

1. Изменение в реальном выражении: Денежные активы являются фиксированными в их долларовом выражении, но могут изменяться в реальном выражении (т.е. относительное изменение покупательной способности). Например, сейчас на сумму в 100 долларов можно купить только две дюжины яблок по сравнению с 3 дюжинами ранее. Это означает, что в реальном выражении произошло снижение на -33%, хотя сумма в долларах осталась прежней.
2. Пересмотр финансовых отчетов Три финансовых отчета Три финансовых отчета — это отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств. Эти три основных отчета следующие: Они не подлежат пересчету их учтенной стоимости в финансовой отчетности.Напротив, неденежный актив, такой как земля, может подлежать амортизации или удорожанию в зависимости от рыночных условий.

Хотя, если исходные цифры выражены в единицах иностранной валюты, стоимость денежных активов должна быть пересчитана в соответствии с преобладающим обменным курсом на дату закрытия.

В МСФО (IAS) 21 четко указано по этому поводу:

• Денежные активы учитываются с использованием обменного курса на конец периода.
• Неденежные активы не пересчитываются, а сохраняются по историческому или первоначальному курсу.

Примеры денежных активов

• Денежные средства
• Банковские депозиты
• Торговая дебиторская задолженность
• Прочая дебиторская задолженность, предназначенная для погашения наличными средствами
• Инвестиции на рынок долгового капитала Рынки долгового капитала (DCM) Группы рынков долгового капитала (DCM): отвечает за предоставление консультаций корпоративным эмитентам напрямую по вопросам привлечения заемных средств для приобретения, рефинансирования существующего долга или реструктуризации существующего долга. Эти группы работают в быстро меняющейся среде и тесно сотрудничают с консультантами по инструментам партнера.
• Инвестиции в лизинг

Что такое немонетарные активы?

• И наоборот, неденежные активы — это активы, не имеющие установленной стоимости в точном долларовом выражении.Стоимость неденежных активов изменяется или колеблется с течением времени, а их денежная конвертируемость ограничена. Следовательно, эти активы не такие ликвидные. Примеры включают основные средства, нематериальные активы Нематериальные активы Согласно МСФО нематериальные активы являются идентифицируемыми немонетарными активами, не имеющими физического содержания. Как и все активы, нематериальные активы (включая гудвил), акции (некоторые компании рассматривают акции, выпущенные в иностранной валюте, как денежные активы из-за отсутствия четких директив) и товарно-материальные запасы.
• Неденежный актив, такой как заводы и оборудование, потеряет свою стоимость по мере того, как технология устареет. Его стоимость зависит от определенных факторов, таких как изменения в технологии, факторы спроса и предложения и т. Д. Эти факторы не имеют отношения к оценке денежных активов.

Активы, которые могут быть денежными или неденежными

Предоплата или авансовые платежи могут быть денежными или неденежными на основании договора с третьей стороной (стороной, которой был произведен платеж).Если в соответствии с контрактом предоплаченная сумма не подлежит возмещению (что обычно бывает) или если контракт отсутствует и вероятность получения суммы обратно очень мала, то ее следует рассматривать как немонетарный актив.

Инвестиции в привилегированные акции рассматриваются как денежные активы, если в договоре есть пункт, в соответствии с которым выкуп привилегированных акций должен быть произведен организацией-эмитентом через определенное время в будущем, что очень похоже на долговые обязательства. . В противном случае вложения в привилегированные акции будут рассматриваться как неденежные активы.

Дополнительные ресурсы

CFI является официальным поставщиком глобальной страницы программы коммерческого банковского и кредитного аналитика (CBCA) ™ — CBCAGet Сертификация CFI CBCA ™ и получение статуса коммерческого банковского и кредитного аналитика. Зарегистрируйтесь и продвигайтесь по карьерной лестнице с помощью наших программ и курсов сертификации. программа сертификации, призванная помочь любому стать финансовым аналитиком мирового уровня. Чтобы продолжить продвижение по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие дополнительные ресурсы CFI:

• Предоплаченная аренда Предоплаченная аренда Предоплаченная аренда (или операционная аренда) — это договор на приобретение использования материальных активов, в том числе заводов, оборудования и недвижимости.
• Par ValuePar ValuePar Value — это номинальная или номинальная стоимость облигации, акции или купона, указанная в сертификате облигации или акции. Это статическое значение
• Акционерный капитал Акционерный капитал Акционерный капитал (акционерный капитал, собственный капитал, добавочный или оплаченный капитал) — это сумма, инвестированная компанией
• Нематериальные активы Нематериальные активы Согласно МСФО нематериальные активы являются идентифицируемыми, не являются -денежные активы без физического содержания. Как и все активы, нематериальные активы

Что такое прямые инвестиции? — Сборник «Назад к основам»

Компиляция «Назад к основам» | Финансы и развитие | PDF версия

Что такое прямые инвестиции?

Инвесторы часто стремятся получить прибыль от долгосрочной доли в иностранном предприятии

Тадеуш Галеза и Джеймс Чан

У иностранных инвесторов может быть множество мотивов для получения прибыли в другой стране. Но при принятии решения о том, как разместить свой капитал, у них есть два принципиальных варианта.

Они могут делать портфельные инвестиции, покупая акции или облигации, скажем, часто с идеей получения краткосрочной спекулятивной финансовой выгоды, не принимая активного участия в повседневной работе предприятия, в которое они инвестируют.-

Или они могут выбрать долгосрочный практический подход — инвестировать в предприятие в другой экономике с целью получения контроля или оказания значительного влияния на управление фирмой (что обычно предполагает участие не менее 10 процентов в капитале компании). акции компании). В самом крайнем случае инвесторы могут строить новые объекты с нуля, сохраняя полный контроль над операциями.-

Важнейшим компонентом прямых инвестиций является постоянный интерес.Портфельный инвестор может быстро продать акции или облигации — чтобы закрепить прибыль или избежать убытков. Большинство корпораций, выходящих на зарубежный рынок через прямые инвестиции, рассчитывают существенно повлиять на управление предприятием или контролировать его в долгосрочной перспективе.-

Лица инвестиций

На решение компании об участии в прямых инвестициях влияет ряд факторов, включая анализ торговых издержек с зарубежной страной. Если эти затраты, включая тарифы (налоги на импорт), торговые барьеры, такие как квоты и транспортировку, выше, чем затраты, включая затраты на производство за рубежом, на создание присутствия в чужой стране, бизнес максимизирует свою прибыль за счет прямого инвестиции.-

Компании могут инвестировать в идею производства компонентов, которые станут частью более крупного продукта. Автопроизводитель может инвестировать в завод по производству трансмиссий, которые отправляются на завод окончательной сборки в другой стране. На эти так называемые вертикальные прямые инвестиции приходится большая часть инвестиций стран с развитой экономикой в ​​развивающиеся. Экономические преимущества, связанные с инвестированием в другую страну — и во многих случаях выполнение только части производственного процесса в этой стране — стимулируют такие инвестиции.Обильные или уникальные природные ресурсы или низкие затраты на рабочую силу влияют на решение о перемещении производства за границу и импорте промежуточных или конечных продуктов из дочерних компаний в принимающих странах в страну материнской компании (внутрифирменная торговля) .-

Компания также может инвестировать в зарубежную страну, дублируя производственные процессы своей страны. Это может быть сделано для поставки товаров или услуг на внешний рынок. Это называется горизонтальными прямыми инвестициями. В странах с тарифами или другими барьерами для импорта иностранная фирма может обнаружить, что создание местных операций позволяет ей обойти барьеры.Несмотря на то, что торговые налоги с годами падают, такие скачки тарифов по-прежнему являются обычным способом выхода на рынки, где наибольшая выгода от прямых инвестиций — это доступ к местному рынку. Еще одним фактором, стимулирующим горизонтальные прямые инвестиции, особенно между странами с развитой экономикой, является доступ к резервам квалифицированных сотрудников и технологий. В отличие от вертикальных прямых инвестиций, горизонтальные прямые инвестиции, вероятно, будут напрямую конкурировать с местными фирмами за долю на местном рынке.-

Конечно, инвестиции не обязательно должны быть чисто горизонтальными или вертикальными.Иностранная дочерняя компания может поставлять товары материнской компании и получать услуги из головного офиса — яркий пример вертикальных прямых инвестиций. Но та же дочерняя компания может также поставлять товары на местный рынок в рамках стратегии горизонтальных прямых инвестиций материнской компании.-

Прямые инвестиции принимают разные формы и формы. Компания может выйти на зарубежный рынок посредством так называемых прямых инвестиций с нуля, при которых прямой инвестор предоставляет средства для строительства нового завода, объекта распределения или магазина, например, для установления своего присутствия в принимающей стране.-

Но компания может также выбрать прямые инвестиции в заброшенные предприятия. Вместо создания нового присутствия компания инвестирует в существующую местную компанию или приобретает ее. Инвестиции в Brownfield означают приобретение существующих предприятий, поставщиков и операций, а зачастую и самого бренда.-

Местные эффекты

Страны могут поощрять прямые инвестиции для улучшения своих финансов. Фирмы, которые открывают свою деятельность в принимающих странах, подчиняются местному налоговому законодательству и часто значительно увеличивают налоговые поступления в принимающей стране.Прямые инвестиции также могут улучшить платежный баланс страны. Поскольку портфельные инвестиции могут быть нестабильными, финансовое положение страны может ухудшиться, если инвесторы внезапно выведут свои средства. С другой стороны, прямые инвестиции вносят более стабильный вклад в финансовую структуру страны. Прямые инвесторы не хотят предпринимать действия, которые могут подорвать стоимость или устойчивость своих инвестиций.-

Другие положительные эффекты, связанные с прямыми инвестициями, включают увеличение занятости, повышение производительности, передачу технологий и знаний, а также общий экономический рост.Усиление конкуренции со стороны иностранных фирм, новых или приобретенных, часто вынуждает конкурентов повышать свою производительность, чтобы не уйти из бизнеса. Поставщики и поставщики услуг предприятия прямого инвестирования также могут повысить свою производительность, часто потому, что инвестору требуются заказы большего объема или более высокого качества. Увеличение объема и разнообразия товаров и услуг в экономике приводит к общему улучшению качества и размера рынка.-

Принимающие страны также получают выгоду от передачи знаний и технологий, которая часто является результатом текучести кадров.Новые фирмы часто предлагают больше возможностей для обучения, чем местные работодатели. Позже эти знания передаются местным компаниям, когда обученные сотрудники уезжают с иностранного предприятия на местный бизнес. Кроме того, может иметь место случайное распространение знаний через неформальные сети, когда сотрудники обмениваются идеями и мнениями о своей практике на рабочем месте.-

Но прямые инвестиции не всегда можно рассматривать положительно с точки зрения принимающей страны. Поскольку продуктивные компании участвуют в прямых инвестициях, возросшая конкуренция, которую они создают, может вынудить наименее продуктивные местные компании уйти из бизнеса.Противники прямых инвестиций утверждают, что иностранные инвестиции, особенно в заброшенные предприятия, представляют собой простую передачу прав собственности, которая не создает новых рабочих мест. Более того, некоторые критики указывают на риск внезапного отказа от прямых инвестиций и распродажи активов, что резко снизит их стоимость и, в крайних случаях, вынудит предприятия закрыться, а компании уволить работников. Прямые инвестиции часто ограничиваются в определенных компаниях и отраслях, например, в компаниях, связанных с чувствительной высокотехнологичной продукцией, и в компаниях, связанных с обороной.-

Поскольку прямые инвестиции зависят от решения принимающей страны привлекать и размещать инвестиции, иностранные компании часто поддерживают тесные отношения с местными властями. Это переплетение бизнеса и политики может отрицательно сказаться на принимающей стране. Возможно, наиболее распространенным аргументом против прямых инвестиций является потенциальная власть и политическое влияние иностранных инвесторов. Давление, которое инвесторы имеют над политиками, становится проблемой, когда иностранная компания получает значительный контроль над сектором экономики или становится критически важным или даже крупнейшим работодателем на рынке.-

Привлечение прямых инвестиций

Несмотря на потенциальные проблемы нерегулируемых прямых инвестиций, правительства как стран с развитой, так и развивающейся экономикой, как правило, активно ищут иностранных инвесторов и приносимый ими капитал.-

Страны с развитой экономикой привлекают прямые инвестиции благодаря своей стабильной политике, пулу квалифицированных рабочих и значительным рынкам. Развивающиеся страны больше заинтересованы в инвестициях в новые предприятия, которые создают новые производственные мощности и рабочие места. Правительства часто создают особые экономические зоны, предоставляют недвижимость для строительства объектов и предлагают щедрые налоговые льготы или субсидии для привлечения капитала.Эти особые экономические зоны, если они спроектированы должным образом, позволяют отраслям концентрироваться в одном географическом районе, часто размещая поставщиков рядом с покупателями и обеспечивая необходимую инфраструктуру для удовлетворения требований инвесторов.-

Страны со сравнительными преимуществами, такими как благоприятная политика или значительный резерв квалифицированных рабочих, часто разрабатывают программы поощрения инвестиций, которые могут включать в себя маркетинговые кампании, информационные офисы и даже двусторонние переговоры между правительствами и иностранными фирмами.В отличие от налоговых и других налоговых льгот, предлагаемых иностранным инвесторам, информационные кампании не уменьшают налоговые поступления от прямых инвестиций.-

По данным МВФ (2014), 63 процента прямых инвестиций в мире приходится на страны с развитой экономикой, а 20 процентов — между странами с развитой экономикой и странами с формирующимся рынком (включая страны с низкими доходами). Шесть процентов приходится на страны с формирующимся рынком, а 11 процентов от общего объема прямых инвестиций поступают из стран с формирующимся рынком в страны с развитой экономикой.-

То, что подавляющая доля прямых инвестиций приходится на страны с развитой экономикой, может показаться нелогичным. Но, учитывая большой размер этих экономик, логично предположить, что горизонтальные прямые инвестиции, при которых развитые экономики получают доступ к пулам квалифицированных рабочих, передовым технологиям и крупным рынкам в других странах с развитой экономикой, доминируют в глобальных прямых инвестициях.-

Данные о прямых инвестициях трудно интерпретировать из-за инвестиций в налоговые убежища. Уровень инвестиций в этих странах велик, но инвесторы, как правило, не имеют там физического присутствия.Учитывая сквозной характер этих инвестиций, обычные затраты и выгоды, связанные с прямыми инвестициями, кроме сбора сборов и налогов, не применяются.

Прямые иностранные инвесторы могут, как утверждают их критики, выкупать внутренние активы, вытесняя местные фирмы из бизнеса или навязывая свою политику правительствам. Но общие выгоды как для принимающей страны, так и для экономики-инвестора от прямых иностранных инвестиций значительно перевешивают затраты. Приток капитала от прямых иностранных инвесторов помогает финансировать расходы страны — например, на инвестиции — и увеличивать налоговые поступления, создавать рабочие места и обеспечивать другие положительные вторичные эффекты для экономики принимающей страны.-

ТАДЕУС ГАЛЕЗА — научный сотрудник Департамента денежно-кредитных систем и рынков капитала МВФ. ДЖЕЙМС ЧАН — старший сотрудник по управлению информацией в Статистическом департаменте МВФ. —

Артикул:

Международный валютный фонд (МВФ). 2014. Скоординированное исследование прямых инвестиций . Вашингтон —

фондов денежного рынка | Investor.gov

Что такое фонды денежного рынка?

Фонды денежного рынка — это тип паевых инвестиционных фондов, созданный в 1970-х годах как возможность для инвесторов приобрести пул ценных бумаг, которые обычно обеспечивали более высокую доходность, чем процентные банковские счета.В последующие десятилетия они значительно выросли.

Существует много видов фондов денежного рынка, включая те, которые инвестируют в основном в государственные ценные бумаги, не облагаемые налогом муниципальные ценные бумаги или корпоративные и банковские долговые ценные бумаги. Кроме того, фонды денежного рынка часто структурированы для обслуживания различных типов инвесторов. Некоторые фонды предназначены для розничных инвесторов, в то время как другие фонды, для которых обычно требуются высокие минимальные инвестиции, предназначены для институциональных инвесторов. Правила, регулирующие фонды денежного рынка, различаются в зависимости от типа фонда денежного рынка.

Например, фонды денежного рынка, которые в основном инвестируют в различные налогооблагаемые краткосрочные корпоративные и банковские долговые ценные бумаги, обычно называются основными фондами. Государственные фонды денежного рынка определяются как фонды денежного рынка, которые инвестируют 99,5% или более своих общих активов в очень ликвидные инвестиции, а именно в денежные средства, государственные ценные бумаги и / или соглашения об обратной покупке, которые полностью обеспечены государственными ценными бумагами. Фонды денежного рынка физических лиц определяются как фонды денежного рынка, которые, как правило, предназначены только для физических лиц.

В ответ на финансовый кризис 2007-2008 годов Комиссия приняла ряд поправок к своим правилам в отношении фондов денежного рынка в 2010 году, которые были призваны сделать фонды денежного рынка более устойчивыми за счет снижения процентных ставок, кредитных рисков и рисков ликвидности их портфели. Хотя эти реформы повысили устойчивость фондов денежного рынка, Комиссия заявила в то время, что продолжит рассмотрение вопроса о том, могут ли быть оправданы дальнейшие, более фундаментальные изменения в регулировании фондов денежного рынка.

Соответственно, в 2014 году Комиссия проголосовала за требование о наличии плавающей чистой чистой стоимости для основных институциональных фондов денежного рынка и за предоставление негосударственным фондам денежного рынка новых инструментов — комиссий за ликвидность и шлюзов погашения — для решения проблемы нехватки средств. Институциональные первичные фонды денежного рынка теперь должны размещать свою чистую чистую стоимость, как и другие паевые инвестиционные фонды, но государственные фонды денежного рынка и фонды розничного денежного рынка могут продолжать использовать специальные соглашения о ценообразовании и оценке, чтобы попытаться сохранить свою чистую чистую стоимость на стабильном уровне в 1 доллар.00 за акцию. Кроме того, всем фондам денежного рынка, за исключением государственных фондов денежного рынка, разрешено, а иногда и требуется (если совет директоров не принимает иное решение) взимать комиссию за погашение (комиссия за ликвидность) и даже может временно приостанавливать погашение (шлюзы погашения) при возникновении определенных обстоятельств. Государственные фонды денежного рынка могут добровольно выбрать использование этих инструментов при возникновении определенных обстоятельств, если возможность сделать это раскрыта в проспекте эмиссии фонда.

Правила 2014 года также включают дополнительные меры по диверсификации и раскрытию информации.На странице обзора фондов денежного рынка вы можете найти ссылки на материалы, относящиеся к регуляторным инициативам Комиссии по ценным бумагам и биржам, касающимся анализа фондов денежного рынка, исследования и другие ресурсы Комиссии по ценным бумагам и биржам. Кроме того, на странице обзора фондов денежного рынка есть ссылки на полученные комментарии общественности по различным правилам и отчетам, относящимся к фондам денежного рынка.

Дополнительная информация

Фонды денежного рынка — в центре внимания SEC
Бюллетень для инвесторов: в центре внимания фонды денежного рынка

Паевые инвестиционные фонды и ETF — Руководство для инвесторов

Быстрый ответ о средствах денежного рынка

Что такое современная монетарная теория (MMT) | Инвестирование 101

Вредна ли печать денег для экономики? Что ж, это может вызвать инфляцию, обесценить валюту и оказать негативное влияние на инвестиции.

СВЯЗАННЫЙ СОДЕРЖАНИЕ

Но есть «неортодоксальная» макроэкономическая теория, получившая популярность под названием Современная денежная теория, также известная как MMT, которая бросает вызов традиционному подходу, который мы думаем о работе экономики: государственные расходы финансируются за счет налогов и выпущенных долгов через государственные облигации, и что мы должны работать над сокращением национального дефицита.

MMT широко обсуждалась экономистами, политиками и средствами массовой информации и вызывала споры, поскольку существуют разные интерпретации теории.

Возможно, мы еще не находимся в экономике MMT, но поскольку эта теория продолжает набирать обороты — и теперь, когда государственный долг больше, чем экономика — имеет смысл понять элементы теории и то, как эффекты MMT повлияют на инвесторов:

• Что такое ММТ?
• Принципы MMT в действии.
• Что означает MMT для инвесторов.

Что такое современная денежная теория?

Современная денежная теория была впервые предложена американским экономистом и теоретиком Уорреном Мослером в 1992 году вместе с Биллом Митчеллом, профессором университета из Австралии и ключевым разработчиком теории.

MMT утверждает, что страны, способные производить свою бумажную валюту, могут выпустить столько денег, сколько им нужно, и в результате у них нет давления, когда дело доходит до финансирования. Другими словами, у правительства не могут закончиться деньги, и, по сути, у него нет финансовых ограничений. Хотя у правительства должен быть бюджет, согласно этой теории, правительству не обязательно беспокоиться о дефиците, потому что оно может финансировать проекты, печатая новые деньги из своего центрального банка.

«По идее, под MMT, потому что U.У С. есть доллар, ему больше не придется занимать деньги; он мог бы просто напечатать это », — говорит Энди Снайдер, основатель Manward Digest, колонки, посвященной макроэкономике в Балтиморе.

Если экономика сокращается, продолжает Снайдер, эти напечатанные деньги пойдут в экономику для ее стимулирования; в противном случае, если экономика процветает, правительство не будет печатать столько денег и «отступать за счет налогов», если экономика перегреется, говорит Снайдер.

Сторонники теории говорят, что печатать свежие деньги и государственные расходы не будет проблемой, если только это не управляется должным образом, что приводит к высокой инфляции.Однако сторонники MMT говорят, что с инфляцией и потребительским спросом можно справиться, сократив расходы и повысив налоги.

Налоговые поступления не используются для государственного финансирования в рамках MMT, подобно тому, как бизнес использует свои доходы для оплаты своих расходов. Скорее, налоги используются для сдерживания инфляции. Налоговая политика, которую многие не любят, — это повышение налогов, поэтому Снайдер считает, что «налоги никогда не повышаются, потому что они непопулярны, а инфляция стремительно растет». Но это фундаментальный принцип MMT: когда в экономике слишком большой спрос, необходимо повышать налоги, чтобы удовлетворить спрос.

MMT был принят прогрессивными сторонниками, такими как член палаты представителей Александрия Окасио-Кортес, которые рассматривают MMT как основу для увеличения государственных расходов, которая могла бы помочь в финансировании таких инициатив, как политика Green New Deal в отношении изменения климата.

Стефани Келтон, профессор государственной политики и экономики в Университете Стоуни-Брук и ведущий защитник MMT, служила экономическим советником сенатора Берни Сандера в ходе президентской кампании 2016 года.

Сторонники MMT говорят, что правительство должно нести ответственность за определение экономической политики, что в настоящее время является частью ответственности Федеральной резервной системы в основной экономике.В случае с MMT, однако, ФРС будет иметь меньше контроля при определении денежно-кредитной политики и будет в первую очередь помогать финансировать государственный долг.

Но есть ряд экономистов, которые критически относятся к MMT, говоря, что рост дефицита опасен, потому что он повышает процентные ставки и ведет к гиперинфляции, что может отрицательно сказаться на доходности инвестиций.

Председатель ФРС Джером Пауэлл говорит: «Идея о том, что дефицит не имеет значения для стран, которые могут брать займы в своей собственной валюте, просто неверна» и что «решения о расходах предназначены для вас», выступая перед Банковским Сенатом. Комитет в феврале 2019 года.Пауэлл подчеркнул, что цель ФРС как центрального банка США — поддерживать стабильность финансовой системы и обеспечивать полную занятость.

Легендарный инвестор Уоррен Баффет — еще один суровый критик MMT.

Принципы MMT в действии

Грег Веймер, партнер Confluence Financial Partners в Питтсбурге, говорит: «Оптимистический взгляд на это (MMT) — вкладывать деньги в экономику — это хорошо».

MMT завоевал популярность на протяжении многих лет, когда правительству приходилось вмешиваться, чтобы помочь облегчить экономику во времена финансового давления.

Это было во время Великой рецессии: США столкнулись с критическими финансовыми трудностями, когда правительству пришлось вмешаться и принять меры количественного смягчения за счет государственных расходов, снижения налогов и снижения процентных ставок до почти нулевого уровня — все это для потребителей тратить больше и стимулировать экономическую активность. Это быстрое действие не привело к росту процентных ставок и не привело к неконтролируемой инфляции.

Совсем недавно, в марте 2020 года, правительство приняло еще более глубокие и масштабные меры по сравнению с Великой рецессией в ответ на глобальный кризис здравоохранения.Федеральные власти использовали налогово-бюджетную политику для решения проблемы спада, вызванного пандемией, посредством пакетов мер стимулирования. Первый был связан с Законом о помощи, чрезвычайной помощи и экономической безопасности в связи с коронавирусом, также известным как Закон CARES, законопроект о стимулировании экономики стоимостью 2,2 триллиона долларов, подписанный в ответ на экономические последствия пандемии.

В результате закачивания большого количества денег в экономику в обращении стало больше наличных денег, большая часть которых была направлена ​​на фондовый рынок. В течение 2020 года большая часть этих денег пошла в акции и, в частности, биржевые фонды.Эта инвестиционная активность способствовала росту цен на активы, поднявшись до оценок, выходящих за пределы их фундаментальных показателей, и фондовый рынок взлетел до рекордных максимумов.

Эта финансовая поддержка со стороны правительства, которую можно было рассматривать как выражение MMT, в конечном итоге сработала. «Есть мнение, что эти деньги будут потрачены в течение следующих нескольких лет, и именно поэтому рынок так преуспевает в ожидании всего этого роста», — говорит Веймер.

Беспокойство состоит в том, продолжает Веймер, что «в будущем будет ли введено больше налогов, создаст ли это что-то инфляционное.Это две долгосрочные проблемы, которые беспокоят людей «.

Что все это значит для инвесторов

Людовик Субран, главный экономист Allianz в Мюнхене, объясняет, что существует различное рыночное поведение между терпимым к риску и риском -отвращает инвесторов из-за того, как устанавливается денежно-кредитная политика.

«Люди, которые достаточно богаты, чтобы рисковать, станут богаче, но если вы хотите откладывать на пенсию и иметь более безопасный профиль риска, потому что вы не можете допустить большая волатильность, вы будете зарабатывать меньше денег, потому что 10-летние казначейские обязательства низкие », — объясняет Субран.

Появилось новое поколение розничных инвесторов, которых Субран называет «поколением Робинхуда», скупающих акции с высоким риском. «Хорошо, что на финансовом рынке присутствует больше людей. Проблема в том, насколько он устойчив», — говорит Субран. «Денежно-кредитная политика способствовала изменчивым инвестициям на фондовом рынке по сравнению с чем-то менее рискованным».

Некоторые люди, по словам Субрана, опасаются того, что мы подпитываем более рискованное поведение, «увеличивая доходность более рискованных активов», потому что инвестиции, которые должны быть менее рискованными, например, государственные облигации, не приносят большой прибыли.

Независимо от долгосрочных последствий, Веймер предполагает, что для того, чтобы розничные инвесторы вышли на первое место, им необходимо продолжать инвестировать в качественные компании.

«Великие компании пройдут через инфляцию или более высокие налоги, но если у вас гиперинфляция, это будет препятствием для бизнеса, и очевидно, что если у вас более высокие налоги, это будет негативно для бизнеса», — объясняет он.

«Инвесторы должны понимать, что цены на активы растут, и это будет продолжаться», — говорит Снайдер.

Несмотря на то, что инвесторы думают, что они не могут войти, потому что рынок достиг своего пика, Снайдер говорит, что инвесторам необходимо взвесить свой риск и выйти на рынок, чтобы бороться с инфляционным давлением и не допустить потери своей покупательной способности.

Выпуск: Активы фонда денежного рынка

Активы фонда денежного рынка

Вашингтон, округ Колумбия; 21 октября 2021 г. — Общая сумма активов фонда денежного рынка ¹ снизилась на 6,76 млрд долларов до 4,52 трлн долларов за неделю, закончившуюся в среду, 20 октября, сообщил сегодня Институт инвестиционных компаний.Среди облагаемых налогом фондов денежного рынка государственные фонды ² уменьшились на 3,02 миллиарда долларов, а основные фонды — на 3,43 миллиарда долларов. Фонды денежного рынка, освобожденные от налогов, уменьшились на 309 млн долларов.

Активы фондов денежного рынка

^* Изменение активов фондов денежного рынка в основном обусловлено потоками и может использоваться в качестве показателя чистых новых денежных потоков.

Примечание. Компоненты могут не добавлять к сумме или вычислять изменение $ из-за округления.

Розничная торговля: ³ Активы розничных фондов денежного рынка увеличились на 390 млн долларов США до 1,44 трлн долларов США. Среди розничных фондов активы государственных фондов денежного рынка увеличились на 1,69 млрд долларов до 1,15 трлн долларов, активы основных фондов денежного рынка снизились на 820 млн долларов до 211,70 млрд долларов, а активы освобожденных от налогов фондов снизились на 479 млн долларов до 77,94 млрд долларов.

Институциональные: ³ Активы институциональных фондов денежного рынка уменьшились на 7 долларов США.От 15 миллиардов до 3,08 триллиона долларов. Среди институциональных фондов активы государственных фондов денежного рынка снизились на 4,71 млрд долларов до 2,83 трлн долларов, активы основных фондов денежного рынка снизились на 2,61 млрд долларов до 243,97 млрд долларов, а активы освобожденных от налогов фондов увеличились на 170 млн долларов до 10,51 млрд долларов.

ICI еженедельно отчитывается об активах фондов денежного рынка в Федеральной резервной системе. Данные за предыдущие недели отражают изменения, связанные с корректировкой данных, реклассификацией и изменениями в количестве отчетов по фондам.Еженедельные активы денежного рынка за последние 20 недель доступны на сайте ICI.

Если у вас есть какие-либо вопросы или вы хотите запросить дополнительные комментарии по этой или данные по другой теме, пожалуйста, свяжитесь с членом группы ICI по связям со СМИ по одному из указанных выше адресов электронной почты.

СНОСКИ

¹ Данные по биржевым фондам (ETF) и фондам, инвестирующим в основном в другие паевые инвестиционные фонды, были исключены из ряда.

² Государственные фонды денежного рынка, ранее называвшиеся «Казначейством (включая агентство и репо)», представляют собой фонды денежного рынка, которые инвестируют в наличные деньги, ценные бумаги, выпущенные Казначейством США (включая соглашения репо, полностью обеспеченные ценными бумагами Казначейства США), и ценные бумаги, выпущенные или гарантированные правительством США или его агентствами, и соглашения об обратной покупке этих ценных бумаг.

³ ICI классифицирует фонды и классы акций как институциональные или розничные в зависимости от формулировки проспекта фонда. Розничные фонды продаются в основном населению и включают в себя фонды, проданные преимущественно пенсионным планам, спонсируемым работодателем, и переменным аннуитетам. Институциональные фонды продаются в основном институциональным инвесторам или институциональным счетам, приобретаемым учреждением или через него, например, работодателем, доверительным управляющим или фидуциаром от имени его клиентов, сотрудников или владельцев.Подробное описание классификаций ICI см. В разделе Определения инвестиционных целей открытого типа ICI.

101: полное руководство для новичков

• Индексные фонды — это тип инвестиционного инструмента, который стремится соответствовать доходности определенного рыночного индекса.
• Инвестиции в индексные фонды могут помочь инвесторам диверсифицировать свой портфель и стать недорогим способом накопления богатства.
• Существует множество различных индексов на выбор, которые охватывают широкий спектр секторов и рынков.
• Посетите справочную библиотеку Insider по инвестициям, чтобы узнать больше.

рекомендованы миллиардером Уорреном Баффетом и часто рекламируются как один из самых популярных способов достижения FIRE (финансовой независимости, раннего выхода на пенсию).Индексные фонды — это тип инвестиционного инструмента, такого как паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд (ETF), который работает для достижения тех же результатов, что и у определенных индексов (отсюда и название), таких как S&P 500.

Если вы хотите следуйте их примеру, вот как инвестировать в индексные фонды.

Прежде чем вкладывать деньги, важно четко определить свою личную ситуацию и жизненные цели.Когда вы хотите выйти на пенсию и как далеко вы находитесь от этого рубежа? И как выглядят ваша терпимость к риску и бюджет? Понимание всего этого поможет вам понять роль индексных фондов в вашей жизни и способы инвестирования в них.

Чтобы узнать, сколько инвестировать, вам необходимо провести инвентаризацию того, сколько денег вы можете позволить себе инвестировать. Просмотрите свои финансы и ответьте на эти вопросы, чтобы оценить, сколько вы можете позволить себе инвестировать:

• Каков ваш текущий доход после уплаты налогов — другими словами, ваша получаемая зарплата?
• Каковы ваши текущие расходы?
• Сколько у вас долгов и каковы ваши ежемесячные платежи?
• Каков ваш собственный капитал? (Это ваши активы за вычетом обязательств.)

Ответы на эти вопросы дадут вам полное представление о ваших финансах и дадут представление о том, сколько вы можете инвестировать. Знание своих целей поможет заработать деньги и сохранить мотивацию.

Важно отметить, что риск является частью инвестирования, и его нельзя полностью избежать. Но есть способы инвестировать в пределах вашего уровня комфорта, сначала определив свою терпимость к риску. Под толерантностью к риску понимается ваш уровень комфорта и то, сколько вы готовы потерять со своими инвестициями.Вы можете пройти этот тест на толерантность к риску от Rutgers, чтобы узнать, где вы находитесь.

Индексные фонды — это класс ETF или паевых инвестиционных фондов, которые предназначены для имитации производительности определенного рыночного индекса.

«Индексные фонды обычно приносят пользу инвестору, обеспечивая диверсификацию и относительно низкие комиссии по сравнению с активно управляемыми фондами.Индексные фонды предназначены для отслеживания и отслеживания широкого сектора, такого как компании с высокой капитализацией, развивающиеся рынки, широкие индексы, такие как S&P 500, или даже могут быть такими же конкретными, как, например, отслеживание крупных технологических компаний », — объясняет Юлиан Шубах, независимый инвестиционный фонд. советник и вице-президент по управлению капиталом в ODI Financial

Существует много разных типов индексов, каждый из которых служит разным целям. Из-за природы индексных фондов они по своей природе диверсифицированы.Например, S&P 500 (который относится к Standard and Poor’s 500) является лишь одним из многих основных индексов, отслеживающих 500 крупнейших публично торгуемых компаний.

Некоторые другие основные индексы включают: